Приговор № 1-213/2023 от 13 сентября 2023 г. по делу № 1-213/2023

Дело № 1-213/2023

№

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Пермь 13 сентября 2023 года

Кировский районный суд города Перми в составе

председательствующего Шайхатарова А.А.

при секретарях судебного заседания Мальцевой Д.Д., Терещенко О.Ю.

с участием государственных обвинителей Девятова М.В., Ефимычева Д.А.,

защитника Атаманчука А.Н.,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, судимого:

.......

.......

.......

.......

.......

.......

.......

.......

.......

.......

в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживавшегося, под стражей не содержавшегося,

обвиняемого в совершении 4 (четырех) преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

1. В период с 21 сентября 2017 года по 4 мая 2018 года у ФИО1, являющегося индивидуальным предпринимателем ФИО1 (ИНН №) (о чем 21 сентября 2017 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 17 по Пермскому краю в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации), не имеющего намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, фактически имеющего данный статус «номинально», на территории города Перми возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 2 октября 2017 года ФИО1, по просьбе неустановленного следствием лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» ИП ФИО1, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в операционный офис «Пермский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам, электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, 2 октября 2017 года, находясь в помещении банка ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк пакет документов, содержащий в себе учредительные документы ИП ФИО1, а также оригинал своего паспорта. В соответствии с требованиями работника банка ФИО1 заполнил анкету, где предупрежден об ответственности, в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом, ФИО1 сообщил банку сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем.

В этот же день – 2 октября 2017 года ФИО1, находясь в операционном офисе «Пермский» филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по выше указанному адресу, заполнил заявление на комплексное оказание банковских услуг в банке ПАО «Банк Уралсиб» от 2 октября 2017 года. Работниками банка в отношении ИП ФИО1 проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что ему необходимо предоставить возможность открытия счета. ФИО1 по телефону уведомлен о возможности открытия счета в банке, приглашен в операционный офис «Пермский» филиала ПАО «Банк Уралсиб».

ФИО1, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, 5 октября 2017 года открыл для ИП ФИО1 расчетный счет № в ПАО «Банк Уралсиб» филиал «Пермский» и получил от сотрудника банка на бумажной носителе логин и пароль, для входа в систему «Клиент-Банк». Далее ФИО1, находясь возле <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, неправомерно сбыл последнему логин и пароль, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами. С целью управления счетом в программе «Клиент-Банк» и дальнейшего совершения финансовых операций по счету ИП ФИО1, неустановленное следствием лицо, в период с 5 октября 2017 года по 23 октября 2017 года, открыл программу «Клиент-Банк», ввел логин и пароль, предоставленные ему ФИО1 Далее, неустановленное следствием лицо, произвел ряд последовательных действий, предлагаемых в программе с целью генерации ключа электронно-цифровой подписи. По окончании генерации ключа, автоматически при подтверждении клиентом предложенного программой алгоритма его получения, ИП ФИО1 изготовлен (генерирован) ключ его электронно-цифровой подписи, представляющий собой ряд буквенных, цифровых символов. В программе клиенту предложено распечатать заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, в котором был указан сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи ИП ФИО1

В период с 5 октября 2017 года по 23 октября 2017 года, неустановленное следствием лицо, распечатало данное заявление и предоставило ФИО1, который 23 октября 2017 года, предоставил заявление в операционный офис «Пермский» филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по выше указанному адресу, с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной электронно-цифровой подписи (далее по тексту также ключ АСП) (для активации электронно-цифровой подписи). 23 октября 2017 года, работником банка для совершения финансовых операций по расчетному счету ИП ФИО1 № предоставлен сертификат открытого ключа аналога собственноручной электронной цифровой подписи ИП ФИО1 (далее по тексту также ключ АСП) на предоставленный им флэш-накопителе.

Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 23 октября 2017 года, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования ключа АСП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключа АСП, возможность распоряжаться посредством программы «Клиент-Банк» денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключ АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, неправомерно сбыл последнему электронное средство, электронный носитель информации, ключ АЦП на флэш-накопителе, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО1, после 23 октября 2017 года неустановленное следствием лицо получило доступ к расчетному счету ИП ФИО1 №, открытому в ПАО «Банк Уралсиб», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1

2. Также ФИО1 5 октября 2017 года по просьбе неустановленного следствием лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 (ИНН <***>), не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в офис Пермского отделения 6984 Волго-Вятском банке – филиала ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному следствием лицу, электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в этот же день – 5 октября 2017 года, находясь в помещении офисе Пермского отделения 6984 Волго-Вятского банка – филиала ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, а именно: заявление о присоединении, в котором отражены анкетные данные клиента, желаемый логин (номер ИНН ФИО1), телефон для отправки СМС-оповещений №. Также со слов клиента ФИО1 работником банка заполнено приложение к вышеуказанному заявлению – информационные сведения клиента-юридического лица (индивидуального предпринимателя), также заполнена карточка с образцами его подписей, далее после проведения проверки в системе, в ПАО «Сбербанк России» для ИП ФИО1 открыт расчетный счет № и одновременно с открытием расчетного счета подключена услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» согласно п. 3.3. «Заявления о присоединении» доступ предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписании документов одноразовыми СМС-паролями, которые должны были направляться на абонентский номер телефона №, предоставленный ФИО1 и логин для входа указан №. В тот же день – 5 октября 2017 года ФИО1 работником банка выдан информационный лист в котором отражены его фамилия, имя и отчество, логин для входа в систему №(по желанию ФИО1 логином являлся его ИНН), а также абонентский номер мобильного телефона № для поступления одноразовых паролей для входа в систему и подписания электронно-цифровых платежных поручений, логин и номер телефон предоставлен ФИО1 при открытии им счета. СМС с одноразовыми паролями является аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (далее по тексту также АСП).

Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации ключ АСП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 5 октября 2017 года, в дневное время, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» (далее по тексту также СБО), Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключа АСП, возможность распоряжаться посредством СБО денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключ АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СБО, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, неправомерно сбыл последнему электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО1, после 5 октября 2017 года неустановленное следствием лицо получило доступ к расчетному счету ИП ФИО1 №, открытому в ПАО «Сбербанк России», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1

3. Также ФИО1 12 октября 2017 года по просьбе неустановленного следствием лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 (ИНН №), не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в операционный офис «Пермский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в этот же день – 12 октября 2017 года, находясь в помещении банка ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным работником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетных счетов, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, открыл для ИП ФИО1 расчетный счет № и карточный счет № в ПАО «Промсвязьбанк». В тот же день, работником банка ПАО «Промсвязьбанк» сформирован ключ проверки электронной подписи, при этом ФИО1 после открытия счетов ИП ФИО1 получил от работника банка логин и пароль для входа в систему «Бизнес Онлайн» (далее по тексту также СБО) и СКЗИ/USB-токен, содержащий его электронно-цифровую подпись, а также корпоративную неименную карту с пин-конвертом. Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, предоставил в банк сведения об абонентском номере, указанном им для получения в дальнейшем СМС-сообщений.

Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам, указанное выше электронные средства, электронные носители информации корпоративную неименную карту с пин-конвертом и СКЗИ/USB-токен с его электронно-цифровой подписью, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 12 октября 2017 года, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СБО, Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами его электронно-цифровой подписи, возможность распоряжаться посредством СБО денежными средствами, находящимися на счете, и использовать его электронно-цифровую подпись в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность электронно-цифровой подписи и паролей для входа в СБО, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, неправомерно сбыл последнему электронные средства, электронные носители информации корпоративную неименную карту с пин-конвертом и СКЗИ/USB-токен с его электронно-цифровой подписью, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО1, после 12 октября 2017 года неустановленное следствием лицо получило доступ к расчетному счету ИП ФИО1 № и карточному счету №, открытым в ПАО «Промсвязьбанк», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1

4. Также ФИО1 14 сентября 2017 года по просьбе неустановленного следствием лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН №, не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился к представителю АО «Тинькофф Банк», находясь по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, 28 сентября 2017 года, (точное время в ходе следствия не установлено), находясь на территории <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от работника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, открыл для ИП ФИО1 расчетный счет № в АО «Тинькофф Банк» и получил от сотрудника банка заявление на регистрацию пользователя и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи с номером мобильного телефона для поступления одноразовых паролей для входа в систему «Интернет Банк» и подписания электронно-цифровых платежных поручений, номер телефона предоставлен ФИО1 при открытии им счета. СМС с одноразовыми паролями является аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (далее по тексту также АСП).

Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному следствием лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 28 сентября 2017 года, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Интернет-Банк», Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключа АСП, возможность распоряжаться посредством системы «Интернет-Банк» денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключ АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему «Интернет-Банк», защиту конфиденциальной информации, находясь возле <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, неправомерно сбыл последнему электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО1, после 28 сентября 2017 года неустановленное следствием лицо получило доступ к расчетному счету ИП ФИО1 №, открытому в ПАО «Тинькофф Банк», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1

В судебном заседании ФИО1 показал, что он работал в шиномонтаже и в начале апреля 2017 года после оказания услуг по обслуживанию автомобиля мужчины по имени В., последний предложил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и заниматься обслуживанием автомобилей, чтобы не работать на кого-то, при этом В. сказал, что поможет ему, подготовит необходимые документы и нужно открыть 4 банковских счета для удобства движения денежных средств, меньшей суммы комиссии, их ИП будут сотрудничать. Открыл по одному банковскому счету обратившись 2 октября 2017 года в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, 5 октября 2017 года в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, 12 октября 2017 года в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу<адрес>, а 14 сентября 2017 года от АО «Тинькофф Банк» к нему на работу приезжал курьер и передал банковскую карту, логин, пароль, документы, заявку подавал через интернет, произвел оплату, пришло уведомление, позвонил курьер, попросил привезти на работу. При подаче заявления через интернет ставил «галочки» о том, что принимает условия банка. В банки ходил один, предъявлял паспорт, заполнял анкеты, иные документы. Не помнил предлагали ли ему установить приложения банков на сотовом телефоне. После того как были открыты указанные счета, полученные от банков банковские карты, логины, пароли, флеш-карту, иные документы передал Владимиру разом в один день, в октябре он приехал к нему на работу по <адрес>, он сказал, что все согласует со своей супругой, своими банками, чтобы их предприятия взаимодействовали. При этом ничего из переданного не копировал, логины и пароли не запоминал. О том, что передал все документы, предметы и не имею доступа к счетам в банки не сообщал. Не помнит, чтобы в банке «Уралсиб» передавали электронный ключ с подписью, также не помнить оформляли ли ему электронную подпись в банке «Сбербанк». Во всех банках давали логины, пароли, банковские карты, иные документы, а в банке «Промсвязьбанк» также работник банка передал флеш-карту, на ней была его электронная подпись, работник банка сказал, что это его код, личная подпись, подтверждающая его личность.

С В. общались с момента знакомства до осени, после открытия счетов не интересовался у него поступают ли деньги на указанные 4 счета. Не помнит знал ли фамилию В., со слов В. знал, что он с женой имеет маленькое швейное предприятия, один раз видел в его машине материал, рулон ткани, что подтверждало ведение им бизнеса, при этом не знал где проживает В.. Зарегистрировался в качестве ИП 18 сентября 2017 года, в качестве видов деятельности были указаны шиномонтаж, техническое обслуживание автомобилей, затем вносились изменения 10 октября 2017 года. При изменении кода экономической деятельности документы были оформлены В., он (ФИО1) передал их в налоговую службу. Затем он (ФИО1) открыл 4 банковских счета в разных банках, за что платил от 6000 до 8000 рублей, имел накопления, открывал их для своего бизнеса. Не использовал данные счета, в том числе через банкоматы, через интернет приложения, поскольку у него уже имелась дебетовая банковская карта «Сбербанка», не интересовался о движении денежных средств по данным счетам, уведомления об этом не приходили. Думает, что при открытии счетов работники банков предупреждали его об ответственности за легализацию «отмывания» доходов. Работникам банков говорил, что сам будет вести деятельность, хотел заняться своим бизнесом. Сам планировал вести бухгалтерский учет, соответствующего образования для этого нет, но сожительница Ш.4. работала в магазинах, думал, что она будет помогать, также рассчитывал на помощь В. в этом вопросе. В. обещал помочь и с составлением налоговой декларации. Только в одном банке – «Промсвязьбанк» ему был передан usb накопитель и электронная цифровая подпись, который вместе со всеми полученными во всех четырех банках после получения счетов документами, в том числе логины, пароли для доступа к счетам, банковские карты передал В. разом при одной встрече. Начал самостоятельную деятельность по шиномонтажу, вложил в это 300000 рублей, арендовал 2 бокса на <адрес>, сделал там ремонт, купил оборудование. При этом до открытия счетов не занимался предпринимательской деятельностью, только планировал это делать. Начал оказывать услуги по шиномонтажу своим знакомым за наличный расчет или осуществляя переводы на его дебетовую банковскую карту, не работая на какого-либо, через какой-то период времени после передачи документов и предметов В., который в бизнес деньги не вкладывал, хотя и обещал это делать. Также не пользовался банковским счетами после регистрации в качестве ИП. Через некоторое время В. сказал, что в банке «Промсвязьбанк» большая комиссия и нужно закрыть счет в этом банке, а деньги оттуда нужно перевести на счет в другой банк, В. вернул электронную подпись и документы от этого банка и он (ФИО1) один раз перевел деньги, вроде бы 50000 рублей на счет в банк «Уралсиб», В. сказал, что таким образом сделает первое вливание в его бизнес. Закрыл счет в банке «Промсвязьбанк». Затем В. перестал отвечать на его звонки, связь с ним была утеряна. В. на регистрацию ИП, оплату государственной пошлины, открытие счетов деньги не давал. От В. за все время получил лишь 1600 или 1800 рублей за оказанные услуги по шиномонтажу. Не предполагал, что В. занимается противоправной деятельностью, он внушал доверие. Ему посоветовали закрыть ИП, что он и сделал весной 2018 года, при этом ему сообщили, что все счета закроются автоматически. Допускает, что Ш.4. во время первого допроса что то не помнила, а к проведению очной ставки они совместно не проживали.

Из оглашенных показаний ФИО1, данных в качестве подозреваемого в ходе предварительного расследования, следует, что после того, как он посещал тот или иной банк, он сразу же звонил В., говорил, что открыл счет в банке на ИП и тот по договоренности приезжал к нему на работу по адресу: <адрес> в автосервис, чтобы забрать банковские документы, которые он получал при открытии счета в банке, а также в случае выдачи в банке банковские карты и USB-ключи, которые ему также выдавали в банке. Пояснил, что за открытие счетов он платил комиссии из своих денежных средств, также оплачивал выдачу USB-ключей.

Вина ФИО1 в совершении описанных преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Из оглашенных показаний свидетеля П., следует, что он работает в дополнительном офисе (Пермский) ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>, - в должности главного специалиста, в который 2 октября 2017 года обратился ФИО1, как индивидуальный предприниматель для открытия счета. В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставил пакет документов, содержащий в себе учредительные документы ИП, а также оригинал личного паспорта. В соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». Документы принимала сотрудник банка Л. В этот же день ФИО1 в данном операционном офисе заполнил заявление на комплексное оказание банковских услуг в банке ПАО «Банк Уралсиб» от 2 октября 2017 года. Работниками банка в отношении ФИО1 проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что ФИО1 необходимо предоставить возможность открытия счета. ФИО1 по телефону уведомлен о возможности открытия счета в банке, приглашен в операционный офис «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб». 5 октября 2017 года в указанном операционном офисе ФИО1 открыт счет №. Для использования данного счета в программе «Клиент-Банк» ФИО1 предоставлен на бумажном носителе логин и пароль, которые из себя представляли ряд цифровых, буквенных символов. С целью управления счетом в программе «Клиент-Банк», дальнейшего совершения финансовых операций по счету в период с 5 до 23 октября 2017 года клиент открыл программу «Клиент-Банк», ввел логин и пароль, предоставленные работником банка. Далее произвел ряд последовательных действий, предлагаемых в программе с целью генерации ключа электронно-цифровой подписи. По окончании генерации ключа, что происходит автоматически при подтверждении клиентом предложенного программой алгоритма его получения, клиенту изготавливается (генерируется) ключ электронно-цифровой подписи, представляющий собой ряд буквенных, цифровых символов. В программе клиенту предложено распечатать заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, в котором был указан сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи ФИО1 До момента получения сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи ФИО1 совершать финансовые операции по счету не мог, возможность совершать в программе «Клиент-Банк» финансовые платежи предоставлялась только при наличии указанного сертификата, используемого в качестве пароля для входа в программу «Клиент-Банк». В период с 5 до 23 октября 2017 года данное заявление распечатано и 23 октября 2017 года самостоятельно предоставлено ФИО1 в операционный офис «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес> с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (для активации электронно-цифровой подписи). 23 октября 2017 года работником банка ФИО1 для совершения финансовых операций по расчетному счету № предоставлен на флеш-накопителе сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи для управления расчетным счетом, используемый в качестве пароля при входе в программу «Клиент-Банк». В указанном случае флеш-накопитель для изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи сотруднику банка предоставлен 23 октября 2017 года лично ФИО1 Флеш-накопитель принадлежал ему, не являлся продуктом банка. Работники банка на предоставленный ФИО1 флеш-накопитель разместили сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи (в виде файла), то есть изготовили его в соответствии с вышеуказанным заявлением клиента от 23 октября 2017 года. Фактическое использование расчетного счета для совершения финансовых операций в программе «Клиент-Банк» ФИО1 начато с момента предоставления ему сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, то есть с 23 октября 2017 года. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет, теоретически управлять денежными средствами на счетах ИП ФИО1 может любое лицо, случившее сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи, а также информацию о логине доступа к электронным системам управления счетом. В настоящее время указанный счет ИП ФИО1 закрыт. Персональные идентификаторы клиента - АСП, логин и пароль доступа к системам управления счетом являются строго конфиденциальными, клиент самостоятельно обязан обеспечивать сохранность данной информации от третьих лиц. Данный способ управления счетом несет в себе риск вывода денежных средств в неконтролируемый банком оборот, включая незаконный оборот, в том числе подпадающий по регулирование Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Поэтому при заключении договора на комплексное банковское обслуживание менеджер банка предупреждает клиента, что клиент самостоятельно и под свою ответственность обязан обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом (т.1 л.д. 180-183).

Из оглашенных показаний свидетеля Е., она с января 2016 года работает в должности специалиста-эксперта отдела по работе с заявителями Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю она работает В ее должностные обязанности входит, в том числе, прием документов от заявителей на государственную регистрацию индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. По документам, представленным для обозрения в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 показала, что 18 сентября 2017 года по талону электронной очереди специалист Инспекции Е.1. приняла ФИО1, который подавал документы на регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя. ФИО1 предъявил оригинал своего паспорта гражданина РФ и передал пакет документов который состоял из заявления по форме № (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), документа об оплате государственной пошлины, ксерокопии паспорта гражданина РФ на свое имя. Пакет документов, его наполняемость, оформление заявления формы № визуально соответствовали требованиям статьи 22.1 Закона № 129-ФЗ. Сверив фотографию в паспорте с лицом гражданина, его предъявившего, и убедившись, что это именно ФИО1, специалист Инспекции в ее присутствии попросила его расписаться на последнем листе заявления по форме №. После этого заверила на заявлении подпись ФИО1 своей подписью. Данный пакет документов зарегистрирован специалистом Инспекции в АИС «Налог- 3», где ему автоматически присвоился № входящего №. Затем документы в электронном виде поступают в правовой отдел Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю для принятия решения о возможности государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и внесении об этом записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту ЕГРИП). 21 сентября 2017 года Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленных ФИО1 документов принято решение № о государственной регистрации индивидуального предпринимателя ФИО1 и внесении его в ЕГРИП за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя- №. На этом государственная регистрация ИП ФИО1 завершена. 25 сентября 2017 года ФИО1 в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю лично получены лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе. 2. Ноября 2017 года по талону электронной очереди специалист Инспекции Л.1. (находится в отпуске по уходу за ребенком до достижения 3 лет) приняла ФИО1, который подавал документы на внесение изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, а именно заявление по форме №. В этом заявлении в реестр вносились дополнительные виды деятельности (ОКВЭД). Пакет документов, его наполняемость, оформление заявления формы № визуально соответствовали требованиям статьи 22.1. Закона № 129-ФЗ. Сверив фотографию в паспорте с лицом гражданина, его предъявившего, и убедившись, что это именно ФИО1, специалист Инспекции в своем присутствии попросила его расписаться на заявлении. Данный пакет документов был зарегистрирован специалистом Инспекции в АИС «Налог- 3», где ему автоматически присвоился номер входящего №. Затем документы в электронном виде поступают в правовой отдел Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю для принятия решения о возможности государственной регистрации изменений сведений об индивидуальном предпринимателе и внесении об этом записи в ЕГРИП. 10 ноября 2017 года Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленных ФИО1 документов принято решение № о внесении изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП за государственным регистрационным номером- №. 14 ноября 2017 года ФИО1 в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю лично получен лист записи ЕГРИП. 25 апреля 2018 года в Межрайонную ИФНС России № 17 по Пермскому краю почтовым отправлением «Почта России» поступил конверт с документами от имени заявителя ФИО1 Данный пакет документов начальник отдела по работе с заявителями передала специалисту Л.2. для регистрации и введения данных в программный комплекс АИС «Налог-3»: заявление по форме № (заявление о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя), документ об оплате государственной пошлины. Пакет документов, его наполняемость, и оформление заявления формы № визуально соответствовали требованиям Федерального закона № 129-ФЗ. После регистрации данных в программе данному заявлению автоматически присвоен номер входящего 12529А. Затем документы в электронном виде поступают в правовой отдел Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю для принятия решения о возможности государственной регистрации вносимых изменений в сведения о юридическом лице и внесении об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц. 4 мая 2018 года Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленного ФИО1 заявления принято решение №А о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и внесена запись в ЕГРИП – №. (т.1 л.д.148-150).

Из оглашенных показаний свидетеля К.2., примерно с конца 2016 года она арендовала офисное помещение, расположенное по адресу: <адрес>, периодически в качестве транзитной организации использовалось ООО «Строительство». В один из дней, к ним в офис пришел С., который сообщил, что он от ее бывших коллег и поинтересовался, нет ли у нее на продажу ООО или ИП. Спустя 3-4 дня в их офис вновь приехал С., которому она сообщила, что есть ООО «Строительство» по цене 150 000 рублей. На что С. согласился и приобрел организацию по цене 150 000 рублей. Впоследствии С. обратился к ней с вопросом, есть ли у нее человек, который готов стать директором ООО «Строительство», на что она пообещала узнать. С данным вопросом она обратилась к сестре – С.2., которая нашла ей С.5.. После чего, С.5. через нотариуса, а впоследствии и в МИФНС №17 по Пермскому краю, была оформлена в качестве директора ООО «Строительство». После того, как все документы были готовы, С.5. оформлена номинальным директором, тогда С. попросил ее вести у него бухгалтерский учет по ООО «Строительство». В последующем все документы она передавала обратно С.. За данные услуги С. оплачивал ей заработную плату в сумме около 100 000 рублей. С. в ее офисе не находился, постоянного рабочего места у него в данном офисе не было, он только приезжал, чтобы передать или забрать документы, дать указания или передать денежные средства для С.5.. Доступ к расчетному счету ООО «Строительство» имел только С.. Он лично приезжал к ней в офис, показывал ей смс-сообщения с паролями, и они совместно с его рабочего компьютера заходили в банк-клиент. После чего, С. давал ей указания о том, по каким реквизитам и в каких суммах ей необходимо перечислить денежные средства с расчетного счета ООО «Строительство». Сколько всего было расчетных счетов у ООО «Строительство» она не помнит, но точно был один рабочий расчетный счет и один заблокированный. В каких банках были открыты данные расчетные счета она не помнит. Впоследствии, в начале 2018 года, когда у ООО «Строительство» начались проблемы с одним из контрагентов, а именно ООО «Итрайт», для которого ООО «Строительство» должно было вывести в неконтролируемый оборот денежные средства, однако впоследствии часть денежных средств так и не вернуло в ООО «Итрайт» в обналиченной форме, а сам С. пропал и более не выходил на связь, то соответственно она тоже прекратила свою работу в качестве бухгалтера в данной организации. По факту того, что она ранее работала в ООО «Строительство» на должности бухгалтера и создавала платежные поручения для транзита с последующим выводом в отделе по расследованию преступлений на обслуживаемой территории Индустриального района следственного управления УМВД России по г. Перми возбуждены уголовные дела, по которым она в настоящее время находится в статусе подозреваемой. В ходе допроса следователем были задан вопрос, о том, знакома ли она с ИП ФИО1, если да, то как давно познакомилась, при каких обстоятельствах, поддерживает ли общение в настоящее время. К.2. ответила, что она с ФИО1 не знакома, никогда про него не слышала. Далее на вопрос следователя о том, что согласно выписке по расчетному счету ИП ФИО1 (ИНН №) в ПАО «Банк Уралсиб», установлено, что 18 декабря 2017 года с расчетного счета ООО «Строительство» на расчетный счет ИП ФИО1 (ИНН №) были перечислены денежные средства в сумме 231 455 рублей 50 копеек, как она может пояснить данный факт, К.2. ответила, что ей неизвестно. Она предположила, что С. периодически самостоятельно занимался перечислением денежных средств с расчетного счета ООО «Строительство», так как изучив выписки по расчетным счетам ООО «Строительство», которые ранее ей были предоставлены для ознакомления по другим уголовным делам, по которым она является подозреваемой, она увидела, что денежные средства периодически перечислялись в организации, о существовании которых ей не было известно. На вопрос следователя знакомы ли К.2. следующие физические и юридические лица: ИП Е.2. (ИНН №), ООО «Метал-Про» (ИНН <***>), ООО «УПС-47» (ИНН <***>), ООО «Портал-ПМ» (ИНН <***>), ИП Г. (ИНН №), ООО «ПСУ «НХМ» (ИНН <***>), ООО «Сайрос» (ИНН <***>), ООО «ПИК-159» (ИНН <***>), ООО «Гарант» (ИНН <***>), ООО «Аркус» (ИНН <***>), ООО «Метрополис» (ИНН <***>), ИП А. (ИНН №), К.2. ответила, что нет, не знакомы, никогда не слышала про данные организации и ИП, поэтому пояснить ничего по ним не может (т.1 л.д. 151-152).

Из оглашенных показаний свидетеля Ю., следует, что он в 2020 году поменял свою фамилию Г. на Ю.. В 2017 году, точной даты он не помнит, в сети Интернет на сайте Авито он нашел объявление о регистрации ИП и его дальнейшей продажи, где был указан номер телефона и имя Ф., по данному номеру телефона он позвонил, они договорились с мужчиной о встрече в <адрес> Контактные данные Ф. у него в настоящее время не сохранились, его внешность он не запомнил. Этот мужчина ему свой паспорт не предоставлял, он его называл Ф.. Ф. сказал ему, что заплатит денежных средств в размере 35 000 рублей за регистрацию его в качестве индивидуального предпринимателя и открытия нескольких счетов в нескольких банках. Учитывая, что на тот момент он нуждался в денежных средства, то с предложением Ф. согласился. После чего, документы по регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя и открытия им нескольких счетов в нескольких банках подготовил Ф., с которым они позднее созвонились и встретились, Ф. передал ему документы и он съездил в МИФНС России № 17 по Пермскому краю в городе Перми, где передал документы на регистрацию его в качестве индивидуального предпринимателя с указанием основного вида – деятельность автомобильного грузового транспорта с дополнительными видами деятельности – строительство жилых и нежилых зданий, производство штукатурных работ и иное, с точностью все не помнит. Также им по указанию Федора открыты несколько счетов в нескольких банках, каких именно с точностью в настоящее время уже не помнит, все банковские карты, USB-ключи и иные документы (какие именно он не запомнил), поскольку документы сотрудником банка ему передавались в конверте, он передал Ф.. В документах по указанию Ф. он указал номер телефона об СМС-информировании банком клиента, какой именно номер телефона он указал, в настоящее время он уже не помнит. В дальнейшем денежные средства за регистрацию его ИП и открытия им счетов в банках Ф. ему не заплатил, по какой причине он не знает. При этом, предпринимательской деятельностью он заниматься не планировал и не занимался, о том, что кем-то позднее осуществлялось движение денежных средств по его счетам в качестве ИП, ему было неизвестно. Никаких контрагентов у него, как индивидуального предпринимателя, он не знает, ни с кем он никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя не осуществлял. После регистрации ИП и открытия им счетов в банках, Ф. ему приобретал несколько раз продукты питания и алкогольные напитки, а потом более к нему не приезжал и на звонки не отвечал, в настоящее время номер телефона Ф. он не помнит и предоставить следствию не имеет возможности. Номер автомобиля, на котором к нему приезжал Ф., он не запомнил. Сначала он в связи со сменой фамилии обращался в налоговую, чтобы изменили фамилию с Г. на Ю., а затем в январе 2021 года, точной даты он не помнит, он уже прекратил свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, предоставив в налоговую инспекцию необходимые документы. Сотрудником налоговой инспекции ему разъяснено, что при прекращении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, счета в банках на его ИП закрываются автоматически. 11 февраля 2023 года он уезжает в зону СВО, когда вернется он не знает. (т. 2 л.д. 116-118).

Из оглашенных показаний свидетеля А.1., следует, что обстоятельства регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Металл-Про» (сокращенно ООО «Металл-Про») в 2017 году он уже с точностью не помнит. Помнит, что в один из дней в 2017 году, точной даты он не помнит, ранее ему незнакомый мужчина, предложил ему зарегистрировать на свое имя юридическое лицо. Сумму вознаграждения в настоящее время уже не помнит. Учитывая, что он нуждался в денежных средствах, то с предложением незнакомого ему ранее мужчины, он согласился. В настоящее время он уже не помнит, при каких обстоятельствах они с мужчиной встретились и где, он подготовил и передал ему все необходимые документы (какие уже не помнит) для регистрации на его имя ООО «Металл-Про». Он не помнит, каким образом он предоставил документы в налоговую инспекцию нарочно или почтовым отправлением. Также не помнит, какое количество счетов было открыто им для ООО «Металл-Про» и в каких именно банках они были открыты. Кроме того, он не может пояснить следствию в каких именно документах в банке при открытии счетов для ООО «Металл-Про» он расписывался, поскольку с момента открытия счетов прошло уже более пяти лет. Все банковские документы по счетам, открытым для ООО «Металл-Про» он передал указанному мужчине, с которым ранее была достигнута договоренность об открытии этих счетов. Он помнит, что в банках сам расписывался в документах по открытию счетов для ООО «Металл-Про». Он не помнит, какой основной вид деятельности был указан у ООО «Металл-Про» в документах, поскольку он не планировал заниматься деятельностью юридического лица и не занимался. Никаких контрагентов у ООО «Металл-Про» он не знал, поскольку деятельность не осуществлял. Сведения о юридическом адресе для ООО «Металл-Про» ему предоставил мужчина, с которым была достигнута договоренность о регистрации на его имя ООО «Металл-Про», ему неизвестно у кого было приобретено или взято в аренду помещение по адресу: <адрес>, он с точностью не помнит приезжал ли в данный офис или нет, возможно мужчина ему предоставлял фотографии этого помещения, но с точностью он уже не помнит. Он никакие договоры по деятельности ООО «Металл-Про» ни с кем не заключал и не подписывал. Какое количество сотрудников имелось у ООО «Металл-Про» ему неизвестно, он никого на работу в данную организацию не принимал. Бухгалтерский учет по деятельности ООО «Металл-Про» не осуществлял. В один из дней, в каком именно году, он не помнит, одним из сотрудников налоговой инспекции Дзержинского района он был приглашен для дачи пояснений по факту регистрации ООО «Металл-Про» на его имя. Принимая во внимание, что он деятельность ООО «Металл-Про» не осуществлял, то в пояснениях сотруднику налоговой инспекции он так и пояснил. После чего, его более в налоговую инспекцию не приглашали, в интернете затем он посмотрел и увидел, что ООО «Металл-Про» было ликвидировано. Ему не известно когда, при каких обстоятельствах были закрыты счета ООО «Металл-Про» в банках, поскольку сам он в банки не ходил и никакие документы об их закрытии не подписывал (т. 2 л.д. 120-122).

Из оглашенных показаний свидетеля О., следует, что он работает мойщиком на автомойке, расположенной по адресу: <адрес> более одного года. ФИО1 в известный ему период времени на данной автомойке не работал, но иногда приходил к своей жене Ш.4., которая год назад подрабатывала на автомойке. По поводу желания и возможности Попова открыть свой шиномонтаж ничего пояснить не может, в дружеских отношениях с тем не состоял (т. 4 л.д. 8-10).

Из оглашенных показаний свидетеля О.1. следует, что она работает в дополнительном офисе (Пермский) ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес> в должности главного специалиста с 16 марта 2014 года, в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № 6984 ПАО Сбербанк работает с ноября 2018 года. Исходя из сведений, имеющихся в Банке и представленных документов, поясняет, что расчетный счет Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. 5 октября 2017 года в отделение Сбербанка по адресу: <адрес> обратился ФИО1 с целью открытия расчетного счета по организации ИИ ФИО1 ИНН №. При открытии расчетного счета ФИО1 предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: лист записи в ЕГРИП, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговый орган, паспорт гражданина РФ на свое имя. С указанным клиентом работала сотрудник банка К.3., при обращении ФИО1 специалистом со слов клиента заполнено заявление о присоединении, в котором отражены анкетные данные клиента, желаемый логин (номер его ИНН), телефон для отправки СМС - оповещений №. Также со слов клиента специалистом заполнено приложение к вышеуказанному заявлению – информационные сведения клиента – юридического лица (индивидуального предпринимателя), также заполнена карточка с образцами его подписей. Далее в тот же день после проведения проверки в системе банка ИП ФИО1 открыт расчетный счет №. Одновременно с открытием расчетного счета подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно п. 3.3. Заявления о присоединении доступ предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-пароли, которые должны направляться на телефон № и логин для входа указан №. В тот же день 5 октября 2017 года при открытии счета ФИО1 на руки выдан информационный лист, в котором отражены его ФИО, логин для входа в систему (по желанию ФИО1 логином являлся его ИНН), а также абонентский № для отправки СМС-сообщений с одноразовым паролем и данными аутентификации. Также в информационном листе содержится подробная инструкция о доступе и работе в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Таким образом, для входа в систему клиенту необходимо с персонального компьютера зайти на сайт банка в личный кабинет, ввести логин, а затем одноразовый пароль, который приходит ему в СМС - сообщении, в последствии клиент самостоятельно меняет пароль на постоянный. По какой причине в информационном листе указана дата заявления от 4 октября 2017 года, пояснить не может, так как согласно банковскому досье клиента ИП Попов обратился в банк для открытия счета именно 5 октября 2017 года, возможно, что дата 4 октября 2017 года указана ошибочно. При подписании в п. 5 Заявления о присоединении ФИО1 ознакомился с Тарифами и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», понимает текст данных Условий и выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Так в пунктах Условий закреплены обязанности клиента, например: клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД с ПЭП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам/договорам с Банком, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии); клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранность своих ключей ЭП, а также за действия своего персонала; не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. Вышеуказанный расчетный счет ИП П-вым закрыт 6 марта 2018 года, для чего ФИО1 лично обратился с соответствующим заявлением в отделение банка 17 января 2018 года, при обращении ФИО1 попросил перевести остаток денежных средств в сумме 8 237,42 рублей на счет ИП ФИО1, открытый в АО «Тинькофф Банк». Оборот денежных средств по расчетному счету № составил 2 534 970,51 рублей. (т. 2 л.д. 1-2).

Из оглашенных показаний свидетеля М.1. следует, что она работает в должности руководителя группы продаж и обслуживания юридических лиц в ПАО «Промсвязьбанк» со 2 апреля 2021 года. В ходе допроса ей были предоставлены заверенные копии банковского досье ИП ФИО1 (ИНН №), согласно которым она поясняет, что 12 октября 2017 года ФИО1 самостоятельно обратился в ДО «Пермский» по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета, при этом ФИО1 был предъявлен паспорт на его имя. С ФИО1 работал специалист банка Ш.3. В ходе обращения с ФИО1 составлены следующие документы: заявление на открытие счета, карточка образцов подписи, анкета клиента. Согласно заявлению ФИО1 просил открыть расчетный счет в ПАО «Промсвязьбанк», подключить к нему интернет-банк, подключить услугу СМС-информирования, выдать USB-ключ, а также выпустить корпоративную карту (в 2017 году для выдачи клиенту карты им открывался отдельный карточный счет, чтобы воспользоваться картой, клиент должен был перечислить на этот карточный счет денежные средства). При заполнении документов, ФИО1 указал абонентский № (на него был привязан интернет-банк и подключена услуга СМС-информирования), адрес электронной почты ........ Также согласно заявлению, подписанному ФИО1, он ознакомлен с порядком работы с USB-ключом, также при беседе со специалистом, последний предупредил ФИО1 о персональной ответственности клиента за разглашение сведений, делающих возможным распоряжение счетом третьими лицами. 12 октября 2017 года на ИП Попова в ПАО «Промсвязьбанк» открыт расчетный счет №, а также карточный счет №, и выдана корпоративная неименная карта с пин-конвертом, в котором хранится пин-код, для подтверждение выдачи карта в банковское досье клиента подшивается корешок выдачи карты. Также 12 октября 2017 года ФИО1 на руки выдан USB-ключ (токен) и сформирован сертификат ключа электронно-цифровой подписи. Закрытие счета также происходит при личном обращении в отделении банка. В данном случае ФИО1 обратился в это же отделение банка 22 ноября 2017 года, в заявлении ФИО1 попросил перечислить денежные средства со счета на расчетный счет ИП Попова, открытый в ПАО «Банк Уралсиб». (т. 1 л.д. 248-250).

Из оглашенных показаний свидетеля О.2. следует, что на основании выданной председателем правления АО «Тинькофф Банк» Б., она представляет интересы банка перед правоохранительными органами. 14 сентября 2017 года в 9 часов 23 минуты для открытия счета ИП ФИО1 № обратилась С.3. 28 сентября 2017 года, на встрече ФИО1 предоставил указанные в Главе 4 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-4 «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) «Депозитных счетов» документы, необходимые для открытия счета, а также собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям Универсального договора, заключаемого между Банком и Клиентом договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой, включающих в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие условия, тарифы и заявления о присоединении, а также иные сопутствующие документы. Документы для открытия счета на ИП ФИО1, были приняты сотрудником АО «Тинькофф Банка» С.4. от ФИО1 Документы для открытия клиентом банка счета получает представитель банка. 28 сентября 2017 года документы для заключения договора клиентов ФИО1 подписаны по адресу: <адрес> При заключении Универсального договора клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети «Интернет», включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Для совершения Клиентом операций через каналы дистанционного обслуживания используются коды доступа (аутентификационные данные, которые предоставляются клиенту посредством СМС - сообщения). Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться сервисом Банка «Интернет-Банк», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка https://smetinkoff.ru/. При этом программное обеспечение «Интернет-Банк» не устанавливается на ЭВМ Клиента. После акцепта Банком заявления о присоединении Банком, каждому уполномоченному лицу на указанный в заявлении о присоединении номер мобильного телефона приходит пароль для первого входа в «Интернет-Банк». Клиент самостоятельно определяет уполномоченных лиц, их полномочия, количество электронных подписей (информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией, используемая для определения лица, подписывающего информацию, используемых для подписания электронных платежных документов). В соответствии с Условиями (УКБО), Клиент может предоставить доступ сотрудникам своей организации с правом просмотра и подготовки документов в системе без права подписи. Клиент, уполномоченные лица клиента, создающие и(или) использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей. Полномочия лиц, имеющих право совершать от имени клиента действия по распоряжению расчетным с четом, в то числе с использованием признанной банком электронной подписи, равно как и продление таких полномочий, удостоверяются путем предоставления в Банк всех необходимых документов, подтверждающих полномочия (продление полномочий) таких лиц. Единственным лицом, имеющим право управлять счетом клиента (в то числе дистанционно) является сам клиент – ФИО1 Доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам не выдавалась. При заключении договора, клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания ЮЛ, ИП и ФЛ, занимающихся частной практикой (УКБО). 15 февраля 2018 года ФИО1 посредством электронного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» подал заявление на закрытие указанного счета. Оборот денежных средств по счету ИП ФИО1, открытого в АО «Тинькофф Банке» указан в выписке движения денежных средств предоставленной сотруднику полиции в ходе следствия (т.2 л.д. 149-155).

Из оглашенных показаний свидетеля Ш.4. следует, что она проживает с сожителем ФИО1 с 2017 года по настоящее время. ФИО1 в период с 10 ноября 2022 года по настоящее время официально работает в ООО «Форпласт», в должности слесаря по ремонту оборудования с ежемесячной заработной платой в размере 31 500 рублей, до этого в период с апреля 2022 года по ноябрь 2022 года он работал в ООО «УралХимТара» в должности аппаратчика. Они с ФИО1 не проживают по месту регистрации по адресу: <адрес>, по личным причинам, данную комнату они сдают молодому человеку. Все документы, принадлежащие ФИО1, они перевезли в квартиру, в которой в настоящее время вместе с ФИО1 проживают. Данная квартира № по <адрес>, коммунальная, одна из комнат принадлежит маме ФИО1 – П.4. О том, что ФИО1 в период с 21 сентября 2017 года по 4 мая 2018 года являлся индивидуальным предпринимателем, она знала. Основной вид деятельности ИП ФИО1 ей был неизвестен. Она знала от ФИО1, что в один из дней весной 2017 года, точной даты она не запомнила, он познакомился с мужчиной по имени В., который обратился к нему в шиномонтаж для замены шин на автомашине. ФИО1 на тот момент работал в шиномонтаже по <адрес> в должности рабочего. В. предложил ФИО1 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя для ведения им коммерческой деятельности. ФИО1 согласился и В. помог ФИО1 с подготовкой документов для регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и открытия нескольких счетов в нескольких банках, в каких именно она не запомнила. При открытии ФИО1 счетов в банках на ИП ФИО1, он банковские карты и USB-ключи со своей электронной подписью сразу же после открытия передал В.. В дальнейшем ФИО1 никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя не осуществлял, фактически денежными средствами по счетам своего ИП не распоряжался. О контрагентах ИП ФИО1: ИП Г., ООО «УПС-47» Ш., ООО «ПСУ «НХМ» Ф. и М., ООО «Металл-ПРО» А.1., ООО «ПИК 159» П.2., ООО «Каскад» К.1., ИП Е.2., ООО «Домовенок» В. и Т., ООО «ПОРТАЛ-ПМ» Г.1., ИП А., ООО «Строительство» С.5., ООО «Лабдиагностика» Н., ИП З., ООО «Агропром» Ш.1., ООО «Гарант» Е.3., ООО «Сайрос» П.3., ООО «Метрополис» Л.3., ООО «Компаньон-АО» Ш.2., ООО «Аркус» С.1., ООО «Контент» К., ООО «КСП» П.1., она от ФИО1 ничего не слышала. Она не знает о перечисленных лицах в качестве знакомых ФИО1, таких она сама также не знает. Ей неизвестно встречались ли еще ФИО1 с В. после регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и открытия им нескольких счетов в нескольких банках, также она не знает подписывал ли ФИО1 какие-либо документы, предоставленные ему В.. После регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, он продолжил работать в этом же шиномонтаже. Принимая во внимание, что после регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и открытия им нескольких счетов в нескольких банках в дальнейшем В. прекратил с ним общение, поэтому ФИО1 прекратил свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, а также закрыл счета в банках, как он прекратил свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и закрыл счета в банках с точностью ей неизвестно. Ей известно, что в настоящее время у ФИО1 в пользовании нет банковских карт на его имя. (т. 2 л.д. 112-114).

Из оглашенного протокола очной ставки между Ш.4. и ФИО1, следует, что они находились в фактических брачных отношениях и совместно проживали с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, личной неприязни друг к другу не испытывают. Ш.4. показала, что в 2017 году Попов регистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, для того, чтоб у того была стабильная работа. Какой именно деятельностью тот собирался заниматься она не помнит. Предполагает, что после регистрации в налоговом органе ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, фактически финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1 осуществлял он сам, но ей достоверно это не известно. Ей не известно на каких условиях ФИО1 договаривался с В. о регистрации его (ФИО1) в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя. Сообщила, что после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 работал в шиномонтаже, расположенном по <адрес>, точный адрес не помнит. Собственником данного шиномонтажа был мужчина не славянской внешности, имени которого она не помнит. В данном шиномонтаже Попов работал 2 через 2 дня. В свои выходные ФИО1 работал в своем шиномонтаже, где располагался данный шиномонтаж ей не известно, она там ни разу не была. Со слов ФИО1 ей известно, что тот уходил работать именно в свой шиномонтаж. Ей не известно имелись ли у ФИО1 в 2017 году накопления. Не знает где, у кого и за какую стоимость закупал оборудование ФИО1 для открытия своего шиномонтажа в 2017 году. Ш.4. показала, что она точно не видела В., возможно, в прошлый раз на допросе она просто ошиблась и что-то перепутала. Ш.4. допустила, что ФИО1 не рассказывал ей о своих накоплениях (т. 4 л.д. 11-12).

Вина ФИО1 также подтверждается следующими письменными доказательствами.

Протокол осмотра документов от 2 августа 2022 года, согласно которому осмотрены копии регистрационного дела ИП ФИО1, в том числе: лист учета выдачи документов от 25 апреля 2018 года; почтовый конверт (отправитель является ФИО1); чек-ордер (дата 27 марта 2018 года), назначение платежа: госпошлина; лист записи ЕГРИП на ИП ФИО1; опись вложенных документов в ценное письмо от 28 марта 2018 года; заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации ИП; чек-ордер (дата 18 сентября 2017 года), способ обращения - через ИФНС, плательщик ФИО1 назначение платежа - госпошлина за регистрацию физического лица в качестве ИП; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1; лист записи ЕГРИП; лист учета выдачи документов; заявление о государственной регистрации физического лица ФИО1; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации ИП; лист записи ЕГРИП; лист учета выдачи документов; заявление о внесении изменений в сведения об ИП; расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации ИП (т.1 л.д. 95-122, 138-141).

Протокол осмотра документов от 27 июля 2022 года, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе выемки 19 июля 2022 года в офисе ОО «Пермский» ПАО «Банк Уралсиб»: заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи ИП ФИО1; анкета ИП ФИО1 от 2 октября 2017 года о предоставленных им банку ПАО «Банк «Уралсиб» своих анкетных данных; опросный лист (для юридических лиц резидентов) от 2 октября 2017 года, согласно которому ИП ФИО1 указал основным направлением бизнеса: производство штукатурных работ; приложение к Заявлению об открытии счета ИП от 2 октября 2017 года, согласно которому ИП ФИО1 планирует к использованию банковские продукты; заявление о присоединении от ИП ФИО1; приложение № 1 к Приказу ФНС России от 23 мая 2014 года № от 6 октября 2017 года; подтверждение об открытии счета; заключение о результатах предварительной оценки ИП ФИО1; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи от 5 октября 2017 года; акт приема-передачи от 5 октября 2017 года; карточка с образцами подписей и оттиска печати от 5 октября 2017 года; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ИП ФИО1; платежное поручение от 18 декабря 2017 года №, согласно которому со счета ООО «Строительство» на счет ИП ФИО1 перечислены денежные средства в размере 231 455 – 50, основанием указано: «Оплата по договору № от 8 декабря 2017 года, за ремонтные работы» (т. 1 л.д. 45-61, 127-135).

Протокол осмотра документов от 19 декабря 2022 года, в ходе которого осмотрено банковское досье ПАО «Сбербанк России» на ИП ФИО1 и выписка по расчетному счету ИП ФИО1 № за период с 5 октября 2017 года по 6 марта 2018 года, в том числе: внутренние описи документов; титульный лист юридического дела клиента; заявление о присоединении; информационный лист; информационные сведения клиента; заявление о закрытии банковского счета и расторжения договоров предоставления услуг и заявление о расторжении договора-конструктора; карточка с образцами подписей и оттиска печати; выписка по операциям на счете № за период с 5 октября 2017 года по 6 марта 2018 года, согласно осматриваемой выписке установлено, что оборот денежных средств за вышеуказанный период составляет 2 534 970, 51 рублей. Операции по счету начинаются с 24 октября 2017 года. Контрагентами, от которых происходит зачисление денежных средств на расчетный счет ИП Попова, являются: ООО «Металл-ПРО»; ООО «ПИК 159»; ИП Е.2.; ООО «ПСУ «НХМ»; ООО «ДОМОВЕНОК»; ООО «УПС-47»; ООО «Строительство»; контрагентами, куда перечисляются денежные средства с расчетного счета ИП Попова, являются: ИП Г.; ООО «ПОРТАЛ ПМ»; осмотром установлено, что с расчетного счета денежные средства перечисляются на счет ФИО1 (физического лица), открытый в ПАО ВТБ 24 (филиал 6318) счет №, а также денежные средства снимаются наличными через банкомат с помощью банковской карты платежной системы «МастерКард Бизнес». Последняя операция по счету датирована 18 января 2018 года – перечисление остатка денежных средств со счета на расчётный счет ИП ФИО2 «Тинькофф Банк» (№) в сумме 8 237,42 рублей (т. 1 л.д. 194-212, 238-247).

Протокол осмотра банковского досье ПАО «Промсвязьбанк» на ИП ФИО1 и выписки по движению денежных средств на расчетном счете ИП ФИО1, согласно которому осмотрены банковское досье на имя ИП ФИО1 и выписки по движению денежных средств на расчетных счетах ИП ФИО1, в том числе: карточка с образцами подписей и оттиска печати, дата заполнения 22.11.2017; анкета клиента – индивидуального предпринимателя, в которой указаны данные ФИО1; заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям от 12.10.2017, согласно заявлению клиент ФИО1 просит открыть ему расчетный счет без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, распоряжение счетом будет происходить исключительно с использованием аналога собственноручной подписи. Тарифный план – Бизнес Старт. Также клиент просит оказать услугу «СМС-информирование» на вышеуказанный номер телефона. Клиент просит открыть счет в рублях и выдать корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи. Клиент получил корпоративную банковскую карту и конверт с пин-кодом. Клиент просит установить следующее кодовое слово – ВОЛАНД. Клиент просит выдать устройство аппаратной криптографии USB-ключ. В заявлении имеется отметка о получении клиентом устройства аппаратной криптографии (USB-ключа) в количестве 1 штуки с серийным номером №. Заявление подписано от имени клиента ФИО1, а также менеджера выездного обслуживания Ш.3.; копия корешка пин-конверта; сертификат ключа проверки электронной подписи №, в графе «сертификат ключа проверки электронной подписи получил, достоверность сведений о Ключе проверки ЭП подтверждаю» имеется подпись ФИО1, ниже имеется подпись от имени сотрудника банка Ш.3., дата 12.10.2017; заявление на закрытие счета, согласно которому клиент ФИО1 просит закрыть счет №, на котором имеется остаток денежных средств в сумме 2 522,98 рублей. Указанные денежные средства клиент просит перевести на счет №, открытый в ПАО «Банк Уралсиб». Причина закрытия счета – неудобное местоположение банка. Заявление подписано ФИО1 Дата заявления 22.11.2017; заявление на закрытие счета, согласно которому клиент ФИО1 просит закрыть счет №, на котором имеется остаток денежных средств в сумме 147 204 рубля. Указанные денежные средства клиент просит перевести на счет №, открытый в ПАО «Банк Уралсиб». Причина закрытия счета – неудобное местоположение банка. Заявление подписано ФИО1 Дата заявления 22.11.2017; Копия паспорта ФИО1, на которой также зафиксирован USB-ключ; Выписка по операциям на расчетном счете ИП ФИО1 № за период с 12.10.2017 по 07.12.2017, контрагентами, от которых происходит зачисление денежных средств на расчетный счет ИП Попова, являются: ООО «Металл-ПРО»; ООО «ПИК 159»; ИП Е.2.; ООО «Каскад»; ООО «ПСУ «НХМ» ИНН <***>; ООО «ДОМОВЕНОК» ИНН <***>; ООО «УПС-47» ИНН <***>; ООО «Строительство» ИНН <***>; контрагентами, куда перечисляются денежные средства с расчетного счета ИП Попова, являются: ИП Г. ИНН №; осмотром установлено, что оборот денежных средств по расчетному счету за указанный период составил 912 400 рублей. Помимо этого, с расчетного счета денежные средства перечисляются на счет ФИО1 (физического лица), открытый в ПАО ВТБ 24 (филиал №) счет №, а также денежные средства перечисляются на расчетный счет № ИП ФИО1, открытый в ПАО «Промсвязьбанк». Последняя операция по счету датирована 01.12.2017 – перечисление остатка денежных средств со счета на расчётный счет ИП Попова ПАО «Уралсиб» (№) в сумме 147 204 рубля; выписка по операциям на расчетном счете № за период с 12.10.2017 по 07.12.2017. В ходе осмотра данной выписки установлено, что расчеты с контрагентами отсутствуют, однако имеются поступления (с назначением платежа «пополнение корпоративного счета») с расчетного счета ИП Попова №, открытого в ПАО «Промсвязьбанк». После чего происходит снятие наличных денежных средств через банкомат. Последняя операция по счету датирована 07.12.2017 – перечисление остатка денежных средств со счета на расчётный счет ИП Попова ПАО «Уралсиб» (40№) в сумме 2 522,98 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету за указанный период составил 447 200 рублей (т. 1 л.д. 213-227, 228-237).

Протокол осмотра документов от 13 февраля 2023 года, согласно которому осмотрены документы, связанные с открытием, ведением, обслуживанием расчетного счета ИП ФИО1 №, документов, связанных с предоставлением и обслуживанием системы «Банк-Клиент» и «Интернет-банк» и выписки движения денежных средств по указанному расчетному счету за период с 12 октября 2017 года по 22 февраля 2018 года в АО «Тинькофф Банке», в том числе: Выписка по расчетному счету ИП ФИО1, контрагентами, от которых происходит зачисление денежных средств на расчетный счет ИП ФИО1, являются: ООО Сайрос»; ИП Г.; ООО «Портал-ПМ»; ООО «Агропом»; ИП З.; ИП Е.3.; контрагентами, куда перечисляются денежные средства с расчетного счета ИП ФИО1, являются: ИП Е.2.; ООО «Металл-Про»; ООО «ПИК 159»; ООО «Гарант»; ООО «Метрополис»; ООО «Контент»; ООО «Лабдиастрон»; ИП А.; ООО «Аркус»; ООО «Компаньон-АО»; ООО «КСП»; оборот денежных средств по расчетному счету за указанный период составил 3 536 975,65 рублей; кроме того, на расчетного счет денежные средства перечисляются с банковских счетов ФИО1 (физического лица), а именно: №, открытый в АО «Тинькофф Банк»; №, открытый в ПАО «Банк ВТБ» филиал №; №, открытый ПАО «Сбербанк России», Пермское отделение №; на расчетный счет имеются зачисления с расчетного счета ИП ФИО1 (ИНН №), открытого в ПАО «Сбербанк России» №; последняя операция по счету датирована 16 февраля 2018 года – перечисление остатка денежных средств со счета ИП ФИО1 – АО «Тинькофф Банк» в сумме 1 412,95 рублей комиссия за вывод средств на физ.лицо; анкета держателя корпоративной карты (оригинал) – индивидуального предпринимателя ФИО1, дата заполнения анкеты 14 сентября 2017 года; гарантийное письмо на одном листе бумаги, которым ИП ФИО1 ИНН <***> подтверждает отсутствие фактов, дата заполнения гарантийного письма 28 сентября 2017 года; распоряжение (оригинал) на одном листе бумаги, согласно которому ИП ФИО1 просит перечислять все денежные средства, поступающие на его расчетный счет физического лица № на расчетный счет № ИП ФИО1, открытый в АО «Тинькофф Банк», в течение всего действия договора счета физического лица либо договора расчетного счета, основание перечисления (назначения платежа): взнос собственных средств», распоряжение подписано ФИО1; заявление на выпуск корпоративной карты на листе бумаги, согласно которого ИП ФИО1 просит выпустить корпоративную карту на его имя, которого уполномочивает на осуществление операций по счету с применением Карты, установленных Универсальным договором в течение срока действия карты. Заявление подписано ФИО1, дата заполнения заявления 14 сентября 2017 года; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи на одном листе бумаги, согласно которому ИП ФИО1 просит зарегистрировать уполномоченного представителя ИП ФИО1, в реестре Удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк», наделить полномочиями пользователя Удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк», установленными Регламентом Удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и сформировать ключи подписи с изготовлением сертификата ключа проверки подписи в соответствии с указанными в настоящем заявлении идентификационными данными, областями использования ключа; также ИП ФИО1 дает свое согласие АО «Тинькофф Банк» на обработку, сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, уничтожение персональных данных; заявление подписано ФИО1, дата заполнения заявления 14 сентября 2017 года; заявление-анкета в котором указаны данные ИП ФИО1, согласно которого ФИО1 предлагает АО «Тинькофф Банк» заключить Универсальный договор на условиях, указанных в настоящем Заявлении-Анкете и просит заключить с ним Договор расчетного счета (при условии получения Банком всех необходимых документов) – Текущий счет ТПС 7.2 RUP Номер Договора №, Номер лицевого счета №, подписано ФИО1, дата заполнения заявления 14 сентября 2017 года; заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему на одном листе бумаги, заявление подписано ФИО1, дата заполнения заявления 14 сентября 2017 года; тарифы АО «Тинькофф Банк», условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, копия паспорта ФИО1 (т. 2 л.д. 157-228, 229-238).

Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от 11 февраля 2023 года №, согласно которой ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю 21 сентября 2017 года, Идентификационный номер налогоплательщика (сокращенно ИНН) №. E-mail ........ Основным видом деятельности по ОКВЭД является: 43.31 Производство штукатурных работ. Прекратил деятельность 4 мая 2018 года (т. 2 л.д. 124-126).

Справка от 11 февраля 2023 года №, согласно которой по сведениям ЕГРИП по состоянию на 11 февраля 2023 года ФИО1 не является индивидуальным предпринимателем. (т. 2 л.д. 127).

Протокол осмотра документов от 11 февраля 2023 года, согласно которому осмотрены сведения о счетах из информационного ресурса «банковские счета» федерального уровня в отношении ИП ФИО1, в том числе: ....... (т. 1 л.д. 158-161, т. 2 л.д. 128-132).

Выписками из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, справками от 10 февраля 2023 года в отношении контрагентов ИП ФИО1: ООО «УПС-47» в лице генерального директора Ш.; ООО «Пик 159» в лице директора П.2.; ООО «ПСУ «НХМ» в лице генерального директора Ф.; ИП Е.2.; ООО «Агропром» в лице генерального директора Ш.1., ООО «Портал-ПМ» в лице генерального директора Г.; ООО «Домовенок» в лице директора В.; ООО «Строительство» в лице директора С.5.; ООО «Каскад» в лице директора К.1., ООО «Гарант» в лице директора Е.3.; ООО «Сайрос» в лице генерального директора П.3.; ООО «Метрополис» в лице генерального директора Л.3.; ООО «Компаньон-АО» в лице директора Ш.2.; ООО «Аркус» в лице генерального директора С.1.; ООО «Контент» в лице генерального директора К.; ООО «Компания Стройпрестиж» (сокращенно ООО «КСП») в лице генерального директора П.1.; ИП А.; ИП Г. (Югов) Д.В.; ООО «Металл-Про» в лице директора А.1. (т.2 л.д. 47-59, 60-68, 76-98, 103-111, 121-122, 180-182).

Заключением специалиста-ревизора отдела документальных исследований Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Пермскому краю от 10 января 2022 года №, согласно которому: за период с 22 ноября по 28 декабря 2017 года по счету ООО «Строительство» №, открытому в филиале Ижевский ПАО «СКБ-Банка», установлено списание денежных средств в размере 231 455,50 руб. ИП ФИО1, назначением платежа указано: «Оплата по договору за ремонтные работы»; за период с 27 октября по 30 января 2017 года по счету ООО «Строительство» №, открытому в Волго-Вятском банке «ПАО «Сбербанк», установлено списание денежных средств в размере 107 900 руб. ИП ФИО1, назначением платежа указано: «Оплата по договору поставки за строительные материалы» (т. 1 л.д. 6-44).

Таким образом, суд, исследовав и проанализировав доказательства, представленные сторонами обвинения и защиты в их совокупности, оценив каждое с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а всю совокупность с точки зрения достаточности, приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении преступлений, изложенных в описательной части приговора, полностью установлена и доказана выше приведенными доказательствами.

Оснований для самооговора и оговора подсудимого не имеется.

Так в ходе судебного следствия установлено, что ФИО1 не имея намерение осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрировался в качестве ИП ФИО1 с целью реализации преступного умысла по неправомерному обороту средств платежей.

Утверждение ФИО1 о том, что он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя с целью оказания услуг по шиномонтажу опровергается тем фактом, что в листе записи ЕГРИП от 21 сентября 2017 года о приобретении ФИО1 статуса ИП в качестве основного вида деятельности указано «производство штукатурных работ», а согласно листу записи ЕГРИП от 10 ноября 2017 года внесены дополнительные виды деятельности «мойка автотранспортных средств, работы строительные специализированные, производство работ по внутренней отделке зданий, строительство жилых и нежилых зданий». При этом ФИО1 не сообщал о том, что фактически выполнял указанные работы в качестве индивидуального предпринимателя. Утверждение ФИО1 о том, что приобретал оборудование, арендовал помещения для оказания услуг по обслуживанию автомобилей не подтверждаются материалами дела и опровергаются установленными фактическими обстоятельствами, как использование ФИО1 лишь дебетового банковского счета, при регистрации им 4 банковских счетов для осуществления предпринимательской деятельности, которыми он не пользовался, отсутствием какой-либо документации, подтверждающей аренду нежилых помещений, покупку оборудования, показаниями свидетеля Ш.4. о том, что после регистрации ФИО1 ИП он продолжал работать по найму в шиномонтаже. Наличие накоплений и показания Ш.4. о том, что ФИО1 в период их совместного проживания одновременно работал по найму и в своем «шиномонтаже» не доказывает того факта, что ФИО1 осуществлял деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, поскольку указанное Ш.4. известно лишь со слов ФИО1 и он не получал разрешение на выполнение работ по обслуживанию автомобилей, помимо как «мойки автотранспортных средств». ФИО1 при получении в банковских учреждениях электронных средств, электронных носителей информации был оповещён, что после предъявления их другим лицам, они могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств. Тот факт, что ФИО1 смог назвать лишь имя лица, с которым он якобы собирался заниматься предпринимательской деятельностью, - «Владимир», свидетельствует о том, что это избранный ФИО1 способ защиты, поскольку в силу совершеннолетнего возраста, вменяемости он понимал, что предпринимательская деятельность предполагает доверительный характер между лицами, согласованно ее осуществляющими, так как связанна с материальным риском в связи с чем он должен был обладать большей информацией о лице с которым планирует вести предпринимательскую деятельность.

Соответственно ФИО1 понимал, что банковские операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о наличии у ФИО1 прямого умысла на совершение преступлений. Фактические действия ФИО1, незамедлительно передававшего полученные средства платежей, неустановленному лицу, свидетельствуют о том, что он изначально не намеривался их использовать. Указанные действия производились между ФИО1 и неустановленным лицом по предварительной договоренности.

Помимо регистрации в качестве ИП без намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного ИП о том, что ФИО1 приобрел и неправомерно сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1 свидетельствуют следующие обстоятельства, установленные судом.

ФИО1 в разные дни обратился в 4 банковских учреждения с заявлениями об открытии банковских счетов, предназначенных для ведения предпринимательской деятельности, он предупреждался работниками банков об ответственности в соответствии с ФЗ от 7 августа 2001 года № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», что, в частности, подтверждается протоколами осмотра документов от 27 июля 2022 года (т. 1 л.д. 45-61, 127-135), 16 декабря 2022 года (т. 1 л.д. 213-237), 19 декабря 2022 года (т. 2 л.д. 194-212, 238-247), 13 февраля 2023 года (т. 2 л.д.157-228, 229-239), показаниями свидетелей П. (т. 1 л.д. 180-183), М.1. (т. 1 л.д. 248-250), О.2. (т. 2 л.д. 149-155), О.1. (т. 2 л.д. 1-2), а также показаниями ФИО1, который не оспаривал факт разъяснения ему правил по использованию электронных средств, электронных носителей информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП и положений законодательства об ответственности за невыполнение предъявляемых требований.

Открыв в каждом банке расчетный счет ФИО1 получил от банковских учреждений электронные средства, электронные носители информации, позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1, что подтверждается показаниями последнего, свидетелей – работников банков, а также другими письменными доказательствами.

Такими доказательствами как показания свидетеля П. (т. 1 л.д. 180-183), О.1. (т. 2 л.д. 1-2), М.1. (т. 1 л.д. 248-250), О.2. (т. 2 л.д. 149-155), протоколами осмотра документов от 27 июля 2022 года (т. 1 л.д. 45-61, 127-135), 16 декабря 2022 года (т. 1 л.д. 213-237), 19 декабря 2022 года (т. 2 л.д. 194-212, 238-247), 13 февраля 2023 года (т. 2 л.д. 157-239) подтверждается факт приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые приведены при описании преступных деяний. Утверждение ФИО1 о том, что он получил лишь в одном банке USB-ключ суд расценивает как недостоверное и направленное на уменьшение своей ответственности, поскольку оно опровергается приведенными доказательствами и показаниями самого ФИО1 в качестве подозреваемого (т. 2 л.д. 4-8) о том, что в банках ему выдавали USB-ключи.

Тот факт, что ФИО1 сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1, полученные в банковских учреждениях подтверждается показаниями ФИО1, письменными доказательствами: заключением специалиста-ревизора (т. 1 л.д. 6-44), выписками из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, справками от 10 февраля 2023 года (т.2 л.д. 47-59, 60-68, 76-98, 103-111, 121-122, 180-182), протоколами осмотра документов от 27 июля 2022 года (т. 1 л.д. 45-61, 127-135), 16 декабря 2022 года (т. 1 л.д. 213-237), 19 декабря 2022 года (т. 2 л.д. 194-212, 238-247), 13 февраля 2023 года (т. 2 л.д.157-228, 229-239) свидетельствующими о том, что банковские счета ИП ФИО1 использовались иным лицом, а не ФИО1

Доводы ФИО1 о том, что он в один день передал неустановленному лицу (Владимиру) электронные средства, электронные носители информации, позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1 суд расценивает как способ защиты, направленный на уменьшение своей ответственности за содеянное, поскольку данное утверждение опровергается его показаниями на стадии предварительного расследования, а также свидетеля Ш.4. о том, что после того как ФИО1 посещал тот или иной банк, он сразу же звонил неустановленному лицу (Владимиру), которое приезжало к нему на работу чтобы забрать банковские документы, карты, USB-ключи, а также тем обстоятельством, что ФИО1 обращался в банковские заявления и получал указанные электронные средства, электронные носители информации с разрывом во времени, в разные дни, что свидетельствует о формировании у ФИО1 в каждом случае отдельного преступного умысла и соответственно реализацию его каждый раз отдельно. Оснований для квалификации действий ФИО1, как единое продолжаемое преступление, не имеется.

Время, место совершения преступлений установлены на основании показаний свидетелей, иных письменных материалов уголовного дела.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по действиям со средствами платежей ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Тинькофф Банк» каждое в отдельности по ч. 1 ст. 187 УК РФ (4 преступления), а именно как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, личность подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающее наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по месту работы – положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд признаёт по всем 4 преступлениям частичное признание вины; состояние здоровья в связи с наличием тяжелых заболеваний; оказание помощи матери; активное способствование расследованию преступления.

Оснований для признания других обстоятельств, смягчающими наказание, суд не находит.

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО1, является рецидив преступлений.

В соответствии с положениями п. «а» ч. 3 ст. 18 УК РФ рецидив преступлений по всем преступлениям признается особо опасным.

Принимая во внимание изложенное, а также в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого, предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание за каждое из совершенных преступлений в виде лишения свободы, которое следует отбывать реально.

Назначение иного, в том числе, более мягкого вида наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд находит нецелесообразным.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется, поскольку в действиях подсудимого установлено наличие отягчающего наказание обстоятельства.

Учитывая целый ряд смягчающих подсудимому наказание обстоятельств, сведения о его личности, конкретные обстоятельства при которых совершены преступления, его поведение во время совершения преступлений, влияние назначаемого наказания на исправление ФИО1 и условия жизни его семьи суд полагает необходимым признать их исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенных преступлений, а также, исходя из принципа соразмерности и справедливости наказания содеянному, считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать по каждому из совершенных преступлений дополнительное наказание в виде штрафа к основному наказанию в виде лишения свободы.

Суд считает невозможным применение к ФИО1 положений ст. 73 и ст. 531 УК РФ с учетом фактических обстоятельств совершения преступлений, данных о его личности.

Оснований для применения положений ст. 81 УК РФ не имеется, с учетом состояния здоровья ФИО1

Наказание в виде лишения свободы за каждое преступление суд назначает с применением положений ч. 2 ст. 68 УК РФ, не находя оснований для применения к подсудимому положений ч. 3 ст. 68 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств совершения преступлений, данных о личности ФИО1

Окончательное наказание ФИО1 подлежит назначению по правилам ч. 3, 5 ст. 69 УК РФ.

На основании п. «г» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания ФИО1 следует назначить исправительную колонию особого режима.

Также в соответствии с положениями ч. 5 ст. 69 УК РФ в окончательное наказание ФИО1 необходимо зачесть наказание, отбытое по приговорам Кировского районного суда города Перми от 21 ноября 2018 года и мирового судьи судебного участка № 3 Кировского судебного района города Перми от 31 августа 2021 года в виде 2 лет 3 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: .......

Руководствуясь ст. 302-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении 4 (четырех) преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Назначить ФИО1 за совершение каждого из 4 (четырех) преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности указанных преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 4 года.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения этого наказания и наказания, назначенного по приговорам Кировского районного суда города Перми от 21 ноября 2018 года и мирового судьи судебного участка № 3 Кировского судебного района города Перми от 31 августа 2021 года, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет в исправительной колонии особого режима.

Меру пресечения в отношении ФИО1 изменить на заключение под стражу, взять его под стражу в зале суда и содержать под стражей до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания в виде лишения свободы исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть ФИО1 в срок лишения свободы время его содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчёта один день за один день.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ в окончательное наказание ФИО1 зачесть наказание, отбытое по приговорам ....... от ДД.ММ.ГГГГ и мирового судьи судебного участка № от ДД.ММ.ГГГГ в виде 2 лет 3 месяцев лишения свободы.

Вещественные доказательства: .......

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Кировский районный суд города Перми в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, а осуждённым, содержащимся под стражей, в тот же срок и в том же порядке с момента вручения ему копии настоящего приговора.

В случае апелляционного обжалования стороны вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.А. Шайхатаров

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Пермского краевого суда от 14 ноября 2023 года приговор Кировского районного суда г. Перми от 13 сентября 2023 года в отношении ФИО1 изменен:

указать о назначение наказания ФИО1 за совершение каждого из 4 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде 2 лет лишения свободы, с применением ст. 64 УК РФ:

в остальном приговор оставлен без изменения, апелляционные жалобы осужденного и адвоката Атаманчука А.Н. - без удовлетворения.