Решение от 2 июля 2020 г. по делу № А46-23791/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОМСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Учебная, д. 51, г. Омск, 644024; тел./факс (3812) 31-56-51/53-02-05; http://omsk.arbitr.ru, http://my.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

№ дела

А46-23791/2019
02 июля 2020 года
город Омск


Резолютивная часть решения оглашена 25 июня 2020 года.

Решение в полном объеме изготовлено 02 июля 2020 года.

Арбитражный суд Омской области в составе судьи Третинник М.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании заявление кредитного потребительского кооператива «Гарант Кредит» (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к Центральному Банку РФ (ИНН <***>, ОГРН <***>) в лице Сибирского главного управления

о признании незаконным и отмене постановления №ТУ-52-ЮЛ-19-13538/3110-1 от 04.07.2019,

при участии в заседании:

от заявителя – не явились, уведомлен надлежащим образом;

от заинтересованного лица – ФИО2 по доверенности от 22.05.2019 (паспорт);

У С Т А Н О В И Л :

КПК «Гарант Кредит» обратился в Арбитражный суд Омской области с заявлением к Центральному Банку РФ в лице Сибирского главного управления (Омского отделения) о признании незаконным и отмене постановления №ТУ-52-ЮЛ-19-13538/3110-1 от 04.07.2019 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении с ходатайством о восстановлении пропущенного на обжалование срока.

В обоснование своих требований заявитель указал на то, что не имел возможности подать вовремя отчетность, поскольку единственным лицом, обладающим правом подписи, являлся руководитель, в отношении которого ведется уголовное преследование, после смены руководителя 13.12.2019 кооперативом обязанность по представлению отчетности была исполнена.

В судебное заседание 25.06.2020 КПК «Гарант Кредит» не явился. О времени и месте судебного заседания уведомлен надлежащим образом. В порядке части 2 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса РФ дело рассмотрено по имеющимся в нем доказательствам в отсутствие представителя заявителя.

Представитель Управления против удовлетворения требований заявителя возражала, указав на обоснованность и законность оспариваемого постановления.

Рассмотрев материалы дела, выслушав участников процесса, суд установил, что по результатам рассмотрения мотивированного заключения о выявлении признаков административного правонарушения в части невыполнения в установленный срок законного предписания Банка России от 16.05.2019 №Т128-99-222185, поступившего из Центра по обработке отчетности г.Тверь Центрального банка РФ письмом от 27.05.2019 № Т128-99-2/25562 Управлением было возбуждено дело об административном правонарушении в отношении КПК «Гарант Кредит».

Как следует из протокола об административном правонарушении, КПК «Гарант Кредит» вменяется в вину неисполнение предписания Банка России от 16.05.2019 №Т128-99-2/22185 об устранении нарушения законодательства РФ и необходимости представления в срок не позднее 3 рабочих дней с даты получения предписания отчета по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» (далее - Отчетность) за первый квартал 2019 года, установленной в Приложении 1 к Указанию Банка России от 25.07.2016 №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива".

Данное предписание, как следует из материалов дела, в соответствии с пунктом 4.3 Указаний Банка России от 03.11.2017 №4600-У было размешено в личном кабинете кооператива 16.05.2019, считается полученным кооперативом 17.05.2019 и, соответственно, отчетность по состоянию на 31.03.2019 должна была быть представлена КПК «Гарант Кредит» в Банк России не позднее 24.05.2019.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления контроля за выполнением Предписания Банка России, установлено, что на 27.05.2019 отчетность по состоянию на 31.03.2019 в Банк России не представлена, что подтверждается скриншотом страницы информационного ресурса Банка России «Система мониторинга ОТО», заверенным уполномоченным должностным лицом Центра по обработке отчетности г. Тверь.

Таким образом, КПК «Гарант Кредит» не выполнил в установленный срок Предписание Банка России от 16.05.2019.№Т128-99-2/222185, ввиду чего постановлением № ТУ-52-ЮЛ-19-13538/3110-1 от 04.07.2019 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении КПК «Гарант Кредит» признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, назначено наказание в виде наложения штрафа в размере 500 000 рублей.

Полагая, что данное постановление не соответствует закону и нарушает его права и законные интересы, заявитель обратился в суд.

Суд рассмотрел заявление по существу, посчитав возможным восстановить срок на обжалование постановления, поскольку материалам дела действительно подтверждается факт смены руководителя, находящегося под уголовным преследованием с 13.12.2019, заявление подано 17.12.2019.

Требования заявителя удовлетворены судом частично по следующим причинам.

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях невыполнение в установленный срок законного предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориального органа влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Банк России является органом, осуществляющим в пределах своей компетенции контроль и надзор за деятельностью кредитных кооперативов (статья 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)").

В соответствии со статьей 76.5 Закона №86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Статья 76.6 Закона №86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

На основании части 3 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" от

18.07.2009 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе запрашивать и получать у кредитного кооператива бухгалтерскую (финансовую) отчетность в порядке, установленном Банком России; проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива указанному Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России (пункт 4); направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (пункт 6).

В соответствии с части 3 статьи 28 Закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

Согласно пункту 2 Указания Банка России N 4083-У отчет о деятельности представляется в Банк России КПК, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, КПК второго уровня, КПК, не вступившими в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей КПК, а также саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими КПК, в отношении своих членов за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года - не позднее 30 календарных дней после окончания отчетного периода; за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года и не позднее 90 календарных дней после окончания календарного года.

Согласно пунктам 4.1 - 4.3 Указания Банка России от 03.11.2017 N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета" (далее - Указание N 4600-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена. Запись о размещении Банком России в личном кабинете электронного документа должна содержать его исходящий номер и дату регистрации в Банке России. Электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией и другим участником информационного обмена, получившим доступ к личному кабинету в соответствии с настоящим Указанием, по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете, за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим настоящего пункта.

Как было указано выше и следует из материалов дела об административном правонарушении, предписанием Банка России от 16.05.2019 №Т128-99-2/22185 КПК «Гарант Кредит» необходимо представить в срок не позднее 3 рабочих дней с даты его получения отчет по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» (далее - Отчетность) за первый квартал 2019 года, установленной в Приложении 1 к Указанию Банка России от 25.07.2016 №4083-У.

Данное предписание, размешено в личном кабинете кооператива 16.05.2019, получено - 17.05.2019, отчетность по состоянию на 31.03.2019 должна была быть представлена КПК «Гарант Кредит» в Банк России не позднее 24.05.2019.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления контроля за выполнением Предписания Банка России, установлено, что на 27.05.2019 отчетность по состоянию на 31.03.2019 в Банк России не представлена, что не оспаривается заявителем.

Как следует из материалов дела и пояснений заявителя, суть его возражений сводится к тому, что кооператив не располагал информацией о вынесенном в его адрес предписании, поскольку единственным лицом, имеющим право действовать без доверенности от имени организации, до 13.12.2019 являлась ФИО3, которая находилась под следствием, по месту нахождения организации отсутствовала, не уполномочила иных лиц получать корреспонденцию от имени организации.

Однако, указанные доводы не приняты судом во внимание.

Суд полагает, что Кооперативом не представлено доказательств в обоснование того обстоятельства, что у учредителей Кооператива отсутствовала реальная возможность смены руководителя, при том, что «под следствием» как указывает заявитель, он находится длительный период (с 2016 года).

С учетом этого обстоятельства суд полагает, что юридическим лицом не предприняты достаточные меры для предотвращения допущенного нарушения.

Сам факт непредставления отчетности, а также направления двух предписаний Банка с требованием предоставить таковую заявитель не опроверг.

Таким образом, в действиях Кооператива усматриваются признаки состава правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Каких-либо процессуальных нарушений в ходе производства по делу об административном правонарушении судом не установлено.

Признаков малозначительности совершенного правонарушения суд также не усматривает, поскольку материалами дела подтверждается невыполнение Кооперативом требований закона в течение довольно продолжительного времени.

Между тем, учитывая конституционный принцип соразмерности наказания административному правонарушению, в рассматриваемом случае, по мнению суда, оспариваемое постановление подлежит признанию незаконным и изменению в части назначения административного наказания (штрафную санкцию следует уменьшить в два раза).

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, именем РФ,

Р Е Ш И Л:

заявление кредитного потребительского кооператива «Гарант Кредит» (ИНН <***>, ОГРН <***>) удовлетворить частично.

Признать незаконным и изменить постановление Сибирского главного управления Центрального Банка РФ (Омского отделения) № ТУ-52-ЮЛ-19-13538/3110-1 от 04.07.2019 о привлечении кредитного потребительского кооператива «Гарант Кредит» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях в части назначения административного наказания, снизив размер административного штрафа до 250 000 руб.

В остальной части оставить без удовлетворения заявление.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восьмой арбитражный апелляционный суд (644024, <...> Октября, дом 42) в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Решение может быть обжаловано в порядке кассационного производства в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления его в законную силу, в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа (625010, <...>) при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются в арбитражные суды апелляционной и кассационной инстанций через арбитражный суд, принявший решение.

Судья М.А. Третинник