Приговор № 1-428/2020 от 14 сентября 2020 г. по делу № 1-428/2020

Дело "номер"

УИД: "номер" копия


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

"дата" г.Н.Новгород

Ленинский районный суд г. Нижний Новгород в составе председательствующего судьи Царьковой Т.А.,

при секретаре судебного заседания Поповой Л.А.,

с участием государственного обвинителя Глебовой И.Е.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Загребиной В.В.,

Представителя потерпевшего1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, "дата" года рождения, <данные изъяты>, ранее судимого:

- <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил умышленное преступление - мошенничество в сфере кредитования.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В неустановленное время в неустановленном месте, но не позднее "дата", при неизвестных обстоятельствах, неустановленные лица, объединенные единым преступным умыслом незаконного обогащения и обращения в свою пользу денежных средств кредитора (банка), путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщике, вступили в предварительный преступный сговор и разработали между собой план, согласно которого необходимо приискать лицо, для совершения преступления, испытывающее материальные трудности и не имеющее социальных привязанностей на территории г.Нижнего Новгорода. Выбранное лицо соучастники преступления в дальнейшем намеревались использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ПАО <данные изъяты>, путем вовлечения его в совершение преступления за денежное вознаграждение. Согласно заранее распределенным преступным ролям, исходя из сведений о личности заемщика, соучастники преступления намеревались изготовить пакет подложных документов, содержащих недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы заемщика, которые впоследствии должны быть использованы для оформления кредитного договора и получения денежных средств, принадлежащих банку.

Реализуя свои преступные намерения, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, именуемое в дальнейшем «<данные изъяты>», в неустановленное время, но не позднее "дата", находясь в неустановленном месте,приняло решение о привлечении к совершению преступления, ранее незнакомого ФИО1, не имеющего постоянного места работы и источника дохода, и предложило последнему за денежное вознаграждение в размере 50000 рублей принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО <данные изъяты>, путем оформления на ФИО1 кредитного договора по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО1, а также о наличии регистрации на территории г. Нижнего Новгорода, так как эти сведения были необходимы для одобрения кредитного договора. Посвященный в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознававший противоправный характер их совместных и согласованных действий, желавший извлечения для себя материальной выгоды, ФИО1 ответил согласием, тем самым вступил с неустановленными лицами в предварительный преступный сговор. В соответствии с разработанным неустановленными лицами преступным планом, ФИО1 отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственной личной подаче пакета подложных документов на получение кредита работнику ПАО <данные изъяты> и непосредственном получении денежных средств.

Действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, в неустановленное время, но не позднее "дата", более точное время не установлено, ФИО1, находясь по адресу: "адрес", передал соучастнику преступления, именуемому «<данные изъяты>», свой паспорт гражданина РФ - <данные изъяты>, для внесения в паспорт недостоверных сведений о месте регистрации, а также для изготовления подложного документа - справки о доходах физического лица за 8 месяцев 2018 года по форме №2НДФЛ, содержащей ложные сведения на имя ФИО1 Выполняя отведенную роль в совершении преступления, одним из соучастников преступления, при неустановленных обстоятельствах, в паспорт гражданина РФ ФИО1 - <данные изъяты> внесены недостоверные сведения о месте его регистрации по адресу: «"адрес"», а также с использованием неустановленной компьютерной техники изготовлен подложный документ - справка о доходах физического лица за 8 месяцев 2018 года "номер" от "дата" по форме №2НДФЛ на имя ФИО1, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «<данные изъяты>»и общая сумма полученного за время работы дохода, равная 398248 рублей 25 копеек.Осуществляя задуманное, действуя из корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного материального обогащения, участники преступной группы, именуемые «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», в неустановленное время, но не позднее "дата", прибыли по месту жительства ФИО1 по адресу: "адрес", где передали ему пакет подложных документов относительно места работы и его дохода, а также возвратили паспорт с внесенными недостоверными изменениями относительно его места регистрации. Продолжая действовать в соответствии с разработанным преступным планом, действуя совместно и согласовано между собой, подробно проконсультировали ФИО1 относительно его поведения при оформлении кредита с целью создания видимости платежеспособного клиента, приобрели для него одежду.

ФИО1, осознавая, что вовлечен неустановленными лицами в качестве соучастника в совершение корыстного преступления против собственности, а именно в совершение мошенничества в сфере кредитования, продолжая действовать умышлено и согласовано с неустановленными лицами, имея при себе необходимый комплект подложных документов, содержащих недостоверные сведения, "дата" в неустановленное следствием время прибыл в операционный офис ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: "адрес". Продолжая действовать согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения ПАО <данные изъяты> материального ущерба, ФИО1 обратился к финансовому консультанту ПАО «<данные изъяты> - ФИО2 для подачи заявления на получение потребительского кредита, при этом предоставив сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ <данные изъяты>, в который внесены недостоверные сведения о месте его регистрации «"адрес"», а также предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходах по основному месту работы в должности начальника отдела логистики ООО «<данные изъяты>»- подложную справку о доходах физического лица за 8 месяцев 2018 года "номер" от "дата" по форме №2НДФЛ, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «<данные изъяты>»и общая сумма полученного за время работы дохода, равная 398248 рублей 25 копеек. В действительности, ФИО1 на момент подачи заявления на получение потребительского кредита, официального легального источника дохода не имел, а значит, у него отсутствовала реальная финансовая возможность осуществлять платежи по кредиту.

Финансовый консультант ПАО «АК БАРС» БАНК - ФИО2, введенная в заблуждение полученными документами на имя ФИО1, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях ФИО1, находясь в помещении операционного офиса ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: "адрес", составила заявление-анкету от имени ФИО1 на получение потребительского кредита на сумму 400000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ФИО1, и в автоматическом электронном режиме направила заявление в службу верификаторов ПАО <данные изъяты>. В неустановленное время в период с "дата" до "дата" сотрудники службы верификаторов и отдела андеррайтинга ПАО <данные изъяты>, введенные в заблуждение полученными документами на имя ФИО1, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО1, о чем сообщили ФИО1 посредством мобильной связи.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, "дата" ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: "адрес", для оформления кредитного договора, где действуя согласно разработанного совместно с участниками преступной группы плана, оформил кредитный договор "номер" от "дата" о предоставлении ФИО1 денежных средств в сумме 400000 рублей под 19% годовых.

В свою очередь ФИО1, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступной группы, поставил свою подпись в предоставленном кредитном договоре "номер" от "дата", приложениях к нему и других соответствующих документах. При этом ФИО1 не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им договора.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО1 согласно отведенной ему роли, "дата" в неустановленное время, находясь в операционном офисе ПАО <данные изъяты>, расположенном по адресу: "адрес", согласно условиям кредитного договора "номер" от "дата", получил в кассе операционного офиса наличные денежные средства в сумме 400 000 рублей.

Действуя согласно разработанной преступной схеме и отведенной ему роли, ФИО1 осознавая, что совершает хищение денежных средств банка, удерживая при себе денежные средства в сумме 400 000 рублей, покинул операционный офис ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу: "адрес", где на улице в автомобиле неустановленной марки его ожидало неустановленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Продолжая действовать умышленно, из корыстной заинтересованности ФИО1 передал неустановленномулицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полученные им денежные средства в сумме 400 000 рублей, а неустановленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в свою очередь передало ФИО1 денежное вознаграждение в размере 25000 рублей за совершение им определенной преступной роли. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действовавшем в группе лиц по предварительному сговору, денежные средства в общей сумме 31131 рубль внесены на расчетный счет "номер", 13828 рублей 84 копейки из которых были списаны банком в счет погашения основного долга согласно графика кредитного договора. Сумма оставшегося основного долга ФИО1 перед банком при этом осталась 386 171 рубль 16 копеек.

Таким образом, ФИО1, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений похитил денежные средства в сумме 386 171 рубль 16 копеек, принадлежащие ПАО <данные изъяты>, чем причинил ПАО <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 поддержал заявленное на стадии окончания предварительного расследования ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке и постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, согласившись в полном объеме с предъявленным ему обвинением.

Судом установлено, что ходатайство заявлено подсудимым добровольно, после проведения консультаций с защитником, он осознает характер и последствия заявленного им ходатайства.

Защищающий интересы подсудимого адвокат Загребина В.В. поддержала ходатайство подзащитного о рассмотрении дела в особом порядке, в связи с его согласием с предъявленным обвинением.

Представитель потерпевшего1 согласен на рассмотрение дела в особом порядке.

Государственный обвинитель Глебова И.Е. согласилась с ходатайством подсудимого о рассмотрении уголовного дела в особом порядке.

С учетом мнения участников процесса, суд рассмотрел уголовное дело по обвинению ФИО1 в совершении преступления средней тяжести, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, в особом порядке судебного разбирательства.

Изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Судом исследованы данные, характеризующие личность ФИО1, согласно которым он на момент совершения данного преступления не судим, на учете у врача-психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Принимая во внимание, что подсудимый не состоит на учете у нарколога и психиатра, а также поведение ФИО1 в ходе судебного разбирательства, суд считает его вменяемым, подлежащим уголовной ответственности.

В соответствии со ст. 6, 60 УК РФ при определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил умышленное преступление средней тяжести.

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, признание им вины, раскаяние в содеянном, а также состояние здоровья подсудимого и его близких.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, предусмотренных ст.63 УК РФ, по делу не установлено.

Поскольку дело рассмотрено в особом порядке при назначении наказания подлежат применению правила ч.5 ст.62 УК РФ.

В связи с изложенным, а также учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, являющегося корыстными преступлением, личность виновного, суд пришел к убеждению о необходимости назначения подсудимому наказания в виде лишения свободы, поскольку именно данный вид наказания наиболее эффективно повлияет на исправление осужденного, сможет обеспечить достижение целей наказания, восстановлению социальной справедливости, предотвращению совершения им новых преступлений.

С учетом обстоятельств дела и личности подсудимого, принимая во внимание совокупность смягчающих обстоятельств, суд считает возможным подсудимому дополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

Иных обстоятельств, в том числе исключительных, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимого до и после совершения противоправных деяний, других фактических данных, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления и личности подсудимого, в судебном заседании не установлено, оснований для применения положений ст. 64 УК РФ не имеется.

Оснований для применения положений ст. 81,82 УК РФ, а также для замены наказания альтернативным видом наказания в виде принудительных работ согласно ст. 53.1 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершенного ФИО1 преступления и степени его общественной опасности, принимая во внимание наличие корыстного мотива, совершение преступления группой лиц, суд не усматривает оснований для изменения категории данного преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч.6 ст.15 УК РФ.

ФИО1 был осужден "дата" Приокским районным судом г.Н.Новгород по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 400 часов, наказание по которому отбыто в полном объеме "дата".

При указанных обстоятельствах окончательное наказание ФИО1 необходимо назначить по правилам ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний с применением положений п.«г» ч.1 ст.71 УК РФ, при этом в окончательное наказание необходимо зачесть наказание, отбытое по приговору от "дата".

В то же время, учитывая, что подсудимый ФИО1 в содеянном раскаивается, полностью признает свою вину, при наличии совокупности смягчающих обстоятельств, суд считает возможным исправление осужденного без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, применив к нему положения ст. 73 УК РФ об условном осуждении с возложением соответствующих обязанностей.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ суд считает необходимым возложить на осужденного следующие обязанности: встать на учет и периодически являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

В случае отмены условного осуждения следует зачесть в срок отбытия наказания ФИО1 отбытое наказание по приговору от "дата" Приокского районного суда г.Н.Новгород по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ.

Процессуальные издержки по уголовному делу по оплате защиты ФИО1 в ходе предварительного расследования защитником Бычковым Н.О. в сумме 8050 руб. на основании ч.10 ст. 316 УПК РФ подлежат взысканию за счет средств федерального бюджета.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору от "дата" Приокского районного суда г. Нижний Новгород, с применением п.«г» ч.1 ст.71 УК РФ, окончательно ФИО1 назначить к отбытию наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 7 месяцев.

Назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы на основании ст.73 УК РФ считать условным с испытательным сроком 2 года.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО1 следующие обязанности: встать на учет и периодически являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении сохранить до вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы ФИО1 полностью отбытое наказание по приговору от "дата" Приокского районного суда г. Нижний Новгород в виде обязательных работ сроком 400 часов из расчета 8 часов обязательных работ за 1 день лишения свободы.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>.

Приговор может быть обжалован в Нижегородской областной суд через Ленинский районный суд г.Н.Новгорода в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья. Подпись:

Копия верна. Судья Царькова Т.А.