Приговор № 1-16/2018 от 26 ноября 2018 г. по делу № 1-16/2018

дело № г.


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

пгт. Уни, <адрес> 27 ноября 2018 года

Унинский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Овечкина А.В.,

при секретаре Хохриной С.М.,

с участием государственного обвинителя прокурора <адрес> ФИО41

при участии подсудимого ФИО3,

при участии защитника адвоката Богородского офиса КОКА Щербакова М.А., представившего удостоверение № и ордер №,

а также при участии потерпевших ФИО5 №1, ФИО5 №2, ФИО5 №4, ФИО5 №5, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО21

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца д. Князево, <адрес>, русского, гражданина РФ, образование высшее, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей, работающего индивидуальным предпринимателем, зарегистрированного и проживающего в <адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ.

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. Преступление он совершил при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ принято решение об учреждении потребительского кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», утвержден Устав кооператива. Директором кооператива избрана ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» (сокращенное наименование КПК «КАПИТАЛ -ИНВЕСТ») зарегистрирован в Межрайонной ИФНС России№ по <адрес> за государственным регистрационным номером№, присвоен ИНН <***>.

ДД.ММ.ГГГГ утвержден Устав кооператива в новой редакции. Председателем правления кооператива избран ФИО3 Утверждены: положения об органах кооператива; положение о деятельности кредитного потребительского кооператива в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации» от ДД.ММ.ГГГГ №- ФЗ; положение о членстве в кооперативе; положения о порядке формирования и использования имущества кооператива, включающем порядок формирования и использования фондов кооператива; положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кооператива; о порядке предоставления займов членам кооператива; положения о порядке распределения доходов кооператива. Утверждены формы договоров кооператива (займа, залога, поручительства, о передаче личных сбережений члена КПК. Приняты решения: о вступлении в Некоммерческое партнерство «Народные кассы»; о вступлении в Общество взаимного страхования «Народные кассы»; о вступлении в кредитный потребительский кооператив второго уровня «Центральные народные кассы».

Согласно Устава, кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», кредитный потребительский кооператив является добровольным объединением физических и юридических лиц на основе членства по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов КПК (пайщиков). Кооператив является некоммерческой организацией, созданной без цели получения прибыли от осуществления своей деятельности, осуществляет свою деятельность на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона «О кредитной кооперации» от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ, других федеральных законов и нормативно правовых актов, устава и внутренних нормативных документов кооператива.

Предметом деятельности кооператива является организация финансовой взаимопомощи пайщиков кооператива посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств, в порядке определенном Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом; размещения денежных средств, путем предоставления займов членам кооператива для удовлетворения их финансовых потребностей.

В числе прочего, кооператив в соответствии с целями своей деятельности имеет право заключать сделки, приобретать имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, выступать истцом и ответчиком в суде, самостоятельно устанавливать порядок привлечения денежных средств пайщиков кооператива и предоставления займов, в том числе требовать обеспечения предоставленного займа залогом имущества и другими видами обеспечения; страховать свои имущественные интересы в страховых организациях и (или) обществах взаимного страхования с целью снижения рисков, обеспечения финансовой устойчивости кооператива и защиты интересов своих пайщиков; страховать риск утраты (гибели), недостачи или повреждения имущества кооператива, а также риск ответственности кооператива за нарушение договоров, на основании которых привлекаются денежные средства пайщиков.

Основными видами деятельности кооператива в числе прочего являются: привлечение денежных средств от членов кооператива на основании договоров займа, заключаемых с юридическими лицами и договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами; предоставление займов членам кооператива на основании договоров займа, заключаемых между кооперативом и заемщиком - членом кооператива.

Согласно ст.1 п.п. 2.1, 2.2, 2.3 Положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», личные сбережения - это средства пайщиков кооператива, переданные в фонд финансовой взаимопомощи на основании договора о приеме сбережений, заключаемого между кооперативом и пайщиком в письменной форме, причем личные сбережения пайщиков кооператива не являются собственностью кооператива и не обременяются исполнением его обязательств. Личные сбережения представляют собой форму задолженности кооператива перед пайщиками и подлежат возмещению в первую очередь по отношению к выплате и погашению паевых взносов, начисленных на них кооперативных выплат и дивидендов.

Согласно ст.1 п. 4.1, 4.2 Положения кооператив вправе привлекать денежные средства физических лиц - членов кооператива исключительно на основании договоров передачи личных сбережений. Физическое лицо, являющееся членом кооператива, передает кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности, учет обязательств по договорам передачи личных сбережений ведется отдельно от обязательств кооператива по иным договорам.

Согласно п.8.3 ст.8 Устава, членство в кооперативе возникает на основании решения правления кооператива со дня внесения соответствующей записи в реестр членов кооператива (пайщиков). Такая запись в реестр членов кооператива (пайщиков) вносится после уплаты обязательного паевого взноса, а также после уплаты вступительного взноса в случае, если внесение вступительного взноса предусмотрено Уставом.

Согласно ст.13 п.13.1, ст.15 п.15.1, ст.19 п.19.1 Устава, высшим органами кооператива являются общее собрание членов кооператива, органами кооператива: правление кооператива, исполнительные органы кооператива - председатель правления кооператива и исполнительный директор кооператива; ревизионная комиссия; комитет по займам и иные органы, предусмотренные законом, Уставом и внутренними нормативными документами кооператива, в период между общими собраниями пайщиков кооператива руководство его деятельностью осуществляет правление кооператива, которое возглавляет председатель правления кооператива, избираемый общим собранием пайщиков кооператива из числа членов кооператива сроком на пять лет.

Согласно ст.20 Устава, исполнительными органами кооператива является председатель правления кооператива и исполнительный директор. Председатель правления без доверенности действует от имени кооператива, обеспечивает выполнение решений общего собрания членов кооператива; представляет интересы кооператива во взаимоотношениях с различными органами власти и управления; организует и руководит работой правления; имеет право подписи финансовых документов; издает распоряжения в пределах своих полномочий.

Согласно положению о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», от ДД.ММ.ГГГГ, кооператив гарантирует сохранность и возврат привлеченных от членов кооператива денежных средств, несет ответственность перед пайщиками за неисполнение обязательств по договорам привлечения денежных средств членов кооператива. Правление кооператива в числе прочего, устанавливает размеры процентов за пользование денежными средствами членов кооператива; утверждает типовые формы договоров, определяет иные условия привлечения денежных средств от членов кооператива. Привлечение денежных средств на сумму свыше 200000 рублей, должно быть согласовано с председателем правления кооператива.

Согласно разделов №, 7 Положения, по договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кооператива, передает кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности. Условия договоров передачи личных сбережений о размере и порядке платы за использование денежных средств членов кооператива, являются едиными для всех членов кооператива.

За семь дней до окончания срока действия договора член кооператива должен подать в правление кооператива заявление о дальнейших своих действиях после истечения срока договора. При отсутствии денежных средств для возврата пайщику в день обращения, сотрудник кооператива предлагает пролонгировать договор на определенный срок на более выгодных условиях.

Кроме того, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ на основании протокола № годового общего собрания членов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ПАРИТЕТ» был избран председателем сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ПАРИТЕТ», зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц под номером 1084314000418, ИНН <***>.

Согласно Уставу сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, кредитный потребительский кооператив «ПАРИТЕТ», сокращенное наименование СКПК «ПАРИТЕТ», является некоммерческой организацией и создан для взаимного кредитования и сбережения средств своих членов. Осуществляет свою деятельность на основании Устава, Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ «О сельскохозяйственной кооперации № 195-ФЗ, других нормативных правовых актов РФ и субъектов Российской Федерации. Предметом деятельности кооператива, основными видами деятельности кооператива, является организация финансовой взаимопомощи пайщиков кооператива посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств, в порядке определенном Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом; размещения денежных средств, путем предоставления займов членам кооператива для удовлетворения их финансовых потребностей. Членами Кооператива могут быть признающие устав Кооператива, принимающие участие в его хозяйственной деятельности и являющиеся сельскохозяйственными товаропроизводителями граждане и (или) юридические лица, а также граждане, ведущие личное подсобное хозяйство, граждане, являющиеся членами или работниками сельскохозяйственных организаций и (или) крестьянских (фермерских) хозяйств, граждане, занимающиеся садоводством, огородничеством или животноводством, и сельскохозяйственные потребительские кооперативы.

Таким образом, ФИО3, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ был наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в указанных кооперативах, то есть обладал служебным положением.

ФИО3, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем СКПК «ПАРИТЕТ» в 2010 г. для размещения офиса возглавляемых им кооперативов и осуществления деятельности арендовал помещение по адресу: пгт. Уни <адрес>. С целью привлечения денежных средств в кооперативы, ФИО3 осуществлял рекламные мероприятия, в том числе объявление в средствах массовой информации, при этом предлогал вступать гражданам в потребительский кооператив КПК «КАПИТА-ИНВЕСТ», став его членом, вносить личные сбережения в качестве вклада, который будет застрахован в пользу вкладчика от риска потери, при этом получать дополнительный доход за счет гарантированных процентов на внесенные денежные средства.

Однако, фактически ФИО22 не были приняты объявленные меры к страхованию вкладов от возможных рисков, не было финансового обеспечения выплаты вкладчикам предлагаемой повышенной процентной ставки по привлеченным вкладам. Фонд финансовой взаимопомощи кооперативов в полном объеме не был сформирован, надлежащий учет обязательств по договорам передачи личных сбережений, ФИО22 не велся.

В 2012 году, точная дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО3, являющегося председателем правления КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и председателем СКПК «ПАРИТЕТ», с целью личного обогащения, возник умысел на хищение денежных средств у неопределенного круга лиц, которые выражали желание внести личные денежные средства в качестве вклада. Скрывая информацию от граждан о растущей кредиторской задолженности КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», демонстрируя мнимую финансовую состоятельность, ФИО3, решил путем обмана и злоупотребления доверием граждан, используя свое служебное положение, с целью безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу чужих денежных средств, при этом придавая своим действиям видимость законных, как должностное лицо, председатель правления КПК «Капитал-Инвест», обладающее определенными служебными полномочиями, заключать с гражданами срочные договоры передачи личных сбережений в КПК «Капитал-Инвест», обещая тем выплату высоких процентов по вкладу, а так же вводя граждан в заблуждение относительно страхования их вкладов от возможных рисков.

В один из дней июня 2012 г., точная дата и время не установлены, ФИО3 с целью хищения денежных средств, как председатель правления КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», обратился к ФИО5 №1, являющейся пайщиком кооператива и сообщил той заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения, что вклады в КПК страхуются, что является гарантией возврата внесенных сумм, а также заверил ФИО5 №1 в том, что финансовое состояние КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное и Кооператив готов заключить с ней новый договор о передаче её личных сбережений в кооператив под высокие проценты. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов,ФИО3, как председатель правления КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужих денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, в офисе КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», по адресу:пгт. Уни <адрес>, подготовил и представил ФИО5 №1 договор№ от ДД.ММ.ГГГГ о передаче её личных сбережений в Кредитный потребительский кооператив«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в размере 2000000,00 рублей на условиях сберегательного вклада, с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до18.06.2013г., а КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3, гарантировал ФИО62 хранить вклад доДД.ММ.ГГГГ включительно и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24% годовых. Для создания видимости законности своих действий, ФИО3 в разделе 4 договора, со стороны КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вклада от рисков невозврата, высокую процентную ставку. Договор ФИО3 подписал сам лично.

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов, по адресу пгт. Уни <адрес>, ФИО5 №1, не подозревая об истинных намерениях ФИО3, будучи обманутой, подписала договор и в этот же день, во исполнение обязательств по договору ФИО5 №1 в ПАО «Сбербанк России» по адресу пгт. Уни <адрес> перевела с расчетного счета на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личные денежные средства в сумме 2 000 000 рублей. Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к договору № от ДД.ММ.ГГГГ по инициативе председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3 процентная ставка была снижена до 13 % годовых. После поступления денежных средств от ФИО5 №1 на расчетный счет КПК «Капитал-Инвест», денежные средства в части были обналичены ФИО1 и он ими распорядился по своему усмотрению в июне-сентябре 2012 года.

По истечении срока исполнения обязательств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 обязательства по договору о возврате основного долга не исполнил, объясняя тем, что не поступают денежные средства от заемщиков КПК, он обещал в последствии все обязательства по договору исполнить. ФИО5 №1 по устной договоренности согласилась продлить действие договора еще на 6 месяцев.

В июне 2013 г, точная дата следствием не установлена, в дневное время, ФИО3, продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием уФИО5 №1, пришел к той по месту её работы, по адресу: пгт. Уни <адрес> и предложил осуществить вклад денежных средств по договору передачи личных сбережений СКПК «ПАРИТЕТ». При этом ФИО3 сообщил ФИО5 №1 заведомо ложные сведения о стабильном финансовом состоянии кооператива, гарантировал получение хорошей прибыли от вклада в виде процентов на вложенные средства, о страхование вклада от возможных рисков.

ФИО5 №1, доверяя ФИО3 и, не подозревая о его преступном умысле на хищение данных денежных средств, согласилась внести в СКПК «ПАРИТЕТ» денежный вклад своих личных сбережений в сумме 1400000 рублей, при этом предложила ФИО3 заключить два договора по 700000 рублей каждый от её имени и от имени ФИО2 №2, коллеги по работе.

В один из дней в июне 2013 г, ФИО3, используя свое служебное положение председателя СКПК «ПАРИТЕТ», в офисе по адресу пгт. Уни <адрес>, умышленно, не имея намерения исполнять, принятые на себя обязательства по договорам, с целью хищения денежных средств, составил два договора от имени СКПК «ПАРИТЕТ», по условиям договоров со стороны СКПК «ПАРИТЕТ» ФИО3 гарантировал страхование вклада от рисков, высокую процентную ставку. Согласно договоров №С и №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 №2 и ФИО5 №1 принимали на себя обязательства по передаче в СКПК «ПАРИТЕТ» денежных средств в сумме 700000 рублей каждый (в общей сумме 1400000 рублей) на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. В свою очередь, СКПК «ПАРИТЕТ» в лице председателя ФИО3, гарантировал ФИО5 №1 и ФИО2 №2 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24% годовых.

Далее, в продолжение умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО5 №1, в дневное время в период с 08 час до 17 час ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 приехал к ФИО5 №1 по адресу пгт. Уни <адрес><адрес>, где ФИО5 №1 и ФИО2 №2 подписали предоставленные ФИО22, указанные выше договоры. В этот же день в дневное время в период с 08 час до 17 час ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №1, будучи обманутой, передала по адресу пгт. Уни <адрес> ФИО3 свои личные сбережения в сумме 1400000 рублей. С целью придания своим действиям видимости законных, ФИО3 оформил 2 приходных кассовых ордера: № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 700000 рублей от ФИО62, № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 700000 рублей от ФИО2 №2

Одновременно ФИО3 сообщил ФИО5 №1, что заявления о вступлении в члены СКПК «ПАРИТЕТ» он составит сам, а вступительные взносы оформит за счет процентов от вкладов. Завладев деньгами ФИО5 №1 ФИО61 е.В. распорядился ими по своему усмотрению.

ФИО3 с целью скрыть преступный характер своих действий и продемонстрировать добросовестность исполнения обязательств, ДД.ММ.ГГГГ по расходному кассовому ордеру без номера осуществил выплату из кассы СКПК «ПАРИТЕТ» ФИО5 №1 по договору №С денежные средства в сумме 30000 рублей. После чего прекратил какие-либо выплаты по договорам.

Таким образом, принятые обязательства по договорам №С от ДД.ММ.ГГГГ, №С от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 не исполнил, денежные средства в сумме 1400 000 рублей, принадлежащие ФИО5 №1 использовал в личных целях.

ФИО5 №1, с целью гарантии возврата личных денежных средств в сумме 2000 000 рублей по договору 08-0612 от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с изменением законодательства о страховании денежных вкладов в финансовых организациях, обратилась в январе 2014 г. к ФИО3, как к председателю правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», о перезаключении указанного выше договора на свою дочь ФИО2 №1 и на сына коллеги по работе - ФИО2 №3 на сумму 1000 000 рублей каждый, без фактической передачи денежных средств. ФИО3, не имея намерения исполнять обязательства по договору, создавая видимость добросовестного выполнения договорных обязательств, на это согласился, составил договора на имя ФИО2 №1 №С от ДД.ММ.ГГГГ и на имя ФИО2 №3 № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений на сберегательный взнос «Срочный» в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в сумме 1000 000 рублей каждый на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно, а КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3 гарантировал ФИО2 №1 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24 % годовых. Оба договора от имени КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3 подписал лично. После чего, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в период с 08 час до 17 часов, по адресу пгт. Уни <адрес> предоставил составленные договоры ФИО5 №1 для их подписания. После подписания договоров ФИО2 №1 и ФИО2 №3, они были возвращены ФИО3. Принятые обязательства по договорам № от 19.06.2012г., №С от ДД.ММ.ГГГГ, №С от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 фактически не исполнил, денежные средства в сумме 2000 000 рублей, принадлежащие ФИО5 №1 ей не возвратил, распорядился по своему усмотрению.

Условия договоров по истечении его срока действия, ФИО3 не исполнил, денежными средствами распорядился по собственному усмотрению. С целью сокрытия преступного характера своих действий, и демонстрации добросовестности исполнения обязательств по договору ФИО3 в дальнейшем за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произвел ФИО5 №1 выплату в качестве процентов 291 000 рублей.

Всего, своими умышленными преступными действиями ФИО3 причинил ФИО5 №1 материальный ущерб на общую сумму 3400 000 рублей. ФИО5 №1 заявлен гражданский иск на указанную сумму.

ФИО3, продолжая свой преступный умысел, используя свое служебное положение председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», с целью хищения денежных средств, находился в доверительных отношенияхс ФИО5 №2, решил завладеть денежными средствами ФИО5 №2, который числися пайщиком Кооператива. В один из дней, в период с 2011г по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата не установлена, ФИО5 №2 заключал договора с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3 о передаче личных сбережений в общей сумме 1400000 рублей и доверяя последнему предал указанную сумму ФИО3,

ДД.ММ.ГГГГ, по истечении срока исполнения очередных договоров о внесении в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений на общую сумму 1400000 рублей под повышенные проценты, заключенных на срок один год, ФИО5 №2, доверяя ФИО3, пришел в офис КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», по адресу пгт. Уни <адрес>, сообщил ФИО3 о желании продлить действие предыдущих договоров и внести еще дополнительно в Кооператив личные сбережения в сумме 600 000 рублей.

Реализуя умысел, направленный на хищение ранее полученных и вновь вносимых чужих денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», пгт. Уни <адрес>, ФИО3, не имея намерений исполнять принятые на себя обязательства по договорам составил три договора: договор №С от ДД.ММ.ГГГГ на имя пайщика ФИО5 №2, № и 9-1213С от ДД.ММ.ГГГГ на имя пайщиков ФИО2 №4 и ФИО2 №5 (супруга и сын ФИО5 №2) о передаче личных сбережений в КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 700 000 рублей ФИО5 №2 и ФИО2 №4, 600 тыс. рублей ФИО2 №5, на условиях сберегательного вклада, с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком на один год. КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3, гарантировал ФИО5 №2 возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24% годовых.

Демонстрируя видимость законности своих действий, ФИО3 по условиям договоров со стороны КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» указывал о страхование вкладов от рисков невозврата, высокую процентную ставку. Договора ФИО3 подписал сам лично.

ФИО5 №2, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, направленных на хищение его денежных средств, будучи обманутым, в этот же день в период с 08 час до 17 час ДД.ММ.ГГГГ в офисе по адресу пгт. Уни <адрес> сам лично подписал, указанные выше три договора и дополнительно передал ФИО3 по приходному кассовому ордеру без номера свои личные денежные средства в сумме 600000 рублей по договору №С от ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства по договорам №С от ДД.ММ.ГГГГ и №С от ДД.ММ.ГГГГ фактически в кассу и на расчетный счет ДД.ММ.ГГГГ КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО5 №2 в тот день не вносил. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в период с 08 час до 17 час по адресу пгт. Уни <адрес> по обоюдному согласию ФИО5 №2 и ФИО3, являющегося председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», ко всем указанным выше трем договорам, ФИО22 были составлены дополнительные соглашения об их пролонгации, подписано обеими сторонами дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 №2, согласно которого срок указанного договора пролонгируется до ДД.ММ.ГГГГ включительно; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 №5, согласно которого срок указанного договора пролонгируется до ДД.ММ.ГГГГ включительно; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 №4, согласно которого срок указанного договора пролонгируется до ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Завладев денежными средствами в сумме 2000000 рублей, принадлежащих ФИО5 №2, ФИО3 с целью сокрытия преступного характера своих действий и демонстрации добросовестности исполнения обязательств по договорам, до сентября 2015г осуществлял ФИО5 №2 выплату процентов по всем указанным выше договорам, но основной долг, в том числе после требований ФИО5 №2 о полном расчете не произвел, осуществлять выплаты прекратил. Похищенными деньгами в сумме 2000000 ФИО3 распорядился в личных целях, причинив ФИО5 №2 материальный ущерб 2000000 рублей. ФИО5 №2 заявлен гражданский иск на указанную сумму.

Он же, ФИО3, в один из дней ноября 2013 г., используя свое служебное положение председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», действуя через ФИО23, не осведомленную о его преступных намерениях, обратился к ФИО5 №5 с предложением заключить договор с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» о передаче её личных сбережений под высокие проценты, сообщив, заведомо ложные сведения о том, что вклады страхуются, финансовое состояние Кооператива стабильное. ФИО5 №5 согласилась заключить договор с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» о передаче её личных сбережений.

ФИО3, как председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужих денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, составил договор №–1113С от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 №5 о передаче её личных сбережений в виде денежного вклада в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». ФИО3, убеждая ФИО5 №5 передать ему денежные средства по условиям договора, совершил обман и злоупотребление доверием, он со стороны КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вкладов от рисков невозврата, высокую процентную ставку.

Согласно договору ФИО5 №5 передала в КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежные средства в сумме 500 000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат (процентов) один раз в месяц сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. В свою очередь КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3, гарантировал ДД.ММ.ГГГГ возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 12 % годовых.

После чего, в дневное время в период с 08 час до 17 час ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, приехал к ФИО5 №5 по адресу: <адрес>. ФИО3 еще раз сообщил ФИО5 №5 заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом состоянии кооперативов, о якобы получении хорошей прибыли от вклада, а также, что вклады страхуются и предоставил составленный договор ФИО5 №5 ФИО5 №5, будучи обманутой, доверяя ФИО3, подписала договор и передала ФИО3 по приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ на счет КПК «КАПИТАЛ -ИНВЕСТ» свои личные денежные средства в сумме 500000 рублей. ФИО3, получив деньги в сумме 500000 рублей в кассу и на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не оприходовал, распорядился ими в личных целях.

Далее, в один из дней, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время не установлены, ФИО3, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО5 №5, действуя через свою жену ФИО23, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, вновь обратился к ФИО5 №5 с предложением заключить новый договор с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» о передаче её личных сбережений под высокие проценты, заверив ФИО5 №5 в том, что финансовое состояние КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное и она может получить хорошую прибыль от вклада, тем самым сообщив ей заведомо ложные сведения. Получив согласие ФИО5 №5 заключить новый договор, ФИО3 в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГг, точная дата, время, место не установлены, как председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», не имея намерения исполнять обязательства по договору, с целью хищения денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, составил договор №А–0214 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 №5 о передаче её личных сбережений КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». По условиям договора ФИО3 от имени КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вклада от рисков, высокую процентную ставку, а ФИО5 №5 приняла на себя обязательства по передаче в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 400 000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. В свою очередь ФИО3, гарантировал ФИО5 №5 хранение вклада до ДД.ММ.ГГГГ и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 12% годовых. В дневное время в период с 08 час до 17 час 10.02.2014г, ФИО3 приехал к ФИО5 №5 по адресу <адрес>, где ФИО5 №5, не подозревая об истинных намерениях председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3, будучи обманутой, подписала договор и передала ФИО3 наличные денежные средства в сумме 400000 рублей, без оформления приходного кассового ордера. ФИО3, завладев деньгами ФИО5 №5, в кассу и на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не оприходовал, распорядился денежными средствами в личных целях. По истечении срока, принятые обязательства по договорам №–1113С от ДД.ММ.ГГГГ и №А – 0214 от ДД.ММ.ГГГГ не исполнил, тем самым причинив ФИО5 №5 материальный ущерб на общую сумму 900000 рублей. ФИО5 №5 заявлен гражданский иск на указанную сумму.

Он же, ФИО3, продолжая свой преступный умысел, в один из дней в декабре 2013г, с целью хищения денежных средств, приехал к ФИО5 №3 по адресу <адрес> пгт. <адрес> и предложил тому заключить с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» договор о передаче его личных сбережений под высокие проценты, заверив ФИО5 №3 в том, что финансовое состояние КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное, вклады страхуются. ФИО5 №3, будучи обманутым, и не догадываясь об истинных намерениях ФИО3, в период с 15 по ДД.ММ.ГГГГг, точные даты и время не установлены, у себя дома по адресу <адрес> пгт. Уни, <адрес>, трижды передал ФИО3 свои личные денежные сбережения по 100000 рублей, всего за указанный период передал 300000 рублей, без оформления договора и приходного кассового ордера, договорившись оформить договор о внесении сбережений позднее. Далее, ФИО3, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата, время и место не установлены, составил договор №А – 0114 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 №3 о передаче его личных сбережений в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», при этом ФИО3 по условиям договора со стороны КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вклада от рисков, высокую процентную ставку – 36% годовых, а ФИО5 №3, как пайщик Кооператива принимал на себя обязательства по передаче в КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежные средства в сумме 300 000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3, гарантировал ФИО5 №3 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ включительно и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами 36 % годовых.

В дневное время, в период с 08 час до 17 час, в один из дней в начале января 2014г, точная дата не установлена, ФИО3 приехал к ФИО5 №3 по адресу пгт. Уни <адрес>, где ФИО5 №3, не догадываясь об истинных намерениях ФИО3 подписал, составленный ранее ФИО22, указанный выше договор. ФИО3, получив от ФИО5 №3 в период с 15 по 31 декабря деньги в сумме 300 000 рублей в кассу и на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не оприходовал, распорядился ими самостоятельно по своему усмотрению. По истечении срока договора, ФИО3 после неоднократных требований ФИО5 №3, осуществил последнему выплату по договору основной долг в сумме 200 000 рублей, после чего осуществление выплат прекратил, причинив своими умышленными действиями ФИО5 №3 материальный ущерб в сумме 100000 рублей. ФИО5 №3 заявлен гражданский иск на указанную сумму.

Он же, ФИО3, используя свое служебное положение председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», реализуя корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств пайщиков Кооператива, в один из дней августа 2014 г., точная дата и время не установлены, обратился к ФИО5 №4, являющейся пайщиком Кооператива. В ходе беседы, ФИО3 заверил ФИО5 №4 в том, что финансовое состояние КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное и Кооператив готов заключить с ней новый договор о передаче её личных сбережений под высокие проценты. ФИО5 №4, доверяя ФИО3, который ранее исправно исполнял аналогичные договора и, не подозревая о его преступном умысле, согласилась.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 08 час до 17 час, ФИО3, как председатель правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужих денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно, находясь в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» составил договор №С от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 №4 о передаче её личных сбережений в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», при этом демонстрируя видимость законности своих действий, ФИО3 по условиям договора со стороны КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вклада от рисков, высокую процентную ставку, а ФИО5 №4, принимала на себя обязательства по передаче в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 220 000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц – 24% годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. В свою очередь, КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3 гарантировал ФИО5 №4 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24 % годовых.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 час до 17 часов в офисе Кооператива по указанному выше адресу, ФИО3 предоставил составленный договор ФИО5 №4. ФИО5 №4 подписала договор и во исполнение обязательств по договору, по приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО3 свои личные денежные средства в сумме 220000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в период с 08 час до 17 час, также в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» по адресу пгт. Уни <адрес>, ФИО5 №4 по личной инициативе, доверяя ФИО3 и не подозревая об его истинных намерениях, по приходному-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с целью пополнения вклада по указанному выше договору, передала ФИО3 еще 130000 рублей. В этот же день, в период времени с 08 час до 17 час ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, как председатель правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» договор №С от ДД.ММ.ГГГГ переоформил, дополнив в договор сумму 130000 рублей.

ФИО3 таким образом получив от ФИО5 №4 деньги в сумме 350 000 рублей в кассу и на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не оприходовал, распорядился ими в личных целях. Далее по истечении договора, не имея намерения исполнять его условия, с целью скрыть преступный характер своих действий и продемонстрировать добросовестность исполнения обязательств, предложил ФИО5 №4 пролонгировать договор до ДД.ММ.ГГГГ, убедив ФИО5 №4, что она сможет получить еще больше процентов от вклада. ФИО5 №4, будучи обманутая, и не догадываясь об истинных намерениях ФИО3, согласилась. При этом ФИО3 убедил ФИО5 №4 не составлять новый договор, а переоформить указанный выше договор, изменив в нём дату окончания договора, а именно 18.02.2016г. После чего, в один из дней августа 2015г, точная дата время, место не установлены, ФИО3 составил новый договор, а именно переоформив договор №С от ДД.ММ.ГГГГ, где изменил дату окончания договора на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно. Однако по истечении срока договора, ФИО3 принятые на себя обязательства по договору не исполнил, выплату процентов, а также выплату основного долга не осуществил, тем самым причинил ФИО5 №4 материальный ущерб на общую сумму 350000 рублей. ФИО5 №4 заявлен гражданский иск на указанную сумму.

Он же, ФИО3, используя свое служебное положение председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», продолжая свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием пайщиков Кооператива, решил похитить денежные средства ФИО5 №8, после обращения последнего в один из дней в августе 2014г, точная дата не установлена, к ФИО3 с предложением о заключении договора о передаче своих личных сбережений в Кооператив. ФИО3 в ходе беседы заверил ФИО5 №8 в том, что финансовое состояние КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное и Кооператив готов заключить с ним договор о передаче его личных сбережений под высокие проценты.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в период с 08 час до 17 час, ФИО3, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», реализуя свой умысел, направленный на хищение чужих денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, находясь в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», расположенном по адресу пгт. Уни <адрес>, составил договор №С от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО24 о передаче его личных сбережений в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». Демонстрируя видимость законности своих действий, ФИО3 по условиям договора со стороны КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вклада от рисков, высокую процентную ставку, подписал его лично. ФИО5 №8, принимал на себя обязательства по передаче в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 75 000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3, гарантировал ФИО5 №8 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24% годовых. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 час до 17 час в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3 предоставил составленный договор ФИО5 №8. Не подозревая об истинных намерениях председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3, будучи обманутым, ФИО5 №8 подписал договор и во исполнение обязательств по договору, передал ФИО3 по приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 75000 рублей. Завладев деньгами ФИО5 №8, ФИО3 их в кассу и на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не оприходовал, распорядился в личных целях.

Далее, ФИО3 не исполнив обязательства по договору №С, с целью скрыть преступный характер своих действий, продемонстрировать добросовестность исполнения обязательств, предложил ФИО5 №8 пролонгировать договор №С до ДД.ММ.ГГГГ включительно, а также с целью продолжения хищения денежных средств, ФИО3 предложил ФИО5 №8 еще пополнить вклад личными сбережениями. ФИО5 №8 не подозревая об истинных намерениях председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3 и доверяя последнему, согласился.

После чего, ФИО3 в один из дней августа 2015г, точная дата, время, место не установлены, составил дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ, подписал его. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в период с 08 час до 17 час, ФИО5 №8, находясь в офисе КПК по адресу пгт. Уни <адрес>, подписал дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому договор пролонгируется до ДД.ММ.ГГГГ включительно. Кроме того, ФИО3 в этот же день ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 час 17 час, находясь в офисе по адресу пгт. Уни <адрес>, умышлено, не имея намерений исполнять обязательства, с целью хищения денежных средств ФИО5 №8, путем обмана и злоупотребления доверием, составил договор №С от ДД.ММ.ГГГГ на имя жены ФИО5 №8 - ФИО25 о передаче личных её личных сбережений в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». Согласно договору, ФИО2 №7, принимала на себя обязательства по передаче в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 50 000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. В свою очередь, КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3 гарантировал ФИО25 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ включительно и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24% годовых. Составленный договор ФИО3 лично подписал и предоставил ФИО5 №8, который в этот же день ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 час до 17 час в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», не подозревая об истинных намерениях председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», будучи обманутым, подписал договор от имени ФИО25 и в этот же день, во исполнение обязательств по договору передал ФИО3 по приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 50000 рублей. Завладев денежными средствами, ФИО3 в кассу и на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» их не оприходовал, распорядился в личных целях, тем самым похитил.

Далее ФИО5 №8, доверяя ФИО3, и не догадываясь об его истинных намерениях, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в период с 08 час до 17 час, по адресу пгт. Уни <адрес>, с целью пополнения вклада по договору №С от ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО3 денежные средства в сумме 30000 рублей. ФИО3 умышленно, с целью скрыть преступный характер своих действий, направленный на хищение денежных средств и продемонстрировать добросовестность исполнения обязательств, выписал ФИО5 №8 приходный кассовый ордер без № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей. Полученные от ФИО5 №8 денежные средства, ФИО3 в кассу и на расчетный счет КПК не оприходовал, распорядился ими в личных целях.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в период с 08 час до 17 час, по адресу пгт. Уни <адрес> ФИО5 №8, доверяя ФИО3, с целью пополнения вклада по договору №С от ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО3 денежные средства в сумме 30000 рублей. ФИО3 умышленно, с целью скрыть преступный характер своих действий, направленный на хищение денежных средств и продемонстрировать добросовестность исполнения обязательств выписал ФИО5 №8 приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей. Полученные от ФИО5 №8 денежные средства, ФИО3 в кассу и на расчетный счет КПК не оприходовал, распорядился ими в личных целях. Далее, ФИО3 не исполнив обязательства по договору №С от ДД.ММ.ГГГГ и договору №С от ДД.ММ.ГГГГ, с целью скрыть преступный характер своих действий, продемонстрировать добросовестность исполнения обязательств, предложил ФИО5 №8 пролонгировать, указанные выше договоры еще на 1 год, убеждая ФИО5 №8 в том, что тот может получить еще больше дохода от своего вклада. ФИО5 №8, доверяя ФИО3 и не догадываясь о его истинных намерениях, согласился пролонгировать указанные выше договоры. После чего, ФИО3 в один из дней августа 2016г точная дата, время, место не установлены, составил дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от 25.08.2014г и дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым оба договора пролонгировались на 1 год до ДД.ММ.ГГГГ включительно, подписал лично. 25.08.2016г в период времени с 08 час до 17 час по адресу пгт. Уни <адрес> ФИО5 №8 подписал, предоставленные ФИО22, указанные выше дополнительные соглашения. По истечении срока указанных выше договоров, ФИО3 условия не выполнил, похищенными у ФИО5 №8 деньгами распорядился в личных целях, причинив своими умышленными действиями ФИО5 №8 материальный ущерб на общую сумму 185 000 рублей. ФИО24 заявлен гражданский иск на указанную сумму.

Он же, ФИО3, в июне 2015 г, точная дата, время не установлены, используя свое служебное положение председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», с целью продолжения хищения денежных средств обратился к ФИО2 №6, являющимся пайщиком Кооператива. В ходе беседы, ФИО3 заверил ФИО2 №6 в том, что финансовое состояние КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное и Кооператив готов заключить с ним договор о передаче его личных сбережений под высокие проценты. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 час до 17 час, ФИО3, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужих денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно, находясь в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», расположенном по адресу: пгт. Уни <адрес>, составил договор №С от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 №6 о передаче его личных сбережений в КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», при этом не имея намерений исполнять принятые на себя обязательства по договору. Демонстрируя видимость законности своих действий, ФИО3 по условиям договора со стороны КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вклада от рисков, высокую процентную ставку. Согласно договору ФИО2 №6 принимал на себя обязательства по передаче в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 76 000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. В свою очередь, КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3, гарантировал ФИО2 №6 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 час до 17 час, по адресу пгт. Уни <адрес>, ФИО3 предоставил ФИО2 №6 составленный договор. Не подозревая об истинных намерениях ФИО3, ФИО2 №6, будучи обманутым, подписал договор и в этот же день передал ФИО3 по приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 76 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 №6, доверившись ФИО3, который заверил о финансовой стабильности Кооператива и получении хорошей прибыли от вкладов, а также что вклады страхуются, риска потерять деньги не имеется, решил заключить с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» еще один договор о передаче личных сбережений, сообщив своих намерениях ФИО3.

В период с 08 час до 17 час ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», в офисе по адресу пгт. Уни <адрес>, с целью хищения денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, составил договор №С от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 №6 о передаче её личных сбережений в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», при этом не имел намерений исполнять принятые на себя обязательства по договору.

ФИО3 по условиям договора со стороны КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» гарантировал страхование вкладов от рисков, высокую процентную ставку. Согласно договору ФИО5 №6 принимала на себя обязательства по передаче в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 530000 рублей на условиях сберегательного вклада с начислением целевых компенсационных выплат один раз в месяц, согласно дню вклада, сроком до ДД.ММ.ГГГГ включительно. В свою очередь, КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3, гарантировал ФИО5 №6 хранить вклад до ДД.ММ.ГГГГ и возвратить его вместе с целевыми компенсационными выплатами из расчета 24 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №6, по адресу пгт. Уни <адрес>, не подозревая об истинных намерениях председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3, будучи обманутой, подписала указанный договор. И в этот же день в дневное время, в период с 08 час до 17 час, в офисе по адресу <адрес> пгт.Уни, ФИО2 №6 передал ФИО3 по приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО5 №6 их совместные денежные средства в сумме 530000 рублей.

Впоследствии ФИО2 №6, доверяя ФИО3, и будучи введенный им в заблуждение относительно исполнения условий договора, с целью пополнения вклада по договору №С от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 час до 17 час, придя в офис Кооператива по указанному выше адресу, передал ФИО3 по приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ совместные с ФИО5 №6 денежные средства в сумме 50000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в период времени, с 08 час до 17 час, в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» по указанному выше адресу, ФИО2 №6 с целью пополнения вклада по договору №С от ДД.ММ.ГГГГ, по приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО3 совместные с ФИО5 №6 еще денежные средства в сумме 10000 рублей. ФИО3, завладев денежными средствами на общую сумму 666000, принадлежащих ФИО2 №6 и ФИО5 №6, в кассу и на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не оприходовал, распорядился ими в личных целях. По истечении договора №С от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 с целью скрыть преступный характер своих действий, продемонстрировать добросовестность исполнения обязательств и, не имея намерений исполнять условия договора, предложил ФИО5 №6 пролонгировать договор до ДД.ММ.ГГГГ включительно, убеждая ФИО5 №6, что она сможет получить еще больше процентов от вклада. ФИО5 №6, доверяя ФИО3 согласилась пролонгировать договор №С. После чего, получив согласие, ФИО3, в июне 2016 г в неустановленное время и в неустановленном месте составил дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ о пролонгации договора до ДД.ММ.ГГГГ включительно, которое подписал лично и в один из дней июня 2016г, точная дата, время не установлены, предоставил ФИО5 №6 на подпись, привезя его домой к последней по адресу пгт. Уни <адрес>. По истечении срока договора №С от ДД.ММ.ГГГГ и договора №С от ДД.ММ.ГГГГ, условия договора ФИО3 не исполнил, После неоднократного предъявления требований ФИО5 №6 о выплате ей хотя бы части основного долга, до возбуждения уголовного дела выплатил ФИО5 №6 25000 рублей 00 копеек, выплату оставщегося основного долга и процентов не осуществил, причинив тем самым семье ФИО5 №6 материальный ущерб на общую сумму 666000 рублей. ФИО5 №6 в ходе предварительного расследования, заявлен гражданский иск на указанную сумму, который она, в связи с частичным возмещением ущерба ФИО22 уменьшила до 641000 рублей.

Таким образом, в результате мошеннических действий, в период времени сДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО3, являясь председатель правления КПК«КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и председателем СКПК «ПАРИТЕТ», используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного изъятия и обращения в свою пользу, похитил денежные средства, принадлежащие ФИО5 №1, ФИО5 №2, ФИО5 №4, ФИО5 №3, ФИО5 №6, ФИО5 №5, ФИО5 №8 7601000,00 рублей, являющейся особо крупным размером.

Подсудимый ФИО3 вину в предъявленном обвинении не признал. В судебном заседании показал, что В 2010 году он вступил в должность председателя правления КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ. Кредитный потребительский кооператив КАПИТАЛ-ИНВЕСТ работал согласно законодательства РФ и в частности в рамках 190 ФЗ «О кредитной кооперации». Данный кооператив являлся некоммерческой организацией, созданной на основе добровольным объединением физических и юридических лиц. Основными видами деятельности данного кооператива является прием займов(личных сбережений) от членов кооператива и предоставления займа членам кооператива. Согласно положению о членстве, члены кооператива имеют равное право голоса в кооперативе на общих собраниях и несут солидарную ответственность по убыткам данного кооператива. Устав и внутренние документы кооператива приобщены в качестве вещественных доказательств к данному уголовному делу. Услугами кооператива могли воспользоваться только члены кооператива.

Вся информация о деятельности кооператива (членстве, услугах, условиях выдачи и приема займов, годовая финансовая отчетность, содержащая сведения о финансово-хозяйственной деятельности, устав и положения о деятельности кооператива) располагалась на информационном стенде в офисе кооператива в свободном доступе, что неоднократно проверялось соответствующими органами. Периодически, минимум один раз в год, проводилось общее собрание членов кооператива, на котором подводились итоги финансово-хозяйственной деятельности кооператива, утверждались положения о деятельности кооператива, органы управления и смета на текущий год. Члены пайщики оповещались о данном собрании в соответствии с Уставом путем размещения объявления в местной газете «Сельский труженик», но собрания так и не состоялось, по причине не явки членов кооператива. В 2010 году КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ вступил в члены кредитного кооператива второго уровня Центральная народная касса. С данной организацией в декабре 2010 года были заключены договора по размещению средств резервного и паевого фонда. Данные договора пролонгировались ежегодно дополнительными соглашениями, находящимися в уголовном деле. Также КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» состоял в обществе взаимного страхования «Центральная народная касса», что подтверждается наличием свидетельства о страховании рисков невозврата по выданным займам, находящимся в уголовном деле. Ведением бухгалтерского учета занимался он лично и вел самостоятельно в программе 1 С-бухгалтерия. База данных 1 С бухгалтерии КПК КАПИТАЛИНВЕСТ и СКПК ПАРИТЕТ находились на рабочем компьютере. Но раз в год, а иногда и чаще с рабочего компьютера делалась архивная копия на личном ноутбуке марки Acer Aspire, изъятом в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: пгт. Уни, <адрес>.

Все потерпевшие, кроме ФИО5 №9, являются членами кооператива КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и СКПК «ПАРИТЕТ». Заявления потерпевших на вступление в члены кооператива были приобщены и исследованы в ходе судебного заседания.

С потерпевшими он, как председатель правления КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ, в разное время и неоднократно заключал договора о передаче личных сбережений. КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ, в его лице председателя правления исполнял обязательства по данным договорам в полном объеме вплоть до августа - сентября 2015 года, что подтверждается показаниями потерпевших и сведениями кассовых книг находящихся в данном уголовном деле.

ФИО2 №1, ФИО2 №3, ФИО2 №2, ФИО5 №1, ФИО5 №2, ФИО2 №4,И., ФИО2 №5, ФИО5 №3, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО2 №7, ФИО5 №4, действительно являлись членами КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ. Он с ними, как председатель правления КПК КАПИАЛ-ИНВЕСТ, но по их инициативе, заключал договора о передаче личных сбережений. Все принятые им денежные средства, приходовались в кассу или на расчетный счет кооператива и зачислялись в фонд финансовой взаимопомощи кооператива, согласно закона и внутренним нормативным документам и расходовались в соответствии с 190 ФЗ «О кредитной кооперации».

Обязательства перед членами кооператива до августа 2015 года исполнялись им в полном объеме, что подтверждается документами кооператива и показаниями потерпевших в судебном заседании. Во второй половине 2015 года в КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ сложилось тяжелое финансовое положение, в связи с неисполнением договорных отношений со стороны заемщиков перед КПК КАПИТАЛ-ИНВЕСТ. Кооперативом принимались необходимые меры, в рамках действующего гражданского законодательства. Также это подтверждается наличием претензий и исполнительных листов, находящихся в уголовном деле и вещественных доказательствах приобщенных к данного уголовного делу. Данное трудное финансовое положение поднималось на повестку общего внеочередного собрания осенью 2015 года, было размещено объявление в местной газете «Сельский труженик», но оно не состоялось, по причине не явки членов кооператива. Согласно ст.123.3 ГК РФ и 190 ФЗ «О кредитной кооперации» убытки кооператива по решению общего собрания кооператива покрываются солидарно членами кооператива путем внесения дополнительных членских взносов, поэтому самостоятельно данный вопрос он, как председатель правления, разрешить не мог. В настоящее время взыскание дебиторской задолженности, которая на ДД.ММ.ГГГГ составляла 8744000 рублей (л.д. 258 т. 7), а соответственно и гашение кредиторской задолженности (возврат потерпевшим) кооперативом невозможно, в связи с его ликвидацией по решению регистрирующего органа по причине не сдачи отчетности в связи с изъятием печатей и документов в рамках возбужденного уголовного дела.

Также с 2010 года он являлся председателем СКПК ПАРИТЕТ. Данный кооператив также являлся некоммерческой организацией, созданной на основе добровольным объединением физических и юридических лиц. Деятельность кооператива осуществлялась на основе гражданского законодательства, в частности, положений Закона «О сельскохозяйственной кооперации», устава и внутренних документов кооператива. Основными видами деятельности данного кооператива является прием займов (личных сбережений) от членов кооператива и предоставления займа членам кооператива. Средства, поступившие на основании, заключенных по их инициативе, договоров о передаче личных сбережений от членов пайщиков, в том числе от ФИО5 №1 и ФИО2 №2, были оприходованы в кассу кооператива. Условия возврата средств по договорам о передаче личных сбережений от ФИО2 №2 и ФИО5 №1 были нарушены в связи с тяжелым финансовым положением, сложившемся в результате не возврата денег заемщиками кооператива, что подтверждается исполнительными листами на сумму около 4 000 000 рублей, заявленных СКПК ПАРИТЕТ к заемщикам. При заключении договоров с ФИО5 №1 и ФИО2 №2 никакого умысла на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием не имел. В данный период времени СКПК ПАРИТЕТ имеет дебиторскую задолженность на сумму около 4 000 000 рублей и кредиторскую задолженность в размере 1 400 000 рублей перед ФИО26 и ФИО2 №2 В данный период времени он не имеет возможности заниматься взысканием денежных средств по исполнительным листам в виду отсутствия полномочий, документов и печатей, в связи с про ведением уголовного преследования и ликвидацией кооператива, по решению регистрирующего органа, по причине не сдачи отчетности в связи с изъятием печатей и документов в рамках возбужденного уголовного дела.

Он не отрицает, что в августе 2015 года, как физическое лицо, заключил договор займа с физическим лицом ФИО5 №9 на сумму 779460 рублей. Данные денежные средства он вложил под более высокие проценты, хотел заработать немного денег. Он заключил договор с ООО «ПЕРМТОРГ». Данную организацию он нашел в сети Интернет, договор заключал в <адрес> с мужчиной, который представился ему директором ООО «ПЕРМТОРГ». Все условия заключения договора были решены по Интернету, а в <адрес> он только встретился с директором ООО «ПЕРМТОРГ», где подписал договор и передал денежные средства в сумме 700 000 рублей, а он сам получил приходный кассовый ордер и свой экземпляр договора. Данный договор и приходный кассовый ордер он предоставлял в ходе проверки по данному материалу. В ходе проверки ему предъявлялась фотография директора ООО «ПЕРМТОРГ» Ахметзянова, но это не тот человек с которым он заключал договор.

При заключении договора с ФИО5 №9 У него никакого умысла на хищение денежных средств не было, что подтверждается материалами проверки по данному эпизоду, которые присутствует в материалах уголовном деле, на основе которых вынесено заключение об отсутствии в его действиях состава преступления и постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

При заключении договоров с членами пайщиками у него никакого умысла на хищение денежных средств не было. Данные денежные средства в свою пользу не обращал. Взаимодействие между пайщиками и кооперативами (КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ») осуществлялось на основе гражданско-правовых отношений, что подтверждается предъявленными к кооперативам претензиями, решениями Третейского Суда, договорами, другими документами и не опровергается показаниями потерпевших и свидетелей.

В 2008 году складывалась аналогичная тяжелая финансовая ситуация в Кооперативе. Однако, благодаря правильной финансовой деятельности председателя Кооператива, поддержке пайщиков, Кооператив исправил финансовый «провал», кооператив сумел покрыть убытки, рассчитаться по своим обязательствам.

Он обращает внимание суда на собранные предварительным следствием доказательства, которые, по своей природе не отвечают требованиям допустимости. Он утверждает, что инициатива вложения денег происходила от потерпевших. Многие приходили ко нему в офис, звонили, он был председателем правления кооператива. Состав правления был утверждён в 2009 году. В 2007 году был открыт расчетный счет, но на расчетный счет деньги не вносились, поскольку это неудобство для потерпевших, они приносили деньги прямо в офис. Только ФИО5 №1 было перечислены денежные средства на расчетный счет. Он получал денежные средства от потерпевших как председатель кооператива. У ФИО65 взял деньги как физическое лицо у физического лица. КПК «Капитал Инвест» не входил в систему страхования вкладов членов пайщиков, но они страховали риски невозврата займов заемщиками. Они совершали действия для того, что бы имелась страховка по поводу невозврата кооперативом привлеченных денежных средств от вкладчиков, но до конца не довели, а потом деятельность кооперативов прекратилась.

С КПК «Капитал Инвест» было взыскано в судебном порядке 2151000 руб. Эта сумма займов для кооператива, которые они брали в 2009-11 годах. В 2015 году сложилось трудное финансовое положение, проценты платили, но полностью обязательства не исполнили. Средства потерпевших выдавались заёмщикам. Страхование вкладов – это был бы следующий этап работы, но они его не довели до конца. Из балансов следует, что кооператив должен был 11000000 руб., из раздела актив следует, что дебиторская задолженность примерно 4000000 руб. и еще финансовые вложения 4600000 рублей, это финансовые вложения находятся у заёмщиков. Кассовые книги при предварительном расследовании были расшиты, поэтому сейчас не свести дебет с кредитом до копейки. В 2015 году у них была проверка, были обнаружены нарушения, но не серьезные. Больше никакой деятельностью КПК не занимался. Не смогли вернуть деньги потерпевшим из-за того, что заёмщики им не возвращали деньги. В 2013-2014 г ими обязательства исполнялись. Возникла ситуация невозврата денежных средств от заемщиков. Собрания членов-пайщиков он не мог собрать. Денежные средства которые внес ФИО65, он вложил в ООО «Пермьторг». Второй договор с ФИО65 он заключил как с физическим лицом. На счет тракторов и машины разговора не было. ФИО5 №9 денежные средства в сумме 800000 руб. в КПК «Капитал Инвест» вкладывал, ему они были возвращены. Потом он взял у ФИО65 денежные средства, как физическое лицо в августе 2015 г, ФИО65 приходил к нему в офис. Он не может пояснить какие суммы выдавались заемщикам. Но есть большие займы, которые им не возвращены. Есть и такие договора, которые заемщики не платили по 3-4 года. В бухгалтерской отчетности имеются сведения о финансовых вложениях, но у кого они, что это за вложения, он не может пояснить, где находятся денежные средства. У него не было умысла на хищение денег. КПК «Капитал Инвест» можно восстановить. У него изъяли печать и он не мог вести деятельность.

Несмотря на отрицание своей вины, вина ФИО3 в инкриминируемом ему деянии, полностью подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей и материалами дела, вещественными доказательствами.

Потерпевшая ФИО5 №1 ходе судебного разбирательства показала, что Изначально вопрос о размещении денежных средств решался ею с ФИО27, которая впоследствии стала женой ФИО3 Она не знала, что была ли членом кооператива, на собраниях ни разу не была и проводились ли вообще собрания, не знает. С ФИО4 была знакома давно. В её порядочности не сомневалась. ФИО4 и представила им ФИО3 поэтому она доверяла ФИО3 и деньги размещала без опаски – 2000000 руб. Это было в 2012 году, о преступном умысле ФИО61 она даже не думала. Договор заключили на 1 год под 24% годовых, потом договор пролонгировали на 6 месяцев. Позднее она договор переоформила на близких людей. Договора страхования денежных средств она не видела, но ФИО61 её уверял, что вложенные ею деньги застрахованы. Потом она вложила еще 1400000 руб. Первый год ФИО61 платил проценты. Договор на 2000000 руб. заключался с ФИО22, у неё была основная цель – получить прибыль. Она сначала не настаивала на возвращении денег. Договор пролонгировали устно на 6 месяцев, решили, что позднее напишут дополнительное соглашение. Позднее она переоформила договор на дочь ФИО2 №1 и сына её коллеги ФИО2 №3 ФИО3 говорил, что деньги положены под хороший процент. У неё шло закрытие ИП и поэтому она переоформила договор на дочь и ФИО2 №3 В 2013 году ФИО61 выплатил проценты в сумме 275318 руб.. После заключения второго договора на 1400000 руб, ей были выплачены проценты в сумме 102000 руб.

В 2015 г. они обратились к ФИО3 с просьбой возвратить деньги. Тот сказал, что деньги вложены вкладчику под хороший %, вкладчик ему деньги не вернул, что был по этому поводу суд. ФИО61 якобы суд выиграл и вернёт деньги. В конце 2015 г они обратились в суд, там заключили мировое соглашение, ФИО61 выплатил им 30000 руб. и больше не платил. ФИО61 взял у нее деньги и не вернул, делал это всё умышленно. Она переоформила договор на 2000000 руб. на дочь ФИО2 №1 и сына её коллеги ФИО2 №3 Она деньги в сумме 2000000 руб. фактически назад не получала от ФИО61, они просто переоформили договор, оформили приходные ордера на ФИО2 №1 и ФИО66.

Были оглашены показания ФИО28, данные на предварительном следствии, в которых дополнительно указано (т.3 л.д. 59-63, 54-72, 104-110), что являясь пайщиком КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» с 2010 г., неоднократно в период 2010-2012 г. заключала с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3 договора о передаче личных сбережений под высокие проценты. ФИО3 в лице КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» исполнял все обязательства по договорам в полном объеме. В июне 2012 г. ФИО3 предложил ей заключить новый договор о передаче личных сбережений под высокие проценты. В ходе беседы ФИО3 заверил ее в том, что финансовое состояние КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное и кооператив готов заключить новый договор о передаче личных сбережений под высокие проценты, что риска потерять сбережения нет, вклады страхуются. Она, поверила ФИО3 заключила с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3 договор№ от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в сумме 2 000 000 рублей под 24% годовых. Договор ФИО3 предоставил ей на работу по адресу пгт. Уни <адрес>. Согласно договору КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» обязалось хранить вклад доДД.ММ.ГГГГ и вернуть еговместе с целевыми компенсационными выплатами. Деньги в сумме 2000000 рублей ФИО5 №1 перевела на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». Однако, ФИО3 условия договора по его истечении, не исполнил, пояснил, что в настоящее время не имеет возможности осуществить возврат денежных средств. В январе 2014 г. она, не получив возврат вклада по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, обратилась к ФИО3 о перезаключении указанного выше договора на ФИО2 №1 и ФИО2 №3 на сумму 1000 000 рублей каждый, без передачи денежных средств. ФИО3 заверил её, что финансовые трудности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» временные и он все условия договора исполнит в полном объеме. Поверив обещаниям ФИО3, она заключила с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» договор на имя ФИО2 №1 №с от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 000 рублей в виде сберегательного взноса на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 24 % годовых и договор №с от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 1000000 рублей в виде сберегательного взноса на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 24 % годовых. Передача денежных средств при заключении данных договоров не осуществлялась, деньги передавались ранее при заключении договора № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 №1 и ФИО2 №3, ФИО3 возврат денежных средств и компенсационные выплаты не осуществил.

Кроме того, в июне 2013г ФИО3 обратился к ней с предложением осуществить в КПК денежный вклад. При этом ФИО3 сообщил, что у него имеются заемщики, и что она имеет возможность получить хорошую прибыль от вклада. Поверив ФИО3, она согласилась осуществить в КПК денежный вклад своих личных сбережений в сумме 1400000 рублей. Однако, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 приехав к ней на работу предоставил ей на подпись договор о передаче денежных средств в СКПК «ПАРИТЕТ», заверив, что вклады страхуются, риска потерять деньги нет. Она подписала сама договор №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» на сумму 700000 рублей под 24% годовых и был оформлен договор от имени ФИО2 №2 №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» от под 24% годовых, на срок доДД.ММ.ГГГГ, передав в этот же день по приходным кассовым ордерам ФИО3 свои личные денежные средства в сумме 1400 000 рублей. Впоследствии ФИО3 условия договора не исполнил, осуществил выплату процентов по одному из договоров, оформленного на её имя, в сумме 30000 рублей. Всего ФИО3 своими действиями причинил ей материальный ущерб в сумме 3400000 рублей. Перед заключением вышеуказанных договоров, ФИО61 ей не разъяснял порядок привлечения денежных средств, какое-либо заявление на вступление в кооператив КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и в кооператив СКПК «ПАРИТЕТ» она не писала, вступительные взносы не платила. ФИО3 пояснил, что все заявления составит сам, оплату взносов произведет за счет вкладов. Никаких документов о том, что она принята в члены того и другого кооператива ФИО61 ей не выдавал. В какой-либо деятельности обоих кооперативов ни она, ни ФИО2 №2, ни ФИО2 №3, ни ФИО2 №1 не участвовали, на собраниях пайщиков никогда не были. ФИО61 не разъяснял ей о необходимости формирования фондов кооператива, в том числе резервного и страхового. Об оплате услуг водителя, юриста КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» она тоже не была осведомлена. Вопросы об оплате каких-либо услуг и вопросы о приеме новых членов кооператива перед ней никогда не ставились. О том, что ФИО61 использовал свой личный транспорт в качестве служебной автомашины и оплачивал все связанные с использованием служебного транспорта расходы за счет средств КПК ей было не известно.

После оглашения ФИО5 №1 показания данные на предварительном следствии подтвердила. Суд так же принимает в обоснование приговора показания данные потерпевшей и на предварительном следствии и в суде.

ФИО5 ФИО5 №2 в ходе судебного разбирательства показал, что с ФИО22 познакомился через знакомых в 2011 году. Он узнал, что есть КПК «Капитал-Инвест», который принимает вклады от населения под большой процент. До этого ФИО3 обращался ко нему с просьбой дать ему денег в займы, но он отказал. Это было в 2011 году. Позднее ФИО3 предложил вступить в кооператив «Капитал-Инвест». Его удивил большой процент – 24%, но ФИО61 пояснил, что он принимает вклады по 24%, а даёт населению займы под 36%. ДД.ММ.ГГГГ он вложил 800000 руб., написал заявление о вступлении в кооператив, заплатил вступительный взнос 1000 рублей. По договору ФИО61 ему платит ежеквартально проценты 20% и 4% платит налоги и в конце года возвращает деньги. До декабря 2012 года он исправно платил проценты каждый квартал по 40000 рублей. В конце 2012 года договор продлили на тех же условиях и дополнительно я внёс ещё 600000 руб.. ФИО3 ему сказал, что вклады застрахованы. Они расписали договор на 2 договора на него и на жену по 700000 руб, это было в декабре 2013 года. Он сам написал заявление от имени жены о вступлении в кооператив, заплатил взнос вступительный 1000 руб. ФИО61 ему показал лицензию, пояснил, что без страхования вкладов лицензию не выдают. В 2015 году ФИО61 не стал ему платить деньги. В 2014 г 2 договора закончились, он ещё внёс 600000 руб. и оформил вклад на сына. В 2014 году он сказал ФИО61, что может вложить деньги только на 6 месяцев. Тот согласился, сказал, что сумму большая и чтоб заранее его предупредил, но договор был оформлен на год. ФИО61 выплатил мне проценты за 3 квартала и больше не платил. С лета 2015 года он стал требовать, чтобы ФИО61 вернул все деньги и проценты. Но ФИО61 сказал, что у него сейчас финансовые трудности, что он не может сейчас вернуть деньги, говорил, что вкладчики ему не возвращают деньги. В конце 2015 г. он предложил ФИО61 банкротить его фирму, чтобы страховая компания ему выплатила деньги. Однако через некоторое время узнал, что КПК «Капитал-Инвест» не застрахован. Деньги ему не возвращены. Иск на сумму 2000000 поддерживает в полном объёме. ФИО3 его обманул со страхованием вкладов. Говорил, что он профинансировал крупных коммерсантов, но те его «кинули». Он полагал, что страхуются его вклады, полагал, что в случае банкротства государство или страховая компания вернет ему деньги. Это было его условие участия в кооперативе. Ему ФИО3 заплатил процентов всего от КПК «Капитал-Инвест» 680000 руб.

В ходе предварительного следствия потерпевший ФИО5 №2 дополнительно показал показания оглашены (том 3 л.д. 158-162, 186-190), что в 2011 г он вступил в члены КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». После чего, в течение 2011-2012г, он как член КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» неоднократно заключал с Кооперативом в лице председателя правления договора о передаче личных сбережений под проценты. Условия договора председатель правления кооператива ФИО3 исполнял в срок и в полном объеме. В 2013 г он, доверял, ФИО3, который производил впечатление добросовестного порядочного руководителя. ДД.ММ.ГГГГ в офисе по адресу пгт. Уни <адрес> заключил с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления кооператива ФИО3 договор №С от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей на свое имя; договор №С от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей на имя своей жены ФИО2 №4, договор №С от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600000 рублей на имя сына ФИО2 №5, под 24% годовых. В данный день ФИО5 №2 передал в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» по приходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 600000 рублей. Денежные средства в сумме 1400000 рублей фактически в этот день в кассу Кооператива не вносились, были зачтены по предыдущим договорам. В течение 2014 г, а также до сентября 2015 г ФИО3 исправно платил ему проценты по всем договорам. Всего выплатил ему процентов на сумму 1080000 руб. После чего выплату процентов прекратил. Стал пояснять, что в настоящее время нет возможности осуществить выплату, имеются финансовые трудности. До настоящего время выплату основного долга по всем трем договорам и оставшиеся проценты ФИО3 ему не выплатил. При заключении договоров. ФИО3 заверил его, что финансовое состояние КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» стабильное, вклады страхуются, риска потерять деньги нет. С 2011 г, он вступив в кооператив, в какой-либо деятельности кооператива не участвовал, на собраниях пайщиков никогда не был. Лично его ФИО61 о деятельности кооператива за эти годы не уведомлял. Также ФИО61 не разъяснял ему о необходимости формирования фондов кооператива, в том числе резервного и страхового. Но перед заключением первого договора ФИО61 говорил, что в КПК имеется страховой фонд, и что вклад будет застрахован за счет страхового фонда КПК. Вопросы об оплате каких-либо услуг и вопросы о приеме новых членов кооператива перед ним никогда не ставились.

В ходе судебного разбирательства ФИО5 №2 показания, данные на предварительном следствии подтвердил, суд так же принимает их в обоснование приговора.

Потерпевшая ФИО5 №5 в ходе судебного разбирательства показала, что около 20 лет знаком с ФИО4, сейчас та стала женой подсудимого. Н-ны приехали в <адрес>, предлагали создать банк, чтобы вкладывать туда деньги и получать от этого прибыль. Они сказали, что открыли кооператив, что он застрахован, если они «прогорят» то деньги им вернуться. Она согласилась внести в их кооператив деньги в сумме 400000 рублей, ей сказали, что вернут деньги и проценты. Никакого вступительного взноса она не вносила, в кооператив не вступала. Договор ей привезли уже готовый, в нём стояла подпись ФИО3 Срок договора не помнит. Потом ей позвонила ФИО29 и сказала, что у них есть очень хороший клиент, что тому нужны деньги. Она им сказала, что собирается покупать дом, что ей скоро нужны будут деньги. Ей сказали, что вернут деньги и проценты. Она внесла ещё 500000 руб. Деньги ей они не вернули. ФИО61 на телефонные звонки не отвечает. ФИО3 сказал, что ему деньги не возвращают, поэтому он мне деньги не может вернуть. Что вклады не были застрахованы, она узнала от следователя. На собраниях кооператива она не была ни разу. ФИО61 обманул её. До суммы 400000 руб, она вносила какие-то суммы, не помнит. Эти суммы ей возвращались. Она всегда разговаривала с ФИО29, подсудимый в разговоре не участвовал. За суммой 500000 руб. ФИО61 приезжал один, обещал, что вернёт ей деньги. Она ему говорила, что покупает дом. Когда она просила вернуть деньги, он сказал, что не может, так как ему деньги не возвратили и советовал мне обратиться в банк взять кредит. Она не помнит когда подписывала заявление о вступлении в кооператив, возможно подписала его среди прочих документов. Исковые требования поддерживает в полном объёме.

В ходе предварительного следствия потерпевшая показала, показания оглашены (т.3 л.д.204-206, 215-218), что в ноябре 2013 г к ней обратилась её знакомая ФИО29 с предложением о заключении с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем которого является её муж договора о передаче личных сбережений под хорошие проценты. ФИО29 сообщила ей, что у Кооператива хорошее финансовое состояние, что вклады страхуются и риска потерять денег нет, а также обещая возвратить денежные средства в срок, согласно договора. Она согласилась. ДД.ММ.ГГГГг ФИО3 приехал к ней в <адрес> и привез с собой составленный предварительно договор о передаче личных сбережений сберегательный взнос «Срочный» № – 1113С», согласно которому она вносила в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» как пайщик денежные средства в сумме 500000 рублей. Указанный договор они подписали по по адресу: <адрес>. Подписав договор, она передала ФИО3 наличные денежные средства в сумме 500000 рублей, тот выписал ей приходный кассовый ордер. В феврале 2014 г ФИО3 вновь обратился к ней с предложением о заключении еще одного договора о передаче личных сбережений, убедив в надежности вклада, получении хорошей прибыли от вклада. Она, поверив ФИО3 согласилась и заключила с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления кооператива ФИО3 еще один договор №А – 0214С «О передаче сбережений сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 12 % годовых на сумму 400 000 рублей. Данный договор ФИО3 10.02.2014г привез к ней на работу по адресу пгт. Богородское <адрес>, где они договор подписали и она передала ФИО3 денежные средства в сумме 400000 руб. Квитанцию он ей не выдал. По истечении договоров ФИО3 выплату процентов по договорам, а также основной долг ей не выплатил, пояснил, что у него ухудшилось финансовое положение. До настоящего времени условия договоров ФИО61 не исполнил, причинив ей материальный ущерб на общую сумму 900000 рублей. Какое-либо заявление на вступление в кооператив «КПК Капитал-Инвест» она не писала паевой или членский (вступительный взнос) она не оплачивала. Никаких документов о том, что она принята в члены Кооператива ей ФИО61 не выдавал. В какой-либо деятельности кооператива она не участвовала, на собраниях пайщиков она никогда не присутствовала. Вопросы об оплате каких-либо услуг и вопросы о приеме новых членов кооператива перед ней никогда не ставились.

Потерпевшая ФИО5 №6 в ходе судебного разбирательства показала, что С ФИО22 знакома. Они проживают совместно с сожителем ФИО2 №6 30 лет. Летом 2015 года ФИО2 №6 строил забор ФИО3 ей сказал, что ФИО3 является председателем КПК «Капитал-Инвест», и он предложил ФИО2 №6 вложить туда деньги. ФИО2 №6 ДД.ММ.ГГГГ внёс туда 76000 руб., заключил с ним договор, как член пайщик, хотя таковым ФИО2 №6 не был. ФИО3 их «обрабатывал» очень хорошо. Он говорил им, что фирма его работает очень хорошо, что у него есть имущество на 80000000 руб, что бригады работают в лесу. Они ему поверили и ДД.ММ.ГГГГ она внесла ещё 530000 руб. в КПК «Капитал-Инвест». Договор ей ФИО61 принёс на работу. Договор заключили на 1 год под 24% годовых. По истечению года ФИО61 сказал, что выплатит им проценты и вернёт их деньги. ФИО2 №6 ДД.ММ.ГГГГ вложил ещё 50000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ ещё 10000 руб. Потом ФИО3 приехал к ним домой и предложил заключить дополнительное соглашение и продлить договор на 6 месяцев и потом получить все деньги вместе с процентами. Членами кооператива они не были, на собраниях кооператива не присутствовали. Договор ФИО2 №6 не продлевался, был устно продлён. ФИО3 живет в <адрес> и они ему доверяли. В апреле 2017 года она просила у ФИО61 30000 руб., так как ей нужны были срочно деньги. ФИО61 выдал ей всего 25000 руб., говорил, что все наладится. Фирма у него была уже арестована, заёмщики несли ему деньги, а он их принять не мог. 666 000 руб. эта общая сумма. Я неоднократно обращалась к ФИО61 и просила у него хотя бы по 5000 руб, но он денег не давал. Она не вступала в кооператив и не присутствовала ни на одном собрании.

В ходе предварительного следствия потерпевшая показала, показания оглашены (том 3 л.д. 224-228, 246-250), что проживает с ФИО2 №6 ведут общее совместное хозяйство, имеют общий семейный доход. В июне 2015 г, к её супругу, ФИО2 №6, обратился ФИО3 с предложением о заключении с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем которого он являлся договора о передаче личных сбережений под высокие проценты. При этом ФИО3 заверил их о хорошем и стабильном финансовом состоянии кооператива, о якобы получении хорошей прибыли от вклада, что вклады страхуются и риска потерять деньги нет. Поверив ФИО3, она и ФИО2 №6 согласились заключить с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» договор о внесении в Кооператив совместных личных денежных средств в сумме 76000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 №6 сходил в офис КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и заключил с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления КПК ФИО3 договор №С «о передаче личных сбережений сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 76 000 рублей под 24 % годовых, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Подписав договор, ФИО2 №6 передал ФИО3 по приходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 76 000 рублей. На следующий день, обсудив деятельность кооператива и возможность получения хорошей прибыли от вкладов, они с ФИО2 №6 решили еще внести в Кооператив свои личные сбережения, заключив договор на её имя на сумму 530000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 №6 сходил в офис Кооператива, где сообщил ФИО3 о своих намерениях и ФИО3 в этот же день составил договор №С «о передаче личных сбережений сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она, как пайщик вносила в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежные средства в сумме 530000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых. В этот же день, ФИО2 №6, составленный ФИО22 договор принес ей на работу по адресу пгт. Уни <адрес>, который она изучила и подписала. Также в этот же день, ФИО2 №6 передал по приходному кассовому ордеру ФИО3 денежные средства в сумме 530000 рублей. По истечении договора №С, ФИО3, убедил её не забирать деньги, а продлить действия договора, убедив, что тем самым она получит еще больше процентов от вклада. Она, доверившись ФИО3, согласилась. ФИО3 составил доп. соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С о пролонгации договора до 16.01.2017г. Кроме того, её супруг ФИО2 №6 в 2015г дважды пополнял свой вклад, а именно ДД.ММ.ГГГГ внес в КПК «КАПИТАЛ –ИНВЕСТ» по договору №С 50000 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ 10000 рублей. Однако по истечении сроков указанных выше договоров, ФИО3 выплату основного долга и процентов не произвел, причинив её семье материальный ущерб на общую сумму 666 000 рублей. В какой-либо деятельности кооператива она никогда не участвовала, на собраниях пайщиков никогда не присутствовала. Заявление о вступлении в Кооператив она лично не писала, вступительные взносы не оплачивала. Какие-либо документы, что она является пайщиком Кооператива ей не выдавалось. ФИО3 не разъяснял ей о необходимости формирования фондов кооператива, в том числе резервного и страхового. Об оплате услуг водителя, юриста КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ей ничего не известно. Вопросы об оплате других услуг Кооператива и вопросы о приеме новых членов кооператива перед ней никогда не ставились. О том, что ФИО3 использовал свой личный транспорт в качестве служебной автомашины и оплачивал все связанные с использованием служебного транспорта расходы за счет средств КПК ей было не известно.

ФИО5 ФИО5 №8 в ходе судебного разбирательства показал, что однажды увидел в газете «Сельский труженик» объявление о том, что КПК «Капитал-Инвест» принимает от населения деньги под проценты. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в <адрес> и зашел к ФИО3, внёс 75000 руб., оформили договор на 1 год под 24% годовых. Никаких вступительных взносов он не вносил. По условиям договора он через год получает все деньги вместе с процентами. ФИО61 сказал, что если будут еще деньги, то он может их приносить. ДД.ММ.ГГГГ Он привез еще 30000 руб., получил приходный ордер.. ДД.ММ.ГГГГ продлили договор еще год. Проценты он не получал. Он тогда деньги и проценты не просил, продлил договор до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он от имени жены заключил договор и внёс 50000 руб.. ДД.ММ.ГГГГ он по договору жены внёс ещё 30000 руб. Договор продлил, чтобы у них накапливались деньги.

В июне 2016 года ему потребовались деньги и он обратился к ФИО3, чтоб тот дал ему 50000 или 100000 руб.. Всего у них с женой было внесено 185000 руб. ФИО61 сказал, что надо немного подождать, что денег пока нет, что он съездит в <адрес> и деньги будут. Он ФИО61 неделю звонил, но тот на звонки не отвечал. Потом ФИО61 ему позвонил и сказал, что денег пока нет, будут в конце лета. Он ждал пока закончится срок договора. ДД.ММ.ГГГГ они приехали с сыном к ФИО3, но тот сказал, что деньги вернуть не может, так как у него арестованы все счета. Иск он полностью поддерживает. Он должен ему 170750 руб. и жене 113125 руб. это вместе с процентами. Жена с ним в офис к ФИО3 не ходила, с ним не встречалась, её паспорт был у него. Он не знал, что они являются членами кооператива. О КПК «Капитал-Инвест». Он узнал из газеты «Сельский труженик» о том, что были собрания КПК так же узнал из газеты.

Дополнительно в ходе предварительного расследования потерпевший ФИО5 №8 показал, показания в части оглашены (т.4 л.д.35-41), что он проживает с женой ФИО25, ведут совместное хозяйство, имеют совместный доход. В августе 2014 г ему от жителей <адрес> и из средств массовой информации стало известно, что в пгт. Уни имеется КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», осуществляющий выдачу займов населению, а также принимает от населения вклады под высокие проценты, председателем которого являлся ФИО3, которого он знал как бывшего жителя <адрес>. В то время у него с женой имелись денежные средства, которые они решили вложить под проценты в кооператив. Он сам обратился с данным вопросом к ФИО3, придя в его офис по адресу пгт. Уни <адрес>. При беседе ФИО3 заверил его о надежности вклада, о хорошем и стабильном финансовом состоянии Кооператива, сообщил о страховании вкладов и заверил, что риска потерять денежные средства нет. Поверив ФИО3, он ДД.ММ.ГГГГ придя в офис КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» заключил с кооперативом в лице председателя правления ФИО3 договор №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, под 24% годовых, передав ФИО3 в этот же день по приходному кассовому ордеру 75000 рублей. По истечении договора, ФИО3 предложил ему продлить договор №С еще на 1 год. Он, доверяя ФИО3, согласился, и ДД.ММ.ГГГГ приехав в офис Кооператива по адресу пгт. Уни <адрес> подписал, составленное ФИО22 дополнительное соглашение № к договору №С от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому договор продлевался еще на 1год. Также, он, доверяя ФИО3, с женой ФИО25, решили осуществить еще вклад в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» от имени его супруги совместных денежных средств в сумме 50000 рублей. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе кооператива, он заключил с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3 договор №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 на сумму 50000 рублей в виде сберегательного взноса на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 24% годовых, передав в этот же день ФИО3 по приходному кассовому ордеру 50 000 рублей. Далее он, доверяя ФИО3, по договорам, указанным выше, внес в Кооператив еще денежные средства в сумме 30 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ по договору №С и 30000 рублей ДД.ММ.ГГГГ по договору №С. О принятии денежных средств, ФИО3 выписал ему приходные кассовые ордера. По истечении договоров, до настоящего времени ФИО3 ему и его супруге выплату ни процентов, ни основного долга по указанным выше договорам не произвел, пояснив, что в Кооперативе сложилось тяжелое финансовое положение. Своими действиями, ФИО3 причинил ему материальный ущерб на общую сумму 185 000 рублей. В какой-либо деятельности кооператива он никогда не участвовал, на собраниях пайщиков никогда не присутствовал. Заявление о вступлении в Кооператив он лично не писал, вступительные взносы не оплачивал. Какие-либо документы, что он является пайщиком Кооператива ему не выдавались. ФИО3 не разъяснял ему о необходимости формирования фондов Кооператива, в том числе резервного и страхового. Об оплате услуг водителя, юриста ему ничего не известно. Вопросы об оплате других услуг Кооператива и вопросы о приеме новых членов кооператива перед ним никогда не ставились. О том, что ФИО3 использовал свой личный транспорт в качестве служебной автомашины и оплачивал все связанные с использованием служебного транспорта расходы за счет средств КПК ему было не известно.

Суд не находит каких-либо существенных противоречий в показаниях потерпевших данных в ходе судебного разбирательства и в ходе предварительного расследования. Показания, данные на следствии содержат больше сведений по датам заключения договоров, суммам вкладов, условиями при которых договора перезаключались. Учитывая срок проведения предварительного расследования и длительное время, прошедшее после событий, ставших причиной возбуждения уголовного дела, суд в обоснование приговора учитывает сведения, полученные от потерпевших в ходе судебного разбирательства, так и в ходе предварительного расследования.

Потерпевшая ФИО5 №4 показала в ходе предварительного расследования, показания оглашены (т.3 л.д.31-35, 46-53), что она с 2011 г является пайщиком КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». До 2014 г неоднократно брала займы, а также осуществляла денежные вклады под проценты. При вступлении в Кооператив она писала заявление, оплачивала вступительные взносы. Условия договоров ФИО3 исполнял в полном объеме, в срок. В августе 2014 г к ней вновь обратился ФИО3 с предложением о заключении с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» договора о передаче личных сбережений под проценты, заверив её в стабильности финансового положения КПК, в большом обороте денежных средств и что вклады страхуются, риска потерять деньги нет. ФИО5 №4, поверив ФИО3 согласилась. ДД.ММ.ГГГГ она в офисе Кооператива по адресу пгт. Уни <адрес> заключила с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3 договор №С «о передаче личных сбережений сберегательный взнос «пополняемый» от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 220000 рублей на срок 1 год под 24 % годовых, передав в этот же день ФИО3 указанную сумму по приходному кассовому ордеру, который выписал ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ она решила снова сделать вклад в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» на сумму 130000 рублей. ФИО3 предложил ей не составлять новый договор, а переоформить договор от ДД.ММ.ГГГГ куда внести еще сумму 130000 рублей. После чего в этот же день в офисе Кооператива ФИО3 переделал договор, который они подписали. В этот же день она по приходному кассовому ордеру передала ФИО3 130000 рублей. Таким образом, общая сумма вклада по данному договору составила 350000 рублей. По истечении договора, ФИО3 сообщил, что у него финансовые трудности и предложил продлить договор еще на полгода. Она согласилась. Тогда ФИО61 предложил не составлять доп. соглашение, а изменить предыдущий договор от 2014г. где изменить срок окончания договора. Она не возражала. Согласно нового пересоставленного договора №С она внесла в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежные средства в сумме 350000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Однако по истечении и данного срока, ФИО3 выплату процентов и выплату основного долга по договору не произвел, пояснив, что у него финансовые трудности и выплату осуществит позднее. Но до настоящего времени условия договора ФИО3 не исполнил, причинив ей материальный ущерб на общую сумму 350 000 рублей. В какой-либо деятельности кооператива она никогда не участвовала, на собраниях пайщиков никогда не присутствовала. ФИО3 не разъяснял ей о необходимости формирования фондов кооператива, в том числе резервного и страхового. О деятельности кооператива она не была осведомлена, на общих собраниях кооператива никогда не участвовала, об оплате услуг водителя, юриста КПК «КАПИТАН-ИНВЕСТ» она тоже не была осведомлена.

ФИО5 ФИО5 №3 предварительном следствии показал, показания оглашены (т.3 л.д.6-9, 18-24), что в один из дней в декабре 2013 г, к нему обратился знакомый ФИО3. с предложением осуществить вложение своих личных сбережений в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем которого он является, под хорошие высокие проценты, а именно 36 % годовых. ФИО3 убедил его, что у Кооператива хорошее финансовое состояние, что вклады страхуются и риска потерять денег нет, а также обещал возвратить денежные средства в срок. Он, поверив ФИО3, согласился внести в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» свои личные денежные средства в сумме 300 000 рублей. После чего, в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ он, находясь у себя дома по адресу <адрес> пгт. Уни, передал ФИО3 свои личные денежные сбережение в сумме 300000 рублей. Договорившись договор оформить позднее. При передаче денег ФИО61 ему приходных кассовых ордеров не выдавал. В январе 2014 ФИО3 приехал к нему домой и привез к нему договор №А – 0114 «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «до востребования» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ним и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления Кооператива ФИО3 Согласно договора он, как пайщик вносил в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личные сбережения в сумме 300000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 36 % годовых. Ознакомившись с договором, он подписал его. В дальнейшем ФИО3 после неоднократных требований произвел ему выплату основного долга в сумме 200 000 рублей, не выплатив до настоящего времени 100 000 рублей и проценты. Перед заключением договора, ФИО61 не разъяснял ему порядок привлечения денежных средств в Кооператив, какое-либо заявление на вступление в кооператив «КПК Капитал-Инвест» он не писал и ФИО61 не предлагал написать. Какой-либо паевой или членский (вступительный взнос) он не оплачивал. Никаких документов о том, что он принят в члены кооператива ему ФИО61 не выдавал. ФИО61 просто составил договор, который он подписал. В какой-либо деятельности кооператива он не участвовал, на собраниях пайщиков он никогда не был. Но перед заключением договора ФИО61 говорил ему, что в КПК имеется страховой фонд, и что вклад будет застрахован за счет страхового фонда КПК. Вопросы об оплате каких-либо услуг и вопросы о приеме новых членов кооператива передо ним никогда не ставились.

Вина ФИО3 подтверждается показаниями свидетелей

ФИО2 ФИО2 №2 в ходе судебного разбирательства пояснил, что ФИО62 попросила его заключить договор от его имени с КПК «Капитал_Инвест». Фактически денежные средства были ФИО5 №1 в сумме 700000 руб. Ему не разъясняли, что он является членом кооператива. ФИО3 приходил к нему на работу, обещал, что будут хорошие проценты, но в результате деньги не верн<адрес> полагает, что ФИО3 обманул ФИО5 №1, та обращалась по этому поводу в суд. Договор данный подписывал он, но уже не помнит писали ли претензионные письма от его имени в КПК «Капитал-Инвест». Лично он в суд не обращался, но возможно получал исполнительный лист, возбуждено исполнительное производство. Взыскание какое-то было, а потом все печати изъяли. Их интересы в суде представлял юрист.

В ходе предварительного следствия свидетель ФИО2 №2 пояснил, показания оглашены (т.3 л.д.82-83), что ему известно от коллеги по работе, ФИО5 №1, что в 2012 году она решила осуществить вклад личных сбережений, заключив договор с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем которого являлся ФИО3 Со слов ФИО5 №1 у ФИО61 стабильный бизнес, имеется много заёмщиков и большой оборот денежных средств, а также, что вклады застрахованы и риска потерять деньги отсутствует. Ему известно, что договор ФИО5 №1 заключила на сумму 2000000 рублей. Через 1 год после заключения этого договора, в июне 2013 года, ФИО61 позвонил ФИО62 и попросил продлить договор, пояснив, что пока ее деньги в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», то она зарабатывает на процентах, и что вернет деньги вместе с процентами в любой удобный для ФИО62 момент. ФИО62 согласилась не забирать свои деньги. Также ФИО3 рассказал ФИО5 №1, что у него есть заёмщик, который хочет взять в кооперативе займ на большую сумму денег под высокий процент, но для этого ему нужны еще вложения в его кооператив и попросил ФИО62 еще заключить с КПК договор о передаче личных сбережений и ФИО62 согласилась вложить в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» еще 1400000 рублей. После этого ФИО62 попросила его, чтобы один из договоров о передаче личных сбережений был составлен на его имя, в виду изменения законодательства в сфере страхования. Он согласился на предложение ФИО62, и они договорились, что один договор на сумму 700000 рублей ФИО62 заключит от его имени, второй договор на 700000 рублей ФИО62 заключит от своего имени. ДД.ММ.ГГГГ ФИО61 приехал на работу к ФИО62, с собой привезя с два договора: один договор был оформлен на его имя, согласно которому он, как пайщик СКПК «ПАРИТЕТ» вносил в СКПК «ПАРИТЕТ» личные сбережения в сумме 700 000 рублей под 24 % годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Он прочитал договор, и подписал. После подписания договоров ФИО5 №1 передала наличными денежные средства в сумме 1400000 рублей ФИО3 Почему ФИО61 оформил вышеуказанные договоры на СКПК «ПАРИТЕТ» ему не известно, но он знал, что наряду с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», ФИО61 являясь председателем СКПК «ПАРИТЕТ», который осуществлял аналогичную КПК финансовую деятельность. Он свои деньги ФИО61 не передавал, деньги передавала ФИО62. Все оформленные договоры, а также приложения к договорам и квитанции к приходным кассовым ордерам ФИО61 передал ФИО62. Он лично перед заключением договора с ФИО1 не разговаривал, тот не разъяснял ему порядок привлечения денежных средств, какое-либо заявление на вступление в кооператив «КПК КАПТАЛ-ИНВЕСТ» и в кооператив СКПК «ПАРИТЕТ», он лично не писал, вступительные взносы не оплачивал. О том, что он является пайщиком СКПК «ПАРИТЕТ» ему было известно, но никаких документов о том, что он принят в члены кооператива ФИО61 ему не выдавал. В последующем в какой-либо деятельности кооператива он не участвовал, на собраниях пайщиков никогда не был. Об оплате каких-либо услуг Кооператива он не осведомлялся. Вопросы о приеме новых членов кооператива перед ним никогда не ставились.

Также ему известно, что в 2014г договор согласно которому ФИО5 №1 внесла в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» 2 000 000 рублей, был перезаключен по её инициативе на дочь ФИО2 №1 на сумму 1000000 рублей и на его сына ФИО2 №3 на 1000000 рублей. Это было сделано в виду того, что изменилось законодательство по страхованию вкладов. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №1 деньги ФИО61 не передавала и не переводила, они просто перезаключили договор. До настоящего времени. ФИО3 в полном объеме не вернул деньги ФИО62. Со слов ФИО62 ему известно, что когда подошли сроки по договорам займов, то ФИО61 сначала неоднократно говорил ей, что «принесет деньги на следующей неделе», а с 2015 года начал говорить, что денег у него нет, что вернет тогда, когда они у него появятся.

В ходе судебного разбирательства ФИО2 №2 показания данные на предварительном следствии подтвердил в полном объеме, суд учитывает их в обоснование приговора.

ФИО2 ФИО2 №1 в ходе судебного разбирательства пояснила, что ФИО5 №1, её мама, принесла ей какой-то договор и попросила её договор подписать. Она его подписала и всё. Мама ей ничего не объясняла. Ей мама принесла договор и она его подписала. Она показания следователю ФИО2 №16 лично не давала. Она не знает что именно подписывала, но что-то подписывала. В представленном договоре подпись её. Она с подсудимым не знакома. От мамы слышала, что той должны деньги. Следователь принёс документы, оставил у ФИО5 №1 и сказал, если все правильно написано, то их надо подписать. Следователь её опрашивал без протокола у себя в кабинете по <адрес> Уни, потом его куда-то срочно вызвали, он сказал, что протокол сделает позднее. Он принёс протокол мне на работу, там я его и подписала.

Показания свидетеля ФИО2 №1, данные в ходе предварительного следствия оглашенные в ходе судебного разбирательства (т.3 л.д.120-123). Суд признает их недопустимым доказательством, полученным с нарушением норм УПК РФ и в обоснование приговора не применяет.

ФИО2 ФИО2 №4 в ходе судебного разбирательства показала, что её муж ФИО5 №2 заключил от её имени договор с КПК «Капитал-Инвест». Он внёс туда 700000 рублей от своего имени, 700000 рублей от её имени и 600000 рублей от имени сына. ФИО61 сказал, что будет платить им хорошие проценты. Она в кооператив не вступала, никаких документов не подписывала, на собраниях не присутствовала. Под какие проценты муж вкладывал деньги, не знает. Наверное муж писал заявление о вступлении в кооператив от её имени, но подпись там стоит не её. В договоре тоже за неё расписался муж. Раньше они вкладывали денежные средства в КПК и получали проценты.

В ходе предварительного расследования свидетель ФИО2 №4 показала, показания оглашены (т.3 л.д.191-193), что с 2011г её муж вкладывал денежные средства под проценты в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», заключая договора о передаче личных сбережений. Муж заключал договора на 1 год, а затем ежегодно продлял, получая по вкладам проценты. Оформлял договор и на ее имя. Осенью 2013г муж сообщил, ей, что имеет намерения заключить с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» три договора о передаче личных сбережений на общую сумму 2000 000 рублей, оформив три договора, а именно один от своего имени на 700 000 рублей, от её имени на 700000 рублей и от имени их сына на 600 000 рублей сроком на 1 год под 24% годовых. Она не возражала, что муж оформит вклады таким образом. С её согласия, муж подписал договор от её имени сам. Так же, со слов мужа знает, что от её имени он написал заявление о вступлении в кооператив и внес сумму взноса 1000 рублей и, что с этого момента она является пайщиком Кооператива. Но о деятельности кооператива ей муж ничего не разъяснял. Что председателем кооператива является ФИО3, она знала. Лично с ФИО1 о деятельности кооператива не общалась. Встречалась с ФИО1 несколько раз, когда ходила к нему в офис на <адрес> 2014г, вместо мужа, получать проценты от вкладов. В какой-либо деятельности кооператива она не участвовала, на собраниях пайщиков никогда не была и не приглашалась, со ней никакие-либо вопросы о деятельности кооператива никем не согласовывались. Знает, что денежные средства (основной долг), вложенные в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в 2013г по трем договорам, указанным выше, мужу по настоящее время не возвращены.

ФИО2 ФИО2 №5 в ходе судебного следствия показал, что договора с ФИО22 заключал его отец. Тот заключил договора от своего имени, от имени мамы и от его имени. Денежные средства отец вносил свои. Он сам никаких документов не видел, ничего не подписывал. Отец всего внёс 2000000 рублей. Он ФИО3 никаких претензий не высказывал. Договор от его имени был на 600000 рублей, но он его не видел. Он в договоре не расписывался, никаких заявлений не писал.

ФИО2 ФИО2 №8 показал, что они с женой нуждались в денежных средствах. Обратились к ФИО3, взяли кредит, это было в 2009-2010 <адрес> они погасили. Потом решили вложить свои денежные средства, вложили. Им деньги ФИО3 вернул. В августе 2014 года к нему с женой обратился ФИО3 и спросил не могут ли внести денежные средства. Они внесли 220000 руб., а в конце августа ещё внесли 130000 руб. В августе 2015 года ФИО61 просил продлить договор на 6 месяцев. Прошло 6 месяцев, но деньги ФИО61 им не вернул, сказал, что их деньги у заёмщиков, что те ему деньги не возвращают, фамилии заёмщиков не называл. Общая сумма ущерба 350000 руб. Он не знает, являлась ли жена членом кооператива.

ФИО2 ФИО2 №11 в ходе судебного следствия показала, что работала главой Астраханского сельского поселения, КПК «Капитал-Инвест» был зарегистрирован на территории Астраханского сельского поселения. Он выдавал займы населению, а создавался в 2010 году, инициатором была ФИО4 и ФИО3 Состав КПК: ФИО4 и ФИО3

Она брала в КПК займы, как физическое лицо. Когда брала займ, то вносила вступительный взнос 1000 руб. Кто ещё был членами КПК, не знает. На собраниях не была ни разу. Сход был один раз, когда создавали кооператив, на сходе было 6-7 человек, те, кому нужно было получить займы. Откуда были средства в кооперативе не знает. Она брала займ 10000 или 15000 руб. под 36% годовых. Оформляла займ на 1 или на 2 года. Потом КПК переехал в <адрес>. Деньги она сама туда не вносила. Займ я брала в 2010 году, деньги мне выдавала ФИО4 в д. Астрахань. Второй раз я брала займ уже когда они были в <адрес>. ФИО2 №11 Сергей мой муж брал тоже займ в КПК, но они все деньги вернули. в состав учредителей КПК «Капитал-Инвест» она не входила.

В ходе предварительного следствия свидетель ФИО2 №11 показала, показания оглашены (т.4 л.д.71-73), что примерно, в 2010 г на территории д. <адрес> был создан потребительский кооператив «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». Инициатором были ФИО3 и ФИО4. Цель кооператива была - выдача займов на развитие ЛПХ, а также прием вкладов населения под проценты. Позднее, дату не помнит, она и еще несколько человек из числа работников администрации и жителей д. Астрахань и д. <адрес> стали членами кооператива со взносом 1000 рублей, которые они лично как гр-не не вносили, вносили сами ФИО61 или ФИО4, но как учредители кооператива, никакого дохода от деятельности кооператива не получали. При создании кооператива их собирали на сходе и разъясняли порядок работы кооператива. Сами они с какими- либо учредительными документами не знакомились. После регистрации кооператива, вся деятельность осуществлялась в пгт. Уни, где у ФИО61 и ФИО4 был снят офис по адресу пгт. Уни <адрес>. На собрании кооператива она участие не принимала, её никто об этом не уведомлял. Кто еще входил в состав правления кооператива, ей не известно. Она договора с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» о передаче личных сбережений в кооператив, не заключала. Один раз в 2012г она брала заём в сумме 16500 рублей под 36 % годовых, на личные нужды, председателем кооператива был ФИО3, деньги (заем) ей были выданы наличными в кабинете ФИО61 в его офисе пгт.Уни, по расходно-кассовому ордеру. Займ она вернула в течение года, принося ежемесячно деньги в офис ФИО61. Принимая деньги, ФИО61 выписывал приходно-кассовый ордер, иногда выкатывал его из компьютера, иногда заполнял от руки. При посещении офиса ФИО61, она видела, что и остальные заемщики получали и возвращали деньги наличными в офисе ФИО61. В 2013г она из состава учредителей кооператива была исключена по личному заявлению.

ФИО2 ФИО2 №12 в ходе судебного разбирательства показал, что в 2008-2010 г. он познакомился с ФИО22 Он не знает кто является инициатором создания КПК, но он в состав Правления КПК не входил, в состав учредителей не входил. Он состоял в комиссии по выдаче займов. Он брал в КПК займ, и ему ФИО61 предложил войти в состав комиссии по выдаче займов, он согласился. Иногда ФИО61 спрашивал у него про людей, которые брали у него займы. Сам он вложил в КПК 50000 руб, получил их через месяц с процентами. Ему не было известно откуда у ФИО61 денежные средства. ФИО3 сам обратился к нему с просьбой вложить в КПК 50000 руб., он вложил. Через месяц, тот ему вернул деньги с процентами, претензий нет.

В ходе предварительного расследования свидетель ФИО2 №12 показал, показания оглашены (т.4 л.д.74-76), что в 2010г, точно не помнит, он узнал о существовании кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем которого был ФИО3 или его жена. Одним из видов деятельности кооператива – выдача займов. Офис Кооператива располагался в пгт.Уни по адресу по <адрес>. В 2010г при общении с ФИО22, тот предложил ему вступить в Кооператив, для получения займа или вложение денег под проценты. Он согласился, писал заявление, вносил взнос в сумме 1000 рублей. С учредительными документами кооператива не знакомился, на собрании Кооператива об избрании председателя, правления, куда он был включен, не участвовал. Но ФИО61 предупредил, что он избран в правление Кооператива. Кто еще входил в состав правления Кооператива и другие комитеты Кооператива, ему не известно, он на собраниях Кооператива участие не принимал. Первое время, когда ФИО61 выдавал кому –либо займ, то предупреждал его об этом, советовался можно ли выдать займ данному человеку, то есть вопросы о выдаче займа с ним обсуждались, когда при встрече, когда по телефону. Впоследствии он приходил в офис ФИО61 и подписывал документы о даче согласия на выдачу кому-либо займа, но как конкретно назывался данный документ, он не помнит. Было это на протяжении небольшого времени, в течение одного года. В 2013г он сам лично брал у ФИО3 небольшой займ и в этот период времени, он уже никакого участия в деятельности кооператива не принимал. После 2013г, примерно, в 2014 или 2015г, ФИО3 обратился к нему с просьбой вложить в Кооператив под проценты деньги, так как они ему были нужны. На тот момент у него было свободных денег 50000 рублей. Был оформлен договор с Кооперативом «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3 под 20% годовых. Документы не сохранились. Условия договора ФИО3 исполнил в срок в полном объеме.

Суд не находит каких-либо существенных противоречий в показаниях свидетелей, данных в ходе судебного разбирательства и в ходе предварительного расследования. Показания данные на следствии свидетели в ходе судебного разбирательства подтвердили. Учитывая срок проведения предварительного расследования и длительное время, прошедшее после событий, ставших причиной возбуждения уголовного дела, суд в обоснование приговора учитывает сведения, полученные от свидетелей как в ходе судебного разбирательства, так и в ходе предварительного расследования.

ФИО2 ФИО2 №6 в ходе предварительного расследования показал, показания оглашены (т.3 л.д.251-256), что в 2014г он брал займ в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем которого являлся ФИО3. В июне 2015 года, он у ФИО3 ремонтировал забор, тот предложил ему осуществить вклад в его КПК. ФИО61 убеждал, что можно вложить в его фирму денежные средства под высокие проценты, говорил, что можно хорошо заработать на процентах от вклада, так как вклад осуществляется под 24% годовых, также ФИО61 говорил, что у него надёжная фирма, что риска потерять свои деньги нет, вклады будут страховаться. На тот момент у них с женой ФИО5 №6 имелись свободные деньги и совместно решили вложить в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежные средства.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, он в офисе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» по адресу: пгт. Уни, <адрес>, заключил с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице ФИО3 договор №С о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого он, как пайщик Кооператива вложил в КПК денежную сумму 76 000 рублей под 24 % годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Он передал ФИО3 наличные денежные средства в сумме 76000 рублей, ФИО61 выписал ему квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. На следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ он и его супруга ФИО5 №6 решили сделать вклад в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», так как условия вклада показались им выгодными, также ФИО61 говорил, о надежности его фирмы. И так как у них с ФИО64 имелись еще сбережения, они решили осуществить в КПК вклад от имени ФИО64 на сумму 530 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и сообщил ФИО3, что имеет намерения сделать вклад на сумму 530 000 рублей от имени ФИО5 №6 ФИО61 составил новый договор о передаче личные сбережений, на имя ФИО5 №6 которая передавала в КПК денежные средства в сумме 530000 рублей. Составленный договор, ФИО64 подписала по месту своей работы. А деньги ФИО61 он передал в этот же день. О принятии денег ФИО61 выписал квитанцию к приходному кассовому ордеру. После осуществления указанных выше двух вкладов, он еще два раза «доносил» деньги в качестве вкладов в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», по договору №С, а именно 50 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ (о чем имеется квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ) и 10 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ (о чем имеется квитанция к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ). Отдельно договоры по данным вкладам ФИО61 не составлял, просто выписывал квитанции к приходному кассовому ордеру. Деньги 50000 рублей и 10000 рублей он «доносил» по своей инициативе. Приносил деньги в офис ФИО61 и передавал наличными. Когда стал подходить срок по договору на 530 000 рублей (договор № от ДД.ММ.ГГГГ), то ФИО61 звонил ему и ФИО64, и просил продлить договор еще на полгода, объясняя это тем, что они смогут получить еще больше процентов. ФИО64 согласилась, и они продлили договор на 530 000 рублей еще на полгода, то есть ДД.ММ.ГГГГ. О финансовых трудностях ФИО61 в это время нам ничего не говорил. Договор №С оформленный от его имени они не продляли и деньги ему ФИО61 также не выплатил. В настоящее время деньги по всем договорам ФИО61 не выплатил, он объяснял, что пока не может вернуть деньги, просил подождать. Общий ущерб в результате мошеннических действий ФИО61 для них составил 666 000 рублей. Перед заключением вышеуказанных договоров, ни ему, ни ФИО64, ФИО61 не разъяснял порядок привлечения денежных средств. О том, что он является пайщикам кооператива он знал. В какой-либо деятельности кооператива ни он, ни ФИО5 №6 не участвовали, на собраниях пайщиков он никогда не был.

ФИО2 ФИО2 №3 в ходе предварительного следствия показал, показания оглашены (т.3 л.д.117-119), что от своего отца ФИО2 №2 в 2014 году ему стало известно, что его коллега по работе ФИО5 №1 вложила крупную сумму денег в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», а именно 2000000 рублей. В виду того, что изменилось законодательство в сфере страхования вкладов, отец попросил его помочь ФИО62 и предложил ему подписать договор о передаче личных сбережений сберегательный взнос, согласно которому он как пайщик КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» внёс в КПК личные сбережения в сумме 1000000 рублей. Он согласился и подписал данный договор, но каких-либо денег в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не вносил, их вносила ФИО5 №1 Зачем это было сделано ему не известно. О деятельности Кооператива ему ничего не известно, с председателем кооператива - ФИО22 он не знаком и никогда с ним не общался. Он лично каких либо заявлений о вступлении в члены Кооператива не писал, никаких вступительных взносов не оплачивал. На собраниях Кооператива никогда не присутствовал.

ФИО2 ФИО2 №7 в ходе предварительного следствия показала, показания оглашены (т4 л.д.45-47), что с мужем ФИО24 оба являются пенсионерами, ведут совместное хозяйство, доход семьи общий. В 2015г они узнали от жителей <адрес>, а также из средств массовой информации о том, что в пгт.Уни имеется КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», которые принимает вклады от населения под высокий процент. У них имелись с мужем личные сбережения и они решили попробовать осуществить такой вклад. Муж в августе 2014г ездил в пгт.Уни и беседовал с председателем Кооператива ФИО22 Когда вернулся домой рассказал, что условия вклада ему понравились, процент высокий. ФИО3 заверил его о стабильном хорошем финансовом состоянии кооператива. После чего в один из дней августа 2014г муж съездил в пгт.Уни в Кооператив и заключил договор о передаче личных сбережений на сумму 75000 рублей под 24 % годовых на срок 1 год. По истечение срока договора, они с мужем обсудив, решили не забирать деньги, а продлить договор, а кроме того решили еще вложить в Кооператив 50000 рублей, которые у них на тот момент накопились. После чего также в августе 2015г. муж снова сам ездил в пгт.Уни в офис Кооператива, где продлил действие договора, оформленного на свое имя и в этот же день заключил с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя ФИО3 еще один договор о передаче личных сбережений от её имени на сумму 50 000 рублей. Она сама с ФИО22 не встречалась. В дальнейшем в 2015 и 2016г муж еще вносил по нашим договорам денежные средства, передавая их ФИО3 по приходным кассовым ордерам. Всего они по договорам передали ФИО3 денежные средства в сумме 185000 рублей. На сегодняшний день, условия обоих договоров ФИО3 не исполнил, выплату основного долга и процентов не осуществил. Являлась ли она пайщиком кооператива ей не известно, ни в какой деятельности Кооператива она участия не принимала. На собраниях Кооператива не участвовала, никто никогда её на собрания не приглашал и не уведомлял.

ФИО2 ФИО2 №13 в ходе предварительного следствия показал, показания оглашены (Т.4 л.д.77-79), что примерно в 2010г он узнал, что на территории <адрес> имеется кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». Одним из видов деятельности которого являлось выдача займов членам кооператива и привлечение займов от членов кооператива под проценты. С целью взятия займа, он вступил в Кооператив, председателем правления являлся ФИО3 Он писал заявление, вносил членские и паевые взносы. Из состава кооператива вышел в 2015г по своей инициативе. По вступлении в члены Кооператива он брал в КПК займ, под какие проценты, не помнит. В 2010 г точную дату не помнит, председатель КПК ФИО3 согласовывал с ним вопрос о включении его в состав правления Кооператива, он согласился. На собрании членов Кооператива в 2010г, когда избирался состав правления, он не был. В его обязанности, как члена правления входило- участвовать в заседаниях правления кооператива и принимать решения, отнесенные к компетенции правления согласно устава и внутренних документов КПК. В составе правления КПК находились еще ФИО2 №12, председателем был ФИО61. Кто еще был в составе правления, не помнит. Ему известно, что в КПК имелись ревизионная комиссия и комитет по выдаче займов, но кто входил в их состав ему не известно. За период нахождения в составе КПК, он несколько раз участвовал в заседаниях правления, которые проходили в офисе КПК по адресу пгт. Уни <адрес>. Заседания правления по решению вопросов о выдаче займов проходили по мере необходимости, для решения вопросов отнесенных к компетенции правления, зависело это от размера выдачи займа. Вопрос о принятии займа в КПК мог решить единолично председатель правления. В каком составе проходили заседания правления КПК, не помнит. Должность члена правления была не оплачиваемая. Кроме того, в 2014г и какой-то период в 2015г он оказывал по просьбе председателя КПК ФИО3 юридические услуги. Оказывал услуги по гражданско-правовому договору. В основном это заключалось в подготовке документов по взысканию задолженности с заемщиков КПК, представительство в судах. Оплата происходила из расчета 10000 рублей в месяц. Расчет по договору производил ФИО3 через кассу по расходным кассовым ордерам из средств. Кто принимал решение о том, чтоб он оказывал юридические услуги КПК и каким образом это было решено, не знает. Договор он заключал с КПК в лице председателя правления ФИО3

ФИО2 ФИО2 №14 в ходе предварительного расследования показал, показания оглашены (т.4 л.д.80-82), что является индивидуальным предпринимателем. В 2009г или в 2010г, точное время, дату не помнит, ему понадобился кредит, который он не мог взять в сбербанке. От кого-то из жителей пгт. Уни он узнал о существовании КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», который выдавал займы, принимал вклады от населения. КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» находился в то время в д. <адрес>, кто был директором, точно не знает. Когда он обращался в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в офисе были ФИО4 и ФИО3 и решал вопросы с тем и другим. Чтобы взять займ, ему было необходимо вступить в Кооператив, для этого он писал заявление о вступлении в Кооператив, платил вступительные взносы. Кредит получал наличными в офисе Кооператива, а именно в д. Астрахань. Кредит он выплатил в течение 1 года, платил ежемесячно наличными, принося деньги в офис Кооператива. После выплаты займа, он помнит, что писал заявление об исключении его из Кооператива. Больше он никаких займов в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» не брал, вклады не осуществлял. В течение года, пока выплачивал займ, он ни в какой деятельности Кооператива не участвовал, его никто ни о чем не уведомлял. Ни на одном из собраний Кооператива он участия не принимал. О том, что в 2010г на собрании членов КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» он якобы был избран в Комитет по выдаче займов КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» он не знал. Ни ФИО4, ни ФИО3, и никто другой его в известность, что он избран в Комитет по выдаче займов не ставил и не уведомлял. В чем заключалась деятельность Комитета по выдаче займов, ему не известно.

ФИО2 ФИО2 №15 в ходе предварительного расследования показал, показания оглашены (т.4 л.д.68-70), что в 2010 – 2013г, точную дату, год не помнит, к нему обратился хороший знакомый, ФИО3, вместе работали и жили в <адрес>, с предложением заключить с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», председателем которого тот являлся, договор о передаче личных сбережений под хороший процент. КПК находился в поселке Уни, и ему было известно, что деятельность кооператива хорошо развивается. ФИО3 предложил осуществить вклад на хороших условиях, предложив хорошие проценты, больше чем в банке. На тот момент у него имелись свободные деньги и он согласился. В офисе от ФИО3 он узнал, что чтоб осуществить вклад в Кооператив необходимо было вступить в члены кооператива. Для этого он писал заявление о вступлении в Кооператив, платил ли взносы, не помнит. После был заключен договор, согласно которого он осуществлял вклад денежных средств под проценты в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». Условия договора он не помнит, документов не сохранилось. Условия договора были исполнены ФИО1 в срок, в полном объеме. Когда он вступил в Кооператив, ФИО61 уведомлял его, что включит его в состав правления или какого-то комитета. Что он был включен в состав контрольно-ревизионный орган кредитного кооператива, не знал. В чем заключалась его и функция работы данного органа, не знает, никакой деятельности он не осуществлял. На собраниях Кооператива никогда не участвовал. Передо ним, как членом Кооператива никакие вопросы не ставились и не обсуждались. Кто входил в состав правления Кооператива, кто являлся еще членами Кооператива, не знает. Заявление о выходе из состава Кооператива он не писал. Кредиты в Кооперативе не брал.

ФИО2 ФИО2 №10 в ходе предварительного следствия показал, показания оглашены (т.4 л.д.66-67), что ФИО3 он знает с 2015г. Познакомился с ним, когда заключил с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» договор о передаче личных сбережений. О том, что ФИО61 занимается кредитной деятельностью и выдает за займы населению он узнал от знакомого ФИО2 №8, тот рассказал, что он три раза клал деньги в Кооператив ФИО3 и ФИО3 выплачивал ему деньги с процентами. У него на тот момент была свободная сумма в размере 150 тысяч рублей и он решил вложить эти деньги в Кооператив. Он сам пришел в офис к ФИО61, расположенный по адресу пгт.Уни <адрес>. В беседе ФИО1, тот сказал, что берет вклады (деньги) под 24 процента годовых. Пояснил, что вклады он застраховывает в страховой фирме <адрес>, название фирмы не называл, сообщил, что согласен заключить договор о передаче личных сбережений на сумму 150 тыс. рублей в Кооператив под 24 % годовых сроком на 3 месяца. Позднее он вновь пришел в офис ФИО61 и передал тому наличные деньги в сумме 150 тыс. рублей. О принятии денег ФИО61 выписал ему квитанцию. Договор был уже составлен. Он подписал его. По условиям договора, по истечении его срока Кооператив, в лице председателя ФИО3, должен был ему осуществить выплату основного вклада с процентами. По договоренности, он должен был прийти также в офис Кооператива, по истечении договора, и получить деньги. Когда подошел срок возврата основного долга и процентов, он встретился с ФИО1 и тот сказал, что в настоящее время он деньги вернуть не может, так как денег у него нет, что его обманули, что он куда то вкладывал деньги и ему не вернули 2 миллиона рублей. Как конкретно использовал ФИО61 его деньги, ему не известно. Так же ФИО61 говорил ему, что деньги со страховой фирмы по страховке вкладов он получить не может, так как страховая фирма закрылась и обанкротилась. Ни о каких финансовых трудностях ранее при заключении договора, ФИО61 ему не говорил. Также не говорил, что имеются какие либо неисполненные обязательства перед другими физическими и юридическими лицами. Он из бесед с ФИО1, считал, что ФИО61 был в финансовом плане обеспечен, и проблемы с возвратом заемных средств не возникнут. Писал ли он перед заключением договора, заявление на вступление в Кооператив не помнит, но скорей всего нет. Также не помнит, чтоб платил какие то взносы. Являлся ли он пайщиком Кооператива, не знает. ФИО61 не разъяснял ему порядок привлечения денежных средств. Никаких документов о том, что он принят в члены Кооператива, ФИО61 ему не выдавал. В какой-либо деятельности кооператива он не участвовал, на собраниях пайщиков никогда не был. Поэтому ничего о деятельности Кооператива ему не известно. В настоящее время, ФИО3 деньги в сумме 150 тыс. рублей и проценты от этого вклада ему не возвратил. Он не желает писать заявление на ФИО3 о привлечении его к ответственности за невозвращение денежных средств.

ФИО2 ФИО2 №9 в ходе предварительного расследования показала, показания оглашены (т.4 л.д.68-70), что ФИО3 знает 4-5 лет, как жителя <адрес>. В 2014г от кого-то из жителей <адрес> ей стало известно, что в поселке работает кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и, что его председателем является ФИО3. Стало известно, что Кооператив выдает займы, а также принимает вклады от граждан под более 20 %. У нее имелись личные сбережения и она решила заключить с кооперативом договор о передаче личных сбережений под хороший процент. Она сама обратил в офис Кооператива к ФИО3 по адресу пгт. Уни <адрес> целью сделать вклад. Тот предложил заключить договор под 24 % годовых. Она согласилась заключить договор о передаче личных сбережений в сберегательный взнос «Пополняемый», чтоб могла пополнять вклад. Договор был составлен в офисе Кооператива от ДД.ММ.ГГГГг на срок до 21.01.2015г включительно, под 24 % годовых. Первый взнос при заключении договора она сделана на сумму 45000 рублей, на один год, а далее в течении 2014-2015г пополняла вклад. Всего вложила 175000 рублей. Деньги она передавала наличными, лично ФИО61 в его кабинете. 21.01.2015г между ней и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3 было заключено по её инициативе, доп.соглашение к договору от 22.01.2014г о пролонгации договора на 1 год, а именно до 21.01.2016г. На сегодняшний день ФИО61 вклад ей не возвратил, проценты от вклада также не заплатил и не платил.

В ходе беседы, ФИО61 разъяснил ей, что перед заключением договоров о внесении денежных средств под проценты в КПК « КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» необходимо написать заявление о вступлении в кооператив, став членом Кооператива и внести первоначальный взнос. Что она и сделала, написала заявление о вступлении в кооператив, внесла взнос 1000 рублей. Выдавались ли ей копии заявления и выдавалась ли квитанция о внесении 1000 рублей, не помнит. После разъяснений условий, ФИО61 пояснил, что с этого момента она является пайщиком Кооператива. ФИО61 разъяснял, что гарантия и сохранность сбережений осуществляются в соответствии с действующим законодательством.

Вина ФИО3 подтверждается материалами дела.

Заявлением ФИО5 №9, зарегистрированным в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ, где он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 который, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» путем обмана и злоупотребления его доверием, похитил у него денежные средства в сумме 779460 рублей под предлогом заключения договора займа от 20.08.2015г под 4 % годовых, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Однако до настоящего времени обязательства по договору не исполнил(том 1 л.д. 91).

Заявлением ФИО5 №4, зарегистрированное в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ, где она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 который, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», путем обмана и злоупотребления её доверием, похитил у неё денежные средства в сумме 350000 рублей, под предлогом заключения договора о передаче личных сбережений №С 20.08.2015г под 24 % годовых на срок один год. Однако до настоящего времени обязательства по договору не исполнил (том 1 л.д.109 ).

Заявлением ФИО5 №3, зарегистрированное в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ, где он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 который, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», путем обмана и злоупотребления его доверием, похитил у него денежные средства в сумме 300000 рублей, под предлогом заключения договора о передаче личных сбережений №А-0114 ДД.ММ.ГГГГ под 36 % годовых на срок один год. Однако до настоящего времени обязательства по договору не исполнил (том 1 л.д. 134 ).

Заявлением ФИО5 №1, зарегистрированное в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ, где она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 который, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», путем обмана и злоупотребления её доверием, похитил у неё денежные средства в сумме 3 400000 рублей, под предлогом заключения договоров о передаче личных сбережений, обязательства по которым до настоящего времени не исполнил (том 1 л.д. 145 ).

Заявлением ФИО5 №2, зарегистрированное в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ, где он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 который, являясь председателем правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», путем обмана завладел его денежными средствами в сумме 2 000000 рублей, под предлогом заключения договоров о передаче личных сбережений, обязательства по которым до настоящего времени не исполнил (том 1 л.д. 175).

Заявлением ФИО5 №5, зарегистрированное в КУСП под № ДД.ММ.ГГГГ, где она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 который, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана завладел её денежными средствами в сумме 900 000 рублей (том 1 л.д. 197)

Рапортом ст.о/у НЭБ и ПК МО МВД России «Куменский» ФИО30, зарегистрированный в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в ходе ОРМ было установлено,что председатель правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заключив договора о передаче личных сбережений №С от ДД.ММ.ГГГГ, №С от ДД.ММ.ГГГГ, №С от ДД.ММ.ГГГГ обманом завладел денежными средствами в сумме 2000000 рублей, принадлежащими ФИО5 №2(том 1 л.д.174)

Рапортом ст.о/у НЭБ и ПК МО МВД России «Куменский» ФИО30, зарегистрированный в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в ходе ОРМ было установлено, что председатель правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ФИО3, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заключив договора о передаче личных сбережений № от ДД.ММ.ГГГГ, №А-0214 от ДД.ММ.ГГГГ обманом завладел денежными средствами в сумме 900000 рублей, принадлежащими ФИО5 №5 (том 1 л.д.196)

Протоколом устного заявления о преступлении от 24.05.2017г, поступившее от ФИО5 №6, зарегистрированный в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, где она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, который путем обмана похитил денежные средства в сумме 666000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (том 1 л.д. 216).

Заявлением ФИО5 №8, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, где он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, который путем обмана, под предлогом заключения договоров о передаче личных сбережений, завладел его денежными средствами в сумме 185000 рублей (том 1 л.д. 220).

Документами представленными потерпевшей ФИО5 №1: договор «О передаче личных сбережений» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между пайщиком ФИО5 №1 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО31 о передаче ФИО5 №1 в Кооператив личных сбережений в сумме 2000000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24% годовых (том 3 л.д. 78-79);

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору № «О передаче личных сбережений от 19.06.2012» с графиком начисления компенсации и выплаты дохода к доп.соглашению, согласно которого процентная ставка по договору № от 19.06.2012г устанавливается 13 % годовых (том 3 л.д. 80,81);

договор №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсационных выплат и выплат по договору, заключенный между пайщиком ФИО2 №2 и СКПК «ПАРИТЕТ» в лице председателя ФИО3 о передаче ФИО2 №2 в СКПК «ПАРИТЕТ» личных сбережений в сумме 700000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 3 л.д.82-83,84);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО2 №2 в кассу СКПК «ПАРИТЕТ» денежных средств в сумме 700000 руб по договору о передаче личных сбережений №С от ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 85);

договор №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсационных выплат и выплат по договору, заключенный между пайщиком ФИО5 №1 и СКПК «ПАРИТЕТ» в лице председателя ФИО3 о передаче ФИО5 №1 в СКПК «ПАРИТЕТ» личных сбережений в сумме 700000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 3 л.д.86-87,88);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №1 в кассу СКПК «ПАРИТЕТ» денежных средств в сумме 700000 руб. по договору о передаче личных сбережений №С от ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 89);

договор «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» №С от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением графика начисления компенсационных выплат и выплат по договору, заключенный между пайщиком ФИО2 №1 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3 о передаче ФИО2 №1 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 1 000000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (т.3 л.д. 90-91,92);

квитанция к приходному кассовому ордеру № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, о принятии от ФИО2 №1 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 1 000000 руб. по договору о передаче личных сбережений №С от ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 93);

договор о передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» №С от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсационных выплат и выплат по договору, заключенный между пайщиком ФИО2 №3 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3 о передаче ФИО2 №3 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 1 000000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (т.3 л.д. 94-95,96);

квитанция к приходному кассовому ордеру № б/н от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО2 №3 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 1 000000 руб. по договору о передаче личных сбережений №С от ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 97);

платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО5 №1 на счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 2000000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д.98).

Документы, предоставленные ФИО5 №2 приобщеные к материалам уголовного дела копии следующих документов: договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением графика начисления компенсационных выплат и выплат по договору заключенный между пайщиком ФИО5 №2 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО5 №2 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 700000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 3 л.д. 168-169,170);

квитанция к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №2 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 700000 руб (том 3 л.д. 171);

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С от 06.11.2013г о пролонгации указанного договора до ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода (л.д.172,173);

договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсационных выплат и выплат по договору заключенный между пайщиком ФИО2 №4 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО2 №4 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 700000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 3 л.д. 180-181,182);

квитанция к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО2 №4 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 700000 руб (том 3 л.д. 183);

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С о пролонгации указанного договора до 31.12.2015г с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода (том 3 л.д.184,185);

договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсационных выплат и выплат по договору заключенный между пайщиком ФИО2 №5 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО2 №5 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 600000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 3 л.д. 174-175,176);

квитанция к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО2 №5 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 600000 руб (том 3 л.д. 177);

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С о пролонгации указанного договора до 31.12.2015г с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода (том 3 л.д.178,179).

Документы, предоставленные ФИО5 №3 для приобщения к материалам уголовного дела копии следующих документов:

договор №А-0114 о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между пайщиком ФИО5 №3 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО5 №3 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 300000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 36 % годовых (том 3 л.д. 16-17);

Документы, предоставленные ФИО5 №5 для приобщения к материалам уголовного дела копии следующих документов:

договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода по договору, заключенный между пайщиком ФИО5 №5 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО5 №5 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 500000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 12 % годовых(том 3 л.д. 212, 213);

квитанция к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №5 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 500000 руб (том 3 л.д. 214);

договор №А-0214 о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода по договору, заключенный между пайщиком ФИО5 №5 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО5 №5 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 400000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 12 % годовых (том 3 л.д. 210, 211).

Документы, предоставленные ФИО5 №4 для приобщения к материалам уголовного дела копии следующих документов: договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода по договору, заключенный между пайщиком ФИО5 №4 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО5 №4 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 220000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ 130000 руб. на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, под 24 % годовых (том 3 л.д. 38-40);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №4 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 220000 руб. по договору №С (том 3 л.д. 42);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №4 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 130000 руб. по договору №С (том 3 л.д. 41);

Документы, предоставленные ФИО5 №6 для приобщения к материалам уголовного дела копии следующих документов: договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода по договору, заключенный между пайщиком ФИО5 №6 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО5 №6 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 530000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 3 л.д. 234-235, 236);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №6 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 530000 руб. по договору №С (том 3 л.д. 237);

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С о пролонгации указанного договора до ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д.238).

договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода по договору, заключенный между пайщиком ФИО2 №6 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО2 №6 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 76000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (т.3 л.д.240-241, 242);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО2 №6 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 76 000 руб по договору №С (том 3 л.д. 243);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО2 №6 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 50 000 руб по договору №С (том 3 л.д. 244);

квитанция к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО2 №6 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 10 000 руб. по договору №С (том 3 л.д. 245);

Документы, предоставленные ФИО24 для приобщения к материалам уголовного дела копии следующих документов: договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода по договору, заключенный между пайщиком ФИО24 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО24 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 75000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 4 л.д.26-27, 28);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №8 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 75000 руб. по договору №С (том 4 л.д. 30);

квитанция к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО5 №8 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 30000 руб. по договору №С (том 4 л.д. 29);

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С о пролонгации указанного договора до 15.08.2016г (том 4 л.д.31).

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С о пролонгации указанного договора до 15.08.2017г (том 4 л.д.33);

договор №С о передаче личных сбережений Сберегательный взнос «Срочный» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика начисления компенсации и выплаты дохода по договору, заключенный между пайщиком ФИО25 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО25 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 50000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 24 % годовых (том 4 л.д. 19,20,21);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО25 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 50 000 руб. по договору №С (том 4 л.д. 23);

квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии от ФИО25 в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» денежных средств в сумме 30 000 руб. по договору №С (том 4 л.д. 22);

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору №С о пролонгации указанного договора до 15.08.2017г (том 4 л.д.24);

Документы, предоставленные ФИО5 №9 для приобщения к материалам уголовного дела копии следующих документов: договор займа от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ФИО5 №9, действующим как физическое лицо, и ФИО22, действующим как физическое лицо. Согласно договору, ФИО5 №9 предоставил заемщику ФИО3 денежные средства в размере 779460 руб. на срок с ДД.ММ.ГГГГг по ДД.ММ.ГГГГг из расчета 4% в месяц (48% годовых), (том 3 л.д.139-142);

Договорами (первые страницы) №№С от ДД.ММ.ГГГГ и 07-0615С от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в Сберегательный взнос на срок соответственно 3 и 1 месяц, заключенный между пайщиком ФИО5 №9 и КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в лице председателя правления ФИО3, о передаче ФИО5 №9 в КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» личных сбережений в сумме 300000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 48 % годовых и в сумме 500000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ так же под 48% годовых (т.3 л.д.150-151).

Заключениями эксперта №-эк от ДД.ММ.ГГГГ и № эк от ДД.ММ.ГГГГ (дополнительная экспертиза) по итогам бухгалтерских экспертиз согласно которых в совокупности экспертом установлено, что:

Согласно представленных документов за период с 01.01.2011г по 31.12.2011г, за период с 01.01.2013г по 31.12.2013г было привлечено денежных средств от ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО5 №4, ФИО2 №1, ФИО2 №2,ФИО2 №3, ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25 КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и СКПК «ПАРИТЕТ» в сумме 4330875,76 руб, из них за 2011 год 2329675,76 руб., за 2013 год 2001200 руб., в том числе 2000000 руб. отражены в исследовании по первому вопросу заключения эксперта №эк (700000 руб. от ФИО5 №2 ДД.ММ.ГГГГ, 700000 руб. от ФИО2 №4 ДД.ММ.ГГГГ и 600000 руб. от ФИО2 №5 ДД.ММ.ГГГГ.

Также эксперт омечает, что по данным протоколов допросов от ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО5 №4, ФИО2 №1, ФИО2 №2,ФИО2 №3, ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25 сдано ими в кассы КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и СКПК «ПАРИТЕТ» денежных средств по договорам о передаче личных сбережений в общей сумме 8580460 руб, сумма выплаты по указанным договорам составили 1412000 руб.

Согласно представленных документов поступившие от ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО5 №4, ФИО2 №1, ФИО2 №2, ФИО2 №3, ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25 денежные средства отражены в кассовых книгах КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Определить оприходованы ли денежные средства от вышеуказанных лиц в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в полном объеме не представляется возможным, так как кассовые отчеты КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» на исследование не предоставлены.

Согласно представленных документов в виде процентов было выплачены определенные суммы из кассы КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» за периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО5 №4, ФИО2 №1, ФИО2 №2, ФИО2 №3, ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25

Было выдано займов КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в качестве займов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 2221400 руб; поступило в кассу в качестве займов 1106494,94 руб. В том числе в разрезе по периодам: за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступило в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в качестве займов 820037,62, выдано займов на сумму 1795200 руб; за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступило в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в качестве займов 286457,32 руб, выдано займов 426200 руб. Платежи с назначением «сумма процентов по выданным займам» в кассе КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не отражены.

Размер кредиторской задолженности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и СКПК «ПАРИТЕТ» (в тысячах рублей) в период с ДД.ММ.ГГГГ по 31.12.2015г в динамике принимает следующие значения:

КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ»: ДД.ММ.ГГГГ-сведений нет; ДД.ММ.ГГГГ-3504 тыс. рублей; ДД.ММ.ГГГГ-5609; ДД.ММ.ГГГГ- 6353; ДД.ММ.ГГГГ- 6777; ДД.ММ.ГГГГ- 9920. СКПК «ПАРИТЕТ»: ДД.ММ.ГГГГ- сведений нет: ДД.ММ.ГГГГ- 10; ДД.ММ.ГГГГ- 12; ДД.ММ.ГГГГ- 11; ДД.ММ.ГГГГ- 9 тыс. рублей; ДД.ММ.ГГГГ- 3 т.р. (том 8 л.д.135-150).

Согласно представленной выписке банка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ИНН <***> (№, открытый в Кировском РФ АО «Россельхозбанк») поступили денежные средства в общей сумме 5 533 692,86 руб.

Согласно представленной выписке банка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет СКПК «ПАРИТЕТ» ИНН <***> ( №, открытый в Кировском РФ АО «Россельхозбанк») поступили денежные средства в общей сумме 3896267,17 руб.

Согласно представленным кассовым документам денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» от ФИО2 №3, от ФИО2 №1 в общей сумме 2002400,00 руб, а именно: от ФИО2 №3 в общей сумме 1001200,00 руб (в качестве внесения личных сбережений 1000000,00 руб., взносов 1200,00 руб) от ФИО2 №1 в общей сумме 1001200,00 (в качестве внесения личных сбережений 1000000,00 руб., взносов 1200,00 руб.) были израсходованы:

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме не менее 1549699,38 руб. в качестве возврата личных сбережений, процентов по договору о передаче личных сбережений ИП ФИО5 №1 в сумме 2159092,00 руб. по расходно-кассовым ордерам №№,4 от ДД.ММ.ГГГГ.

Определить иные направления расходования денежных средств, поступивших в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» ДД.ММ.ГГГГ от ФИО2 №3, от ФИО2 №1 в общей сумме 2002400,00 руб., не представляется возможным по причинам указанным в исследовательской части заключения.

При этом эксперт отмечает, что согласно представленным кассовым документам в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кассу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» от ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО5 №4, ФИО2 №2, ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25 в период исследования денежные средства не поступали.

Согласно представленной выписке банка денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» №, открытый в Кировском РФ АО «Россельхозбанк», от ФИО5 №1 с назначением платежа «по договору № от 19.06.2012» в сумме 2000000 рублей (платежное поручение № от 19.06.2012г) были израсходованы в сумме не менее 1549699, 38 руб.

При этом эксперт отмечает, что согласно представленной выписке банка на расчетный счет КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» №, открытый в Кировском РФ АО «Россельхозбанк», от ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО5 №4, ФИО2 №1, ФИО2 №2, ФИО2 №3, ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25, в период исследования денежные средства не поступали.

Также согласно представленным выпискам на расчетный счет СКПК «ПАРИТЕТ», на счета ФИО29, ФИО3 за период исследования от ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО5 №4, ФИО2 №1, ФИО2 №2,ФИО2 №3, ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5, ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25, денежные средства не поступали(том 8 л.д. 95-118, 135-150).

Оценивая заключения экспертов в совокупности с иными доказательствами, показаниями потерпевших, свидетелей, иных документов, представленных в том числе потерпевшими, суд признает юридически значимыми выводы экспертов о том, что в представленных бухгалтерских документах имеются сведения о поступлении от потерпевших определенных сумм, но в размерах, меньших, чем следует из показаний потерпевших, причем экспертами в заключении отмечено, что определить, в полных ли суммах произведено оприходование поступивших о потерпевших сумм в кассы КПК «Капитал-Инвест» и СКПК «Паритет» не представляется возможны, поэтому суд приходит к выводу, что бухгалтерский учет ФИО22 велся не надлежащим образом, не полно, именно с целью сокрытия совершения хищений чужих денежных средств.

Об этом же, о наличии обстоятельств невозможности исполнения ФИО22 принятых на себя обязательств, свидетельствуют данные заключений экспертов о динамике кредиторской задолженности КПК «Капитал-Инвест», отраженной в отчетности, из которых следует, что кредиторская задолженность возросла с 3,5 млн. рублей в 2012 году до 9,92 млн. руб.

О том, что ФИО22 были умышленно совершены хищения чужих денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, свидетельствует заключения экспертов в части о динамике кредиторской задолженности СКПК «Паритет», из которого следует, что кредиторская задолженность за 2012-2015 годы у СКПК «Паритет» составляла от 3 до 12 тыс. рублей. Суд приходит к выводу, что им сразу не были оприходованы в кассу кооператива и ни когда не приходовались денежные средства в сумме 1400000 рублей, полученные от ФИО5 №1 по договорам №С и №С «О передаче личных сбережений сберегательный взнос «срочный» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленных на ФИО2 №2 и ФИО5 №1 по передаче в СКПК «ПАРИТЕТ».

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении по адресу пгт. Уни <адрес> у ФИО3 была изъята документация КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» (том 8 л.д. 1-3)

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ с приложением списка имущества, фототаблицы в ходе которого в помещении по адресу пгт. Уни <адрес> у подозреваемого ФИО3 была изъята документация КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ», эл.носители (том 8 л.д.7-12,13, 14-15)

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ с приложением фототаблицы в ходе которого в жилище по адресу пгт. Уни <адрес> у подозреваемого ФИО3 была изъята документация КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ», эл.носители (том 8 л.д.21-25, 26-29)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которой у подозреваемого ФИО3 была изъята документация (касса 2011-2013гг) КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» (том 8 л.д. 124-125)

Протоколом осмотра предметов (вещественных доказательств) от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена документация деятельности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ»: Касса КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» за 2014г, содержащая вкладные листы кассовой книги за период с 09.01.2014г по 31.12.2014г о движении денежных средств к КПК «Капитал – Инвест с приложением расходных, приходных кассовых ордеров за период с 09.01.2014г по 31.12.2014г. Все вкладные листы кассовой книги с приходными расходными кассовыми ордерами сшиты между собой. В ходе осмотра кассовой книги за 2014г, сведений о поступлении денежных средств от граждан ФИО5 №3 в сумме 300000 рублей, ФИО5 №5 в сумме 400000 рублей, ФИО5 №4 в сумме 220000 и 130000 рублей, ФИО5 №8 в сумме 75 000 рублей не имеется.

Вкладной лист кассовой книги, касса за 21.01.2014г о движении денежных средств к КПК «Капитал – Инвест» на 2 листах содержит сведения о принятии денежных средств от гр-на ФИО2 №3 в сумме 1000 рублей- уплата паевого взноса, в сумме 200 рублей, уплата вступительного взноса, в сумме 1000000 рублей, внесение личных сбережений на лицевой счет; от гр-ки ФИО2 №1 в сумме 1000 рублей, уплата паевого взноса, в сумме 200 рублей- уплата вступительного взноса, в сумме 1000000 рублей- внесение личных сбережений на лицевой счет, что подтверждается приходными кассовыми ордерами; Также имеются сведения о выдаче денежных средств гр-ке ФИО5 №1 в сумме 2000000 рублей, возврат личных сбережений и в сумме 159092 рубля, выплата процентов по договору о передаче личных сбережений.

Касса КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» за 2015г, содержащая вкладные листы кассовой книги за период с 05.01.2015г по 30.09.2015г о движении денежных средств в КПК «Капитал – Инвест» с приложением приходных, расходных кассовых ордеров. Все вкладные листы кассовой книги с приходными расходными кассовыми ордерами сшиты. В ходе осмотра кассовой книги за 2015г, сведений о поступлении денежных средств от граждан ФИО2 №6 в сумме 76000, 50000,10 00 рублей, ФИО5 №6 в сумме 530000 рублей, ФИО5 №8 в сумме 30000 рублей, ФИО25 в сумме 50000 рублей не имеется.

Банковские выписки ОАО «Россельхозбанка» о движении денежных средств за 2014- 2015 год по счету КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» всего на 166 листах.

Договора займов, заключенные между КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и гражданами, из которых следует, что КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» занимался в том числе в период с 2012 года по ДД.ММ.ГГГГ год и выдачей займов жителям <адрес> в размерах, которые согласуются с заключением эксперта по итогам бухгалтерских судебных экспертиз.

Судебные приказы от 14.11.2014г по взысканию задолженности с заемщиков КПК, которые не исполняли надлежащим образом обязательства по представленным займам.

расчет по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное соц. Страхование, пенсионное страхование, заявка на получение займов с приложением паспортных данных всего на 130 листах.

Реестр - сведения о доходах физических лиц за 2014г от 27.03.2015г на 1 листе с приложением сводной таблицы на 1 листе, справок о доходах физических лиц на имя ФИО32, ФИО3, ФИО2 №5, ФИО5 №2, ФИО2 №4, ФИО33 всего на 6 листах (том 8 л.д.30-34, 35-39)

Протоколом осмотра предметов (вещественных доказательств) от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого была осмотрена документация учреждения и деятельности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в отдельных файлах находятся, договора займов с жителями <адрес> на различные суммы. От 10 до 80 тысяч рублей.

Уставы КПКГ «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и иные, с прилагающими документами, утвержденный общим собранием членов КПКГ;

Выписки с ЕГРЮЛ КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», Положения об органах КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», иные договора, связанные с деятельностью КПК, с формированием и функционированием исполнительных органов.

Постановление о возбуждении исполнительных производства, о направлении исполнительных листов в пользу СКПК «Паритет».

Постановления о возбуждении исполнительных производств в отношении КПК «Капитал-Инвест» о взыскании страховых взносов, налога, сборов, пеней, штрафа за 2012-13 года.

Выписка из протокола собрания члена КПК «Капитал-Инвест» от ДД.ММ.ГГГГ об избрании директором СПК «Капитал-Инвест» ФИО3

Две квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии ООО «Пермторг» у ФИО3 денежных средств в сумме 700000 рублей.

Решение Зуевского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении административного иска КПК второго уровня «Центральная народная касса» к службе судебных приставов.

Налоговой документацией деятельности КПК «Капитал-Инвест» за 2015г на 33 листах, налоговая отчетность деятельности КПК «Капитал-Инвест» и «Паритет» за 2014-2015гг на 68 листах, документы КПК «Капитал-Инвест» всего 64 листах:

Квитанции об оплате исполнительных документов в пользу МРИ ФМС №, товарные чеки, накладные, квитанции постановления о возбуждении исполнительных производств в отношении КПК «Капитал-Инвест» о взыскании кредиторской задолженности, решения в 2014 году в отношении КПК «Капитал-Инвест» о приостановлении операций по счетам налогоплательщика КПК «Капитал-Инвест», решения о взыскании налогов, сборов, пени, штрафов

Файлы с кассой КПК «Капитал-Инвест» 2014 - 2015г.г., касса о движении денежных средств к КПК «Капитал – Инвест» с приложением приходных, расходных кассовых ордеров.

Уведомление от 27.10.2014г ФИО29 от КПК «Центральная народная касса» о имеющейся задолженности по договорам займа на общую сумму 496709,96 рублей;

Уведомление от 27.10.2014г ФИО3 от КПК «Центральная народная касса» о имеющейся задолженности по договорам займа на общую сумму 496709,96 рублей (том 8 л.д.41-49, 50-60).

Протоколом осмотра предметов (вещественных доказательств) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого была осмотрена, изъятая в ходе выемки документация КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», кассовые книги за 2013г., о принятии, выдаче денежных средств. Приходные, расходные кассовые ордера отсутствуют. Подписи на вкладных листах кассовой книги в графах Кассир ФИО3, бухгалтер ФИО3 отсутствуют. Лист за ДД.ММ.ГГГГ содержит сведения о выдаче ФИО5 №2 500000 руб по счету 76.5, выдано 10213 руб по счету 75.2., о принятии от ФИО5 №2 700000 руб по счету 85.2.2. Аналогично, лист кассовой книги за ДД.ММ.ГГГГ: выдано ФИО5 №2 300000 рублей по счету 76.5, выдано ФИО2 №4 500000 рублей по счету 76.5, принято от ФИО2 №4 700000 руб по счету 85.2.2, принято от ФИО2 №5 1000 руб по счету75.1, принято от ФИО2 №5 600000 рублей по счету 85.2.2, выдано ФИО2 №4 21068 руб по счету 75.2, выдано ФИО5 №2 14304 руб по счету 75,2.

Кассовая книга КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» за 2011г. На всех вкладных листах кассовой книги в графе кассир ФИО4 имеются подписи. В графах «бухгалтер» подписи отсутствуют (том 8 л.д.78-79).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого были осмотрены, изъятые в ходе обыска у ФИО3 печати: КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», ООО «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ», ежедневники (том 8 л.д.81-83).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением фототаблицы в ходе которого были осмотрены, изъятые в ходе обыска DVD диски, дискета, 2 флеш.карты, нетбук «Acer»(том 8 л.д.67-69, 70-75)

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого был осмотрен, изъятый в ходе обыска жесткий диск. При осмотре информации имеющей для дела не обнаружено (том 8 л.д.62-65).

Документы и иные вещественные доказательства, указанные в протоколах осмотра вещественных доказательств были исследованы в ходе судебного следствия.

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ и вещественные доказательства (документация и электронные носителя) суд признает допустимыми доказательствами. В ходе судебного следствия ФИО3 его допустимость оспаривал по тому основанию, что при обыске были нарушены его права, не было разъяснено право иметь при обыске защитника, записи о том что такие права ему разъяснялись, и запись о том что изъятые документы упаковывались и опечатывались были внесены в протокол следователем после того как он ознакомился с протоколом и получил копию.

Оценивая протокола обыска и осмотра и сами вещественные доказательства, бухгалтерскую документацию, суд учитывает, что подлинность исследованной документации подсудимый не оспаривал. Он подтвердил что вся исследованная документация была изъята при обыске ДД.ММ.ГГГГ в офисе и у него дома. О том, что какая то документация была утрачена или что-то добавлено лишнее подсудимый не заявлял. Из совокупности представленных документов суд приходит к выводу, что бухгалтерский учет велся ненадлежащим образом, документы, частичное ведение бухгалтерии, ФИО1 осуществлялись для придания своей деятельности вида законной, а так же для введения в заблуждение лиц (потерпевших), у которых им похищались денежные средства.

Копией выписки из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц ЕГРЮЛ), свидетельствующая о том, что КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» зарегистрирован в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ под государственным регистрационным номером№, ИНН <***> межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании протокола № внеочередного общего собрания членов Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» от 12.07.2010г в Единый Реестр юридических лиц в Межрайонной ИФНС России№ по <адрес> за государственным регистрационным номером№, ИНН <***> внесены изменения, не связанные с внесением изменений в учредительные документы КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ»(том 6 л.д. 34-42).

Копией устава КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» (новая редакция), утвержденный общим собранием членов Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ». Протокол № от ДД.ММ.ГГГГ<адрес> собрания ФИО3

Предметом деятельности кооператива является организация финансовой взаимопомощи пайщиков кооператива посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств, в порядке определенном Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом; размещения денежных средств, путем предоставления займов членам кооператива для удовлетворения их финансовых потребностей.

Основными видами деятельности кооператива в числе прочего являются: привлечение денежных средств от членов кооператива на основании договоров займа, заключаемых с юридическими лицами и договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами; предоставление займов членам кооператива на основании договоров займа, заключаемых между кооперативом и заемщиком - членом кооператива.

Согласно ст.15 п.15.1 Устава, высшим органом правления кооператива является общее собрание пайщиков.

Согласно ст.19 п.19.1 Устава, в период между общими собраниями пайщиков кооператива руководство его деятельностью осуществляет правление кооператива. Члены правления избираются на срок пять лет общим собранием пайщиков Кооператива из числа пайщиков кооператива в количестве не менее трех человек.

Согласно ст.19 п.19.2 Устава, правление возглавляет председатель правления кооператива, избираемый общим собранием пайщиков кооператива из числа членов кооператива сроком на пять лет. Председатель правления может переизбираться неограниченное количество раз.

Согласно ст.20 Устава, исполнительными органами кооператива является председатель правления кооператива и исполнительный директор. Председатель правления без доверенности действует от имени кооператива, в том числе: обеспечивает выполнение решений общего собрания членов кооператива; представляет интересы кооператива во взаимоотношениях с различными органами власти и управления; организует и руководит работой правления; имеет право подписи финансовых документов; издает распоряжения в пределах своих полномочий (том 6 л.д. 85-92).

Копией протокола № Внеочередного общего собрания кредитного кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» от ДД.ММ.ГГГГ<адрес> проведении собрания утвержден Устав кооператива в новой редакции. Избраны: правление кредитного кооператива; председатель правления кооператива, ревизионная комиссия, комитет по займам. Председателем правления кооператива избран ФИО3. Утверждены: положения об органах кооператива; положение о деятельности кредитного потребительского кооператива в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации» от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ (том 6 л.д. 84).

Копией выписки из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц (ЕГРЮЛ), свидетельствующая о том, что СКПК «ПАРИТЕТ» зарегистрирован в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ под государственным регистрационным номером№, ИНН <***> межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес>. На основании протокола № годового общего собрания членов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ПАРИТЕТ» от 13.05.2010г в Единый Реестр юридических лиц в Межрайонной ИФНС России№ по <адрес> за государственным регистрационным номером№, ИНН <***> внесены изменения, не связанные с внесением изменений в учредительные документы КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ»(том 6 л.д.43-49).

Копией Устава СКПК «ПАРИТЕТ», утвержденный общим организационным собранием (Общим собранием членов кооператива) СКПК «ПАРИТЕТ» 14.08.2008г. Протокол №. Председатель собрания ФИО3. Согласно Уставу, утвержденному решением Общего собрания членов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный потребительский кооператив «ПАРИТЕТ», сокращенное наименование (СКПК «ПАРИТЕТ) (далее по тексту- кооператив) является некоммерческой организацией (не преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности) и создан для взаимного кредитования и сбережения средств своих членов. Осуществляет свою деятельность на основании Устава, Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ «О сельскохозяйственной кооперации № 195-ФЗ, других нормативных правовых актов РФ и субъектов Российской Федерации. Предметом деятельности кооператива является организация финансовой взаимопомощи пайщиков кооператива посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств, в порядке определенном Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом; размещения денежных средств, путем предоставления займов членам кооператива для удовлетворения их финансовых потребностей. Основными видами деятельности Кооператива являются: предоставление займов членам Кооператива в денежной форме; привлечение заемных средств Кооперативом от членов и ассоциированных членов Кооператива (том 6 л.д. 116-125).

Копией протокола № Общего собрания членов Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ПАРИТЕТ» от ДД.ММ.ГГГГ<адрес> проведении собрания утвержден Устав кооператива; Определено местонахождение кооператива; Избран председателем Кооператива ФИО3 (том 6 л.д. 126).

Налоговой декларацией и бухгалтерской (финансовая отчетность), предоставленная межрайонной ИФНС России № по <адрес>. Согласно которым, размер кредиторской задолженности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» составляет (в тысячах): на ДД.ММ.ГГГГ - 3504; на ДД.ММ.ГГГГ - 5609; на ДД.ММ.ГГГГ - 6353; на ДД.ММ.ГГГГ - 6777; ДД.ММ.ГГГГ- 9920.

Кредиторская задолженность СКПК «ПАРИТЕТ» составляет (в тысячах) на ДД.ММ.ГГГГ - 10; на ДД.ММ.ГГГГ - 12; на ДД.ММ.ГГГГ - 11; на ДД.ММ.ГГГГ - 9; на ДД.ММ.ГГГГ - 3.

Размер дебиторской задолженности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» составляет (в тыс.руб) на ДД.ММ.ГГГГ -2156; на ДД.ММ.ГГГГ - 2177; на ДД.ММ.ГГГГ - 3868; на ДД.ММ.ГГГГ - 3772; на ДД.ММ.ГГГГ - 4488. Дебиторская задолженность СКПК «ПАРИТЕТ» составляет (в тыс.руб) на ДД.ММ.ГГГГ -22; на ДД.ММ.ГГГГ - 45; на ДД.ММ.ГГГГ - 11; на ДД.ММ.ГГГГ - 16; на ДД.ММ.ГГГГ- 37(том 6 л.д.168-249)

Банковской выпиской Кировского РФ АО «Россельхозбанк по счетам ФИО3, КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ» (том 5 л.д. 41-231, 233).

Банковской выпиской Сбербанка России по счетам ФИО3 (том 5 л.д. 235-249)

Сведениями о движении денежных средств КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ», предоставленные межрайонной инспекцией ФНС № по <адрес> (том 2 л.д. 177-225).

Справкой Некоммерческой организации Общества взаимного страхования «народные кассы», из которой следует, что КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» состоял в членах Общества взаимного страхования «Народные кассы» с 2010 по 2016г. ДД.ММ.ГГГГг Общим собранием членов Общества взаимного страхования «Народные кассы» КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» был исключен из членов Общества. КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» никогда не входил в систему страхования сбережений Общества и не страховал риск ответственности кредитного кооператива за нарушение договоров, на основании которых привлекаются денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков), соответственно реестров по данному виду страхования за периоды 2010-2016 годы не предоставлял (том 7 л.д. 211).

Справкой Саморегулируемой организации Союз кредитных потребительских кооперативов «НАРОДНЫЕ КАССЫ-СОЮЗСБЕРЗАЙМ» согласно которой КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» за период с 01.11.2011г по 01.01.2016г в компенсационный фонд СРО произвел единственный платеж в размере 3703 руб 60 коп. Дата платежа 19.06.2012г. (том 7 л.д. 213)

Копией акта плановой выездной проверки деятельности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» проведенной 18.08.2015г Саморегулируемой организацией Союз кредитных потребительских кооперативов «НАРОДНЫЕ КАССЫ-СОЮЗСБЕРЗАЙМ». Согласно проверки за проверяемый период 2014г и 1 полугодие 2015г имеется множество нарушений деятельности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», а также, что текущая деятельность Кооператива в течение проверяемого периода признана убыточной (том 7 л.д.216-260)

Справкой Кредитного потребительского кооператива второго уровня «Центральная народная касса», из которой следует, что 25.06.2015г Унинским районным судом <адрес> вынесено решение по гражданскому делу № по исковому заявлению КПК «Центральная народная касса» о взыскании задолженности с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» по договорам займа и договору заемной линии в общей сумме 2151020 руб 30 коп, свидетельствующей о имеющейся большой задолженности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» на период заключения договоров Кооператива о передаче личных сбережений с потерпевшими и нестабильном положении Кооператива (том 7 л.д. 41 ).

Копией решения Унинского районного суда <адрес> по гражданскому делу № от ДД.ММ.ГГГГ по исковому заявлению КПК «Центральная народная касса» о взыскании задолженности с КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», ФИО3, ФИО29 по договору займа в размере 500000 рублей (том 2 л.д. 138-141)

Справкой Кредитного потребительского кооператива второго уровня «Центральная народная касса», из которой следует, что на ДД.ММ.ГГГГ за КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» по договорам числится задолженность в размере 3002617 руб 12 коп (том 7 л.д. 177).

Справкой и иными документами об отношениях КПК с <адрес> Фондом поддержки предпринимательства, из которой следует, что с СКПК «ПАРИТЕТ» в 2008г, 2009г заключались договора займов под 5% годовых, которые даже при таких льготный условиях со стороны СКПК «ПАРИТЕТ» не исполнены. На ДД.ММ.ГГГГг общая задолженность по основному долгу составляет 1500000 рублей. Сумма начисленных, неуплаченных процентов составляет 179438 руб 40 коп. С КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в 2007,2009,2010 годах также заключались договора, которые в полном объеме не исполнены. На ДД.ММ.ГГГГг общая задолженность по основному долгу составляет 1400000 руб, сумма начисленных, неуплаченных процентов составляет 69691 руб 17 коп, что свидетельствует о имеющейся большой задолженности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» на период заключения договоров Кооператива о передаче личных сбережений с потерпевшими и нестабильном финансовом положении Кооператива (том 6 л.д. 250-322)

Копией решения Арбитражного суда <адрес> (дело № А28-11112/2014) от ДД.ММ.ГГГГ и копия решения Арбитражного суда <адрес> (дело № А28-256/2015) от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с СПСК «Нива» (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу СКПК «ПАРИТЕТ» по договору займа № от 23.07.2009г задолженности в размере 1175817 руб 50 коп (том 8 л.д.180-183, 184-187).

Копией решения Арбитражного суда <адрес> (дело № А28-2481/2015) от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ЗАО «Кичменский» (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу СКПК «ПАРИТЕТ» по договору займа № от 21.07.2009г задолженности в размере 1184 973 руб 09 коп (том 8 л.д.188-195).

Задолженности присужденные к взысканию в пользу СКПК «ПАРИТЕТ» возникли по договорам, заключенным с ответчиками в 2008 – 2009 годах, своевременных мер по взысканию задолженности и расторжении договоров руководством кооператива не предпринималось, что позволяет сделать вывод о ненадлежащей организации работы кооператива, о невозможности исполнять принятые обязательства перед ФИО5 №1 по привлеченью личных сбережений в СКПК «Паритет» 1400000 рублей с уплатой 24% годовых уже в сам момент внесения личных сбережений.

Копиями судебных приказов мирового судьи судебного участка № Унинского судебного района <адрес> о взыскании в пользу КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» задолженности по договорам займа, заключенных между КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и пайщиками Кооператива»: 1. С ФИО34 в сумме 49033 руб 63 коп; 2. С ФИО35 в суме 32311 руб 60 коп; 3. С ФИО36 в сумме 22533 руб 98 коп; 4. с ФИО37 в сумме 27664 руб 06 коп; 5. ФИО38 в сумме 28315 руб 69 коп; 6. с ФИО39 в сумме 204535 руб 50 коп; 7. ФИО40 в сумме 91687 руб 63 коп. (том 2 л.д. 153,154,155,156,157,158,159).

Данные доказательства свидетельствуют о имеющейся дебиторской задолженности КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» в размере, значительно меньшим, чем кредиторская задолженность перед потерпевшими и подтверждают выводы суда о совершенных хищениях денежных средств у потерпевших путем заключения договоров Кооператива о передаче личных сбережений с потерпевшими в 2012-2015г и нестабильном финансовом положении Кооператива.

Сведениями Федеральной службы Судебных приставов по <адрес> Кирово-Чепецкого межрайонного отдела судебных приставов, свидетельствующие о наличии исполнительных производств в отношении должников КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ» начиная с июня 2013 года, что свидетельствует о ненадлежащем исполнении обязательств, о неустойчивом финансовом положении кооперативов (том 7 л.д. 11-25).

Сведениями Федеральной службы Судебных приставов по <адрес> отдела организации работы по розыску должников, их имущества, свидетельствующие о наличии исполнительных производств в отношении КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ», ФИО3, ФИО29 (том 7 л.д. 2, 3-9)

ФИО3, согласно обвинительного заключения, вменялось в вину умышленное хищение денежных средств,путем обмана и злоупотребления доверием у ФИО5 №9 в размере 779460 рублей при следующих обстоятельствах.

ФИО5 №9, доверяя ФИО3, согласился дать в долг ФИО3, как физическому лицу, деньги в сумме 700000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, в период с 08 час до 17 час, в офисе по адресу пгт. Уни <адрес>, ФИО3, действуя умышленно из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства, создавая видимость добросовестного выполнения договорных обязательств, составил договор займа от ДД.ММ.ГГГГ, затем совместно с ФИО5 №9 подписали его. Подписав договор, ФИО5 №9 передал в этот же день ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 час до 17 час, по указанному выше адресу ФИО3 личные денежные средства в сумме 700000 рублей, денежные средства в сумме 79460 рублей фактически не передавались, были зачтены по предыдущему договору.

В ходе судебного разбирательства обстоятельства совершения ФИО22 вменяемого деяния в отношении ФИО5 №9 не нашли подтверждения исследованными доказательствами, в том числе показаниями потерпевшего ФИО5 №9, данными в ходе судебного разбирательства, которые противоречат его показаниям, данным на предварительном следствии. Государственный обвинитель, прокурор <адрес> ФИО41, от обвинения в этой части отказался.

Суд находит отказа от обвинения в части хищения денежных средств у ФИО5 №9 законным и обоснованным и в соответствии с ст. ст. 246, 252 УПК РФ исключает данный эпизод из объема обвинения и прекращает производство в этой части.

Гражданский иск, заявленный ФИО5 №9 к ФИО3 суд находит подлежащим оставлению без рассмотрения.

Оценивая все исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а в совокупности их достаточности для разрешения уголовного дела, для признания вины подсудимого, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО3 в предъявленном обвинении.

Суд оценивает как надуманные, не соответствующие действительности, доводы подсудимого ФИО3 о том, что подписи на процессуальных документах: на постановлениях о передаче уголовного дела, о соединении уголовных дел, о производстве предварительного следствия следственной группой, о возбуждении ходатайств о продлении сроков следствия, об изъятии и передаче дела, об отмене постановления об отказе в возбуждении уголовного дела и постановления о возобновлении предварительного расследования (т.1 л.д. 7,9, 11, 20-21, 38, 52, 144. т.9 л.д.151, 149-150), не соответствуют подписи начальника следственного отдела МО МВД России «Куменский», ФИО2 №18, выполнены по крайней мере тремя различными лицами (то есть фальсифицированы), поскольку подписи на различных документа, на его взгляд имеют существенные различия и это дает основание полагать, что спорные документы подписаны неуполномоченными лицами, соответсвенно уголовное преследование, возбуждение уголовного дела и предварительное расследование незаконно, производство по делу подлежит прекращению.

Данные доводы суд признает несостоятельными, поскольку их опровергают показания допрошенных в качестве свидетелей начальника следственного отдела МО МВД России «Куменский», ФИО2 №18, следователей следственного отдела МО МВД России «Куменский», ФИО2 №16 и ФИО2 №17, из которых следует, что все процессуально-распорядительные действия по данному уголовному делу выполнялись уполномоченными должностными лицами и в соответствии с действующими нормами Уголовно-процессуального кодекса.

Так же суд признает надуманными доводы подсудимого о сомнени подлинности подписи свидетеля ФИО2 №3 на протоколе допроса свидетеля в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.117-119), заявленный им уже после оглашения показаний в ходе судебного следствия в соответствии с ст.281 УПК РФ. Протокол допроса составлен с соблюдением норм УПК РФ, полномочным лицом, следователем ФИО2 №16, сомнений в допустимости у суда нет.

Так же суд признает несостоятельными доводы подсудимого ФИО3 о том, что деятельность кооперативов КПК «Капитал-Инвест» и СКПК «Паритет» осуществлялась в соответствии с Законом, Уставом и внутренними нормативными документами, умысла на хищение денежных средств при заключении договоров не было, в момент заключения договоров с потерпевшими финансовое положение кооператива было хорошим и были реальные возможности для исполнения кооперативами обязательств перед потерпевшими.

Указанные доводы опровергает совокупность доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства. Показания потерпевших свидетельствуют о том, что по истечении срока действия договоров получить причитающиеся суммы основного долга они не могли. ФИО61 им деньги в обусловленных суммах не выплачивал. В целях обмана и введения в заблуждение, для придания законности своим действиям, предлагал договора переоформить на новые сроки. Не имея возможности исполнить существующие обязательства в срок перед ФИО62 и ФИО63, осуществлял завладение (хищение) денежных средств у других потерпевших. Доводы об устойчивом финансовом положении кооперативов опровергаю материалы дела. В частности договора и иные документы об отношениях с фондом поддержки малого предпринимательства <адрес>, с кооперативом второго уровня «Центральные Народные кассы» из которых следует, что по состоянию на 2012 год, КПК «Капитал-Инвест» и СКПК «Паритет» не могли исполнять обязательства по кредитным договорам на более льготным условиях, чем по привлекаемым личным сбережениям граждан.

Судом в ходе судебного разбирательства установлено, что реальный имущественный ущерб ФИО1 причинен потерпевшим: ФИО5 №1 3400000 рублей, ФИО5 №2 – 2000000 рублей и ФИО5 №6 – 666000 рублей, ФИО5 №8 – 185000 рублей. Из показаний потерпевших ФИО62, ФИО63, свидетелей ФИО42, ФИО2 №3, ФИО2 №1, ФИО2 №4, ФИО2 №5, следует, что денежные средства, полученные ФИО22, это денежные средства ФИО5 №1 и ФИО5 №2, а ФИО42, ФИО2 №3, ФИО2 №1, ФИО2 №4, ФИО2 №5 своих денежных средств в КПК не вносили, действиями ФИО61 им какого-либо имущественного ущерба не причинено.

Из показаний потерпевшей ФИО64 и свидетеля ФИО2 №6 следует, что они проживают совместно более 30-ти лет, ведут общее хозяйство и хотя вносили денежные средства в КПК по двум договорам, ущерб причиненный ФИО1 для них общий.

Аналогичные обстоятельства имеют место в случае с ФИО24 и ФИО25, которые состоят в браке и вред причиненный является для них общим.

Суд приходит к выводу о том, что привлечение в данном случае к участию в деле в качестве потерпевших только ФИО5 №1, ФИО5 №2, ФИО5 №6 и ФИО5 №8 не нарушает прав и законных интересов иных лиц, не нарушает право подсудимого ФИО61 на защиту.

Суд признает несостоятельными доводы подсудимого ФИО3 о том, что из материалов уголовного дела, исследованных в ходе судебного разбирательства, из заключений экспертов N243-ЭК и N24-ЭК, следует, что от ФИО2 №3, ФИО2 №2, ФИО2 №1, ФИО5 №1, ФИО5 №4, ФИО43, ФИО63 в.и., ФИО2 №5,С., ФИО5 №3, ФИО5 №9, ФИО5 №5 E.r., ФИО2 №6, ФИО5 №6, ФИО5 №8, ФИО25 в период с 2012 по 2016 годы поступило 10580460 рублей, в этот же период им возвращено 5 900 059 рублей, разница в сумме 4 680 401 рублей существенно меньше размера ущерба отраженного в обвинительном заключении - 8380460 рублей, а так же того обстоятельства, что имеются решения третейского суда о взыскании с СКПК «Паритет» в пользу ФИО5 №1 и ФИО2 №2 по 700000 рублей каждому и что это подтверждает гражданско-правовой характер их отношений и необоснованность уголовного преследования.

Согласно п.п.2-5 разъяснений в Постановление Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного и он получил реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

При этом обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. При этом могут иметь место сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается), которые могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства.

Исходя из указанных разъяснений и установленных обстоятельств, момент окончания хищения чужих денежных средств и размер похищенного определяется, в данном случае, моментом передачи денежных средств потерпевшими в распоряжение ФИО3 и размером переданных сумм. В ходе судебного разбирательства установлено, что от потерпевших ФИО22 реально получено 7601000 рублей. Указанная сумма при получении ФИО22 была определена как «основной долг», подлежащий возврату при наступлении срока исполнения обязательств в срок, указанный в договоре. Но в ходе судебного разбирательства, суду каких-либо доказательств, свидетельствующих об исполнении обязательства по возвращению ФИО22, а так же кооперативами, основного долга потерпевшим – не представлено.

Из материалов дела, из показаний потерпевших ФИО62 и ФИО5 №2 следует, что от имени КПК «Капитал-Инвест» и «Паритет» в периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ потерпевшим производились выплаты некоторых сумм, причем на денежных, расчетно-кассовых документах, оформляемых при осуществлении данных выплат, указано, что эти выплаты не основного долга, а компенсации (проценты) за пользование внесенными денежными средствами.

При установленных обстоятельствах суд приходит к выводу, что заключение договоров привлечения личных сбережений граждан, как с иными лицами, не относящимися к данному делу и надлежащее исполнение обязательств по некоторым договорам, ФИО22 совершено с целью придания законности деятельности учрежденных им предприятий, КПК «Капитал-Инвест» и СКПК «Паритет» для последующего введения в заблуждение и для обмана лиц, у которых он впоследствии совершал хищение денежных средств. Для создания с потерпевшими доверительных отношений, для обмана и введение в заблуждение относительно своих преступных намерений. Суд признает, что с этой же целью ФИО1 оформлялись заявления от потерпевших о вступлении в кооперативы в качестве членов-пайщиков. В ходе судебного разбирательства все потерпевшие последовательно утверждала, что членами-пайщиками себя не считали, участия в работе, в собраниях, в принятии каких-либо решений не принимали, доступа к информации о реальном положении дел в кооперативах не имели. Суд не признает расходы подсудимого ФИО3, связанные с осуществлением мошенничества, в том числе выплата «процентов» потерпевшим, основанием для уменьшения размера причиненного потерпевшим ущерба.

О том, что при осуществлении завладения чужими денежными средствами, ФИО22 применялся прямой обман, суд признает таковыми его действия и заявления, при убеждении потерпевших передать ему денежные суммы, о том что финансовое положение кооперативов устойчивое, хорошее, привлеченные денежные средства страхуются от невозврата, о чем в договорах имелся соответствующий пункт 4.1 – Особые условия.

Суд признает установленным, что преступления ФИО22 совершены с использованием своего служебного положения, он являлся индивидуальным предпринимателем, а также должностным лицом – руководителем Кредитного потребительского кооператива граждан «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» и СКПК «Паритет».

То обстоятельство, что имеются судебные решения и возбуждались исполнительные производства о взыскании с СКПК «Паритет» в пользу ФИО5 №1 и ФИО2 №2 денежных средств в сумме 700000 рублей каждому, по данному уголовному делу юридически значимым не является, поскольку исполнительные производства прекращены за невозможностью исполнения, из-за отсутствия какого-либо имущества, на которое возможно было бы обратить взыскание, СКПК «Паритет» в настоящее время ликвидирован, что исключает возможность восстановления нарушенных преступлением имущественных прав потерпевшей ФИО5 №1 в рамках гражданско-правовых отношений. Указанные обстоятельства не препятствуют предъявления гражданского иска к подсудимому ФИО3, как к лицу, виновному в причинении вреда в данном уголовном деле.

Суд признает несостоятельными доводы ФИО3 о том что нарушены его право на квалифицированную защиту в ходе предварительного расследования, поскольку назначенный защитником, адвокат ФИО44 вел себя пассивно, не оказывал надлежащей юридической помощи. Адвокат ФИО44 имеет значительный стаж работы адвокатом, состоит в <адрес> коллегии адвокатов, он участвовал в процессуальных действиях, проводимых с участием подозреваемого и обвиняемого ФИО3, каких-либо обстоятельств, свидетельствующих о нарушении права на защиту ФИО3 в ходе предварительного следствия не установлено. Ему был назначен защитником другой адвокат Щербаков М.А.

Действия подсудимого ФИО3 содержат состав преступления, предусмотренный ч. 4 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере – 7576000 рублей.

ФИО3 подлежит уголовному наказанию.

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО3 в соответствии со статьями 6, 60 УК РФ суд руководствуется требованиями законности, справедливости и соразмерности, при этом учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ, отнесено законом к тяжким преступлениям.

ФИО3 ранее не судим, зарегистрирован в качестве ИП, имеет на иждивении двух малолетних детей, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности за правонарушения против общественного порядка и общественной безопасности не привлекался, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит (том 9 л.д.1-3, 8-9, 10-11, 13, 15, 17-18, 20, 27, 29, 31)

В соответствии со п. «г» ч.1 и ч.2 ст. 61 УК РФ, обстоятельствами смягчающими наказание ФИО3, суд признаёт наличие у ФИО3 него двоих малолетних детей, совершение преступления впервые.

Отягчающих наказание обстоятельств суд не установил.

С учетом фактических обстоятельств дела, степени общественной опасности преступления, личности подсудимого суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО3 наказания, предусмотренного санкцией за денное преступлении, в виде лишения свободы на определенный срок.

Оснований для применения условного осуждения в порядке ст. 73 УК РФ, суд не усматривает, поскольку считает, что применение условного осуждения не сможет обеспечить достижения целей наказания: исправление ФИО3, предупреждение совершения новых преступлений, и не будет способствовать восстановлению социальной справедливости.

Каких- либо исключительных обстоятельств, предусмотренных ст. 64 УК РФ, суд не установил.

С учетом личности подсудимого, его имущественного и семейного положения, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, конкретных обстоятельств дела, суд не усматривает оснований для назначения ФИО3 дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией статьи 159 ч. 4 УК РФ, по этим же доводам суд не усматривает оснований для применения положений ч. 3 ст. 47 УК РФ.

Обсуждая вопрос о возможности изменения категории совершенного ФИО22 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд с учетом конкретных обстоятельств дела не находит оснований для изменения его категории.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ - местом отбывания наказания ФИО3 суд определяет исправительную колонию общего режима, поскольку он совершил умышленное тяжкое преступление и ранее не судим, лишение свободы не отбывал.

Решая вопрос о мере пресечения на период обжалования приговора, суд находит необходимым подписку о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу поскольку ФИО3 совершил тяжкое преступление, вину в ходе судебного разбирательства не признал, поэтому оспаривая обвинительный приговор, он может оказать воздействие на свидетелей, потерпевших, иным образом воспрепятствовать правосудью, может скрыться о суда.

Согласно ст.1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Потерпевшими заявлены гражданские иски о взыскании с ФИО3 в пользу ФИО5 №1 3400000 рублей, ФИО5 №2 – 2000000 рублей, ФИО5 №3 – 100000 рублей, ФИО46 – 185000 рублей, ФИО5 №6 с учетом уточнений – 641000 рублей, ФИО5 №4 – 350000 рублей, ФИО5 №5 – 900000 рублей (том 3 л.д.74-75, 164-165, 11-12, 23-231, 208, том 4 л.д.15-16).

Гражданские иски о взыскании с подсудимого ФИО3 в пользу потерпевших в заявленных размерах подлежат удовлетворению в полном объеме, поскольку вина его в причинении вреда установлена.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 309 УПК РФ суд принимает решение о распределении процессуальных издержек.

В целях обеспечения ФИО3 права на защиту в ходе производства предварительного расследования, в соответствии со ст. 51 УПК РФ, подозреваемому постановлением следователя был назначен защитник - адвокат Щербаков М.А., которому за участие в ходе предварительного расследования была произведена оплата денежного вознаграждения в сумме 5267 руб. 00 коп. за счёт средств федерального бюджета (том 9 л.д.210), а также защитнику ФИО44 - 15778 руб. 00 коп. (том 9 л.д. 60-61).

В силу ст. ст. 131, 132 УПК РФ расходы по оплате труда адвоката в случае его участия в уголовном судопроизводстве по назначению относятся к процессуальным издержкам и могут быть взысканы с осуждённого.

Учитывая, что оснований для освобождения подсудимого ФИО3 от уплаты процессуальных издержек не имеется, подсудимый является трудоспособным, противопоказаний к труду не имеет, суд считает возможным взыскать с подсудимого ФИО3 в доход федерального бюджета издержки, понесённые государством за участие защитниками-адвоката Щербакова М.А. при производстве предварительного расследования в размере 5267 руб. 50 коп., адвоката ФИО44 в размере 15778 руб. 00 копеек.

Вещественные доказательства по делу после вступления приговора в законную силу, учитывая, что они могут иметь значение для реализации законных прав и интересов ФИО3 перед иными лицами: документацию КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ» в упаковках, 13 ежедневников нетбук «ASER» и электронные носители - передать ФИО3

Печати КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», ООО «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ», как орудия преступления надлежит уничтожить.

На основании изложенного руководствуясь ст.ст.302, 303,304,307-310 УПК РФ

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде двух лет шести месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО3 до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взять его под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ с учетом положений п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ.

Гражданские иски потерпевших удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО5 №1 3400000 (три миллиона четыреста тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО5 №3 100000 (сто тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО5 №4 350000 (триста пятьдесят тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО5 №2 2000000 (два миллиона) рублей.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО5 №5 900000 (девятьсот тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО5 №6 641000 (шестьсот сорок одну тысячу) рублей.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО5 №8 185000 (сто восемьдесят пять тысяч) рублей.

Гражданский иск ФИО5 №9 оставить без рассмотрения.

Взыскать с подсудимого ФИО3 в доход федерального бюджета возмещение процессуальных издержек, оплаты услуг защитников-адвокатов по назначению при производстве предварительного расследования в общем размере 21045 (двадцать одну тысячу сорок пять) рублей 50 копеек.

Вещественные доказательства по делу после вступления приговора в законную силу: документацию КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ» в упаковках, 13 ежедневников нетбук «ASER» и электронные носители - передать ФИО3

Печати КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», ООО «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ», СКПК «ПАРИТЕТ» - уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения через Унинский районный суд <адрес> в Кировский областной суд, а осужденным ФИО22, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае заявления ходатайства об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции об этом указывается в апелляционной жалобе.

Судья А.В.Овечкин