Решение № 12-155/2018 от 26 ноября 2018 г. по делу № 12-155/2018

12-155/2018 мировой судья Бабушкин И.С.


Р Е Ш Е Н И Е

г. Боровичи Новгородской области 27 ноября 2018 года

Судья Боровичского районного суда Новгородской области Григорьева Т.Ю.,

с участием лица, привлекаемого к административной ответственности, ФИО1, его защитника Федорова П.А.,

прокурора Молчановой М.В.,

рассмотрев в порядке пересмотра жалобу директора ООО «Риэлт плюс строй» ФИО1 на постановление мирового судьи судебного участка №37 Боровичского судебного района Новгородской области от 31 августа 2018 года, которым он привлечен к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 20 <***> рублей,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка № 37 Боровичского судебного района Новгородской области от 31 августа 2018 года директор ООО «Риэлт плюс строй» ФИО1 привлечен к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 20 <***> рублей.

ФИО1 обратился с жалобой на данное постановление, с ним не согласен, считает, что обжалуемое постановление подлежит отмене, а производство по делу прекращению.

В обоснование жалобы указал, что мировой судья при рассмотрении дела об административном правонарушении не принял во внимание доводы заявителя, изложенные в письменных пояснениях, и не дал им должной правовой оценки, основывался при вынесении постановления исключительно доводами, изложенными в постановлении Боровичского межрайонного прокурора от 07.08.2018 о возбуждении в отношении ООО «Риэлт плюс строй» дела об административном правонарушении. В связи с указанным, обстоятельствам, явившимися основанием для возбуждения дела об административном правонарушении, была дана неверная правовая оценка, что привело к неправильному применению норм материального права, а именно, неправильного истолкования закона, в частности распространение действия Федерального закона от 21.12.2013 N 353-Ф (ред. от 05.12.2017) "О потребительском кредите (займе)", в отношении деятельности осуществляемой ООО «Риэлт плюс строй».

В судебном заседании должностное лицо ФИО1, его защитник доводы жалобы поддержали по изложенным в ней основаниям.

Прокурор возражала против удовлетворения жалобы, просила оставить постановление мирового судьи без изменения.

Заслушав участников судебного разбирательства, исследовав письменные материалы дела, обсудив доводы жалобы, проверив правильность применения и толкования норм материального и процессуального права в полном объеме, судья приходит к следующему:

Согласно ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Исходя из положений ст. 1.6 КоАП РФ, лицо может быть привлечено к административной ответственности только на основании и в порядке, установленном административным законодательством.

В силу ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В силу п. 8 ч. 2 ст. 30.6 КоАП РФ, судья при рассмотрении жалобы на постановление по делу об административном правонарушении проверяет законность и обоснованность вынесенного постановления.

Согласно материалам исследованного дела об административном правонарушении, 12.04.2018 Боровичским межрайонным прокурором вынесено решение №146 о проведении проверки деятельности общества с ограниченной ответственностью «Риэлт плюс строй», далее Общество, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе которой выявлены нарушения действующего законодательства в части предоставления потребительских займов.

Статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее) определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а так же не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно:

- микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 N151- ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»);

- ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах»);

- кредитные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

- сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 08.12.1995 N 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации»).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона N 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «Риэлт плюс Строй» (ИНН <***>) является деятельность в области права.

По данным официального сайта Банка России (www.cbr.ru), ООО «Риэлт плюс Строй» не включен в государственный реестр микрофинансовых организаций Банка России, не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Между тем, установлено, что за последний год Обществом в лице директора ФИО1 заключено более 4 договоров займа с физическими лицами, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Отделом противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации в ходе мониторинга выявлено, что на расчетный счет <***> «Риэлт плюс Строй» Управлениями Федерального казначейства по Новгородской и Тверской области, а также г. Санкт-Петербург, осуществляется перечисление денежных средств в погашение задолженности отдельных физических лиц по договорам займа за счет средств по государственному сертификату на материнский (семейный) капитал (далее - МСК).

В частности установлено, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Управлением Федерального казначейства по <адрес> на расчетные счета ООО «Риэлт плюс Строй» производились перечисления средств МСК физических лиц в погашение основного долга и уплаты процентов по договорам займа, заключенным за последние 12 месяцев: № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО14

В соответствии со ст. 14.56 КоАП РФ осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Установлено, что в нарушение действующего законодательства ООО «Риэлт плюс Строй» осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов, не имея права на ее осуществление.

Факт совершения директором ООО «Риэлт плюс Строй» административного правонарушения и его виновность подтверждаются:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 09.08.2018;

- информацией Центрального Банка РФ № Т2-54-15/24898 от 09.06.2018 «О деятельности ООО «Риэлт плюс Строй»;

- выпиской из ЕГРЮЛ от 13.07.2018;

- скриншотом (снимком с экрана) сайта: http:borrie1t.ru/index.php;

- копиями договоров займа: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией объяснения директора ООО «Риэлт плюс Строй» ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, мировой судья пришел к обоснованному выводу о доказанности вины должностного лица – директора ООО «Риэлт плюс Строй» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Доводы жалобы направлены на иную оценку доказательств, с целью избежания установленной законом ответственности, в связи с чем подлежат отклонению.

Санкция ст.14.56 КоАП РФ влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Вместе с тем, в соответствии с ч.1ст.4.1.1 КоАП РФ, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Учитывая, что ФИО1, как должностное лицо, к административной ответственности не привлекался, суд считает возможным назначить ему наказание в виде предупреждения.

Руководствуясь ст.ст.30.3, 30.6 - 30.9 КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

Постановление мирового судьи судебного участка №37 Боровичского судебного района Новгородской области от 31 августа 2018 года изменить:

признать должностное лицо директора ООО «Риэлт плюс строй» ФИО1 виновным по ст. 14.56 КоАП РФ и в соответствии с ч.1ст.4.1.1 КоАП РФ назначить ему административное наказание в виде предупреждения.

В остальной части постановление оставить без изменения, а жалобу директора ООО «Риэлт плюс строй» ФИО1 - без удовлетворения.

Решение вступает в силу с момента провозглашения и обжалованию в порядке ст. 30.9 КоАП РФ не подлежит.

Судья: Т.Ю. Григорьева