Решение от 4 марта 2019 г. по делу № А50-882/2019

Арбитражный суд Пермского края

Екатерининская, дом 177, Пермь, 614068, www.perm.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

город Пермь

04.03.2019 года Дело № А50-882/19

Резолютивная часть решения объявлена 26.02.2019 года. Полный текст решения изготовлен 04.03.2019 года.

Арбитражный суд Пермского края в составе судьи Саксоновой А.Н.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Пермскому краю (УФССП России по Пермскому краю, ОГРН <***>, ИНН <***>)

к лицу, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении – Обществу с ограниченной ответственностью «Экванта» (ООО «Экванта», ОГРН <***>, ИНН <***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ,

при участии:

от заявителя – ФИО2 (доверенность от 22.01.2019),

от лица, привлекаемого к ответственности – неявка, о рассмотрении заявления извещен надлежащим образом, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте суда в сети Интернет, что в силу ч. 3 ст. 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) не препятствует рассмотрению дела в его отсутствие,

установил:

УФССП России по Пермскому краю (далее – заявитель, управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Финколлект» (далее – ответчик, общество) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ, Кодекс).

Представитель управления требования поддержал.

От ответчика письменный отзыв не поступил.

Судом установлено, что 17.01.2019 ООО «Финколлект» переименовано в ООО «Экванта».

Изучив материалы дела, заслушав представителя заявителя, арбитражный суд установил следующее.

Общество включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Управлением на основании обращения ФИО3 проведена проверка осуществления деятельности ООО «Экванта» по возврату просроченной задолженности.

В ходе проверки установлено, что при взыскании задолженности сотрудниками Общества нарушены требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ № 230).

12.12.2018 должностным лицом Управления составлен в отношении Общества протокол об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Протокол составлен в отсутствие законного представителя Общества, о месте и дате его составления оно извещалось надлежащим образом.

С соответствующим заявлением о привлечении ООО «Экванта» к административной ответственности административный орган обратился в арбитражный суд.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Материалами дела подтверждается, что Общество внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В силу п.п. «б» п. 5, п. 4 ч. 2 ст. 6, п.п. «а» п.3 ч.3 ст.7 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

- введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

- оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно подпункту а п. 3. ч. 3 ст. 7 ФЗ № 230 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, общим числом более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Из материалов дела следует, что 18.08.2018 сведения о Заемщике переданы ООО «Быстроденьги ФК» по агентскому договору № 731609-ФК от 30.05.2016 в целях возврата задолженности по договору микрозайма № 95377106 от 28.06.2018 заключенному между ФИО3 и ООО МФК Быстроденьги». Общество осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности путем осуществления звонков, направления текстовых (CMC) сообщений.

Так, при прослушивании аудиозаписей телефонных переговоров между сотрудниками Общества и Заявителем установлен факт нарушения вышеуказанных положений ФЗ № 230, которые выразились в следующем:

- 27.08.2018 в 9:06 (Пермское время) - «...уточняем Елена Николаевна, кто может стать свидетелем описи и ареста имущества по адресу вашего проживания службой судебных приставов...лучше сразу предупреждайте по улице Спортивной всех людей кто с вами проживает о ближайших исполнительных действиях которые скорей всего произойдут на следующей неделе...я говорю предупреждайте всех с кем вы проживаете о том что в ближайшие дни может производиться уже исполнительные действия по адресу вашего проживания, то есть опись имущества судебными приставами-исполнителями по решению суда...»

- 30.08.2018 в 8:35 (Пермское время) - «...в отношении вас будет обращаться скорее всего в суд, кто живет у вас по адресу регистрации...ну вот тех лиц с которыми проживаете предупредите о том, что к вам скорее всего будут выезжать судебные приставы с целью описи и ареста имущества, сегодня если до трех часов дня сами не оплачиваете свой долг все вопросы будете решать скорее всего с приставами...»

- 02.09.2018 в 10:09 (Пермское время) - «...Елена Николаевна так вот по адресу регистрации в течение двух часов если не оплатите займ скорее всего уже судебные приставы-исполнители подъедут с целью описи и ареста имущества согласно 33 статьи Федерального закона «Об исполнительном производстве»...»

- 05.09.2018 в 09:13 (Пермское время) - «...сейчас я готова связаться Елена Николаевна со всеми родными Вашими, также чьи номера вы указывали в анкете, я думаю вам стоит все таки перед своей матерью извиниться потому что если в дальнейшем судебные приставы приедут, а вы должны понимать как сотрудник и закон Российской Федерации вы должны знать Елена Николаевна, о статье 33 Федерального закона «Об исполнительном производстве» я думаю вы слышали, что опись и арест имущества производится по адресу места проживания, места нахождения имущества, месту пребывания, так вот по адресу Спортивная 24 собственников жилья оповестите...»

- 14.09.2018 в 10:16 (Пермское время) - «...в течении двух часов необходимо чтобы займ был погашен, звоню чтобы уточнить приехать к вам помочь в поселок Комсомольский или все таки сами за два часа справитесь... я думаю родители ваши сегодня наверно с нами проедут до отделения и погасят за вас долг, я могу транспорт им предоставить, я думаю они не против будут или имущество могу приехать помочь продать...поселок Комсомольский, через два часа мы готовы к вам приехать Елена Николаевна с целью возврата денег в счет погашения вашего долга...запомните зовут меня ФИО4, вам сегодня это пригодится я думаю...».

Также Общество ввело Заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника в направленном 28.08.2018 на абонентский номер текстовом (CMC) сообщении.

Так в адрес Заявителя направлено следующее текстовое (CMC) сообщение: «ООО Финколлект в интересах МФК Быстроденьги. На основании ФЗ «Об исполнительном производстве» меры принудительного исполнения применяются судебным приставом по месту жительства, пребывания или местонахождению имущества должника. Срочно оплатите долг! 88007007644/88007004344».

Однако при анализе управлением банка данных исполнительных производств ФССП России исполнительных производств в отношении Заявителя по данной задолженности не выявлено, следовательно, действия указанные при телефонных переговорах, а также отраженные в текстовом (CMC) сообщении совершены быть не могут, ввиду чего вводят Заявителя в заблуждение относительно применения к нему мер принудительного исполнения.

С учетом изложенного, совершенные обществом действия вводят ФИО3 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства и применения мер административного воздействия; обществом оказывалось психологическое давление на должника, которое выражалось в доведении до них информации, не соответствующей действительности.

При изложенных обстоятельствах, суд пришел к выводу о наличии в действиях ООО «Экванта» события административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

На основании изложенного, наличие в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ, является доказанным.

С учетом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности правонарушения, оснований для признания правонарушения малозначительным и применения ст. 2.9 КоАП РФ, не имеется.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении прокурором не допущено.

На момент принятия судом решения о привлечении Общества к административной ответственности срок давности в силу ст. 4.5 КоАП РФ не истек.

Обстоятельств, исключающих производство по делу в соответствии со ст. 24.5 КоАП РФ, а также нарушения прав лица, привлекаемого к административной ответственности, судом не установлено.

Согласно п. 1 ст. 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение. В соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Оснований для замены административного наказания в виде административного штрафа на предупреждение в порядке ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ не имеется.

При назначении административного наказания в силу ч. 2 ст. 4.2 КоАП РФ, суд, учитывая характер выявленного нарушения, обстоятельства его совершения, повторное совершение нарушения (решения Арбитражного суда Пермского края по делам А50-19089/18, А50-38488/18, А50-38422/18), как обстоятельство, отягчающее ответственность, считает необходимым назначить обществу наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 176, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Пермского края

РЕШИЛ:

требования удовлетворить.

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Экванта» (ОГРН <***>, ИНН <***>, место нахождения (регистрации): 432071, <...>, 32, 33) к административной ответственности на основании ч.2 ст.14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Согласно ст. 32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

Получатель штрафа – УФК по Пермскому краю (Управления Федеральной службы судебных приставов России по Пермскому краю), ИНН <***>, КПП 590501001, р/счет <***>, Отделение Пермь г.Пермь, БИК 045773001, ОКТМО 57701000, КБК 322 166 17000 01 6017 140, УИН 32259000180000029019.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня изготовления в полном объеме через Арбитражный суд Пермского края.

Судья А.Н. Саксонова