Приговор № 1-346/2023 от 4 октября 2023 г. по делу № 1-346/2023

Дело № 1-346/2023


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Омск 05 октября 2023 года

Куйбышевский районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Погребной Н. В.,

при секретаре судебного заседания Дерюгиной М. Е., помощнике судьи Паустьян Т. Г.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора ЦАО г. Омска ФИО1, ФИО2,

подсудимого ФИО3,

защитника – адвоката Бабичевой И.А., представившей удостоверение и ордер,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении

ФИО3, <данные изъяты>

<данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО3 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено им в <адрес> при следующих обстоятельствах.

06.03.2020 МИФНС России № по <адрес> в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО3 является директором <данные изъяты> (ИНН №).

Не позднее 11.03.2020 к ФИО3 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях ПАО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», расчетные счета на имя директора <данные изъяты> ФИО3 с системой дистанционного банковского обслуживания и сбыть ему за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам осуществлять банковские операции по расчетным счетам, на что ФИО3 согласился.

Действуя во исполнение своего единого преступного умысла, 11.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес>, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО <данные изъяты> банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 11.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности, расположенном в 10 метрах от входа в здание по адресу <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла 20.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где предоставил документ, удостоверяющий личность, и получил от сотрудника ПАО «<данные изъяты>» две банковские карты, являющиеся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 20.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам банковских карт, находясь на участке местности, расположенном в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла 16.03.2020 ФИО3 обратился в отделение АО КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника АО КБ «<данные изъяты>» электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 16.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 16.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетные счета №, №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО «<данные изъяты>» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>», которые в период с 16.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 17.03.2020 ФИО3, обратился в отделение ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетные счета №, №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО «<данные изъяты>» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 17.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 24.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где предоставил документ, удостоверяющий личность и получил от сотрудника ПАО «<данные изъяты>» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 24.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам банковских карт, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 17.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО АКБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО АКБ «<данные изъяты>» электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты> которые в период с 17.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 18.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетные счета №, №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО «<данные изъяты>» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 18.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 18.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО Банк «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетные счета №, №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО Банк «<данные изъяты>» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 18.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 20.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО «<данные изъяты>» электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 20.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам банковских карт, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 23.03.2020 ФИО3 обратился к выездному агенту АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника АО «<данные изъяты>» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 23.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 25.03.2020 ФИО3 обратился в отделение ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО «<данные изъяты>» электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые в период с 25.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

В продолжение своего единого преступного умысла, 26.03.2020 ФИО3 обратился в отделение АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника АО «<данные изъяты>» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «<данные изъяты>» по расчетным счетам <данные изъяты>, которые 26.03.2020 ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности в 10 метрах от входа в здание по адресу: <адрес>, передал, то есть сбыл неустановленному лицу.

Подсудимый ФИО3 в судебном заседании фактические обстоятельства не оспаривал, указал, что совершил указанные действия по просьбе ранее не знакомого К., который пообещал выплатить вознаграждение в размере 10 000 руб.. На данное предложение он согласился, в ИНФС открыл фирму <данные изъяты>, затем в период с марта по апрель 2020 в банках, указанных в обвинении, открыл расчетные счета на имя директора <данные изъяты> ФИО3. При открытии счетов ему предоставляли банковские карты и флэш карты, которые вместе со всеми документами по открытию счетов он передавал К.. Во вновь созданной организации работать и вести финансово-хозяйственную деятельность он не намеревался. При открытии счетов в банках сотрудники банков поясняли, что полученные документы передавать нельзя иным лицам. За данные услуги от К. он денег не получил. Согласился на предложение К. в связи с тяжелым материальным положением, необходимостью прохождения лечения, осуществлением заботы за лежачей престарелой бабушкой. Полагает, что в его действиях отсутствует состав преступления, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку уголовным законом не предусмотрена ответственность за сбыт неподдельных банковских карт.

Вместе с тем, вина ФИО3 в совершении преступления подтверждается иными исследованными в судебном заседании доказательствами.

При согласии сторон были оглашены показания ряда свидетелей, которые в ходе предварительного расследования поясняли:

- свидетель П.Е.Н., что состоит в должности руководителя <данные изъяты> ПАО «<данные изъяты>». 18.03.2020 ФИО3 в офисе банка был открыт на <данные изъяты> (ИНН №) расчетный счет №. Формирование документов и проведение идентификации клиента производила начальник операционного отдела Л.С.В.. При обращении ФИО3 предоставил все необходимые документы для открытия расчетного счета, был предоставлен электронный адрес <данные изъяты> для входа и дальнейшего обслуживания открытых счетов, контактный номер телефона №. ФИО3 расписался во всех предоставленных документах. При открытии расчетного счета 18.03.2020 ФИО3 в офисе банка получил второй экземпляр заявления, договор обслуживания по счету №, а также не активированную корпоративную карту, которую клиент может активировать дистанционно при принятии самостоятельного рассчетно-кассового решения по открытию счета обслуживания корпоративной карты, что клиент и сделал 18.03.2020, открыв дистанционно счет корпоративной карты №. Счет открывался дистанционно по средствам ДБО, без посещения <данные изъяты> офиса банка. При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиенту ФИО3 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения недопущения передачи третьим лицам (т. 3 л.д. 131-135);

- свидетель Г.Н.А., что состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц «<данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>». 17.03.2020 клиент – директор <данные изъяты> (ИНН №) ФИО3 обратился в офис ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. При обращении он предоставил все необходимые документы для открытия расчетного счета, указал электронную почту <данные изъяты> и контактный телефон №. ФИО3 были подписаны все предоставленные банком документы. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения 17.03.2020 <данные изъяты> (ИНН №) были открыты расчетный счет № от 17.03.2020 и карточный счет № от 17.03.2020. Одновременно с открытием счёта были оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. Согласно предоставленной карточке образцов подписей только директор <данные изъяты> (ИНН №) ФИО3 был уполномоченным лицом подписывать платежные документы по открытому расчётному счету <данные изъяты> (ИНН №). При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО3 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам (т. 3 л.д. 136-139);

- свидетель К.Н.Ю., что состоит в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц <данные изъяты> ПАО «<данные изъяты>». 16.03.2020 директор <данные изъяты> ФИО3 обратился в отделение банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставил все необходимые документы, указав номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. 16.03.2020 на <данные изъяты> ФИО3 был открыт расчетный счет № и счет для расчетов только с использованием корпоративной банковской карты №. Управление расчетными счетами <данные изъяты> было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. После проверки указанной информации ФИО3 был передан второй экземпляр заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «<данные изъяты>» от 16.03.2020. Далее на телефон ФИО3 пришел пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществлял подключение к счету. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор, в данном случае ФИО3. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для дистанционного доступа к расчетным счетам <данные изъяты> запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность (т. 3 л.д. 140-143);

- свидетель С.О.Г., что состоит в должности регионального управляющего ПАО «<данные изъяты>». Директор <данные изъяты> ФИО3 обратился в офис банка по адресу: <адрес>. В предоставленных в банк документах ФИО3 указал абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты>. Управление расчетным счетом <данные изъяты> (ИНН №) было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. 26.03.2020 ФИО3 был открыт на <данные изъяты> расчетный счет №. Указанная информация в офисе банка для открытия расчетного счета ФИО3 была проверена, далее последнему был передан пакет документов. Банковские карты ФИО3 не получал. Далее на телефон ФИО3 пришел пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных сотрудники банка не могут отследить. Пользованием счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор ФИО3. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей формации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам <данные изъяты> запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность (т. 3 л.д. 144-147);

- свидетель Ш.Ю.Ю., что состоит в должности главного специалиста группы по работе со счетами АО КБ «<данные изъяты>». Директор ФИО3 17.03.2020 обратился в дополнительный офис <данные изъяты> ПАО АКБ «<данные изъяты>», предоставил устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. Также он подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты>. В документах ФИО3 указал свой номер мобильного телефона, адрес электронной почты. Номер телефона используется также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. В документах банка имеется информация о присоединении клиента к условиям дистанционного банковского облуживания. 17.03.2020 банком был заключен договор на расчетно-кассовое обслуживание <данные изъяты> (ИНН №), открыт счет № (банковский счет), ФИО3 получил на руки ЭЦП, банковскую карту он не получал. Управление расчетным счетом <данные изъяты> было возможно с использованием номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО3. Так была введена необходимая информация для открытия расчетного счета, ФИО3 информация была проверена. После подключения интернет-банка клиент самостоятельно осуществляет управление счетом. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации от лица директора с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка отследить не могут, так как не имеют к ним доступа. При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО3 было разъяснено и выдана памятка под расписку о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП (т. 3 л.д. 148-151);

- свидетель Ш.В.В., что состоит в должности руководителя направления привлечения клиентов ПАО «<данные изъяты>». 18.03.2020 после обращения директора <данные изъяты> ФИО3 и предоставления всех необходимых документов был открыт расчётный счет № от 18.03.2020 и счет для корпоративной карты № от 18.03.2020, выдана банковская карта <данные изъяты> №. Клиент предупреждается о том, что сертификаты, логины, пароли, кодовые слова, карты, документы, подтверждающие открытие счетов, передавать третьим лицам запрещено. Также клиент был предупрежден под подпись о том, что данные по организации, в том числе, одноразовые смс, которые приходят на телефон или электронную почту, указанные клиентом в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, нельзя передавать третьим лицам. ФИО3, действуя от имени директора <данные изъяты>, указал номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты> (т. 3 л.д. 191-194);

- свидетель Д.Н.Л., что состоит в должности заместителя начальника отдела обслуживания юридических лиц <данные изъяты> в <адрес> ПАО «<данные изъяты>». 20.03.2020 директор <данные изъяты> ФИО3 обратился в офис банка, предоставив необходимые документы, подписав предоставленный банком пакет документов. В документах ФИО3 указал номер телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. 30.03.2020 был открыт расчетный счет организации №. Счет был открыт спустя 10 дней в связи с тем, что клиенту необходимо было предоставить дополнительные документы. ФИО3 получил на руки справку об открытии счета с указанием реквизитом. Далее на номер телефона, предоставленный ФИО3, пришел пароль, а на указанную электронную почту – логин, и клиент после получения логина и пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор ФИО3. При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО3 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации электронно-цифровой подписи, недопущения передачи третьим лицам (т. 3 л.д. 195-199);

- свидетель Б.Э.М., что состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц Группы резервных специалистов № ПАО «<данные изъяты>». 17.03.2020 клиент – директор счета <данные изъяты> (ИНН №) ФИО3 обратился в офис банка, предоставил необходимые документы, в которых был указан контактный телефон №, электронная почта <данные изъяты>. ФИО3 подписал предоставленные банком документы. После проверки документов и принятия положительного решения 17.03.2020 на <данные изъяты> (ИНН №) были открыты расчетный счет № от 17.03.2020 и карточный счет № от 17.03.2020. В день открытия расчетного счета 17.03.2020 ФИО3 была выдана бизнес-карта №. При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО3 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам. ФИО3 24.03.2020 повторно посетил ДО «<данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где получил карту № и подписал расписку в получении карты № от 24.03.2020 и расписку в получении ПИН-конверта от 24.03.2020 (т. 3 л.д. 224-227);

- свидетель Б.А.В., что состоит в должности старшего менеджера по привлечению юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на РКО (расчетно-кассовое обслуживание) АО «<данные изъяты>». 26.03.2020 в отделение банка обратился директор <данные изъяты> (ИНН №) ФИО3, предоставив необходимые документы, заполнив документы банка, указав контактный номер телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты> с целью открытию расчетного счета. 26.03.2020 ФИО3 была выдана не именная дебетовая корпоративная карта (идентификатор карты: №, последние 4 цифры карты: №), которую клиент активирует после открытия расчетного счета в личном кабинете. 14.04.2020 был открыт расчетный счет № на имя директора <данные изъяты> ФИО3. После открытия счета ФИО3 получил письмо на электронную почту с указанием реквизитов его расчетного счета и персональную ссылку на активацию клиент-банка. Когда счет открылся, на номер телефона клиента, который он указывал в заявлении, пришел логин и пароль от личного кабинета. Далее при входе в личный кабинет клиент может дистанционно осуществлять платежи. Также ФИО3 сотрудником банка было разъяснено о недопустимости передачи логина, паролей и доступа к дистанционному банковскому обслуживанию третьим лицам (т. 3 л.д. 228-229);

- свидетель Х.А.В., что состоит в должности эксперта ПАО «<данные изъяты>», используя базу данных ПАО «<данные изъяты>» посмотрела банковское досье <данные изъяты> (ИНН №), согласно которому директор <данные изъяты> ФИО3 не подавал документы на выпуск банковской карты к расчетному счету и соответственно не получал банковскую карту в отделениях офиса ПАО «<данные изъяты>» (т. 3 л.д. 230-232).

Кроме того, вина ФИО3 подтверждается иными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 10.03.2023, согласно которому оперуполномоченным ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> И.В.А. в КУСП УМВД по <адрес> зарегистрировано сообщение о преступлении по ч. 1 ст. 187 УК РФ в отношении ФИО3 и <данные изъяты> (т. 1 л.д. 4);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» № от 16.05.2023, согласно которому расчетный счет № <данные изъяты> (ИНН №) открыт 11.03.2020 при личном присутствии ФИО3. 11.03.2020 клиентом получена <данные изъяты> и заказаны <данные изъяты> и <данные изъяты>. ФИО3 получил Банковские карты <данные изъяты> (№) и <данные изъяты> 20.03.2020. Место получения карт <адрес>. ФИО3 был предоставлен контактный телефон № (для отправки сервисных СМС-сообщений) и адрес электронной почты <данные изъяты> (для направления логина). 11.03.2020 ФИО3 был единственным, кто наделен правом подписи в банке. Документов на других лиц, которые могут распоряжаться средствами на расчетном счету <данные изъяты>", Банк не получал (т. 3 л.д. 124-125);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» № от 13.07.2023, согласно которому к расчетному счету № <данные изъяты> (ИНН №), открытому 11.03.2020 при личном присутствии ФИО3 по адресу: <адрес>, 02.04.2020 были автоматически, дистанционно с использованием «<данные изъяты>» без посещения офисов ПАО «<данные изъяты>» открыты дополнительные счета №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №.

Счета №, №, №, №, №, №, №, №, № были закрыты 08.04.2020 по заявлению клиента (т. 3 л.д. 206);

- ответом на запрос из КБ «<данные изъяты>» (ПАО) № от 24.05.2023, согласно которому 16.03.2020 поступила электронная заявка на открытие счета. Встреча по открытию счета клиенту проходила 16.03.2020 в 12:26 по МСК по адресу: <адрес>. На встрече присутствовал руководитель ФИО3 и клиентский менеджер Н.А.С.. Контактные данные, предоставленные клиентом для связи: телефон – №; E-mail: <данные изъяты>. Корпоративная банковская карта не выдавалась. Клиенту были открыты счета: расчетный счет №, дата открытия 16.03.2020. Право распоряжения счетом принадлежало ФИО3. Клиент на встрече по открытию счета подписал заявление на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету, в котором указал номер № для регистрации в системе Интернет банк. На указанный в заявлении номер отправлялись СМС, содержащие логин и временный пароль (постоянный пароль клиент устанавливает в момент первичного входа в систему самостоятельно). Номер телефона для входа в ДБО не менялся (т. 3 л.д. 127-128);

- ответом на запрос из АО «<данные изъяты>» № от 18.07.2023, согласно которому 19.03.2020 ФИО3 подал заявку на открытие расчетного счета. 24.03.2020 между Банком и <данные изъяты> (ИНН №) заключен договор расчетного счета №, в рамках которого был открыт расчетный счет №. 23.03.2020 корпоративная карта № была выдана по адресу: <адрес>. При открытии расчетного счета ФИО3 был указан номер телефон +№, а также адрес электронной почты <данные изъяты>. Номер телефона не менялся (т. 3 л.д. 119-122);

- ответом на запрос из УФНС России по <адрес> № от 17.03.2023, с приложением в виде оптического CD-R диска белого цвета, на котором имеется информация об <данные изъяты> (ИНН №) и информация о генеральном директоре ФИО3 и иные документы (т. 1 л.д. 10-11);

- протоколом осмотра предметов от 22.05.2023, согласно которому осмотрен оптический CD-R диск белого цвета, который является приложением к ответу на запрос из УФНС России по <адрес>№ от 17.03.2023, на котором имеются сведения из книги покупок об операциях, отражаемых за истекший налоговый период, сведения о наличии (отсутствии) задолженности/положительного (отрицательного) сальдо по единому налоговому счету за период с 2018 по 16.03.2023 (т. 1 л.д. 12-26);

- ответом на запрос из МИФНС № по <адрес> № от 17.05.2023 с приложением в виде регистрационного дела на <данные изъяты> (ИНН №) (т. 3 л.д. 153-181);

- протоколом осмотра документов от 29.05.2023, согласно которому осмотрена копия регистрационного дела <данные изъяты> (ИНН №) к ответу на запрос из МИФНС № по <адрес> № от 17.05.2023, а именно: решение о государственной регистрации (о прекращении юридического лица (исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности) в отношении <данные изъяты> от 20.01.2023 №, решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ в отношении <данные изъяты> от 03.10.2022 №, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица в отношении <данные изъяты> от 22.11.2021, вх. №, заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ по форме № в отношении <данные изъяты>, решение о государственной регистрации от 24.09.2021 №, сопроводительное письмо с приложением списка организаций, по которым внесены сведения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ, решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ в отношении <данные изъяты> от 15.06.2021 №, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица в отношении <данные изъяты> от 03.03.2020, вх. №, гарантийное письмо, выданное АО АТП № «<данные изъяты>» в лице генерального директора М.И.Н. на <данные изъяты>, устав <данные изъяты>, утвержденный решением № единственного учредителя от 03.03.2020, решение № единственного учредителя <данные изъяты> от 03.03.2020, заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №, заверительный лист, постановление от 20.07.2021 № (т. 3 л.д. 182-183);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» № от 10.02.2023, с приложением в виде оптического CD-R диска, на котором имеется юридическое дело <данные изъяты> (ИНН №), в лице генерального директора ФИО3 и иные документы (т. 2 л.д. 2);

- протоколом осмотра предметов от 15.05.2023, согласно которому осмотрен оптический диск белого цвета, который является приложением к ответу на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 10.02.2023).

На указанном оптическом диске обнаружены копии следующих документов: заявление о присоединении клиента <данные изъяты> от 11.03.2020, карточка с образцами подписей и оттиском печати клиента <данные изъяты> от 11.03.2020, сведения об IP-адресах, справка о наличии открытых счетов <данные изъяты> по состоянию на 10.02.2023, восемнадцать заявлений о присоединении клиента <данные изъяты>, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 08.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 13.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 10.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 16.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 08.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 08.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 08.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 08.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с 02.04.2020 по 08.04.2020 клиента <данные изъяты>, номер счета № (т. 2 л.д. 3-65);

- ответом на запрос из АО КБ «<данные изъяты>» № от 07.02.2023 с приложением копии документов юридического дела <данные изъяты> (ИНН №), в лице генерального директора ФИО3 и иными документами (т. 2 л.д. 94-122);

- протоколом осмотра документов от 15.05.2023, согласно которому осмотрены документы к ответу на запрос из АО КБ «<данные изъяты>» (исх. № от 07.02.2023), а именно: выписка по расчетному счету № за период с 16.03.2020 по 02.04.2020, платежное поручение № от 02.04.2020, сообщение свободного формата № от 02.04.2020 клиента <данные изъяты> с заявкой на закрытие расчетного счета №, платежное поручение № от 30.03.2020, платежное поручение № от 30.03.2020, платежное поручение № от 30.03.2020, платежное поручение № от 30.03.2020, платежное поручение № от 01.04.2020, заявление на предоставление/ изменение параметров/ прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету клиента <данные изъяты> от 16.03.2020, заявление о присоединении к правилам открытия об обслуживания банковского счета от 16.03.2020, заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента от 16.03.2020, копия паспорта ФИО3, решение № единственного учредителя о создании <данные изъяты> от 03.03.2020 г., устав <данные изъяты> (т. 2 л.д. 123-124);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» № от 07.02.2023 с приложением копии документов юридического дела <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иными документами (т. 1 л.д. 97-123);

- протоколом осмотра документов от 15.05.2023, согласно которому осмотрены документы к ответу на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 07.02.2023), а именно: выписка по операциям на счете № <данные изъяты> за период с 16.03.2020 по 14.10.2022, сведения об IP-адресах, анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией клиента <данные изъяты> от 16.03.2020, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «<данные изъяты>» от 16.03.2020, расписка в получении карточки с номером № и ПИН-конвертом от 16.03.2020, карточка с образцами подписей и оттиска печати от 16.03.2020 <данные изъяты>, решение № <данные изъяты> от 03.03.2020, устав <данные изъяты>, утвержденный решением № от 03.03.2020 (т. 1 л.д. 124-125);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» № от 17.02.2023 с приложением в виде оптического CD-R диска, на котором имеется юридическое дело <данные изъяты> (ИНН №), в лице генерального директора ФИО3 и иные документы (т. 1 л.д. 170);

- протоколом осмотра предметов от 15.05.2023, согласно которому осмотрен оптический диск белого цвета, который является приложением к ответу на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 17.02.2023).

На указанном оптическом диске обнаружены копии следующих документов: платежное поручение № от 09.04.2020, платежное поручение № от 10.04.2020, платежное поручение № от 10.04.2020, платежное поручение № от 10.04.2020, выписка по операциям на счете № за период с 17.03.2020 по 29.12.2022, заявление о закрытии счета № от 10.04.2020, заявление о закрытии счета от 10.04.2020, заявление о перевыпуске/закрытии бизнес карты от 10.04.2020 клиента <данные изъяты>, заявление о перевыпуске/закрытии бизнес карты от 10.04.2020 клиента <данные изъяты>, карточка с образцами подписей и оттиска печати от 16.03.2020, расписка в получении карты № от 24.03.2020, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «<данные изъяты>» от 16.03.2020, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 17.03.2020, заявление № о выпуске бизнес-карты клиента <данные изъяты> от 17.03.2020, расписка в получении карты и ПИН-конверта № от 17.03.2020, заявление № о выпуске бизнес-карты клиента <данные изъяты> от 17.03.2020, опросный лист юридического лица от 16.03.2020, копия паспорта ФИО3, устав <данные изъяты>, решение № единственного учредителя <данные изъяты> от 03.03.2020 г., выписка операций по договору № за период с 17.03.2020 по 29.12.2022, сведения об IP-адресах (т. 1 л.д. 171-202);

- ответом на запрос из ПАО АКБ «<данные изъяты>» (исх. № от 01.02.2023) с приложением копии документов юридического дела <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иными документами (т. 1 л.д. 43-91);

- протоколом осмотра документов от 15.05.2023, согласно которому осмотрены документы к ответу на запрос из ПАО АКБ «<данные изъяты>» (исх. № от 01.02.2023), а именно: выписка по операциям на счете № <данные изъяты> за период с 17 марта 2020 по 25 февраля 2022, сведения по IP-адресам <данные изъяты> за период с 10.03.2020 по 25.02.2022, решение № единственного учредителя <данные изъяты> от 03.03.2020, устав <данные изъяты>, утвержденный решением единственного учредителя № от 03.03.2020, свидетельство <данные изъяты> о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, уведомление <данные изъяты> о государственной регистрации от 06.03.2020 №, приказ № <данные изъяты> от 06.03.2020 о назначении на должность директора ФИО3, копию паспорта ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., список участников <данные изъяты>, договор аренды на нежилое помещение по адресу: <адрес> № от 06.03.2020, акт приема-передачи по договору аренды № от 06.03.2020, заявление на открытие счета <данные изъяты> от 17.03.2020, условие расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательском РФ порядке частной практикой, карточку с образцами подписей и оттиском печати <данные изъяты> от 17.03.2020, соглашение от 17.03.2020 об открытии счета №, заявление на подключение к системе «<данные изъяты>» юридического лица/индивидуального предпринимателя <данные изъяты> от 17.03.2020, соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>» от 17.03.2020, заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «<данные изъяты>», заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «<данные изъяты>» ПАО АКБ «<данные изъяты>» от 17.03.2020, акт приема-передачи Кэш-карты от 17.03.2020, анкету клиента юридического лица – резидента <данные изъяты> от 17.03.2020 (т. 1 л.д. 92-93);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 03.02.2023) с приложением копии документов юридического дела <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иными документами (т. 3 л.д. 79-90);

- протоколом осмотра документов от 16.05.2023, согласно которому осмотрены документы к ответу на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 03.02.2023), а именно: выписка по расчетному счету № за период с 01.01.2018 по 29.12.2022, платежное поручение № от 02.04.2020, карточка с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> от 07.04.2020, заявление об открытии банковского счета № от 18.03.2020, заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от 18.03.2020, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № клиента <данные изъяты>, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг клиента <данные изъяты>, решение № единственного учредителя <данные изъяты> от 03.03.2020 карточка с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты>, сведения об IP-адресах (т. 3 л.д. 91-92);

- ответом на запрос из ПАО Банк «<данные изъяты>» (исх. № от 01.02.2023) с приложением в виде оптического CD-R диска, на котором имеется юридическое дело <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иные документы (т. 1 л.д. 129);

- протоколом осмотра предметов от 15.05.2023, согласно которому осмотрен оптический диск белого цвета, который является приложением к ответу на запрос из ПАО Банк «<данные изъяты>» (исх. № от 01.02.2023).

На указанном оптическом диске обнаружены копии следующих документов: сведения операций по карте №, карточка с образцами подписей и оттиском печати от 18.03.2020, заявление о закрытии банковского счета <данные изъяты> по иным причинам от 13.04.2020, копия паспорта ФИО3, сведения об IP-адресах клиента <данные изъяты>, на 13 листах; выписка по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств клиента <данные изъяты> за период с 18.03.2020 по 29.12.2022 по счету №, анкета клиента <данные изъяты> от 18.03.2020, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания <данные изъяты> от 18.03.2020, карточка с образцами подписей и оттиском печати <данные изъяты> от 18.03.2020, копия паспорта ФИО3, сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/ индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах от 18.03.2020 (т. 1 л.д. 130-166);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 13.02.2023) с приложением в виде оптического CD-R диска, на котором имеется юридическое дело <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иные документы (т. 3 л.д. 44);

- протоколом осмотра предметов от 16.05.2023, согласно которому осмотрен оптический диск белого цвета, который является приложением к ответу на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 13.02.2023).

На указанном оптическом диске обнаружены копии следующих документов: выписка по операциям на счете организации клиента <данные изъяты> за период с 30.03.2020 по 29.12.2022, номер счета №, документ с адресом открытия и обслуживания счетов <данные изъяты>, вопросник для физических лиц – граждан РФ, вопросник для юридических лиц – резидентов РФ, не являющихся кредитными организациями, выписка из ЕГРЮЛ в отношении <данные изъяты> (ОГРН №) по состоянию на 26.03.2020, гарантийное письмо ФИО3, заявление о предоставлении услуг Банка от 20.03.2020, копия паспорта ФИО3, документ с результатами поиска по данным паспорта ФИО3, решение № единственного учредителя о создании <данные изъяты> от 03.03.2020, уведомление <данные изъяты> о государственной регистрации 06.03.2020, устав <данные изъяты>, утвержденный решением единственного учредителя № от 03.03.2020, заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и возможном сочетании подписей указанных лиц от 20.03.2020, карточка с образцами подписей и оттиском печати от 20.03.2020 клиента <данные изъяты> (т. 3 л.д. 45-75);

- ответом на запрос из АО «<данные изъяты>» (исх. № от 10.02.2023) с приложением копии документов юридического дела <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иными документами (т. 2 л.д. 128-240, т. 3 л.д. 1-38);

- протоколом осмотра документов от 16.05.2023, согласно которому осмотрены документы к ответу на запрос из АО «<данные изъяты>» исх. № от 10.02.2023, а именно: выписка по расчетному счету № за период с 24.03.2020 по 29.12.2020, платежное поручение № от 02.04.2020, банковский ордер № от 03.04.2020; банковский ордер № от 03.04.2020; банковский ордер № от 04.04.2020; банковский ордер № от 04.04.2020; банковский ордер № от 06.04.2020; банковский ордер № от 06.04.2020; банковский ордер № от 06.04.2020; банковский ордер № от 06.04.2020; банковский ордер № от 07.04.2020; банковский ордер № от 07.04.2020; мемориальный ордер № от 08.05.2020; платежный ордер № от 08.05.2020; мемориальный ордер № от 08.05.2020; банковский ордер № от 08.05.2020; мемориальный ордер № от 19.05.2020; платежный ордер от 19.05.2020; платежное поручение № от 19.05.2020; банковский ордер № от 20.05.2020; банковский ордер № от 20.05.2020; банковский ордер № от 20.05.2020; банковский ордер № от 20.05.2020; банковский ордер № от 21.05.2020; банковский ордер № от 21.05.2020; банковский ордер № от 21.05.2020; банковский ордер № от 22.05.2020; банковский ордер № от 22.05.2020; банковский ордер № от 26.05.2020; платежное поручение № от 26.05.2020; мемориальный ордер № от 08.06.2020; платежный ордер № от 08.06.2020; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему от 23.03.2020, подтверждение вступления в должность единоличного исполнительного органа <данные изъяты> ФИО3; решение № единственного учредителя о создании <данные изъяты> от 03.03.2020; сведения об IP-адресах; условия тарифного плана «<данные изъяты>» в АО «<данные изъяты>»; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в АО «<данные изъяты>» в редакции 23; устав <данные изъяты>, утвержденный решением единственного учредителя № от 03.03.2020 (т. 3 л.д. 39-40);

- ответом на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 14.02.2023) с приложением копии документов юридического дела <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иными документами (т. 2 л.д. 69-88);

- протоколом осмотра документов от 15.05.2023, согласно которому осмотрены документы к ответу на запрос из ПАО «<данные изъяты>» (исх. № от 14.02.2023), а именно: копия паспорта ФИО3, решение № единственного учредителя о создании <данные изъяты> от 03.03.2020, устав <данные изъяты>, утвержденный решением единственного учредителя № от 03.03.2020, выписка из ЕГРЮЛ юридического лица <данные изъяты> по состоянию на 23.03.2020, сведения, полученные в результате идентификации представителей клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента, заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «<данные изъяты>» от 25.03.2020, карточка с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> от 25.03.2020, заявление на выпуск/ перевыпуск карты PRO от 25.03.2020, заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «<данные изъяты>» от 25.03.2020 (т. 2 л.д. 89-90);

- ответом на запрос из АО «<данные изъяты>» (исх. № от 17.02.2023) с приложением в виде оптического CD-R диска, на котором имеется юридическое дело <данные изъяты> (ИНН №) в лице генерального директора ФИО3 и иные документы (т. 3 л.д. 95);

- протоколом осмотра предметов от 16.05.2023, согласно которому осмотрен оптический диск белого цвета, который является приложением к ответу на запрос из АО «<данные изъяты>» (исх. № от 17.02.2023).

На указанном оптическом диске обнаружены копии следующих документов: сведения об IP-адресах, копия паспорта ФИО3, свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения <данные изъяты>, устав <данные изъяты>, утвержденный решением единственного учредителя № от 03.03.2020, лист записи ЕГРЮР в отношении <данные изъяты> от 06.03.2020, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>» клиента <данные изъяты> от 26.03.2020, карточка с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты>, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № за период с 14.04.2020 по 29.12.2022 (т. 3 л.д. 96-114);

- протоколом осмотра места происшествия от 22.07.2023, согласно которому осмотрен участок местности в 10 метрах от входа в МРИ ФНС № России по <адрес> по адресу: <адрес>, где в период с 11.03.2020 по 26.03.2020 ФИО3 передал ранее полученные им в ПАО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>» банковские карты, электронные носители информации неустановленному лицу (т. 4 л.д. 22-25);

- протоколом осмотра места происшествия от 18.07.2023, согласно которому осмотрен юридический адрес <данные изъяты>, расположенный: <адрес>, где отсутствует вывеска и признаки ведения административно-хозяйственной деятельности <данные изъяты> (т. 3 л.д. 217-222).

Оценив исследованные доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми и достоверными, а их совокупность достаточной для признания доказанной виновности ФИО3 в совершении преступления при обстоятельствах, приведенных в описательной части приговора.

За основу приговора суд принимает показания самого подсудимого ФИО3, свидетелей К.Н.Ю., Г.Н.А., Б.Э.М., Ш.Ю.Ю., П.Е.Н., Ш.В.В., Д.Н.Л., Х.А.В., С.О.Г., Б.А.В., протоколы осмотров предметов, документов, а также другие доказательства по материалам дела, которые согласуются между собой.

Виновность подсудимого ФИО3 в совершении указанного преступления подтверждается как его признательными показаниями о том, что по просьбе ранее незнакомого К. за предложенное денежное вознаграждение он согласился открыть в банковских организациях: ПАО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>» расчетные счета на имя директора <данные изъяты> ФИО3 с системой дистанционного банковского обслуживания, при этом, не намереваясь использовать данные расчетные счета в личных целях.

Как следует из показаний свидетелей К.Н.Ю., Г.Н.А., Б.Э.М., Ш.Ю.Ю., П.Е.Н., Ш.В.В., Д.Н.Л., Б.А.В., С.О.Г. подсудимый был ознакомлен с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО.

Объективно изложенное подтверждается протоколами осмотра документов, согласно которым осмотрены предоставленные в ПАО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>» документы, в которых имеются выписки по расчетным счетам с системой ДБО, где директором <данные изъяты> значится ФИО3, в которых, в том числе зафиксирована ответственность ФИО3 за передачу электронных средств, электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам <данные изъяты> третьим лицам.

Однако, сразу после оформления необходимых документов в банках ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомлен с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты> в ПАО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>».

Показания свидетелей – сотрудников банков суд находит достоверными, последовательными, поскольку они не содержат каких-либо противоречий, согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами, приведенными в описательно-мотивировочной части приговора.

Непризнание ФИО3 в судебном заседании своей вины в части введения его в заблуждение иными лицами по поводу законности совершенных им вышеуказанных действий суд относит к избранному им способу защиты, связанному со стремлением избежать уголовной ответственности за содеянное, являются несостоятельными и полностью опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами, поскольку в судебном заседании установлено, что подсудимый был ознакомлен с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО.

Таким образом, ФИО3, осознавая, что открытые им за денежное вознаграждение по просьбе третьего лица расчетные счета в банках с системой ДБО будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>.

Тот факт, что третье лицо, по просьбе которого ФИО3 были открыты расчетные счета с системой ДБО, по которым в дальнейшем производились незаконные операции по счетам, не было установлено и допрошено, не влияет на выводы суда о виновности подсудимого.

Отсутствие в материалах дела банковских карт и флэш-карт не является нарушением права на защиту и не может являться основанием для прекращения уголовного дела, как о том заявил подсудимый, поскольку выдача банками указанных карт подтверждается показаниями свидетелей и не отрицается самим подсудимым.

Отрицание ФИО3 своей вины в связи с несогласием со сбытом поддельных банковских карт не влияют на выводы суда о виновности ФИО3 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку в таком сбыте ФИО3 обвинение не предъявлялось.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

В соответствии с ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Банковские карты, логины и пароли доступа к системам ДБО по смыслу п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и п. 1.5 Положения Банка России от 24.12.2004 № 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием", относятся к электронным средствам платежа.

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО3 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера наказания суд с учетом требований ст. 6, 60 УК РФ принимает во внимание конкретные обстоятельства уголовного дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на условия жизни его семьи, а также на достижение иных целей наказания, предусмотренных ст. 43 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3, суд признает подтверждение фактических обстоятельств, раскаяние в содеянном, а также возраст и состояние здоровья подсудимого, а также его близких, социальное обустройство (наличие постоянного места жительства, учебы, участие в общественной деятельности).

Суд не признает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимого, фактическую явку с повинной, данную в своем объяснении, поскольку ФИО3 самостоятельно в правоохранительные органы не явился, преступление было выявлено по результатам служебной деятельности сотрудников полиции.

Каких-либо обстоятельств, свидетельствующих о совершении подсудимым преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, по делу не усматривается. Нуждаемость в деньгах для удовлетворения личных потребностей не может служить основанием для признания данного обстоятельства, смягчающим наказание.

Вместе с тем, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органам предварительного расследования информации до этого им не известной, в частности подробного описания обстоятельств совершения преступления, указание иных лиц, причастных к совершению преступления, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание ФИО3.

Также суд учитывает, что подсудимый на учете у врача-нарколога не состоит, <данные изъяты>, по месту проживания характеризуется в целом положительно, ранее не судим.

Согласно ст. 63 УК РФ, обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

Принимая во внимание фактические обстоятельства содеянного и степень общественной опасности действий ФИО3, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с положениями ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, учитывая личность подсудимого и влияние наказания на возможность его исправления и условия жизни его семьи, в целях восстановления социальной справедливости, суд приходит к выводу о том, что для исправления ФИО3 необходим строгий контроль за его поведением, в связи с чем назначает наказание в виде лишения свободы, не усматривая оснований для назначения иных более мягких видов наказания, а также положений ст. 53.1 УК РФ.

Кроме того, при назначении наказания суд также учитывает правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом вышеизложенного, а также данных о личности подсудимого, конкретных обстоятельств совершенного преступления, суд считает возможным исправление подсудимого без реального отбывания наказания с применением положений ст. 73 УК РФ.

При этом, принимая во внимание цели и мотивы преступления, роль виновного, его поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение подсудимого, состояние здоровья подсудимого и его близких, суд полагает возможным признать совокупность указанных выше смягчающих наказание обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО3 преступления, в связи с чем полагает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Согласно п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ подлежат конфискации деньги, в том числе полученные в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

В связи с тем, что предъявленное ФИО3 обвинение не содержит достоверных данных о размере денежных средств, полученных последним в результате совершения преступления, при этом в ходе судебного следствия такие сведения установить также не представилось возможным, положения ст. 104.1 УК РФ о конфискации имущества судом не применяются.

Учитывая возраст и имущественную несостоятельность подсудимого, в силу ч. 6 ст. 132 УПК РФ суд считает возможным освободить ФИО3 от уплаты процессуальных издержек за оказание юридической помощи адвокатом.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 296-299, 303-304, 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, за которое назначить ему наказание в виде 1 года лишения свободы, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год, обязав его в данный период: 1) встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных; 2) не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; 3) являться на регистрацию в указанный орган раз в месяц.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Освободить ФИО3 от уплаты судебных издержек, связанных с оплатой труда адвоката, отнеся их за счет средств федерального бюджета.

Вещественными доказательствами по вступлении приговора в законную силу распорядится следующим образом:

- диски, копии документов, хранящиеся в материалах уголовного дела, оставить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд путем подачи жалобы в Куйбышевский районный суд г. Омска в течение 15 суток со дня постановления приговора.

Ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания может быть заявлено сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания.

Если осужденный заявляет ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом указывается в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья Н.В. Погребная