Решение № 2-159/2021 от 22 июня 2021 г. по делу № 2-159/2021

УИД: 42RS0019-01-2016-000005-64

Дело № 2-159/2021


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Прокопьевск «23» июня 2021 года

Зенковский районный суд г. Прокопьевска Кемеровской области в составе председательствующего судьи Сандраковой Е. И.,

при секретаре Мальцевой В. Г.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО10 о возмещении вреда, причинённого преступлением,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО10 о возмещении вреда, причинённого преступлением, в размере <данные изъяты>, указав что данная сумма получена указанными лицами в результате преступленных действий по следующим кредитным договорам: № (заемщик ФИО13) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО14) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО15) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО61 на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО16) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО17) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО18) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО19) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО20) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО21) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО22) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО23) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО24) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО25) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО26) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО27) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО28) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО29) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО30) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО31) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО32) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО33) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО34) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО35) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО36) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО37) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО38) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО39) кредит на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО40) на сумму <данные изъяты>; № (заемщик ФИО9) на сумму <данные изъяты>.

В судебное заседание представитель истца ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» - ФИО11, действующий на основании доверенности исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчики ФИО2 ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО10 в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного разбирательства извещёны надлежащим образом.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании иск признал частично, пояснил, что с каждого кредитного договора, оформленного через него, как индивидуального предпринимателя, он получал доход в размере 10% от суммы выданного кредита. В связи чем считает, что исковые требования ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в отношении него подлежат удовлетворению в размере 10% от каждого кредитного договора, заключенного через него. Обстоятельства, установленные приговором Центрального районного суда г. Новокузнецка от ДД.ММ.ГГГГ, он не оспаривает.

Суд, выслушав представителя истца, ответчика ФИО1, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с ч.2 и ч.4 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица. Вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Вступившим в законную силу приговором Центрального районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 признаны виновными в совершении преступлений, в том числе, в совершении преступлений, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Приговором суда установлено, что период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, ФИО5, ФИО3, иными лицами из числа участников организованной группы, организованной группой, путем обмана, выразившегося в предоставлении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике и приобретаемом в кредит товаре, а также в заведомо отсутствии у вымышленного заемщика и участников преступной группы намерения исполнять обязательства заемщика по возврату денежных средств, похитили денежные средства ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в сумме <данные изъяты> (ФИО2, ФИО5 в общей сумме <данные изъяты>, ФИО3 в общей сумме <данные изъяты>), путем оформления без цели возврата денежных средств 9 кредитных договоров на имена вымышленных лиц на приобретение пиломатериалов через ИП ФИО5 без фактической их реализации:

1. По кредитному договору № (клиент ФИО13) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 и неустановленного лица из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

2. По кредитному договору № (клиент ФИО14) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

3. По кредитному договору № (клиент ФИО15) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 и неустановленного лица из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

4. По кредитному договору № (клиент ФИО62 был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

5. По кредитному договору № (клиент ФИО16) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

6. По кредитному договору № (клиент ФИО17) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5, ФИО3 и неустановленного лица из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

7. По кредитному договору № (клиент ФИО18) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 и неустановленного лица из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

8. По кредитному договору № (клиент ФИО19) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 и ФИО3 Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

9. По кредитному договору № (клиент ФИО20) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО5 и неустановленного лица из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>

Также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ организованная преступная группа под руководством ФИО2 в составе с ФИО1, ФИО8, ФИО7, ФИО6, иными лицами из числа участников организованной группы, совершила путем обмана хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму <данные изъяты> (ФИО2, ФИО1 в общей сумме <данные изъяты>, ФИО8 в общей сумме <данные изъяты>, ФИО7 в общей сумме <данные изъяты>, ФИО6 в общей сумме <данные изъяты>), путем оформления без цели возврата денежных средств 20 потребительских кредитных договоров на имена неплатежеспособных граждан через ИП ФИО1 без фактической реализации меховых изделий:

1. По кредитному договору № (клиент ФИО21) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты> Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 Было сделано 5 платежей на сумму <данные изъяты>, непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

2. По кредитному договору № (клиент ФИО22) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 Было сделано 3 платежа на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

3. По кредитному договору № (клиент ФИО23) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 и ФИО7 Было сделано 3 платежа на сумму <данные изъяты>, непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

4. По кредитному договору № (клиент ФИО24) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1 и неустановленного лица из числа участников организованной группы. Было сделано 7 платежей на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность – <данные изъяты>;

5. По кредитному договору № (клиент ФИО25) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 и ФИО7 Было сделано 2 платежа на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

6. По кредитному договору № (клиент ФИО26) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2 и ФИО1 Было сделано 3 платежа на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

7. По кредитному договору № (клиент ФИО27) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО6 Было сделано 3 платежа на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

8. По кредитному договору № (клиент ФИО28) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 Было сделано 3 платежа на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

9. По кредитному договору № (клиент ФИО29) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2 и ФИО1 Было сделано 3 платежа на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность – <данные изъяты>;

10. По кредитному договору № (клиент ФИО30) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1 и неустановленного лица, из числа участников организованной группы. Было сделано 2 платежа на сумму <данные изъяты> Непогашенная ссудная задолженность – <данные изъяты>;

11. По кредитному договору № (клиент ФИО31) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 Было сделано 2 платежа на сумму <данные изъяты>; непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

12. По кредитному договору № (клиент ФИО32) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2 и ФИО1 Было сделано 2 платежа на сумму <данные изъяты> Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

13. По кредитному договору № (клиент ФИО33) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 и ФИО6 Было сделано 2 платежа на сумму <данные изъяты> Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

14. По кредитному договору № (клиент ФИО34) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2 и ФИО1 Было сделано 2 платежа на сумму <данные изъяты> Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

15. По кредитному договору № (клиент ФИО35) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1 и ФИО8 Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

16. По кредитному договору № (клиент ФИО36) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1 и неустановленных лиц, из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

17. По кредитному договору № (клиент ФИО37) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 и неустановленного лица, из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

18. По кредитному договору № (клиент ФИО38) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8 и неустановленного лица, из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

19. По кредитному договору № (клиент ФИО39) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1 и неустановленного лица, из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>;

20. По кредитному договору № (клиент ФИО40) был предоставлен кредит на сумму <данные изъяты>. Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО7 и неустановленного лица, из числа участников организованной группы. Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>

Также с ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, ФИО3, ФИО4 организованной группой между собой, группой лиц по предварительному сговору с ФИО10 совершили хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в сумме <данные изъяты>, путем оформления без цели возврата денежных средств потребительского кредитного договора № на имя ФИО10 на сумму <данные изъяты> Имущественный ущерб в сумме <данные изъяты> причинен действиями ФИО7, ФИО3, ФИО4, ФИО10 Платежей не было. Непогашенная ссудная задолженность - <данные изъяты>

Вступившим в законную силу приговором Рудничного районного суда г. Прокопьевска Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 признан виновными в совершении преступлений, в том числе, в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Приговором суда установлено, ФИО10 группой лиц по предварительному сговору с участниками преступной группы совершил хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в сумме <данные изъяты>, путем оформления без цели возврата денежных средств потребительского кредитного договора № на имя ФИО10 на сумму <данные изъяты>

В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причинённый личности или имуществу гражданина, а также вред, причинённый имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред.

Статьей 1080 ГК РФ предусмотрено, что лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Согласно представленному истцом и не оспоренному ответчиками расчёту, ущерб от совершённого ответчиками преступления с учётом фактически поступивших платежей без учёта процентов, штрафов и убытков банка по ранее заключенным кредитным договорам №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, составляет <данные изъяты>

Согласно действующему законодательству, солидарную ответственность по возмещению ущерба несут все лица, причинившие ущерб совместными преступными действиями; при совершении преступления несколькими лицами они несут солидарную ответственность за причиненный ущерб по эпизодам преступления, в которых установлено их совместное участие.

С учётом изложенного, суд взыскивает в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением:

-солидарно с ФИО2 и ФИО5 (кредитные договоры №, №, №, №, №, №, №), <данные изъяты>;

-солидарно с ФИО2, ФИО5, ФИО3 (кредитные договоры №, №), <данные изъяты>;

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8 (кредитные договоры №, №, №, №, №, №, №), <данные изъяты>;

-солидарно с ФИО2, ФИО1 в (кредитные договоры №, №, №, №, №, №, №, №), <данные изъяты>;

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО7 (кредитные договоры №, №, №), <данные изъяты>;

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО6 (кредитный договор №), <данные изъяты>;

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО6 (кредитный договор №), <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО10 (кредитный договор №), <данные изъяты>.

На основании ст.103 ГПК РФ с ответчиков подлежит взысканию государственная пошлина в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>:

-солидарно с ФИО2, ФИО5 в размере <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО2, ФИО5, ФИО3 в размере <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8 в размере <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО2, ФИО1 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО7 в размере <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО6 в размере <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО6 в размере <данные изъяты>.

-солидарно с ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО10 в размере <данные изъяты>.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО5 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитные договоры №, №, №, №, №, №, №), <данные изъяты>;

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО5, ФИО3 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитные договоры №, №), <данные изъяты>;

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитные договоры №, №, №, №, №, №, №), <данные изъяты>;

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитные договоры №, №, №, №, №, №, №, №), <данные изъяты>;

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО7 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитные договоры №, №, №), <данные изъяты>;

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1 ФИО8, ФИО6 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитный договор №), <данные изъяты>;

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО6 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитный договор №), <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО10 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением (кредитный договор №), <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО5 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО5, ФИО3 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО7 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО6 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1, ФИО6 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО10 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере <данные изъяты>.

Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня составления решения в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 25.06.2021.

Председательствующий подпись.

Копия верна. Судья: Е. И. Сандракова