Решение от 18 октября 2019 г. по делу № А71-14083/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД УДМУРТСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 426011, г. Ижевск, ул. Ломоносова, 5 http://www.udmurtiya.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А71- 14083/2019
г. Ижевск
18 октября 2019 года
Резолютивная часть решения объявлена 17 октября 2019 года Полный текст решения изготовлен 18 октября 2019 года

Арбитражный суд Удмуртской Республики в составе судьи Н.Г. Зориной при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике г.Ижевск о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» г. Москва к административной ответственности, при участии заинтересованного лица - потерпевшего - ФИО2 г.Ижевск, в отсутствие лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о начавшемся судебном процессе,

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике (далее - управление, административный орган, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Удмуртской Республики с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» (далее - ОО «НСВ», общество, ответчик) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Определением от 21.08.2019 к участию в деле в качестве заинтересованного лица – потерпевшего - привлечена ФИО2 (далее – ФИО2, заинтересованное лицо).

Ответчик требования не признал по основаниям, изложенным в отзыве на заявление, указав, что в материалах дела отсутствует приказ о проведении документарной проверки ООО «НСВ». ФИО2 не является стороной договора займа, т.е. потребителем, в связи с чем нормы Федерального закона № 230-ФЗ не могут быть применены в отношении общества, а также не может быть применен срок давности привлечения к административной ответственности - 1 год как за нарушение законодательства в сфере защиты

прав потребителей. Событие административного правонарушения не доказано.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились. Дело на основании статей 123, 156, 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) рассмотрено в отсутствие лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о начавшемся судебном процессе, неявка которых не является препятствием для рассмотрения дела.

Как следует из представленных по делу доказательств, 21.05.2019 в управление поступил материал проверки, зарегистрированный в КУСП отдела полиции № 4 УМВД России по г. Ижевску 18.04.2019 за № 9174, по подведомственности для принятия решения, в связи с обращением ФИО2 о незаконных действиях при взыскании просроченной задолженности ее знакомой ФИО3, выразившихся в осуществлении в апреле 2019 года многочисленных звонков от неизвестных лиц на стационарный номер телефона ФИО2 с сообщениями о том, что у ФИО3 имеется просроченная задолженность (от 21.05.2019 № 15020/19/18000-КЛ) (л.д. 23- 29).

11.06.2019 в адрес управления ФИО2 представлена детализация звонков стационарного номера ее телефона с указанием номеров, с которых ей поступили телефонные звонки. Проведенным анализом установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) (л.д. 32-35).

19.06.2019 начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан управления вынесено определение № 21/19/18000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования по фактам нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ в отношении неустановленного лица по обращению ФИО2(л.д. 37-38).

19.06.2019 в адрес ПАО «Мегафон» управлением направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, о представлении сведений о владельцах абонентских номеров, указанных заявителем (л.д.39-41).

Письмами от 17.07.2019, от 12.07.2019 ПАО «Мегафон» сообщило о том, что номера 9218605872, 9213096039, 9218715952, 79384401933, 79384401934 принадлежат ООО «НСВ» (л.д. 45, 46).

18.07.2019 управлением вынесено определение о продлении срока проведения административного расследования до 16.08.2019 (л.д. 43-44).

29.07.2019 управление направило в адрес ОО «НСВ» определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 29.07.2019 (л.д. 47-49).

Письмом от 01.08.2019 № 5141 ООО «НСВ» сообщило, что ФИО2 в составе должников, находящихся в работе, не числится. Номер телефона ФИО2 был передан в работу общества кредитором в качестве дополнительного стационарного номера телефона, указанного гр. ФИО3 ООО «НСВ» осуществляло действия, направленные на взыскание с гр. ФИО3 задолженности по кредитному договору <***> с ООО МКК «Форвард». Основанием для осуществления указанных действий является договор об оказании услуг от 07.03.2019 № КЛ-03-2109, заключенный между ООО МКК «Форвард» и обществом. Право требования задолженности указанного должника обществом не приобреталось. Общество действует в качестве представителя микрофинансовой организации. В ходе осуществления деятельности по взысканию задолженности с гр. ФИО3 в период с 2019 года посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру телефона ФИО2 взаимодействий не было. Взаимодействий с третьими лицами по поводу взыскания с гр. ФИО3 просроченной задолженности не было. Были направлены IVR сообщения автоинформатора (15.04.2019 15:04:19, 16.04.19 08:56:45, 16.04.2019 09:43:13, 17.04.2019 08:22:26, 18.04.2019 12:43:31, 06.05.2019 13:10:14), были попытки соединения, однако подключался автоответчик (03.05.2019, 19.04.2019, 18.04.2019). Все указанные в запросе абонентские телефонные номера, кроме 89265775083, 89604498035 принадлежат обществу. 30.07.2019 по полученной из управления информации абонентский номер ФИО2 исключен из информационной системы общества, о чем составлен от 30.07.2019 акт № 50953774 (л.д. 50).

05.08.2019 управлением в адрес ООО МКК «Форвард» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 05.08.2019 (л.д. 51-53).

Письмом от 07.08.2019 № 208 ООО МКК «Форвард» сообщило, что 12.10.2017 между ООО МКК «Форвард» и ФИО3 был заключен договор потребительского займа № 8365/МКК. В период с 12.04.2019 по настоящее время действия по возврату задолженности осуществляются ООО «НСВ» в соответствии с агентским договором от 27.03.2019 № КЛ03/2019. При заключении договора займа заемщиком предоставлены контактные телефоны, указанные в анкете заемщика (указаны три номера). Дополнительные данные могут предоставляться заемщиком в процессе обслуживания займа, в том числе в устной форме. Согласие заемщика на осуществление обществом или любым лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с любыми третьими лицами, содержится в документе от 12.01.2017 - Согласие Заемщика. Данное согласие должника не отозвано (л.д. 54).

В ходе административного расследования установлено, что 12.10.2017 между Кузьминых О.И. (заемщиком) и ООО МКК «Форвард» (кредитором) заключен договор потребительского займа (индивидуальные условия) от 12.10.2017, обязательства по которому заемщиком не исполнены (л.д. 55-58). При заключении договора займа заемщиком указаны контактные номера телефонов, среди которых номер телефона, принадлежащий Жидких Т.Е., не указан. Также при заключении договора займа 12.10.2017 Кузьминых О.И. подписано «Согласие Заемщика», в котором она выражает согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с любыми третьими лицами. В целях возврата просроченной задолженности ООО МКК «Форвард» передало в работу ООО «НСВ» данный договор займа на основании заключенного 27.03.2019 между ООО МКК «Форвард» и обществом агентского договора.

Управлением установлено нарушение обществом пункта 1 части 5, части 6 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в осуществлении в период с 15.04.2019 по 18.04.2019 действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3 посредством осуществления телефонных звонков на номер телефона третьего лица без соответствующего согласия должника, которое должно быть получено после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Кроме того, управлением установлено, что ООО «НСВ» осуществляло взаимодействие с ФИО2 с нарушением подп. «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в превышении частоты направленных голосовых сообщений общим числом более четырех раз в неделю, а именно: 15.04.2019 в 16-04, 16.04.2019 в 09-57, 16.04.2019 в 10-43, 17.04.2019 в 09:22, 18.04.2019 в 13:43.

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении ООО «НСВ» извещено 13.08.2019 уведомлением от 05.08.2019 (л.д. 16-19).

По факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в отсутствие общества, с участием ФИО2 управлением составлен протокол об административном правонарушении от 15.08.2019 № 56/19/18000-АП (л.д. 9-14).

Материалы административного дела с заявлением о привлечении ответчика к административной ответственности переданы в арбитражный суд, к компетенции которого в соответствии с ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ отнесено рассмотрение данной категории дел.

Оценив представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

Согласно статье 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен

протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективная сторона данного административного правонарушения состоит в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом № 230-ФЗ.

Согласно части 1 статьи 12 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня

исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

На сайте УФССП России в сети «Интернет» https://fssprus.ru/gosreestr_jurlic размещены сведения, внесенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 29.12.2016 в данный реестр внесены сведения об ООО «НСВ» (порядковый номер 4, регистрационный номер записи 4/16/77000-КЛ, регистрационный номер свидетельства № 000004).

Условия осуществления взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в интересах с должником или третьим лицом, определены положениями главы 2 Федерального закона № 230-ФЗ.

Как установлено частью 9 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ).

При этом с учетом положений части 2 статьи 2 Федерального закона № 230-ФЗ, устанавливающей, что должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство, согласие должника должно быть получено после возникновения просроченной задолженности.

В соответствии с подпунктом «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

Представленными по делу доказательствами, в том числе протоколом об административном правонарушении, объяснениями ФИО2, письмами

ООО «НСВ», ООО МКК «Форвард», детализацией услуг связи, договорами подтверждается нарушение ответчиком вышеуказанных норм Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в том, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, общество без согласия должника взаимодействовало по телефону с третьим лицом с превышением установленной частоты непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

При таких обстоятельствах суд считает, что административным органом доказано наличие в действиях общества события административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно статье 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства принятия обществом всех зависящих от него мер по соблюдению установленных правил и норм, несоблюдение которых влечет административную ответственность.

Таким образом, в действиях общества содержится состав административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений при выявлении правонарушения и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено.

Протокол составлен уполномоченным должностным лицом управления в соответствии с его компетенцией, установленной статьей 28.3 КоАП РФ, приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827 в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности, надлежащим образом уведомленного о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Довод ответчика о нарушении положений Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» отклоняется, поскольку непосредственное обнаружение должностным лицом достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, повлекло осуществление всех последующих действий в ходе производства по делу об административном правонарушении в порядке, установленном КоАП РФ. Проверка в порядке Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ управлением не проводилась.

Установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности на момент привлечения общества к административной ответственности не истек.

Оснований для признания правонарушения малозначительным и применения положений статьи 2.9 КоАП РФ для освобождения ответчика от ответственности судом не установлено. Доказательств, подтверждающих наличие исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения, ответчиком не представлено.

Оснований для замены административного штрафа на предупреждение на основании статьи 4.1.1 КоАП РФ судом также не установлено.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Как установлено частью 3 статьи 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Согласно статье 4.3 КоАП РФ обстоятельством, отягчающим административную ответственность, признается повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Как установлено судом, ООО «НСВ» ранее привлекалось к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. В частности, решением Арбитражного суда Калининградской области от 07.03.2019 по делу № А21-16716/2018, решением Арбитражного суда города Москвы от 23.11.2018 по делу № А40-248778/2018.

При изложенных обстоятельствах, требование о привлечении ООО «НСВ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ подлежит удовлетворению, ООО «НСВ» подлежит привлечению к административной ответственности с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 55000 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня

истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса. Сумма административного штрафа вносится или переводится лицом, привлеченным к административной ответственности, в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе», организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (статья 32.2 КоАП РФ).

В соответствии с пунктом 15.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российский Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в случае если по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда о привлечении к административной ответственности и о назначении наказания в виде административного штрафа либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки исполнения этого решения отсутствуют сведения об уплате административного штрафа добровольно, на основании статьи 32.2 КоАП РФ названный судебный акт должен быть направлен для взыскания штрафа и составления протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ, судебному приставу- исполнителю, определяемому исходя из статьи 33 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной согласно статье 208 АПК РФ не облагается.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Удмуртской Республики

РЕШИЛ:

Заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» <...> километр (п. Московский), домовладение 6, строение 1, ОГРН <***>, ИНН <***>, дата и место государственной регистрации - 31.08.2005, г.Москва, к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере пятидесяти пяти тысяч рублей.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней с даты вступления решения в законную силу по следующим реквизитам: получатель - УФК по Удмуртской Республике (Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике), л/счет администратора 04131785120, ИНН <***>, КПП 184101001, счет

40101810922020019001 в Отделении - НБ г. Ижевск, БИК 049401001, КБК 32211617000016017140, ОКТМО 94701000, УИН 32218000190000056016.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Удмуртской Республики.

Судья Н.Г. Зорина