Решение № 2-349/2024 2-349/2024(2-5672/2023;)~М-3992/2023 2-5672/2023 М-3992/2023 от 26 марта 2024 г. по делу № 2-349/2024

54RS0010-01-2023-006170-94

Дело №2-349/2024 (№2-5672/2023)


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 марта 2024 года город Новосибирск

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

судьи

Коцарь Ю.А.

при секретаре судебного заседания

ФИО1

с участием представителя истца

ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО3 о взыскании задолженности,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО3 и после уточнения исковых требований, их уменьшения, просило взыскать с ответчика задолженность по основному долгу 1319873 рубля 14 копеек, взыскать расходы по оплате госпошлины, произвести возврат излишне уплаченной госпошлины.

В обоснование требований истец указывает, что ответчиком не исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца, что обусловило обращение истца с соответствующими исковыми требованиями в суд.

Представитель истца ООО «Компания БКС» ФИО2, действующая по доверенности, в судебном заседании исковые требования с учетом уточнения поддержала в полном объеме, дала пояснения в соответствии с исковым заявлением.

Ответчик ФИО3 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, ранее представил заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Суд, выслушав пояснения стороны истца, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судебным разбирательством установлено, что между ответчиком и ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг (л.д. 12-15, том 1) было заключено Генеральное соглашение №-вг.

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт Регламента, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в сети Интернет на официальном сайте компании.

Акцепт Регламента произведен ответчиком путем подачи заявления об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг в котором ФИО3 предлагал ООО «Компания БКС» заключить генеральное соглашение «О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг» (далее - генеральное соглашение), а также депозитарный договор (л.д. 11-15, т. 1).

В рамках Генерального соглашения ответчик просил осуществлять сделки с неполным покрытием за собственный счет заявителя (п. 2.1 заявления), для чего просил зарегистрировать его в торговой системе ПАО «Московская Биржа» (Валютный рынок и рынок драгоценных металлов), в торговой системе «Московская биржа» (фондовый рынок, рынок депозитов и рынок кредитов) и в торговой системе ПАО «СПБ Биржа» (фондовый рынок), в том числе с возможностью заключать сделки в торговой системе ПАО «Московская Биржа» (фондовый рынок, рынок депозитов и рынок кредитов) и в торговой системе ПАО «СПБ Биржа» (фондовый рынок) с расчетами в иностранной валюте, с возможностью заключать сделки покупки-продажи иностранной валюты, драгоценных металлов и сделки с ценными бумагами в вышеуказанных торговых системах по технологии «единый брокерский счет» в течение всего действия Генерального соглашения, если иное не будет предусмотрено условиями Регламента и/или Приложений к нему (п. 2.2 заявления).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. В этом случае на действия ООО «Компания БКС» и клиента распространяются требования действующего законодательства, относящиеся к договору комиссии, а также требования Базовых стандартов совершения брокером операций на финансовом рынке, в отношении обеспечения наилучших условий исполнения поручения клиентов.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено Соглашение о порядке обслуживания на валютном рынке клиентов ООО «БКС», являющееся Приложением № к Регламенту (далее - Приложение №) (л.д. 131-137 т. 1).

В соответствии с положениями п. 23.1. Регламента если иное не оговорено двухсторонним соглашением, до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения.

В соответствии с п. 4.4. Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке, при направлении поручений на заключение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) Клиент обязан обеспечить наличие на брокерском счете, открытом в ООО «Компания БКС» в рамках Генерального соглашения, денежных средств в соответствующей сопряженной валюте, предварительно зарезервированных для совершения сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок), свободных от любых обязательств по ранее заключенным сделкам или выставленным заявкам (поручениям), в том числе обязательств по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» по указанным сделкам и (или) расходов, связанных с исполнением поручений Клиента, в количестве, достаточном для исполнения обязательств, возникающих в результате заключения на основании поручения Клиента сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок).

Согласно п. 4.7 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке в случае наличия в текущем торговом дне Валютном портфеле Клиента непокрытой и/или временно непокрытой позиции, Клиент обязан обеспечить не позднее времени окончания торгов в основном режиме по валютному инструменту с совпадающей валютой лота наличие на брокерском счете денежных средств в соответствующей иностранной валюте либо заключить сделку (сделки) по закрытию позиций.

В случае неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения обязанности, предусмотренной п. 4.7 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке, ООО «Компания БКС» вправе (но не обязано) без дополнительного согласования с Клиентом по своему выбору заключить одну или несколько сделок по закрытию позиций Клиента или заключить одну или несколько сделок своп переноса позиций (п. 4.8 Соглашения).

В соответствии с п. 4.1 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке порядок совершения сделок покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) в рамках Валютного портфеля Клиента, а также закрытие Брокером позиций Клиента и перенос непокрытой позиции или временно непокрытой позиции Клиента, определяются в соответствии с условиями, установленными Соглашением и Соглашением о совершении сделок с неполным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис».

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № к Регламенту (далее - Приложение №) (л.д. 96-130, том 1).

В соответствии с п. 23 Указания Б. России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

В соответствии с п. 3.22 Приложения № Брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения QUIK MP «Брокер».

В соответствии с п. 3.23 Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22, настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.

В соответствии с п. 3.25. Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Судом установлено, что ответчиком было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга, в связи с чем информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась ответчику истцом посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены ответчику на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция ответчиком самостоятельно закрыта не была, что подтверждается выпиской из журнала учета направленных уведомлений клиентам о необходимости исполнения обязательств и возможном принудительном закрытии позиций за ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ гг. (л.д. 176 т. 1).

Согласно п. 2.25 Приложения № закрытие позиций - действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора.

Так как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения имелась временно непокрытая позиция, НПР2 снизился ниже установленных законодательством и регламентными документами значений (ниже 0), истец ДД.ММ.ГГГГ осуществил принудительное закрытие позиций путем совершения сделок по продаже ценных бумаг эмитента (сделки совершены ДД.ММ.ГГГГ):

3/4 Zynerba Pharmaceuticals, Inc. (ISIN US98986X1090) в количестве 57 штук (сделки №. 759663349, 759663350, 759663351)

3/4 ПАО «Татнефть» имени В.Д. Шашина (per. №-А) в количестве 1000 штук

3/4 (сделки №. 5039375506, 5039375507, 5039375508,5039375509, 5039375510, 5039375511, 5039375512, 5039375513, 5039375514, 5039375515, 5039375516,

5039375517,5039375518)

3/4 ДжПМорган Ч. Б., Национальная Ассоциация (ISIN US80585Y3080) в количестве 1800 штук (сделки №, 759665489, 759665490, 759665491, 759665492)

3/4 ПАО «Сбербанк России» (per. №В) в количестве 20 000 штук (сделки

№, 5039383130 5039383131, 5039383132, 5039383133, 5039383134,

5039383135, 5039383136, 5039383137, 5039383138, 5039383139, 5039383140,

5039383141, 5039383142, 5039383143, 5039383144, 5039383145, 5039383146)

3/4 PayPal Holdings, Inc. (ISIN US70450Y1038) в количестве 16 штук (сделка №)

3/4 Депозитарные расписки Газпром (ISIN US3682872078) в количестве 2 178 штук (сделки №, 759668739, 759668740, 759668741, 759668742, 759668743, 759668744, 759668745, 759668746, 759668747, 759668748, 759668749, 759668750, 759668751, 759668752, 759668753, 759668754, 759668755, 759668756, 759668757, 759668758, 759668759, 759668760, 759668761, 759668762, 759668763, 759668764, 759668765, 759668766, 759668767, 759668768, 759668769, 759668770, 759668771, 759668772,759668773, 759668774, 759668775, 759668776, 759668777, 759668778, 759668779, 759668780, 759668781, 759668782, 759668783, 759668784, 759668785,75966878 6,759668787, 759668788, 759668789, 759668790, 759668791, 759668792, 759668793, 759668794, 759668795, 759668796, 759668797, 759668798)

3/4 ПАО Газпром (per. №-А) в количестве 23 000 штук (сделки №, 5039397754, 5039397760, 5039397766, 5039397772, 5039397749, 5039397755, 5039397761, 5039397767, 5039397773, 5039397750, 5039397756, 5039397762, 5039397768, 5039397774, 5039397751, 5039397757, 5039397763, 5039397769, 5039397775, 5039397752, 5039397758, 5039397764, 5039397770, 5039397776, 5039397753, 5039397759, 5039397765, 5039397771, 5039397777, 5039397778, 5039397779, 5039397780)

3/4 Meta Platforms, Inc.2 (ISIN US30303M1027) в количестве 8 штук (сделка №)

3/4 Apple Inc. (ISIN US0378331005) в количестве 2 штук (сделка №. 759674843).

Также истцом была осуществлена покупка ДД.ММ.ГГГГ ценных бумаг:

3/4 Datadog, Inc. (ISIN US23804L1035) в количестве 12 штук (сделка №)

3/4 АРА Corporation (ISIN US03743Q1085) в количестве 30 штук (сделки №, 759673885).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ осуществило принудительное закрытие позиций путем совершения следующих сделок продажи:

3/4 USDRUB_TOD в количестве 2 000 долларов (сделка №)

3/4 USDRUB_TMS в количестве 999,11 долларов (сделки №, 453110476).

Также ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ осуществило принудительное закрытие позиций путем совершения следующих сделок (расчеты по сделкам осуществлялись ДД.ММ.ГГГГ) продажи:

3/4 USDRUB_TOM в количестве 10 000 долларов (сделки №, 458664494)

3/4 USDRUB_TMS в количестве 37 624,19 долларов (сделки №, 458664496).

В соответствии с положениями п. 3.28. Приложения № Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

Условия порядка закрытия позиций клиентов ООО «Компания БКС» содержатся в Порядке закрытия позиций клиентов общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», опубликованном также в неограниченном доступе в сети Интернет по адресу https://broker.rU/f/reg/order-closing-positions.pdf (далее - Порядок закрытия позиций).

В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В связи с тем, что в феврале –марте 2022 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Б. России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Согласно брокерскому отчету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению №-вг от ДД.ММ.ГГГГ у ответчика имеется задолженность в размере 1319873 рубля 14 копеек: 00,00руб. (остаток денежных средств на начало периода) + 62619264,71руб. (сумма зачисления с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – 63904075,77 руб. (сумма списания за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – 35062,08 руб. (обязательства клиента на конец периода за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ).

Наличие задолженности подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Из данного отчета также видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. На начало периода ДД.ММ.ГГГГ у ответчика имелась задолженность 22 214,23 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется (л.д.21,22).

Оценивая собранные по делу доказательства, а также, то обстоятельство, что ответчиком не были предоставлены суду доказательства исполнения своих обязательств перед истцом надлежащим образом, не оспорена сумма долга, не предоставлен контррасчет исковых требований, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам.

Из возражений ответчика следует, что ДД.ММ.ГГГГ он не мог осуществлять куплю и продажу акций, поскольку мобильное приложение БКС Мир Инвестиций не работало, при этом назначенный ответчику куратор - финансовый помощник ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ на работе отсутствовала, телефонный номер был недоступен, в связи с чем он осуществлял звонки в ООО «Компания БКС», однако ему пояснили, что ему необходимо связываться со своим куратором, тем самым ответчик полагает, что был лишен возможности повлиять на совершение операций по акциям.

Суд отклоняет данные доводы исходя из следующего.

Так, в заявлении об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ФИО3 было акцептовано «Соглашение об организации корпоративной системы электронного документооборота «BCS» (далее - Соглашение, Соглашение об ЭДО) (раздел I заявления, л.д.11, том 1).

В связи с чем ответчику был предоставлен логин для доступа к корпоративной системе электронного документооборота «BCS».

В соответствии с условиями Соглашения, акцептованного ответчиком, Соглашение определяет существенные условия, на которых ООО «Компания БКС» оказывает физическим и юридическим лицам услуги по организации корпоративной системы электронного документооборота «BCS» (далее - Система) (мобильное приложение «БКС Мир инвестиций», мобильное приложение «БКС Онлайн» и проч.) и устанавливает общие принципы осуществления информационного взаимодействия с использованием электронного документооборота между участниками сервиса, порядок доступа Клиента сервиса к системе, иное.

В соответствии с п. 12.3 Соглашения при осуществлении акцепта Соглашения, ответчиком подтверждено, что он уведомлен о существовании рисков, связанных, в том числе:

- с использованием или невозможностью использования в определенный момент времени системы (сервиса) вследствие возникновения неисправностей и отказов оборудования, сбоев и ошибок в системе, отказов систем связи, энергоснабжения, иных систем, осуществлением доработок системы, изменений алгоритмов функционирования системы, профилактических работ системе, технологических изменений, обновлений системы, иных причин технического характера, в результате чего может, в том числе, оказаться невозможным доступ к системе с использованием параметров;

- с использованием или невозможностью использования в определенный момент времени специализированной страницы ООО «Компания БКС» вследствие возникновения неисправностей и отказов оборудования, сбоев и ошибок, отказов систем связи, энергоснабжения, иных систем, осуществлением доработок специализированной страницы ООО «Компания БКС», изменений алгоритмов функционирования специализированной страницы ООО «Компания БКС», профилактических работ, технологических изменений, обновлений специализированной страницы ООО «Компания БКС», иных причин технического характера, в результате чего может, в том числе, оказаться невозможным доступ к специализированной странице ООО «Компания БКС», отправка/подписание электронных документов, получение сообщений оператора.

При этом согласно п. 26.12. Регламента во всех случаях Клиент должен самостоятельно рассчитывать активы и отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Ранее судом установлено, что ответчиком было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга. Информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась ответчику посредством системы Интернет-трейдинга, вместе с тем ответчику дополнительно были направлены уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция им самостоятельно закрыта не была.

Таким образом, ответчик мог получать информацию о состоянии своего брокерского счета и счета депо посредством системы QUIK, а также по контактному номеру телефона. Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

Уведомления направлялись на адрес электронной почты в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.176).

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у Ответчика была возможность внесения на счет денежных средств и/или ценных бумаг, в количестве необходимом для исполнения обязательств по соответствующим сделкам, и/или закрытия непокрытых/временно непокрытых позиций для целей предотвращения возможных убытков.

Доводы ответчика о том, что у истца не было необходимости в продаже акций ответчика по минимальной цене, а также продажи валютных средств по невыгодному курсу, поскольку в последующем ситуация на биржевом рынке стабилизировалась, в связи с чем стоимость акций и валюты вернулись в прежнему значению, суд также отклоняет по следующим мотивам.

Согласно п. 4.8. Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания Брокеркредитсервис» в случае принятия НПР2 значения ниже 0 (нуля), а также в иных случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента (приобретает, продаёт ценные бумаги, иностранную валюту, драгоценные металлы, заключает офсетные фьючерсные договоры за счет Клиента), а также аннулирование активных заявок до достижения соответствующего уровня, определенного Генеральным соглашением, вплоть до полного закрытия всех непокрытых и временно непокрытых позиций, аннулирования всех активных заявок в случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, при этом срок закрытия позиций по портфелям клиентов, отнесенных к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, ограничен, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшения конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента. Указанные сделки закрытия позиций могут быть совершены Брокером вне зависимости от состояния рыночных цен, которые могут быть невыгодны для Клиента, и, как следствие, повлечь за собой возникновение у Клиента убытков, ответственность за наступление которых возложена на Клиента, несмотря на то, что после закрытия позиции изменение цен на финансовые инструменты, иностранную валюту, драгоценные металлы, может принять благоприятное для Клиента направление, и Клиент получил бы доход, если бы его позиция не была закрыта. Размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету Клиента активов. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.

Таким образом, ООО «Компания БКС» обязано заключать сделки по принудительному закрытию позиций в определенной срок и не вправе дожидаться улучшения ситуации на рынке ценных бумаг.

Суд также учитывает, что истец уведомлял ответчика в сообщениях о снижении НПР1 ниже 0 о том, что в случае, если значение НПР2 будет ниже 0, брокер закрывает позиции клиента, в том числе на невыгодных условиях.

Поскольку на ДД.ММ.ГГГГ НПР2 снизился ниже 0, ООО «Компания БКС» осуществило ДД.ММ.ГГГГ принудительное закрытие позиций путем совершения сделок, расчеты по которым происходили ДД.ММ.ГГГГ, что следует из брокерского отчета (л.д. 177-180 т. 1).

Доводы ответчика о том, что истец не предоставлял ему копию брокерского отчета, судом отклоняются поскольку доказательств этого в материалы дела не приставлено, при этом суд учитывает, что ответчик мог получить доступ к необходимым сведениям для совершения сделок по купли и продаже акций и валют, что ранее было установлено судом.

Доводы ответчика о том, что отсутствуют доказательства того, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ показатель уровня риска достиг отрицательного значения, суд также отклоняет, поскольку ответчик не представил доказательств обратного. Согласно брокерскому отчету на ДД.ММ.ГГГГ у ответчика остаток денежных средств был 0, а уже с ДД.ММ.ГГГГ истец уведомлял ответчика о снижении НПР1 и о необходимости внесения на счет денежных средств для закрытия позиций, что ответчик не осуществлял.

Относительно доводов ответчика о том, что ДД.ММ.ГГГГ истцом не была совершена сделка по продаже акций АРА Corporation (ISIN US03743Q1085) в количестве 30 штук (сделки №, 759673885), суд указывает, что такие сделки истцом, действительно, не были совершены. Из брокерского отчета следует, что ДД.ММ.ГГГГ истец купил акции АРА Corporation (ISIN US03743Q1085) в количестве 30 штук (сделки №, 759673885) с зачислением на счет ответчика 909,90$, расчеты были произведены ДД.ММ.ГГГГ. В своих письменных пояснениях истец указал на то, что данные акции были приобретены, а не проданы (л.д. 173 т. 1).

Таким образом, сумма задолженности в размере 1319873 рубля 14 копеек подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 14799 рублей 37 копеек.

Истцом заявлено требование о возврате излишне уплаченной суммы госпошлины в связи с уменьшением размера исковых требований.

Согласно пп. 1 п. 1 ст. 333.40 Налогового кодекса РФ уплаченная государственная пошлина подлежит возврату в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.

При подаче настоящего иска истцом уплачена государственная пошлина в размере 16401 рубль, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.10), вместе с тем размер государственной пошлины, подлежащий уплате при подаче настоящего иска с учетом уменьшения исковых требований, составляет 14799 рублей 37 копеек, в связи с чем истцу подлежит возврату излишне уплаченная государственная пошлина в размере 1601 рубль 63 копейки.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» - удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 (паспорт №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН <***>) задолженность в общей сумме 1319873 рубля 14 копеек, расходы по оплате госпошлины в размере 14799 рублей 37 копеек.

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН <***>) из бюджета излишне уплаченную на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № госпошлину в размере 1601 рубль 63 копейки.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья Ю.А. Коцарь