Постановление от 26 апреля 2024 г. по делу № А75-15458/2023

ВОСЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

644024, г. Омск, ул. 10 лет Октября, д.42, канцелярия (3812)37-26-06, факс:37-26-22, www.8aas.arbitr.ru, info@8aas.arbitr.ru


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А75-15458/2023
26 апреля 2024 года
город Омск


Резолютивная часть постановления объявлена 16 апреля 2024 года. Постановление изготовлено в полном объеме 26 апреля 2024 года.

Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Веревкина А.В., судей Горобец Н.А., Еникеевой Л.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем Моториной О.Ф.,

рассматривает в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 08АП-1482/2024) судебного пристава-исполнителя Межрайонного специализированного отделения судебных приставов по юридическим лицам города Челябинска ФИО1 на решение Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа-Югры от 26.12.2023 по делу № А75-15458/2023 (судья Гавриш С.А.), по иску судебного пристава-исполнителя Межрайонного специализированного отделения судебных приставов по юридическим лицам города Челябинска ФИО1 к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» (ОГРН <***>) об обязании исполнить постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, при участии в деле в качестве третьих лиц: общества с ограниченной ответственностью «Нексус» (ОГРН <***>), индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП <***>), Центрального Банка Российской Федерации,

при участии в судебном заседании представителя публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» ФИО3 по доверенности от 02.04.2024 сроком действия по 01.06.2026,

установил:

судебный пристав-исполнитель Межрайонного специализированного отделения судебных приставов по юридическим лицам города Челябинска ФИО1 (далее – истец) обратилась в Арбитражный суд Челябинской области с иском к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие», банк, ответчик) об обязании исполнить постановление от 27.10.2022 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке.

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 24.04.2023 исковое заявление принято, возбуждено производство по делу № А76-5830/2023. Определением Арбитражного суда Челябинской области от 21.06.2023 дело № А76-5830/2023 передано по подсудности в Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа-Югры.

Дело принято Арбитражным судом Ханты-Мансийского автономного округа-Югры к производству 14.08.2023, делу присвоен номер А75-15458/2023.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: общество с ограниченной ответственностью «Нексус» (далее – ООО «Нексус», общество, должник), индивидуальный предприниматель ФИО2 (далее – ИП ФИО2), Центральный Банк Российской Федерации (далее – ЦБ РФ).

Решением Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа-Югры от 26.12.2023 по делу № А75-15458/2023 в удовлетворении исковых требований отказано.

Не соглашаясь с принятым судебным актом, истец в жалобе просит его отменить и

принять по делу новый судебный акт об удовлетворении иска.

В обоснование жалобы ее податель указывает, что положения части 8.1 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ) не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов; в настоящем случае исполнительное производство возбуждено на основании судебного приказа, следовательно, оснований не исполнять исполнительный документ у банка не было.

В письменном отзыве ответчик просит оставить решение суда первой инстанции без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Стороны, надлежащим образом извещенные в соответствии со статьей 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) о месте и времени рассмотрения апелляционной жалобы, явку своих представителей в заседание суда апелляционной инстанции не обеспечили. На основании части 1 статьи 266, части 3 статьи 156 АПК РФ жалоба рассмотрена в отсутствие неявившихся участников процесса.

В заседании апелляционного суда представитель банка высказался согласно отзыву на апелляционную жалобу.

Рассмотрев материалы дела, апелляционную жалобу, отзыв на нее, заслушав представителей сторон, проверив законность и обоснованность обжалуемого судебного акта, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для его отмены.

Как следует из материалов дела, в Межрайонном специализированном отделении судебных приставов города Челябинска по исполнению актов судов и иных органов в отношении должников – юридических лиц Главного Управления федеральной службы судебных приставов по Челябинской области (далее – МСОСП по ЮЛ г. Челябинска) на исполнении находится исполнительное производство № 217045/22/74020-ИП, возбужденное 26.10.2022 на основании исполнительного документа: судебный приказ, выданный Арбитражным судом Челябинской области по делу № А76-23068/2022, вступивший в законную силу 20.07.2022, предмет исполнения: взыскание 349 408 руб. 60 коп. в отношении должника: ООО «Нексус», в пользу взыскателя: ИП ФИО2

С целью проверки имущественного положения организации-должника судебным приставом-исполнителем направлены запросы в регистрационные органы и кредитные учреждения (банки).

Согласно ответу Инспекции Федеральной налоговой службы России по Курчатовскому району города Челябинска, ООО «Нексус» имеет открытый расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие».

27.10.2022 судебным приставом-исполнителем вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке, которое направлено в ПАО Банк «ФК Открытие» посредствам электронного документооборота.

Как указывает истец, денежные средства ООО «Нексус» в счет погашения задолженности на депозитный счет МСОСП по ЮЛ г. Челябинска не поступили.

09.11.2022 истцом ответчику предъявлено требование № 74020/22/492560 о предоставлении сведений о причинах неисполнения постановления от 27.10.2022 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке, а также сведений о движении денежных средств на расчетном счете должника в банке.

Как следует из ответа банка от 15.11.2022 № 01.4-4/123814, взыскание денежных средств на основании судебного приказа № А76-23068/2022, по исполнительному производству № 217045/22/74020-ИП от 26.10.2022, приостановлено согласно части 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ).

Согласно выписке по операциям на счете исходящий остаток денежных средств

должника в ПАО Банк «ФК Открытие» составляет 322 435 руб. 60 коп.

29.12.2022 истцом в адрес банка выставлено требование об исполнении постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 27.10.2022.

Указанное требование ответчиком не исполнено, в связи с чем 12.01.2023 истцом составлен протокол об административном правонарушении № 1097/23/74020-АП.

В ответном письме 17.01.2023 № 01.4-4/4365 ПАО Банк «ФК Открытие» сообщило истцу, что им сформировано инкассовое поручение и помещено в картотеку документов, ожидающих оплату, с одновременным приостановлением к взысканию, в связи с отнесением должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в соответствии с частями 5, 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

17.01.2023 истцом в адрес банка повторно выставлено требование об исполнении постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 27.20.2022.

Требование судебного пристава-исполнителя ПАО Банк «ФК Открытие» не исполнено, в связи с чем в отношении ответчика в соответствии с частью 3 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административном правонарушении (далее – КоАП РФ) составлен протокол № 1099/23/74020-АП.

Поскольку постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 27.20.2022 ответчиком в добровольном порядке не исполнено, судебный пристав-исполнитель обратился в суд с настоящим иском.

Отказ в удовлетворении исковых требований послужил причиной подачи истцом апелляционной жалобы, при рассмотрении которой апелляционный суд учел следующее.

В силу статьи 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации. Неисполнение судебных актов, а также невыполнение требований арбитражных судов влечет за собой ответственность, установленную названным Кодексом и другими федеральными законами.

Согласно частям 1, 2 статьи 318 АПК РФ судебные акты арбитражных судов приводятся в исполнение после вступления их в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном Кодексом и иными федеральными законами, регулирующими вопросы исполнительного производства. Принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа, если иное не предусмотрено названным Кодексом.

В соответствии со статьей 2 Закона № 229-ФЗ задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций.

Согласно статье 12 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «Об органах принудительного исполнения Российской Федерации» в процессе принудительного исполнения судебных актов и актов других органов, предусмотренных Законом № 229-ФЗ, судебный пристав-исполнитель принимает меры по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов.

К исполнительным документам относятся исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов; постановления судебного пристава-исполнителя (статья 12 Закона № 229-ФЗ).

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-

исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Законом № 115-ФЗ.

Согласно статье 7.6 Закона № 115-ФЗ ЦБ РФ доводит информацию об отнесении юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций (абзац второй пункта 1).

В силу части 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию ЦБ РФ, предусмотренную абзацем вторым части 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента – юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и ЦБ РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы ЦБ РФ, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных части 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым части 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Перечень операций, которые допускается проводить по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента отнесенного кредитной организацией, использующей информацию ЦБ РФ, предусмотренную абзацем вторым части 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, и ЦБ РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, перечислен в части 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ:

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и ЦБ РФ такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и наем жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему

мер, предусмотренных частью 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 руб. в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации.

Как указано в статье 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон № 86-ФЗ), при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций – юридическими лицами, зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, ЦБ РФ относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 1) низкая степень (уровень); 2) средняя степень (уровень); 3) высокая степень (уровень).

Целями отнесения юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций являются: 1) защита от использования инфраструктуры финансового рынка Российской Федерации в целях совершения финансовых операций в противоправных целях; 2) создание условий для беспрепятственного проведения финансовых операций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), отнесенных к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций; 3) повышение качества оценки кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами – юридическими лицами; 4) снижение издержек хозяйствующих субъектов и кредитных организаций, связанных с выполнением кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 5) обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций – юридических лиц при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций – юридическими лицами, зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляется ЦБ РФ на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.

ЦБ РФ относит юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются ЦБ РФ по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового

уничтожения, и утверждаются Советом директоров ЦБ РФ.

Указанные в статье 9.1 Закона № 86-ФЗ критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, об операциях по их счетам в кредитных организациях, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), на результатах национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Законом № 115-ФЗ, а также на информации, поступающей от государственных органов, и иной информации.

ЦБ РФ вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом ЦБ РФ.

Используемое в нормах Закона № 86-ФЗ понятие «подозрительные операции» применяется в том значении, в каком оно используется в Законе № 115-ФЗ.

Из материалов дела следует, что 01.07.2022 ООО «Нексус» отнесено ЦБ РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

04.07.2022 банком в отношении ООО «Нексус» применены меры, предусмотренные частью 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, поскольку ранее (07.02.2022) банком должник также отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

постановлением по делу об административном правонарушении № 74020/23/239127 от 22.03.2023, вынесенным начальником отдела – старшим судебным приставом МСОСП по ЮЛ г. Челябинска, банк признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 17.14 КоАП РФ и привлечен к административной ответственности в виде штрафа в размере 30 000 руб. Основанием для привлечения ПАО Банк «ФК Открытие» к административной ответственности послужило неисполнение требования судебного пристава-исполнителя МСОСП по ЮЛ г. Челябинска № 74020/23/626546 от 29.12.2022 об исполнении постановления от 27.10.2022 об обращении взыскания на денежные средства должника – ООО «Нексус».

Банк с постановлением от 22.03.2023 № 74020/23/239127 не согласился и обратился в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о признании его незаконным и отмене.

Решением Арбитражного суда Челябинской области от 14.09.2023 по делу № А769931/2023 в удовлетворении требований банку отказано. Постановлением апелляционного суда от 14.12.2023 решение суда от 14.09.2023 по делу № А76-9931/2023 отменено. Требования банка удовлетворены, признано незаконным и отменено постановление от 22.03.2023 № 7420/23/239127 о привлечении ПАО Банк «ФК Открытие» к административной ответственности. Удовлетворяя заявление ПАО Банк «ФК Открытие», суд апелляционной инстанции указал, что частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ установлено, что банк или иная кредитная организация может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание, что судебный приказ № А7623068/2022, не предполагает выплаты, предусмотренные частью 6 статьи 7.7 Закона № 115- ФЗ, ООО «Нексус» не находится в стадии исключения из ЕГРЮЛ или ликвидации (в том числе в процедуре банкротства), апелляционный суд полагает правомерным действия

(бездействии) банка по неисполнению исполнительного документа, в связи с чем, считает обоснованным вывод суда первой инстанции об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований.

Таким образом, доводы апеллянта не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, а лишь направлены на переоценку выводов суда первой инстанции и сводятся исключительно к несогласию с оценкой установленных обстоятельств по делу, в связи с чем признаются несостоятельными и не могут служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

Проанализировав материалы дела в порядке статьи 71 АПК РФ, апелляционная коллегия пришла к выводу, что, отказав в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции принял правомерное решение.

Суд апелляционной инстанции считает, что суд первой инстанции полно исследовал и установил фактические обстоятельства дела, дал надлежащую оценку представленным доказательствам и правильно применил нормы материального права, не допустив при этом нарушений процессуального закона.

Принятое по делу решение суда первой инстанции подлежит оставлению без изменения, апелляционная жалоба – без удовлетворения.

Руководствуясь пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Восьмой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа-Югры от 26.12.2023 по делу № А75-15458/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия, может быть обжаловано путем подачи кассационной жалобы в Арбитражный суд Западно-Cибирского округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме.

Настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа и подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, направляется лицам, участвующим в деле, согласно статье 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Информация о движении дела может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Председательствующий А. В. Веревкин

Судьи Н. А. Горобец

Л. И. Еникеева