Решение от 19 мая 2024 г. по делу № А70-5713/2024

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Ленина д.74, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-5713/2024
г. Тюмень
20 мая 2024 года
Резолютивная часть решения оглашена 15 мая 2024 года

Решение в полном объеме изготовлено 20 мая 2024 года

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Сидоровой О.В. при ведении протокола секретарем судебного заседания Болговой К.В. и помощником судьи Авхадиевой Е.А., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению

ООО МКК «УН-Финанс» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

к УФССП России по Тюменской области (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

об оспаривании постановления от 06.03.2024 № 2/2024 по делу об административном правонарушении,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора - ФИО1

при участии представителей сторон:

от заявителя – не явились, извещены;

от ответчика – ФИО2 по доверенности от 28.12.2023, ФИО3 по доверенности от 28.12.2023;

от третьего лица – не явились, извещены;



установил:

ООО МКК «УН-Финанс» (далее – Общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Тюменской области с заявлением к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Тюменской области (далее – Управление, ответчик) об оспаривании постановления от 06.03.2024 № 2/2024 по делу об административном правонарушении.

Определением суда к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, была привлечена потерпевший ФИО1.

Представитель ответчика, третьего лица возражали против удовлетворения заявленных требований

Судебное разбирательство проведено в отсутствие представителей заявителя, третьего лица, извещенных о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом, представившего отзыв.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

В Управление поступило обращение гражданки ФИО1 о нарушении Обществом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ).

По данному факту 24.01.2024 в отношении Общества было возбуждено дело об административном правонарушении, назначено проведение административного расследования.

21.02.2024 в отношении Общества был составлен протокол № 2/24/72000 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Постановлением Управления от 06.03.2024 по делу об административном правонарушении№ 2/2024 Банк был привлечен к административной ответственности на основании ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

Не согласившись с постановлением от 21.02.2024 по делу об административном правонарушении № 2/2024 Общество обратилось в суд с заявлением по настоящему делу.

Оспаривая законность привлечения к административной ответственности, Общество указывает на отсутствие в его действиях события и состава вменяемого правонарушения.

Общество считает недоказанным событие вменяемого правонарушения, учитывая, что направление текстовых сообщений не является взаимодействием с должником.

Ответчик с доводами заявителя не согласен, считает оспариваемое постановление законным и обоснованным по доводам, изложенным в оспариваемом постановлении, в отзыве.

Исследовав представленные в материалы дела, суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств урегулированы положениями Закона № 230-ФЗ.

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие): со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом;

Из материалов дела следует, что решением Арбитражного суда Тюменской области суда от 07.12.2023 по делу № А70-22470/2023 ФИО1 признана несостоятельной (банкротом), в отношении должника введена процедура реализации имущества гражданина.

Сведения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов подлежат обязательному опубликованию в ЕФРСБ и в официальном печатном издании «Коммерсантъ».

Соответствующая публикация произведена в газете «Коммерсантъ» 20.01.2024 и 19.12.2023 в ЕФРСБ.

Из материалов дела следует, что после признания ФИО1 несостоятельным (банкротом) и введения процедуры реализации имущества гражданина на номер телефона, принадлежащий ФИО1, Обществом были направлены сообщения следующего содержания

31.12.2023 «Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите - ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

01.01.2024 «Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите - ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

05.01.2024 «Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите - ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

09.01.2024 «Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите - ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

13.01.2024«Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите -ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

17.01.2024 «Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите - ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

21.01.2024 «Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите - ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

25.01.2024 «Идёт просрочка по займу. Срочно погасите займ или бесплатно продлите - ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

30.01.2024 «Долг направлен в юр. Отдел для подготовки к подаче в суд. Успей оплатить ДО. ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»;

06.02.2024 «Долг направлен в юр. Отдел для подготовки к подаче в суд. Успей оплатить ДО. ООО МКК «УН-Финанс» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»:

С учетом изложенного взаимодействие Общества с ФИО1 осуществлялось посредством направления сообщений в нарушение требований п. 1 ч. 1 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Общество указывает, что непосредственного взаимодействия с ФИО1 не допускало. В адрес ФИО1 были направлены только текстовые сообщения. Под непосредственным взаимодействием заявитель понимает телефонные переговоры и личные встречи.

Доводы Общества судом не принимаются как основанные на неправильном толковании положений законодательства.

Учитывая цели Федерального закона № 230-ФЗ, под взаимодействием, направленным на возврат просроченной задолженности, понимаются любые действия кредитора в отношении должника или определенных сторонами договора третьих лиц, прямо или косвенно направленные на возврат просроченной задолженности.

В силу положений п. 2 ч. 1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет";

3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия.

С учетом изложенного, текстовые сообщения, направленные на абонентский номер ФИО1, являются видом взаимодействия с должником.

Таким образом, материалами дела подтверждается наличие события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в несоблюдении требований п. 1 ч. 1 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Основанием для освобождения ответчика от ответственности могут служить обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля хозяйствующего субъекта, при соблюдении той степени добросовестности и осмотрительности, которая требовалась от него в целях выполнения обязанностей, предусмотренных законодательством.

Исследовав материалы дела, суд считает, что у Общества имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств невозможности соблюдения ответчиком требований действующего законодательства в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется.

Исследовав материалы дела, суд считает доказанным факт наличия в действиях Банка события и состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно ст. 2.9 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Как разъяснил ВАС РФ в пункте 18 постановления Пленума от 02.06.2004 № 10 при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений п. 18 настоящего постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Исследовав материалы дела, суд не усматривает оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным. Суд считает, что существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Банка к исполнению своих публичных обязанностей.

Каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих признать совершенное правонарушение малозначительным, суд по материалам дела не усматривает.

Таким образом, оснований для применения по настоящему делу ст. 2.9 КоАП РФ не имеется.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности суд не усматривает.

Согласно уведомлению от 05.02.2024 Общество было уведомлено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении на 11 час. 00 мин. 21.02.2024 по адресу: <...> каб. 906 Указанное уведомление (почтовый идентификатор 62502392023952) было получено Обществом 12.02.2024.

Определением от 21.02.2024 Общество было уведомлено о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении 10 час. 00 мин. 06.03.2024 по адресу: <...> каб. 906 Указанное определение в качестве приложения к письму от 21.02.2024 № 72922/24/9334 было направлено в адрес Общества (почтовый идентификатор 62502392025925) и получено Обществом 28.02.2024.

Согласно санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение указанного правонарушения влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

На момент совершения вменяемого правонарушения Общество являлось субъектом малого или среднего предпринимательства (микропредприятие).

Согласно ст. 4.1.2 КоАП РФ при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

В случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

Таким образом, административное наказание подлежит назначению Обществу в размере от 25 000 руб. до 250 000 руб.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ обстоятельством, отягчающим административную ответственность, признается повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со ст. 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно ст. 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Судом установлено, что на момент совершения вменяемого правонарушения Общество считалось подвергнутым административному наказанию за совершение однородного правонарушения, что подтверждается судебными актами по делам № А07-10147/2023 от 08.08.2023, № А45-3705/2023 от 13.06.2023, № А07-5320/23 от 07.11.2023, № А12-3314/2023 от 13.06.2023 и др.

Таким образом, при наличии обстоятельств, отягчающих административную ответственность Общества, назначение административного наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. соответствует требованиям законодательства.

Исследовав материалы дела, суд считает оспариваемое постановление законным обоснованным, в связи с чем заявленные требования удовлетворению не подлежат

Руководствуясь статьями 167-170, 211 АПК РФ арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Восьмой арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Тюменской области.

Судья

Сидорова О.В.