Приговор № 1-431/2019 от 27 ноября 2019 г. по делу № 1-431/2019

дело №1-431/2019


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

28 ноября 2019 года г. Ижевск

Октябрьский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Сарнаевой О.В.,

при секретаре Давлатове Р.А.,

с участием государственного обвинителя –помощника прокурора Октябрьского района г. Ижевска Шахмина И.Н.,

представителя потерпевшего Потерпевший №1,

подсудимой ФИО1,

её защитника – адвоката Пастухова М.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела по обвинению ФИО1, <данные изъяты>, ранее не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 приказом <номер> от 02.07.2018 года назначена на должность премиум-менеджера операционного офиса в г. Ижевске/18 филиала <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> и приказом <номер>/лс от 01.01.2019 года, в связи с реорганизацией ПАО <данные изъяты> в форме присоединения его к Публичному акционерному обществу Банка <данные изъяты> - ПАО Банк <данные изъяты> (Далее Банк), переведена на должность премиум-менеджера операционного офиса <данные изъяты> в г. Ижевск филиала <данные изъяты> ПАО БАНК <данные изъяты>. Рабочее место за ФИО1 закреплено в операционном офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, рабочее время ежедневно, с 09.00 час. до 20.00 час.

В соответствии с функциональными обязанностями, закрепленными в должностной инструкции, ФИО1, являясь премиум-менеджером, осуществляла административно-хозяйственные функции, а именно в полном объеме владела информацией по обращениям клиентов Банка, самостоятельно осуществляла работу с гражданами, обратившимися в Банк, осуществляла оформление клиентам Банка всех розничных продуктов и услуг Банка и небанковских продуктов и услуг, осуществляла комплексное обслуживание клиентов Банка, оказывала качественные финансовые консультации клиентам Банка, обеспечивала надлежащее операционное обслуживание клиентов, оформляла документы и вела кредитную работу в соответствии с нормативными документами Банка и Центрального Банка РФ, осуществляла продажу и оформление договоров депозитных вкладов физических лиц Клиентам Банка, закрывала, переоформляла вклады, в том числе имела доступ к базам данных и персональный логин и пароль для входа в автоматическую банковскую систему, оформляла приходные кассовые ордеры, платежные поручения и другое.

1) Так, в один из дней 2018 года, но не позднее 18.10.2018 года, у ФИО1, находящейся на рабочем месте, в операционном офисе <данные изъяты> филиала <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> (с 01.01.2019 г. операционный офис <данные изъяты> филиала <данные изъяты> ПАО Банк <данные изъяты>) (Далее Банк), расположенном по адресу: <адрес>, в часы работы, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, со счетов банковских вкладов клиентов Банка, путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения.

Реализуя преступный корыстный умысел, ФИО1, находясь на своем рабочем месте, по указанному выше адресу, 18.10.2018 г., в часы рабочего времени, а именно в период с 09 ч. 00 мин. до 20 ч. 00 мин., исполняя свои служебные обязанности и имея свободный доступ к информационным базам Банка, где хранилась информация о всех клиентах Банка, которые обращались для открытия счетов банковских вкладов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, при помощи предоставленного ей для выполнения служебных задач логина и пароля, составила от имени клиента Банка ФИО6, без ведома последнего, выдавая себя за него, заявление на возврат вклада и заявление на перевод денежных средств в валюте РФ, в которых для придания мнимой правомерности своим действиям поставила от имени ФИО6 поддельные подписи, и на основании которых сформировала платежное поручение <номер> от 18.10.2018 года о переводе денежных средств в сумме 799 043 рубля 18 копеек со счета вклада <номер>, оформленного на имя ФИО6 на текущий расчетный счет своей матери ФИО7, <номер>, открытый в ПАО <данные изъяты> на имя последней, не посвящая при этом в свои преступные планы ФИО7 После чего, ФИО1, желая довести свои преступные действия до конца и получить незаконную имущественную выгоду, находясь в указанном месте в указанное время, под видом выполнения своих повседневных служебных обязанностей, вводя в заблуждение сотрудника Банка ФИО8 относительно истинных преступных намерений, поясняя, что действует по поручению клиента Банка, обратилась к последней с просьбой осуществить функцию контроля указанного перевода денежных средств, что требовалось согласно инструкциям Банка при оформлении подобных переводов. ФИО8 в свою очередь, не зная и не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, добросовестно заблуждаясь относительно правомерности действий ФИО1, считая, что последняя выполняет свои трудовые функции согласно служебным обязанностям, осуществила контроль указанного перевода и подтвердила его исполнение в программе, после чего денежные средства в сумме 799 043 рубля 18 копеек поступили на расчетный счет ФИО7, указанный в платежном поручении, право управления которым, на основании доверенности <номер> от 15.03.2017 года имела ФИО1 В последствие ФИО1, обернув указанные денежные средства в свое незаконное владение, распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая преступный корыстный умысел, ФИО1, находясь на своем рабочем месте, по указанному выше адресу, 21.01.2019 г., в часы рабочего времени, а именно в период с 09 ч. 00 мин. до 20 ч. 00 мин., исполняя свои служебные обязанности и имея свободный доступ к информационным базам Банка, где хранилась информация о всех клиентах Банка, которые обращались для открытия счетов банковских вкладов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, злоупотребляя оказанным ею доверием со стороны руководства Банка, при помощи предоставленного ей для выполнения служебных задач логина и пароля, составила от имени клиента Банка ФИО6, без ведома последнего, выдавая себя за него, заявление на возврат вклада и заявление на перевод денежных средств в валюте РФ, в которых для придания мнимой правомерности своим действиям поставила от имени ФИО6 поддельные подписи, и на основании которых сформировала платежное поручение <номер> от 21.01.2019 года о переводе денежных средств в сумме 498 000 рублей 49 копеек со счета вклада <номер>, оформленного на имя ФИО6 на текущий расчетный счет своей матери ФИО7, <номер>, открытый в ПАО <данные изъяты> ( с 01.01.2019 г. ПАО Банк <данные изъяты>) на имя последней, не посвящая при этом в свои преступные планы ФИО7 После чего, ФИО1, желая довести свои преступные действия до конца и получить незаконную имущественную выгоду, находясь в указанном месте в указанное время, под видом выполнения своих повседневных служебных обязанностей, вводя в заблуждение сотрудника Банка ФИО9 относительно истинных преступных намерений, поясняя, что действует по поручению клиента Банка, обратилась к последней с просьбой осуществить функцию контроля указанного перевода денежных средств, что требовалось согласно инструкциям Банка при оформлении подобных переводов. ФИО9, в свою очередь, не зная и не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, добросовестно заблуждаясь относительно правомерности действий ФИО1, считая, что последняя выполняет свои трудовые функции согласно служебным обязанностям, осуществила контроль указанного перевода и подтвердила его исполнение в программе, после чего денежные средства в сумме 498 000 рублей 49 копеек поступили на расчетный счет ФИО7, указанный в платежном поручении, право управления которым, на основании доверенности <номер> от 15.03.2017 года имела ФИО1 В последствие ФИО1, обернув указанные денежные средства в свое незаконное владение, распорядилась ими по своему усмотрению.

Не останавливаясь на достигнутом, желая получить наибольшую имущественную выгоду, ФИО1, продолжая свои преступные действия, находясь на своем рабочем месте, по указанному адресу, 08.05.2019 г., в часы рабочего времени, а именно в период с 09 ч. 00 мин. до 20 ч. 00 мин., исполняя свои служебные обязанности и имея свободный доступ к информационным базам Банка, где хранилась информация о всех клиентах Банка, которые обращались для открытия банковских счетов вкладов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, злоупотребляя оказанным ею доверием со стороны руководства Банка, при помощи предоставленного ей для выполнения служебных задач логина и пароля, составила от имени клиента Банка ФИО14 заявление на возврат вклада и заявление на проведение внутреннего перевода, выдавая себя за него, в которых для придания мнимой правомерности своим действиям поставила от имени ФИО14 поддельные подписи, а также сформировала платежное поручение <номер> от 08.05.2019 года о переводе денежных средств в сумме 504 185 рублей 32 копейки со счета вклада, оформленного на имя ФИО14 <номер> на текущий расчетный счет своего сожителя ФИО10 <номер>, открытый в ПАО <данные изъяты> ( с 01.01.2019 г. ПАО Банк <данные изъяты>). После чего, ФИО1, вводя в заблуждение сотрудника Банка ФИО11 относительно истинных преступных намерений, обратилась к последней с просьбой осуществить функцию контроля указанного перевода денежных средств, что требовалось согласно инструкциям Банка при оформлении подобных переводов. ФИО11, в свою очередь, не зная и не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, добросовестно заблуждаясь относительно правомерности действий ФИО1, считая, что последняя выполняет свои трудовые функции согласно служебным обязанностям, осуществила контроль указанного перевода и подтвердила его исполнение в программе, после чего денежные средства в сумме 504 185 рублей 32 копейки поступили на счет ФИО10 В последствие ФИО1, распорядилась указанными денежными средствами по своему усмотрению, а именно 14.05.2019 года, в ночное время, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, воспользовавшись мобильным телефоном, принадлежащим ФИО10, без ведома последнего, путем входа через мобильное приложение, установленное ей на указанном телефоне, в личный кабинет ПАО Банк <данные изъяты>, перевела денежные средства в сумме 7500 рублей с текущего расчетного счета, оформленного на имя ФИО10 <номер> на расчетный счет своей матери ФИО7 <номер>, открытый на имя последней в АО <данные изъяты>, а также находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, в рабочее время, 14.05.2019 года, вводя в заблуждение сотрудника Банка ФИО9 относительно истинных преступных намерений, обратилась к последней с просьбой сформировать платежное поручение о переводе денежных средств с расчетного счета своего сожителя ФИО10 на текущий расчетный счет, открытый на имя ФИО1 в указанном Банке и заявление на перевод денежных средств в валюте РФ, в котором в последствие для придания мнимой правомерности своим действиям поставила от имени ФИО10 поддельные подписи. ФИО9, в свою очередь, не зная и не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, добросовестно заблуждаясь относительно правомерности действий ФИО1, считая, что последняя выполняет свои трудовые функции согласно служебным обязанностям, сформировала платежное поручение <номер> от 14.05.2019 года о переводе денежных средств в сумме 496 647 рублей 82 копейки с текущего расчетного счета, оформленного на имя ФИО10 <номер> на открытый на имя ФИО1 расчетный счет <номер>, после чего денежные средства в сумме 496 647 рублей 82 копейки поступили на расчетный счет ФИО1, указанный в платежном поручении. В последствие ФИО1, обернув указанные денежные средства в свое незаконное владение, распорядилась ими по своему усмотрению.

Тем самым, ФИО1, находясь по месту своей работы, а именно в операционном офисе <данные изъяты> филиала <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> (с 01.01.2019 г. операционный офис <данные изъяты> филиала <данные изъяты> ПАО Банк <данные изъяты>), в период времени с 18.10.2018 г. по 14.05.2019 г., действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, а также то факт что пользоваться и распоряжаться имуществом, принадлежащим Банку, а именно денежными средствами, хранящимися на банковских счетах вкладов клиентов Банка, она права не имеет, путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, похитила денежные средства, принадлежащие Банку, на общую сумму 1801191 рубль 49 копеек.

Своими умышленными действиями ФИО1 причинила ПАО Банк <данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 1801191 рубль 49 копеек, в особо крупном размере.

После ознакомления с материалами уголовного дела ФИО1 заявила ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства в связи с полным согласием с предъявленным обвинением.

В подготовительной части судебного заседания подсудимая ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке поддержала. При этом ФИО1 пояснила, что обвинение ей понятно, она с ним полностью согласна, ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства заявлено ей добровольно, после консультаций с защитником, она осознаёт последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

У участников процесса, в том числе, у представителя потерпевшего Потерпевший №1, нет возражений против рассмотрения дела в особом порядке принятия судебного решения.

Таким образом, суд приходит к выводу о соблюдении условий постановления приговора без проведения судебного разбирательства, а также к выводу о том, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Действия подсудимой ФИО1 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, совершенное в особо крупном размере.

Из предъявленного обвинения суд с учётом мнения государственного обвинителя исключает как излишне вменённый способ совершения преступления «путём обмана».

Материалы дела, поведение ФИО1 в период предварительного и судебного следствия не дают оснований сомневаться в её психической полноценности, поэтому она должна нести уголовную ответственность за содеянное.

При решении вопроса о виде и размере наказания суд учитывает степень общественной опасности и характер совершенного подсудимой ФИО1 преступления и её личность.

Подсудимая ФИО1 ранее не судима, впервые совершила преступление, относящееся к категории тяжких, характеризуется положительно, является мастером спорта по баскетболу, имеет поощрения, на учете в РНД и РКПБ не состоит.

В связи с чем, суд полагает возможным назначить ей наказание в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ.

Иные более мягкие виды наказаний санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ не предусмотрены.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой суд учитывает явку с повинной, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие двоих малолетних детей, состояние здоровья подсудимой и её близких родственников, возмещение причинённого ущерба в полном объёме, принесение извинений потерпевшей стороне.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не имеется.

При назначении наказания подсудимой ФИО1 суд учитывает положения ч.ч. 1 и 5 ст. 62 УК РФ.

У суда нет оснований для применения в отношении подсудимой ст. 64 УК РФ, поскольку отсутствуют исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления.

Учитывая наличие смягчающих обстоятельств в отношении подсудимой, суд полагает необходимым не применять в отношении неё дополнительные виды наказаний, предусмотренные санкцией статьи, в виде штрафа и ограничения свободы.

С учётом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления в отношении подсудимой на менее тяжкую.

Оснований для изменения меры пресечения в отношении подсудимой ФИО1 не имеется.

Гражданский иск, заявленный к подсудимой свидетелем ФИО14, на сумму приобретения в будущем лекарственных препаратов, в которых нуждается последний, а также возмещения морального вреда, причиненного совершенным преступлением, подлежит оставлению без удовлетворения. Свидетель ФИО14 потерпевшим по уголовному делу не признавался. Денежные средства последнему были возвращены на счет по договору оказания банковских услуг ПАО <данные изъяты>. Договор по вкладу заключался ФИО14 с ПАО <данные изъяты> как юридическим лицом, сотрудником которого являлась ФИО1 Таким образом, в данном случае, ответственность перед клиентом должен нести Банк, не обеспечивший сохранность денежных средств клиента, а ни сотрудник банка. Кроме того, взыскание морального ущерба по делам данной категории законом не предусмотрено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, ст. 1064 ГК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде двух лет лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ, условно, с испытательным сроком в 1 (один) год.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде.

Обязать осужденную по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий её исправление (уголовно-исполнительную инспекцию по месту постоянного жительства), без уведомления данного органа не менять место жительства, являться на регистрацию в данный орган один раз в месяц в установленные данным органом время и дни.

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле, – хранить при уголовном деле.

Исковые требования свидетеля ФИО14 о взыскании с ФИО1 затрат на приобретение лекарственных препаратов и возмещения морального вреда в сумме 60000 рублей оставить без удовлетворения.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам в Верховный Суд УР через Октябрьский районный суд г. Ижевска, за исключением основания – несоответствие выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленных судом первой инстанции, в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок с момента вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии лично (либо посредством видеоконференцсвязи) и (или) участии своего защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий О.В.Сарнаева