Приговор № 01-0697/2025 1-697/2025 от 20 ноября 2025 г. по делу № 01-0697/2025

Уголовное дело № 1-697/2025

УИД: 77RS0016-02-2025-020089-09


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Москва 21 ноября 2025 года

Мещанский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Огановой В.А.,

с участием государственного обвинителя - помощника Мещанского межрайонного прокурора города Москвы - Чепи-ипа Е.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника-адвоката Дюкина И.А., представившего удостоверение № 19649 и ордер № 325, выданный 17.10.2025 года,

представителя потерпевшего ...а В.А.,

при помощниках судьи Рага В.А., Мирзамагомедовой Л.Т.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №1-697/2025 в отношении: ФИО1, ...,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, -

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах: он /ФИО1/, являясь сотрудником полиции и состоя с 11.11.2021 на основании приказа 2-го специализированного полка полиции ГУ МВД России по г. Москве № 622л/с от 11.11.2021 в должности полицейского 3 отделения 2 взвода 1 роты 5 батальона 2-го специализированного специального полка полиции ГУ МВД России по городу Москве, а с 20.03.2023 в должности полицейского 2 отделения 2 взвода 1 роты 5 батальона 2-го специализированного полка полиции ГУ МВД России по городу Москве, имея специальное звание «сержант полиции», в период времени с 00 часов 01 минуту 01.02.2023 по 16 часов 55 минут 29.03.2023, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, действуя из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, вступил в предварительный преступный сговор с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, направленный на хищение денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, распределив между собой преступные роли, согласно которым в преступные действия соучастников – лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, входило: поиск подразделения банка, в котором ему /ФИО1/, одобрят кредит согласно представленным им в банк подложным документам; приискание и изготовлением неустановленным способом подложных справок по форме 2-НДФЛ на его /ФИО1/ имя, предназначенных для получения завышенной суммы кредита, а также инструктаж его /ФИО1/ в части совершаемых им действий и поведения в момент подачи заявки на получение кредита, координация его /ФИО1/ преступных действий для получения кредитных денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а также распределение прибыли между соучастниками после успешного получения им /ФИО1/ займа, в то время как в его /ФИО1/ преступные действия входило непосредственное исполнение и реализация преступного плана, подготовка и сбор необходимых для получения кредита документов, в том числе справки 2-НДФЛ, передача оригинала указанной справки соучастникам, а также получение от них заведомо подложной справки по форме 2-НДФЛ с целью непосредственной подачи им заявки на получение кредита, путем предоставления заведомо ложной вышеуказанной справки по форме 2 -НДФЛ сотрудникам банка, получение, в случае одобрения кредитной заявки, денежных средств, положенных ему /ФИО1/ в качестве займа, распределение указанных денежных средств между соучастниками, а также, с целью сокрытия совершенного ими преступления и придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, осуществление нескольких платежей в счёт погашения основного долга.

После чего он /ФИО1/, действуя совместно с соучастниками, в период времени с 00 часов 01 минуты 01.02.2023 по 16 часов 55 минут 29.03.2023, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, осуществили анализ и подборку кредитных заведений, в ходе которого приняли решение по оформлению потребительского кредита в ПАО «Промсвязьбанк», после чего, осознавая, что с имеющимся у него /ФИО1/ ежемесячным доходом в должности полицейского 2-го специализированного специального полка полиции ГУ МВД России по городу Москве сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк» будет принято отрицательное решение по его заявке о выдаче крупного кредита, в период времени с 00 часов 01 минуты 01.02.2023 по 16 часов 55 минут 29.03.2023, более точное время не установлено, соучастники преступления – лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, действуя согласно отведенным им преступным ролям, приискали и изготовили неустановленным способом справки о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ) с внесением в них заведомо ложных и недостоверных сведений о сумме дохода, полученного им /ФИО1/ по месту службы за 2022 и 2023 годы, заверенные оттисками печати ГУ МВД России по г. Москве, которые нанесены не печатью от имени ГУ МВД России по г. Москве, а также подписями, выполненными от имени лица, выдающего себя за сотрудника ГУ МВД России по г. Москве, которое таковым не является, которые, передали ему /ФИО1/ в период времени с 00 часов 01 минуты по 16 часов 55 минут 29.03.2023, находясь в точно неустановленном месте на территории города Москвы для представления последних в ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>, который он /ФИО1/, совместно с соучастниками выбрали в качестве места совершения преступления.

Далее, он /ФИО1/, действуя из корыстных побуждений, в продолжении реализации их совместного с соучастниками преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», в период времени с 09 часов 30 минут по 16 часов 55 минут 29.03.2023, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе «Садово-Спасский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, создавая видимость добросовестного заемщика, в целях принятия положительного решения по его кредитной заявке на получение кредита в размере 2 000 000 рублей 00 копеек и заключения кредитного договора, предоставил менеджеру по работе с клиентами ПАО «Промсвязьбанк» ......, неосведомленному о его /ФИО1/, и иных соучастников преступном умысле, ранее полученные им от иного соучастника преступления, при вышеописанных обстоятельствах, справки о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ) за 2022 и 2023 годы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о суммах дохода, полученного им в 2022 и 2023 годах по месту службы, а также собственноручно заполненные две части анкеты на получение кредита в ПАО «Промсвязьбанк», указав в ней заведомо ложные и недостоверные для него сведения относительно суммы своего дохода, осознавая при этом, что его фактический доход по месту службы в должности полицейского 2 отделения 2 взвода 1 роты 5 батальона 2-го специализированного специального полка полиции ГУ МВД России по городу Москве значительно ниже, указанного им в анкете и в ранее приобретенных справках о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ), введя, тем самым, в заблуждение сотрудников ПАО «Промсвязьбанк» относительно размера своего дохода по месту службы, осознавая, при этом, отсутствие реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств по возмещению кредитных денежных средств и не имея намерений их возвратить в соответствии с требованиями кредитного договора.

По результатам рассмотрения предоставленных им /ФИО1/, документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о суммах его дохода по месту службы, введенные в заблуждение относительно его финансовых возможностей и намерений погашать кредит неустановленные сотрудники ПАО «Промсвязьбанк» приняли решение о предоставлении ему кредита в сумме 2 610 000 рублей 00 копеек, после чего между ним /ФИО1/ с одной стороны, и ПАО «Промсвязьбанк», с другой стороны, в период времени с 09 часов 30 минут по 16 часов 55 минут 29.03.2023, более точное время не установлено, в дополнительном офисе «Садово-Спасский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, заключен кредитный договор <***> со сроком погашения до 29.03.2028, с датой уплаты ежемесячного платежа 23 числа каждого календарного месяца, с зачислением денежных средств в размере 2 610 000 рублей 00 копеек на расчетный счет заемщика № ..., открытый 29.03.2023 в дополнительном офисе «Садово-Спасский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, условия которого он /ФИО1/, заведомо для себя, не собирался и не желал исполнять.

Затем, введенные в заблуждение неустановленные сотрудники ПАО «Промсвязьбанк», действуя на основании вышеуказанного заключенного договора, в период времени с 09 часов 30 минут до 16 часов 55 минут 29.03.2023, более точное время не установлено, с расчетного счета ПАО «Промсвязьбанк» № ..., перечислили денежные средства в размере 2 610 000 рублей 00 копеек на расчетный счет № ..., открытый 29.03.2023 на имя его /ФИО1/ в дополнительном офисе «Садово-Спасский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, которые он /ФИО1/, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату кредита, похитил совместно с соучастниками – лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, распределив их между собой и распорядившись ими, по своему усмотрению.

При этом, с целью сокрытия совершенного им /ФИО1/ совместно с соучастниками преступления и придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений он /ФИО1/, в период с 24.04.2023 по 24.07.2023 осуществил платежи в счёт погашения основного долга, а именно: 24.04.2023 в размере 28 602 рублей 74 копеек; 23.05.2023 в размере 25 979 рублей 78 копеек; 23.05.2023 в размере 49 768 рублей 77 копеек; 23.06.2023 в размере 23 077 рублей 01 копейки; 23.06.2023 в размере 52 671 рубля 54 копеек; 24.07.2023 в размере 4 рублей 38 копеек; 24.07.2023 в размере 78 копеек, а всего на общую сумму 180 105 рублей 00 копеек, после чего оплата ежемесячных платежей им не производилась, в связи с чем, неустановленные сотрудники ПАО «Промсвязьбанк» в период с 29.07.2023 по 10.08.2023 неоднократно уведомляли его /ФИО1/ о наличии у него задолженности по кредитному договору путём направления ему смс-уведомлений и осуществления телефонных звонков.

Вместе с тем, он /ФИО1/, заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возмещению кредитных денежных средств, а также, не имея на то реальной возможности, действуя совместно с соучастниками, умышленно уклонился от законных требований сотрудников ПАО «Промсвязьбанк» и с полученными денежными совместно с соучастниками скрылся, таким образом, совершив хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, причинив своими преступными действиями ущерб в размере 2 610 000 рублей 00 копеек, что является крупным размером, то есть совершил преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159.1 УК РФ.

В ходе судебного разбирательства подсудимый ФИО1 вину в инкриминируемом ему преступлении, предусмотренном ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, признал в полном объеме, подтвердил обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, раскаялся в содеянном, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции Российской Федерации.

На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемого, обвиняемого в присутствии защитников-адвокатов, из которых следует, что в период времени с 2020 года по май 2023 год он работал во 2-ом специальном полке полиции Главного управления Министерства внутренних дел России по городу Москве, где занимал должность полицейского. В его должностные обязанности входила охрана общественного порядка на территории г. Москвы, график работы был два дня работы, два дня отдыха. Работая во 2-ом специальном полке полиции Главного управления Министерства внутренних дел России по городу Москве и получая в среднем заработную плату около 90 000 - 100 000 рублей он стал понимать, что данной заработной платы ему не хватает для съема квартиры и дальнейшего проживания, в связи с чем, с начала октября 2022 года, более точную дату он не помнит, он стал искать какую-нибудь подработку в свободное от службы время. В процессе поиска подработки, примерно в начале 2022 года, точной даты не помнит, он узнал от его знакомого ...а Д.В., что есть работа со свободным графиком, и назвал ее электронной коммерцией. Он у него в ходе телефонного разговора попросил рассказать об указанной работе подробнее, на что тот сказал, что это якобы какая - то зарубежная фирма, под названием «Qunet», заработная плата разная, около 100 000 рублей, можно получать зарплату каждую неделю. Его предложение очень заинтересовало, и он решил встретиться с ...ым Д.В. лично, чтобы обсудить детали. Также в ходе разговора с ...ым Д.В., он узнал от последнего, что тот там уже давно работает. Затем, примерно через неделю, в 10-х числах января 2022 года, точных дат не помнит, они снова созвонились с ...ым Д.В. и тот в ходе телефонного разговора сообщил ему, что офис компании «Qunet» находится по адресу: <...>, и ему необходимо подъехать в обеденное время по вышеуказанному адресу, для прохождения собеседования, на что он согласился. Примерно на следующий день, примерно в середине января 2023 года, точных дат не помнит, он приехал в назначенное время ...ым Д.В. (обеденное) в офис «Qunet», который находился по адресу: <...>, где на первом этаже его встретил сотрудник вышеуказанной компании, кто именно не помнит, и они с ним проследовали в офис, который был расположен на втором этаже. На вышеуказанном этаже компания «Qunet» занимала примерно 10 помещений. Его провели в одно из них, где ему представитель данной компании, кто именно не помнит, мужчина или женщина стал показывать презентацию на журнале, где в ходе осмотра он узнал, что компания «Qunet» является международной компанией, которая расположена в Гонконге. Основным направлением деятельности компании является продажа различных товаров и услуг: средств личной гигиены, товаров для дома, биологически активных добавок, обучающих курсов, часов, ювелирных украшений, нумизматических и юбилейных монет и туристических пакетов. После просмотра данной презентации, ему предложили стать независимым представителем компании и делать рекомендации товара, то есть осуществлять продажу товаров, со сдельной заработной платой, однако для того, что начать работать в данной компании, необходимо было приобрести у них продукцию на сумму примерно 200 000 рублей, после чего у него должен будет открыться электронной магазин на сайте «Qunet», от которого он получит логин и пароль, где он сможет отслеживать полученный доход от продажи. В этот момент, когда он находился в кабинете на собеседовании, к ним заглянул Александр ......, отчества не знает, с которым он ранее был знаком по службе в Росгвардии. Как он понял, тот в данной компании уже работал. После проведения собеседования, он совместно с ...ым Д.В. и с ...им Александром, отчества не помнит, с ним он также ранее познакомился по службе в Росгвардии, проследовали в кафе, рядом с офисом «Qunet», где вышеуказанные лица ему еще раз все подробно объяснили, дополнительно все показали, про окупаемость, про заработок, их задача, как он уже понял сейчас, заключалась в том, чтобы в первый же день, после стажировки втянуть человека в эту финансовую пирамиду, и с этого получить какой-то денежный процент, чтобы он не успел доехать домой и что-то посмотреть про эту компанию. По результатам общения с ...ым Д.В. и с ...им Александром он согласился на их предложение, так как ранее их знал, доверял и очень нуждался в денежных средствах. С их стороны все было красиво расписано: график плавающий, дистанционно, большой доход и так далее. Поскольку данной суммы денежных средств у него не было, а именно примерно 200 000 рублей за один магазин, а ... Д.В. и с ...ий А. его убедили вложиться сразу на 3 магазина, итого сумма составляла примерно 600 000 рублей, под предлогом того, что чем больше вложиться, тем выгоднее выйдет, ...ий А. отвез его в отделение банка ПАО «ВТБ», которое было расположено в г. Москве, точный адрес не помнит, недалеко от офиса «Qunet», так как он получал заработную плату в указанном банке, на момент когда проходил службу во 2-ом специальном полке полиции Главного управления Министерства внутренних дел России по городу Москве. Далее, в этот же день, примерно в середине января 2023 года, точных дат он не помнит, он получил потребительский кредит в отделении банка ПАО «ВТБ», на сумму примерно 600 000 рублей, на которую необходимо было купить товар в магазине «Qunet», чтобы начать работать. Это было строгим требованием, без этого работать там нельзя было. Поскольку заработная плата у него перечислялась на карту ПАО «ВТБ», то одобрение данного кредита не занимало много времени. Денежные средства в размере примерно 600 000 рублей он получил наличным путем. После чего, по дороге обратно в офис компании «Qunet», ...ий А. сообщил ему, чтобы он на следующий день проследовал в офис банка ПАО «ВТБ» и отказался от страховки по данному кредиту и забрал денежные средства в размере 60 000 рублей, после чего на них же оплачивал ежемесячный платеж по кредиту, который составлял примерно 14 000 рублей, а в окупаемости вложенных денежных средства в размере примерно 600 000 рублей, он сможет приобрести товар в магазине вышеуказанной компании, начать работать и в дальнейшем погасить полностью весь кредит. Затем, в этот же день, ближе к вечеру, примерно в середине января 2023 года, точной даты не помнит, он снова приехал в офис компании «Qunet», куда его довез ...ий А., где последний отвел его в какой-то кабинет, расположенный на 2-ом этаже, в который также в дальнейшем зашел ... Д.В., после чего зашел мужчина - представитель компании «Qunet», имени не знает, с ноутбуком, который показал ему перечень товаров, которые располагались в магазине на сайте «Qunet», а также сообщил, что по одному паспорту можно открыть только 1 магазин, а ему требовалось открыть 3 магазина, поэтому он в этот момент попросил своего отца - ФИО2 и его сожительницу по имени Лиля прислать ему в мессенджере «ВацАпп» фото своих паспортов, для того, чтобы на них открыть магазины, однако отца он не поставил в известность, не сообщив ему всей правды, а сказал что ему необходимо для работы, а тот не задавал лишних вопросов. После того, как отец прислал ему фото его паспорта гражданина РФ и фото паспорта своей сожительницы по имени Лиля, он отправил фотографии ...ому А. После чего, мужчина - представитель компании «Qunet», который находился с ним в кабинете показал ему тур-карту, которую он выбрал и пояснил, что с помощью данной карты он сможет покупать туры по цене, гораздо ниже, чем у тур операторов, без покупки данных карт, он не смог бы открыть магазин и начать работать. Каждая тур-карта стоила примерно 2000 долларов США, около 200 000 рублей. Далее, тот ему предоставил пакет документов, подтверждающих покупку трех тур-карт, от его имени, от имени его отца и от имени Лили, после чего он передал денежные средства в размере примерно 600 000 рублей, которые в тот же день получил в качестве кредита мужчине - представителю компании «Qunet». Затем, вышеуказанный мужчина покинул помещение с денежными средствами, и в кабинет зашел другой сотрудник, и передал ему данные от трех электронных магазинов, а именно: логин, пароль и почту от сайта «Qunet». Каждый магазин был оформлен на отдельного человека, а именно его, отца и его сожительницы. После чего ему включили короткий ролик о компании «Qunet», который длился примерно 30 минут. Далее, ... Д.В. его сопроводил к выходу и сообщил, чтобы он /ФИО1/ никому ничего не рассказывал и ему необходимо пройти стажировку, после чего он поехал домой. Примерно в течении 2-х недель, до конца января 2023 года, он стал проходить обучение в вышеуказанной компании, где ежедневно прибывал в офис «Qunet». Стажировка в данной компании совпала с его ежегодным оплачиваемым отпуском в МВД, в связи с чем, он ездил на данную стажировку без проблем, в период времени с 13 часов 00 минут до 17 часов 00 минут. В ходе стажировки ему рассказывали о легальности компании, чтобы он в дальнейшем смог продавать товары данной компании, делать ее рекомендации. На период его стажировки, штат сотрудников «Qunet» составлял примерно 30-35 человек, из которых может отметить Дмитрия ...а, отчества не знает, тот являлся руководителем данного офиса, ему все подчинялись, ...ого А., ...а Д.В., Александра ...ого, остальных отметить не может, с ним занимались вышеуказанные лица. После прохождения стажировки, он был полностью уверен, что компания «Qunet» легальная, можно было получать хороший заработок, также в ходе стажировки его научили убеждать таких же лиц, как он брать кредиты и вкладываться в данную пирамиду. Ему для заработка в данной компании, необходимо было привлекать людей, которые готовы были бы покупать товары, в связи с этим, он пригласил лиц из его 2-ом специального полка полиции Главного управления Министерства внутренних дел России по городу Москве, а именно: ...ого А.В., ...а Романа, ...а Дмитрий, ...а Владимира, остальных в настоящее время не помнит. Он с ними лично общался в офисе «Qunet» и убедил их вложиться, и взять кредиты. После чего, по прошествии какого-то времени, у него состоял разговор с ...им А. в офисе «Qunet» примерно в феврале 2023 года, точной даты не помнит, где последний ему сообщил, что есть возможность зарабатывать больше и не платить его кредит, для этого необходимо взять его займ в любом банке, и вложить денежные средства в покупку электронных магазинов, а также занять иным людям, которые так же хотят зарабатывать, но нет возможности в получении займов, на что он согласился. После чего ...ий А. попросил его посмотреть в телефоне его кредитный рейтинг, если тот очень низкий, то тот и его какие-люди браться за это не будут, а если одобрение будет от суммы 5 000 000 рублей, то те смогут помочь ему, а также сообщил ему, что после получения займов, после 3-х месяцев, его люди помогут ему с банкротством, а взятые в кредит денежные средства необходимо внести на счет новых электронных магазинов, купив у них реализуемые в магазине предметы, а также занять иным лицам. То есть, он сразу понимал, что взятые кредитные денежные в банках, он сможет не отдавать, подав на банкротство. Он /ФИО1/ решил взять кредиты в банках, поскольку после банкротства он возвращать денежные средства не будет. После этого, разговаривая в кабинете с ...им А., последний сообщил ему, что для того, чтобы получить денежные средства в займ, ему необходимо будет в бухгалтерии 2-го специального полка полиции Главного управления МВД России по г. Москве получить справки 2-НДФЛ за 2022 и 2023 годы и передать их ему, тот, и его люди, в последующим помогут ему /ФИО1/ завысить на справках 2-НДФЛ заработную плату, чтобы ему одобрили кредит. В конце февраля 2023 года, более точную дату он в настоящее время не помнит, он обратился к командиру 1 взвода 1 роты 2-го специального полка полиции ГУ МВД России по г. Москве ...у Александру и попросил у него, чтобы тот спросил для него в бухгалтерии справку 2-НДФЛ на его за 2022 и 2023 годы, для чего та ему была нужна, он ему не пояснял. В последующем справки 2-НДФЛ за 2022 и 2023 года тот передал ему, а он в свою очередь передал их ...ому А. или Александру ...ому, точно не помнит. Затем, насколько он помнит, 29.03.2023, к нему домой заехал ...... А. и отвез его к дополнительному офису ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...>, где они вышли из автомобиля, и к ним подошли еще 2 мужчин, которые были знакомы с ...ым А., он их ранее не видел, и передали ему, а тот в последствии ему справки 2-НДФЛ на его /ФИО1/ имя за 2022 и 2023 года, при просмотре указанных справок, он обратил внимание на то, что его средняя заработная плата составляла в размере примерно 120 000 рублей, хотя в действительности средняя заработная плата у него около 100 000 рублей. Однако поскольку он уже решил, что все равно будет банкротиться в будущем, то взятые им кредитные денежные средства, по подложным справкам 2-НДФЛ он возвращать банку не будет. Также его проинструктировали на улице, чтобы он не сказал ничего лишнего в банке, чтобы он не нервничал, чтобы пояснил, что якобы берет займ на покупку автомобиля. После получения справок и инструктажа, он /ФИО1/ проследовал в отделение ПАО «Промсвязьбанк», которое было расположено по адресу: <...>, примерно в период времени с 10 часов 00 минут по 15 часов 00 минут, более точное время он не помнит, где подошел к стойке, которая выдает талоны очередности, после чего взял талон для оформления кредита и стал ждать вызова. После того, как на информационном табло загорелся его номер талона, он проследовал к одному из окошка, где находился менеджер банка, в дальнейшем он сообщил менеджеру банка о том, что хотел бы взять в кредит денежные средства в сумме 3 000 000 рублей на срок 5 лет. После чего, менеджером банка, с его слов была заполнена анкета, где были указаны его данные, кроме того им были предоставлены менеджеру банка, полученные от неизвестных ему людей, справки 2-НДФЛ на его имя за 2022 год и 2023 год. После принятия от него всех документов менеджером банка, они подождали буквально десять минут и ему одобрили кредит на сумму 2 610 000 рублей, на срок 5 лет, после чего между ним и банком был заключен кредитный договор, а также договор добровольного страхования жизни и здоровья, который уменьшал процентную ставку по кредиту до 16%. Далее, в этот же день, а именно 29.03.2023, по условиям кредитного договора денежные средства в сумме 2 610 000 рублей Банк перечислил на счет банковской карты № 2200***7351, полный номер не помнит, которую ему выдали в рамках кредитного договора в отделении банка в тот же день. Так же он отметил, что кредитные денежные средства в сумме 385 672 рублей 78 копеек, он в указанный день, а именно 29.03.2023 перечислил в виде комиссии по договору страхования, номер договора не помнит, по программе: «Защита заемщика» (условия для процентной ставки в размере 16%. Без договора страхования ставка составляла 23,5%). Оставшиеся кредитные денежные средства в сумме 2 224 327 рублей он снял с карты и пошел к автомобилю ...ого А., который располагался недалеко от отделения банка, где он находился. После чего сообщил Александру, что ему одобрили кредит, и они поехали в другой банк, а именно ВТБ (ПАО). По дороге в вышеуказанный банк, ...... А. ему сказал, что необходимо будет подойти ко 2-ому окошку в указанном отделении и его встретят, сотрудники банка будут в курсе. 29.03.2023, по приезду в отделение банка ВТБ (ПАО), адрес не помнит, по инструкции ...ого А. он зашел в отделение, не брав талон, проследовал ко 2-ому окну, куда подошел менеджер мужчина, как зовут не помнит, которому насколько он помнит, передал только паспорт, а тот написал на листе сумму в размере примерно 2 700 000 рублей, точную сумму не помнит, и спросил: «Пойдет?», на что он ответил, что да, после чего тот предоставил ему пакет-документов для подписания и спросил, как он будет получать денежные средства, на что он ответил, что наличным путем, как его просил ...... А. После чего, в этот же день, а именно 29.03.2023 в отделении указанного банка ему выдали наличным путем 2 700 000 рублей, и он вышел и сел в машину к ...ому А. Затем, находясь в автомобиле ...ого А., в тот же день, после получения займа в ВТБ (ПАО), Александр ему сообщил, что за помощь в получении кредитов, он должен передать ему денежные средства, в размере 35% от общей суммы кредита, которая составляла примерно 5 310 000 рублей, и он передал ему вышеуказанную сумму, какую именно не помнит, наличным путем и после этого они поехали с ...ым А. в офис компании «Qunet», чтобы открыть дополнительные электронные магазины на знакомых и друзей Дмитрия, которые якобы хотят работать в компании «Qunet», а также себе. Он 03.04.2023 расторг договор страхования от 29.03.2023 по программе: «Защита заемщика», в ПАО «Промсвязьбанк», чем увеличил процентную ставку по кредитному договору с 16% до 23,5% и получил денежные средства наличным путем, в какой сумме точно не помнит, а также поехал в «ВТБ» (ПАО) и также расторг договор страхования. Далее, он примерно до июня 2023 года платил проценты за взятые в ПАО «Промсвязьбанк» и ВТБ (ПАО) кредиты, кредитными денежными средствами, после чего, как ему советовал ...... А. подал на банкротство, через юриста ФИО3 (абонентский номер ...), с которым его и познакомил ...... А., который представляет его в судебном заседании по его банкротству. В настоящее время он понимает, что умышленно ввел в заблуждение сотрудников банков о достоверности своей заработной платы и достоверности справок 2-НДФЛ, тем самым, совершил уголовное преступление и очень об этом сожалеет, вину признает полностью /том 2 л.д.: 167-175, 183-185, 193-201/.

Оглашенные показания ФИО1 подтвердил в полном объеме, указав, что в них все верно изложено. Просил учесть, что причиненный ущерб возместил в полном объеме, приносит извинения представителю потерпевшего, имеет иждивенцев, которым оказывает помощь.


Суд, исследовав доказательства по делу в их совокупности, пришел к выводу о виновности ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, и его виновность, объективно подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» ...а В.А., данными им в ходе судебного разбирательства, также в период предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он с 2017 года и по настоящее время является сотрудником Отдела противодействия внешнему мошенничеству, Управления безопасности активов Службы экономической безопасности ПАО «Промсвязьбанк», состоит в должности управляющего эксперта. В его должностные обязанности входит: проведение комплекса мероприятий, направленных на обеспечение экономической безопасности Банка, выявление фактов внутренней и внешней несанкционированной деятельности третьих лиц, связанных с риском убытков для Банка, проведение проверок по данным фактам. Кроме того, он уполномочен представлять интересы Банка в различных органах государственной власти, в том числе и в правоохранительных, перечень полномочий перечислен в прилагаемой доверенности. Кредитный договор <***>, заключенный между ПАО «Промсвязьбанк» с одной стороны и ФИО1, с другой стороны, заключен 29.03.2023 в ДО «Садово-Спасский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, на сумму 2 610 000 рублей под 16 % годовых на срок 60 месяцев (при отсутствии личного страхования 23,5 % годовых). В рамках указанного договора кредитные платежи осуществлялись только первые 3 месяца: с апреля 2023 года по июнь 2023 года. 24.07.2023 из остатков денежных средств ФИО1 была автоматически списана малая часть в счет погашения процентов - 5 рублей 16 копеек. С 24.07.2024 возникла просроченная задолженность. Задолженность по основному долгу, которая составляла 2 560 943 рубля 21 копейку. За весь период с момента открытия счета Банком проведены списания в счет погашения кредита ФИО1 на общую сумму 49 056 рублей 79 копеек. Характер движения денежных средств по счетам ФИО1 говорит о том, что первые 3 платежа по кредиту были осуществлены с целью придания видимости исполнения обязательств по кредиту. Большая часть денежных средств, полученных в качестве возврата страховки «Защита заемщика», была выведена ФИО1 наличными. Данное действие значительно увеличило процент по кредиту (с 16% до 23,5%), т.е. значительно ухудшило для клиента условия кредитования. С большой долей вероятности данный фактор увеличения процента не был важен ФИО1. Действия были направлены на завладение, как можно большей суммой денежных средств банка, несмотря на ухудшение условий кредитования. В результате анализа скан-копий документов кредитного досье и сведений из Информационных систем Банка установлено: 29.03.2023 в дополнительный офис «Садово-Спасский» ПАО «Промсвязьбанк», находящийся по адресу: <...>, ФИО1 была подана анкета на получение кредита (в двух частях). Изначально запрашиваемая сумма кредита составляла 2 000 000 рублей, сроком на 84 месяца, однако из-за того, что представленные справки ФИО1 говорили о том, что последний получает большую заработную плату, кредитный отдел одобрил получение ФИО1 денежных средств на сумму 2 610 000 рублей. Целью кредита указано - «приобретение автомобиля». Относительно занятости в кредитной анкете ФИО1 указал, что работает в 2 оперативном полку полиции ГУ МВД РФ по городу Москве, в должности полицейского. С целью подтверждения занятости и дохода ФИО1 предоставил в ДО «Садово-Спасский»: копию служебного удостоверения МКВ № 294884 от 23.11.2021; справки о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО1 за 2022 и 2023 годы, подписанные ...ой С.В. (в среднем доход 110 000 рублей - 130 000 рублей в месяц). Выявив, что средняя заработная плата ФИО1 составляет 110 000 рублей - 130 000 рублей в месяц, им был направлен запрос во 2-ой специальный полк полиции ГУ МВД России по г. Москве, откуда пришел ответ, что данные указанные в справке - недействительные. Далее им было установлено, что после того, как ФИО1 перестал осуществлять платежи, последний из которых был 24.07.2023, по кредитному договору <***>, то ФИО4 с 25.07.2023 стали поступать смс - уведомления о необходимости погашения, полученного в дополнительном офисе «Садово-Спасский» ПАО «Промсвязьбанк», который расположен по адресу: <...> кредита, а также на адрес ФИО1 были направлены уведомления о необходимости погасить задолженность. В дальнейшем было принято решение о подаче заявления в следственный комитет по данному факту. Сумма причиненного ущерба со стороны ФИО1 составила 2 610 000 рублей 00 копеек, что является крупным материальным ущербом. В настоящее время ФИО1 ущерб возмещен в полном объеме, подсудимый принес свои извинения, материальных претензий банк не имеет, в связи с чем, имеются основания для изменения категории преступления на менее тяжкую с учетом ч. 6 ст. 15 УК РФ и прекращения производства по делу в связи с примирением сторон. Показания, данные в ходе следствия, оглашенные в судебном заседании, полностью подтверждает /том 1 л.д. 75-78/;

- показаниями свидетеля ...ой С.В., данными ей в ходе предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она с 01.10.2018 и по настоящее время состоит в должности главного бухгалтера 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, который расположен по адресу: <...>. В ее непосредственные должностные обязанности входит: своевременное финансовое обеспечение 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, обеспечение ежемесячного получения заработной платы сотрудникам полка, распределение по статьям и рациональное использование денежных средств, а также иные обязанности, возложенные на ее должностным регламентом и иным законодательством Российской Федерации. Относительно ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения пояснила, что последний в период времени с 2021 года по июль 2023 года осуществлял свою деятельность на должности полицейского 3 отделения 2 взвода 1 роты 5 батальона 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве. По обстоятельствам совершения ФИО1 преступления, а именно факта получения ФИО1 29.03.2023 кредита в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <...>, пояснила, что об этом факте она узнала лишь тогда, когда в отношении ФИО1 было возбуждено уголовное дело и во 2-ом СПП ГУ МВД России по г. Москве была произведена выемка личного дела последнего. Справки 2-НДФЛ выдаются сотрудникам отдела только ей /...ой С.В./, по запросу сотрудника полка, поступившие к ней в рабочее время 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, для предоставления в необходимые им учреждения. 28.03.2023 главным бухгалтером 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве являлась она. В настоящий момент из-за давности событий, она точно не помнит, обращался ли к ней 28.03.2023 ФИО1 для предоставления справки 2-НДФЛ, либо кто-то из его командиров, однако не исключает такую возможность, поскольку сотрудники отдела часто спрашивают данную справку для предоставления налогового вычета, либо для получения кредита в кредитных учреждениях. На всех выданных справках 2-НДФЛ указана ее фамилия, как лица выдавшего справку, а также все справки 2-НДФЛ заверяются ее подписью. После подписания ей справок 2-НДФЛ, она лично заверяет справки 2-НДФЛ гербовой печатью 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве. Сама гербовая печать хранится в канцелярии 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве в сейфе у начальника канцелярии ... Н.В., которая выдает ей ее по ее обращению. После предъявление ей на обозрение справок 2-НДФЛ за 2022 и 2023 года на имя ФИО1, которые выданы 28.03.2023, она пояснила, что в указанных справках имеется ее /...ой С.В./ подпись /том 1 л.д.: 93-95, 96-100/;

- показаниями свидетеля ...а А.А., данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в период времени с мая 2021 года по август 2023 года он работал в должности ведущего менеджера по работе с клиентами ПАО «Промсвязьбанк», офис отделения, которого располагается по адресу: <...>. В его служебные обязанности, как ведущего менеджера по работе с клиентами ПАО «Промсвязьбанк», входило: привлечение и консультирование клиентов по всем вопросам, связанным с кредитованием физических лиц. Проверка правильности заполнения комплекта документов при подаче заявки на кредит, оформление кредитных договоров, внесение в базу данных информации о заёмщиках, поручителях, залогах, формирование досье, а также другие обязанности, которые были предусмотрены должностной инструкцией и трудовым договором, который был заключен между ним и банком. Осуществление приема документов от лиц, желающих оформить кредит в ПАО «Промсвязьбанк» происходит следующим образом, после того, как на информационном табло вызывался клиент к его рабочему месту, то клиент, который хотел подать заявку для оформления кредита, подойдя к нему /...у А.А./, предоставлял следующие обязательные документы: паспорт гражданина Российской Федерации и СНИЛС, кроме того часто было, что клиент приходил и с полным пакетом документов для подачи на заявку по кредиту, а именно клиент предоставлял: справку 2-НДФЛ с места работы за последние двенадцать месяцев, которые приходились на дату обращения в банк, в случае, если двенадцать месяцев переходили в предыдущий год, то тогда предоставлялась справка 2-НДФЛ с места работы за предыдущий год, кроме того, если лицо которое хотело оформить кредит, являлось сотрудником полиции, то оно представляло заверенную отделом полиции копию служебного удостоверения, заверенную отделом полиции копию справки с места работы. После того, как он принимал документы, он проверял переданные ему документы, а именно имеются ли на них необходимые подписи и печати организации, после проверял подлинность паспорта гражданина Российской Федерации, который ему предоставил обратившийся в отделение банка клиент с помощью ультрафиолетового аппарата, где на паспорте он смотрел специальные защитные символы, после того, как он удостоверюсь, что паспорт гражданина Российской Федерации является настоящим, он производил копирование паспорта гражданина Российской Федерации, после чего заверял его, и возвращал клиенту. Далее им в программе «Ритейл», которая установлена на служебном компьютере на рабочем месте, заполнялась заявка на кредит, со слов обратившегося клиента, после чего заявка на кредит распечатывалась, подписывалась клиентом и им /...ым А.А./. После подписания заявки на кредит, им с помощью программы «Ритейл», заполненная анкета лица обратившегося за кредитным продуктом, уходила на рассмотрение, как он понимает в службу безопасности банка, которая рассматривает заявки и дает одобрение, либо наоборот отказывает в одобрении на выдачу кредитного продукта. Рассмотрение заявки на одобрение по кредиту составляло примерно от часа до трех дней. По результату рассмотрения, на номер указанный клиентом, приходило СМС-оповещение от банка, где было указано одобрен кредит либо нет. После этого, если кредит одобрен, то клиент вновь приходит в отделение банка ПАО «Промсвязьбанк», где уже подписывал кредитный договор, а после на его счет переводились денежные средства. Заявка для оформления потребительского кредита на сумму 2 000 000 рублей от ФИО1 оформлялась им /...ым А.А./, о чем свидетельствует его подпись на втором листе анкеты, на вопрос, помнит ли он ФИО1, он /... А.А./ пояснил, что точно сказать не может, поскольку, когда он работал в ПАО «Промсвязьбанк», то к нему в день обращалась около 25-30 человек, однако поскольку его подпись стоит в анкете на заявку по потребительскому кредиту от 29.03.2023, то может предположить, что именно ФИО1 обращался к нему в отделение банка ПАО «Промсвязьбанк», который расположен по адресу: <...>, поскольку после получения от клиента банка паспорта гражданина Российской Федерации, он сличал фотографию в паспорте с лицом, которое к нему обращалось, а также проверял подлинность паспорта гражданина Российской Федерации с помощью ультрафиолетовой лампы /том 1 л.д. 103-109/;

- показаниями свидетеля ...а А.Ю., данными им в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в полиции он проходит службу с 24.01.2008 на различных должностях, в период времени с 03.06.2021 по 15.12.2023 он состоял в должности заместителя командира 1 роты (по РЛС) 5 батальона 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, после чего с 15.12.2023, он был переведен на должность заместителя командира 3 роты (по РЛС) 5 батальона 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, в должности которой он состоит до настоящего времени. В его должностные обязанности, как заместителя командира 3 роты (по РЛС) 5 батальона 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве входит следующее: лично участвовать в проведении индивидуально-воспитательной работы с сотрудниками вверенной роты 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, обеспечивать практическую направленность служебно-боевой и физической подготовки, выполнение программ обучения в процессе служебной деятельности сотрудниками вверенной роты 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, обеспечивать ведение секретного делопроизводства в соответствии и Инструкцией, а также иные обязанности, возложенные на него должностным регламентом и иным законодательством Российской Федерации. Относительно ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения пояснил, что последний в период времени с 2021 года по июль 2023 года осуществлял свою деятельность на должности полицейского 3 отделения 2 взвода 1 роты 5 батальона 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве. К службе ФИО1 относился посредственно, что требовало постоянный присмотр за ним. Действующее законодательство и нормативно-правовые акты патрульно-постовой службы и органов внутренних дел знал и правильно руководствовался ими в служебной деятельности. По обстоятельствам совершения ФИО1 преступления, а именно факта получения ФИО1 29.03.2023 кредита в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <...>, пояснил, что об этом факте ему стало известно лишь тогда, когда в отношении него было возбуждено уголовное дело и во 2-ом СПП ГУ МВД России по г. Москве была произведена выемка его личного дела. По поводу выдачи справок 2-НДФЛ пояснил, что справки 2-НДФЛ выдаются сотрудникам отдела только главным бухгалтером 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве ...ой С.В. по запросу сотрудника полка, кроме того, иногда, в связи с поздним прибытием в расположение полка вверенного ему личного состава роты, последние просят, чтобы он, в рабочее время, обратился к ...ой С.В. и попросил у последней заказать им справки 2-НДФЛ для предоставления в необходимые им учреждения, что он и делает в рабочее время, однако непосредственно получение данных справок происходит самими сотрудниками роты в кабинете главного бухгалтера 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве ...ой С.В. В настоящий момент из-за давности событий, он точно не помнит, обращался ли к нему 28.03.2023 ФИО1 для того, чтобы он попросил ...у С.В. предоставить ФИО1 справки 2-НДФЛ, однако не исключает такую возможность, поскольку сотрудники полка часто спрашивают данную справку для предоставления налогового вычета, либо для получения кредита в кредитных учреждениях. На всех выданных справках 2-НДФЛ указана фамилия ...ой С.В., как лица, выдавшего справку, а также все справки 2-НДФЛ заверяются ее подписью. После подписания справок 2-НДФЛ, ...а С.В. заверяет указанные документы гербовой печатью 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве. Сама гербовая печать хранится в канцелярии 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве в сейфе у начальника канцелярии ... Н.В. /том 1 л.д. 112-115/;

- показаниями свидетеля ... Н.В., данными ей в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ОВД она проходит службу с 17.01.2012 на различных должностях, с января 2017 года, более точное время она не помнит и по настоящее время она состоит в должности начальника канцелярии 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве. В ее должностные обязанности, как начальника канцелярии 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве входит: обеспечение делопроизводства и режима документооборота 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, а также иные обязанности, возложенные на ее должностным регламентом и иным законодательством Российской Федерации. По обстоятельствам совершения ФИО1 преступления, а именно факта получения ФИО1 29.03.2023 кредита в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <...>, пояснила, что об этом факте она узнала лишь тогда, когда в отношении ФИО1 было возбуждено уголовное дело и во 2-ом СПП ГУ МВД России по г. Москве была произведена выемка личного дела последнего. По поводу выдачи справок 2-НДФЛ пояснила, что данные справки выдаются сотрудникам отдела только главным бухгалтером 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве ...ой С.В. по запросу сотрудника полка. На всех выданных справках 2-НДФЛ указана фамилия ...ой С.В., как лица выдавшего справку, а также все справки 2-НДФЛ заверяются ее подписью. После подписания справок 2-НДФЛ, ...а С.В. заверяет их гербовой печатью 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, которая хранится в сейфе канцелярии 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве и выдается ей последней по ее устному запросу. В настоящий момент из-за давности событий, она точно не помнит, обращалась ли к ней ...а С.В. в 2023 году для того, чтобы заверить справки 2-НДФЛ на имя ФИО1 гербовой печатью полка, однако не исключила такую возможность, поскольку сотрудники отдела часто спрашивают данную справку для предоставления налогового вычета, либо для получения кредита в кредитных учреждениях и ...а А.В. часто к ней обращается для заверения справок 2-НДФЛ гербовой печатью, которая хранится у нее /том 1 л.д. 117-119/.

Виновность подсудимого в совершении вышеописанного преступления, помимо показаний представителя потерпевшего ...а В.А., свидетелей: ...а А.А., ...ой С.В., ...а А.Ю., ... Н.В., также подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании, а именно:

- заявлением представителя ПАО «Промсвязьбанк» от 09 января 2025 года, в котором заявитель просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 по факту совершения последним преступления, предусмотренное ч. 3 ст. 159.1 УК РФ /том 1 л.д. 30-31/;

- протоколом от 22 июля 2025 года осмотра места происшествия - отделения ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: <...>, где у ФИО1 открыт и обслуживался расчетный счет, открытый в ПАО «Промсвязьбанк», на который последнему поступили кредитные денежные средства по документам, поданными ФИО1 /том 1 л.д. 64-69/;

- протоколом осмотра предметов и документов от 20 апреля 2025 года, которым осмотрены документы, полученные из ПАО «Промсвязьбанк», на ФИО1, в том числе, расчетный счет № ..., открытый на имя ФИО1, с которого списывались денежные средства в счет погашения по кредитному договору <***> /том 1 л.д. 86-89/;

- письмом ПАО «Промсвязьбанк» от 15 июля 2025 года, в котором указана сумма кредита, полученная ФИО1, сумма задолженности по основному долгу ФИО1 перед ПАО «Промсвязьбанк», а также погашенная сумма основного долга ФИО1, номера счетов, с которых на счет ФИО1 поступили денежные средства /том 1 л.д. 92/;

- протоколом осмотра предметов от 21 февраля 2025 года, в ходе которого осмотрены предметы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО1, проведенного 29.01.2025 по адресу: Московская область, г. Балашиха, мкр. Саввино, ул. Калинина, д. 24, кв. 839, в числе которых: справки 2-НДФЛ за 2022 и 2023 года на имя ФИО1, заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО1, заявление об открытии счета в ПАО «Промсвязьбанк» от 29.03.2023, согласие на обработку персональных данных ФИО1, график погашения по кредитному договору ПАО «Промсвязьбанк» от 29.03.2023, информационный документ об условиях добровольного согласия по кредитному договору ПАО «Промсвязьбанк», индивидуальные условия потребительского кредита по расчетному счету № ..., три листа графика платежей, мобильный телефон «Ксиоми Поко 5Джи» /том 1 л.д. 140-208/;

- протоколом выемки от 11 февраля 2025 года, в ходе которого в присутствии двух понятых из 2-го СПП ГУ МВД Росси по г. Москве изъято личное дело ФИО1 /том 1 л.д. 218-221/;

- протоколом осмотра предметов от 15 марта 2025 года, в ходе которого осмотрено личное дело ФИО1, изъятое в ходе выемки из 2-го СПП ГУ МВД Росси по г. Москве, в ходе осмотра личного дела ФИО1 установлено, что последний на момент совершения 29.03.2023 преступления, состоял в должности полицейского 3 отделения 2 взвода 1 роты 5 батальона 2-го специализированного специального полка полиции ГУ МВД России по городу Москве /том 1 л.д. 222-244;

- протоколом выемки от 19 марта 2025 года, из которого следует, что в ПАО «Промсвязьбанк» изъято кредитное досье на ФИО1 /том 2 л.д. 5-53/;

- протоколом осмотра предметов от 25 марта 2025 года, в ходе которого осмотрено кредитное досье по договору <***> на имя ФИО1, которое содержится на 45 листах, полученное в ходе выемки из ПАО «Промсвязьбанк», в ходе осмотра которого установлены обстоятельства совершенного ФИО1 в отношении ПАО «Промсвязьбанк» преступления, также обнаружены справки 2-НДФЛ за 2022 и 2023 года, которые ФИО1 подал в отделение ПАО «Промсвязьбанк» 29.03.2023 для оформления кредитного договора <***>, с целью получения кредита /том 2 л.д. 54-66/;

- протоколом осмотра предметов от 29 апреля 2025 года, в ходе которого с участием специалиста осмотрены справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО1 за 2022 и 2023 года от 28.03.2023 с нанесенными на них печатями, а также лист формата А4, полученный из 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, с оттисками гербовой печати, которые ставились на справки в справках о доходах и суммах налога физического лица сотрудникам отдела в 2022 году и 2023 году. Согласно данному осмотру, специалист сделал вывод, что печати, расположенные в справках о доходах и суммах налога физического лица за 2022 и 2023 года от 28.03.2023, выданные на имя ФИО1, разные по своему исполнению и отличительны от гербовой печати 2-го СПП ГУ МВД России по г. Москве, оттиски которой располагаются на листе формата А4. По мнению специалиста, проведение криминалистической судебной экспертизы по указанным печатям для их сравнения нецелесообразно /том 2 л.д. 98-104/.

Оценив все собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, а именно: показания представителя потерпевшего ...а В.А., свидетелей: ...а А.А., ...ой С.В., ...а А.Ю., ... Н.В., протоколы следственных действий, иные документы, суд находит их достоверными, относимыми и допустимыми, в совокупности достаточными для разрешения дела, поскольку они получены в соответствии с требованиями действующего законодательства, содержат сведения, относящиеся к обстоятельствам рассматриваемого дела, и совпадают с изложением обстоятельств происшедшего.

Приведенные выше показания представителя потерпевшего и свидетелей суд находит соответствующими действительности, поскольку они последовательны, логичны, согласуются между собой, не противоречат друг другу, суд не усматривает в них существенных противоречий, связанных с действиями подсудимого относительно инкриминируемого ему преступления. Указанные показания также объективно подтверждаются другими, исследованными в судебном заседании, доказательствами и суд им доверяет. Оснований для оговора подсудимого представителем потерпевшего и свидетелями не усматривается, кроме того, они были предупреждены об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложных показаний.

Показаниям подсудимого ФИО1, данными им в ходе предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании, в той части, в которой они согласуются с показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, который вину в совершении преступления признал полностью, раскаялся в содеянном, суд доверяет и кладет в основу приговора, поскольку они согласуются с доказательствами по делу, исследованными в ходе судебного следствия.

Другие процессуальные документы составлены в строгом соответствии с требованиями закона, облечены в надлежащую процессуальную форму, в необходимых случаях, с участием понятых, которые удостоверили своими подписями в соответствующих протоколах факт проведения того или иного следственного действия, и правильность его отражения в протоколе, и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их, как допустимые доказательства, оснований для признания вышеуказанных доказательств недопустимыми по уголовному делу, у суда не имеется. Все следственные действия были произведены надлежащим должностным процессуальным лицом в пределах его компетенции, в соответствии с требованиями закона, каких-либо существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона при проведении следственных действий следственным органом допущено не было. По результатам проведенных следственных действий были составлены соответствующие протоколы, которые были прочитаны и подписаны участвующими лицами, при этом участвующим лицам была предоставлена возможность внести замечания, заявления, дополнения по поводу записанного в протоколы и проведенных следственных действиях. Таким образом, суд, все доказательства, приведенные выше, признает полученными в соответствии с требованиями закона.

Судом не установлено существенных нарушений уголовно-процессуального и уголовного закона в ходе предварительного расследования и нарушения права на защиту подсудимого, а также нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств, положенных в основу настоящего приговора.

Обвинительное заключение по настоящему уголовному делу составлено в соответствии с требованиями статьи 220 УПК РФ, в нем указаны данные о личности обвиняемых, существо обвинения, место, время, способы, мотивы и цели совершения преступления, а также другие данные, обязательность указания которых предусмотрена законом.

Оценивая указанные выше доказательства в совокупности, суд приходит к выводу о том, что их достаточно, а вина подсудимого установлена.

Исследовав данные о личности подсудимого, а также принимая во внимание его поведение в судебном заседании, в частности то, что в суде он ведет себя адекватно, отвечает на заданные вопросы, и его вменяемость не вызывает сомнения, суд признает ФИО1 вменяемым и подлежащим привлечению к уголовной ответственности за совершенное им преступление.

Таким образом, выслушав и проверив показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей, исследовав материалы и обстоятельства дела в их совокупности, суд пришел к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении преступления, которое квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Квалифицирующий признак совершения мошенничества «в крупном размере» нашел свое подтверждение, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ крупным размером в настоящей статье признается стоимость имущества, превышающая 1 500 000 рублей.

Преступление совершено в составе группы лиц по предварительному сговору ФИО1 совместно с соучастниками - лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, о чем говорят согласованные действия соучастников, направленные на один и тот же объект посягательства, который они определили заранее, их действия были направлены на достижение общего преступного результата.

Совокупность приведенных выше доказательств свидетельствует о том, что умысел ФИО1 и его соучастников был направлен исключительно на хищение, принадлежащих банку денежных средств, поскольку ФИО1, получив от соучастников документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения, необходимые для получения кредита, обратившись в банк, как заемщик, предоставил данные документы для получения кредита, и после выполнения процедуры заключения договора, исполнять который в действительности ФИО1 не намеревался, несмотря на создание видимости исполнения взятых на себя обязательств перед банком по погашению полученного кредита, получив в свое распоряжение, выданные банком денежные средства, распорядился ими по своему усмотрению.

Преступление окончено, поскольку соучастники получили реальную возможность распорядиться похищенным, по своему усмотрению.

При назначении наказания подсудимому в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60, 67 УК РФ, суд учитывает характер, степень общественной опасности и обстоятельства совершения преступления, данные о личности ФИО1, который не судим, впервые привлекается к уголовной ответственности, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту жительства и учебы характеризуется положительно, имеет на иждивении родителей, имеющих заболевания, иных которым оказывает помощь, вину в совершении преступления признал в полном объеме, раскаялся в содеянном, принес извинения представителю потерпевшего, полностью возместил причиненный ущерб, также судом учитывается состояние здоровья подсудимого и состояние здоровья членов его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, суд: в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает добровольное возмещение вреда, причиненного в результате совершения преступления; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие заболеваний, наличие иждивенцев, состояние их здоровья, оказание им финансовой помощи, положительные характеристики, принесение извинений представителю потерпевшего.

Вопреки доводам стороны защиты, суд не усматривает оснований для признания обстоятельством, смягчающим наказание ФИО1, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в соответствии с требованиями закона, его следует учитывать в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, если лицо представило органам следствия информацию о совершенном с его участием преступлении, ранее им не известную. Сами по себе признательные показания ФИО1, которые он давал по обстоятельствам дела на предварительном следствии, не могут быть признаны, как активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в них подсудимый не сообщил о каких-либо важных обстоятельствах дела, ранее не известных органам следствия, уличен в совершенном преступлении другими собранными по делу доказательствами, в том числе показаниями представителя потерпевшего и свидетелей.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Учитывая изложенное, данные о личности подсудимого ФИО1, степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства совершения преступления, роль подсудимого в совершении преступления, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, принимая во внимание тяжесть содеянного, необходимость исправления подсудимого и восстановления социальной справедливости, нарушенной в результате совершения преступления, наличие смягчающих наказание и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает, что подсудимый заслуживает наказание в виде лишения свободы, вместе с тем, приходит к выводу о том, что исправление подсудимого ФИО1 еще возможно без реального отбывания им наказания в виде лишения свободы, полагая возможным применить к нему положения ст. 73 УК РФ, учитывая всю совокупность смягчающих наказание обстоятельств, при этом, суд считает необходимым определить подсудимому испытательный срок такой продолжительности, в течение которого могли бы сложиться предпосылки к его исправлению и перевоспитанию, а, возлагая на подсудимого обязанности, суд считает, что они послужат целям исправления подсудимого.

При определении срока наказания, суд не усматривает наличия исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления и не находит оснований для применения к назначаемому подсудимому наказанию положений ст. 64 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вопреки доводам стороны защиты, а также представителя потерпевшего, суд не усматривает оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и прекращения производства по делу в связи с примирением сторон, при этом, суд учитывает фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого, способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив и цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности.

Изложенные данные и фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем, оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает; обстоятельства для прекращения производства по делу в связи примирением сторон – отсутствуют.

Исходя из данных о личности подсудимого, имущественного положения его и его семьи, а также с учетом возможности получения подсудимым заработной платы или иного дохода, суд полагает возможным не назначать подсудимому дополнительные виды наказания.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Меру пресечения подсудимому ФИО1 до вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым оставить прежней в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении, учитывая конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимого, а кроме того, в целях исполнения приговора суда.

С учетом положений ст. 81, п. 12 ч. 1 ст. 299 УПК РФ, суд разрешает судьбу вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 /два/ года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в течение 2 /двух/ лет.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, в период отбывания наказания суд полагает необходимым возложить на ФИО1 обязанности: встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, являться по вызовам данного органа с установленной этим органом периодичностью, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Меру пресечения осужденному ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении, после чего отменить.

Вещественные доказательства продолжить хранить в местах их хранения до принятия итоговых решений по выделенным уголовным делам.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, в Московский городской суд через Мещанский районный суд города Москвы в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Если осужденный заявляет ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом ему необходимо указать в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.


Судья В.А. Оганова