Решение от 17 марта 2021 г. по делу № А40-128986/2020

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-128986/20-100-941
17 марта 2021 года
г. Москва


Резолютивная часть решения объявлена 11 марта 2021 года

Полный текст решения изготовлен 17 марта 2021 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Григорьевой И.М., единолично,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению

ФИО2

к АО «Открытие холдинг» (ОГРН <***>, ИНН <***>),

3-е лицо: ООО «РКТ»

о взыскании 678 078,58 руб.

при участии представителей: согласно протоколу

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением на взыскание с акционерного общества «Открытие холдинг» задолженности в размере 678 078,58 руб., из них: 501 000 руб. – номинальной стоимости облигаций, 172 624 руб. – задолженности по выплате процентного (купонного) дохода по облигациям, 4 454 руб. 02 коп. – процентов.

Определением от 28.09.2020 судом в порядке ст. 51 АПК РФ привлечено к участию в деле ООО «РКТ» в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Истец поддержал исковые требования в полном объеме по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик возражал относительно исковых требований по доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление.

Третье лицо поддержало правовую позицию, изложенную в ранее представленных письменных пояснениях.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав правовые позиции полномочных представителей сторон, оценив имеющиеся в деле доказательства по правилам ст.71 АПК РФ, пришел к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, истец является владельцем Облигаций, выпущенных Эмитентом: 501 документарных процентных неконвертируемых облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 05 (государственный регистрационный номер выпуска № 4-05-14406-A/RU000F0JTX09 от 14.05.2013), что подтверждается выпиской по счету депо из акционерного общества «Инвестиционная компания ФИНАМ».

Истец является владельцем биржевых процентных неконвертируемых документарных облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии серии 05 в количестве 501 штук, номинальной стоимостью 1.000 руб. каждая, эмитентом которых является АО"ОТКРЫТИЕ ХОЛДИНГ" государственный регистрационный номер выпуска 4-05-14406-A/RU000F0JTX09.

Ответчик является эмитентом 167 млн. биржевых и 27 млн. небиржевых процентных облигаций на предъявителя на общую сумму 194 млрд. рублей, выпущенных и размещенных им в период с 26.05.2014 по 06.08.2017, среди которых были выпущены спорные Облигации.

Решение о выпуске ценных бумаг зарегистрировано Федеральной службой по финансовым рынкам (далее - ФСФР) за государственным регистрационным номером 4-05-14406-А 18.09.2020.

В соответствии с абз.6 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", облигацией признается эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права. Доходом по облигации являются процент и/или дисконт.

Положениями ч.ч. 11, 12 ст. 2, п. 1 ст. 17, ст. 18 Федерального закона от 22.04.1996 №39-Ф3 "О рынке ценных бумаг" установлено, что номинальная стоимость облигаций, размер процентов (купонов) по облигациям, срок и порядок выплаты номинальной стоимости и процентов (купонов) по облигациям определяются решением о выпуске облигаций, а при документарной форме выпуска - также сертификатами облигаций.

Согласно статьи 17 Федерального закона от 22.04.1996 №39-Ф3 "О рынке ценных бумаг", решение о выпуске ценных бумаг - документ, содержащий данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой.

Факт неисполнения (частичного неисполнения) эмитентом соответствующего обязательства перед владельцами его ценных бумаг, в том числе по его вине: неисполнение обязательства по выплате дохода по эмиссионным ценным бумагам(облигациям) эмитента за купонный период. В соответствии с п. 9.7 Решения о выпуске - начало течения срока технического дефолта.

Таким образом, истец указывает, что купонный доход по ценным бумагам должен был быть выплачен согласно графика выплат купонного дохода 05.05.2020, что произведено не было.

Пунктом 9.3 Решения о выпуске предусмотрено, что датой начала купонного (процентного) периода или порядок ее определения: дата начала размещения облигаций, датой окончания купонного (процентного) периода или порядок ее определения: 91-й день с даты начала размещения облигаций.

Согласно статье 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основания своих требований и возражений.

К отношениям между лицом, выпустившим облигацию, и ее держателем применяются правила параграфа 1 главы 42 ГК РФ постольку, поскольку иное не предусмотрено законом или в установленном им порядке.

В соответствии со ст. 816 ГК РФ договор займа может быть заключен путем выпуска и продажи облигаций.

Облигация является письменной формой заключения сделки займа.

Облигацией признается ценная бумага, удостоверяющая право ее держателя на получение от лица, выпустившего облигацию, номинальную стоимость облигации или иного имущественного эквивалента. Облигация предоставляет ее держателю также право на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права.

Облигация представляет собой прямое, безусловное обязательство.

В соответствии со статьями 807, 809, 810 ГК РФ истец, владелец облигаций (займодавец) имеет право на получение непогашенной эмитентом номинально стоимости облигаций и фиксированного в ней про цента от непогашенной эмитентом на дату начала соответствующего купонного периода номинальной стоимости облигаций (купонного дохода).

Под непогашенной эмитентом номинальной стоимостью облигаций понимается разница между номинальной стоимостью облигации выпуска и погашенной эмитентом частью номинальной стоимости облигации.

Эмитент - АО «Открытие холдинг» - за счет выпуска и продажи облигаций получил заемные денежные средства, в связи с чем, имеет заемные обязательства перед истцом как владельцем облигаций.

В соответствии с п. 4 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, владельцы имеют право требовать досрочного погашения облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания такого права в условиях выпуска облигаций.

Если иной срок не предусмотрен федеральными законами, владельцы вправе предъявлять требования о досрочном погашении облигаций с момента наступления обстоятельств (событий), с которыми федеральные законы связывают возникновение указанного права, а если такое право возникает в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, - с момента наступления обстоятельств, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, до даты раскрытия эмитентом и (или) представителем владельцев облигаций информации об устранении нарушения.

Эмитент обязан погасить облигации, предъявленные к досрочному погашению в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по ним, а также в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, не позднее семи рабочих дней с даты получения соответствующего требования.

В силу п. 5 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», существенными нарушениями условий исполнения обязательств по облигациям признаются:

1)просрочка исполнения обязательства по выплате очередного процентного дохода по облигациям на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций;

2)просрочка исполнения обязательства по выплате части номинальной стоимости облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если выплата номинальной стоимости облигаций осуществляется по частям;

3)просрочка исполнения обязательства по приобретению облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае, если обязательство эмитента по приобретению облигаций предусмотрено условиями их выпуска;

4)утрата обеспечения по облигациям или существенное ухудшение

Размер купонного дохода по каждому купону определяется по формуле, указанной п.9.3 Решения о выпуске ценных бумаг серии 05, по порядку определения купонного дохода по первому купону.

Купонный доход по облигациям серии 05 выплачивается в дату - 05.05.2020.

Сумма обязательства эмитента по выплате процентного (купонного) дохода за купонный период по облигациям серии 05 составила 172624,56 руб.

На дату выплаты дохода по купону по облигациям серии 05 эмитент не исполнил свои обязательства, что подтверждается сведениями, размещенными на общедоступном ресурсе, используемой эмитентом для раскрытия информации

Таким образом, ответчиком не выполнено обязательство по выплате купонного дохода по купонным периодам по облигациям серии 05, что, по мнению истца, свидетельствует об отказе ответчика от исполнения своих обязательств в одностороннем порядке.

Возражая относительно исковых требований, ответчик представил отзыв на исковое заявление в порядке ст. 131 АПК РФ, в котором просит отказать в удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.04.2020 по делу № А40-32328/2020 принято к производству заявление акционерного общества «Открытие Холдинг» (далее – АО «Открытие Холдинг», должник), поступившее в суд 20.02.2020 о признании его несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2020 по делу № А40-32328/2020 заявление АО «Открытие Холдинг» оставлено без рассмотрения.

Определением от 28.02.2020 по делу № А40-32328/2020 принято к производству заявление публичного акционерного общества «Национальный банк «ТРАСТ» (далее – ПАО «Национальный банк «ТРАСТ», банк), поступившее в суд 21.02.2020, о признании АО «Открытие Холдинг» несостоятельным (банкротом) в качестве заявления о вступлении в дело о банкротстве.

14.05.2020 ответчик допустил неисполнение обязанности по выплате купонного дохода по Облигациям на срок более 7-ми рабочих дней (дефолт).

В соответствии с пунктом 4 статьи 100 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) в случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов - владельцев облигаций представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций, в определении арбитражного суда о включении требований в реестр требований кредиторов указываются общий размер требований таких кредиторов и очередность удовлетворения указанных требований в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также очередность удовлетворения указанных требований в соответствии с условиями соответствующего выпуска облигаций.

Действующее законодательство не предусматривает включение в реестр требований кредиторов требований владельца облигаций, заявленных в индивидуальном порядке, в случае если соответствующие требования заявлены представителем владельцев Облигаций. Кроме того, при рассмотрении требований владельцев облигаций, предъявленных в индивидуальном порядке, подлежат применению положения пунктов 15, 16 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг.

Так, в пункте 15 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг закреплено, что владельцы облигаций не вправе в индивидуальном порядке осуществлять действия, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом отнесены к полномочиям их представителя, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, решением о выпуске облигаций или решением общего собрания владельцев облигаций. В пункте 16 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг указано, что владельцы облигаций вправе в индивидуальном порядке обращаться с требованиями в суд по истечении одного месяца с момента возникновения оснований для такого обращения в случае, если в указанный срок представитель владельцев облигаций не обратился в арбитражный суд с соответствующим требованием или в указанный срок общим собранием владельцев облигаций не принято решение об отказе от права обращаться в суд с таким требованием.

С учетом изложенного, владельцы облигаций вправе обратиться в суд с требованием только в том случае, если представитель владельцев Облигаций не обратился с соответствующим требованием в течение одного месяца с даты возникновения соответствующего основания. При этом месячный срок, в течение которого представитель владельцев Облигаций должен обратиться в суд, исчисляется с даты публикации сообщения о признании должника банкротом в газете "Коммерсантъ".

Также, пунктом 4 статьи 29.1 Закона о рынке ценных бумаг установлено, что общее собрание владельцев облигаций вправе в любое время избрать представителя владельцев облигаций, в том числе взамен ранее определенного эмитентом облигаций или взамен ранее избранного общим собранием владельцев облигаций.

Ответчик, ссылаясь на вышеуказанные положения, указывает на то, что третье лицо - ООО «РКТ», является представителем владельцев облигаций указанного выпуска, а общим собранием владельцев облигаций решения о прекращении полномочий ООО «РКТ» в качестве представителя владельцев Облигаций не принималось. Таким образом, ООО «РКТ» является представителем владельцев Облигаций в силу закона, соответственно у истца отсутствует право обращения в суд с настоящим иском.

Между тем, ответчиком не представлено доказательств об обращении в суд представителя владельцев облигаций или о проведении общего собрания, в указанный срок, владельцев облигаций и принятия решения об отказе от права обращаться в суд с таким требованием, в связи с чем указанный довод ответчик подлежит отклонению.

Кроме того, истец обратился в суд 27.07.2020, между тем определением Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2020 по делу № А40-32328/2020 заявление АО «Открытие Холдинг» о признании его несостоятельным (банкротом) оставлено без рассмотрения.

При этом, ответчик каких-либо бесспорных, достоверных и достаточных доказательств надлежащего исполнения им взятых на себя обязательств в связи с размещением облигаций арбитражному суду не представил, а при таких обстоятельствах арбитражный суд приходит к выводу, что у ответчика перед истцом образовалась задолженность в размере номинальной стоимости облигаций, которая до настоящего времени не погашена, что в силу закона является недопустимым (ст.ст. 309, 310, 810, 811 ГК РФ, ст.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг»), а потому ответчик в силу закона обязан погасить установленную судом в рассматриваемом деле задолженность, в связи с чем арбитражный суд приходит к выводу, что требование о взыскании номинальной стоимости облигаций в указанном размере правомерно, обоснованно, подтверждено надлежащими доказательствами, а потому подлежат удовлетворению в полном объеме.

Истцом заявлено требование о взыскании процентов задолженности по выплате процентного (купонного) дохода по облигациям и процентов за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 ГК РФ в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

С учетом того, что к отношениям между лицом, выпустившим облигацию, и ее держателем, правила параграфа 1 главы 42 ГК РФ применяются постольку, поскольку иное не предусмотрено законом или в установленном им порядке (абзац третий статьи 816 ГК РФ), последствия, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, наступают в случае неисполнения эмитентом обязательства по выплате номинальной стоимости облигаций в установленный решением о выпуске облигаций срок (обязательства по погашению облигаций).

В соответствии с пунктом 51 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 8 от 01.07.1996 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если на момент вынесения решения денежное обязательство не было исполнено должником, в решении суда о взыскании с должника процентов за пользование чужими денежными средствами должны содержаться сведения о денежной сумме, на которую начислены проценты; дате, начиная с которой производится начисление процентов; размере процентов, исходя из учетной ставки банковского процента соответственно на день предъявления иска или на день вынесения решения; указание на то, что проценты подлежат начислению по день фактической уплаты кредитором денежных средств.

В связи с тем, что АО «Открытие холдинг» допустило дефолт, ФИО2 начислил проценты в сумме 172 624 руб. в связи с невыплатой купонного дохода, исходя из ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Разрешая настоящий спор в части взыскания процентов в порядке ст.395 ГК РФ по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды, на сумму задолженности по оплате номинальной стоимости облигаций за период с 27.07.2020 по дату фактической оплаты задолженности, арбитражный суд, исходя из характера спорных правоотношений и положений ст.ст. 395 ГК РФ, с учетом которых и представленных в дело доказательств, приходит к выводу, что требование о взыскании процентов является обоснованным.

Расходы по госпошлине по иску распределяются в порядке ст.110 АПК РФ. Излишне оплаченная государственная пошлина подлежит возврату истцу из дохода Федерального бюджета РФ.

С учетом изложенного, на основании ст. 8, 11, 12, 307, 309, 314, 316, 361, 362, 363, 395, 810, 811 ГК РФ, ФЗ «О рынке ценных бумаг», руководствуясь ст.ст. 4, 8, 9, 27, 64-68, 71, 75, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176, 180, 181, 319 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с АО «Открытие холдинг» (ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользу ФИО2 номинальную стоимость облигаций в размере 501 000 (пятьсот одна тысяча) руб., задолженность по выплате процентного дохода по облигациям в размере 172 624 (сто семьдесят две тысячи шестьсот двадцать четыре) руб., проценты в порядке ст.395 ГК РФ по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды, на сумму задолженности по оплате номинальной стоимости облигаций за период с 27.07.2020 по дату фактической оплаты задолженности, а также расходы по оплате госпошлины по иску в размере 16 562 (шестнадцать тысяч пятьсот шестьдесят два) руб.

Возвратить ФИО2 из дохода федерального бюджета сумму госпошлины в размере 62 (шестьдесят два) руб., излишне уплаченную по чек-ордеру от 13.08.2020.

Решение суда может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья И.М. Григорьева