Решение от 21 мая 2020 г. по делу № А70-5184/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Хохрякова д.77, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-5184/2020
г. Тюмень
21 мая 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 14 мая 2020 года. Решение в полном объеме изготовлено 21 мая 2020 года.


Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Коряковцевой О.В. при ведении протокола судебного заседания секретарём ФИО1, рассмотрев в судебном заседании заявление

КПК «Первый Северный»

к Отделению по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации

о признании незаконным и отмене постановления от 20.03.2020 № 20-4053/3110-1 о привлечении к административной ответственности,

при участии:

представитель ответчика – ФИО2 на основании доверенности от 31 августа 2018г.,

установил:

КПК «Первый Северный» (далее – заявитель, Кооператив) обратился в арбитражный суд с заявлением к Отделению по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - ответчик, Банк) о признании незаконным и отмене постановления от 20.03.2020 №20-4053/3110-1 о привлечении к административной ответственности.

Поскольку копия оспариваемого постановления получена заявителем 29 марта 2020г., с заявлением в арбитражный суд заявитель обратился 8 апреля 2020г., то в данном случае соблюден 10-дневный срок подачи заявления в арбитражный суд, установленный частью 2 ст.208 Арбитражного процессуального кодекса РФ и частью 1 ст. 30.3 КоАП РФ.

Заявитель своего представителя в судебное заседание не направил, о времени и месте судебного разбирательства извещён надлежащим образом.

В соответствии со ст.156 Арбитражного процессуального кодекса РФ суд рассматривает дело в отсутствие представителя заявителя.

Заявленные требования основаны на том, что КПК является банкротом, деятельность не ведётся, кредиторами Кооператива являются физические лица, доверившие в кооператив личные сбережения, в большей степени это люди преклонного возраста, штраф в 250 тыс. руб. значительно отяготит и без того сложное положение кооператива.

Представитель ответчика против заявленных требований возражает по основаниям, изложенным в отзыве на заявление.

Заслушав его объяснения, исследовав материалы дела, оценив доказательства и доводы лиц, участвующих в деле, учитывая требования части 7 ст.210 Арбитражного процессуального кодекса РФ о проверке судом оспариваемого постановления в полном объеме, арбитражный суд считает, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, в связи с поступлением в Управление Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе (далее – Управление Службы) обращения ФИО3 и ФИО4 (вх. от 27.12.2019 №ОТ-17639), содержащего сведения о возможном нарушении Кооперативом действующего законодательства РФ, Управлением Службы в адрес КПК «Первый Северный» направлен запрос о предоставлении документов от 30.12.2019 №С59-6-2-1/26008.

В соответствии с требованиями запроса Кооперативу в срок не позднее 7 рабочих дней с даты его получения необходимо было представить следующие документы и информацию по договорам передачи личных сбережений, заключенным с ФИО3 и ФИО4, а именно:

Копию Устава Кооператива, а также последующих редакций Устава, действующих в период с 01.01.2018 по дату исполнения запроса;

Копию положения о порядке и условиях привлечения и размещения денежных средств членов Кооператива в редакции, утверждённой в период с 01.01.2018 по дату исполнения запроса;

Копию заявления о приёме в члены Кооператива ФИО3 и ФИО4;

Копию решения правления Кооператива о приёме указанных лиц в члены Кооператива;

Справку обо всех взносах, предусмотренных Федеральным законом от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Уставом Кооператива, иными Положениями, внесенных ФИО7, и о их задолженности по оплате указанных в настоящем пункте взносов с приложением копий первичных учётных документов;

Копии договоров передачи личных сбережений от 12.10.2018 №69686, от 28.02.2019 №31190228015, заключённых между Кооперативом и ФИО7, со всеми приложениями, дополнениями и иными неотъемлемыми частями;

Сведения о взаиморасчетах и движении денежных средств в рамках исполнения Договоров с приложением копий подтверждающих документов, а также сведения об имеющейся на дату исполнения настоящего запроса задолженности и ее расчета (суммы основного долга, начисленных процентов за пользование денежными средствами, иных сумм);

Копии всех имеющихся в распоряжении Кооператива материалов переписки между Кооперативом и ФИО7, в том числе заявления о выплате денежных средств по Договорам и ответов Кооператива на каждое заявление с приложением копий страниц журнала учёта входящих и исходящих документов, подтверждающих факт их поступления и отправки с указанием даты входящего/исходящего номеров;

Разъяснения Кооператива о причинах невыплаты денежных средств ФИО7 по договорам;

Копию заявления о выходе из членов Кооператива ФИО7;

Копию решения Правления Кооператива о прекращении членства ФИО7 в Кооперативе (при наличии);

Копии документов, подтверждающих выплату указанным лицам сумм их накоплений (паёв) при прекращении членства в Кооперативе, в случае невыплаты суммы паенакопления (пая) – справку о причинах невыплаты;

Справку о членстве Кооператива в саморегулируемой организации кредитных кооперативов в соответствии с положениями Закона №190-ФЗ, Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сферое финансового рынка» (с указанием наименования саморегулируемой организации кредитных кооперативов, членом которой является Кооператив; регистрационного номера и даты записи о включении Кооператива в реестр членов саморегулируемой организации кредитных кооперативов);

Копию действующего договора страхования гражданской ответственности кредитного кооператива за нарушение договоров, на основании которых привлекаются денежные средства членов кредитного кооператива, в случае расторжения договора представить разъяснения Кооператива о причинах расторжения.

В случае невозможности представить указанные документы Кооперативу необходимо было представить письменные пояснения по данному поводу с приложением документов, свидетельствующих об отсутствии возможности их предоставления.

Запрос размещен в личном кабинете Кооператива 31.12.2019, получен заявителем 09.01.2020 и подлежал исполнению в срок не позднее 20.01.2020.

Указанные в запросе документы и сведения в Банк не представлены в установленный срок, объяснения причин непредставления запрошенных документов и сведений также не поступали.

По данному факту ведущим юрисконсультом сектора правового обеспечения надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций юридического отдела ФИО5 в отношении Кооператива составлен протокол об административном правонарушении от 12.03.2020 №ТУ-71-ЮЛ-20-4053/1020-1 по признакам ст.19.7.3 КоАП РФ – непредставление информации в Банк России.

Рассмотрев данный протокол и приложенные к нему документы, заместитель управляющего Отделением по Тюменской области Уральского ГУ Банка Росси вынес оспариваемое постановление от 20.03.2020 №20-4053/3110-1, в соответствии с которым Кооператив привлечён к административной ответственности по ст.19.7.3 КоАП РФ в виде штрафа в размере 250 000 руб.

При этом штраф был снижен уполномоченным органом в два раза с учетом требований ч.3.2 ст.4.1 КоАП РФ, поскольку решением Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа-Югры от 18.11.2019 по делу №А75-18635/2019 КПК «Первый Северный» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев.

Протокол составлен и постановление вынесено в отсутствие законного представителя Кооператива – конкурсного управляющего ФИО6, но при надлежащем его извещении о совершении данных процессуальных действий.

Привлечение заявителя к ответственности осуществлено административным органом в рамках полномочий, предоставленных ему статьями 23.74 и 28.3 КоАП РФ, а также с соблюдением порядка и сроков давности привлечения к ответственности, предусмотренных главами 28 и 29, ст.4.5 и 29.6 КоАП РФ.

Согласно ст.19.7.3 КоАП РФ непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Таким образом, не представив Банку документы и информацию по его требованию в установленный срок, Кооператив совершил административное правонарушение по ст.19.7.3 КоАП РФ, что не оспаривается заявителем.

Наличие вины КПК в том виде как она определена ч.2 ст.2. 1 КоАП РФ, установлено Уполномоченным органом и отражено в тексте оспариваемого постановления.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, вина Кооператива в данном случае выразилась в непринятии всех зависящих мер по недопущению правонарушения. Доказательств того, что Кооператив принял все необходимые меры для своевременного представления документов по требованию Банка, заявитель в материалы дела не представил.

Следовательно, наличие в действиях КПК «Первый Северный» события и состава административного правонарушения подтверждается материалами дела.

Арбитражный суд не усматривает оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным и освобождения Кооператива от административной ответственности в соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ.

Согласно пункту 21 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 24.03.2005 N 5 малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

В соответствии с пунктом 18.1. Постановления Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

В рассматриваемом случае отсутствуют исключительные обстоятельства, которые бы свидетельствовали о малозначительности совершённого правонарушения.

Основанием для возбуждения дела об административном правонарушении послужило непредставление информации о нарушении прав кредиторов.

В связи с изложенным у суда также отсутствуют основания для замены штрафа на предупреждение, поскольку административное правонарушение не отвечает признакам ч.2 ст.3.4 КоАП РФ.

То, что КПК является банкротом, деятельность не ведётся, кредиторами Кооператива являются физические лица, доверившие в кооператив личные сбережения, в большей степени это люди преклонного возраста, штраф в 250 тыс. руб. значительно отяготит и без того сложное положение кооператива, также не свидетельствует о малозначительности правонарушения.

Как указано выше, тяжелое материальное положение заявителя и признание его несостоятельным (банкротом) было учтено Банком при назначении административного наказания ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ст.19.7.3 КоАП РФ.

Вышеуказанные обстоятельства являются основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

Руководствуясь ст.ст.167 и 211 Арбитражного процессуального кодекса РФ, арбитражный суд



Р Е Ш И Л :

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия (изготовления решения в полном объеме) в Восьмой арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Тюменской области.



Судья


Коряковцева О.В.