Приговор № 1-216/2024 от 26 августа 2024 г. по делу № 1-216/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 августа 2024 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой О.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Меркуловой Е.В.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Центрального района г. Тулы Соколовой Л.Е.,

подсудимого ФИО1,

защитника адвоката Тимофеева С.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г.Тулы, гражданина Российской Федерации, имеющего среднее образование, военнообязанного, в браке не состоящего, иждивенцев не имеющего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, работающего заправщиком в ООО «ШельфНефть», судимого:

05.06.2013 по приговору Пролетарского районного суда г. Тула, с учетом постановления президиума Тульского областного суда от 01.07.2014, по п. «а» ч. 2 ст. 166, п «г» ч. 2 ст. 158, с применением ч. 3 ст. 69 УК РФ к 4 (четырем) годам 6 (шести) месяцам лишения свободы в исправительной колонии строгого режима;

11.01.2017 по приговору Пролетарского районного суда г. Тула по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ к 3 годам лишения свободы, на основании ст. 70 УК РФ с присоединением приговора от 05.06.2013 к 3 (трем) годам 1 (одному) месяцу лишения свободы в исправительной колонии строгого режима; 22 ноября 2019 года освобожденного по отбытию наказания;

23.09.2021 по приговору Пролетарского районного суда г. Тула по ч.2 ст. 314.1 УК РФ к 6 (шесть) месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима, наказание отбыто;

24.05.2023 по приговору мировому судьи судебного участка № 61 Привокзального района по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 8 (восьми) месяцам исправительных работ с удержанием 10% из заработной платы ежемесячно в доход государства (наказание не отбыто в виде 3 дней);

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО1 сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

12.05.2022 Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) внесены сведения об <данные изъяты> с адресом местонахождения: <адрес>, <адрес>, с присвоением №, учредителем и генеральным директором которого являлся ФИО1 При этом ФИО1 не намеревался руководить <данные изъяты> осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, то есть являлся подставным учредителем и генеральным директором Общества.

После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения об <данные изъяты>», но не позднее 16.05.2022, к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое, находясь в неустановленном следствием месте, за денежное вознаграждение предложил ему открыть расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>». После указанного предложения, у ФИО1, не имеющего намерения изначально при создании и регистрации управлять <данные изъяты>», осознавая, что при этом он является подставным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>».

ФИО1, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», 16.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 прибыл в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> Так же 16.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 прибыл в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> Одновременно ФИО1 с ПАО Банк «ФК Открытие» заключил- договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО Банк «ФК Открытие» предоставил услуги ФИО1 по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО Банк «ФК Открытие» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие». При этом ФИО1 был уведомлен работником ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетным счетам и осуществлениям по ним приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным в ходе следствия лицу были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетных счетов сведений о номере телефона +№ и адреса электронной почты «<адрес>», зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как своего.

Далее, ФИО1, 16.05.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> подтвердив принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты<адрес>», находящиеся в пользовании неустановленного следствием лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> расчетного счета №, работниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ФК Открытие».

Затем, 16.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь у входа в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» расчетному счету № в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре <данные изъяты>», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»), тем самым сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>.

А так же 17.05.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», подтвердив принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты № находящиеся в пользовании неустановленного следствием лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Меридиан Авто» расчетного счета №, работниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ФК Открытие».

Затем, 17.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь у входа в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» расчетному счету № в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре <данные изъяты>», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»), тем самым сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 17.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, оформленных и выданных на имя последнего и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с 16.05.2022 по 11.07.2024, неправомерно использовались неустановленным в ходе следствия лицом для осуществления платежных операций по расчетным счетам №, №, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», на общую сумму 7 597 919 рублей 86 копеек. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным в ходе следствия лицом, в распоряжении которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах <данные изъяты>», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 был ознакомлен.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании виновным себя в совершении инкриминируемого преступления признал полностью, раскаялся в содеянном, отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний ФИО1, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что он проживает по адресу: <адрес>-Б, <адрес>. По указанному адресу он проживает совместно со своей матерью ФИО2. В данный момент он официально трудоустроен, а именно он работает в <данные изъяты> в должности заправщика, то есть имеет постоянный стабильный источник дохода. Ранее он был судим, а именно осужден в 2022 году мировым судьей судебного участка Советского судебного района г. Тулы по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, назначено наказание в виде исправительных работ на срок 8 месяцев и удержанием 10 % из заработной платы, которые он в настоящее время отрабатывает. Весной 2022 г. он устроился на подработку мойщиком в ТЦ «Гостиный двор» на подземную парковку. Вместе с ним на данной парковке работал ФИО3 (№), который предложил ему в конце весны 2022 г. открыть на его имя организацию в налоговом органе за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей. Так как его финансовое состояние было не стабильным, официальной работы он не имел, данное предложение он принял. При этом он ему пояснил, что делать будет ничего не нужно, финансово-хозяйственной деятельностью в созданной организации он заниматься не будет, а только зарегистрирует и будет номинально генеральным директором. Все документы он собирал самостоятельно по просьбе ФИО3. В указанный период так же ФИО3 попросил его оформить цифровую подпись. Для этого они приехали в офис. Там ему оформили электронно-цифровую подпись. Денежные средства для оплаты ему передал ФИО3, которые он получил от неизвестного ему лица. Так же он передавал ФИО3 паспорт, ИНН и СНИЛС для снятия копий. В последующем, как он понимает, после того как он предоставил копии документов и доступ к электронной подписи ФИО3, с использованием их, в налоговой дистанционно было открыто <данные изъяты>» на его имя ФИО3

Далее, после регистрации <данные изъяты>» в налоговом органе, то есть ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО3 и сообщил, что нужно открыть расчетный счет в банке для нормального функционирования <данные изъяты>». Он, ради того, чтобы не нарушить договоренностей с ФИО3, понимая, что получу за это денежные средства в сумме 30 000 рублей, согласился на предложение ФИО3 и они совместно поехали в банк для открытия расчетного счета. При этом ФИО3 сказал ему, что он должен в банковской организации для открытия расчетного счета указывать номер телефона и адрес электронной почты, которые он ему продиктует и которые ему не принадлежат.

16.05.2022 он приехал в ПАО Банк «ФК Открытие» расположенный по адресу: <...>, где встретился с ФИО3. В ходе встречи последний передал ему листок бумаги с заранее записанным на нем номером телефона и адресом электронной почты, которые он должен был продиктовать сотруднику банка при оформлении документов, какой номер телефона и адрес электронной почты им были названы, в настоящий момент не помнит.

Далее, 16.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут он встретился с вышеуказанным мужчиной на входе в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, Советская <адрес>, где он подошел к представителю банка сообщил, что ему необходимо открыть расчетный счет для <данные изъяты>» с дистанционным банковским обслуживанием, после чего передал свой паспорт представителю банка. Далее происходило оформление, открытие банковских расчетных счетов, ему давали документы, в которых он ставил свою подпись и знакомился с условиями открытия и использования счетов. После того, как оформление было закончено, представитель банка передал ему пакет документов, который ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут по выходу из ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, непосредственно около входа в ПАО Банк «ФК Открытие», он передал весь пакет документов ФИО3, который содержал также сведения о доступе к дистанционному банковскому обслуживанию. В ПАО Банк «ФК Открытие» он диктовал абонентский номер, который в данный момент указать не может и адрес электронной почты <адрес>

После этого, 17.05.2022 года они вновь встретились с ФИО3 около ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, где он открыл второй счет и так же передал весь пакет документов ФИО3

В вышеуказанном банке их сотрудникам он сообщал, что ему необходимо открыть расчетный счет, после чего он подписывал необходимые документы, после чего сотрудник указанного банка сообщал ему, что расчетный счет открыт и передавал ему пакет банковских документов, связанных с открытием расчетного счета, какие там были документы, он уже не помнит, да и особо этим не интересовался, так как сразу же, по выходу из офиса банка, передал весь пакет документов, полученный в указанном банке вышеуказанному мужчине. Что делал ФИО3 в последующем с пакетом данных документов, которые он получал в указанном банке, он не знает, так как он у него этих подробностей не спрашивал. Лично он доступа к системам дистанционного банковского обслуживания указанных банков не имел, денежными средствами по открытым им в указанных банковских организациях счетам он не распоряжался, то есть не переводил их и не обналичивал. Да и вообще какой-либо информацией о движении денежных средств по открытым им расчетным счетам для ФИО3 он не обладает и в настоящее время о данных обстоятельствах он ничего пояснить не может.

Как он понимает, возможность распоряжения (выполнения переводов, обналичивания) денежных средств на счетах в вышеуказанных банковских организациях, открытых на ООО «Меридиан Авто», ФИО3 оформил на принадлежащий ему абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые он и указывал в банке и который ему диктовал ФИО3

После регистрации на его имя <данные изъяты> и открытия счета в указанной банковской организации, ФИО3 передал ему наличные денежные средства в размере 30 000 рублей (Т. 1 л.д. 66-69, 83-87).

В судебном заседании подсудимый ФИО1 указал, что в полном объеме поддерживает показания, данные на предварительном следствии.

Помимо полного признания подсудимым своей вины, вина ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО9, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что на момент открытия расчетного счета 16.05.2022 клиенту <данные изъяты> она состояла в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входило: обслуживание клиентов, открытие счетов, ведение счетов. На вопрос следователя, в производстве следственного отдела по Центральному району г. Тулы, СУ РФ по Тульской области находится уголовное делом №, возбужденное по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ в отношении ФИО1 по факту совершения последним сбыта электронных средств, электронных носителей информации в виде банковских карт и учетных данных (логинов, паролей) для доступа к системам электронного дистанционного обслуживания банковских организаций, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам. На вопрос следователя, какова общая процедура открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие», а также процедура подключения клиента к системе дистанционного банковского обслуживания. Какие условия обслуживания счета и порядка обращения с системами электронного дистанционного обслуживания были разъяснены ФИО1 при заключении договора открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие», она пояснила, что общая процедура открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие» выглядит следующим образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель/руководитель организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа, на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее с Клиентом Банка подписывается заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, в котором содержатся его анкетные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем (руководителем организации), с сайта ФНС выгружается ЕГРЮЛ, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (организации). Указанное заявление о присоединении к банковскому обслуживанию клиента Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются скан паспорта и фотография клиента. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО «ФК Открытие») осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом, клиент сначала получает СМС-сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт банка, после чего Клиент заходит на сайт ПАО Банк «ФК Открытие» и проходит авторизацию. После чего в личном кабинете Клиент устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем клиент, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО Банк «ФК Открытие». В ПАО Банк «ФК Открытие» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО Банк «ФК Открытие» передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для личного кабинета, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами индивидуального предпринимателя. С указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию и указании всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент Банка, не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, а также полученную банковскую карту (при наличии). Согласно имеющейся в ПАО Банк «ФК Открытие» информации ФИО1 <данные изъяты>, являясь генеральным директором <данные изъяты>» №, 16.05.2022 открыл расчетный счет №, 17.05.2022 открыл счет №, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано ФИО1 в отделение банка, расположенное по адресу: <...>. Процедура открытия расчетных счетов ПАО Банк «ФК Открытие» одинакова во всех отделениях банка по всей территории РФ. На номер телефона, указанный ФИО1 № приходит смс сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт Банка, после чего клиент проходит авторизацию и в личном уже кабинете устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем ФИО1 при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми на его имя счетами. К счету для расчетов с банковскими картами № была выпущена банковская карта, которая была передана ФИО5, согласно заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, расписка в получении карты от 16.05.2022. По состоянию на 21.07.2024 расчетные счета №, № открыты (Т. 1 л.д. 54-57).

Также вина подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается протоколами следственных действий и иными документами:

Протоколом осмотра предметов от 16.07.2024 с приложением, согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении <данные изъяты>» №. Приложением к осматриваемому сопроводительному письму является компакт-диск – CD-R диск с предоставленными из ПАО Банк «ФК Открытие» сведениями. Указанный CD-R диск имеет с двух сторон – серебристую поверхность, при открытии данного оптического диск в разделе «Проводник» персонального компьютера, обнаружено, что на указанном диске содержаться следующие файлы: файл с наименованием IP_ЮЛ_1_<***>_01.01.2021_15.11.2023, тип файла Microsoft Edge PDF Document (.pdf), в нем обнаружены сведения об авторизации клиента в системе бизнес портал; файл с наименованием «заявление», тип файла Microsoft Edge PDF Document (.pdf), в котором содержится заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от клиента ФИО4 в лице генерального директора <данные изъяты> №, с номером телефона №, адресом электронной почты <адрес> ; файл с наименованием «решение», тип файла Microsoft Edge PDF Document (.pdf), в котором содержится решение №1 единственного учредителя <данные изъяты>» от 05 мая 2022 года, в котором утверждается наименование Общества, адрес местонахождения, уставной капитал, устав и срок полномочий генерального директора; файл с наименованием ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_<***>_01.01.2021-15.11.2023_Выписка_Счета_4.0, тип файла Microsoft Word, в котором содержится выписка по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств из ПАО Банк «ФК Открытие» на организацию <данные изъяты>» ИНН/КПП <***>/710001001. Общая сумма движения денежных средств по дебету 7 597 919 рублей (Т.1 л.д. 32-51)

Копией договора банковского счета, действующего в ПАО Банк «ФК Открытие», согласно п. 3.3.10 договора которого, Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ – государственным органам и их должностным лицам (Т.1 л.д. 41-43).

Сопроводительным письмом из ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» ПАО Банк «ФК Открытие» предоставлены сведения, с 16.05.2022 по 11.07.2024 по расчетному счету, открытому на <данные изъяты>», с приложением в виде компакт-диска (Т.1 л.д. 22-28).

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого ФИО1 полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел ФИО1 был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств. При этом ФИО1 осознавал, что сбываемые им электронные средства по банковскому счету предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО1, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств, а только тех электронных средств, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, являясь подставным учредителем и генеральным директором <данные изъяты> Авто», действуя от имени Общества, открыл в ПАО Банк «ФК-Открытие» счета, получил при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыл иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО1 реальную финансово-экономическую деятельность от имении <данные изъяты> Авто» не осуществлял, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытого им счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Сам ФИО1 пользоваться электронными средствами не собирался, сразу передал их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом ПАО Банк «ФК-Открытие».

Из показаний подсудимого ФИО1, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что сотрудником ПАО Банк «ФК-Открытие» он был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупрежден о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как следует из материалов уголовного дела логин и пароль, переданные ФИО1 неустановленному лицу, предназначались для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что электронные средства обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента ПАО Банк «ФК-Открытие» без ведома учредителя и генерального директора <данные изъяты>» ФИО1 в обход используемых банком систем идентификации клиента.

Оформляя открытие расчетных счетов с системой дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 изначально действовал с целью сбыта электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть электронные средства изначально предназначались для их неправомерного использования.

Из показаний ФИО1 усматривается, что передавая электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, он преследовал корыстные цели - вознаграждение за данные действия.

Согласно предъявленному ФИО1 обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

О том, что ФИО1 заведомо знал о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено как показаниями подсудимого, так и совокупностью представленных доказательств.

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО1 стало оконченным с момента совершения им инкриминируемых действий.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при расследовании уголовного дела судом не установлено.

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетеля являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимого.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетеля на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется.

Суд признает достоверными показания ФИО1, которые он давал в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимого, а потому являются допустимыми доказательствами по делу.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО1 деяния, указано, какие действия совершил подсудимый. Копия обвинительного заключения обвиняемому вручена.

На основании вышеизложенного, доказательств, которые бы опровергли выводы суда о виновности подсудимого в совершении указанного преступления, не имеется.

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимого, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимого ФИО1 носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимый, безусловно, осознавал и понимал цель и общественно-опасный характер совершаемых действий.

На основании исследованных доказательств, показаний как подсудимого на предварительном следствии, которые он подтвердил в судебном заседании, свидетеля судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимым ФИО1 преступления, конкретные действия подсудимого в реализации преступного умысла.

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимого отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимого, которые могли бы толковаться в его пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО1 на менее тяжкий состав преступления не имеется.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого.

В ходе судебного следствия установлено, что подсудимый ФИО1 во время совершения преступления действовал последовательно, целенаправленно, правильно ориентировался в окружающей обстановке и происходящих событиях, осознанно руководил своими действиями.

Суд также учитывает поведение подсудимого, как во время совершения преступления, так и в судебном заседании, свидетельствующего о том, что ФИО1 в период совершения инкриминируемого деяния и в настоящее время мог и может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, в связи с чем суд приходит к выводу о том, что ФИО1 является вменяемым, а потому должен нести ответственность за содеянное.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности подсудимого, который удовлетворительно характеризуется по месту жительства (л.д.103), привлекался к административной ответственности (л.д.105-111), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (л.д. 124, 126), положительно характеризуется по месту жительства (л.д. 132), состоит под административным надзором (л.д.161), а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО1, суд признает в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку, как усматривается из материалов уголовного дела действия подсудимого в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимый предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им неизвестную; в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ - признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимому ФИО1 в соответствии с п. «а» ч.1 ст. 63 УК РФ суд признает рецидив преступлений, предусмотренный п. «а» ч.3 ст. 18 УК РФ, поскольку ФИО1, ранее два раза был осужден за тяжкое преступление, вновь совершил умышленное преступление, относящееся в силу ст. 15 УК РФ к категории тяжких преступлений.

С учетом всех данных о личности подсудимого ФИО1, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений, а также учитывая положения ч.5 ст. 18 УК РФ о том, что рецидив преступлений влечет более строгое наказание, суд считает, что исправление подсудимого ФИО1 возможно только путем назначения ему наказания в виде лишения свободы и только в условиях, связанных с его реальным отбыванием, а потому считает, что не имеется оснований для применения положений ст. 73 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 61 УК РФ, суд считает возможным применить к ФИО1 положения ч.3 ст. 68 УК РФ и назначить ему наказание менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для неприменения к подсудимому ФИО1 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств, а также то, что подсудимый ФИО1 признал вину, как в ходе предварительного расследования уголовного дела, так и в судебном заседании, раскаялся в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной.

Также суд не усматривает правовых оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, поскольку в силу положений ч.6 ст. 15 УК РФ суд вправе изменить категорию преступления на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности только при наличии смягчающих наказание обстоятельств и при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, тогда как ФИО1 преступление совершено при наличии отягчающего обстоятельства.

Исходя из того, что инкриминируемое ФИО1 преступление по настоящему уголовному делу совершено до вынесения мировым судьей судебного участка № Привокзального судебного района г.Тулы приговора от 24 мая 2023 года, то при назначении наказания ФИО1, суд полагает необходимым руководствоваться правилами ч.5 ст. 69 УК РФ.

При этом суд учитывает, что отбытый срок в виде исправительных работ у ФИО1 составляет 7 месяцев 27 дней, не отбытый срок 3 дня, в связи с чем при назначении наказания подлежат применению положения п. «в» ч.1 ст.71 УК РФ.

Отбывание наказания ФИО1 в силу п. «г» ч.1 ст.58 УК РФ необходимо назначить в исправительной колонии особого режима, поскольку он совершил преступление при особо опасном рецидиве преступлений.

Срок отбытия наказания ФИО1 следует исчислять со дня вступления приговора суда в законную силу. При этом время его нахождения под стражей до дня вступления приговора суда в законную силу подлежит зачету в срок отбывания наказания.

Обстоятельства, препятствующие содержанию подсудимого ФИО1 в условиях, связанных с изоляцией от общества, в том числе по состоянию здоровья, отсутствуют, сведений о наличии у него заболеваний, препятствующих отбыванию наказания, суду не представлено, оснований для освобождения подсудимого от отбывания наказания по правилам ст. 81 УК РФ, не имеется.

Судьбу вещественного доказательства суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ, а именно: диск, находящийся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока его хранения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 11 (одиннадцать) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч.5 ст.69, п. «в» ч.1 ст.71 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказания по настоящему приговору и наказания по приговору мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы от 24 мая 2023 года назначить ФИО1 окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год с отбыванием наказания в исправительной колонии особого режима, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа (по ч.1 ст.187 УК РФ).

Засчитать в срок отбытия наказания, отбытое наказание по приговору мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы от 24 мая 2023 года, из расчета одному дню лишения свободы соответствуют три дня исправительных работ.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу.

Взять ФИО1 под стражу в зале суда.

До вступления приговора в законную силу содержать его в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Тульской области.

Срок наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. В соответствии с п. «а» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбывания наказания в виде лишения свободы время содержания под стражей с 27 августа 2024 года до дня вступления настоящего приговора в законную силу из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима, с учетом положений, предусмотренных ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Вещественные доказательства: оптический диск с предоставленными ПАО Банк «ФК Открытие» сведениями, хранить при материалах уголовного дела на протяжении всего срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г.Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.А. Матвеева