Решение от 22 августа 2019 г. по делу № А40-318871/2018

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-318871/2018-81-2110
г. Москва
23 августа 2019 года
Резолютивная часть решения объявлена 09 июля 2019 г.

Решение в полном объеме изготовлено 23 августа 2019 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Председательствующего судьи Бушмариной Н.В. (единолично),

при ведении протокола секретарем судебного заседания Гамбург И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску Акционерного общества «МИРАФ-БАНК» в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к Открытому акционерному обществу «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

о взыскании 514 176 767 руб. 22 коп.

при участии:

от истца – ФИО1 по дов. от 21.03.2019г. № 55/11-н/55-2018-1-958

от ответчика – не явился (извещен),

установил:

Акционерное общество «МИРАФ-БАНК» в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее – истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском Открытому акционерному обществу «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» (далее – ответчик) о взыскании неосновательного обогащения в размере 458 458 332 руб. 17 коп., купонного дохода в размере 3 340 305 руб. 55 коп, курсовой разницы в размере 52 378 129 руб. 50 коп.

Ответчик в заседание суда не явился, надлежащим образом извещен о дате, времени и месте рассмотрения дела. Дело рассматривается в порядке ст. ст. 123, 156 АПК РФ в отсутствие не явившихся представителей ответчика.

Определением суда от 13.03.2019 дело № А40-318871/18-81-2110 в порядке ст. 18 АПК РФ передано на рассмотрение судье Бушмариной Н.В.

Ответчик иск не оспорил, отзыв на иск не представил.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе (ч. 6 ст. 121 АПК РФ).

В соответствии с ч. 2 ст. 9 АПК РФ каждому лицу, участвующему в деле, гарантируется право представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу, обеспечивается право заявлять ходатайства, высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам, связанным с представлением доказательств. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Ответчик, надлежащим образом извещенный о начавшемся процессе, не оспоривший требования истца, не представивший отзыв на иск и доказательства по делу, несет риск наступления неблагоприятных последствий.

Изучив все материалы дела, в том числе предмет и основание заявленного иска, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению в части в связи со следующим.

Из материалов дела следует, что решением Арбитражного суда Омской области от 01.03.2016 по делу № А46-1008/2016 АО «Мираф-Банк» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Между АО «Мираф-Банк» и ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» 30.10.2015 был заключен депозитарный договор № 186.

Между АО «Мираф-Банк» (клиент) и ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» (компания) 30.10.2015 заключен договор на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг № 262-А, согласно которому компания обязуется за вознаграждение совершать в интересах, по поручению и за счет клиента сделки с ценными бумагами и срочными инструментами, а также иные юридические и фактические действия на рынке ценных бумаг.

Между АО «Мираф-Банк» и ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» 25.11.2015 заключено дополнительное соглашение № 1 к договору на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг № 262-А от 30.10.2015, по условиям которого брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, принадлежащие клиенту.

16.11.2015 АО «Мираф-Банк» по договору купли-продажи простых векселей №249-А-1298-1309 с ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» продал векселя ООО «Калисто» в количестве 6 штук общей номинальной стоимостью 58 000 000 руб. за 54 430 000 руб. Оплата произведена на счет ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» в НКО ЗАО НРД.

Расчет за векселя отражен на счете № 30602810600090001148 «Расчеты по брокерским операциям ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз».

13.11.2015 АО «Мираф-Банк» по договору купли-продажи простых векселей №249-А-1293-1297 с ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» продал векселя ООО «ТД «Металлист» в количестве 5 штук общей номинальной стоимостью 50 000 000 руб. за 49 280 000 руб. Оплата произведена на счет ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» в НКО ЗАО НРД.

Расчет за векселя отражен на счете № 30602810600090001148 «Расчеты по брокерским операциям ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз».

Денежные средства, полученные от продажи векселей, а также дополнительно размещенные путем пополнения счета ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» в НКО ЗАО НРД через корреспондентский счет АО «Мираф-Банк» (302 000 000 руб.) были потрачены на приобретение ценных бумаг:

1. Облигации Министерства финансов РФ 25077RMFS в общем количестве 390 372 штуки.

Указанные ценные бумаги были переданы ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» по договорам РЕПО:

№ Е-30827 от 25.11.2015 (дополнительные соглашения от 23.12.2015, от 19.01.2016) со сроком возврата 19.01.2016.

№ Е-30856 от 03.12.2015 (дополнительные соглашения от 23.12.2015, от 18.01.2016) со сроком возврата 18.01.2016.

№ Е-30799 от 19.11.2015 (дополнительные соглашения от 17.12.2015, от 14.01.2016) со сроком возврата 18.01.2016.

№ Е-30796 от 19.11.2015 (дополнительные соглашения от 17.12.2015, от 14.01.2016) со сроком возврата 18.01.2016.

№ Е-30785 от 18.11.2015 (дополнительные соглашения от 16.12.2015, от 13.01.2016) со сроком возврата 18.01.2016.

№ Е-30767 от 17.11.2015 (дополнительные соглашения от 15.12.2015, от 12.01.2016) со сроком возврата 18.01.2016.

№ Е-30762 от 16.11.2015 (дополнительные соглашения от 14.12.2015, от 11.01.2016) со сроком возврата 19.01.2016.

Денежные средства, полученные по первой части сделок, направлялись на приобретение облигаций Министерства финансов РФ 25077RMFS, которые после покупки также передавались в РЕПО ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз».

2. Облигации Министерства финансов РФ ХS0767469827 в количестве 9 штук (общая цена покупки 1826945,83 USD – 118 537 936,88 руб.) по договорам купли-продажи ценных бумаг № Е-30817 от 23.11.2015 и купли-продажи ценных бумаг №249-А-1306 от 20.11.2015.

Облигации Министерства финансов РФ ХS0971722342 в количестве 7 штук (общая цена покупки 724895,3 ЕВРО – 50 276 277,63 руб.) по договорам купли-продажи ценных бумаг № Е-30819 от 23.11.2015 и купли-продажи ценных бумаг №249-А-1305 от 20.11.2015.

Облигации Министерства финансов РФ ХS0767472458 в количестве 4 штук (общая цена покупки 828595 USD – 53 774 971,50 руб.) по договорам купли-продажи ценных бумаг № Е-30818 от 23.11.2015 и купли-продажи ценных бумаг № 249-А-1307 от 20.11.2015.

Всего 20 штук на общую сумму 222 589 186,01 руб.

По состоянию на 18.01.2016 согласно отчета брокера на счете числилось 54 827 176,92 руб.

По состоянию на 19.01.2016 в соответствии с выпиской по счету депо у АО «Мираф-Банк» числились:

Облигации Министерства финансов РФ ХS0767469827 в количестве 9 штук (по ДКП ЦБ № 249-А-1306 от 20.11.2015 в количестве 4 штук стоимостью 812 122,22 доллара США (52 716 477,54 руб.) и по ДПК ЦБ № Е-30817 от 23.11.2015 в количестве 5 штук стоимостью 1 014 823,61 доллар США (65 821 459,34 руб.)

Облигации Министерства финансов РФ ХS0971722342 в количестве 7 штук (по ДКП ЦБ № 249-А-1305 от 20.11.2015 в количестве 4 штук стоимостью 414 175,14 долларов США (28 718 490,03 руб.) и по ДПК ЦБ № Е-30819 от 23.11.2015 в количестве 3 штук стоимостью 310 720,49 долларов США (21 557 787,60 руб.)

Облигации Министерства финансов РФ ХS0767472458 в количестве 4 штук (по ДКП ЦБ № Е-30181 от 23.11.2015 в количестве 1 штуки стоимостью 207 445 долларов США (13 454 882,70 руб.) и по ДПК ЦБ № 249-А-1307 от 20.11.2015 в количестве 3 штук стоимостью 621 150 долларов США (40 320 088,80 руб.).

Согласно отчету Центрального Банка Российской Федерации от 23.03.2017 указанные облигации Минфина РФ учитывались на Депо клиента депозитария также на 31.12.2015.

Согласно выписке по счету депо на 21.01.2016 у АО «Мираф-Банк» отсутствуют ценные бумаги.

Между тем, АО «Мираф-Банк» не давал распоряжений на отчуждение ценных бумаг.

Остаток денежных средств в размере 4 786 руб. списан брокером в счет уплаты комиссии в соответствии с соглашением о расторжении договора на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг и депозитарного договора, которое заключено 21.01.2016.

Кроме того, ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» частично исполнены обязательства по следующим договорам:

РЕПО № Е-30762 от 16.11.2015, в соответствии с соглашением об отступном от 11.01.2016 в счет возврата 48 375 штук облигаций Минфина РФ 25077RMFS АО «Мираф-Банк» переданы векселя ООО «ТД «Металлист» в количестве 5 штук общим номиналом 50 000 000 руб. со сроком платежа по предъявлении, но не ранее 03.08.2016.

Указанные векселя совпадают с векселями, которые АО «Мираф-Банк» продал ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» 13.11.2015 по договору купли-продажи простых векселей № 249-А-1293-1297.

РЕПО № Е-30785 от 18.11.2015, в соответствии с соглашением о частичном отступном в счет возврата 116 140 штук облигаций Минфина РФ 25077RMFS АО «Мираф-Банк» переданы векселя ООО «Стройинжениринг» в количестве 6 штук общим номиналом 60 000 000 руб. со сроком платежа по предъявлении, но не ранее 02.02.2016.

Сумма отступного составляет 58 320 000 руб. в счет возврата 57 225 штук облигаций Минфина РФ 25077RMFS.

Таким образом, остаток облигаций Минфина РФ 25077RMFS по договору РЕПО № Е-30785 от 18.11.2015 должен составлять 58 915 штук.

Согласно выписке по счету депо у АО «Мираф-Банк» остаток облигаций Минфина РФ 25077RMFS в количестве 58 915 штук отсутствует.

РЕПО № Е-30767 от 17.11.2015, в соответствии с соглашением о частичном отступном от 11.01.2016 в счет возврата 86 070 штук облигаций Минфина РФ 25077RMFS АО «Мираф-Банк» переданы векселя ООО «Калисто» в количестве 7 штук общим номиналом 50 000 000 руб. со сроком платежа по предъявлении, но не ранее 01.03.2017.

Сумма отступного составляет 54 429 988 руб. в счет возврата 53 423 штук облигаций Минфина РФ 25077RMFS.

Векселя в количестве 6 штук совпадают с векселями, которые АО «Мираф-Банк» продал ОАО «Рай, Ман энд Гор Секьюритиз» 16.11.2015 по договору купли-продажи простых векселей № 249-А-1298-1309.

Таким образом, остаток облигаций Минфина РФ 25077RMFS по договору РЕПО № Е-30767 от 17.11.2015 должен составлять 32 647 штук.

Согласно выписке по счету депо у АО «Мираф-Банк» остаток облигаций Минфина РФ 25077RMFS в количестве 32 647 штук отсутствует.

Также в соответствии с выпиской по счету депо от 20.01.2016 у АО «Мираф-Банк» отсутствуют облигации Минфина РФ 25077RMFS в количестве 18 003 штук (договор РЕПО № Е-30856 от 03.12.2015), в количестве 43 084 штук (договор РЕПО №Е-30827 от 25.11.2015), в количестве 15 100 штук (договор РЕПО № Е-30799 от 19.11.2015), в количестве 63 600 штук (договор РЕПО № Е-30796 от 19.11.2015).

Истец направил ответчику 14.12.2018 требование о возврате 514 176 767,22 руб.

Однако данное требование истца оставлено без ответа, что послужило основанием для обращения истца с данным иском в суд.

В силу ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон о рынке ценных бумаг) брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке из поступления.

В соответствии с ч. 1 ст. 51.3 Закона о рынке ценных бумаг договором Репо признается договор, по которому одна сторона (продавец по договору Репо) обязуется в срок, установленный этим договором, передать в собственность другой стороне (покупателю по договору Репо) ценные бумаги, а покупатель по договору Репо обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определенную денежную сумму (первая часть договора Репо) и по которому покупатель по договору Репо обязуется в срок, установленный этим договором, передать ценные бумаги в собственность продавца по договору Репо, а продавец по договору Репо обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определенную денежную сумму (вторая часть договора Репо).

Как указано в п. 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» согласно п. 3 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Частью 2 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) предусмотрено, что обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в Гражданском кодексе Российской Федерации.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Исходя из смысла норм, регулирующих обязательства сторон, возникших вследствие неосновательного обогащения, в предмет доказывания при рассмотрении споров о взыскании со стороны неосновательного обогащения входят факты приобретения или сбережения имущества за счет другой стороны, отсутствия правовых оснований для такого получения имущества, размер неосновательного обогащения. При взыскании неосновательного обогащения истец должен доказать наличие факта сбережения ответчиком имущества за его счет и размер такого сбережения. Бремя доказывания наличия неосновательного обогащения, а также его размер законом возлагается на истца.

Из материалов дела усматривается, что облигации были отчуждены ответчиком с нарушением требований ч. 2 ст. 3, ч.1 ст. 51 Закона о рынке ценных бумаг.

Ответчик иск не оспорил, доказательств возврата ценных бумаг либо денежных средств не представил.

С учетом изложенного, суд считает, что требования истца в части взыскания неосновательного обогащения в размере 458 458 332 руб. 17 коп. являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В удовлетворении исковых требований в части взыскания купонного дохода в размере 3 340 305 руб. 55 коп. суд отказывает.

Согласно ст. 2 Закона о рынке ценных бумаг облигаций является эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, в срок, предусмотренный в ней, от эмитента облигации ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация при соблюдении условий, установленных настоящим Федеральным законом, может не предусматривать право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации в зависимости от наступления одного или нескольких указанных в ней обстоятельств. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение установленных в ней процентов либо иные имущественные права. Доходом по облигации являются процент и (или) дисконт.

В соответствии п. 1 ст. 149.4 ГК РФ в случае удовлетворения требования правообладателя о возврате бездокументарных ценных бумаг в соответствии с п. 1 или п. 2 ст. 149.3 названного Кодекса правообладатель пользуется в отношении лица, со счета которого ценные бумаги были ему возвращены, правами, указанными в п. 5 ст. 147.1 названного Кодекса.

Согласно п. 5 ст. 147.1 ГК РФ лицо, которому документарная ценная бумага была возвращена из чужого незаконного владения, вправе потребовать от недобросовестного владельца возврата всего полученного по ценной бумаге, а также возмещения убытков; от добросовестного владельца - возврата всего полученного по ценной бумаге со времени, когда он узнал или должен был узнать о неправомерности владения ею либо получил из суда уведомление о предъявлении к нему иска об истребовании ценной бумаги.

Пункт 5 ст. 147.1 ГК РФ предусматривает, что лицо вправе требовать всего полученного по ценной бумаге, а также возмещения убытков при условии возврата ему ценной бумаги.

Истец же обратился с исковыми требованиями о взыскании неосновательного обогащения.

Таким образом, нормы п. 5 ст. 147.1 ГК РФ в настоящем случае применению не подлежат.

Суд также не усматривает оснований для удовлетворения требования истца о взыскании курсовой разницы.

Право на взыскание курсовой разницы в судебном порядке законодательством или договором не предусмотрено. Изменение курса доллара и евро к рублю является одним из рисков осуществляемой сторонами предпринимательской деятельности.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства на которые оно ссылается, как на основание своих требований и возражений.

На основании изложенного суд считает, что исковые требования в части взыскания купонного дохода в размере 3 340 305 руб. 55 коп. и курсовой разницы в размере 52 378 129 руб. 50 коп. удовлетворению не подлежат.

Расходы по оплате государственной пошлины по иску распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 4, 9, 27, 41, 63-65, 68, 69, 71, 75, 110, 112, 121, 122, 123, 156, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

РЕШИЛ:

Взыскать с ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "РАЙ, МАН ЭНД ГОР СЕКЬЮРИТИЗ" (ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользу АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "МИРАФ-БАНК" (ОГРН <***>, ИНН <***>) неосновательное обогащение в размере 458 458 332 (Четыреста пятьдесят восемь миллионов четыреста пятьдесят восемь тысяч триста тридцать два) руб. 17 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 178 327 (сто семьдесят восемь тысяч триста двадцать семь) руб. 13 коп.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Девятом арбитражном апелляционном суде, в течение месяца после его принятия судом.

СУДЬЯ: Н.В. Бушмарина