Приговор № 1-27/2018 от 27 мая 2018 г. по делу № 1-27/2018

Дело № 1-27/2018


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 мая 2018 года с. Аскино

Караидельский межрайонный суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Гиндуллиной Г.Ш.,

с участием государственного обвинителя Хуснуллина Р.Ф.,

защиты в лице адвоката Фазлиахметова И.Ю., представившего удостоверение №, ордер серии 016 № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой ФИО1,

представителей потерпевшего ФИО2, ФИО3,

при секретаре Юнусовой Г.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Республики Башкортостан, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, д. Арбашево, <адрес>; гражданки Российской Федерации, имеющего неоконченное высшее образование, студентки 4 курса БГУ, разведенной, имеющей несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающей учителем в МБОУ СОШ № <адрес>, не военнообязанной, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, работая в должности менеджера в Кредитном Потребительском Кооперативе «ФинансистЪ» (далее КПК «ФинансистЪ»), расположенном по адресу: <адрес>, согласно трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции менеджера КПК «ФинансистЪ», утвержденной руководителем КПК «ФинансистЪ» ДД.ММ.ГГГГ, являлась материально-ответственным лицом. В полномочия ФИО1 входило: подписывать от имени КПК «ФинансистЪ» договоры о предоставлении потребительского займа (далее договора займа), подписывать другие финансовые документы к договору займа, выдавать, хранить, вести учет и принимать денежные средства от членов кооператива, а также осуществлять все необходимые действия, связанные с договором займа. Для этих целей ФИО1 КПК «ФинансистЪ» выдал доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ для выполнения указанных функций.

ФИО1, используя свое служебное положение, имея единый умысел на хищение денежных средств КПК «ФинансистЪ», путем злоупотребления доверием председателя правления КПК «ФинансистЪ» ФИО4, умышленно, из корыстных побуждений с целью незаконного обогащения совершила хищение денежных средств, принадлежащих КПК «ФинансистЪ» путем оформления фиктивных договоров займа при следующих обстоятельствах. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, имея доступ к документам и денежным средствам КПК «ФинансистЪ», пользуясь бесконтрольностью со стороны правления КПК «ФинансистЪ», оформила фиктивный договор займа от имени ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО6 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО7 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО8 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО9 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО10 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО11 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО13 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО14 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО15 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО16 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО17 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО18 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО19 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО21 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО22 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО23 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, фиктивный договор займа от имени ФИО24 № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, предварительно подготовив на них необходимые документы. Заведомо фиктивные договора займов ФИО1 представила в КПК «ФинансистЪ», и на основании указанных документов, используя свое служебное положение получила из кассы КПК «ФинансистЪ» денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рублей, которыми в последствии и распорядилась по своему собственному усмотрению. В последствии часть денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, с целью сокрытия своих преступных действий, ФИО1 внесла в кассу КПК «ФинансистЪ» в счет погашения оформленных ею фиктивных договоров займа. Умышленными преступными действиями ФИО1 КПК «ФинансистЪ» причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рубля.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании свою вину не признала, суду показала, что с 12 июня 2015 года по 03.02.2016 года она работала в должности менеджера КПК «ФинансистЪ». До приема на работу она прошла обучение в <адрес>, ознакомлена с должностными инструкциями. Также ею с КПК «ФинансистЪ» был заключен трудовой договор и договор о полной материальной ответственности. Руководством КПК «ФинансистЪ»на её имя была выписана доверенность, согласно которой она имела право заключать договоры с клиентами, выдавать им денежные средства, принимать от них денежные средства и другое. В её обязанности входило: прием заявок от клиентов и выдачи им денежных средств в виде займов. Происходило это следующим образом, в филиал обращался гражданин с личными документами с просьбой о выдаче займа. После этого, она брала у него паспорт, заявление, согласие на обработку данных, справку о заработной плате или иных доходах. В своем заявлении гражданин указывал какую сумму, он хотел бы получить. После этого по электронной почте она отправляла заявление гражданина, т.е. заполняла базу данных по письменному заявлению гражданина и отправляла его в офис в <адрес> для рассмотрения. Обычно рассмотрение происходило один или два дня. После этого ей приходило извещение о том, что одобрен ли займ, или нет. Если одобрен, то она приглашала данного гражданина и заключала с ним договор займа, в котором расписывалась она сама от имени КПК «ФинансистЪ» и сам гражданин. Т.е. решение о том заключить договор, или нет она не принимала, это решали в Бирске. После этого она выдавала заемщику денежные средства согласно договору займа, о чем он расписывался в расходно-кассовом ордере. Печать была у нее, выдавала деньги и принимала деньги от граждан только она. Во время ее работы в КПК «ФинансистЪ» вместе с ней работал специалист по работе с задолженностями ФИО25, других работников в <адрес> не было. Во время работы в КПК «ФинансистЪ» она познакомилась с женщиной, которая брала кредиты, она стала приносила ей копии паспортов, на основании которых она вносила в базу данных заявку на выдачу кредита. Самих заемщиков при этом она не видела, документы от них не принимала. После внесения заявок в базу данных, Правление кооператива в <адрес> одобряло выдачу кредита, и она составляла расходно-кассовые ордера по этим кредитным договорам, а деньги брала из кассы и отдавала знакомой. Деньги она отдавала в коридоре, т.к. в офисе установлено видеонаблюдение. Эта знакомая, когда приносила копии паспортов, то объясняла ей, что это ее родственники, и она ей доверилась. Таким образом она оформила договора на следующих граждан: ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО26, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО24, ФИО23 При оформлении данных договоров она использовала копии их личных документов, где она их брала уже не помнит. Расходно-кассовые ордера по всем этим договорам составлены ею, договоры во всех случаях составила она, подписи со стороны КПК «ФинансистЪ» ее, деньги взяла она, но заемщикам не передала. Денежные средства потратила на собственные нужды и по некоторым передала знакомой, которая приносила копии паспортов. Кто расписывался за граждан в договоре она не помнит, иногда расписывалась знакомая. Кого просила уже не помнит. Уволилась она из КПК ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию.

Считает себя не виновной в совершении преступления, т.к. проявила халатность на работе, оформила договоры по просьбе другого лица, просила вынести законный приговор. Ранее признавала вину, т.к. ей угрожали физической расправой сотрудники КПК «ФинансистЪ» при составлении перечня задолженности перед увольнением. Исковые требования не признала, считает, их необоснованными.

Виновность ФИО1 подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО3 в судебном заседании, о том, что дополнительный офис № КПК «ФинансистЪ», расположен по адресу: <адрес>, ранее офис находился по адресу: РБ, <адрес>. Центральный офис КПК «ФинансистЪ» расположен по адресу: <адрес>. Председателем Правления КПК «ФинансистЪ» является ФИО4 В дополнительном офисе № КПК «ФинансистЪ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера работала ФИО1, которая была уволена в связи с выявлением фактов фиктивного оформления договоров займа. ФИО1 была принята на работу менеджером ДД.ММ.ГГГГ ознакомившись под роспись с должностной инструкцией менеджера. Кроме этого с ней КПК «ФинансистЪ» заключил: трудовой договор за № от ДД.ММ.ГГГГ и договор о полной материальной ответственности за № от ДД.ММ.ГГГГ За период своей деятельности менеджером ФИО1 были заключены фиктивные договора займа на жителей <адрес> и отпущено из кассы офиса на сумму более одного миллиона рублей. В результате умышленного нарушения ФИО27 должностного регламента, КПК «ФинансистЪ» ею был причинен значительный материальный ущерб. Как было установлено в ходе проведенной проверки и как в ходе ревизии были заключены следующие фиктивные договора: 1) Между гражданином ФИО28 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001618 от 05.08.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей по данному договору займа в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО28 на общую сумму <данные изъяты> руб. 2) Между гражданином ФИО18, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003789 от 02.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., денежные средства от гр. ФИО18 не поступали. 3) Между гражданином ФИО22 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003844 от 10.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., денежные средства от гр. ФИО22 не поступали. 4) Между гражданином ФИО5, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001586 от 29.07.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО5 на общую сумму <данные изъяты> руб. 5) Между гражданином ФИО29, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001463 от 15.07.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО29 на общую сумму <данные изъяты> руб. 6) Между гражданкой ФИО30, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001412 от 07.07.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО30 на общую сумму <данные изъяты> руб. 7) Между гражданином ФИО31, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001831 от 26.08.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО31 на общую сумму <данные изъяты><данные изъяты> руб. 8) Между гражданкой ФИО32, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001799 от 24.08.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО32 на общую сумму <данные изъяты> руб. 9) Между гражданкой ФИО33, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003151 от 09.09.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО33 на общую сумму <данные изъяты> руб. 10) Между гражданином ФИО34, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003190 от 12.09.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО34 на общую сумму <данные изъяты> руб. 11) Между гражданкой ФИО35, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003247 от 18.09.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО35 на общую сумму <данные изъяты> руб. 12) Между гражданкой ФИО36, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003311 от 25.09.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО36 на общую сумму <данные изъяты> руб. 13) Между гражданкой ФИО37, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003382 от 07.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО37 на общую сумму <данные изъяты> руб. 14) Между гражданином ФИО8, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003408 от 14.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО38 на общую сумму 6 <данные изъяты> руб. 15) Между гражданином ФИО9, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003433 от 16.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО9 на общую сумму <данные изъяты> руб. 16) Между гражданкой ФИО39, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003452 от 19.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО39 на общую сумму <данные изъяты> руб. 17) Между гражданкой ФИО10, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003475 от 21.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО10 на общую сумму <данные изъяты> руб. 18) Между гражданином ФИО11, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003492 от 26.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО11 на общую сумму <данные изъяты> руб. 19) Между гражданином ФИО40, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003564 от 06.11.2015г., на сумму <данные изъяты><данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО41 на общую сумму <данные изъяты> руб. 20) Между гражданином ФИО12, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003571 от 07.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО12 на общую сумму 9 300 руб. 21) Между гражданкой ФИО42, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003622 от 12.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО43 не поступали. 22) Между гражданином ФИО44, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003633 от 14.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО44 на общую сумму <данные изъяты> руб. 23) Между гражданином ФИО14 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003668 от 18.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., денежные средства от гр. ФИО14 не поступали. 24) Между гражданкой ФИО15, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003692 от 20.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., согласно платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО15 на общую сумму <данные изъяты> руб. 25) Между гражданкой ФИО45 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003743 от 26.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., денежные средства от гр. ФИО45 не поступали. 26) Между гражданином ФИО46, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003746 от 26.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО46 не поступали. 27) Между гражданкой ФИО47, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003758 от 27.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО47 не поступали. 28) Между гражданкой ФИО24 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003987 от 28.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО24 не поступали. 29) Между гражданкой ФИО23, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003985 от 26.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., платежей в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО23 не поступали.30) Между гражданкой ФИО19, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003801 от 03.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО19 не поступали. 31) Между гражданином ФИО48 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003804 от 03.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО48 не поступали. 32) Между гражданкой ФИО20 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003816 от 08.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., денежные средства от гр. ФИО20 не поступали. 33) Между гражданином ФИО49 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003820 от 08.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., со сроком возврата до 08.12.2016г., денежные средства от гр. ФИО49 не поступали. 34) Между гражданином ФИО21 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 0000000003830 от 09.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., денежные средства от гр. ФИО21 не поступали. 35) Между гражданином ФИО50 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003846 от 11.12.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» денежные средства от гр. ФИО50 не поступали. 36) Между гражданином ФИО51 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001707 от 14.08.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО51 на общую сумму <данные изъяты> руб.37) Между гражданином ФИО52, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001765 от 20.08.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО52 на общую сумму <данные изъяты> руб. 38) Между гражданкой ФИО17, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003767 от 28.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО17 на общую сумму <данные изъяты> руб.39) Между гражданкой ФИО53, и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001364 от 30.06.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО53 на общую сумму <данные изъяты> руб.40) Между гражданином ФИО6 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000001648 от 08.08.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО6 на общую сумму <данные изъяты> руб. 41) Между гражданкой ФИО7 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003398 от 10.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО7 на общую сумму <данные изъяты> руб. 42) Между гражданином ФИО13 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003518 от 29.10.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО13 на общую сумму <данные изъяты> руб.43) Между гражданкой ФИО16 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003721 от 24.11.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО16 на общую сумму <данные изъяты> руб. 44) Между гражданкой ФИО54 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003327 от 29.09.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО54 на общую сумму <данные изъяты> руб.45) Между гражданином ФИО55 и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, был оформлен договор потребительского займа № 1 – 000000003342 от 30.09.2015г., на сумму <данные изъяты> руб., в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства от гр. ФИО55 на общую сумму <данные изъяты> руб. Таким образом, сумма по договорам потребительского займа, оформленным между гражданами, являющимися «пайщиками», и КПК «ФинансистЪ», в лице менеджера ФИО1, согласно которым «кредитор» представляет «заемщику» под процентную ставку через кассу кооператива займ составила <данные изъяты> руб. Согласно платежам по данным договорам займа в период с 15.06.2015г. по 30.06.2016г. в кассу КПК «ФинансистЪ» поступили денежные средства по договорам потребительского займа на общую сумму <данные изъяты> руб. Таким образом задолженность по основному долгу, по договорам займа, составила <данные изъяты> руб., а именно:- по договору № 01 – 000000001618 от 05.08.2015г. у ФИО28 задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 01 – 000000003789 от 02.12.2015г. у ФИО18 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003844 от 10.12.2015г. у ФИО22 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001586 от 29.07.2015г. у ФИО5 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001463 от 15.07.2015г. у ФИО29 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001412 от 07.07.2015г. у ФИО30 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001831 от 26.08.2015г. у ФИО31 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003151 от 09.09.2015г. у ФИО33 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003190 от 12.09.2015г. у ФИО34 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003247 от 18.09.2015г. у ФИО35 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003311 от 25.09.2015г. у ФИО36 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003382 от 07.10.2015г. у ФИО37 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003408 от 14.10.2015г. у ФИО8 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003433 от 16.10.2015г. у ФИО9 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003452 от 19.10.2015г. у ФИО39 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003475 от 21.10.2015г. у ФИО10 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003492 от 26.10.2015г. у ФИО11 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003564 от 06.11.2015г. у ФИО41 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003571 от 07.11.2015г. у ФИО12 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003622 от 12.11.2015г. у ФИО42 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003668 от 18.11.2015г. у ФИО14 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003692 от 20.11.2015г. у ФИО15 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003743 от 26.11.2015г. у ФИО45 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003746 от 26.11.2015г. у ФИО46 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003758 от 27.11.2015г. у ФИО47 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003987 от 28.12.2015г. у ФИО24 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003985 от 26.12.2015г. у ФИО23 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003801 от 03.12.2015г. у ФИО19 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003804 от 03.12.2015г. у ФИО48 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003816 от 08.12.2015г. у ФИО20 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003820 от 08.12.2015г. у ФИО49 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003830 от 09.12.2015г. у ФИО21 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003846 от 11.12.2015г. у ФИО50 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001707 от 14.08.2015г. у ФИО51 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001765 от 20.08.2015г. у ФИО52 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003767 от 28.11.2015г. у ФИО17 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 1 – 000000001364 от 30.06.2015г. у ФИО53, задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 1 – 000000001648 от 08.08.2015г. у ФИО6 задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 1 – 000000003398 от 10.10.2015г. у ФИО7, задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 1 – 000000003518 от 29.10.2015г. у ФИО13 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 1 – 000000003721 от 24.11.2015г. у ФИО16 задолженность составила <данные изъяты> руб. - по договору № 1 – 000000003327 от 29.09.2015г. у ФИО54 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 1 – 000000003342 от 30.09.2015г. у ФИО55 задолженность составила <данные изъяты> руб.

Оформление договоров происходит следующим образом, предполагаемый заемщик придя в офис обращается к специалисту службы безопасности, который проверяет заемщика по наличию у него задолженностей по оплате кредитов и по базе должников УФССП. После этого при отсутствии долгов отправляет клиента менеджеру. Далее менеджер принимает у клиента документы, а именно паспорт, ИНН, СНИЛС, справку о доходах. После этого клиент пишет заявление о вступление в члены кооператива, согласие на обработку персональных данных и заявление на выдачу займа. После этого эти все документы отправляются в центральный офис <адрес>, предварительно они сканируются. Далее в центральном офисе этот клиент на основании его документов и заявления проверяется по бюро кредитных историй. Коллегиальный орган – Правление КПК дает одобрение на заключение договора займа. Рассмотрение вопроса о выдаче займа происходит быстро, обычно в течении трех часов, но может остаться в редких случаях и на следующих день, но это редко. После этого менеджер заключает договор о выдаче потребительского займа и из кассы выдает денежные средства в сумме указанной в договоре займа согласно расходно-кассового ордера. В договоре займа и в расходно-кассовом ордере как и в других документах обязательна подпись заемщика. После этого заемщик обязан погасить свой займ согласно графику платежей к договору займа. Наличие поручителей при оформлении договора займа обязательно только при получении займа свыше <данные изъяты> рублей. Поручители также обязаны представить документы что и заемщик и расписаться в них. Денежные средства хранятся в сейфе кооператива. Денежные средства по договору займа выдает только менеджер, она же и принимает их у членов кооператива в счет погашения займа. Никто другой доступа к денежным средствам не имеет. Ключи от сейфа только у менеджера. Фактов кражи денежных средств из кассы кооператива не было. Кроме ФИО56 в этом офисе работал специалистом по работе с проблемной задолженностью ФИО25, иные лица в названный период времени в офисе в с. Аскино не работали

Исковые требования о взыскании с ФИО1 в пользу КПК «ФинансистЪ» <данные изъяты> руб. поддержал в полном объеме просил удовлетворить. Просил о назначении ФИО1 максимально строгого наказания, связанного с реальным лишением свободы.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО2, который в судебном заседании пояснил, что он работает специалистом по работе с проблемной задолженностью в дополнительном офисе № КПК «ФинансистЪ», ранее на должности менеджера этого офиса работала ФИО1, которая была уволена в связи с выявлением фактов фиктивного оформления договоров займа. ФИО1 была принята на работу менеджером ДД.ММ.ГГГГ За период своей деятельности менеджером ФИО1 были заключены фиктивные договора займа на жителей <адрес> и отпущено из кассы офиса на сумму более одного миллиона рублей. В результате умышленного нарушения ФИО27 должностного регламента, КПК «ФинансистЪ» ею был причинен материальный ущерб. Как было установлено в ходе проведенной проверки и как в ходе ревизии были заключены фиктивные договора. Исковые требования КПК «ФинансистЪ» просит удовлетворить.

Свидетель ФИО25 в суде пояснил, что работал специалистом по работе с проблемной задолженностью в дополнительном офисе № КПК «ФинансистЪ» в <адрес>, ФаезоваРамиля работала менеджером, отношения служебные, конфликтов не было. В <адрес> они работали вдвоем, других сотрудников не было. ФИО27 была материально ответственным лицом, занималась оформлением договоров, выдавала и принимала деньги в кассу, сдавала отчеты, приходно-кассовые документы. Она работала в офисе одна, выдавать деньги могла только она. С периода октябрь по декабрь 2015 года ФИО1 не сдавала отчеты во время, стали замечать отсутствие документов, в договорах отсутствовали подписи заемщиков, в связи с чем, он составлял служебные записки, стали проводить служебную проверку. Он установил, что некоторые заемщики договоров не заключали, денег не получали, тогда он доложил об этом руководству.

Свидетель ФИО6 суду пояснил, что в КПК «ФинансистЪ» не обращался, договоров не заключал, денег не получал. Узнал от сотрудников полиции, что на его имя оформлен займ.

Свидетель ФИО18 суду пояснил, что обращался в КПК «ФинансистЪ», просил дать займ <данные изъяты> тыс. руб., оставил заявку, паспорт, документы приняла у него ФИО27, позднее она ему сообщила по телефону, что заявку не одобрили. В полиции узнал, что на его имя оформлен договор, в договоре подпись не его, денег не получал.

Свидетель ФИО21 суду пояснил, суду пояснил, что в КПК «ФинансистЪ» не обращался, с ФИО1 не знаком, договоров не заключал, денег не получал. Узнал от сотрудников полиции, что на его имя оформлен займ.

Свидетель ФИО22 суду пояснил, что обращался в КПК «ФинансистЪ», хотел заключить договор займа на <данные изъяты> тыс. руб., оставил заявку, копию паспорта в офисе, через два дня девушка-менеджер позвонила и сообщила, что заявку одобрили, но ему уже не были нужны деньги, и он отказался от заключения договора займа. Договор о займе в <данные изъяты> тыс. руб. не заключал, денег в КПК «ФинансистЪ» не получал.

Свидетель ФИО57 дала в суде аналогичные показания.

Свидетель ФИО58 суду пояснила, что ФИО12 ее супруг, с 2007 года не работает, кредит не брал, в КПК «ФинансистЪ» не обращался. Зимой приехал ФИО25, сказал, что якобы ФИО56 заключил договор и у него долг около <данные изъяты> тыс. руб.

Свидетель ФИО7 суду пояснила, что в 2015 году обращалась в КПК «ФинансистЪ» с заявкой на выдачу кредита в <данные изъяты> тыс. руб. Девушка-менеджер приняла у нее заявку, копии документов паспорта, трудовой, справку о доходах, но в выдаче кредита ей отказали, а в феврале 2016 года к ней пришли и сказали, что от ее имени договор займа и не оплачены в течение 2 месяцев платежи. Договор займа с КПК «ФинансистЪ» она не заключала.

Свидетель ФИО14 суду пояснил, что приходится двоюродным братом ФИО1, отношения нормальные. Летом 2015 года он делал заявку в КПК «ФинансистЪ», там тогда работала ФИО27, через пять дней ФИО56 сказала, что ему отказали в выдаче кредита. Осенью к нему пришли из службы безопасности и сказали, что на ему имя оформлен кредит договор на <данные изъяты> тыс. руб. этот договор он не заключал, денег в КПК «ФинансистЪ» не получал.

Свидетель ФИО9 суду пояснил, что в КПК «ФинансистЪ» не обращался, договоров не заключал, денег не получал. Узнал от сотрудников полиции, что на его имя оформлен займ.

Свидетель ФИО20 суду пояснила, что в 2015 году она выступала поручителем по договору займа, заключенного ФИО59 (ее братом) и КПК «ФинансистЪ», тогда представляла свои документы для заключения договора. Сама никогда договора займа с КПК «ФинансистЪ» не заключала, является инвалидом, с заявкой не обращалась, денег в кассе КПК «ФинансистЪ» не получала.

Свидетель ФИО13 суду пояснил, что постоянно заключает договоры займа в КПК «ФинансистЪ», всегда своевременно погашает очередные платежи. ДД.ММ.ГГГГ договор займа на <данные изъяты> тыс. руб. не подписывал, денег по этому договору не брал.

Свидетель ФИО5 суду пояснил, что в КПК «ФинансистЪ» не обращался, договоров не заключал, денег не получал. Узнал от сотрудников полиции, что на его имя оформлен займ.

Свидетель ФИО11 суду пояснил, что в КПК «ФинансистЪ» не обращался, договоров не заключал, денег не получал. Узнал от сотрудников полиции, что на его имя оформлен займ.

Показаниями свидетеля ФИО16, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон о том, что в июне 2015 г. она познакомилась Фаезовой Рамилей из д. Арбашево. С ноября месяце стали дружить. Стали доверять друг другу. При ней она также общалась со своей подругой по имени Регина, хозяйка «Спортбара». У нее постоянно были деньги, то есть она была при деньгах. При беседе Рамиля говорила, что она открыла магазин в с. Урмиязы, планировала открыть еще один магазин. Так как они были с ней подругами, ей приходилась приходить к ней на работу, то есть в офис КПК «ФинансистЪ». В начале ноября месяца 2015 г. она решила оформить кредит в КПК «ФинансистЪ» на свое имя. С этим вопросом она обратилась к Фаезовой Рамиле. Она предложила собрать пакет документов, то есть написать заявление, предоставить копию паспорта, ИНН, свидетельство о рождения. Также она предложила найти поручителей, она лишь написала имя одного поручителя, но документы не предоставила. Рамиля сказала, что она поможет оформить кредит в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные документы она предоставила Рамиле, спустя несколько дней, она позвонив Рамиле отказалась брать кредит, так деньги были уже не нужны. В середине декабря 2015 г. ей позвонили из КПК «ФинансистЪ» (г.Бирск) и спросили, почему она не погашает кредит. Узнав об этом, она обратилась к Рамиле и спросила, как все это можно понять. ФИО27 пояснила, что когда ей одобрили кредит, она эти деньги отдала своей подруге, которая обещала погасить данный кредит. Сумму кредита она не запомнила и не обратила внимания. Она, лично сама этих денег не брала. Учитывая то, что они были подругами, она доверилась ей, что с кредитом проблем не будет. В кредитных договорах она не расписывалась, она лишь представила заявление и копии документов. (т.1 л.д. 98-100).

Показаниями свидетеля ФИО17, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон о том, что в 2011 году её сноха ФИО60 обращалась в КПК «ФинансистЪ» офис которого расположен в <адрес>, по поводу оформления материнского капитала. В последствии данный вопрос был решен уже в офисе расположенном в <адрес>. Тогда у неё в КПК «ФинансистЪ» брали копии всех документов, в том числе и паспорта. Больше она никогда в КПК «ФинансистЪ» не обращалась. О том, что на её имя в КПК «ФинансистЪ» оформлен потребительский займ на сумму 42 000 рублей, она узнала только от сотрудников полиции. Займ в КПК «ФинансистЪ» она не брала, поручителем ни у кого не выступала, в договоре о предоставлении потребительского займа, а также в приложениях к данному договору и расходном кассовом ордере стоят не её подписи, предложения написаны не её почерком. (т.1 л.д.254, т.3 л.д. 247-248).

Показаниями свидетеля ФИО10, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон о том, что в КПК «ФинансистЪ», а также в иные кредитные организации она никогда не обращалась. О том, что ДД.ММ.ГГГГ на её имя в КПК «ФинансистЪ» оформлен договор потребительского займа № на сумму <данные изъяты> рублей она узнала от сотрудников полиции. Займ в КПК «ФинансистЪ» она не брала, в договоре о предоставлении потребительского займа, а также в приложениях к данному договору и расходном кассовом ордере стоят не её подписи, предложения написаны не её почерком. (т.2 л.д. 149).

Показаниями свидетеля ФИО15, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон о том, что в КПК «ФинансистЪ», она обращалась ДД.ММ.ГГГГ, за потребительским займом в размере <данные изъяты> рублей нужно было срочно заплатить за учебу. В офисе КПК «ФинансистЪ» работала знакомая девушка по имени Рамиля. Она оставила ей заявление, заполненное её рукой и справку о доходах формы 2 НДФЛ. Рамиля сказала, что нужно подождать пока одобрят займ, она должна была ей перезвонить. В течение трех дней она сама нашла деньги и заплатила за учебу необходимость в получении потребительского займа у неё отпала. Однако через три дня ей позвонила Рамиля и сказала, что ей одобрили займ, она в свою очередь ей ответила, что займ уже не нужен. Рамиля все равно просила принести ей копию паспорта и звонила почти каждый день по этому поводу. Она не стала заносить ей паспорт, сказав, что деньги уже не нужны и копию ей заносить не будет. В декабре 2015 года ей позвонил ФИО25, который работает в КПК «ФинастстЪ» вместе с Рамилей, он спрашивал у неё брала ли она займ, она ему ответила, что не брала. В январе 2016 года она узнала о том, что на её имя оформлен потребительский займ. В представленном договоре потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму <данные изъяты> рублей поставлены подписи и сделаны записи не ею, а другим лицом. Заявление на получение займа в сумме <данные изъяты> рублей написано ею. В представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ запись «сорок тысяч рублей» сделана не ею, подпись стоит также не её. (т.2 л.д. 175).

Показаниями свидетеля ФИО23, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон о том, что договор о предоставлении потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей может пояснить, что данный договор она не заключала и подписи в договоре стоят не её. Ранее она обращалась в КПК «ФинансистЪ» и взяла займ в сумме <данные изъяты> рублей на 6 месяцев, который она уже погасила, из своей заработной платы. Так же точное время и год не помнит, она так же обращалась в КПК «ФинансистЪ», но ей в выдаче займа в сумме <данные изъяты> рублей отказали. В это время она также работала. В данную организация она подавала свои документы, а именно: копию паспорта, справку с места работы и все остальные которые от неё требовали. Она думает, что займ на её имя оформили работники самого КПК «ФинансистЪ», но она им никакого разрешения на это не давала. (т.4 л.д. 18-19).

При оценке показаний представителей потерпевшего и данных свидетелей суд исходит из всей совокупности установленных по делу обстоятельств.

Показания свидетелей и потерпевшего согласуются между собой и взаимно дополняют друг друга. По делу не усматривается наличие уважительных причин, в силу которых нельзя верить показаниям свидетелей и представителя потерпевшего.

Фактические обстоятельства дела, изложенные выше при описании преступного деяния, также подтверждаются исследованными в суде доказательствами.

Вина подсудимого ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ подтверждается следующими доказательствами:

- заявлением председателя правления КПК ФИО4, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, которая путем составления фиктивных договоров похитила денежные средства КПК «ФинансистЪ» на сумму более одного миллиона рублей (т.1 л.д.4);

- свидетельством о постановке на учет Российской организации в налогом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации КПК «ФинансистЪ» (т.1 л.д.28);

- свидетельством о записи в Единый государственный реестр юридических лиц, в реестр внесена запись о включении КПК «ФинансистЪ» (т.1 л.д.29);

- уставом КПК «ФинансистЪ», согласно которому основными целями деятельности кооператива являются повышение благосостояния своих пайщиков, обеспечивая им доступные возможности сбережения личных средств и взаимного кредитования, развивая культуру их финансового взаимодействия, обеспечивая сохранность и приумножение их денежных средствами (т.1 л.д.32-56);

- приказом № от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу ФИО1, согласно которому она принята она работу в КПК Финансист в дополнительный офис № в качестве менеджера (т.1 л.д.63);

- доверенностью № на имя ФИО1, согласно которой ей доверяется совершать от имени кооператива любые сделки, заключать и регистрировать договора, подписывать, передавать и получать все связанные с этим документы, с правом ведения кассовых операций, и любых кассовых документов (т.1 л.д.68);

- распиской (индивидуального предпринимателя) ФИО1, согласно которой она оформила кредит на имя ФИО16 и отдала деньги другому человеку, обязуется погасить кредит (т.1 л.д.102);

- реестром задолженностей по договорам займов от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный ФИО1 с указанием фамилий заемщиков по договорам с которыми ФИО1 похитила деньги (т.1 л.д.107 -108);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого зафиксирована обстановка на месте происшествия в офисе КПК Финансист в <адрес>, по адресу: <адрес> фототаблицей (т.1 л.д.123-128);

- должностной инструкцией менеджера КПК «ФинансистЪ» ФИО1, в которой указаны права, обязанности и ответственность ФИО1 как менеджера КПК «ФинансистЪ», с названной инструкцией ФИО56 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ, при приеме на работу (т.3 л.д. 89);

- трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ заключенным между КПК «ФинансистЪ» и ФИО1 о приеме на работу в качестве менеджера КПК «ФинансистЪ» (т.3 л.д. 90-91);

- дополнительноым соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № между КПК «ФинансистЪ» и ФИО1 (т.3 л.д. 92);

- договором о полной материальной ответственности № 27 от 15.06.2015 г. согласно которому менеджер КПК «ФинансистЪ» ФИО1 выполняет работу непосредственно связанную с хранением, обработкой, пересчетом, приемом, выдачей ценностей, принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем ценностей (т.3 л.д. 93);

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ председателя правления КПК «ФинансистЪ» ФИО4, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое оформило фиктивные договора займов и похитило денежные средства КПК (т.3 л.д. 111);

- заключением специалиста №с от ДД.ММ.ГГГГ, с расшифровкой движения денежных средств по кассе КПК ФинансистЪ по неоплаченным договорам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что результате задолженность по основному долгу, по договорам займа, составила <данные изъяты> руб., а именно: - по договору № – 000000001618 от 05.08.2015г. у ФИО28 задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 01 – 000000003789 от 02.12.2015г. у ФИО18 задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 01 – 000000003844 от 10.12.2015г. у ФИО22 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001586 от 29.07.2015г. у ФИО5 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001463 от 15.07.2015г. у ФИО29 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001412 от 07.07.2015г. у ФИО30 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001831 от 26.08.2015г. у ФИО31 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003151 от 09.09.2015г. у ФИО33 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003190 от 12.09.2015г. у ФИО34 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003247 от 18.09.2015г. у ФИО35 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003311 от 25.09.2015г. у ФИО36 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003382 от 07.10.2015г. у ФИО37 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003408 от 14.10.2015г. у ФИО8 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003433 от 16.10.2015г. у ФИО9 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003452 от 19.10.2015г. у ФИО39 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003475 от 21.10.2015г. у ФИО10 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003492 от 26.10.2015г. у ФИО11 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003564 от 06.11.2015г. у ФИО40 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003571 от 07.11.2015г. у ФИО12 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003622 от 12.11.2015г. у ФИО42 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003668 от 18.11.2015г. у ФИО14 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003692 от 20.11.2015г. у ФИО15 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003743 от 26.11.2015г. у ФИО45 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003746 от 26.11.2015г. у ФИО46 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003758 от 27.11.2015г. у ФИО47 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003987 от 28.12.2015г. у ФИО24 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003985 от 26.12.2015г. у ФИО23 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003801 от 03.12.2015г. у ФИО19 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003804 от 03.12.2015г. у ФИО48 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003816 от 08.12.2015г. у ФИО20 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003820 от 08.12.2015г. у ФИО49 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003830 от 09.12.2015г. у ФИО21 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003846 от 11.12.2015г. у ФИО50 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001707 от 14.08.2015г. у ФИО51 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000001765 от 20.08.2015г. у ФИО52 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 01 – 000000003767 от 28.11.2015г. у ФИО17 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 1 – 000000001364 от 30.06.2015г. у ФИО53, задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 1 – 000000001648 от 08.08.2015г. у ФИО6 задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 1 – 000000003398 от 10.10.2015г. у ФИО7, задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 1 – 000000003518 от 29.10.2015г. у ФИО13 задолженность составила <данные изъяты> руб.;- по договору № 1 – 000000003721 от 24.11.2015г. у ФИО16 задолженность составила <данные изъяты> руб., -по договору № 1 – 000000003327 от 29.09.2015г. у ФИО54 задолженность составила <данные изъяты> руб.; - по договору № 1 – 000000003342 от 30.09.2015г. у ФИО55 задолженность составила <данные изъяты> руб. (т.3 л.д. 122-158);

- протоколом осмотра документов, в ходе которого были осмотрены договоры займов и расходно-кассовые ордера, оформив которые ФИО1 похитила денежные средства (т.4 л.д. 20-29); названные документы были также осмотрены и изучены в судебном заседании;

- постановлением о приобщении в качестве вещественного доказательства договоров займов и расходно-кассовых ордеров (т.4 л.д. 30-32);

- протоколом осмотра предметов, в ходе которого были осмотрены документы КПК «ФинансистЪ»: свидетельство о постановке на налоговый учет, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, светокопии устава КПК Финансист, приказа о приеме на работу ФИО56, доверенность ФИО56, реестр задолженностей, должностная инструкция менеджера, трудовой договор, дополнительное соглашение ФИО56, договор полной материальной ответственности ФИО56, в ходе которого производилось ксерокопирование (т.4 л.д. 33-35);

- постановлением о приобщении в качестве вещественного доказательства документов КПК «ФинансистЪ» (т.4 л.д. 36-37);

- постановлением о возвращении вещественных доказательств, документов КПК «ФинансистЪ» (т.4 л.д. 38-39).

Согласно ст. 88 УПК РФ, суд, оценив все доказательства по данному делу в соответствии ст. 74, 76-81 УПК РФ, как в отдельности, так и в совокупности, приходит к выводу, что предъявленное подсудимому обвинение нашло свое подтверждение, что и подтвердил подсудимый в своих показаниях, согласующихся с указанными доказательствами.

Все доказательства по уголовному делу собраны и оформлены надлежащим образом, с соблюдением требований действующего уголовно-процессуального законодательства РФ.

Оценив доказательства в совокупности, с учетом мнения государственного обвинителя, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

По смыслу уголовного закона при решении вопроса о виновности лица в совершении мошенничества суды должны иметь в виду, что обязательным признаком хищения является наличие у лица корыстной цели, то есть стремления изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других лиц.

Не оспаривается ФИО56 и подтверждается исследованными доказательствами тот факт, что расходно-кассовые ордера к договорам и договоры составлены ФИО56, подписи в них ее, денег лица, указанные в графе «заемщик» не получали, по этим документам деньги из кассы ФИО56 взяла сама, и распорядилась ими по собственному усмотрению.

Установлено, что ФИО1, являясь менеджером КПК Финансист, на которого возложена обязанность по сбору информации о заемщике и передаче этой информации для решения вопроса о возможности заключения договора займа, злоупотребляя доверием, направляла в Правление КПК Финансист, которое было уполномочено одобрять заключение договора займа заявки, создавая видимость заключения договоров, после чего, самостоятельно в своих корыстных интересах подписывала от имени КПК ФинансистЪ договоры займа, и изымала деньги из кассы КПК ФинансистЪ, а для сокрытия недостачи денег в кассе составила подложные документы заключении договоров займа и вносила недостоверные сведения в базу данных юридического лица.

Довод ФИО1 о том, что документы ей предоставляло ей третье лицо, опровергается материалами дела, так свидетели ФИО7, ФИО14, ФИО18, ФИО22, ФИО20, ФИО13, ФИО16, ФИО17, ФИО15, ФИО23 пояснили, что обращались к КПК ФинансистЪ за займом, предоставляли свои документы, но менеджер ФИО1 сообщила ФИО18, ФИО7, ФИО14, - об отказе в выдаче займа; ФИО22, ФИО16, ФИО15 - отказались от заключения займа; а свидетель ФИО15 также показала, что ФИО1 настаивала на представлении паспорта даже после того, как та отказалась от заключения договора. Свидетели ФИО13, ФИО20, ФИО17, ФИО23 - ранее заключали договоры с КПК ФинансистЪ, и их документы имелись в распоряжении сотрудников КПК ФинансистЪ.

Довод ФИО1, что она себя оговорила, т.к. сотрудники КПК ФинансистЪ ей угрожали физической расправой в суде не подтвержден, т.к. она в правоохранительные органы с соответствующим заявлением не обращалась, на следствии давала признательные показания спустя более года после увольнения, суд относится к этому доводу критически.

ФИО1 подлежит наказанию за совершенное ею преступление, поскольку достиг возраста, с которого наступает уголовная ответственность, вменяем, на учете у нарколога и психиатра не состоит (т. 1 л.д. 136-137).

При назначении наказания суд принимает во внимание, что подсудимая ФИО1 ранее не судима (т. 1 л.д. 131), наличие несовершеннолетнего ребенка на иждивении (т.1 л.д. 138), к административной ответственности не привлекалась, положительно характеризуется по месту жительства (т.1 л.д. 134), что расценивается судом, как смягчающие ее наказание обстоятельства.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

Наказание ФИО1 назначается в соответствии с требованиями ст. 6, 43, 60 УК РФ.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ и ст. 73 УК РФ суд не усматривает, поскольку в отношении ФИО1 отсутствуют исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, а также другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень его общественной опасности.

Принимая во внимание положения ч. 6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств совершенного ФИО1 преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления, за которое она осуждается.

Учитывая изложенные обстоятельства в их совокупности, а также обстоятельства дела и личность подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, с учетом тяжести совершенного преступления степени общественной опасности совершенного деяния, мнение потерпевшего о назначении наказания, суд считает, что в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления ФИО1 и предупреждения совершения ею новых преступлений ее исправление возможны при назначении наказания в виде штрафа, с учетом требований ст. 62 УК РФ.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

КПК «ФинансистЪ» обратился в суд с иском к ФИО1, в котором просит взыскать с ФИО1 в пользу КПК «ФинансистЪ» причиненный материальный ущерб в размере <данные изъяты> руб.

Согласно ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб.

В соответствии с п. 5 ст. 243 ТК РФ полная материальная ответственность возлагается на работника в случае причинения ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

На основании ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Поскольку судом установлены: факт совершения мошенничества ФИО1, ее виновность в совершении преступления, факт причинения ущерба, размер причиненного ущерба, то иск КПК Финансист подлежит удовлетворению в полном объеме <данные изъяты> рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить по вступлению приговора в законную силу.

Гражданский иск потерпевшего о возмещении ущерба, причиненного преступлением - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу КПК «ФинансистЪ» в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением <данные изъяты> рублей.

Вещественные доказательства:

договоры займов и расходно-кассовые ордера, хранящиеся при уголовном деле после вступления приговора в законную силу, возвратить потерпевшему; светокопию свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ, светокопия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, светокопию устава кредитного потребительского кооператива «ФинансистЪ», светокопию приказа о приеме на работу ФИО1, светокопия доверенности на имя ФИО1 №, светокопия реестра задолженностей - хранить в уголовном деле; должностную инструкцию менеджера ФИО1, трудовой договор №, дополнительное соглашение № к трудовому договору №, договор № о полной материальной ответственности менеджера КПК «ФинансистЪ» - хранящиеся у потерпевшего, оставить у потерпевшего

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Башкортостан в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с подачей апелляционной жалобы через Караидельский межрайонный суд Республики Башкортостан.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе.

В случае принесения апелляционных представления или жалоб другими участниками процесса, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему их копий подать свои возражения в письменном виде, и в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции.

Также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Судья Г.Ш.Гиндуллина