Постановление от 20 февраля 2024 г. по делу № А55-8802/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Красносельская, д. 20, тел. (843) 291-04-15

http://faspo.arbitr.ru e-mail: info@faspo.arbitr.ru




ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда кассационной инстанции

Ф06-11055/2023

Дело № А55-8802/2023
г. Казань
20 февраля 2024 года
Арбитражный суд Поволжского округа в составе судьи Хлебникова А.Д., рассмотрев без вызова сторон кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Юридическая компания № 1» на решение Арбитражного суда Самарской области от 18 июля 2023 года и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 29 сентября 2023 года

по делу № А55-8802/2023

по заявлению общества с ограниченной ответственностью «Юридическая компания № 1» к УФССП России по Тамбовской области с участием в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора: – ФИО1, об оспаривании постановления,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Юридическая компания № 1» (далее – заявитель, Общество) обратилось в арбитражный суд с заявлением к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее - административный орган, Управление) о признании незаконным и отмене постановления о назначении административного наказания по делу № 8/23/68000-АП от 02.03.2023.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО1 (далее – потребитель).

Решением Арбитражного суда Самарской области от 18 июля 2023 года, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 29 сентября 2023 года, в удовлетворении требований отказано.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ООО «Юридическая компания № 1» обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить решение суда и постановление суда апелляционной инстанции.

От УФССП России по Тамбовской области поступил отзыв на кассационную жалобу, в котором административный орган просит оставить решение суда и постановление апелляции без изменения, а жалобу без удовлетворения.

Согласно части 5.1 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) решение по делу об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности, если за совершение административного правонарушения законом установлено административное наказание только в виде предупреждения и (или) в виде административного штрафа и размер назначенного административного штрафа не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции. Такое решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в арбитражный суд кассационной инстанции по правилам, предусмотренным главой 35 настоящего Кодекса, и рассматриваются им с учетом особенностей, установленных статьей 288.2 настоящего Кодекса.

В силу части 2 статьи 288.2 АПК РФ кассационные жалобы на решения арбитражного суда первой инстанции и постановления арбитражного суда апелляционной инстанции, принятые по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, рассматриваются в суде кассационной инстанции судьей единолично без вызова сторон.

Проверив в порядке, установленном главой 35 АПК РФ, правильность применения судами двух инстанций норм материального права и соблюдение ими норм процессуального права, соответствие выводов судов о применении норм права установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Арбитражный суд Поволжского округа приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, 15.02.2023 начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Тамбовской области в отношении ООО «Юридическая компания №1» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Основанием для составления протокола об административном правонарушении послужило обращение ФИО1 (вх. № 34340/22/68000 от 20.10.2022), поступившее в Управление о неправомерных действиях неустановленных лиц, нарушающих положение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-Ф3).

В ходе рассмотрения обращения Управлением установлено, что между ООО МКК «На личное+» и ФИО1 заключен договор потребительского займа № 0526-148159 от 26.05.2022 (далее по тексту - Договор). Право требования задолженности по указанному Договору уступлено на основании Договора уступки прав (цессии) № 310722-001 от 31 07 2022 новому кредитору - ООО «Юридическая компания № 1».

Названное Общество в нарушение требований части 9 статьи 7 Закона N 230-ФЗ взаимодействовало с физическим лицом со скрытого контактного номера.

Так, фактическое взаимодействие Общества с ФИО1 осуществлялось путем направления СМС-сообщений на абонентский номер телефона +7-910-755-**-**, принадлежащий Потерпевшей и указанный в заявке на получение потребительского займа, с телефонного номера с буквенным идентификатором «jurcompany1» следующего содержания:

10.08.2022 в 13 час 30 мин «Уважаемый клиент, вы не оплатили задолженность в досудебном порядке. Срочно свяжитесь с нами ООО «ЮК № 1» <***>»;

12.08.2022 в 11 час 32 мин «Информируем вас о наличии просроченной задолженности, в связи с чем запланированы очередные выездные мероприятия в течении 2-х дней. Для отмены выезда свяжитесь по тел. <***> ООО «ЮК №1»;

15.08.2022 в 11 час 31 мин «Уважаемый клиент. Бездействие по погашению задолженности может привести к тому, что по месту регистрации организация направит уведомление о мероприятии принудительного взыскания <***> ООО «ЮК № 1»;

17.08.2022 в 09 час 17 мин «Информируем вас о наличии просроченной задолженности, в связи с чем запланированы очередные выездные мероприятия в течении 2-х дней. Для отмены выезда свяжитесь по тел <***> ООО «ЮК № 1».

По результатам рассмотрения дела об административном правонарушении Управлением составлен протокол об административном правонарушении и в отношении Общества вынесено постановление от 02.03.2023 № 8/23/68000-АП о привлечении его к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения Общества в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления административного органа.

Рассматривая настоящий спор, руководствуясь положениями Закона N 230-ФЗ, суды пришли к выводу о том, что используемое Обществом при взаимодействии с должником альфанумерическое имя «jurcompany1» не позволяет должнику идентифицировать ни телефонный номер, с которого осуществляется взаимодействие, ни оператора сотовой связи, с которым юридическим лицом заключен договор на предоставление услуг связи, ни само юридическое лицо, которое осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, что делает невозможным для должника установить контакт с отправителем, фактический номер телефона, с которого направлялись СМС-текстовые сообщения скрыт. Поскольку взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло с использованием альфанумерического номера «jurcompany1», скрывая информацию о номере телефона, с которого направляется сообщение должнику, нарушив тем самым требования части 9 статьи 7 Закона N 230-ФЗ, суды пришли к выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и признали правомерным оспариваемое постановление административного органа, отказав ООО «Юридическая компания № 1» в удовлетворении заявления.

Однако приведенные выводы судов не могут быть признаны правомерными.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно статье 2 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» под электронным сообщением понимается информация, переданная или полученная пользователем информационно-телекоммуникационной сети; под информационно-телекоммуникационной сетью – технологическая система, предназначенная для передачи по линиям связи информации, доступ к которой осуществляется с использованием средств вычислительной техники.

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 31.12.2021 № 2607 «Об утверждении Правил оказания телематических услуг связи» к телематическим услугам связи относится прием и передача телематических электронных сообщений. При этом под телематическим электронным сообщением понимается одно или несколько сообщений электросвязи, содержащих информацию, структурированную в соответствии с протоколом обмена, поддерживаемым взаимодействующими информационной системой и абонентским терминалом. Из указанных норм следует, что при осуществлении взаимодействия с должником путем направления сообщения либо звонка для каждого вида использованных сетей (телефонная связь, телематическая) установлена обязанность раскрытия информации об отправителе сообщения (телефонный 5 номер либо электронная почта, либо непосредственно возможность идентификации отправителя). При этом отправка сообщений должникам может производиться не только путем отправки с использованием телефонных номеров по сетям радиотелефонной связи, но и путем отправки электронных сообщений с применением соответствующих протоколов информационного обмена и технологических платформ, предназначенных для такого обмена.

Приведенные положения действующего законодательства свидетельствуют о том, что отправка телематических электронных сообщений технологически производится без использования телефонного номера, а также выделенного телефонного аппарата/абонентской станции как средств связи. Такая отправка производится через информационную систему.

Согласно части 8 статьи 46 Федерального закона от 07.07.2003 № 126-ФЗ «О связи» оператор подвижной радиотелефонной связи, обеспечивающий передачу короткого текстового сообщения абонента, инициирующего отправление такого сообщения, при передаче такого сообщения обязан передавать в неизменном виде абонентский номер, выделенный данному абоненту на основании договора об оказании услуг связи.

Пунктом 9 раздела V Руководства по соблюдению юридическими лицами, включенными в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обязательных требований, утвержденного приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.06.2022 № 2, даны разъяснения, согласно которым цели недопущения анонимного воздействия на должника и создания условий по осуществлению государственного контроля (надзора) за деятельностью отправителя сообщений должникам, несомненно, достигаются при использовании буквенного имени отправителя и указания в тексте сообщения предусмотренных частью 6 статьи 7 Закона о защите прав при возврате просроченной задолженности сведений об отправителе и номере телефона для связи с ним ввиду того, что позволяют однозначно идентифицировать отправителя.

Указанное соответствует позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 14.02.2024 N 306-ЭC23-21945.

Как указывает Общество в кассационной жалобе, в ходе производства по делу об административном правонарушении, а также при рассмотрении дела в суде, оно ссылалось на заключенный с ПАО «Вымпел-Коммуникации» договор оказания услуг связи от 01.07.2020 № ИН-015/20, в соответствии с которым передача информации осуществляется не с телефонного номера Общества, а через сеть Интернет оператору связи и далее к абоненту, и с целью идентификации отправителя сообщения Обществу был выделен номер абонента в виде буквенного имени отправителя («jurcompany1»), который передавался при отправке сообщений от имени Общества. При этом непосредственно в тексте направляемых должнику сообщений указаны номер телефона Общества для связи с ним, что позволяет идентифицировать Общество как отправителя сообщений.

Однако суды оставили указанные обстоятельства без внимания.

Вместе с тем, поскольку установленный Законом № 230-ФЗ запрет на сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение должнику, направлен на недопущение анонимного воздействия на должника и создание условий по осуществлению государственного контроля (надзора) за деятельностью отправителя сообщений должникам, то существенное значение для рассмотрения дела имеют обстоятельства, связанные с тем, что направленные Обществом должнику текстовые сообщения с использованием буквенного имени отправителя - «jurcompany1», действительно содержали уведомления о наличии просроченной задолженности и предусмотренные частью 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ сведения об отправителе и номере телефона для связи с Обществом, что позволяло однозначно должнику идентифицировать его как отправителя сообщений.

Помимо изложенного, не получило надлежащей оценки судов то, что административным органом при решении вопроса о привлечении Общества к административной ответственности не указано, каким образом происходит сокрытие телефонного номера, а именно: административным органом не дана оценка технической возможности такого сокрытия в условиях используемого Обществом вида связи и вида направленного сообщения.

При таких обстоятельствах, поскольку выводы судов о наличии в действиях Общества состава вмененного правонарушения сделаны без установления обстоятельств, имеющих существенное значение для рассмотрения настоящего спора, обжалуемый судебный акт подлежит отмене, как принятый при неполном исследовании фактических обстоятельств дела и имеющихся в деле доказательств, что в соответствии с частью 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации является основанием для отмены судебного акта.

Поскольку указанные ошибки не могут быть устранены судом округа и требуют нового рассмотрения спора по существу, суд кассационной инстанции приходит к выводу о том, что дело подлежит направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции (пункт 3 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

При новом рассмотрении дела суду необходимо устранить допущенные нарушения, с учетом доводов и возражений сторон, надлежащим образом произвести исследование и оценку представленных сторонами доказательств в соответствии с требованиями действующего процессуального законодательства и рассмотреть дело в соответствии с требованиями действующего законодательства и сложившейся судебной практики.

Руководствуясь статьями 286, 287, 288, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

постановил:

решение Арбитражного суда Самарской области от 18 июля 2023 года и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 29 сентября 2023 года по делу N А55-8802/2023 отменить.

Дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Самарской области.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.



Судья А.Д. Хлебников