Приговор № 1-74/2025 от 23 июня 2025 г. по делу № 1-74/2025

К делу № 1-74/2025

УИД 23RS0056-01-2025-000625-63


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

с. Успенское 24 июня 2025 года

Успенский районный суд Краснодарского края, в составе:

председательствующего судьи Пушкарского М.Н.

с участием:

государственных обвинителей–помощника прокурора Успенского района Трубицына В.А., старшего помощника прокурора Успенского района Кувикова В.Э.,

подсудимой ФИО5,

защитникаподсудимой –адвоката Сафарова Р.Г., представившего удостоверение № 4178 и ордер № С 476360 от 05.05.2025 года,

при секретаре судебного заседания Шабалиной Ю.В.,

рассмотрев материалы уголовного дела в открытом судебном заседании вотношении ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкис. <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющейнеполное среднее образование, разведенной, имеющей на иждивении двоих несовершеннолетних детей, не работающей, не военнообязанной, зарегистрированной и фактически проживающейадресу: <адрес>,ранее не судимой,обвиняемой в совершении преступления, предусмотренногочастью 3 статьи 159.2Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО5 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

Преступление подсудимая совершила при следующих обстоятельствах.

18 апреля 2014 года ФИО5 в соответствии

с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ (далее по тексту -Закон), в рамках национального проекта «Демография», на основании решения Государственного учреждения - Управления пенсионного фонда Российской Федерации по Ипатовскому району Ставропольского края (в настоящее время - Отделение фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Ставропольскому краю) от 18 апреля 2014 года № 93, в связи с рождением второго ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан государственный сертификат МК- 6-0418296 от 18.04.2014 на получение материнского (семейного) капитала, размер которого с учетом ежегодной индексации по состоянию на 2019 год составлял 433 026 рублей. С момента получения указанного государственного сертификата на материнский (семейный) капитал ФИО5 было известно, что в соответствии со ст. 7 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ она вправе воспользоваться средствами материнского (семейного) капитала на исключительные цели, а именно: на улучшение жилищных условий, получение образования ребенком (детьми), формирование накопительной пенсии для женщин и приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов. Также, ФИО5 было известно, что в соответствии со ст. 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ и Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 № 862 «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий» она вправе направить средства материнского (семейного) капитала на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредствомсовершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, представившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.

В период времени с 18 апреля 2014 года по 19 декабря 2019 года, более точное время не установлено, у ФИО5, которая находилась в неустановленном месте, из корыстной заинтересованности в целях личного обогащения возник преступный умысел, направленный на мошенничество при получении выплат, то есть на хищение путем обмана денежных средств, предусмотренных государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК- 6-0418296 от 18.04.2014, в полном объеме путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, и последующие их использование по своему усмотрению на цели, не предусмотренные Законом.

19 декабря 2019 года ФИО5, приискивая возможность для реализации своего преступного умысла, заключила с ФИО9 №6, не осведомленной о её преступном умысле, договор купли-продажи на земельный участок с кадастровым номером <данные изъяты>, площадью 1250 кв. м., расположенный по адресу: <адрес> 20 декабря 2019 года в Успенском отделе Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Краснодарскому краю зарегистрировано право собственности ФИО5 № от 20.12.2019. Регистрация собственности на указанный земельный участок являлась основанием для последующего обращения ФИО5 в органы Пенсионного фонда Российской Федерации с целью противоправного получения денежных средств материнского (семейного) капитала, так как в дальнейшем ФИО5 не намеревалась расходовать денежные средства материнского (семейного) капитала на строительство жилого дома на указанном земельном участке.

23 декабря 2019 года, ФИО5, продолжая приискивать возможность для реализации своего преступного умысла, обратилась в отдел архитектуры и градостроительства муниципального образования Успенский район с уведомлением о планируемом строительстве дома на вышеуказанном земельном участке. 25 декабря 2019 года сотрудниками отдела архитектуры и градостроительства муниципального образования Успенский район ФИО5 выдано уведомление № 280 от 25.12.2019 о соответствии указанных вуведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на вышеуказанном земельном участке.

В период времени с 19 декабря 2019 года по 23 декабря 2019 года, более точное время не установлено, ФИО5 в целях реализации своего преступного умысла обратилась к риелтору ФИО9 №1, и не посвящая её в свой преступный умысел, убедила оказать юридические услуги по получению целевого займа в Кредитном потребительском кооперативе «Северная Казна», ИНН <***> ( далее по тексту КПК «Северная казна»), якобы на цели связанные со строительством жилого дома на вышеуказанном земельном участке с последующим его погашением за счет денежных средств материнского (семейного) капитала.В указанный период времени с 19 декабря 2019 года по 23 декабря 2019 года, более точное время не установлено, ФИО9 №1, будучи не осведомленной о преступном умысле ФИО5, подготовила проект договора целевого займа в сумме 434 000 рублей между ФИО5 и КПК «Северная казна» в лице директора ФИО9 №3, который ФИО5 подписала, находясь в офисе риелтора ФИО9 №1, расположенном по адресу: <адрес>.

25 декабря 2019 года указанный договор целевого займа был подписан директором КПК «Северная казна» ФИО9 №3 и ему присвоен номер № 290. Таким образом, ФИО5 заключила с КПК «Северная казна» договор займа № 290 от 25.12.2019 в сумме 434 000 рублей на строительство объекта индивидуального жилого дома на земельном участке площадью 1250 кв. м. с кадастровым номером <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес> Согласно условиям договора, погашение задолженности могло производиться за счет средств материнского (семейного) капитала в соответствии с ФЗ № 256 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006г., на основании выданного 18.04.2014 сертификата МК- 6 № 0418296.

26 декабря 2019 года КПК «Северная казна», выполняя со своей стороны условия договора займа № 290 от 25.12.2019, на основании платежного поручения № 398 от 25.12.2019 осуществил перечисление денежных средств

в сумме 434 000 рублей с банковского счета ПАО «Сбербанк» №, открытого КПК «Северная казна» в Краснодарском отделении ПАО «Сбербанк России», на банковский счет ПАО «Сбербанк» №, открытый на имя ФИО5 в Краснодарском отделении ПАО «Сбербанк». Впоследствии ФИО5 указанные денежные средства на общую сумму 434 000 рублей обналичила и распорядилась ими по своему усмотрению на цели, не связанные со строительством индивидуального жилого дома на вышеуказанном земельном участке.

26 декабря 2019 года в дневное время суток, более точное время не установлено, ФИО5, действуя путем обмана, из корыстной заинтересованности в нарушение ст.ст. 7 и 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ и Постановления Правительства РФ от 12.12.2007 № 862 «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшениежилищных условий», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда бюджету Российской Федерации в крупном размере и желая их наступления, обратилась в Государственное учреждение -Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в г. Армавире Краснодарского края (межрайонное) (в настоящее время Отделение фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Краснодарском краю), расположенное по адресу: <адрес> с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в целях погашения основного долга и уплаты процентов по договору займа № 290 от 25 декабря 2019 года, заключенному с КПК «Северная казна» на строительство объекта индивидуального жилого дома на вышеуказанном земельном участке.В своем заявлении ФИО5 указала заведомо ложные сведения о намерении улучшить жилищные условия для себя и своих детей путем строительства индивидуального жилого дома на вышеуказанном земельном участке, а также предоставила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК- 6 № 0418296 от 18.04.2014 и документы, необходимые для получения иной социальной выплаты в виде материнского (семейного) капитала.

22 января 2020 года Государственным учреждением -Управлением Пенсионного фонда РФ в г. Армавире (межрайонное) (в настоящее время Отделение фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Краснодарском краю) на основании предоставленных ФИО5 государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК- 6 № 0418296 от 18.04.2014, заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от 26.12.2019 и документов, приложенных к нему, принято решение № 77 от 22.01.2020 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала.

31 января 2020 года Государственным учреждением- Управлением Пенсионного фонда РФ в г. Армавире (межрайонное) (в настоящее время Отделение фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Краснодарском краю) на основании решения № 77 от 22.01.2020, об удовлетворении заявления ФИО5 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, на банковский счет №, открытый КПК «Северная казна» в Краснодарском отделении ПАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в сумме 433 026 рублей с целью погашения основного долга и уплаты процентов по вышеуказанному договору займа № 290 от 25.12.2019.

В результате вышеуказанных преступных действий, ФИО5, не имея намерения осуществлять строительство индивидуального жилого дома на земельном участке с кадастровым номером <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес> предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о намерении улучшить жилищные условия, в нарушение требований ст. 7 и 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ и Постановления Правительства РФ от 12.12.2007 № 862 «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий» путем обмана похитила денежные средства в сумме 433 026 рублей, установленные государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК-6 № 0418296 от 18.04.2014, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив в результате своих преступных действий отделению социального фонда Российской Федерации ущерб на указанную выше сумму, что относится к крупному размеру.

В судебном заседании подсудимая ФИО5 в вину в совершении преступления признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем в судебном заседании были оглашены её показания, данные на стадии предварительного следствия, в качестве подозреваемой, согласно которым 18 апреля 2014 года ей в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ, в рамках национального проекта «Демография», на основании решения Государственного учреждения - Управления пенсионного фонда Российской Федерации по Ипатовскому району Ставропольского края от 18 апреля 2014 года № 93 в связи с рождением второго ребенка выдан государственный сертификат МК-6-0418296 на получение материнского (семейного) капитала, размер которого составлял 433 026 рублей. <данные изъяты> Они планировали уехать подальше от их села. Так, примерно в декабре 2019 года ФИО2 предложить приобрести земельный участок под строительство жилого дома в Успенском районе Краснодарского края, однако в указанном месте она никогда не была. Имеются ли у ФИО2 в Успенском районе родственники она также не знает. Денежных средств на приобретение земельного участка на тот момент у них не было, в связи с чем ФИО2 предложил приобрести его за счет средств имеющегося у нее материнского капитала. Ранее в ходе беседы с ФИО2 она говорила, что сертификат за рождение второго ребёнка она не тратила. На предложение ФИО2 она согласилась. Затем примерно в середине декабря 2019 года ФИО2 сказал, что нашел земельный участок для покупки и необходимо ехать в Успенский район Краснодарского края. Так, впервые 19 декабря 2019 года вместе с ФИО2 на принадлежащем ему автомобиле они приехали в с.Успенское Успенского района Краснодарского края, где встретились с риелтором по имени ФИО9 №1, которая, как она поняла занималась сделкой купли-продажи земельного участка. Как стало известно, земельный участок расположен в х.Белецком Успенского района и стоимость его составляла 75 000 рублей. В офисе риелтора ФИО9 №1 она подписала договор купли-продажи земельного участка, при этом продавца при заключении указанного договора не было, она вообще его не видела. Также риелтор сказала, что заплатить за покупку земельного участка можно будет после того, как она получит средства материнского капитала на руки. Тогда же она поняла, что средства материнского капитала с ФИО2 они расходуют на покупку земельного участка и строительство жилого дома. Земельный участок, который в итоге она приобрела, она не смотрела, так как полностью доверяла ФИО2, который сказал, что смотрел его и ему тот понравился. После того, как она подписала договор купли-продажи, риелтор отвела ее в какое-то другое учреждение, где она еще что-то подписывала, но она не знает куда именно ходила и что подписывала. Помнит, что она еще обращалась по указанию ФИО9 №1 в отделение Сбербанка, где на ее имя был открыт сберегательный счет, чтобы в дальнейшем на него поступили средства материнского капитала. Затем они еще несколько раз приезжали в Успенский район к риелтору ФИО9 №1 и она подписывала какие-то документы, при этом она спрашивала у ФИО9 №1 законно ли то, что они делают. Та убедила ее, что все законно, при этом сказала, что они обязательно должны построить жилой дом на приобретенном земельном участке. Предоставляла ли она какие-то документы ФИО9 №1 она не помнит, скорее всего предоставляла, но она действовала по указанию ФИО2 и ФИО9 №1. Также с уверенностью может показать, что она не читала документы, которые подписывала. Лично с риелтором она ничего не обсуждала, обо всем договаривался ФИО2. Обращалась ли она с заявлением о выдаче разрешения на строительство жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес> в отдел архитектуры и градостроительства МО Успенский район, не помнит. Далее, 26 декабря 2019 года они снова прибыли вместе с ФИО2 в с. Успенское, так как на ее сберегательный счет поступили денежные средства в сумме 434 000 рублей и их надо было снять. Вместе с ФИО2 и ФИО9 №1 они пришли в отделение банка, где она в кассе сняла указанную сумму денежных средств в размере 434 000 рублей, после чего наличные денежные средства передала ФИО2. Указанными денежными средствами распоряжался ФИО2, так как она ему полностью доверяла. Какую сумму денежных средств тот заплатил ФИО9 №1 она не знает, предполагает, что за приобретенный земельный участок в сумме 75 000 рублей и за услуги риелтора, но в какой сумме она не знает. На тот момент она понимала, что денежные средства поступившие на ее банковский счет в сумме 434 000 рублей, это денежные средства материнского капитала. О том, что она оформила договор займа она не знала, так как не читала документы, которые подписывала. Узнала об этом только когда в 2024 году пригласили в отдел полиции Успенского района. У нотариуса она была вместе с ФИО9 №1, но что подписывала не помнит. После того, как она передала ФИО2 денежные средства, тот их кому то переводил, но она точно не знает. Она обращалась в отделение пенсионного фонда с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на погашение основного долга по договору займа. Тогда специалист пенсионного фонда разъясняла ей обязанность целевого использования средств полученных по договору займа и она действительно планировала строительство жилого дома. Адрес указанный в заявлении о распоряжении средствами материнского капитала как место фактического проживания: <адрес>, ей сказала указать риелтор ФИО9 №1, но она не знает кто проживает по данному адресу. После того, как они вернулись вместе с ФИО2 домой в <адрес>, тот убеждал ее в том, что начнет строительство жилого дома в х. Белецком Успенского района и она ему доверяла, однако спустя месяц они расстались и тот все денежные средства забрал. Она пыталась связаться с ФИО2, но тот перестал выходить с ней на связь. Спустя время она поняла, что ФИО2 ее обманул. В органы внутренних дел с заявлением о хищении денежных средств либо о мошенничестве она не обращалась, а также не рассказывала своим родителям о том, что передала все денежные средства материнского капитала ФИО2. Она понимала, что денежных средств в сумме 434 000 рублей для строительства дома не достаточно, однако ни в какие банковские учреждения за дополнительным займом она не обращалась, а рассчитывала на свой заработок, которым дополняла бы строительство. На тот момент она работала парикмахером в своем селе. На земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> она не была ни разу. Ей не на чем было добираться, чтобы посмотреть участок, а также не с кем было оставить детей. Изначально она не смотрела участок, так как доверяла ФИО2. О том, что ей обязательно необходимо построить домовладение на земельном участке приобретённом в х. Белецком она не знала, а также не знала, что денежные средства были целевыми. После того, как ФИО2 забрал все денежные средства она не обращалась ни в полицию, ни в пенсионной фонд с уведомление о том, что не может строить дом. Также после получения денежных средств по договору займа (как ей сейчас известно) она не приобретала никаких строительных материалов. ФИО6 обязательств перед матерью ФИО2 - ФИО9 №7 у нее не было. Денежные средства она ей не переводила. Всеми денежными средствами распоряжался ФИО2, а также у него имелся доступ к ее банковской карте Сбербанк Маэстро.

Помимо признания вины и оглашенных показаний, вина подсудимойФИО5 подтверждается совокупностью исследованных в ходе судебного заседания следующих доказательств:

Показаниями свидетеля ФИО9 №4, которая показала в судебном заседании, что по поводу выдачи уведомления 25 декабря 2019 года № 280 о соответствии планируемого строительства или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке, гражданке ФИО5 пояснить ничего не может, так как с данной гражданкой она лично не знакома и запомнить ее обращение физически не могла, ввиду многочисленных подобных обращений в их отдел. Согласно уведомления поданного ФИО5 в их отдел, результат рассмотрения, а именно уведомление о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта ИЖС установленным параметрам и допустимости размещения объекта ИЖС, было выдано нарочно. То есть поданное ее уведомление о планируемом строительстве по адресу: <адрес> было проверено и принято положительное решение, так как параметры объекта индивидуального строительства соответствовали установленным параметрам и допустимости размещения объекта на указанном земельном участке. Указанное уведомление подписывает заместитель главы администрации МО Успенский район по вопросам строительства и ЖКХ. Если в уведомлении гражданин просит выдать уведомление о рассмотрении нарочно, то получить его можно только указанным способом, либо по доверенности, что также обычно указывается в уведомлении. По поводу ФИО9 №1 может показать, что данная гражданка ей знакома, так как нередко обращалась к ним в отдел архитектуры за получением муниципальной услуги, в том числе уведомления о соответствии параметров планируемого строительства, от лица ее клиентов, которым та оказывала риэлтерские услуги. При этом может показать, что ФИО9 №1 при обращении за какой- либо услугой имела доверенность от ее клиента. Также ФИО9 №1 нередко обращалась в их отдел вместе с клиентами, которым помогала в заполнении уведомления о планируемом строительстве.

Показаниями свидетеля ФИО9 №3, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым с 2019 года он является генеральным директором кредитного потребительского кооператива «Северная казна» (далее КПК «Северная казна»), основным видом деятельности которого является деятельность по предоставлению займов промышленности, а также по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества. Основным видом дохода кооператива является прибыль от процентов по займам. Главный офис кооператива располагается по адресу: <...> помещ.7. До 2020 года офис располагался по адресу: <...>. КПК «Северная казна» выдает два целевых займа - на покупку недвижимости или на строительство. Деятельность осуществляется в соответствии с Федеральным законом "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 N 190-ФЗ. Что касается выдачи займов под строительство, то КПК «Северная казна» осуществляет предоставление целевых денежных средств, которые планируется погашать в том числе и средствами материнского (семейного) капитала. Согласно Федерального закона "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" от 29.12.2006 N 256-ФЗ, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться: 1)на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисленияуказанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели; 2) на строительство, реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемые гражданами без привлечения организации, осуществляющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, в том числе по договору строительного подряда, путем перечисления указанных средств на банковский счет лица, получившего сертификат. То есть, получить денежные средства материнского капитала до исполнения трех лет ребенку на строительство согласно законодательства возможно только с использованием заемных средств в кредитных кооперативах, которые зарегистрированы более 3-х лет и состоят в СРО (саморегулирующаяся организация) и банках. Контроль за деятельностью КПК осуществляет СРО и Центральный банк. Заключить договор займа с КПК может только гражданин являющийся членом КПК, в связи с чем при обращении граждан с вопросом заключения договора займа, они их включают в члены КПК «Северная казна» с обязательным внесением членских взносов в сумме от 200 до 500 рублей, на основании распоряжения Устава КПК. При обращении в их кооператив, гражданин получает необходимый список документов, для получения займа, куда входят: разрешение на строительство (уведомление о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке), паспорт, снилс, копии свидетельства о рождении детей, свидетельства о заключении брака, копия материнского (семейного) сертификата, справка об остатке денег на лицевом счету из ПФР, правоустанавливающие документы на земельный участок, реквизиты счета, фото участка и при необходимости другие документы. После того как указанные документы предоставлены в КПК, и клиент проходит проверку платежеспособности и по остальным параметрам согласно правил внутреннего контроля, то специалист КПК готовит договор займа, который впоследствии подписывается двумя сторонами. Может показать, что при заключении подобного договора займа, уплата которого предполагается за счет средств материнского капитала, заемщику разъясняется, что заемные денежные средства могут быть использованы исключительно на строительство жилого дома согласно условиям договора. Также разъясняется, что расходовать заемные денежные средства на иные цели не связанные со строительством жилого дома, запрещено. После подписания договора займа, кооператив перечисляет на счет заемщика денежные средства по займу. Финансовая выгода кооператива заключается в получении прибыли от процентов по займу, которые по договорённости сразу передаются заемщиком в кассу кооператива, либо передаются через риэлтора. Сумма процентов займа изначально подсчитывается в зависимости от суммы займа и срока использования, обычно по договорам займа которые планируется погашать средствами МСК это около 60 000- 90 000 рублей. По требованию социального фонда России (ранее ПФР), после того как перечислены денежные средства заемщику по займу, то тот должен нотариально оформить обязательство о наделении детей недвижимостью после ввода объекта в эксплуатацию, которое передается в КПК и подшивается к договору займа, а также передается в социальный фонд. Данное обязательство ранее было обязательно для всех заемщиков. Далее, заемщик отправляется в отделение МФЦ для того, чтобы подать заявление о распоряжении средствами материнского семейного капитала (МСК) на уплату основного долга по договору займа. После того как заявление о распоряжении средствами материнского капитала одобрено в социальном фонде РФ, то денежные средства материнского (семейного) капитала поступают на счет кооператива. В соответствии с указаниями ЦБ, КПК обязано проводить и дальнейший контроль за условиями соблюдения договора займа, а именно выезжать на земельный участок, где планировалось строить жилой дом с целью проверки проводимых строительных работ. В КПК «Северная казна» этим вопросом занимается он, то есть лично выезжает по адресам и проводит проверку соблюдения условий договора. При несоблюдении данных условий, то есть при отсутствии признаков строительства жилого дома, КПК направляет в адрес заемщика уведомление о необходимости предоставления отчета о планируемом строительстве, а также направляет уведомление в органы прокуратуры. С 2019 года КПК «Северная казна» сотрудничает с риэлтором ФИО9 №1, осуществляющей свою деятельность в Успенском районе Краснодарского края. ФИО9 №1 не редко предоставляла КПК клиентов для заключения договоров займа, в связи с чем для удобства сотрудничества, КПК «Северная казна» 22 апреля 2019 года выдал доверенность последней быть представителем КПК в любых государственных, административных, муниципальных и иных органах, учреждениях и организациях РФ. Данная доверенность удостоверена нотариусом Курганинского нотариального округа <данные изъяты> Согласно выданной доверенности ФИО9 №1 имела право помимо прочего также подписывать договоры займа, дополнительные соглашения, заявления и иные документы. Доверенность выдана на пять лет, при этом ФИО9 №1 была выдана печать КПК «Северная казна». В связи с этим ФИО9 №1 занималась подготовкой всех необходимых документов для заключения договора займа на территории Успенского района Краснодарского края, после чего направляла их к ним в офис посредством электронной почты, либо привозила нарочно, после чего специалист КПК ФИО1 готовила договор займа. По поводу заемщика ФИО5, подробностей заключения договора займа с КПК «Северная казна» он не помнит, в связи с давностью прошедшего времени, однако в настоящее время ему известно, что документами по договору займа № 290 от 25 декабря 2019 года с ФИО5 на сумму 434 000 рублей занималась риэлтор ФИО9 №1, которая впоследствии предоставила им необходимый пакет документов. При этом на тот момент условием ЦБ было наличие поручительства при заключении подобных договоров, в связи с чем в данном договоре имеется договор поручительства. По результатам рассмотрения предоставленных документов им была одобрена заявка на заключение договора займа на строительство жилого дома, погашение которого планировалась за счет средств материнского (семейного) капитала. Может показать, что на основании выданной доверенности ФИО9 №1 сама осуществляла контроль за достоверностью предоставленных данных заемщиком ФИО5 и истинным намерением осуществлять строительство жилого дома. То есть ФИО5 в офис КПК «Северная казна» не приезжала и беседа с последней по поводу условий договора займа не велась. При этом ему известно, что ФИО9 №1 каждому клиенту разъясняет обязанность целевого использования полученных денежных средств, то есть исключительно настроительств жилого дома, при этом в кредитном деле имеются уведомления и разъяснения заемщику такой обязанности. После подписания договора займа № 290 от 25.12.19г., который скорее всего ФИО9 №1 привезла к ним в офис, КПК «Северная казна» перечислило на расчетный счет ФИО5 денежные средства по займу в сумме 434 000 рублей. Позднее, точную дату назвать в настоящее время не может, ПФР РФ по КК перечислило на расчетный счет КПК сумму в размере 434 00 рублей 00 копейки, то есть сумму равную размеру материнского (семейного) капитала. Может показать, что ни он, ни его сотрудники на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> где ФИО5 планировалось строительство жилого дома, при заключении договора займа не выезжали. В кредитном деле имелась фотография земельного участка, подходящего по внешним признакам для строительства, а также имелось разрешение на строительство.

Показаниями свидетеля ФИО9 №1, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым с 2017 года она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, осуществляет риэлтерские услуги. Офис у нее расположен по адресу: <адрес>. В ее деятельности она сотрудничает с потребительским кооперативом «Северная казна», расположенным в г. Курганинске, которым она неоднократно предоставляла клиентов для оформления договоров займа. Со специалистом КПК «Северная казна» ФИО1 она знакома примерно с 2018 года, с директором кооператива ФИО9 №3 около четырех -пяти лет. Так, к ней нередко обращались граждане с вопросом использования материнского (семейного) капитала, то есть в оказании помощи подготовки необходимых документов. КПК «Северная казна» предоставляет займы членам кооператива под материнский (семейный) капитал, то есть задолженность по займу предполагается погашать средствами данного капитала и она неоднократно предоставляла им клиентов, которые обращались за данным займом. Примерно в 2019 году ей была выдана доверенность от КПК «Северная казна» на основании которой она имела право заключать договора займа с заемщиками, при этом у нее имелась печать КПК. Обычно она собирала пакет необходимых документов для заключения займа, который отправляла электронной почтой на адрес КПК. После того как выдача займа была согласована, специалист КПК, то есть ФИО1 отправляла ей обратно подготовленный договор займа с соответствующими приложениями, который она распечатывала и подписывала у заемщика. Затем подписанный договор займа она уже отвозила лично в КПК «Северная казна», где тот подписывался директором и заверялся печатью. Для заключения займа с КПК «Северная казна» под строительство жилого дома, погашение которого планируется осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала необходимы копии следующих документов: паспорт лица имеющего материнский (семейный) капитал, сертификат материнского (семейного) капитала, паспорт супруга, свидетельство о заключении брака, о рождении детей, СНИЛС всех членов семьи, выписка из ПФР о сумме имеющихся средств на счету, то есть сумме материнского капитала, выписка из ЕГРН, либо свидетельство о праве собственности, документ основание (договор купли-продажи, дарения и т.д.), реквизиты счета, фотография земельного участка и уведомление о планировании строительства. Фотографию земельного участка клиенты делали сами, она никогда за них ничего не фотографировала. В некоторых случаях она оказывала услуги по заключению договоров купли-продажи земельных участков, которые впоследствии были указаны в документах на получение займа под строительство жилого дома. Также может показать, что уведомление о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке, которое необходимо получить в отделе архитектуры и градостроительства МО Успенский район, для предоставления в пакет документов на получение займа, онаподготавливала сама, после чего передавала клиенту, который уже непосредственно обращался в указанный в отдел. По устной договоренности с сотрудниками КПК «Северная казна» заемщики оплачивали проценты по каждому договору займа, погашение задолженности по которому предполагается производить за счет средств материнского капитала, которые были различными в зависимости от суммы займы. Обычно проценты за одобрение займа в 2019 году составляли около 50 000-60 000 рублей, но точно не помнит, каждый договор был индивидуален. Сумму процентов она всегда изначально обозначала клиенту (заемщику), так как таковы условия заключения договора займа. Также может подтвердить, что сумму по процентам она всегда передавала сама либо лично сотрудникам КПК «Северная казна», либо переводила безналичным платежом на указанный ими (сотрудниками) банковский счет. Проценты по займу она получала от заемщиков после получения ими займа, то есть зачислении денежных средств на расчетный счет. По какому расчету специалисты КПК устанавливают сумму процентов ей неизвестно, те просто обозначают ее, а она уже озвучивает клиенту. По условиям подобного договора займа, заемщик обязан произвести строительство жилого дома на имеющемся земельном участке в течении шести месяцев после получения займа, о чем она неоднократно предупреждала всех клиентов. Все клиенты заемщики утверждали, что планируют строить жилой дом за счет средств займа. По поводу заемщика КПК «Северная казна» ФИО5 может пояснить, что она действительно оказывала ей услуги по оформлению договора займа под строительство жилого дома, задолженность по которому предполагалось погашать средствами материнского капитала. Как сейчас она помнит, ФИО5 вместе с ее молодым человеком цыганской национальности (фамилии не помнит) в декабре 2019 года обратилась к ней с вопросом распоряжения средствами материнского капитала, имеющегося у нее за рождение ребенка, под строительство жилого дома на земельном участке в Успенском районе. Сама ФИО5 и ее молодой человек являлись жителями Ставропольского края Ипатовского района, но по какой причине изъявили желание строиться в Успенском районе ей неизвестно. Она не помнит, имелся ли у них на момент обращения земельный участок в собственности или нет или она в дальнейшем помогала им с оформлением купли-продажи. Может точно пояснить, что земельный участок находился в х. Белецком Успенского района, однако его куплей продажей она не занималась, то есть с собственником участка она не работала. Однако допускает, что она могла помочь ФИО5 с оформлением договора купли-продажи указанного земельного участка, то есть оказать данную услугу.

Так, у ФИО5 имелся в собственности земельный участок, распложённый в х. Белецком, на котором та совместно с ее молодым человеком желали производить строительство жилого дома. Она пояснила, что ФИО5 может воспользоваться средствами материнского капитала на строительство дома, при этом необходимо оформить договор займа на строительство дома на сумму равную ее материнскому капиталу, а задолженность погасить средствами капитала. Условия распоряжения средствами материнского капитала на строительство жилого дома, она обсуждала с ФИО5 в присутствии ее молодого человека, то есть цыгана. Также она поясняла, что стоимость ее услуг по оформлению договора займа и последующих документов будет стоить 45 000 рублей (с учетом процентов передаваемых в кооператив). После того, как ФИО5 предоставила документы о праве собственности на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> она обозначила ей список необходимых документов для подачи в потребительский кооператив для заключения договора займа. Они решили подать заявку в КПК «Северная казна», расположенный в г.Курганинске, от которого у нее имелась доверенность на совершение сделок и печать. Также она помогала ей с подготовкой различных документов, таких как разрешение на строительство, которое та подавала в отдел архитектуры и градостроительства Успенского района. В тот же день, она направила ФИО5 в отделение Сбербанка, расположенное по ул. Калинина в с.Успенском, для того, чтобы та открыла на свое имя расчетный счет, куда в случае одобрения будут зачислены денежные средства по договору займа. Сколько раз ФИО5 приезжала к ней в офис за время оформления договора займа она не помнит, но та всегда была вдвоем с ее молодым человеком. После того, как ФИО5 собрала и привезла весь пакет необходимых документов, она их отправила посредством электронной почты в КПК «Северная казна» и сказала, что необходимо ждать пока договор будет составлен и одобрен специалистом КПК. После того, как ей на электронную почту поступил подготовленный договор займа № 290 на сумму 434 000 рублей 00 копеек (в сумме материнского каптала) с ФИО5, она его распечатала и подписала у ФИО5 в помещении ее офиса. На тот момент потребительский кооператив требовал предоставление поручителя к договору займа, о чем она сообщила ФИО5, после чего та принесла паспорт ее молодого человека, то есть цыгана и сказала, что поручителем будет он. При подписании договора займа, она предупреждала ФИО5, что денежные средства, которые будут ей зачислены на расчетный счет от КПК «Северная казна» та может потратить только на строительство жилого дома на указанном в документах земельном участке. ФИО5 уверяла ее в том, что собирается строить дом и оснований не доверять ей, у нее не было. По условиям пенсионного фонда РФ заемщик должен оформить нотариально обязательство о том, что тот в течении шести месяцев после ввода объекта ИЖС в эксплуатацию, обязуется оформить жилое помещение, построенное с использованием средств материнского капитала, в общую собственность лица получившего сертификат, его супруга и детей. Насколько она помнит, ФИО5 в тот же день оформила у нотариуса указанное обязательство. К нотариусу она ФИО5 отправила сама, то есть указала кабинет нотариуса и пояснила, какой документ необходимо оформить. В конце декабря 2019 года, точной даты она не помнит, при разговоре со специалистом КПК «Северная казна» ей пояснили, что денежные средства будут зачислены в течении суток на расчетный счет ФИО5 о чем она сообщила последней. После того, как денежные средства по займу были перечислены на расчетный счет ФИО5 они пошли с ней в отделение Сбербанка, где она объяснила, что необходимо взять у специалиста справку о поступлении денежных средств на ее счет, так как данную справку необходимо предоставлять в дальнейшем в пенсионный фонд. После, ФИО5 передала ей денежные средства в сумме 45 000 рублей за ее услуги (30 000 рублей из которых она передала в КПК «Северная казна»). Затем, вместе с ФИО5 они отправились в отделение пенсионного фонда, расположенное в <...>, где ФИО5 подала заявление о распоряжении средствами материнского капитала на погашение задолженности по договору займа. Документы к данному заявлению она готовила сама и передала их ФИО5 Спустя какое-то время от сотрудников КПК «Северная казна» ей стало известно, что задолженность по договору займа ФИО5 была погашена средствами материнского капитала, в результате перечисления суммы денежных средств на счет КПК «Северная казна» со стороны Пенсионного фонда РФ. Осуществляла ли ФИО5 строительство на земельном участке ей неизвестно, так как в дальнейшем она данным вопросом не интересуется однако контроль за строительством жилого дома должны осуществлять сотрудники КПК «Северная казна». О том, что ФИО5 оформляла договор займа на строительство жилого дома, задолженность по которому предполагалась погасить средствами материнского капитала, ее молодой человек-цыган, знал, так как все условия заключения договора займа обсуждались в его присутствии.

Показаниями свидетеля ФИО2, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым около девяти лет он знаком с ФИО5, жительницей <адрес>. <данные изъяты> Примерно в декабре 2019 года, точной даты он не помнит, Оксана попросила его взять у своего отца автомобиль и съездить с ней в Успенский район Краснодарского края для решения вопроса по поводу земельного участка, который ей достался по наследству. Ему тогда было 17 лет, он не имел водительского удостоверения, а вот у Оксаны было. Он согласился съездить с Оксаной, при этом та обещала ему заплатить 5000 рублей за поездку. Так, он взял автомобиль своего отца ФИО7 Приора черного цвета (государственный регистрационный знак не помнит) и они по просьбе Оксаны отправились в Успенский район. Ранее он был в данном населенном пункте, так как у его отца там были знакомые и он ездил вместе с ним. Автомобилем управляла Оксана, при этом она указала адрес прибытия, который он внес в навигатор. Так, приехав в село Успенское, они остановились недалеко от магазина «Магнит», после чего Оксана куда-то ушла, а он остался ее ждать. На тот момент он думал, что Оксана занимается оформлением в наследство земельного участка, но где тот находился он не знает. Спустя несколько часов Оксана вернулась и они поехали домой. За поездку та ему не заплатила, так как попросила подождать когда продаст земельный участок, однако та оплачивала бензин и еду. Спустя несколько дней Оксана снова попросила его съездить с ней в село Успенское для оформления каких-то документов и он согласился, однако в тот день он работал и для того, чтобы уехать, ему нужно было отпроситься, в связи с чем он терял день работы, поэтому сказал Оксане, что стоимость поездки будет стоить уже не 5000, а 10 000 рублей. Та согласилась и они снова на автомобиле его отца поехали в село Успенское. Автомобилем снова управляла Оксана. Они приехали в то же место и Оксана куда-то пошла, а когда вернулась, то попросила его паспорт, якобы для того, чтобы засвидетельствовать продажу земельного участка. Точно он не помнит. Он дал ей его паспорт и та снова ушла в какое-то здание, а затем попросила его зайти и расписаться в документах. Он помнит, что зашел в какой-то офис, на котором была надпись «недвижимость», где на тот момент находилась Оксана и еще какая-то женщина, как он понял риелтор. Эта женщина показала ему где расписаться, после чего он сразу же вышел. Документы которые он подписывал он не читал, так как доверял Оксане. О том, что он подписал документы поручительства договора займа, он узнал от следователя 18.02.2025 года. В тот день он также помнит, что в офисе у риелтора была какая-то бабушка, которая как он понимал, покупает у Оксаны земельный участок. Он помнит, что бабушка спрашивала у Оксаны «не будет ли проблем?». События прошедшие около пяти лет назад он с трудом помнит, поэтому может путаться в хронологии. Сейчас он уже точно не помнит, была ли бабушка в первый день поездки или во второй. За вторую поездку в Успенский район Оксана ему тоже не заплатила, пояснив что у нее нет денежных средств, однако обещала заплатить чуть позже. Спустя еще какое-то время Оксана снова попросила свозить ее в Успенский район. В тот день он был со своим другом ФИО9 №5, поэтому взял его с собой. Так, в третий раз они приехали в село Успенское втроем, он, Оксана и ФИО9 №5. Прибыв снова к офису риелтору, Оксана зашла внутрь, а они с ФИО9 №5 остались в автомобиле, однако когда спустя время та вернулась, то сказала, что им нужно остаться на ночь в селе Успенском. Он отказывался, ФИО9 №5 тоже, однако Оксана очень просила и сказала, что снова заплатит 10 000 рублей. Они согласились, при этом он стал искать какую-то гостиницу. Так, в интернете он нашел объявление о гостиничных номерах, которые располагались совсем рядом с офисом риелтора, где то во дворе рядом с полицией, где они и остались втроем на ночь. За гостиницу оплачивала Оксана. На следующий день, Оксана снова пошла к риелтору, а затем в отделение Сбербанка, где она встретилась с той самой бабушкой, которая как он понимал покупает земельный участок. В отделение банка Оксана ходила вместе с бабушкой, но что те там делали он не знает однако он видел, что когда те вышли, Оксана отсчитывала ей деньги. Затем подъехала риелтор на белой иномарке, которая спросила знает ли он здесь какую-то семью, на что он ответил, что знает несколько семей. Затем риелтор назвала несколько фамилий и он сказал, что знает ФИО8. Риелтор сказала, что нужно указать в каких-то документах адрес места жительства Оксаны в селе Успенском. Когда он спросил зачем это нужно, она ответила, что ничего страшного, так надо. После чего вместе с Оксаной те куда-то уехали, а они с ФИО9 №5 ждали их напротив отделения Сбербанка недалеко от офиса риелтора. Когда Оксана вернулась они поехали домой, при этом они проезжали город Армавир, где Оксана попросила остановиться у банкомата. Так, ФИО9 №5 остановился у какого-то банкомата, где Оксана сняла денежные средства за проданный земельный участок. Далее, прибыв в <адрес>, Оксана спросила нет ли у него банковской карты, так как у нее установлен на карте лимит и она не может снять большую сумму денежных средств, но может перевести. В тот момент у него в автомобиле находилась банковская карта его матери ФИО9 №7 и он дал Оксане ей воспользоваться. Так, с помощью его телефона Оксана перевела денежные средства в сумме 175 000 рублей, на карту матери, после чего попросила его снять данные деньги за вычетом ее долга за поездки, а именно он посчитал это было около 26 000 рублей. При этом присутствовал ФИО9 №5, который может все подтвердить. Так, он взял карту своей матери, отправился к банкомату, расположенному у Отделения Сбербанка, где 26 декабря 2019 года (согласно выписки по карте) снял сумму денежных средств несколькими операциями, после чего в присутствии ФИО9 №5 передал Оксане. 26 000 рублей за оказанные услуги по поездке в Успенский район, он оставил на карте матери, так как сам ей пользовался и необходимости в этом не было. Спустя какое-то время в ходе разговора с Оксаной, она призналась, в том, что когда они ездили в Успенский район, то она обналичила материнский капитал, который у нее имелся. Тогда он спрашивал у нее, почему она не сказала ему правду, на что она ответила, что ему не нужно было это знать. Также она рассказала, что оказывается это Оксана купила у той бабушки земельный участок, якобы для строительства. Насколько ему известно со слов Оксаны, денежные средства она потратила на приобретение мебели в доме родителей, а также ремонт кровли дома. После указанных событий они еще общались с Оксаной около полутора лет, однако <данные изъяты>.

Показаниями свидетеля ФИО9 №2, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым, что подать заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала имеют право лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал лично, либо через представителя по доверенности. В соответствии с ч.6.1 ст.7 ФЗ от 29.12.2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» заявление может быть подано в случае необходимости использования средств материнского капитала на уплату первоначального взноса или погашение основного долга и уплату процентов по кредиту или займу на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленные гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией. При подаче заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу на строительство жилого помещения, также необходимо предоставление заявителем следующих документов: оригинал паспорта лица имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки, то есть паспорт лица подающего заявление; договор займа, выписка из ЕГРН, платежное поручение, а также расширенная выписка по счету. Также ранее к некоторым заявлениям прилагалось обязательство лица, нотариально заверенное об обязанности в течении шести месяцев оформления жилого дома в общую долевую собственность лиц, долей в доме. В настоящее время такой обязанности законом не предусмотрено, однако заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала дополнено пунктом о разъяснении обязанности выделения в течении шести месяцев долей в доме. При оформлении заявления, она разъясняет заявителю права и обязанности использования средств материнского (семейного) капитала, а именно разъясняет правила направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от 12.12.2007г. № 862, разъясняет обязанность оформления жилого помещения, приобретенного с использованием средств материнского капитала, в общую собственность владельца государственного Сертификата, его супруга, детей с определением размера долей по соглашению, а также предупреждает об ответственности за достоверность предоставленных сведений, указанных в заявлении и о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. То есть при подаче заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу на строительство жилого помещения, она предупреждает заявителя о том, что денежные средства по займу должны быть использованы исключительно на указанные цели, то есть на строительство жилого дома. Каждый заявитель, у которого она принимала подобное заявление утверждал, что намерен производить строительство жилого дома. После сбора и формирования необходимых документов те отправлялись в УПФР г.Армавира (в настоящее время Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Краснодарскому краю) для рассмотрения и принятия решения. В течении 20 рабочих дней руководитель рассмотрев указанное заявление и пакет прилагаемых документов, принимает решение об удовлетворении или неудовлетворении заявления о распоряжения средствами материнского (семейного) капитала на указанные в заявлении цели. Ей на обозрение предоставлено заявление от 26 декабря 2019 года о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на уплату основного долга и уплату процентов по договору займу в сумме 433 026 рублей 00 копеек ФИО5, имеющей сертификат на материнский (семейный) капитал. Может с уверенность показать, что данное заявление было принято ею и в нем стоит ее подпись. Обстоятельства принятия данного заявления она уже не помнит в связи с длительностью прошедшего времени, однако может с уверенностью показать, что данное заявление было принято лично от ФИО5, так как в связи с регламентом она убеждается в личности лица путем предъявления им паспорта. Также ею в обязательном порядке были разъяснены ФИО5 правила целевого использования средств материнского капитала, а именно исключительно на улучшение жилищных условий. Владелец государственного материнского (семейного) капитала может обратиться в любое отделение социального фонда России с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. Так, согласно предоставленному ей на обозрение заявлению ФИО5, она зарегистрирована в Ставропольском крае, при этом фактическим местом жительства указан Успенский район. Указанные сведения о фактическом месте жительства она заполняет в заявлении со слов заявителя. В случае ФИО5 ею был сделан запрос в УПФР по Ипатовскому району Ставропольского края о пересылке дела лица имеющего право на государственный материнский (семейный) капитал. Обстоятельства данного дела она не помнит, но оно должно было поступить либо почтой, либо в электронном виде в адрес УПФР по г. Армавиру, где и принималось решение об удовлетворении заявления ФИО5 о распоряжении средствами капитала.

Показаниями свидетеля ФИО9 №6, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым в 2019 году она решила продать имеющийся у нее в собственности земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> и для этого она разместила объявление на «Одноклассниках» на ее личной странице. Стоимость участка она оценила в 75 000 рублей и эту цену указала в объявлении. Примерно в декабре 2019 года, точной даты она не помнит, ей позвонили по поводу покупки указанного выше земельного участка. Кто именно звонил, мужчина или женщина, она уже не помнит, но ей предложили встретиться вс. Успенском напротив отделения «Сбербанка» по ул. Калинина. По договоренности с покупателем, она пришла к назначенному времени и месту, где ее ожидали, как она поняла семейная пара мужчина и женщина, а также риелтор. Кто именно разговаривал с ней по поводу продажи земельного участка, она не помнит. Однако когда она предложила посмотреть участок, ей сказали, что уже его смотрели и готовы приобрести. Также те рассказали, что являются жителями Ставропольского края и хотят в Успенском районе построить жилой дом, для чего и приобретают земельный участок. Как она поняла, парень был цыганской национальности, а девушка славянской внешности. Когда она стала говорить, что за земельным участком необходимо смотреть и косить обязательно траву на прилегающей территории, парень цыган сказал, что у него где-то недалеко живут родственники и если надо будет, они покосят, при этом сказал «цыгане дружный народ». Так, договорившись о сделке, риелтор подготовила договор купли-продажи между ней и девушкой (фамилии не помнит), который она подписала. Где именно она подписывала договор и в какой день, она уже не помнит. Ей кажется она встречалась с покупателями один раз, но может и ошибаться. В общем она помнит, что какое-то время ей нужно было подождать, после чего она подошла снова к отделению Сбербанка по ул. Калинина, куда девушка с парнем и риелтором зашли, вроде как получить какие-то деньги. Когда те вышли, то кто-то из них передал ей денежные средства в сумме 75 000 рублей и она ушла. Она даже удивилась, что с ней никто не «торговался» по поводу цены, как было указано в объявлении 75 000 рублей, так ей и заплатили. После того, как ей передали деньги, риэлтор сказала, что договор купли-продажи можно будет забрать то ли в МФЦ, то ли в юстиции, она точно не помнит, но она его так и не забрала. Может с уверенностью сказать, что покупатели приобретали у нее земельный участок с целью строительства на нем жилого дома.

Показаниями свидетеля ФИО9 №5, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым в декабре 2019 года, к нему обратился его друг ФИО2 с просьбой свозить его и его девушку в г. Армавир на автомобиле его отца ФИО7 Приора. <данные изъяты>. Когда он спросил, зачем им нужно в Армавир, ФИО2 ответил, что по каким-то земельным вопросам, он уже точно не помнит. Водительского удостоверения у ФИО2 тогда не было, так как ему не было 18 лет, поэтому тот попросил его свозить их, так как он водительское уже получил. Он согласился, так как на тот момент он хорошо общался с ФИО2, можно сказать они дружили. Так, в конце декабря 2019 года он на автомобиле ФИО7 Приора черного цвета вместе с ФИО2 и Карахановой Оксаной выдвинулись в сторону Краснодарского края г. Армавира. Может сказать, что ехали они по автодороге через город Армавир, то есть не по Федеральной дороге «Кавказ». По пути следования Оксана сидела на заднем сидении, а ФИО2 рядом с ним на пассажирском сидении. Общались те между собой по поводу их отношений и никаких разговоров на тему поездки он не слышал. Дорогу показывал ФИО2. Когда они приехали в Успенский район Краснодарского края, то время было ближе к вечер. Где именно они остановились, не помнит, так как в указанном селе был впервые. <данные изъяты>. На следующий день, он подвез ФИО2 и Оксану к какому-то зданию, где имелась вывеска «Недвижимость» и те зашли внутрь, как он понял к риэлтору. Он из автомобиля не выходил. Ходили ли Оксана и ФИО2 в банк, он не видел или уже не помнит. Спустя примерно час, Оксана и ФИО2 вернулись, сели в автомобиль и они поехали в какое-то другое учреждение, где из автомобиля вышла какая-то женщина, которая о чем-то разговаривала с Оксаной и ФИО2, после чего те все зашли внутрь здания. Он в автомобиле оставался один. Когда они вернулись, то сели в автомобиль и они направились в сторону дома по той же дороге, через город Армавир. По пути следования ФИО2 и Оксана по прежнему не разговаривали на тему поездки, то есть он не слышал какие документы те приезжали оформлять. По пути следования они нигде не останавливались, то есть он не помнит, чтобы Оксана выходила снимать деньги где-либо. Вернувшись в <данные изъяты> он подъехал к своему дому, вышел, после чего ФИО2 сел за руль автомобиля и с Оксаной уехал. По какому поводу ФИО2 и Оксана приезжали в Успенский район Краснодарского края и какие-то документы оформляли он не знает но может с уверенностью сказать, что всеми их вопросами занимался ФИО2, то есть тот был инициатором поездки и руководил всеми действиями, которые производились в Успенском районе. Это он наблюдал со стороны. Однако и Оксана не находилась под каким-то давлением или угрозами, а сама была заинтересована в происходящем и со всем была согласна. То есть он не видел и не слышал каких-либо разногласий между ними по поводу каких-то документов. По внешнему виду они были счастливы. Примерно в 2021 году он перестал общаться с ФИО2 по причине возникшего между ними конфликта, при этом тот все еще продолжал «дружить» с Оксаной. В период их отношений, ФИО2 даже женился. То есть после той поездки в Успенский район, он точно знает, что примерно в течении года или даже больше, ФИО2 еще встречался с Оксаной. Потом он слышал, что они расстались. Примерно около двух недель назад ему поступил звонок с неизвестного номера, это оказался ФИО2, с которым он не общался около четырех лет.

Показаниями свидетеля ФИО9 №7, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым по поводу ФИО5 пояснила, что данная девушка ей знакома, так как является жительницей их села, <данные изъяты> Также может пояснить, что на ее имя была зарегистрирована банковская карта ПАО «Сбербанк», которая всегда находилась в пользовании у ее сына, однако у нее был подключен «мобильный банк», то есть она получала сообщения на свой мобильный телефон о произведенных операциях. Она помнит, что когда-то увидела, что на ее карту поступила крупная сумма денежных средств, около 175 000 рублей и сразу же позвонила сыну ФИО2, на что тот пояснил, что его знакомая попросила перевести денежные средства на карту, после чего сразу же их сняла. Она действительно помнит, что после поступления денежных средств сразу же было их списание, то есть снятие в банкомате. Более по данному поводу она вопросов ФИО2 не задавала. О том, что именно ФИО5 переводила тогда денежные средства на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» она узнала совсем недавно от сына ФИО2.

Показаниями свидетеля ФИО9 №8, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым после рождения второго ребенка, ее <данные изъяты> ФИО5 стали доступны средства материнского капитала. Какая именно сумма была доступна ее дочери, она не помнит, но если не ошибается то примерно 450 000 рублей. Примерно в 2019 или 2020 году ее дочь ФИО5 получила денежные средства по материнскому капиталу. Ее дочь ФИО5 никогда не сообщала ей, что планирует сменить место жительства, тем более переехать в Краснодарский край. ФИО5 вместе с детьми постоянно проживают вместе с ними. Куда она потратила средства материнского капитала, она не знает, никаких дорогостоящих покупок ФИО5 не совершала. Ремонт в домовладении, в котором они проживают, делался за ее счет и за счет ее мужа. О том, что у ее дочери ФИО5 имеется земельный участок в Краснодарском крае она узнала совсем недавно и случайно от нее. Как ранее она уже говорила, ее дочь ФИО5 не планировала менять место жительства или где-то строить домовладение.

Протоколом очной ставки от 01.04.2025 года между свидетелем ФИО2 и подозреваемой ФИО5, в ходе которой свидетель ФИО2 подтвердил ранее данные показания и показал, что он действительно приезжал в указанное время с ФИО5 в село Успенское, якобы для продажи земельного участка, который достался ФИО5 от бабушки (так она ему поясняла). Впоследствии стало известно, что на самом деле она покупала земельный участок у неизвестных ему бабушки и дедушки. Также он видел, что ФИО5 передавала денежные средства указанным бабушке и дедушке, когда они третий раз приезжали в село Успенское к риелтору. Он не планировал с ФИО5 строительства жилого дома в Успенском районе Краснодарского края. Он не знает, заключала ли ФИО5 какой-либо договор. Однако может пояснить, что он тоже подписывал какие-то документы у риелтора, предоставив при этом свой паспорт. ФИО5 тогда попросила его засвидетельствовать сделку купли продажи земельного участка и он согласился. Когда он подписывал какие-то документы, которые он не читал, ФИО5 тоже что-то подписывала. Риелтор ФИО9 №1 ему не знакома. Он видел данного риелтора несколько раз, когда приезжал вместе с ФИО5 ФИО10 в Успенском районе у него нет, однако есть знакомые в селе Коноково Успенского района, к которым он приезжал периодически сам в гости. До 2019 года он не приезжал в Успенский район около трех лет. Денежные средства полученные по договору займа на строительство жилого дома от ФИО5 он не получал. Куда ФИО5 потратила денежные средства по договору займа он не знает. Условия займа, который впоследствии был погашен ФИО5 за счет средств материнского «семейного» капитала, с риелтором ФИО9 №1 он не обсуждал. Когда они вместе с Оксаной приехали к ним домой в <адрес>, то ФИО5 попросила у него банковскую карту, чтобы осуществить перевод денежных средств, так как у нее был лимит на снятие. Тогда он передал ей банковскую карту «Сбербанк» на имя его матери, которая находилась у него в пользовании, на которую Оксана осуществила перевод денежных средств в сумме 175 000 или 180 000 рублей, точно не помнит. После этого, в банкомате Сбербанк у них в селе он снял указанную сумму денежных средств оставив 26 000 рублей за три поездки в Успенский район, а остальные передал Оксане. Финансовых задолженностей у ФИО5 перед матерью до декабря 2019 года не имелось. Сумма в размере 26 000 рублей, которые он оставил себе на банковской карте за три поездки это сумма за предоставление его услуг, как такси, за три поездки в Успенский район. Он предоставлял свой автомобиль, так как у него не было водительского удостоверения, а также тратил свое время на поездки. Он звонил ФИО5 до приезда в полицию в Успенский район после того, как к нему домой приезжали сотрудники полиции. Звонил интересоваться почему его опрашивают сотрудники полиции. Оксана ему ответила, выслушала его, после чего отключилась от звонка и заблокировала.

Протоколом очной ставки от 04.04.2025 года между свидетелем ФИО9 №1 и подозреваемой ФИО5, в ходе которой свидетель ФИО9 №1 по поводу обстоятельств заключения договора займа 25 декабря 2019 года между ФИО5 и КПК «Северная казна» на строительство жилого дома, задолженность по которому была погашена средствами материнского капитала пояснила, что ФИО5 обратилась кней придя в офис с вопросом распоряжения средствами материнского капитала на строительство жилого дома. Она разъяснила, что в данном случае необходимо иметь в собственности земельный участок, на котором планируется строительство, на что Оксана пояснила, что земельный участок есть. После этого она передала Оксане список документов, которые необходимо собрать. Когда та привезла весь пакет документов, она отправила скан копии в КПК «Северная казна» электронной почтой. После одобрения займа, Оксана приехала вновь и подписала договор займа, после чего ей были зачислены на счет денежные средства по займу. ФИО5 изначально обратилась к ней с вопросом оформления договора займа на строительство жилого дома, задолженность по которому будет погашена материнским капиталом. Она разъясняла ФИО5, что та заключает договор займа на строительство жилого дома, задолженность по которому предполагалось погасить средствами материнского капитала. Она разъясняла ФИО5 о том, что денежные средства по договору займа нельзя тратить на иные цели, то есть не относящийся к строительству дома и необходимо в обязательном порядке, израсходовать полученные денежные средства на строительство жилого дома. При заключении договора займа ФИО5 поясняла, что за счет средств материнского капитала намерена погасить полученный в КПК «Северная казна» займ. Условия заключения договора займа она обсуждала с ФИО5, однако молодой человек ФИО5 – ФИО2, тоже заходил в офис и присутствовал при беседе. Она на тот момент думала, что они супруги и что ФИО5 является по национальности цыганкой. Денежные средства за оказанные ею услуги по заключению договора займа в сумме около 45 000-50 000 рублей ей передала ФИО5 наличными находясь у отделения Сбербанка по ул. Калинина с. Успенское. Присутствовал ли кто-либо при этом она не помнит. В какой именно день и из каких средств ФИО5 оплачивала ее услуги, она тоже не помнит. В процессе оформления договора займа она обращались вместе ФИО5 к услугам нотариуса только по вопросу оформления обязательства на строительство дома и выделении в нем долей детям, так как это было обязательным условием Пенсионного фонда при распоряжении средствами материнского капитала. В процессе оформления договора займа, она разъясняла ФИО5 о необходимости обратиться в ПФ РФ с заявлением о распоряжении средствами материнского семейного капитала на цели связанные с погашением заключенного с КПК «Северная казна» договора займа. Присутствовала ли она при получении ФИО5 денежных средств по договору займа, она не помнит, но возможно она могла пойти с ФИО5 в отделение банка для того, чтобы проконтролировать, чтобы та получила справку о том, что денежные средства по займу поступили на счет, так как это необходимо было для Пенсионного фонда. В ее услуги входит: сбор пакета документов, после чего их сканирование и отправка в КПК, с которым они сотрудничает. После того как займ одобряется, она распечатывает договор, подписывает у клиента и отправляет обратно в кооператив. Также она разъясняет клиентам, какие документы и куда необходимо предоставить.

Протоколом очной ставки от 03.04.2025 года между свидетелем ФИО9 №1 и свидетелем ФИО2,в ходе которой свидетели ФИО9 №1 и ФИО2 подтвердили ранее данные показания относительно обстоятельств заключения договора займа между ФИО5 иКПК «Северная казна». При этом показали, что условия договора займа риелтором ФИО9 №1 разъяснялись ФИО5 Также ею был заключен договор целевого займа с КПК «Северная казна» на строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> который впоследствии погашен ФИО5 за счет средств материнского (семейного) капитала.

Протоколом осмотра места происшествия от 24.12.2024,в ходе которого осмотрен земельный участок с кадастровым номером <данные изъяты>, площадью 1250 кв. м. расположенный по адресу: <адрес> На момент осмотра участок находится в заброшенном состоянии, имеется поросль деревьев и кустарников. Участок захламлен различным мусором, имеется фундамент. На момент осмотра признаки какого-либо строительства, наличие заготовок материала для строительства, отсутствуют.

Протоколом осмотра места происшествия от 11.04.2025,в ходе которого осмотрен земельный участок с кадастровым номером <данные изъяты>, площадью 1250 кв. м. расположенный по адресу: <адрес>. На момент осмотра какие-либо строения, сооружения и иные объекты недвижимости на участке отсутствуют. Участок, поросший кустарниками и травой. На осматриваемом участке отсутствуют какие-либо строительные материалы и следы их нахождения. Жилищные коммуникации (свет, газ, вода) на указанном земельном участке также отсутствуют. По окончании осмотра сделан вывод о том, что на данном земельном участке какие-либо работы направленные на подготовку к капитальному строительству не проводились.

Протоколом осмотра места происшествия от 06.03.2025,в ходе которого осмотрено помещение клиентской службы (на правах отдела) в Успенском районе Отделения фонда пенсионного и социального страхования РФ по Краснодарскому краю, расположенное по адресу: <адрес> в которое 26.12.2019 года обратилась ФИО5 с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий на погашение основного долга по договору займа на строительство жилого дома.

Протоколом осмотра места происшествия от 08.04.2025,в ходе которого осмотрено помещение офиса ИП ФИО9 №1, расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО5 подписала договор займа № 290 от 25.12.2019 с КПК «Северная казна» на сумму 434 000 рублей на строительство жилого дома.

Протоколом выемки от 06 февраля 2025 года,согласно которого в помещении кабинета № 209 Следственного отделения Отдела МВД России по Успенскому району, расположенном по адресу: <...>, у генерального директора КПК «Северная казна» были изъяты документы по договору займа № 290 от 25.12.19 ФИО5

Протоколом осмотра документов от 26 февраля 2025 года,согласно которому, в помещении служебного кабинета СО Отдела МВД Росси по Успенскому району осмотрены документы по договору потребительского займа № 290 от 25.12.2019 года между КПК «Северная казна» и ФИО5, а именно: Договор займа № 290 от 25.12.2019 года между КПК «Северная казна» и ФИО5 на сумму 434 000 рублей; Копия паспорта ФИО5; Фотографии земельного участка; Уведомление о предоставлении документов по целевому использованию денежных средств (МСК); Копия выписки из лицевого счета ПАО «Сбербанк» на имя ФИО5; Копия обязательства ФИО5 заверенное нотариусом; Копия свидетельства ИНН ФИО5; Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО5; Копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-6 № 0418296 ФИО5 на сумму 429 408 рублей 50 копеек; Копия свидетельства о рождении ФИО3 <данные изъяты> года рождения; Копия свидетельства о рождении ФИО4 <данные изъяты> года рождения;Копия свидетельства о расторжении брака; Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО3 и ФИО4; Копия паспорта ФИО2 Договор поручительства займа в кредитном кооперативе от 25 декабря 2019 года; Копия договора купли-продажи земельного участка заключенный между ФИО9 №6 и ФИО5 19 декабря 2019 года; Копия выписки из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним, удостоверяющая проведенную государственную регистрацию прав от 20.12.2019; Копия уведомления о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на строительство от 25.12.2019 года; Доверенность на представительство в КПК «Северная казна»; Заявление- анкета пайщика-заемщика; Заявление ФИО5 о принятии в члены кооператива КПК «Северная казна» от 25.12.19; Согласие на обработку персональных данных; Заявление о принятии вступительного взноса в размере 200 рублей;Заявление ФИО5 о выходе из членов КПК «Северная казна» от 31.01.2020; Анкета клиента физического лица; Членская книжка № 361 пайщика кредитного кооператива КПК «Северная казна» на имя ФИО5; Отчет о проверке физического лица; Копия сведения о доступном остатке материнского (семейного) капитала от 23.12.2019 на имя ФИО5; Копия расписки-уведомления о принятии и регистрации заявления ФИО5 о распоряжении средствами материнского капитала от 26.12.2019.

Вещественными доказательствами - документы по договору займа № 290 от 25.12.2019 года на имя ФИО5- сданы в камеру хранения вещественных доказательств Отдела МВД России по Успенскому району.

Протоколом осмотра документов от 10 марта 2025 года, согласно которому, в помещении служебного кабинета СО Отдела МВД Росси по Успенскому району осмотрено дело лица имеющего право на дополнительные меры государственный поддержки-ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а именно: -Решение о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал от 18 апреля 2014 года № 93; - Копия свидетельства о рождении ФИО3; - Копия свидетельства о рождении ФИО4; -Уведомление о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал от 18.04.2014 года № 93; -Решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от 22.01.2020 года № 77; - Заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала ФИО5 (ФИО9 №8) Оксаны Владимировны и приложение к нему- копия паспорта ФИО5, копия договора займа № 290 от 25.12.2019г с КПК «Северная казна», копия графика платежей, копия справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, копия платежного поручения № 398 согласно которого 26.12.2019г. КПК «Северная казна» перечислил денежные средства в сумме 434 000 рублей 00 копеек на расчетный счет № ФИО5, заверенная подпись ФИО9 №3 и печатью КПК «Северная казна», копия выписки по расчетному счету ФИО5 № согласно которого 26.12.2019г. на ее расчетный счет ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства в сумме 434 000 рублей 00 копеек; копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и правах на объект недвижимости; копия разрешения на строительство на одном листе; обязательство ФИО5 от 26.12.2019 года заверенное нотариусом на 2-х листах; - Уведомление об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от 22.01.2020 № 77.

Вещественными доказательствами:дело лица имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки ФИО5.

Протоколом осмотра документов от 07 апреля 2025 годасогласно которому, в помещении служебного кабинета СО Отдела МВД России по Успенскому району осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности: 1. Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю, прокурору или в суд от 24.12.2024, согласно которому в СО Отдела МВД России по Успенскому району предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности;2. Сшив документов из Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Краснодарскому краю, который включает в себя: -решение о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал от 18 апреля 2014 года №; -копия свидетельства о рождении ФИО3; - копия свидетельства о рождении ФИО4; -уведомление о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал от 18.04.2014 года № 93; -решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на двух листах формата А-4, от 22.01.2020 года № 77; -заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала ФИО5 (ФИО9 №8) Оксаны Владимировны и приложение к нему (копия паспорта ФИО5, копия договора займа № 290 от 25.12.2019г с КПК «Северная казна», копия графика платежей, копия справки о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, копия платежного поручения № 398 согласно которого 26.12.2019г. КПК «Севернаяказна» перечислил денежные средства в сумме 434 000 рублей 00 копеек на расчетный счет № ФИО5, заверенная подпись ФИО9 №3 и печатью КПК «Северная казна», копия выписки по расчетному счету ФИО5 № согласно которого 26.12.2019г. на ее расчетный счет ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства в сумме 434 000 рублей 00 копеек; копия выписки из ЕГРН об основных характеристиках и правах на объект недвижимости; копия разрешения на строительство на одном листе; обязательство ФИО5 от 26.12.2019 года заверенное нотариусом на 2-х листах; уведомление об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского(семейного)капиталаот22.01.2020 № 77;3. Сшив документов из Росреестра, сшитый и скрепленный биркой с оттиском гербовой печати, который включает в себя копиидокументов: -заявление в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии поданное ФИО9 №6; -заявление в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии выполненное поданное ФИО5; -копия договора купли-продажи земельного участка от 19.12.2019 года; -опись дела; -расписка в получении документов на государственную регистрацию; -постановление Администрации Успенского сельского поселения об упорядочивании номерных знаков и адресных данных земельным участкам; -решение собственника о разделе земельного участка; -межевой план; -постановление Администрации Успенского сельского поселения об упорядочивании номерных знаков и адресных данных земельным участкам; -свидетельство о государственной регистрации права.4.Сшив дела пайщика на ФИО5, который включает в себя:- договор займа № 290 от 25.12.2019 года между КПК «Северная казна» и ФИО5; -копия паспорта ФИО5; -копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-6 № 0418296 выданный ФИО5; -копия расписка уведомление (извещение) о принятии заявления о распоряжении средствами МСК; -копия обязательства ФИО5 заверенное нотариусом; -копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе; -копия паспорта ФИО2 -копия договора поручительства займа в кредитном кооперативе от 25 декабря 2019 года; -заявление- анкета пайщика-заемщика, займ которого предполагается погашать средствами МСК; -копия договора купли-продажи земельного участка заключенный между ФИО9 №6 и ФИО5 19 декабря 2019 года; -копия выписки из ЕГРН на недвижимое имущество и сделок с ним, удостоверяющая проведенную государственную регистрацию прав от 20.12.2019; -копия выписки из лицевого счета ФИО5 ПАО Сбербанк; -копия анкета клиента физического лица выполненная; -копия свидетельства о рождении ФИО3 <данные изъяты> года рождения; -копия свидетельства о рождении ФИО4 <данные изъяты> года рождения; -копия свидетельства о расторжении брака; -копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО3 и ФИО4; -копия уведомления о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на строительство от 25.12.2019 года;-фотографии земельного участка; -платежное поручение № 398 от 26.12.2019, выполненное на одном листе бумаги белого цвета размера А-4, вид платежа- электронно, сумма прописью –четыреста тридцать четыре тысячи рублей, плательщик- КПК «Северная казна» ИНН <***> КПП 352801001 счет №, Банк плательщика- Краснодарское Отделение № 8619 ПАО Сбербанк г.Краснодарсч. №, Банк получателя- Краснодарское Отделение № 8619 ПАО Сбербанк, ИНН <***> № сч. № получатель ФИО5 счет №. В нижней части поручения имеется запись «предоставление займа пайщику кооператива на основании договора займа № 290 от 25.12.2019г. (16% годовых) НДС не облагается». Также имеется оттиск штампа ПАО «Сбербанк» отметки о проведении операции «Исполнено» 26.12.2019; -платежное поручение № 56452 от 31.01.2020, выполненное на одном листе бумаги белого цвета размера А-4, вид платежа- электронно, сумма прописью –четыреста тридцать три тысячи двадцать шесть рублей, плательщик- УФК по Краснодарскому краю (Государственное учреждение-Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Краснодарскому краю) ИНН <***> КПП 231001001, Банк плательщика- Южное ГУ Банка России г.Краснодар, сч. №, Банк получателя- Краснодарское отделение № 8619 ПАО Сбербанк, г. Краснодар КПК «Северная казна», ИНН <***> № сч. № В нижней части поручении имеется запись «12184022110 Перечисление средств МСК на погашение основного долга и уплату процентов по займу ФИО5 в соответствии с договором займа № 290 от 25.12.2019». Также имеется оттиск штампа ПАО «Сбербанк» отметки о проведении операции «Исполнено 31.01.2020»;5. Протокол опроса ФИО5;6. Выписка из лицевого счета по вкладу «Сберегательный счет» ПАО «Сбербанк» на имя ФИО5 №, за период- 19.12.2019-31.12.2020. В расшифровке операций имеется операция, выполненная 26 декабря 2019 года, указанная как «прочие выплаты» по зачислению денежных средств на сумму 434 000,00 рублей. Следующие операции также от 26 декабря 2019 года по списанию денежных средств в сумме 142 000,00 рублей и в сумме 292 000,00 рублей. Остаток на счете после указанной последней операции составил 0,00 рублей; 7.Сведения о банковских счетах ФИО5;8. Сведения о наличии недвижимого имущества ФИО5;9. Справка ЗАГС на имя ФИО5 на 2-х листах; 10. Справки врача нарколога, психиатра ГБУЗ «Ипатовская районная больница»; 11. Протокол опроса ФИО212.Выписка из лицевого счета по вкладу «Сберегательный счет» ПАО «Сбербанк» на имя ФИО9 №7 №, за период - 18.12.2019-31.12.2019. В расшифровке операций имеется операция, выполненная 26 декабря 2019 года в 15 часов 49 минут, указанная как «перевод на карту» по зачислению денежных средств на сумму 175 000,00 рублей. Следующая операция также от 26 декабря 2019 года по выдаче наличных в 15 часов 51 минуту в сумме 28 000 рублей, далее операция по выдаче наличных в 15 часов 52 минуты и в сумме 20 000,00 рублей, далее выдача наличных в 15 часов 55 минут в сумме 50 000 рублей, в 15 часов 57 минут выдача наличных в сумме 50 000 рублей и операция по выдаче наличных в 16 часов 00 минут в сумме 1000 рублей. В выписке указан номер АТМ, где происходила выдача наличных «АТМ 60026484». Согласно имеющимся сведения в сети Интернет, АТМ № ПАО Сбербанк, расположен по адресу: <адрес>. 13.Выписка из лицевого счета по вкладу «Сберегательный счет» ПАО «Сбербанк» на имя ФИО9 №7, №. В расшифровке операций имеется операция, выполненная 26 декабря 2019 года по выдаче наличных в 15 часов 51 минуту в сумме 28 000 рублей, далее операция по выдаче наличных в 15 часов 52 минуты в сумме 20 000,00 рублей, далее выдача наличных в 15 часов 55 минут в сумме 50 000 рублей, в 15 часов 57 минут выдача наличных в сумме 50 000 рублей и операция по выдаче наличных в 16 часов 00 минут в сумме 1000 рублей. В выписке указан номер АТМ, где происходила выдача наличных «АТМ 60026484». Согласно имеющимся сведения в сети Интернет, АТМ № ПАО Сбербанк, расположен по адресу: <адрес>. На следующей странице выписки имеется операция по переводу на карту денежных средств 26 декабря 2019 года в 15 часов 49 минут в сумме +175 000 рублей. 14. Протокол опроса ФИО9 №3;15. Протокол опроса ФИО9 №1

Вещественными доказательствами - результаты оперативно-розыскной деятельности, которые хранятся в материалах уголовного дела.

Протоколом выемки от 05 марта 2025 года,в ходе которой в помещении отдела архитектуры и градостроительства МО Успенский район изъятыуведомления о планируемом строительстве, поданного ФИО5 23.12.2019, а также документы послужившие основанием выдачи уведомления о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке, ФИО5

Протоколом осмотра документов от 10 апреля 2025 года,в ходе которой в кабинете СО № 215 Отдела МВД России по Успенскому району по адресу: <...> осмотрены - уведомление о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке, выданная заместителем главы муниципального образования Успенский район по вопросам строительства и ЖКХ <данные изъяты> от 25.12.2019 года № 280; -копия договора купли-продажи земельного участка от 19.12.2019 года; -копия выписки из ЕГРН на земельный участок; -уведомление о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома от 23 декабря 2019 года; -копия листа журнала регистрации отправляемых документов; -копия паспорта ФИО5

Вещественном доказательством -уведомление о планируемом строительстве ФИО5 от 23 декабря 2019 года, уведомление от 25 декабря 2019 года о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участкевыданноеФИО5, которые сданы в камеру хранения вещественных доказательств.

Протоколом осмотра документов от 04 апреля 2025 года,в ходе которого была осмотрена выписка по счетудебетовой карты МАЕS6246 № ФИО5 за период с 26.12.2019 года по 30.12.2019.

Иными доказательствами -выписка по счету дебетовой карты МАЕS6246 № ФИО5 за период с 26.12.2019 года по 30.12.2019.

Действия подсудимойФИО5 правильно квалифицированы по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации какмошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

У суда не возникает сомнений в том, что подсудимая правильно пони-мает сущность предъявленного ей обвинения.

ПодсудимаяФИО5 в судебном заседании ведет себя адекватно, свою защиту осуществляет активно, обдуманно. Суд, учитывая эти обстоятельства, приходит к выводу, что ФИО5 как в момент совершения преступления, так и в настоящее время, понимала и понимает фактический характер и общественную опасность своих действий и руководила ими.

Оценивая в совокупности представленные стороной обвинения суду доказательства, приведенные выше и исследованные в судебном заседании, суд, руководствуясь ст. 50 Конституции РФ и ст. 74 УПК РФ, приходит к убеждению, что все представленные доказательства добыты в соответствии с требованиями УПК РФ, нарушений требований ст. 75 УПК РФ при их получении не допущено, они в полной мере отвечают критериям относимости, допустимости и достоверности, а совокупность этих доказательств является достаточной для вывода о виновности подсудимойФИО5, поскольку представленные обвинением доказательства не находятся в противоречии между собой, дополняют друг друга и конкретизируют обстоятельства происшедшего, а поэтому оснований не доверять этим доказательствам не имеется.

Суд не нашел оснований к исключению доказательств из числа допустимых, поскольку не установил нарушений уголовно-процессуального закона при осуществлении их сбора. Суд считает, что представленные обвинением протоколы следственных действий составлены с соблюдением норм УПК РФ, поэтому в совокупности с другими доказательствами обвинения могут быть положены в основу настоящего приговора в качестве доказательств виновности подсудимой.

Оглашенные показания подсудимой, показания свидетелей стороны обвинения, показания потерпевшего правдивы, логичны, последовательны и непротиворечивы, взаимно дополняют друг друга относительно юридически значимых обстоятельств, согласуются между собой и с другими доказательствами виновностиФИО5, конкретизируют обстоятельства совершения преступления и подтверждаются иными представленными обвинением доказательствами, в том числе протоколами осмотра мест происшествия, протоколом выемки, протоколом осмотра документов, протоколом очной ставки.Каких-либо процессуальных нарушений при сборе доказательств не допущено.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень обще-ственной опасности совершенного преступления, направленного против собственности, учитывает, что подсудимая совершилаумышленное тяжкое преступление, данные о личности подсудимой.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимойявляются: полное признание вины, чистосердечное раскаяние в содеянном, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей –ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает наличие смяг-чающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные, харак-теризующие подсудимую как личность, её материальное положение. Опре-деляя наказание подсудимой, суд не находит оснований для применения ч.6 ст.15, ст. 64 УК РФ и считает, что исправление подсудимой не возможно без изоляции её от общества, в связи с чем ей следует назначить наказания, связанное с реальным лишением свободы.

Однако учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих, позицию обвиняемой на стадии предварительного следствия,суд приходит к выводу о возможности исправления осужденной без реального отбывания наказания и считает возможным назначить наказание с применением положений статьи 73 УК РФ условно в отношении ФИО5 и не применять дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы,с установлением испытательного срока.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Прокурором Успенского района в интересах Российской Федерации заявлен гражданский иск к ФИО5 на сумму 433 026 руб. руб. 00 коп.в качестве имущественного вреда, причиненного преступными действиями подсудимой.

В судебном заседании гособвинитель Кувиков В.Э. заявленные исковые требования поддержал, на иске настаивал.

Представитель потерпевшего ФИО11 в судебное заседаниене явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, исковое заявление поддерживает.

ПодсудимаяФИО5 и её защитник адвокат Сафаров Р.Г. согласились с заявленными исковыми требованиями.

Разрешая вопрос о гражданском иске и на основании статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которой вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред, суд приходит к выводу, что данный иск подлежит удовлетворению в полном объеме, поскольку вина подсудимой в причинении имущественного ущерба доказана в суде, сумма иска подтверждена материалами дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО5 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцевбез штрафа, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с установлением испытательного срока на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с возложением следующих обязанностей:

не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного один раз в месяц.

Меру пресечения подсудимой ФИО5 оставить прежнюю – подписку о невыезде и надлежащем поведении. По вступлению приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Вещественные доказательства:дело лица имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки ФИО5, результаты оперативно-розыскной деятельности, выписка по счету дебетовой карты MAES6246 (счет №) ФИО5 за период с 26.12.2019 года по 30.12.2019 – хранить в материалах уголовного дела;документы по договору займа № 290 от 25.12.2019 года на имя ФИО5, уведомление о планируемом строительстве ФИО5 от 23 декабря 2019 года, уведомление от 25 декабря 2019 года о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищною строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств Отдела МВД России по Успенскому району – вернуть по принадлежности по вступлении приговора в законную силу.

Гражданский иск прокурора Успенского района в интересах Российской Федерации к ФИО5 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением – удовлетворить полностью.

Взыскать с ФИО5, <данные изъяты> денежные средства в пользу Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением 433 026 руб. 00 коп. (четыреста тридцать три тысячи двадцать шесть рублей 00 копеек), перечислив их на расчетный счет: УФК по Краснодарскому краю (Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Краснодарскому краю, л/сч 04184Ф18010) ИНН <***>, КПП 231001001, Банк получателя: ЮЖНОЕ ГУ БАНКА РОССИИ//УФК по Краснодарскому краю г. Краснодар, БИК 010349101, к/сч 40102810945370000010, р/сч <***>, ОКТМО 03701000, ОГРН <***>, КБК 79711302996066000130.

Сохранить обеспечительные меры в виде наложения ареста на земельный участок, принадлежащий ФИО5, площадью 1250кв.м., расположенный по адресу: <адрес> с кадастровым номером <данные изъяты>, наложенные постановлением судьи Успенского районного суда Краснодарского края от 14.04.2025 в целях обеспечения приговора суда, в части гражданского иска, а также для обеспечения возмещения причиненного в результате преступления имущественного ущерба, до полного его погашения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий подпись

Копия верна: судья