Приговор № 01-0286/2025 01-286/2025 от 5 августа 2025 г. по делу № 01-0286/2025

дело №01-286/2025


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

06 августа 2025 года г. Москва

Судья Савеловского районного суда ... Д.В., при помощнике судьи ... С.И., с участием государственного обвинителя – помощников Савеловского межрайонного прокурора г.Москвы ... М.Е. и ... П.А., подсудимой ...... Р.М., ее защитника – адвоката ... Е.В., а также представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) по доверенности ... А.В. и представителя потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» по доверенности ... М.П. рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

......, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки Р.Туркменистан, гражданки РФ, ... со средним профессиональн... образованием, незамужней, имеющей несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающей в АО «НПП «Геофизика-космос» уборщиком служебных помещений, несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159.1, ч.3 ст.30, ч.3 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

...... Р.М. совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.


Так, в период времени, предшествующий 31 июля 2023 года ин... лицом и неустановленное лицо (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), преследуя цель в виде личного обогащения преступн... путем, находясь в неустановленном месте, достоверно зная условия и порядок получения кредитов, а именно что одним из условий получения кредита физическим лицом является наличие места работы и соответствующего размера заработной платы, а также что данный факт подтверждается путем предоставления физическим лицом справки о доходах и суммах налога физического лица в банковскую организацию, при неустановленных следствием обстоятельствах, вступили между собой в предварительный преступный сговор и разработали схему хищения денежных средств, принадлежащих банковским организациям под видом получения кредитов по подложн... документам, а именно подложн... справкам о доходах и суммах налога физического лица, без намерения погашения кредитных обязательств в составе группы лиц по предварительному сговору, путем привлечения в состав их преступной группы граждан, нуждающихся в денежных средствах.

В соответствии с достигнутой между ин... лицом и неустановленн... лицом договоренностью о совершении преступления и совместном распределении между участниками преступной группы преступных доходов, они (иное лицо и неустановленное лицо) следующим образом распределили между собой преступные роли, согласно котор... иное лицо подыскивает лиц, нуждающихся в денежных средствах, с котор...и он вступает в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств банковских организаций под видом получения кредитов по подложн... документам, обещая им долю от похищенных денежных средств, при этом указанные лица выступают в качестве заемщиков и оформляют на свое имя кредитные договоры на различные суммы путем обмана работников банковских организаций, посредством использования ложных сведений о размере заработной платы, а также иное лицо должен был инструктировать заемщиков о порядке действий в банковских организациях при оформлении кредитных договоров.

Неустановленное лицо с целью обмана сотрудников банковских организаций при этом обеспечивает изготовление и предоставление заемщикам подложных справок о доходах и суммах налога физического лица, содержащих недостоверные данные о размере заработной платы последних, являющихся необходим... условием для рассмотрения кредитных заявок, которые также подписывает и заверят оттиском печати организации по месту работу заемщика.

Затем иное лицо и неустановленное лицо после оформления кредитных договоров и получения заемщиками денежных средств осуществляют совместное распределение преступных доходов между участниками преступной группы.

Так иное лицо в период времени, предшествующий 31 июля 2023 года, реализуя ранее разработанный преступный план, направленный на хищение денежных средств банковской организации – Банк ВТБ (ПАО), под видом получения кредита по подложн... документам без намерения его погашения, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленн... лицом, в крупном размере, исполняя отведенную ему преступную роль, находясь в помещении торгового центра «Щёлково» по адресу: ..., подыскал на роль заемщика ...... Р.М., нуждающуюся в денежных средствах, после чего вступил с ней в преступный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих Банк ВТБ (ПАО), путем обмана, под видом получения кредита без намерения его погашения, пообещав легкий заработок, договорился о её участии в преступной группе, посвятил ...... Р.М. в детали преступного плана, в котором роль последней заключалась в том, что за денежное вознаграждение ...... Р.М. выступает заемщиком в банковской организации и получает кредиты, используя предоставленные ин... лицом и неустановленн... лицом заведомо ложные сведения, отраженные в справках о доходах и суммах налога физического лица, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита.

После чего неустановленное лицо в период времени, предшествующий 31 июля 2023 года, находясь в неустановленном месте, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банк ВТБ (ПАО), изготовило справку о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., справку о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., содержащие заведомо ложные сведения о том, что ...... Р.М. была трудоустроена в ... и получила в общей сумме заработную плату за 2022 год в размере 2 052 167 рублей 48 копеек, за 2023 год в размере 1 475 084 рублей 50 копеек, подписало вышеуказанные изготовленные справки от имени ... И.Ю. и заверило их оттиском печати ..., которая согласно заключению эксперта № 489 от 19 марта 2024 года, нанесена не оттиском круглой печати ..., а другой печатью.

Затем иное лицо, находясь в неустановленном месте, в период времени, предшествующий 31 июля 2023 года, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банк ВТБ (ПАО), проинструктировал ...... Р.М. о порядке действий в банковской организации при подаче кредитной заявки и оформлении кредита, предоставил ...... Р.М. вышеуказанные справки, изготовленные неустановленн... лицом и содержащие заведомо ложные сведения о размере заработной платы последней в ... за 2022 и 2023 года.

31 июля 2023 года в период времени с 10 часов 49 минут по 12 часов 06 минут ...... Р.М., находясь в дополнительном офисе «Сухаревский» Банк ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: ..., действуя в соответствии с преступной договоренностью с ин... лицом и неустановленн... лицом, группой лиц по предварительному сговору с последними, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана, а именно предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений относительно своего реального заработка по месту работы с целью получения потребительского кредита, осознавая при этом заранее, что не сможет исполнять взятые на себя обязательства по выплатам кредитного обязательства, денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), с целью оформления кредитной заявки на получение кредитных денежных средств, обратилась к сотруднику указанного банка, которому для оформления кредитной заявки предоставила паспорт гражданина РФ на имя ...... Р.М., заведомо подложные справки: справку о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., справку о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., а также заполнила анкету-заявление на получение кредита в ПАО «ВТБ» на предоставление кредитных денежных средств в размере 3 107 482 000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, а именно, что работает в ... в должности высококвалифицированного специалиста и имеет ежемесячный доход по месту работы в размере 208 969 рублей, тем сам... подтвердила заработок, не соответствующий действительности, желая достичь преступной цели, чем ввела в заблуждение Банк ВТБ (ПАО) в лице его сотрудника о своей платёжеспособности и намерении исполнять кредитные обязательства.

На основании сообщенных ...... Р.М. заведомо ложных сведений сотрудниками Банк ВТБ (ПАО) была рассмотрена заявка последней на получение кредита, и принято решение о заключении с ...... Р.М. кредитного договора на сумму 3 107 482 рубля, о чем 31 июля 2023 года ...... Р.М., находясь в вышеуказанном дополнительном офисе ПАО «ВТБ» была уведомлена.

31 июля 2023 года в вышеуказанный период времени ...... Р.М., находясь дополнительном офисе «Сухаревский» Банк ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: ..., действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору совместно с ин... лицом и неустановленн... лицом, из корыстных побуждений, заведомо не намереваясь возвращать сумму одобренных кредитных денежных средств и уплачивать проценты по нему, с целью хищения денежных средств Банк ВТБ (ПАО) под видом получения кредита, согласно отведенной ей преступной роли, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба банковской организации и желая их наступления, выступая в качестве заемщика, заключила с Банк ВТБ (ПАО) кредитный договор ... о предоставлении ей денежных средств в размере 3 107 482 рубля рублей сроком на 60 месяцев с условием внесения платежей в сумме 68 185 рублей 73 копеек в срок до 10 числа каждого календарного месяца.

31 июля 2023 года в период времени с 10 часов 49 минут по 12 часов 06 минут ...... Р.М., находясь в дополнительном офисе «Сухаревский» Банк ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: ..., получила вышеуказанные денежные средства, которые, согласно условиям кредитного договора, зачислены на банковский счет ПАО «ВТБ» ..., открытый на имя ...... Р.М., часть из которых в сумме 557 482 рубля оплачены в качестве страховой премии, часть денежных средств в сумме 49 800 рублей оплачена в качестве двух платежей с наименованием «СОГАЗ – страхование», а денежные средства в сумме 2 000 000 рублей ...... Р.М. получила в кассе вышеуказанного дополнительного офиса наличн...и.

Похищенн...и денежн...и средствами ...... Р.М., иное лицо и неустановленное лицо распорядились по своему усмотрению, при этом ...... Р.М. обязательства по указанному кредитному договору с момента его заключения не исполнялись, платежи в счет погашения кредитных обязательств не вносились.

Своими совместн...и преступн...и действиями в группе лиц по предварительному сговору ...... Р.М., иное лицо и неустановленное лицо путем обмана похитили и распорядились принадлежащими Банку ВТБ (ПАО) кредитн...и денежн...и средствами на сумму 3 107 482 рубля, причинив Банку ВТБ (ПАО) имущественный ущерб на указанную сумму в крупном размере.

Она же совершила покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на совершение хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от неё обстоятельствам, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

В период времени не позднее 31 июля 2023 года иное лицо и неустановленное лицо (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), преследуя цель в виде личного обогащения преступн... путем, находясь в неустановленном месте, достоверно зная условия и порядок получения кредитов, а именно что одним из условий получения кредита физическим лицом является наличие места работы и соответствующего размера заработной платы, а также что данный факт подтверждается путем предоставления физическим лицом справки о доходах и суммах налога физического лица в банковскую организацию, при неустановленных следствием обстоятельствах, вступили между собой в преступный сговор и разработали схему хищения денежных средств, принадлежащих банковским организациям, под видом получения кредитов по подложн... документам, а именно подложн... справкам о доходах и суммах налога физического лица, без намерения погашения кредитных обязательств в составе группы лиц по предварительному сговору, путем привлечения в состав их преступной группы граждан, нуждающихся в денежных средствах.

В соответствии с достигнутой между ин... лицом и неустановленн... лицом договоренностью о совершении преступления и совместном распределении между участниками преступной группы преступных доходов, они (иное лицо и неустановленное лицо) следующим образом распределили между собой преступные роли, согласно котор... иное лицо подыскивает лиц, нуждающихся в денежных средствах, с котор...и он вступает в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств банковских организаций под видом получения кредитов по подложн... документам, обещая им долю от похищенных денежных средств, при этом указанные лица выступают в качестве заемщиков и оформляют на свое имя кредитные договоры на различные суммы путем обмана работников банковских организаций, посредством использования ложных сведений о размере заработной платы, а также иное лицо должен был инструктировать заемщиков о порядке действий в банковских организациях при оформлении кредитных договоров.

Неустановленное лицо с целью обмана сотрудников банковских организаций при этом обеспечивает изготовление и предоставление заемщикам подложных справок о доходах и суммах налога физического лица, содержащих недостоверные данные о размере заработной платы последних, являющихся необходим... условием для рассмотрения кредитных заявок, которые также подписывает и заверят оттиском печати организации по месту работу заемщика.

Затем иное лицо и неустановленное лицо после оформления кредитных договоров и получения заемщиками денежных средств осуществляют совместное распределение преступных доходов между участниками преступной группы.

Так иное лицо в период времени, предшествующий 31 июля 2023 года, реализуя ранее разработанный преступный план, направленный на хищение денежных средств банковской организации – ПАО «Промсвязьбанк», под видом получения кредита по подложн... документам без намерения его погашения, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленн... лицом, в крупном размере, исполняя отведенную ему преступную роль, находясь в помещении торгового центра «Щёлково» по адресу: ..., подыскал на роль заемщика ...... Р.М., нуждающуюся в денежных средствах, после чего вступил с ней в преступный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем обмана, под видом получения кредита без намерения его погашения, пообещав легкий заработок, договорился о её участии в преступной группе, посвятил ...... Р.М. в детали преступного плана, в котором роль последней заключалась в том, что за денежное вознаграждение ...... Р.М. выступает заемщиком в банковской организации и получает кредиты, используя предоставленные ин... лицом и неустановленн... лицом заведомо ложные сведения, отраженные в справках о доходах и суммах налога физического лица, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита.

После чего неустановленное лицо в период времени, предшествующий 31 июля 2023 года, находясь в неустановленном месте, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО «Промсвязьбанк», изготовило справку о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., справку о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., содержащие заведомо ложные сведения о том, что ...... Р.М. была трудоустроена в ... и получила в общей сумме заработную плату за 2022 год в размере 2 052 167 рублей 48 копеек, за 2023 год в размере 1 475 084 рублей 50 копеек, подписало вышеуказанные изготовленные справки от имени ... И.Ю. и заверило их оттиском печати ..., которая согласно заключению эксперта № 489 от 19 марта 2024 года, нанесена не оттиском круглой печати ..., а другой печатью.

Затем иное лицо, находясь в неустановленном месте, в период времени, предшествующий 31 июля 2023 года, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО «Промсвязьбанк», проинструктировал ...... Р.М. о порядке действий в банковской организации при подаче кредитной заявки и оформлении кредита, предоставил ...... Р.М. вышеуказанные справки, изготовленные неустановленн... лицом и содержащие заведомо ложные сведения о размере заработной платы последней в ... за 2022 и 2023 года.

31 июля 2023 года в период времени с 09 часов 30 минут по 18 часов 30 минут ...... Р.М., находясь в дополнительном офисе «Полежаевский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: ..., действуя в соответствии с преступной договоренностью с ин... лицом и неустановленн... лицом, группой лиц по предварительному сговору с последними, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана, а именно предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений относительно своего реального заработка по месту работы с целью получения потребительского кредита, осознавая при этом заранее, что не сможет исполнять взятые на себя обязательства по выплатам кредитного обязательства, денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», с целью оформления кредитной заявки на получение кредитных денежных средств обратилась к сотруднику указанного банка, которому для оформления кредитной заявки предоставила паспорт гражданина РФ на имя ...... Р.М., заведомо подложные справки: справку о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., справку о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., а также заполнила анкету на получение кредита в ПАО «Промсвязьбанк» на предоставление кредитных денежных средств в размере 2 000 000 рублей, в которой указала заведомо ложные сведения, а именно, что работает в ... в должности уборщика служебных помещений и имеет ежемесячный доход по месту работы в размере 169 731 рубля 41 копейки, тем сам... подтвердила заработок, не соответствующий действительности, желая достичь преступной цели, чем ввела в заблуждение ПАО «Промсвязьбанк» в лице его сотрудника о своей платёжеспособности и намерении исполнять кредитные обязательства.

На основании сообщенных ...... Р.М. заведомо ложных сведений сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк» была рассмотрена заявка последней на получение кредита и принято решение о заключении с ...... Р.М. кредитного договора на сумму 2 000 000 рублей, о чем 02 августа 2023 года посредством смс-сообщения ...... Р.М. была уведомлена.

02 августа 2023 года в период времени с 15 часов 27 минут по 16 часов 39 минут ...... Р.М. прибыла в дополнительный офис «Полежаевский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: ..., где действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору совместно с ин... лицом и неустановленн... лицом, из корыстных побуждений, заведомо не намереваясь возвращать сумму одобренных кредитных денежных средств и уплачивать проценты по нему, с целью хищения денежных средств ПАО «Промсвязьбанк» под видом получения кредита, согласно отведенной ей преступной роли, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба банковской организации и желая их наступления, выступая в качестве заемщика, была ознакомлена с несколькими вариантами кредитования в ПАО «Промсвязьбанк» о предоставлении ей денежных средств в размере 2 000 000 рублей.

Однако 02 августа 2023 года в период времени с 15 часов 27 минутпо 16 часов 39 минут сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк» было установлено, что при подаче кредитной заявки ...... Р.М. были сообщены заведомо ложные сведения и предоставлены подложные документы: справка о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., справка о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., содержащие недостоверные сведений о размере заработной платы последней, то есть в выдаче кредитных денежных средств последней было отказано, таким образом довести свои преступные действия до конца ...... Р.М. совместно с ин... лицом и неустановленн... лицом не смогли, так как находясь в офисе вышеуказанной банковской организации ...... Р.М. была задержана сотрудниками полиции.

Своими совместн...и преступн...и действиями в группе лиц по предварительному сговору ...... Р.М., иное лицо и неустановленное лицо намеревались похитить кредитные денежные средства на сумму 2 000 000 рублей, принадлежащие ПАО «Промсвязьбанк», что является крупн... размером, однако довести свой преступный умысел до конца не смогли, по независящим от них обстоятельствам, так как преступные действия последних были обнаружены и пресечены сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк».

Подсудимая ...... Р.М. в судебном заседании вину не признала и пояснила, что примерно в 2023 году у них в семье имелись финансовые трудности и они думали об оформлении кредита, в связи с чем её мама ... З.А. сообщила, что у нее имеется знакомый, который якобы может помочь с оформлением кредита, как позже выяснилось ... А.С. Так как семья нуждалась в денежных средствах, то она решила воспользоваться данной помощью, так как надеялась, что помощь увеличит её шансы на одобрение кредитов. После чего в июле 2023 года она созвонилась с ...... А.С., с котор... позже встретилась в ТЦ возле метро «Щелковская», где последний пояснил, что может оказать помощь при оформлении кредита, однако она должна будет взять кредит, при этом себе она должна была взять только часть денежных средств, а оставшуюся часть отдать ему, после чего некоторое время она должна была вносить небольшое количество платежей, условно на ту сумму, которая досталась ей от кредита. ... А.С. убедил ее и сказал, что у него имеется какая-то своя фирма, и после получения им прибыли с оборота денежных средств он закроет её кредит. После чего ... А.С. сообщил ей какие именно документы она должна была предоставить в банк, а именно копию своего паспорта и справку по форме 2-НДФЛ по месту работы. В связи с чем она обратилась в расчетный отдел по месту своей работы в ..., где ей предоставили вышеуказанные справки за 2022 год и 2023 год, согласно котор..., её заработная плата в месяц составляла примерно около 50-55 000 рублей. После чего полученную справку и копию своего паспорта она передала ... А.С. Далее по указанию ... А.С. она приехала в банк «ВТБ», где ... А.С. передал ей документы, которые она не смотрела, после чего она подошла к окошку, к которому ей указал ... А.С., и отдала документы сотруднику, после чего она в кассе получила денежные средства в размере 2 500 000 рублей, из которых ... А.С. забрал себе 2 000 000 рублей. После чего они снова встретились перед Альфа Банком, где также получила от него документы, а далее она получила кредит, при этом она сняла с карты 1 000 000 рублей и отдала ему. Через некоторое время они встретились возле ПАО «Промсвязьбанк», где также получила от него документы и отдала сотруднику банка для оформления кредита, после чего она получила карточку, однако позже она, ...... Р.М., была задержана. Считает, что ... А.С. ее обманул и никакого преступления она не совершала (т.4 л.д. 67-70, 77-79, 86-88, 90-94, 127-131).

Так, несмотря на непризнание подсудимой своей вины, обстоятельства совершенных преступлений и вина подсудимой ...... Р.М. подтверждаются следующими представленн...и стороной обвинения достаточн...и доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ... А.В. данн...и и оглашенн...и в судебном заседании, из которых следует, что 07 июня 2021 года он работает в Банке ВТБ (ПАО) в должности главного специалиста отдела сопровождения точек продаж Москвы и Московской области службы сопровождения бизнеса управления защиты корпоративных интересов департамента по обеспечению безопасности. 03 августа 2023 года в Банк ВТБ из ОМВД России по Хорошевскому району г. Москвы поступил запрос, из которого следовало, что ...... Р.М. получила кредитные средства в различных банках г. Москвы, в том числе в Банке. С учетом полученной информации Банк провел внутреннюю проверку обстоятельств оформления кредитно-обеспечительной документации и заключения КД, а также достоверности сведений о занятости и доходах, предоставленных ...... Р.М. По результатам проверки выяснилось, что 23 марта 2019 года Банк заключил с ...... Р.М. договор комплексного обслуживания физических лиц, при этом ...... Р.М. предъявила менеджеру свой паспорт и две справки о доходах по форме 2-НДФЛ за 2022 и 2023 годы. В анкете-заявлении ...... Р.М. указала, что работала в должности высококвалифицированного специалиста в ..., получая ежемесячно заработную плату в сумме 208 969 руб. В тот же день Банк, принимая указанные сведения за достоверные, принял решение о предоставлении ...... Р.М. кредита наличн...и в сумме 3 107 482 рублей. Таким образом, между Банком и ...... Р.М. был заключен договор, по условиям которого Банк зачислил на счет кредитные средства в сумме 3 107 482 рублей, из которых 557 482 рублей перечислил в счет оплаты страховой премии. Клиент получил наличн...и в кассе отделения банка денежные средства, а часть кредитных средств перевела по СБП на другие счета. На счете из полученных кредитных средств осталось 323 588,40 рублей. Банк проверил предоставленные ...... Р.М. сведения о занятости и доходах. Выяснилось, что на дату получения кредита наличн...и ...... Р.М. в ... не работала и предоставленные ею справки о доходах по форме 2-НДФЛ следует считать поддельн...и (т.2 л.д. 1-4).

Показаниями представителя потерпевшего ... М.П. данн...и и оглашенн...и в судебном заседании, из которых следует, что с января 2016 года по настоящее время трудоустроен в ПАО «Промсвязьбанк» в качестве эксперта Отдела противодействия внешнему мошенничеству СЭБ. 31 июля 2023 года в дополнительный офис «Полежаевский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: ..., с заявкой на получение кредита обратилась некая гражданка ...... Р.М., которая предоставила кредитному специалисту банка полный список документов, необходимых для получения кредита на сумму 2 000 000 рублей, в том числе справки о доходах и суммах налога физического лица за 2022 и 2023 года, которые были ими проверены и установлено, что данные справки имеют признаки фальсификации и содержащаяся в них информация не соответствует действительности. После чего при выдаче в кассе банка ...... Р.М. денежных средств, последняя была задержана сотрудниками полиции ОМВД России по Хорошевскому району г. Москвы (т.1 л.д. 120-122, 127-130).

Показаниями свидетеля ...... К.А. данн...и и оглашенн...и в судебном заседании, из которых следует, что ...... Р.М. познакомилась с ...... А.С. через мамину подругу. ... А.С. предложил ...... Р.М. дополнительный заработок в виде получения кредитных денежных средств по договорам в различных банках на свое имя и после передавать тому оставшуюся часть, а именно ...... Р.М. от суммы кредита оставалось от 100 000 до 300 000 рублей, при этом ... А.С. пояснил, что первые четыре месяца платит ...... Р.М. от полученной суммы, а потом уже платить будет якобы «Брокерская компания» ...... А.С. После чего ...... Р.М. отправила фотографию своего паспорта, фотографию лица, справку 2-НДФЛ с места своей работы. 31 июля 2023 года ...... Р.М. пошла в первый банк, где той выдали кредитные средства на общую сумму около 1 500 000 рублей, из которых она в тот же день передала ...... А.С. 1 200 000 рублей. 02 августа 2023 года он, ... К.А., был совместно с ...... Р.М. в отделении банка ПАО «Промсвязьбанк», где последняя аналогичн... образом хотела получить кредитные денежные средства, однако они были задержаны сотрудниками полиции и доставлены в ОМВД России по Хорошевскому району г. Москвы для дальнейших разбирательств (т.3 л.д. 63-65).

Показаниями свидетеля ... С.Н. данн...и и оглашенн...и в судебном заседании, из которых следует, что ...... А.С. она знает около 10 лет, который, как ей известно, ходил по банкам по доверенности и собирал личные дела своих клиентов. Также ей известно со слов ...... А.С., что ...... Р.М. консультировалась с последним относительно шансов на получение кредита, при этом ... А.С. назвал ей анкетные данные ...... Р.М., и спрашивал её мнения о вышеуказанных шансах, на что она ответила, что данные были положительн...и. Также ей, ... С.Н., известно, что ...... Р.М. была официально трудоустроена (т.3 л.д. 127-130, 137-142).

Показания свидетеля ... З.А. данн...и и оглашенн...и в судебном заседании, из которых следует, что в 2022 году в общем чате в мессенджере «Вотс Ап», посвященному духовн... практикам, она познакомилась с ... М., с которой некоторое время они поддерживали приятельские отношения. В тот момент у нее имелись некоторые финансовые трудности, кредитные обязательства, о чем она поделилась с ... М. и пояснила, что хочет взять новый кредит, чтобы закрыть предыдущие кредиты, то есть провести рефинансирование, на что последняя предложила ей обратиться к ..., которая должна была помочь ей с оформлением данного кредита в банковской организации. Далее ... пояснила, что половина денег от кредита та должна будет передать ... за помощь, поскольку ей обещали помочь с закрытием кредита. Также ... пояснила, что помогать ей будет ... А.С., который сказал ей собрать необходимый пакет документов и передать их ему для изучения, а дальше тот должен будет проверить документы и связаться с ней для дальнейших инструкций. Однако впоследствии оказалось, что так как у нее уже имелись кредитные обязательства, новый кредит ей не дали бы, поэтому с ...... А.С. и ... она больше не сотрудничала. Однако, так как ей не давали кредит, она попросила, чтобы тот оформила на себя её дочь ...... Р.М., чтобы разобраться с финансов...и проблемами, на что та согласилась, после чего ...... Р.М. связалась с ...... А.С. После чего она узнала, что ...... Р.М. оформила кредитные обязательства, однако впоследствии стало известно, что кредит был оформлен с использованием подложных документов, содержащих недостоверные сведения о заработной плате. О том, что ... А.С. втянет её дочь в преступную схему, она не знала, поскольку думала, что все действия последнего будут законны (т.3 л.д. 157-160).

Заявлением ... А.В. от 04.08.2023 года, согласно которому он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности ...... Р.М., получившую 31.07.2023 года кредитные денежные средства в размере 3 107 482 рубля, путем предоставления подложных справок о доходах при заключении кредитного договора (т.1 л.д. 187).

Справкой о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 11.12.2023 года на имя ...... Р.М. из АО «Научно-производственное предприятие «Геофизика-Космос», согласно которой общий доход последней за указанный период составил 350 771 рубль 84 копейки (т.3 л.д. 4).

Справкой о доходах и суммах налога физического лица за 2023 годот 11.12.2023 года на имя ...... Р.М. из АО «Научно-производственное предприятие «Геофизика-Космос», согласно которой общий доход последней за указанный период составил 548 532 рубля 35 копеек (т.3 л.д. 5).

Сведениями из Национального бюро кредитных историй» (НБКИ) в отношении ...... Р.М., содержащие сведения об имевшихся у последней кредитных обязательств в различных банковских организациях (т.3 л.д. 32-62).

Кредитн... договором ..., согласно которому между ...... Р.М. и Банком ВТБ (ПАО) заключен договор потребительного кредита (займа) на сумму 3 107 482 рубля (т.2 л.д. 63-65).

Заключением эксперта № 103 от 29.01.2024 года, согласно которому оттиск круглой печати АО «Научно-производственное предприятие «Геофизика-Космос», расположенные в десяти справках о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года и за 2023 года от 28.07.2023 года на имя ...... ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, изъятых 02.08.2023 года в ходе осмотра места происшествия и в ходе личного досмотра ...... А.С., 06.12.2023 года в ходе выемки у представителя потерпевшего – ... А.В. – нанесены красящим веществом синего цвета, высокой печатной формой (т.2 л.д. 192-196).

Заключением эксперта № 489 от 19.03.2024 года, согласно которому оттиски круглой печати, расположенные в нижней части справки о доходе и суммах налога физического лица за 2022 года от 28.07.2023 года № 1 из конверта № 1, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года № 2 из конверта № 1, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2022 года от 28.07.2023 года № 3 из конверта № 1, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года № 4 из конверта № 1, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года № 5 из конверта № 1, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года № 6 из конверта № 1, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года № 1 из конверта № 2, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года № 2 из конверта № 2, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года № 1 из конверта № 3, справки о доходе и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года № 2 из конверта № 3, нанесены не оттисками круглых печатей «Акционерное общество «Научно-производственное предприятие «Геофизика-Космос» МОСКВА, образцы которой представлены для сравнительного исследования, а другой печатью (т.2 л.д. 213-223).

Протоколом осмотра места происшествия от 02.08.2023 года, согласно которому с участием ... М.П. осмотрено помещение служебного кабинета в дополнительном офисе ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: .... В ходе осмотра изъяты: две справки о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М., справка о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М. (т.1 л.д. 99-101).

Протоколом личного досмотра ...... А.С. от 02.08.2023 года, согласно которому в помещении служебного помещения ОМВД России по Хорошевскому району г. Москвы у ...... А.С. изъяты: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2023 года на имя ...... Р.М., документы на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) на имя ...... Р.М. (т. 4 л.д.1).

Протоколом личного досмотра ...... Р.М. от 02.08.2023 года, согласно которому в помещении служебного помещения ОМВД России по Хорошевскому району г. Москвы у ...... Р.М. изъяты: мобильный телефон «Redmi 9» в корпусе темно-серого цвета, банковская карта Банка ВТБ (ПАО) № 6769 0700 0353 6118 (т.4 л.д. 57).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 17.01.2025 года, согласно которому осмотрены: мобильный телефон «Redmi 9» в корпусе темно-серого цвета, банковская карта АО «Альфа-Банк» № 2200 1523 8410 8885, банковская карта ПАО «Промсвязьбанк» № 2200 0305 0414 3448, банковская карта Банка ВТБ (ПАО) № 6769 0700 0353 6118, график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № V625/0000-0813865 в Банке ВТБ (ПАО) от 31.07.2023 года, анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) на имя ...... Р.М. от 31.07.2023 года, кредитный договор ... в Банке ВТБ (ПАО) на имя ...... Р.М., договор страхования (Полис) «Кадровый советник_вариант 5» № 825-9451381 от 31.07.2023 года на имя ...... Р.М., полис-оферта страхования имущества физических лиц «Защити жилье» № 849-9451482 от 31.07.2023 года на имя ...... Р.М., изъятые в ходе личного досмотра ...... Р.М. и ...... А.С. от 02.08.2023 года (т.3 л.д. 171-197).

Протоколом выемки от 06.12.2023 года, согласно которому в помещении кабинета № 20 ОМВД России по Савёловскому району г. Москвы у представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) – ... А.В. изъяты записи с камер видеонаблюдения, установленных в дополнительном офисе «Сухаревский» Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: ..., за 31.07.2023 года, хранящиеся оптическом диске, а также две справки о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года и за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М. (т.2 л.д. 13-16).

Протоколом выемки от 08.02.2024 года, согласно которому в помещении кабинета № 20 ОМВД России по Савёловскому району г. Москвы у представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) – ... А.В. изъят оригинал кредитного досье заемщика – ...... Р.М. (т. 2 л.д. 21-25).

Протоколом осмотра предметов от 06.01.2025 года, согласно которому осмотрены записи с камер видеонаблюдения, установленных в дополнительном офисе «Сухаревский» Банка ВТБ (ПАО), по адресу: ..., за 31.07.2023 года, содержащиеся на оптическом диске, на которых зафиксирован факт пребывания ...... Р.М. в данном отделении, оформлении в нем кредитного обязательства и получения по нему денежных кредитных средств (т.3 л.д. 6-27).

Протоколом осмотра документов от 07.01.2025 года, согласно которому осмотрены документы, составляющие оригинал кредитного досье заемщика ...... Р.М. в Банке ВТБ (ПАО), подтверждающие факт наличия у последней кредитного обязательства по договору ... (т.2 л.д. 26-39).

Протоколом осмотра документов от 08.01.2025 года, согласно которому осмотрены документы, предоставленные представителем потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) ФИО2... А.В. в ходе допроса 06.12.2023 года, а именно уставные документы банка, а также выписка о движении денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ...... Р.М. в Банке ВТБ (ПАО), подтверждающая факт поступления последней кредитных денежных средств и дальнейшее распоряжение ...... Р.М. указанн...и средствами. Также осмотрен протокол операции цифрового подписания от 31.07.2023 года, согласно которому ...... Р.М. с помощью электронной подписи были подписаны банковские документы, в том числе сам кредитный договор (т.2 л.д. 40-45).

Протоколом осмотра документов от 25.12.2024 года, согласно которому осмотрены справки о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М. в количестве 5 штук, справки о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 28.07.2023 года на имя ...... Р.М. в количестве 5 штук, полученные с заключением эксперта № 489 от 19.03.2024 года (т.2 л.д. 229-239).

Протоколом выемки от 05.12.2023 года, согласно которому в помещении кабинета № 20 ОМВД России по Савёловскому району г. Москвы у представителя потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» – ... М.П. изъята запись с камер видеонаблюдения, установленных в дополнительном офисе «Полежаевский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: ..., за 02.08.2023 года, содержащаяся на оптическом диске (т.1 л.д. 183-186).

Протоколом осмотра документов от 07.01.2025 года, согласно которому осмотрены банковские документы, предоставленные представителем потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» – ... М.П. в ходе допроса 05.12.2023 года, а именно: уставные документы банковской организации, а также копию анкеты на получения кредита в ПАО «Промсвязьбанк» на имя ...... Р.М. (т.1 л.д. 131-139).

Протоколом личного досмотра ...... Р.М. от 02.08.2023 года, согласно которому в помещении служебного помещения ОМВД России по Хорошевскому району г. Москвы у ...... Р.М. изъяты: банковская карта ПАО «Промсвязьбанк» № 2200 0305 0414 3448, заявление № 2366930075 от 02.08.2023 года на перевод денежных средств, заявление № 2366930075 от 02.08.2023 года на открытие банковского счета в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, индивидуальные условия договора потребительского кредита № 2366930075 в ПАО «Промсвязьбанк», реквизиты для перечисления денежных средств по счету № 40817810440007514212 ПАО «Промсвязьбанк», заявление на заключение договора об оказании услуг в рамках Программы добровольного страхования «Защита заемщика» № 2366930075-СО1 ПАО «Промсвязьбанк» на имя ...... Р.М. от 02.08.2023 года, заявление застрахованного лица от 02.08.2023 года на имя ...... Р.М., график погашения (информационный расчет) от 02.08.2023 года на имя ...... Р.М. в ПАО «Промсвязьбанк» (т. 4 л.д. 57).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 17.01.2025 года, согласно которому осмотрены: банковская карта ПАО «Промсвязьбанк» № 2200 0305 0414 3448, заявление № 2366930075 от 02.08.2023 года на перевод денежных средств, заявление № 2366930075 от 02.08.2023 года на открытие банковского счета в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, индивидуальные условия договора потребительского кредита № 2366930075 в ПАО «Промсвязьбанк», реквизиты для перечисления денежных средств по счету № 40817810440007514212 ПАО «Промсвязьбанк», заявление на заключение договора об оказании услуг в рамках Программы добровольного страхования «Защита заемщика» № 2366930075-СО1 ПАО «Промсвязьбанк» на имя ...... Р.М. от 02.08.2023 года, заявление застрахованного лица от 02.08.2023 года на имя ...... Р.М., график погашения (информационный расчет) от 02.08.2023 года на имя ...... Р.М. в ПАО «Промсвязьбанк», изъятые в ходе личного досмотра ...... Р.М. 02.08.2023 года (т.3 л.д. 171-197).

Заявлением ... М.П. от 02.08.2023 года, согласно которому он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности ...... Р.М. за совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ст. 159.1 УК РФ, в отношении ПАО «Промсвязьбанк» (т.1 л.д. 96-98).

Справкой о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 11.12.2023 года на имя ...... Р.М. из АО «Научно-производственное предприятие «Геофизика-Космос», согласно которой общий доход последней за указанный период составил 350 771 рубль 84 копейки (т.3 л.д. 4).

Справкой о доходах и суммах налога физического лица за 2023 годот 11.12.2023 года на имя ...... Р.М. из АО «Научно-производственное предприятие «Геофизика-Космос», согласно которой общий доход последней за указанный период составил 548 532 рубля 35 копеек (т.3 л.д.5).

Сведениями из Национального бюро кредитных историй» (НБКИ) в отношении ...... Р.М., содержащие сведения об имевшихся у последней кредитных обязательств в различных банковских организациях (т.3 л.д. 32-62).

Анкетой на получение кредита в ПАО «Промсвязьбанк» от 31.07.2023 года, согласно которому ...... Р.М. пыталась оформить в ПАО «Промсвязьбанк» кредитное обязательство в размере 2 000 000 рублей (т.1 л.д. 165).

Все перечисленные и исследованные в судебном заседании доказательства, которые представлены стороной обвинения, получены в соответствии с требованиями закона, в том числе протоколы следственных действий, закрепляющих соответствующие факты, и сомнений у суда не вызывают, таковые в соответствующей части относительно преступления взаимосвязаны и взаимозависимы, подтверждают фактические обстоятельства совершения рассматриваемого преступления в отношении названных потерпевших и не содержат каких-либо существенных противоречий, влияющих на выводы суда о виновности ...... Р.М. в совершении инкриминируемых ей преступлений.

Анализируя и оценивая представленные стороной обвинения доказательства в порядке ст.ст. 87-88 УПК РФ, суд приходит к выводу, что исследованные доказательства являются относим...и, допустим...и и достоверн...и, а в совокупности достаточн...и для разрешения уголовного дела по существу и полностью доказывают виновность ...... Р.М. в совершении названного в описательной части преступления.

Виновность ...... Р.М. подтверждается приведенн...и выше показаниями представителей потерпевших и свидетелей, которые последовательны, стабильны, согласуются друг с другом, в связи с чем, суд не усматривает оснований сомневаться в их достоверности, кроме того, они объективно подтверждаются письменн...и доказательствами и полностью соответствуют установленн... судом фактическим обстоятельствам дела.

Судом не установлено существенных нарушений уголовно-процессуального и уголовного закона в ходе предварительного расследования и нарушения права на защиту подсудимой, а также нарушений, влекущих признание недопустим...и доказательств, положенных в основу настоящего приговора.

Оценив показания представителей потерпевших и свидетелей, суд считает, что оснований не доверять данн... показаниям не имеется, поскольку таковые последовательны и непротиворечивы, взаимосогласуются и дополняют друг друга.

Оценивая вышеуказанные заключения экспертов, суд находит их объективн...и, а выводы экспертов – научно аргументированн...и, обоснованн...и и достоверн...и. У суда также нет оснований сомневаться в компетентности экспертов. Выводы экспертиз не содержат каких-либо противоречий и основаны на результатах проведенных исследований.

Другие документы также составлены в строгом соответствии с требованиями закона, облечены в надлежащую процессуальную форму и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд также принимает их как допустимые доказательства. Каких-либо существенных нарушений уголовно-процессуального закона при их получении и составлении следственн... органов допущено не было.

О направленности умысла ...... Р.М. на совершение мошенничества в сфере кредитования в отношении ООО «Эс-Би-Ай Банк» и ПАО «Промсвязьбанк» свидетельствует факт предъявления подсудимой заведомо ложных и недостоверных сведений относительно своего реального заработка по месту работы с целью получения потребительского кредита.

Наличие в действиях подсудимой квалифицирующего признака как группа лиц по предварительному сговору, объективно подтверждается обстоятельствами дела, из которых следует, что поддельные документы были изготовлены не подсудимой, а именн...и лицами.

Совершение хищения в особо крупном размере, в отношении каждого потерпевшего, объективно подтверждается суммой похищенных денежных средств, которая превышает 1 500 000 рублей, в каждом случае.

Суд отмечает, что действия подсудимой по преступлению в отношении ПАО «Промсвязьбанк» не были доведены до конца, поскольку как установлено судом подсудимая не могла похитить денежные средства, так как ее действия были пресечены.

При таких обстоятельствах, судом действия ...... Р.М. квалифицируются по преступлению, предусмотренному ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере и по преступлению, предусмотренному ч.3 ст.30 ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на совершение хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от неё обстоятельствам, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Оценивая показания подсудимой, данные ею в ходе судебного разбирательства, суд им доверяет только в той части, в которой они соответствуют установленн... обстоятельствам, и не противоречат совокупности доказательств, представленных стороной обвинения. В остальной части суд находит их недостоверн...и, направленн...и на избежание уголовной ответственности за совершенные преступления.

Ссылка стороны защиты на то, что в деле отсутствуют доказательства, указывающие на причастность ...... Р.М. является несостоятельной, поскольку опровергается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств, кроме того, судом установлено, и это следует из исследованных материалов дела, что ...... Р.М. за денежное вознаграждение выступала, в каждом случае, заемщиком в банковской организации и получала кредиты, используя предоставленные ин... лицом и неустановленн... лицом заведомо ложные сведения, отраженные в справках о доходах и суммах налога физического лица, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита.

Доводы защиты и подсудимой о том, что последняя в преступный сговор ни с кем не вступала, а также не знала что ... А.С. не вернет в банки денежные средства, в связи с чем она была введена им в заблуждение, не нашли своего подтверждения в ходе судебного заседания и суд расценивает их как правомерную защиту от предъявленного обвинения. Так из показаний представителей потерпевших и свидетелей, а также из протоколов следственных действий следует, что ...... Р.М., оформив на свое имя кредиты и получив денежные средства, часть денежных средств передала соучастнику. В связи с чем, по мнению суда, ...... Р.М. передавая соучастнику полученные на свои имя денежные средства принадлежащие банку, обязана была убедиться в законности своих действий, однако этого не сделала. Таким образом, учитывая алгоритм действий как подсудимой, так и ее соучастников, предоставление ...... Р.М. банку заведомо ложных и недостоверных сведений относительно реального заработка по месту работы с целью получения потребительского кредита, а также последующее получение ...... Р.М. денежных средств и передача части из них соучастнику, с очевидностью свидетельствует об умысле на хищение денежных средств потерпевших, при этом ...... Р.М., исходя из указанных действий ее соучастника, не могла не знать, что денежные средства принадлежащие банкам, она получает незаконно и является участником мошеннической схемы, в связи с чем не могла не предусмотреть последствия своих действий.

Доводы стороны защиты и подсудимой о совершении преступления ин...и лицами и необходимости привлечения их к уголовной ответственности не основаны на законе, поскольку судебное разбирательство проведено в пределах, предусмотренных требованиями ст. 252 УПК РФ, в силу которых судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Установление  преступных действий и виновности  других лиц, не привлеченных к уголовной ответственности, в компетенцию суда не входит.

Доказательства, которые представлены стороной обвинения в обоснование виновности подсудимой, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, существенных противоречий по значим... обстоятельствам дела, подлежащим доказыванию в соответствии со ст. 73 УПК РФ, не содержат, согласуются друг с другом, в связи с чем, признаются судом достоверн...и, допустим...и и относим...и, а в своей совокупности - достаточн...и для постановления в отношении ...... Р.М. обвинительного приговора.

Материалы дела не содержат каких-либо данных о нарушениях закона, которые в соответствии со ст. 75 УПК РФ могли бы явиться основанием для признания доказательств недопустим...и.

Поскольку все указанные исследованные судом доказательства стороны обвинения согласуются между собой, не производны одно от другого, получены из разных, не зависимых один от другого источников, при отсутствии сведений, указывающих на наличие у свидетелей оснований для оговора подсудимого, суд на основе их совокупности приходит к выводу о доказанности вины ...... Р.М. в совершении противоправных действий как совершение мошенничества в сфере кредитования, указанных в описательно-мотивировочной части приговора.

Исследованные в судебном заседании протоколы следственных действий и документы, позволяют установить имеющие значение для дела и вышеизложенные обстоятельства преступления, в частности хронологию события преступной деятельности подсудимой, как об этом изложено выше, составлены в строгом соответствии с требованиями закона, облечены в надлежащую процессуальную форму и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд также принимает их как допустимые доказательства. Каких-либо существенных нарушений уголовно-процессуального закона при их получении и составлении следственн... органов допущено не было.

Судом установлено, что предварительное следствие по данному делу проведено с достаточной полнотой и с соблюдением требований  уголовно-процессуального закона, при этом по делу отсутствуют объективные данные, которые бы давали основание предполагать, что данное  уголовное дело сфабриковано  сотрудниками  правоохранительных органов, а доказательства могли быть сфальсифицированы.

В соответствии со ст.ст. 6, 60 и 67 УК РФ суд при назначении подсудимой наказания, а также при разрешении других перечисленных ниже вопросов относительно подсудимого учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, фактическое участие в его совершении, значение этого участия для достижения цели преступлений, его влияние на характер и размер причиненного или возможного вреда, личность подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В тоже время, учитывая, что предусмотренное ч.3 ст.30 ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, которое инкриминируется подсудимой, является неоконченн... преступлением, наказание за данные преступления, назначаются с учетом положений ст.66 УК РФ.

Так, в ходе изучения личности подсудимой ...... Р.М. установлены следующие обстоятельства, характеризующие ее личность, что судимости она не имеет, характеризуется положительно, имеет родственников и близких лиц, нуждающихся в ее заботе, уходе и материальной поддержке, возраст подсудимой, состояние ее здоровья, здоровье и возраст ее родственников, применяя ч.2 ст.61 УК РФ, судом признается обстоятельствами, смягчающими подсудимой наказание. Иных обстоятельств, смягчающих ему наказание, не установлено. Обстоятельств, отягчающих ему наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

При установленных по делу обстоятельствах суд не находит оснований для назначения подсудимой наказания с применением положений, предусмотренных ст.64 УК РФ, не усматривая исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, а также с учетом фактических обстоятельств преступления и степени ее общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ относительно изменения категории каждого преступления на менее тяжкую.

В данном случае суд приходит к выводу о назначении в пределах санкции ч.3 ст.159.1 УК РФ и ч.3 ст.30 ч.3 ст.159.1 УК РФ подсудимой наказания, в виде лишения свободы, что в полной мере соответствует целям исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений, находя возможн... с учетом семейного и материального положения подсудимой не назначать ей дополнительное наказание, предусмотренное указанн...и санкциями.

При этом, учитывая совокупность изложенных обстоятельств, в частности изложенные сведения о личности подсудимой, ее отношение к содеянному, наличие у нее смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, ее возраст, наличие родственников нуждающихся в ее поддержке, кроме того, состояние здоровья подсудимой и ее родственников, учитывая также, что подсудимая, избранную ей меру пресечения не нарушала, применяя положения ст. 73 УК РФ, суд приходит к выводу о возможности в данном случае исправления подсудимой без реального отбывания наказания, считая назначенное наказание условн..., установив ей испытательный срок, достаточный, чтобы осужденная своим поведением доказала свое исправление.

В связи с этим, суд приходит к выводу, что до вступления приговора в законную силу избранную ...... Р.М. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении надлежит оставить прежней.

Вопрос о вещественных доказательствах судом разрешается в порядке ст. 81 УПК РФ.

Разрешая гражданский иск заявленный Банком ВТБ (ПАО) о взыскании с ...... Р.М. возмещения причиненного преступлением материального ущерба в размере 3 102 934 рубля 45 копеек, суд руководствуясь положениями ст. 1064 ГК РФ, учитывая степень вины ...... Р.М., принципы справедливости и соразмерности, а также учитывая материальное и семейное положение подсудимой, считает необходим... исковые требования удовлетворить и взыскать с ...... Р.М. в пользу Банка ВТБ (ПАО) сумму материального ущерба в размере 3 102 934 рубля 45 копеек.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

... признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.1, ч.3 ст.30, ч.3 ст. 159.1 УК РФ за каждое их которых назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев,

- ч.3 ст.30, ч.3 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ ...... Р.М. по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ...... Р.М. наказание в виде лишения свободы считать условн..., установив испытательный срок на 4 (четыре) года.

В порядке ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ...... Р.М. обязанность не менять фактического места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ...... Р.М. оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 2 ст. 22, п. «в» ч. 1 ст. 97, п. «а» ч. 1 ст. 99, ч. 2 ст. 99, ст.100 УК РФ назначить ...... Р.М. принудительную меру медицинского характера в виде принудительного наблюдения и лечения у врача-психиатра в амбулаторных условиях по месту жительства.

Вещественные доказательства: документы (копии документов) и оптические диски с видеозаписями – хранить при материалах уголовного дела, а мобильный телефон «Редми 9» и банковская карта ПАО «Промсвязьбанк».

Взыскать с ...... Р.М. в пользу Банка ВТБ (ПАО) сумму материального ущерба в размере 3 102 934 рубля 45 копеек.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовн... делам Московского городского суда через Савеловский районный суд г. Москвы в течение пятнадцати суток со дня постановления приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем надлежит указывать в апелляционной жалобе либо самостоятельном ходатайстве.

Судья... Д.В.