Решение от 8 июля 2021 г. по делу № А45-16160/2021

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А45-16160/2021
г. Новосибирск
08 июля 2021 года
резолютивная часть решения объявлена 07 июля 2021 года

решение в полном объеме изготовлено 08 июля 2021 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Поповой И.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бубенчиковой О.В., рассмотрев в судебном заседании заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области, г. Новосибирск

к обществу с ограниченной ответственностью «Долговое агентство ФЕМИДА», г. Санкт-Петербург при участии третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований ФИО1

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

при участии в судебном заседании представителей:

заявителя: ФИО2 по доверенности от 10.01.2021 № Д-54046/20/3772498-ЭБ (срок до 31.01.2021), служебное удостоверение, диплом

заинтересованного лица: не явился, уведомлен

третьего лица: не явился, уведомлен

Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (далее – заявитель, административный орган, УФССП по НСО) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Долговое агентство ФЕМИДА» (далее – заинтересованное лицо, общество, ООО «ДА ФЕМИДА») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ). Определением от 17.06.2021 к участию в деле в качестве третьего лица привлечен ФИО1.

В обоснование заявленных требований административный орган ссылается на нарушение обществом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), что привело к нарушению прав и законных интересов физического лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования по основаниям, изложенным в заявлении.

ООО «ДА ФЕМИДА» представителя в судебное заседание не направило, представило отзыв, в котором с заявленными требованиями не согласно, считает, что направленные в адрес ФИО1 текстовые сообщения полностью соответствуют смыслу требований пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ. Также ссылается на то, что в сообщениях в качестве наименования кредитора использовано брендовое наименование «До зарплаты», которое, по мнению общества, является визуально выраженным символом услуг по предоставлению займов населению и компании-займодавца, закрепившийся в сознании потребителей. Более подробно доводы приведены в отзыве.

Третье лицо о времени и месте судебного разбирательства извещено надлежащим образом в соответствии с требованиями статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в судебное заседание не явилось.

При отсутствии возражений сторон относительно перехода к рассмотрению дела в судебном заседании непосредственно после окончания предварительного судебного заседания, арбитражный суд на основании части 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», завершил подготовку по делу и перешел к рассмотрению дела в судебном заседании.

Дело рассматривается по правилам статей 123, 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) в отсутствие представителей заинтересованного и третьего лиц.

Исследовав материалы дела, заслушав пояснения представителя административного органа, суд установил следующее.

ООО «Долговое агентство «Фемида» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности на основании решения территориального органа ФССП России о внесении сведений в реестр от 27.03.2017 № 8/17/78000-КЛ.

В связи с поступившей жалобой ФИО1 о неправомерных действиях общества с ограниченной ответственностью «ДА ФЕМИДА» при взыскании просроченной задолженности УФССП по НСО было возбуждено дело об административном правонарушении, проведено административное расследование.

Согласно ответу ООО «ДА ФЕМИДА» на определение УФССП по НСО от 22.01.2021 № 54922/21/5830, ООО МФК «ДЗП-Центр» на основании агентского договора от 01.01.2017 № 1/2017 в ООО «ДА ФЕМИДА» был передан договор потребительского займа от 10.11.2021 № 5-462261 в связи с неисполнением ФИО1 обязательств по договору займа.

Административным органом установлено, что с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, ООО «ДА ФЕМИДА» 20.01.2021 в 18:46 направило на телефонный номер +7******0178, указанный ФИО1 в анкете-заявлении о предоставлении потребительского займа в качестве своего контактного телефонного номера текстовое сообщение следующего содержания: «Срок задолженности по договору 5-462261 перед МФК До Зарплаты более 30 дн. Оплатите на www.dzp.su/oplata. Тел. <***> ООО ФЕМИДА».

Таким образом, ООО «ДА ФЕМИДА» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности ФИО1 20.01.2021 направило на телефонный номер +7******0178 текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, в котором не указано наименование кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, скрыт контактный номер, с которого отправлялось текстовое сообщение, что является о нарушение положений пунктов 1, 3, части 6, части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ. Указанные обстоятельства послужили основанием для составления в отношении общества 27.04.2021 протокола № 88-21/54000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ).

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ, на основании указанного протокола об административном правонарушении административный орган обратился в Арбитражный суд Новосибирской области с настоящим заявлением.

Исследовав в порядке статей 65, 71, 205 АПК РФ представленные в материалы дела доказательства, заслушав пояснения представителя заявителя, арбитражный суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения требования административного органа.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Законом № 230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ).

В соответствии счастью 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (пункт 1); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (пункт 3).

Согласно части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В нарушение указанных норм Общество при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, направило на телефонный номер сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение требований пунктов 1, 3 части 6, статьи 7 Закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ отсутствовали наименование кредитора, его контактный телефонный номер, номер контактного телефона, с которого направлены сообщения должнику.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц:

- ООО МФК «ДЗП-Центр» является сокращенным наименованием кредитора, полное наименование - Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ДЗП-Центр». Следовательно, «До зарплаты» не является наименованием ООО МФК «ДЗП-Центр»;

- ООО «Долговое агентство «Фемида» является сокращенным наименованием лица, действующего от его имени и (или) в его интересах кредитора, полное наименование - Общество с ограниченной ответственностью «Долговое агентство «Фемида». Следовательно, «До зарплаты» не является наименованием ООО «Долговое агентство «Фемида».

Довод общества об указании в сообщениях в качестве наименования кредитора брендового наименования «До зарплаты», которое, по мнению общества, позволяет должникам однозначно идентифицировать компанию-кредитора, без обращения к дополнительным источникам информации, судом отклоняется, поскольку указание исключительно на товарный знак «До зарплаты» является нарушением требований к минимальном объему информации, установленному п. 2 ч. 4 ст. 7 Закона №230-ФЗ, который должен сообщать кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, должнику при непосредственном взаимодействии.

Использование ООО «Долговое агентство «Фемида» словесного элемента «До зарплаты» (товарного знака общества с ограниченной ответственностью «Первый Санкт-Петербургский Кредитный Брокер» предоставленного на основании согласия на использование товарного знака ООО МФК «ДЗП-Центр») для своей идентификации, при непосредственном взаимодействии не соответствует действительности и вводит должников в заблуждение относительно лица, осуществляющего взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности.

Кроме того, установлено нарушение при взаимодействии с должником посредством отправки смс-сообщения при скрытом номере контактного телефона – направление 20.01.2021 смс-сообщения на номер +7******0178 с использованием аббревиатуры «FEMIDA» (альфанумерическое имя отправителя).

Альфанумерическое имя - последовательность букв, выступающих в качестве имени отправителя смс-сообщения при рассылке. При этом альфанумерическое имя не является номером контактного телефона, не позволяет идентифицировать ни телефонный номер, с которого осуществляется взаимодействие, ни оператора сотовой связи, с которым юридическим лицом заключен договор на предоставление услуг связи, ни само юридическое лицо, которое осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности.

По смыслу статьи 7 Закона № 230-ФЗ возможность идентификации кредитора или действующего от имени кредитора лица должна обеспечиваться без обращения к дополнительным источникам информации. Законодатель прямо предусматривает обязанность указывать в сообщениях не только контактный номер, но и номер, с которого отправлено сообщение.

Ссылка общества на то, что в настоящее время общество прекратило использование альфа-номера «FEMIDA», не свидетельствует об отсутствии нарушения требований части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ.

Таким образом, в действиях общества с ограниченной ответственностью «Долговое агентство «ФЕМИДА» усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса российской Федерации об административных правонарушениях. Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела, протоколом об административном правонарушении от 27.04.2021 № 88/21/54000-АП, документально обществом не опровергнут.

Обязательным признаком состава административного правонарушения является вина. Арбитражный суд, принимая во внимание положения части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, признает общество виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Сведения об объективных обстоятельствах, препятствующих выполнению обществом своих обязанностей по соблюдению законодательства, в арбитражный суд не представлены.

На основании изложенного, основания для привлечения ООО «ДА ФЕМИДА» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, имеются.

Порядок производства по делу об административном правонарушении, административным органом соблюден. Годичный срок давности привлечения общества к административной ответственности не истек.

Оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ не имеется, доказательств, свидетельствующих об исключительности случая, материалы дела не содержат, доводы общества о возможности применения малозначительности в связи с отсутствием в действиях угрозы охраняемым общественным отношениям отклоняются исходя из следующего.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В пунктах 18, 18.1 Постановления № 10 указано, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения; малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям; такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения; данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания; квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

Категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения. Оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Применение статьи 2.9 КоАП РФ возможно только в исключительных случаях и является правом, а не обязанностью суда.

Состав рассматриваемого административного правонарушения является формальным, не предполагает наступления каких-либо неблагоприятных материально-правовых последствий. Таким образом, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ответчика к исполнению своих публично-правовых обязанностей в сфере соблюдения правил, предусмотренных Градостроительным кодексом Российской Федерации.

Для наступления административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ достаточно установления факта совершения лицом, действующим от имени кредитора и в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности; неисполнение указанной обязанности свидетельствует о наличии пренебрежительного отношения лица к установленным правовым требованиям.

Имеющиеся в материалах дела доказательства, а также доводы общества о малозначительности совершенного правонарушения, не свидетельствуют о наличии оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного обществом правонарушения малозначительным, при этом фактические обстоятельства совершенного административного правонарушения не имеют свойства исключительности, природа допущенных нарушений свидетельствует о пренебрежительном отношении общества к возложенным на него Законом № 230-ФЗ обязанностям, и исключает возможность в рассматриваемом случае применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, установленными в статье 4.1 КоАП РФ, учитывая характер совершенного административного правонарушения, степень вины лица привлекаемого к административной ответственности, суд считает необходимым привлечь ООО «Долговое агентство ФЕМИДА» к административной ответственности в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) руб., что отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения, обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

Реквизиты для уплаты административного штрафа:

Получатель: УФК по Новосибирской области (УФССП по Новосибирской области, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 540601001, р/с <***> в Сибирском ГУ Банка России, к/с 40102810445370000043, БИК 015004950, КБК 32211601141019000140, ОКТМО 50701000, УИН 32254000210000088017. Назначение платежа: оплата штрафа по административному протоколу № 88/21/54000.

Согласно статье 32.2 КоАП РФ лицо, привлеченное к административной ответственности, обязано уплатить административный штраф и предоставить суду сведения о добровольной уплате штрафа в срок не позднее 60 дней со дня вступления в законную силу настоящего решения. При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа по истечении 60 дней с момента вступления в законную силу настоящего решения, оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет» в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л :

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Долговое агентство ФЕМИДА» (ИНН <***>, ОГРН <***>, дата регистрации 21.03.2014, адрес 197374, <...>, К.1 Литер А помещ. 55-Н офис 420) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд (г. Томск).

Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья И.В. Попова