Постановление от 7 февраля 2018 г. по делу № А62-7344/2013

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЦЕНТРАЛЬНОГО ОКРУГА


ПОСТАНОВЛЕНИЕ кассационной инстанции по проверке законности и обоснованности судебных актов арбитражных судов,

вступивших в законную силу

«

Дело № А62-7344/2013
г. Калуга
07» февраля 2018 года
Резолютивная часть постановления оглашена 06.02.2018 Постановление изготовлено в полном объеме 07.02.2018

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

Председательствующего Козеевой Е.М.

Судей Андреева А.В.

ФИО1

При участии в заседании:

от заявителя кассационной жалобы: ФИО2 – представитель по доверенности № 77 АВ 5911406 от 12.10.2017

от иных лиц, участвующих в деле: не явились, извещены надлежаще;

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу ОАО «Смоленский Банк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.11.2017 по делу № А62-7344/2013,

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 ОАО «Смоленский Банк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим ОАО «Смоленский Банк» утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий ОАО «Смоленский Банк» (далее - конкурсный управляющий, заявитель) в лице Государственной корпорации «Агентство по

страхованию вкладов» обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением, в котором просил:

- признать недействительной сделку в виде банковской операции от 29.11.2013 по выдаче из кассы ОАО «Смоленский Банк» ФИО3 денежных средств в размере 462 822 000 руб.

- применить последствия недействительности сделки:

- восстановить задолженность ОАО «Смоленский Банк» перед ФИО3 по депозитному договору о вкладе до востребования в размере 462 822 000 рублей;

- взыскать с ФИО3 в пользу ОАО «Смоленский Банк» денежные средства в размере 462 822 000 рублей.

Определением Арбитражного суда Смоленской области от 31.03.2017 (судья Алмаев Р.Н.) заявление конкурсного управляющего удовлетворено.

Признана недействительной сделка в виде банковской операции от 29.11.2013 по выдаче из кассы ОАО «Смоленский Банк» ФИО3 денежных средств в размере 462 822 000 руб.

Применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ОАО «Смоленский Банк» перед ФИО3 по депозитному договору о вкладе до востребования в размере 462 822 000 рублей, с ФИО3 в пользу ОАО «Смоленский Банк» взысканы денежные средства в размере 462 822 000 рублей.

Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.11.2017 (судьи: Волкова Ю.А., Афанасьева Е.И., Григорьева М.А.) определение Арбитражного суда Смоленской области от 31.03.2017 отменено.

В удовлетворении требований конкурсного управляющего ОАО «Смоленский банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО3 отказано.

Не согласившись с постановлением суда апелляционной инстанции от 10.11.2017, конкурсный управляющий ОАО «Смоленский банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в Арбитражный суд Центрального округа с кассационной жалобой, в которой просит его отменить в связи с нарушением норм материального и процессуального права.

В обоснование кассационной жалобы заявитель ссылается на то, что по данным официального сайта департамента регистрации и официальной ликвидации компаний Республики Кипр информация о государственной регистрации Компании БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД отсутствует.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель конкурсного управляющего ОАО «Смоленский банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поддержал доводы кассационной жалобы, просил её удовлетворить.

В порядке части 3 статьи 284 АПК РФ, судебное заседание проведено в отсутствие иных неявившихся лиц, надлежаще извещенных о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы (в том числе, в публичном порядке путем размещения информации на официальном интернет-сайте суда округа).

Изучив материалы дела, заслушав представителя заявителя, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия полагает, что постановление суда апелляционной инстанции следует отменить, а дело направить на новое

рассмотрение в суд апелляционной инстанции по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ОАО «Смоленский Банк и ФИО3 был заключен депозитный договор о вкладе до востребования N 635рд от 26.12.2003 и открыт счет N 42301 810 000000010635.

ОАО «Смоленский Банк» 29.11.2013 была совершена банковская операция по выдаче ФИО3 со счета N 42301 810 000000010635 наличными из кассы ОАО «Смоленский Банк» денежных средств в общем размере 462 822 000 руб. (120 000 000 руб. на основании расходно-кассового ордера N 734664269 от 29.11.2013 и 342 822 000 руб. на основании расходно-кассового ордера N 734664270 от 29.11.2013).

Данная операция по выдаче денежных средств подтверждается выпиской со счета N 42301 810 000000010635, а также расходными кассовыми ордерами N 734664269 и N 734664270 от 29.11.2013.

06.11.2013 между ФИО3 и Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) был заключен договор поручения, согласно которому ФИО3, выступающий в качестве поверенного принял на себя обязательство от имени и за счет доверителя совершить юридические действия, связанные с погашением векселей и получением денежных средств по векселям, выданным Московским филиалом ОАО «Смоленский банк», общей номинальной стоимостью 470 000 000 руб., полученным Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) по Соглашению о новации долга от 06.11.2013.

06.11.2013 между Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) и ФИО3 был заключен договор о передаче прав и обязанностей по депозитному договору о вкладе до востребования N 635рд от 26.12.2003 по счету N 42301 810 000000010635.

В соответствии с пунктом 1 договора о передаче прав с согласия Московского филиала ОАО КБ «Смоленский банк» Вкладчик передает, а Новый Вкладчик принимает права (в том числе права требования) и обязанности, вытекающие из депозитного договора о вкладе до востребования N 635рд от 26.12.2003, заключенного между Вкладчиком и ООО КБ «Смоленский банк» (Московский филиал) (далее - Депозитный договор), в том числе права требования остатка на депозитном счете N 42301 810 000000010635, открытом на основании Депозитного договора и начисленных процентов.

За передачу прав (в том числе прав требования), вытекающих из Депозитного договора, Новый вкладчик обязуется уплатить Вкладчику денежные средства в размере остатка на депозитном счете N 42301 810 000000010635 по состоянию на дату подписания настоящего договора в течение 3 (трех) банковских дней с даты получения Новым вкладчиком указанного остатка с депозитного счета N 42301 810 000000010635 (пункт 2 договора о передаче прав).

Согласно пункту 3 договора о передаче прав права (в том числе права требования) и обязанности, указанные в пункте 1 настоящего Договора, переходят от Вкладчика к Новому вкладчику в день получения согласия Московского филиала ОАО КБ «Смоленский банк» на заключение нового договора. С даты перехода прав и обязанностей по Депозитному договору стороной «Вкладчик» Депозитного договора становится Новый вкладчик.

Договор о передаче прав подписан со стороны Компани БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД Сениным С.В. по доверенности N б/н от 20.05.2013 и Родионовым А.О.

На оборотной стороне договора о передаче прав в соответствии с условиями пункта 3 договора о передаче прав учинена согласующая надпись от 28.11.2013 от имени управляющего МФ КБ «Смоленский Банк» ФИО5, что свидетельствует о переходе 28.11.2013 от ФИО3 (Вкладчик) к Компани БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Новый вкладчик) прав (в том числе права требования) и обязанностей, указанных в пункте 1 настоящего договора о передаче прав от 06.11.2013.

06.11.2013 между ФИО3 и Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) заключен договор поручения, по которому ФИО3, выступающий в качестве поверенного, принял на себя обязательство от имени и за счет Доверителя совершить юридические действия, связанные с погашением векселей и получением денежных средств по векселям, выданным Московским филиалом ОАО «Смоленский банк», общей номинальной стоимостью 470 000 000 руб., полученным Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) по Соглашению о новации долга от 06.11.2013.

На основании данного договора поручения от 06.11.2013 Компания БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) передала ФИО3 пять векселей Московского филиала ОАО «Смоленский банк» общей номинальной стоимостью 470 000 000 рублей, что подтверждается актом приема-передачи векселей от 28.11.2013, подписанного между ФИО3 и Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр).

Согласно имеющейся выписке по лицевому счету N 42301 810 000000010635 с 01.11.2013 по 21.07.2014, на указанный депозитный счет 29.11.2013 последовательно были зачислены денежные средства в сумме 70 000 000 рублей (оплата по акту приема-передачи от 29.11.2013 за простой вексель N 0013745 ОАО «Смоленский банк»), 100 000 000 рублей (оплата по акту приема-передачи от 29.11.2013 за простой вексель N 0013741 ОАО «Смоленский банк»), 100 000 000 рублей (оплата по акту приема-передачи от 29.11.2013 за простой вексель N 0013742 ОАО «Смоленский банк»), 100 000 000 рублей (оплата по акту приема- передачи от 29.11.2013 за простой вексель N 0013743 ОАО «Смоленский банк»), 100 000 000 рублей (оплата по акту приема-передачи от 29.11.2013 за простой вексель N 0013744 ОАО «Смоленский банк»), итого на общую сумму 470 000 000 рублей.

После зачисления банком денежных средств в общей сумме 470 000 000 рублей на указанный лицевой счет ОАО «Смоленский Банк» 29 ноября 2013 года выдало ФИО3 наличными из кассы ОАО «Смоленский Банк» денежные средства в размере: 120 000 000 руб. на основании расходно-кассового ордера N 734664269 от 29.11.2013 и 342 822 000 руб. на основании расходно-кассового ордера N 734664270 от 29.11.2013.

Ссылаясь на то, что сделка по выдаче 29.11.2013 из кассы ОАО «Смоленский Банк» - ФИО3 денежных средств в размере 462 822 000 руб. является сделкой, влекущей за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности

(банкротстве)», конкурсный управляющий ОАО «Смоленский Банк» обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции пришел к выводу о наличии оснований для признания вышеуказанной сделки недействительной, в связи с чем, удовлетворил заявление конкурсного управляющего в полном объеме.

Отменяя определение суда первой инстанции и отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд апелляционной инстанции признал переуступку прав и обязанностей, совершенную от ФИО3 на компанию БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД по депозитному договору о вкладе до востребования № 635рд от 26.12.2013, заключенному между ФИО3 и ООО КБ «Смоленский банк» законной и обоснованной, в связи с чем, посчитал ФИО3 ненадлежащим ответчиком.

При этом, суд апелляционной инстанции указал на то, что обстоятельства заключения между ФИО3 и Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) договора поручения от 06.11.2013, передаче ФИО3 06.11.2013 Компанией БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) векселей банка общей номинальной стоимостью 470 000 000 рублей, совершения ФИО3 действий по предъявлению в банк согласно договору поручения от 06.11.2013 для погашения векселей банка общей номинальной стоимостью 470 000 000 рублей, а также дальнейшей передаче ФИО3 Компании БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) по акту от 25.01.2014 денежных средств в сумме 462 822 000 рублей установлены вступившим в законную силу решением Никулинского районного суда г. Москвы от 15.12.2014. Таким образом, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что ФИО3 в спорные даты действовал добросовестно в ОАО «Смоленский банк» не от своего имени, а от имени Компании БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр).

Как указал апелляционный суд, данные обстоятельства банком относимыми и допустимыми доказательствами опровергнуты не были.

Между тем, как следует из материалов дела, конкурсный управляющий ОАО «Смоленский Банк» ссылался на то, что Компании БЕНСЛИ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (Кипр) в юрисдикции острова Кипр не имеется, что подтверждается информацией о государственной регистрации с официального сайта департамента регистрации и официальной ликвидации компаний Республики Кипр.

Данный довод не был принят во внимание судом апелляционной инстанции. При этом апелляционный суд не учел, что заявленный довод нуждается в проверке по правилам главы 7 АПК РФ и в случае его подтверждения может быть положен в основу иной правовой квалификации отношений сторон с учетом того, что решение суда общей юрисдикции не является преюдициальным для разрешения данного спора.

Таким образом, в нарушение п. 2 ч. 4 ст. 170 АПК РФ апелляционным судом был нарушен порядок оценки доказательств, на которых основаны выводы суда об обстоятельствах дела.

Учитывая изложенное, постановление суда апелляционной инстанции подлежит отмене, а дело передаче на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции, в связи с нарушением норм процессуального права.

Руководствуясь п. 3 ч. 1 ст. 287, ч. 1-3 ст. 288, ст. ст. 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.11.2017 по делу № А62-7344/2013 отменить.

Дело № А62-7344/2013 направить на новое рассмотрение в Двадцатый арбитражный апелляционный суд.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок со дня вынесения в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке, установленном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий Е.М. Козеева

Судьи А.В. Андреев

ФИО1