Решение от 25 мая 2025 г. по делу № А79-1481/2025

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ЧУВАШСКОЙ РЕСПУБЛИКИ-ЧУВАШИИ

428000, <...> http://www.chuvashia.arbitr.ru/


Именем Российской Федерации



Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А79-1481/2025
г. Чебоксары
26 мая 2025 года
Решение в виде резолютивной части принято 26 апреля 2025 года.


Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии в составе

судьи Павловой О.Л.,

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению

общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Каппадокия» (ИНН <***>, ОГРН <***>), г. Самара

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии, г. Чебоксары

о признании незаконным и отмене постановления от 14.02.2025 № 14/2025 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора – ФИО1,

установил:

общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Каппадокия» (далее – ООО МКК «Каппадокия», Общество, заявитель) обратилось в суд с заявлением к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии о признании незаконным и отмене постановления от 14.02.2025 № 14/2025 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики - Чувашии                     от 06.03.2025 заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Дело рассмотрено без вызова лиц, участвующих в деле в порядке, предусмотренном главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

23 апреля 2025 года судом  в порядке, предусмотренном частью 1 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, принято решение в виде резолютивной части.

30 апреля 2025 года в арбитражный суд от Управления Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии поступило заявление об изготовлении мотивированного решения Арбитражного суда Чувашской Республики-Чувашии от 23.04.2025 по делу № А79-1481/2025. 

В соответствии с частью 2 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд выносит мотивированное решение по настоящему делу.

Исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

Как следует из материалов дела, в Управление поступило обращение ФИО1 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ) при взыскании с нее просроченной задолженности.

Согласно доводам ФИО1 к ней поступают звонки и сообщения, в том числе по вопросам ее просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Каппадокия», в ходе которых оказывают давление.

В ходе возбужденного 09.12.2024 дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, УФССП России по Чувашской Республике-Чувашии установлено, что между ФИО1 и ООО МКК «Каппадокия» заключен договор займа № 75149945 от 29.10.2024, по которому задолженность не погашена.  

В целях взыскания просроченной задолженности ФИО1 ООО МКК «Каппадокия» направлены текстовые сообщения на абонентский номер  <***>.

Из представленных сведений следует, что ООО МКК «Каппадокия» в целях взыскания просроченной задолженности ФИО1 осуществлено взаимодействие посредством направления текстовых сообщений:  13.11.2024 в 10:03 («Срочно оплатите долг 33600 р. (актуальна на текущий день). Во избежание обращения в суд. 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»), 14.11.2024 в 13:15 (Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ 895848558024 credit7.ru»),  27.11.2024 в 10:02 (Срочно оплатите долг 29375,13 р., (актуальна на текущий день). Во избежание обращения в суд. 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»).

Иное взаимодействие не реализовано.

Установлено, что в сообщениях, направленных ООО МКК «Каппадокия» 13.11.2024 в 10:03, 14.11.2024 в 13:15, 27.11.2024 в 10:02 в нарушение пункта 2 части 6 статьи 7  Закона №230-ФЗ не указаны сведения о наличии просроченной задолженности.

В связи с выявленными нарушениями начальником отдела правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Чувашской Республике-Чувашии в отношении ООО МКК «Каппадокия» составлен протокол об административном правонарушении от 30.01.2025 №16/25/21000-АП по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

По результатам рассмотрения протокола об административном правонарушении и иных материалов административного производства постановлением заместителя руководителя УФССП России по Чувашской Республике-Чувашии от 10.09.2024 № 73/2024 МФК «Быстроденьги» (ООО) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

Не согласившись с данным постановлением, Общество обратилось в суд с настоящим заявлением.

Исследовав имеющиеся в деле доказательства, дав им оценку в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме (часть 7 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, что влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»;

3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи 4 Закона №230-ФЗ).

Предусмотренное частью 2 настоящей статьи соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 настоящего Федерального закона (часть 3 статьи 4 Закона №230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Закона №230-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц;

4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц;

5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с частью 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

В соответствии с частью 3 статьи 6 Закона №230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Обстоятельства дела свидетельствуют о том, что на телефонный номер <***>, принадлежащий ФИО1, ООО МКК «Каппадокия» направлены текстовые сообщения следующего содержания:

- 13.11.2024 в 10:03 («Срочно оплатите долг 33600 р. (актуальна на текущий день). Во избежание обращения в суд. 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»),

- 14.11.2024 в 13:15 (Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ 895848558024 credit7.ru»), 

- 27.11.2024 в 10:02 (Срочно оплатите долг 29375,13 р., (актуальна на текущий день). Во избежание обращения в суд. 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»).

Довод административного органа о том, что в вышеуказанных сообщениях не указаны сведения о наличии просроченной задолженности, судом отклоняется, поскольку из текстовой части сообщений, информация об отправителе сообщений, наличия долга, сведения о контактных номерах телефонов Общества, а также иные сведения об Обществе, включая наименование, позволяли должнику произвести полную идентификацию Общества. Контактный телефонный номер, указанный в тексте сообщения, направленного должнику, позволял должнику связаться с кредитором по вопросу урегулирования задолженности. Направленные Обществом в адрес должника сообщения соответствует требованиям, предъявляемых частью 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ, а именно: содержат информацию о кредиторе (пункт 1 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ), содержат сведения о наличии просроченной задолженности (пункт 2 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ), содержат номер контактного телефона кредитора (пункт 3 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ).

Норма части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ является императивной, в самом тексте сообщений должны быть указаны все требуемые сведения.

В рассматриваемом случае в каждом указанном в постановлении сообщении имеется указание на наличие просроченного денежного обязательства, которое выражается в словах «долг, задолженность».

Закон №230-ФЗ не раскрывает указанные понятия, однако слова «долг, задолженность» являются однокоренными такому слову как «должник», согласно статье 2 Закона №230-ФЗ под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченную задолженность по денежному обязательству.

Следовательно, Общество в спорных сообщениях прямо указывает о наличии просроченного денежного обязательства, как того и требует Закон №230-ФЗ.

Кроме того, в своем обращении должник не жаловался на отсутствие в сообщениях сведений о наличии просроченной задолженности, а указывал на наличие психологического давления.

Из содержания пункта 2 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ следует, что указание конкретных размера и структуры просроченной задолженности является правом, а не обязанностью кредитора.

Таким образом, законодатель устанавливает обязанность кредитора указывать в обязательном порядке лишь на наличие просроченной задолженности, но и при желании кредитор может указать структуру и размер просроченной задолженности.

Более того, в некоторых сообщениях имеется конкретная информация о долге, а именно: 13.11.2024 в 10:03 (33600 р.), 27.11.2024 в 10:02 (29375,13 р.).

Учитывая изложенное, вышеуказанные нарушения пункта 2 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ (не указаны сведения о наличии просроченной задолженности) не подтверждаются.

В соответствии со статьей 24.1 КоАП задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно статье 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно статье 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Следует отметить, что административный орган, на который законодательно возложено бремя доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, должен располагать неопровержимыми доказательствами совершения хозяйствующим субъектом правонарушения и наличия в его деянии факта нарушения обязательных требований; собранные в ходе производства по делу об административном правонарушении и представленные суду доказательства должны бесспорно и объективно подтверждать наличие события правонарушения. При отсутствии таких доказательств, в случае имеющихся противоречий относительно наличия факта нарушения и при отсутствии у административного органа данных, исключающих такие противоречия, событие правонарушения нельзя признать доказанным.

В силу части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

При проверке законности постановления административного органа о привлечении к административной ответственности в полномочия суда не входит установление признаков состава административного правонарушения, а проверяется правильность установления этих признаков административным органом.

В соответствии с пунктом 13 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 №5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» при рассмотрении дел об административных правонарушениях, а также по жалобам на постановления или решения по делам об административных правонарушениях судья должен исходить из закрепленного в статье 1.5 КоАП РФ принципа административной ответственности - презумпции невиновности лица, в отношении которого осуществляется производство по делу. Реализация этого принципа заключается в том, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность вина в совершении административного правонарушения устанавливается судьями, органами, должностными лицами, уполномоченными рассматривать дела об административных правонарушениях. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, должны толковаться в пользу этого лица.

Административным органом наличие законных оснований для привлечения Общества к административной ответственности в данной части не доказано.

Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленном законом.

В соответствии с абзацем 4 пункта 13.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» если при рассмотрении жалобы будет установлено, что в действиях лица, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, не содержится состава административного правонарушения либо отсутствовало само событие административного правонарушения, то такое постановление подлежит отмене с вынесением решения о прекращении производства по делу в соответствии с пунктом 1 либо пунктом 2 статьи 24.5 КоАП РФ.

В силу пунктов 1 и 2 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ отсутствие события и состава административного правонарушения являются обстоятельствами, исключающими производство по административному делу.

Таким образом, оценив имеющиеся в деле доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд приходит к выводу об отсутствии в указанных действиях Общества события и состава вменяемых административных правонарушений, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, что в силу пунктов 1 и 2 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении.

В этой связи, принимая во внимание все обстоятельства рассматриваемого дела, арбитражный суд считает необходимым признать незаконным и отменить  постановление Управления Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии от 14.02.2025 № 14/2025 о назначении ООО МКК «Каппадокия» административного наказания по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

В соответствии с частью 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 211, 226 - 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

признать незаконным и отменить постановление Управления Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии от 14.02.2025 № 14/2025 о назначении обществу с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Каппадокия» (ОГРН <***>, ИНН <***>)  административного наказания по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения – со дня принятия решения в полном объеме.

Решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в арбитражный суд кассационной инстанции по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 настоящего Кодекса.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Чувашской Республики –Чувашии.


Судья

О.Л. Павлова