Приговор № 1-5/2018 от 11 февраля 2018 г. по делу № 1-5/2018

<Номер>(4)/2018


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

15 февраля 2018 г. с. Перелюб

Пугачевский районный суд Саратовской области в составе

председательствующего судьи Баданова А.Н.,

при секретаре Скудиной Н.Н.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Перелюбского района Саратовской области Кучеренко С.Д.,

подсудимого ФИО1,

защитника адвоката Черемухиной К.Ю., представившей удостоверение №1982 и ордер №14 от 12.02.2018,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца с/з <Адрес>а <Адрес>, проживающего по адресу: <Адрес>, гражданина РФ, <Данные изъяты> имеющего среднее образование, женатого, имеющего двух малолетних детей, военнообязанного, неработающего,

ранее судимого 27.01.2014 Останкинским районным судом г.Москвы по ч.4 ст.159.1, ч.1 ст.62 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 4 года без штрафа и без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, освободился 23.01.2018 по отбытию наказания,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

установил :

ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Примерно в апреле 2011 г. на территории Перелюбского района Саратовской области у ФИО1, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере на неопределенную сумму.

ОАО «Россельхозбанк» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 3349, выданной Центральным Банком РФ в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

В соответствии с Изменениями № 24 от 10.07.2015, вносимыми в Устав ОАО «Россельхозбанк», наименование Банка изменено на Акционерное общество (АО) «Россельхозбанк».

Саратовский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» создан по решению Наблюдательного Совета Банка (Протокол №4 от 02.04.2001) в целях реализации кредитно-финансовой политики Банка в Саратовской области и является обособленным подразделение Банка, расположенным вне места его нахождения. Местонахождение Филиала: <...>. Согласно Положению «О Саратовском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», утвержденному решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №27 от 12.05.2008) Филиал не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность от имени Банка. Вместе со своими дополнительными офисами и другими внутренними структурными подразделениями входит в единую систему Банка. Активы и пассивы Филиала отражаются на отдельном балансе, входящем в сводный баланс Банка. Филиал от имени Банка и в соответствии с его лицензией осуществляет на договорных условиях кредитно - расчетное, кассовое и иное банковское обслуживание юридических и физических лиц, путем совершения банковских операций и других сделок.

Руководство деятельностью Филиала осуществляет директор Филиала.

Саратовский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» в своей структуре имеет дополнительные офисы, в том числе Дополнительный офис №3349/52/15, расположенный по адресу: <...>, который создан 26.04.2007 по решению Правления Банка (протокол №38 от 26.04.2007) и является внутренним структурным подразделением Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». Согласно Положениям «О дополнительном офисе Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», утвержденным Директором Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» 13.10.2010 и 22.07.2011, Дополнительный офис не является юридическим лицом, от имени и по поручению Банка осуществляет банковские операции и другие сделки. Руководство деятельностью дополнительного офиса осуществляет управляющий дополнительным офисом.

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, примерно в апреле 2011 г. в дневное время ФИО1 пришел в дополнительный офис №3349/52/15 Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» (далее Банк), расположенный по адресу: <...>, где обратился к управляющему офисом ФИО6 с просьбой оформить кредитный договор и получить кредитные денежные средства на сумму 1 000 000 руб., заведомо зная о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых. ФИО6, не догадываясь о преступных намерениях ФИО1, разъяснил ФИО1 порядок кредитования физических лиц, предусмотренный Инструкцией Банка по кредитованию населения в рамках программы «Сельское подворье» №24-И.

Инструкция № 24-И (далее - Инструкция) разработана и утверждена Решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от 01.09.2009 №61), в целях обеспечения развития и повышения эффективности личных подсобных хозяйств, социальной защиты сельского населения в условиях рыночных отношений, сокращения разрыва между городом и селом в уровне обеспеченности объектами социальной сферы и инженерной инфраструктуры, создания основ для повышения престижности проживания в сельской местности и содействия решению общегосударственных задач в области миграционной политики.

В соответствии с Инструкцией, она систематизирует подходы к организации кредитования граждан РФ: ведущих личное подсобное хозяйство и отвечающих требованиям Федерального закона № 112-ФЗ и пункта 2.3 настоящей Инструкции; зарегистрированных по месту жительства в сельской местности; зарегистрированных по месту жительства в городских поселениях; занятых по основному месту работы в агропромышленном комплексе; работников областных и муниципальных учреждений культуры, образования, здравоохранения, ветеринарной службы, социальной защиты и др., работающих в сельской местности вне зависимости от места регистрации; работников Министерства сельского хозяйства РФ, департаментов, управлений сельского хозяйства, администраций и министерств сельского хозяйства и продовольствия субъектов РФ.

Согласно Приложению к данной Инструкции, клиенту - заемщику, для получения кредита в обязательном порядке необходимо предоставить следующие документы: 1. заявку - анкету на получение кредита; 2. паспорт; 3. справку о доходах (по форме 2-НДФЛ, либо по форме, установленной Инструкцией 24-И).

Кроме того, Инструкцией установлены условия кредитования в сумме до 300 000 руб. (включительно) - при обязательном наличии поручительства не менее 1-го физического лица (предпочтительно жителя того же населенного пункта), в сумме от 300 000 руб. до 700 000 руб. (включительно) - при обязательном наличии поручительства не менее 2-х физических лиц (предпочтительно жителей того же населенного пункта). Основными требованиями, предъявляемыми к способам обеспечения исполнения обязательств, а именно к поручительствам физических лиц являются: документальное подтверждение наличия постоянного источника дохода в размере, обеспечивающем исполнение обязательств по кредитной сделке. При этом платежеспособность поручителей должна покрывать сумму кредита и процентов, начисленных за весь срок пользования кредитом.

По просьбе ФИО1, ФИО6 предоставил ему бланк заявки - анкеты для получения кредита, а так же бланк справки о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» по форме, установленной Инструкцией 24-И, получив которые, ФИО1, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Банку в особо крупном размере, в неустановленное следствием время, размножил на копировальном устройстве, установленном в помещении ООО «Сармат», в котором он являлся фактическим руководителем, расположенном по адресу: <Адрес>, с целью последующего оформления кредитов на лиц из числа своих знакомых.

После получения сведений о порядке кредитования и бланков документов, необходимых для получения кредита, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, с целью незаконного обогащения, путем незаконного получения и хищения кредитных денежных средств Банка, ФИО1, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, в период до 04.05.2011, обратился к своим знакомым ФИО8 и ФИО7, злоупотребляя доверием которых, попросил выступить поручителями по его кредитным обязательствам перед Банком, не ставя последних в известность о своих преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, принадлежащие Банку. При этом, ФИО1 ввел ФИО8 и ФИО7 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту выполнит самостоятельно. ФИО8 и ФИО7, поверив обещанию ФИО1, не подозревая о его преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, на его просьбу согласились.

Далее, желая незаконно обогатиться, с целью сокрытия своих преступных намерений перед Банком, 03.05.2011, более точное время не установлено, ФИО1, являясь председателем Сельскохозяйственной Артели «Пригорки» (далее СХА «Пригорки) и фактическим руководителем ООО «Сармат» обратился к ФИО9, состоящей на должности главного бухгалтера СХА «Пригорки» и ООО «Сармат», злоупотребляя доверием которой, являясь её фактическим руководителем, дал указание заполнить бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых указать ложные сведения о занимаемой им должности и размере дохода, а также о занимаемых должностях и размерах доходов поручителей ФИО8 и ФИО7 Не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполняя его требование, как своего руководителя, ФИО9 заполнила бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых, со слов и под диктовку ФИО1 указала дату составления справок - 03.05.2011 и следующие ложные сведения о доходах ФИО1, а так же ложные сведения о занимаемых должностях и доходах поручителей ФИО8 и ФИО7: ФИО1 постоянно работает с 16.08.2007 в СХА «Пригорки» в должности председателя и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 35 000 руб. ежемесячно; ФИО1 постоянно работает с 16.08.2007 в ООО «Сармат» в должности председателя и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 35 000 руб.; ФИО8 постоянно работает в ООО «Сармат» в должности заведующего гаражом и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 17 500 руб.; ФИО8 постоянно работает с 16.08.2007 в СХА «Пригорки» в должности заведующего гаражом и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 17 500 руб.; ФИО7 постоянно работает в ООО «Сармат» в должности заместителя директора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 25 000 руб.; ФИО7 постоянно работает с 16.08.2017 в СХА «Пригорки» в должности заместителя директора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 25 000 руб.

После этого, ФИО1, вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений главного бухгалтера СХА «Пригорки» и ООО «Сармат» ФИО10, дал ей указание подписать вышеуказанные справки для получения кредита, в связи с тем, что её подпись была предусмотрена бланками, выданными ФИО1 Банком. ФИО10, которая длительное время находилась в подчинении ФИО1, доверяя ему и не догадываясь о его преступных намерениях, выполняя его требование, как своего руководителя, поставила свою подпись в вышеуказанных справках. После чего ФИО1, заведомо зная, что в вышеуказанных справках от 03.05.2011 содержатся ложные сведения, поставил в них собственноручно подписи от имени директора ООО «Сармат» ФИО11, свою подпись руководителя СХА «Пригорки», а также оттиски печатей СХА «Пригорки», в которой ФИО1 являлся руководителем и ООО «Сармат», в котором он являлся фактическим руководителем.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным ИФНС России № 6 по Саратовской области, ФИО1, ФИО8 и ФИО7 имели следующие доходы:

- ФИО1 имел общий доход в СХА «Пригорки» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с ноября 2010 г. по апрель 2011 г. - 76 473 руб. 15 коп. Таким образом, среднемесячный доход ФИО1 за указанный период составил 12 745 руб. 52 коп.;

- ФИО8 имел общий доход в ООО «Сармат» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с ноября 2010 г. по апрель 2011 г. - 40 395 руб. 49 коп. Таким образом, среднемесячный доход ФИО8 за указанный период составил 6 732 руб. 58 коп.;

- ФИО7 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с ноября 2010 г. по апрель 2011 г., имел доход в ООО «Сармат» лишь в ноябре 2010 г. в сумме 2 250 руб.

03.05.2011 в дневное время, более точное время следствием не установлено с целью получения и хищения кредитных денежных средств в сумме 1 000 000 руб., принадлежащих Банку, ФИО1, вместе с ФИО8 и ФИО7, приехал в дополнительный офис № 3349/52/15 Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где передал экономисту Банка ФИО36 заявку-анкету и справки по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита, в которые, заведомого для него, были внесены ложные сведения о его доходах, а также о занимаемых должностях и доходах поручителей ФИО8 и ФИО7

На основании представленных ФИО1 документов, а именно заведомо подложных для него справок о доходах, заявки-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 03.05.2011 Кредитной комиссией ОАО «Россельхозбанк», в лице Управляющего Перелюбским дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО6 и исполнителя-экономиста ФИО36, членов комиссии ФИО12 и ФИО13 было принято решение о предоставлении ФИО1 кредита на сумму 1 000 000 руб., сроком на 60 месяцев под 18% годовых, с поручительством физических лиц ФИО8 и ФИО7 в качестве обеспечения кредита. О принятом решении Банка ФИО1 был уведомлен телефонным звонком.

Не желая отказываться от своих преступных действий, направленных на хищение кредитных денежных средств Банка, 04.05.2011 в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1 вместе с поручителями ФИО8 и ФИО7 пришел в дополнительный офис №3349/52/15 Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где между ним, как заемщиком и ОАО «Россельхозбанк» - кредитором, в лице управляющего ФИО6 не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, был заключен кредитный договор <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Банк предоставляет ФИО1 кредит в размере 1 000 000 рублей под 18% годовых до ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления кредитных денежных средств на счет Банка <Номер>. С поручителем ФИО8, был заключен договор <Номер> от 04.05.2011 поручительства физического лица, согласно которому ФИО8 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО1 своих обязательств по кредитному договору в размере 1 000 000 руб. под 18% годовых. С поручителем ФИО7 был заключен договор <Номер> от 04.05.2011 поручительства физического лица, согласно которому ФИО7 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО1 своих обязательств по кредитному договору в размере 1 000 000 руб. под 18% годовых.

04.05.2011, в дневное время ФИО1, с целью хищения, получил в кассе Банка кредитные денежные средства в сумме 1 000 000 руб., заведомо зная, что не имеет средств для исполнения обязательств перед Банком по уплате основного долга и процентов по вышеуказанному кредитному договору.

Тем самым, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 1 000 000 руб., принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению.

Маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, ФИО1 выплатил Банку часть основного долга в размере 472 038 руб. 29 коп., после чего прекратил осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Россельхозбанк» ущерб в сумме 527 961 руб. 71 коп.

Кроме того, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на совершение хищения, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих Саратовскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, примерно в июне 2011 г. ФИО1 обратился к работнику ООО «Сармат» ФИО14, злоупотребляя доверием которого, попросил получить для него кредит в сумме 600 000 руб. в дополнительном офисе № 3349/52/15 Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>. При этом, ФИО1 ввел в заблуждение ФИО14 относительно своих преступных намерений, сообщив последнему, что сам соберет документы, необходимые для предоставления в Банк, с целью получения кредита и впоследствии обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту выполнит самостоятельно. При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

ФИО14, который длительное время находился в доверительных отношениях с ФИО1, а так же в подчинении последнего как у фактического руководителя ООО «Сармат», поверив его обещанию и не догадываясь о его преступных намерениях, на просьбу ФИО1 согласился.

После получения согласия от ФИО14, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, с целью незаконного обогащения, путем незаконного получения кредитных денежных средств Банка, ФИО1, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, в период до 23.06.2011, обратился к работникам ООО «Сармат» ФИО15 и ФИО16, злоупотребляя доверием которых, попросил их выступить поручителями по кредитным обязательствам ФИО14 перед Банком, не ставя последних в известность о своих преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, принадлежащие Банку. При этом, ФИО1 ввел ФИО15 и ФИО16 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту ФИО14 выполнит самостоятельно. ФИО15 и ФИО16, находившиеся в подчинении у ФИО1, как у фактического руководителя ООО «Сармат», поверив обещанию ФИО1, не догадываясь о его преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, на просьбу последнего согласились.

Далее, желая незаконно обогатиться, с целью сокрытия своих преступных намерений перед Банком, 07.06.2011, более точное время следствием не установлено, ФИО1, являясь фактическим руководителем ООО «Сармат» обратился к ФИО9, состоящей на должности главного бухгалтера ООО «Сармат», злоупотребляя доверием которой, дал указание заполнить бланк заявки - анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых указать ложные сведения о размере дохода ФИО14, а также о размерах доходов поручителей ФИО15 и ФИО16 Не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполняя его требование, как своего руководителя, ФИО9 заполнила бланк заявки - анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых, со слов и под диктовку ФИО1 указала дату составления справок - 07.06.2011 и следующие ложные сведения: ФИО14 постоянно работает с 26.04.2011 в ООО «Сармат» в должности главного инженера и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 30 000 руб. ежемесячно; ФИО15 постоянно работает с 28.04.2010 в ООО «Сармат» в должности свинарки и ее среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 19 000 руб. ежемесячно; ФИО16 постоянно работает с 28.04.2010 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 21 000 руб. ежемесячно.

После этого, ФИО1, вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений главного бухгалтера ООО «Сармат» ФИО10, злоупотребляя её доверием, дал указание последней подписать вышеуказанные справки для получения кредита, в связи с тем, что её подпись была предусмотрена бланками по форме Банка. ФИО10, которая длительное время находилась в подчинении ФИО1, доверяя ему и не догадываясь о его преступных намерениях, выполняя его требование, как своего руководителя, поставила свою подпись в вышеуказанных справках. После чего ФИО1, заведомо зная, что в вышеуказанных справках от 07.06.2011 содержатся ложные сведения, поставил в них собственноручно подписи от имени директора ООО «Сармат» ФИО17, а также оттиск печати ООО «Сармат», в котором он являлся фактическим руководителем.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным ИФНС России №6 по Саратовской области, ФИО14, ФИО15 и ФИО16 имели следующие доходы:

- ФИО14 имел общий доход в ООО «Сармат» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с декабря 2010 г. по май 2011 г. - 1 020 руб. Таким образом, среднемесячный доход ФИО14 за указанный период составил 170 руб.;

- ФИО16 имел общий доход в ООО «Сармат» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с декабря 2010 г. по май 2011 г. - 13 143 руб. Таким образом, среднемесячный доход ФИО16 за указанный период составил 2 190 руб. 50 коп.;

- ФИО15 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с декабря 2010 г. по май 2011 г. дохода не имела.

17.06.2011 в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО14, ФИО15 и ФИО16, на автомобиле ВАЗ <Номер> регистрационный знак <Номер> регион, под управлением ФИО1, по просьбе последнего, с целью получения кредитных денежных средств в сумме 600 000 руб., поехали в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>. По пути следования, ФИО1 передал ФИО14 папку с документами, необходимыми для предоставления в Банк с целью получения кредитных денежных средств, не ставя при этом его в известность о том, что в данные документы внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах ФИО14, ФИО15 и ФИО16

17.06.2011, в дневное время, находясь в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, ФИО14 передал экономисту Банка ФИО36 заявку-анкету и справки по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита, в которые, ФИО1, без его ведома, были внесены ложные сведения о его доходах, а также о доходах поручителей ФИО15 и ФИО16

На основании представленных ФИО14 документов, а именно подложных справок о доходах, заявки-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 23.06.2011 Кредитной комиссией ОАО «Россельхозбанк», в лице Управляющего Перелюбским дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО6 и исполнителя - экономиста ФИО36, членов комиссии ФИО12 и ФИО13 было принято решение о предоставлении ФИО14 кредита на сумму 600 000 руб. сроком на 60 месяцев, с поручительством физических лиц ФИО15 и ФИО16 в качестве обеспечения кредита. О принятом решении Банка ФИО14 был уведомлен телефонным звонком, о чем ФИО14 сообщил ФИО1

Не желая отказываться от своих преступных намерений, направленных на хищение кредитных денежных средств Банка, полученных введенным им в заблуждение ФИО14 23.06.2011 в дневное время ФИО1 вместе с ФИО14 и поручителями ФИО15 и ФИО16 приехал в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где между ФИО14, как заемщиком и ОАО «Россельхозбанк» - кредитором, в лице управляющего ФИО6 не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, был заключен кредитный договор <Номер> от 23.06.2011, согласно которому Кредитор - ОАО «Россельхозбанк» и Заемщик ФИО14 заключили договор о предоставлении ФИО14 кредита в размере 600 000 руб. под 18% годовых до 10.06.2016, путем перечисления кредитных денежных средств на текущий счет Заемщика <Номер>, открытый у Кредитора. С поручителем ФИО16 был заключен договор <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ поручительства физического лица, согласно которого ФИО16 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО14 своих обязательств по кредитному договору в размере 600 000 руб. под 18% годовых. С поручителем ФИО15 был заключен договор <Номер> от 23.06.2011 поручительства физического лица, согласно которого ФИО15 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО14 своих обязательств по кредитному договору в размере 600 000 руб. под 18% годовых.

23.06.2011, в дневное время ФИО14 получил в кассе Банка кредитные денежные средства в сумме 600 000 руб. и, не предполагая о том, что ФИО1 обманывает его относительно своих намерений погашать кредитные обязательства перед Банком, в тот-же день передал денежные средства, полученные в Банке в сумме 600 000 руб. ФИО1 При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

Тем самым, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 600 000 руб., принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению.

Маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, ФИО1 по кредитному договору <Номер> от 23.06.2011, заключенному между Банком и ФИО14, выплатил Банку часть основного долга в размере 280 851 руб. 32 коп., после чего прекратил осуществлять погашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Россельхозбанк» ущерб в сумме 319 148 руб. 68 коп.

Кроме того, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на совершение хищения, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих Саратовскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, примерно в сентябре 2011 г. ФИО1 обратился к своему знакомому ФИО18 и злоупотребляя доверием последнего, попросил получить для него кредит в сумме 800 000 руб. в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>. При этом ФИО1 ввел в заблуждение ФИО18 относительно своих преступных намерений, сообщив ему, что сам соберет документы, необходимые для предоставления в Банк, с целью получения кредита и впоследствии обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту выполнит самостоятельно. При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

ФИО18, который длительное время находился в доверительных отношениях с ФИО1, поверив его обещанию погасить кредит и не догадываясь о его преступных намерениях, на просьбу ФИО1 согласился.

Кроме того, ФИО1 попросил ФИО18 найти одного поручителя по кредиту из числа своих знакомых, а второго он найдет самостоятельно, объяснив ФИО18, что обеспечение кредита поручительством физических лиц является обязательным условием Банка. ФИО18, не подозревая о том, что ФИО1 обманывает его относительно свих намерений по выполнению обязательств перед Банком, обратился к их с ФИО1 общему знакомому ФИО19 с просьбой стать поручителем по кредиту, который его попросил взять ФИО1, пояснив, что ФИО1 соберет документы, необходимые для представления в Банк самостоятельно. ФИО20, который находился в приятельских отношениях с ФИО18, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и о том, что он обманывает ФИО18 относительно своих намерений погашать обязательства перед Банком, на предложение ФИО18 согласился.

После получения согласия от ФИО18, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, с целью незаконного обогащения, путем незаконного получения кредитных денежных средств Банка, ФИО1, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, в период до 06.09.2011, обратился к своему знакомому ФИО21, злоупотребляя доверием которого, попросил выступить поручителем по кредитным обязательствам ФИО18 перед Банком, не ставя последнего в известность о своих преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, принадлежащие Банку. При этом, ФИО1 ввел ФИО21 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту ФИО18 выполнит самостоятельно. ФИО21, доверяя ФИО1, не подозревая о его преступных намерениях, поверив обещанию ФИО1 погашать кредит ФИО18 самостоятельно, на просьбу ФИО1 согласился.

Далее, желая незаконно обогатиться, с целью сокрытия своих преступных намерений перед Банком, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, являясь фактическим руководителем ООО «Сармат» обратился к ФИО9, состоящей на должности главного бухгалтера ООО «Сармат» и злоупотребляя её доверием, дал указание заполнить бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых указать ложные сведения о размере дохода ФИО18, а также о размерах доходов поручителей ФИО21 и ФИО19 Не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполняя его требование, как своего руководителя, ФИО9 заполнила бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых, со слов и под диктовку ФИО1 указала дату составления справок - 04.09.2011 и следующие ложные сведения: ФИО18 постоянно работает с 01.07.2010 в ООО «Сармат» в должности главного инженера и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 45 000 руб. ежемесячно; ФИО21 постоянно работает с 01.07.2010 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 25 000 руб. ежемесячно; ФИО20 постоянно работает с 01.07.2010 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 25 000 руб. ежемесячно.

После этого, ФИО1, вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений главного бухгалтера ООО «Сармат» ФИО10, дал указание последней подписать вышеуказанные справки для получения кредита, в связи с тем, что её подпись была предусмотрена бланками по форме Банка. ФИО10, которая длительное время находилась в подчинении ФИО1, доверяя ему и не догадываясь о его преступных намерениях, выполняя его требование, как своего руководителя, поставила свою подпись в вышеуказанных справках. После чего ФИО1, заведомо зная, что в вышеуказанных справках от 04.09.2011 содержатся ложные сведения, поставил в них собственноручно подписи от имени директора ООО «Сармат» ФИО17, а также оттиск печати ООО «Сармат», в котором он являлся фактическим руководителем.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным ИФНС России №6 по Саратовской области, ФИО18, имел общий доход в МБДОУ «Детский сад <Адрес>» <Адрес> за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с марта по август 2011 г. - 25 221 руб. 66 коп. Таким образом, среднемесячный доход ФИО18 за указанный период составил 3 603 руб. 09 коп. ФИО21 и ФИО20 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с марта по август 2011 г. доходов не имели.

05.09.2011 в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО18, ФИО21 и ФИО20, на автомобиле ВАЗ <Номер> регистрационный знак <Номер> регион, под управлением ФИО1, по просьбе последнего, с целью получения кредитных денежных средств в сумме 800 000 руб., поехали в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>. По пути следования, ФИО1 передал ФИО18 папку с документами, необходимыми для предоставления в Банк с целью получения кредитных денежных средств, не ставя при этом его в известность о том, что в данные документы внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах ФИО18, ФИО21 и ФИО19

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, ФИО18 передал экономисту Банка ФИО36 заявку-анкету и справки по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита, в которые, ФИО1, без его ведома, были внесены ложные сведения о его доходах, а также о доходах поручителей ФИО21 и ФИО19

На основании представленных ФИО18 документов, а именно подложных справок о доходах, заявки-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 06.09.2011 Кредитной комиссией ОАО «Россельхозбанк», в лице Управляющего Перелюбским дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО6 и членов комиссии ФИО36 и ФИО13 было принято решение о предоставлении ФИО18 кредита на сумму 800 000 руб., сроком на 60 месяцев, с поручительством физических лиц ФИО21 и ФИО19 в качестве обеспечения кредита. О принятом решении Банка ФИО18 был уведомлен телефонным звонком, о чем ФИО18 сообщил ФИО1

Не желая отказываться от своих преступных намерений, направленных на хищение кредитных денежных средств Банка, полученных введенным им в заблуждение ФИО18 06.09.2011 в дневное время ФИО1 вместе с ФИО18 и поручителями ФИО21 и ФИО20 приехал в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где между ФИО18, как заемщиком и ОАО «Россельхозбанк» - кредитором, в лице управляющего ФИО6 не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, был заключен кредитный договор <Номер> от 06.09.2011, согласно которому Кредитор - ОАО «Россельхозбанк» и Заемщик ФИО18 заключили договор о предоставлении ФИО18 кредита в размере 800 000 руб. под 17% годовых до 10.08.2016, путем перечисления кредитных денежных средств на текущий счет Заемщика <Номер>, открытый у Кредитора. С поручителем ФИО21 был заключен договор <Номер> от 06.09.2011 поручительства физического лица, согласно которого ФИО21 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО18 своих обязательств по кредитному договору в размере 800 000 руб. под 17% годовых. С поручителем ФИО20 был заключен договор <Номер> от 06.09.2011 поручительства физического лица, согласно которого ФИО20 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО18 своих обязательств по кредитному договору в размере 800 000 руб. под 17% годовых.

06.09.2011, в дневное время ФИО18 получил в кассе Банка кредитные денежные средства в сумме 800 000 руб. и, не предполагая о том, что ФИО1 обманывает его относительно своих намерений погашать кредитные обязательства перед Банком, в тот-же день передал денежные средства, полученные в Банке в сумме 800 000 руб. ФИО1 При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

Тем самым, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 800 000 руб., принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению.

Маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, ФИО1 по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Банком и ФИО18, выплатил Банку часть основного долга в размере 319 992 руб., после чего, прекратил осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Россельхозбанк» ущерб в сумме 480 008 руб.

Кроме того, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на совершение хищения, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих Саратовскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, примерно в сентябре 2011 г., более точно дата и время следствием не установлены, ФИО1 обратился к своему знакомому ФИО22 и злоупотребляя его доверием, попросил получить для него кредит в сумме 700 000 руб. в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>. При этом, ФИО1 ввел в заблуждение ФИО22 относительно своих преступных намерений, сообщив последнему, что сам соберет документы, необходимые для предоставления в Банк, с целью получения кредита и впоследствии обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту выполнит самостоятельно. При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

ФИО22, который длительное время находился в доверительных отношениях с ФИО1, поверив его обещанию и не догадываясь о его преступных намерениях, на просьбу ФИО1 согласился.

После получения согласия от ФИО22, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, с целью незаконного обогащения, путем незаконного получения кредитных денежных средств Банка, ФИО1, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, в период до 12.09.2011, обратился к работникам ООО «Сармат» ФИО24 и ФИО23, злоупотребляя доверием которых, попросил их выступить поручителями по кредитным обязательствам ФИО22 перед Банком, не ставя последних в известность о своих преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, принадлежащие Банку. При этом, ФИО1 ввел ФИО24 и ФИО23 в заблуждение относительно своих намерений, заверив, что обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту ФИО22 выполнит самостоятельно. ФИО24 и ФИО25, находившиеся в подчинении у ФИО1, как у фактического руководителя ООО «Сармат», поверив обещанию ФИО1, на просьбу последнего согласились.

Далее, желая незаконно обогатиться, с целью сокрытия своих преступных намерений перед Банком, 09.09.2011, более точное время следствием не установлено, ФИО1, являясь фактическим руководителем ООО «Сармат» обратился к ФИО9, состоящей на должности главного бухгалтера ООО «Сармат» и злоупотребляя её доверием, дал указание заполнить бланк заявки - анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых указать ложные сведения о размере дохода ФИО22, а также о размерах доходов поручителей ФИО24 и ФИО23 Не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполняя его требование, как своего руководителя, ФИО9 заполнила бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых, со слов и под диктовку ФИО1 указала дату составления справок - 09.09.2011 и следующие ложные сведения: ФИО22 постоянно работает с 01.07.2010 в ООО «Сармат» в должности заместителя директора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 40 000 руб. ежемесячно; ФИО25 постоянно работает с 01.07.2010 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 28 000 руб. ежемесячно; ФИО24 постоянно работает с 01.07.2010 в ООО «Сармат» в должности агронома и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 20 000 руб. ежемесячно.

После этого, ФИО1, вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений главного бухгалтера ООО «Сармат» ФИО10, злоупотребляя её доверием, дал указание последней подписать вышеуказанные справки для получения кредита, в связи с тем, что её подпись была предусмотрена бланками по форме Банка. ФИО10, которая длительное время находилась в подчинении ФИО1, доверяя ему и не догадываясь о его преступных намерениях, выполняя его требование, как своего руководителя, поставила свою подпись в вышеуказанных справках. После чего ФИО1, заведомо зная, что в вышеуказанных справках от 09.09.2011 содержатся ложные сведения, поставил в них собственноручно подписи от имени директора ООО «Сармат» ФИО11, а также оттиск печати ООО «Сармат», в котором он являлся фактическим руководителем.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным ИФНС России № 6 по Саратовской области ФИО24 и ФИО25 имели следующие доходы:

- ФИО25 имел общий доход в ООО «Сармат» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с марта по август 2011 г. - 49 855 руб. Таким образом, среднемесячный доход ФИО23 за указанный период составил 8 309 руб. 16 коп.;

- ФИО24 имел общий доход в ООО «Сармат» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с марта по август 2011 г. - 20 300 руб. Таким образом, среднемесячный доход ФИО24 за указанный период составил 3 383 руб. 33 коп.;

ФИО22 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с марта по август 2011 г. доходов не имел.

12.09.2011 в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО22, ФИО24 и ФИО25, на автомобиле ВАЗ <Номер> регистрационный знак <Номер> регион <Номер> под управлением ФИО1, по просьбе последнего, с целью получения кредитных денежных средств в сумме 700 000 руб., поехали в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>. По пути следования ФИО1 передал ФИО22 папку с документами, необходимыми для предоставления в Банк с целью получения кредитных денежных средств, не ставя при этом его в известность о том, что в данные документы внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах ФИО22, ФИО24 и ФИО23

12.09.2011 в дневное время, находясь в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, ФИО22 передал экономисту Банка ФИО36 заявку-анкету и справки по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита, в которые, ФИО1, без его ведома, были внесены ложные сведения о его доходах, а также о доходах поручителей ФИО24 и ФИО23

На основании представленных ФИО22 документов, а именно подложных справок о доходах, заявки-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 13.09.2011 Кредитной комиссией ОАО «Россельхозбанк», в лице Управляющего Перелюбским дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО6 и членов комиссии ФИО36 и ФИО13 было принято решение о предоставлении ФИО22 кредита на сумму 700 000 руб., сроком на 60 месяцев, с поручительством физических лиц ФИО24 и ФИО23 в качестве обеспечения кредита. О принятом решении Банка ФИО22 был уведомлен телефонным звонком, о чем сообщил ФИО1

Не желая отказываться от своих преступных намерений, направленных на хищение кредитных денежных средств Банка, полученных введенным им в заблуждение ФИО22 13.09.2011 в дневное время ФИО1 вместе с ФИО22 и поручителями ФИО24 и ФИО25 приехал в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где между ФИО22, как заемщиком и ОАО «Россельхозбанк» - кредитором, в лице управляющего ФИО6 не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, был заключен кредитный договор <Номер> от 13.09.2011, согласно которому Кредитор - ОАО «Россельхозбанк» и Заемщик ФИО22 заключили договор о предоставлении ФИО22 кредита в размере 700 000 руб. под 17% годовых до 12.09.2016, путем перечисления кредитных денежных средств на текущий счет Заемщика <Номер>, открытый у Кредитора. С поручителем ФИО25 был заключен договор <Номер> от 13.09.2011 поручительства физического лица, согласно которого ФИО25 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО22 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 17% годовых. С поручителем ФИО24 был заключен договор <Номер> от 13.09.2011 поручительства физического лица, согласно которого ФИО24 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО22 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 17% годовых.

13.09.2011 в дневное время ФИО22 получил в кассе Банка кредитные денежные средства в сумме 700 000 руб. и, не предполагая о том, что ФИО1 обманывает его относительно своих намерений погашать кредитные обязательства перед Банком, в тот-же день передал денежные средства, полученные в Банке в сумме 700 000 руб. ФИО1 При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

Тем самым, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 700 000 руб., принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению.

Маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, ФИО1 по кредитному договору <Номер> от 13.09.2011, заключенному между Банком и ФИО22, выплатил Банку часть основного долга в размере 268 318 руб., после чего прекратил осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Россельхозбанк» ущерб в сумме 431 682 руб.

Кроме того, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на совершение хищения, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих Саратовскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, примерно в апреле 2012 г., более точно дата и время следствием не установлены, ФИО1 обратился к своему знакомому ФИО26 и злоупотребляя доверием последнего попросил получить для него кредит в сумме 700 000 руб. в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>. При этом, ФИО1 ввел в заблуждение ФИО26 относительно своих преступных намерений, сообщив последнему, что сам соберет документы, необходимые для предоставления в Банк, с целью получения кредита и впоследствии обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту выполнит самостоятельно. При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

ФИО26, который длительное время находился в доверительных отношениях с ФИО1, поверив его обещанию и не догадываясь о его преступных намерениях, на просьбу ФИО1 согласился.

После получения согласия от ФИО26, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, с целью незаконного обогащения, путем незаконного получения кредитных денежных средств Банка, ФИО1, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, в период до 23.04.2012, обратился к своим знакомым ФИО27 и ФИО28, злоупотребляя доверием которых, попросил их выступить поручителями по кредитным обязательствам ФИО26 перед Банком, не ставя последних в известность о своих преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, принадлежащие Банку. При этом, ФИО1 ввел ФИО27 и ФИО28 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту ФИО26 выполнит самостоятельно. ФИО27 и ФИО28, доверяя ФИО1, не подозревая о его преступных намерениях, поверив обещанию ФИО1 погашать кредит ФИО26 самостоятельно, на просьбу ФИО1 согласились.

Далее, желая незаконно обогатиться, с целью сокрытия своих преступных намерений перед Банком, 23.04.2012 ФИО1, являясь фактическим руководителем ООО «Сармат» обратился к ФИО9, состоящей на должности главного бухгалтера ООО «Сармат», злоупотребляя доверием которой, дал указание заполнить бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых указать ложные сведения о занимаемых должностях и размерах дохода ФИО26, а также поручителей ФИО27 и ФИО28 Не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполняя его требование, как своего руководителя, ФИО9 заполнила бланк заявки - анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых, со слов и под диктовку ФИО1 указала дату составления справок - 23.04.2012 и следующие ложные сведения: ФИО26 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 12 124 руб. ежемесячно; ФИО28 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 16 840 руб. ежемесячно; ФИО27 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 16 150 руб. ежемесячно.

После этого, ФИО1, вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений главного бухгалтера ООО «Сармат» ФИО10, злоупотребляя её доверием, дал указание подписать вышеуказанные справки для получения кредита, в связи с тем, что её подпись была предусмотрена бланками по форме Банка. ФИО10, которая длительное время находилась в подчинении ФИО1, доверяя ему и не догадываясь о его преступных намерениях, выполняя его требование, как своего руководителя, поставила свою подпись в вышеуказанных справках. После чего ФИО1, заведомо зная, что в вышеуказанных справках от 23.04.2012 содержатся ложные сведения, поставил в них собственноручно подписи от имени директора ООО «Сармат» ФИО11, а также оттиск печати ООО «Сармат», в котором он являлся фактическим руководителем.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным ИФНС России № 6 по Саратовской области ФИО26, ФИО27 и ФИО28 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, а именно с ноября 2011 г. по апрель 2012 г., доходов не имели.

23.04.2012 в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО26, ФИО27 и ФИО28, на автомобиле ВАЗ 21102 регистрационный знак <***> регион, под управлением ФИО1, по просьбе последнего, с целью получения кредитных денежных средств в сумме 700 000 руб., поехали в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>. По пути следования, ФИО1 передал ФИО26 папку с документами, необходимыми для предоставления в Банк с целью получения кредитных денежных средств, не ставя при этом его в известность о том, что в данные документы внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах ФИО26, ФИО27 и ФИО28

23.04.2012, в дневное время, находясь в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, ФИО26 передал экономисту Банка ФИО36 заявку-анкету и справки по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита, в которые, ФИО1, без его ведома, были внесены ложные сведения о его доходах, а также о доходах поручителей ФИО27 и ФИО28

На основании представленных ФИО26 документов, а именно подложных справок о доходах, заявки-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 24.04.2012 Кредитной комиссией ОАО «Россельхозбанк», в лице Управляющего Перелюбским дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО6 и членов комиссии ФИО12 и ФИО29 было принято решение о предоставлении ФИО26 кредита на сумму 700 000 руб., сроком на 60 месяцев, с поручительством физических лиц ФИО27 и ФИО28 в качестве обеспечения кредита. О принятом решении Банка ФИО26 был уведомлен телефонным звонком, о чем он сообщил ФИО1

Не желая отказываться от своих преступных намерений, направленных на хищение кредитных денежных средств Банка, полученных введенным им в заблуждение ФИО26 24.04.2012 в дневное время ФИО1 вместе с ФИО26 и поручителями ФИО27 и ФИО28 приехал в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где между ФИО26, как заемщиком и ОАО «Россельхозбанк» - кредитором, в лице управляющего ФИО6 не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, был заключен кредитный договор <Номер> от 24.04.2012, согласно которому Кредитор - ОАО «Россельхозбанк» и Заемщик ФИО26 заключили договор о предоставлении ФИО26 кредита в размере 700 000 руб. под 14% годовых до 10.04.2017, путем перечисления кредитных денежных средств на текущий счет Заемщика <Номер>, открытый у Кредитора. С поручителем ФИО27 был заключен договор <Номер> от 24.04.2012 поручительства физического лица, согласно которого ФИО27 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО26 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 14% годовых. С поручителем ФИО28 был заключен договор <Номер> от 24.04.2012 поручительства физического лица, согласно которого ФИО28 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО26 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 14% годовых.

24.04.2012, в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО26, получил в кассе Банка кредитные денежные средства в сумме 700 000 руб. и, не предполагая о том, что ФИО1 обманывает его относительно своих намерений погашать кредитные обязательства перед Банком, в тот - же день передал денежные средства, полученные в Банке в сумме 700 000 руб. ФИО1 При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

Тем самым, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 700 000 руб., принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению.

Маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско - правовых отношений, ФИО1 по кредитному договору <Номер> от 24.04.2012, заключенному между Банком и ФИО30, выплатил Банку часть основного долга в размере 145 297 руб., после чего, прекратил осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Россельхозбанк» ущерб в сумме 554 703 руб.

Кроме того, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на совершение хищения, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих Саратовскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, примерно в апреле 2012 г., более точно дата и время следствием не установлены, ФИО1 обратился к своему знакомому - работнику ООО «Сармат» ФИО23 и его супруге ФИО31, злоупотребляя доверием которых, попросил получить для него кредит в сумме 700 000 руб. в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>. При этом ФИО1 ввел в заблуждение ФИО23 и ФИО32 относительно своих преступных намерений, сообщив последним, что сам соберет документы, необходимые для предоставления в Банк, с целью получения кредита и впоследствии обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту выполнит самостоятельно. При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

ФИО25, который длительное время находился в доверительных отношениях с ФИО1, а так же в подчинении у последнего как у фактического руководителя ООО «Сармат» и ФИО32 поверив обещанию ФИО1 погашать кредит самостоятельно, не догадываясь о его преступных намерениях, на просьбу ФИО1 согласились.

После получения согласия от ФИО23 и ФИО31, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, с целью незаконного обогащения, путем незаконного получения кредитных денежных средств Банка, ФИО1, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, в период до 23.04.2012, обратился к своим знакомым ФИО33 и ФИО34, злоупотребляя доверием которых, попросил выступить поручителями по кредитным обязательствам ФИО23 и ФИО31 перед Банком, не ставя последних в известность о своих преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, принадлежащие Банку. При этом, ФИО1 ввел ФИО33 и ФИО34 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту ФИО23 и ФИО31 выполнит самостоятельно. ФИО33 и ФИО34, доверяя ФИО1, не подозревая о его преступных намерениях, поверив обещанию ФИО1 погашать кредит ФИО23 и ФИО31 самостоятельно, на просьбу ФИО1 согласились.

Далее, желая незаконно обогатиться, с целью сокрытия своих преступных намерений перед Банком, 26.04.2012, более точное время следствием не установлено, ФИО1, являясь фактическим руководителем ООО «Сармат» обратился к ФИО9, состоящей на должности главного бухгалтера ООО «Сармат», злоупотребляя доверием которой, дал указание заполнить бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых указать ложные сведения о занимаемых должностях и размерах дохода ФИО23, а также поручителей ФИО33 и ФИО34 ФИО9, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполняя его требование, как своего руководителя, заполнила бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых, со слов и под диктовку ФИО1 указала дату составления справок - 26.04.2012 и следующие ложные сведения: ФИО25 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 14 000 руб. ежемесячно; ФИО33 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности заместителя главного бухгалтера и её среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 17 000 руб. ежемесячно; ФИО34 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности механизатора и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 16 500 руб. ежемесячно.

После этого, ФИО1, вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений главного бухгалтера ООО «Сармат» ФИО10, злоупотребляя её доверием, дал указание подписать вышеуказанные справки для получения кредита, в связи с тем, что её подпись была предусмотрена бланками по форме Банка. ФИО10, которая длительное время находилась в подчинении ФИО1, доверяя ему и не догадываясь о его преступных намерениях, выполняя его требование, как своего руководителя, поставила свою подпись в вышеуказанных справках. После чего ФИО1, заведомо зная, что в вышеуказанных справках от 26.04.2012 содержатся ложные сведения, поставил в них собственноручно подписи от имени директора ООО «Сармат» ФИО11, а также оттиск печати ООО «Сармат», в котором он являлся фактическим руководителем.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным ИФНС России №6 по Саратовской области, ФИО25, ФИО33 и ФИО34 имели следующие доходы:

- ФИО25 имел общий доход в ООО «Сармат» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с ноября 2011 г. по апрель 2012 г. - 38 372 руб. Таким образом, среднемесячный доход ФИО23 за указанный период составил 6 395 руб. 33 коп.;

- ФИО33 имела общий доход в ООО «Сармат» за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с ноября 2011 г. по апрель 2012 г. - 31 845 руб. 62 коп. Таким образом, среднемесячный доход ФИО33 за указанный период составил 5 307 руб. 60 коп.;

- ФИО34 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, то есть за период с ноября 2011 г. по апрель 2012 г. дохода не имел.

27.04.2012 в дневное время ФИО25, ФИО32, ФИО33 и ФИО34, на автомобиле ВАЗ 21102 регистрационный знак <***> регион, под управлением ФИО1, по просьбе последнего, с целью получения кредитных денежных средств в сумме 700 000 руб., поехали в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>. По пути следования, ФИО1 передал ФИО23 папку с документами, необходимыми для предоставления в Банк с целью получения кредитных денежных средств, не ставя при этом его в известность о том, что в данные документы внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах ФИО23, ФИО33 и ФИО34

27.04.2012 в дневное время, находясь в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, ФИО25 передал экономисту Банка ФИО36 заявку-анкету и справки по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита, в которые, ФИО1, без его ведома, были внесены ложные сведения о его доходах, а также о доходах поручителей ФИО33 и ФИО34

На основании представленных ФИО25 документов, а именно подложных справок о доходах, заявки - анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 24.04.2012 Кредитной комиссией ОАО «Россельхозбанк», в лице Управляющего Перелюбским дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО6 и членов комиссии ФИО12 и ФИО13 было принято решение о предоставлении ФИО23 и ФИО31 как созаемщику кредита на сумму 700 000 руб. сроком на 60 месяцев, с поручительством физических лиц ФИО33 и ФИО34, в качестве обеспечения кредита. О принятом решении Банка ФИО25 был уведомлен телефонным звонком, о чем он сообщил ФИО1

Не желая отказываться от своих преступных намерений, направленных на хищение кредитных денежных средств Банка, полученных введенным им в заблуждение ФИО25 и ФИО31 28.04.2012 в дневное время ФИО1 вместе с ФИО25, ФИО31 и поручителями ФИО33 и ФИО35 приехал в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где между ФИО25, как заемщиком, а так же ФИО31, как созаемщиком и ОАО «Россельхозбанк» - кредитором, в лице управляющего ФИО6 не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, был заключен кредитный договор <Номер> от 28.04.2012, согласно которому Кредитор - ОАО «Россельхозбанк», Заемщик ФИО25 и созаемщик ФИО32 заключили договор о предоставлении ФИО23 и ФИО31 кредита в размере 700 000 руб. под 14% годовых до 10.04.2017, путем перечисления кредитных денежных средств на текущий счет Заемщика <Номер>, открытый у Кредитора. С поручителем ФИО34 был заключен договор <Номер> от 28.04.2012 поручительства физического лица, согласно которого ФИО34 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО25 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 14% годовых. С поручителем ФИО33 был заключен договор <Номер> от 28.04.2012 поручительства физического лица, согласно которого ФИО33 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО25 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 14% годовых.

28.04.2012, в дневное время экономист Банка ФИО36 передала ФИО23 банковскую карту, открытую в Банке на имя ФИО23 с текущим счетом <Номер>, на который 06.06.2012 зачислены кредитные денежные средства в сумме 700 000 руб. ФИО25, не предполагая о том, что ФИО1 обманывает его относительно своих намерений погашать кредитные обязательства перед Банком, в тот-же день передал банковскую карту ФИО1, который в неустановленное время, в неустановленном месте снял с карты кредитные денежные средства в сумме 700 000 руб. и распорядился ими по своему смотрению. При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

Тем самым, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 700 000 руб., принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению.

Маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско - правовых отношений, ФИО1 по кредитному договору <Номер> от 28.04.2012, заключенному между Банком и ФИО25 и ФИО31, выплатил Банку часть основного долга в размере 150 181 руб. 04 коп., после чего, прекратил осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Россельхозбанк» ущерб в сумме 549 818 руб. 96 коп.

Кроме того, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на совершение хищения, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих Саратовскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, примерно в апреле 2012 г., более точно дата и время следствием не установлены, ФИО1 обратился к своему знакомому ФИО37, злоупотребляя доверием которого, попросил получить для него кредит в сумме 700 000 руб. в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>. При этом, ФИО1 ввел в заблуждение ФИО37 относительно своих преступных намерений, сообщив последнему, что сам соберет документы, необходимые для предоставления в Банк, с целью получения кредита и впоследствии обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту выполнит самостоятельно. При этом, ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

ФИО37, который длительное время находился в доверительных отношениях с ФИО1, поверив его обещанию и не догадываясь о его преступных намерениях, на просьбу ФИО1 согласился.

После получения согласия от ФИО37, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, с целью незаконного обогащения, путем незаконного получения кредитных денежных средств Банка, ФИО1, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, в период до 05.06.2012, обратился к своим знакомым - работникам ООО «Сармат» ФИО40 и ФИО39, злоупотребляя доверием которых, попросил их выступить поручителями по кредитным обязательствам ФИО37 перед Банком, не ставя последних в известность о своих преступных намерениях похитить кредитные денежные средства, принадлежащие Банку. При этом, ФИО1 ввел ФИО38 и ФИО39 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед банком по погашению основного долга и процентов по кредиту ФИО26 выполнит самостоятельно. ФИО40 и ФИО39, доверяя ФИО1, находясь у него в подчинении как у фактического руководителя ООО «Сармат», не подозревая о его преступных намерениях, поверив обещанию ФИО1 погашать кредит ФИО37 самостоятельно, на просьбу ФИО1 согласились.

Далее, желая незаконно обогатиться, с целью сокрытия своих преступных намерений перед Банком, 01.06.2012, более точное время следствием не установлено, ФИО1, являясь фактическим руководителем ООО «Сармат» обратился к ФИО9, состоящей на должности главного бухгалтера ООО «Сармат» и злоупотребляя её доверием, дал указание заполнить бланк заявки-анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых указать ложные сведения о занимаемых должностях и размерах дохода ФИО37, а также поручителей ФИО40 и ФИО39 Не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполняя его требование, как своего руководителя, ФИО9 заполнила бланк заявки - анкеты и бланки справок по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк», в которых, со слов и под диктовку ФИО1 указала дату составления справок - 01.06.2012 и следующие ложные сведения: ФИО37 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности бригадира и его среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 15 000 руб. ежемесячно; ФИО39 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности заведующей столовой и её среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 17 000 руб. ежемесячно; ФИО40 постоянно работает с 02.03.2011 в ООО «Сармат» в должности главного экономиста и её среднемесячный заработок за последние 6 месяцев составляет 18 000 руб. ежемесячно.

После этого, ФИО1, вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений главного бухгалтера ООО «Сармат» ФИО10, злоупотребляя доверием последней, дал ей указание подписать вышеуказанные справки для получения кредита, в связи с тем, что её подпись была предусмотрена бланками по форме Банка. ФИО10, которая длительное время находилась в подчинении ФИО1, доверяя ему и не догадываясь о его преступных намерениях, выполняя его требование, как своего руководителя, поставила свою подпись в вышеуказанных справках. После чего ФИО1, заведомо зная, что в вышеуказанных справках от 01.06.2012 содержатся ложные сведения, не являясь директором ООО «Сармат», а лишь фактическим руководителем поставил в них собственноручно подпись от своего имени, как якобы директора ООО «Сармат», а также оттиск печати ООО «Сармат».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным ИФНС России <Номер> по <Адрес> ФИО37 и ФИО39 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, а именно с декабря 2011 г. по май 2012 г. доходов не имели. ФИО40 за 6 месяцев, предшествующих обращению в Банк, а именно с декабря 2011 г. по май 2012 г. имела доход у ФИО41 на общую сумму 27 666 руб. Таким образом, среднемесячный доход ФИО40 за указанный период составил 4 611 руб.

05.06.2012 в дневное время ФИО37, ФИО40 и ФИО39, на автомобиле ВАЗ 21102 регистрационный знак <***> регион под управлением ФИО1, по просьбе последнего, с целью получения кредитных денежных средств в сумме 700 000 руб., поехали в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>. По пути следования, ФИО1 передал ФИО37 папку с документами, необходимыми для предоставления в Банк с целью получения кредитных денежных средств, не ставя при этом его в известность о том, что в данные документы внесены заведомо ложные сведения о месте работы и доходах ФИО37, ФИО40 и ФИО39

05.06.2012 в дневное время, находясь в дополнительном офисе <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, ФИО37 передал экономисту Банка ФИО36 заявку-анкету и справки по форме Банка о доходах для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита, в которые, ФИО1, без его ведома, были внесены ложные сведения о его доходах, а также о доходах поручителей ФИО40 и ФИО39

На основании представленных ФИО37 документов, а именно подложных справок о доходах, заявки - анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 06.06.2012 Кредитной комиссией ОАО «Россельхозбанк», в лице Управляющего Перелюбским дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» ФИО6 и членов комиссии ФИО12 и ФИО13 было принято решение о предоставлении ФИО37 кредита на сумму 700 000 руб. сроком на 60 месяцев, с поручительством физических лиц ФИО40 и ФИО39 в качестве обеспечения кредита. О принятом решении Банка ФИО37 был уведомлен телефонным звонком, о чем он сообщил ФИО1

Не желая отказываться от своих преступных намерений, направленных на хищение кредитных денежных средств Банка, полученных введенным им в заблуждение ФИО37 06.06.2012 в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1 вместе с ФИО37 и поручителями ФИО40 и ФИО39 приехал в дополнительный офис <Номер> Саратовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, где между ФИО37, как заемщиком и ОАО «Россельхозбанк» - кредитором, в лице управляющего ФИО6 не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, был заключен кредитный договор <Номер> от 06.06.2012, согласно которому Кредитор - ОАО «Россельхозбанк» и Заемщик ФИО37 заключили договор о предоставлении ФИО37 кредита в размере 700 000 руб. под 14% годовых до 10.05.2017, путем перечисления кредитных денежных средств на текущий счет Заемщика <Номер>, открытый у Кредитора. С поручителем ФИО40 был заключен договор <Номер> от 06.06.2012 поручительства физического лица, согласно которого ФИО40 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО37 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 14% годовых. С поручителем ФИО39 был заключен договор <Номер> от 06.06.2012 поручительства физического лица, согласно которого ФИО39 обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ФИО37 своих обязательств по кредитному договору в размере 700 000 руб. под 14% годовых.

06.06.2012 в дневное время экономист Банка ФИО36 передала ФИО37 банковскую карту, открытую в Банке на имя ФИО37 с текущим счетом <Номер>, на который 06.06.2012 зачислены кредитные денежные средства в сумме 700 000 руб. ФИО37, не предполагая о том, что ФИО1 обманывает его относительно своих намерений погашать кредитные обязательства перед Банком, в тот-же день передал банковскую карту ФИО1, который в неустановленное время, в неустановленном месте снял с карты кредитные денежные средства в сумме 700 000 руб. и распорядился ими по своему смотрению. При этом ФИО1 заведомо знал о том, что средств для исполнения обязательств по кредиту у него не имеется и что он способен их выполнять лишь из полученных в данном Банке новых кредитов, которые он планировал оформить впоследствии на лиц из числа своих знакомых.

Тем самым, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 700 000 руб., принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению.

Маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско - правовых отношений, ФИО1 по кредитному договору <Номер> от 06.06.2012, заключенному между Банком и ФИО37, выплатил Банку часть основного долга в размере 162 500 руб., после чего, прекратил осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Россельхозбанк» ущерб в сумме 537 500 руб.

Всего, за период с 04.05.2011 по 06.06.2012 ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк» на общую сумму 5 200 000 руб., что является особо крупным размером, которыми распорядился по своему усмотрению.

Размер непогашенного основного долга по вышеуказанным кредитным договорам составил:

- по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО1 - 527 961 руб. 71 коп.;

- по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО14 - 319 148 руб. 68 коп.;

- по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО18 - 480 008 руб.;

- по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО22 - 431 682 руб.;

- по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО26 - 554 703 руб.;

- по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО25 - 549 818 руб. 96 коп.;

- по кредитному договору <Номер> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО37 - 537 500 руб.

Своими преступными действиями ФИО1 причинил ущерб ОАО «Россельхозбанк» в особо крупном размере на общую сумму 3 400 822 руб. 35 коп.

В соответствии с требованиями ст.314 УПК РФ обвиняемый вправе при наличии согласия государственного обвинителя и потерпевшего заявить о согласии с предъявленным ему обвинением и ходатайствовать о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях, наказание за которые, предусмотренное УК РФ не превышает 10 лет лишения свободы.

При ознакомлении с материалами уголовного дела, после консультации с защитником, ФИО1 заявил ходатайство о постановлении приговора в особом порядке проведения судебного разбирательства.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 заявил суду, что ему понятно предъявленное обвинение, он с ним согласен и поддерживает свое ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства, которое заявлено после консультации с защитником.

ФИО1 совершил преступление, которое относится к категории тяжких.

Суд учитывает фактические обстоятельства совершенного подсудимым преступления, степень его общественной опасности и приходит к выводу об отсутствии оснований для изменения категории преступления, которое совершил подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Вина ФИО1 полностью подтверждается совокупностью допустимых доказательств, собранных в ходе предварительного расследования.

Судом установлено, что подсудимый осознаёт характер и последствия своего ходатайства. Имеется согласие прокурора и представителя потерпевшего на рассмотрение дела в особом порядке судебного разбирательства.

При таких обстоятельствах, суд полагает возможным постановление приговора в особом порядке судебного разбирательства.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, который, согласно примечанию к ст.158 УК РФ, составляет один миллион рублей.

При назначении ФИО1 наказания суд руководствуется принципом справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные, характеризующие личность подсудимого.

Кроме того, при назначении подсудимому наказания суд учитывает обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих его, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, на условия жизни его семьи и на достижение таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений, а также состояние здоровья подсудимого.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления; полное признание подсудимым своей вины в совершенном преступлении, его чистосердечное раскаяние; добровольное частичное возмещение подсудимым имущественного ущерба, причиненного потерпевшему; наличие малолетних детей у подсудимого.

С учетом изложенных обстоятельств и всех данных о личности подсудимого ФИО1 суд находит возможным его исправление и перевоспитание только в условиях, связанных с изоляцией от общества, назначает ему наказание в виде лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы, и не находит оснований для применения ст. 64, 73 УК РФ.

В соответствии с требованиями ч.5 ст.69 УК РФ, если после вынесения приговора по делу будет установлено, что подсудимый виновен еще и в другом преступлении, совершенном им до вынесения приговора суда по первому делу, то наказание назначается по совокупности преступлений по правилам ч. 2, 3 ст. 69 УК РФ. При этом в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору.

Данная норма закона не содержит какого-либо ограничения для её применения в случае отбытия осужденным наказания по приговору суда по первому делу, поскольку при назначении наказания по правилам ч.5 ст.69 УК РФ в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору суда.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от 29.11.2016 №55 «О судебном приговоре» при применении судом правил ч.5 ст.69 УК РФ в резолютивной части приговора указывается срок отбытого подсудимым наказания по первому приговору, который подлежит зачету в срок вновь назначенного наказания, в том числе в случаях, когда наказание по прежнему приговору отбыто подсудимым полностью (пункт 35).

Учитывая изложенное суд применяет правила ч.5 ст.69 УК РФ и считает необходимым срок полностью отбытого подсудимым наказания по приговору Останкинского районного суда г.Москвы от 27.01.2014 в виде лишения свободы на срок 4 года без штрафа и без ограничения свободы зачесть в срок вновь назначенного наказания.

Принимая во внимание избранный подсудимым особый порядок принятия решения по делу, суд назначает ему наказание с учетом требований ч.7 ст.316 УПК РФ.

Потерпевшим АО «Россельхозбанк» к подсудимому ФИО1 заявлен иск о возмещении причиненного ущерба от преступления в размере 644 326 руб. 16 коп. Подсудимый ФИО1 исковые требования признал. Суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме в соответствии со ст.1064 ГК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309, 316-317 УПК РФ, суд

приговорил :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 4 года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений по настоящему приговору и приговору Останкинского районного суда г. Москвы от 27.01.2014 путем частичного сложения наказаний окончательно определить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (Четыре) года 03 (Три) месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбытия наказания исчислять со дня провозглашения настоящего приговора - с 15 февраля 2018 г.

Зачесть срок полностью отбытого подсудимым наказания по приговору Останкинского районного суда г.Москвы от 27.01.2014 в виде лишения свободы на срок 4 (Четыре) года без штрафа и без ограничения свободы в срок вновь назначенного наказания по настоящему приговору.

Меру пресечения осужденному ФИО1 до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по данному делу изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу немедленно в зале судебного заседания.

Гражданский иск АО «Россельхозбанк» удовлетворить и взыскать в его пользу с ФИО1 материальный ущерб от преступления в размере 644 326 (Шестьсот сорок четыре тысячи триста двадцать шесть) руб. 16 коп.

Вещественные доказательства: кредитные дела, изъятые в Саратовском региональном филиале АО «Россельхозбанк» по следующим кредитным договорам:

<Номер> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., заключенным с ФИО1, поручители ФИО8 и ФИО7;

<Номер> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 руб., заключенным с ФИО14, поручители ФИО16 и ФИО15;

<Номер> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., заключенным с ФИО42, поручители ФИО21 и ФИО20;

<Номер> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., заключенным с ФИО22, поручители ФИО25 и ФИО24;

<Номер> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., заключенным с ФИО26, поручители ФИО27 и ФИО28;

<Номер> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., заключенным с ФИО25, поручители ФИО33 и ФИО34;

<Номер> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., заключенным с ФИО37, поручители ФИО39 и ФИО40 - передать по принадлежности владельцу - в Саратовский региональный филиал АО «Россельхозбанк».

Процессуальные издержки, предусмотренные ст.131 УПК РФ, в силу ч.10 ст.316 УПК РФ, взысканию с осужденного не подлежат.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение десяти суток с момента его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный в течение десяти суток со дня вручения ему копии приговора, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе, и в тот же срок со дня вручения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, осужденный вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья А.Н. Баданов