Приговор № 1-233/2020 от 29 июля 2020 г. по делу № 1-233/2020

Дело №1-233/2020 <данные изъяты>


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Саранск Республика Мордовия 30 июля 2020 года.

Пролетарский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего судьи Исланкиной О.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Саранска Республики Мордовия Ермакова А.П.,

подсудимой ФИО1,

защитника подсудимой – адвоката Бутяйкиной Н.И., представившей удостоверение №714, действующей на основании ордера №59 от 30 июля 2020 года,

представителя потерпевшего гр. 23,

при секретаре судебного заседания Нуянзиной Ю.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, <данные изъяты>

по делу в порядке статьи 91 УПК РФ не задерживающейся, под домашним арестом и (или) под стражей не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

акционерное общество «ОТП Банк» создано 01 ноября 1993 года в соответствии с законодательством Российской Федерации и располагается по адресу: <...> «а», стр. 1. В соответствии с Уставом АО «ОТП Банк», утвержденным общим собранием общества 05 апреля 2018 года, банк является коммерческой организацией, которой в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» предоставлено исключительное право осуществления банковских операций. Банк имеет право привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады; размещать эти средства от своего имени и за свой счет; открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц; осуществлять иные сделки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

18 августа 2015 года между АО «ОТП Банк» и ФИО1 заключен трудовой договор №, согласно которому она принята на работу в банк экспертом прямых продаж в Сектор развития бизнеса Кредитно-кассового офиса в г.Саранске с местом нахождения по адресу: <адрес>. В соответствии с заключенным дополнительным соглашением № от .._.._.. к данному трудовому договору, ФИО1 переведена на должность старшего эксперта прямых продаж. В соответствии с п. 9.8 трудового договора работодатель имеет право без согласия работника ФИО1 производить его перемещение на другое рабочее место, в другое структурное подразделение, расположенное в той же местности, а также поручить ему другую работу, если это не влечет за собой изменения определенных сторонами условий трудового договора.

В соответствии с должностной инструкцией старшего эксперта прямых продаж, в обязанности ФИО1 входило осуществление привлечения и консультирования физических лиц (клиентов) в рамках программы потребительского кредитования в соответствии со своей компетенцией: разъяснение порядка и условий предоставления потребительского кредита согласно внутренним документа банка, сообщение клиенту решения банка о предоставлении кредита; осуществление оформления потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными актами и процедурами банка, действующим законодательством РФ, введение в программное обеспечение Oracle Siebel CRM 8.0 персональных данных, предоставляемых клиентами с целью оформления кредита; обеспечение выполнения плана продаж кредитных продуктов в соответствии с плановыми показателями, установленными непосредственным руководителем. При этом должность ФИО1 не включала организационно-распорядительные и (или) административно-хозяйственные полномочия.

В период с 29 января до 18 сентября 2018 года, точная дата не установлена, между АО «ОТП Банк», ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «ДНС Ритейл» был заключен договор № №, которым был определен порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ООО «ДНС Ритейл» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа. Согласно указанному договору АО «ОТП Банк» обязано обеспечить в торговых точках ООО «ДНС Ритейл» присутствие специалиста – сотрудника, осуществляющего оформление документов клиентов, необходимых для получения кредита или займа и проведения операции возврата/замены товара, осуществляющий операции авторизации, отмены покупки.

В один из дней сентября 2018 года, но не позднее 18 сентября 2018 года, ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте, испытывая материальные трудности, из корыстных побуждений, используя предоставленные ей работодателем полномочия в области консультирования и оформления потребительских кредитов, решила совершить хищение путем обмана принадлежащих АО «ОТП Банк» денежных средств в максимально возможной сумме в крупном размере путем оформления кредитных карт на клиентов банка, дальнейшей активации этих карт без ведома и согласия клиентов банка, и получения ею денежных средств со счетов оформленных банковских карт. С этой целью она решила при оформлении кредитных договоров с клиентами банка не сообщать о возможности оформления кредитных карт на них, либо оформлять на них кредитные карты с согласия клиентов, но не выдавать их клиентам, выбирая при этом клиентов исключительно женского пола для последующего осуществления ею звонков специалистам Колл-центра горячей линии АО «ОТП Банк», чтобы представляться клиентом банка, называть его личные данные, номер кредитной карты и (или) кредитного договора для регистрации пин-кода кредитной карты. Используя для оформления кредитных карт на клиентов банка следующую процедуру. Скоринговая программа банка, доступ к которой ФИО1 осуществляла используя свои индивидуальные логин и пароль, выдавала привязку кредитной карты к оформляемому кредитному договору, в связи с чем, ей необходимо было лишь через указанную программу ввести номер пластиковой кредитной карты, которая находилась у нее в наличии, без отсылки документов на кредитную карту клиентов в головной офис для проверки.

Реализуя задуманное, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «DNS», расположенном по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 4 договора потребительского кредита для приобретения товара, без ведома и согласия последней оформила на нее кредитную карту № продукта «UP Sell» с номером счета № с кредитным лимитом 35 000 рублей по договору с АО «ОТП Банк» № от .._.._.., которую оставила себе, предоставив при этом ей для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты (договор потребительского кредита, данные о клиенте и заявление о заключении договора банковского счета и открытии банковского счета, согласие на получение кредита с просьбой передать банковскую карту в пользование), которые гр. 4 не читая подписала. .._.._.. примерно в 08 часов 18 минут ФИО1, позвонив на номер Колл-центра горячей линии АО «ОТП Банк», представилась гр. 4, назвала дату рождения, номер кредитной карты, серию и номер паспорта гражданина РФ и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем в тот же день ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: примерно в 09 часов 42 минуты по адресу: <адрес> сумме 9 000 рублей, в период с 09 часов 50 минут по 09 часов 52 минуты по адресу: <адрес> суммах 6 000 рублей и 6 000 рублей, в период с 16 часов 15 минут по 16 часов 17 минут по адресу: <адрес> в сумме 13 900 рублей, получив всего денежные средства в сумме 34 900 рублей, из которых 20 200 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 14 700 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Продолжая реализацию задуманного, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «DNS», расположенном по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением клиентом гр. 5 договора потребительского кредита для приобретения товара, предложила последней оформить кредитную карту АО «ОТП Банк», но получила отказ. Продолжая задуманное, ФИО1 без согласия и без ведома гр. 5 оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 23 000 рублей, которую оставила себе, а также представила ей для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые та, не читая, подписала. В тот же день примерно в 15 часов 07 минут ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 5, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем .._.._.. в период времени с 15 часов 15 минут по 15 часов 17 минут ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкомата получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 23 000 рублей, из которых 13 340 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 9 660 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «DNS», расположенном по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением договора потребительского кредита для приобретения товара, предложила клиенту банка гр. 6 оформить кредитную карту АО «ОТП Банк», но получила отказ. Продолжая задуманное, ФИО1 без согласия и без ведома гр. 6 оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 27 000 рублей, которую оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые та, не читая, подписала. .._.._.. примерно в 18 часов 26 минут ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 6, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем .._.._.. примерно в 18 часов 32 минуты ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, посредством банкомата получила денежные средства в сумме 27 000 рублей и .._.._.. примерно в 16 часов 44 минуты ФИО1, одной транзакцией, проведенной по адресу: <адрес> перевела с данной кредитной карты денежные средства в сумме 1 313 рублей на неустановленный счет QIWI (Киви) – кошелька, а всего получила и перевела с данной кредитной карты 28 313 рублей, из которых 18 593 рублей похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 9 720 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «DNS», расположенном по адресу: <адрес>, получив от гр. 6 отказ на оформление кредитной карты, без согласия и без ведома последней, оформила на нее еще одну кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «Понятная карта» с кредитным лимитом 27 000 рублей, которую оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые гр. 6 не читая подписала. В тот же день примерно в 19 часов 01 минуту ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 6, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: в тот же день в период времени с 20 часов 25 минут по 20 часов 27 минут по адресу: <адрес> сумме 27 000 рублей; .._.._.. в период времени с 18 часов 42 минут по 18 часов 45 минут по адресу: <адрес>, в сумме 1 700 рублей и .._.._.. примерно в 16 часов 45 минут по адресу: <адрес> сумме 1 500 рублей, а всего за период с .._.._.. по .._.._.. получила денежные средства в общей сумме 30 200 рублей, из которых 20 480 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 9 720 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «DNS», расположенном по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 7 договора потребительского кредита для приобретения товара, предложила ей кредитную карту, но получила отказ. Продолжая задуманное, ФИО1 без согласия и без ведома гр. 7 оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 1 рубль, которую оставила себе. При этом, оформляя указанную кредитную карту, в базу данных банка умышленно внесла ложные сведения об абонентском номере мобильного телефона клиента банка №), обманув тем самым специалиста банка, который на данный номер мобильного телефона отправил сообщение с кодом подтверждения для On-line переводов с кредитной карты на другую карту, который она прочла. По указанной кредитной карте пин-код не формировался. В связи с тем, что клиент банка гр. 7 в полном объеме погасила кредит, полученный ею в соответствии с договором потребительского кредита, кредитный лимит указанной карты банком был увеличен .._.._.. до 10 000 рублей, а .._.._.. – до 120 000 рублей. Затем в период примерно с 18.00 часов .._.._.. по 23 часа 59 минут .._.._.. ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, двенадцатью транзакциями, проведенными по адресу: <адрес>, перевела с данной кредитной карты принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 72 000 рублей на неустановленный счет QIWI (Киви) – кошелька, из которых 67 000 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 5 000 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательного минимального платежа по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «DNS», расположенном по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 8 договора потребительского кредита для приобретения товара, без согласия и без ведома последней оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 19 000 рублей, которую оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые гр. 8 не читая подписала. В этот же день примерно в 14 часов 58 минут ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 8, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 В связи с тем, что гр. 8 в полном объеме погасила кредит, полученный ею в соответствии с договором потребительского кредита, .._.._.. банком был увеличен кредитный лимит карты до 80 000 рублей. Затем ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: .._.._.. примерно в 19 часов 30 минут по адресу: <адрес> в сумме 18 900 рублей, .._.._.. примерно в 12 часов 01 минуту в Торгово-развлекательном центре «<данные изъяты> по адресу: <адрес> сумме 30 000 рублей, .._.._.. примерно в 17 часов 41 минуту по адресу: <адрес> сумме 29 000 рублей и .._.._.. примерно в 18 часов 36 минут по адресу: <адрес> в сумме 2 700 рублей, а всего за период с .._.._.. по .._.._.. получила денежные средства в общей сумме 80 600 рублей, из которых 62 780 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 17 820 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 9 договора потребительского кредита для приобретения товара, предложила оформить кредитную карту, но получила отказ. Продолжая задуманное, ФИО1 без согласия и без ведома гр. 9, оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 50 000 рублей, которую оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые та, не читая, подписала. В тот же день, не позднее 19 часов 34 минут, ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 9, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 В связи с тем, что гр. 9 в полном объеме погасила кредит, полученный ею в соответствии с договором потребительского кредита, банком был увеличен .._.._.. кредитный лимит карты до 100 000 рублей. Затем ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: .._.._.. в период времени с 19 часов 34 минут по 19 часов 36 минут по адресу: <адрес> в сумме 50 000 рублей, .._.._.. в период времени с 12 часов 02 минут по 16 часов 41 минуту по адресу: <адрес> сумме 15 000 рублей, .._.._.. примерно в 19 часов 10 минут по адресу: <адрес> в сумме 10 000 рублей, .._.._.. примерно в 20 часов 07 минут по адресу: <адрес> сумме 7 500 рублей, .._.._.. примерно в 06 часов 26 минут по адресу: <адрес> в сумме 12 500 рублей, .._.._.. примерно в 19 часов 04 минуты по адресу: <адрес> в сумме 3 000 рублей и .._.._.. примерно в 16 часов 46 минут по адресу: <адрес> сумме 3 300 рублей, а всего в период с .._.._.. по .._.._.. получила с данной кредитной карты 101 300 рублей, из которых 83 320 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 17 980 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «Бриджстоун» по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 10 договора потребительского кредита для приобретения товара, без согласия и без ведома гр. 10 оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «Понятная карта» с кредитным лимитом 38 000 рублей, которую оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые гр. 10 не читая подписала. Спустя некоторое время в тот же день примерно в 16 часов 06 минут ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 10, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: .._.._.. в период времени с 20 часов 19 минут по 20 часов 21 минуту по адресу: <адрес>, проспект 60 лет Октября, <адрес> сумме 37 000 рублей, .._.._.. примерно в 18 часов 38 минут по адресу: <адрес> в сумме 2 000 рублей, .._.._.. примерно в 14 часов 54 минуты по адресу: <адрес> в сумме 1 800 рублей, а всего за период с .._.._.. по .._.._.. получила денежные средства в общей сумме 40 800 рублей, из которых 29 200 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 11 600 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Продолжая реализацию задуманного, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь в магазине «DNS», расположенном по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 11 договора потребительского кредита на приобретение товара, убедила ее в необходимости в обязательном порядке оформить кредитную карту АО «ОТП Банк», тогда как оформление и получение кредитной карты являлось правом клиента, а не его обязанностью, тем самым обманула гр. 11, которая дала согласие на оформление и подписала представленные ей необходимые документы (договор потребительского кредита, данные о клиенте и заявлением о заключении договора банковского счета и открытии банковского счета, согласии на получение кредита и просьбой передать банковскую карту в пользование), после чего ФИО1 оформила кредитную карту № продукта «UP Sell» с номером счета № с кредитным лимитом 48 000 рублей по договору с АО «ОТП Банк» № от .._.._.., которую оставила себе. В тот же день, не позднее 20 часов 02 минут, ФИО1, позвонив на номер Колл-центра горячей линии АО «ОТП Банк», представилась гр. 11, назвала дату рождения, номер кредитной карты, серию и номер паспорта гражданина РФ и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: .._.._.. примерно в 20 часов 02 минуты по адресу: <адрес> сумме 40 000 рублей и .._.._.. примерно в 13 часов 10 минут по адресу: <адрес> в сумме 6 000 рублей, а всего в период с 26 по .._.._.. похитила денежные средства в сумме 46 000 рублей, принадлежащие указанному банку, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 12 договора потребительского кредита для приобретения товара, без согласия и без ведома последней оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 40 000 рублей, которую оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые та, не читая, подписала. В тот же день примерно в 17 часов 33 минуты ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 12, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 После этого .._.._.. в период времени с 18 часов 48 минут по 18 часов 50 минут ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкомата получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства в общей сумме 39 000 рублей, из которых 29 400 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 9 600 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 13 договора потребительского кредита для приобретения товара, без согласия и без ведома оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 10 000 рублей, которую не передала, а оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые гр. 13, не читая подписала. В тот же день примерно в 20 часов 20 минут ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 13, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка, будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: .._.._.. в период времени с 13 часов 09 минут по 13 часов 11 минут по адресу: <адрес> общей сумме 9 500 рублей и .._.._.. примерно в 15 часов 07 минут по адресу: <адрес> сумме 9 000 рублей, а всего за период с .._.._.. по .._.._.. ФИО1 получила денежные средства в общей сумме 18 500 рублей, из которых 16 700 рублей похитила и распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 1 800 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Кроме того, .._.._.. в дневное время ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, одновременно с оформлением гр. 14 договора потребительского кредита для приобретения товара, предложила ей оформить кредитную карту АО «ОТП Банк», но получила отказ. Продолжая задуманное, без согласия и без ведома гр. 14, оформила на нее кредитную карту АО «ОТП Банк» № продукта «UP Sell» с кредитным лимитом 70 000 рублей, которую не передала, а оставила себе, при этом представила для подписания документы, необходимые для оформления кредитной карты, которые гр. 14 не читая подписала. В тот же день примерно в 19 часов 17 минут ФИО1, позвонив на номер горячей линии Колл-центра АО «ОТП Банк», представилась гр. 14, назвала дату рождения, номер кредитной карты и попросила специалиста банка назвать ей пин-код кредитной карты. Специалист банка будучи обманутым относительно личности звонившегося лица и его желании получить кредит, произвел регистрацию пин-кода, сообщив его ФИО1 Затем ФИО1, воспользовавшись данной кредитной картой, посредством банкоматов получила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства: .._.._.. в период времени с 20 часов 03 минут по 20 часов 05 минут адресу: <адрес> общей сумме 67 000 рублей и .._.._.. примерно в 16 часов 47 минут по адресу: <адрес> сумме 2 800 рублей, а всего за период с .._.._.. по .._.._.. получила денежные средства в общей сумме 69 800 рублей, из которых 57 200 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению, а денежные средства в сумме 12 600 рублей возвратила АО «ОТП Банк» в качестве обязательных минимальных платежей по кредиту в размере, позволяющем использовать указанную банковскую карту в дальнейшем, а также в целях придания видимости законности своих преступных действий.

Таким образом, ФИО1 путем обмана похитила принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства в общей сумме 464 213 рублей, чем причинила банку материальный ущерб в крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 поддержала свое ходатайство, заявленное по окончанию предварительного следствия после ознакомления с материалами уголовного дела, об особом порядке принятия судебного решения, полностью согласившись с предъявленным обвинением, признав себя виновной в полном объёме при вышеизложенных обстоятельствах.

Судом установлено, что указанное ходатайство заявлено подсудимой добровольно, после консультации с защитником, подсудимая осознает характер и последствия заявленного ходатайства.

Поскольку в судебном заседании защитник подсудимой, государственный обвинитель, а также представитель потерпевшего гр. 23, представитель потерпевшего гр. 22 в отдельно представленном заявлении, не возражали против рассмотрения уголовного дела в особом порядке, подсудимая обвиняется в совершении преступления, наказание за которое не превышает 10 лет лишения свободы, обоснованность обвинения, с которым согласилась подсудимая, подтверждается собранными по делу доказательствами, ФИО1 понимает существо обвинения и согласна с ним в полном объеме, оснований для прекращения уголовного дела не имеется, суд, применив по данному делу особый порядок принятия судебного постановления, без проведения судебного разбирательства в общем порядке, постановляет в отношении ФИО1 обвинительный приговор.

Психическая полноценность подсудимой ФИО1 у суда сомнений не вызывает, каких-либо оснований считать, что во время преступных действий она не могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими у суда не имеется, в судебном заседании она вела себя адекватно, правильно отвечала на поставленные вопросы, была ориентирована во времени и пространстве. На учете у врача психиатра и врача нарколога подсудимая не состоит.

Давая юридическую оценку действиям подсудимой суд квалифицирует её действия по ч.3 ст. 159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

Обман как способ совершения хищения состоит, в том числе, в сознательном сообщении (предоставлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Мошенничество признаётся оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению, что имело место в действиях подсудимой.

Исходя из стоимости похищенных денежных средств, квалифицирующий признак преступления «в крупном размере» нашел свое подтверждение, поскольку сумма денежных средств, похищенных ФИО1, превышает двести пятьдесят тысяч рублей, то есть сумму, установленную уголовным законом для признания хищения совершенного в крупном размере.

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений в силу статей 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи.

Совершенное ФИО1 преступление, в соответствии со ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжкого.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд учитывает: в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, явку с повинной, относительно действий с кредитной картой оформленной на имя гр. 11, а также активное способствование полному раскрытию и расследованию преступления, что выразилось в даче подсудимой в ходе следствия последовательных, обстоятельных признательных показаний при производстве следственных и процессуальных действий с её участием о совершенном ею преступлении, чем способствовала органам следствия в выявлении новых ранее неизвестных фактов содеянного, имеющих существенное значение для установления истины по делу и для формирования в дальнейшем обвинения, максимально учитывающего конкретные обстоятельства совершенного преступного деяния, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, полное признание своей вины, чистосердечное раскаяние, положительные характеристики по месту жительства и прежнему месту работы, совершение преступления впервые, отсутствие привлечения к административной ответственности, состояние здоровья <данные изъяты>

При этом оснований для признания смягчающим наказание обстоятельством, совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, о чем указано стороной защиты, не имеется, поскольку таких обстоятельств по делу не установлено. Испытываемые подсудимой временные материальные затруднения, связанные с необходимостью погашения кредитов, вызваны личными и бытовыми причинами, в том числе, действиями самой подсудимой, и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств в смысле, который придается таким обстоятельствам п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствии со ст. 63 УК РФ, не установлено.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает положения ч. 5 ст. 62 УК РФ, поскольку уголовное дело в отношении неё рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, а также ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку в её действиях содержится смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствуют отягчающие обстоятельства.

Несмотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности.

Принимая во внимание всю совокупность изложенных обстоятельств, учитывая тяжесть и конкретные обстоятельства совершенного преступления, личность подсудимой, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, при отсутствии отягчающих, отношение к содеянному, суд в целях исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений считает, что достижение её исправления возможно путем назначения наказания в виде лишения свободы, без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Несмотря на наличие совокупности смягчающих наказание подсудимой обстоятельств, суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, её поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих основания для применения ст. 64 УК РФ.

При этом суд не усматривает оснований считать, что цели наказания в отношении подсудимой могут быть успешно реализованы путем замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы и назначения более мягких видов наказаний.

Учитывая вышеизложенное, а также конкретные обстоятельства совершения преступления, раскаяние подсудимой в содеянном, установленные смягчающие обстоятельства, наличие постоянного места жительства, семейное положение, совершение преступления впервые, суд считает, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания лишения свободы, в связи с чем в соответствии со ст. 73 УК РФ постановляет назначаемое наказание в виде лишения свободы считать условным.

При этом, суд, учитывая возраст, трудоспособность и состояние здоровья подсудимой, возлагает на ФИО1 исполнение обязанностей в виде: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться на регистрацию в указанный орган в установленные последним сроки.

Данное наказание, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной, а также сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Назначаемое наказание, по мнению суда, не отразится негативно на условиях жизни семьи подсудимой.

Вопрос относительно вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии с положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ, при этом документы, являющиеся вещественными доказательствами, хранящиеся при материалах дела, копии которых имеются в материалах дела, уничтожить, документы и диски, являющиеся вещественными доказательствами, хранящиеся в материалах дела, оставить в материалах уголовного дела на весь срок его хранения.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 303, 304, 307-310, 316 УПК Российской Федерации, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, по которой назначить наказание в одного года шести месяцев лишения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установить испытательный срок один год шесть месяцев.

Обязать ФИО1 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в указанный орган в установленные последним сроки.

Контроль за поведением ФИО1 в период испытательного срока возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту жительства.

Начало испытательного срока исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до вступления его в законную силу.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по делу:

- кредитная карта АО «ОТП Банк» №, оформленная на имя гр. 11, банковская карта «ОТП Банк» №, банковская карта «ОТП Банк» №, банковская карта «ОТП Банк» №, банковская карта «ОТП Банк мastercard» №, 18 футляров для сим-карт сотового оператора «Tele2», 2 футляра для сим-карт сотового оператора «МТС», 1 футляр для сим-карты сотового оператора «Ростелеком», индивидуальные условия кредитного договора об установлении лимита кредитования к банковскому счету, открываемому в рамках договора о предоставлении и обслуживании банковских карт № от .._.._.. на имя гр. 10, № от .._.._.. на имя гр. 8, № от .._.._.. на имя гр. 5, № от .._.._.. на имя гр. 12, № от .._.._.. на имя гр. 11, № от .._.._.. на имя гр. 4, № от .._.._.. на имя гр. 14, № от .._.._.. на имя гр. 13, № от .._.._.. на имя гр. 9, заявления о предоставлении кредита АО «ОТП Банк» на имя гр. 15, гр. 16, гр. 17, заявление о предоставлении и обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» на имя гр. 6, квитанция почтового перевода на имя гр. 11, повестка №, требование об оплате долга, выписка с лицевого счета на имя ФИО1, заявление о предоставлении и обслуживании банковской карты на имя гр. 18, черновые записи, два блокнота, хранящиеся при материалах уголовного дела, уничтожить;

- банковская карта «Сбербанк Мир» №, банковская карта «Mastercard Быстрокарта» №, банковская карта «ОТП Банк МasterСard» №, банковская карта «КС Банк Мир» №, банковская карта «Золотая Корона МasterСard» №, хранящиеся у ФИО1, оставить у последней, сняв ограничения, связанные с их хранением;

- кредитное досье на имя гр. 5 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), выписка по банковской карте на имя гр. 5, история взаимодействия с клиентом гр. 5; кредитное досье на имя гр. 6 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), две выписки по банковским картам на имя гр. 6, история взаимодействия с клиентом гр. 6; кредитное досье на имя гр. 4 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), выписка по банковской карте на имя гр. 4, история взаимодействия с клиентом гр. 4; кредитное досье на имя гр. 10 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), выписка по банковской карте на имя гр. 10, история взаимодействия с клиентом гр. 10; кредитное досье на имя гр. 12 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), выписка по банковской карте на имя гр. 12, история взаимодействия с клиентом гр. 12; кредитное досье на имя гр. 14 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), выписка по банковской карте на имя гр. 14, история взаимодействия с клиентом гр. 14; кредитное досье на имя гр. 9 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), выписка по банковской карте на имя гр. 9, история взаимодействия с клиентом гр. 9; кредитное досье на имя гр. 19 по кредитному договору № от .._.._.., по кредитному договору № от .._.._.. (банковская карта), выписка по банковской карте на имя гр. 19, история взаимодействия с клиентом гр. 19; кредитное досье на имя гр. 13 по кредитному договору № от .._.._.., выписка по банковской карте на имя гр. 13, история взаимодействия с клиентом гр. 13, кредитное досье на имя гр. 7 от .._.._.., кредитное досье на имя гр. 11 от .._.._.., хранящиеся в материалах уголовного дела, оставить в материалах уголовного дела на весь срок его хранения;

- CD-R диск содержащий файлы с телефонными переговорами при активации пин-кода кредитных карт, оформленных на имя гр. 5, гр. 6, гр. 4, гр. 10, гр. 12, гр. 14, гр. 9, гр. 19, гр. 13, а также графиками платежей по счетам данных банковских карт АО «ОТП Банк», CD-R диск с записью файлов графика платежей гр. 11 и гр. 7 по банковским картам АО «ОТП Банк», хранящиеся при материалах уголовного дела, оставить при материалах уголовного дела на весь срок его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия через Пролетарский районный суд г.Саранска Республики Мордовия в течение 10 суток со дня провозглашения, с соблюдением требований, предусмотренных ст. 317 УПК РФ.

Судья Пролетарского районного суда

г. Саранска Республики Мордовия <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Дело №1-233/2020 <данные изъяты>