Приговор № 1-14/2018 1-309/2017 от 19 февраля 2018 г. по делу № 1-14/2018

Дело № 1-14/2018


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Троицк 20 февраля 2018 года

Троицкий городской суд Челябинской области в составе председательствующего судьи Антимирова В.В.,

при секретаре Баглай В.В.,

с участием прокурора Замятиной Д.Х.,

подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9,

защитников адвокатов Высочиной Н.В., Григорян Л.О., Кухарева В.В., Архиреева Е.А., Кухаревой Е.А., Кондратенко И.В., Крепышевой Н.К., Кондратенко С.В., ФИО10,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале Троицкого городского суда Челябинской области, материалы уголовного дела по обвинению,

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

в совершении преступлений предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <данные изъяты> зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес><адрес>, судимого:

- 23 ноября 2016 года Троицким городским судом Челябинской области по ч. 1 ст. 228 УК РФ к 1 году лишения свободы, условно с испытательным сроком на 1 год. Приговор вступил в законную силу 06.12.2016 года,

в совершении преступлений предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО3, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес><адрес><адрес>, гражданина <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в пос. <адрес><адрес>, гражданки <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО5, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО6, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес><адрес>, гражданки <данные изъяты> зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО7, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес><адрес><адрес>, гражданина <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО8, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО9, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 30.10.2016 года точная дата в ходе следствия не установлена в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) со своим знакомым ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредита, то есть совершения мошенничества в сфере кредитования.

После чего, ФИО2 совместно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней до 30.10.2016 года, точная дата в ходе следствия не установлена, предложил ФИО3, не имеющему источника дохода, свою помощь в получении целевого потребительского кредита, путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и доходах последнего. ФИО3, не имея намерения и возможности впоследствии погашать полученный кредит, на предложение ФИО2 согласился и таким образом вступил в предварительный сговор с ФИО2 и ФИО1, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования.

После чего, ФИО1, ФИО2 и ФИО3, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 30.10.2016 года в дневное время ФИО2 и ФИО3, пришли в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, в котором находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее ФИО1, действуя согласно заранее распределенным ролям, провела ФИО3 к своему рабочему месту, где последний предъявил ей личные документы на свое имя, а именно: паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что ФИО3, не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно, внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика ФИО3 и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименование приобретаемого в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара ФИО3 По результатам рассмотрения данной заявки ФИО3 Банком одобрен кредит на общую сумму 57292,06 рублей, из которых на приобретение холодильника BOSH - 39980 рублей, на оплату услуги добровольного личного страхования заемщиков <данные изъяты> в компании <данные изъяты>» - 15896,06 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» - 1416 рублей.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты> действуя совместно и согласовано с ФИО2 и ФИО3, оформила в электронном виде документы по кредиту на ФИО3, тем самым сформировав кредитное досье на имя последнего, в которое входили следующие документы: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 30.10.2016 года в сумме 57292,06 рублей на приобретение холодильника BOSH; заявление о предоставлении потребительского кредита; скан-изображение ФИО3; копии паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования ФИО3; заявление на перечисление денежных средств на счет №; распоряжение на списание денежных средств; договор комплексного страхования; дополнительное соглашение к договору комплексного страхования; согласие на взаимодействие при взыскании просроченной задолженности; соглашение о способах взаимодействия; заявление на банковское обслуживание, которые распечатала на бумажных носителях и представила ФИО3 для подписания.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО3, действуя согласно сговора со ФИО1 и ФИО2 и заранее распределенным ролям, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения выполнил в указанных документах рукописные записи и подписал их, взяв тем самым на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 57292,06 рублей, при этом ФИО3 не намеревался выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов 31.10.2016 года Банком перечислены денежные средства в сумме 57292,06 рублей на счет ФИО3, открытый в <данные изъяты> из которых на оплату товара - 39980 рублей, на оплату иных потребительских нужд - 17312,06 рублей.

В продолжение совместного преступного умысла ФИО3 проследовал к кассе <данные изъяты> где ему фактически предоставлен в качестве кредитуемого товара телевизор неустановленной марки, который ФИО3 по ранее достигнутой договоренности передал ФИО2

После чего, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, реализовал вышеуказанный телевизор неустановленному лицу, а денежные средства от его реализации ФИО2, ФИО1 и ФИО3 разделили между собой.

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение по предварительному сговору с ФИО2, и ФИО3, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> на общую сумму 57292,06 рублей, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в указанной сумме.

Она же, ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 03.11.2016 года точная дата в ходе следствия не установлена в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) со своим знакомым ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредита, то есть совершения мошенничества в сфере кредитования.

После чего, ФИО2 совместно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней в период до 03.11.2016 года, точная дата в ходе следствия не установлена, вступил в предварительный сговор с ФИО4, направленный на хищение денежных средств, путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о ее месте работы и доходах, по инициативе последней. При этом ФИО4, не имела источника доходов, намерения и возможности впоследствии погашать полученный кредит. Таким образом, ФИО1, ФИО2 и ФИО4, вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования.

После чего, ФИО1, ФИО2 и ФИО4, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 03.11.2016 года в дневное время ФИО2 и ФИО4 пришли в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, в котором находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее ФИО1, действуя согласно заранее распределенным ролям, провела ФИО4 к своему рабочему месту, где последняя предъявила ей личные документы на свое имя, а именно: паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что ФИО4 не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика ФИО4 и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименование приобретаемого в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара ФИО4. По результатам рассмотрения данной заявки ФИО4 Банком одобрен кредит на общую сумму 47190,82 рублей, из которых на приобретение холодильника LG - 40980 рублей, на подключение к программе добровольного личного страхования заемщиков <данные изъяты>- 5502,82 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» - 708 рублей.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>, действуя совместно и согласовано с ФИО2 и ФИО4, оформила в электронном виде документы по кредиту ФИО4, тем самым сформировав кредитное досье на имя последней, в которое входили следующие документы: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 03.11.2016 года в сумме 47190,82 рублей на приобретение холодильника LG; заявление на банковское обслуживание; заявление на перечисление денежных средств на счет №; распоряжение на списание денежных средств; заявление о предоставлении потребительского кредита; заявление на страхование; соглашение о способах взаимодействия; согласие на взаимодействие при взыскании просроченной задолженности; копии паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования ФИО4; товарный чек на холодильник стоимостью 40980 рублей; скан-изображение ФИО4, которые распечатала на бумажных носителях и представила ФИО4 для подписания.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО4, действуя согласно сговора со ФИО1 и ФИО2 и заранее распределенным ролям, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения, выполнила в указанных документах рукописные записи и подписала их, взяв тем самым на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 47190,82 рублей, при этом ФИО4 не намеривалась выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов в этот же день 03.11.2016 года Банком перечислены денежные средства в сумме 47190,82 рублей на счет ФИО4 открытый в банке <данные изъяты> из которых на оплату товара- 40980 рублей, на оплату иных потребительских нужд- 6210,82 рублей.

В продолжение своего преступного умысла ФИО4 проследовала к кассе <данные изъяты> где ей фактически предоставлены в качестве кредитуемых товаров: сотовый телефон смартфон Samsung SM-A510F Galaxy A5, сотовый телефон смартфон Apple iPhone 5S, которые ФИО4 согласно ранее достигнутой договоренности передала ФИО2

После чего, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, реализовал вышеуказанный товар неустановленному в ходе следствия лицу, а денежные средства от его реализации ФИО2, ФИО1 и ФИО4 разделили между собой.

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение, по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО4, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> на общую сумму 47190, 82 рублей, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в указанной сумме.

Она же, ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 17.11.2016 года точная дата в ходе следствия не установлена в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) со своим знакомым ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредита, то есть совершения мошенничества в сфере кредитования.

После чего, ФИО2 совместно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней до 17.11.2016 года, точная дата в ходе следствия не установлена, предложил ФИО5, не имеющему источника дохода, свою помощь в получении целевого потребительского кредита, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и доходах последнего. ФИО5, не имея намерения и возможности в последствии погашать полученный кредит, на предложение ФИО2 согласился и таким образом вступил в предварительный сговор с ФИО2 и ФИО1, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования.

После чего, ФИО1, ФИО2 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 17.11.2016 года в дневное время ФИО2 и ФИО5, пришли в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, в котором, находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты>. В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее ФИО1, действуя согласно заранее распределенным ролям, провела ФИО5 к своему рабочему месту, где последний предъявил ей личные документы на свое имя, а именно: паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что ФИО5 не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика ФИО5 и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименование приобретаемого им в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара ФИО5. По результатам рассмотрения данной заявки ФИО5 Банком одобрен кредит на общую сумму 60200,70 рублей, из которых на приобретение холодильника BOSH - 49189 рублей, на оплату услуги добровольного личного страхования заемщиков <данные изъяты> в компании <данные изъяты> - 9949,70 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» - 1062 рубля.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>, действуя совместно и согласовано с ФИО2 и ФИО5, оформила в электронном виде документы по кредиту на ФИО5, тем самым сформировав кредитное досье на имя последнего, в которое входили следующие документы договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 17.11.2016 года в сумме 60200,70 рублей на приобретение холодильника BOSH; заявление на банковское обслуживание; заявление на перечисление денежных средств на счет №; распоряжение на списание денежных средств; заявление о предоставлении потребительского кредита; заявление на страхование; соглашение о способах взаимодействия; согласие на взаимодействие при взыскании просроченной задолженности; скан-изображение ФИО5; копия паспорта ФИО5, которые распечатала на бумажных носителях и собственноручно от имени ФИО5 и с его согласия выполнила подписи в указанных документах.

Далее ФИО5, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения, и дав согласие на их подписание, тем самым, взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 60200,70 рублей, при этом ФИО5 не намеревался выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов в тот же день 17.11.2016 года Банком перечислены денежные средства в сумме 60200,70 рублей на счет ФИО5, открытый в банке <данные изъяты> из которых на оплату товара - 49189 рублей, на оплату иных потребительских нужд - 11011,70 рублей.

В продолжение своего преступного умысла ФИО5 и ФИО2 проследовали к кассе <данные изъяты> где им фактически предоставлены в качестве кредитуемых товаров сотовый телефон смартфон Apple iPhone 5S, сотовый телефон Samsung SM-A510F Galaxy A5, защитная пленка RedLine для LenovoА500, защитная пленка RedLine для FlyIQ239, защитная пленка RedLine для HTCDesire 616.

После чего, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, реализовал вышеуказанные товары неустановленному в ходе следствия лицу, а денежные средства от их реализации ФИО1, ФИО2 и ФИО5 разделили между собой.

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение, по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО5, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> на общую сумму 60200,70 рублей, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в указанной сумме.

Она же, ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 13.12.2016 года точная дата в ходе следствия не установлена в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) со своим знакомым ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредита, то есть совершение мошенничества в сфере кредитования.

После чего, ФИО2 совместно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней до 13.12.2016 года, точная дата в ходе следствия не установлена, предложил лицу уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, не имеющему источника дохода, свою помощь в получении целевого потребительского кредита, путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и доходах последнего. Лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство не имея намерения и возможности впоследствии погашать полученный кредит, на предложение ФИО2 согласился и таким образом вступил в предварительный сговор с ФИО2 и ФИО1, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования.

После чего, ФИО1, ФИО2 и лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 13.12.2016 года в дневное время ФИО2 и лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство пришли в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, в котором находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее ФИО2, действуя согласно заранее распределенным ролям, провел лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство к рабочему месту кредитного эксперта ФИО1, передав ей при этом, ранее полученные от лица уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство документы на имя последнего, а именно: паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно, внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика лица уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименование приобретаемого в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара лицу уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство. По результатам рассмотрения данной заявки лицу уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство Банком одобрен кредит на общую сумму 57792,72 рублей, из которых на приобретение холодильника SAMSYNG - 47179 рублей, на оплату услуги личного добровольного страхования заемщиков <данные изъяты> в компании <данные изъяты> 9551,72 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» -1062 рубля.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>, действуя совместно и согласованно с ФИО2 и лицом уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, оформила в электронном виде документы по кредиту на лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, тем самым сформировав кредитное досье на имя последнего, в которое входили следующие документы: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 13.12.2016 года в сумме 57792,72 рублей на приобретение холодильника SAMSUNG; заявление на страхование; соглашение о способах взаимодействия; распоряжение на списание денежных средств со счета; заявление на перечисление денежных средств на счет №; заявление на банковское обслуживание; заявление на кредит; заявление на кредит; скан-изображение лица уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство; копии паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования на лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство; копия товарного чека, которые распечатала на бумажных носителях и представила лицу уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство для подписания.

В продолжение своего преступного умысла, лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно сговора со ФИО1 и ФИО2 и заранее распределенным ролям, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения, выполнил в указанных документах рукописные записи и подписал их, взяв тем самым на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 57792,72 рублей, при этом лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, не намеревался выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов 13.12.2016 года Банком перечислены денежные средства в сумме 57792,72 рублей на счет лица уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, открытый в банке <данные изъяты> из которых на оплату товара - 47179 рублей, на оплату иных потребительских нужд - 10613,72 рублей.

После подписания кредитных документов лицу уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство в <данные изъяты> фактически предоставлены в качестве кредитуемых товаров: сотовый телефон смартфон AppleiPhone, накладки MobilStyleMSSilikoneAppleiPhone 6S, адаптации сим-карты, защитное стекло RedLine для AppleiPhone 6S, комплексный пакет настроек, которые, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, реализовал неустановленному в ходе следствия лицу, а денежные средства от их реализации ФИО1, лицо уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство и ФИО2 разделили между собой.

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение по предварительному сговору с ФИО2, и лицом уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> на общую сумму 57792,72 рублей, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в указанной сумме.

Она же, ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 29.12.2016 года точная дата в ходе следствия не установлена в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) с неустановленным в ходе следствия лицом, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредита, то есть совершение мошенничества в сфере кредитования.

После чего, неустановленное в ходе следствия лицо, действуя совместно и согласованно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней в период до 29.12.2016 года точная дата в ходе следствия не установлена предложило ФИО9, не имеющему источника дохода, свою помощь в получении целевого потребительского кредита, путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и доходах последнего. ФИО9, не имея намерения и возможности впоследствии погашать полученный кредит, на предложение неустановленного в ходе следствия лица согласился и таким образом вступил в предварительный сговор со ФИО1 и неустановленным в ходе следствия лицом, направленный на хищение денежных средств «<данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования.

После чего, ФИО1, ФИО9 и неустановленное в ходе следствия лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 29.12.2016 года в дневное время, неустановленное в ходе следствия лицо и ФИО9, прибыли к <данные изъяты> расположенному по адресу: <адрес>, в котором находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты>. В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее неустановленное в ходе следствия лицо, действуя согласно заранее распределенным ролям, провело ФИО9 к рабочему месту ФИО1, передав ей при этом ранее полученные от ФИО9, документы на имя последнего, а именно паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что ФИО9 не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика ФИО9 и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименование приобретаемого им в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара ФИО9 По результатам рассмотрения данной заявки ФИО9 Банком одобрен кредит на общую сумму 120104 рублей, из которых на приобретение телевизора SAMSUNG - 114948 рублей, на оплату услуги страхования на случай недобровольной потери работы в <данные изъяты> - 2000 рублей, на оплату услуги по страхованию имущества в <данные изъяты> - 1500 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» - 1656 рублей.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>, действуя совместно и согласовано с ФИО9 и неустановленным в ходе следствия лицом, оформила в электронном виде документы по кредиту на ФИО9, тем самым сформировала кредитное досье на имя последнего, в которое входили следующие документы: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 29.12.2016 года в сумме 120104 рублей на приобретение телевизора SAMSUNG; полис страхования на случай недобровольной потери работы; заявление на заключение договора страхования; заявление на перечисление денежных средств на счет №; распоряжение на списание денежных средств со счета; заявление на банковское обслуживание; заявление на кредит; информация о дополнительных услугах; соглашение о способах взаимодействия; скан-изображение ФИО9; копия паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования ФИО9; копия товарного чека на телевизор, которые распечатала на бумажных носителях и представила ФИО9 для подписания.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО9, действуя согласно сговора со ФИО1 и неустановленным в ходе следствия лицом, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения, выполнил в указанных документах рукописные записи и подписал их, взяв тем самым на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 120104 рублей, при этом ФИО9, не намеривался выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов 29.12.2016 года Банком перечислены денежные средства в сумме 120104 рублей на счет ФИО9, открытый в банке «<данные изъяты>, из которых на оплату товара - 114948 рублей, на оплату иных потребительских нужд - 5156 рублей.

В продолжение своего преступного умысла неустановленное в ходе следствия лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО9 и ФИО1, проследовало к кассе <данные изъяты>», где фактически получило приобретенные ФИО11 товары в кредит, а именно: сотовый телефон смартфон Samsung SM-G930FD Galaxy S7, планшет Samsung Galaxy TabA, защитное стекло DF для Samsung Galaxy S7, комплексный пакет настроек (Android), сим-карту МТС с ТП «Безлимитище», сотовый телефон смартфон Samsung SM-G935FD Galaxy S7, планшет Samsung Galaxy TabA, сим-карту МТС с ТП «Планшет», защитное стекло DF для SamsungGalaxyS7, которые реализовало неустановленному в ходе следствия лицу, а денежные средства от их реализации ФИО1, ФИО9 и неустановленное в ходе следствия лицо разделили между собой.

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение по предварительному сговору с ФИО9 и неустановленным в ходе следствия лицом, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> на общую сумму 120104 рублей, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в указанной сумме.

Она же, ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 11.01.2017 года точная дата в ходе следствия не установлена в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) со своим знакомым ФИО2, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредита, то есть совершения мошенничества в сфере кредитования.

После чего, ФИО2 совместно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней до 11.01.2017 года, точная дата в ходе следствия не установлена, предложил ФИО7, не имеющему источника дохода, свою помощь в получении целевого потребительского кредита, путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и доходах последнего. ФИО7, не имея намерения и возможности впоследствии погашать полученный кредит, на предложение ФИО2 согласился и таким образом вступил в предварительный сговор с ФИО2 и ФИО1, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования.

После чего, ФИО1, ФИО2 и ФИО7, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 11.01.2017 года в вечернее время ФИО2 и ФИО7, пришли в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, в котором находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее ФИО1, действуя согласно заранее распределенным ролям, провела ФИО7 к своему рабочему месту, где последний предъявил ей личные документы на свое имя, а именно: паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что ФИО7 не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно, внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика ФИО7 и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименование приобретаемого им в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара ФИО7. По результатам рассмотрения данной заявки ФИО7 Банком одобрен кредит на общую сумму 92360 рублей, из которых на приобретение домашнего кинотеатра SAMSYNG- 87618 рублей, на услуги страхования от рисков связанных с утратой вещей в компании <данные изъяты>» - 1500 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» - 1242 рубля, оплату услуги страхования на случай недобровольной потери работы в компании <данные изъяты>» - 2000 рублей.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>, действуя совместно и согласовано с ФИО2 и ФИО7, оформила в электронном виде документы по кредиту на ФИО7, тем самым сформировав кредитное досье на имя последнего, в которое входили следующие документы: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 11.01.2017 года в сумме 92360 рублей на приобретение домашнего кинотеатра SAMSUNG; соглашение о способах взаимодействия; полис страхования на случай недобровольной потери работы; договор страхования; распоряжение на списание денежных средств со счета; заявление на перечисление денежных средств на счет №; заявление на кредит; информация о дополнительных услугах; заявление на банковское обслуживание; заявление на кредит; скан-изображение ФИО7, которые распечатала на бумажных носителях и представила ФИО7 для подписания.

Далее ФИО7, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения, выполнил в указанных документах рукописные записи и подписал их, взяв тем самым на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 92360 рублей, при этом ФИО7 не намеревался выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов в тот же день 11.01.2017 года Банком перечислены денежные средства в сумме 92360 рублей на счет ФИО7, открытый в банке <данные изъяты>, из которых на оплату товара - 87618 рублей, на оплату иных потребительских нужд - 4742 рублей.

В продолжение своего преступного умысла ФИО7 проследовал к кассе <данные изъяты> где ему фактически предоставлены в качестве кредитуемых товаров: два сотых телефона смартфон AppleiPhone 6S, две наклейки стекла на смартфон, два защитных стекла RedLine для AppleiPhone 6S, комплексный пакет настроек, которые он по ранее достигнутой договоренности передал ФИО2.

После чего, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, реализовал вышеуказанные товары неустановленному в ходе следствия лицу, а денежные средства от их реализации ФИО1, ФИО7 и ФИО2 разделили между собой.

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение, по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО7, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> на общую сумму 92360 рублей, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в указанной сумме.

Она же, ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 14.01.2017 года точная дата в ходе следствия не установлена, в не установленное время в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) с неустановленными в ходе следствия лицом, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщиках при оформлении кредита, то есть совершение мошенничества в сфере кредитования.

После чего, неустановленное в ходе следствия лицо совместно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней до 14.01.2017 года, точная дата в ходе следствия не установлена, предложило ФИО6, не имеющей источника дохода, свою помощь в получении целевого потребительского кредита, путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и доходах последней. ФИО6, не имея намерения и возможности впоследствии погашать полученный кредит, на предложение неустановленного в ходе следствия лица согласилась и таким образом вступила в предварительный сговор с неустановленным в ходе следствия лицом и ФИО1, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты>, путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования, и для последующего оформления кредита передала неустановленному в ходе следствия лицу документы на свое имя, а именно паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, ФИО6 и неустановленное в ходе следствия лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 14.01.2017 года в дневное время, неустановленное в ходе следствия лицо и ФИО6, пришли в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, в котором, находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты>. В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее ФИО1, действуя согласно заранее распределенным ролям, провела ФИО6 к своему рабочему месту, получив предварительно от неустановленного в ходе следствия лица документы на имя ФИО6, а именно: паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что ФИО6 не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно, внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика ФИО6 и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименование приобретаемого в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара ФИО6. По результатам рассмотрения данной заявки ФИО6 Банком одобрен кредит на общую сумму 70382 рублей, из которых на приобретение домашнего кинотеатра SAMSYNG- 64940 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» - 1242 рубля, оплату услуги страхование на случай недобровольной потери работы в компании <данные изъяты> - 2000 рублей, подключение пакета услуг «Детский ООО «Майсейфети» - 2200 рублей.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств «<данные изъяты>, действуя совместно и согласовано с неустановленным в ходе следствия лицом и ФИО6, оформила в электронном виде документы по кредиту на ФИО6, тем самым сформировав кредитное досье на имя последней, в которое входили следующие документы: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 14.01.2017 года в сумме 70382 рублей на приобретение домашнего кинотеатра SAMSUNG; соглашение о способах взаимодействия; полис страхования на случай недобровольной потери работы; заявление на оказание услуг; распоряжение на списание денежных; заявление на перечисление денежных средств на счет №; заявление на кредит; информация о дополнительных услугах; заявление на банковское обслуживание; заявление на кредит; копии паспорта и страхового свидетельства пенсионного страхования на имя ФИО6; скан-изображение ФИО6, которые распечатала на бумажных носителях и представила ФИО6 для подписания.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО6, действуя согласно сговора со ФИО1 и неустановленным в ходе следствия лицом и заранее распределенным ролям, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения, выполнила в указанных документах рукописные записи и подписала их, взяв тем самым на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 70382 рубля, при этом ФИО6 не намеривалась выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов 16.01.2017 года Банком перечислены денежные средства в сумме 70382 рублей на счет ФИО6, открытый в банке <данные изъяты> из которых на оплату товара - 64940 рублей, на оплату иных потребительских нужд - 5442 рублей.

В продолжение своего преступного умысла ФИО6 проследовала к кассе <данные изъяты>», где ей фактически предоставлены в качестве кредитуемых товаров: сотовый телефон смартфон Apple iPhone 7, две наклейки стекла на смартфон, комплексный пакет настроек, защитное стекло Red Line для Apple iPhone 6S, накладки MobilStyleMSSilikoneAppleiPhone 6S, активации устройства, комплексный пакет настроек, которые ФИО6 по ранее достигнутой договоренности передала неустановленному в ходе следствия лицу.

После чего, неустановленное в ходе следствия лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, реализовало вышеуказанные товары неустановленному в ходе следствия лицу, а денежные средства от их реализации ФИО6, ФИО1 и неустановленное в ходе следствия лицо разделили между собой.

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение по предварительному сговору с ФИО6 и неустановленным в ходе следствия лицом, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно похитили денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> на общую сумму 70382 рублей причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в указанной сумме.

Она же, ФИО1, используя свое служебное положение, преследуя корыстные цели в один из дней до 15.01.2017 года в неустановленном в ходе следствия месте по обоюдному согласию вступила в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты> (далее по тексту Банк) с неустановленными в ходе следствия лицом, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщиках при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничества в сфере кредитования.

После чего, неустановленное в ходе следствия лицо совместно со ФИО1, реализуя преступный умысел, в один из дней до 15.01.2017 года, точная дата в ходе следствия не установлена, предложило ФИО8, не имеющей источника дохода, свою помощь в получении целевого потребительского кредита, путем предоставления Банку ложных и недостоверных сведений о месте работы и доходах последней. ФИО8, не имея намерения и возможности впоследствии погашать полученный кредит, на предложение неустановленного в ходе следствия лица согласилась и таким образом вступила в предварительный сговор с неустановленным в ходе следствия лицом и ФИО1, направленный на хищение денежных средств <данные изъяты>, путем обмана и злоупотребления доверием в сфере кредитования.

После чего, неустановленное в ходе следствия лицо, ФИО8 и ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору, распределили между собой роли, согласно которым 15.01.2017 года в дневное время, неустановленное в ходе следствия лицо и ФИО8, пришли в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, в котором, находится рабочее место кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1, которая 20.07.2016 года согласно трудового договора № У- 401/пр от 20.07.2016 года принята на работу на должность кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты>. В соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией №РС0713_68, в должностные обязанности кредитного эксперта группы по потребительскому кредитованию <данные изъяты> ФИО1 входило: осуществление информирования потенциальных заемщиков об условиях оказания Банком услуг при реализации программ потребительского кредитования, порядке заключения и исполнения соответствующих договоров и оформление необходимых документов; осуществление сбора, проверки, копирования и заверения копий документов, направляемых потенциальными заёмщиками в адрес Банка; удостоверение факта проставления потенциальным заемщиком собственноручной подписи на вышеуказанных документах; использование программного обеспечения Банка для подготовки и обработки форм документов, необходимых для предоставления потенциальным заемщикам программ потребительского кредитования; проведение авторизации потенциальных заемщиков (физических лиц) для открытия банковских счетов на их имя и получение ими потребительских кредитов; активное привлечение потенциальных клиентов; продажа кредитных продуктов Банка; консультирование потенциальных клиентов о продуктах, реализуемых банком и условиях на основании которых эти продукты реализуются; соблюдение интересов Банка при продаже кредитного продукта; оформление кредитных договоров на территории центра продаж; формирование досье клиента, проверку его на соответствие и комплектность в рамках, утверждённых по Банку форматов, ведения досье клиентов; выполнение персональных плановых показателей.

Далее ФИО8, действуя согласно заранее распределенным, по указанию неустановленного в ходе следствия лица проследовала к рабочему месту, кредитного эксперта ФИО1, расположенному в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, и по требованию последней представила ей документы на свое имя, а именно: паспорт и свидетельство государственного обязательного пенсионного страхования.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение в преступных целях, заведомо зная о том, что ФИО8 не имеет намерения и материальной возможности погашать кредит, умышленно, внесла в компьютерную программу Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика ФИО8 и в целях гарантированного одобрения Банком кредита исказила наименовании приобретаемого в кредит товара, тем самым сформировала подложную заявку на оформление целевого потребительского кредита с предоставлением кредитуемого товара ФИО8. По результатам рассмотрения данной заявки ФИО8 Банком одобрен кредит на общую сумму 88576,54 рублей, из которых на приобретение домашнего кинотеатра SAMSYNG- 76799 рублей, на оплату услуги по добровольному личному страхованию в компании <данные изъяты>» - 10535,54 рублей, на оплату стоимости услуги «СМС-информатор» - 1242 рубля.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>, действуя совместно и согласовано с неустановленным в ходе следствия лицом и ФИО8, оформила в электронном виде документы по кредиту на ФИО8, тем самым сформировав кредитное досье на имя последней, в которое входили следующие документы: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 15.01.2017 года в сумме 88576,54 рублей на приобретение домашнего кинотеатра SAMSUNG; заявление на страхование; соглашение о способах взаимодействия; заявление на перечисление денежных средств на счет №; распоряжение на списание денежных средств со счета; заявление на кредит; информация о дополнительных услугах; заявление на банковское обслуживание; скан-изображение ФИО8; копия паспорта ФИО8, которые распечатала на бумажных носителях и представила ФИО8 для подписания.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО8 действуя согласно сговора со ФИО1 и неустановленным в ходе следствия лицом и заранее распределенным ролям, осознавая, что в предоставленных документах отражены заведомо ложные и недостоверные сведения выполнила в указанных документах рукописные записи и подписала их, взяв тем самым на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 88576,54 рублей. При этом ФИО8 не намеривалась выполнять взятые на себя обязательства.

Далее на основании вышеуказанных документов 16.01.2017 года Банком перечислены денежные средства в сумме 88576,54 рублей на счет ФИО8 открытый в банке «<данные изъяты> из которых на оплату товара -76799 рублей, на оплату иных потребительских нужд - 11777,54 рублей.

После чего, неустановленное в ходе следствия лицо, действуя согласно сговора и заранее распределенным ролям проследовало к кассе <данные изъяты> где ему по кредитному договору ФИО8 фактически предоставлены в качестве кредитуемых товаров: сотовый телефон смартфон Apple iPhone 7 Plus, накладки DF для Apple iPhone 7 Plus, наклейки стекла на смартфон, комплекс пакета настроек (iOS), комплекс пакета настроек, защитное стекло DF для Apple iPhone 7, твердотельный накопитель SSD 2.5, которые неустановленное в ходе следствия лицо впоследствии реализовало неустановленному в ходе следствия лицу, а денежные средства от их реализации неустановленное в ходе следствия лицо, ФИО1 и ФИО8 разделили между собой

Таким образом, ФИО1, используя свое служебное положение по предварительному сговору со ФИО8 и неустановленным в ходе следствия лицом, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно похитили денежные средства, принадлежащие «<данные изъяты> на общую сумму 88576,54 рублей причинив тем самым ПОТЕРПЕВШИЙ материальный ущерб в указанной сумме.

В судебном заседании подсудимые ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 согласились с предъявленным им обвинением в полном объеме и заявили ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Суд исходит из того, что подсудимые ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 заявили ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства осознано, добровольно, после консультации с защитниками, понимают смысл и последствия заявленного ими ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Защитники подсудимых адвокаты Высочина Н.В., Григорян Л.О., Кухарев В.В., Архиреев Е.А., Кухарева Е.А., Кондратенко И.В., Крепышева Н.К., Кондратенко С.В., ФИО10 поддержали ходатайство подсудимых о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Прокурор Замятина Д.Х. и представитель потерпевшего ФИО29 в своем заявлении, не возражали против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Обвинение, с которым в полном объёме согласились подсудимые ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9, является обоснованным и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Действия подсудимой ФИО1 необходимо квалифицировать по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ по восьми преступлениям, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения.

Действия подсудимых ФИО2 по пяти преступлениям, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 необходимо квалифицировать по ч.2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении наказания ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9, суд учитывает в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ все обстоятельства по делу, характер и степень общественной опасности совершённых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9, преступлений, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и условия жизни их семей.

В соответствии с ч. 5 ст. 62 УК РФ срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело, в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

В соответствии со ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимым суд учитывает тот факт, что ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 ранее не судимы, полное признание ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 своей вины в предъявленном обвинении, раскаяние их в содеянном, объяснения ФИО9 (т. 4 л.д. 205-206), ФИО7 (т. 5 л.д. 62-64), ФИО6 (т. 5 л.д. 150-151), ФИО8 (т. 5 л.д. 220-221), в которых они полностью изобличили себя в совершении преступлений, правдивые и признательные показания, данные подсудимыми в период предварительного следствия, что суд расценивает как активное способствование подсудимыми раскрытию и расследованию совершенных преступлений, наличие на иждивении у ФИО1 одного малолетнего ребенка, у ФИО8 одного малолетнего ребенка, у ФИО2 одного малолетнего ребенка, у ФИО3 и ФИО4 двоих малолетних детей, у ФИО6 четверых малолетних детей, у ФИО7 двоих малолетних детей, удовлетворительные характеристики ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО9, состояние здоровья ФИО3, <данные изъяты><данные изъяты>, состояние здоровья ФИО9, <данные изъяты>, состояние здоровья ФИО5, <данные изъяты>, мнение представителя потерпевшего, который на строгом наказании не настаивал.

При этом суд не признает указанные обстоятельства значительно уменьшающими степень общественной опасности совершенных ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9, преступлений и оснований для применения правил ст. 64 УК РФ при назначении наказания суд не находит.

Отягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

С учетом личности ФИО1, ФИО2, ФИО9, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 характера и степени общественной опасности, совершенных ими преступлений, обстоятельств дела, наличия смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд находит возможным назначить им наказание в виде лишения свободы с применением правил ч.1 ст. 62 УК РФ и ст. 73 УК РФ каждому, что будет способствовать целям справедливости наказания и исправления осужденных.

Суд считает возможным не назначать ФИО1 дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 дополнительное наказание в виде ограничения свободы, предусмотренное санкцией ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, что также будет способствовать целям справедливости наказания и исправления осужденных.

С учётом обстоятельств совершённых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 преступлений, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие категории.

Гражданский иск, заявленный <данные изъяты> на сумму 703277 (семьсот три тысячи двести семьдесят семь) рублей 58 копеек, суд считает необходимым оставить без рассмотрения, поскольку как видно из искового заявления (т. 6 л.д. 71-81) исковые требования заявлены в том числе к лицам, которые сторонами по данному уголовному делу не являются, в порядке требований норм УПК РФ привлечены таковыми быть не могут. Кроме того, из текста искового заявления видно, что сумма иска подлежит уточнению, поскольку существенно превышает сумму по предъявленному ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 обвинению. При этом за гражданским истцом сохраняется право предъявления иска в порядке гражданского судопроизводства.

Руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновной в совершении восьми преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 УК РФ в соответствии с которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года за каждое преступление.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание ФИО1 считать условным с предоставлением испытательного срока на 3 (три) года и обязать ФИО1 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, ведающего исполнением наказания, периодически, но не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в специализированный государственный орган.

Меру пресечения ФИО1 подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, до вступления приговора суда в законную силу.

Признать ФИО2 виновным в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев за каждое преступление.

На основании ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание ФИО2 считать условным с предоставлением испытательного срока на 2 (два) года и обязать ФИО2 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, ведающего исполнением наказания, периодически, но не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в специализированный государственный орган.

Меру пресечения ФИО2 подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, до вступления приговора суда в законную силу.

Приговор Троицкого городского суда Челябинской области от 23 ноября 2016 года исполнять самостоятельно.

Признать ФИО3, виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать ФИО4, виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать ФИО5, виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать ФИО6, виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать ФИО7, виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать ФИО8, виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать ФИО9, виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 считать условным с предоставлением испытательного срока на 2 (два) года каждому, и обязать ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, ведающего исполнением наказания, периодически, но не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в специализированный государственный орган.

Меру пресечения ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, до вступления приговора суда в законную силу.

Гражданский иск «<данные изъяты> к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 оставить без рассмотрения. Разъяснить гражданскому истцу его право предъявления иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу, по вступлению приговора суда в законную силу, хранящиеся в материалах дела:

- копии документов из личного дела ФИО1, а именно: приказ о приеме работника на работу № У-401/пр от 20.07.2016 года, трудовой договор № У-401 от 20.07.2016 года, должностная инструкция кредитного эксперта, приказ о прекращении трудового договора № У-48/ув от 01.02.2017 года - хранить при уголовном деле.

Вещественные доказательства, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств МО МВД РФ «Троицкий» Челябинской области, по вступлению приговора суда в законную силу:

- документы на имя ФИО4: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 03.11.2016 года в сумме 47190,82 рублей на приобретение холодильника LG, заключенный между <данные изъяты> в лице ФИО21 и ФИО4; график платежей к договору №; заявление на страхование;

- документы на имя ФИО3: договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от 30.10.2016 года в сумме 57292,06 рублей на приобретение холодильника BOSH, заключенный между «<данные изъяты> в лице ФИО21 и ФИО3; график платежей к договору №; договор комплексного страхования;

- кредитные досье на имя ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 - возвратить представителю потерпевшего ФИО29

Снять арест с имущества ФИО1 - сотового телефона марки «SoniT3 Xperia» и с имущества ФИО9 - телевизора марки «Витязь», отпаривателя марки «Филипс».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 10 суток с подачей апелляционных жалобы и представления через Троицкий городской суд Челябинской области, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ.

В случае обжалования приговора, либо в случае принесения представления или жалобы, затрагивающих их интересы, осужденные вправе ходатайствовать о своём участии в суде апелляционной инстанции, что должно быть отражено в их жалобах, а также ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции адвокатов, просить о замене адвокатов, либо о назначении адвокатов за счёт государства, в течение 10 суток с момента получения копий приговора, представления или жалобы.

Председательствующий: