Приговор № 1-565/2025 от 4 августа 2025 г. по делу № 1-565/2025

Дело №1-565/2025 копия


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Челябинск 05 августа 2025 года

Калининский районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего судьи Курило О.И.,

при секретаре Луговских Т.В.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Калининского района г.Челябинска Цибулиной Т.С., ФИО1, ФИО2,

представителя потерпевшего ФИО3,

подсудимой ФИО7, ее защитника – адвоката Подрядова А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Калининского районного суда г. Челябинска уголовное дело в отношении:

ФИО7, (дата) года рождения, уроженки (адрес), гражданки РФ, со средним образованием, вдовы, несовершеннолетних детей не имеет, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: (адрес), несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.2 УК РФ, ч.3 ст.159.2 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО7 совершила ряд умышленных корыстных преступлений в составе группы лиц по предварительному сговору при следующих обстоятельствах.

В 2017 году в период до (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, являясь исполнительным директором Кредитного потребительского кооператива «***», ИНН: №, ОГРН: №, юридический адрес: 454090, (адрес), офисное помещение (адрес) (далее по тексту – КПК «***»), одним из основных видов деятельности которого является предоставление займов членам кредитного кооператива для удовлетворения их финансовой потребности, и в том числе лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, наделенным полномочиями осуществлять руководство текущей деятельностью кооператива, представлять его интересы и совершать сделки, осуществлять контроль за деятельностью кооператива, осуществлять иные управленческие функции, связанные с обеспечением деятельности кооператива, выполняющим административно-хозяйственные функции, то есть наделенным служебным положением по руководству кооперативом, по принятию управленческих решений, в силу специфики деятельности КПК «***», достоверно зная о порядке и основаниях подачи заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, установленных Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», и о порядке и основаниях подачи заявлений о распоряжении средствами государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), установленных Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте в г. Челябинске, из корыстных побуждений, с целью противоправного извлечения в течение длительного времени материальной выгоды от преступной деятельности, решил совершить ряд умышленных преступлений, а именно хищений бюджетных денежных средств, являющихся социальными выплатами, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, путем обмана, выразившегося в предоставлении в территориальные органы Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации (до реорганизации от 01.01.2023 – «Пенсионный фонд Российской Федерации»), документов, служащих основанием для распоряжения средствами материнского (семейного) капитала (далее – МСК), содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее - Закон «О дополнительных мерах государственной поддержки», Закон):

1) дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, - меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, а также повышения уровня пенсионного обеспечения с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом (далее - дополнительные меры государственной поддержки);

2) материнский (семейный) капитал - средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных настоящим Федеральным законом;

3) государственный сертификат на материнский (семейный) капитал - именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки.

В соответствии с ч. 1 ст. 3 Закона право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства:

1) женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 01 января 2007 года;

2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 01 января 2007 года, если ранее они не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки;

3) женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года.

Согласно ч. 1 ст. 5 Закона, лица, указанные в частях 1, 3 - 5 статьи 3 настоящего Федерального закона, или их законные представители, а также законные представители ребенка (детей), не достигшего (не достигших) совершеннолетия, в случаях, предусмотренных частями 4 и 5 статьи 3 настоящего Федерального закона, вправе обратиться непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр) в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации за получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал на бумажном носителе или в форме электронного документа (далее - сертификат) в любое время после возникновения права на дополнительные меры государственной поддержки путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами (их копиями, верность которых засвидетельствована в установленном законом порядке).

В соответствии с ч. 3 ст. 5 Закона решение о выдаче либо об отказе в выдаче сертификата выносится территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации в месячный срок с даты приема заявления о выдаче сертификата.

В соответствии с ч. 2 ст. 6 Закона размер материнского (семейного) капитала ежегодно пересматривается с учетом темпов роста инфляции и устанавливается федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий финансовый год и на плановый период. В таком же порядке осуществляется пересмотр размера оставшейся части суммы средств материнского (семейного) капитала.

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Закона распоряжение средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, указанными в частях 1 и 3 статьи 3 настоящего Федерального закона, получившими сертификат, путем подачи в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации непосредственно либо через многофункциональный центр заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала (далее - заявление о распоряжении), в котором указывается направление использования материнского (семейного) капитала в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно ч. 3 ст. 7 Закона лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по следующим направлениям:

1) улучшение жилищных условий;

2) получение образования ребенком (детьми);

3) формирование накопительной пенсии для женщин, перечисленных в пунктах 1 и 2 части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона;

4) приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов.

При этом, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство,, осознавая невозможность реализации своих преступных намерений в одиночку, понимая, что требуется привлечение других лиц, имеющих опыт и навыки работы в сфере купли-продажи объектов недвижимости, решил приискать соучастников из числа неопределённого круга лиц, желающих совместно с ним совершить преступление, связанное с хищением денежных средств из бюджета Российской Федерации (далее по тексту – РФ).

В период с (дата) по (дата),точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в г. Челябинске, предложил в разный период времени ранее знакомой ФИО7, и лицам, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, имеющим опыт работы в качестве специалиста по недвижимости, осведомленным о порядке и основаниях подачи заявлений о распоряжении средствами МСК, установленных Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», совершать хищение бюджетных денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, путем предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО7, и лица, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, рассчитывавшие на материальное вознаграждение за счет денежных средств, добытых в результате совместной преступной деятельности, приняли предложение лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и вступили с последним в преступный сговор, направленный на хищение бюджетных денежных средств при получении средств МСК, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, путем предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ документов, служащих основанием для распоряжения средствами МСК, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения.

Согласно преступного сговора ФИО7, совместно с лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, планировали совершать мошенничества в отношении бюджетных денежных средств, являющихся социальными выплатами, путем подготовки и предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии у владельца сертификата МСК законных оснований для распоряжения средствами МСК, при их отсутствии.

Так, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, ФИО7, совместно с лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, распределили между собой роли при совершении преступления.

ФИО7, совместно с лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, согласно отведенным им ролям, должны были подыскивать владельцев сертификатов МСК, готовых за обещанное денежное вознаграждение предоставить свои личные данные и сведения об имеющемся сертификате МСК, а также распорядиться средствами МСК в пользу КПК «***» под видом погашения целевого займа, якобы полученного в КПК «***» для строительства жилого дома; обеспечить наличие в собственности владельца сертификата МСК земельного участка, пригодного под строительство жилого дома; изготовить необходимые документы, обеспечивающие получение владельцем сертификата МСК разрешения на строительство, нотариального обязательства и иных документов, необходимых для создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК; сопровождать владельцев сертификатов МСК в банк «Челябинвестбанк» для открытия банковского счета с целью последующего перевода денежных средств в виде займа со счета КПК «***», и снятия со счета поступивших денежных средств; выполнить иные действия, необходимые для реализации преступного умысла.

Лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, должен был на основании переданных ему сведений о владельце сертификата МСК, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК, изготовить фиктивный договор целевого займа, на основании которого с расчетного счета КПК «***» на счет владельца сертификата МСК перечислить денежные средства в размере, указанном в договоре целевого займа, которыми распорядиться самостоятельно, по своему усмотрению, изготовить справку о размере остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, и изготовить платежные поручения, а также обеспечить дальнейшее обналичивание денежных средств, перечисленных по сертификату МСК со счета Отделения Пенсионного фонда России по Челябинской области (далее ОПФР по Челябинской области) на банковский счет КПК ***», фактическим руководителем которого он являлся, выполнить иные действия, необходимые для реализации преступного умысла.

Так, в период с (дата) по (дата). ФИО7, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, совершили приведенные ниже преступления, похитив денежные средства в виде материнского (семейного) капитала по сертификатам на имя Свидетель №2, Свидетель №1, при следующих обстоятельствах.

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, находясь в г. Челябинске, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, направленный на хищение бюджетных денежных средств, являющихся социальными выплатами, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подыскала Свидетель №2, имеющую государственный сертификат на МСК серии №, заведомо не намеревавшуюся улучшать жилищные условия, не ставя ее в известность о совместном с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступном умысле, введя в заблуждение относительно законности получения денежных средств по сертификату на МСК, предложила за обещанное денежное вознаграждение предоставить свои личные данные и сведения об имеющемся сертификате МСК, а также распорядиться средствами МСК в пользу КПК «***» под видом погашения целевого займа, якобы, полученного в КПК «***» для строительства жилого дома, то есть в нарушении установленного порядка, на что Свидетель №2, не осведомленная о совершении преступления, дала свое согласие. О достигнутой с Свидетель №2 договоренности ФИО7 сообщила лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, как соучастнику.

Таким образом, ФИО7 и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, решили совершить хищение бюджетных денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, путем предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ заведомо ложных и недостоверных сведений.

Далее, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №2, их перечисления на банковский счет КПК «***» и дальнейшего хищения, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории Челябинской области, достоверно зная о том, что Свидетель №2 не намеревается осуществлять строительство жилого дома и улучшать жилищные условия, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: (адрес), с кадастровым номером № и передала анкетные данные Свидетель №2 собственнику земельного участка ФИО21, не осведомленной о совершении преступления, для подготовки договора купли-продажи земельного участка от (дата), который последняя при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах передала Свидетель №2, согласно которого Свидетель №2 якобы приобрела в собственность указанный земельный участок.

Свидетель №2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, и лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя по указанию последней, за обещанное денежное вознаграждение, (дата) через «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: (адрес), предоставила договор купли-продажи земельного участка от (дата) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области, где произведена регистрация права собственности Свидетель №2 на земельный участок с кадастровым номером №.

Далее, Свидетель №2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в г. Челябинске, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, действуя по указанию ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение, предоставила последней копию паспорта и копию Страхового номера индивидуального лицевого счета (далее по тексту – СНИЛС) на свое имя, копию выписки о регистрации права собственности на земельный участок с кадастровым номером №, копию свидетельства о рождении ребенка (детей), копию сертификата МСК и иные документы.

После этого, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в г. Челябинске, путем отправки в мессенджере или посредством электронной почты, передала последнему документы, полученные от Свидетель №2

Кроме того, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, достоверно зная о том, что Свидетель №2 не намеревается осуществлять строительство жилого дома, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК, при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах, находясь в (адрес), дала указание Свидетель №2 направить уведомление о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), которое последняя в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, неустановленным в ходе следствия способом направила в Администрацию Русско-Теченского сельского поселения Красноармейского муниципального района Челябинской области, расположенную по адресу: (адрес).

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, Свидетель №2 неустановленным в ходе предварительного следствия способом получила из вышеуказанной администрации уведомление о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес).

(дата) ФИО7,продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, дала указание Свидетель №2 открыть в ПАО «Челябинвестбанк» банковский счет для перевода денежных средств от КПК «***». (дата), ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, совместно с Свидетель №2 прибыли в отделение ПАО «Челябинвестбанк», расположенное по адресу: (адрес), где Свидетель №2 по указанию ФИО7, действующей группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, открыла на свое имя банковский счет №.

(дата) лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №2 и их перечисления на банковский счет КПК «***», находясь по адресу: (адрес), воспользовавшись личными данными Свидетель №2, предоставленными ему ФИО7, заведомо не намереваясь предоставлять Свидетель №2 заем, внес последнюю в реестр членов КПК «***» и изготовил договор займа № № от (дата) между КПК «***», в его лице и Свидетель №2, не осведомленной о преступных намерениях ФИО7, и лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, на сумму 466 617 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), который подписал от своего имени.

(дата) лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в г. Челябинске, имея возможность распоряжаться денежными средствами на банковском счете КПК «***» №, используя свое служебное положение, на основании договора № № от (дата), с банковского счета КПК «***» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №2, перечислил денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек, которые (дата) Свидетель №2, находясь в отделении ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), сняла с открытого ей счета № и передала ФИО7 в соответствии с ее указаниями.

(дата) ФИО7 совместно с Свидетель №2, не осведомленной о преступных намерениях ФИО7, и лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, прибыли в «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: (адрес), где встретились с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, где ФИО7 передала ему денежные средства в полном объеме, снятые с банковского счета Свидетель №2 Лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, продолжая выполнять отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальных выплат, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, достоверно зная, о том, что Свидетель №2 заем по договору потребительского займа № № от (дата) не получила, какой-либо задолженности перед КПК «***» не имеет, изготовил и передал Свидетель №2 справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от (дата), в которой указал заведомо ложные сведения о наличии у последней перед КПК «***» задолженности по договору целевого займа № *** от (дата) в размере 466 617 рублей 00 копеек, платежное поручение о перечислении со счета КПК «***» на счет Свидетель №2 денежных средств по договору фиктивного целевого займа, а также передал для подписи договор потребительского займа № № от (дата).

(дата) ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), достоверно зная о том, что Свидетель №2 по договору фиктивного займа, заем на строительство жилого дома не получила, а значит основания для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №2 и их перечисления на банковский счет КПК «***» отсутствуют, дала последней указание направить в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес) заявление о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № № от (дата) в размере 466 617 рублей 00 копеек.

(дата) Свидетель №2, не осведомленная о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7, по указанию последней, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), подала заявление о распоряжении средствами (частью средств) МСК на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «***» на строительство жилья в размере 466 617 рублей 00 копеек, копию договора займа № *** от (дата), справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, содержащую заведомо для лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7 ложные сведения, копию уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, выписку по лицевому счету, а также иные документы.

(дата) по результатам рассмотрения заявления Свидетель №2 о распоряжении средствами МСК от (дата), сотрудниками Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес), введенными в заблуждение и неосведомленными о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7, принято решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на сумму 466 617 рублей 00 копеек.

(дата) на основании принятого решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, денежные средства в сумме 466 617 рублей с банковского счета №, открытого в Отделении по (адрес) Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), принадлежащего Отделению Пенсионного фонда России по Челябинской области (с (дата) ОПФР по Челябинской области реорганизовано в отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области, далее – ОСФР по Челябинской области), перечислены на банковский счет КПК «***» №, открытый в отделении банка ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), после чего, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7 получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться перечисленными ОСФР по Челябинской области денежными средствами в сумме 466 617 рублей по своему усмотрению, в последующем распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, соучастники, ФИО7, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием лица, своего служебного положения, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, похитили денежные средства в сумме 466 617 рублей, являющиеся социальной выплатой, причинив бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области материальный ущерб на указанную сумму, то есть в крупном размере.

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, находясь в г. Челябинске, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, направленный на хищение бюджетных денежных средств, являющихся социальными выплатами, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лицом, своего служебного положения в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подыскала Свидетель №1, имеющую государственный сертификат на МСК серии МК-6 №, заведомо не намеревавшуюся улучшать жилищные условия, не ставя ее в известность о совместном с соучастником преступном умысле, введя в заблуждение относительно законности получения денежных средств по сертификату на МСК, предложила за обещанное денежное вознаграждение предоставить свои личные данные и сведения об имеющемся сертификате МСК, а также распорядиться средствами МСК в пользу КПК «***» под видом погашения целевого займа, якобы полученного в КПК «***» для строительства жилого дома, то есть в нарушении установленного порядка, на что Свидетель №1, не осведомленная о совершении преступления, дала свое согласие. О достигнутой с Свидетель №1 договоренности ФИО7 при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах сообщила своему соучастнику.

Таким образом, ФИО7 и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, решили совершить хищение бюджетных денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, путем предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ заведомо ложных и недостоверных сведений.

Далее, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №1, их перечисления на банковский счет КПК «***» и дальнейшего хищения, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории Челябинской области, достоверно зная о том, что Свидетель №1 не намеревается осуществлять строительство жилого дома и улучшать жилищные условия, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: (адрес), (адрес), с кадастровым номером 74:12:0406002:80 и передала анкетные данные Свидетель №1 ФИО23, не осведомленной о совершении преступления, которая от имени собственника земельного участка ФИО22, не осведомленного о совершении преступления, подготовила договор купли-продажи земельного участка от (дата), который ФИО23 при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах передала Свидетель №1, согласно которого Свидетель №1 якобы приобрела в собственность указанный земельный участок.

Свидетель №1, не осведомленная о преступных намерениях Свидетель №3 и ФИО7, действуя по указанию последней, за обещанное денежное вознаграждение, (дата), точное время в ходе предварительного следствия не установлено, через «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: (адрес), предоставила договор купли-продажи земельного участка от (дата) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области, где произведена регистрация права собственности Свидетель №1 на земельный участок с кадастровым номером №

Далее, Свидетель №1 не осведомленная о преступных намерениях Свидетель №3 и ФИО7, находясь в (адрес), в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, действуя по указанию ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение, предоставила последней копию паспорта и копию Страхового номера индивидуального лицевого счета (далее по тексту – СНИЛС) на свое имя, копию выписки о регистрации права собственности на земельный участок с кадастровым номером №, копию свидетельства о рождении ребенка (детей), копию сертификата МСК и иные документы.

После этого, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с соучастником преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием соучастника своего служебного положения, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в г. Челябинске, путем отправки в мессенджере или посредством электронной почты, передала последнему документы, полученные от Свидетель №1

Кроме того, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, достоверно зная о том, что Свидетель №1 не намеревается осуществлять строительство жилого дома, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК, при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах, находясь в (адрес), дала указание Свидетель №1 направить уведомление о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), (адрес), (адрес), которое последняя (дата) неустановленным в ходе следствия способом направила в Администрацию Теренкульского сельского поселения Красноармейского муниципального района Челябинской области, расположенную по адресу: (адрес), (адрес), (адрес).

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, Свидетель №1 неустановленным в ходе предварительного следствия способом получила из вышеуказанной администрации уведомление о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), д. (адрес), (адрес).

(дата) ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, дала указание Свидетель №1 открыть в ПАО «Челябинвестбанк» банковский счет для перевода денежных средств от КПК «***». (дата), ФИО7,продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, совместно с Свидетель №1 прибыли в отделение ПАО «Челябинвестбанк», расположенное по адресу: (адрес), где Свидетель №1 по указанию ФИО7, действующей группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, открыла на свое имя банковский счет №.

(дата) в неустановленное в ходе предварительного следствия время, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №1 и их перечисления на банковский счет КПК «***», находясь по адресу: (адрес), воспользовавшись личными данными Свидетель №1, предоставленными ему ФИО7, заведомо не намереваясь предоставлять Свидетель №1 заем, внес последнюю в реестр членов КПК «***» и изготовил договор займа № МК 060/2020 от (дата) между КПК «Оптима Капиталъ», в его лице и Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7, на сумму 420 000 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), (адрес), (адрес), который подписал от своего имени.

(дата), неустановленное в ходе предварительного следствия время, лицо в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в г. Челябинске, имея возможность распоряжаться денежными средствами на банковском счете КПК ***» №, используя свое служебное положение, на основании договора № № от (дата), с банковского счета КПК «***» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №1, перечислил денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек, которые (дата) Свидетель №1, находясь в отделении ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), сняла с открытого ей счета № и передала ФИО7 в соответствии с ее указаниями.

(дата) ФИО7 совместно с Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7, прибыли в «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Университетская Набережная, д. 125, где встретились с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, который, продолжая выполнять отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальных выплат, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, достоверно зная, о том, что Свидетель №1 заем по договору потребительского займа № № от (дата) не получила, какой-либо задолженности перед КПК «***» не имеет, изготовил и передал Свидетель №1 справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от (дата), в которой указал заведомо ложные сведения о наличии у последней перед КПК «***» задолженности по договору целевого займа № № от (дата) в размере 420 000 рублей 00 копеек, платежное поручение о перечислении со счета КПК «***» на счет Свидетель №1 денежных средств по договору фиктивного целевого займа, а также передал для подписи договор потребительского займа № № от (дата).

(дата) в неустановленное в ходе предварительного следствия время, ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), достоверно зная о том, что Свидетель №1 по договору фиктивного займа, заем на строительство жилого дома не получила, а значит основания для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №1 и их перечисления на банковский счет КПК «***» отсутствуют, дала последней указание направить в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес) заявление о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № № от (дата) в размере 420 000 рублей 00 копеек.

(дата) в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Свидетель №1, не осведомленная о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7, по указанию последней, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), подала заявление о распоряжении средствами (частью средств) МСК на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «***» на строительство жилья в размере 420 000 рублей, копию договора займа № МК 060/2020 от (дата), справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, содержащую заведомо для лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7 ложные сведения, копию уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, выписку по лицевому счету, а также иные документы.

(дата) по результатам рассмотрения заявления Свидетель №1 о распоряжении средствами МСК от (дата), сотрудниками Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес), введенными в заблуждение и неосведомленными о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство,. и ФИО7, принято решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на сумму 420 000 рублей.

(дата) на основании принятого решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, денежные средства в сумме 420 000 рублей с банковского счета №, открытого в Отделении по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), принадлежащего Отделению Пенсионного фонда России по Челябинской области (с (дата) ОПФР по Челябинской области реорганизовано в отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области, далее – ОСФР по Челябинской области), перечислены на банковский счет КПК «***» №, открытый в отделении банка ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), после чего лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7 получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться перечисленными ОСФР по (адрес) денежными средствами в сумме 420 000 рублей по своему усмотрению, в последующем распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, соучастники ФИО7, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, похитили денежные средства в сумме 420 000 рублей, являющиеся социальной выплатой, причинив бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области материальный ущерб на указанную сумму, то есть в крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО7 вину по предъявленному обвинению признала полностью, в содеянном раскаялась, пояснила, что ранее у нее была фамилия ФИО14

На основании ст. 51 Конституции РФ отказалась давать показания в судебном заседании.

На основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании оглашены показания подсудимой ФИО7, которые она давала в ходе предварительного расследования с участием адвоката.

Из оглашенных показаний подозреваемой ФИО7 от (дата), следует, что ей известно о существовании федерального закона № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». В данном федеральном законе вводится такое понятие как материнский (семейный) капитал (далее - МСК) - средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных данным федеральным законом, а именно меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, социальной адаптации детей-инвалидов, а также повышения уровня пенсионного обеспечения матери, перечень является исчерпывающим. Также в законодательстве предусмотрен исчерпывающий перечень возможности улучшения жилищных условий, а именно приобретение недвижимого имущества (приобретение комнаты, квартиры, жилого дома, при этом запрещено приобретение долей, садовых домов), строительство жилого дома. Иные затраты средств МСК, не предусмотренные целям данного федерального закона недопустимы, то есть средства МСК не могут быть потрачены на оплату комиссии за снятие денежных средств, на оплату юридических услуг, на внесение паем в КПК и иные, то есть на любые услуги и любые выполнение работ. Также в данном федеральном законе определены организации, в которые могут обратиться матери с целью получения займа, а именно кредитно-потребительские кооперативы, банки и иные организации, созданные по Постановлению Правительства РФ. Также в законе определен круг лиц, которые имеют право на получение сертификата МСК. Право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства: женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года; 2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2007 года, если ранее те не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки; 3) мужчин, являющихся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 года; 4) женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года; 5) мужчин, являющихся единственными усыновителями первого ребенка, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2020 года; 6) мужчин, воспитывающих второго, третьего ребенка или последующих детей, рожденных начиная с 1 января 2007 года, и являющихся их отцами (усыновителями), в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанных детей, либо объявления ее умершей; 7) мужчин, воспитывающих первого ребенка, рожденного начиная с 1 января 2020 года, и являющихся отцами (усыновителями) указанного ребенка, в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанного ребенка, либо объявления ее умершей. Также родители, которые лишены родительских прав, либо совершили уголовно-наказуемое преступление в отношении ребенка не имеют право на получение средств МСК.

С 2015 года она начала заниматься риэлтерской деятельностью, сдача/аренда квартир, домов, купля-продажа недвижимости. Примерно в это же время она познакомилась с Свидетель №3, который является директором кредитного потребительского кооператива «***». Насколько она помнит, информацию о его кооперативе она нашла в соц.сетях в сети «Интернет». С Свидетель №3 она обговорила условия сотрудничества, в том числе они обговорили с ним, готов ли тот сотрудничать по обналичиванию средств МСК. Свидетель №3 сказал, что тот готов сотрудничать, и они с ним договорились, что если к ней будут обращаться матери по поводу обналичивания средств МСК, то она будет советовать им заключать договоры займа под улучшение жилищных условий с кредитным потребительским кооперативом «***».

Существует способы получения средств МСК, которые создают видимость документооборота, при предъявлении которого в Пенсионный фонд России (далее - ПФР) создавались фиктивные условия для возможного распоряжения средствами МСК (строительство, покупка недвижимости), также все документы по сделкам, которые предоставлялись в ПФР были безденежными сделками (договора купли - продажи земельного участка, договора займа, договора вклада), матери фактически не распоряжались деньгами по договорам займа, и полученными средствами МСК.

Одним из таких способов обналичивания средств МСК является заключение договора займа с целью индивидуального жилищного строительства (далее - ИЖС) на приобретенном земельном участке. Если средства МСК планируются обналичить через КПК по договору займа, то необходимо предоставить следующие документы: копия паспорта, копия СНИЛС, копия свидетельства о рождении детей, копия о заключении брака (установлении отцовства), сертификат МСК, справка о размере остатка МСК, договор купли - продажи на земельный участок, выписка из ЕГРН на земельный участок, уведомление о планируемом строительстве ИЖС в администрацию где находился земельный участок; уведомление о соответствии строительству ИЖС из администрации.

Процедура обналичивания средств МСК происходит следующим образом: владелец МСК (в данном случае мать) обращается к ней по вопросу обналичивания средств МСК, то есть получения наличных денежных средств по сертификату МСК. Она поясняла матери, что существует способ обналичить средства МСК под строительство на земельном участке, данный способ выгоден тем, потому что это менее затратный способ по обналичиванию денежных средств, чем покупка недвижимости (квартира, дом), и в результате мать получает больше денег в остатке на руки. Для начала необходимо приобрести земельный участок, местоположение участка не так важно. Обычно у матерей нет денег на приобретение земельного участка, она говорила им, что при заключении договора купли-продажи никому деньги передавать за приобретение земельного участка не нужно, она их потом вычту из обналиченных средств МСК. Затем она объясняла, что после сделки купли-продажи необходимо получить выписку из ЕГРН, в которой мать указана как собственник приобретенного земельного участка, далее в Администрации района, где находится приобретенный земельный участок, необходимо получить разрешение на строительство. После сбора указанных документов, необходимо заключить договор займа с кредитным кооперативом, согласно которого мать якобы получит заем в сумме равной остатку по ее сертификату. Также она объясняла, что для перечисления денежных средств в виде займа необходимо открыть счет в банке «Челябинвестбанк», после того, как из кооператива на счет поступят денежные средства в виде займа, то их необходимо будет снять со счета и передать обратно в кооператив. После заключения договор займа необходимо было обратиться в ПФР, обычно через Многофункциональные центры г. Челябинска, с заявлением о распоряжении средствами МСК. После того, как ПФР рассмотрит и удовлетворит заявление матери, то деньги поступят из ПФР в кооператив, и уже после этого мать сможет получить наличные денежные средства по ее сертификату МСК за вычетом стоимости приобретенного ей земельного участка, комиссии кооператива за обналичивание средств МСК и стоимости ее работы по обналичиванию средств МСК. Обычно стоимость земельных участков составляла в пределах 80 000 - 130 000 рублей, комиссия кооператива составляла 35 000 - 45 000 рублей и стоимость ее услуг составляла 20 000 - 30 000 рублей. Таким образом, на руки мать получала денежные средства по своему сертификату МСК за вычетом суммы в размере 135 000 - 150 000 рублей. Матери она поясняла, что для ПФР все действия и документы будут выглядеть законными, к тому же у нее в собственности останется земельный участок. Если мать соглашалась с данными условиями, то она интересовалась у нее, есть ли у нее уже земельный участок, или для начала его нужно приобрести. Если у матери земельного участка не было, то она занималась поиском земельного участка, спрашивала у коллег-риелторов, есть ли у них на примете земельные участки.

До заключения договора купли-продажи земельного участка она связывалась с Свидетель №3 и сообщала ему, что у нее появился «клиент», а именно мать, которая хочет обналичить свой материнский капитал, при помощи заключения договора займа под строительство дома на земельном участке. Если Свидетель №3 соглашался работать с клиентом, то она брала у матери копии паспорта, СНИЛС, свидетельства о рождении детей, сертификата на материнский (семейный) капитал, свидетельство о браке, и отправляла их Свидетель №3 Данные документы ему нужны были для подготовки документов для вступления матери кооператив, подготовки договора займа и проверки клиента. После проверки документов, Свидетель №3 сообщал ей, готов ли тот работать с определенной матерью.

Поиском земельных участков она занималась самостоятельно, то есть она либо обращалась за помощью к коллегам-риелторам, есть ли у них на примете подходящие земельные участки. Она связывалась с продавцом земельного участка, интересовалась о наличии земельных участков и возможности оплаты за приобретение земельного участка не сразу, а позже. Иногда продавцы земельных участков не соглашались на отсрочку платежа, и она из своих денег оплачивала стоимость земельных участков. Если продавец земельного участка соглашался на такие условия, то она передавала продавцу данные матери, которая к ней обращалась для составления договора купли-продажи, и договаривалась о дне, когда продавец сможет приехать в МФЦ для заключения договора купли-продажи. После этого она сообщала матери о необходимости приехать в МФЦ, где потом встречалась с ней и продавцом земельного участка. В МФЦ подписывался договор купли-продажи матерью и продавцом земельного участка, и подавались документы для регистрации сделки. При заключении договора купли-продажи мать денежных средств продавцу земельного участка не передавала.

После этого, она говорила матери, что через несколько дней будет готова выписка из ЕГРН, о том, что сделка купли-продажи зарегистрирована и та является собственником приобретенного ей земельного участка. Иногда она вместе с матерью, иногда сама мать, ехали в МФЦ для получения выписки, после чего, отправляли фотографию Свидетель №3 и тот уже готовил справку об остатке задолженности, которая была необходима для подачи в ПФР.

Далее она объясняла матери, что необходимо в Администрации, где находится земельный участок, получить разрешение на строительство дома на приобретенном земельном участке. Она сама вместе с матерью в Администрацию района не ездила, мать получала разрешение на строительство самостоятельно.

После того, как все документы по земельному участку были готовы и отправлены Свидетель №3, тот говорил ей, когда тот готов заключить с матерью договор займа, в частности, когда у него будет необходимая сумма по договору займа. Она связывалась с матерью, договаривалась с ней на определенную дату и сообщала, что нужно открыть счет банке, и обратиться в ПФР с заявлением о распоряжении средствами МСК. Свидетель №3 сообщал, что нужно открывать счет в банке «Челябинвестбанк», о чем она сообщала матери.

В назначенный день они встречались с матерью в отделении банка, где та на свое имя открывала счет и получала реквизиты счета. Она сообщала Свидетель №3 о том, что счет открыт, и отправляла ему реквизиты. Свидетель №3 говорил немного подождать, когда деньги поступят на счет. После этого тот сообщал, что деньги поступили на счет, и они с матерью возвращались в банк, где та снимала со счета поступившие от кооператива денежные средства и в соответствии с их договоренностью передавала их ей. Также в банке они с матерью брал выписку о том, что на счет поступили денежные средства и со счет были сняты. Получается, мать поступившими деньгами в виде займа воспользоваться не могла.

После этого, они с матерью обычно в тот же день, иногда на следующий день ехали в МФЦ, куда также приезжал Свидетель №3, забирал снятые со счета денежные средства и давал матери для подписи подготовленные им документы, а именно заявление на вступление в кооператив, анкету заемщика и сам договор займа с КПК «***», в соответствии с которым мать якобы брала заем сроком на год, на сумму, равную размеру ее остатка по сертификату МСК, с целевым назначением - для улучшения жилищных условий путем строительства дома на приобретенным ей земельном участке. Также в договоре было указано, что заем будет погашен средствами МСК. После того, как все документы собраны и подписаны, она помогала матери заполнить заявление на распоряжение средствами МСК, которое подавалось оператору МФЦ с приложенными документами, а именно: копия паспорта, свидетельство браке и рождении детей, сертификат МСК, договор купли-продажи земельного участка, выписка из ЕГРН, уведомление о строительстве, договор займа, выписку со счета, платежное поручение, справка об остатке задолженности перед кооперативом с реквизитами для перечисления денежных средств.

Обычно ПФР рассматривает заявление в течение 30 календарных дней. Если в этот период деньги из ПФР не поступали в КПК, то Свидетель №3 просил ее позвонить матери и узнать о состоянии рассмотрения заявления. После этого она звонила матери, просила ее узнать в ПФР о состоянии рассмотрения заявления. Если по заявлению принималось решение об отказе в удовлетворении, то они с Свидетель №3 устраняли ошибки и с матерью они снова подавали документы в МФЦ. Обычно, после этого, сразу же принималось решение об удовлетворении заявления. Об этом ей становилось известно от Свидетель №3, поскольку тот ей звонил и сообщал, по какой именно матери поступили деньги из ПФР на счет КПК.

После этого они с Свидетель №3 и матерью договаривались о встрече для передачи ей денежных средств. Определенного места для этого не было, встречались в г. Челябинске, обычно в МФЦ по (адрес), в (адрес) или в отделении банка «Челябинвестбанк». Свидетель №3 привозил сумму денежных средств для передачи матери уже за вычетом своей комиссии, и передавал ее ей, она уже из этой суммы забирала себе сумму для оплаты своей работы и сумму для расчета с продавцом земельного участка. Возможно, передача денег происходила другим образом, она расскажу подробнее по каждой матери. Оставшиеся денежные средства передавались матери, и она ей изначально говорила, сколько денег на руки та получит из всей суммы по своему сертификату. Также мать писала Свидетель №3 расписку о том, что та получила денежные средства в полном объеме по договору займа с КПК «***», хотя фактически мать денежные средства в виде займа в полном объеме не получала.

Она понимает, что все описанные ей действия были незаконны, направлены на обналичивание средств материнского капитала и хищения денежных средств, в содеянном раскаивается, готова полностью оказать содействие органам предварительного следствия. (т. 7 л.д. 103-110)

Из оглашенных показаний подозреваемой ФИО7 от (дата), следует, что летом 2020 года, точную дату указать не может, так как не помнит, ей на телефон №, позвонила девушка, представилась по имени ФИО12, позднее из ее документов она узнала, что ее зовут Свидетель №1, она ей представилась как ФИО15. Свидетель №1 сказала ей, что у нее есть сертификат на материнский (семейный) капитал, и та хочет получить деньги по своему сертификату. Она ответила, что есть возможность получить деньги по сертификату, и по документам все действия будут выглядеть законно. Она объяснила ей, что для начала необходимо приобрести земельный участок, на котором можно построить жилой дом, затем обратиться в кредитный кооператив для заключения договора займа якобы под строительство жилого дома, с погашением средствами материнского капитала, затем обратиться в Пенсионный фонд с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала, указав, чтобы деньги по сертификату были перечислены в кредитный кооператив в качестве погашения займа. Также она уточнила, что денежные средства та сможет получить только после того, как Пенсионный фонд удовлетворит ее заявление о распоряжении средствами материнского капитала за вычетом комиссии кооператива за получение денежных средств, стоимости земельного участка, и ее услуг по обналичиванию материнского капитала, то есть на руки та получит только часть полагающихся ей денежных средств по ее сертификату на материнский капитал. Комиссия кооператива на тот момент составляла 35-40 000 рублей, стоимость ее работы составляла 15-30 000 рублей, стоимость земельного участка составляла 120-130 000 рублей.

Свидетель №1 сообщила, что та согласна с ее предложением таким образом получить денежные средства по ее сертификату на материнский капитал. Тогда она ей сказала, чтобы та отправила ей копии своих документов, чтобы она могла подготовить документы для приобретения земельного участка и отправить их в кооператив для проверки и подготовки документов. Свидетель №1 отправила ей либо посредством электронной почты, либо в мессенджере копии своих документов, а именно все страницы ее паспорта гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении всех детей, сертификат на материнский капитал, справку из Пенсионного фонда об остатках денежных средств по сертификату.

После этого, в августе 2020 года, точную дату не помнит, она связалась с Свидетель №3, и сообщила ему, что у нее есть клиент с материнским капиталом под приобретение земельного участка. Необходимости уточнять Свидетель №3 то, что клиент хочет обналичить свой сертификат на материнский капитал, у нее не было, тот и так это понимал, поскольку у них с ним имелась ранее договоренность о том, что она будет приводить клиентов, которые хотят обналичить сертификат на материнский капитал, если такие к ней будут обращаться. Свидетель №3 она отправила либо посредством электронной почты, либо в мессенджере документы, которые ей отправила Свидетель №1

После этого, она начала искать подходящий под условия заключения договора займа земельный участок. В настоящее время она не помнит, каким образом она нашла объявление о продаже земельного участка по адресу: (адрес), (адрес). Она связалась с продавцом земельного участка, либо его представителем, сообщила, что у нее есть клиент, который хочет приобрести земельный участок под строительство. В данном конкретном случае она не помнит, каким образом они договорились об оплате за приобретение земельного участка, обычно был один из трех вариантов: либо покупка земельного участка оплачивалась сразу же при заключении договора купли-продажи земельного участка, либо она договаривалась, что оплата будет произведена после выплаты Пенсионным фондом средств материнского капитала, либо она сама из своих денег расплачивалась с продавцом и мать с ней уже рассчитывалась из тех денег, которые та получила по сертификату на материнский капитал. Продавец ей сказал, что данный земельный участок у него есть в наличии, и она отправила ему документы покупателя земельного участка, которые ей отправила Свидетель №1, чтобы тот смог составить договор купли-продажи.

Через некоторое время в двадцатых числах августа 2020 года она связалась с продавцом земельного участка или его представителем, тот сказал, что подготовил документы, и они договорились в конце августа 2020 года встретиться в МФЦ по адресу: (адрес) Затем она связалась с Свидетель №1, сказала ей, что документы для приобретения земельного участка готовы, и сообщила ей, чтобы в двадцатых числах августа 2020 года та приехала в МФЦ по адресу: (адрес) набережная, 125.

В конце двадцатых чисел августа 2020 года, точную дату она в настоящее время не помнит, она встретилась с Свидетель №1 и продавцом земельного участка, либо его представителем в МФЦ по адресу: (адрес). После подписания договора купли-продажи, Свидетель №1 в ее присутствии подала оператору документы для регистрации сделки купли-продажи. Она сказала Свидетель №1, что через несколько дней ей нужно будет забрать в МФЦ выписку из ЕГРН на приобретенный ей земельный участок.

Через несколько дней в начале сентября 2020 года, точную дату не помнит, вместе с Свидетель №1 они получили выписку из ЕГРН, согласно которой та является собственником приобретенного ей земельного участка. Она сказала ей, что далее нужно получить в (адрес), где находится земельный участок разрешение на строительство дома на приобретенном земельном участке. Она в получении данного разрешения Свидетель №1 не помогала, возможно, ей кто-то помог его получить со стороны продавца земельного участка. Через несколько дней Свидетель №1 ей сообщали, что та получила документы, разрешающие строительство жилого дома на приобретенном ей земельном участке.

После этого, в начале сентября 2020 года она связалась с Свидетель №3, тот сообщил ей, что проверил документы Свидетель №1 и готов заключить с ней договор займа. Тот сказал ей, что Свидетель №1 должна будет отрыть счет в банке «Челябинвестбанк», и ей надо будет потом сообщить ему реквизиты счета, чтобы тот перевел на него денежные средства в виде займа. Она сразу связалась с Свидетель №1 сообщила ей, что им с ней нужно будет встретиться в отделении банка «Челябинвестбанк» по адресу: (адрес), где та должна будет открыть счет на свое имя. (дата) они приехали с Свидетель №1 в отделение указанного банка, где та на свое имя открыла банковский счет и сообщила ей его реквизиты. Данные реквизиты она сообщила Свидетель №3 для перевода денежных средств. Также Свидетель №3 сказал, что тот переведет деньги на счет и сообщит ей, когда Свидетель №1 нужно будет их снять со счета. Через некоторое время Свидетель №3 ей позвонил и сообщил, что тот отправил денежные средства на счет Свидетель №1 (дата) она связалась с Свидетель №1 и сообщила ей, что на счет кооператива поступили денежные средства и им с ней нужно будет снова встретиться в отделении бака «Челябинвестбанк», где та открывала счет, чтобы снять денежные средства. (дата) они с Свидетель №1 приехали в указанное отделение банка, где стало известно, что ей на счет поступили денежные средства в сумме 420 000 рублей от кредитного потребительского кооператива «ФИО10 капиталъ», именно столько составлял остаток денежных средств по ее сертификату на материнский капитал, и, получается, на эту сумму был составлен договор займа. Свидетель №1 в отделении банка в кассе сняла поступившие от кредитного потребительского кооператива «ФИО10 капиталъ» денежные средства. Обычно при снятии матерью денежных средств со счета уже присутствовал Свидетель №3, которому сразу передавались все снятые со счета денежные средства. Как происходило в данном случае, она в настоящее время не помнит. Также в банке Свидетель №1 взяла выписку о движении денежных средств по ее счету.

Далее, в тот же день, то есть (дата) с Свидетель №1 они поехали в МФЦ по адресу: (адрес) набережная, 125, где та должна была подать заявление на распоряжение средствами материнского капитала. Когда они с ней приехали в МФЦ, то туда же приехал Свидетель №3, который привез готовый договор займа. В помещении МФЦ Свидетель №3 предоставил Свидетель №1 договор займа с кредитным потребительским кооперативом «ФИО10 Капиталъ» на сумму 420 000 рублей, то есть на всю сумму остатка ее сертификата на материнский капитал, согласно которого та якобы взяла заем в кооперативе на строительство жилья на приобретенном ей участке. Также ФИО34 подписал с Свидетель №1 необходимые ему документы, касающиеся вступления в кредитный кооператив, а также привез необходимые для обращения в Пенсионный фонд с заявлением документы.

После этого, там же в МФЦ Свидетель №1 в ее присутствии обратилась к оператору МФЦ, который составил заявление от имени Свидетель №1 о распоряжении средствами материнского капитала, которое та подписала и приложила копии необходимых документов, а именно копию ее паспорта, копию договора займа, копию нотариального обязательства, копию выписку по ее счету, копию платежного поручения, справку кооператива о задолженности, выписку из ЕГРН на земельный участок, уведомление Администрации о разрешении строительства. После подачи заявления она сказала Свидетель №1, что свяжусь с ней, когда Пенсионный фонд удовлетворит ее заявление.

В начале октября 2020 года, точную дату она в настоящее время не помнит, ей позвонил Свидетель №3 и сообщил, что Пенсионный фонд удовлетворил заявление Свидетель №1 и на счет кооператива поступили денежные средства в сумме 420 000 рублей, и их нужно скорее передать Свидетель №1 Она связалась с Свидетель №1 после чего они с ней договорились о передаче ей денежных средств. Обстоятельства передачи Свидетель №1 полагающихся ей денежных средств по сертификату она в настоящее время не помнит, но может сказать, что та получила свои денежных средств по сертификату за вычетом комиссии кооператива, то есть Свидетель №3, за вычетом стоимости земельного участка и стоимости ее работы по получению денег по сертификату. Также, насколько она помнит, Свидетель №1 писала расписку для Свидетель №3 о том, что та получила денежные средства от кооператива в сумме 420 000 рублей, то есть полную сумму по договору займа. Хотя эту сумму по договору займа Свидетель №1 не получала и фактически этими деньгами не распоряжалась. (т. 7 л.д. 114-120)

Из оглашенных показаний подозреваемой ФИО7 от (дата), следует, что летом 2020 года, точную дату указать не может, так как не помнит, ей на телефон №, позвонила девушка, представилась по имени ФИО13, позднее из ее документов она узнала, что ее зовут Свидетель №2, она ей представилась как ФИО15. Хочет уточнить, что при обращении к ней клиентов, она не представлялась сотрудником кредитного кооператива «ФИО10 капиталъ», а говорила, что сотрудничаю с этим кооперативом, и, возможно, клиенты уже сами додумывали, что она является сотрудником кооператива. Свидетель №2 сказала ей, что у нее есть сертификат на материнский (семейный) капитал, и та хочет получить деньги по своему сертификату. Она ответила, что есть возможность получить деньги по сертификату, и по документам все действия будут выглядеть законно. Она объяснила ей, что для начала необходимо приобрести земельный участок, на котором можно построить жилой дом, затем обратиться в кредитный кооператив для заключения договора займа якобы под строительство жилого дома, с погашением средствами материнского капитала, затем обратиться в Пенсионный фонд с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала, указав, чтобы деньги по сертификату были перечислены в кредитный кооператив в качестве погашения займа. Также она уточнила, что денежные средства та сможет получить только после того, как Пенсионный фонд удовлетворит ее заявление о распоряжении средствами материнского капитала за вычетом комиссии кооператива за получение денежных средств, стоимости земельного участка, и ее услуг по обналичиванию материнского капитала, то есть на руки та получит только часть полагающихся ей денежных средств по ее сертификату на материнский капитал. Могу сказать, что комиссия кооператива на тот момент составляла 35-40 000 рублей, стоимость ее работы составляла 15-30 000 рублей, стоимость земельного участка составляла 120-130 000 рублей.

Свидетель №2 сообщила, что та согласна с ее предложением таким образом получить денежные средства по ее сертификату на материнский капитал. Тогда она ей сказала, чтобы та отправила ей копии своих документов, чтобы она могла подготовить документы для приобретения земельного участка и отправить их в кооператив для проверки и подготовки документов. Свидетель №2 отправила ей либо посредством электронной почты, либо в мессенджере копии своих документов, а именно все страницы ее паспорта гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении всех детей, сертификат на материнский капитал, справку из Пенсионного фонда об остатках денежных средств по сертификату.

После этого, в июне 2020 года, точную дату не помнит, она связалась с Свидетель №3, и сообщила ему, что у нее есть клиент с материнским капиталом под приобретение земельного участка. Необходимости уточнять Свидетель №3 то, что клиент хочет обналичить свой сертификат на материнский капитал, у нее не было, тот и так это понимал, поскольку у них с ним имелась ранее договоренность о том, что она будет приводить клиентов, которые хотят обналичить сертификат на материнский капитал, если такие к ней будут обращаться. Свидетель №3 она отправила либо посредством электронной почты, либо в мессенджере документы, которые ей отправила Свидетель №2

После этого, она начала искать подходящий под условия заключения договора займа земельный участок. В настоящее время она не помнит, каким образом она нашла объявление о продаже земельного участка по адресу: (адрес). Она связалась с продавцом земельного участка, либо его представителем, сообщила, что у нее есть клиент, который хочет приобрести земельный участок под строительство. В данном конкретном случае она не помнит, каким образом они договорились об оплате за приобретение земельного участка, обычно был один из трех вариантов: либо покупка земельного участка оплачивалась сразу же при заключении договора купли-продажи земельного участка, либо она договаривалась, что оплата будет произведена после выплаты Пенсионным фондом средств материнского капитала, либо она сама из своих денег расплачивалась с продавцом и мать с ней уже рассчитывалась из тех денег, которые та получила по сертификату на материнский капитал. Продавец ей сказал, что данный земельный участок у него есть в наличии, и она отправила ему документы покупателя земельного участка, которые ей отправила Свидетель №2, чтобы тот смог составить договор купли-продажи.

Через некоторое время, в двадцатых числах июня 2020 года она связалась с продавцом земельного участка или его представителем, тот сказал, что подготовил документы, и они договорились в двадцатых числах июня 2020 года встретиться в МФЦ по адресу: (адрес) набережная, 125. Затем она связалась с Свидетель №2, сказала ей, что документы для приобретения земельного участка готовы, и сообщила ей, чтобы в двадцатых числах июня 2020 года та приехала в МФЦ по адресу: (адрес) набережная, 125.

(дата), точную дату она в настоящее время не помнит, она встретилась с Свидетель №2 и продавцом земельного участка, либо его представителем в МФЦ по адресу: (адрес) набережная, 125. Там в помещении МФЦ Свидетель №2 подписала договор купли-продажи земельного участка по адресу: (адрес). После подписания договора купли-продажи, Свидетель №2 в ее присутствии подала оператору документы для регистрации сделки купли-продажи. Она сказала Свидетель №2, что через несколько дней ей нужно будет забрать в МФЦ выписку из ЕГРН на приобретенный ей земельный участок.

Через несколько дней в конце июня 2020 года, точную дату не помнит, Свидетель №2 получила выписку из ЕГРН, согласно которой та является собственником приобретенного ей земельного участка. Она сказала ей, что далее нужно получить в Администрации района, где находится земельный участок разрешение на строительство дома на приобретенном земельном участке. Она в получении данного разрешения Свидетель №2 не помогала, возможно, ей кто-то помог его получить со стороны продавца земельного участка. (дата) Свидетель №2 ей сообщила, что та получила документы, разрешающие строительство жилого дома на приобретенном ей земельном участке.

После этого, (дата) она связалась с Свидетель №3, тот сообщил ей, что проверил документы Свидетель №2 и готов заключить с ней договор займа. Тот сказал ей, что Свидетель №2 должна будет отрыть счет в банке «Челябинвестбанк», и ей надо будет потом сообщить ему реквизиты счета, чтобы тот перевел на него денежные средства в виде займа. Она сразу связалась с Свидетель №2 сообщила ей, что им с ней нужно будет встретиться в отделении банка «Челябинвестбанк» по (адрес) в (адрес), где та должна будет открыть счет на свое имя. (дата) они приехали с Свидетель №2 в отделение указанного банка, где та на свое имя открыла банковский счет и сообщила ей его реквизиты. Данные реквизиты она сообщила Свидетель №3 для перевода денежных средств. Также Свидетель №3 сказал, что тот переведет деньги на счет и сообщит ей, когда Свидетель №2 нужно будет их снять со счета. Через некоторое время Свидетель №3 ей позвонил и сообщил, что тот отправил денежные средства на счет Свидетель №2 В банке Свидетель №2 взяла выписку, что ей на счет поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей от кредитного потребительского кооператива «***», именно столько составлял остаток денежных средств по ее сертификату на материнский капитал, и, получается, на эту сумму был составлен договор займа. Свидетель №2 в отделении банка в кассе сняла поступившие от кредитного потребительского кооператива «***» денежные средства. Обычно при снятии матерью денежных средств со счета уже присутствовал Свидетель №3, которому сразу передавались все снятые со счета денежные средства. Как происходило в данном случае, она в настоящее время не помнит, но денежные средства, которые Свидетель №2 сняла со ее счета, была в полной сумме переданы Свидетель №3, и Свидетель №2 ими воспользоваться не могла.

Далее в тот же день, то есть (дата) с Свидетель №2 они поехали в МФЦ по адресу: (адрес) где та должна была подать заявление на распоряжение средствами материнского капитала. Когда они с ней приехали в МФЦ, то туда же приехал Свидетель №3, который привез готовый договор займа. В помещении МФЦ Свидетель №3 предоставил Свидетель №2 договор займа с кредитным потребительским кооперативом «***» на сумму 466 617 рублей, то есть на всю сумму остатка ее сертификата на материнский капитал, согласно которого та якобы взяла заем в кооперативе на строительство жилья на приобретенном ей участке. Также ФИО34 подписал с Свидетель №2 необходимые ему документы, касающиеся вступления в кредитный кооператив, а также привез необходимые для обращения в Пенсионный фонд с заявлением документы.

После этого, там же в МФЦ Свидетель №2 в ее присутствии обратилась к оператору МФЦ, который составил заявление от имени Свидетель №2 о распоряжении средствами материнского капитала, которое та подписала и приложила копии необходимых документов, а именно копию ее паспорта, копию договора займа, копию нотариального обязательства, копию выписку по ее счету, копию платежного поручения, справку кооператива о задолженности, выписку из ЕГРН на земельный участок, уведомление Администрации о разрешении строительства. После подачи заявления она сказала Свидетель №2, что свяжусь с ней, когда Пенсионный фонд удовлетворит ее заявление.

В начале августа 2020 года, точную дату она в настоящее время не помнит, ей позвонил Свидетель №3 и сообщил, что Пенсионный фонд удовлетворил заявление Свидетель №2. и на счет кооператива поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей, и ей нужно связаться с Свидетель №2, чтобы договориться о встрече для передачи ей полагающихся денежных средств. Она связалась с Свидетель №2, после чего они с ней договорились о передаче ей денежных средств. Обстоятельства передачи Свидетель №2 полагающихся ей денежных средств по сертификату она в настоящее время не помнит, но может сказать, что та получила свои денежных средств по сертификату за вычетом комиссии кооператива, то есть Свидетель №3, за вычетом стоимости земельного участка и стоимости ее работы по получению денег по сертификату. Также, насколько она помнит, Свидетель №2 писала расписку для Свидетель №3 о том, что та получила полную сумму по договору займа. Хотя эту сумму по договору займа Свидетель №2 не получала и фактически этими деньгами не распоряжалась.

(т. 7 л.д. 124-130)

Из оглашенных показаний обвиняемой ФИО7 от (дата), следует, что вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2 УК РФ признала полностью, показала, что ей известно о существовании федерального закона № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». В данном федеральном законе вводится такое понятие как материнский (семейный) капитал (далее - МСК) - средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных данным федеральным законом, а именно меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, социальной адаптации детей-инвалидов, а также повышения уровня пенсионного обеспечения матери, перечень является исчерпывающим. Также в законодательстве предусмотрен исчерпывающий перечень возможности улучшения жилищных условий, а именно приобретение недвижимого имущества (приобретение комнаты, квартиры, жилого дома, при этом запрещено приобретение долей, садовых домов), строительство жилого дома. Иные затраты средств МСК, не предусмотренные целям данного федерального закона недопустимы, то есть средства МСК не могут быть потрачены на оплату комиссии за снятие денежных средств, на оплату юридических услуг, на внесение паем в КПК и иные, то есть на любые услуги и любые выполнение работ. Также в данном федеральном законе определены организации, в которые могут обратиться матери с целью получения займа, а именно кредитно-потребительские кооперативы, банки и иные организации, созданные по Постановлению Правительства РФ. Также в законе определен круг лиц, которые имеют право на получение сертификата МСК. Право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства: женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года; 2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2007 года, если ранее те не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки; 3) мужчин, являющихся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 года; 4) женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года; 5) мужчин, являющихся единственными усыновителями первого ребенка, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2020 года; 6) мужчин, воспитывающих второго, третьего ребенка или последующих детей, рожденных начиная с 1 января 2007 года, и являющихся их отцами (усыновителями), в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанных детей, либо объявления ее умершей; 7) мужчин, воспитывающих первого ребенка, рожденного начиная с 1 января 2020 года, и являющихся отцами (усыновителями) указанного ребенка, в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанного ребенка, либо объявления ее умершей. Также родители, которые лишены родительских прав, либо совершили уголовно-наказуемое преступление в отношении ребенка не имеют право на получение средств МСК.

С 2015 года она начала заниматься риэлтерской деятельностью, сдача/аренда квартир, домов, купля-продажа недвижимости. Примерно в это же время она познакомилась с Свидетель №3, который является директором кредитного потребительского кооператива «***». Насколько она помнит, информацию о его кооперативе она нашла в соц.сетях в сети «Интернет». С Свидетель №3 она обговорила условия сотрудничества, в том числе они обговорили с ним, готов ли тот сотрудничать по обналичиванию средств МСК. Свидетель №3 сказал, что тот готов сотрудничать, и они с ним договорились, что если к ней будут обращаться матери по поводу обналичивания средств МСК, то она будет советовать им заключать договоры займа под улучшение жилищных условий с кредитным потребительским кооперативом «***».

Существует способы получения средств МСК, которые создают видимость документооборота, при предъявлении которого в Пенсионный фонд России (далее - ПФР) создавались фиктивные условия для возможного распоряжения средствами МСК (строительство, покупка недвижимости), также все документы по сделкам, которые предоставлялись в ПФР были безденежными сделками (договора купли - продажи земельного участка, договора займа, договора вклада), матери фактически не распоряжались деньгами по договорам займа, и полученными средствами МСК.

Одним из таких способов обналичивания средств МСК является заключение договора займа с целью индивидуального жилищного строительства (далее - ИЖС) на приобретенном земельном участке. Если средства МСК планируются обналичить через КПК по договору займа, то необходимо предоставить следующие документы: копия паспорта, копия СНИЛС, копия свидетельства о рождении детей, копия о заключении брака (установлении отцовства), сертификат МСК, справка о размере остатка МСК, договор купли - продажи на земельный участок, выписка из ЕГРН на земельный участок, уведомление о планируемом строительстве ИЖС в администрацию где находился земельный участок; уведомление о соответствии строительству ИЖС из администрации.

Процедура обналичивания средств МСК происходит следующим образом: владелец МСК (в данном случае мать) обращается к ней по вопросу обналичивания средств МСК, то есть получения наличных денежных средств по сертификату МСК. Она поясняла матери, что существует способ обналичить средства МСК под строительство на земельном участке, данный способ выгоден тем, потому что это менее затратный способ по обналичиванию денежных средств, чем покупка недвижимости (квартира, дом), и в результате мать получает больше денег в остатке на руки. Для начала необходимо приобрести земельный участок, местоположение участка не так важно. Обычно у матерей нет денег на приобретение земельного участка, она говорила им, что при заключении договора купли-продажи никому деньги передавать за приобретение земельного участка не нужно, она их потом вычту из обналиченных средств МСК. Затем она объясняла, что после сделки купли-продажи необходимо получить выписку из ЕГРН, в которой мать указана как собственник приобретенного земельного участка, далее в Администрации района, где находится приобретенный земельный участок, необходимо получить разрешение на строительство. После сбора указанных документов, необходимо заключить договор займа с кредитным кооперативом, согласно которого мать якобы получит заем в сумме равной остатку по ее сертификату. Также она объясняла, что для перечисления денежных средств в виде займа необходимо открыть счет в банке «Челябинвестбанк», после того, как из кооператива на счет поступят денежные средства в виде займа, то их необходимо будет снять со счета и передать обратно в кооператив. После заключения договор займа необходимо было обратиться в ПФР, обычно через Многофункциональные центры г. Челябинска, с заявлением о распоряжении средствами МСК. После того, как ПФР рассмотрит и удовлетворит заявление матери, то деньги поступят из ПФР в кооператив, и уже после этого мать сможет получить наличные денежные средства по ее сертификату МСК за вычетом стоимости приобретенного ей земельного участка, комиссии кооператива за обналичивание средств МСК и стоимости ее работы по обналичиванию средств МСК. Обычно стоимость земельных участков составляла в пределах 80 000 - 130 000 рублей, комиссия кооператива составляла 35 000 - 45 000 рублей и стоимость ее услуг составляла 20 000 - 30 000 рублей. Таким образом, на руки мать получала денежные средства по своему сертификату МСК за вычетом суммы в размере 135 000 - 150 000 рублей. Матери она поясняла, что для ПФР все действия и документы будут выглядеть законными, к тому же у нее в собственности останется земельный участок. Если мать соглашалась с данными условиями, то она интересовалась у нее, есть ли у нее уже земельный участок, или для начала его нужно приобрести. Если у матери земельного участка не было, то она занималась поиском земельного участка, спрашивала у коллег-риелторов, есть ли у них на примете земельные участки.

До заключения договора купли-продажи земельного участка она связывалась с Свидетель №3 и сообщала ему, что у нее появился «клиент», а именно мать, которая хочет обналичить свой материнский капитал, при помощи заключения договора займа под строительство дома на земельном участке. Если Свидетель №3 соглашался работать с клиентом, то она брала у матери копии паспорта, СНИЛС, свидетельства о рождении детей, сертификата на материнский (семейный) капитал, свидетельство о браке, и отправляла их Свидетель №3 Данные документы ему нужны были для подготовки документов для вступления матери кооператив, подготовки договора займа и проверки клиента. После проверки документов, Свидетель №3 сообщал ей, готов ли тот работать с определенной матерью.

Поиском земельных участков она занималась самостоятельно, то есть она либо обращалась за помощью к коллегам-риелторам, есть ли у них на примете подходящие земельные участки. Она связывалась с продавцом земельного участка, интересовалась о наличии земельных участков и возможности оплаты за приобретение земельного участка не сразу, а позже. Иногда продавцы земельных участков не соглашались на отсрочку платежа, и она из своих денег оплачивала стоимость земельных участков. Если продавец земельного участка соглашался на такие условия, то она передавала продавцу данные матери, которая к ней обращалась для составления договора купли-продажи, и договаривалась о дне, когда продавец сможет приехать в МФЦ для заключения договора купли-продажи. После этого она сообщала матери о необходимости приехать в МФЦ, где потом встречалась с ней и продавцом земельного участка. В МФЦ подписывался договор купли-продажи матерью и продавцом земельного участка, и подавались документы для регистрации сделки. При заключении договора купли-продажи мать денежных средств продавцу земельного участка не передавала.

После этого она говорила матери, что через несколько дней будет готова выписка из ЕГРН, о том, что сделка купли-продажи зарегистрирована и та является собственником приобретенного ей земельного участка. Иногда она вместе с матерью, иногда сама мать, ехали в МФЦ для получения выписки, после чего, отправляли фотографию Свидетель №3 и тот уже готовил справку об остатке задолженности, которая была необходима для подачи в ПФР.

Далее она объясняла матери, что необходимо в Администрации, где находится земельный участок, получить разрешение на строительство дома на приобретенном земельном участке. Она сама вместе с матерью в Администрацию района не ездила, мать получала разрешение на строительство самостоятельно.

После того, как все документы по земельному участку были готовы и отправлены Свидетель №3, тот говорил ей, когда тот готов заключить с матерью договор займа, в частности, когда у него будет необходимая сумма по договору займа. Она связывалась с матерью, договаривалась с ней на определенную дату и сообщала, что нужно открыть счет банке, и обратиться в ПФР с заявлением о распоряжении средствами МСК. Свидетель №3 сообщал, что нужно открывать счет в банке «Челябинвестбанк», о чем она сообщала матери.

В назначенный день они встречались с матерью в отделении банка, где та на свое имя открывала счет и получала реквизиты счета. Она сообщала Свидетель №3 о том, что счет открыт, и отправляла ему реквизиты. Свидетель №3 говорил немного подождать, когда деньги поступят на счет. После этого тот сообщал, что деньги поступили на счет, и они с матерью возвращались в банк, где та снимала со счета поступившие от кооператива денежные средства и в соответствии с их договоренностью передавала их ей. Также в банке они с матерью брал выписку о том, что на счет поступили денежные средства и со счет были сняты. Получается, мать поступившими деньгами в виде займа воспользоваться не могла.

После этого они с матерью обычно в тот же день, иногда на следующий день ехали в МФЦ, куда также приезжал Свидетель №3, забирал снятые со счета денежные средства и давал матери для подписи подготовленные им документы, а именно заявление на вступление в кооператив, анкету заемщика и сам договор займа с КПК «***», в соответствии с которым мать якобы брала заем сроком на год, на сумму, равную размеру ее остатка по сертификату МСК, с целевым назначением - для улучшения жилищных условий путем строительства дома на приобретенным ей земельном участке. Также в договоре было указано, что заем будет погашен средствами МСК. После того, как все документы собраны и подписаны, она помогала матери заполнить заявление на распоряжение средствами МСК, которое подавалось оператору МФЦ с приложенными документами, а именно: копия паспорта, свидетельство браке и рождении детей, сертификат МСК, договор купли-продажи земельного участка, выписка из ЕГРН, уведомление о строительстве, договор займа, выписку со счета, платежное поручение, справка об остатке задолженности перед кооперативом с реквизитами для перечисления денежных средств.

Обычно ПФР рассматривает заявление в течение 30 календарных дней. Если в этот период деньги из ПФР не поступали в КПК, то Свидетель №3 просил ее позвонить матери и узнать о состоянии рассмотрения заявления. После этого она звонила матери, просила ее узнать в ПФР о состоянии рассмотрения заявления. Если по заявлению принималось решение об отказе в удовлетворении, то они с Свидетель №3 устраняли ошибки и с матерью они снова подавали документы в МФЦ. Обычно, после этого, сразу же принималось решение об удовлетворении заявления. Об этом ей становилось известно от Свидетель №3, поскольку тот ей звонил и сообщал, по какой именно матери поступили деньги из ПФР на счет КПК.

После этого они с Свидетель №3 и матерью договаривались о встрече для передачи ей денежных средств. Определенного места для этого не было, встречались в г. Челябинске, обычно в МФЦ по (адрес), в (адрес) или в отделении банка «Челябинвестбанк». Свидетель №3 привозил сумму денежных средств для передачи матери уже за вычетом своей комиссии, и передавал ее ей, она уже из этой суммы забирала себе сумму для оплаты своей работы и сумму для расчета с продавцом земельного участка. Возможно, передача денег происходила другим образом, она расскажу подробнее по каждой матери. Оставшиеся денежные средства передавались матери, и она ей изначально говорила, сколько денег на руки та получит из всей суммы по своему сертификату. Также мать писала Свидетель №3 расписку о том, что та получила денежные средства в полном объеме по договору займа с КПК «***», хотя фактически мать денежные средства в виде займа в полном объеме не получала.

Она понимает, что все описанные ею действия были незаконны, направлены на обналичивание средств материнского капитала.

Летом 2020 года, точную дату указать не может, так как не помнит, ей на телефон №, позвонила девушка, представилась по имени ФИО13, позднее из ее документов она узнала, что ее зовут Свидетель №2, она ей представилась как ФИО15. Хочет уточнить, что при обращении к ней клиентов, она не представлялась сотрудником кредитного кооператива «ФИО10 капиталъ», а говорила, что сотрудничаю с этим кооперативом, и, возможно, клиенты уже сами додумывали, что она является сотрудником кооператива. Свидетель №2 сказала ей, что у нее есть сертификат на материнский (семейный) капитал, и та хочет получить деньги по своему сертификату. Она ответила, что есть возможность получить деньги по сертификату, и по документам все действия будут выглядеть законно. Она объяснила ей, что для начала необходимо приобрести земельный участок, на котором можно построить жилой дом, затем обратиться в кредитный кооператив для заключения договора займа якобы под строительство жилого дома, с погашением средствами материнского капитала, затем обратиться в Пенсионный фонд с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала, указав, чтобы деньги по сертификату были перечислены в кредитный кооператив в качестве погашения займа. Также она уточнила, что денежные средства та сможет получить только после того, как Пенсионный фонд удовлетворит ее заявление о распоряжении средствами материнского капитала за вычетом комиссии кооператива за получение денежных средств, стоимости земельного участка, и ее услуг по обналичиванию материнского капитала, то есть на руки та получит только часть полагающихся ей денежных средств по ее сертификату на материнский капитал. Могу сказать, что комиссия кооператива на тот момент составляла 35-40 000 рублей, стоимость ее работы составляла 15-30 000 рублей, стоимость земельного участка составляла 120-130 000 рублей.

Свидетель №2 сообщила, что та согласна с ее предложением таким образом получить денежные средства по ее сертификату на материнский капитал. Тогда она ей сказала, чтобы та отправила ей копии своих документов, чтобы она могла подготовить документы для приобретения земельного участка и отправить их в кооператив для проверки и подготовки документов. Свидетель №2 отправила ей либо посредством электронной почты, либо в мессенджере копии своих документов, а именно все страницы ее паспорта гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении всех детей, сертификат на материнский капитал, справку из Пенсионного фонда об остатках денежных средств по сертификату.

После этого в июне 2020 года, точную дату не помнит, она связалась с Свидетель №3, и сообщила ему, что у нее есть клиент с материнским капиталом под приобретение земельного участка. Необходимости уточнять Свидетель №3 то, что клиент хочет обналичить свой сертификат на материнский капитал, у нее не было, тот и так это понимал, поскольку у них с ним имелась ранее договоренность о том, что она будет приводить клиентов, которые хотят обналичить сертификат на материнский капитал, если такие к ней будут обращаться. Свидетель №3 она отправила либо посредством электронной почты, либо в мессенджере документы, которые ей отправила Свидетель №2

После этого, она начала искать подходящий под условия заключения договора займа земельный участок. В настоящее время она не помнит, каким образом она нашла объявление о продаже земельного участка по адресу: (адрес). Она связалась с продавцом земельного участка, либо его представителем, сообщила, что у нее есть клиент, который хочет приобрести земельный участок под строительство. В данном конкретном случае она не помнит, каким образом они договорились об оплате за приобретение земельного участка, обычно был один из трех вариантов: либо покупка земельного участка оплачивалась сразу же при заключении договора купли-продажи земельного участка, либо она договаривалась, что оплата будет произведена после выплаты Пенсионным фондом средств материнского капитала, либо она сама из своих денег расплачивалась с продавцом и мать с ней уже рассчитывалась из тех денег, которые та получила по сертификату на материнский капитал. Продавец ей сказал, что данный земельный участок у него есть в наличии, и она отправила ему документы покупателя земельного участка, которые ей отправила Свидетель №2, чтобы тот смог составить договор купли-продажи.

Через некоторое время, в двадцатых числах июня 2020 года она связалась с продавцом земельного участка или его представителем, тот сказал, что подготовил документы, и они договорились в двадцатых числах июня 2020 года встретиться в МФЦ по адресу: (адрес) она связалась с Свидетель №2, сказала ей, что документы для приобретения земельного участка готовы, и сообщила ей, чтобы в двадцатых числах июня 2020 года та приехала в МФЦ по адресу: (адрес) набережная, 125.

(дата), точную дату она в настоящее время не помнит, она встретилась с Свидетель №2 и продавцом земельного участка, либо его представителем в МФЦ по адресу: (адрес) набережная, 125. Там в помещении МФЦ Свидетель №2 подписала договор купли-продажи земельного участка по адресу: (адрес). После подписания договора купли-продажи, Свидетель №2 в ее присутствии подала оператору документы для регистрации сделки купли-продажи. Она сказала Свидетель №2, что через несколько дней ей нужно будет забрать в МФЦ выписку из ЕГРН на приобретенный ей земельный участок.

Через несколько дней, в конце июня 2020 года, точную дату не помнит, Свидетель №2 получила выписку из ЕГРН, согласно которой та является собственником приобретенного ей земельного участка. Она сказала ей, что далее нужно получить в (адрес), где находится земельный участок разрешение на строительство дома на приобретенном земельном участке. Она в получении данного разрешения Свидетель №2 не помогала, возможно, ей кто-то помог его получить со стороны продавца земельного участка. (дата) Свидетель №2 ей сообщила, что та получила документы, разрешающие строительство жилого дома на приобретенном ей земельном участке.

После этого, (дата) она связалась с Свидетель №3, тот сообщил ей, что проверил документы Свидетель №2 и готов заключить с ней договор займа. Тот сказал ей, что Свидетель №2 должна будет отрыть счет в банке «Челябинвестбанк», и ей надо будет потом сообщить ему реквизиты счета, чтобы тот перевел на него денежные средства в виде займа. Она сразу связалась с Свидетель №2 сообщила ей, что им с ней нужно будет встретиться в отделении банка «Челябинвестбанк» по (адрес) в (адрес), где та должна будет открыть счет на свое имя. (дата) они приехали с Свидетель №2 в отделение указанного банка, где та на свое имя открыла банковский счет и сообщила ей его реквизиты. Данные реквизиты она сообщила Свидетель №3 для перевода денежных средств. Также Свидетель №3 сказал, что тот переведет деньги на счет и сообщит ей, когда Свидетель №2 нужно будет их снять со счета. Через некоторое время Свидетель №3 ей позвонил и сообщил, что тот отправил денежные средства на счет Свидетель №2 В банке Свидетель №2 взяла выписку, что ей на счет поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей от кредитного потребительского кооператива «ФИО10 капиталъ», именно столько составлял остаток денежных средств по ее сертификату на материнский капитал, и, получается, на эту сумму был составлен договор займа. Свидетель №2 в отделении банка в кассе сняла поступившие от кредитного потребительского кооператива «***» денежные средства. Обычно при снятии матерью денежных средств со счета уже присутствовал Свидетель №3, которому сразу передавались все снятые со счета денежные средства. Как происходило в данном случае, она в настоящее время не помнит, но денежные средства, которые Свидетель №2 сняла со ее счета, была в полной сумме переданы Свидетель №3, и Свидетель №2 ими воспользоваться не могла.

Далее, в тот же день, то есть (дата) с Свидетель №2 они поехали в МФЦ по адресу: (адрес), где та должна была подать заявление на распоряжение средствами материнского капитала. Когда они с ней приехали в МФЦ, то туда же приехал Свидетель №3, который привез готовый договор займа. В помещении МФЦ Свидетель №3 предоставил Свидетель №2 договор займа с кредитным потребительским кооперативом «ФИО10 Капиталъ» на сумму 466 617 рублей, то есть на всю сумму остатка ее сертификата на материнский капитал, согласно которого та якобы взяла заем в кооперативе на строительство жилья на приобретенном ей участке. Также ФИО34 подписал с Свидетель №2 необходимые ему документы, касающиеся вступления в кредитный кооператив, а также привез необходимые для обращения в Пенсионный фонд с заявлением документы.

После этого, там же в МФЦ Свидетель №2 в ее присутствии обратилась к оператору МФЦ, который составил заявление от имени Свидетель №2 о распоряжении средствами материнского капитала, которое та подписала и приложила копии необходимых документов, а именно копию ее паспорта, копию договора займа, копию нотариального обязательства, копию выписку по ее счету, копию платежного поручения, справку кооператива о задолженности, выписку из ЕГРН на земельный участок, уведомление Администрации о разрешении строительства. После подачи заявления она сказала Свидетель №2, что свяжусь с ней, когда Пенсионный фонд удовлетворит ее заявление.

В начале августа 2020 года, точную дату она в настоящее время не помнит, ей позвонил Свидетель №3 и сообщил, что Пенсионный фонд удовлетворил заявление Свидетель №2. и на счет кооператива поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей, и ей нужно связаться с Свидетель №2, чтобы договориться о встрече для передачи ей полагающихся денежных средств. Она связалась с Свидетель №2, после чего они с ней договорились о передаче ей денежных средств. Обстоятельства передачи Свидетель №2 полагающихся ей денежных средств по сертификату она в настоящее время не помнит, но может сказать, что та получила свои денежных средств по сертификату за вычетом комиссии кооператива, то есть Свидетель №3, за вычетом стоимости земельного участка и стоимости ее работы по получению денег по сертификату. Также, насколько она помнит, Свидетель №2 писала расписку для Свидетель №3 о том, что та получила полную сумму по договору займа. Хотя эту сумму по договору займа Свидетель №2 не получала и фактически этими деньгами не распоряжалась.

(т. 7 л.д. 152-165)

После оглашения показаний ФИО7 в судебном заседании, подсудимая их подтвердила в полном объеме.

Виновность ФИО7 в совершении общественно-опасного, противоправного деяния, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ подтверждается показаниями представителя потерпевших, свидетелей, а также письменными материалами уголовного дела.

Доказательствами, подтверждающими виновность ФИО7 по факту мошенничества получении выплат, то есть хищения бюджетных денежных средств виде материнского (семейного) капитала по сертификату, выданному на имя Свидетель №2, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, являются:

Показания представителя потерпевшего ФИО31 в судебном заседании, которая показала, что работает в должности ведущего специалиста-эксперта юридического отдела Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области с 2020 года.

В ее должностные обязанности входит ведение правовой экспертизы, составление исков, представление интересов Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области по вопросам деятельности.

На основании доверенности она уполномочена представлять интересы Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области в правоохранительных органах и судах.

С 01.01.2007 на территории Российской Федерации вступил в силу Федеральный закон № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», в соответствии с которым право на дополнительные меры государственной поддержки подтверждаются государственным сертификатом на материнским (семейный) капитал (далее по тексту – МСК). Право на получение Государственного сертификата на МСК возникает у лиц, указанных в ст. 3 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006.

Для получения Государственного сертификата на МСК необходимо обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о выдаче сертификата и приложением требуемых документов.В целях обеспечения учета лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, ведется федеральный регистр.Затем территориальным органом ПФР в установленном законом срок, производится проверка сведений, представленных заявителем, и, в случае отсутствия нарушений, этим же органом принимается решение о выдаче государственного сертификата на МСК.

Использование средств МСК осуществляется в следующих направлениях, указанных в ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006:

- на улучшение жилищных условий;

- на получение образования ребенком (детьми);

- на формирование накопительной пенсии владельца сертификата;

- приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей инвалидов;

- получение ежемесячной выплаты семьям имеющих детей.

Правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий, утверждены Постановлением правительства РФ от 12.12.2007 № 862. В указанных Правилах, предусмотрен перечень документов по каждому виду расходов и использования средств.

После вынесения положительно решения о распоряжении средствами МСК денежные средства перечисляются со счета УФК России по Челябинской области г. Челябинска на указанный заявителем счет обратившегося с заявлением о распоряжении МСК. Согласно п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 МСК – средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Фонда пенсионного и социального Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Федеральным законом. Сведения о размере МСК указаны в ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006, информация об этом имеется в открытых источниках.

С 01.01.2023 Пенсионный фонд России преобразован в государственный внебюджетный Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации с присоединением к нему ФСС (Федеральной страховой службы) России, сокращенное наименование – Социальный фонд России (в сокращении СФР), деятельность которого регламентируется Федеральным законом № 236 от 14 июля 2022 года «О фонде пенсионного и социального страхования РФ». Территориальным органом СФР на территории Челябинской области является Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области (сокращенно - ОСФР по Челябинской области), созданный в соответствии с Федеральным законом № 236 от 14.07.2022, деятельность которого определяется Положением об Отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области, утвержденным Распоряжением правления ПФР от 12 декабря 2022 № 827р. Согласно п. 12.19 Положения ОСФР по Челябинской области проводит проверку принятых заявлений, документов и выдачу уведомлений, и принятие решений по заявлениям в пределах своих полномочий.

Согласно делу лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (далее по тексту - выплатное дело) ФИО33 ФИО35) ФИО11, (дата) г.р. обратилась (дата) в УПФР в (адрес) с заявлением о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал (далее по тексту – МСК) в связи с рождением второго ребенка ФИО4, (дата) г.р. (первый ребенок ФИО5, (дата) г.р.). (дата) территориальным органом Пенсионного Фонда России - УПФР в (адрес) принято решение № о выдаче Свидетель №2 государственного сертификата серии МК-11 № на МСК в размере 453 026 рублей 00 копеек.

С (дата) в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» МСК установлен в размере 466 617 рублей 00 копеек.

(дата) ФИО33 (ФИО36) А.В. обратилась в УПФР в (адрес) с заявлением о распоряжением средствами МСК на улучшение жилищных условий, погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья в размере 466 617 рублей 00 копеек. К заявлению Свидетель №2 приложила паспорт на свое имя; выписку из Единого государственного реестра недвижимости, подтверждающую право собственности на земельный участок; договор займа, заключенный Свидетель №2 с кредитным потребительским кооперативом «***» № № от (дата) о предоставлении займа в размере 466 617 рублей 00 копеек на срок 365 дней с (дата) по (дата) под 17% годовых с целью улучшения жилищных условий путем строительства объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке (кадастровый №) по адресу: (адрес); справку о размерах остатка основного долга в сумме 466 617 рублей 00 копеек; договор купли-продажи; уведомление Администрации Русско-Теченского сельского поселения (адрес) от (дата) о планируемом строительстве индивидуального жилищного строительства на земельном участке (кадастровый №) по адресу: (адрес); платежное поручение № от (дата), согласно которого на банковский счет Свидетель №2 от кредитного потребительского кооператива «ФИО10 Капиталъ» по договору займа зачислена сумма 466 617 рублей 00 копеек.

После проведения проверки по заявлению Свидетель №2 о распоряжении средствами МСК УПФР в (адрес) (дата) принято решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК в размере 466 617 рублей 00 копеек, о чем в адрес Свидетель №2 направлено уведомление.

(дата) платежным поручением № от (дата) денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек перечислены ОПФР по (адрес) на счет кредитного потребительского кооператива «***».

В связи с тем, что Свидетель №2 использовала всю сумму МСК, право на дополнительные меры государственной поддержки прекращено.

Если судом будет доказано, что цель, на которую направлены средства МСК в соответствии с Федеральным законом № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» не достигнута, средства федерального бюджета должны быть возвращены на счет Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области.

Если бы ОПФР по Челябинской области на момент принятия решения о выдаче средств МСК было известно о том, что ФИО16 не намерена использовать средства МСК на цели, указанные в заявлении, тогда денежные средства не были бы выданы. Таким образом, в настоящее время федеральному бюджету в лице Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области причинён ущерб в размере 466 617 рублей 00 копеек.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, данных на предварительном следствии и подтвержденных в суде следует, что (дата) она родила ребенка, за которого получила материнский капитал в сумме примерно 466 000 рублей. В июне 2020 года она захотела попробовать обналичить данный материнский капитал, начала искать объявления в интернете. Нашла страницу в социальной сети в контакте, девушка ФИО15, фамилию на данный момент она не помнит, в дальнейшем та представилась сотрудником фирмы «***». Она написала свой абонентский номер телефона: №, та ей сама позвонила через некоторое время с абонентского номера: №. Во время телефонного разговора они с ней обсудили детали того, как она выведет материнский капитал, и та ей поможет, также та сказала, что та ей предоставит земельный участок, чтобы денежные средства (материнский капитал) были выделены под строительство жилого дома, они с ней сразу договорились о встрече. Через некоторое время, в этом же месяце, ФИО15 подъехала на автомобиле к ее дому. Она села к ней в машину, они с ней обсудили дальнейшие действия оформления земельного участка.

В этом же месяце ФИО15 снова подъехала к ее дому, она села к ней в машину и они поехали в МФЦ, расположенный в (адрес), чтобы оформить земельный участок. Туда также подъехала ранее незнакомая ей женщина, имени её она не знает, с данной женщиной они оформили покупку земельного участка, то есть она у неё купила земельный участок. Никаких денежных средств этой женщине она не отдавала.

Затем, (дата), она со ФИО15 поехали в МФЦ, расположенный по (адрес), чтобы оформить разрешение на строительство под материнский капитал, во всех сделках ФИО15 присутствовала с ней и помогала ей, также та сама оплачивала все гос. пошлины.

После этого, они со ФИО15 сразу же поехали в Челябинвестбанк, там она открыла на ее имя банковский счет, на который через неделю от фирмы «ФИО10 Капиталъ» поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей. Данные денежные средства были оформлены как заем, который она погасит, когда фирме «***» на счет поступит ее материнский капитал. В этот же день ФИО15 снова приехала к ее дому, и они поехали в Челябинвестбанк, там она сняла со счета денежные средства в сумме примерно 466 000 рублей и отдала ФИО15.

Таким образом, по условиям, которые ей поставила ФИО15, по окончанию обналичивания денежных средств с материнского капитала, 70 000 рублей останется у ФИО15, в качестве вознаграждения за обналичивание материнского капитала; 366 000 рублей она должна была получить сама, при этом она оформила на себя земельный участок стоимостью 130 000 рублей, как указывала ранее, который впоследствии должна была передать по договору дарения клиенту, которого приведет ФИО15. Как позже ей пояснила ФИО15, клиентов не было и земельный участок остался ее.

После того, как ФИО15 получила от пенсионного фонда ее материнский капитал, та частично возвращала ей денежные средства.

Хочет отметить, что ФИО15 написала ей расписку, что обязуется выдать ей денежную сумму в размере 260 000 рублей, но позже переписала данную расписку на сумму 150 000, так как часть денежных средств та ей переводила на ее банковскую карту и на банковскую карту мужа, денежные средства та переводила не со своего банковского счета.

Таким образом, ФИО15 перевела ей денежные средства на сумму примерно 220 000 рублей за период с июля 2020 года по январь 2022. На данный момент та ей осталась ещё должна 170 000 рублей (с учетом того, что земельный участок стоимостью 130 000 рублей остается ей и она его не передавала никому по договору дарения). (т. 5 л.д. 153-156)

Из показаний свидетеля Свидетель №4, оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, данных на предварительном следствии, следует, что с (дата) она работает в системе Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации. В настоящее время работает в должности начальника отдела организации социальных выплат Управления установления социальных выплат Отделения фонда пенсионного и социального страхования России по Челябинской области (далее по тексту - СФР). В ее должностные обязанности входит организация процесса работы по установлению социальных выплат, общий контроль за работой по вопросам установления мер социальной поддержки для семей с детьми (материнский (семейный) капитал, далее по тексту - МСК), а также ежемесячные денежные выплаты, федеральная социальная доплата к пенсии, установление отдельных мер социальной поддержки и иные виды выплат.

С 01.01.2007 на территории Российской Федерации вступил в силу Федеральный закон № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее по тексту - 256-ФЗ), в соответствии с которым право на дополнительные меры государственной поддержки подтверждаются государственным сертификатом на материнским (семейный) капитал. Информация о получении сертификата МСК при его выдаче заносится в Федеральный регистр лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки. С апреля 2020 года сертификат оформляется в электронном виде, в том числе Федеральный регистр лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей имеющих детей интегрирован в портал «Государственных услуг», в связи с чем, сертификат отображается в личном кабинете на портале «Государственных услуг».

Согласно ст. 3 Федерального закона № 256-ФЗ право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства:

1) женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года;

2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2007 года, если ранее они не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки;

3) мужчин, являющихся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 года;

4) женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года;

5) мужчин, являющихся единственными усыновителями первого ребенка, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2020 года;

6) мужчин, воспитывающих второго, третьего ребенка или последующих детей, рожденных начиная с 1 января 2007 года, и являющихся их отцами (усыновителями), в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанных детей, либо объявления ее умершей;

7) мужчин, воспитывающих первого ребенка, рожденного начиная с 1 января 2020 года, и являющихся отцами (усыновителями) указанного ребенка, в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанного ребенка, либо объявления ее умершей.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 256-ФЗ указанные категории могут обратиться с заявлением о выдаче сертификата на МСК либо сертификат может быть выдан в беззаявительном порядке.

В беззаявительном порядке сертификат на МСК выдается следующим образом: ежедневно в территориальный орган СФР поступают сведения о рождении детей, содержащиеся в Едином государственном реестре записи актов гражданского состояния (ЕГР ЗАГС). В свою очередь территориальное отделение СФР обрабатывает поступившие сведения о рождении детей с целью выдачи сертификатов в проактивном (беззаявительном) порядке. Например, пришли данные на определенного человека о рождении ребенка, эти данные загружаются в единый программный комплекс СФР – АИС ПФР – 2 (автоматизированная информационная система Социального фонда России). Далее проводится проверка права матери (отца) на получение сертификата, путем направления межведомственных запросов в электронной форме. Сроки проведении проверки определены Федеральным законом № 256-ФЗ и составляют не более 5 рабочих дней, с даты приема заявления или поступления сведений из ЕГР ЗАГС.

Размер МСК устанавливается в соответствии со ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ.

Для определения права матери (отца, усыновителя) на МСК проверяются данные о том, что мать не лишена родительских прав, не совершала в отношении своего ребенка (детей) умышленного преступления, относящегося к преступлениям против личности и повлекшего за собой лишение родительских прав или ограничение родительских прав в отношении ребенка (детей) и иные условия, указанные в ст. 3 Федерального закона № 256-ФЗ.

После проверки соблюдения всех условий и определении права на МСК выносится решение о выдаче государственного сертификата на МСК. Основания для отказа в выдаче сертификата МСК указаны в п. 6 ст. 5 Федерального закона № 256-ФЗ.

В дальнейшем у владельца сертификата возникает право на распоряжение средствами МСК.

В соответствии с п. 6 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ заявление о распоряжении может быть подано в любое время по истечении трех лет со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки.

Заявление о распоряжении может быть подано в любое время со дня рождения ребенка в случае необходимости использования средств (части средств) материнского (семейного) капитала на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией, на приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, на оплату платных образовательных услуг по реализации образовательных программ дошкольного образования, на оплату иных связанных с получением дошкольного образования расходов, а также на получение ежемесячной выплаты (п. 6.1 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ).

Использование средств материнского капитала осуществляется по направлениям (п. 3 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ):

1) улучшение жилищных условий;

2) получение образования ребенком (детьми);

3) формирование накопительной пенсии для женщин;

4) приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов;

5) получение ежемесячной выплаты в связи с рождением (усыновлением) ребенка до достижения им возраста трех лет (далее также - ежемесячная выплата).

Для направления средств МСК владелец сертификата должен обратиться с соответствующим заявлением и пакетом необходимых документов в территориальный орган СФР. Для каждого направления использования средств МСК предусмотрен свой перечень необходимых документов.

Правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий утверждены Постановлением правительства РФ от 12.12.2007 № 862 (далее по тексту - Правила).

В указанных Правилах предусмотрен перечень документов по каждому виду расходов и использования средств.

При направлении средств МСК на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) пакет предоставляемых документов регламентирован п. 13 настоящих Правил.

В соответствии с п. 13 Правил в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на приобретение или строительство жилья либо по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу) лицо, получившее сертификат, представляет:

а) договор займа либо сведения из кредитного договора. При направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья дополнительно представляются копия ранее заключенного договора займа либо сведения из ранее заключенного кредитного договора;

б) сведения из Единого государственного реестра недвижимости, содержащие информацию о правах на жилое помещение, приобретенное или построенное с использованием кредитных (заемных) средств, - в случае приобретения жилого помещения, а также в случае ввода в эксплуатацию объекта жилищного строительства;

в) сведения из разрешения на строительство индивидуального жилого дома либо из уведомления о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства, направленного указанным лицом или его супругом в уполномоченные на выдачу разрешения на строительство орган государственной власти, орган местного самоуправления, - в случае если объект жилищного строительства не введен в эксплуатацию;

д) документ, подтверждающий получение денежных средств по договору займа, заключенному в соответствии с требованиями, установленными пунктом 3(1) настоящих Правил, путем их безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом в кредитной организации. В том числе средства (часть средств) материнского (семейного) капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному с одной из организаций, являющейся: кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"; кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом "О кредитной кооперации", сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом "О сельскохозяйственной кооперации» и иные в соответствии с п. 3 (1) настоящих Правил.

В случае непредоставления какого – либо документа (сведений), обязанность по предоставлению которого лежит на заявителе, выносится решение об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК. При этом в случае отказа в удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, заявитель имеет право повторно обратиться с заявлением о распоряжении, при этом пакет документов предоставляется заново в полном объеме.

Территориальные органы СФР вправе проверять достоверность сведений, содержащихся в документах. До (дата) срок рассмотрения заявления о распоряжения средствами МСК составлял 1 месяц. С (дата) срок рассмотрения заявления о распоряжения средствами МСК составляет 10 рабочих дней с даты приема заявления о распоряжении МСК со всеми необходимыми документами. Однако срок вынесения решения приостанавливается, в случае не поступления документов, которые СФР запрашивает в рамках межведомственного взаимодействия. Решение выносится в срок, не превышающий 20 рабочих дней с даты приема заявления (п.п. 1.4 ч. 1 ст. 8 Федерального закона № 256-ФЗ).

Территориальные органы СФР должны произвести проверку на предмет достоверности представленных заявителем сведений, при этом при проверке документов на СФР не возложена обязанность установления фактических обстоятельств по совершению гражданско – правовых сделок по договорам купли – продажи земельных участков или недвижимости, а также заключенных договоров займа.

То есть, когда владельцы сертификатов обратились в СФР с заявлением о распоряжении средствами МСК и перечислении МСК на счет КПК, их обращение и представленные к заявлению документы соответствовали требованиям Федерального закона № 256-ФЗ. Таким образом, специалисты СФР не могли предполагать, что будет нецелевое расходование бюджетных средств. О том, что деньги пошли не на те цели, узнали от правоохранительных органов.

Вопрос следователя свидетелю Свидетель №4: Могли ли быть потрачены средства МСК не на погашение займа, а на оплату услуг риелтору, оказывающему помощь в оформлении гражданско – правовых сделок, связанных с приобретением земельного участка либо подготовкой и сбором документов (оформлением) для представления в СФР с целью получения средств МСК, оплату земельного участка используемого как основание для получения целевого займа на строительство жилья заключенного с КПК, на оплату услуг КПК за получение средств МСК, оплату членских и паевых взносов при вступлении в КПК до момента заключения договора займа?

Ответ свидетеля Свидетель №4: Средства МСК должны были быть использованы исключительно для погашения целевого займа, выданного владельцу сертификата МСК, то есть никакие оплаты услуг риелтора, а также оплата стоимости земельных участков или недвижимости, или оплата услуг по оказанию помощи в оформлении гражданско – правовых сделок, оплата паевых и членских взносов, и иные виды оплат и услуг, сюда входить не должны. Допустимо расходовать средства МСК на погашение займа и оплату процентов по этому займу.

В соответствии с договорами займа, заключенными владельцами сертификатов МСК с КПК, перечисление средств МСК производилось на счет КПК. В соответствии с п. 2 ст. 2 Федерального закона № 256-ФЗ МСК являются средствами федерального бюджета, передаваемые в СФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, тем самым СФР является распорядителем бюджетных средств, направленных на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей.

По делам лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, владельцы сертификата материнского капитала обращались в пенсионный фонд (СФР) для распоряжения средствами МСК, предоставив необходимый пакет документов. О том, что есть основания сомневаться в правомерности совершенных сделках, узнала от следственных органов. В связи с чем, есть основания полагать, что средства материнского семейного капитала были израсходованы на цели не предусмотренные Федерального закона № 256-ФЗ, и похищены из бюджета. Денежные средства по договорам займа фактически не передавались владельцам сертификатов на МСК. Средствами, перечисленными на счет КПК из бюджета, КПК распоряжалось по своему усмотрению, вопреки целям, установленным Федерального закона № 256-ФЗ и договорами займов.

(т. 3 л.д. 36-42)

Показаниями подозреваемого Свидетель №3 от (дата), (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), оглашенными в суде из которых следует, что Кредитный потребительский кооператив «***» (Далее по тексту - КПК «***») создан и зарегистрирован с (дата). Решение создать кооператив было его личной инициативой. Решением учредителей КПК «***» он был наделен полномочиями исполнительного директора. Кооператив занимается предоставлением потребительских займов и ипотечных займов в счет погашения средств материнского (семейного) капитала (Далее по тексту - МСК). В его обязанности как директора входит управление кооперативом, общение с клиентами, риелторами. На сновании устава он имел право подписи всех документов без доверенности. Лицевые счета КПК «***» открыты в банках «Сбербанк» и «Челябинвестбанк»

После создания кооператива им осуществлялся поиск риелторов, которым предложено сотрудничать с КПК «***», а именно риелтор может привести клиента, который имеет право на распоряжение средствами МСК, то кооператив может выдать заем под сделку. Таким образом, после создания кооператива ним наработан определенный круг риелторов, с которыми он сотрудничал на регулярной основе.

От риелтора предоставляются документы, зачастую копии по электронной почте, по заемщику - паспорт все страницы, свидетельство о рождении детей, ИНН, СНИЛС, сертификат на МСК и выписка из лицевого счета о количестве средств на счете ПФР (то есть какой суммой денежных средств по сертификату может распоряжаться держатель сертификата, то есть мать). По объекту недвижимости - ранее свидетельство о праве собственности (так называемая «зеленка»), в настоящее время это выписки из ЕГРН, паспорта всех собственников на объект и на основании чего право собственности возникло, как правило это договоры купли-продажи. В случае приобретения земельного участка под строительство, предоставляются договор купли-продажи, что земля куплена распорядителем сертификата МСК, то есть матерью и та является его собственником. Также ранее предоставлялось разрешение Администрации, где находится земельный участок, на строительство, в настоящее время Администрацией также выдается уведомление о разрешении строительства.

Он рассматривал клиента через бюро кредитных историй, на предметов того, что у клиента нет задолженностей, что тот платежеспособный, проверял клиента через сайт «Росфинмониторинга», проверял, что на недвижимость отсутствуют обременения. Если всё свидетельствовало, о том, чтосделка чистая, то принималось решение о выдаче займа. Для получения займа в кооперативе, мать, то есть владелец сертификата МСК должна быть членом кооператива. Для этого мать, то есть владелец сертификата подписывает заявление-анкету о вступлении в кооператив, на основании этого заявление ним принимается решение о вступлении в кооператив, после чего матери заводится членская книжка. Членский взнос 500 рублей, паевый взнос 50 рублей и вступительный взнос 100 рублей. Фактически при вступлении в члены кооператива матерью эти денежные средства не вносились, а удерживались потом из комиссии. После того, как мать становится членом кооператива, то с ней заключается договор займа на ту сумму, которая является остатком по сертификату МСК, то есть на ту сумму, которую мать желает обналичить. Процентная ставка по договору всегда была фиксированной и составляла 17 % годовых. К договору прилагался также график платежей. В договоре также указан счет, открытый на имя матери, на который необходимо перевести заем. Практически всегда, при составлении указанных документов матери не присутствовали, а присутствовали только риелторы, которым он распечатывал и передавал указанные документы для подписи у матери, либо отправлял их риелторам на почту. С самими матерями он практически никогда лично не контактировал. После того как риелтор подписывал указанные документы у матери, то передавал их ему. После того, как подписанные документы у него оказываются на руках, то со счета КПК осуществляется начисление денежных средств в сумме, указанной в договоре займа на счет матери, который также указан в договоре. После перевода денежных средств от КПК на счет матери, он сообщал об этом риелтору и говорил, что те могут идти снимать денежные средства со счета. В тот же день кооперативом в его лице с матерью заключался договор передачи личных сбережений, в соответствии с которым все денежные средства, перечисленные кооперативом в виде займа и снятые в полном объеме со счета матери, указанном в договоре займа вносились в кассу кооператива, как обеспечительные меры до поступления денежных средств из Пенсионного фонда России, то есть тех денежных средств, которыми мать имела право распоряжаться в соответствии с сертификатом МСК. Матери приходили вместе с риелторами и приносили указанные денежные средства и с ними заключался договор, либо риелтор мог взять у него договора, подписать у матери и принести ему договор вместе с денежными средствами.

Формально у КПК «Оптима Капиталъ» имеется офис, расположенный по адресу: (адрес), оф. 204/1, однако по указанному адресу он деятельность кооператива не осуществлял, необходимые документы ним готовились дома на персональном компьютере, на котором имелся также доступ к электронной почте кооператива, на которую от риелторов ему поступали документы. В случае, если документы передавались только риелтору, то с риелтором он мог встретиться в любой точке города. Но если необходимо было подписать документы непосредственно с матерью, то документы подписывались зачастую в МФЦ, в основном по адресу: (адрес), также по адресу: (адрес), стр. 1. Выбор МФЦ по адресу: (адрес), для подписания документов с матерью и передачи денежных средств, был обусловлен тем, что там всегда многолюдно и много камер видеонаблюдения, что является гарантией безопасности. Денежные средства, которые первоначально перечислялись от кооператива на счет матери, передавались ему возле отделений «Челябинвестбанка», по адресам: (адрес), то есть там, где непосредственно открыт счет.

По факту, кассы у кооператива как таковой не было и денежные средства, которые матери снимали со счета, он хранил у себя, либо переводил на карту председателю правления кооператива. Далее мать, как правило, через МФЦ, обращается в Пенсионный фонд России с заявлением о распоряжении средствами МСК. Если в сделке участвует риелтор, то сбором и подачей необходимых документов, прилагаемых к заявлению, занимается риелтор. Ему известно, что к заявлению матери прилагается сертификат МСК, паспорт, СНИЛС, свидетельство о рождении детей, договор займа, платежное поручение о том, что матери переведены деньги от КПК, справка об остатке задолженности и процентов по договору займа, выписка из ЕГРН на земельный участок, уведомления Администрации о разрешении строительства на земельном участке. Из этих документов им подготавливается платежное поручение и справка об остатке, которые он также передает риелтору. Примерно около месяца после подачи заявления сотрудники ПФР рассматривают заявление о распоряжении средствами МСК и принимают решение об удовлетворении либо отказе в удовлетворении заявления. Отказы в удовлетворении заявления возникают в случаях, если в документах имеются какие-либо недостатки или какие-либо документы не предоставлены. В этом случае недостатки устраняются риелтором, к нему обращаются за обновлением справки о задолженности по договору займа, которую он также передает риелтору, и мать снова обращается в ПФР с заявлением о распоряжении средствами МСК.

В случае принятия ПФР решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, в течение пяти рабочих дней денежные средства, доступные по сертификату, аналогичные сумме займа, поступают на счет кооператива. Далее он созванивается с риелтором, договаривается о встрече для передачи денежных средств, которые матери передавали ему на хранение по договору передачи личных сбережений. Обязательным условием при передаче денежных средств являлось личное присутствие матери. Передача денежных средств с участием матери происходила всегда в МФЦ по адресу: (адрес). По факту денежные средства им передавались матери за вычетом комиссии в сумме 35-40 тысяч рублей, и в большинстве случаев матери писали расписки о получении денежных средств в полном объеме по договору займа и отсутствии претензий. Законодательством РФ не предусмотрена оплата каких-либо комиссий со средств МСК, таким образом взимание им комиссии, является незаконным, и фактически незаконно удерживается из выплаченных государством средств материнских (семейных) капиталов по каждому случаю обращения в кооператив на выдачу займа для улучшения жилищных условий, путем строительства объекта индивидуального жилищного строительства на приобретенных материями земельных участках. (т. 5 л.д.196-202)

Показания обвиняемого Свидетель №3 от (дата), (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), оглашенными в суде, из которых следует, что примерно в 2013-2014 году, точную дату в настоящее время не помнит, он познакомился с ФИО6 (в настоящее время ее фамилия ФИО9), ее телефонные номера 89517929888, 89123225841, 89085887085 в записной книжке его сотового телефона была указана как «ФИО6», ему был известно, что та занимается сопровождением сделок с недвижимостью. Примерно в 2017 году, точную дату не помнит, в одном из разговоров, ФИО9 спросила его «работает» ли он с материнским капиталом, он пояснил, что «работает». «Работать» с материнским капиталом, подразумевается обналичивает ли он материнский капитал или нет. Он пояснил, что «работает», то есть обналичивает. Всех риелторов на тот период интересовало какую сумму денежных средств он берет при обналичивании средств МСК, то есть какую «комиссию». «Комиссия» эта та фиксированная сумма, которую он забирает из средств МСК при перечислении их из ПФР на расчётный счет КПК, за свою деятельность и использование КПК при обналичивании средств МСК. На период их знакомства с Рюхтиной сумма «процента» за обналичивание средств материнского капитала составляла 35 000 рублей.

По совместной договоренности с ФИО7, та осуществляла поиск клиентов (держателей средств МСК), подыскивала земельный участок для клиента, подготавливала документы (уведомление о планируемых строительствах, уведомление о соответствие) для направления в администрацию района где располагается земельный участок, ездила в банк открывать расчетные счета с клиентом, снимала денежные средства совместно с клиентом по договору займа и передавала ему, после получения выписки из банка, ехала с клиентом в МФЦ для сдачи документов в ПФР, но в разных ситуациях было по-разному. А именно иногда он мог подъехать к банку, в котором открывался счет и забирал снятые клиентом со счета деньги. После того, как Пенсионный фонд перечислял денежные средства на счет КПК, то он так же забирал свой процент, а остальные деньги он передавал ФИО7 и матери, с которой заключался договор займа.

Более подробно их взаимодействие с ФИО7 при обналичивании материнского капитала строилось следующим образом. Когда к ФИО7 обращался клиент (мать) по поводу получения денег по имеющемуся у нее сертификату на материнский капитал, то Рюхтина связывалась с ним, говорила о том, что у нее появился клиент для «сделки». Он просил ФИО7 отправить ему в мессенджере документы клиента, чтобы он предварительно мог проверить клиента для безопасности сделки, после чего ФИО7 отправляла ему копию паспорта матери, копии свидетельств о рождении детей, СНИЛС, ИНН. После того, как он проверял мать по различным базам, к которым у него был доступ, то он делал вывод, будет ли работать с этим клиентом или нет. Если он принимал решение работать с клиентом, то есть соглашался выдать заем, то сообщал об этом ФИО7, и та уже с клиентом занималась приобретением земельного участка, получением разрешения на строительство жилого дома на приобретенном матерью земельном участке. После того, как все эти документы были готовы, то ФИО7 также либо по электронной почте, либо в мессенджере отправляла ему договор купли-продажи земельного участка, выписку из ЕГРН на земельный участок, уведомление Администрации района о разрешении строительства на земельном участке. После этого он готовил документы на вступление матери в члены кооператива, заявление-анкету, заявление о выходе из членов кооператива, договор займа с кредитным потребительским кооперативом «Оптима капиталъ» на ту сумму, которая имелась на остатке по сертификату матери на материнский капитал. ФИО7 было известно, что договор займа носит безденежный характер, что клиент не может распоряжаться деньгами по договору займа, и деньги вернутся в КПК. В то же время ФИО7 вместе с матерью ехала в банк «Челябинвестбанк», где мать открывала счет в банке, после чего ФИО7 отправляла ему реквизиты счета, и он добавлял их в договор займа. После получения реквизитов, он отправлял денежные средства на открытый матерью счет в той сумме, которая указана в договоре займа. Также он подготавливал справку об остатках задолженности по договору займа, и платежное поручение, подтверждающее перечисление денежных средств со счета КПК н счет матери. Данные документы были необходимы для приобщения к заявлению в Пенсионный фонд о распоряжении средствами материнского капитала. После этого ФИО7 с матерью снимали поступившие на счет матери денежные средства и ехали в МФЦ, в большинстве случаев МФЦ располагался по адресу: (адрес). Он также ехал в МФЦ, куда ехали ФИО7 и мать. Там они встречались, он подписывал с матерью подготовленные ним документы и передавал их ФИО7. В это же время ФИО7 и мать передавали ему снятые со счета матери денежные средства. После этого ФИО7 и мать в МФЦ подавали заявление в Пенсионный фонд на распоряжение средствами материнского капитала и прилагали необходимые документы.

После этого, обычно примерно через месяц после обращения матери с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на счет КПК из Пенсионного фонда поступали денежные средства в виде материнского капитала матери, с которой заключен договор займа. О том, что на счет КПК поступили денежные средства, он сообщал ФИО7, и они с ней договаривались, что матери нужно передать полагающиеся ей денежные средства. Далее он снимал со счета КПК денежные средства в полной сумме по договору займа с матерью, вычитал из этой суммы свою комиссию 35 000 рублей, и договаривался с ФИО7 о встрече с матерью, чей сертификат был обналичен, чтобы передать им денежные средства. Он знал, что ФИО7 также брала с матери деньги за работу по получению денежных средств по сертификату на материнский капитал, но в какой сумме, он точно сказать не может, ФИО7 с каждой матерью обговаривала эту сумму индивидуально.

(т. 5 л.д.203-213)

Показаниями обвиняемого Свидетель №3 от (дата), (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), оглашенными в судебном заседании из которых следует, что в июне 2020 года, точную дату он в настоящее время не помнит, с ним связалась ФИО9, либо позвонила, либо написала в одном из мессенджеров, и сообщила, что у нее есть клиент для получения займа. С ФИО9 они ранее уже договаривались о том, что та будет подыскивать клиентов, то есть матерей, у которых имеется сертификат на материнский капитал, и которые готовы его обналичить. В связи с этой договоренностью он понял, что этот клиент, о котором ему сообщила ФИО9, является женщиной, которой выдан сертификат на материнский (семейный) капитал (далее - МСК), который необходимо обналичить посредством составления фиктивного договора займа с Кредитным потребительским кооперативом «ФИО10 Капиталъ» (далее - КПК «ФИО10 Капиталъ») для последующего обращения клиента с заявлением о распоряжении средствами МСК. Он сказал ФИО9, чтобы та отправила ему документы клиента, для того, чтобы он мог проверить клиента по базам. После этого, ФИО9 отправила ему либо в мессенджере, либо на электронную почту, документы клиента, из них он узнал полные данные заемщика - Свидетель №2, (дата) г.(адрес) ему отправляли фотографии следующих документов клиентов - паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении детей, а также другие документы. Аналогичный пакет документов ФИО9 отправила ему и в этот раз. Он проверил документы Свидетель №2, никаких проблем с выдачей ей займа не выявил и сообщил после этого ФИО9 о том, что выдам ей заем. Поскольку с ФИО9 у них имелась договоренность, то та знала, что заем фактически выдаваться клиенту не будет, а также знала, из денежных средств, полагаетщихся клиенту по сертификату на МСК он будет вычитать комиссию за обналичивание средств МСК в размере 35 000 рублей. ФИО9 также говорила об этих условиях клиентам. Поскольку для выдачи займа требовалось, чтобы у клиента имелся в собственности земельный участок, то с ФИО9 у них имелась договоренность о том, что ФИО9 должна обеспечить получение в собственность клиента земельного участка. Поиском и приобретением земельного участка ФИО9 с Свидетель №2 занимались самостоятельно, как был подыскан участок, кто составлял документы для его приобретения, где происходило подписание документов, в каком «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг» (далее - МФЦ) осуществлялась подача документов для регистрации сделки, и какие были условия расчета с продавцом земельного участка за его приобретение, ему неизвестно. После того, как сделка купли-продажи была зарегистрирована, то ФИО9 либо в мессенджере, либо посредством электронной почты отправила ему фотографию выписки из Единого государственного реестра недвижимости (далее - ЕГРН), согласно которой Свидетель №2 являлась собственником земельного участка, расположенного по адресу: (адрес), с кадастровым номером 74:12:0305001:81, а также ФИО9 отправила ему фотографии уведомления от имени Свидетель №2 в Администрацию Русско-Теченского сельского поселения Красноармейского муниципального района (адрес) о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, и уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке. Подготовкой и сбором этих документов занималась ФИО9

Одним из условий выдачи займа являлась необходимость открытия клиентом счета в банке «Челябинвестбанк». Счет нужно было открыть именно в этом банке, потому что счет КПК «ФИО10 Капиталъ» был открыт в этом же банке, отделения банка есть во всех районах (адрес), а также открытие нового счета гарантировало, что на нем нет никаких арестов, и при переводе денежных средств со счета КПК «ФИО10 Капиталъ» на счет клиента не произойдет каких-либо посторонних списаний денежных средств со счета. ФИО9 об этом знала, и, обычно, ему не нужно было ей напоминать об открытии счета. Как правило, ФИО9 ему сообщала, когда та планирует с клиентом ехать в банк, открывать счет и ехать в МФЦ для подачи заявления о распоряжения средствами МСК, он к этому времени готовил документы для вступления клиента в кооператив, а также договор займа.

В июне 2020 года он, находясь у себя дома по адресу: (адрес), на своем персональном стационарном компьютере подготовил документы на вступление Свидетель №2 в члены КПК «ФИО10 Капиталъ», а также договор займа между КПК «ФИО10 Капиталъ», в его лице и Свидетель №2 на сумму остатка по ее сертификату на МСК в размере 466 617 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, документы на который ему отправляла ФИО9

В двадцатых числах июня 2020 года, с ним связалась ФИО9, сообщила, что совместно с Свидетель №2 та ездила банк «Челябинвестбанк», где Свидетель №2 открыла на свое имя счет № и отправила ему в мессенджере или по электронной почте отправила реквизиты счета. С ФИО9 они договорились, что (дата) те с Свидетель №2 должны будут поехать в банк «Челябинвестбанк», он отправит на указанный счет Свидетель №2 денежные средства и та снимет их со его счета. Он указал реквизиты счета в составленном ним договоре займа № МК 050/2020 от (дата) между КПК «ФИО10 Капиталъ» и Свидетель №2, и, поскольку он наделен полномочиями по распоряжению денежными средствами по расчетному счету КПК «ФИО10 Капиталъ», то (дата) отправил с банковского счета КПК «ФИО10 Капиталъ» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №2, денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек. С ФИО9 у них была договоренность, что Свидетель №2 должна будет снять со своего счета поступившие денежные средства и те должны будут передать эти денежные средства ему. Также он подготовил справку об остатке задолженности по договору займу, заключенному с Свидетель №2 и платежное поручение о переводе денежных средств со счета КПК «ФИО10 Капиталъ» на счет Свидетель №2

В тот же день, (дата) он приехал в МФЦ по адресу: (адрес), куда также приехала ФИО9 и Свидетель №2 Там, в помещении МФЦ ФИО9 передала ему денежные средства, снятые со счета Свидетель №2, а он передал им подготовленные ним документы и договор займа для подписи с Свидетель №2 После того, как документы были подписаны, он забрал второй экземпляр договора займа, и в тот же день Свидетель №2 с ФИО9 подали заявление о распоряжении средствами материнского капитала.

В первых числах августа 2020 года, на счет КПК «ФИО10 Капиталъ» от Отделения Пенсионного фонда России по (адрес) поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек в связи с удовлетворением заявления Свидетель №2 о распоряжении средствами МСК. Он сразу же связался с ФИО9, сообщил ей о поступлении денежных средств на счет КПК и они договорились встретиться с ней и Свидетель №2 для передачи денежных средств. Со счета КПК «ФИО10 Капиталъ» он снял поступившие денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек, вычел из этих денег 35 000 рублей, которые являлись его комиссией, то есть вознаграждением за обналичивание денежных средств по сертификату на МСК, выданному на имя Свидетель №2 После этого, в начале августа 2020 года, точную дату он не помнит, возле МФЦ, расположенном по адресу: (адрес), он встретился с ФИО9 и Свидетель №2, и либо в своем автомобиле, либо в помещении МФЦ, он передал Свидетель №2 и ФИО9 денежные средства в сумме 431 617 рублей 00 копеек. Тогда же Свидетель №2 написала ему расписку о том, что та получила заем в полном размере в сумме 466 617 рублей 00 копеек и претензий не имеет. Ему известно, что Свидетель №2 также рассчиталась с ФИО9 за ее работу по обналичиванию сертификата на МСК, но в какой сумме он не знает.

Таким образом, все вышеуказанные ним действия были направлены на обналичивание сертификата на МСК, выданного на имя Свидетель №2, ФИО9 это знала и понимала. Фактически Свидетель №2 заем не получала, денежными средствами не распоряжалась, договор займа являлся фиктивным, необходимым для распоряжения средствами МСК, то есть своими действиями совместно с ФИО9 они ввели Пенсионный фонд России в заблуждение относительно законности возникновения у Свидетель №2 права на распоряжение средствами МСК, тем самым похитили денежные средства, принадлежащие государству.

(т. 6 л.д. 178-250,т. 7 л.д. 1-84)

показаниями свидетеля Свидетель №3 от (дата) (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании, в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что Кредитный потребительский кооператив «ФИО10 капиталъ» (Далее по тексту - КПК «ФИО10 капиталъ») создан и зарегистрирован с (дата). Решение создать кооператив было его личной инициативой. Решением учредителей КПК «ФИО10 капиталъ» он был наделен полномочиями исполнительного директора. Кооператив занимается предоставлением потребительских займов и ипотечных займов в счет погашения средств материнского (семейного) капитала (Далее по тексту - МСК). В его обязанности как директора входит управление кооперативом, общение с клиентами, риелторами. На сновании устава он имел право подписи всех документов без доверенности. Лицевые счета КПК «ФИО10 Капиталъ» открыты в банках «Сбербанк» и «Челябинвестбанк».

Существовала схема обналичивания средств МСК, которая использовалась в КПК «ФИО10 Капиталъ», данная схема создавала фиктивный документооборот, при предъявлении которого в Пенсионный фонд России (далее по тексту ПФР) создавались фиктивные условия для создания видимости возможного распоряжения средствами МСК (строительство). Договор займа, который предоставлялся в ПФР был безденежной сделкой, матери фактически не распоряжались деньгами по договорам займа.

В схеме обналичивания денежных средств принимали участие риелторы. С риелтором работать намного лучше, так как КПК используется для создания фиктивной сделки договора займа, то есть внесения недостоверных сведений в договор займа, который в дальнейшем предоставлялся в ПФР, а все иные документы подготавливает сам риелтор и уже предоставляет полный пакет документов. Также через риелторов работать легче, так как риелторы находят клиентов сами и по принципу «сарафанного радио» разносится информация о том, что можно обналичить средства материнского капитала и те уже обращаются к риелторам. КПК использовался с целью обналичивания денежных средств МСК для создания видимости гражданско - правовых сделок, с внесением фиктивных сведений в данные гражданско - правовые сделки, которые в дальнейшем предоставлялись в ПФР, и только по предоставлению данных сделок с фиктивными сведениями, создавались формальные условия для выплаты ПФР средств МСК в адрес КПК по фиктивному (недостоверному) договору займа. Также КПК никогда не выдавала займы свыше имеющихся средств по сертификату МСК. Работа с риелтором строилась следующим образом. С годами круг риелторов был определен, со временем их круг увеличивался, но общая схема носила следующий характер: в КПК обращался риелтор, который, как правило, работает с КПК, знает виды сделок, по которым необходимо подготовить документы для предоставления в ПФР, знает размер комиссии за обналичивание средств через КПК и иные условия. То есть, если приходил риелтор, то с пакетом документов, а именно: если МСК будет обналичиваться через КПК под договор займа под строительство объекта ИЖС предоставлялись следующие документы: копия паспорта, копия СНИЛС, копия свидетельства о рождении детей, копия о заключении брака (установлении отцовства), сертификат МСК, справка о размере остатка МСК, договор купли - продажи на земельный участок, выписка из ЕГРН на земельный участок, уведомление о планируемом строительстве ИЖС в администрацию, где находился земельный участок; уведомление о соответствии строительству ИЖС из администрации. Присутствие обладателя МСК на данной стадии не обязательно, документы могли быть просто направлены электронным способом (в мессенджере, либо по электронной почте). Он получал документы, проводил проверку по Росфинмониторингу на включение лиц, относящихся к террористическим организациям, службе судебных приставам - задолженности, действительность паспорта (что паспорт не находится в розыске), и на сайте арбитражного суда, что человек не находится в стадии банкротства.

Для получения займа в кооперативе, мать, то есть владелец сертификата МСК должна быть членом кооператива. Для этого мать, то есть владелец сертификата подписывает заявление-анкету о вступлении в кооператив, на основании этого заявление ним принимается решение о вступлении в кооператив, после чего матери заводится членская книжка. Членский взнос 500 рублей, паевый взнос 50 рублей и вступительный взнос 100 рублей. Фактически при вступлении в члены кооператива матерью эти денежные средства не вносились, а удерживались потом из комиссии. После того, как мать становится членом кооператива, то с ней заключается договор займа на ту сумму, которая является остатком по сертификату МСК, то есть на ту сумму, которую мать желает обналичить. Процентная ставка по договору всегда была фиксированной и составляла 17 % годовых. К договору прилагался также график платежей. В договоре также указан счет, открытый на имя матери, на который необходимо перевести заем.

Также документы, которые составлялись от имени КПК и входили в пакет необходимый для подписания договора займа всегда подписывался держателем сертификата МСК (мать или отец), подписывались документы в основном в МФЦ (когда документы сдавались в ПФР). Таким образом, все риелторы, знали, что денежные средства, выдаваемые матерям в виде займа, последние обязаны вернуть по договору передачи личных сбережений в КПК и фактически не могли ими распорядиться по своему усмотрению, в противном случае, заем не был бы выдан. Данные условия были его личной инициативой с целью сохранения выданных денег и последующего обогащения с каждой сделки.

Он предполагал, что земельные участки, в большинстве случаев, подысканы риелторами, и договор купли-продажи заключался без оплаты матерью его стоимости, и оплата производилась после получения матерью от него наличных денежных средств, после того, как ПФР переводил в КПК денежные средства по сертификату.

Договор займа содержал сведения видимости исполнения условий, указанных в законе, которые позволяли перед ПФР создать видимость формальных условий возможности возникновения законности распоряжения средствами МСК. Договор займа подписывался ним лично от его имени (также он подписывал иные необходимые документы) и держателем средств МСК. После чего, ему поступало сформированное платежное поручение, в котором прописано назначение платежа по договору займа. После чего, владелец счета снимал деньги перечисленные со счета КПК, брал выписку с лицевого счета, что деньги с КПК зачислены по договору займа. Когда получал деньги владелец счета, то владелец возвращал ему снятые денежные средства, в основном через риелторов.

Формально у КПК «***» имеется офис, расположенный по адресу: (адрес), оф. 204/1, однако по указанному адресу он деятельность кооператива не осуществлял, необходимые документы им готовились дома на персональном компьютере, на котором имелся также доступ к электронной почте кооператива, на которую от риелторов ему поступали документы. В случае, если документы передавались только риелтору, то с риелтором он мог встретиться в любой точке города. Но если необходимо было подписать документы непосредственно с матерью, то документы подписывались зачастую в МФЦ, в основном по адресу: (адрес), также по адресу: (адрес), стр. 1. Выбор МФЦ по адресу: (адрес), для подписания документов с матерью и передачи денежных средств, был обусловлен тем, что там всегда многолюдно и много камер видеонаблюдения, что является гарантией безопасности. Денежные средства, которые первоначально перечислялись от кооператива на счет матери, передавались ему возле отделений «Челябинвестбанка», по адресам: (адрес) (адрес), то есть там, где непосредственно открыт счет. Более точно многу сообщить по каждому конкретному займу.

В дальнейшем, в МФЦ риелтор вместе с матерью составляли заявление в ПФР. После чего, до месяца вышеуказанные документы по распоряжению средствами МСК рассматривались, и ПФР денежные средства перечислялись на расчетный счет КПК. При поступлении денежных средств МСК на расчетный счет КПК, он обычно звонил риелтору и пояснял, что денежные средства пришли и пояснял, что можно подъехать за деньгами. В ходе общения они обговаривали, когда подъедет держатель сертификата МСК и сколько необходимо денег ей выдать, то есть он забирал свои 35 000 рублей. Оставшиеся деньги МСК, поступившие из ПФР передавались риелтору. Риелтор и держатель средств МСК в основном приезжали вместе, иногда приезжал первым клиент, а потом приезжал риелтор либо приезжал только риелтор и все деньги передавались ему, а риелтор потом сам рассчитывался с держателем сертификата МСК.

Все нюансы по работе, а именно, что по договору займа деньги он заберет у держателя МСК сразу и что тот не будет ими распоряжаться, какой процент (либо фиксированная сумма) денег каждый из риелторов после поступления средств на счет КПК получает, а также иные вопросы они обсуждали при первоначальной работе, эти схемы риелторы знали и до его с ними знакомства, просто они их сразу обозначали, и в дальнейшем работали по ним.

Деятельность риелторов была направлена на подбор лиц, обладателей сертификата МСК, которые не обладали достаточными знаниями о порядке распоряжениями средствами МСК и не были осведомлены о порядке получения выплат по сертификату МСК. При общении с данными лицами обладатели сертификата МСК доверяли риелторам, которые заверяли их, что такой способ предоставления услуг КПК и риелторов является законным, убеждали предоставить свои данные (как анкетные, так и сведения о сертификате МСК) и принять участие в заключении гражданско-правовых сделок, фактически являвшихся фиктивных (мнимыми, безденежными) и совершения иных юридически значимых действий, необходимых для создания искусственных условий, установленных Федеральным законом 256 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и формально необходимых для распоряжения средствами МСК. Также вышеописанные способы и условия обналичивания денежных средств с использованием КПК были доведены и обговорены, установлены с риелторами. Их целью (моей и риелторов) было полное или частичное обналичивание средств МСК, за счет заключенного договора займа между КПК и обладателем средств МСК. Таким образом, совместно с риелторами использовалась схема по обналичиванию средств МСК, так как и он и риелторы понимали необходимость наличия юридического лица, зарегистрированного в установленном законом порядке, имеющего действующий расчетный счет, чтобы от имени КПК изготавливать документы с заведомо ложными сведениями о предоставлении денежных средств в заем гражданам, на основании которых ПФР перечислял на расчетный счет указанного юридического лица денежные средства из федерального бюджета в качестве погашения основного долга и процентов по займа из средств МСК. им в вышеуказанных случаях КПК «***» использовалась для изготовления документов с заведомо ложными сведениями о предоставлении денежных средств в заем членам Кооператива - держателям сертификатов МСК, на основании которых ПФР перечисляли на расчетный счет КПК денежные средств из федерального бюджета в качестве МСК. Полученные денежные средства от обналичивания средств МСК частично он тратил на личные нужды.

Примерно в 2013-2014 году, точную дату в настоящее время не помнит, он познакомился с ФИО6 (в настоящее время ее фамилия ФИО7), ее телефонные номера 89517929888, 89123225841, 89085887085 в записной книжке его сотового телефона была указана как «ФИО6», ему был известно, что та занимается сопровождением сделок с недвижимостью. Примерно в 2017 году, точную дату не помнит, в одном из разговоров, Рюхтина спросила его «работает» ли он с материнским капиталом, он пояснил, что «работает». «Работать» с материнским капиталом, подразумевается обналичивает ли он материнский капитал или нет. Он пояснил, что «работает», то есть обналичивает. Всех риелторов на тот период интересовало какую сумму денежных средств он берет при обналичивании средств МСК, то есть какую «комиссию». «Комиссия» эта та фиксированная сумма, которую он забирает из средств МСК при перечислении их из ПФР на расчётный счет КПК, за свою деятельность и использование КПК при обналичивании средств МСК. На период их знакомства с Рюхтиной сумма «процента» за обналичивание средств материнского капитала составляла 35 000 рублей.

По совместной договоренности с ФИО7, та осуществляла поиск клиентов (держателей средств МСК), подыскивала земельный участок для клиента, подготавливала документы (уведомление о планируемых строительствах, уведомление о соответствие) для направления в администрацию района где располагается земельный участок, ездила в банк открывать расчетные счета с клиентом, снимала денежные средства совместно с клиентом по договору займа и передавала ему, после получения выписки из банка, ехала с клиентом в МФЦ для сдачи документов в ПФР, но в разных ситуациях было по-разному. А именно иногда он мог подъехать к банку, в котором открывался счет и забирал снятые клиентом со счета деньги. После того, как Пенсионный фонд перечислял денежные средства на счет КПК, то он так же забирал свой процент, а остальные деньги он передавал ФИО7 и матери, с которой заключался договор займа.

Более подробно их взаимодействие с ФИО7 при обналичивании материнского капитала строилось следующим образом. Когда к ФИО7 обращался клиент (мать) по поводу получения денег по имеющемуся у нее сертификату на материнский капитал, то Рюхтина связывалась с ним, говорила о том, что у нее появился клиент для «сделки». Он просил ФИО7 отправить ему в мессенджере документы клиента, чтобы он предварительно мог проверить клиента для безопасности сделки, после чего ФИО7 отправляла ему копию паспорта матери, копии свидетельств о рождении детей, СНИЛС, ИНН. После того, как он проверял мать по различным базам, к которым у него был доступ, то он делал вывод, будет ли работать с этим клиентом или нет. Если он принимал решение работать с клиентом, то есть соглашался выдать заем, то сообщал об этом ФИО7, и та уже с клиентом занималась приобретением земельного участка, получением разрешения на строительство жилого дома на приобретенном матерью земельном участке. После того, как все эти документы были готовы, то ФИО7 также либо по электронной почте, либо в мессенджере отправляла ему договор купли-продажи земельного участка, выписку из ЕГРН на земельный участок, уведомление Администрации района о разрешении строительства на земельном участке. После этого он готовил документы на вступление матери в члены кооператива, заявление-анкету, заявление о выходе из членов кооператива, договор займа с кредитным потребительским кооперативом ***» на ту сумму, которая имелась на остатке по сертификату матери на материнский капитал. ФИО7 было известно, что договор займа носит безденежный характер, что клиент не может распоряжаться деньгами по договору займа, и деньги вернутся в КПК. В то же время ФИО7 вместе с матерью ехала в банк «Челябинвестбанк», где мать открывала счет в банке, после чего ФИО7 отправляла ему реквизиты счета, и он добавлял их в договор займа. После получения реквизитов, он отправлял денежные средства на открытый матерью счет в той сумме, которая указана в договоре займа. Также он подготавливал справку об остатках задолженности по договору займа, и платежное поручение, подтверждающее перечисление денежных средств со счета КПК н счет матери. Данные документы были необходимы для приобщения к заявлению в Пенсионный фонд о распоряжении средствами материнского капитала. После этого ФИО7 с матерью снимали поступившие на счет матери денежные средства и ехали в МФЦ, в большинстве случаев МФЦ располагался по адресу: (адрес). Он также ехал в МФЦ, куда ехали ФИО7 и мать. Там они встречались, он подписывал с матерью подготовленные ним документы и передавал их ФИО7. В это же время ФИО7 и мать передавали ему снятые со счета матери денежные средства. После этого ФИО7 и мать в МФЦ подавали заявление в Пенсионный фонд на распоряжение средствами материнского капитала и прилагали необходимые документы.

После этого, обычно примерно через месяц после обращения матери с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на счет КПК из Пенсионного фонда поступали денежные средства в виде материнского капитала матери, с которой заключен договор займа. О том, что на счет КПК поступили денежные средства, он сообщал ФИО7, и они с ней договаривались, что матери нужно передать полагающиеся ей денежные средства. Далее он снимал со счета КПК денежные средства в полной сумме по договору займа с матерью, вычитал из этой суммы свою комиссию 35 000 рублей, и договаривался с ФИО7 о встрече с матерью, чей сертификат был обналичен, чтобы передать им денежные средства. Он знал, что ФИО7 также брала с матери деньги за работу по получению денежных средств по сертификату на материнский капитал, но в какой сумме, он точно сказать не может, ФИО7 с каждой матерью обговаривала эту сумму индивидуально.

В июне 2020 года, точную дату он в настоящее время не помнит, с ним связалась ФИО7, либо позвонила, либо написала в одном из мессенджеров, и сообщила, что у нее есть клиент для получения займа. С ФИО7 они ранее уже договаривались о том, что та будет подыскивать клиентов, то есть матерей, у которых имеется сертификат на материнский капитал, и которые готовы его обналичить. В связи с этой договоренностью он понял, что этот клиент, о котором ему сообщила ФИО7, является женщиной, которой выдан сертификат на материнский (семейный) капитал (далее - МСК), который необходимо обналичить посредством составления фиктивного договора займа с Кредитным потребительским кооперативом ***» (далее - КПК «***») для последующего обращения клиента с заявлением о распоряжении средствами МСК. Он сказал ФИО7, чтобы та отправила ему документы клиента, для того, чтобы он мог проверить клиента по базам. После этого ФИО7 отправила ему либо в мессенджере, либо на электронную почту, документы клиента, из них он узнал полные данные заемщика - Свидетель №2, (дата) г.(адрес) ему отправляли фотографии следующих документов клиентов - паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении детей, а также другие документы. Аналогичный пакет документов ФИО7 отправила ему и в этот раз. Он проверил документы Свидетель №2, никаких проблем с выдачей ей займа не выявил и сообщил после этого ФИО7 о том, что выдам ей заем. Поскольку с ФИО7 у них имелась договоренность, то та знала, что заем фактически выдаваться клиенту не будет, а также знала, из денежных средств, полагаетщихся клиенту по сертификату на МСК он будет вычитать комиссию за обналичивание средств МСК в размере 35 000 рублей. ФИО7 также говорила об этих условиях клиентам. Поскольку для выдачи займа требовалось, чтобы у клиента имелся в собственности земельный участок, то с ФИО7 у них имелась договоренность о том, что ФИО7 должна обеспечить получение в собственность клиента земельного участка. Поиском и приобретением земельного участка ФИО7 с Свидетель №2 занимались самостоятельно, как был подыскан участок, кто составлял документы для его приобретения, где происходило подписание документов, в каком «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг» (далее - МФЦ) осуществлялась подача документов для регистрации сделки, и какие были условия расчета с продавцом земельного участка за его приобретение, ему неизвестно. После того, как сделка купли-продажи была зарегистрирована, то ФИО7 либо в мессенджере, либо посредством электронной почты отправила ему фотографию выписки из Единого государственного реестра недвижимости (далее - ЕГРН), согласно которой Свидетель №2 являлась собственником земельного участка, расположенного по адресу: (адрес), с кадастровым номером 74:12:0305001:81, а также ФИО7 отправила ему фотографии уведомления от имени Свидетель №2 в Администрацию Русско-Теченского сельского поселения Красноармейского муниципального района (адрес) о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, и уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке. Подготовкой и сбором этих документов занималась ФИО7

Одним из условий выдачи займа являлась необходимость открытия клиентом счета в банке «Челябинвестбанк». Счет нужно было открыть именно в этом банке, потому что счет КПК «***» был открыт в этом же банке, отделения банка есть во всех районах (адрес), а также открытие нового счета гарантировало, что на нем нет никаких арестов, и при переводе денежных средств со счета КПК «***» на счет клиента не произойдет каких-либо посторонних списаний денежных средств со счета. ФИО7 об этом знала, и, обычно, ему не нужно было ей напоминать об открытии счета. Как правило ФИО7 ему сообщала, когда та планирует с клиентом ехать в банк, открывать счет и ехать в МФЦ для подачи заявления о распоряжения средствами МСК, он к этому времени готовил документы для вступления клиента в кооператив, а также договор займа.

В июне 2020 года он, находясь у себя дома по адресу: (адрес), на своем персональном стационарном компьютере подготовил документы на вступление Свидетель №2 в члены КПК «***», а также договор займа между КПК «Оптима Капиталъ», в его лице и Свидетель №2 на сумму остатка по ее сертификату на МСК в размере 466 617 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, документы на который ему отправляла ФИО7

В двадцатых числах июня 2020 года с ним связалась ФИО7, сообщила, что совместно с Свидетель №2 та ездила банк «Челябинвестбанк», где Свидетель №2 открыла на свое имя счет № и отправила ему в мессенджере или по электронной почте отправила реквизиты счета. С ФИО7 они договорились, что (дата) те с Свидетель №2 должны будут поехать в банк «Челябинвестбанк», он отправит на указанный счет Свидетель №2 денежные средства и та снимет их со его счета. Он указал реквизиты счета в составленном ним договоре займа № МК 050/2020 от (дата) между КПК «***» и Свидетель №2, и, поскольку он наделен полномочиями по распоряжению денежными средствами по расчетному счету КПК «***», то (дата) отправил с банковского счета КПК «***» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №2, денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек. С ФИО7 у них была договоренность, что Свидетель №2 должна будет снять со своего счета поступившие денежные средства и те должны будут передать эти денежные средства ему. Также он подготовил справку об остатке задолженности по договору займу, заключенному с Свидетель №2 и платежное поручение о переводе денежных средств со счета КПК «***» на счет Свидетель №2

В тот же день, (дата) он приехал в МФЦ по адресу: (адрес), куда также приехала ФИО7 и Свидетель №2 Там, в помещении МФЦ ФИО7 передала ему денежные средства, снятые со счета Свидетель №2, а он передал им подготовленные ним документы и договор займа для подписи с Свидетель №2 После того, как документы были подписаны, он забрал второй экземпляр договора займа, и в тот же день Свидетель №2 с ФИО7 подали заявление о распоряжении средствами материнского капитала.

В первых числах августа 2020 года на счет КПК «***» от Отделения Пенсионного фонда России по Челябинской области поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек в связи с удовлетворением заявления Свидетель №2 о распоряжении средствами МСК. Он сразу же связался с ФИО7, сообщил ей о поступлении денежных средств на счет КПК и они договорились встретиться с ней и Свидетель №2 для передачи денежных средств. Со счета КПК «***» он снял поступившие денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек, вычел из этих денег 35 000 рублей, которые являлись его комиссией, то есть вознаграждением за обналичивание денежных средств по сертификату на МСК, выданному на имя Свидетель №2 После этого, в начале августа 2020 года, точную дату он не помнит, возле МФЦ, расположенном по адресу: (адрес), он встретился с ФИО9 и Свидетель №2, и либо в своем автомобиле, либо в помещении МФЦ, он передал Свидетель №2 и ФИО9 денежные средства в сумме 431 617 рублей 00 копеек. Тогда же Свидетель №2 написала ему расписку о том, что та получила заем в полном размере в сумме 466 617 рублей 00 копеек и претензий не имеет. Ему известно, что Свидетель №2 также рассчиталась с ФИО7 за ее работу по обналичиванию сертификата на МСК, но в какой сумме он не знает.

Таким образом, все вышеуказанные ним действия были направлены на обналичивание сертификата на МСК, выданного на имя Свидетель №2, ФИО7 это знала и понимала. Фактически Свидетель №2 заем не получала, денежными средствами не распоряжалась, договор займа являлся фиктивным, необходимым для распоряжения средствами МСК, то есть своими действиями совместно с ФИО7 они ввели Пенсионный фонд России в заблуждение относительно законности возникновения у Свидетель №2 права на распоряжение средствами МСК, тем самым похитили денежные средства, принадлежащие государству. (т. 7 л.д. 85-98)

Оглашенные показания свидетель Свидетель №3 подтвердил в судебном заседании.

Кроме того, вина подсудимой ФИО7 по событию инкриминируемого преступления в отношении Свидетель №2 установлена иными письменными доказательствами:

рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного по ОВД отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Челябинской области майора полиции ФИО24 о том, что в результате проведенных Управлением экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Челябинской области в ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что Свидетель №3, (дата) г.р., занимая должность директора КПК «***» (ИНН №), действуя совместно с неустановленными лицами, предоставил в УПФР в (адрес) заведомо фиктивные документы на имя Свидетель №2, (дата) г.р., содержащие заведомо недостоверные сведения, на основании которых получил денежные средства в сумме 466 617 рублей, выделенные из бюджета РФ на реализацию государственного сертификата на материнский капитал на имя Свидетель №2, тем самым, путем обмана, похитил их, причинив ущерб в крупном размере.

Таким образом, в действиях Свидетель №3 и неустановленных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст.159.2 УК РФ. (т. 2 л.д. 119)

протоколом осмотра места происшествия от (дата) согласно которого осмотрен земельный участок с кадастровым номером № расположенный по адресу (адрес). В ходе осмотра установлено, что земельный участок, расположен в поле, пути подъезда к участку (дорога) отсутствует, водоснабжение, электроэнергия, ограждения, строительный материал, строения, объекты незавершённого строительства отсутствуют.

(т.2 л.д. 167-170)

иными документами: копией доверенности от (дата) № приобщенная к протоколу допроса представителя потерпевшего ФИО31 от (дата), согласно которой Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области (далее - ОСФР), в лице заместителя управляющего отделением ФИО17

протоколом выемки от (дата), согласно которого у представителя потерпевшего ФИО31 изъято дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) в ношении Свидетель №2

(т. 3 л.д. 217-220 )

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которого осмотрено дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) – Свидетель №2, содержащее сведения о выдаче Свидетель №2 государственного сертификата на материнский (семейный) капитал и удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «ФИО10 Капиталъ» на приобретение жилья. (т. 3 л.д. 221-228)

вещественным доказательством: дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) – Свидетель №2 – передано на ответственное хранение представителю потерпевшего ФИО31

(т.3 л.д. 229, 241-243, 244-245)

протоколом выемки от (дата), согласно которого в отделе ведения архивов и фондов филиала Публичного правовой компании «Роскадастр» по Челябинской области изъято дело правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером №, (адрес).

(т. 3 л.д. 50-53)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрено дело правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером № (адрес), содержащее сведения о приобретении Свидетель №2 указанного земельного участка.

(т. 3 л.д. 165-168)

вещественным доказательством: дело правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером №, (адрес) – хранится при уголовном деле №. (т. 3 л.д. 169)

иными документами: ответом из ПАО «Челябинвестбанк» (исх.№ от (дата)) на запрос о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету, открытому на Кредитный потребительский кооператив «***», согласно которого представлена выписка о движении денежных средств по счету №, открытому (дата) на Кредитный потребительский кооператив «***» за период с (дата) по (дата) в виде электронной таблицы, записанной на компакт-диск.

(т.4 л.д. 4)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрена выписка о движении денежных средств по счету №, открытому (дата) на Кредитный потребительский кооператив «***» за период с (дата) по (дата).

В ходе осмотра в выписке обнаружены сведения о переводе денежных средств в сумме 466 617 рублей 00 копеек, совершенном (дата) со счета № на счет №, открытый на имя Свидетель №2, по договору займа (обеспеченный ипотекой) № № от (дата).

В ходе осмотра в выписке обнаружены сведения о переводе денежных средств в сумме 466 617 рублей 00 копеек, совершенном (дата) со счета №, открытый на УФК по Челябинской области (ОПФР по Челябинской области) на счет №, открытый на КПК "***", Перечисление средств МСК Свидетель №2 на погашение основного долга и уплату процентов по займу Свидетель №2 по договору N МК 050/2020 от (дата). (т.4 л.д. 8-54)

вещественным доказательством: компакт-диском с выпиской о движении денежных средств по счету №, открытому (дата) на Кредитный потребительский кооператив «***», приложенный к ответу (исх. № от (дата)) на запрос, направленный в ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) – хранится при уголовном деле №. (т. 4 л.д. 55)

иными документами: ответом из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) на запрос (исх. № от (дата)) о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету №, открытому на имя Свидетель №2 на бумажном носителе.

(т.4 л.д. 58-83)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрен ответ из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)), на запрос (исх. № от (дата)) о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету №, открытому на имя Свидетель №2 на бумажном носителе.

В ходе осмотра установлено, что счет № открыт (дата) в отделении банка ПАО «Челябинвестбанк» по адресу: (адрес), (адрес), на имя Свидетель №2, (дата) г.р. На счет №, открытый на имя Свидетель №2, (дата) г.р. со счета №, принадлежащего КПК «ФИО10 капиталъ» (дата) поступили денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек, которые в тот же день сняты со счета. (т.5 л.д. 84-97)

вещественным доказательством: ответом из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) на запрос (исх. № от (дата)) о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету №, открытому на имя Свидетель №2 на бумажном носителе – хранится в материалах уголовного дела №.

(т. 4 л.д. 58-83, 97)

иными документами: ответом из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) на запрос (исх. № от (дата)), согласно которому выдача наличных денежных средств со счета №, открытого на имя Свидетель №2 произведена (дата) в отделении ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес). (т.4 л.д. 102-105)

протоколом выемки от (дата), согласно которого у представителя потерпевшего ФИО31 изъято платежное поручение № от (дата).

(т.4 л.д. 109-113)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрено платежное поручение № от (дата), согласно которому Управлением Федерального казначейства по Челябинской области (Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Челябинской области), со счета № перечислены денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек на счетКредитного Потребительского Кооператива«ФИО10 КапиталЪ» №. Назначение платежа – перечисление средств МСК Свидетель №2 погашение основного долга и уплату процентов по займу Свидетель №2 по договору № № от (дата).

(т. 4 л.д. 114-132)

вещественным доказательством: поручением № от (дата) - хранится в материалах уголовного дела №.

(т.4 л.д. 133-135, 164)

иными документами: Ответом Отделения по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации №№ от (дата); Ответ Управления Федерального казначейства по Челябинской области № от 06.06.2024

Согласно ответам счет № является расчетным счетом для учета средств бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации, открыт Управлению Федерального казначейства по (адрес) в Отделении по (адрес) Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), дата открытия счета (дата), дата закрытия счета (дата).

Счет № является казначейским счетом для учета операций со средствами бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации, открыт Государственному учреждению – Отделению Пенсионного фонда Российской Федерации по (адрес) в Управлении Федерального казначейства по (адрес) в составе единого казначейского счета № открытого в Отделении по (адрес) Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), дата открытия счета (дата), дата закрытия счета (дата).

Счет №является казначейским счетом для учета операций со средствами бюджета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, открыт Государственному учреждению – Отделению Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по (адрес) в Управлении Федерального казначейства по (адрес) в составе единого казначейского счета № открытого в Отделении по (адрес) Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), дата открытия счета (дата).

(т. 4 л.д. 2,4-5)

иными документами: ответ на запрос из Межрайонной ИФНС России № по (адрес) № от (дата), согласно которого представлена информация в отношении КПК «ФИО10 Капиталъ» на бумажном носителе.

(т. 4 л.д. 199-211)

Доказательствами, подтверждающими виновность ФИО7 по факту мошенничества получении выплат, то есть хищения бюджетных денежных средств виде материнского (семейного) капитала по сертификату, выданному на имя Свидетель №1, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, являются:

Показания представителя потерпевшего ФИО31 в судебном заседании, которая показала, что работает в должности ведущего специалиста-эксперта юридического отдела Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по (адрес) с 2020 года.

В ее должностные обязанности входит ведение правовой экспертизы, составление исков, представление интересов Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области по вопросам деятельности.

На основании доверенности она уполномочена представлять интересы Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по (адрес) в правоохранительных органах и судах.

С 01.01.2007 на территории Российской Федерации вступил в силу Федеральный закон № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», в соответствии с которым право на дополнительные меры государственной поддержки подтверждаются государственным сертификатом на материнским (семейный) капитал (далее по тексту – МСК). Право на получение Государственного сертификата на МСК возникает у лиц, указанных в ст. 3 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006.

Для получения Государственного сертификата на МСК необходимо обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о выдаче сертификата и приложением требуемых документов. В целях обеспечения учета лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, ведется федеральный регистр. Затем территориальным органом ПФР в установленном законом срок, производится проверка сведений, представленных заявителем, и, в случае отсутствия нарушений, этим же органом принимается решение о выдаче государственного сертификата на МСК.

Использование средств МСК осуществляется в следующих направлениях, указанных в ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006:

- на улучшение жилищных условий;

- на получение образования ребенком (детьми);

- на формирование накопительной пенсии владельца сертификата;

- приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей инвалидов;

- получение ежемесячной выплаты семьям имеющих детей.

Правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий, утверждены Постановлением правительства РФ от 12.12.2007 № 862. В указанных Правилах, предусмотрен перечень документов по каждому виду расходов и использования средств.

После вынесения положительно решения о распоряжении средствами МСК денежные средства перечисляются со счета УФК России по Челябинской области г. Челябинска на указанный заявителем счет обратившегося с заявлением о распоряжении МСК. Согласно п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 МСК – средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Фонда пенсионного и социального Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Федеральным законом. Сведения о размере МСК указаны в ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006, информация об этом имеется в открытых источниках.

С 01.01.2023 Пенсионный фонд России преобразован в государственный внебюджетный Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации с присоединением к нему ФСС (Федеральной страховой службы) России, сокращенное наименование – Социальный фонд России (в сокращении СФР), деятельность которого регламентируется Федеральным законом № 236 от 14 июля 2022 года «О фонде пенсионного и социального страхования РФ». Территориальным органом СФР на территории Челябинской области является Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области (сокращенно - ОСФР по Челябинской области), созданный в соответствии с Федеральным законом № 236 от 14.07.2022, деятельность которого определяется Положением об Отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области, утвержденным Распоряжением правления ПФР от 12 декабря 2022 № 827р. Согласно п. 12.19 Положения ОСФР по Челябинской области проводит проверку принятых заявлений, документов и выдачу уведомлений, и принятие решений по заявлениям в пределах своих полномочий.

Согласно делу лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (далее по тексту - выплатное дело) Свидетель №1, (дата) г.р. обратилась в УПФР в (адрес) с заявлением о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал (далее по тексту – МСК) в связи с рождением второго ребенка ФИО8, (дата) г.р. К заявлению Свидетель №1 приложила паспорт на свое имя, свидетельство о рождении ребенка. УПФР в (адрес) по заявлению Свидетель №1 проведена проверка подлинности документов и информации изложенной в заявлении для подтверждения права на получение МСК. (дата) УПФР в (адрес) принято решение о выдаче Свидетель №1 государственного сертификата серии МК-6 № на МСК в размере 408 960 рублей 50 копеек.

С (дата) в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» МСК установлен в размере 453 026 рублей 00 копеек.

(дата) Свидетель №1 обратилась в УПФР в (адрес) с заявлением о предоставлении единовременной выплаты за счет средств МСК. После проведения проверки по заявлению Свидетель №1 о распоряжении средствами МСК УПФР в (адрес) (дата) принято решение предоставлении единовременной выплаты за счет средств МСК в размере 20 000 рублей 00 копеек. Остаток денежных средств по сертификату после выплаты составил 433 026 рублей 00 копеек.

(дата) Свидетель №1 обратилась в УПФР в (адрес) с заявлением о предоставлении единовременной выплаты за счет средств МСК. После проведения проверки по заявлению Свидетель №1 о распоряжении средствами МСК УПФР в (адрес) (дата) принято решение предоставлении единовременной выплаты за счет средств МСК в размере 25 000 рублей 00 копеек. Остаток денежных средств по сертификату после выплаты составил 408 026 рублей 00 копеек.

С (дата) в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» произведена индексация остатка средств по сертификату на МСК Свидетель №1, который составил 420 266 рублей 78 копеек.

(дата) Свидетель №1 обратилась в УПФР в (адрес) с заявлением о распоряжением средствами МСК на улучшение жилищных условий, погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья в размере 420 000 рублей 00 копеек. К заявлению Свидетель №1 приложила паспорт на свое имя; выписку из Единого государственного реестра недвижимости, подтверждающую право собственности на земельный участок; договор займа, заключенный Свидетель №1 с кредитным потребительским кооперативом «***» № № от (дата) о предоставлении займа в размере 420 000 рублей 00 копеек на срок 365 дней с даты заключения договора под 17% годовых с целью улучшения жилищных условий путем строительства объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке (кадастровый №) по адресу: (адрес), д(адрес), (адрес); уведомление (адрес) о планируемом строительстве индивидуального жилищного строительства на земельном участке; платежное поручение, согласно которого на банковский счет Свидетель №1 от кредитного потребительского кооператива «***» по договору займа зачислена сумма 420 000 рублей 00 копеек.

После проведения проверки по заявлению Свидетель №1 о распоряжении средствами МСК УПФР в (адрес) (дата) принято решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК в размере 420 000 рублей 00 копеек, о чем в адрес Свидетель №1 направлено уведомление.

(дата) на основании принятого решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек перечислены ОПФР по (адрес) на счет кредитного потребительского кооператива «***». Остаток средств по сертификату на МСК ФИО25 составил 266 рублей 78 копеек.

Если судом будет доказано, что цель, на которую направлены средства МСК в соответствии с Федеральным законом № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» не достигнута, средства федерального бюджета должны быть возвращены на счет Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области.

Если бы ОПФР по Челябинской области на момент принятия решения о выдаче средств МСК было известно о том, что Свидетель №1 не намерена использовать средства МСК на цели, указанные в заявлении, тогда денежные средства не были бы выданы. Таким образом, в настоящее время федеральному бюджету в лице Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области причинён ущерб в размере 420 000 рублей 00 копеек.

Из показаний свидетеля Свидетель №4, оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что с (дата) она работает в системе Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации. В настоящее время работает в должности начальника отдела организации социальных выплат Управления установления социальных выплат Отделения фонда пенсионного и социального страхования России по Челябинской области (далее по тексту - СФР). В ее должностные обязанности входит организация процесса работы по установлению социальных выплат, общий контроль за работой по вопросам установления мер социальной поддержки для семей с детьми (материнский (семейный) капитал, далее по тексту - МСК), а также ежемесячные денежные выплаты, федеральная социальная доплата к пенсии, установление отдельных мер социальной поддержки и иные виды выплат.

С 01.01.2007 на территории Российской Федерации вступил в силу Федеральный закон № 256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее по тексту - 256-ФЗ), в соответствии с которым право на дополнительные меры государственной поддержки подтверждаются государственным сертификатом на материнским (семейный) капитал. Информация о получении сертификата МСК при его выдаче заносится в Федеральный регистр лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки. С апреля 2020 года сертификат оформляется в электронном виде, в том числе Федеральный регистр лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей имеющих детей интегрирован в портал «Государственных услуг», в связи с чем, сертификат отображается в личном кабинете на портале «Государственных услуг».

Согласно ст. 3 Федерального закона № 256-ФЗ право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства:

1) женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года;

2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2007 года, если ранее они не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки;

3) мужчин, являющихся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 года;

4) женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года;

5) мужчин, являющихся единственными усыновителями первого ребенка, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2020 года;

6) мужчин, воспитывающих второго, третьего ребенка или последующих детей, рожденных начиная с 1 января 2007 года, и являющихся их отцами (усыновителями), в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанных детей, либо объявления ее умершей;

7) мужчин, воспитывающих первого ребенка, рожденного начиная с 1 января 2020 года, и являющихся отцами (усыновителями) указанного ребенка, в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанного ребенка, либо объявления ее умершей.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 256-ФЗ указанные категории могут обратиться с заявлением о выдаче сертификата на МСК либо сертификат может быть выдан в беззаявительном порядке.

В беззаявительном порядке сертификат на МСК выдается следующим образом: ежедневно в территориальный орган СФР поступают сведения о рождении детей, содержащиеся в Едином государственном реестре записи актов гражданского состояния (ЕГР ЗАГС). В свою очередь территориальное отделение СФР обрабатывает поступившие сведения о рождении детей с целью выдачи сертификатов в проактивном (беззаявительном) порядке. Например, пришли данные на определенного человека о рождении ребенка, эти данные загружаются в единый программный комплекс СФР – АИС ПФР – 2 (автоматизированная информационная система Социального фонда России). Далее проводится проверка права матери (отца) на получение сертификата, путем направления межведомственных запросов в электронной форме. Сроки проведении проверки определены Федеральным законом № 256-ФЗ и составляют не более 5 рабочих дней, с даты приема заявления или поступления сведений из ЕГР ЗАГС.

Размер МСК устанавливается в соответствии со ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ.

Для определения права матери (отца, усыновителя) на МСК проверяются данные о том, что мать не лишена родительских прав, не совершала в отношении своего ребенка (детей) умышленного преступления, относящегося к преступлениям против личности и повлекшего за собой лишение родительских прав или ограничение родительских прав в отношении ребенка (детей) и иные условия, указанные в ст. 3 Федерального закона № 256-ФЗ.

После проверки соблюдения всех условий и определении права на МСК выносится решение о выдаче государственного сертификата на МСК. Основания для отказа в выдаче сертификата МСК указаны в п. 6 ст. 5 Федерального закона № 256-ФЗ.

В дальнейшем у владельца сертификата возникает право на распоряжение средствами МСК.

В соответствии с п. 6 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ заявление о распоряжении может быть подано в любое время по истечении трех лет со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки.

Заявление о распоряжении может быть подано в любое время со дня рождения ребенка в случае необходимости использования средств (части средств) материнского (семейного) капитала на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией, на приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, на оплату платных образовательных услуг по реализации образовательных программ дошкольного образования, на оплату иных связанных с получением дошкольного образования расходов, а также на получение ежемесячной выплаты (п. 6.1 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ).

Использование средств материнского капитала осуществляется по направлениям (п. 3 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ):

1) улучшение жилищных условий;

2) получение образования ребенком (детьми);

3) формирование накопительной пенсии для женщин;

4) приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов;

5) получение ежемесячной выплаты в связи с рождением (усыновлением) ребенка до достижения им возраста трех лет (далее также - ежемесячная выплата).

Для направления средств МСК владелец сертификата должен обратиться с соответствующим заявлением и пакетом необходимых документов в территориальный орган СФР. Для каждого направления использования средств МСК предусмотрен свой перечень необходимых документов.

Правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий утверждены Постановлением правительства РФ от 12.12.2007 № 862 (далее по тексту - Правила).

В указанных Правилах предусмотрен перечень документов по каждому виду расходов и использования средств.

При направлении средств МСК на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) пакет предоставляемых документов регламентирован п. 13 настоящих Правил.

В соответствии с п. 13 Правил в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на приобретение или строительство жилья либо по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу) лицо, получившее сертификат, представляет:

а) договор займа либо сведения из кредитного договора. При направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья дополнительно представляются копия ранее заключенного договора займа либо сведения из ранее заключенного кредитного договора;

б) сведения из Единого государственного реестра недвижимости, содержащие информацию о правах на жилое помещение, приобретенное или построенное с использованием кредитных (заемных) средств, - в случае приобретения жилого помещения, а также в случае ввода в эксплуатацию объекта жилищного строительства;

в) сведения из разрешения на строительство индивидуального жилого дома либо из уведомления о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства, направленного указанным лицом или его супругом в уполномоченные на выдачу разрешения на строительство орган государственной власти, орган местного самоуправления, - в случае если объект жилищного строительства не введен в эксплуатацию;

д) документ, подтверждающий получение денежных средств по договору займа, заключенному в соответствии с требованиями, установленными пунктом 3(1) настоящих Правил, путем их безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом в кредитной организации. В том числе средства (часть средств) материнского (семейного) капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному с одной из организаций, являющейся: кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"; кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом "О кредитной кооперации", сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом "О сельскохозяйственной кооперации» и иные в соответствии с п. 3 (1) настоящих Правил.

В случае непредоставления какого – либо документа (сведений), обязанность по предоставлению которого лежит на заявителе, выносится решение об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК. При этом в случае отказа в удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, заявитель имеет право повторно обратиться с заявлением о распоряжении, при этом пакет документов предоставляется заново в полном объеме.

Территориальные органы СФР вправе проверять достоверность сведений, содержащихся в документах. До 01.03.2020 срок рассмотрения заявления о распоряжения средствами МСК составлял 1 месяц. С 01.03.2020 срок рассмотрения заявления о распоряжения средствами МСК составляет 10 рабочих дней с даты приема заявления о распоряжении МСК со всеми необходимыми документами. Однако срок вынесения решения приостанавливается, в случае не поступления документов, которые СФР запрашивает в рамках межведомственного взаимодействия. Решение выносится в срок, не превышающий 20 рабочих дней с даты приема заявления (п.п. 1.4 ч. 1 ст. 8 Федерального закона № 256-ФЗ).

Территориальные органы СФР должны произвести проверку на предмет достоверности представленных заявителем сведений, при этом при проверке документов на СФР не возложена обязанность установления фактических обстоятельств по совершению гражданско – правовых сделок по договорам купли – продажи земельных участков или недвижимости, а также заключенных договоров займа.

То есть, когда владельцы сертификатов обратились в СФР с заявлением о распоряжении средствами МСК и перечислении МСК на счет КПК, их обращение и представленные к заявлению документы соответствовали требованиям Федерального закона № 256-ФЗ. Таким образом, специалисты СФР не могли предполагать, что будет нецелевое расходование бюджетных средств. О том, что деньги пошли не на те цели, узнали от правоохранительных органов.

Вопрос следователя свидетелю Свидетель №4: Могли ли быть потрачены средства МСК не на погашение займа, а на оплату услуг риелтору, оказывающему помощь в оформлении гражданско – правовых сделок, связанных с приобретением земельного участка либо подготовкой и сбором документов (оформлением) для представления в СФР с целью получения средств МСК, оплату земельного участка используемого как основание для получения целевого займа на строительство жилья заключенного с КПК, на оплату услуг КПК за получение средств МСК, оплату членских и паевых взносов при вступлении в КПК до момента заключения договора займа?

Ответ свидетеля Свидетель №4: Средства МСК должны были быть использованы исключительно для погашения целевого займа, выданного владельцу сертификата МСК, то есть никакие оплаты услуг риелтора, а также оплата стоимости земельных участков или недвижимости, или оплата услуг по оказанию помощи в оформлении гражданско – правовых сделок, оплата паевых и членских взносов, и иные виды оплат и услуг, сюда входить не должны. Допустимо расходовать средства МСК на погашение займа и оплату процентов по этому займу.

В соответствии с договорами займа, заключенными владельцами сертификатов МСК с КПК, перечисление средств МСК производилось на счет КПК. В соответствии с п. 2 ст. 2 Федерального закона № 256-ФЗ МСК являются средствами федерального бюджета, передаваемые в СФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, тем самым СФР является распорядителем бюджетных средств, направленных на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей.

По делам лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, владельцы сертификата материнского капитала обращались в пенсионный фонд (СФР) для распоряжения средствами МСК, предоставив необходимый пакет документов. О том, что есть основания сомневаться в правомерности совершенных сделках, узнала от следственных органов. В связи с чем, есть основания полагать, что средства материнского семейного капитала были израсходованы на цели не предусмотренные Федерального закона № 256-ФЗ, и похищены из бюджета. Денежные средства по договорам займа фактически не передавались владельцам сертификатов на МСК. Средствами, перечисленными на счет КПК из бюджета, КПК распоряжалось по своему усмотрению, вопреки целям, установленным Федерального закона № 256-ФЗ и договорами займов. (т. 3 л.д. 36-42)

Из показаний свидетеля Свидетель №1, оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании и подтвержденных в суде следует, что в сентябре 2013 года в связи с рождением второго ребенка - сына ФИО8 Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес) ей выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал (далее - МСК) серии МК-6 № в сумме 408 960 рублей 50 копеек. В дальнейшем сумма по сертификату индексировалась, ней дважды получены единовременные выплаты, одна в сумме 20 000 рублей, вторая - 25 000 рублей. Таким образом, по состоянию на (дата) остаток денежных средств по сертификату составлял 420 266 рублей 78 копеек.

Летом 2020 года, точную дату не помнит, она от кого-то услышала слух, что сертификаты на материнский капитал могут заморозить, и она приняла решение потратить имеющийся у нее сертификат, а именно приобрести какой-нибудь земельный участок, просто, чтобы тот был у нее в собственности, строить дом она не собиралась, и на тот момент не планировала, просто не хотела, чтобы у нее пропали полагающиеся ей денежные средства по сертификату. Она начала смотреть в сети «Интернет» варианты, каким образом можно приобрести земельный участок за денежные средства по сертификату МСК. На одном из сайтов, где именно, она в настоящее время не помнит, ей попалось объявление риелтора, из которого она поняла, что риелтор сможет ей помочь приобрести земельный участок. Она позвонила по номеру, указанному в объявлении, какой был номер, она в настоящее время не помнит. Ей ответила женщина, представилась по имени ФИО15, более полные ее данные она не помнит. ФИО15 она рассказала, что у нее есть сертификат МСК на сумму около 420 000 рублей, и она хочет приобрести какой-нибудь земельный участок, чтобы тот просто у нее был в собственности, и таким образом вложить куда-нибудь денежные средства по сертификату. ФИО15 сказала ей, что сможет ей помочь. ФИО15 ней объяснила, что напрямую купить земельный участок за средства материнского капитала нельзя по закону, но есть возможность, полностью обналичить сертификат и из этих денег приобрести земельный участок, а часть денежных средств она получит наличными. ФИО15 объяснила, что получить деньги по сертификату можно следующим образом, она приобретает земельный участок, затем в кредитном кооперативе она берет заем, якобы она планирует строить жилой дом на приобретенном ей земельном участке, то есть это будет заем с целевым назначением на ту сумму, которая у нее оставалась по сертификату МСК. Затем кооператив переведет ей на счет денежные средства в сумме займа, она снимет их со счета и передаст ей для того, чтобы та передала их в кооператив до того момента, пока ПФР не рассмотрит ее заявление на распоряжение средствами МСК и переведет денежные средства в кооператив. После этого ей нужно будет подать заявление в ПФР на распоряжение средствами МСК и после того, как ПФР удовлетворит ее заявление, то денежные средства по сертификату будут переведены в кооператив и таким образом погасят ее заем. После этого она сможет получить свои деньги по сертификату и из этих денег та оплатит стоимость земельного участка, ее услуги по приобретению земельного участка и сопровождению сделки, а после всех оплат на руки она сможет получить денежные средства в сумме 120 000 рублей. Ее такой вариант устроил, и она согласилась начать работу. ФИО15 знала, что ей нужно было только приобрести земельный участок, для этого у нее был только сертификат на МСК, строить жилой дом на участке она не планировала. Со ФИО15 никаких договоров на оказание услуг они не заключали, все их договоренности были в устной форме. ФИО15 сказала, что у нее есть подходящий земельный участок в (адрес), который можно приобрести, и они уже могут приступить к процедуре получения денег по сертификату.

В августе 2020 года, точную дату она не помнит, она связалась со ФИО15, та сказала, что подготовила необходимые документы для приобретения земельного участка и ей необходимо будет приехать в МФЦ по адресу: (адрес). После этого, в двадцатых числах августа 2020 года, точную дату она в настоящее время не помнит, она встретилась со ФИО15 в МФЦ, расположенном по адресу: (адрес), (адрес). До момента подписания договора купли-продажи она указанный земельный участок не осматривала, только со слов ФИО15 она знала, что это было выгодное предложение о приобретение этого земельного участка. Она подписала переданный ей ФИО15 договор купли-продажи земельного участка и подала документы в МФЦ для регистрации сделки. При заключении договора купли-продажи она ФИО15 никаких денег не передавала, та сказала, что за земельный участок та потом сама рассчитается с продавцом из тех денег, которые она получит по сертификату на МСК. Затем ФИО15 ей сказала, что позже им с ней нужно будет снова приехать в МФЦ, чтобы забрать выписку из ЕГРН. Примерно в начале сентября 2020 года, точную дату она в настоящее время не помнит, она снова встретилась со ФИО15 в МФЦ по адресу: (адрес), где забрала выписку из ЕГРН, в которой было указано, что она является собственником земельного участка по адресу: (адрес), д. Саломатово, (адрес). Та сказала ей, что теперь в (адрес) необходимо получить разрешение на строительство дома на этом земельном участке, и та сама этим занималась, она за указанным разрешением в Администрацию не обращалась. Через некоторое время, ФИО15 ей сообщила, что (адрес) разрешила строительство дома на приобретенном ей земельном участке, и теперь ей необходимо оформить документы на получение займа и подать заявление в МФЦ на распоряжение средства МСК. ФИО15 также сказала, что нужно открыть счет в банке «Челябинвестбанк», куда будут перечислены деньги от кооператива, поскольку кооператив сотрудничает именно с этим банком. Та сказала ей, что передаст директору кооператива всю необходимую информацию для заключения договора займа и договорится о дате, когда можно будет заключить договор.

В первых числах сентября 2020 года, точную дату она в настоящее время не помнит, после получения выписки из ЕГРН она связалась со ФИО15, и та ей сообщила, что (дата) ей необходимо приехать в отделение банка «Челябинвестбанк», по адресу: (адрес), где она должна будет открыть счет на свое имя. (дата) в (адрес) на остановке общественного транспорта «(адрес)» она встретилась со ФИО15, та была на автомобиле, за управлением которого с ее слов находился ее муж, и они с ней поехали в указанное отделение банка. По приезде в отделение банка «Челябинвестбанк», по адресу: (адрес), она открыла счет на свое имя. ФИО15 сказала, что передаст реквизиты счета директору кооператива и потом свяжется с ней, когда на открытый ней счет будут переведены денежные средства.

(дата) ей позвонила ФИО15 и сообщила, что кооператив перевел на ее счет денежные средства, в сумме 420 000 рублей, и им с ней нужной будет встретиться в отделении банка «Челябинвестбанк», по адресу: (адрес), где ей нужно будет снять денежные средства со счета и передать ей для передачи в кооператив. В тот же день она приехала в указанное отделение банка и через кассу сняла денежные средства в сумме около 415 000 рублей, поскольку часть денежных средств удержал банк в виде комиссии за перевод денежных средств. Всю сумму снятых ней денежных средств, а именно 415 000 рублей там же в отделении банка она передала ФИО15. После этого они со ФИО15 поехали в МФЦ, расположенный по адресу: (адрес), для подписания договора займа с кредитным кооперативом и подачи заявления на распоряжение средствами МСК. Приехав в МФЦ, расположенный по адресу: (адрес), они встретились с ранее незнакомым ей мужчиной, который никак не представился, разговаривал только со ФИО15. ФИО15 ей сказала, что мужчина привез договор займа с кредитным потребительским кооперативом (далее - КПК) «ФИО10 Капиталъ», который ей необходимо будет подписать. В помещении МФЦ за столом она подписала договор займа от (дата) на сумму 420 000 рублей, согласно которого она взяла заем в кооперативе с целевым назначением якобы для строительства жилья на приобретенном ней участке. Получается, данный заем нужен был только чтобы получить денежные средства по сертификату. Насколько она помнит, она подписывала еще какие-то документы, связанные с кооперативом, но какие именно, она в настоящее время не помнит. ФИО15 сказала, что денежные средства ей передаст обратно после того, как ПФР удовлетворит ее заявление, переведет денежные средства в кооператив, и тем самым взятый ней заем будет погашен.

В тот же день, то есть (дата) там же в МФЦ по адресу: (адрес) она подала заявление на распоряжение средствами МСК, и приложила необходимые документы, которые собрала ФИО15. Там же в МФЦ ФИО15 написала ей расписку, что та обязуется ей передать денежные средства в сумме 120 000 рублей, насколько она помнит, в течение трех месяцев с момента поступления денежных средств от ПФР в кооператив. Примерно через месяц, в начале октября 2020 года от ФИО15 ей стало известно, что Пенсионным Фондом России принято решение об удовлетворении ее заявления на распоряжение средствами МСК, денежные средства поступили на счет КПК «ФИО10 Капиталъ». С того момента она регулярно созванивалась со ФИО15, узнавала, когда она может получить от нее денежные средства в сумме 120 000 рублей, которые та ей обещала отдать, но ФИО15 каждый раз придумывала различные причины, чтобы не встречаться с ней и не отдавать ей денежные средства. До настоящего времени ФИО15 принадлежащие ей денежные средства в сумме 120 000 рублей не вернула. Также, хочет уточнить, что та ей не говорила, какие точно суммы та заплатит за земельный участок, сколько возьмет за ее работу, а только обозначила, что на руки она получу только 120 000 рублей от всей суммы сертификата МСК.

Приобретенный земельный участок по адресу: (адрес), в настоящее время находится у нее в собственности, у нее имеются все документы на земельный участок. На момент обращения к ФИО15, она не планировала никакого строительства, хотела только приобрести земельный участок за средства маткапитала, и ФИО15 было изначально этого известно. (т. 5 л.д. 159-164)

Показаниями подозреваемого Свидетель №3 от (дата), (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), оглашенными в судебном заседании из которых следует, что Кредитный потребительский кооператив «***» (Далее по тексту - КПК «***») создан и зарегистрирован с (дата). Решение создать кооператив было его личной инициативой. Решением учредителей КПК «***» он был наделен полномочиями исполнительного директора. Кооператив занимается предоставлением потребительских займов и ипотечных займов в счет погашения средств материнского (семейного) капитала (Далее по тексту - МСК). В его обязанности как директора входит управление кооперативом, общение с клиентами, риелторами. На сновании устава он имел право подписи всех документов без доверенности. Лицевые счета КПК «***» открыты в банках «Сбербанк» и «Челябинвестбанк»

После создания кооператива им осуществлялся поиск риелторов, которым предложено сотрудничать с КПК «Оптима капиталъ», а именно риелтор может привести клиента, который имеет право на распоряжение средствами МСК, то кооператив может выдать заем под сделку. Таким образом, после создания кооператива ним наработан определенный круг риелторов, с которыми он сотрудничал на регулярной основе.

От риелтора предоставляются документы, зачастую копии по электронной почте, по заемщику - паспорт все страницы, свидетельство о рождении детей, ИНН, СНИЛС, сертификат на МСК и выписка из лицевого счета о количестве средств на счете ПФР (то есть какой суммой денежных средств по сертификату может распоряжаться держатель сертификата, то есть мать). По объекту недвижимости - ранее свидетельство о праве собственности (так называемая «зеленка»), в настоящее время это выписки из ЕГРН, паспорта всех собственников на объект и на основании чего право собственности возникло, как правило это договоры купли-продажи. В случае приобретения земельного участка под строительство, предоставляются договор купли-продажи, что земля куплена распорядителем сертификата МСК, то есть матерью и та является его собственником. Также ранее предоставлялось разрешение Администрации, где находится земельный участок, на строительство, в настоящее время Администрацией также выдается уведомление о разрешении строительства.

Он рассматривал клиента через бюро кредитных историй, на предметов того, что у клиента нет задолженностей, что тот платежеспособный, проверял клиента через сайт «Росфинмониторинга», проверял, что на недвижимость отсутствуют обременения. Если всё свидетельствовало, о том, чтосделка чистая, то принималось решение о выдаче займа. Для получения займа в кооперативе, мать, то есть владелец сертификата МСК должна быть членом кооператива. Для этого мать, то есть владелец сертификата подписывает заявление-анкету о вступлении в кооператив, на основании этого заявление ним принимается решение о вступлении в кооператив, после чего матери заводится членская книжка. Членский взнос 500 рублей, паевый взнос 50 рублей и вступительный взнос 100 рублей. Фактически при вступлении в члены кооператива матерью эти денежные средства не вносились, а удерживались потом из комиссии. После того, как мать становится членом кооператива, то с ней заключается договор займа на ту сумму, которая является остатком по сертификату МСК, то есть на ту сумму, которую мать желает обналичить. Процентная ставка по договору всегда была фиксированной и составляла 17 % годовых. К договору прилагался также график платежей. В договоре также указан счет, открытый на имя матери, на который необходимо перевести заем. Практически всегда, при составлении указанных документов матери не присутствовали, а присутствовали только риелторы, которым он распечатывал и передавал указанные документы для подписи у матери, либо отправлял их риелторам на почту. С самими матерями он практически никогда лично не контактировал. После того как риелтор подписывал указанные документы у матери, то передавал их ему. После того, как подписанные документы у него оказываются на руках, то со счета КПК осуществляется начисление денежных средств в сумме, указанной в договоре займа на счет матери, который также указан в договоре. После перевода денежных средств от КПК на счет матери, он сообщал об этом риелтору и говорил, что те могут идти снимать денежные средства со счета. В тот же день кооперативом в его лице с матерью заключался договор передачи личных сбережений, в соответствии с которым все денежные средства, перечисленные кооперативом в виде займа и снятые в полном объеме со счета матери, указанном в договоре займа вносились в кассу кооператива, как обеспечительные меры до поступления денежных средств из Пенсионного фонда России, то есть тех денежных средств, которыми мать имела право распоряжаться в соответствии с сертификатом МСК. Матери приходили вместе с риелторами и приносили указанные денежные средства и с ними заключался договор, либо риелтор мог взять у него договора, подписать у матери и принести ему договор вместе с денежными средствами.

Формально у КПК «***» имеется офис, расположенный по адресу: (адрес), оф. 204/1, однако по указанному адресу он деятельность кооператива не осуществлял, необходимые документы ним готовились дома на персональном компьютере, на котором имелся также доступ к электронной почте кооператива, на которую от риелторов ему поступали документы. В случае, если документы передавались только риелтору, то с риелтором он мог встретиться в любой точке города. Но если необходимо было подписать документы непосредственно с матерью, то документы подписывались зачастую в МФЦ, в основном по адресу: (адрес), также по адресу: (адрес), стр. 1. Выбор МФЦ по адресу: (адрес), для подписания документов с матерью и передачи денежных средств, был обусловлен тем, что там всегда многолюдно и много камер видеонаблюдения, что является гарантией безопасности. Денежные средства, которые первоначально перечислялись от кооператива на счет матери, передавались ему возле отделений «Челябинвестбанка», по адресам: (адрес), 8, (адрес), то есть там, где непосредственно открыт счет.

По факту, кассы у кооператива как таковой не было и денежные средства, которые матери снимали со счета, он хранил у себя, либо переводил на карту председателю правления кооператива. Далее мать, как правило, через МФЦ, обращается в Пенсионный фонд России с заявлением о распоряжении средствами МСК. Если в сделке участвует риелтор, то сбором и подачей необходимых документов, прилагаемых к заявлению, занимается риелтор. Ему известно, что к заявлению матери прилагается сертификат МСК, паспорт, СНИЛС, свидетельство о рождении детей, договор займа, платежное поручение о том, что матери переведены деньги от КПК, справка об остатке задолженности и процентов по договору займа, выписка из ЕГРН на земельный участок, уведомления Администрации о разрешении строительства на земельном участке. Из этих документов им подготавливается платежное поручение и справка об остатке, которые он также передает риелтору. Примерно около месяца после подачи заявления сотрудники ПФР рассматривают заявление о распоряжении средствами МСК и принимают решение об удовлетворении либо отказе в удовлетворении заявления. Отказы в удовлетворении заявления возникают в случаях, если в документах имеются какие-либо недостатки или какие-либо документы не предоставлены. В этом случае недостатки устраняются риелтором, к нему обращаются за обновлением справки о задолженности по договору займа, которую он также передает риелтору, и мать снова обращается в ПФР с заявлением о распоряжении средствами МСК.

В случае принятия ПФР решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, в течение пяти рабочих дней денежные средства, доступные по сертификату, аналогичные сумме займа, поступают на счет кооператива. Далее он созванивается с риелтором, договаривается о встрече для передачи денежных средств, которые матери передавали ему на хранение по договору передачи личных сбережений. Обязательным условием при передаче денежных средств являлось личное присутствие матери. Передача денежных средств с участием матери происходила всегда в МФЦ по адресу: (адрес). По факту денежные средства им передавались матери за вычетом комиссии в сумме 35-40 тысяч рублей, и в большинстве случаев матери писали расписки о получении денежных средств в полном объеме по договору займа и отсутствии претензий. Законодательством РФ не предусмотрена оплата каких-либо комиссий со средств МСК, таким образом взимание им комиссии, является незаконным, и фактически незаконно удерживается из выплаченных государством средств материнских (семейных) капиталов по каждому случаю обращения в кооператив на выдачу займа для улучшения жилищных условий, путем строительства объекта индивидуального жилищного строительства на приобретенных материями земельных участках. (т. 5 л.д.196-202)

Показаниями обвиняемого Свидетель №3 от (дата), (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что примерно в 2013-2014 году, точную дату в настоящее время не помнит, он познакомился с ФИО6 (в настоящее время ее фамилия ФИО9), ее телефонные номера № в записной книжке его сотового телефона была указана как «ФИО6», ему был известно, что та занимается сопровождением сделок с недвижимостью. Примерно в 2017 году, точную дату не помнит, в одном из разговоров, ФИО9 спросила его «работает» ли он с материнским капиталом, он пояснил, что «работает». «Работать» с материнским капиталом, подразумевается обналичивает ли он материнский капитал или нет. Он пояснил, что «работает», то есть обналичивает. Всех риелторов на тот период интересовало какую сумму денежных средств он берет при обналичивании средств МСК, то есть какую «комиссию». «Комиссия» эта та фиксированная сумма, которую он забирает из средств МСК при перечислении их из ПФР на расчётный счет КПК, за свою деятельность и использование КПК при обналичивании средств МСК. На период их знакомства с Рюхтиной сумма «процента» за обналичивание средств материнского капитала составляла 35 000 рублей.

По совместной договоренности с ФИО7, та осуществляла поиск клиентов (держателей средств МСК), подыскивала земельный участок для клиента, подготавливала документы (уведомление о планируемых строительствах, уведомление о соответствие) для направления в администрацию района где располагается земельный участок, ездила в банк открывать расчетные счета с клиентом, снимала денежные средства совместно с клиентом по договору займа и передавала ему, после получения выписки из банка, ехала с клиентом в МФЦ для сдачи документов в ПФР, но в разных ситуациях было по-разному. А именно иногда он мог подъехать к банку, в котором открывался счет и забирал снятые клиентом со счета деньги. После того, как Пенсионный фонд перечислял денежные средства на счет КПК, то он так же забирал свой процент, а остальные деньги он передавал ФИО7 и матери, с которой заключался договор займа.

Более подробно их взаимодействие с ФИО7 при обналичивании материнского капитала строилось следующим образом. Когда к ФИО7 обращался клиент (мать) по поводу получения денег по имеющемуся у нее сертификату на материнский капитал, то Рюхтина связывалась с ним, говорила о том, что у нее появился клиент для «сделки». Он просил ФИО7 отправить ему в мессенджере документы клиента, чтобы он предварительно мог проверить клиента для безопасности сделки, после чего ФИО7 отправляла ему копию паспорта матери, копии свидетельств о рождении детей, СНИЛС, ИНН. После того, как он проверял мать по различным базам, к которым у него был доступ, то он делал вывод, будет ли работать с этим клиентом или нет. Если он принимал решение работать с клиентом, то есть соглашался выдать заем, то сообщал об этом ФИО7, и та уже с клиентом занималась приобретением земельного участка, получением разрешения на строительство жилого дома на приобретенном матерью земельном участке. После того, как все эти документы были готовы, то ФИО7 также либо по электронной почте, либо в мессенджере отправляла ему договор купли-продажи земельного участка, выписку из ЕГРН на земельный участок, уведомление Администрации района о разрешении строительства на земельном участке. После этого он готовил документы на вступление матери в члены кооператива, заявление-анкету, заявление о выходе из членов кооператива, договор займа с кредитным потребительским кооперативом «Оптима капиталъ» на ту сумму, которая имелась на остатке по сертификату матери на материнский капитал. ФИО7 было известно, что договор займа носит безденежный характер, что клиент не может распоряжаться деньгами по договору займа, и деньги вернутся в КПК. В то же время ФИО7 вместе с матерью ехала в банк «Челябинвестбанк», где мать открывала счет в банке, после чего ФИО7 отправляла ему реквизиты счета, и он добавлял их в договор займа. После получения реквизитов, он отправлял денежные средства на открытый матерью счет в той сумме, которая указана в договоре займа. Также он подготавливал справку об остатках задолженности по договору займа, и платежное поручение, подтверждающее перечисление денежных средств со счета КПК н счет матери. Данные документы были необходимы для приобщения к заявлению в Пенсионный фонд о распоряжении средствами материнского капитала. После этого ФИО7 с матерью снимали поступившие на счет матери денежные средства и ехали в МФЦ, в большинстве случаев МФЦ располагался по адресу: (адрес). Он также ехал в МФЦ, куда ехали ФИО7 и мать. Там они встречались, он подписывал с матерью подготовленные ним документы и передавал их ФИО7. В это же время ФИО7 и мать передавали ему снятые со счета матери денежные средства. После этого ФИО7 и мать в МФЦ подавали заявление в Пенсионный фонд на распоряжение средствами материнского капитала и прилагали необходимые документы.

После этого, обычно примерно через месяц после обращения матери с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на счет КПК из Пенсионного фонда поступали денежные средства в виде материнского капитала матери, с которой заключен договор займа. О том, что на счет КПК поступили денежные средства, он сообщал ФИО7, и они с ней договаривались, что матери нужно передать полагающиеся ей денежные средства. Далее он снимал со счета КПК денежные средства в полной сумме по договору займа с матерью, вычитал из этой суммы свою комиссию 35 000 рублей, и договаривался с ФИО7 о встрече с матерью, чей сертификат был обналичен, чтобы передать им денежные средства. Он знал, что ФИО7 также брала с матери деньги за работу по получению денежных средств по сертификату на материнский капитал, но в какой сумме, он точно сказать не может, ФИО7 с каждой матерью обговаривала эту сумму индивидуально.

(т. 5 л.д.203-213)

Показаниями обвиняемого Свидетель №3 от (дата), (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в августе 2020 года, точную дату он в настоящее время не помнит, с ним связалась ФИО7, либо позвонила, либо написала в одном из мессенджеров, и сообщила, что у нее есть клиент для получения займа. С ФИО7 они ранее уже договаривались о том, что та будет подыскивать клиентов, то есть матерей, у которых имеется сертификат на материнский капитал, и которые готовы его обналичить. В связи с этой договоренностью он понял, что этот клиент, о котором ему сообщила ФИО7, является женщиной, которой выдан сертификат на материнский (семейный) капитал (далее - МСК), который необходимо обналичить посредством составления фиктивного договора займа с Кредитным потребительским кооперативом «***» (далее - КПК «***») для последующего обращения клиента с заявлением о распоряжении средствами МСК. Он сказал ФИО7, чтобы та отправила ему документы клиента, для того, чтобы он мог проверить клиента по базам. После этого ФИО7 отправила ему либо в мессенджере, либо на электронную почту, документы клиента, из них он узнал полные данные заемщика - Свидетель №1, (дата) г.(адрес) ему отправляли фотографии следующих документов клиентов - паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении детей, а также другие документы. Аналогичный пакет документов ФИО7 отправила ему и в этот раз. Он проверил документы Свидетель №1, никаких проблем с выдачей ей займа не выявил и сообщил после этого ФИО7 о том, что выдам ей заем. Поскольку с ФИО7 у них имелась договоренность, то та знала, что заем фактически выдаваться клиент не будет, а также знала, из денежных средств, полагаетщихся клиенту по сертификату на МСК он будет вычитать комиссию за обналичивание средств МСК в размере 35 000 рублей. ФИО7 также говорила об этих условиях клиентам. Поскольку для выдачи займа требовалось, чтобы у клиента имелся в собственности земельный участок, то с ФИО7 у них имелась договоренность о том, что ФИО7 должна обеспечить получение в собственность клиента земельного участка. Поиском и приобретением земельного участка ФИО7 с Свидетель №1 занимались самостоятельно, как был подыскан участок, кто составлял документы для его приобретения, где происходило подписание документов, в каком «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг» (далее - МФЦ) осуществлялась подача документов для регистрации сделки, и какие были условия расчета с продавцом земельного участка за его приобретение, ему неизвестно. После того, как сделка купли-продажи была зарегистрирована, то ФИО7 либо в мессенджере, либо посредством электронной почты отправила ему фотографию выписки из Единого государственного реестра недвижимости (далее - ЕГРН), согласно которой Свидетель №1 являлась собственником земельного участка, расположенного по адресу: (адрес), с кадастровым номером 74:12:0406002:80, а также ФИО7 отправила ему фотографии уведомления от имени Свидетель №1 в (адрес) о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, и уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке. Подготовкой и сбором этих документов занималась ФИО7

Одним из условий выдачи займа являлась необходимость открытия клиентом счета в банке «Челябинвестбанк». Счет нужно было открыть именно в этом банке, потому что счет КПК «***» был открыт в этом же банке, отделения банка есть во всех районах г. Челябинска, а также открытие нового счета гарантировало, что на нем нет никаких арестов, и при переводе денежных средств со счета КПК «***» на счет клиента не произойдет каких-либо посторонних списаний денежных средств со счета. ФИО7 об этом знала, и, обычно, ему не нужно было ей напоминать об открытии счета. Как правило ФИО7 ему сообщала, когда та планирует с клиентом ехать в банк, открывать счет и ехать в МФЦ для подачи заявления о распоряжения средствами МСК, он к этому времени готовил документы для вступления клиента в кооператив, а также договор займа.

В начале сентября 2020 года он, находясь у себя дома по адресу: (адрес), на своем персональном стационарном компьютере подготовил документы на вступление Свидетель №1 в члены КПК «***», а также договор займа между КПК «***», в его лице и Свидетель №1 на сумму остатка по ее сертификату на МСК в размере 420 000 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, документы на который ему отправляла ФИО7

В начале сентября 2020 года с ним связалась ФИО7, сообщила, что совместно с Свидетель №1 та ездила банк «Челябинвестбанк», где Свидетель №1 открыла на свое имя счет № и отправила ему в мессенджере или по электронной почте отправила реквизиты счета. С ФИО7 они договорились, что (дата) те с Свидетель №1 должны будут поехать в банк «Челябинвестбанк», он отправит на указанный счет Свидетель №1 денежные средства и та снимет их со своего счета. Он указал реквизиты счета в составленном ним договоре займа № МК 060/2020 от (дата) между КПК «***» и Свидетель №1, и, поскольку он наделен полномочиями по распоряжению денежными средствами по расчетному счету КПК «***», то (дата) отправил с банковского счета КПК «***» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №1, денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек. С ФИО7 у них была договоренность, что Свидетель №1 должна будет снять со его счета поступившие денежные средства и те должны будут передать эти денежные средства ему. Также он подготовил справку об остатке задолженности по договору займу, заключенному с Свидетель №1 и платежное поручение о переводе денежных средств со счета КПК ***» на счет Свидетель №1

В тот же день, (дата) он приехал в МФЦ по адресу: (адрес), куда также приехала ФИО7 и Свидетель №1 Там, в помещении МФЦ ФИО7 передала ему денежные средства, снятые со счета Свидетель №1, а он передал им подготовленные ним документы и договор займа для подписи с Свидетель №1 После того, как документы были подписаны, он забрал второй экземпляр договора займа, и в тот же день Свидетель №1 с ФИО7 подали заявление о распоряжении средствами материнского капитала.

В середине октября 2020 года на счет КПК «***» от Отделения Пенсионного фонда России по Челябинской области поступили денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек в связи с удовлетворением заявления Свидетель №1 о распоряжении средствами МСК. Он сразу же связался с ФИО7, сообщил ей о поступлении денежных средств на счет КПК и они договорились встретиться с ней и Свидетель №1 для передачи денежных средств. Со счета КПК «***» он снял поступившие денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек, вычел из этих денег 35 000 рублей, которые являлись его комиссией, то есть вознаграждением за обналичивание денежных средств по сертификату на МСК, выданному на имя Свидетель №1 После этого, в середине октября 2020 года, точную дату он не помнит, возле МФЦ, расположенном по адресу: (адрес), он встретился с ФИО7 и Свидетель №1, и либо в своем автомобиле, либо в помещении МФЦ, он передал Свидетель №1 и ФИО7 денежные средства в сумме 385 000 рублей 00 копеек. Тогда же Свидетель №1 написала ему расписку о том, что та получила заем в полном размере в сумме 420 000 рублей 00 копеек и претензий не имеет. Ему известно, что Свидетель №1 также рассчиталась с ФИО9 за ее работу по обналичиванию сертификата на МСК, но в какой сумме он не знает.

Таким образом, все вышеуказанные ним действия были направлены на обналичивание сертификата на МСК, выданного на имя Свидетель №1, ФИО9 это знала и понимала. Фактически Свидетель №1 заем не получала, денежными средствами не распоряжалась, договор займа являлся фиктивным, необходимым для распоряжения средствами МСК, то есть своими действиями совместно с ФИО7 они ввели Пенсионный фонд России в заблуждение относительно законности возникновения у Свидетель №1 права на распоряжение средствами МСК, тем самым похитили денежные средства, принадлежащие государству.

(т. 6 л.д. 178-250,т. 7 л.д. 1-84)

Показаниями свидетеля Свидетель №3 от (дата) (уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве), оглашенными в судебном заседании, в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ из которых следует, что Кредитный потребительский кооператив «***» (Далее по тексту - КПК ***») создан и зарегистрирован с (дата). Решение создать кооператив было его личной инициативой. Решением учредителей КПК «***» он был наделен полномочиями исполнительного директора. Кооператив занимается предоставлением потребительских займов и ипотечных займов в счет погашения средств материнского (семейного) капитала (Далее по тексту - МСК). В его обязанности как директора входит управление кооперативом, общение с клиентами, риелторами. На сновании устава он имел право подписи всех документов без доверенности. Лицевые счета КПК «***» открыты в банках «Сбербанк» и «Челябинвестбанк».

Существовала схема обналичивания средств МСК, которая использовалась в КПК «***», данная схема создавала фиктивный документооборот, при предъявлении которого в Пенсионный фонд России (далее по тексту ПФР) создавались фиктивные условия для создания видимости возможного распоряжения средствами МСК (строительство). Договор займа, который предоставлялся в ПФР был безденежной сделкой, матери фактически не распоряжались деньгами по договорам займа.

В схеме обналичивания денежных средств принимали участие риелторы. С риелтором работать намного лучше, так как КПК используется для создания фиктивной сделки договора займа, то есть внесения недостоверных сведений в договор займа, который в дальнейшем предоставлялся в ПФР, а все иные документы подготавливает сам риелтор и уже предоставляет полный пакет документов. Также через риелторов работать легче, так как риелторы находят клиентов сами и по принципу «сарафанного радио» разносится информация о том, что можно обналичить средства материнского капитала и те уже обращаются к риелторам. КПК использовался с целью обналичивания денежных средств МСК для создания видимости гражданско - правовых сделок, с внесением фиктивных сведений в данные гражданско - правовые сделки, которые в дальнейшем предоставлялись в ПФР, и только по предоставлению данных сделок с фиктивными сведениями, создавались формальные условия для выплаты ПФР средств МСК в адрес КПК по фиктивному (недостоверному) договору займа. Также КПК никогда не выдавала займы свыше имеющихся средств по сертификату МСК. Работа с риелтором строилась следующим образом. С годами круг риелторов был определен, со временем их круг увеличивался, но общая схема носила следующий характер: в КПК обращался риелтор, который, как правило, работает с КПК, знает виды сделок, по которым необходимо подготовить документы для предоставления в ПФР, знает размер комиссии за обналичивание средств через КПК и иные условия. То есть, если приходил риелтор, то с пакетом документов, а именно: если МСК будет обналичиваться через КПК под договор займа под строительство объекта ИЖС предоставлялись следующие документы: копия паспорта, копия СНИЛС, копия свидетельства о рождении детей, копия о заключении брака (установлении отцовства), сертификат МСК, справка о размере остатка МСК, договор купли - продажи на земельный участок, выписка из ЕГРН на земельный участок, уведомление о планируемом строительстве ИЖС в администрацию, где находился земельный участок; уведомление о соответствии строительству ИЖС из администрации. Присутствие обладателя МСК на данной стадии не обязательно, документы могли быть просто направлены электронным способом (в мессенджере, либо по электронной почте). Он получал документы, проводил проверку по Росфинмониторингу на включение лиц, относящихся к террористическим организациям, службе судебных приставам - задолженности, действительность паспорта (что паспорт не находится в розыске), и на сайте арбитражного суда, что человек не находится в стадии банкротства.

Для получения займа в кооперативе, мать, то есть владелец сертификата МСК должна быть членом кооператива. Для этого мать, то есть владелец сертификата подписывает заявление-анкету о вступлении в кооператив, на основании этого заявление ним принимается решение о вступлении в кооператив, после чего матери заводится членская книжка. Членский взнос 500 рублей, паевый взнос 50 рублей и вступительный взнос 100 рублей. Фактически при вступлении в члены кооператива матерью эти денежные средства не вносились, а удерживались потом из комиссии. После того, как мать становится членом кооператива, то с ней заключается договор займа на ту сумму, которая является остатком по сертификату МСК, то есть на ту сумму, которую мать желает обналичить. Процентная ставка по договору всегда была фиксированной и составляла 17 % годовых. К договору прилагался также график платежей. В договоре также указан счет, открытый на имя матери, на который необходимо перевести заем.

Также документы, которые составлялись от имени КПК и входили в пакет необходимый для подписания договора займа всегда подписывался держателем сертификата МСК (мать или отец), подписывались документы в основном в МФЦ (когда документы сдавались в ПФР). Таким образом, все риелторы, знали, что денежные средства, выдаваемые матерям в виде займа, последние обязаны вернуть по договору передачи личных сбережений в КПК и фактически не могли ими распорядиться по своему усмотрению, в противном случае, заем не был бы выдан. Данные условия были его личной инициативой с целью сохранения выданных денег и последующего обогащения с каждой сделки.

Он предполагал, что земельные участки, в большинстве случаев, подысканы риелторами, и договор купли-продажи заключался без оплаты матерью его стоимости, и оплата производилась после получения матерью от него наличных денежных средств, после того, как ПФР переводил в КПК денежные средства по сертификату.

Договор займа содержал сведения видимости исполнения условий, указанных в законе, которые позволяли перед ПФР создать видимость формальных условий возможности возникновения законности распоряжения средствами МСК. Договор займа подписывался ним лично от его имени (также он подписывал иные необходимые документы) и держателем средств МСК. После чего, ему поступало сформированное платежное поручение, в котором прописано назначение платежа по договору займа. После чего, владелец счета снимал деньги перечисленные со счета КПК, брал выписку с лицевого счета, что деньги с КПК зачислены по договору займа. Когда получал деньги владелец счета, то владелец возвращал ему снятые денежные средства, в основном через риелторов.

Формально у КПК «***» имеется офис, расположенный по адресу: (адрес), оф. 204/1, однако по указанному адресу он деятельность кооператива не осуществлял, необходимые документы им готовились дома на персональном компьютере, на котором имелся также доступ к электронной почте кооператива, на которую от риелторов ему поступали документы. В случае, если документы передавались только риелтору, то с риелтором он мог встретиться в любой точке города. Но если необходимо было подписать документы непосредственно с матерью, то документы подписывались зачастую в МФЦ, в основном по адресу: (адрес), также по адресу: (адрес), стр. 1. Выбор МФЦ по адресу: (адрес), для подписания документов с матерью и передачи денежных средств, был обусловлен тем, что там всегда многолюдно и много камер видеонаблюдения, что является гарантией безопасности. Денежные средства, которые первоначально перечислялись от кооператива на счет матери, передавались ему возле отделений «Челябинвестбанка», по адресам: (адрес), пл. Революции, 8, (адрес), то есть там, где непосредственно открыт счет. Более точно многу сообщить по каждому конкретному займу.

В дальнейшем, в МФЦ риелтор вместе с матерью составляли заявление в ПФР. После чего, до месяца вышеуказанные документы по распоряжению средствами МСК рассматривались, и ПФР денежные средства перечислялись на расчетный счет КПК. При поступлении денежных средств МСК на расчетный счет КПК, он обычно звонил риелтору и пояснял, что денежные средства пришли и пояснял, что можно подъехать за деньгами. В ходе общения они обговаривали, когда подъедет держатель сертификата МСК и сколько необходимо денег ей выдать, то есть он забирал свои 35 000 рублей. Оставшиеся деньги МСК, поступившие из ПФР передавались риелтору. Риелтор и держатель средств МСК в основном приезжали вместе, иногда приезжал первым клиент, а потом приезжал риелтор либо приезжал только риелтор и все деньги передавались ему, а риелтор потом сам рассчитывался с держателем сертификата МСК.

Все нюансы по работе, а именно, что по договору займа деньги он заберет у держателя МСК сразу и что тот не будет ими распоряжаться, какой процент (либо фиксированная сумма) денег каждый из риелторов после поступления средств на счет КПК получает, а также иные вопросы они обсуждали при первоначальной работе, эти схемы риелторы знали и до его с ними знакомства, просто они их сразу обозначали, и в дальнейшем работали по ним.

Деятельность риелторов была направлена на подбор лиц, обладателей сертификата МСК, которые не обладали достаточными знаниями о порядке распоряжениями средствами МСК и не были осведомлены о порядке получения выплат по сертификату МСК. При общении с данными лицами обладатели сертификата МСК доверяли риелторам, которые заверяли их, что такой способ предоставления услуг КПК и риелторов является законным, убеждали предоставить свои данные (как анкетные, так и сведения о сертификате МСК) и принять участие в заключении гражданско-правовых сделок, фактически являвшихся фиктивных (мнимыми, безденежными) и совершения иных юридически значимых действий, необходимых для создания искусственных условий, установленных Федеральным законом 256 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и формально необходимых для распоряжения средствами МСК. Также вышеописанные способы и условия обналичивания денежных средств с использованием КПК были доведены и обговорены, установлены с риелторами. Их целью (моей и риелторов) было полное или частичное обналичивание средств МСК, за счет заключенного договора займа между КПК и обладателем средств МСК. Таким образом, совместно с риелторами использовалась схема по обналичиванию средств МСК, так как и он и риелторы понимали необходимость наличия юридического лица, зарегистрированного в установленном законом порядке, имеющего действующий расчетный счет, чтобы от имени КПК изготавливать документы с заведомо ложными сведениями о предоставлении денежных средств в заем гражданам, на основании которых ПФР перечислял на расчетный счет указанного юридического лица денежные средства из федерального бюджета в качестве погашения основного долга и процентов по займа из средств МСК. им в вышеуказанных случаях КПК «*** использовалась для изготовления документов с заведомо ложными сведениями о предоставлении денежных средств в заем членам Кооператива - держателям сертификатов МСК, на основании которых ПФР перечисляли на расчетный счет КПК денежные средств из федерального бюджета в качестве МСК. Полученные денежные средства от обналичивания средств МСК частично он тратил на личные нужды.

Примерно в 2013-2014 году, точную дату в настоящее время не помнит, он познакомился с ФИО6 (в настоящее время ее фамилия ФИО7), ее телефонные номера 89517929888, 89123225841, 89085887085 в записной книжке его сотового телефона была указана как «ФИО6», ему был известно, что та занимается сопровождением сделок с недвижимостью. Примерно в 2017 году, точную дату не помнит, в одном из разговоров, Рюхтина спросила его «работает» ли он с материнским капиталом, он пояснил, что «работает». «Работать» с материнским капиталом, подразумевается обналичивает ли он материнский капитал или нет. Он пояснил, что «работает», то есть обналичивает. Всех риелторов на тот период интересовало какую сумму денежных средств он берет при обналичивании средств МСК, то есть какую «комиссию». «Комиссия» эта та фиксированная сумма, которую он забирает из средств МСК при перечислении их из ПФР на расчётный счет КПК, за свою деятельность и использование КПК при обналичивании средств МСК. На период их знакомства с Рюхтиной сумма «процента» за обналичивание средств материнского капитала составляла 35 000 рублей.

По совместной договоренности с ФИО7, та осуществляла поиск клиентов (держателей средств МСК), подыскивала земельный участок для клиента, подготавливала документы (уведомление о планируемых строительствах, уведомление о соответствие) для направления в администрацию района где располагается земельный участок, ездила в банк открывать расчетные счета с клиентом, снимала денежные средства совместно с клиентом по договору займа и передавала ему, после получения выписки из банка, ехала с клиентом в МФЦ для сдачи документов в ПФР, но в разных ситуациях было по-разному. А именно иногда он мог подъехать к банку, в котором открывался счет и забирал снятые клиентом со счета деньги. После того, как Пенсионный фонд перечислял денежные средства на счет КПК, то он так же забирал свой процент, а остальные деньги он передавал ФИО7 и матери, с которой заключался договор займа.

Более подробно их взаимодействие с ФИО7 при обналичивании материнского капитала строилось следующим образом. Когда к ФИО7 обращался клиент (мать) по поводу получения денег по имеющемуся у нее сертификату на материнский капитал, то Рюхтина связывалась с ним, говорила о том, что у нее появился клиент для «сделки». Он просил ФИО7 отправить ему в мессенджере документы клиента, чтобы он предварительно мог проверить клиента для безопасности сделки, после чего ФИО7 отправляла ему копию паспорта матери, копии свидетельств о рождении детей, СНИЛС, ИНН. После того, как он проверял мать по различным базам, к которым у него был доступ, то он делал вывод, будет ли работать с этим клиентом или нет. Если он принимал решение работать с клиентом, то есть соглашался выдать заем, то сообщал об этом ФИО7, и та уже с клиентом занималась приобретением земельного участка, получением разрешения на строительство жилого дома на приобретенном матерью земельном участке. После того, как все эти документы были готовы, то ФИО7 также либо по электронной почте, либо в мессенджере отправляла ему договор купли-продажи земельного участка, выписку из ЕГРН на земельный участок, уведомление (адрес) о разрешении строительства на земельном участке. После этого он готовил документы на вступление матери в члены кооператива, заявление-анкету, заявление о выходе из членов кооператива, договор займа с кредитным потребительским кооперативом «Оптима капиталъ» на ту сумму, которая имелась на остатке по сертификату матери на материнский капитал. ФИО7 было известно, что договор займа носит безденежный характер, что клиент не может распоряжаться деньгами по договору займа, и деньги вернутся в КПК. В то же время ФИО7 вместе с матерью ехала в банк «Челябинвестбанк», где мать открывала счет в банке, после чего ФИО7 отправляла ему реквизиты счета, и он добавлял их в договор займа. После получения реквизитов, он отправлял денежные средства на открытый матерью счет в той сумме, которая указана в договоре займа. Также он подготавливал справку об остатках задолженности по договору займа, и платежное поручение, подтверждающее перечисление денежных средств со счета КПК н счет матери. Данные документы были необходимы для приобщения к заявлению в Пенсионный фонд о распоряжении средствами материнского капитала. После этого ФИО7 с матерью снимали поступившие на счет матери денежные средства и ехали в МФЦ, в большинстве случаев МФЦ располагался по адресу: <...>. Он также ехал в МФЦ, куда ехали ФИО7 и мать. Там они встречались, он подписывал с матерью подготовленные ним документы и передавал их ФИО7. В это же время ФИО7 и мать передавали ему снятые со счета матери денежные средства. После этого ФИО7 и мать в МФЦ подавали заявление в Пенсионный фонд на распоряжение средствами материнского капитала и прилагали необходимые документы.

После этого, обычно примерно через месяц после обращения матери с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на счет КПК из Пенсионного фонда поступали денежные средства в виде материнского капитала матери, с которой заключен договор займа. О том, что на счет КПК поступили денежные средства, он сообщал ФИО7, и они с ней договаривались, что матери нужно передать полагающиеся ей денежные средства. Далее он снимал со счета КПК денежные средства в полной сумме по договору займа с матерью, вычитал из этой суммы свою комиссию 35 000 рублей, и договаривался с ФИО7 о встрече с матерью, чей сертификат был обналичен, чтобы передать им денежные средства. Он знал, что ФИО7 также брала с матери деньги за работу по получению денежных средств по сертификату на материнский капитал, но в какой сумме, он точно сказать не может, ФИО7 с каждой матерью обговаривала эту сумму индивидуально.

В августе 2020 года, точную дату он в настоящее время не помнит, с ним связалась ФИО7, либо позвонила, либо написала в одном из мессенджеров, и сообщила, что у нее есть клиент для получения займа. С ФИО7 они ранее уже договаривались о том, что та будет подыскивать клиентов, то есть матерей, у которых имеется сертификат на материнский капитал, и которые готовы его обналичить. В связи с этой договоренностью он понял, что этот клиент, о котором ему сообщила ФИО7, является женщиной, которой выдан сертификат на материнский (семейный) капитал (далее - МСК), который необходимо обналичить посредством составления фиктивного договора займа с Кредитным потребительским кооперативом «***» (далее - КПК «***») для последующего обращения клиента с заявлением о распоряжении средствами МСК. Он сказал ФИО7, чтобы та отправила ему документы клиента, для того, чтобы он мог проверить клиента по базам. После этого ФИО7 отправила ему либо в мессенджере, либо на электронную почту, документы клиента, из них он узнал полные данные заемщика - Свидетель №1, (дата) г.(адрес) ему отправляли фотографии следующих документов клиентов - паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении детей, а также другие документы. Аналогичный пакет документов ФИО7 отправила ему и в этот раз. Он проверил документы Свидетель №1, никаких проблем с выдачей ей займа не выявил и сообщил после этого ФИО7 о том, что выдам ей заем. Поскольку с ФИО7 у них имелась договоренность, то та знала, что заем фактически выдаваться клиент не будет, а также знала, из денежных средств, полагаетщихся клиенту по сертификату на МСК он будет вычитать комиссию за обналичивание средств МСК в размере 35 000 рублей. ФИО7 также говорила об этих условиях клиентам. Поскольку для выдачи займа требовалось, чтобы у клиента имелся в собственности земельный участок, то с ФИО7 у них имелась договоренность о том, что ФИО7 должна обеспечить получение в собственность клиента земельного участка. Поиском и приобретением земельного участка ФИО7 с ФИО18 занимались самостоятельно, как был подыскан участок, кто составлял документы для его приобретения, где происходило подписание документов, в каком «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг» (далее - МФЦ) осуществлялась подача документов для регистрации сделки, и какие были условия расчета с продавцом земельного участка за его приобретение, ему неизвестно. После того, как сделка купли-продажи была зарегистрирована, то ФИО7 либо в мессенджере, либо посредством электронной почты отправила ему фотографию выписки из Единого государственного реестра недвижимости (далее - ЕГРН), согласно которой Свидетель №1 являлась собственником земельного участка, расположенного по адресу: (адрес), (адрес), с кадастровым номером 74:12:0406002:80, а также ФИО7 отправила ему фотографии уведомления от имени Свидетель №1 в (адрес) (адрес) о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, и уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке. Подготовкой и сбором этих документов занималась ФИО7

Одним из условий выдачи займа являлась необходимость открытия клиентом счета в банке «Челябинвестбанк». Счет нужно было открыть именно в этом банке, потому что счет КПК «***» был открыт в этом же банке, отделения банка есть во всех районах г. Челябинска, а также открытие нового счета гарантировало, что на нем нет никаких арестов, и при переводе денежных средств со счета КПК «***» на счет клиента не произойдет каких-либо посторонних списаний денежных средств со счета. ФИО7 об этом знала, и, обычно, ему не нужно было ей напоминать об открытии счета. Как правило ФИО7 ему сообщала, когда та планирует с клиентом ехать в банк, открывать счет и ехать в МФЦ для подачи заявления о распоряжения средствами МСК, он к этому времени готовил документы для вступления клиента в кооператив, а также договор займа.

В начале сентября 2020 года он, находясь у себя дома по адресу: (адрес), на своем персональном стационарном компьютере подготовил документы на вступление Свидетель №1 в члены КПК «***», а также договор займа между КПК «***», в его лице и Свидетель №1 на сумму остатка по ее сертификату на МСК в размере 420 000 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, документы на который ему отправляла ФИО7

В начале сентября 2020 года с ним связалась ФИО7, сообщила, что совместно с Свидетель №1 та ездила банк «Челябинвестбанк», где Свидетель №1 открыла на свое имя счет № и отправила ему в мессенджере или по электронной почте отправила реквизиты счета. С ФИО7 они договорились, что (дата) те с Свидетель №1 должны будут поехать в банк «Челябинвестбанк», он отправит на указанный счет Свидетель №1 денежные средства и та снимет их со своего счета. Он указал реквизиты счета в составленном ним договоре займа № № от (дата) между КПК «***» и Свидетель №1, и, поскольку он наделен полномочиями по распоряжению денежными средствами по расчетному счету КПК ***», то (дата) отправил с банковского счета КПК «***» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №1, денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек. С ФИО7 у них была договоренность, что Свидетель №1 должна будет снять со его счета поступившие денежные средства и те должны будут передать эти денежные средства ему. Также он подготовил справку об остатке задолженности по договору займу, заключенному с Свидетель №1 и платежное поручение о переводе денежных средств со счета КПК «***» на счет Свидетель №1

В тот же день, (дата) он приехал в МФЦ по адресу: (адрес), куда также приехала ***. и Свидетель №1 Там, в помещении МФЦ ФИО7 передала ему денежные средства, снятые со счета Свидетель №1, а он передал им подготовленные ним документы и договор займа для подписи с Свидетель №1 После того, как документы были подписаны, он забрал второй экземпляр договора займа, и в тот же день Свидетель №1 с ФИО7 подали заявление о распоряжении средствами материнского капитала.

В середине октября 2020 года на счет КПК «***» от Отделения Пенсионного фонда России по Челябинской области поступили денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек в связи с удовлетворением заявления Свидетель №1 о распоряжении средствами МСК. Он сразу же связался с ФИО7, сообщил ей о поступлении денежных средств на счет КПК и они договорились встретиться с ней и Свидетель №1 для передачи денежных средств. Со счета КПК «***» он снял поступившие денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек, вычел из этих денег 35 000 рублей, которые являлись его комиссией, то есть вознаграждением за обналичивание денежных средств по сертификату на МСК, выданному на имя Свидетель №1 После этого, в середине октября 2020 года, точную дату он не помнит, возле МФЦ, расположенном по адресу: (адрес), он встретился с ФИО7 и Свидетель №1, и либо в своем автомобиле, либо в помещении МФЦ, он передал Свидетель №1 и ФИО7 денежные средства в сумме 385 000 рублей 00 копеек. Тогда же Свидетель №1 написала ему расписку о том, что та получила заем в полном размере в сумме 420 000 рублей 00 копеек и претензий не имеет. Ему известно, что Свидетель №1 также рассчиталась с ФИО7 за ее работу по обналичиванию сертификата на МСК, но в какой сумме он не знает.

Таким образом, все вышеуказанные действия были направлены на обналичивание сертификата на МСК, выданного на имя Свидетель №1, ФИО7 это знала и понимала. Фактически Свидетель №1 заем не получала, денежными средствами не распоряжалась, договор займа являлся фиктивным, необходимым для распоряжения средствами МСК, то есть своими действиями совместно с ФИО7 они ввели Пенсионный фонд России в заблуждение относительно законности возникновения у Свидетель №1 права на распоряжение средствами МСК, тем самым похитили денежные средства, принадлежащие государству. (т. 7 л.д. 85-98)

Оглашенные показания в суде Свидетель №3 подтвердил в полном объеме.

Кроме того, вина подсудимой ФИО7 по событию инкриминируемого преступления в отношении Свидетель №1 установлена иными письменными доказательствами:

рапортом об обнаружении признаков преступления начальника отделения УЭБиПК ГУ МВД России по Челябинской области майора полиции ФИО26 том, что в результате проведенных Управлением экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Челябинской области в ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что Свидетель №3, (дата) г.р., занимая должность директора КПК «***» (ИНН № действуя совместно с неустановленными лицами, предоставил в УПФР в (адрес) заведомо фиктивные документы на имя Свидетель №1, (дата) г.р., содержащие заведомо недостоверные сведения, на основании которых получил денежные средства в сумме 420 000 рублей, выделенные из бюджета РФ на реализацию государственного сертификата на материнский капитал на имя Свидетель №1 тем самым, путем обмана, похитил их, причинив ущерб в крупном размере.

Таким образом, в действиях Свидетель №3 и неустановленных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст.159.2 УК РФ. (т. 2 л.д. 172)

протоколом осмотра места происшествия от (дата), согласно которого осмотрен земельный участок с кадастровым номером № расположенный по адресу (адрес), участок 2. В ходе осмотра установлено, что земельный участок, расположен в поле, пути подъезда к участку (дорога) отсутствует, водоснабжение, электроэнергия, ограждения, строительный материал, строения, объекты незавершённого строительства отсутствуют. (т.2 л.д. 206-212)

иные документы: копия доверенности от (дата) № приобщенная к протоколу допроса представителя потерпевшего ФИО31 от (дата), согласно которой Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области (далее - ОСФР), в лице заместителя управляющего отделением ФИО27 уполномочивает ведущего специалиста-эксперта отдела правового обеспечения ФИО31 представлять интересы ОСФР в следственных органах и судах судебной системы Российской Федерации со всеми правами в соответствии с УПК РФ.

копия Распоряжения от 12.12.2022 № 827р «Об утверждении положения об отделении Фонда Пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области», приобщенная к протоколу допроса представителя потерпевшего ФИО31;

копия доверенности от (дата) №, приобщенная к материалам уголовного дела по ходатайству представителя потерпевшего ФИО31, согласно которой Государственное учреждение – Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области, в лице заместителя управляющего Отделением ФИО27 доверяет ФИО31 как главному специалисту-эксперту юридического отдела Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области представлять интересы ОСФР по Челябинской области во всех судебных, правоохранительных и иных государственных органах с наделением всех процессуальных действий по осуществлению всех прав в соответствии с УПК РФ.

(т. 2 л.д. 220-221, 237, 225-226)

протоколом выемки от (дата), согласно которого в отделе установления материнского (семейного) капитала № Управления установления социальных выплат Отделения фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области изъято дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) в отношении Свидетель №1

(т. 3 л.д. 212-214 )

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которого осмотрено дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) – Свидетель №1, содержащее сведения о выдаче Свидетель №1 государственного сертификата на материнский (семейный) капитал и удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «ФИО10 Капиталъ» на приобретение жилья. (т. 3 л.д. 230-239)

вещественным доказательством: дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) – Свидетель №1 – передано на ответственное хранение представителю потерпевшего ФИО31

(т. 3 л.д. 240, 241-243, 244-245)

иные документы: запрос, направленный в филиал ППК «Роскадастр» по Челябинской области о предоставлении в электронном виде дела правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером 74:12:0406002:80, (адрес), (адрес). (т. 3 л.д. 139-142)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрено поступившее в электронном виде дело правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером № (адрес), (адрес), содержащее сведения о приобретении Свидетель №1 указанного земельного участка.

(т. 3 л.д. 200-203)

вещественным доказательством: компакт-диск с делом правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером №80, (адрес), (адрес) – хранится при уголовном деле №. (т. 3 л.д. 204-206)

иные документы: ответ из ПАО «Челябинвестбанк» (исх.№ от (дата)) на запрос о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету, открытому на Кредитный потребительский кооператив «***», согласно которого представлена выписка о движении денежных средств по счету №, открытому (дата) на Кредитный потребительский кооператив «***» за период с (дата) по (дата) в виде электронной таблицы, записанной на компакт-диск.

(т.4 л.д. 4)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрена выписка о движении денежных средств по счету №, открытому (дата) на Кредитный потребительский кооператив «***» за период с (дата) по (дата).

В ходе осмотра в выписке обнаружены сведения о переводе денежных средств в сумме 420 000 рублей 00 копеек, совершенном (дата) со счета № на счет №, открытый на имя Свидетель №1, по договору займа (обеспеченный ипотекой) № № от (дата).

В ходе осмотра в выписке обнаружены сведения о переводе денежных средств в сумме 420 000 рублей 00 копеек, совершенном (дата) со счета №, открытый на УФК по Челябинской области (ОПФР по Челябинской области) на счет №, открытый на КПК "***", Перечисление средств МСК Свидетель №1 на погашение основного долга и уплату процентов по займу Свидетель №1 по договору N № от (дата). (т.4 л.д. 8-54)

вещественное доказательство: компакт-диск с выпиской о движении денежных средств по счету №, открытому (дата) на Кредитный потребительский кооператив «***», приложенный к ответу (исх. № от (дата)) на запрос, направленный в ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) – хранится при уголовном деле №. (т. 4 л.д. 55)

иные документы: ответ из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) на запрос (исх. № от (дата)) о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету №, открытому на имя Свидетель №2 на бумажном носителе. (т.4 л.д. 58-83)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрен ответ из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)), на запрос (исх. № от (дата)) о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету №, открытому на имя Свидетель №1 на бумажном носителе.

В ходе осмотра установлено, что счет № открыт (дата) в отделении банка ПАО «Челябинвестбанк» по адресу: (адрес), 94-отделение, (адрес), на имя Свидетель №1, (дата) г.р. На счет №, открытый на имя Свидетель №1, (дата) г.р. со счета №, принадлежащего КПК ***» (дата) поступили денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек, которые в тот же день сняты со счета. (т.5 л.д. 84-96)

вещественным доказательством :ответом из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) на запрос (исх. № от (дата)) о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету №, открытому на имя Свидетель №1 на бумажном носителе – хранится в материалах уголовного дела №.

(т. 4 л.д. 58-83, 97)

иные документы: ответ из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № от (дата)) на запрос (исх. № от (дата)), согласно которому выдача наличных денежных средств со счета №, открытого на имя Свидетель №2 произведена (дата) в отделении ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес).

(т.4 л.д. 102-105)

протоколом выемки от (дата), согласно которого у представителя потерпевшего ФИО31 изъято платежное поручение № от (дата).

(т.4 л.д. 109-113)

протоколом осмотра документов от (дата), согласно которому осмотрено платежное поручение № от (дата), согласно которому Управлением Федерального казначейства по Челябинской области (Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Челябинской области), со счета № перечислены денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек на счетКредитного Потребительского Кооператива«***» №. Назначение платежа – перечисление средств МСК Свидетель №1 погашение основного долга и уплату процентов по займу Свидетель №1 по договору № № от (дата).

(т. 4 л.д. 114-132)

вещественным доказательством: платежное поручение № от (дата) - хранится в материалах уголовного дела №.

(т.4 л.д. 133-135, 165)

иные документы: Ответ Отделения по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации №№ от (дата); Ответ Управления Федерального казначейства по Челябинской области № от (дата)

Согласно ответам счет № является расчетным счетом для учета средств бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации, открыт Управлению Федерального казначейства по Челябинской области в Отделении по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), дата открытия счета (дата), дата закрытия счета (дата).

Счет № является казначейским счетом для учета операций со средствами бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации, открыт Государственному учреждению – Отделению Пенсионного фонда Российской Федерации по Челябинской области в Управлении Федерального казначейства по Челябинской области в составе единого казначейского счета № открытого в Отделении по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), дата открытия счета (дата), дата закрытия счета (дата).

Счет №является казначейским счетом для учета операций со средствами бюджета Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, открыт Государственному учреждению – Отделению Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по (адрес) в Управлении Федерального казначейства по (адрес) в составе единого казначейского счета № открытого в Отделении по (адрес) Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), дата открытия счета (дата).

(т. 4 л.д. 2, 4-5)

иные документы: ответ на запрос из Межрайонной ИФНС России № по (адрес) № от (дата), согласно которого представлена информация в отношении КПК «***» на бумажном носителе.

(т. 4 л.д. 199-211)

Исследованные доказательства относятся к настоящему уголовному делу, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, сомнений в достоверности не вызывают, достаточны для его разрешения.

Изученные судом доказательства, представленные стороной обвинения по результатам расследования должны быть положены в основу приговора, поскольку все обстоятельства указывают на то, что они изобличают ФИО7 в совершении преступлений, связанных с мошенничеством при получении выплат.

Так, согласно Федерального закона от 29.12.2006 г. № 256- ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее ФЗ № 256), в котором вводится такое понятие, как материнский (семейный) капитал - средства федерального бюджета, передавались в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных настоящим Федеральным законом, как обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, социальной адаптации детей-инвалидов, а также повышения уровня пенсионного обеспечения матери, и этот перечень являлся исчерпывающим.

Законодательством был предусмотрен исчерпывающий перечень возможности улучшения жилищных условий: в виде приобретение недвижимого имущества (комнаты, квартиры, жилого дома, но имелся запрет на садовые дома), строительство жилого дома. Иные затраты средств МСК, не предусмотренные целям федерального закона 256 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (то есть средства МСК не могли быть потрачены на оплату комиссии за снятие денежных средств, на оплату юридических услуг, на внесение паем в КПК и иные, то есть на любые услуги и любые выполненные работы.

В этом Законе «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» определены организации, в которые могут обратиться матери с целью получения займа, это кредитные потребительские кооперативы, банки и иные организации, созданные по Постановлению Правительства РФ.

Право на получение Государственного сертификата на материнский (семейный) капитал у женщин, родивших ( усыновивших) второго ребенка возникало с 01.01.2007 года, а также у женщин, родивших ( усыновивших ) первого ребенка возникало с 01.01.2020 года, которое предоставляется один раз и подтверждается Государственным сертификатом, выдаваемым территориальными органами ПФР при обращении.

Таким образом, использование средств материнского капитала могло осуществляться на улучшение жилищных условий; на получение образования ребенком (детьми); на формирование накопительной пенсии владельца сертификата; приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей инвалидов; получение ежемесячной выплаты семьям имеющих детей.

Согласно правил направления средств материнского капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных Постановлением правительства РФ от 12.12.2007 № 862. предусмотрен перечень документов по каждому виду расходов и использования средств, где после вынесения положительного решения о распоряжении средствами МСК денежные средства перечисляются со счета УФК России по Челябинской области г. Челябинска на указанный заявителем счет, обратившегося с заявлением о распоряжении МСК.

За основу своих выводов суд принимает показания представителя потерпевшего ФИО31, а также свидетелей: Свидетель №4 Свидетель №2, Свидетель №1, и Свидетель №3, которые подробно изложили обстоятельства, при которых были совершены мошеннические действия в виде представления заведомо ложных и недостоверных сведений в МФЦ и ПФ РФ для хищения денежных средств из ПФ РФ при получении социальных выплат.

Оснований не доверять показаниям представителю потерпевшего ФИО31 и вышеуказанных свидетелей у суда нет, поскольку они логичны, последовательны и непротиворечивы по своему внутреннему содержанию, а также объективно подтверждаются иными доказательствами по делу. Каждый из них подробно сообщил обстоятельства, при которых ФИО9 совершала мошеннические действия при получении выплат в группе лиц, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по предварительному сговору, с использованием служебного положения лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, совершила указанные выше преступления, похитила денежные средства в виде материнского(семейного) капитала по сертификатам на имя Свидетель №2 и Свидетель №1

Кроме того, из совокупности показаний указанных свидетелей судом установлено, что Свидетель №3 являлся директором, то есть фактическим руководителем КПК «***», то есть он осуществлял связь и общение со всеми риэлторами, в том числе, и с ФИО7 он общался со всеми клиентами- «матерями», которые хотели обналичить материнский (семейный) капитал (далее МСК). Он имел право подписи всех документов без доверенности. Лицевые счета КПК «***» открыты в банках « Сбербанк» и «Челябинвестбанк».

Им были организованы схемы обналичивания средств МСК, которые использовались в КПК «***»». Схемы создавали фиктивный документооборот, при предъявлении которого в Пенсионный фонд России (далее по тексту ПФР) создавались фиктивные условия для создания видимости возможного распоряжения средствами МСК (строительство, покупка недвижимости). Также все документы по сделкам, которые предоставлялись в ПФР были безденежными сделками (договора купли - продажи земельного участка, договора займа, договора вклада), матери фактически не распоряжались деньгами по договорам займа, и полученными средствами МСК.

Исследованные судом показания вышеуказанных лиц объективно подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании письменных доказательств.

Представленные стороной обвинения письменные доказательства и вещественные доказательства суд оценивает как достоверные и допустимые, так как процедура их получения была органами предварительного следствия соблюдена неукоснительно.

Исследованные доказательства объективно и достоверно указывают на корыстный мотив совершенных преступлений, подсудимая ФИО7 для достижения преступной цели действовала с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств материнского капитала.

С учетом совокупности доказательств, суд приходит к выводу о том, что действия ФИО7 в течение всего периода не были направлены на выполнение условий сделок, т.к. при оформлении документов по каждому событию преступления указывались заведомо недостоверные сведения, либо несуществующие факты по займу и приобретению земельных участок для строительства, а действия совершались с корыстной целью для получения чужих денежных средств из ПФР, предназначавшихся в виде социальных выплат клиенткам по МСК. Деятельность КПК и риелторов, включая ФИО7 была направлена именно на подбор лиц, обладателей сертификата МСК, которые не обладали достаточными знаниями о порядке распоряжениями средствами МСК и не были осведомлены о порядке получения выплат по сертификату МСК.

Исходя из положений части 2 статьи 35 УК РФ для правовой оценки таких преступлений как совершенных группой лиц по предварительному сговору в судебном заседании должны быть установлены: наличие у каждого из соучастников умысла на совершение преступления в составе группы лиц; наличие между ними предварительной договоренности о совместном совершении действий (бездействии), составляющих объективную сторону преступления; непосредственное участие каждого в выполнении всех или части этих действий.

Суд приходит к выводу, что предварительный сговор между ФИО7 и лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, имел место во всех событиях преступлений, поскольку она не только заранее знала условия соучастия в оформлении сделок, но и согласилась на их совершение противоправным способом с использованием конспирации, все свои дальнейшие действия ФИО7 с соучастником согласовывала свои совместные действия, получая от него указания, пересылала ему документы, сопровождала клиенток на встречи с ним, сопровождала в банк, сопровождала в МФЦ и др. Их действия были согласованными, они добивались единого результата: безвозмездного получения чужих денежных средств путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в государственные учреждения

Анализируя обстоятельства совершения преступлений, совершенных ФИО7 на основе совокупности доказательств, а также изучив письменные материалы дела, суд приходит к выводу, что она с соучастником, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действовала с ним и иными лицами, совместно и согласованно, поэтому признак предварительного сговора имел место во всех случаях, в том числе, предварительно она каждый раз договаривалась о встрече с соучастником, которые он ей их назначал для совместного подписания документов с клиенткой.

По настоящему делу установлено, что ФИО7 достигнув цели безвозмездного обращения денежных средств, принадлежавших бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области на общую сумму 466 617 рублей зарезервированных за ФИО16 при получении социальной выплаты, распорядилась ими по своему усмотрению.

Кроме того, по делу установлено, ФИО7 достигнув цели безвозмездного обращения денежных средств, принадлежавших бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области на общую сумму 420 000 рублей, зарезервированных за ФИО18 при получении социальной выплаты, распорядилась ими по своему усмотрению.

Согласно примечания 4 к ст. 158 УК РФ крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1, 159.5 и 165, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Своими преступными действиями ФИО7 причинила бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области материальный ущерб на общую сумму рублей 886 617 рублей 00 копеек, что является крупным размером.

ФИО7 достигнув цели безвозмездного обращения денежных средств, принадлежавших бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области на общую сумму 466 617 рублей зарезервированных за ФИО16 при получении социальной выплаты, распорядилась ими по своему усмотрению.

ФИО7 достигнув цели безвозмездного обращения денежных средств, принадлежавших бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области на общую сумму 420 000 рублей, зарезервированных за ФИО18 при получении социальной выплаты, распорядилась ими по своему усмотрению.

Согласно примечания 4 к ст. 158 УК РФ крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1, 159.5 и 165, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Поэтому по событию преступления, с ФИО16 суд квалифицирует действия ФИО7 по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

По событию преступления, с ФИО18 суд квалифицирует действия ФИО7 по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Материалами уголовного дела достоверно установлено, что согласно преступного сговора ФИО7, совместно с лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, планировали совершать мошенничества в отношении бюджетных денежных средств, являющихся социальными выплатами, путем подготовки и предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии у владельца сертификата МСК законных оснований для распоряжения средствами МСК, при их отсутствии.

Так, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, ФИО7, совместно с лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, распределили между собой роли при совершении преступления.

ФИО7, совместно с лицами, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, согласно отведенным им ролям, должны были подыскивать владельцев сертификатов МСК, готовых за обещанное денежное вознаграждение предоставить свои личные данные и сведения об имеющемся сертификате МСК, а также распорядиться средствами МСК в пользу КПК «***» под видом погашения целевого займа, якобы полученного в КПК «***» для строительства жилого дома; обеспечить наличие в собственности владельца сертификата МСК земельного участка, пригодного под строительство жилого дома; изготовить необходимые документы, обеспечивающие получение владельцем сертификата МСК разрешения на строительство, нотариального обязательства и иных документов, необходимых для создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК; сопровождать владельцев сертификатов МСК в банк «Челябинвестбанк» для открытия банковского счета с целью последующего перевода денежных средств в виде займа со счета КПК «***», и снятия со счета поступивших денежных средств; выполнить иные действия, необходимые для реализации преступного умысла.

Лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, должен был на основании переданных ему сведений о владельце сертификата МСК, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК, изготовить фиктивный договор целевого займа, на основании которого с расчетного счета КПК «***» на счет владельца сертификата МСК перечислить денежные средства в размере, указанном в договоре целевого займа, которыми распорядиться самостоятельно, по своему усмотрению, изготовить справку о размере остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, и изготовить платежные поручения, а также обеспечить дальнейшее обналичивание денежных средств, перечисленных по сертификату МСК со счета Отделения Пенсионного фонда России по (адрес) (далее ОПФР по (адрес)) на банковский счет КПК «***», фактическим руководителем которого он являлся, выполнить иные действия, необходимые для реализации преступного умысла.

Так, в период с (дата) по (дата). ФИО7, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, совершили приведенные ниже преступления, похитив денежные средства в виде материнского (семейного) капитала по сертификатам на имя Свидетель №2, Свидетель №1

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, находясь в г. Челябинске, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, направленный на хищение бюджетных денежных средств, являющихся социальными выплатами, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подыскала Свидетель №2, имеющую государственный сертификат на МСК серии МК-11 №, заведомо не намеревавшуюся улучшать жилищные условия, не ставя ее в известность о совместном с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступном умысле, введя в заблуждение относительно законности получения денежных средств по сертификату на МСК, предложила за обещанное денежное вознаграждение предоставить свои личные данные и сведения об имеющемся сертификате МСК, а также распорядиться средствами МСК в пользу КПК «***» под видом погашения целевого займа, якобы, полученного в КПК «***» для строительства жилого дома, то есть в нарушении установленного порядка, на что Свидетель №2, не осведомленная о совершении преступления, дала свое согласие. О достигнутой с Свидетель №2 договоренности ФИО7 сообщила лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, как соучастнику.

Таким образом, ФИО9, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, решили совершить хищение бюджетных денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, путем предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ заведомо ложных и недостоверных сведений.

Далее, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №2, их перечисления на банковский счет КПК «***» и дальнейшего хищения, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории Челябинской области, достоверно зная о том, что Свидетель №2 не намеревается осуществлять строительство жилого дома и улучшать жилищные условия, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: (адрес), с кадастровым номером № и передала анкетные данные Свидетель №2 собственнику земельного участка ФИО21, не осведомленной о совершении преступления, для подготовки договора купли-продажи земельного участка от (дата), который последняя при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах передала Свидетель №2, согласно которого Свидетель №2 якобы приобрела в собственность указанный земельный участок.

Свидетель №2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО7, и лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя по указанию последней, за обещанное денежное вознаграждение, (дата) через «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: (адрес), предоставила договор купли-продажи земельного участка от (дата) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области, где произведена регистрация права собственности Свидетель №2 на земельный участок с кадастровым номером №

Далее, Свидетель №2 не осведомленная о преступных намерениях ФИО9, и лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в (адрес), в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, действуя по указанию ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение, предоставила последней копию паспорта и копию Страхового номера индивидуального лицевого счета (далее по тексту – СНИЛС) на свое имя, копию выписки о регистрации права собственности на земельный участок с кадастровым номером №:81, копию свидетельства о рождении ребенка (детей), копию сертификата МСК и иные документы.

После этого, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в (адрес), путем отправки в мессенджере или посредством электронной почты, передала последнему документы, полученные от Свидетель №2

Кроме того, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, достоверно зная о том, что Свидетель №2 не намеревается осуществлять строительство жилого дома, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК, при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах, находясь в (адрес), дала указание Свидетель №2 направить уведомление о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), которое последняя в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, неустановленным в ходе следствия способом направила в (адрес), расположенную по адресу: (адрес).

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, Свидетель №2 неустановленным в ходе предварительного следствия способом получила из вышеуказанной администрации уведомление о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес).

(дата) ФИО7,продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, дала указание Свидетель №2 открыть в ПАО «Челябинвестбанк» банковский счет для перевода денежных средств от КПК «***». (дата), ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, совместно с Свидетель №2 прибыли в отделение ПАО «Челябинвестбанк», расположенное по адресу: (адрес), где Свидетель №2 по указанию ФИО7, действующей группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, открыла на свое имя банковский счет №.

(дата) лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №2 и их перечисления на банковский счет КПК «***», находясь по адресу: (адрес), воспользовавшись личными данными Свидетель №2, предоставленными ему ФИО9, заведомо не намереваясь предоставлять Свидетель №2 заем, внес последнюю в реестр членов КПК «***» и изготовил договор займа № МК № (дата) между КПК «***», в его лице и Свидетель №2, не осведомленной о преступных намерениях ФИО9, и лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, на сумму 466 617 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), который подписал от своего имени.

(дата) лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в (адрес), имея возможность распоряжаться денежными средствами на банковском счете КПК «***» №, используя свое служебное положение, на основании договора № МК № от (дата), с банковского счета КПК «***» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №2, перечислил денежные средства в сумме 466 617 рублей 00 копеек, которые (дата) Свидетель №2, находясь в отделении ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), сняла с открытого ей счета № и передала ФИО7 в соответствии с ее указаниями.

(дата) ФИО7 совместно с Свидетель №2, не осведомленной о преступных намерениях ФИО7, и лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, прибыли в «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: (адрес), где встретились с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, где ФИО7 передала ему денежные средства в полном объеме, снятые с банковского счета Свидетель №2 Лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, продолжая выполнять отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальных выплат, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, достоверно зная, о том, что Свидетель №2 заем по договору потребительского займа № МК № от (дата) не получила, какой-либо задолженности перед КПК «***» не имеет, изготовил и передал Свидетель №2 справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от (дата), в которой указал заведомо ложные сведения о наличии у последней перед КПК «***» задолженности по договору целевого займа № МК 050/2020 от (дата) в размере 466 617 рублей 00 копеек, платежное поручение о перечислении со счета КПК «***» на счет Свидетель №2 денежных средств по договору фиктивного целевого займа, а также передал для подписи договор потребительского займа № МК 050/2020 от (дата).

(дата) ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), достоверно зная о том, что Свидетель №2 по договору фиктивного займа, заем на строительство жилого дома не получила, а значит основания для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №2 и их перечисления на банковский счет КПК «***» отсутствуют, дала последней указание направить в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес) заявление о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № МК № (дата) в размере 466 617 рублей 00 копеек.

(дата) Свидетель №2, не осведомленная о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7, по указанию последней, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), подала заявление о распоряжении средствами (частью средств) МСК на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «***» на строительство жилья в размере 466 617 рублей 00 копеек, копию договора займа № МК № от (дата), справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, содержащую заведомо для лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7 ложные сведения, копию уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, выписку по лицевому счету, а также иные документы.

(дата) по результатам рассмотрения заявления Свидетель №2 о распоряжении средствами МСК от (дата), сотрудниками Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес), введенными в заблуждение и неосведомленными о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7, принято решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на сумму 466 617 рублей 00 копеек.

(дата) на основании принятого решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, денежные средства в сумме 466 617 рублей с банковского счета №, открытого в Отделении по (адрес) Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), принадлежащего Отделению Пенсионного фонда России по (адрес) (с (дата) ОПФР по (адрес) реорганизовано в отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области, далее – ОСФР по Челябинской области), перечислены на банковский счет КПК «***» №, открытый в отделении банка ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), после чего, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7 получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться перечисленными ОСФР по Челябинской области денежными средствами в сумме 466 617 рублей по своему усмотрению, в последующем распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, соучастники, ФИО7, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство своего служебного положения, похитили денежные средства в сумме 466 617 рублей, являющиеся социальной выплатой, причинив бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области материальный ущерб на указанную сумму, то есть в крупном размере.

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, находясь в г. Челябинске, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, направленный на хищение бюджетных денежных средств, являющихся социальными выплатами, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лицом, своего служебного положения в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подыскала Свидетель №1, имеющую государственный сертификат на МСК серии МК-6 №, заведомо не намеревавшуюся улучшать жилищные условия, не ставя ее в известность о совместном с соучастником преступном умысле, введя в заблуждение относительно законности получения денежных средств по сертификату на МСК, предложила за обещанное денежное вознаграждение предоставить свои личные данные и сведения об имеющемся сертификате МСК, а также распорядиться средствами МСК в пользу КПК «***» под видом погашения целевого займа, якобы полученного в КПК «***» для строительства жилого дома, то есть в нарушении установленного порядка, на что Свидетель №1, не осведомленная о совершении преступления, дала свое согласие. О достигнутой с Свидетель №1 договоренности ФИО7 при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах сообщила своему соучастнику.

Таким образом, ФИО7 и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, решили совершить хищение бюджетных денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом, группой лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, в крупном размере, путем предоставления в территориальные органы Пенсионного фонда РФ заведомо ложных и недостоверных сведений.

Далее, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №1, их перечисления на банковский счет КПК «***» и дальнейшего хищения, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории (адрес), достоверно зная о том, что Свидетель №1 не намеревается осуществлять строительство жилого дома и улучшать жилищные условия, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: (адрес), д(адрес), (адрес), с кадастровым номером № и передала анкетные данные Свидетель №1 ФИО23, не осведомленной о совершении преступления, которая от имени собственника земельного участка ФИО22, не осведомленного о совершении преступления, подготовила договор купли-продажи земельного участка от (дата), который ФИО23 при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах передала Свидетель №1, согласно которого Свидетель №1 якобы приобрела в собственность указанный земельный участок.

Свидетель №1, не осведомленная о преступных намерениях Свидетель №3 и ФИО7, действуя по указанию последней, за обещанное денежное вознаграждение, (дата), точное время в ходе предварительного следствия не установлено, через «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: (адрес), предоставила договор купли-продажи земельного участка от (дата) в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по (адрес), где произведена регистрация права собственности Свидетель №1 на земельный участок с кадастровым номером №:80.

Далее, Свидетель №1 не осведомленная о преступных намерениях Свидетель №3 и ФИО7, находясь в (адрес), в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, действуя по указанию ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение, предоставила последней копию паспорта и копию Страхового номера индивидуального лицевого счета (далее по тексту – СНИЛС) на свое имя, копию выписки о регистрации права собственности на земельный участок с кадастровым номером 74:12:0406002:80, копию свидетельства о рождении ребенка (детей), копию сертификата МСК и иные документы.

После этого, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с соучастником преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием соучастника своего служебного положения, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в (адрес), путем отправки в мессенджере или посредством электронной почты, передала последнему документы, полученные от Свидетель №1

Кроме того, в период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, достоверно зная о том, что Свидетель №1 не намеревается осуществлять строительство жилого дома, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК, при неустановленных в ходе предварительного следствия обстоятельствах, находясь в (адрес), дала указание Свидетель №1 направить уведомление о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), (адрес), которое последняя (дата) неустановленным в ходе следствия способом направила в Администрацию Теренкульского сельского поселения Красноармейского муниципального района (адрес), расположенную по адресу: (адрес).

В период с (дата) по (дата), точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, Свидетель №1 неустановленным в ходе предварительного следствия способом получила из вышеуказанной администрации уведомление о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), д. (адрес), (адрес).

(дата) ФИО7, продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, дала указание Свидетель №1 открыть в ПАО «Челябинвестбанк» банковский счет для перевода денежных средств от КПК «***». (дата), ФИО9,продолжая выполнять отведенную ей роль при совершении преступления, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, совместно с Свидетель №1 прибыли в отделение ПАО «Челябинвестбанк», расположенное по адресу: (адрес), где Свидетель №1 по указанию ФИО7, действующей группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, открыла на свое имя банковский счет №.

(дата) в неустановленное в ходе предварительного следствия время, лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальной выплаты, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, с целью создания фиктивных оснований для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №1 и их перечисления на банковский счет КПК «***», находясь по адресу: (адрес), воспользовавшись личными данными Свидетель №1, предоставленными ему ФИО7, заведомо не намереваясь предоставлять Свидетель №1 заем, внес последнюю в реестр членов КПК «***» и изготовил договор займа № МК № от (дата) между КПК ***», в его лице и Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7, на сумму 420 000 рублей 00 копеек, на строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: (адрес), который подписал от своего имени.

(дата), неустановленное в ходе предварительного следствия время, лицо в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в (адрес), имея возможность распоряжаться денежными средствами на банковском счете КПК ***» №, используя свое служебное положение, на основании договора № МК № от (дата), с банковского счета КПК «***» № на банковский счет №, открытый на имя Свидетель №1, перечислил денежные средства в сумме 420 000 рублей 00 копеек, которые (дата) Свидетель №1, находясь в отделении ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), сняла с открытого ей счета № и передала ФИО7 в соответствии с ее указаниями.

(дата) ФИО7 совместно с Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО9, прибыли в «Многофункциональный центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: (адрес), где встретились с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, который, продолжая выполнять отведенную ему роль при совершении преступления, реализуя совместный с ФИО7 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств при получении социальных выплат, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, достоверно зная, о том, что Свидетель №1 заем по договору потребительского займа № МК № от (дата) не получила, какой-либо задолженности перед КПК «***» не имеет, изготовил и передал Свидетель №1 справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от (дата), в которой указал заведомо ложные сведения о наличии у последней перед КПК «***» задолженности по договору целевого займа № МК № от (дата) в размере 420 000 рублей 00 копеек, платежное поручение о перечислении со счета КПК «***» на счет Свидетель №1 денежных средств по договору фиктивного целевого займа, а также передал для подписи договор потребительского займа № № от (дата).

(дата) в неустановленное в ходе предварительного следствия время, ФИО7, выполняя отведенную ей роль при совершении преступления, реализуя совместный с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, преступный умысел, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), достоверно зная о том, что Свидетель №1 по договору фиктивного займа, заем на строительство жилого дома не получила, а значит основания для распоряжения средствами МСК на имя Свидетель №1 и их перечисления на банковский счет КПК «***» отсутствуют, дала последней указание направить в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес) заявление о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № № от (дата) в размере 420 000 рублей 00 копеек.

(дата) в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Свидетель №1, не осведомленная о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7, по указанию последней, находясь в «Многофункциональном центре по предоставлению государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: (адрес), подала заявление о распоряжении средствами (частью средств) МСК на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «***» на строительство жилья в размере 420 000 рублей, копию договора займа № МК 060/2020 от (дата), справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, содержащую заведомо для лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ФИО7 ложные сведения, копию уведомления о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, выписку по лицевому счету, а также иные документы.

(дата) по результатам рассмотрения заявления Свидетель №1 о распоряжении средствами МСК от (дата), сотрудниками Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес), введенными в заблуждение и неосведомленными о преступных намерениях лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство,. и ФИО7, принято решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на сумму 420 000 рублей.

(дата) на основании принятого решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, денежные средства в сумме 420 000 рублей с банковского счета №, открытого в Отделении по (адрес) Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенного по адресу: (адрес), принадлежащего Отделению Пенсионного фонда России по Челябинской области (с (дата) ОПФР по Челябинской области реорганизовано в отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области, далее – ОСФР по Челябинской области), перечислены на банковский счет КПК «***» №, открытый в отделении банка ПАО «Челябинвестбанк», расположенном по адресу: (адрес), после чего лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и ФИО7 получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться перечисленными ОСФР по Челябинской области денежными средствами в сумме 420 000 рублей по своему усмотрению, в последующем распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, соучастники ФИО7, и лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, своего служебного положения, похитили денежные средства в сумме 420 000 рублей, являющиеся социальной выплатой, причинив бюджету РФ в лице ОСФР по Челябинской области материальный ущерб на указанную сумму, то есть в крупном размере.

При назначении наказания подсудимой ФИО7, суд, в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Суд принимает во внимание, что все совершенные преступления относятся к категории тяжких преступлений. Ни фактические обстоятельства совершенных ФИО7 преступлений, ни степень их общественной опасности, а также реализации преступных намерений, не дают суду оснований для применения в отношении виновной положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Исследованием личности подсудимой ФИО7 установлено, что она имеет постоянное место жительства и регистрации в городе Челябинске, ранее не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, вдова, проживает с сыном-инвалидом.

Кроме того, она не состоит на учете у психиатра, не состоит на учете у нарколога, а, значит, может нести уголовную ответственность и наказание.

К обстоятельствам, смягчающим наказание, предусмотренным ч. 2 ст. 61 УК РФ ФИО7 суд относит полное признание вины и раскаяние в содеянном, в соответствии с п.»и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, положительная характеристика с места жительства и с прежнего места работы, нахождение на иждивении подсудимой сына ФИО28, (дата) года рождения, который является инвали(адрес) группы, инвалидность с детства, а также неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой ФИО7, имеющей тяжелые хронические заболевания, а также в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ частичное возмещение материального ущерба (дата) в размере 50 000 рублей на счет Отделения Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Челябинской области, а также 40 000 рублей выплаченных ФИО7 добровольно (дата) Свидетель №2, о чем в суд представлена расписка.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ у ФИО7 не имеется.

При наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.»и» и п.»к» ч.1 ст. 61 УК РФ суд при назначении наказания подсудимой применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, степень общественной опасности каждого преступления, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении ФИО7 могут быть достигнуты при назначении наказания в виде лишения свободы за каждое преступление.

Альтернативные виды наказания, с учетом возраста и состояния здоровья подсудимой, предусмотренные санкцией ч.3 ст. 159.2 УК РФ по мнению суда, не окажут на нее должного исправительного воздействия.

Суд не находит исключительных обстоятельств, которые бы давали основания для применения к ФИО7 положений ст. 64 УК РФ, поскольку обстоятельств, связанных с целью и мотивами совершения преступления, либо иных, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности совершенных преступлений, судом не установлено.

При сложении наказания по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений суд применяет принцип частичного сложения наказаний.

Учитывая данные о личности подсудимой, условия ее жизни, влияние назначенного наказания на ее исправление, ее возраст и трудоспособность, отсутствие отягчающих обстоятельств по делу, мнение представителя потерпевшего, не настаивавшей на строгом наказании, суд полагает возможным применить положения ст. 73 УК РФ с назначением условного наказания с установлением ей длительного испытательного срока, в течении которого, она должна будет доказать свое исправление и принять меры к возмещению причиненных материальных ущербов потерпевшему после разрешения гражданского иска.

Условное осуждение, в данном случае, по мнению суда, будет являться адекватной мерой уголовно-правового воздействия, поскольку в наибольшей степени будет способствовать восстановлению социальной справедливости и предупреждению совершения осужденной новых преступлений и соответствовать ч. 2 ст. 43 УК РФ.

С учетом количества смягчающих обстоятельств, имущественного положения подсудимой, суд не назначает ФИО7 дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч.3 ст. 159.2 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы.

Мера пресечения в виде подписки о невыезде у ФИО7 на период до вступления приговора в законную силу изменению не подлежит.

Заявленный в ходе предварительного следствия гражданский иск представителем потерпевшего ФИО29 от имени Отделения Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Челябинской области в порядке, предусмотренном ст. 1064 ГК РФ о взыскании с ФИО7 в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением в размере 886 617 рублей 00 копеек (том № л.д. 43)., подлежит оставлению без рассмотрения. При этом, суд принимает во внимание, что подсудимая ФИО7 (дата) добровольно возместила 50 000 рублей в счет возмещения материального ущерба, о чем представила в суд два платежных поручения.

Принимая во внимание, что у соучастника ФИО7- Свидетель №3 возникает право регрессного требования с соучастников преступления, поэтому в силу ч. 2 ст. 309 УПК РФ суд признает за потерпевшим – Отделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по (адрес) право на удовлетворение гражданского иска с ФИО7 и разрешение заявленных исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО7 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.2 УК РФ, ч.3 ст.159.2 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159.2 УК РФ в виде лишения свободы сроком 2 (два) года;

- по ч.3 ст.159.2 УК РФ в виде лишения свободы сроком 2 (два) года.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО7 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 3(три) года.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО7 на период испытательного срока исполнение следующих обязанностей:

- не менять постоянного места жительства и регистрации без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных;

- являться на регистрацию в указанный орган согласно установленному графику.

Меру пресечения в отношении ФИО7 в виде подписки о невыезде до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, при вступлении приговора в законную силу – отменить.

Признать за потерпевшим Отделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Челябинской области право на удовлетворение гражданского иска и разрешение исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) – ФИО16 – передано на ответственное хранение представителю потерпевшего ФИО3 (т. 3 л.д. 229, 241-243, 244-245)

дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки (выплатное дело) – ФИО18 – передано на ответственное хранение представителю потерпевшего ФИО3

(т. 3 л.д. 240,241-243, 244-245)

дело, правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером 74:12:0305001:81, <...> – хранится при уголовном деле № 12301750104000381. (т. 3 л.д. 169) оставить на хранение при материалах уголовного дела.

компакт-диск с делом правоустанавливающих документов (реестровое дело) на объект недвижимости (земельный участок) с кадастровым номером 74:12:0406002:80, <...> – хранится при уголовном деле № 12301750104000381. (т. 3 л.д. 204-206) оставить на хранение при материалах уголовного дела.

компакт-диск с выпиской о движении денежных средств по счету № 40701810991110000636, открытому 27.02.2019 на Кредитный потребительский кооператив «Оптима Капиталъ», приложенный к ответу (исх. № 90068/13945 от 10.10.2023) на запрос, направленный в ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № 3/1296 от 04.10.2023) – хранится при уголовном деле № 12301750104000381.(т. 4л.д. 55) оставить на хранение при материалах уголовного дела;

ответ из ПАО «Челябинвестбанк» (исх. № 29000/9116 от 28.09.2023) на запрос (исх. № 3/6945 от 14.09.2023) о предоставлении выписки о движении денежных средств по счету № 40817810100880009914, открытому на имя ФИО16, по счету № 40817810400880013516, открытому на имя ФИО18 на бумажном носителе – хранится в материалах уголовного дела № 12301750104000381. (т. 4 л.д. 58-83, 97) оставить на хранение при материалах уголовного дела;

платежное поручение № 129058 от 05.08.2020 - хранится в материалах уголовного дела № 12301750104000381. (т. 4 л.д. 133-135, 164) оставить на хранение при материалах уголовного дела;

платежное поручение № 164103 от 15.10.2020 - хранится в материалах уголовного дела № 12301750104000381. (т. 4 л.д. 133-135, 165)- оставить на хранение при материалах уголовного дела;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 15 суток со дня постановления через Калининский районный суд г.Челябинска.

В случае подачи апелляционной жалобы или представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае подачи жалобы осужденный вправе ходатайствовать об осуществлении защиты его прав и интересов и оказании ему юридической помощи в суде апелляционной инстанции защитниками, приглашенными им самим или с его согласия другими лицами, либо защитником, участие которого подлежит обеспечению судом.

Председательствующий п/п О.И.Курило

Копия верна, судья О.И. Курило

74RS0006-01-2025-003596-91

Подлинный документ находится в материалах уголовного дела № 1-565/2025

Калининский районный суд г. Челябинска