Приговор № 1-164/2025 от 17 июня 2025 г. по делу № 1-164/2025

Дело № 1-164/2025

УИД 73RS0001-01-2025-003231-21


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

18 июня 2025 года г. Ульяновск

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе: председательствующего Поладовой Ю.Е., при секретаре Камаевой А.К., с участием государственных обвинителей - помощников прокурора Ленинского района г. Ульяновска Дозорова А.С., ФИО2, ФИО3, подсудимой ФИО4, ее защитника - адвоката Абрамочкина Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении

ФИО4 (ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки <данные изъяты> со средним специальным образованием, замужней, имеющей одного <данные изъяты> работающей не официально, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 (ФИО5) совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В период времени с марта 2020 года, но не позднее 25.03.2020, ФИО4 (ФИО5), являясь учредителем и директором ООО «ФЕНИКС», сведения о которой внесены в ЕГРЮЛ в соответствии с решением о государственной регистрации № 3038А от 11.03.2020 в ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска, лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь на территории Ленинского района г. Ульяновска, получила от неустановленного в ходе следствия лица предложение об открытии расчетного счета для ООО «ФЕНИКС» в банковском учреждении акционерном обществе «АЛЬФА-БАНК», зарегистрированном по адресу: <адрес>, и последующего сбыта электронных средств для дальнейшего совершения по данному расчетному счету третьими лицами неправомерных операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

ФИО4 (ФИО5), находясь на территории Ленинского района г. Ульяновска, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФЕНИКС» в том числе производить операции по приему, выдачи и переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, не имея цели единоличного самостоятельного распоряжения денежными средствами по расчетному счету ООО «ФЕНИКС», реального осуществления предпринимательской деятельности в соответствии с Гражданским кодексом РФ от 30.11.1994 года №51-Ф3, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по расчетному счету ООО «ФЕНИКС», понимая нормативные положения требований федерального законодательства, а именно Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона № 161-Ф3 от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе», Федерального закона № 152-Ф3 от 27.07.2006 года «О персональных данных», отраженные, в том числе в документах об открытии и ведении расчетного счета, составленных банковскими учреждениями, дала свое согласие на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ФЕНИКС».

С целью реализации своего преступного умысла, ФИО4 (ФИО5), достоверно зная, что согласно Федерального закона № 161-Ф3 от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе» перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощённой идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 года №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», что банковские операции по расчётному счету ООО «ФЕНИКС» будут носить фиктивный характер и направлены на незаконный оборот денежных средств из безналичного в наличный расчет, что в соответствии с Федеральным законом № 161-Ф3 от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в том числе платежных карт, создавая тем самым условия, необходимые для осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств, являясь учредителем и директором ООО «ФЕНИКС», фактически не осуществляющим финансово-хозяйственной деятельности, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, 25.03.2020, должна была обратиться в АО «АЛЬФА-БАНК», которое, согласно положениям пункта 3 части 5 Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» имеет право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетного счета для ООО «ФЕНИКС». Сотрудники Банка, не подозревающие о преступных намерениях ФИО4 (ФИО5) на основании заявления последней, согласной в соответствии с Федеральным законом №152-Ф3 от 27.07.2006 «О персональных данных» на обработку, перевозку, использование, распространение, обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, должны были осуществить подключение ФИО4 (ФИО5) к системе дистанционного банковского обслуживания банка, указав в соответствующем заявлении ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, открыть корпоративную банковскую карту. После чего ФИО4 (ФИО5) должна была получить электронные средства, и достоверно зная о том, что от ее имени неправомерные прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «ФЕНИКС» будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение должна была передать их неустановленному в ходе следствия лицу, тем самым осуществив сбыт электронных средств для неправомерного оборота средств платежей.

ФИО4 (ФИО5), с целью сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ФЕНИКС», находясь в операционном офисе «Ульяновский» в г. Ульяновск Филиала «Нижегородский» АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: <адрес> в период режима работы банковского учреждения, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ООО «ФЕНИКС», будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «АЛЬФА-БАНК», возможно посредством системы «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, a подписание электронных платежных документов осуществляется посредством простой электронной подписи, представляющей из себя SMS-код, направляемый АО «АЛЬФА-БАНК» на абонентский номер клиента № указанный в заявлении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», осознавая, что после открытия расчетного счета и сбыта третьим лицам электронных средств, у последних появится возможность управления расчетным счетом ООО «ФЕНИКС» посредством системы «Альфа-Бизнес Онлайн», а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление о присоединении, в том числе, с целью предоставления доступа в «Альфа-Бизнес Онлайн».

Для подтверждения логина в целях доступа к услуге системы «Альфа-Бизнес Онлайн», ФИО4 (ФИО5), действуя умышленно, указала абонентский номер № на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся открытым ключом электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету, который согласно ранее достигнутой договоренности был предоставлен ей неустановленным в ходе следствия лицом, и должна была сбыть вместе с электронными средствами для неправомерного оборота средств платежей.

При этом ФИО4 (ФИО5), заполняя заявление о присоединении, указывая абонентский номер, которым с целью получения доступа к осуществлению банковских операций по приему, выдачи и переводу денежных средств по указанному расчетному счету, в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ, подтвердила присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «АЛЬФА-БАНК» и условиям ведения счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, соглашению об электронном обмене документами для клиентов, общим условиям использования системы дистанционного обслуживания, а также подтвердила, что ознакомилась с положениями вышеуказанных документов.

25.03.2020, в период режима работы Банка, по результатам рассмотрения заполненных ФИО4 (ФИО5) документов, находясь в операционном офисе Банка, по вышеуказанному адресу, сотрудники Банка, не подозревая о преступных намерениях ФИО4 (ФИО5), открыли в АО «АЛЬФА-БАНК» расчетный счет №, после чего передали ФИО4 (ФИО5) банковскую карту № «MC PayPass», которая является электронным средством для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «Альфа-Бизнес Онлайн», которые предназначались для приема, выдачи и перевода денежных средств на указанном расчетном счете ООО «ФЕНИКС», указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы.

После этого ФИО4 (ФИО5), в продолжение своего преступного умысла, 25.03.2020, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала последнему полученную банковскую карту № «MC PayPass», сим-карту с абонентским номером № а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от имени ООО «ФЕНИКС» банковские операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 25.03.2020 по 27.01.2022, ФИО4 (ФИО5) создала условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдачи и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому для ООО «ФЕНИКС» в АО «АЛЬФА-БАНК» и произведены следующие операции: - поступления денежных средств;

- выдача денежных средств; - переводы денежных средств.

ФИО4 (ФИО5) фактически денежные средства не получала, выдачу и переводы денежных средств в указанной сумме не осуществляла, тем самым, банковские операции на общую сумму 5 000 812,22 рублей, проводимые за период с 25.03.2020 по 27.01.2022 по расчетному счету № носили мнимый характер, направленный на неправомерный оборот денежных средств.

Подсудимая ФИО4 в судебном заседании вину в совершении преступления признала в полном объеме, раскаялась в содеянном, от дачи показаний отказалась, воспользовалась правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, при этом подтвердила свои показания, оглашенные в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, из которых следует, что в марте 2020 года она согласилась на предложение неустановленного лица открыть на свое имя ООО «ФЕНИКС», без цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также открыть расчетный счет в АО «АЛЬФА-БАНК». После открытия расчетного счета в Банке, доступ от данного счета, она передала третьим лицам для ведения незаконных операций от ее имени. При этом она понимала, что это противозаконно, поскольку операций по ним она не производила, ни с кем договора от имени ООО «ФЕНИКС» не заключала, каких-либо услуг не оказывала. Каким видом деятельности занималось ООО «ФЕНИКС» ей не известно. Ей обещали заплатить, но так и не заплатили. (л.д. 68-72, 82-87).

Кроме признания вины самой подсудимой, ее виновность в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО8 - специалист первого разряда отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по Ульяновской области, подтвердив свои показания, данные в ходе следствия, показала, что 05.03.2020 за вх. №3038А в налоговую инспекцию в электронном виде поступило заявление по форме Р11001 с пакетом документов для регистрации юридического ООО «ФЕНИКС». 11.03.2020 было принято решение о государственной регистрации и внесении сведений в ЕГРЮЛ о создании ООО «ФЕНИКС», где единственным учредителем и директором являлась ФИО5. Документы о создании Общества были получены в налоговой инспекции лично ФИО5. Далее, по результатам проверки достоверности сведений 23.10.2020 в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о месте нахождения Общества. 26.08.2021 Общество было исключено из ЕГРЮЛ. (л.д. 60-62).

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО9 – начальник службы экономической безопасности АО «Альфа-Банк», подтвердив свои показания, данные в ходе следствия, показал, что 25.03.2020 года в Банк обратился директор ООО «ФЕНИКС» (ИНН <***>), ФИО5, с целью открытия расчетного счета на Общество, при этом предъявив свой паспорт. Была проведена идентификация клиента в соответствии с указаниями ЦБ и Банка. ФИО5 подписала Подтверждение о Присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». Письменно, собственноручно подписала данный документ, в котором прописано, что клиент ознакомился со всеми условиями взаимодействия Банка и Клиентом, согласился с условиями Банка и ознакомился с ними на сайте Банка в сети «Интернет» по адресу www.alfabank.ru и обязуется выполнять. Для связи клиент указал свой номер телефона № Далее, простой электронной подписью подписал Подтверждение (Заявление) о Присоединении и подключению услуг в котором уведомил о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании (Договор РКО), к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн (Договор АЛБО) и соответственно с Договором РКО запросил открытие счета в Банке. В данном документе указал кодовое слово для обращения на «горячую линию» Банка по вопросам расчетно-кассового обслуживания «<данные изъяты> Для идентификации указал тот же номер телефона № и адрес электронной почты: «<данные изъяты> Также ФИО5 подтвердила, что ознакомилась со всеми условиями обслуживания, тарифами Банка, Договором РКО, правилами взаимодействия с Банком, на сайте Банка www.alfabank.ru. и подтвердила свое согласие с условиями Соглашения, Договора, Тарифами и обязуется выполнять их условия. В тот же день, в Банке на ООО «ФЕНИКС» был открыт расчетный счет № и выпущена корпоративная карта № (MC PayPass). (л.д. 63-65).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, в присутствии ФИО4, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, расположенный в 5 метрах, где в марте 2020 последняя сбыла документы и банковскую карту по расчетному счету АО «АЛЬФА-БАНК».(л.д. 88-90).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, осмотрено помещение УФНС России по Ульяновской области, куда 05.03.2020 поступили документы от ФИО5 для регистрации – создании ООО «ФЕНИКС». (л.д. 94-97).

Согласно протоколу выемки, в АО «Альфа-Банк» было изъято юридическое дело ООО «ФЕНИКС». (л.д. 103-107).

Согласно протоколу выемки, в УФНС России по Ульяновской области было изъято регистрационное дело ООО «ФЕНИКС». (л.д. 111-115).

Согласно протоколу осмотра предметов, были осмотрены: 1) Регистрационное дело ООО «ФЕНИКС», изъятое в ходе выемки в УФНС России по Ульяновской области; 2) Оптический диск, содержащий копии регистрационного дела ООО «ФЕНИКС», изъятый в ходе выемки в УФНС России по Ульяновской области; 3) Оптический диск, содержащий юридическое дело ООО «ФЕНИКС», изъятый в ходе выемки в АО «Альфа-Банк»; 4) Оптический диск, содержащий сведения о движении денежных средств по счетам ООО «ФЕНИКС», а также решение УФНС ФИО1 по Ульяновской области о привлечении ООО «МАГИНСТРАЛЬ» к ответственности. (л.д. 116-130).

Все доказательства по делу получены с соблюдением уголовно-процессуального законодательства, являются относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными для установления виновности ФИО4 (ФИО5) в совершении инкриминируемого ей деяния.

Учитывая изложенное, суд квалифицирует действия ФИО4 (ФИО5) по ч.1 ст.187 УК РФ - как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая такую оценку действиям подсудимой, суд исходит из того, что ФИО4 (ФИО5) зарегистрировавшись в качестве директора ООО «ФЕНИКС», по просьбе неустановленного в ходе следствия лица открыла от имени юридического лица расчетный счет в АО «Альфа-Банк», получила банковскую карту, после чего передала неустановленному в ходе следствия лицу банковскую карту «MC PayPass», сим-карту с абонентским номером, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, что повлекло в дальнейшем противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. При этом в судебном заседании установлено и не оспаривается самой ФИО4 (ФИО5), что последняя какую-либо финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФЕНИКС» не вела, открытым расчетным счетом самостоятельно не пользовалась, при этом понимала, что сбыла банковскую карту и доступ к ней третьим лицам для ведения незаконных операций от ее имени.

Вина подсудимой полностью подтверждается показаниями свидетелей и исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований не доверять которым у суда не имеется. Кроме того, сама подсудимая не оспаривает свою вину в совершении указанного преступления.

Таким образом, у суда не имеется сомнений в доказанности причастности ФИО4 (ФИО5) к совершению данного преступления.

Согласно сведений из психиатрического диспансера ФИО4 (ФИО5) на учете в данном учреждении не состоит. В связи с этим суд не усматривает у нее признаков нарушения психической деятельности, а потому признает ее вменяемой и подлежащей уголовной ответственности (л.д.154).

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, влияние назначаемого наказания на ее исправление, на условие ее жизни и жизни ее семьи.

ФИО4 (ФИО5) ранее к уголовной и административной ответственности не привлекалась, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учетах в психиатрическом и наркологическом диспансерах не состоит. Замужем, трудоустроена, имеет несовершеннолетнего ребенка. (л.д.149-153, 155,159,160).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО4 (ФИО5) суд признает и учитывает привлечение к уголовной ответственности впервые; признание вины, раскаяние в содеянном; активное способствование расследованию преступления, путем дачи подробных показаний по обстоятельствам дела; наличие на иждивении малолетнего ребенка (на момент совершения преступления); оказание помощи бабушке; состояние здоровья подсудимой, а также состояние здоровья ее близких лиц и родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4 (ФИО5), не имеется.

Учитывая совокупность вышеуказанных смягчающих наказание обстоятельств с учётом сведений о личности подсудимой, ее роли и поведения после совершения преступления, суд признает эти обстоятельства исключительными, что является основанием для применения в отношении ФИО4 (ФИО5) положений ст. 64 УК РФ.

С учетом всех обстоятельств дела, личности подсудимой, ее имущественного положения, условий жизни ее семьи, принимая во внимание наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд полагает целесообразным назначить ФИО4 (ФИО5) наказание в виде штрафа, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа, что в полной мере соответствует характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности подсудимой.

Несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств у ФИО4 (ФИО5), в том числе предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, у суда не имеется оснований для назначения ей наказания по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку ей назначается наказание в виде штрафа, при наличии в санкции ч.1 ст.187 УК РФ более строгого наказания.

С учетом способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, мотива и цели совершения деяния, фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения ст. 53.1 УК РФ, а также изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

В соответствии со ст.132 УПК РФ, с учетом всех заслуживающих внимания обстоятельств, а также материального положения подсудимой, несмотря на мнение ФИО4 (ФИО5), суд не находит оснований для полного или частичного освобождения последней от уплаты процессуальных издержек в размере 12 282 рубля, затраченных на оплату труда адвоката Абрамочкина Е.В. за осуществление защиты подсудимой в ходе следствия.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО4 (ФИО12 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 40 000 рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: №

Взыскать с ФИО4 (ФИО13 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 12 282 рубля, затраченные на оплату труда адвоката Абрамочкина Е.В. в ходе предварительного следствия.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: - регистрационное дело ООО «ФЕНИКС», изъятое в ходе выемки в УФНС России по Ульяновской области, хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по Ленинскому району г. Ульяновска СУ СК РФ, - передать по принадлежности;

- три оптических диска; решение УФНС России по Ульяновской области о привлечении ООО «МАГИСТРАЛЬ» к ответственности, изъятых в ходе выемок, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд города Ульяновска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционных жалобы или представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии либо поручить осуществление своей защиты избранному ею защитнику в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, или ходатайствовать перед судом о назначении ей защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ю.Е. Поладова