Решение от 12 сентября 2019 г. по делу № А45-29985/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А45-29985/2019
г. Новосибирск
12 сентября 2019 года
Резолютивная часть решения объявлена 10 сентября 2019 года

Решение в полном объеме изготовлено 12 сентября 2019 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Абаимовой Т.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Новосибирской области, г. Новосибирск

к обществу с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп», г. Новосибирск

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

при участии в судебном заседании представителей:

заявителя – ФИО2, по доверенности № Д-54922/18/283 от 28.12.2018, удостоверение;

заинтересованного лица – ФИО3, по доверенности от 27.03.2019, паспорт

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (далее - заявитель, управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее – заинтересованное лицо, Общество, ООО «СКГ») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса об административном правонарушении Российской Федерации (далее - КоАП РФ).

Заявленные требования мотивированы совершением обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО4, с нарушением требования Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

Заинтересованное лицо факт выявленных нарушений не оспаривает, полагает, что в материалах дела отсутствуют доказательства оказания психологического давления на должника.

В соответствии со статьями 123, 137, 156, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дело по существу рассмотрено после завершения предварительного судебного заседания и перехода в судебное заседание.

Как следует из материалов дела, ООО «Сибирь консалтинг групп» состоит в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области из Прокуратуры Новосибирской области поступило обращение, зарегистрированное за №32408/19/54000-КЛ от 06.06.2019 от ФИО4 о нарушении ООО «Сибирь консалтинг групп», положений Закона № 230-ФЗ.

В своем обращении ФИО4 указывает на поступивший телефонный звонок от ООО «Сибирь консалтинг Групп» 29.05.2019, в котором сотрудник компании угрожал испортить жизнь всем родственникам ФИО4 и самому ФИО4

Управлением в рамках рассмотрения обращения направлен запрос о предоставлении информации от 10.06.2019 №54922/19/30780 в адрес ООО «СКГ».

Согласно представленному ответу на запрос, установлено, что между ООО МФК «Лайм-Займ» и ФИО4 имеется заключенный договор займа №1900428682 от 26.12.2018, обязательства по которому, на дату ответа ООО МФК «Лайм-Займ», исполняются ненадлежащим образом. В период с 09.02.2019 по настоящее время, ООО МФК «Лайм-Займ» поручало ООО «СКГ» совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО4 Действия осуществлялись на основании агентского договора №1 от 09.02.2018 заключенного между ООО «СКГ» и ООО МФК «Лайм-Займ». Согласно полученному ответу установлено, что Обществом осуществлялось взаимодействие с ФИО4 путем направления текстовых сообщений, телефонных переговоров.

Как установлено судом и следует из материалов дела, на телефонный номер +79038886347, принадлежащий третьему лицу, 13.03.2019 в 16:58:40 поступил телефонный звонок от сотрудника Общества, из которого следует, что сотрудник Общества сообщил Информацию о наличии просроченной задолженности ФИО4, а именно: «Оплату по договору не производит; решить оплату задолженности».

На телефонный номер +79621552797, принадлежащий ФИО4, 29.05.2019 в 15:00:08 поступил телефонный звонок с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Заявитель, полагая, что действия ООО «СКГ» являются нарушением требований пункта 4 части 2, части 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, 05.07.2019 составил акт об обнаружении признаков административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

05.08.2019 должностным лицом УФССП России по Новосибирской области по факту выявленных правонарушений в отношении ООО «СКГ» в отсутствие законного представителя, надлежащим образом извещенного о месте и времени составления протокола, составлен протокол № 204/19/54000 об административном правонарушении.

На основании части 1 статьи 23.1 КоАП РФ, части 2 статьи 202 АПК РФ управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Исследовав письменные материалы по делу, оценив доказательства и доводы, приведенные сторонами в обоснование своих требований, суд полагает, что требование подлежат удовлетворению в силу следующего.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административного ответственности.

В силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона части 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения выражается в совершении юридическим лицом, с которым кредитор заключил агентский договор (предусматривающий совершение таким лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат возникшей по договору потребительского кредита (займа) задолженности), действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа) и не предусмотренных законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе).

Субъектами правонарушения являются граждане, должностные и юридические лица.

С субъективной стороны правонарушения могут быть совершены умышленно или по неосторожности.

01.01.2017 вступили в силу положения главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ), регулирующие порядок осуществления направленного на возврат взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником, а также третьими лицами.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации № 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу положений части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В данном случае в нарушение части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ 13.03.2019 Обществом третьему лицу (телефонный номер +79038886347) была сообщена информация о наличии просроченной задолженности ФИО4

Согласно пункту 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ сотрудником ООО «СКГ» в телефонном взаимодействии с ФИО4 29.05.2019 применялись следующие выражения: «Вернуть нужно долг в течении сегодняшнего дня, если Вы этого не сделаете у Вас будут большие проблемы, может быть личностного характера. Мы соберем всю информацию о Вас и Ваших родственниках узнаем все, и очень быстро Вы, ФИО5, растеряете все, очень быстро, социальный статус, репутацию. То есть Вы боитесь, ФИО5? Что у Вас за позиция жертвы, ха-ха, Вам скажите, ФИО5, есть за что себя уважать-то вообще?», «Позиция жертвы Вам не идет, не к лицу, поэтому будьте любезны долг оплатите сегодня либо ФИО5 будет Ажиотаж, либо будет ажиотаж, ажиотаж вокруг Вашей личности. Какие угрозы-то не бойтесь, да не бойтесь Вы ФИО5. Я добрый, не бойтесь, не бойтесь. Надо долг вернуть что бы не быть жертвой обстоятельств», «Будем взыскивать с Вас, будем взыскивать с Вас за несколько месяцев обнищаете до такой степени, что здороваться не с кем будет, мы же от Вас не отстанем, не отстанем», «А скажите как маму Вашу зовут, как маму Вашу зовут, ФИО мамы, где живет, номер телефона», «А куда Вы денетесь в дальнейшем от этих вопросов, от попыток сотрудников манипулировать Вами и мотивировать Вас?», «Скажите, а дети-то есть у вас, дети есть, супруга, дети есть», «Вы бойтесь больше ФИО5 своего не благополучного будущего, которое Вы сами создаете, этого бойтесь», «Позиция жертвы Вам не идет», «Адрес жены и ребенка называйте», «Я буду сейчас собирать номера телефонов: соседей, коллеги, друзья, знакомые — у меня их будет 50 номеров, ну и что ФИО5?», «Взыскивать будем, да, ФИО5 ну только средства Вы знаете какие будут, знаете какие средства для взыскания будут, а? Какие способы мы будем использовать? Не знаете? Зачем брали если не знаете? Зачем берете деньги? Додумывайте себе сами какими способами будем взыскивать», «Да Вы деньги взяли, можно сказать украли, деньги не вернули не разу, это похоже на мошенничество, но мошенничество тяжело доказать поэтому Вы хорошо себя чувствуете, правильно? Точно также тяжело доказать мои угрозы, поэтому я хорошо себя чувствую, надменный смех».

По мнению суда, вышеизложенное свидетельствует о целенаправленном оказании на ФИО4 психологическое давление, внушении неотвратимости наступления негативных последствий, в том числе проведения розыскных мероприятий родных и близких гражданина ФИО4, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника.

Изложенное свидетельствует о нарушении ООО «СКГ» статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Вышеуказанные действия общества образуют объективную сторону административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих факт принятия исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства в материалы дела не представлено, в связи с чем, суд пришел к выводу о наличии вины общества в совершении вменяемого административного правонарушения.

При таких обстоятельствах, суд считает, что УФССП по Новосибирской области представлены надлежащие, исчерпывающие и применительно к статье 68 АПК РФ допустимые доказательства, свидетельствующие о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Каких-либо нарушений со стороны административного органа при осуществлении процедуры производства по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным лицом, содержание протокола соответствует требованиям, предусмотренным статьей 28.2 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных норм и порядка проведения административного расследования судом не выявлено, как и не установлено обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения (статьи 2.9 КоАП РФ).

Срок давности для привлечения к административной ответственности, установленной статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и, исходя из общих правил назначения административного наказания, закрепленных в положениях ст. 4.1 КоАП РФ, назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

С учетом обстоятельств дела, суд считает возможным назначить меру административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Суд полагает, что в рассматриваемом случае административное наказание в виде штрафа в указанном размере соответствует тяжести совершенного правонарушения и сможет обеспечить достижение цели наказания.

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ лицо, привлеченное к административной ответственности, обязано уплатить административный штраф и предоставить суду сведения о добровольной уплате штрафа в срок не позднее 60 дней со дня вступления в законную силу настоящего решения. При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа по истечении 60 дней с момента вступления в законную силу настоящего решения, оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет».

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (местонахождение: 630102 <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации: 18.12.2015 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области)» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Новосибирской области (УФССП России по Новосибирской области л/с <***>), ИНН <***>/КПП 540601001, КБК 32211617000016017140, ОКТМО 50701000, расчетный счет <***> в Сибирском ГУ Банка России, БИК 045004001, УИН 32254000190000204011, назначение платежа: оплата штрафа.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд (г. Томск).

Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу, в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа (г. Тюмень) при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.


Судья

Т.В. Абаимова