Приговор № 1-307/2018 от 13 ноября 2018 г. по делу № 1-307/2018

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Самара 14.11.2018 года

Суд в составе: председательствующего судьи Октябрьского районного суда г.Самары Теренина А.В.,

при секретаре судебного заседания Пятигора К.И.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Октябрьского района г. Самары Бородина А.Ю.,

подсудимой ФИО1,

защитника подсудимой - адвоката Гольван А.А., представившего удостоверение №... и ордер №... от дата,

представителей потерпевших: АО «***» - Б.А.Н. АО «***» - С.И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-307/18 в отношении

ФИО1, дата года рождения, ***, зарегистрированной и проживающей по адресу: адрес, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Так, неустановленные следствием лица, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих АО ***» адрес /ИНН №.../ (далее, АО «***), осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес.

Так, согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше *** на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем мебели по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыть офис по осуществлению торговли мебелью, получить доступ к системе кредитования Банк и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами.

В целях реализации своего преступного плана, неустановленные следствием лица, в период с дата по дата, но не позднее дата, находясь в неустановленном следствием месте, познакомились с ранее им неизвестной ФИО1, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя - ИП «ФИО1» /ИНН №.../ (далее, ИП «ФИО1»), располагающегося по адресу: адрес и предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, а именно денежных средств, принадлежащих АО «***».

ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1» /ИНН №..., действующая в соответствии со свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 63 №..., за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – розничная торговля мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 47.59), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительного органом ИП «ФИО1» /ИНН №... выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной с розничной торговлей мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах; представляющая интересы индивидуального предпринимателя и совершая сделки; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата до дата, но не позднее дата, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте, на предложение вышеуказанных неустановленных следствием лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «***».

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО1 совместно с неустановленными следствием лицами, должна выполнить действия: предоставить в пользование расчетный счет ИП «ФИО1», заключить от имени ИП «ФИО1» договор о сотрудничестве с АО «***», связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительский кредитов физическим лицам вышеуказанного Банк; в дальнейшем заключать фиктивные потребительские договора с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным Банк, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «***», путем обмана, в особо крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

Неустановленные лица, входящие в группу с ФИО1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банк относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в особо крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

В продолжение совместного преступного умысла, неустановленные следствием лица, входящие в группу с ФИО1, действуя от имени ИП «ФИО1» для придания законности своим преступным действиям, в конце дата, но не позднее дата, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленными лицами, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в дата года, в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, но не позднее дата, обратилась в кредитно – кассовый офис «***» АО «***», расположенный по адресу: адрес, адрес с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «***», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО1» (ИНН №... ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банк, осуществили выезд в офис №... ИП «ФИО1», расположенный по адресу: адрес где ФИО1 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через АО «Банк» с физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Банк» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО1» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности.

Сотрудники АО «Банк», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО1 и неустановленных следствием лиц, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО1 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Банк», в подтверждении чего была назначена дата заключения договора дата.

дата в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленными лицами, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банк денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в кредитно – кассовом офисе «Самара – Авроры» АО «Банк», расположенном по адресу: адрес, заключила от имени ИП «ФИО1» договор об организации безналичных расчетов №... от дата с АО «Банк» в лице руководителя региона кредитно – кассового офиса «Самара – Авроры» К.А.Я., действующего на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок и условия взаимодействия между Сторонами по организации переводов, возникающих при обслуживании Заемщика, приобретающего у Организации товар с оплатой за счет Кредита, а именно денежных средств АО «Банк», который ФИО1 собственноручно подписала.

Далее, неустановленные следственные лица, действуя совместно и согласованно с ФИО1, в соответствии со своими преступными ролями в группе, будучи осведомленными о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1», а именно что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение Банк требуется получение доступа к системе кредитования АО «Банк», путем заключения агентского договора с АО «Банк», решили оформить агентский договор с АО «Банк» от имени ФИО1.

После этого, неустановленные следствием лица, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО1, изготовили заявление – анкету на заключение договора агентирования от имени ФИО1, которое вместе с копией ее паспорта предоставили в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк», расположенный по адресу: адрес. На основании предоставленных неустановленными лицами документов, между АО «Банк» в лице управляющего кредитно – кассового офиса «Казань – региональный центр» С.А.В., действующего на основании доверенности №... от дата и ФИО1 был заключен договор агентирования б/н от дата, в соответствии, с условиями которого ФИО1 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы АО «Банк» и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Банк».

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, О.А.О., являясь территориальным менеджером АО «Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных следствием лиц, действуя во исполнение условий договора агентирования б/н от дата, в целях обеспечения доступа ФИО1 к банковской программе АО «Банк» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО1», находясь в офисе №... ИП «ФИО1, располагающемся по адресу: адрес литера 2, осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Банк».

ФИО1, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО1» сообщила данную информацию неустановленным следствием лицам, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Банк» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами.

Неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк» в период с дата по дата, путем обмана, предоставив несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя И.Ш.М., Г.Л.В., Л.Н.П., М.М.Н., П.А.Н., Г.В.Н., Е.М.С., Л.А.Е., С.К.В., С.Е.В., С.М.М., С.Ю.Н., В.Е.В., А.Г.В., Г.Г.З, Г.Д.В., Д.Д.В., Ч.А.С., Е.В.В., У.Р.И., Ч.Д.А. незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО1», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «Банк» в особо крупном размере на общую сумму 1 849 260 рублей, при следующих обстоятельствах:

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя И.Ш.М., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – двери (комплект) входная, стальная «Тайгер» стоимостью 80 800 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя И.Ш.М.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени И.Ш.М., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120083136 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 80 800 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Г.Л.В., не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект ПВХ REHAU стоимостью 58 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Г.Л.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Г.Л.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120085568 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 58 700 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Л.Н.П., не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк» адрес /ИНН ***/ потребительский кредит на покупку товара – баня «чудо- баня» стоимостью 105 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Л.Н.П.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Л.Н.П., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120085568 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 105 000рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя М.М.Н., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект ПВХ REHAU стоимостью 97 440 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя М.М.Н.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени М.М.Н., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120137448 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 97 440 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя П.А.Н., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – двери комплект BRAVO термо, Рафаэль, М-7 стоимостью 71 870 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя П.А.Н.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени П.А.Н., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120144349 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 71 870 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Г.В.Н., не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окон комплект ПВХ, REHAU стоимостью 100 690 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Г.В.Н.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Г.В.Н., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120141806 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 100 690 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Е.М.С., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – кухня МДФ «Элит» стоимостью 94 570 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Е.М.С.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Е.М.С., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120153687 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 94 570 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Л.А.Е., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – баня – бочка стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Л.А.Е.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Л.А.Е., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120177188 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 95 000 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя С.К.В., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «KVADRO-BANYA» стоимостью 110 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя С.К.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С.К.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД120191741 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 110 000 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя С.Е.В., не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» ПВХ стоимостью 70 320 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя С.Е.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С.Е.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120211314 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 70 320 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя С.М.М., не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «квадро-баня» стоимостью 105 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя С.М.М.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С.М.М., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120230178 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 105 000 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя С.Ю.Н., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» стоимостью 98 670 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя С.Ю.Н.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С.Ю.Н., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120231101 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 98 670 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя В.Е.В., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «квадро-баня» стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя В.Е.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени В.Е.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от дата…» денежных средств в сумме 95 000 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес 2, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя А.Г.В., не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – двери комплект «BRAVO» стоимостью 78 290 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... на имя А.Г.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени А.Г.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от дата…» денежных средств в сумме 78 290 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Г.Г.З, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – шкафа- купе для одежды «модерн» стоимостью 82 600 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Г.Г.З

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Г.Г.З, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120270907 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 82 600 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Г.Д.В., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – стенка для гостиной «ненси» стоимостью 63 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Г.Д.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Г.Д.В.., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от дата…» денежных средств в сумме 63 000 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Д.Д.В., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окна комплекта «REHAU» стоимостью 73 610 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... на имя Д.Д.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Д.Д.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №...по основанию «по КД №... по адрес от дата…» денежных средств в сумме 73 610 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Ч.А.С., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окна комплекта «REHAU» стоимостью 73 440 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Ч.А.С.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Ч.А.С., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от дата…» денежных средств в сумме 73 440 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресуадрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Е.В.В., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – кухонного угла «комфорт» стоимостью 92 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Е.В.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Е.В.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120348537 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 92 000 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя У.Р.И., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» ПВХ стоимостью 85 560 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя У.Р.И.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени У.Р.И., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***, расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120363575 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 85 560 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», на основании копии паспорта на имя Ч.Д.А., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – кухня «AGRA» стоимостью 117 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк», были переданы в главный офис АО «Банк», расположенный по адресу: адрес сотрудниками АО «Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Ч.Д.А.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Ч.Д.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120446044 по адрес от дата…» денежных средств в сумме 117 700 рублей.

Убедившись, что денежные средства в сумме 1 849 260 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО1» ФИО1 с неустановленными следствием лицами, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО1 и неустановленные следствием лица, причинили АО «Банк» в лице ФИО26 А.Н. материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 849 260 рублей.

Она же, ФИО1, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Так, ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1» /ИНН №..., действующая в соответствии со свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 63 №..., за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – розничная торговля мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 47.59), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительного органом ИП «ФИО1» /ИНН №..., выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной с розничной торговлей мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах; представляющая интересы индивидуального предпринимателя и совершая сделки; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, достоверно зная, что неустановленные следствием лица, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «***» адрес /ИНН №.../ (далее, АО «***»), осуществляющему кредитование физических лиц, согласно которому приискали индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банк на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем товаров по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыли офис по осуществлению торговли мебелью, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата до дата, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте, на предложение вышеуказанных неустановленных следствием лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «***».

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО1 совместно с неустановленными следствием лицами, должна выполнить действия: предоставить в пользование расчетный счет ИП «ФИО1», заключить от имени ИП «ФИО1» договор о сотрудничестве с АО «***», связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительский кредитов физическим лицам вышеуказанного Банк; в дальнейшем заключать фиктивные потребительские договора с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным Банк, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «***», путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

Неустановленные лица, входящие в группу с ФИО1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банк относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

В продолжение совместного преступного умысла, неустановленные следствием лица, входящие в группу с ФИО1, действуя от имени ИП «ФИО1» для придания законности своим преступным действиям, в конце июля 2017 года, но не позднее дата, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленными лицами, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в конце января 2018 года, в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, но не позднее дата, обратилась в операционный офис «Самарский» в адрес *** расположенный по адресу: адрес с заявлением на заключение соглашения о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «***», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО1» (ИНН №..., ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования.

Сотрудники АО «***», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банк, осуществили выезд в офис №... ИП «ФИО1», расположенный по адресу: адрес, адрес, где ФИО1 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через АО «*** с физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «***» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО1» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности.

Сотрудники АО «***», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО1 и неустановленных следствием лиц, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ИП «ФИО1» приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1» при реализации клиентам товаров с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «***».

После этого, ФИО1 совместно с неустановленными следствиям лицами, будучи осведомленными, что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение Банк требуется получение доступа к системе кредитования АО «***», путем заключения договора на оказание услуг с АО «***», решили оформить договор с АО *** от имени ФИО1.

Далее, неустановленные следствием лица, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «***», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО1, изготовили заявление – анкету на заключение договора на оказание услуг от имени ФИО1, которое вместе с копией ее паспорта предоставили в операционный офис «Самарский» в адрес филиала «Нижегородский» АО «***», расположенный по адресу: адрес в. На основании предоставленных неустановленными лицами документов, между АО «***» и ФИО1 был заключен договор возмездного оказания услуг от дата, в соответствии, с условиями которого ФИО1 наделяется полномочиями информирование физических лиц - потенциальных клиентов о возможности приобретения ими товаров за счет кредитных средств Банк, осуществление поиска Клиентов, имеющих своей целью заключение потребительского договора с Банк, предоставление клиенту справочно – информационных материалов, полученных от Банк, использовать специализированную компьютерную программу АО «***» и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «***».

Затем, дата, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, действуя совместно и согласовано с лицами, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «***», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банк денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в операционном офисе «Самарский» в адрес филиала «***», расположенный по адресу: адрес в заключила от имени ИП «ФИО1» соглашение №... о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата с АО «***» в лице начальника отдела развития партнерской сети операционного ***» К.Е.С., действующего на основании доверенности №...Д от дата, именуемого в дальнейшем «Банк», согласно условиям, которого стороны осуществляют сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары на торговой точке партнера с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту Банк, который ФИО1 собственноручно подписала.

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, территориальным менеджером АО «***», не подозревающим о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных следствием лиц, действуя во исполнение условий договора возмездного оказания услуг от дата, в целях обеспечения доступа ФИО1 к банковской программе АО «***» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО1», находясь в офисе ИП «ФИО1» осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «***».

ФИО1, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО1» сообщила данную информацию неустановленным следствием лицам, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «***» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами.

Затем, неустановленные следствием лица действуя совместно и согласованно с ФИО1, входящей в состав группы по предварительному сговору, с целью избежания уголовной ответственности, и сокрытия своей преступной деятельности, для придания законности своим преступным действиям, в феврале 2018 года, но не позднее дата, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «***».

Неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «***» в период с дата по дата, путем обмана, предоставив несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя А.Г.В., П.А.Н., Ч.А.С. незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО1», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «***» в крупном размере на общую сумму 250 250 рублей, при следующих обстоятельствах:

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «***», на основании копии паспорта на имя А.Г.В., не ставя последнею в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «***», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «***» адрес /№.../ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 82 611 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «***» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «***», были переданы в главный офис АО «***», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «***», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя А.Г.В.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия №... от дата договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита №... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «***» №..., согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, спецификацию товара № №... от дата, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от дата, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени А.Г.В., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «***», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения №... о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «***» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «***», расположенный по адресу: адрес в на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору №... от дата» денежных средств в сумме 82 611 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «***» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «***», на основании копии паспорта на имя П.А.Н., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО ***», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «***» адрес /№... потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 72 639 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «***» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «***», были переданы в главный офис АО «***», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «*** сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя П.А.Н.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия № №... от дата потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита №... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «***» № заявки №... от дата, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от дата, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени П.А.Н., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «***», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения №... о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО ***» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «***», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... *** расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору №... от дата» денежных средств в сумме 72 639 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес ФИО1 действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «***» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «***», на основании копии паспорта на имя Ч.А.С., не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «***», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Альфа-Банк» адрес /№.../ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными следствием лицами документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «***» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «***», были переданы в главный офис АО «***», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «***», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Ч.А.С.

ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия №... от дата договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита №... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «***» № заявки №... от дата, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от дата, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени Ч.А.С., собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО ***», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения № АП63UAVC4G о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «***» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «***», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в филиале №... ***, расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору №... от дата» денежных средств в сумме 95 000 рублей.

Убедившись, что денежные средства в сумме 250 250 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО1» ФИО1 с неустановленными следствием лицами, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО1 и неустановленные следствием лица, причинили АО «***» в лице С.И.В. материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 250 250 рублей.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 поддержала ранее заявленное при ознакомлении с материалами уголовного дела, ходатайство о согласии с предъявленным ей обвинением в полном объеме и постановлении приговора без проведения судебного разбирательства – в особом порядке.

Заявленное ходатайство сделано подсудимой ФИО1 добровольно и после проведения консультации с защитником, с полным пониманием предъявленного ей обвинения, характера и последствий заявленного ею ходатайства. Порядок заявления ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства ФИО1 соблюден.

Наказание за преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, не превышает 10 лет лишения свободы.

Представитель государственного обвинения старший помощник прокурора Октябрьского района г. Самары Бородин А.Ю. в судебном заседании согласился с рассмотрением дела в особом порядке.

Защитник подсудимой – адвокат Гольван А.А. ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке поддержал.

Представители потерпевших АО «Банк» ФИО26 А.Н., АО «*** С.И.В. в судебном заседании против рассмотрения уголовного дела в особом порядке не возражали.

Суд считает, что обвинение ФИО1 обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, а потому имеются основания, предусмотренные ст. 314 УПК РФ, для применения особого порядка принятия судебного решения по уголовному делу в отношении ФИО1

Органами предварительного следствия действия ФИО1 правильно квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а также по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Доказательства, собранные по уголовному делу, получены законным путем, являются допустимыми, относимыми и достаточными для вывода о виновности подсудимого ФИО1 в полном объеме предъявленного ему обвинения.

Согласно ч. 1 ст. 6 УК РФ наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

В силу статьи 15 УК РФ совершенные ФИО1 преступления относятся к категории тяжких, каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления - судом не установлено. Суд принимает во внимание способ совершения подсудимой преступления, степень реализации преступных намерений, наличие умысла, мотив и цель совершения деяния. В связи с чем, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления на менее тяжкое в соответствии с частью 6 названной статьи.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО1 суд учитывает характер, и степень общественной опасности содеянного, то, что ФИО1 совершила два тяжких преступления, личность подсудимой, которая ***

К смягчающим наказание обстоятельствам суд относит полное признание подсудимой ФИО1 своей вины, раскаяние в содеянном, ***

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

При назначении наказания суд также учитывает, что дело рассматривается в особом порядке, то есть требования ч. 5 ст. 62 УК РФ.

На основании изложенного, суд полагает, что цели наказания в виде восстановления социальной справедливости и дальнейшего исправления осужденной могут быть достигнуты без ее изоляции от общества, а потому считает возможным назначить ФИО1 наказание, с применением ст. 73 УК РФ, в виде условного осуждения с возложением определенных обязанностей. Оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд не усматривает, как и оснований для назначения более мягкого вида наказания и применения положений ст. 64 УК РФ.

Гражданские иски потерпевших АО «Банк» на сумму 1 849 260 рублей, АО «***» на сумму 250 250 рублей подлежат удовлетворению и взысканию с подсудимой ФИО1, поскольку признаны ею в полном объеме и подтверждаются материалами уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в соответствии с санкцией данных статей:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 2 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

Согласно ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО1 наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

Применить к ФИО1 ст.73 УК РФ и назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года.

Обязать ФИО1:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за исправлением условно осужденных, по месту жительства;

- в ночное время в период с 22.00 часов до 06.00 часов находиться по месту своего жительства за исключением случаев, связанных с работой или учебой.

Меру пресечения ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданские иски потерпевших АО «Банк» и АО «***» удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «Банк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением, сумму в размере 1 849 260 (один миллион восемьсот сорок девять тысяч двести шестьдесят) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «***» в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением, сумму в размере 250 250 (двести пятьдесят тысяч двести пятьдесят) рублей 00 копеек.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- документы, изъятые в ходе выемки в АО «***»: документы, подтверждающие договорные отношения с ИП «ФИО1», в том числе соглашение №... от дата; информационная карточка юридического лица – резидента РФ от дата; дополнительное соглашение к Соглашению о сотрудничестве с торговой организацией от дата; договор возмездного оказания услуг от дата; мемориальный ордер №... от дата; мемориальный ордер №... от дата; мемориальный ордер №... от дата; копия свидетельства о государственной регистрации права на помещение; карточка предприятия ИП ФИО1; копия информационного письмо об открытии расчетного счета №... дата; копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; копия уведомления о переходе на УСН (формы № 26.1-1); копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе от дата; Копия договора аренды нежилого помещения от дата с приложением; копия паспорта гр. ФИО1 на двух листах; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на одном листе; клиентское досье в отношении клиента Ч.А.С.; клиентское досье в отношении клиента А.Г.В.; Клиентское досье в отношении клиента П.А.Н. (том № 5 л.д. 107); диск CD-R, предоставленный на ПАО «Мегафон» на основании постановления суда от дата (том №... л.д. 72); диск CD-R, предоставленный ПАО «***» на основании постановления суда от дата (том №... л.д. 78); диск CD-R, предоставленный на ПАО «***» на основании постановления суда от дата (том №... л.д. 85); диск CD-R, предоставленный на ПАО «Ростелеком» на основании постановления суда от дата (том №... л.д. 92); выписку по лицевому счету №... ФИО1, открытому в ПАО ***» за период времени с дата по дата, предоставленная на основании запросы следователя (том №... л.д. 64-76); юридическое дело ИП «ФИО1» на 39 (тридцать девять) листах, выписку по расчетному счету на бумажном носители на 16 (шестнадцать) листах и на диске CD-R, протокол сеансов связи клиента на 22 (двадцать два) листах и денежные чеки, изъятые в ходе выемки (том №... л.д. 147-225); документы и предметы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО1 по адресу: адрес (том №... л.д. 238-240); документы, предоставленные на основании сопроводительного письма от дата за исх. №... о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд: сопроводительное письмо №... от дата на имя начальника ОП № 4 УМВД России по г. Самаре, постановление от дата за подписью заместителя начальника – начальника полиции Х.В.В.; опрос *** «Банк» на 2 листах; доверенность на 1 листе; копия документов в отношении агента ФИО1 с приложением на 15 листах; копия документов в отношении договорных отношений с ИП «ФИО1» в рамках договора об организации безналичных расчетов на 27 листах; копия кредитного досье Е.В.В. на 13 листах; копия кредитного досье Л.А.Е. на 14 листах; копия кредитного досье Г.В.Н. на 14 листах; копия кредитного досье Г.Г.З на 19 листах; копия кредитного досье С.К.В. на 14 листах; копия кредитного досье Л.Н.П. на 13 листах; копия кредитного досье С.Ю.Н. на 15 листах; копия кредитного досье Ч.Д.А. на 13 листах; копия кредитного досье С.Е.В. на 14 листах; копия кредитного досье У.Р.И. на 14 листах; копия кредитного досье Д.Д.В. на 15 листах; копия кредитного досье А.Г.В. на 15 листах; копия кредитного досье В.Е.В. на 15 листах; копия кредитного досье П.А.Н. на 14 листах; копия кредитного досье М.М.Н. на 15 листах; копия кредитного досье Г.Л.В. на15 листах; копия кредитного досье Е.М.С. на 16 листах; копия кредитного досье С.М.М. на 17 листах; копия кредитного досье Ч.А.С. на 17 листах; копия кредитного досье Г.Д.В. на 18 листах; копия кредитного досье Л.М.А. на 21 листе; копия кредитного досье И.Щ.М. на 14 листов; справка об ущербе Банк на 2 листах; сведения ОАСР в отношении М.М.Н. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Л.Н.П. на 1 листе; опрос Л.Н.П. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении С.Ю.Н. на 1 листе; опрос С.Ю.Н. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Ч.Д.А. на 1 листе; опрос Ч.Д.А., на 1 листе; сведения ОАСР в отношении С.Е.В. на 1 листе; опрос С.Е.В. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении У.Р.И. на 1 листе; опрос У.Р.И. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Д.Д.В. на 1 листе; опрос Д.Д.В. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении А.Г.В. на 1 листе; опрос А.Г.В. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении В.Е.В. на 1 листе; опрос В.Е.В. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении П.А.Н. на 1 листе; опрос П.А.Н. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Г.Л.В. на 1 листе; опрос Г.Л.В. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Е.М.С. на 1 листе; опрос Е.М.С. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении С.М.М. на 1 листе; опрос С.М.М. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Ч.А.С. на 1 листе; опрос Ч.А.С. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Г.Д.В. на 1 листе; опрос Г.Д.В. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Л.М.А. на 1 листе; опрос Л.М.А. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении И.Ш.М. на 1 листе; опрос И.Ш.М. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении С.К.В. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Л.А.Е. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Г.Г.З на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Г.В.Н. на 1 листе; сведения ОАСР в отношении Е.В.В. на 1 листе; опрос ФИО1 на 3 листах; опрос К.Н.И. на 1 листе (том №... л.д. 4-255, том №... л.д. 1-177); документы, изъятые в АО «Банк»: документы, подтверждающие договорные отношения с ИП «ФИО1», в том числе договор агентирования, анкету агента, заявление на внесение изменений в базу данных Банк, документы на обслуживание дебетовой карты, договор об организации безналичных расчетов со всеми приложениями к нему; анкету клиента; документы, подтверждающие перечисления на расчетный счет ИП «ФИО1»; клиентские досье в отношении Е.В.В., Л.А.Е., Г.В.Н., Г.Г.З, С.К.В., Л.Н.П., С.Ю.Н., Ч.Д.А., С.Е.В., У.Р.И., Д.Д.В., А.Г.В., В.Е.В., П.А.Н., М.М.Н., Г.Л.В., Е.М.С., С.М.М., Ч.А.С., Г.Д.В., Л.М.А., И.Ш.М., в том числе сведений по лицевым счетам пользователей, историю анкет, акты о заключенных договорах за период заключения вышеуказанных потребительских кредитов (том №... л.д. 66), хранящиеся при материалах уголовного дела – хранить там же.

- регистрационное дело ИП «ФИО1», изъятое в ходе выемки в ИФНС России по адрес – переданное на ответственное хранение в ИФНС России по адрес (том №... л.д. 36) – хранить там же.

Приговор может быть обжалован в Самарский областной суд через Октябрьский районный суд г. Самары в течение 10 суток со дня его провозглашения с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: (подпись) А.В. Теренин.

Приговор вступил в законную силу: ___________________________________________

Копия верна.

Судья:

Секретарь: