Приговор № 1-201/2024 от 13 июня 2024 г. по делу № 1-201/2024

УИД 76RS0016-01-2024-001375-47

Дело № 1-201/2024


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Дзержинский районный суд г. Ярославля в составе:

председательствующего судьи М.В. Чипиленко,

с участием представителя государственного обвинения – помощника прокурора Дзержинского района г. Ярославля Тиминой Е.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника Царева Д.В., адвоката адвокатской конторы «ФИО4 и партнеры» ЯОКА, предоставившего ордер №010755 от 15 апреля 2024г,

при секретаре Романовой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Ярославль 14 июня 2024г материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Подсудимая ФИО1 совершила восемь эпизодов мошенничества, а также два эпизода мошенничества в крупном размере. Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «ФИО3» (далее АО «РТК»), на основании договора № 12/0009 от 29 мая 2012г, заключенного между ПАО «МТС - Банк», расположенному по адресу: <адрес>, корпус 1, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1, средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 03 декабря 2022г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534 расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...>, без ведома и согласия Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к его персональным данным, под предлогом переоформления сим-карты на имя последнего, выступая от имени Банка, подписала от имени Свидетель №8 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания <***> от 03 декабря 2022г.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 03 декабря 2022г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...>, направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №8 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у него в пользовании абонентский номер <***>.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1 оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом №, открытым в отделении ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, и получила на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №8, не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, в результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 30 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк», находящимися на банковском счете №, открытом в отделении ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 30 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «ФИО3» (далее АО «РТК»), на основании договора № от 29 мая 2012г, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенного по адресу: <адрес>, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1, средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 24 января 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...>, без ведома и согласия Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к ее персональным данным, под предлогом переоформления сим-карты на имя последней, выступая от имени Банка, подписала от имени Свидетель №2 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГг.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 24 января 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...>, направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №2 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у нее в пользовании абонентский номер №.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1, оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом №открытым в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес>, корпус 1, и получила на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №2, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, в результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 100 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк», находящимися на банковском счете №открытом в отделении ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 20 апреля 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <адрес>, через поисковую систему и интернет-портал Яндекс осуществила вход в мобильное приложение «МТС-банка» с помощью которого вошла в указанное приложение, получив, таким образом, доступ к банковскому счету № открытому в отделении ПАО «М№ - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, и подала заявку на увеличение кредитного лимита до 150 000 рублей. Далее получив на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, об одобрении увеличения кредитного лимита до 150 000 рублей и получила доступ к распоряжению денежными средствами на указанную сумму, находящуюся на банковском счете № открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 150 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «Русская Телефонная Компания» (далее АО «РТК»), на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГг, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 06 марта 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534 расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> используяперсональные данные без ведома и согласия Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения через поисковую систему и интернет-портал Яндексосуществила вход в мобильное приложение «МТС-банка» с помощью которого вошла в указанное приложение, получив таким образом доступ к расчетному счету №открытому в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с банковского счета №ПАО «МТС - Банк» ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 06 марта 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> оформила на имя Свидетель №8 в ПАО «МТС - Банк»в ПАО «МТС - Банк»виртуальную банковскую карту № свиртуальным кредитным банковским счетом №и кредит на сумму 150 000 рублей, которые поступили на указанный банковский счет.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана с банковского счета ПАО «МТС — Банк» №, ФИО1, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 06 марта 2023г, осуществила перевод денежных средств на сумму 150 000 рублей с виртуального банковского счета №ПАО «МТС — Банк» на расчетный счет №ПАО «МТС — Банк» открытый в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО2 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 150 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «ФИО3» (далее АО «РТК»), на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГг, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 06 апреля 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534 расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> без ведома и согласия Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к его персональным данным, под предлогом приобретения сим-карты на имя последнего, выступая от имени Банка подписала от имени Свидетель №1 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО2 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 06 апреля 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <адрес>, направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №1 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у нее в пользовании абонентский номер №.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1 оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом №, открытым в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, получила на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №1, не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, в результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 20 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк» находящимися на банковском счете №открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 01 мая 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> через поисковую систему и интернет-портал Яндекс осуществила вход в мобильное приложение «МТС-банка» с помощью которого вошла в указанное приложение, получив, таким образом, доступ к банковскому счету №открытому в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, и подала заявку на увеличение кредитного лимита до 40 000 рублей. Далее получив на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, об одобрении увеличения кредитного лимита до 40 000 рублей и получила доступ к распоряжению денежными средствами на указанную сумму, находящуюся на банковском счете №открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 40 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «ФИО3» (далее АО «РТК»), на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГг, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК», регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 10 апреля 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> без ведома и согласия Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к её персональным данным, под предлогом переоформления сим-карты на имя последней, выступая от имени Банка, подписала от имени Свидетель №4 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания № от 10 апреля 2023г.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа ДД.ММ.ГГГГг, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <адрес>, направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №4 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у нее в пользовании абонентский номер №.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1, оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом №, открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, и получила на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №4, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, в результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 177 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк», находящимися на банковском счете №, открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 177 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «ФИО3» (далее АО «РТК»), на основании договора № от 29 мая 2012г, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 19 апреля 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> используя персональные данные без ведома и согласия Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, через поисковую систему и интернет-портал Яндекс осуществила вход в мобильное приложение «МТС-банка» с помощью которого вошла в указанное приложение, получив, таким образом, доступ к банковскому счету №открытому в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с банковского счета №ПАО «МТС - Банк» ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 19 апреля 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> оформила на имя Свидетель №2 в ПАО «МТС - Банк» виртуальную банковскую карту № с виртуальным кредитным банковским счетом № и кредит на сумму 70 000 рублей, которые поступили на указанный банковский счет.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств путем обмана с банковского счета ПАО «МТС — Банк» №, ФИО1, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 19 апреля 2023г, осуществила перевод денежных средств на сумму 70 000 рублей с виртуального банковского счета на расчетный счет №ПАО «МТС — Банк» открытый в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 70 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «ФИО3» (далее АО «РТК»), на основании договора № от 29 мая 2012г, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК», регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО2, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 04 мая 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <адрес>, без ведома и согласия Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к её персональным данным, под предлогом переоформления сим-карты на имя последней, выступая от имени Банка подписала от имени Свидетель №3 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГг.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 04 мая 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <адрес>, направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №3 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у нее в пользовании абонентский номер №.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1, оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом №, открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, и получила на указанный ранее абонентский номер <***> смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №3, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, в результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 200 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк», находящимися на банковском счете №, открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 200 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «Русская Телефонная Компания» (далее АО «РТК»), на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГг, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении ФИО3 документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам ФИО3, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 27 мая 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий, имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> без ведома и согласия Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к его персональным данным, под предлогом переоформления сим-карты на имя последнего, выступая от имени Банка подписала от имени Свидетель №6 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания № от 27 мая 2023г.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 27 мая 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №6 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у нее в пользовании абонентский номер №.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1, оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом № открытым в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, и получила на указанный ранее абонентский номер <***> смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №6, не осведомленного о преступных намерениях ФИО1,в результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 30 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк» находящимися на банковском счете №открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 30 000 рублей.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «Русская Телефонная Компания» (далее АО «РТК»), на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГг, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 04 июня 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> без ведома и согласия Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к ее персональным данным, под предлогом расторжения договора на услуги предоставления сети «Интернет», выступая от имени Банка, подписала от имени Свидетель №5 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания № от 04 июня 2023г.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО1 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 04 июня 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <адрес>, направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №5 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у нее в пользовании абонентский номер №.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, ФИО1, оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом №, открытым в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, получила на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №5, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, в результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 486 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк» находящимися на банковском счете №открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 486 000 рублей в крупном размере.

Она же, ФИО1, являясь специалистом по продажам Акционерного Общества «Русская Телефонная Компания» (далее АО «РТК»), на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГг, заключенного между ПАО «МТС- Банк», расположенному по адресу: <адрес> корпус 1, и АО «РТК» регламентирующим порядок взаимодействия Сторон при оформлении Компанией документов, определенных данным договором, для возможности получения клиентом кредитной карты Банка с целью осуществления операций по кредитной карте. В соответствии с данным договором, Банк предоставляет работникам Компании, включенным в список Уполномоченных лиц, в числе которых была ФИО1 средства (индивидуальные логины и пароли для входа в Систему принятия решений), которые работники могут использовать для передачи в Банк подписанных электронных документов, необходимых для оформления кредитных карт Банка, Компания обязуется обеспечить проверку своими работниками (Уполномоченными лицами) на соответствие потенциальных клиентов, руководствуясь требованиями Банка.

Подсудимая ФИО1, в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 12 июня 2023г, имея умысел на хищение чужого имущества — денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС — Банк», путем обмана, в силу служебных полномочий, имея доступ с помощью индивидуального логина и пароля к внутренней программе Банка (Система принятия решений), с целью подачи заявок на кредитные договоры, выпуску банковских карт, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <...> без ведома и согласия Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получив доступ к ее персональным данным, под предлогом расторжения договора на услуги предоставления сети «Интернет», выступая от имени Банка, подписала от имени Свидетель №5 на бумажном носителе согласие о заключении договора комплексного обслуживания 000512415/106/23 от 12 июня 2023г.

Далее, действуя из тех же намерений и побуждений, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ФИО2 в период времени с 09:00 часов до 21:00 часа 12 июня 2023г, находясь в офисе продаж АО «РТК» С534, расположенном в торгово-развлекательном комплексе «РИО» по адресу: <адрес>, направила фотографию клиента, скан-копию паспорта на имя Свидетель №5 и типовую кредитную заявку в электронной форме на выделение кредитных средств в Банк, при этом указав в заявке находящийся у нее в пользовании абонентский номер №.

Таким образом, находясь в указанное время в указанном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, ФИО1, оформила неименную банковскую карту № с банковским счетом №открытым в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <...>, получила на указанный ранее абонентский номер № смс-уведомление, содержащее ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте банка с условиями кредитного договора, ввела цифры поступившего от Банка кода, тем самым подписав его от имени Свидетель №5,е осведомленной о преступных намерениях ФИО1, результате чего получила доступ к распоряжению денежными средствами в размере 293 000 рублей, принадлежащими ПАО «МТС-Банк» находящимися на банковском счете №открытом в отделении ПАО «МТС - Банк» по адресу: <адрес> корпус 1, тем самым умышленно их похитив.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив ПАО «МТС — Банк» материальный ущерб на общую сумму 293 000 рублей в крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Конституции РФ.

По ходатайству стороны обвинения с согласия стороны защиты в судебном заседании оглашались показания ФИО1, данные ею в ходе предварительного расследования.

Из показаний ФИО1 усматривается, что вину в инкриминируемых ей деяниях, она признает полностью. Пояснила, что 25 февраля 2021г она была трудоустроена в должности помощника специалиста в АО «РТК», приказом от 07 июня 2022г ее перевели на должность мобильного специалиста по продажам. Приказом от 23 июня 2023г она уволилась по собственному желанию. Офис продаж находится в ТРК «РИО» по адресу <...>. Она занималась обслуживанием клиентов ПАО «МТС», а именно: продажей товаров и услуг ПАО МТС, оформлением кредитных договоров между клиентами ПАО МТС и банком «МТС Банк», оформлением договоров на пользование услугами связи, ведение рабочей документации, в том числе и составлением отчетов о продажах, отправкой отчетности в головной офис, приемкой товаров. С момента трудоустройства с ней было заключено соглашение о полной материальной ответственности. Во время осуществления своих трудовых обязанностей, она имела доступ к персональным данным клиентов, так как при оформлении договоров клиенты предоставляли свои паспорта. В период ее работы в компании она хотела поправить свое материальное положение, поскольку нуждалась в денежных средствах, в связи с чем решила от имени клиентов заполнять заявки на кредит и пользоваться одобренным кредитным лимитом. Процедура оформления кредитного продукта следующая: после оформления заявки на кредитную карту, берется конверт с банковской картой, на ней считывается при помощи сканера штрих код, после чего, со сканера автоматически подгружается в заявку номер карты со штрихкода, далее распечатывается в бумажном виде согласие на открытие счета в банке, клиент подписывает согласие, подписанное согласие сканируется, автоматически подгружается в программу, затем делается фотография клиента с банковской картой штрихкод, которой был отправлен в программу, фотография также прогружается, при оформлении заявки указывается номер телефона клиента, после того как в программу подгружены все документы, они через программу отправляются в банк. После одобрения кредитного продукта на абонентский номер, указанный в заявлении на кредит, приходит уведомление об одобрении либо отказе в одобрении кредита. В случае одобрения в уведомлении прописывается сумма кредита и указывается ссылка, при переходе на которую автоматически в программе происходит отметка о получении клиентом кредита. 03 декабря 2022г в дневное время в офис продаж обратился Свидетель №8 с переоформлением сим-карты, когда он ей передал свой паспорт, у нее возник умысел на хищение денежных средств. В связи с чем внесла данные Свидетель №8 в специальную программу, после чего на его имя банк одобрил кредит в сумме 30 000 рублей, которые были перечислены на неименную банковскую карту ПАО «МТС», указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 06 марта 2023г в дневное время через приложение банка «МТС — Банк» на телефоне вошла под персональными данными Свидетель №8 и оформила на него еще один кредит 150 000 рублей, которые были перечислены на ранее открытый на имя Свидетель №8 банковский счет в ПАО МТС, указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 06 апреля 2023г в вечернее время в офис продаж обратился Свидетель №1 с переоформлением сим-карты, когда он ей передал свой паспорт, у нее возник умысел на хищение денежных средств, в связи с этим она внесла данные Свидетель №1 в специальную программу, после чего на его имя банк одобрил кредит в сумме 40 000 рублей, которые были перечислены на неименную банковскую карту ПАО «МТС», указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 10 апреля 2023г в дневное время в офис продаж обратилась Свидетель №4 с переоформлением сим-карты, когда Свидетель №4 передала ей свой паспорт, у нее возник умысел на хищение денежных средств, а именно от имени Свидетель №4 создать заявку на кредит в ПАО «МТС», в связи с этим она внесла данные Свидетель №4 в специальную программу, после чего на ее имя банк одобрил кредит в сумме 177 000 рублей, которые были перечислены на неименную банковскую карту ПАО «МТС», указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 19 апреля 2023г в дневное время у нее возник умысел на хищение денежных средств путем обмана, поэтому через приложение банка «МТС — Банк» на телефоне вошла под персональными данными Свидетель №2 и оформила на нее еще один кредит на 70 000 рублей, которые были перечислены на ранее открытый на имя Свидетель №2 банковский счет в ПАО МТС, указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 04 мая 2023г в дневное время в офис продаж обратилась Свидетель №3 с переоформлением сим-карты, когда она передала свой паспорт, у нее возник умысел на хищение денежных средств, а именно от ее имени создать заявку на кредит в ПАО «МТС», в связи с этим она внесла данные Свидетель №3 в специальную программу, после чего на ее имя банк одобрил кредит в сумме 200 000 рублей, которые были перечислены на неименную банковскую карту ПАО «МТС», указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 27 мая 2023г в дневное время в офис продаж обратился Свидетель №6 для переоформления сим-карты, когда он ей передал свой паспорт, у нее возник умысел на хищение денежных средств, а именно от его имени создать заявку на кредит в ПАО «МТС», в связи с этим она внесла данные Свидетель №6 в специальную программу, после чего на его имя банк одобрил кредит в сумме 30 000 рублей, которые были перечислены на неименную банковскую карту ПАО «МТС», указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 04 июня 2023г в дневное время в офис продаж обратилась Свидетель №5 с переоформлением сим-карты, когда она передала ей свой паспорт, у нее возник умысел на хищение денежных средств, а именно от ее имени создать заявку на кредит в ПАО «МТС», в связи с этим она внесла данные Свидетель №5 в специальную программу, после чего на ее имя банк одобрил кредит в сумме 486 000 рублей, которые были перечислены на неименную банковскую карту ПАО «МТС», указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. 12 июня 2023г в дневное время в офис продаж повторно обратилась Свидетель №5 с заявкой на отключение домашнего интернета, когда она передала свой паспорт, у нее возник умысел на хищение денежных средств, а именно от ее имени создать заявку на кредит в ПАО «МТС», в связи с этим она внесла данные Свидетель №5 в специальную программу, после чего на ее имя банк одобрил кредит в сумме 293 000 рублей, которые были перечислены на неименную банковскую карту ПАО «МТС», указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению (т. 1 л.д. 77-81, т. 3 л.д. 30-33, т. 4 л.д. 18-21).

Оглашенные показания подсудимая ФИО1 подтвердила. Просила не лишать ее свободы. Указала, что в настоящее время предпринимает меры к погашению ущерба, причиненного преступлениями. Преступления совершала, желая материально помочь брату.

Суд, выслушав доказательства, представленные стороной обвинения и стороной защиты, находит, что вина подсудимой ФИО1 нашла свое полное подтверждение и доказана собранными по делу доказательствами.

В судебном заседании свидетель ФИО23 пояснила, что в начале июня 2023г обратилась в офис МТС, расположенный в торговом центре «РИО», с целью расторжения договора на услуги интернета. Девушке менеджеру передала свой паспорт, та стала проводить с ним какие-то манипуляции, после чего сфотографировала ее на свой телефон. Сказала, что необходимо будет подойти через несколько дней. В указанное время она вновь пришла в офис МТС, девушка вновь потребовала паспорт, провела с ней ранее описанные действия. В октябре 2023г она получила письмо от ООО «М.Б.А. Финансы», в котором сообщалось, что она заключила кредитный договор на сумму 486 000 рублей. Никакого договора она не заключала. После случившегося долго болела.

По ходатайству стороны обвинения в связи с существенными противоречиями в судебном заседании оглашались показания Свидетель №5, данные ею в ходе предварительного расследования.

Из показаний Свидетель №5 усматривается, что по адресу ее места жительства установлен домашний интернет от провайдера ПАО МТС. В начале июня 2023г она решила расторгнуть договор на услуги в связи, с чем 04 июня 2023г обратилась в офис продаж ПАО МТС, расположенный в торговом центре «РИО» по адресу <...> она пришла в офис, там была девушка - менеджер и объяснила, что необходимо расторгнуть договор на услуги интернета, девушка - менеджер попросила ее паспорт. Она отдала свой паспорт, после чего девушка проводила какие-то манипуляции с ее паспортом, после чего положила паспорт на стойку перед ее лицом и сфотографировала на свой телефон, она подумала что это обязательная процедура и так положено, поэтому спрашивать у нее не стала, для чего она фотографирует. После этого девушка менеджер сообщила, что закрыть сразу договор не получится и необходимо подойти повторно в офис примерно через 10 дней. После чего она ушла домой. 12 июня 2023г она вновь пришла в тот же офис продаж ПАО МТС, ее обслуживала та же девушка, она вновь попросила паспорт, она передала девушке паспорт и та также ее сфотографировала на свой телефон. После того как девушка вернула ей паспорт и сообщила, что договор закрыт. Никаких заявок на кредит в офисе продаж ПАО МТС она не подавала. В октябре 2023г в почтовом ящике обнаружила письмо от ООО «М.Б.А. Финансы», в котором увидела уведомление о кредитной задолженности, а именно в письме было указано, что она 04 июня 2023г заключила кредитный договор с ПАО МТС банком на сумму 486 000 рублей и не производит оплату по кредиту. Прочитав указанное письмо, обратилась в полицию, так как подумала, что ее персональными данными завладели мошенники. Позднее ей пришло еще письмо с уведомлением о том, что она не производит платежи по кредитному договору от 12 июня 2023г, заключенному с ПАО МТС банк. Указанные кредитные договора она не заключала, заявки на кредитование не подавала. В офисе продаж ПАО МТС она никакие документы не подписывала. Паспорт на свое имя она не теряла, третьим лицам свой паспорт не передавала, предъявляла свой паспорт только в офисе продаж ПАО МТС. По указанным в письмах реквизитам ПАО МТС банк она платежей не производила. Кто от ее имени мог заключить указанные договоры кредитования, она не знает (т. 2 л.д. 160-167).

Оглашенные показания свидетель Свидетель №5 подтвердила.

Существенных противоречий в показаниях Свидетель №5, данных ею, как в ходе судебного заседания, так и в ходе предварительного расследования, суд не усматривает.

В судебном заседании свидетель Свидетель №3 пояснила, что 04 мая 2023г она обратилась в офис продаж ПАО МТС, расположенный в торговом центре «РИО», для того, чтобы перейти на другой тариф. Девушка – менеджер попросила у нее паспорт, с которым стала производить какие-то манипуляции. Затем положила паспорт на стойку перед ее лицом, дала ей в руки пластиковую карточку, и сфотографировала ее на камеру, установленную на стойке, пояснив, что это новые правила организации. По истечении 10-15 минут девушка выдала ей новую сим-карту, на которой был сохранен ее прежний абонентский номер. Никаких заявок на кредит в офисе продаж ПАО МТС она не подавала. 09 октября 2023г ей пришло письмо от ООО «М.Б.А. Финансы», в котором было указано, что она 04 мая 2023г она заключила кредитный договор на сумму 200 000 рублей и не производит оплату по кредиту. Указанный кредитный договор она не заключала и не оформляла. По данному факту обратилась в отдел полиции.

В судебном заседании свидетель Свидетель №8 пояснил, что 03 декабря 2022г он обратился в офис продаж ПАО МТС, расположенный в торговом центре «РИО» по адресу: <...> с целью переоформления сим-карты на свое имя. В офисе обратился к девушке-менеджеру, объяснил, что ему нужен дешевый тариф. По требованию менеджера он сфотографировался, держа в руках пластиковую карточку, в которой находится сим-карта. Никаких подозрений указанная процедура у него не вызвала, поскольку менеджер сказала, что у них новые правила оформления обращений. Затем он ушел, никаких заявок на кредит в офисе продаж он не подавал, в документах не расписывался. 08 октября 2023г ему пришло письмо от ООО «М.Б.А. Финансы» о кредитной задолженности, о том, что он 03 декабря 2022г и 06 марта 2023г заключил два кредитных договора с ПАО МТС банком на сумму 30 000 рублей и 150000 рублей и не производит оплату по кредиту. Понял, что девушка – менеджер составила от его имени указанные договоры, к которым он не имеет никакого отношения.

По ходатайству стороны обвинения с согласия стороны защиты в соответствии с правилами статьи 281 УПК РФ в судебном заседании оглашались показания представителя потерпевшего ПАО «МТС БАНК» ФИО21, свидетелей Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №1, данных ими в ходе предварительного расследования.

Из показаний представителя потерпевшего ФИО21, заместителя руководителя Центра сопровождения работы с проблемной задолженностью Службы безопасности ПАО «МТС-Банк», усматривается, банк осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 2268, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Кредиты оформляются сотрудниками Банка в операционных и дополнительных офисах Банка. Помимо этого, в соответствии с агентским договором № 12/0009, заключенным 29 мая 2012г между Банком и АО «Русская телефонная компания» (далее – АО «РТК), кредитные договора оформляются сотрудниками АО «РТК» с физическими лицами от имени Банка и за счёт средств Банка в торговых точках АО «РТК» (салоны связи МТС). В рамках вышеуказанного Агентского договора Банк рассматривает кредитные заявки физических лиц, желающих приобрести товары в торговых точках АО «РТК», и выдаёт заключения о возможности/невозможности предоставления кредита по данным заявкам. При одобрении заявки представитель Банка на основании агентского договора выдает кредиты от имени Банка и за счёт средств Банка (выдаваемые кредитные денежные средства принадлежат ПАО «МТС-Банк»), получая за свои услуги комиссионное вознаграждение. При этом кредитные средства через представителя Банка клиент получает только в безналичном виде через банковские карты. Кредитные договоры оформляются как на бумажных носителях, так и с использованием безбумажной технологии. В последних случаях кредитные договоры оформляются с использованием сети интернет и подписываются клиентом простой электронной подписью (кодом в виде четырех цифр, как аналог собственноручной подписи). На бумажных носителях кредитные договоры оформляются следующим образом. У каждого сотрудника АО «РТК» имеется своя учётная запись, позволяющая идентифицировать его в системе 1С. Оформление кредитных договоров каждый сотрудник обязан осуществлять под своей учётной записью и от своего имени. Под чужой учётной записью и от имени другого сотрудника кредитные договора не должны оформляться. От АО «РТК» из системы 1С в электронные хранилища Банка поступают сведения о сотруднике АО «РТК», который заводил заявку на получение конкретного кредита и кто завершил выдачу данного кредита. Для подачи заявления (заявки) об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета клиент лично обращается к сотруднику в любой торговой точке АО «РТК» и представляет подлинник своего паспорта гражданина Российской Федерации. Сотрудник торговой точки АО «РТК» проводит визуальную оценку клиента и проверку предъявленного им паспорта гражданина РФ на подлинность. Идентифицировав клиента, сотрудник АО «РТК» в программе 1С вводит его данные и формирует печатную форму «Согласия о заключении Договора комплексного обслуживания (ДКО) с ПАО «МТС-Банк», в которой обязательно указывается основной мобильный телефон (далее - ОМТ) клиента, распечатывает его, подписывает сам и передает на подпись клиенту, который ее подписывает. Затем сотрудник АО «РТК» фотографирует клиента и изготавливает сканкопию с оригинала паспорта гражданина РФ предъявленного клиентом. Далее, со слов клиента и на основании предъявленного им подлинника паспорта гражданина Российской Федерации, сотрудник АО «РТК» в программе 1С заполняет все необходимые поля анкеты и создает в электронном виде типовую кредитную заявку, после чего кредитная заявка, вместе с фотографией клиента, сканкопиями его паспорта и «Согласия о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк» направляется на рассмотрение в Банк, где с помощью автоматизированной скоринговой программы (Система принятия решений, далее – СПР) данная заявка рассматривается на предмет одобрения (выдать/отказать) и определения суммы кредита. Результат рассмотрения кредитной заявки клиента СПР (одобрено или отказано и сумма кредита) направляется в систему 1С АО «РТК», после чего сотрудник торговой точки АО «РТК» сообщает о решении Банка клиенту. При положительном решении на имя клиента Банком сразу же открывается расчётный счёт и на него переводится сумма одобренного кредита. После проверки СПР Банк направляет в электронном виде документы кредитного досье в торговую точку АО «РТК», откуда поступила заявка на кредит, сотрудник АО «РТК» распечатывает их в двух экземплярах, передаёт на подпись клиенту и подписывает сам. Один экземпляр – клиентский, другой - Банка. Для подтверждения указанных клиентом данных в документах кредитного досье клиентом выполняются записи собственноручно: подпись, полностью ФИО, а также клиент собственноручно выполняет запись: «Подтверждаю достоверность и точность сведений, внесённых с моих слов в анкету».К вышеуказанным документам кредитного досье (экземпляр Банка) приобщаются изготовленные сотрудником копии паспорта, и в присутствии клиента, заверяются сотрудником АО «РТК» («Копия Верна», дата, подпись и ФИО сотрудника АО «РТК»). Для завершения всей операции по выдаче кредита сотрудник торговой точки на кассовом аппарате распечатывает чек и выдает клиенту неименную банковскую карту. По окончании этой операции через систему 1С АО «РТК» в учётную автоматизированную розничную банковскую систему поступает сигнал о заключении кредитного договора. После оформления кредита экземпляр документов кредитного досье Банка передаются из АО «РТК» в архив Банка на хранение. Примерно в течение 15-20 минут после выдачи клиенту банковской карты на ОМТ клиента из Банка поступает звонок авторобота, с помощью которого полученная клиентом банковская карта активируется и на неё устанавливается PIN-код. Согласно поступившей в октябре 2023г из ОМВД России по Дзержинскому городскому району в адрес ПАО «МТС-Банк» информации, в правоохранительные органы поступили заявления от Свидетель №8, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №6, Свидетель №5о том, что сотрудник АО «РТК» ФИО1 воспользовалась их персональными данными и оформила кредитные договора на них без их согласия и участия. В результате проведенной Банком проверки было установлено, что 03 декабря 2022г в торговой точке С534 АО «РТК», расположенной по адресу: <...>, сотрудницей АО «РТК» ФИО1 был оформлен кредитный договор №000866249/112/22 на имя Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала сама и передала для заполнения и подписания Свидетель №8 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», которое предоставляет клиенту возможность оформления договорных отношений с Банком в электронном (безбумажном) виде и подписание их простой электронной подписью (четырёхзначным цифровым кодом) с использованием своего основного мобильного телефона (далее - ОМТ). В Согласии был указан номер ОМТ№. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного им паспорта и направила в Банк в электронной форме типовую кредитную заявку на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР данная заявка была рассмотрена. Результат рассмотрения кредитной заявки СПР (одобрена сумма кредита) был направлен в электронном виде в торговую точку, о чем сотрудник оповестил клиента. Получив из Банка согласие на заключение кредитного договора с Свидетель №8 и выдачу ему банковской карты с лимитом кредитования в и сумма кредита, сотрудница АО «РТК» ФИО1 выдала клиенту банковскую карту № с лимитом кредитования в сумме 30000 рублей, а на имя Свидетель №8 Банком автоматически был открыт расчётный счёт №. Примерно в течение 15-20 минут после этого на ОМТ № из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная банковская карта №, установлен на неё PIN-код и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита, составляющего 30000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в сумме 30000 рублей. С учетом внесенных на счет № по кредитному договору №000866249/112/22 от 03 декабря 2023г платежей на погашение кредитной задолженности, а также возврата Банком комиссий за снятие наличных средств и переводы через систему быстрых платежей (далее - СПБ), сумма гражданского иска составит 18585 руб. 18 коп. При расчете суммы причинённого Банку ущерба не учитывались суммы, начисляемых Банком процентов за использование предоставленных кредитных средств, а также были исключены штрафы и пени за несвоевременное внесение предусмотренных договорами платежей по всем вышеперечисленным кредитам. Местом открытия всех вышеуказанных расчетных счетов по оформленным ФИО1 кредитным договорам с ПАО «МТС-Банк» является адрес: <...>.

В результате проведенной Банком проверки также установлено, что 24 января 2023г ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала с Свидетель №2 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», которое предоставляет клиенту возможность оформления договорных отношений с Банком в электронном (безбумажном) виде и подписание их простой электронной подписью (четырёхзначным цифровым кодом) с использованием своего ОМТ. В Согласии был указан номер ОМТ №. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного ею паспорта, после чего направила в Банк в электронной форме типовую кредитную заявку на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР данная заявка была рассмотрена на предмет одобрения (выдать/отказать и сумма кредита). Получив из Банка согласие на заключение кредитного договора с Свидетель №2 и выдачу ей банковской карты с лимитом кредитования в сумме 100000 рублей, сотрудница АО «РТК» ФИО1 распечатала два экземпляра кредитного договора, включающего в себя «Заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета» и «Индивидуальные условия договора потребительского кредита», которые подписала сама, и передала для заполнения и подписания Свидетель №2, после чего клиенту была выдана банковская карта № с лимитом кредитования в сумме 100000 рублей, а на имя Свидетель №2 автоматически открыт расчётный счёт №. Примерно в течение 15-20 минут после этого на ОМТ № из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная банковская карта №, установлен на неё PIN-код и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита, составляющего 100000 рублей. В соответствии с ранее подписанным «Согласием (Заявлением) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк» 20 апреля 2023г через поисковую систему и интернет-портал Яндекс в Банк поступило заявление №121070061689 от имени Свидетель №2 об увеличении кредитного лимита на выданную 24 января 2023г банковскую карту № до 150000 рублей, которое в этот же день было удовлетворено и по договору №000778447/101/23 от 24 января 2023г клиенту был предоставлен доступ к кредитным денежным средствам Банка на сумму 150000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в сумме 150000 рублей.

После заключения 03 декабря 2022г кредитного договора № в электронном архиве Банка на имя Свидетель №8 была создана карточка, в которой, помимо паспортных данных, в качестве ОМТ указан номер №. Поэтому, когда 06 марта 2023г через поисковую систему и интернет-портал Яндекс в Банк поступило заявление № на предоставление ещё одной банковской карты с лимитом кредитования, в которой были указаны анкетные данные Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №, СПР Банка идентифицировала его как своего клиента и без идентификации в 09:43:14 (вр. мск) 06 марта 2023г на ОМТ <***> была направлена СМС-ссылка на местонахождение кредитной документации, находящейся на сайте Банка, и цифровой код для её подписания (9858). Ознакомившись с условиями кредитного договора, клиент в 09:48:17 (вр. мск) 06 марта 2023г ввёл код (9858), направленный ему Банком на его ОМТ №, тем самым подписав его. Затем СПР Банка направила на ОМТ № уведомление в виде СМС-сообщения уведомление о том, что кредитный договор № от 06 марта 2023г на сумму 150000 рублей заключен и на открытый на имя Свидетель №8 расчетный счет №, прикрепленный к виртуальной банковской карте №, перечислены указанные кредитные денежные средства. Примерно в течение получаса на ОМТ клиента № из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого был установлен на предоставленную Банком виртуальную банковскую карту № PIN-код, она была активирована и получил доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита, составляющего 150000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в сумме 150000 рублей.

Также было установлено, что 06 апреля 2023г ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала со Свидетель №1 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», которое предоставляет клиенту возможность оформления договорных отношений с Банком в электронном (безбумажном) виде и подписание их простой электронной подписью (четырёхзначным цифровым кодом) с использованием своего ОМТ. В Согласии, со слов клиента, был указан номер его ОМТ №. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного им паспорта, после чего направила в Банк в электронной форме типовую кредитную заявку № на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР данная заявка была рассмотрена на предмет одобрения (выдать/отказать и сумма кредита). Результат рассмотрения заявки («одобрено» и сумма предоставленного кредита) поступил через систему 1С АО «РТК» в торговую точку С534 и ФИО1 выдала клиенту неименную банковскую карту №. Банк, приняв положительное решение по заявке №, в 20:23:04 06 апреля 2023г (вр. мск.) направил на ОМТ +№ СМС-ссылку на местонахождение кредитной документации, находящейся на сайте Банка и цифровой код для её подписания (7791). В 20:25:59 (вр. мск.) 06 апреля 2023г направленный на ОМТ +№ код (№) был введен, тем самым кредитный договор с Банком был подписан. Затем СПР Банка направила на ОМТ № уведомление в виде СМС-сообщения о том, что кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 20000 рублей заключен и на расчётный счет №, открытый на имя Свидетель №1, прикрепленный к банковской карте №, перечислены указанные кредитные денежные средства. Примерно в течении получаса на ОМТ № из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная виртуальная банковская карта №, установлен PIN-код на неё и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита, составляющего 30000 рублей. В соответствии с ранее подписанным «Согласием (Заявлением) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк» ДД.ММ.ГГГГг через поисковую систему и интернет-портал Яндекс в Банк поступило заявление № от имени Свидетель №1 об увеличении кредитного лимита на выданную 06.04.2023 банковскую карту № до 40000 рублей, которое в этот же день было удовлетворено и по договору № от 06 апреля 2023г клиенту был предоставлен доступ к кредитным денежным средствам Банка на сумму 40000 рублей, которыми ФИО2 распорядилась по своему усмотрению, причинив Банку материальный ущерб в сумме 40000 рублей.

10 апреля 2023г ФИО1 был оформлен кредитный договор №000642794/104/23 на имя Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала с Свидетель №4 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», которое предоставляет клиенту возможность оформления договорных отношений с Банком в электронном (безбумажном) виде и подписание их простой электронной подписью (четырёхзначным цифровым кодом) с использованием своего ОМТ. В Согласии указан номер ОМТ №. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного ею паспорта, после чего направила в Банк в электронной форме типовую заявку № на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР данная заявка была рассмотрена на предмет одобрения (выдать/отказать и сумма кредита). Результат рассмотрения заявки («одобрено» и сумма предоставленного кредита) поступил через систему 1С АО «РТК» в торговую точку С534 и ФИО1 выдала клиенту неименную банковскую карту №. Банк, приняв положительное решение по заявке №, в 17:19:10 (вр. мск.) ДД.ММ.ГГГГг направил клиенту на указанный им ОМТ +№ СМС-ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте Банка, и цифровой код для её подписания (1452). В 17:22:52 (вр. мск.) ДД.ММ.ГГГГг направленный на ОМТ № код (1452) был введен, тем самым кредитный договор с Банком был подписан. Затем СПР Банка направила на ОМТ № уведомление в виде СМС-сообщения о том, что кредитный договор № от 10 апреля 2023г на сумму 177000 рублей заключен и на расчётный счет №, открытый на имя Свидетель №4, прикрепленный к банковской карте №, перечислены указанные кредитные денежные средства. Примерно в течение получаса на ОМТ № из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная банковская карта №, установлен PIN-код на неё и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита по договору № от 10 апреля 2023г, составляющего 177000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в сумме 177000 рублей.

После заключения 24 января 2023г кредитного договора № в электронном архиве Банка на имя Свидетель №2 была создана карточка, в которой, помимо паспортных данных, в качестве ОМТ указан номер +№. Поэтому, когда 19 апреля 2023г через поисковую систему и интернет-портал Яндекс в Банк поступило заявление № на предоставление ещё одной банковской карты с лимитом кредитования, в которой были указаны анкетные данные Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт РФ №, СПР Банка идентифицировала её как своего клиента и в 09:44:04 (вр. мск) 19 апреля 2023г на ОМТ +№ была направлена СМС-ссылка на местонахождение кредитной документации, находящейся на сайте Банка и цифровой код для её подписания (6323). В 09:48:14 (вр. мск) 19 апреля 2023г был введен код (№), направленный Банком на ОМТ №, тем самым кредитный договор с Банком был подписан. Затем СПР Банка направила на ОМТ № уведомление в виде СМС-сообщения о том, что кредитный договор № от 19 апреля 2023г на сумму 70000 рублей заключен и на открытый на имя Свидетель №2 расчетный счет №, прикрепленный к виртуальной банковской карте №, перечислены указанные кредитные денежные средства. Примерно в течении получаса на ОМТ № из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная виртуальная банковская карта №, установлен PIN-код на неё и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита по договору № от 19 апреля 2023г, составляющего 70000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в сумме 70000 рублей.

04 мая 2023г ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала с Свидетель №3 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», которое предоставляет клиенту возможность оформления договорных отношений с Банком в электронном (безбумажном) виде и подписание их простой электронной подписью (четырёхзначным цифровым кодом) с использованием своего ОМТ. В Согласии указан номер ОМТ №. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного ею паспорта, после чего направила в Банк в электронной форме типовую кредитную заявку № на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР заявка была рассмотрена на предмет одобрения (выдать/отказать и сумма кредита). Результат рассмотрения заявки («одобрено» и сумма предоставленного кредита) поступил через систему 1С АО «РТК» в торговую точку С534 и ФИО1 выдала клиенту неименную банковскую карту №. Банк, приняв положительное решение по заявке №, в 13:16:58 (вр. мск.) 04 мая 2023г направил на ОМТ +№ СМС-ссылку на кредитную документацию, находящуюся на сайте Банка, и цифровой код для её подписания (6801). В 13:29:21 (вр. мск.) 04 мая 2023г направленный на ОМТ № код (№) был введен, тем самым кредитный договор с Банком был подписан. Затем СПР Банка направила на ОМТ <***> уведомление в виде СМС-сообщения о том, что кредитный договор № от 04 мая 2023г на сумму 200000 рублей заключен и на расчётный счет №, открытый на имя Свидетель №3, прикрепленный к банковской карте №, перечислены указанные кредитные денежные средства. Примерно в течение получаса на ОМТ клиента +№ из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная банковская карта №, установлен PIN-код на неё и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита по договору № от 04 мая 2023г, составляющего 200000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в сумме 200000 рублей.

27 мая 2023г ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала с Свидетель №6 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», которое предоставляет клиенту возможность оформления договорных отношений с Банком в электронном (безбумажном) виде и подписание их простой электронной подписью (четырёхзначным цифровым кодом) с использованием своего ОМТ. В Согласии указан номер ОМТ №. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного им паспорта, после чего направила в Банк в электронной форме типовую кредитную заявку № на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР данная заявка была рассмотрена на предмет одобрения (выдать/отказать и сумма кредита). Результат рассмотрения заявки («одобрено» и сумма предоставленного кредита) поступил через систему 1С АО «РТК» в торговую точку С534 и ФИО1 выдала клиенту неименную банковскую карту №. Банк, приняв положительное решение по заявке №122992003842, в 17:51:45 (вр. мск.) 27 мая 2023г направил на ОМТ № СМС-ссылку на местонахождение кредитной документации на сайте Банка и цифровой код для её подписания (7541). В 18:01:16 (вр. мск.) 27 мая 2023г направленный на ОМТ № цифровой код (7541) был введен, тем самым кредитный договор с Банком был подписан. Затем СПР Банка направила на ОМТ № уведомление в виде СМС-сообщения о том, что кредитный договор № от 27 мая 2023г на сумму 30000 рублей заключен и на расчётный счет №, открытый на имя Свидетель №6, прикрепленный к банковской карте №, перечислены указанные кредитные денежные средства. Примерно в течение получаса на ОМТ клиента <***> из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная банковская карта №, установлен PIN-код на неё и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита по договору № от 27 мая 2023г, составляющего 30000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в сумме 30000 рублей.

04 июня 2023г ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала с Свидетель №5 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», которое предоставляет клиенту возможность оформления договорных отношений с Банком в электронном (безбумажном) виде и подписание их простой электронной подписью (четырёхзначным цифровым кодом) с использованием своего ОМТ. В Согласии указан номер ОМТ №. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного ею паспорта, после чего направила в Банк типовую кредитную заявку №123367411787 в электронной форме на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР данная заявка была рассмотрена на предмет одобрения (выдать/отказать и сумма кредита). Результат рассмотрения заявки («одобрено» и сумма предоставленного кредита) поступил через систему 1С АО «РТК» в торговую точку С534 и ФИО1 выдала клиенту неименную банковскую карту №. Банк, приняв положительное решение по заявке №, в 11:17:52 (вр. мск.) 04 июня 2023г направил на ОМТ +№ СМС-ссылку на местонахождение кредитной документации на сайте Банка и цифровой код для её подписания №). В 11:18:22 (вр. мск.) 04 июня 2023г направленный на ОМТ № цифровой код (№) был введен, тем самым кредитный договор с Банком был подписан. Затем СПР Банка направила на ОМТ № уведомление в виде СМС-сообщения о том, что кредитный договор № от 04 июня 2023г на сумму 486000 рублей заключен и на расчётный счет №, открытый на имя Свидетель №5, прикрепленный к банковской карте №, перечислены указанные кредитные денежные средства. Примерно в течение получаса на ОМТ № из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная банковская карта №, установлен PIN-код на неё и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита по договору № от 04 июня 2023г, составляющего 486000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив Банку материальный ущерб в сумме 486000 рублей.

12 июня 2023г ФИО1 был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №. Действуя в рамках вышеуказанного агентского договора, сотрудница АО «РТК» ФИО1, выступая от имени Банка, подписала с Свидетель №5 на бумажном носителе «Согласие (Заявление) о заключении ДКО с ПАО «МТС-Банк», а также «Заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета», «Индивидуальные условия договора потребительского кредита». В Согласии указан номер ОМТ +№. Далее, сотрудница АО «РТК» ФИО1 сфотографировала клиента, изготовила скан-копию предъявленного ею паспорта, после чего направила в Банк типовую кредитную заявку №123370315186 в электронной форме на выделение кредитных денежных средств. В Банке с помощью СПР данная заявка была рассмотрена. Результат рассмотрения заявки («одобрено» и сумма предоставленного кредита) поступил через систему 1С АО «РТК» в торговую точку С534 и ФИО1, объявив о принятом Банком решении, завершила оформление документов по кредитному договору № от 12 июня 2023г и выдала банковскую карту № с лимитом кредитования на сумму 293000 рублей, а на имя Свидетель №5 Банком автоматически был открыт расчётный счёт №. Примерно в течение получаса на ОМТ +79109796027 из Банка поступил звонок авторобота, с помощью которого была активирована предоставленная банковская карта №, установлен PIN-код на неё и получен доступ к денежным средствам Банка в размере одобренного кредитного лимита по договору № от 12 июня 2023г, составляющего 293000 рублей, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив Банку материальный ущерб в сумме 293000 рублей (т. 3 л.д. 175-184).

Из показаний свидетеля Свидетель №2 усматривается, что у нее в пользовании имеется сим-карта с абонентским номером № ПАО МТС. В середине января 2023г она обратилась в салон связи ПАО МТС, расположенный в торговом центре «РИО» по адресу <...> чтобы заменить сим-карту и перерегистрировать на себя абонентский номер, так как он был зарегистрирован на ее покойного супруга. Она пришла в офис продаж, объяснила менеджеру, что ей необходимо, тот поменял сим-карту, по поводу смены регистрации номера менеджер сообщил, что необходимо повторно обратиться в салон и принести с собой паспорт и свидетельство о смерти супруга, после чего она ушла. Повторно 24 января 2023г она приехала в тот же офис продаж МТС, там была девушка менеджер по имени Анна, обратившись к ней по вопросу переоформления абонентского номера, девушка у нее взяла паспорт и свидетельство о смерти мужа, она видела, что та снимает копию с документов и что то заносит в компьютер, она подумала, что менеджер меняет данные. В офисе продаж она провела примерно 10-15 минут, после чего ей девушка вернула документы, сообщила, что она внесла данные, но необходимо придти повторно примерно через 14 дней, чтобы узнать поменялись ли данные в системе. После этого она ушла, никакие документы не подписывала. Спустя какое-то время она вновь обратилась в офис продаж МТС с целью узнать, изменились ли данные в системе, узнала, что никакие данные не поменялись, возмутилась обслуживанием, после чего ушла, никаких заявок на кредит в офисе продаж ПАО МТС она не подавала. Примерно в октябре 2023г среди писем в своем почтовом ящике, она обнаружила письмо от ООО «М.Б.А. Финансы», вскрыв конверт, обнаружила уведомление о кредитной задолженности, а именно в письме было указано, что она 24 января 2023г и 19 апреля 2023г заключила два кредитных договора с ПАО МТС банком на сумму 150000 рублей и 70 000 рублей и не производит оплату по кредиту. Прочитав указанное письмо она обратилась в офис продаж в торговом центре «РИО» на ул. Дорожной во Фрунзенском районе г. Ярославля, где написала заявление. В офисе продаж ПАО МТС она никакие документы не подписывала. Других абонентских номеров у нее в пользовании не было, вышеуказанным номером телефона пользуется длительное время, паспорт на свое имя не теряла, третьим лицам свой паспорт не передавала, предъявляла свой паспорт только в офисе продаж ПАО МТС. По указанным в письмах реквизитам ПАО МТС банк, она платежей не производила. Кто от ее имени мог заключить указанный договор кредитования, она не знает (т. 2 л.д. 224-226).

Из показаний свидетеля Свидетель №1 усматривается, что 06 апреля 2023г он был на работе, и в вечернее время обратился в офис продаж ПАО МТС, расположенный в данном торговом центре «РИО», для приобретения сим-карты для своего отца. В офисе находилась девушка менеджер по имени Анна. При оформлении новой сим-карты менеджер Анна попросила у него паспорт для оформления сим-карты. Он передал свой паспорт, после чего с она с его документами стала проводить какие то манипуляции за компьютером, точно, что именно она с ним делала, он не знает, из за стойки за которой сидела девушка ему было не видно, после этого девушка положила паспорт на стойку перед его лицом, выдала ему сим-карту и отдала договор на услуги связи, после чего он ушел обратно на рабочее место. Ему показалось немного странным, что оформление сим-карты заняло примерно 10-15 минут. Никаких заявок на кредит в офисе продаж ПАО МТС он не подавал. Находясь в офисе продаж, он ни в каких документах не расписывался. В конце октября 2023г он забирал почту из почтового ящика, и обнаружил письмо от ООО «М.Б.А. Финансы». Он открыл конверт и увидел в нем уведомление о кредитной задолженности, а именно в письме было указано, что он 06 апреля 2023г заключил кредитный договор с ПАО МТС банком на сумму40 000 рублей, и не производит оплату по кредиту. Прочитав указанное письмо, он через чат оператора МТС вел переписку, в ходе которой оператор подтвердил, что на его имя оформлен кредитный договор, позже он также обращался в ПАО МТС с заявлением о том, что на него каким-то образом был оформлен кредит. Указанный кредитный договор он не заключал, заявки на кредитование не подавал. В офисе продаж ПАО МТС он никакие документы не подписывал. Других абонентских номеров у него в пользовании не было, паспорт на свое имя не терял, третьим лицам паспорт не передавал, предъявлял свой паспорт только в офисе продаж ПАО МТС. По указанным в письмах реквизитам ПАО МТС банк, он платежей не производил. Кто от его имени мог заключить указанный договор кредитования, не знает (т. 2 л.д. 182-185).

Из показаний свидетеля Свидетель №4 усматривается, что у нее в пользовании имеется сим-карта с абонентским номером № ПАО МТС. В апреле 2023г перед днем рождения сын подарил ей сотовый телефон. При покупке телефона на имя ее сына ФИО19 была выпущена сим-карта с данным номером телефона, для удобства пользования она решила перевести сим-карту в виртуальную, чтобы не вставлять сим-карту в слот телефона. 10 апреля 2023г в дневное время она обратилась в салон связи ПАО МТС, расположенный в торговом центре «РИО» по адресу <...>. Она пришла в офис там была девушка - менеджер, которой она объяснила, что необходимо переделать сим-карту на виртуальную, девушка попросила у нее паспорт, она передала менеджеру свой паспорт, после чего девушка сняла копии с паспорта и стала вводить ее данные паспорта в компьютер, в какую именно программу она вводила ее персональные данные, не знает, затем девушка положила ее паспорт на стойку перед ее лицом и отдала ей в руки пластиковую карточку, внешне похожую на держатель для сим-карты, и сфотографировала ее на камеру, установленную на стойке. С какой целью производилось фотографирование, она вопросов не задавала, так как думала что это обязательная процедура, после чего ушла из салона связи. Никаких заявок на кредит в офисе продаж ПАО МТС она не подавала. В летний период примерно до октября 2023г она находилась за пределами Ярославской области. В середине октября 2023г в почтовом ящике она обнаружила письмо от ООО «НСВ». Она открыла конверт и увидела в нем уведомление о кредитной задолженности, а именно в письме было указано, что 10 апреля 2023г ею был заключен кредитный договор с ПАО МТС банком на сумму 177 000 рублей и не производится оплата по кредиту. Прочитав указанное письмо, она сначала обратилась на «горячую линию» оператора МТС, а затем обратилась в один из офисов ПАО МТС, где написала заявление о том, что на нее каким-то образом оформили кредит. Указанный кредитный договор она не заключала, заявки на кредитование не подавала. В офисе продаж ПАО МТС она никакие документы не подписывала. Других абонентских номеров в пользовании не имеется. Паспорт на свое имя она не теряла, третьим лицам свой паспорт не передавала, предъявляла свой паспорт только в офисе продаж ПАО МТС. По указанным в письмах реквизитам ПАО МТС банк, она платежей не производила. Кто от ее имени мог заключить указанный договор кредитования, не знает (т. 3 л.д. 194-199).

Из показаний свидетеля Свидетель №2 усматривается, что у нее в пользовании имеется сим-карта с абонентским номером № ПАО МТС. В середине января 2023г она обратилась в салон связи ПАО МТС, расположенный в торговом центре «РИО» по адресу <...> чтобы заменить сим-карту и перерегистрировать на себя абонентский номер, так как он был зарегистрирован на ее покойного супруга. Она пришла в офис продаж, объяснила менеджеру молодому человеку, что ей необходимо, тот поменял сим-карту, а по поводу смены регистрации номера менеджер сообщил, что необходимо повторно обратиться в салон и принести с собой паспорт и свидетельство о смерти супруга, после чего она ушла. Повторно, допускает, что это было 24 января 2023г, она приехала в тот же офис продаж МТС, там была девушка менеджер по имени Анна, обратившись к ней по вопросу переоформления абонентского номера, девушка у нее взяла паспорт и свидетельство о смерти мужа, она видела, что та снимает копию с документов и что-то заносит в компьютер, она подумала, что менеджер меняет данные. В офисе продаж она провела примерно 10-15 минут, после чего ей девушка вернула документы, сообщила, что она внесла данные, но необходимо придти повторно примерно через 14 дней, чтобы узнать поменялись ли данные в системе. После этого она ушла, никакие документы не подписывала. Спустя какое-то время она вновь обратилась в офис продаж МТС с целью узнать, изменились ли данные в системе, узнала, что никакие данные не поменялись, возмутилась обслуживанием, после чего ушла, никаких заявок на кредит в офисе продаж ПАО МТС она не подавала. Примерно в октябре 2023г среди писем в своем почтовом ящике, она обнаружила письмо от ООО «М.Б.А. Финансы», вскрыв конверт, обнаружила уведомление о кредитной задолженности, а именно в письме было указано, что она 24 января 2023г и 19 апреля 2023г заключила два кредитных договора с ПАО МТС банком на сумму 150000 рублей и 70 000 рублей и не производит оплату по кредиту. Прочитав указанное письмо она обратилась в офис продаж в торговом центре «РИО» на ул. Дорожной во Фрунзенском районе г. Ярославля, где написала заявление. В офисе продаж ПАО МТС она никакие документы не подписывала. Других абонентских номеров у нее в пользовании не было, вышеуказанным номером телефона пользуется длительное время, паспорт на свое имя не теряла, третьим лицам свой паспорт не передавала, предъявляла свой паспорт только в офисе продаж ПАО МТС. По указанным в письмах реквизитам ПАО МТС банк, она платежей не производила. Кто от ее имени мог заключить указанный договор кредитования, она не знает (т. 2 л.д. 224-226).

Из показаний свидетеля Свидетель №6 усматривается, что у него в пользовании имеется сим-карта с абонентским номером № ПАО МТС. В середине мая 2023г он обратился в салон связи ПАО МТС, расположенный в торговом центре «РИО» по адресу <...> с тем, что ему необходимо было перерегистрировать абонентский номер. Он пришел в офис продаж, объяснил менеджеру — девушке о своей необходимости обращения, та сняла копию его паспорта и взяла с него заявление, и сказала подойти через две недели. 27 мая 2023г он повторно пришел в тот же офис продаж, там была также девушка менеджер, он предоставил ей свой паспорт, и копию паспорта своей гражданской супруги. Девушка забрала у него документы, сняла с них копии, что-то внесла в компьютер, затем отдала ему документы, также отдала ему держатель с сим-картой и сфотографировала его с данной сим-картой, он не стал спрашивать, зачем она фотографирует, так как подумал, что это требования для переоформления. Никаких заявок на кредит в офисе продаж ПАО МТС он не подавал, подавал лишь только заявление на переоформление номера телефона. Примерно в октябре 2023г среди писем в своем почтовом ящике, он обнаружил письмо от ООО «М.Б.А. Финансы», открыв конверт, увидел уведомление о кредитной задолженности, а именно в письме было указано, что он 27 мая 2023г заключил кредитный договор с ПАО МТС банком на сумму 30 000 рублей и не производит оплату по кредиту. Прочитав указанное письмо, обратился в отдел полиции с заявлением. В офисе продаж ПАО МТС он никакие документы, а именно заявления на кредит, не подписывал. Других абонентских номеров в пользовании не было, паспорт на свое имя не терял, третьим лицам свой паспорт не передавал, предъявлял свой паспорт только в офисе продаж ПАО МТС. По указанным в письмах реквизитам ПАО МТС банк, он платежей не производил. Кто от го имени мог заключить указанный договор кредитования, не знает (т. 2 л.д. 227-229).

Из показаний свидетеля Свидетель №7, территориального менеджера службы безопасности АО «Русская телефонная компания», усматривается, что в адрес службы безопасности АО «РТК» поступил запрос из ОМВД России по Дзержинскому городскому району на сведения о сотруднике компании — специалисте ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с целью предоставления в органы ОМВД сведений о ее трудоустройстве для приобщения к материалам уголовного дела. При подготовке ответа установлено, что приказом от 25 февраля 2021г ФИО1 трудоустроена в АО «РТК» на должность помощника, с ней был заключен трудовой договор от 25 февраля 2021г, также она была под роспись ознакомлена с приложением к трудовому договору об ознакомлении с инструкциями и локальными нормативными актами компании (ЛНПА), также с ФИО1 был подписан договор об индивидуальной материальной ответственности от 25 февраля 2021г. В июне 2022г приказом от 07 июня 2022г ФИО1 была переведена на должность мобильного специалиста по продажам, и в тот же день ознакомлена с должностной инструкцией. Приказом от 23 июня 2023г между ФИО1 и АО «РТК» трудовой договор расторгнут по п. 3 части 1 статьи 77 Трудового кодекса РФ (по инициативе работника). В приказах о трудоустройстве не указываются место работы конкретно по торговой точке, так как сотрудники находятся в пределах одного населенного пункта, по решению директора сектора (начальника сети офисов) могли быть мобильно перемещены на любую торгую точку, без издания дополнительных соглашений и приказов. Сведения о работе сотрудников в конкретной торговой точке отражено в табеле учета рабочего времени, и отражается в программе 1С, так как каждый сотрудник имеет свою индивидуальную учетную запись под конкретным логином и паролем они заходят в систему, и согласно предоставляемым документам (табель и учет 1С) выполняют план продаж на офис, и от выполненного плана и отработанного времени зависит премиальная часть к заработной плате. Планы продаж ежемесячно корректируются. Также ежемесячно на каждую точку продаж в середине месяца присылается договор о коллективной материальной ответственности, в котором указаны весь список коллектива точки продажи. В случае изменения коллектива (выбытия либо прибытия сотрудника) новым сотрудником подписывается дополнительный лист ДКМО с его персональными данными. За период трудоустройства ФИО1 службой безопасности АО «РТК» проводились служебные проверки по незначительным нарушениям локальных нормативных актов компании, она привлекалась к дисциплинарной ответственности (т. 2 л.д. 236-238).

Также в судебном заседании исследовались письменные материалы дела:

- протокол выемки от 17 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, у свидетеля Свидетель №7 изъяты приказ о приеме на работу ФИО1, трудовой договор, договор об индивидуальной материальной ответственности, приказ (распоряжения) о переводе работника на другую работу, должностная инструкция, приказ (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), табели учета рабочего времени» (т. 2 л.д. 241-244);

- протокол осмотра предметов от 18 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...> б, осмотрены должностные документы, на основании которых ФИО1 осуществляла функции специалиста АО «РТК», по адресу: <...>: приказ о приеме на работу ФИО1, трудовой договор, договор об индивидуальной материальной ответственности, приказ (распоряжения) о переводе работника на другую работу, должностная инструкция, приказ (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), табели учета рабочего времени за октябрь 2022г, ноябрь 2022г, декабрь 2022г, январь 2023г, февраль 2023г, март 2023г, апрель 2023г, май 2023г, июнь 2023г (т. 3 л.д. 1-27);

по эпизоду в отношении Свидетель №8 от 03 декабря 2022г:

- сообщение о преступлении от Свидетель №8, поступившее в ОМВД России по Дзержинскому городскому району от 08 октября 2023г в 17:32 часов, в котором он сообщил, что почтовом ящике обнаружил письмо от коллекторской организации о задолженности перед МТС Банком, но при этом займ не брал (т. 1 л.д. 218);

- заявление Свидетель №8 от 08 октября 2023г, в котором он просит провести проверку по факту незаконного оформления кредита на его имя неизвестным лицом в ПАО МТС Банк 03 декабря 2022г и 06 марта 2023г (т. 1 л.д. 219);

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 20 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК» которые 03 декабря 2022г и 06 марта 2023г в офисе продаж по адресу <...> оформили два кредитных договора на Свидетель №8 без его участия и согласия на общую сумму 180 000 рублей (т.1 л.д.234-237);

- агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГг, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №, устав ПАО МТС Банка (т. 1 л.д. 242, 243-257; т. 2 л.д.1,2, 3-13,14-18);

- протокол явки с повинной от 05 декабря 2023г ФИО1, в котором она сообщила, что 03 декабря 2022г, находясь в офисе продаж, расположенном по адресу: <...>, воспользовалась персональными данными Свидетель №8 и совершила хищение денежных средств с кредитных карт, оформленных на Свидетель №8 без его ведома (т. 2 л.д. 22);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...> б, осмотрены копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №8 от 03 декабря 2023г: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 03 декабря 2022г; справка о заключении договора №000866249/112/22 от 03 декабря 2022г о предоставлении потребительского кредита и открытии банковского счета № на 30 000 рублей 00 копеек сроком до 03 декабря 2025г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета №113973299656 от 03 декабря 2022г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 03 декабря 2022г с лимитом кредитования 30 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 03 декабря 2022г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №8, согласно которой за период с 03 декабря 2022г по 21 августа 2023г проведены 181 транзакции с денежными средствами на сумму 119 743 рубля 67 копеек (т. 3 л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №2 от 24 января 2023г:

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 16 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК» которые 24 января 2023г и 19 апреля 2023г в офисе продаж по адресу <...>, оформили два кредитных договора на Свидетель №2 без ее участия и согласия на общую сумму 220 000 рублей (т. 2 л.д. 194-198);

- история банковских операций (т. 2 л.д. 205-206);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...> б, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №2: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 04 июня 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 24 января 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 24 января 2023г с лимитом кредитования 100 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 24 января 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №2, согласно которой за период с 24 января 2023г по 25 октября 2023г проведены 103 транзакций денежными средствами на сумму 228 133 рублей 91 копейка (т. 3 л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №8 от 06 марта 2023г:

- сообщение о преступлении от Свидетель №8, поступившее в ОМВД России по Дзержинскому городскому району от 08 октября 2023г в 17:32 часов, в котором он сообщил, что почтовом ящике обнаружил письмо от коллекторской организации о задолженности перед МТС Банком, но при этом займ не брал (т. 1 л.д. 218);

- заявление Свидетель №8 от 08 октября 2023г, в котором он просит провести проверку по факту незаконного оформления кредита на его имя неизвестным лицом в ПАО МТС Банк 03 декабря 2022г и 06 марта 2023г (т. 1 л.д. 219);

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 20 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК» которые 03 декабря 2022г и 06 марта 2023г в офисе продаж по адресу: <...> оформили два кредитных договора на Свидетель №8 без его участия и согласия на общую сумму 180 000 рублей (т. 1 л.д. 234-237);

- агентский договор №12/0009 от 29 мая 2012г, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №2268, устав ПАО МТС Банка (т. 1 л.д. 243-257; т. 2 л.д.1, 2, 3-13, 14-18);

- протокол явки с повинной от 05 декабря 2023г ФИО1, в котором она сообщила, что 03 декабря 2022г, находясь в офисе продаж расположенном по адресу: <...>, воспользовалась персональными данными Свидетель №8 и совершила хищение денежных средств с кредитных карт, оформленных на Свидетель №8 без его ведома (т. 2 л.д. 22);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №8: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 06 марта 2023г; справка о заключении договора № от 06 марта 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 06 марта 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 06 марта 2023г с лимитом кредитования 150 000 рублей 00 копеек; справка по счету № за период с 06 марта 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №8, согласно которой за период с 06 марта 2023г по 22 июля 2023г проведены 43 транзакции с денежными средствами на сумму 199 933 рубля 80 копеек (т. 3 л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №1 от 06 апреля 2023г:

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 30 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК» которые 06 апреля 2023г в офисе продаж по адресу: <...>, оформили кредитный договор на Свидетель №1 без его участия и согласия на общую сумму 40 000 рублей (т. 2 л.д. 106-108);

- агентский договор №12/0009 от 29 мая 2012г, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №2268, устав ПАО МТС Банка (т. 2 л.д. 119-121, 122-136, 137,138, 139-149);

- протокол явки с повинной, в котором ФИО2 сообщила о том, что она, находясь в офисе продаж, расположенному по адресу: <...>, воспользовалась персональными данными Свидетель №1 и с помощью оформленной ею кредитной карты совершила хищение денежных средств (т. 2 л.д. 151);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №1: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 06 апреля 2023г; справка о заключении договора № от 06 апреля 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 06 апреля 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 06 апреля 2023г с лимитом кредитования 20 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 06 апреля 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №1, согласно которой за период с 06 апреля 2023г по 05 сентября 2023г проведены 136 транзакции с денежными средствами на сумму 171 298 рубля 55 копеек (т. 3 л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №4 от 10 апреля 2023г:

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 24 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК», которые 10 апреля 2023г в офисе продаж по адресу: <...>, оформили кредитный договор на Свидетель №4 без ее участия и согласия на общую сумму 177 000 рублей (т. 2 л.д. 29-31);

- агентский договор №12/0009 от 29 мая 2012г, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №2268, устав ПАО МТС Банка (т. 2 л.д. 41-52, 53-67, 68, 69, 70-80);

- протокол явки с повинной, в котором ФИО1 сообщила о том, что она, находясь в офисе продаж, расположенному по адресу: <...>, воспользовалась персональными данными Свидетель №4 и с помощью оформленной ею кредитной карты совершила хищение денежных средств (т. 2 л.д. 84);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №4: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес>, корпус 1, от 10 апреля 2023г; справка о заключении договора № от 10 апреля 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 10 апреля 2023г; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 10 апреля 2023г по 27 октября 2023г на имя Свидетель №4, согласно которой за период с 10 апреля 2023г по 22 июля 2023г проведены 218 транзакции с денежными средствами на сумму 223 683 рубля 82 копеек (т. 3 л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №2 от 19 апреля 2023г:

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 16 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК», которые 24 января 2023г и 19 апреля 2023г в офисе продаж по адресу: <...>, оформили два кредитных договора на Свидетель №2 без ее участия и согласия на общую сумму 220 000 рублей (т. 2 л.д. 194-198);

- история банковских операций (т. 2 л.д. 205-206, 208-211);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №2: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 04 июня 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 24 января 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 24 января 2023г с лимитом кредитования 100 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 24 января 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №2, согласно которой за период с 24 января 2023г по 25 октября 2023г проведены 103 транзакций денежными средствами на сумму 228 133 рублей 91 копейка; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 19 апреля 2023г, согласно которому открыт банковский счет в ПАО МТС Банк № место нахождения банка <...>; справка о заключении договора № от 19 апреля 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № 120959734587 от 19 апреля 2023г с лимитом кредитования 70 000 рублей 00 копеек; справка по счету № за период с 19 апреля 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №2, согласно которой за период с 19 апреля 2023г по 22 июля 2023г проведены 28 транзакций денежными средствами на сумму 87 668 рублей 52 копейка (т. 3л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №3 от 04 мая 2023г:

- заявление Свидетель №3 от 09 октября 2023г, в котором она просит провести проверку по факту оформления на ее имя кредита от 04 мая 2023г в сумме около 200 000 рублей (т. 1 л.д. 97);

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 28 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК», которые 04 мая 2023г в офисе продаж по адресу: <...>, оформили кредитный договор на Свидетель №3 без ее участия и согласия на общую сумму 200 000 рублей (т. 1 л.д. 117-119);

- агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГг, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №2268, устав ПАО МТС Банка (т. 1 л.д. 124-138, 139,140, 141-151, 152-155);

- протокол явки с повинной, в котором ФИО2 сообщила о том, что она, находясь в офисе продаж, расположенному по адресу: <...>, воспользовалась персональными данными Свидетель №3 и с помощью оформленной ею кредитной карты совершила хищение денежных средств (т. 1 л.д. 157);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...> б, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №3: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 04 мая 2023г; справка о заключении договора № от 04 мая 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 04 мая 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 04 мая 2023г с лимитом кредитования 200 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 04 мая 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №3, согласно которой за период с 04 мая 2023г по 03 августа 2023г проведены 182 транзакций денежными средствами на сумму 239 110 рублей 99 копеек (т. 3 л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №6 от 27 мая 2023г:

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 29 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК», которые 27 мая 2023г в офисе продаж по адресу: <...>, оформили кредитный договор на Свидетель №6 без его участия и согласия на общую сумму 30 000 рублей (т. 1 л.д. 169-171);

- агентский договор №12/0009 от 29 мая 2012г, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №2268, устав ПАО МТС Банка (т. 1 л.д. 176-190, 191, 192, 193-203, 204-205);

- протокол явки с повинной, в котором ФИО1 сообщила о том, что она, находясь в офисе продаж, расположенному по адресу: <адрес>, воспользовалась персональными данными Свидетель №6 и с помощью оформленной ею кредитной карты совершила хищение денежных средств (т. 1 л.д. 208);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №6: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 27 мая 2023г; справка о заключении договора № от 27 мая 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 27 мая 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 27 мая 2023г с лимитом кредитования 30 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 27 мая 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №6, согласно которой за период с 27 мая 2023г по 10 июля 2023г проведены 46 транзакций с денежными средствами на сумму 32 185 рублей 98 копеек (т. 3л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №5 от 04 июня 2023г:

- сообщение о преступлении от Свидетель №5, поступившее в ОМВД России по Дзержинскому городскому району от 10 октября 2023г в 10:48 часов, в котором она сообщила, что почтовом ящике обнаружил письмо от мошенников (т. 1 л.д. 3);

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 23 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК», которые 04 июня 2023г и 12 июня 2023г в офисе продаж по адресу: <...>, оформили два кредитных договора на Свидетель №5 без её участия и согласия на общую сумму 779 000 рублей (т. 1 л.д. 17-22);

- агентский договор №12/0009 от 29 мая 2012г, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №2268, устав ПАО МТС Банка (т. 1 л.д. 28-42, 43, 44, 45-55, 56-66);

- протокол явки с повинной от 05 декабря 2023г ФИО1, в котором она сообщила, что находясь в офисе продаж, расположенном по адресу: <...>, воспользовалась персональными данными Свидетель №5, совершила хищение денежных средств с кредитных карт, оформленных на Свидетель №5 без ее ведома (т.1 л.д.70);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №5: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 04 июня 2023г; справка о заключении договора № от 04 июня 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 04 июня 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 04 июня 2023г с лимитом кредитования 486 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 04 июня 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №5, согласно которой за период с 04 июня 2023г по 11 августа 2023г проведены 799 транзакций денежными средствами на сумму 943 667 рублей 41 копейка (т. 3 л.д. 34-158);

по эпизоду в отношении Свидетель №5 от 12 июня 2023г:

- сообщение о преступлении от Свидетель №5, поступившее в ОМВД России по Дзержинскому городскому району от 10 октября 2023г в 10:48 часов, в котором она сообщила, что почтовом ящике обнаружил письмо от мошенников (т. 1 л.д. 3);

- заявление представителя по доверенности ПАО МТС Банк ФИО21 от 23 ноября 2023г, в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо из числа сотрудников АО «РТК», которые 04 июня 2023г и 12 июня 2023г в офисе продаж по адресу: <...>, оформили два кредитных договора на Свидетель №5 без ее участия и согласия на общую сумму 779 000 рублей (т. 1 л.д. 17-22);

- агентский договор №12/0009 от 29 мая 2012г, история операций, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПАО МТС Банк, генеральная лицензия на осуществление банковский операций №2268, устав ПАО МТС Банка (т. 1 л.д. 28-42, 43, 44, 45-55, 56-66);

- протокол явки с повинной от 05 декабря 2023г ФИО1, в котором она сообщила, что, находясь в офисе продаж, расположенном по адресу: <...>, воспользовалась персональными данными ФИО24, совершила хищение денежных средств с кредитных карт, оформленных на Свидетель №5 без ее ведома (т. 1 л.д. 70);

- протокол осмотра предметов от 25 января 2024г, согласно которого в служебном кабинете № 423 ОМВД России по Дзержинскому городскому району по адресу: <...>, осмотрены копия кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №5: Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» <адрес> корпус 1, от 12 июня 2023г; заявление об открытии банковского счета и предоставление банковской карты с условием кредитования счета № от 12 июня 2023г; условия договора потребительского кредита ПАО МТС-Банк по заявлению № от 12 июня 2023г с лимитом кредитования 293 000 рублей 00 копеек; копия паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка по счету № за период с 12 июня 2023г по 25 октября 2023г на имя Свидетель №5, согласно которой за период с 12 июня 2023г по 11 августа 2023г проведены 37 транзакций денежными средствами на сумму 314 988 рублей 90 копеек (т. 3 л.д. 34-158).

Вина подсудимой ФИО1 нашла свое подтверждение в показаниях представителя потерпевшего ПАО «МТС БАНК» в лице представителя ФИО21, свидетеля Свидетель №7, данных ими в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, пояснившие о трудоустройстве ФИО1 и выявлении фактов использования ею персональных данных клиентов для оформления кредитных договоров на них без их согласия и участия, показаниями свидетелей ФИО20, Свидетель №2, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №1, Свидетель №5, Свидетель №3 и Свидетель №8, пояснивших об обращении в офис продаж ПАО МТС по вопросам мобильной связи, но отрицавших заключение договоров с их стороны в указанный момент. Показания представителя потерпевшего, свидетелей подробны, последовательны, стабильны, правдивы, соответствуют письменным материалам уголовного дела, исследованным в суде. Показания указанных лиц суд берет за основу обвинительного приговора, поскольку не доверять им у суда оснований не имеется. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности данных лиц в исходе дела, а также обстоятельств, которые могли бы повлиять на объективность их показаний, как и обстоятельств, которые давали бы основания полагать, что они оговаривают ФИО1 судом не установлено. Также суд берет за основу обвинительного приговора и показания подсудимой ФИО1, данные ею в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании, но только в той части, в которой они не противоречат другим материалам дела.

Все доказательства, положенные в основу приговора, получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона.

Указанные доказательства в соответствии со статьями 87, 88 УПК РФ соответствуют принципу относимости, допустимости и достоверности. Данные доказательства в их совокупности достаточны для признания виновности подсудимой ФИО1 в инкриминируемых ей деяниях.

При установленной вине суд квалифицирует действия ФИО1 по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №8 от 03 декабря 2022г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №2 от 24 января 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №8 от 06 марта 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №1), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №4 от 10 апреля 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №2 от 19 апреля 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №3 от 04 мая 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №6 от 27 мая 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; по части 3 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №5 от 04 июня 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере; по части 3 статьи 159 УК РФ (по эпизоду в отношении Свидетель №5 от 12 июня 2023г), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

Квалифицирующие признаки нашли свое полное подтверждение в ходе судебного заседания и не оспариваются самой подсудимой. Размер причиненного ущерба подтвержден показаниями потерпевшего, свидетелей, письменными материалами дела.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой ФИО1, ранее не судимой, вину признавшей; в содеянном раскаявшейся; на учете у врача-нарколога и психиатра не состоящей (т. 4 л.д. 39, 40, 42), положительно характеризуемой по месту жительства участковым уполномоченным полиции (т. 4 л.д. 43); положительно характеризуемой по месту жительства соседями (т. 4 л.д. 44); положительно характеризуемой по месту работы в ПАО «<данные изъяты>» (т. 4 л.д. 45); удовлетворительно характеризуемой старшим УУП ОМВД России по Красноперекопскому городскому району (т. 4 л.д. 176). Также при назначении наказания судом учитывается письмо начальника Северного ЛУ МВД России на транспорте (т. 4 л.д. 177).

Отягчающих наказание обстоятельств у ФИО1 судом не установлено.

Смягчающими наказание обстоятельствами ФИО1 суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние её здоровья и здоровья её близких родственников, которым она оказывает помощь, а также в соответствии с пунктами «и» «к» части 1 статьи 61 УК РФ – явки с повинной по всем эпизодам преступной деятельности за исключением эпизодов от 24 января 2024г и 19 апреля 2024г с участием свидетеля Свидетель №2 (т. 1 л.д. 70, 157, 208, т. 2 л.д. 22, 84, 151), активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, частичное добровольное возмещение ущерба по эпизодам со свидетелями Свидетель №8, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №5 и полное возмещение ущерба по эпизодам со свидетелями Свидетель №1, Свидетель №6 в связи с чем при назначении наказания применяет правила части 1 статьи 62 УК РФ.

Позицию ФИО1 о том, что преступления совершены ею в связи с тяжелым материальным положением и необходимостью оказывать помощь своему брату, суд находит надуманной. В связи с чем, основания для признания смягчающим наказание обстоятельством в соответствии с пунктом «д» части 1 статьи 61 УК РФ - совершение преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, отсутствуют.

В соответствии со статьями 6, 60 УК РФ наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, условиям его жизни, с учетом социального и материального положения. Поэтому суд при назначении наказания подсудимой руководствуется объективной оценкой, как совершенных преступлений, так и личности подсудимой, также учитывает, как назначенное наказание повлияет на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, её социальное и имущественное положение.

Суд назначает наказание ФИО1 соразмерное совершенным деяниям, в соответствии с характеристиками её личности, учитывает тяжесть и общественную опасность совершенных преступлений, два из которых относятся к категории тяжких, данных о её личности и образе жизни, и считает, что наказание по эпизодам по части 3 статьи 159 УК РФ, ей следует назначить в виде лишения свободы условно, с применением правил статьи 73 УК РФ, а по эпизодам по части 1 статьи 159 УК РФ с учетом положений статьи 56 УК РФ – в виде обязательных работ.

Также суд не находит оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы и штрафа, предусмотренных санкцией части 3 статьи 159 УК РФ.

Также с учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит достаточных оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ. Совокупность обстоятельств смягчающих наказание и иные конкретные обстоятельства дела, отсутствие отягчающих наказание по делу, по мнению суда, не являются исключительными, значительно снижающими степень общественной опасности деяния и виновности лица, а потому при назначении наказания суд не находит оснований для применения положений, предусмотренных статьей 64 УК РФ.

С учетом данных о личности подсудимой ФИО1, характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельств совершения преступлений, суд не находит оснований для назначения наказания подсудимой ФИО1 в виде принудительных работ.

Потерпевшим ПАО «МТС-Банк» заявлен гражданский иск (с учетом уточненного иска) к ФИО1 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением, в размере 1 160 968 рублей. Указанные исковые требования подсудимой не оспаривались, а потому требования ПАО «МТС-Банк» подлежат удовлетворению в полном объеме.

Руководствуясь статьями 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 1 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 03 декабря 2022г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 24 января 2023г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 06 марта 2023г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 06 апреля 2023г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 10 апреля 2023г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 19 апреля 2023г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 04 мая 2023г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 1 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 27 мая 2023г) в виде 240 часов обязательных работ;

- по части 3 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 04 июня 2023г) в виде лишения свободы сроком на Два года;

- по части 3 статьи 159 УК РФ (по эпизоду от 12 июня 2023г) в виде лишения свободы сроком на Два года.

В соответствии с частью 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний с учетом положений статей 71, 72 УК РФ окончательно определить к отбытию ФИО1 наказание в виде Трех лет Шести месяцев лишения свободы.

В соответствии со статьей 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком Три года.

В период испытательного срока возложить на ФИО1 исполнение следующих обязанностей: являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию Федеральной службы исполнения наказаний по месту жительства периодичностью 1 раз в месяц в дни, установленные уголовно-исполнительной инспекцией, не менять места жительства без уведомления на то специализированных государственных органов, ведающих исполнением наказания.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу ФИО1 оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск ПАО «МТС-Банк» к ФИО1 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспорт в пользу ПАО «МТС-Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>) 1 160 968 (Один миллион сто шестьдесят тысяч девятьсот шестьдесят восемь) рублей в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- приказ о приеме на работу ФИО1, трудовой договор, договор об индивидуальной материальной ответственности, приказ (распоряжения) о переводе работника на другую работу, должностная инструкция, приказ (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), табели учета рабочего времени за октябрь 2022г, ноябрь 2022г, декабрь 2022г, январь 2023г, февраль 2023г, март 2023г, апрель 2023г, май 2023г, июнь 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №5 от 04 июня 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №5 от 12 июня 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №3 от 04 мая 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №6 от 27 мая 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №8 от 03 декабря 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №8 от 06 марта 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №4 от 10 апреля 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №1 от 06 апреля 2023г, копии кредитного досье ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №2 от 24 января 2023г, хранящиеся в материалах уголовного дела, оставить на хранение в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд через Дзержинский районный суд г. Ярославля в течение 15 дней со дня провозглашения, осужденной к реальному лишению свободы в тот же срок, но с момента получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осуждённая вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в срок, предусмотренный для обжалования приговора.

Судья М.В. Чипиленко