Решение от 15 июля 2020 г. по делу № А36-1594/2020

Арбитражный суд Липецкой области пл. Петра Великого, 7, г. Липецк, 398019 http://lipetsk.arbitr.ru, e-mail: info@lipetsk.arbitr.ru Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Резолютивная часть решения объявлена 08.07.2020 г., Решение в полном объёме изготовлено 15.07.2020 г.,

г. Липецк Дело № А36-1594/2020 «15» июля 2020 года

Арбитражный суд Липецкой области в составе судьи Дружинина А.В.,

при участии в судебном заседании и ведении протокола судебного заседания помощником судьи Баевой Е.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области г. Липецк

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст.14.57 КоАП РФ

заинтересованное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «Эксперт- Финанс» г. Ярославль

при участии: от заявителя: ФИО1 (доверенность от 14.01.2020 года); от заинтересованного лица: не явился;

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Эксперт-Финанс» (далее –

заинтересованное лицо, общество) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В судебном заседании 08.07.2019 года представитель Управления поддержал заявление о привлечении общества к административной ответственности на основании ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Представитель заинтересованного лица в суд не явился, о времени, дне и месте судебного разбирательства уведомлен надлежащим образом.

С учетом совокупности исследованных судом доказательств и конкретных обстоятельств рассматриваемого спора суд пришел к следующему выводу:

Из материалов дела следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области 28.10.2019 поступило обращение ФИО2 о нарушениях со стороны общества при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2 перед ООО «Эксперт-Финанс».

Из заявления ФИО2 усматривается, что она в 2017 году заключила договор займа с ООО «Слонфинанс», а в 2018 году ей посредством телефонного звонка было сообщено, что права требования по договору займа переуступлены ООО "Финнекс» по которому у ФИО2 образовалась просроченная задолженность.

Вместе с тем ФИО2 указала, что с 15.10.2019 на номер мобильного телефона: <***>, зарегистрированный оператором связи, а именно ПАО «ВымпелКом» за ФИО2, поступали телефонные звонки от неизвестных ей лиц с неизвестных ФИО2 номеров телефонов с требованиями погасить просроченную задолженности перед ООО «Финнекс», а позднее перед АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт-Финанс». В доказательство изложенного ФИО2 предоставила УФССП России по Липецкой области детализацию телефонных соединений на её номер телефона за период с 07.10.2019 по 30.10.2019.

В ходе проверки доводов обращения ФИО2 УФССП России по Липецкой области направило ряд запросов в компетентные организации с целью подтверждения описанного в обращении факта взаимодействия сотрудников ООО «Финнекс», АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт- Финанс» с ФИО2, а так же установления иных обстоятельств деятельности обществ по взысканию просроченной задолженности ФИО2 перед ООО «Финнекс», АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт-Финанс». В этой связи УФССП России по Липецкой области направлены запросы в ООО «Финнекс», АО «Альпика-Инвест", ООО «Эксперт-Финанс», ПАО «ВымпелКом».

УФССП России по Липецкой области на запрос (исх. от 01.11.2019 № 48907/19/18723) получило от АО «Альпика-Инвест» ответ (исх. от 08.11.2019 № 1/19), из содержания которого следует, что общество передало право использования телефонных номеров, указанных в приложении к ответу, для целей осуществления юридических и фактических действий, направленных на погашения задолженности с должников по агентскому договору № 05/06 от

05.06.2019, заключенному между АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт- Финанс».

Из содержания ответа ООО «Эксперт-Финанс» (исх. от 05.12.2019 № 90/85/137) на запрос УФССП России по Липецкой области (исх. от 12.11.2019 № 48907/19/19234), следует, что ООО «Эксперт-Финанс» в силу договора уступки прав требований (цессии) от 19.09.2019 № 16-09 ФИННЕКС-ЭФ от ООО «Финнекс» перешло право требования просроченной задолженности ФИО2 по кредитному договору № sf_020392 от 15.06.2017.

Исходя из ответа ПАО «ВымпелКом» (исх. от 11.11.2019 № ШК- 03/81535-К) на запрос УФССП России по Липецкой области (исх. от 01.11.2019 № 48907/19/18718) телефонные номера: +7 965 594 19 27, +7 963 714 25 63, +7 963 714 36 18, +7 963 714 37 79, +7 963 714 39 55, +7 961 439 79 92, +7 961 439 79 96, +7 962 605 10 08, +7 962 607 14 97 принадлежат АО «Альпика-Инвест».

Вместе с тем, как указано в выписке ЕГРЮЛ от 27.11.2019 и подтверждается открытыми данными реестра лицензий в области связи на официальном сайте "Роскомнадзора", АО "Альпика-Инвест" не является оператором связи.

УФССП России по Липецкой области назначило проведение внеплановой документарной проверки (приказ от 05.12.2019 № 555), в рамках проведения которой, на запрос Управления (исх. от 09.12.2019 № 48907/19/21482) от ООО «Эксперт-Финанс» получен ответ (исх. от 30.12.2019 № 93/88/137), материалы которого подтверждают факты, изложенные в ответе АО «Альпика-Инвест» (исх. от 08.11.2019 № 1/19), а именно, о наличии заключенного между обществами агентского договора от 05.06.2019 № 05/06 и передаче в пользование телефонных номеров, принадлежащих АО «Альпика- Инвест» ООО «Эксперт-Финанс» для целей осуществления юридических и фактических действий, направленных на погашение задолженности с должников. Кроме того в своем ответе ООО «Эксперт-Финанс» подтвердило факты осуществления телефонных звонков ФИО2 в период с 04.10.2019 по 30.10.2019 сотрудниками ООО «Эксперт-Финанс» с телефонных номеров, предоставленных обществу АО «Альпика-Инвест».

Вместе с тем, как следует из содержания ответа АО «Альпика-Инвест» (исх. от 25.12.2019 № б/н) на запрос УФССП России по Липецкой области (исх. от 07.12.2019 № 48907/19/20949), общество предоставляло в пользование свои телефонные номера ООО «Эксперт-Финанс» во исполнение агентского договора от 05.06.2019 № 05/06 в период с 01.10.2019, иным третьим лицам телефонные номера обществом не предоставлялись.

В соответствии с выпиской ЕГРЮЛ от 27.11.2019 , а также открытыми данными реестра лицензий в области связи на официальном сайте «Роскомнадзора» АО «Альпика-Инвест» не является оператором связи.

По данному факту начальник отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Липецкой области ФИО3 в соответствии со статьей 28.2, 28.3 КоАП РФ 25.02.2020 в отношении ООО «Эксперт-Финанс» составила протокол об

административном правонарушении № 2/20/48000-АП по основаниям ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Материалы дела об административном правонарушении в отношении юридического лица были направлены в соответствии с пунктом 3 статьи 23.1 КоАП РФ в Арбитражный суд Липецкой области для рассмотрения и принятия решения.

Изучив материалы дела, оценив представленные доказательства, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению, исходя из следующего.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 названной статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2).

В статье 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены ограничения определяющие условия осуществления отдельных способов взаимодействия кредитора с должником.

Согласно части 5 статьи 7 указанного Закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю и более шестнадцати раз в месяц.

В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (подпункт 4); введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (подпункт 5 «б»).

В соответствии с частью 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Выявленные в ходе проверки и указанные в протоколе № 2/20/48000-АП от 25.02.2020 г., нарушения ООО «Эксперт-Финанс» п/п а, б п. 3, 9 части 3 ст.7, Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных

интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» полностью подтверждаются материалами дела (л.д. 40-202).

Из обстоятельств дела усматривается, что у Общества имелась возможность для соблюдения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность по части 2 статье 14.57 КоАП РФ.

Доказательства, свидетельствующие о том, что Общество предприняло все зависящие от него меры к соблюдению установленных законом требований, в материалы дела не представлены.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в действиях ООО «Эксперт-Финанс» состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений при привлечении административным органом заявителя жалобы к ответственности судом не выявлено.

Частью 1 ст. 1.6 КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В связи с этим определение конкретного вида и размера административного наказания при рассмотрении каждого административного дела должно осуществляться в соответствии с требованиями КоАП РФ, регламентирующими правила назначения административного наказания, исходя из задач и целей законодательства об административных правонарушениях.

Арбитражный суд считает, что совершенное Обществом административное правонарушение характеризуется умышленной формой вины, поскольку оно сознавало противоправный характер своего действия (т.е. знало о необходимости соблюдения положений). Вина общества заключается в непринятии всех зависящих от него мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства при осуществлении деятельности по сбору платежей, что существенно нарушает права должника.

Какие-либо доказательства, свидетельствующие об отсутствии вины, либо доказательства объективной невозможности соблюдения вышеуказанных требований, обществом в материалы дела не представлены.

При этом, исходя из характера выявленных нарушений и условий, образующих событие административного правонарушения, арбитражный суд приходит к выводу об отсутствии предусмотренных ст. 2.9 КоАП РФ оснований для оценки совершенного заинтересованным лицом правонарушения в качестве малозначительного.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, предусмотренных ст. 4.2 КоАП РФ, судом в ходе рассмотрения дела также не установлено.

На основании выше изложенного, суд приходит к выводу о том, что требования Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Эксперт-Финанс» к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях подлежат удовлетворению. Сумма штрафа подлежащего взысканию составляет 50 000 руб.

В соответствии со ст. 204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь ст. ст. 167-170, 202-206 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Эксперт Финанс»

г. Ярославль (ОГРН <***>, ИНН <***>) к административной

ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить

наказание в виде административного штрафа в сумме 50000 (пятидесяти тысяч)

рублей.

Административный штраф может быть уплачен не позднее 60-ти дней со

дня вступления решения суда в законную силу по следующим реквизитам:

Получатель: Управление Федерального казначейства по Липецкой

области (Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой

области: Банк получателя: Отделение Липецк г. Липецк л/с <***> ИНН: <***> КПП: 482601001 БИК: 044206001 Расчетный счет: <***> КБК: 32211601141019000140 ОКТМО: 42701000 УИН 32248000190000002010

Решение суда вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия и может быть обжаловано в указанный срок в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд, расположенный в г. Воронеже, через Арбитражный суд Липецкой области.

Дата изготовления решения в полном объёме считается датой принятия решения.

Судья А.В. Дружинин