Приговор № 1-146/2024 1-971/2023 от 13 февраля 2024 г. по делу № 1-146/2024

22RS0066-01-2023-003476-91

Дело № 1-146/2024


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Барнаул 14 февраля 2024 года

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе председательствующего Кечайкина А.В.

при секретаре судебного заседания Бовт Н.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г.Барнаула Шариной А.Е.,

защитника - адвоката Ветрова О.С., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

ФИО1, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила преступление в .... при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2020 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО <данные изъяты> (далее по тексту – Общество), на что ФИО1, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществлять деятельность от имени ООО <данные изъяты> и быть его руководителем, дала свое согласие, предоставила копию своего паспорта.

На основании представленных по каналам связи через нотариуса документов, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по ...., ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО <данные изъяты> ИНН №, ОГРН №, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице ФИО1

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории .... к ФИО1, как к директору ООО <данные изъяты>, обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно ПАО <данные изъяты>, ПАО <данные изъяты>, АО <данные изъяты>, ПАО <данные изъяты>», ПАО <данные изъяты> расчетные счета для ООО <данные изъяты> с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера №, электронной почты <данные изъяты>, <данные изъяты>, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, созданного ФИО1 юридического лица – ООО <данные изъяты>.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у находящейся на территории .... ФИО1, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последняя, будучи подставным директором и участником ООО <данные изъяты>, дала свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО <данные изъяты> с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты> в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

1. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале (дополнительном офисе) № <данные изъяты> отделения № ПАО <данные изъяты> и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, в том числе персонального логина и пароля, последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в филиал (дополнительный офис) № <данные изъяты> отделения № ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы <данные изъяты>, где указала находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность о имени ООО <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО.

Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. на имя ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО <данные изъяты> с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. Кроме того, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО <данные изъяты>, а также персональные логин и пароль, банковскую карту.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО <данные изъяты>, с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин., находясь возле здания филиала (дополнительного офиса) № <данные изъяты> отделения № ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: .... передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, банковскую карту, сим-карту с абонентским номером № с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

2. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в операционном офисе <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в .... АО <данные изъяты> и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, в том числе персонального логина и пароля, последний самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в операционный офис <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в .... АО <данные изъяты>, расположенный по адресу: .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО.

После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы <данные изъяты> где указала находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО.

Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. на имя ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО <данные изъяты> с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. Кроме того, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО <данные изъяты> а также персональные логин и пароль, банковскую карту.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО <данные изъяты>, с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин., находясь возле здания операционного офиса <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в .... АО <данные изъяты>, расположенного по адресу: ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, банковскую карту, сим-карту с абонентским номером № с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

3. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в дополнительном офисе <данные изъяты> Сибирского филиала ПАО <данные изъяты> и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, в том числе персонального логина и пароля, последний самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в дополнительный офис <данные изъяты> Сибирского филиала ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО.

После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы <данные изъяты>, где указала находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность о имени ООО <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО.

Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. на имя ООО <данные изъяты> открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы <данные изъяты> с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. Кроме того, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО <данные изъяты>, а также персональные логин и пароль, банковскую карту.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО <данные изъяты>, с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин., находясь возле здания офиса ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, банковскую карту, сим-карту с абонентским номером № с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

4. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в операционном офисе <данные изъяты> №» ПАО <данные изъяты> и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, в том числе персонального логина и пароля, последний самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в операционный офис <данные изъяты> №» ПАО <данные изъяты>», расположенный по адресу: .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО.

После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы <данные изъяты>, где указала находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО.

Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин. на имя ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО <данные изъяты> с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. Кроме того, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО <данные изъяты>, а также персональные логин и пароль.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО <данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 час.00 мин. по 24 час. 00 мин., находясь возле здания операционного офиса <данные изъяты> №» ПАО <данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, сим-карту с абонентским номером № с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

5. В период времени с 00 час.00 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 24 час. 00 мин. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в территориальном офисе <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, в том числе персонального логина и пароля, последний самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в территориальный офис <данные изъяты> ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО.

После составления документов сотрудником банка ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы <данные изъяты>, где указала находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность о имени ООО <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО.

Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение, в период времени с 00 час.00 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 24 час. 00 мин. ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО <данные изъяты> с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. Кроме того, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО <данные изъяты>, банковскую карту, персональные логин и пароль.

ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО <данные изъяты>, с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 00 час.00 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 24 час. 00 мин. ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания территориального офиса <данные изъяты> ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, банковскую карту, сим-карту с абонентским номером № с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

В судебном заседании не поступали возражения о рассмотрении дела в рамках подсудности Центральным районным судом г. Барнаула Алтайского края.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, подтвердив оглашенные в судебном заседании показания, данные ей в ходе предварительного следствия из которых следует, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ от знакомых, от кого именно не помнит, она узнала, что есть возможность подзаработать, для чего необходимо будет зарегистрировать юридическое лицо на свое имя, что ее заинтересовало. После чего ей позвонил ранее незнакомый мужчина по имени И., с которым они договорились о встрече на ..... На данную встречу приехала помощница А., которая сказала, что будет взаимодействовать в интересах И.. Она должна была зарегистрировать на свое имя юридическое лицо, при необходимости ей нужно будет подписывать какие-нибудь бумаги, однако фактически она деятельностью фирмы заниматься не будет, то есть будет числиться ее директором формально. За регистрацию юридического лица и подписание необходимых для его деятельности документов И. будет платить ей 3 000 рублей в неделю. На указанное предложение она согласилась. Сразу после этого они пошли в автомобиль к А., который был припаркован на парковке перед зданием .... по адресу: ...., где она предоставила А. свой паспорт, СНИЛС, возможно еще какие-то необходимые для регистрации юридического лица документы, после чего та сходила куда-то и изготовила их ксерокопии. Впоследствии на основании ее документов А. подготовила документы для учреждения от ее имени ООО <данные изъяты>. Как именно документы подавались в налоговую инспекцию, она не помнит, но точно может сказать, что лично она в налоговую службу точно не ходила. На основании подписанных ею документов ДД.ММ.ГГГГ было зарегистрировано ООО <данные изъяты>. Она лично не забирала какие-либо документы в налоговой инспекции после регистрации ООО <данные изъяты>. Какого-либо намерения на осуществление фактической деятельности ООО <данные изъяты> у нее не было. Иван являлся инициатором регистрации ООО <данные изъяты> и в дальнейшем он осуществлял ее финансово-хозяйственную деятельность без ее какого-либо участия, то есть директором и учредителем ООО <данные изъяты> она являлась лишь формально. После того, как ООО <данные изъяты> было зарегистрировано в налоговом органе, А. позвонила ей и передала предложение И. за денежное вознаграждение открыть для указанного юридического лица расчетные счета в различных банках на территории ...., на что она согласилась. При этом И. за открытие каждого счета должен был платить ей по 500 рублей. Иван заранее готовил документы, необходимые для открытия счетов в банках, которые ей передавала А. непосредственно перед встречей с сотрудниками банков. Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ они объехали несколько банков на территории ...., а именно <данные изъяты>, расположенный по адресу: ...., банк <данные изъяты> по адресу: ...., банк <данные изъяты> по адресу: ...., банк <данные изъяты> по адресу: ...., банк <данные изъяты> по адресу: ..... При этом <данные изъяты> – был последним банком, где она открывала расчетный счет для ООО <данные изъяты>. Когда они приезжали к офису банка, А. передавала ей папку с учредительными документами ООО <данные изъяты>, а также мобильный телефон с абонентским номером +№. В офисе банка она обращалась к сотруднику с просьбой об открытии расчетного счета и передавала тому заранее заготовленный Иваном пакет документов. Указанный сотрудник смотрел предоставленные ею документы, после чего составлял и передавал ей необходимые для открытия счета документы, в которых она ставила свои подписи, а также при необходимости печать ООО <данные изъяты>. При открытии счета всегда подключалась услуга дистанционного банковского обслуживания, однако какие-либо устройства ей не выдавались, так как в документах она указывала абонентский номер +№ для получения одноразовых СМС-паролей, а также электронную почту <данные изъяты>. В некоторых банках ей выдавали корпоративную карту для ООО <данные изъяты>, которую по выходу из банка она передавала А.. Также по возвращению из банка она передавала А. мобильный телефон с абонентским номером +№, логин и пароль для доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, возможно еще какие-то документы, точно не помнит. А. в свою очередь передавала ей 500 рублей наличными. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ она лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) № <данные изъяты> отделения № ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: ...., где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуги ДБО, в которых указала абонентский номер № для получения одноразовых СМС-паролей, а также адрес электронной почты для направления логина – <данные изъяты> по указанию А., на что сотрудниками был открыт расчетный счет №, к которому подключена услуга системы ДБО - <данные изъяты> с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер №. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты>, подключении системы ДБО <данные изъяты>, банковскую карту. При этом логин для доступа и управления ДБО <данные изъяты> был направлен на находящуюся во владении Ивана электронную почту <данные изъяты>, а пароль на находящийся во владении И. абонентский номер №. Далее она вышла из указанного банка непосредственно возле него сразу же после получения документов об открытии расчетного счета и банковской карты, она передала их А.. Также она передала А. мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №. За открытие указанного расчетного счета она получила через А. от И. вознаграждение в сумме 500 руб. наличными деньгами. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ она лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> и подключения услуг ДБО в операционный офис <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в .... АО <данные изъяты>, расположенный по адресу: ...., где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуги ДБО, в которых указала абонентский номер № для получения одноразовых СМС-паролей, а также адрес электронной почты – <данные изъяты> по указанию А., на что сотрудниками был открыт расчетный счет №, к которому подключена услуга системы ДБО - <данные изъяты> с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер №. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты>, подключении системы ДБО <данные изъяты>, банковскую карту. Далее она вышла из указанного банка непосредственно возле него сразу же после получения документов об открытии расчетного счета и банковской карты, она передала их А.. Также она передала А. мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №. За открытие указанного расчетного счета она получила через А. от И. вознаграждение в сумме 500 руб. наличными деньгами. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ она лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> и подключения услуг ДБО в дополнительный офис <данные изъяты><данные изъяты> филиала ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: ...., где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуги ДБО, в которых указала абонентский номер № для получения одноразовых СМС-паролей, а также адрес электронной почты – <данные изъяты> по указанию А.. Для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию она указала логин <данные изъяты> для создания сертификата ключа проверки электронной подписи и подписала сертификат ключа проверки электронной подписи, который передала сотруднику банка для активации электронной цифровой подписи. Для регистрации в системе она указала логин и пароль, которые ей заранее сказала указать А.. Впоследствии для входа в систему дистанционного банковского обслуживания на указанный абонентский номер приходили СМС-пароли. По результатам предоставленных и подписанных мною документов сотрудником банка были открыты расчетные счета №, № к которым подключена услуга системы ДБО - <данные изъяты> с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер №. В банке она получила от сотрудника банка документы, касающиеся открытия расчетного счета ООО <данные изъяты>, подключении системы ДБО <данные изъяты> банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней. Далее она вышла из указанного банка непосредственно возле него сразу же после получения документов об открытии расчетного счета и банковской карты, я передала их А.. Также я передала А. мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №. За открытие указанного расчетного счета она получила через А. от И. вознаграждение в сумме 500 руб. наличными деньгами. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ она лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> и подключения услуг ДБО в операционный офис <данные изъяты> №» ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: ...., где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуги ДБО, в которых указала абонентский номер № для получения одноразовых СМС-паролей, а также адрес электронной почты – <данные изъяты> по указанию А., на что сотрудниками был открыт расчетный счет №, к которому подключена услуга системы ДБО - <данные изъяты> с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-паролей на абонентский номер №. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты>, подключении системы ДБО <данные изъяты>. Далее она вышла из указанного банка непосредственно возле него сразу же после получения документов об открытии расчетного счета, она передала их А.. Также она передала А. мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №. За открытие указанного расчетного счета она получила через А. от И. вознаграждение в сумме 500 руб. наличными деньгами. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ она лично обратилась и подала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> и подключения услуг ДБО в территориальный офис <данные изъяты> ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: ...., где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуги ДБО, в которых указала абонентский номер № для получения одноразовых СМС-паролей, а также адрес электронной почты – <данные изъяты> по указанию А., на что сотрудниками был открыт расчетный счет №, к которому подключена услуга системы ДБО - <данные изъяты>, для осуществления доступа к которой она установила универсальное кодовое слово <данные изъяты>. Далее она получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты>, подключении системы ДБО <данные изъяты>, банковскую карту. Далее она вышла из указанного банка непосредственно возле него сразу же после получения документов об открытии расчетного счета и банковской карты, она передала их А., а также сообщила той универсальное кодовое слово. Также она передала А. мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №. За открытие указанного расчетного счета она получила через А. от И. вознаграждение в сумме 500 руб. наличными деньгами. Абонентский номер (№) и адреса электронной почты (<данные изъяты>, <данные изъяты>), которые она указывала в банковских документах при открытии расчетных счетов ООО <данные изъяты> в качестве контактных ей назвала А.. На кого именно те зарегистрированы, она не знает, доступа никогда не имела. Мобильный телефон с данной сим-картой находился в распоряжении у А. (т.1 л.д. 128-136, 157-160).

В ходе проверки показаний на месте ФИО1 указала участок местности возле здания по адресу: ...., участок местности возле здания по адресу: ...., участок местности возле здания по адресу: ...., участок местности возле здания по адресу: ...., участок местности возле здания по адресу: ...., где она подписала необходимые документы и открыл банковские счета для ООО <данные изъяты>. Полученные документы и электронные средства и носители информации, технические устройства для доступа к ДБО она передал сразу же после их получения неустановленному лицу, находясь непосредственно возле зданий по вышеуказанным адресам (т.1 л.д. 140-146).

Наряду с полным признанием вины самой ФИО1, ее виновность в совершении вышеуказанного преступления подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

Оглашенными в судебном заседании с согласия сторон показаниями свидетеля К.С.В. которым она состоит в должности старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации № Межрайонной ИФНС России № по ..... ДД.ММ.ГГГГ В МИФНС России № по ....) по каналам связи (т.е. в электронном виде) поступили документы для государственной регистрации при создании ООО <данные изъяты> подписанные и направленные Л.Я.Н. - временно исполняющей обязанности нотариуса Г.В.М. В налоговый орган предоставлены документы: заявление о государственной регистрации при создании юридического лица по форме Р11001, устав, решение № от ДД.ММ.ГГГГ, Гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ. Заявителем, указан учредитель и руководитель юридического лица ООО <данные изъяты> ФИО2. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных статьей 23 Закона № 129-ФЗ Межрайонной ИФНС России № по .... ДД.ММ.ГГГГ внесена запись в ЕГРЮЛ о государственной регистрации при создании ООО <данные изъяты> (ИНН №. ОГРН №), где единственным участником и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени вышеуказанной организации является ФИО2. Адресом местонахождения общества является: .... Регистрационное дело находится в МИФНС России № по ..... ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений. В настоящее время межрайонной ИФНС России № по .... не существует, так как с ДД.ММ.ГГГГ она реорганизована и присоединена к межрайонной ИФНС России № по .... (т.1 л.д. 101-103).

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля К.Т.А., согласно которым она работает в должности старшего менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО <данные изъяты>. Для открытия расчетного счета для организации с организационной-правовой формой «Общество с ограниченной ответственностью» в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Также при открытии расчетного счета, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются при открытии расчетного счета, если указанные лица в дальнейшем будут иметь право распоряжаться денежными средствами на данном счете. В иных случаях данные третьих лиц не фиксируются. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями. Клиент может обратится в банк лично, либо с помощью агента, лица с которым у банка заключен договор на привлечение клиентов. Подписание документов может происходить в офисе банка. При оформлении заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организации находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг, так как каждый тариф имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в банке относится система ДБО <данные изъяты>. После ознакомления клиента с данной информацией, он подтверждает ознакомление, после чего сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом обязательно. Оригиналы документов на юридическое лицо, могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Затем сотрудник банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет для дальнейшей автоматической проверки. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке - положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки, с клиентом подписывается заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания. Доступ к системе ДБО <данные изъяты> осуществлялся либо через USB-токен, то есть через любой компьютер, на котором имеется доступ в сеть «Интернет», или же при помощи направления на указанный в заявлении абонентский номер СМС-сообщений с одноразовыми кодами подтверждения, что также является электронно-цифровой подписью. Для регистрации ЭЦП клиент скачивает сертификат, распечатывает, подписывает и предоставляет его в офис Банка для активации. Специалист Банка проверяет подлинность подписи на сертификате с карточкой образцов подписи и активирует сертификат в программном обеспечении Банка. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования ЭЦП, а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. Помимо этого, если при открытии расчетного счета клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Если клиент путается, отвечая на вопросы, сотрудник Банка при заполнении профиля организации ставит соответствующие отметки, при наличии 3 и более отметок в профиле, в открытии счета клиенту будет отказано. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств

ДД.ММ.ГГГГ в банк поступила заявка на открытие расчетного счета для ООО <данные изъяты>. Указанная заявка поступила в работу в операционный офис <данные изъяты> №» ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: ..... В указанный офис банка обратилась лично директор ООО <данные изъяты> ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества. ФИО2 предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы подтверждающие должностное положение, номер мобильного телефона №, документы подтверждающие личность, путем подачи их в офис банка. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО2 были направлены на проверку. После одобрения заявки, в этот же день, был открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО <данные изъяты>, подключена система дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>. В качестве защиты доступа для входа в систему был выбран способ получения одноразовых паролей по СМС, которые поступают на указанный в заявлении абонентский номер №. ФИО2 была предупреждена, что сим-карту с указанным выше абонентским номером нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО <данные изъяты>. Кроме ФИО2 согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП (т.1 л.д. 119-123).

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Г.Н.В., согласно которым она работает в ПАО <данные изъяты> в должности начальника отдела массового сегмента дополнительного офиса <данные изъяты> ПАО <данные изъяты>. Для открытия расчетного счета на организацию в банке руководитель организации может обратиться, как лично в офис банка, так и воспользоваться услугой выездного обслуживания путем назначения встречи с сотрудником банка в удобном для клиента месте в черте города, заключения договора о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиента. При этом руководитель организации обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Также при открытии расчетного счета на юридическое лицо, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации, либо заместитель руководителя, с целью осуществления более качественного выявления потребностей организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организация находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Система Дистанционного банковского обслуживания представляет собой возможность работать с расчетным счетом удаленно. Доступ в Интернет-банк» осуществляется двумя способами: 1 — через E-token (флэш-носитель), то есть через любой компьютер, на котором имеется доступ в сеть «Интернет» и USB порт; 2 - через логин и пароль, то есть путем смс- подтверждения и подключения через любой компьютер, имеющие доступ к сети «Интернет», (смс-код с паролем для входа приходит на конкретный номер телефона, зарегистрированный в программном обеспечении банка). Касаемо способа №1, после открытия расчетного счета по заявлению клиента (уполномоченному лицу организации), выдается E-token. E-token может быть выдан единоличному исполнительному органу организации, либо лицу, указанному в карточке с образцами подписи и оттиска печати, обладающему правом подписи, либо лицу по доверенности от руководителя организации. После выдачи E-token, клиент скачивает на него сертификат, распечатывает, подписывает и предоставляет его в офис Банка для активации. Специалист Банка проверяет подлинность подписи на сертификате с карточкой образцов подписи и активирует сертификат в программном обеспечении Банка. Касаемо способа №2: при работе через логин и пароль в системе <данные изъяты> клиент генерирует на своем компьютере (либо на клиентском ПК в офисе банка) сертификат, подписывает его и передает сотруднику банка для активации. Далее сотрудник Банка проверяет подлинность подписи на сертификате путем сравнения с карточкой образцов подписи и оттиска печати и активирует в программном обеспечении Банка. При формировании сертификата клиент самостоятельно придумывает логин и пароль для последующего входа в систему. В заявлении клиент указывает номер мобильного телефона, на который впоследствии будет направляться СМС для подтверждения действий. Получить удаленный доступ к расчетному счету может только уполномоченное лицо, указанное в карточке образцов подписи и оттиска печати.

По факту открытия расчетного счета для ООО <данные изъяты> пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис <данные изъяты><данные изъяты> филиала ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: .... лично обратилась директор ООО <данные изъяты> ФИО2 с заявлением на открытие расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности организации. ФИО2 предоставила уставные документы и свой паспорт сотруднику банка, который провел проверку этих документов, разъяснил все вышеуказанные положения законодательства, после чего директор общества ФИО2 подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой в ПАО <данные изъяты>, и поставила печать организации, с подключением системы ДБО <данные изъяты>, где указала, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе <данные изъяты><данные изъяты> филиала ПАО <данные изъяты>, расположенном по адресу: .... по результатам рассмотрения заявления и предоставленных ФИО2 документов на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыты расчетные счета № и №(счет карты), подключена услуга системы ДБО <данные изъяты>, а также выдана корпоративная банковская карта и конверт с пин-кодом к ней. Логин и пароль для входа в систему клиент придумывает самостоятельно, и обязан держать в тайне от третьих лиц, в том числе сотрудников Банка. Сотрудником банка был сформирован запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, после чего сертификат ключа проверки электронной подписи передан ФИО2 Распечатанные сертификаты ФИО2 подписала собственноручно и передала сотруднику банка для активации. С этого момента клиенту доступна работа в системе (платежи, доп. услуги, электронные обращения в банк). В заявлении указаны анкетные и паспортные данные ФИО2, а также номер телефона №, на который поступают смс-сообщения с цифровым кодом, для подтверждения входа в систему дистанционного банковского обслуживания и осуществления операций по расчетным счетам. ФИО2 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы в системе ДБО. На номер телефона, который ФИО2 указала в заявлении, впоследствии приходили смс-сообщения с код-паролем, что является подтверждением операций по движению денежных средств юридического лица. С целью обеспечения информационной безопасности, ФИО2 было сообщено о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП. Кроме ФИО2, согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе ДБО осуществляется только с помощью указанной подписи, то есть путем введения пароля из поступившего смс-сообщения. (т.1 л.д. 110-114).

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Д.Д.С., согласно которым он работает в должности старшего менеджера по развитию клиентов среднего бизнеса операционного офиса <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в .... АО <данные изъяты>. Для открытия расчетного счета на организацию в банке руководитель организации может обратиться, как лично в офис банка, так и воспользоваться услугой выездного обслуживания путем назначения встречи с сотрудником банка в удобном для клиента месте в черте города, заключения договора о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиента. При этом руководитель организации обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Также при открытии расчетного счета на юридическое лицо, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации, либо заместитель руководителя, с целью осуществления более качественного выявления потребностей организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организация находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Система Дистанционного банковского обслуживания представляет собой возможность работать с расчетным счетом удаленно. Доступ в Интернет-банк» осуществляется двумя способами: 1 — через E-token (флэш-носитель, он же электронный ключ), то есть через любой компьютер, на котором имеется доступ в сеть «Интернет» и USB порт; 2 - через логин и пароль, то есть путем смс- подтверждения и подключения через любой компьютер, имеющие доступ к сети «Интернет», (смс-код с паролем для входа приходит на конкретный номер телефона, зарегистрированный в программном обеспечении банка). Относительно способа №1, после открытия расчетного счета по заявлению клиента (уполномоченному лицу организации), выдается E-token. E-token может быть выдан единоличному исполнительному органу организации, либо лицу, указанному в карточке с образцами подписи и оттиска печати, обладающему правом подписи, либо лицу по доверенности от руководителя организации. После выдачи E-token, клиент скачивает на него сертификат, распечатывает, подписывает и предоставляет его в офис Банка для активации. Специалист Банка проверяет подлинность подписи на сертификате с карточкой образцов подписи и активирует сертификат в программном обеспечении Банка. Относительно способа №2: при работе через логин и пароль в системе <данные изъяты> клиент в заявлении указывает номер мобильного телефона, на который впоследствии будет направляться СМС для подтверждения действий. После выбора одного из указанных способов защиты клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. Получить удаленный доступ к расчетному счету может только уполномоченное лицо, указанное в карточке образцов подписи и оттиска печати. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования средств дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых совершается вход в «Интернет Банк», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать электронный ключ либо сим-карту с абонентским номером, а также банковскую карту и ее пин-код для пользования третьим лицам.

По факту открытия расчетного счета для ООО <данные изъяты> пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в .... АО <данные изъяты>, расположенный по адресу: .... обратился лично директор ООО <данные изъяты> ФИО2 с целью открытия расчетного счета указанного общества. Указанная заявка поступила в работу сотруднику офиса Ж.Е.А., которая в настоящее время в банке уже не работает. ФИО2 предоставила установленный пакет документов для открытия расчетного счета для юридического лица, а именно: документы подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность в оригиналах. После проверки документов согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета общества. Документы, представленные ФИО2 были направлены на проверку. После одобрения заявки, в этот же день был, то есть ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе <данные изъяты> филиала <данные изъяты> в .... АО <данные изъяты> по адресу: .... открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО <данные изъяты>, подключена услуга дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> ФИО2 выбрала вариант защиты системы и подписания документов в виде одноразовых СМС-паролей. В заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО2, электронная почта «<данные изъяты>», а также номер телефона №. Для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> ФИО2 ожидала СМС сообщение на указанный абонентский номер, содержащий пароль для входа в систему. Для управления расчетным счетом, в том числе для подписания распоряжений о переводе денежных средств на указанный абонентский номер также поступали СМС-сообщения с паролями. Логином для входа в систему <данные изъяты> является указанный в заявлении абонентский номер №. Кроме ФИО2 согласно заявлению о присоединении к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. Также ФИО2 на основании поданных документов и заявления выдана корпоративная банковская карта и запечатанный конверт с пин-кодом к ней (т.1 л.д. 105-109).

Оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С.В.Г., согласно которым он состоит в должности главного эксперта по безопасности операционного офиса <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ. При открытии расчетного счета юридическому лицу в ДО <данные изъяты>» обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей. Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления фиктивных предпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Затем сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных и оттиск печати. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник Банка сканирует, после чего формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку в службу безопасности Банка. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке - положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, в том числе разъясняется, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что тот не должен передавать пароли для пользования третьим лицам. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис <данные изъяты> по адресу: .... лично обратился руководитель ООО <данные изъяты> ФИО2 с целью открытия расчетного счета для указанного общества. ФИО2 предоставила необходимые документы, подтверждающие ее личность и должностное положение. В заявлении на открытии счета указано желание ФИО2 подключить услугу дистанционного обслуживания <данные изъяты> с подключением варианта защиты путем направления одноразовых СМС-паролей для совершения действий по расчетному счету. В заявлении указан абонентский номер № для направления СМС-паролей. По результатам рассмотрения заявки, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО <данные изъяты>, подключена услуга ДБО <данные изъяты>, а так же выдана дебетовая банковская карта и конверт с пин-кодом к ней. ФИО2 была предупреждена, что средства доступа к ДБО нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с системой ДБО <данные изъяты>. Кроме ФИО2 согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. Подписывая заявление на открытие расчетного счета, клиент подтвердил, что он уже ознакомился со всеми условиями договора банковского счета, при этом клиент так же подтверждает, что не действует к выгоде третьего лица, что означат, что именно он заключает договор с банком и именно для себя открывает расчетный счет, без передачи каких-либо данных по своим счетам третьим лицам, кроме того клиент предупреждается о том, что он несет ответственность за свершение операций по счетам согласно действующему законодательству РФ, а так же за достоверность и правильность оформления предоставляемых в Банк документов. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования. Банк не контролирует факт дальнейшей передачи средств дистанционного доступа к банковскому обслуживанию третьим лицам, вся ответственность лежит на клиенте (т.1 л.д. 115-118).

Помимо изложенных, доказательствами, подтверждающими виновность ФИО1, в совершении указанного преступления, являются:

протокол осмотра предметов, согласно которому осмотрены копии документов регистрационного дела <данные изъяты> ИНН №, не позднее не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 выполнила последовательные действия, направленные на внесение в ЕГРЮЛ сведений об ООО <данные изъяты>, а именно о создании указанного общества и назначения себя номинальным директором ООО <данные изъяты>. На основании представленных ДД.ММ.ГГГГ в налоговый орган документов ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации ООО <данные изъяты> Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д. 161-164, 258);

протокол осмотра предметов, согласно которому осмотрены: : оптический диск, предоставленный АО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, оптический диск, предоставленный ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, оптический диск предоставленный ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, оптический диск предоставленный ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, документы на 11 л., предоставленные ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) об открытии расчетных счетов ООО <данные изъяты> №, №. Указанные предметы и документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 165-253, 258);

сведения ПАО <данные изъяты> (исх. № исх/241 от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которым счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО <данные изъяты> в <данные изъяты> отделении № ПАО <данные изъяты> № по адресу: ..... Для открытия расчетного счета в банк может обратиться только лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. После изучения документов организации и ее руководителя при положительном результате проверки открывается расчетный счет. В течение суток клиенту на указанную электронную почту поступает логин для входа в систему <данные изъяты>, на указанный телефон приходит пароль для первоначального входа (т.2 л.д. 3);

копия свидетельства о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован брак между между Ш.С.И. и ФИО2, после заключения брака последней присвоена фамилия Шошина (т.2 л.д. 31);

Суд изучил, проверил и оценил представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и находит их соответствующими требованиям действующего уголовно-процессуального закона, а их совокупность – достаточной для признания виновности подсудимой в совершении указанного преступления.

В основу приговора судом положены признательные показания подсудимого, которые подтверждаются показаниями свидетеля К.С.В. об обстоятельствах регистрации и проверки документов для регистрации ООО <данные изъяты>, свидетелей К.Т.А., Г.Н.В., Д.Д.С., С.В.Г. о порядке проведения банковских операций и о порядке открытия расчетных счетов юридическому лицу и заключения договора в банке и выдачи электронных средств и электронных носителей информации, письменными доказательствами.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей, а также для оговора ими подсудимой, как и самооговора подсудимой, не имеется, их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами.

Все исследованные и указанные выше доказательства взаимно дополняют друг друга, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, основания для признания каких-либо из них недопустимыми отсутствуют, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу обвинительного приговора.

Судом установлено, что ФИО1, зарегистрировав на свое имя ООО <данные изъяты>, внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором, не намеревалась в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, вместе с тем, действуя от имени Общества из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, открыла в банковских учреждениях расчетные счета, сообщая при этом информацию об абонентском номере сотового телефона, не намереваясь использовать электронные средства платежей и носители информации, которые затем за ранее полученное денежное вознаграждение, передала (сбыла) неустановленному лицу.

При этом ФИО1 понимала, что использование иным лицом полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств иным лицам запрещена, о чем ФИО1 была осведомлена, что подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 выступала как единоличный исполнительный орган ФИО1 подписывала от лица общества необходимые документы, использовала печать организации при открытии расчетных счетов организации.

Также из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что подсудимая, получила средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а в некоторых банках и банковские карты, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица ООО <данные изъяты>. После получения средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, передал их неустановленному лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления иному лицу электронных средств платежей, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО <данные изъяты>, то есть неправомерно, и желала этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, она была лично ознакомлена сотрудниками банков с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, сбыла неустановленному лицу средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.

Правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам Общества обладала только сама ФИО1

Вместе с тем суд отмечает, что предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО1 возник и был направлен лишь на сбыт (помимо документов) средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты.

Таким образом, суд, соглашаясь с государственным обвинителем в соответствии со ст. 252 УПК РФ считает необходимым исключить из действий подсудимой указание на сбыт документов.

На основании вышеизложенного, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом исследованных материалов дела, поведения подсудимой в судебном заседании, суд не находит оснований сомневаться в ее вменяемости и способности нести уголовную ответственность за содеянное.

При назначении вида и размера уголовного наказания подсудимой суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, характеризующие данные о личности ФИО1, влияние назначаемого судом наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным, уголовным законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным.

Как личность ФИО1 характеризуется следующим образом: по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по месту работы характеризуется положительно, на учете врача психиатра в <данные изъяты> не состоит, на учете у врача нарколога <данные изъяты> не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд признает и учитывает: полное признание вины; раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче первоначальных признательных объяснений, данных до возбуждения дела, а также последующих признательных показаний, в том числе при проверке показаний на месте; состояние здоровья как самой подсудимой, так и ее близкого родственника (мужа); оказание помощи близким родственникам; наличие на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка (Ч.А.).

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, прямо предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствие с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше обстоятельств.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства его совершения, влияние наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, принимая во внимание наличие совокупности смягчающих при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно без изоляции от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком и с возложением исполнения способствующих исправлению обязанностей, поскольку суд признает исправление ФИО1 возможным без реального отбывания наказания.

В соответствии с пунктом 59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных статьей 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО1 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст. 64 УК РФ, судом не назначается ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа.

Именно такое наказание, по мнению суда, соответствует принципу справедливости, предусмотренному ст.6 УК РФ, а также целям уголовного наказания, установленным ч.2 ст.43 УК РФ, соразмерно содеянному.

Оснований для назначения подсудимому наказания с применением ст.ст.53.1 УК РФ, не имеется.

Также суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на основании ч.6 ст.15 УК РФ, поскольку обстоятельства совершения преступления не свидетельствуют об изменении степени общественной опасности совершенного преступления.

ФИО1 по данному делу была задержана ДД.ММ.ГГГГ и по ДД.ММ.ГГГГ находилась под стражей, в связи с чем время содержания подсудимой под стражей подлежит зачету в срок отбытого наказания.

В ходе предварительного следствия наложен арест на денежные средства, принадлежащее ФИО1, на сумму 1 100 рублей, на основании постановления <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. При этом суд полагает необходимым в силу ст. 115 УПК РФ отменить арест на указанные денежные средства, возвратив денежные средства по принадлежности ФИО1

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

В соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки в виде вознаграждения адвоката Ветрова О.С. за осуществление защиты ФИО1 на стадии предварительного следствия в размере 7 833 руб. 80 коп., а также процессуальные издержки в виде вознаграждения адвоката Ветрова О.С. за осуществление защиты ФИО1 в ходе судебного разбирательства в размере 7 571,6 руб., подлежат взысканию с подсудимого в доход федерального бюджета, поскольку она не заявляла отказ от защитника, находится в трудоспособном возрасте, не представила суду сведений о своей имущественной несостоятельности, свидетельствующих о возможности возмещения процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, и освобождению от их уплаты не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО1 признать виновной в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде 2 лет лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев; обязать осужденную не менять места постоянного жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить по вступлению приговора суда в законную силу.

Зачесть ФИО1 в срок отбытого наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства: оптический диск, предоставленный АО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, оптический диск, предоставленный ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, оптический диск предоставленный ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, оптический диск предоставленный ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО <данные изъяты> №, документы на 11 л., предоставленные ПАО <данные изъяты> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) об открытии расчетных счетов ООО <данные изъяты> №, №, копии документов регистрационного дела ООО <данные изъяты> на 16 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в деле.

По вступлению приговора в законную силу арест, наложенный на денежные средства, принадлежащие ФИО1, на сумму 1 100 рублей, на основании постановления <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, – отменить, возвратив денежные средства по принадлежности ФИО1

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 15 405,4 руб., связанные с оказанием юридической помощи адвокатом.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения, осужденной, содержащимся под стражей, в тот же срок, с момента получения копии приговора.

Судом осужденной разъясняется право в течение 15 суток со дня вручения ей копии приговора ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, с указанием об этом в ее апелляционной жалобе, либо в письменных возражениях осужденной на поданные другими лицами жалобы и представления, затрагивающие ее интересы.

Осужденная вправе не только заявлять ходатайство об участии в заседании суда апелляционной инстанции, но и поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника; о своем желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции или о рассмотрении дела без защитника осужденной необходимо сообщить в письменном виде в суд, постановивший приговор, до истечения срока, установленного этим судом для подачи возражений на принесенные жалобы и представления.

Судья А.В. Кечайкин