Приговор № 1-104/2024 от 2 апреля 2024 г. по делу № 1-104/2024

Дело № 1-104/2024


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Тверь 3 апреля 2024 года

Центральный районный суд города Твери в составе:

председательствующего судьи Южаковой Т.О.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Солдатенко Е.Г. и секретарем судебного заседания Михайловой Т.А.,

с участием государственных обвинителей – Лейман Т.Г., Зелениной А.С., Котова А.С.,

подсудимого ФИО3,

его защитника – адвоката Фоменковой К.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина <данные изъяты>, с основным общим образованием, не трудоустроенного, холостого, иждивенцев не имеющего, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, судимого:

- приговором мирового судьи судебного участка № 83 Тверской области, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка №82 Тверской области от 3 июля 2023 года по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ сроком на 180 часов (наказание не отбыто),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО3 совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Указанное преступление совершено ФИО3 при следующих обстоятельствах.

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Федеральный закон № 161) установлены правовые и организационные основы национальной платежной системы, отрегулирован порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определены требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

Так, согласно ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В 2021 году не позднее 25 августа 2021 года, к ФИО3, находившемуся в неустановленном месте на ул. Трехсвятской г. Твери, обратились ранее знакомые ФИО1 и ФИО2, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство (далее ФИО1 и ФИО2), предложив за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «АЛИПИС» (далее ООО «АЛИПИС», «Общество»), формально занять в нем должность генерального директора и единственного учредителя, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данное юридическое лицо банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить ФИО1 и ФИО2 доступ к данным счетам для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО3 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последнему только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации. На данное предложение ФИО3 согласился, тем самым у него в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт указанным лицам электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО3, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанного юридического лица.

При этом ФИО3 осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическим лицом, был осведомлен об отсутствии у создаваемого юридического лица цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «АЛИПИС», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

1 сентября 2021 года на основании представленных ФИО3 паспортных данных, необходимых для создания юридического лица сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, расположенной по адресу: <...>, не осведомленными о преступном умысле ФИО3, принято решение о государственной регистрации ООО «АЛИПИС», с присвоением ОГРН <***>, ИНН <***>, а также внесена запись в ЕГРЮЛ о ФИО3, как о единственном учредителе и генеральном директоре ООО «АЛИПИС», однако фактически отношения к созданию и деятельности данной организации ФИО3 не имел, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью Общества не собирался, то есть являлся подставным лицом.

17 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: <...>, обратился к представителю банка АО КБ «Модульбанк» с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - «Modulbank» и выпуске бизнес-карты, указав в заявлении переданный ему ФИО1 и ФИО2 и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. В период времени с 17 сентября 2021 года по 14 октября 2021 года, по результатам рассмотрения заявления ФИО3 получил от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по открытому 14 октября 2021 года расчетному счету № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанному абонентскому номеру, который привязан к указанному расчетному счету.

Непосредственно сразу после встречи с представителем банка АО КБ «Модульбанк», ФИО3, находясь по адресу: <...>, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Modulbank» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенным к абонентскому номеру «№», привязанному к счету № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету третьими лицами.

В тот же день, сразу после встречи с сотрудником АО КБ «Модульбанк» ФИО3, продолжая дальнейшую реализацию преступного умысла, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе ПАО «ФК Открытие» по адресу: <...>, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и выпуске бизнес-карт, указав в заявлении переданные ему ФИО1 и ФИО2 и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО «ФК Открытие» в период с 17 сентября 2021 года по 20 сентября 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 17 сентября 2021 года и 20 сентября 2021 года расчетным счетам № и № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам. После чего, в этот же указанный период времени, непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО3, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь у офиса банка по вышеуказанному адресу, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам № и № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по вышеуказанным банковским счетам третьими лицами.

17 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе ПАО «Промсвязьбанк» <...>, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - «PSB On-Line» и выпуске бизнес-карт к банковским счетам ООО «АЛИПИС», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «ALYPIS@INTERNET.RU», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. По результатам рассмотрения заявлений, в указанном банке, ФИО3, в период с 17 сентября 2021 года по 18 сентября 2021 получил электронные средства и электронные носители информации по открытым 18 сентября 2021 года расчетным счетам №, № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «PSB On-Line» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящимися у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам ООО «АЛИПИС».

Затем, непосредственно сразу после посещения ПАО «Промсвязьбанк», ФИО3 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «PSB On-Line» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам №, № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО3 распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному выше банковскому счету неустановленными лицами.

17 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карт к банковским счетам ООО «АЛИПИС», указав в заявлениях переданные ему ФИО1 и ФИО2 и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

В тот же день, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО3 по результатам рассмотрения указанного выше заявления получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 17 сентября 2021 года расчетному счету № и банковскому счету № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанному абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанным банковским счетам ООО «АЛИПИС», после чего реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь у офиса указанного банка, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетному счету № и банковскому счету № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам третьими лицами.

17 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты к расчетному счету ООО «АЛИПИС», указав в заявлении переданный ему ФИО1 и ФИО2 и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в вышеуказанном банке в период времени с 17 сентября 2021 года по 20 сентября 2021 года ФИО3 получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытому 20 сентября 2021 года расчетному счету № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-офис» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанному абонентскому номеру, не находящемуся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, после чего реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь у указанного выше банка, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-офис» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанному абонентскому номеру, привязанному к расчетному счету № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету третьими лицами.

20 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <...> обратился к сотруднику банка, с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карт к расчетным счетам ООО «АЛИПИС», указав в заявлении переданный ему ФИО1 и ФИО2 и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. В тот же день, по результатам рассмотрения заявления в указанном банке ФИО3 получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 20 сентября 2021 года расчетным счетам №, № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк – Клиент/Интернет-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанному абонентскому номеру, не находящемуся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету.

После этого, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, непосредственно сразу после посещения офиса указанного выше банка, ФИО3, находясь у офиса данного банка, будучи ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк – Клиент/Интернет-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанному абонентскому номеру, привязанные к расчетным счетам №, № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету третьими лицами.

22 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLAIN» и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «АЛИПИС», указав в заявлении переданные ему ФИО1 и ФИО2 и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Росбанк», в период с 22 сентября 2021 года по 24 сентября 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3 получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 24 сентября 2021 года расчетному счету № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «PRO ONLAIN» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанному банковскому счету ООО «АЛИПИС». После этого, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в указанный выше период времени, ФИО3 непосредственно сразу после посещения указанного банка, находясь у офиса банка, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «PRO ONLAIN» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетному счету № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету третьими лицами.

23 сентября 2011 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка, с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты к расчетному счету ООО «АЛИПИС», указав в заявлении переданные ему и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. В тот же день, по результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк», ФИО3 получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 23 сентября 2021 года расчетному счету № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету ООО «АЛИПИС».

Непосредственно сразу после посещения вышеуказанного банка, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь у офиса вышеуказанного банка, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2 (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство), действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетному счету № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету третьими лицами.

23 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: <...>, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», обратился к представителю банка АО КБ «ЛОКО-Банк» с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк/Мобильный банк» и выпуске бизнес-карт, указав в заявлениях переданные ему ФИО1 и ФИО2 и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты <данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. По результатам рассмотрения заявлений в период времени с 23 сентября 2021 года по 17 октября 2021 года ФИО3 получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 11 октября 2021 года и 17 октября 2021 года расчетным счетам №, № ООО «АЛИПИС»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-Банк/Мобильный банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам ООО «АЛИПИС». Непосредственно сразу после встречи с представителем банка АО КБ «ЛОКО-Банк», реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в указанный период времени, ФИО3, находясь около входа в зал ресторана быстрого питания «КФС», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – ««Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн»» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам №, № ООО «АЛИПИС», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету ООО «АЛИПИС» третьими лицами.

24 сентября 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом ООО «АЛИПИС», находясь в офисе АО «Газпромбанк» по адресу: <...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданные ему ФИО1 и ФИО2 и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер ««№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. По результатам рассмотрения заявления в указанном банке ФИО3 в период с 24 сентября 2021 года по 28 октября 2021 года получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АЛИПИС», открытому 28 октября 2021 года: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк.WEB» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету ООО «АЛИПИС». Непосредственно сразу после посещения АО «Газпромбанк», реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в вышеуказанный период времени, ФИО3, находясь у дома по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1 и ФИО2 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последним полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АЛИПИС», открытому 28 октября 2021 года: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк.WEB» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым ФИО1 и ФИО2 получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО3, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету ООО «АЛИПИС» третьими лицами.

Подсудимый ФИО3 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался.

Как следует из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО3, данных им на стадии предварительного следствия в ходе допроса в качестве подозреваемого и обвиняемого, в один из дней, но не позднее 25 августа 2021 года, его знакомые предложили ему заработать денежные средства, при этом пояснили, что для этого необходимо будет открыть на себя юридическое лицо, то есть организацию. Посредством общения через мессенджер «Whats app» они разъяснили ФИО3, что фактически он никакой фирмой руководить не будет, только будет числиться руководителем, и за регистрацию фирмы обещали денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей. После того, как ФИО3 дал свое согласие, он передал последним свой паспорт гражданина <данные изъяты>, который те сфотографировали. Подготовкой всех необходимых документов для открытия юридического лица на его имя занимались ФИО и ФИО.

В период с сентября по октябрь 2021 года в дневное время, он совместно с указанными лицами ездили в банки города Твери: Сбербанк, Альфа-банк, Открытие, ВТБ, Модульбанк, Росбанк, Газпромбанк, Российский сельскохозяйственный банк, Промсвязьбанк, ЛОКО-Банк, открывать расчетные счета, где он получал банковские карты, которые сразу же отдавал ФИО и ФИО. Заявления об открытии расчетных счетов и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались им лично в ходе встречи с представителями указанных банков, также он ставил оттиски печати ООО «АЛИПИС» в указанном заявлении.

Сначала он встретился с представителем АО КБ «Модульбанк» в ресторане быстрого питания «KFC» по адресу: <...>. После подписания документов, необходимых для открытия расчетного счета он получил банковскую карту и документы к ней, которые он передал ФИО и ФИО, рядом с данным кафе. В этот же день, он также встречался с представителем ПАО Банк «ФК Открытие», а также посещал офисы банков: ПАО «Промсвязьбанк»; ПАО Банк «ВТБ»; АО «Альфа-Банк». В ходе указанных встреч с сотрудниками банков, он подписывал документы на открытие расчетных счетов, после чего получал банковские карты и документы к ним, после чего, находясь рядом с офисами указанных банков передавал ФИО и ФИО указанные карты и документы к ним.

20 сентября 2021 года, он вместе с ФИО и ФИО ездил в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <...>, где оформил документы на открытие расчетного счета в указанном банке, после чего ему выдали банковскую карту и документы к ней, которые он передал ФИО и ФИО рядом с офисом данного банка.

23 сентября 2021 года, он вместе с ФИО1 и ФИО2 ездил в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>; ПАО «Росбанк» по адресу: <...>; а также встретился с представителем КБ «ЛОКО-Банк» в ресторане быстрого питания «КFС» в ТЦ «Олимп» по адресу: <...>, где в ходе встреч оформил документы на открытие расчетных счетов в указанных банках, после чего ему выдали банковские карты и документы к ним, которые он передал ФИО и ФИО рядом с офисом данных банков и кафе.

24 сентября 2021 года, он вместе с ФИО и ФИО ездил в АО «Газпромбанк» по адресу: <...>, где подписал заявление на открытие расчетного счета, после чего ему выдали банковскую карту и документы к ней, которые он передал ФИО1 и ФИО2 рядом с офисом данного банка. В ходе встречи с сотрудниками банков им лично ставились подписи в заявлениях об открытиях расчетных счетов, а также ставились оттиски печати ООО «АЛИПИС». После подписания заявления сотрудники указанных банков выдавали ему бизнес-карту с открытыми на нее расчетными счетами для Общества. После встречи с сотрудниками указанных банков он передавал данные карты и конверт с банковскими документами ФИО и ФИО.

Отношения к денежным операциям, проводимым по указанным расчетным счетам не имеет, расчетными счетами ООО «АЛИПИС» он не пользовался, поскольку являлся только номинальным директором. Кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «АЛИПИС», он не знает. У него не было и нет доступа к открытым им, как директором указанной организации, расчетным счетам, поскольку полученные после встречи с представителями банков бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, и банковские документы к ним он передавал ФИО и ФИО сразу же после встречи с представителями банков.

Ему известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должны иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка. Сам он никакие денежные переводы с и использованием выпущенных бизнес-карт, по расчетным счетам не осуществлял. Во всех вышеуказанных банках, он лично подавал документы для открытия расчетных счетов на юридическое лицо ООО «АЛИПИС». Доступа к банковским счетам у него не было все документы, печати, ключи и логины находились у ФИО и ФИО. Указанные абонентские номера и указанная электронная почта ему не принадлежат, фактически у него к ним доступа нет и никогда не было. Их ему предоставили ФИО и ФИО для того, чтобы в банковских организациях он указывал их. Также сотрудники банка разъясняли ему то, что нельзя передавать третьим лицам логины и пароли (т. 3 л.д. 168-173, 226-228).

Вина ФИО3 в совершении инкриминируемого ему преступления помимо его признательных показаний подтверждается также показаниями свидетелей, специалиста и иными материалами дела, исследованными в судебном заседании.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4, данным ею на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, 17 сентября 2021 года в АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...> обратился ФИО3, являющийся директором ООО «АЛИПИС» ИНН <***>, который в подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», указал номер телефона №. Расчетный счет №, ООО «АЛИПИС» открыт, согласно предоставленным документам 20 сентября 2021 года. Порядок открытия расчетных счетов для всех Обществ един, на встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает заявление, при встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, Клиент получает от сотрудника банка банковскую Бизнес-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. В этот же день при открытии банковского счета ФИО3 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО "Альфа-банк", и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». Согласно правилам банковского обслуживания, сотрудник банка обязательно разъяснял ФИО3 правила дистанционного банковского обслуживания, пояснил, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. 3 л.д. 77-82).

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №7, данных ею на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, в офис ПАО Росбанк по адресу: <...>, обратился ФИО3, являющийся директором и единственным учредителем ООО «АЛИПИС», который через сайт ПАО «Росбанк» оставил заявку на открытие расчетных счетов на организацию. При оставлении заявки клиент, как правило, указывает также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После чего call-центр банка передает мобильный номер, указанный в заявлении в офис, который ближайший и удобный клиенту. Срок рассмотрения заявки занимает не более 3 дней. После того, как сотрудник банка дозвонится до клиента, назначается встреча в офисе банка, на которую клиент должен взять с собой следующие документы: устав ООО, ИНН, паспорт, решение о создании общества и другие документы, также клиент, которому необходимо открыть расчетные счета может предоставить данные документы посредством электронной почты, адрес которой предоставляется сотрудником банка. ФИО3, предоставил вышеуказанные документы и печать своей организации, указал в заявлении о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи и номера телефона - «№». Процедура открытия расчетного счета, следующая: происходит проверка клиента, то есть в программе «CRN» для сотрудников ПАО «Росбанк» автоматически проверяются данные о клиенте, а также наличие клиента в черных списках. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то, как правило, банк отказывает в оформлении расчетных счетов. Владел ли ФИО3 информацией относительно деятельности своей организации, она не помнит, но, если произошло оформление документов на открытие расчетного счета, значит все документы были в порядке и на необходимые вопросы клиент ответил. После выполнения проверки вышеуказанных документов происходит процесс оформления открытия расчетных счетов. При открытии расчетных счетов ФИО3, заполнялись заявления о присоединении, информационные сведения, форма самосертификации, карточка образцов подписей, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица. В заявлении о присоединении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом, далее были указаны паспортные данные ФИО3, и данные дебетовой неименной бизнес карты «Мастеркард» или «Visa», которая в последующем была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО3 Далее была подключена тарифная услуга и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО), которая была подключена к заявленному ФИО3 номеру телефона. При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО3, приходит смс-сообщение с временным паролем, который после первого входа клиент меняет на постоянный. Доступ в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, как правило, в тот же день, когда происходит открытие расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Росбанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк».

Таким образом, ФИО3, была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, являющаяся неименной, как правило, всегда имеется в наличии в офисе банка, и выдается клиенту после открытия расчетных счетов, и выдается клиенту через несколько дней, о готовности изготовления банковской карты он предварительно предупреждается. Карта выдается клиенту, когда он является в банк, поскольку для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка. Однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО Росбанк не может. Если клиент, в данном случае ФИО3, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет, представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО3 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. ФИО3, разъяснялись правила дистанционного банковского обслуживания, и что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. 3 л.д. 72-76).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, данным им на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, в ПАО Банк «ВТБ» установлен порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса Банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. В отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: <...>, к сотруднику ПАО Банк «ВТБ» обратился ФИО3, являющийся директором ООО «АЛИПИС» с вопросом об открытии расчетных счетов на данную организацию. При этом ФИО3 написал заявление об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее-ДБО), указав в заявлении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Также ФИО3 предоставил паспорт гражданина РФ для удостоверения своей личности и заполнения карточек с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо - директора организации, анкету на юридическое дело. Также сотрудник ПАО Банк «ВТБ» попросил предоставить в электронном виде: устав ООО «АЛИПИС», что ФИО3 и сделал. При заполнении анкеты клиента ФИО3 сообщил сотруднику ПАО Банк «ВТБ» абонентский номер телефона «№». Данные номера предназначены для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, ФИО3, подписал вышеуказанные заявления и анкету. Он пояснил, что карточные счета предназначены для безналичного и наличного расчета и пополнения расчетного счета. На карточном счете находятся подотчетные средства организации и указанный счет привязан к физической банковской пластиковой карте. К указанному открытому расчетному счету был подключен номера телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО3 являясь единственными владельцем счета своей организации, получил код доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому расчетному счету с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, указанный в заявлении о присоединении. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. Также он пояснил, что дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очереди поступаемых заявлений. После открытия расчетного счета ФИО3 в полной мере мог пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет Интернет Банк-Клиент, в том числе мог осуществлять денежные операции по счету. После этого сотрудник ПАО Банка «ВТБ» передал ФИО3 уведомления об открытии расчетного счета и реквизиты расчетного счета на его организацию на бумажном носителе с печатью банка. При подключении к системе ДБО клиенту приходит уведомление – логин и пароль, о которых он пояснил ранее в своих показаниях. При открытии банковских счетов ФИО3 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации (том 3 л.д. 30-36).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, данным ею на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, для открытия расчетного счета в ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицом клиент обращается в офис ПАО «Банк «ФК Открытие», берет талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Клиент подходит к окну сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», после чего предоставляет паспорт на свое имя, который сотрудник банка в обязательном порядке проверяет на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту. Далее происходит процедура составления заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого они печатают данные документы, после чего они подписываются клиентом. При открытии расчетных счетов клиентом заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей, зарегистрированных на его имя юридического лица. В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные клиента и данные дебетовой бизнес карты «MasterCard Business», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, адрес указанной им электронной почты. Подключена тарифная услуга «Быстрый рост» и подключены услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному клиентом номеру телефона и указанной им электронной почте. В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае клиент, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит СМС- сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность ФИО4, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации. Таким образом, ФИО3 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО клиента для расчетных счетов, открываемых на Общество, способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения приходил на номер, указанный клиентом. После заполнения заявления о присоединении на Общество открываются расчетные счета, подключенные к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, то есть в тот же день, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. Кроме того, при заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае клиент, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого клиента. Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки.

Аналогичным образом происходило открытие расчетных счетов в отношении ООО «АЛИПИС» ОГРН <***> ИНН<***>, где генеральным директором являлся ФИО3 При этом указывались индивидуальные данные, вв том числе адрес и мобильный телефон, по каждой организации, которые предоставлялись директором организации (т. 3 л.д. 43-47).

Как следует из показаний свидетеля ФИО, данных им на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, в офис отделения ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, обратился ФИО3, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «АЛИПИС», который взял талон, чтобы открыть расчетный счет на вышеуказанную организацию. Клиент ФИО3 подошел к окну сотрудника ПАО «Промсвязьбанк», предоставил паспорт, который сотрудник проверила на подлинность, далее предоставил в обязательном порядке следующие документы: устав организации; решение о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печать организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. ФИО3 указал номер телефона «№», адрес электронной почты «<данные изъяты> После чего начинается процедура открытия расчетного счета: происходит проверка клиента, через приложение для сотрудниковПАО «Промсвязьбанк», после чего клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в приложении для сотрудников ПАО «Промсвязьбанк», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), начинается процедура открытия расчетного счета, как в было в случае с ФИО3 При открытии расчетных счетов ФИО3 заполнялись заявления о присоединении, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «АЛИПИС»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «ПСБ онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО3 и данные дебетовой неименной бизнес-карты, которая была выпущена на пластиковом носителе и сразу после оформления открытия расчетного счета, то есть в тот же день, была выдана клиенту, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО3 номер телефона «№», адрес электронной почты «<данные изъяты>». Далее была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «ПСБ онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО3 номеру телефона и указанной ими электронной почте. При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО3, приходит код подтверждения, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Указанный код подтверждения мог прийти не на номер ФИО3, если он указал не свой номер, а на номер третьего лица, использующего номер, которые данные клиенты отразили в заявлении о присоединении. Указанное третье лицо могло отправить код консультации на номер ФИО3, который находился у него в пользовании, после чего ФИО3 продиктовал указанный номер. Доступ в личный кабинет «ПСБ онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «ПСБ онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. Также он отметил, что в заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Промсвязьбанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно указанному пункту Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк». Таким образом, ФИО3 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными им выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО3 для расчетных счетов, открываемых соответственно на ООО «АЛИПИС», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, могли быть выбраны одноразовые СМС-пароли, на указанный ими в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер, указанный ФИО3 в заявлении о присоединении в ПАО «Промсвязьбанк». После заполнения заявления о присоединении на ООО «АЛИПИС» 18 сентября 2021 года был открыт расчетный счет №, карточный счет №, подключенные к системе ДБО. Физическая пластиковая неименная карта, являющаяся электронным носителем информации, которая выдавалась ФИО3, изготавливалась моментально с момента подачи заявления об открытии расчетного счета и в этот же день выдавалась указанным клиентам, пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Промсвязьбанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО3, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «ПСБ онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия соответственно ФИО3 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки (т. 3 л.д. 37-42).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, данным ею на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, ФИО3, обратился в офис АО «ГПБ» по адресу: <...>, к клиентскому менеджеру с целью получения консультации по оформлению открытия расчетных счетов на ООО. После его клиентский менеджер помог подготовить полный комплект документов, необходимый для открытия расчетных счетов, а именно: Устав ООО, решение о создании общества и назначении должности директора, паспорт и оплата комиссии для открытия расчетных счетов. После того как ФИО3 обратился к сотруднику АО «ГПБ», предоставил паспорт, который сотрудник Банка проверил на подлинность, после чего запросил документы: устав организации, решение о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После чего сотрудник АО «ГПБ» снимает с них копии и заверяет. Согласно регламенту, срок проверки пакета документов составляет до 3 дней. После проверки документов клиенту, если нет необходимости в предоставлении дополнительных документов и нет замечаний к предоставленным документам, то открывается расчетный счет. Вышеуказанные документы и печать ООО «АЛИПИС» ФИО3 предоставил для открытия расчетных счетов, а также указал номера телефона «№», адрес электронной почты «<данные изъяты>». После чего началась процедура открытия расчетного счета: происходит проверка клиента, то есть все предоставленные документы загружаются в специальную программу АО «ГПБ», далее их проверяет служба безопасности, если служба безопасности не выявила стоп-факторов, то в программе указывается, что документы проверены и одобрены, после чего клиенту открывается расчетный счет.При открытии расчетных счетов ФИО3 заполнялись заявления о присоединении, которые были подписаны ими собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «АЛИПИС»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Клиент-Банк.WEB» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны данные ООО, структуры его управления и руководителя, банковская карта указанным клиентам не выдавалась, они могли распоряжаться расчетным счетом только посредством ДБО через сайт АО «ГБП» в своем личном кабинете. Всем указанным клиентам была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Клиент-Банк.WEB», которая была подключена к заявленному ФИО3, номеру телефона и указанной им электронной почте. После открытия расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, приходит смс-сообщение для входа в личный кабинет АО «ГПБ» с временным паролем, который после первого входа меняется на постоянный и телефоном горячей линии в случае возникновения вопросов. Таким образом, доступ в личный кабинет «Клиент-Банк.WEB» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в тот же день после открытия расчетных счетов. Логин клиенту сообщает горячая линия. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Клиент-Банк.WEB», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент просит подключить вновь открываемы банковский счет к системе «Клиент-Банк.WEB» согласно ст. 428 ГК РФ и на Условиях предоставления Банком ГПБ (АО) услуги стандартного электронного документооборота с использованием системы «Клиент-Банк.WEB». Таким образом, ФИО3 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. После заполнения заявления о присоединении и одобрения всех необходимых документов на ООО «АЛИПИС» 28.10.2021 открыт расчетный счет №, подключенный к системе ДБО. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «ГПБ» не может. Если клиент, в данном случае ФИО3 указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Клиент-Банк.WEB», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия соответственно ФИО3 (т. 3 л.д. 83-88).

Как следует из содержания показаний свидетеля Свидетель №6, данных ею на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, порядок открытия и последующего пользования расчетным счетом в их Банке строго регламентирован, всем без исключения клиентам разъясняются правила пользования счетами, согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. При оставлении заявки клиент, как правило, указывает также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После чего call-центр банка передает мобильный номер, указанный в заявлении в офис, который ближайший и удобный клиенту. Срок рассмотрения заявки занимает не более 3 дней. После того, как сотрудник банка дозвонится до клиента, назначается встреча в офисе банка, на которую клиент должен взять с собой следующие документы: устав ООО, ИНН, паспорт, решение о создании общества и другие документы, также клиент, которому необходимо открыть расчетный счета может предоставить указанные документы посредством электронной почты, адрес которой предоставляется сотрудником банка. После предоставления клиентов запрошенных документов, а также печати организации, отражения в заявлении номера телефона и адрес электронной почты. Далее начинается процедура открытия расчетного счета.

Сначала происходит проверка клиента, то есть в программе «CRМ» для сотрудников АО «Российский Сельскохозяйственный банк» автоматически проверяется данные о клиенте, а также наличия клиента в черных списках. Клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то, как правило, банк отказывает в оформлении расчетных счетов. Поскольку в отношении ООО «АЛИПИС» произошло оформление документов на открытие расчетного счета, значит, все документы в порядке и на необходимые вопросы клиенты ответили. После выполнения проверки вышеуказанных документов происходит процесс оформления открытия расчетных счетов. При открытии расчетных счетов клиентом заполнялись заявление о присоединении, информационные сведения, форма самосертификации, карточка образцов подписей, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица. В заявлении о присоединении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом, далее были указаны паспортные данные клиента и данные дебетовой неименной бизнес карты «Мастеркард», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный клиентом, и адрес электронной почты. Далее была подключена тарифная услуга «Базовый лайт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО), которая была подключена к заявленному клиентом номеру телефона и указанной им электронной почте. При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, приходит смс-сообщение с временным паролем, который после первого входа клиент меняет на постоянный. Доступ в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, как правило, в тот же день, когда происходит открытие расчетных счетов. Логин клиент получает, как правило, в другой день после открытия счета, на бумажном носителе. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес-карта», отображается номер банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, которая называется в настоящее время «Свой бизнес», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «Российский Сельскохозяйственный банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания АО «Российский Сельскохозяйственный банк». Таким образом, клиенту была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. После заполнения заявления о присоединении на Общество был открыты расчетный счет и счет корпоративной карты, подключенные к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, являющаяся неименной, как правило, всегда имеется в наличии в офисе банка, и выдается клиенту после открытия расчетных счетов, может при этом быть выдана в тот же день, как происходило оформление открытия расчетных счетов, либо в день, когда клиент сам явится в банк, поскольку для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка. Однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «Российский Сельскохозяйственный банк» не может. Если клиент, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Свой бизнес», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого клиента. Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. Всем без исключения клиентам разъяснялись правила дистанционного банковского обслуживания, и что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. 3 л.д. 48-52).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №9, данным им на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, с 2011 года по настоящее время он работает в должности начальника отдела службы безопасности АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенного по адресу: <...>. B банке установлен следующий порядок открытия расчетных счетов организаций. Клиент обращается на сайт банка, оставляет там заявку, после чего заявка направляется представителю банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО КБ «ЛОКО-Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «ЛОКО-Банк». Сам представитель банка АО КБ «ЛОКО-Банк» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретение банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложение в день назначенной встречи.

Относительно встречи с генеральным директором ООО «АЛИПИС» ИНН <***>, ФИО3, которая состоялась 23 сентября 2021 года можете пояснить следующее. В самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством предоставления клиентом паспорта, сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка, а также серии и номера паспорта, отраженного клиентом во время обращения на сайт банка, а также ФИО3 предоставил оригинал решения учредителя № 1 о назначении генеральным директором. После этого представитель банка заполнил со слов ФИО3 заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. После заполнения вышеуказанного заявления представитель банка предоставил ФИО3 корпоративную карту как директору единственному учредителю ООО «АЛИПИС» ИНН <***>. С вышеуказанным заявлением о присоединении представитель банка сфотографировал ФИО3, когда он держал их в руках, чтобы было подтверждение того, что он самостоятельно, по собственной воле открыл на себя расчетные счета. B данном заявлении прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования условий комплексного банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанном заявлении о присоединении, со слов ФИО3, также указывался номер телефона «№», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания, а также адрес электронной почты <данные изъяты>. Заявление о присоединении было подписано ФИО3 собственноручно. После заполнения заявления о присоединении для ООО «АЛИПИС» ИНН <***> представителем банка указанное заявление было посредством почтовой связи отправлены в Головной офис банка. Выпускаемые корпоративные карты привязываются к счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в заявлении о присоединении. В течение суток указанный логин и пароль клиент должен обязательно сменить, передавать данные пароля постороннему лицу категорически запрещено, о чем представитель банка сообщил ФИО3 Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. В условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. В случае если генеральный директор передает логин и пароль, а также корпоративную карту третьим лицам, указанные третьи лица получают возможность управлять счетом. Передача средств управления счетом запрещена Правилами открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Таким образом, после передачи ФИО3 корпоративной карты логина и пароля третьему лицо, третье лицо, без участия самого ФИО3 может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с ФИО3 После чего ФИО3 получил банковскую корпоративную карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 3 л.д. 91-95).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №8, данным им на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Согласно имеющейся в банке информации ФИО3 17 сентября 2021 года лично обратился к представителю банка АО КБ «Модульбанк» в г. Тверь. В ходе встречи 17 сентября 2021 года ФИО3 подписал заявление о присоединении к условиям договора комплектного обслуживания (ДКО), на основании которого ООО «АЛИПИС» ОГРН <***>, ИНН <***> открыт расчетный счет №. При обращении в банк ФИО3 был предоставлен документ удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО «АЛИПИС». ФИО3 указал в заявлении на присоединение, в согласии на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей номер мобильного телефона +№, который в последующем используется для получения одноразовых push - кодов и смс - сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов ПЭП и т.д.). После того как ООО «АЛИПИС» в лице ФИО3 был открыт вышеуказанный счет, банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО3 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку он предназначен только для использования внутри системы банка. ПЭП формируется сразу же после открытия счета. ПЭП предназначена для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или push уведомлением, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо через официальный сайт банка, размещенный в сети «Интернет». Какой использовался ФИО3 способ входа в личный кабинет установить не представляется возможным. Пара логин и пароль выступают в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к ДКО. Адрес электронной почты ООО «АЛИПИС», предназначен для пересылки документов, не предназначенных для распоряжения денежными средствами на счете, и рекламы банка, ФИО3 указал <данные изъяты>. Таким образом, ФИО3, были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «АЛИПИС», а именно: пара логин и пароль от личного кабинета системы Modulbank, в котором была привязана ПЭП, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс сообщения или push уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также не именные платежные корпоративные карты (т. 3 л.д. 96-103).

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №10, данных ею на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, она работает в ПАО «Сбербанк» в должности клиентского менеджера с 2018 года. 17 сентября 2021 года в офис отделения «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Тверь, ул. Победы, д. 14, обратился ФИО3, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «АЛИПИС» для оформления расчетного счета. Порядок оформления открытия расчетного счета происходит следующим образом: клиент подходит к сотруднику банка, предоставляет паспорт на свое имя, который сотрудник банка проверяет на подлинность. Далее сотрудник банка запрашивает документы: устав организации, которые направлены электронной почтой; решение о назначении генерального директора (решение единственного учредителя) на бумажном носителе и печать организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Вышеуказанные документы ФИО3 предоставил, также предоставил печати ООО «АЛИПИС», a также указал номер телефона «№», адрес электронной почты «<данные изъяты>». Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы клиенту относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в «АС ЕФС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация O попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета. При открытии расчетных счетов клиентом заполняется заявления о присоединении, которые подписываются клиентом собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «АЛИПИС»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО3 и данные дебетовой бизнес-карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО3 «№», и адрес электронной почты «<данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) - «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО3 номеру телефона «№», и адрес электронной почты «<данные изъяты>». При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО3, приходит код консультации, которую необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес-карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Таким образом, ФИО3 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанным выше способом. После заполнения заявления о присоединении на ООО «АЛИПИС» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении сотрудник банка просит клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО3 указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия ФИО3 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки (т. 3 л.д. 104-108).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 1 сентября 2021 года юридическое лицо ООО «АЛИПИС» имеет ОГРН <***> и ИНН <***> и адрес электронной почты «<данные изъяты>», учредителем данного юридического лица является ФИО3 (т. 1 л.д. 45-54).

Федеральной налоговой службой представлены сведения о банковских счетах, открытых ООО «АЛИПИС», согласно которым на указанное юридическое лицо открыты банковские счета в ПАО «Сбербанк», АО КБ «ЛОКО-БАНК», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК», АО «Газпромбанк», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-Банк» (т. 1 л.д. 128-129).

В ходе осмотра юридических дел ООО «АЛИПИС», полученных по запросу следователя на основании судебных решений, из ПАО «Сбербанк», АО КБ «ЛОКО-БАНК», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК», АО «Газпромбанк», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-Банк» на бумажном носителе и CD-дисках установлено, что в юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО3 на открытие расчетных счетов в указанных банках, подтверждающие факт выдачи ФИО3 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам; отражено движение денежных средств по открытым расчетным счетам в указанных банках в отношении ООО «АЛИПИС», указан оборот денежных средств за периоды времени с 17 сентября 2021 года.

После осмотра указанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела (том 3 л.д. 1-2).

Указанные документы также были представлены специалисту ФИО26 в ходе ее допроса на предварительном следствии, из содержания показаний которой, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует:

- в АО «КБ ЛОКО-банк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету № оборот денежных средств по дебету за период с 11 октября 2021 года по 17 октября 2022 года составил 226 150, 00 рублей, а оборот денежных средств по кредиту за указанный период времени составил 226 150, 00 рублей;

- в АО «КБ ЛОКО-банк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету № (счет расчетов с использованием корпоративной карты) оборот денежных средств по дебету за период с 17 октября 2021 года по 17 октября 2022 года, составил 221 487, 00 рублей, оборот денежных средств по кредиту за указанный период времени составил 222 000, 00 рублей;

- в ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету № оборот денежных средств по дебету за период с 17 сентября 2021 года по 8 ноября 2022 года составил 1 359 810,00 рублей, оборот денежных средств по кредиту за указанный период времени составил 1 359 810,00 рублей;

- в ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету № (корпоративный карточный счет) оборот денежных средств по дебету за период с 17 сентября 2021 года по 8 ноября 2022 года составил 734 000,00 рублей, оборот денежных средств по кредиту за указанный период времени составил 734 000,00 рублей;

- в АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету №, оборот денежных средств по дебету за период с 20 сентября 2021 года по 27 декабря 2021 года, составил 1 142 152,00 рублей, оборот денежных средств по кредиту за указанный период составил 1 142 152,00 рублей;

- в ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету №, сумма по дебету счета составила 0.00 рублей, сумма по кредиту составила 0.00 рублей, остаток по счету составил 0.00 рублей;

- в АО «Российский сельскохозяйственный банк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету № и № движения денежных средств не производилось;

- в ПАО «Росбанк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету №, оборот денежных средств по дебету за период времени с 24 сентября 2021 года по 17 октября 2022 года, составил 553 259, 00 рублей, оборот денежных средств по кредиту за указанный период времени составил 553 390, 00 рублей;

- АО «Газпромбанк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету № оборот денежных средств по дебету за период времени с 28 октября 2021 года по 17 октября 2022 года составил 0,00 рублей, оборот денежных средств по кредиту за указанный период составил 0,00 рублей;

- в ПАО «Промсвязьбанк» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету № за период с 18 сентября 2021 года по 17 октября 2021 года остаток по счету на начало периода 0,00 рублей, сумма по дебету счета 0,00 рублей, сумма по кредиту счета 0,00 рублей, остаток по счету на конец периода 0,00 рублей; по счету № за указанный период времени остаток по счету на начало периода 0,00 рублей, сумма по дебету счета 100,00 рублей, сумма по кредиту счета 100, 00 рублей, остаток по счету на конец периода 0,00 рублей;

- в ПАО Банк «ФК Открытие» в отношении ООО «АЛИПИС» по счету №, оборот денежных средств по дебету за период времени с 17 сентября 2021 года по 17 октября 2022 года составил 1 598 762, 00 рублей, оборот денежных средств по кредиту за указанный период времени составил 1 598 762, 00 рублей; по счету №, оборот денежных средств по дебету за период времени с 20 сентября 2021 года по 17 октября 2022 года составил 1 413 805, 00 рублей, оборот денежных средств по кредиту составил 1 414 000, 00 рублей.

Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что между ООО «АЛИПИС» имеются переводы денежных средств, не связанные с коммерческой деятельностью данного общества, в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер, что свидетельствует о том, что по указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств не связанный с коммерческой деятельностью ООО «АЛИПИС» (т. 3 л.д. 53-71).

Как следует из протоколов осмотра мест происшествия, 12 августа 2023 года и 1 октября 2023 года были осмотрены:

- участок местности у офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>;

- участок местности, расположенный у офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>;

- участок местности, расположенный у офиса ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <...>;

- участок местности, расположенный у офиса АО «Россельхозбанк» по адресу: <...>;

- участок местности, расположенный у входа в ресторан быстрого питания «КФС» в ТЦ «Олимп», по адресу: <...>;

- участок местности, расположенный у дома № 14 пр-т Победы г. Тверь, где расположен офис АО «Банк Дом.РФ»;

- участок местности, расположенный у дома по адресу: <...>, где ранее располагался офис ПАО «Росбанк»;

- участок местности, расположенный у офиса ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>;

- участок местности, расположенный у дома по адресу: <...>.

При проведении указанных следственных действий с мест происшествия ничего не изымалось (т. 1 л.д. 114-118, 119-123, 124-128, 129-133, 134-139, 140-144, 145-149, 150-154, 155-159).

Анализируя в совокупности все исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу о том, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого ФИО3 в совершении описанного выше преступления.

Как следует из показаний ФИО3, данных им в ходе предварительного следствия, он подробно и последовательно сообщал обстоятельства оформления им ООО «АЛИПИС», банковских счетов на указанное Общество и порядок получения в банках электронных средств и электронных носителей информации, а также передачу их после этого третьим лицам.

Принимая во внимание, что показания ФИО3 на предварительном следствии получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с соблюдением его права на защиту, а протоколы не содержат данных о внесенных замечаниях и дополнениях к изложенным в них сведениям, подписаны участвующими лицами, оснований ставить под сомнение указанные показания, подтвержденные подсудимым в судебном заседании, суд не находит, в связи с чем признает их достоверными и допустимыми доказательствами.

Кроме того, признательные показания подсудимого ФИО3 согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании, в том числе: с показаниями свидетелей, которые являются сотрудниками банков, в которых ФИО3 оформлялись счета, электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам Общества, разъяснялся порядок и Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации; выпиской из ЕГРЮЛ; юридическими делами организации, полученными из банков, в которых содержатся документы, поданные и подписанные ФИО3 на открытие расчетных счетов, выдачи электронных средств, электронных носителей информации как средств платежей, разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, отражено движение денежных средств по расчетным счетам; сведениями по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «АЛИПИС» в банках: АО КБ «Модульбанк», ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ВТБ»; АО «Альфа-Банк»; АО «Россельхозбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк России»; АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Газпромбанк»; показаниями специалиста, согласно которым по расчетным счетам ООО «АЛИПИС» осуществлялся неправомерный оборот денежных средств не связанный с коммерческой деятельностью ООО «АЛИПИС».

Оснований для оговора подсудимого ФИО3 со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено. Специалист ФИО26 является лицом, незаинтересованным в исходе дела, допрошена в качестве специалиста об обстоятельствах, требующих ее специальных познаний, после разъяснения ей прав, обязанностей и ответственности, в связи с чем у суда отсутствуют основания для признания показаний специалиста недопустимыми и недостоверными.

Нарушений уголовно-процессуального закона при получении доказательств в ходе предварительного следствия по уголовному делу не допущено, в связи, с чем приведенные выше доказательства признаются судом допустимыми и достоверными, а их совокупность суд находит достаточной для признания подсудимой виновной в совершении преступления при установленных в судебном заседании обстоятельствах.

Дата, время и место совершения преступления определены органами предварительного следствия верно и подтверждаются как показаниями подсудимого и свидетелей, так и банковскими документами, содержание которых приведено в приговоре.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО3, не имея намерений управлять созданным на его имя юридическим лицом ООО «АЛИПИС», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данную организацию расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «АЛИПИС», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АЛИПИС», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

Совершая сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ФИО3 действовал умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, поскольку намеревался получить за указанные действия денежное вознаграждение, о чем следует из его показаний.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО3 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО3 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО3 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Данное обстоятельство также подтверждается показаниями ФИО3, данными им в качестве подозреваемого.

Вместе с тем, ФИО3 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (АО КБ «Модульбанк», ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ВТБ»; АО «Альфа-Банк»; АО «Россельхозбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк России»; АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Газпромбанк») расчетных счетов для ООО «АЛИПИС» ФИО3 также обращался за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего ФИО3 получил средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени, созданного на его имя юридического лица.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данного юридического лица.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО3 указывал номер телефона и адрес электронной почты, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО3 не был осведомлен о произведенных банковских операциях от его имени и не мог их контролировать.

Совершенное ФИО3 деяние является оконченным, поскольку последний сбыл электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

Таким образом, действия ФИО3 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оценивая сведения, отраженные в справках, предоставленных медицинскими учреждениями в отношении подсудимого ФИО3, в совокупности с иными данными о его личности, учитывая отсутствие в материалах уголовного дела доказательств, свидетельствующих о психической неполноценности подсудимого, поведение подсудимого в судебных заседаниях, в ходе которых он активно участвовал в исследовании доказательств, адекватно реагировал на происходящее, отвечая на вопросы и высказывая свое мнение по ходатайствам, суд приходит к выводу о том, что по отношению к инкриминируемому деянию подсудимого ФИО3 надлежит признать вменяемыми, и он подлежат уголовной ответственности за содеянное.

Решая вопрос о виде и мере наказания, подлежащего назначению подсудимому ФИО3 суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, данные о личности подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия жизни его семьи, иные обстоятельства по делу.

Как следует из материалов уголовного дела, ФИО3 является гражданином РФ, холост, иждивенцев не имеет, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется нейтрально, жалоб от соседей на него не поступало, в настоящее время проходит курс духовно-нравственного восстановления для лиц, страдающих от наркотической и алкогольной зависимости, по программе «Выбери жизнь», где характеризуется с положительной стороны.

В качестве смягчающих наказание ФИО3 обстоятельств суд признает: в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, положительную характеристику.

В силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ смягчающим обстоятельством признается явка с повинной. Согласно разъяснениям, содержащимся в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания» (в ред. от 18 декабря 2018 года), под явкой с повинной следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им, или с его участием, преступлении, сделанное в письменном или устном виде.

Из материалов уголовного дела следует, что 15 сентября 2023 года ФИО3, давая показания в качестве свидетеля по уголовному делу № 12202280002040142, сообщил, что ранее знакомые ему предложили за денежное вознаграждение оформить на его имя юридическое лицо, и, являясь при этом фиктивным директором и учредителем, открывать счета в банках для переводов, которые он осуществлять не будет. На данное предложение своих знакомых он согласился. После открытия на его имя ООО «АЛИПИС» он открывал счета в банках на данное общество, все документы и печати он впоследствии передавал указанным знакомым. При этом он осознавал, что не будет управлять организацией и осуществлять переводы, а просто будет формальным учредителем и директором. Также в ходе дачи указанных показаний ФИО3 указал, в каких конкретно банках им были открыты счета на ООО, а также места, где после открытия расчетных счетов он передавал банковские карты и полученные в банках документы третьим лицам (т. 3 л.д. 3-11).

Указанные показания даны им добровольно, без оказания на него какого-либо давления, по собственному желанию, до возбуждения уголовного дела, подтверждены в судебном заседании, при этом обстоятельства, изложенные в них, еще не были известны сотрудникам правоохранительных органов.

Таким образом, по мнению суда, действия ФИО3, добровольно сообщившего о совершенном им преступлении, свидетельствуют о фактическом наличии его явки с повинной, фактически заявленной при даче показаний в качестве свидетеля, в связи с чем, данное обстоятельство подлежит учету в качестве самостоятельного обстоятельства, смягчающего наказание подсудимого.

Кроме того, при даче показаний в качестве подозреваемого ФИО3 указал места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые ранее не были известны правоохранительным органам.

Учитывая все вышеперечисленное, суд, наряду с указанными выше обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, признает также в качестве таковых в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в том, что ФИО3 в ходе допросов сообщил органам следствия ранее неизвестные им обстоятельства совершенного им преступления, указав места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банки, в которых им на ООО «АЛИПИС» оформлялись расчетные счета.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание ФИО3, суд не усматривает.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО3, в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

В связи с изложенным, ввиду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствия отягчающих обстоятельств, при назначении ФИО3 наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, личности виновного, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности в связи с чем, не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО3, на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО3 преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данных о его личности, совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что для достижения целей наказания, - восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого, предупреждения совершения новых преступлений, ФИО3 следует назначить наказание в виде лишения свободы, полагая, что применением менее строгого вида наказания не будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО3, его поведение во время и после совершения преступления, материальное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО3 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Оснований для назначения принудительных работ в соответствии со ст. 53.1 УК РФ, суд не находит.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, данные характеризующие личность подсудимого, который не представляет повышенной опасности для общества, положительно характеризуются, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к убеждению, что исправление ФИО3 возможно без реального лишения свободы, и находит целесообразным назначить ему наказание с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком, возложив на виновного обязанности в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, способствующие его исправлению, с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

ФИО3 совершил преступление, по которому в настоящее время осуждается, до его осуждения к обязательным работам по приговору мирового судьи мирового судьи судебного участка № 83 Тверской области, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 82 Тверской области, от 3 июля 2023 года.

Правила ч. 5 ст. 69 УК РФ, обязывающие суд при назначении окончательного наказания руководствоваться положениями частей 2, 3 и 4 ст. 69 УК РФ, в том числе, и назначать окончательное наказание путем частичного или полного сложения наказаний, распространяются лишь на случаи назначения реального наказания по обоим приговорам. В других случаях приговоры исполняются самостоятельно, в связи с чем, приговор мирового судьи судебного участка № 83 Тверской области, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 82 Тверской области, от 3 июля 2023 года в отношении ФИО3 подлежит самостоятельному исполнению.

В ходе предварительного следствия в отношении обвиняемого ФИО3 мера пресечения не избиралась. С учетом требований ст. ст. 97, 98, 99 УПК РФ, данных о личности виновного, суд не усматривает оснований для избрания ФИО3 меры пресечения.

По уголовному делу имеются процессуальные издержки в размере 7 187 рублей, подлежащие выплате адвокату Фоменковой К.И., за оказание ею юридической помощи ФИО3 в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 242, 243-244).

Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, правильно определена следователем, заявлений об отказе от услуг, назначенного защитника в порядке части 1 статьи 52 УПК РФ, не имеется.

Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, определена следователем верно, заявлений об отказе от услуг защитника, назначенного в порядке ч. 1 ст. 52 УПК РФ, не имеется.

В ходе судебного заседания подсудимый ФИО3 выразил согласие с указанной суммой, вместе с тем, с учетом того, сто в настоящее время он не трудоустроен и в связи с нахождением в реабилитационном центре не имеет возможности трудоустроиться, учитывая его материального положение, просил возместить процессуальные издержки, связанных с оплатой труда адвоката, за счет средств федерального бюджета.

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

По смыслу положений ч. 1 ст. 131 и частей 1, 2, 4, 6 ст. 132 УПК РФ в их взаимосвязи, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты.

Из материалов дела следует, что ФИО3 холост, иждивенцев не имеет, не трудоустроен, в настоящее время проходит курс духовно-нравственного восстановления по программе «Выбери жизнь», в связи с чем, не имеет возможности трудоустроиться, поскольку методика данного курса реабилитации предусматривает стационарное беспрерывное нахождение лица в центре восстановления под круглосуточным наблюдением в период до трех лет.

Учитывая материальное положение ФИО3, который не трудоустроен и не имеет возможности трудоустроиться в связи с прохождением курса духовно-нравственного восстановления по программе «Выбери жизнь», принимая во внимание размер процессуальных издержек, суд считает возможным в соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ освободить ФИО3 полностью от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката по назначению, в связи с его имущественной несостоятельностью.

Определяя судьбу вещественных доказательств по делу, суд исходит из требований ст. 81 и п.2 ч.1 ст. 309 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 299, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, за которое назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО3 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом.

Приговор мирового судьи судебного участка № 83 Тверской области, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 82 Тверской области, от 3 июля 2023 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения в отношении ФИО3 до вступления приговора в законную силу не избирать.

Освободить ФИО3 от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката Фоменковой К.И. за оказание юридической помощи ФИО3 в ходе предварительного следствия по назначению.

Вещественные доказательства:

- копии юридических дел юридического лица ООО «АЛИПИС» (ОГРН <***>, ИНН <***>) и оптические диски, представленные ПАО «Промсвязьбанк»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «ВТБ»; ПАО Банк «ФК «Открытие»»; АО «Российский сельскохозяйственный банк»; АО «КБ Модульбанк»; АО «Альфа-Банк»; АО «Газпромбанк»; АО «КБ ЛОКО-Банк»; ПАО «Росбанк», хранящиеся в уголовном деле, после вступления приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тверской областной суд путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать в ней, либо в возражениях на апелляционную жалобу или апелляционное представление, затрагивающих его интересы, о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника.

Председательствующий Т.О. Южакова