Приговор № 01-0696/2025 01-696/2025 от 13 октября 2025 г. по делу № 01-0696/2025

Дело № 01-696/2025

77RS0029-02-2025-007361-62


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Москва 14 октября 2025 года

Тушинский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Курахтанова А.В.,

при секретаре судебного заседания Фролкиной Д.А.,

с участием государственных обвинителей – помощников Тушинского межрайонного прокурора г. Москвы Антошкиной А.С., ФИО1,

потерпевших.,

подсудимого ФИО2,

защитника – адвоката Короткова-Гуляева М.Ю., представившего удостоверение № 8509 и ордер № 423 от 07 июля 2025 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, , ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (33 эпизода),

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 тридцать три раза совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, двадцать два из которых с причинением значительного ущерба гражданину.

Преступления совершены ФИО2 при следующих обстоятельствах:

Так он, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 24 минут 14.12.2022, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО3, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО3 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 25 000 (двадцать пяти тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО3, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО3, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО3, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 24 минут 14.12.2022, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО3 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО3 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО3 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 25 000 (двадцати пяти тысяч) рублей со счета № , открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО3, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 24 минут 14.12.2022, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 25 000 (двадцати пяти тысяч) рублей, принадлежащих ФИО3, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 25 000 (двадцати пяти тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО3, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО3 на перевод денежных средств в размере 25 000 (двадцати пяти тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО3 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО3 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № , открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО3, в период времени с 14 часов 24 минут по 23 часа 59 минут 14.12.2022, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 25 000 (двадцати пяти тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО3 значительный материальный ущерб на сумму 25 000 (двадцать пять тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 00 минут 16.12.2022, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО5, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнего в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО5 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 000 (десяти тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО5, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО5, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшего и злоупотребил его доверием.

ФИО5, введенный в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении него совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденным последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к его мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дал ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 00 минут 16.12.2022, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО5 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО5 введен им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставил ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на его мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на его доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО5 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей со счета № 919524001951, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО5, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз договор 809-4779483» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшим, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 00 минут 16.12.2022, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей, принадлежащих ФИО5, введенному ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденным ФИО2, что денежные средства в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшего посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО5, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО5 на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО5 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшим.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО5 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 919524001951, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО5, в период времени с 18 часов 00 минут по 23 часа 59 минут 16.12.2022, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО5 значительный материальный ущерб на сумму 10 000 (десять тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 15 минут 16.12.2022, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО6, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО6 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 20 000 (двадцати тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО6, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО6, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО6, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 15 минут 16.12.2022, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО6 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО6 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО6 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей со счета № 520294003411, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО6, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 15 минут 16.12.2022, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей, принадлежащих ФИО6, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО6, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО6 на перевод денежных средств в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО6 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО6 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 520294003411, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО6, в период времени с 14 часов 15 минут по 23 часа 59 минут 16.12.2022, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу:<...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО6 значительный материальный ущерб на сумму 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 57 минут 12.01.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО7, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО7 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 5 000 (пяти тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО7, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО7, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО7, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 57 минут 12.01.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО7 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО7 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО7 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей со счета № 726036016729, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО7, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «Страхователь ФИО7» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 57 минут 12.01.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей, принадлежащих ФИО7, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО7, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО7 на перевод денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО7 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО7 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 726036016729, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО7, в период времени с 15 часов 57 минут по 23 часа 59 минут 12.01.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО7 значительный материальный ущерб на сумму 5 000 (пять тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 55 минут 28.01.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО8, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО8 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 5 000 (пяти тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО8, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО8, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО8, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения непосредственно ФИО2 необходимых для этого действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 55 минут 28.01.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО8 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО8 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, и убеждена, что предоставление указанного доступа необходимо для удержания денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», пользуясь своим служебным положением, обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, и имея полученный обманным путем непосредственный доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО) ФИО8, под видом оплаты страховой премии кредитного продукта произвел финансовую. расходную операцию по переводу денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей со счета № 426034009698, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО8, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

При этом ФИО2 указал в описании данной расходной операции – «СОГАЗ ФИО8» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО8 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 426034009698, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО8, в период времени с 14 часов 55 минут по 23 часа 59 минут 28.01.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО8 материальный ущерб на сумму 5 000 (пять тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 33 минут 31.01.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при закрытии текущего счета и перечислении денежных средств со счета на новый вклад клиента Банка в соответствии с заключенным договором банковского вклада с клиентом Банка ВТБ (ПАО) ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО9, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнего в заблуждение относительно размера денежных средств, начисленных в качестве процента по его банковскому вкладу, и порядка перечисления денежных средств на новый вклад, сообщив ФИО9 не соответствующие действительности сведения о размере денежных средств, начисленных в качестве процента по его банковскому вкладу, а также необходимости перечисления денежных средств на новый вклад путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО9, подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью перечисления денежных средств на новый вклад и выдачи ФИО9 наличных денежных средств, в качестве процента по его банковскому вкладу.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшего и злоупотребил его доверием.

Продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, находясь в указанном месте в указанное время, ФИО2, действуя умышленно, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО9 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО9 введен им в заблуждение, авторизовался в мобильном приложении с доступом к системе ВТБ-онлайн клиента ФИО9 на рабочем планшете путем ввода кода подтверждения – одноразового цифрового кода, поступившего в смс-сообщения на доверенный номер телефона ФИО9, который последний сообщил ФИО2, так как был введен в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении него совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденным последним в необходимости предоставления ФИО2 доступа к его мобильному приложению и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 33 минут 31.01.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО9 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО9 введен им в заблуждение, в результате чего предоставил ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО9 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей со счета № 426036001173, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО9, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 33 минут 31.01.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей, начисленных в качестве процента по вкладу и принадлежащих ФИО9, введенному ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение, и убежденному ФИО2, что сумма денежных средств, начисленных в качестве процента по его вкладу, является меньшей на 2 900 (две тысячи девятьсот) рублей, чем в действительности, было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшего посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, авторизованном обманным путем на рабочем планшете ФИО2, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО9 на перевод денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО9 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшим.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО9 была произведена финансовая расходная операция, и со счета № 426036001173, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО9, в период времени с 13 часов 33 минут по 23 часа 59 минут 31.01.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО9 материальный ущерб на сумму 2 900 (две тысячи девятьсот) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 49 минут 09.02.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО10, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО10 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО10, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО10, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО10, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 49 минут 09.02.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО10 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО10 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО10 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей со счета № 626036008536, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО10, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «СОГАЗ - страхование» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 49 минут 09.02.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей, принадлежащих ФИО10, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО10, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО10 на перевод денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО10 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО10 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 626036008536, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО10, в период времени с 18 часов 49 минут по 23 часа 59 минут 09.02.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО10 значительный материальный ущерб на сумму 10 300 (десять тысяч триста) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 39 минут 16.02.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО11, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО11 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 5 000 (пяти тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО11, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО11, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО11, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 39 минут 16.02.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО11 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО11 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО11 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей со счета № 104004007751, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО11, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 14 часов 39 минут 16.02.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей, принадлежащих ФИО11, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО) ФИО11, являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО11 на перевод денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО11 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО11 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № ФИО11, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО11, в период времени с 14 часов 39 минут по 23 часа 59 минут 16.02.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 5 000 (пяти тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО11 значительный материальный ущерб на сумму 5 000 (пять тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 48 минут 04.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО12, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО12 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО12, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО12, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО12, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 48 минут 04.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО12 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО12 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО12 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей со счета № 826034013394, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО12, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 48 минут 04.03.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей, принадлежащих ФИО12, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО12, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО12 на перевод денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО12 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО12 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 826034013394, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО12, в период времени с 15 часов 48 минут по 23 часа 59 минут 04.03.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 300 (десяти тысяч трехсот) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО12 значительный материальный ущерб на сумму 10 300 (десять тысяч триста) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное следствием время, но не позднее 15 часов 18 минут 06.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при закрытии текущего счета клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО13, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно остатка денежных средств, имевшегося на принадлежащем ей счете и порядка закрытия счета, сообщив ФИО13 не соответствующие действительности сведения о сумме остатка денежных средств на счете в размере 1 000 (одной тысячи) рублей, в то время как в действительности остаток денежных средств составлял 5 000 (пять тысяч) рублей, а также необходимости предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, и к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО13, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью перечисления остатка денежных средств на иной расчетный счет.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил её доверием.

Продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, находясь в указанном месте в указанное время, ФИО2, действуя умышленно, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО13 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО13 введена им в заблуждение, авторизовался в мобильном приложении с доступом к системен ВТБ-онлайн клиента ФИО13 на рабочем планшете путем ввода кода подтверждения – одноразового цифрового кода, поступившего в смс-сообщения на доверенный номер телефона ФИО13, который последняя сообщила ФИО2, так как была введена в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении неё совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости предоставления ему (ФИО2) доступа к её мобильному приложению и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 18 минут 06.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО13 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО13 введена им в заблуждение, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО13 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 4 000 (четырех тысяч) рублей со счета № 226034029195, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО13, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 18 минут 06.03.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 4 000 (четырёх тысяч) рублей, принадлежащих ФИО13, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение, и убежденной ФИО2, что сумма остатка денежных средств на её счете составляет 1 000 (одну тысячу) рублей, а не 5 000 (пять тысяч) рублей, было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, авторизованном обманным путем на рабочем планшете ФИО2, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО13 на перевод денежных средств в размере 4 000 (четырех тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО13 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО13 была произведена финансовая расходная операция, и со счета № 226034029195, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО13, в период времени с 15 часов 18 минут по 23 часа 59 минут 06.03.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 4 000 (четырёх тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО13 материальный ущерб на сумму 4 000 (четыре тысячи) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 12 часов 39 минут 14.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при закрытии текущего счета и перечислении денежных средств со счета на новый вклад клиента Банка в соответствии с заключенным договором банковского вклада с клиентом Банка ВТБ (ПАО) ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО14, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнего в заблуждение относительно размера денежных средств, начисленных в качестве процента по его банковскому вкладу, и порядка перечисления денежных средств на новый вклад, сообщив ФИО14 не соответствующие действительности сведения о размере денежных средств, начисленных в качестве процента по его банковскому вкладу, а также необходимости перечисления денежных средств на новый вклад путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО14, подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью перечисления денежных средств на новый вклад и выдачи ФИО14 наличных денежных средств, в качестве процента по его банковскому вкладу.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшего и злоупотребил его доверием.

Продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, находясь в указанном месте в указанное время, ФИО2, действуя умышленно, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО14 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО14 введен им в заблуждение, авторизовался в мобильном приложении с доступом к системе ВТБ-онлайн клиента ФИО14 на рабочем планшете путем ввода кода подтверждения – одноразового цифрового кода, поступившего в смс-сообщения на доверенный номер телефона ФИО14, который последний сообщил ФИО2, так как был введен в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении него совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденным последним в необходимости предоставления ему (ФИО2) доступа к его мобильному приложению и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 12 часов 39 минут 14.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО14 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО14 введен им в заблуждение, в результате чего предоставил ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО14 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей со счета № 926034008034, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 12 часов 39 минут 14.03.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей, начисленных в качестве процента по вкладу и принадлежащих ФИО14, введенному ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение, и убежденному ФИО2, что сумма денежных средств, начисленных в качестве процента по его вкладу, является меньшей на 2 900 (две тысячи девятьсот) рублей, чем в действительности, было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшего посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, авторизованном обманным путем на рабочем планшете ФИО2, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО14 на перевод денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО14 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшим.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО14 была произведена финансовая расходная операция, и со счета № 926034008034, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14, в период времени с 12 часов 39 минут по 23 часа 59 минут 14.03.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 2 900 (двух тысяч девятисот) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО14 материальный ущерб на сумму 2 900 (две тысячи девятьсот) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощьв подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 49 минут 17.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО15, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО15 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 19 600 (девятнадцати тысяч шестисот) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО15, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО15, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО15, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 49 минут 17.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО15 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО15 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО15 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 19 600 (девятнадцати тысяч шестисот) рублей со счета № 552034003610, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО15, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 49 минут 17.03.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 19 600 (девятнадцати тысяч шестисот) рублей, принадлежащих ФИО15, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 19 600 (девятнадцати тысяч шестисот) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО15, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО15 на перевод денежных средств в размере 19 600 (девятнадцати тысяч шестисот) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО15 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО15 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 552034003610, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО15, в период времени с 19 часов 49 минут по 23 часа 59 минут 17.03.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 19 600 (девятнадцати тысяч шестисот) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО15 материальный ущерб на сумму 19 600 (девятнадцать тысяч шестьсот) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 32 минут 28.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО16, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнего в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО16 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 9 900 (девяти тысяч девятисот) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО16, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО16, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшего и злоупотребил его доверием.

ФИО16, введенный в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении него совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденным последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к его мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дал ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 32 минут 28.03.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО16 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО16 введен им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставил ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на его мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на его доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО16 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 9 900 (девяти тысяч девятисот) рублей со счета № 026034016379, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО16, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшим, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 32 минут 28.03.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 9 900 (девяти тысяч девятисот) рублей, принадлежащих ФИО16, введенному ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденным ФИО2, что денежные средства в размере 9 900 (девяти тысяч девятисот) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшего посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО16, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО16 на перевод денежных средств в размере 9 900 (девяти тысяч девятисот) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО16 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшим.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО16 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 026034016379, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО16, в период времени с 17 часов 32 минут по 23 часа 59 минут 28.03.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 9 900 (девяти тысяч девятисот) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО16 значительный материальный ущерб на сумму 9 900 (девяти тысяч девятисот) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 02 минут 04.04.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО17, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО17 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 100 (десяти тысяч ста) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО17, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО17, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО17, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 02 минут 04.04.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО17 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО17 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО17 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей со счета № 620294001258, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО17, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО СОГАЗ» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 02 минут 04.04.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, принадлежащих ФИО17, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО17, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО17 на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО17 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО17 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 620294001258, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО17, в период времени с 11 часов 02 минут по 23 часа 59 минут 04.04.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО17 материальный ущерб на сумму 10 100 (десять тысяч сто) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 19 минут 21.04.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО18, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО18 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 099 (десяти тысяч девяносто девяти) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО18, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО18, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО18, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 19 минут 21.04.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО18 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО18 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО18 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 099 (десяти тысяч девяносто девяти) рублей со счета № 020294002048, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО18, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 19 минут 21.04.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 099 (десяти тысяч девяносто девяти) рублей, принадлежащих ФИО18, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 099 (десяти тысяч девяносто девяти) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО18, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО18 на перевод денежных средств в размере 10 099 (десяти тысяч девяносто девяти) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО18 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО18 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 020294002048, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО18, в период времени с 19 часов 19 минут по 23 часа 59 минут 21.04.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 099 (десяти тысяч девяносто девяти) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО18 материальный ущерб на сумму 10 099 (десять тысяч девяносто девять) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 12 минут 29.04.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО19, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО19 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 500 (десяти тысяч пятисот) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО19, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО19, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО19, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 12 минут 29.04.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО19 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО19 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО19 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 500 (десяти тысяч пятисот) рублей со счета № 326036019883, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО19, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 12 минут 29.04.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 500 (десяти тысяч пятисот) рублей, принадлежащих ФИО19, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 500 (десяти тысяч пятисот) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО19, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО19 на перевод денежных средств в размере 10 500 (десяти тысяч пятисот) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО19 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО19 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 326036019883, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО19, в период времени с 16 часов 12 минут по 23 часа 59 минут 29.04.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 500 (десяти тысяч пятисот) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО19 значительный материальный ущерб на сумму 10 500 (десять тысяч пятьсот) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное следствием время, но не позднее 11 часов 09 минут 12.05.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО20, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО20 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 24 100 (двадцати четырех тысяч ста) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО20, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО20, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО20, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 09 минут 12.05.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО20 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО20 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО20 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 24 100 (двадцати четырех тысяч ста) рублей со счета № 026036006099, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО20, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 09 минут 12.05.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 24 100 (двадцати четырех тысяч ста) рублей, принадлежащих ФИО20, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 24 100 (двадцати четырех тысяч ста) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО20, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО20 на перевод денежных средств в размере 24 100 (двадцати четырех тысяч ста) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО20 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО20 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 026036006099, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО20, в период времени с 11 часов 09 минут по 23 часа 59 минут 12.05.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 24 100 (двадцати четырех тысяч ста) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО20 значительный материальный ущерб на сумму 24 100 (двадцать четыре тысячи сто) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 26 минут 12.05.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО21, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО21 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 000 (десяти тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО21, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО21, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО21, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 26 минут 12.05.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО21 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО21 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО21 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей со счета № 326004069810, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО21, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 26 минут 12.05.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей, принадлежащих ФИО21, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО21, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО21 на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО21 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО21 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 326004069810, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО21, в период времени с 16 часов 26 минут по 23 часа 59 минут 12.05.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО21 материальный ущерб на сумму 10 000 (десять тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 36 минут 17.05.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО22, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО22 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 30 000 (тридцати тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО22, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО22, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО22, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 36 минут 17.05.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО22 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО22 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО22 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей со счета № 326034023745, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО22, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз Куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 36 минут 17.05.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей, принадлежащих ФИО22, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО22, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО22 на перевод денежных средств в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО22 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО22 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 326034023745, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО22, в период времени с 17 часов 36 минут по 23 часа 59 минут 17.05.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО22 материальный ущерб на сумму 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 19 минут 08.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО23, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО23 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 9 437 (девяти тысяч четырехсот тридцати семи) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО23, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО23, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО23, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 19 минут 08.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО23 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО23 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО23 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 9 437 (девяти тысяч четырехсот тридцати семи) рублей со счета № 726036005976, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО23, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системев описании данной расходной операции – «Куратор АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 19 минут 08.06.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 9 437 (девяти тысяч четырехсот тридцати семи) рублей, принадлежащих ФИО23, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 9 437 (девяти тысяч четырехсот тридцати семи) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО23, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО23 на перевод денежных средств в размере 9 437 (девяти тысяч четырехсот тридцати семи) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО23 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО23 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 726036005976, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО23, в период времени с 17 часов 19 минут по 23 часа 59 минут 08.06.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 9 437 (девяти тысяч четырехсот тридцати семи) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО23 значительный материальный ущерб на сумму 9 437 (девять тысяч четыреста тридцать семь) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 13 минут 08.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО24, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО24 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 083 (десяти тысяч восьмидесяти трех) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО24, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО24, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО24, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 13 минут 08.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО24 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО24 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО24 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 083 (десяти тысяч восьмидесяти трех) рублей со счета № 116254001883, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО24, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «Куратор АО Согаз» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 13 минут 08.06.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 083 (десяти тысяч восьмидесяти трех) рублей, принадлежащих ФИО24, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 083 (десяти тысяч восьмидесяти трех) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО24, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО24 на перевод денежных средств в размере 10 083 (десяти тысяч восьмидесяти трех) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО24 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО24 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 116254001883, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО24, в период времени с 13 часов 13 минут по 23 часа 59 минут 08.06.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 083 (десяти тысяч восьмидесяти трех) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО24 значительный материальный ущерб на сумму 10 083 (десять тысяч восемьдесят три) рубля.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 14 минут 19.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО25, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО25 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 100 (десяти тысяч ста) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО25, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО25, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО25, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 14 минут 19.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО25 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО25 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО25 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей со счета № 326034018475, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО25, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 15 часов 14 минут 19.06.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, принадлежащих ФИО25, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи)в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО25, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО25 на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО25 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО25 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 326034018475, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО25, в период времени с 15 часов 14 минут по 23 часа 59 минут 19.06.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО25 значительный материальный ущерб на сумму 10 100 (десять тысяч сто) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 01 минуты 23.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО26, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО26 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 21 100 (двадцати одной тысячи ста) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО26, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО26, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО26, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 01 минуты 23.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО26 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО26 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО26 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 21 100 (двадцати одной тысячи ста) рублей со счета № 851104008437, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО26, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 18 часов 01 минуты 23.06.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 21 100 (двадцати одной тысячи ста) рублей, принадлежащих ФИО26, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 21 100 (двадцати одной тысячи ста) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи)в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО26, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО26 на перевод денежных средств в размере 21 100 (двадцати одной тысячи ста) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО26 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО26 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 851104008437, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО26, в период времени с 18 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут 23.06.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 21 100 (двадцати одной тысячи ста) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО26 значительный материальный ущерб на сумму 21 100 (двадцать одна тысяча сто) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 06 минут 29.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО27, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО27 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 100 (десяти тысяч ста) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО27, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО27, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО27, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 06 минут 29.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО27 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО27 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО27 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей со счета № 326034011126, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО27, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 06 минут 29.06.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, принадлежащих ФИО27, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи)в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО27, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО27 на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО27 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО27 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 326034011126, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО27, в период времени с 19 часов 06 минут по 23 часа 59 минут 29.06.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО27 материальный ущерб на сумму 10 100 (десять тысяч сто) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 41 минуты 30.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО28, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО28 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 100 (десяти тысяч ста) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО28, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО28, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО28, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 41 минуты 30.06.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО28 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО28 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО28 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей со счета № 148276006339, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО28, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 13 часов 41 минуты 30.06.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, принадлежащих ФИО28, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи)в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО28, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО28 на перевод денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО28 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО28 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 148276006339, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО28, в период времени с 13 часов 41 минуты по 23 часа 59 минут 30.06.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 100 (десяти тысяч ста) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО28 значительный материальный ущерб на сумму 10 100 (десять тысяч сто) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 16 минут 01.07.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО29, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО29 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 9 909 (девяти тысяч девятисот девяти) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, и к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО29, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил её доверием.

Продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, находясь в указанном месте в указанное время, ФИО2, действуя умышленно, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО29 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО29 введена им в заблуждение, авторизовался в мобильном приложении с доступом к системе ВТБ-онлайн клиента ФИО29 на рабочем планшете путем ввода кода подтверждения – одноразового цифрового кода, поступившего в смс-сообщения на доверенный номер телефона ФИО29, который последняя сообщила ФИО2, так как была введена в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении неё совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости предоставления ему (ФИО2) доступа к её мобильному приложению и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 16 минут 01.07.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО29 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО29 введена им в заблуждение, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО29 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 9 909 (девяти тысяч девятисот девяти) рублей со счета № 34006836, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО29, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 16 минут 01.07.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 9 909 (девяти тысяч девятисот девяти) рублей, принадлежащих ФИО29, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 9 909 (девяти тысяч девятисот девяти) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, авторизованном обманным путем на рабочем планшете ФИО2, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО29 на перевод денежных средств в размере 9 909 (девяти тысяч девятисот девяти) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО29 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО29 была произведена финансовая расходная операция, и со счета № 34006836, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО29, в период времени с 11 часов 16 минут по 23 часа 59 минут 01.07.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 9 909 (девяти тысяч девятисот девяти) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО29 значительный материальный ущерб на сумму 9 909 (девять тысяч девятьсот девять) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное следствием время, но не позднее 12 часов 03 минут 04.07.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО30, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО30 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 110 (десяти тысяч ста десяти) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО30, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО30, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО30, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 12 часов 03 минут 04.07.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО30 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что ФИО30 введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО30 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 110 (десяти тысяч ста десяти) рублей со счета № 427004662734, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО30, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз Куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 12 часов 03 минут 04.07.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 110 (десяти тысяч ста десяти) рублей, принадлежащих ФИО30, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 110 (десяти тысяч ста десяти) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО30, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО30 на перевод денежных средств в размере 10 110 (десяти тысяч ста десяти) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО30 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО30 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 427004662734, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО30, в период времени с 12 часов 03 минут по 23 часа 59 минут 04.07.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 110 (десяти тысяч ста десяти) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО30 значительный материальный ущерб на сумму 10 110 (десять тысяч сто десять) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 55 минут 06.07.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО31, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО31 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 000 (десяти тысяч) рублей в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО31, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО31, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом ФИО2, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

ФИО31, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями ФИО2, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений ФИО2 и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных ФИО2 действий, дала ему на это свое согласие.

После чего ФИО2, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 55 минут 06.07.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО31 к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени ФИО31 распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей со счета № 633294008811, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО31, на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступных действиях ФИО2, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы МИР № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом ФИО2 указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «АО Согаз Куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 19 часов 55 минут 06.07.2023, вышеописанное сформированное ФИО2, находящимся в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей, принадлежащих ФИО31, введенной ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной ФИО2, что денежные средства в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию АО «СОГАЗ», было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО31, в результате чего сформированное ФИО2 распоряжение (заявление) от имени ФИО31 на перевод денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей было подписано простой электронной подписью ФИО31 по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий ФИО2 при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) ФИО31 была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 633294008811, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО31, в период времени с 19 часов 55 минут по 23 часа 59 минут 06.07.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 ФИО2 в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве, расположенном по адресу: <...>, на имя его матери ФИО4, находящийся в фактическом пользовании ФИО2, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ФИО31 значительный материальный ущерб на сумму 10 000 (десять тысяч) рублей.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, ФИО2 был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, ФИО2 обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, ФИО2, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 53 минут 21.07.2023, находясь в ДО «Химкинский бульвар» в г. Москве Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <...>, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя обман и злоупотребляя доверием ФИО32, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнего в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив ФИО32 не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме 10 000 (десяти тысяч) рублей 99 копеек в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (ФИО2) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве ФИО32, а также предоставления ему (ФИО2) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство ФИО32, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом фио, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшего и злоупотребил его доверием.

фио, введенный в заблуждение умышленными преступными действиями фио, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении него совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений фио и будучи убежденным последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к его мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения непосредственно фио необходимых для этого действий, дал ему на это свое согласие.

После чего фио, в точно не установленное время, но не позднее 11 часов 53 минут 21.07.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием фио к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио введен им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставил ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на его мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на его доверенный номер телефона, и убежден, что предоставление указанного доступа необходимо для удержания денежных средств в размере сумма сумма Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию адрес, пользуясь своим служебным положением, обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, и имея полученный обманным путем непосредственный доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО) фио, под видом оплаты страховой премии кредитного продукта произвел финансовую. расходную операцию по переводу денежных средств в размере сумма со счета № 826034009418, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, паспортные данные, не осведомленной о преступных действиях фио, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы фио № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

При этом фио указал в описании данной расходной операции – адрес куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшим, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

В результате вышеописанных преступных действий фио при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) фио была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 826034009418, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, в период времени с 11 часов 53 минут по 23 часа 59 минут 21.07.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере сумма, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, находящийся в фактическом пользовании фио, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями фио значительный материальный ущерб на сумму сумма.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, фио был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, фио обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, фио, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 10 минут 24.07.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при оформлении потребительского кредита клиенту Банка ВТБ (ПАО) фио, паспортные данные, используя обман и злоупотребляя доверием фио, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, сообщив фио не соответствующие действительности сведения о необходимости оплаты страховой премии в сумме сумма в страховой компании акционерное общество (далее по тексту – АО) «СОГАЗ» при оформлении кредитных обязательств путем предоставления ему (фио) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве фио, а также предоставления ему (фио) доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство фио, для подтверждения подписания клиентом электронного документа, с целью списания денежных средств в счет страхования кредита.

При этом фио, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил ее доверием.

фио, введенная в заблуждение умышленными преступными действиями фио, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении нее совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений фио и будучи убежденной последним в необходимости оплаты страховой премии посредством предоставления ему доступа к её мобильному телефону и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных фио действий, дала ему на это свое согласие.

После чего фио, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 10 минут 24.07.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием фио к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио введена им в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на её мобильном устройстве, а также коду подтверждения (элемент ключа электронной подписи), направленному Банком на её доверенный номер телефона, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени фио распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере сумма со счета № 256104011281, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, паспортные данные, не осведомленной о преступных действиях фио, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы фио № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом фио указал в банковской системе в описании данной расходной операции – адрес куратор» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 16 часов 10 минут 24.07.2023, вышеописанное сформированное фио, находящимся в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере сумма, принадлежащих фио, введенной фио путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение относительно размера и порядка оплаты страхования кредита, и убежденной фио, что денежные средства в размере сумма удержаны Банком в качестве финансового резерва (страховки) и будут перечислены в счет страховой премии в страховую компанию адрес, было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, установленном на мобильном устройстве фио, в результате чего сформированное фио распоряжение (заявление) от имени фио на перевод денежных средств в размере сумма было подписано простой электронной подписью фио по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий фио при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) фио была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии кредитного продукта, и со счета № 256104011281, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, в период времени с 16 часов 10 минут по 23 часа 59 минут 24.07.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере сумма, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, находящийся в фактическом пользовании фио, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями фио значительный материальный ущерб на сумму сумма.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, фио был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, фио обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, фио, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 05 минут 09.10.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного материального ущерба и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при перечислении денежных средств со счета клиента Банка ВТБ (ПАО) фио, паспортные данные, на вклад в соответствии с заключенным договором банковского вклада с указанным клиентом, используя обман и злоупотребляя доверием фио, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно процедуры оформления вклада и его страхования, сообщив фио не соответствующие действительности сведения о приобретении страховки данного вклада, необходимой для получения повышенного процента по вкладу, а также необходимости перечисления страховой премии путем предоставления ему (фио) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, и доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство фио, для подтверждения подписания клиентом электронного документа и перечисления указанной страховой премии.

При этом фио, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил её доверием.

Продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, находясь в указанном месте в указанное время, фио, действуя умышленно, используя обман и злоупотребляя доверием фиок нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио введена им в заблуждение, авторизовался в мобильном приложении с доступом к системе ВТБ-онлайн клиента фио на рабочем планшете путем ввода кода подтверждения – одноразового цифрового кода, поступившего в смс-сообщения на доверенный номер телефона фио, который последняя сообщила фио, так как была введена в заблуждение умышленными преступными действиями фио, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении неё совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений фио и будучи убежденной последним в необходимости предоставления ему (фио) доступа к её мобильному приложению и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных фио действий.

После чего фио, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 05 минут 09.10.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием фио к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио введена им в заблуждение, в результате чего предоставила ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени фио распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере сумма со счета № 224294006921, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, паспортные данные, не осведомленной о преступных действиях фио, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы фио № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № . При этом фио указал в банковской системе в описании данной расходной операции – «Страхование адрес» с целью сокрытия совершенного им преступления, недопущения его возможного разоблачения потерпевшей, а также обеспечения в дальнейшем реальной возможности распорядиться похищенным имуществом.

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 17 часов 05 минут 09.10.2023, вышеописанное сформированное фио, находящимся в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере сумма, принадлежащих фио, введенной фио путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение, и убежденной фио, что денежные средства в сумме сумма будут удержаны Банком в качестве страховой премии по страхованию вклада и в дальнейшем перечислены в адрес страховой компании, было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшей посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, авторизованном обманным путем на рабочем планшете фио, в результате чего сформированное фио распоряжение (заявление) от имени фио на перевод денежных средств в размере сумма было подписано простой электронной подписью фио по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшей.

В результате вышеописанных преступных действий фио при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) фио была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии вклада, и со счета № 224294006921, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, в период времени с 17 часов 05 минут по 23 часа 59 минут 09.10.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере сумма, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, находящийся в фактическом пользовании фио, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями фио значительный материальный ущерб на сумму сумма.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, фио был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, фио обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, фио, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 12 часов 47 минут 15.11.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного материального ущерба и использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при перечислении денежных средств со счета клиента Банка ВТБ (ПАО) фио, паспортные данные, на вклад в соответствии с заключенным договором банковского вклада с указанным клиентом, используя обман и злоупотребляя доверием фио, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнюю в заблуждение относительно процедуры оформления вклада и его страхования, сообщив фио не соответствующие действительности сведения о приобретении страховки данного вклада, необходимой для получения повышенного процента по вкладу, а также необходимости перечисления страховой премии путем предоставления ему (фио) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, и доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство фио, для перечисления указанной страховой премии.

При этом фио, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшую и злоупотребил её доверием.

Продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, находясь в указанном месте в указанное время, фио, действуя умышленно, используя обман и злоупотребляя доверием фиок нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио введена им в заблуждение, получил обманным путем доступ к мобильному приложению с доступом к системе ВТБ-онлайн клиента фио путем ввода кода подтверждения – одноразового цифрового кода, поступившего в смс-сообщения на доверенный номер телефона фио, который последняя сообщила фио, так как была введена в заблуждение умышленными преступными действиями фио, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении неё совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений фио и будучи убежденной последним в необходимости предоставления ему (фио) доступа к её мобильному приложению и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных фио действий для перечисления страховой премии по страхованию вкладу в страховую компанию.

После чего фио, в точно не установленное время, но не позднее 12 часов 47 минут 15.11.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием фио к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио убеждена им, что денежные средства в сумме сумма будут удержаны Банком в качестве страховой премии по страхованию вкладу и в дальнейшем перечислены в адрес страховой компании, обманным путем осуществил перевод денежных средств в размере сумма со счета № 507004005910, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, паспортные данные, не осведомленной о преступных действиях фио, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы фио № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

В результате вышеописанных преступных действий фио при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) фио была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии вклада, и со счета № 507004005910, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, в период времени с 12 часов 47 минут по 23 часа 59 минут 15.11.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере сумма, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, находящийся в фактическом пользовании фио, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями фио значительный материальный ущерб на сумму сумма.

Он же, на основании трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016 и приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016 трудоустроенный в Банке ВТБ (Публичное акционерное общество, далее по тексту - ПАО), и на основании приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022 занимающий с 01.07.2022 должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в дополнительном офисе (далее по тексту – ДО) адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, где с указанного периода времени выполнял свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой, фио был обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета.

Таким образом, фио обладал широким кругом служебных полномочий относительно работы с клиентами ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО).

Так, фио, являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), выполняя свои должностные обязанности в соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, в ходе осуществления своей служебной деятельности, в точно не установленное время, но не позднее 10 часов 29 минут 20.11.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, имея умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, воспользовавшись представленными в связи с занимаемой должностью полномочиями оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, предлагать клиенту продукты и услуги, консультировать клиентов Банка по банковским продуктам и работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания, предлагать клиентам покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования, осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита), оформлять иные договоры об оказании банковских услуг, принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, то есть с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, при перечислении денежных средств со счета клиента Банка ВТБ (ПАО) фио, паспортные данные, на вклад в соответствии с заключенным договором банковского вклада с указанным клиентом, используя обман и злоупотребляя доверием фио, оказанным ему, как работнику Банка, для достижения своей преступной цели, ввел последнего в заблуждение относительно процедуры оформления вклада и его страхования, сообщив фио не соответствующие действительности сведения о приобретении страховки данного вклада, необходимой для получения повышенного процента по вкладу, а также необходимости перечисления страховой премии путем предоставления ему (фио) доступа к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, и доступа к коду подтверждения (элементу ключа электронной подписи), представляющему собой одноразовый цифровой код, направленный Банком на доверенный номер телефона клиента посредством смс-сообщения, поступившего на мобильное устройство фио, для подтверждения подписания клиентом электронного документа и перечисления указанной страховой премии.

При этом фио, заведомо осознавая недостоверность сообщенных им сведений и оказываемое ему клиентом Банка доверие как сотруднику Банка, обманул потерпевшего и злоупотребил его доверием.

Продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, находясь в указанном месте в указанное время, фио, действуя умышленно, используя обман и злоупотребляя доверием фиок нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио введен им в заблуждение, авторизовался в мобильном приложении с доступом к системе ВТБ-онлайн клиента фио на рабочем планшете путем ввода кода подтверждения – одноразового цифрового кода, поступившего в смс-сообщения на доверенный номер телефона фио, который последний сообщил фио, так как был введен в заблуждение умышленными преступными действиями фио, ввиду оказанного последнему доверия как сотруднику Банка, не осознавая, что в отношении него совершается преступление, заблуждаясь относительно действительного характера намерений фио и будучи убежденным последним в необходимости предоставления ему (фио) доступа к его мобильному приложению и вышеперечисленным сведениям, а также выполнения указанных фио действий.

После чего фио, в точно не установленное время, но не позднее 10 часов 29 минут 20.11.2023, находясь в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, продолжая реализацию своего вышеописанного преступного умысла, из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, желая увеличить свое имущественное благосостояние преступным путем, действуя умышленно, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба клиенту Банка и желая их наступления, используя обман и злоупотребляя доверием фио к нему как к сотруднику Банка, для достижения своей преступной цели, осознавая, что фио введен им в заблуждение, в результате чего предоставил ему доступ к мобильному приложению Банка ВТБ (ПАО), являющемуся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, пользуясь своим служебным положением и представленным ему в силу имевшихся у него служебных полномочий как сотруднику Банка для осуществления должностных полномочий доступом к банковской системе «ВТБ Про», обладая знаниями в области оформления банковских продуктов и проведения операций в дистанционных каналах обслуживания клиентов Банка, сформировал при помощи указанной рабочей системы от имени фио распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере сумма со счета № 320294002780, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, на имя его матери фио, паспортные данные, не осведомленной о преступных действиях фио, который находился в фактическом пользовании последнего совместно с банковской расчетной неименной картой моментальной выдачи платежной системы фио № 2200246031995825, выпущенной к банковскому счету № .

Далее, в точно не установленное время, но не позднее 10 часов 29 минут 20.11.2023, вышеописанное сформированное фио, находящимся в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, распоряжение (заявление) на перевод денежных средств в размере сумма, принадлежащих фио, введенному фио путем обмана и злоупотребления доверием в заблуждение, и убежденным фио, что денежные средства в сумме сумма будут удержаны Банком в качестве страховой премии по страхованию вклада и в дальнейшем перечислены в адрес страховой компании, было подтверждено путем ввода кода подтверждения (элемента ключа электронной подписи) в виде одноразового цифрового кода, направленного Банком на доверенный номер телефона потерпевшего посредством смс-сообщения, в мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), являющимся каналом дистанционного доступа к системе ВТБ-онлайн, авторизованном обманным путем на рабочем планшете фиоВ., в результате чего сформированное фио распоряжение (заявление) от имени фио на перевод денежных средств в размере сумма было подписано простой электронной подписью фио по технологии «цифровое подписание», и указанная расходная операция подтверждена потерпевшим.

В результате вышеописанных преступных действий фио при обслуживании клиента Банка ВТБ (ПАО) фио была произведена финансовая расходная операция под видом оплаты страховой премии вклада, и со счета № 320294002780, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя фио, в период времени с 10 часов 29 минут по 23 часа 59 минут 20.11.2023, более точное время не установлено, произошло списание денежных средств в размере сумма, поступивших на счет № , открытый 12.12.2022 фио в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенном по адресу: адрес, д. 16, корп. 1, на имя его матери фио, находящийся в фактическом пользовании фио, которыми впоследствии последний распорядился по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями фио материальный ущерб на сумму сумма.

В судебном заседании подсудимый фио вину в совершении преступлений признал частично, заявил о раскаянии в содеянном, подтвердил фактические обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, выразив несогласие с квалификацией по признаку с использованием своего служебного положения пояснил, что действительно похитил имущество, принадлежащее каждому из потерпевших во время обслуживания их в качестве клиентов банка по различным вопросам, связанным с кредитованием, однако на принятие решения по кредитованию влиять не мог. Денежные средства переводил с их счета на счет своей матери фио, чья банковская карта находилась в его распоряжении. Потерпевшим сообщал, что денежные средства идут в счет страховки по кредиту, о чем указывал в комментариях к переводам. Ущерб в настоящий момент возмещен им в полном объеме каждому потерпевшему, извинения принесены.

По характеристике личности сообщил, что у него на иждивении имеются трое детей 2018, 2020, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Также он оказывает помощь материально и ухаживает за отцом супруги, страдающим тяжелым заболеванием, болезнью Паркинсона, супруга в настоящий момент не работает, он является единственным кормильцем семьи.

Вина фио в совершении преступлений, помимо собственного частичного признания вины, подтверждается следующими доказательствами, исследованными судом и являющимися допустимыми и относимыми:

- заявлением (т. 1 л.д. 4) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 6 л.д. 175-181) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 14.12.2022 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму сумма. Главный клиентский менеджер дополнительного офиса Банка ВТБ (ПАО) фио занимался оформлением кредитного договора. Между ней и Банком ВТБ (ПАО) был заключен соответствующий кредитный договор в электронном виде. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии она положила свой мобильный телефон менеджеру фио на рабочий стол, предоставив доступ к банковскому приложению на ее мобильном телефоне. Когда телефон находился на рабочем столе фио, он производил какие-то операции на ее телефоне в банковском приложении «ВТБ-онлайн». Также, возможно, она производила какие-то манипуляции в телефоне по просьбе фио, что он говорил, она делала, полностью доверяя фио, не вникая в суть происходящего. Полагает, что в тот момент, когда фио просил производить какие-либо операции через ее телефон, на него приходил код подтверждения операции в смс-уведомлении, который стал известен фио Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио О том, что денежные средства в размере сумма были в действительности перечислены на расчетный счет, принадлежащий фио, а не в страховую компанию, она узнала позднее в ходе разбирательства по уголовному делу от сотрудников полиции. Ранее она была уверенна, что получателем данных денежных средств является страховая компания, так как в описании операции написано «Согаз». Таким образом считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 212) и показаниями потерпевшего фио, данными, в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 147-153) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что он обращался 16.12.2022 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ему кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Оформление кредитного договора происходило согласно установленной стандартной процедуре, между ним и Банком ВТБ (ПАО) был заключен соответствующий кредитный договор. Он был осведомлен менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с его счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Сумма и условия страховой премии определяются при подписании договора на выдачу кредита. Менеджер фио разъяснил, что после совершения всех предусмотренных процедур в рамках оформления кредита должно произойти списание денежных средств со счета в качестве страховой премии (финансового резерва) за кредитный продукт. Для оформления кредита и списания страховой премии он положил свой мобильный телефон менеджеру фио на рабочий стол, предоставив доступ к банковскому приложению на его мобильном телефоне. Также менеджер фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на его мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Когда телефон находился на рабочем столе фио он просил производить какие-то операции на его телефоне в банковском приложении «ВТБ-онлайн». Что он говорил, он делал в телефоне, полностью доверяя фио, не вникая в суть происходящего. Полагает, что в тот момент, когда фио просил производить какие-либо операции через его телефон, на его мобильный телефон приходил данный код подтверждения операции в смс-уведомлении, который стал известен фио Каких-либо подозрений у него на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Помимо списания суммы страховой премии, у него также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как он полагал на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ему не знакома. Он не давал менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ему денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как был введен фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что был убежден фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. О том, что денежные средства в размере сумма были в действительности перечислены на расчетный счет, принадлежащий фио, а не в страховую компанию, он узнал позднее в ходе разбирательства по уголовному делу от сотрудников полиции. Ранее он был уверен, что получателем данных денежных средств является страховая компания, так как в описании операции написано «Согаз». В связи с этим, он считает, что фио ввел его в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ему денежные средства в размере сумма, что является для него значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 188) и показаниями потерпевшей фио, данными, в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 55-61) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 16.12.2022 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Сумма и условия страховой премии определяются при подписании договора на выдачу кредита. Менеджер фио разъяснил, что после совершения всех предусмотренных процедур в рамках оформления кредита должно произойти списание денежных средств со счета в качестве страховой премии (финансового резерва) за кредитный продукт. Для оформления кредита и списания страховой премии она положила свой мобильный телефон менеджеру фио на рабочий стол, предоставив доступ к банковскому приложению на ее мобильном телефоне. Также менеджер фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Когда телефон находился на рабочем столе фио, он брал его для проведения каких-то действий, а также просил производить какие-то операции на ее телефоне в банковском приложении «ВТБ-онлайн». Что он говорил, она делала в телефоне, полностью доверяя фио, не вникая в суть происходящего. Полагает, что в тот момент, когда фио просил производить какие-либо операции через ее телефон, на него приходил код подтверждения операции в смс-уведомлении, который стал известен фио Какие именно действия она производила по просьбе фио, она в настоящее время не помнит. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. О том, что денежные средства в размере сумма были в действительности перечислены на расчетный счет, принадлежащий фио, а не в страховую компанию, она узнала позднее в ходе разбирательства по уголовному делу от сотрудников полиции. Ранее она была уверенна, что получателем данных денежных средств является страховая компания, так как в описании операции написано «Согаз». В связи с этим она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 166) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что 12 января 2023 года она обратилась в Банк ВТБ (ПАО) за рефинансированием кредита. Её обслуживанием занимался сотрудник банка фио, данная услуга была ей оказана, при этом часть денежных средств пошла на выплату страховки, при этом в ходе общения она сообщала фио коды из смс. О том, что денежные средства в сумме сумма были похищены, узнала только позже от сотрудников полиции. Согласия на перевод данных денежных средств физическим лицам не давала, предполагала, что они уходят в страховую компанию. фио, как сотруднику банка доверяла. Сумма ущерба в размере сумма для нее является значительной, поскольку на тот момент не было работы, послековидное время. Указанная сумма возвращена подсудимым, материальных претензий к нему не имеет;

- заявлением (т. 1 л.д. 136) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 8 л.д. 140-141) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 28.01.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Сумма и условия страховой премии определяются при подписании договора на выдачу кредита. Менеджер фио разъяснил, что после совершения всех предусмотренных процедур в рамках оформления кредита должно произойти списание денежных средств со счета в качестве страховой премии (финансового резерва) за кредитный продукт. Для оформления кредита и списания страховой премии она передавала свой мобильный телефон менеджеру фио, предоставив доступ к банковскому приложению на ее мобильном телефоне. Также менеджер фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операциииз смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Когда телефон находился у фио, банковское приложение «ВТБ-онлайн» на ее телефоне было открыто и у него был полный доступ к нему. Полагает, что в тот момент, когда ею фио был передан мобильный телефон для совершения каких-то операций, на ее мобильный телефон приходил данный код подтверждения операции в смс-уведомления, который стал известен фио Какие именно действия производил фио в ее банковском приложении, ей не известно. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Она полагала, что фио код необходим для завершения процедуры оформления кредита и подтверждения совершения операции по оплате страховой премии по договору кредитования. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. О том, что денежные средства в размере сумма были в действительности перечислены на расчетный счет, принадлежащий фио, а не в страховую компанию, она узнала позднее в ходе разбирательства по уголовному делу от сотрудников полиции. Ранее она была уверенна, что получателем данных денежных средств является страховая компания, так как в описании операции написано «Согаз». В связи с этим она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее не значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 25) и показаниями потерпевшего фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 6 л.д. 223-229) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что он обращался в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью закрытия расчетного счета. До обращения в указанный филиал Банка фио ему знаком не был, в связи с тем, что он обращался в Банк достаточно давно, полные анкетные данные обслуживающего его менеджера он не помнит, но помнит, что его обслуживал менеджер мужского пола, попал он к нему в порядке электронной очереди по талону, в дальнейшем в ходе разбирательства по факту совершения мошенничества в отношении него и хищения принадлежащих ему денежных средств сотрудником Банка ВТБ от сотрудников полиции он узнал полные анкетные данные менеджера, им оказался фио. Обслуживающий его менеджер фио пользовался служебным планшетом. Ввиду доверия сотруднику Банка особого значения каким-либо действиям фио он не придавал. Он получил сумму начисленных по вкладу денежных средств, сумма соответствовала той сумме, которую озвучил менеджер, каких-либо подозрений не возникло. Достоверно не помнит, но не исключает, что мог продиктовать фио как сотруднику Банка код подтверждения, который приходил на его мобильный телефон в смс-сообщении, так как был убежден, что это необходимо для проведения менеджером банковских операций по вкладу и расчетному счету, с учетом пояснений менеджера относительно проведения всех банковских операций. фио ему не знакома. Он не давал менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ему денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, подобного согласия фио у него и не спрашивал. О том, что денежные средства в размере сумма были в действительности перечислены на расчетный счет, принадлежащий фио, он узнал уже позднее, в ходе разбирательства по уголовному делу. Ранее он был уверен, что вышеописанные действия совершались менеджером фио, чтобы перечислить денежные средства на новый вклад и закрыть расчетный счет. В связи с этим он считает, что фио воспользовался своим служебным положением и оказанным ему доверием как сотруднику Банка, ввел его в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ему денежные средства в размере сумма;

- заявлением (т. 1 л.д. 55) и показаниями потерпевшей фио, данными, в ходе предварительного следствия (т. 7 л.д. 102-108) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес феврале 2023 года с целью получения потребительского кредита. фио занимался подготовкой комплекта документов, необходимого для заключения указанного договора и выдачи кредита. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). После совершения всех предусмотренных процедур в рамках оформления кредита менеджер фио сообщил ей, что после того, как денежные средства поступят не ее счет, необходимо будет произвести списание страховой премии. Также фио сказал ей, что на ее мобильный номер телефона придет смс-уведомление с кодом подтверждения операции, который будет необходим для осуществления операции по списанию страховой премии. Насколько она помнит, по пояснениям менеджера относительно процедуры и порядка списания страховой премии при оформлении кредитного договора, необходимо было ввести данный код из смс-уведомления в банковском приложении ВТБ. Ею фио предоставлялся доступ к мобильному приложению Банка ВТБ, установленному на ее мобильном телефоне. Она была в этом уверена, так как такие пояснения давал менеджер фио, к последнему у нее было доверие, так как он являлся сотрудником Банка, внимательно все объяснял, поэтому она и не придавала особого значения производимым им манипуляциям. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, менеджер фио не спрашивал у нее подобного согласия и не сообщал ей о совершении указанной расходной операции. Таким образом, она была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что фио сообщил ей, что часть денежных средств из кредита будет списана в счет страховой премии по договору кредитования, включая и вышеуказанные денежные средства в размере сумма. В связи с этим она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом, так как она является пенсионером;

- заявлением (т. 1 л.д. 218) и показаниями потерпевшей фио, данными, в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 172-178) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 16.02.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО). Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии она передавала свой мобильный телефон менеджеру фио ФИО2 сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Телефон находился как на рабочем столе, так и в руках у фио На телефон приходили смс-сообщения, и фио их просматривал, после чего производил какие-то манипуляции через свой рабочий планшет. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 121) и показаниями потерпевшей фио, данными, в ходе предварительного следствия (т. 8 л.д. 79-85) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 04.03.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии она передавала свой мобильный телефон менеджеру фио, предоставив доступ к банковскому приложению на ее мобильном телефоне, также менеджер фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Когда телефон находился у фио, банковское приложение «ВТБ-онлайн» на ее телефоне было открыто и у него был полный доступ к нему. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Она полагала, что фио код необходим для завершения процедуры оформления кредита и подтверждения совершения операции по оплате страховой премии по договору кредитования. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 61) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 7 л.д. 126-131) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 06.03.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью закрытия счета. Главный клиентский менеджер фио ей знаком. Специалист банка провёл какие-то манипуляции через свой телефон или планшет, а также брал для совершения каких-то манипуляций принадлежащий ей сотовый телефон. По завершении всех процедур специалист банка сообщил, что остатки денежных средств в сумме сумма он перевёл на ее счет, открытый в ПАО «Сбербанк». Сообщил, что остатка денежных средств на счету больше нет, что счет закрыт. О том, что на счету имелись дополнительно денежные средства в размере сумма, он ей не сообщил. Также он не сообщил, что после закрытия счета отдельно сумма он перевел на счет другого физического лица. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио Специалист банка фио ввел ее в заблуждение относительно истинного остатка денежных средств на ее счету перед его закрытием. О том, что он часть остатка принадлежащих ей денежных средств в размере сумма перевел физическому лицу – фио он не сообщил. В связи с этим она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее не значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 227) и показаниями потерпевшего фио, данными, в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 200-205) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что ранее он обращался в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, так как у него в указанном офисе Банка ВТБ был вклад под проценты. Насколько он помнит, он обращался в данный офис в марте 2023 года. Полные данные главного клиентского менеджера розничного бизнеса вышеуказанного дополнительного офиса Банка ВТБ (ПАО) фио стали ему известны в ходе расследования уголовного дела, данный менеджер обслуживал его при обращении в Банк в марте 2023 года. Он однозначно обращался в Банк для проведения каких-то банковских операций по вкладу. Процедура происходила согласно установленной стандартной процедуре, сумму денежных средств, начисленных ему в качестве процента по вкладу, озвучивал менеджер фио Какую именно, он уже не помнит, при этом достоверность озвученной суммы он никак не проверял, так как у него было доверие к сотруднику Банка, никаких сомнений в том, что озвученная менеджером сумма денежных средств, начисленная в качестве процента по вкладу, может не соответствовать действительности, у него не возникало. Для того, чтобы совершить необходимую операцию по его вкладу и получить начисленные проценты по вкладу, как пояснил менеджер фио, ему необходимо было продиктовать код подтверждения операции из смс-уведомления, которое пришло на его мобильный номер телефона, что он и сделал, потому что доверился фио как сотруднику Банка. фио ему не знакома. Он не давал менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ему денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, подобного согласия фио у него и не спрашивал. О том, что денежные средства в размере сумма были в действительности перечислены на расчетный счет, принадлежащий фио, он узнал уже позднее, в ходе разбирательства по уголовному делу. Ранее он был уверен, что вышеописанные денежные средства либо переведены вместе с оставшимися денежными средствами на вклад, либо получены им в сумме с иными денежными средствами, начисленными в качестве процента по вкладу, то есть он был введен менеджером в заблуждение В связи с этим считает, что фио воспользовался своим служебным положением и оказанным ему доверием как сотруднику Банка, ввел его в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ему денежные средства в размере сумма;

- заявлением (т. 1 л.д. 233) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 9 л.д. 220-226) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 17.03.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО). Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии возможно она проводила какие-то манипуляции в своем мобильном телефоне по просьбе фио, возможно тот брал ее мобильный телефон для проведения банковских операций, точно она не помнит. Доступ к банковскому приложению на ее мобильном телефоне она фио предоставляла. Также менеджер фио, возможно, сообщал, что ему будет необходим код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Что тот говорил, она делала в телефоне, полностью доверяя фио, не вникая в суть происходящего. Полагает, что в тот момент, когда фио просил производить какие-либо операции через ее телефон, на мобильный телефон приходил данный код подтверждения операции в смс-уведомления, который стал известен фио Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Она полагала, что фио код необходим для завершения процедуры оформления кредита и подтверждения совершения операции по оплате страховой премии по договору кредитования. Помимо списания суммы страховой премии, у нее со счета также были списаны денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее не значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 148) и показаниями потерпевшего фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 8 л.д. 186-192) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что он обращался 28.03.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ему кредита. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Он был осведомлен менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с его счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии он положил свой мобильный телефон менеджеру фио на рабочий стол, предоставив доступ к банковскому приложению на его мобильном телефоне. Также менеджер фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на его мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Когда телефон находился на рабочем столе фио, тот просил производить какие-то операции на его телефоне в банковском приложении «ВТБ-онлайн». Каких-либо подозрений у него на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Он полагал, что фио код необходим для завершения процедуры оформления кредита и подтверждения совершения операции по оплате страховой премии по договору кредитования. Помимо списания суммы страховой премии, у него также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как он полагал на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ему не знакома. Он не давал менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ему денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как был введен фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что был убежден фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим он считает, что фио ввел его в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ему денежные средства в размере сумма, что является для него значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 19) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что в марте 2023 года она брала кредит в банке ВТБ, оформлением занимался сотрудник банка фио, когда пришла домой увидела списание денежных средств со счета в размере сумма в счет страховой компании, тогда внимание не обратила так как думала, что так положено. Разрешение на перевод третьим лицам сотруднику банка она не давала, данный ущерб для нее является не значительным. Ущерб полностью возмещен подсудимым, извинения ей также принесены и их она принимает;

- заявлением (т. 1 л.д. 142) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что в мае 2023 года брала кредит в банке ВТБ по адресу: адрес. Оформлением занимался менеджер фио, для чего использовали её мобильный телефон, сотрудник банка сам все делал, либо говорил, что нужно сделать. Согласия на перевод денежных средств в размере сумма третьим лицам не давала, думала, что данные денежные средства удержаны банком в счет страховой премии, о том, что деньги кому-то были переведены, не знала, узнала в ходе следствия. Данный ущерб для неё не является значительным, ущерб возмещен полностью фио и банком;

- заявлением (т. 1 л.д. 79) и показаниями потерпевшей фио, данными, в ходе предварительного следствия (т. 7 л.д. 169-175) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 29.04.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. После совершения всех предусмотренных процедур в рамках оформления кредита должно произойти списание денежных средств со счета в качестве страховой премии (финансового резерва) за кредитный продукт, как разъяснял фио Ввиду необходимости списания страховой премии, менеджер фио попросил ее продиктовать ему код подтверждения операции из смс-уведомления, которое пришло на ее мобильный номер телефона, что она и сделала. После того, как ею был сообщен фио код подтверждения операции, с ее расчетного счета произошло списание принадлежащих ей денежных средств в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. Кроме того, назначение платежа указывалось как «Согаз», а это страховая компания, поэтому каких-либо сомнений на тот момент у нее не возникло. Факт необходимости сообщить фио код подтверждения операции из смс-уведомления ее также не смутил ввиду доверия сотруднику Банка. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 43) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что 12 мая 2023 года она обратилась в банк ВТБ с целью получения кредита, менеджер фио все оформил, для простоты операций передала ему свой мобильный телефон с открытым приложением ВТБ. При этом стандартно при оформлении кредита была оформлена страховка. О том, что в ходе данных мероприятий были похищены денежные средства в размере сумма она узнала уже в ходе расследования. Оказалось, что денежные средства в счет страховки менеджер перевел своей родственнице. Разрешения фио на перевод третьим лицам указанной суммы она не давала, доверяла ему полностью как сотруднику банка. Данная сумма ущерба в размере сумма является для неё значительной. В настоящий момент ущерб ей полностью возмещен фио, извинения принесены и приняты, наказание оставила на усмотрение суда, указав, что в банке фио больше работать нельзя;

- заявлением (т. 1 л.д. 31) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 7 л.д. 6-12) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что 12.05.2023 она обращалась в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью получения потребительского кредита на сумму около сумма. Менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. фио занимался подготовкой комплекта документов, необходимого для заключения указанного договора и выдачи кредита. После того, как она подписала все предоставленные фио документы, он разъяснил ей, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). После совершения всех предусмотренных процедур в рамках оформления кредита менеджер фио сообщил ей, что после того, как денежные средства поступят на ее счет, произойдет списание страховой премии, для чего необходимо будет продиктовать код подтверждения операции из смс-уведомления. Так как у нее плохое зрение, она попросила его самостоятельно сделать все необходимые процедуры для списания страховой премии, передав ему свой мобильный телефон и предоставив доступ к банковскому приложению. Какие именно операции проводил фио в ее банковском приложении, она не знает, однако с ее счета произошло списание денежных средств в сумме сумма, что показалось ей подозрительным, так как она уже не первый раз берет кредит в банке и подобной операции сотрудники Банка никогда не производили, списание страховой премии происходило без каких-либо дополнительных действий и не так быстро. Она еще раз спросила у менеджера фио, что это за списание денежных средств и точно ли так должно было быть, на что фио пояснил ей, что это списалась страховая премия. Ввиду доверия к действиям сотрудника Банка, она на тот момент не предала этому значения и поверила фио фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, менеджер фио не спрашивал у нее подобного согласия и не сообщал ей о совершении указанной расходной операции. Таким образом, она была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что фио сообщил ей, что часть денежных средств из кредита будет списана в счет страховой премии по договору кредитования, включая и вышеуказанные денежные средства в размере сумма. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее не значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 88) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 7 л.д. 192-198) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 17.05.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Также менеджер фио сообщил ей, что необходимо продиктовать ему код подтверждения операции из смс-уведомления, которое пришло на ее мобильный номер телефона, что она и сделала, потому что доверилась фио ввиду его крайне вежливого общения, обходительности, а также учитывая тот факт, что он являлся сотрудником Банка. После того, как ею фио был сообщен код подтверждения операции, с ее расчетного счета произошло списание принадлежащих ей денежных средств в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее не значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 127) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 8 л.д. 102-108) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 08.06.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии она передавала свой мобильный телефон менеджеру фио Он также сообщил, что ей необходимо установить приложение «ВТБ-онлайн» на ее телефон для оформления кредита, он же и устанавливал приложение на ее мобильное устройство. фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Когда телефон находился у фио, банковское приложение «ВТБ-онлайн» на ее телефоне было открыто и у него был полный доступ к нему. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 154) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что 08 июня 2023 года она обратилась в банк ВТБ для получения кредита в размере сумма В порядке электронной очереди попала к менеджеру фиоВ., который помог оформить кредит, также он сказал, что необходимо оформить страховку, так как это обязательное условие для получения кредита. Сказал, что банк выдает куратора, дал её телефон и сказал, что ей нужно будет перевести деньги. Пыталась до него дозвониться, но так и не получилось. Данному человеку она перевела сумма, если бы знала, что данные денежные средства переводит третьим лицам, то не стала бы переводить, думала, что данные средства идут в счет страхования. Куратора звали фио Причиненный материальный ущерб является для неё значительным, так как имеются кредитные обязательства. В настоящий момент фио ущерб возмещен, претензий не имеет, извинения принесены и приняты, просит назначить мягкое наказание;

- заявлением (т. 1 л.д. 37) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что в июле 2023 года она обращалась в банк ВТБ с целью получения кредита. Её обслуживанием занимался менеджер фио. Для оформления кредита она отдала фио свой мобильный телефон. Никаких опасений у неё это не вызывало, так как доверяла ему как сотруднику банка. О том, что он перевел денежные средства в размере сумма физическому лицу под видом страховки узнала только на следствии. Согласие на перевод денежных средств третьему лицу она не давала. Ущерб на указанную сумму является для неё значительным. В настоящий момент ущерб полностью фио возмещен, извинения принесены и приняты;

- заявлением (т. 1 л.д. 70) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 7 л.д. 145-151) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 23.06.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Сумма и условия страховой премии определяются при подписании договора на выдачу кредита. После совершения всех предусмотренных процедур в рамках оформления кредита должно произойти списание денежных средств со счета в качестве страховой премии (финансового резерва) за кредитный продукт, как разъяснял фио Кроме того, менеджер сообщил, что сумму отчисленных денежных средств в качестве страховой премии позднее можно вернуть, подав соответствующее заявление на Госуслуги. Также менеджер фио сообщил ей, что необходимо продиктовать ему код подтверждения операции из смс-уведомления, которое пришло на ее мобильный номер телефона, что она и сделала. фио пояснил, что это необходимо для подтверждения совершения операции по оплате страховой премии по договору кредитования. После того, как ею был сообщен фио код подтверждения операции, с ее расчетного счета произошло списание принадлежащих ей денежных средств в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. Несмотря на то, что она на постоянной основе отслеживает движение своих денежных средств по выписке, она на тот момент не предала описанной ситуации особого значения, так как в наименовании платежа было указано адрес куратор». фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования, что подтверждалось наименованием совершенного платежа и не вызвало у нее никаких подозрений. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 94) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 7 л.д. 217-223) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 29.06.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии она передавала свой мобильный телефон менеджеру фио, предоставив доступ к банковскому приложению на ее мобильном телефоне, также менеджер фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Она полагала, что фио код необходим для завершения процедуры оформления кредита и подтверждения совершения операции по оплате страховой премии по договору кредитования. Помимо списания суммы страховой премии, у нее со счета также были списаны денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее не значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 115) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 8 л.д. 52-59) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 30.06.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). После того, как она вошла в указанное банковское приложение, она передала свой мобильный телефон менеджеру фио, предоставив таким образом доступ к банковскому приложению на ее мобильном телефоне, так как со слов фио, насколько она помнит в настоящее время, необходим был код подтверждения операции из смс-уведомления, которое должно было прийти на ее мобильный телефон, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласия на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 100) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что 01 июля 2023 года она обращалась в банк ВТБ с целью получения кредита. Его оформлением занимался менеджер фио, он сказал, что стоимость будет 410 000, при этом остальная сумма — это страховка. Личного кабинета в ВТБ у неё не было, поэтому все сделал менеджер с помощью планшета, она сообщала код из сообщения, к нему у неё было полное доверие. Сумма страховки была сумма, думала, что данные денежные средства пойдут в банк, согласие на передачу их физическим лицам не давала. Данная сумма ущерба для неё является значительной, так как является пенсионером. В настоящий момент ущерб полностью возмещен фио и банком, претензий материального характера у неё нет, извинения принесены и приняты;

- заявлением (т. 1 л.д. 200) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что в июле 2023 года она обратилась в банк ВТБ с целью получения кредита. Сотрудник банка фио занимался его оформлением. Вся процедура проходила стандартно, сообщала ему логин и пароль из смс для подтверждения так как доверяла фио, как сотруднику банка. Также оформлялась страховка на сумму сумма, данные денежные средства должны были идти в страховую компанию, согласия на их перевод физическому лицу не давала. Данный ущерб является для неё значительным. В настоящий момент ущерб возмещен полностью банком и фио, претензий материального характера не имеет, извинения принесены и их приняла;

- заявлением (т. 1 л.д. 182) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 32-38) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 06.07.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ей кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Она была осведомлена менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с ее счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии она положила свой мобильный телефон на рабочий стол фио В ходе беседы фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на ее мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Каких-либо подозрений у нее на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Она полагала, что фио код необходим для завершения процедуры оформления кредита и подтверждения совершения операции по оплате страховой премии по договору кредитования. Помимо списания суммы страховой премии, у нее также были списаны со счета денежные средства в размере сумма. Как она полагала на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма, что является для нее значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 194) и показаниями потерпевшей фио, данными, как в ходе судебного, так и предварительного следствия (т. 9 л.д. 78-84) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что он обращался 21.07.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью выдачи ему кредита в Банке ВТБ (ПАО) на сумму около сумма. Главный клиентский менеджер фио занимался оформлением кредитного договора. Он был осведомлен менеджером фио о том, что в связи с заключением кредитного договора с его счета будет перечислена страховая премия в страховую компанию адрес, так как при оформлении кредита часть денежных средств заемщика удерживается банком в качестве финансового резерва (страховки). Для оформления кредита и списания страховой премии он положил свой мобильный телефон на рабочий стол фио, предоставив доступ к банковскому приложению на его мобильном телефоне. Также менеджер фио сообщил, что ему необходим будет код подтверждения операции из смс-уведомления, которое придет на его мобильный номер телефона, чтобы завершить оформление кредита и осуществить списание страховой премии. Каких-либо подозрений у него на тот момент не возникло ввиду доверия сотруднику Банка, а также с учетом проводимой фио процедуры оформления кредита и его пояснений относительно порядка данной процедуры. Помимо списания суммы страховой премии, у него со счета также были списаны денежные средства в размере сумма. Как он полагал на тот момент, данные денежные средства были списаны Банком в счет страховой премии. фио ему не знакома. Он не давал менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ему денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как был введен фио в заблуждение относительно истинного назначения платежа, потому что был убежден фио, что указанная сумма списана в счет страховой премии по договору кредитования. В связи с этим он считает, что фио ввел его в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ему денежные средства в размере сумма, что является для него значительным материальным ущербом;

- заявлением (т. 1 л.д. 49) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что в июле 2023 года она обращалась в банк ВТБ с целью получения кредита. Оформлением занимался менеджер банка фио, он ввел данные, затем пришло смс с кодом, который она сообщила ему, так как доверяла как сотруднику банка. Кроме кредита была также уплачена страховка в страховую компанию в размере сумма, о том, что данные денежные средства переводятся не в страховую, а на счет физического лица она не знала, согласие не давала. Данный ущерб является для неё значительным. В настоящий момент ущерб полностью возмещен фио, материальных претензий не имеет, извинения принесены и приняты;

- заявлением (т. 1 л.д. 160) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе предварительного следствия (т. 8 л.д. 233-239) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 09.10.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью пролонгации вклада и снятия процентов в Банке ВТБ (ПАО). Главный клиентский менеджер фио осуществлял ее обслуживание при производстве банковских операций по ее вкладу. Она поинтересовалась у менеджера фио, какой вклад будет наиболее выгодным, об условиях, чтобы процент по вкладу был максимальным, данный менеджер ответил на все ее вопросы, посоветовал, каким образом лучше сделать вклад. Также менеджер фио пояснил, что наиболее выгодно будет оформить вклад со страховкой, тогда процент по вкладу будет больше. Для того, чтобы оформить страховку ко вкладу, менеджер фио сказал, что необходимо будет продиктовать код подтверждения операции из смс-уведомления, которое пришло на ее мобильный номер телефона, что она и сделала, потому что доверилась фио как сотруднику Банка. Насколько она помнит, менеджер фио озвучил, что сумма дополнительной страховки, необходимой для повышенного процента по вкладу, будет составлять сумма. Ее данное предложение устроило, в связи с чем она сообщила фио код подтверждения операции из смс-уведомления. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно порядка и размера оформления страховки по вкладу, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховки. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма;

- заявлением (т. 1 л.д. 206) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 125-130) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она обращалась 15.11.2023 в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенный по адресу: адрес, с целью пролонгации вклада и снятия процентов в Банке ВТБ (ПАО). Главный клиентский менеджер фио осуществлял ее обслуживание при производстве банковских операций по ее вкладу. Она поинтересовалась у менеджера фио, какой вклад будет наиболее выгодным, об условиях, чтобы процент по вкладу был максимальным. Данный менеджер ответил на все ее вопросы, посоветовал, каким образом лучше сделать вклад, более подробно она уже не помнит. Также менеджер фио пояснил, что наиболее выгодно будет оформить вклад со страховкой, тогда процент по вкладу будет больше на 1 процент, она согласилась. Для того, чтобы оформить страховку ко вкладу, менеджер фио сказал, что необходимо будет продиктовать код подтверждения операции из смс-уведомления, которое пришло на ее мобильный номер телефона, что она и сделала, потому что доверилась фио как сотруднику Банка. Насколько она помнит, менеджер фио озвучил, что сумма дополнительной страховки, необходимой для повышенного процента по вкладу, будет составлять сумма. Ее данное предложение устроило, в связи с чем она сообщила фио код подтверждения операции из смс-уведомления. С учетом проводимой фио процедуры пролонгации вклада и его пояснений относительно порядка данной процедуры, а также возможности получения повышенного процента по вкладу в случае оформления дополнительной страховки, у нее его действия не вызвали никаких подозрений. фио ей не знакома. Она не давала менеджеру фио согласие на перевод принадлежащих ей денежных средств в размере сумма на счет физического лица – фио, так как была введена фио в заблуждение относительно порядка и размера оформления страховки по вкладу, потому что была убеждена фио, что указанная сумма списана в счет страховки. В связи с этим, она считает, что фио ввел ее в заблуждение и путем обмана похитил принадлежащие ей денежные средства в размере сумма;

- заявлением (т. 1 л.д. 106) и показаниями потерпевшей фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что в 2023 году обращался в банк ВТБ в офисе Банка ВТБ адрес в связи с оформлением вклада, менеджер фио сообщил, что нужно оформить страховку чтобы получить более выгодный процент, на что он согласился. Сумма в размере сумма должна была пойти в страховую компанию, согласия на перевод этой суммы третьим лицам не давал, доверился сотруднику банка. Сумма ущерба является для него не значительной. Материальных претензий не имеет, извинения принесены и приняты;

- показаниями свидетеля фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что он является сотрудником службы безопасности в банке ВТБ (ПАО). В банк поступило обращение клиента фио об оспаривании списания суммы денежных средств в размере сумма. С того момента он стал проводить проверку по данному факту и было установлено, что денежные средства со счета клиента были переведены гражданке фио, являющейся матерью одного из сотрудников банка, в связи с чем возникли подозрения о мошенничестве. Банковская карта была открыта на имя фио, но фактически в её пользовании не находилась, а находилась у супруги фио, которая снимала деньги с данного счета. Таким образом в ходе проверки было установлено, что фио используя свое служебное положение совершал хищения денежных средств. В общей сложности им было переведено порядка сумма на счет своей матери фио с назначением перевода «страховка Согаз», при этом фио сотрудником данной организации никогда не являлась. Данный счет открывался самим фио, подпись на заявлении вызывала сомнения, фио действительно не знала об открытии счета на свое имя. Согласно внутренним нормативным документам банка ВТБ сотрудники банка не могут проводить денежные операции вместо клиентов, в том числе на онлайн платформе и планшете, сотрудник банка должен только консультировать. В настоящий момент фио является действующим сотрудником банка, находится в декретном отпуске. Когда выяснились все обстоятельства и фио было предложено дать пояснения по данному вопросу, он говорил, что его мама работает в «Согазе» и все его действия законны, от конструктивного диалога отказался, в тот момент уже находясь в декретном отпуске. Банк осуществил денежные выплаты 19 клиентам на общую сумму сумма;

- показаниями свидетеля фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что она является директором филиала банка ВТБ с апреля 2024 года. фио занимал должность главного специалиста в указанном банке, занимался обслуживанием клиентов, в настоящий момент находится в декретном отпуске. В январе в отделение банка стали массово обращаться клиенты, порядка 50-60 человек, за компенсацией, указывая, что с их счета были осуществлены переводы денежных средств третьим лицам за оформление страховки. Служба безопасности установила, что фио оформляя карты имел доступ к счетам клиентов и похищал денежные средства клиентов от полутора до сумма прописью. Со стороны банка было произведено частичное возмещение денежных средств тем клиентам, которые обратились в банк;

- показаниями свидетеля фио, данными в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 155-159) и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что фио, паспортные данные, приходится ей родным сыном. Охарактеризовать фио может положительно, он внимательный и заботливый сын, по характеру спокойный, добрый, отзывчивый, не имеет вредных привычек. фио оказывает ей материальную помощь на постоянной основе, ежемесячно, сумма, как правило, варьируется от 30 до сумма в месяц. В случае необходимости фио может помогать материально и дополнительно, например, для покупки лекарственных средств, прохождения ею лечения, так как в сентябре 2020 года ею был перенесен инсульт, а в 2021 году микроинсульт. 12.12.2022, 14.12.2022 и 25.03.2023 она лично в дополнительный офис адрес в адрес Филиал № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес по адресу: адрес, с заявлением на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) для открытия расчетного счета не обращалась. Со слов сына фио ей было известно, что он хочет открыть расчетный и накопительный счет на ее имя, на что она выразила свое согласие. У сына имелась от нее доверенность в простой письменной форме, поэтому полагает, что он оформлял открытие указанных расчетных счетов и получал указанную банковскую карту. Фактически доступа к операциям по указанным счетам у нее никогда не было, банковская карта также фактически в ее пользовании никогда не находилась, а была у фио;

- показаниями свидетеля фио, данными в ходе судебного следствия, из которых следует, что подсудимый фио является мужем. Ранее находилась в декретном отпуске, семья имела тяжелое материальное положение в связи с болезнью родителей и наличием ипотечных обязательств. Супруг работал в банке ВТБ, в пользовании у него находилась банковская карта, которую он передал ей для снятия денежных средств, карта была не именная, всего сняла около сумма, супруг не пояснял происхождение денежных средств, но у него были хорошие премии и оклад. В настоящий момент она не работает, продает вещи на Авито, постоянного заработка не имеет, семью обеспечивает супруг. При этом есть ипотечные обязательства, родители имеют заболевания, отец страдает болезнью Паркинсона, супруг оказывает ему материальную и физическую помощь. Сама имеет заболевания, предстоит операция. Супруга характеризует исключительно положительно, как хорошего человека и отца. Дети также имеют заболевания, дочь родилась с пороком сердца;

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей от 03.03.2025, из которого следует, что произведен осмотр дополнительного офиса адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес, расположенного по адресу: адрес, в ходе которого участвующий в осмотре директор указанного офиса Банка ВТБ (ПАО) фио пояснила, что в осматриваемом офисе по указанному адресу осуществлял трудовую деятельность фио в должности главного клиентского менеджера розничного бизнеса (т. 2 л.д. 72-82);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.05.2025, из которого следует, что произведен осмотр документов, представленных Банком ВТБ (ПАО), содержащих сведения об открытии расчетного счета на имя фио, о получении банковской карты, а также о движении денежных средств по счету № , открытому на имя фио; оптического диска, представленного Банком ВТБ (ПАО), содержащего сведения о клиентах Банка, в отношении которых фио совершены противоправные деяния; оптического диска, представленного Банком ВТБ (ПАО), содержащего видеозаписи с камер видеонаблюдения банкомата Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: адрес. Среди представленных документов имеются: заявление от имени фио в дополнительный офис адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО). Заявление подписано клиентом путем рукописной подписи, выполненной от имени фио Работник Банка, принявший заявление – фио; анкета-заявление на выпуск и получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от имени фио; протоколом операции цифрового подписания; выпиской о движении денежных средств по счету № , открытому на имя фио, за период с 01.09.2022 по 23.08.2024. Согласно указанной выписке, на расчетный счет фио помимо прочего, поступили: 14.12.2022 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 16.12.2022 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес договор 809-4779483; 16.12.2022 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 12.01.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Страхователь фио; 28.01.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – СОГАЗ фио; 31.01.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Внутрибанковский перевод между счетами разных ФЛ, которые ведутся в Профайле, внутри одного филиала; 09.02.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – СОГАЗ-страхование; 16.02.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 04.03.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 06.03.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – перевод; 14.03.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – перевод личных; 17.03.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 28.03.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 04.04.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 21.04.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 29.04.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 12.05.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес; 12.05.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Внутрибанковский перевод между счетами разных ФЛ, которые ведутся в Профайле, внутри одного филиала; 17.05.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес Куратор; 08.06.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Куратор адрес; 08.06.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Куратор адрес; 19.06.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции –адрес куратор; 23.06.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции –адрес куратор; 29.06.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес куратор; 30.06.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес куратор; 01.07.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Внутрибанковский перевод между счетами разных ФЛ, которые ведутся в Профайле, внутри одного филиала; 04.07.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес куратор; 06.07.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес куратор; 21.07.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес куратор; 24.07.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – адрес куратор; 09.10.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Страхование адрес; 15.11.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Внутри ВТБ; 20.11.2023 денежные средства в сумме сумма от отправителя – фио. Описание операции – Внутри ВТБ.

Также осмотром указанной выписки установлено, что с расчетного счета фио № , происходило снятие денежных средств в банкоматах: 04.05.2023 в сумме сумма, 05.05.2023 осуществлено снятие наличных в сумме сумма, 10.09.2023 в сумме сумма, 10.09.2023 в сумме сумма.

Последовательным осмотром оптического диска, содержащего сведения о клиентах Банка, в отношении которых фио совершены противоправные деяния, установлено, что на нем имеются сведения о 61 клиенте Банка, с расчетных счетов которых фио осуществлены переводы денежных средств на расчетный счет, открытый на имя фио

Осмотром оптического диска, содержащего видеозаписи с камер видеонаблюдения банкомата Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: адрес, установлено, что на имеющихся на нем видеозаписях запечатлена супруга фио – фио, которая 10.09.2023 в банкомате Банка ВТБ (ПАО), расположенного по вышеуказанному адресу, производит снятие денежных средств с банковской карты Банка ВТБ (ПАО), что соотносится со сведениями из выписки о движении денежных средств, согласно которой 10.09.2023 осуществлено снятие наличных в сумме сумма и сумма в банкомате по адресу: адрес (т. 2 л.д. 83-91), которые в установленном законом порядке признаны в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 19-33, 92-95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.05.2025, из которого следует, что произведен осмотр оптического диска, представленного на основании запроса ВТБ (ПАО) содержащих сведения о движении денежных средств по счетам фио, паспортные данные за период времени с 14.03.2023 по 27.02.2025, согласно которой в указанный период по банковской карте совершены операции: 04.05.2023 осуществлено снятие наличных в сумме сумма, 05.05.2023 в сумме сумма, 10.09.2023 в сумме сумма, 10.09.2023 в сумме сумма. Выписка по банковскому счету № , открытому на имя ФИО4: 14.12.2022 осуществлено поступление денежных средств со счета № , открытого на имя ФИО3, в сумме 25 000,00 рублей, назначение платежа адрес; 16.12.2022 осуществлено поступление денежных средств со счета № 919524001951, открытого на имя ФИО5, в сумме 10 000,00 рублей, назначение платежа адрес договор 809-4779483»; 16.12.2022 осуществлено поступление денежных средств со счета № 520294003411, открытого на имя ФИО6, в сумме 20 000,00 рублей, назначение платежа адрес; 12.01.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 726036016729, открытого на имя ФИО7, в сумме 5 000,00 рублей, назначение платежа «Страхователь ФИО7»; 28.01.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 426034009698, открытого на имя ФИО8, в сумме 5 000,00 рублей, назначение платежа «СОГАЗ ФИО8»; 31.01.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 426036001173, открытого на имя ФИО9, в сумме 2 900,00 рублей, назначение платежа «Внутрибанковский перевод между счетами разных ФЛ, которые ведутся в Профайле, внутри одного филиала»; 09.02.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 626036008536, открытого на имя ФИО10, в сумме 10 300,00 рублей, назначение платежа «СОГАЗ - страхование»; 16.02.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 104004007751, открытого на имя ФИО11, в сумме 5 000,00 рублей, назначение платежа адрес; 04.03.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 826034013394, открытого на имя ФИО12, в сумме 10 300,00 рублей, назначение платежа адрес; 06.03.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 226034029195, открытого на имя ФИО13, в сумме 4 000,00 рублей, назначение платежа «перевод»; 14.03.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 926034008034, открытого на имя ФИО14, в сумме 2 900,00 рублей, назначение платежа «перевод личных»; 17.03.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 552034003610, открытого на имя ФИО15, в сумме 19 600,00 рублей, назначение платежа адрес; 28.03.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 026034016379, открытого на имя ФИО16, в сумме 9 900,00 рублей, назначение платежа адрес; 04.04.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 620294001258, открытого на имя ФИО17, в сумме 10 100,00 рублей, назначение платежа адрес; 21.04.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 020294002048, открытого на имя ФИО18, в сумме 10 099,00 рублей, назначение платежа адрес; 29.04.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 326036019883, открытого на имя ФИО19, в сумме 10 500,00 рублей, назначение платежа адрес; 12.05.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 026036006099, открытого на имя ФИО20, в сумме 24 100,00 рублей, назначение платежа адрес; 12.05.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 326004069810, открытого на имя ФИО21, в сумме 10 000,00 рублей, назначение платежа «Внутрибанковский перевод между счетами разных ФЛ, которые ведутся в Профайле, внутри одного филиала»; 17.05.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 326034023745, открытого на имя ФИО22, в сумме 30 000,00 рублей, назначение платежа адрес Куратор»; 08.06.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 726036005976, открытого на имя ФИО23, в сумме 9 437,00 рублей, назначение платежа «Куратор адрес»; 08.06.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 116254001883, открытого на имя ФИО24, в сумме 10 083,00 рублей, назначение платежа «Куратор адрес»; 19.06.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 326034018475, открытого на имя ФИО25, в сумме 10 100,00 рублей, назначение платежа адрес куратор»; 23.06.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 851104008437, открытого на имя ФИО26, в сумме 21 100,00 рублей, назначение платежа адрес куратор»; 29.06.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 326034011126, открытого на имя ФИО27, в сумме 10 100,00 рублей, назначение платежа адрес куратор»; 30.06.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 148276006339, открытого на имя ФИО28, в сумме 10 100,00 рублей, назначение платежа адрес куратор»; 01.07.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 34006836, открытого на имя ФИО29, в сумме 9 909,00 рублей, назначение платежа «Внутрибанковский перевод между счетами разных ФЛ, которые ведутся в Профайле, внутри одного филиала»; 04.07.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 427004662734, открытого на имя ФИО30, в сумме 10 110,00 рублей, назначение платежа адрес куратор»; 06.07.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 633294008811, открытого на имя фио, в сумме сумма, назначение платежа адрес куратор»; 21.07.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 826034009418, открытого на имя фио, в сумме сумма, назначение платежа адрес куратор»; 24.07.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 256104011281, открытого на имя фио, в сумме сумма, назначение платежа адрес куратор»; 09.10.2023 осуществлено поступление денежных средств со счета № 224294006921, открытого на имя фио, в сумме сумма, назначение платежа «Страхование адрес»; осуществлено поступление денежных средств со счета № 507004005910, открытого на имя фио, в сумме сумма, дата операции отсутствует, назначение платежа «Отражение операции ФЛ с использованием МС, в т.ч. по пластиковой карте Профайл»; осуществлено поступление денежных средств со счета № 320294002780, открытого на имя фио, в сумме сумма, дата операции отсутствует, назначение платежа «Внутрибанковский перевод со счета ФЛ, который ведется в Профайле, на счет другого ФЛ, открытый в другом филиале» (т. 2 л.д. 98-109), которые в установленном законом порядке признаны в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 110-111, 113);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.05.2025, из которого следует, что произведен осмотр документов, представленных в ответ на запрос Банком ВТБ (ПАО), а именно: выписок с информацией о счете клиента и операции со счета клиента; анкет-заявлений клиентов на оформление кредитных и (или) сберегательных (вкладов) продуктов; кредитных договоров клиентов; заявлений на перечисление страховой премии; протоколов операций цифрового подписания; заявлений о переводе денежных средств, сформированных фио; иных документов в отношении потерпевших (т. 2 л.д. 117-191), которые в установленном законом порядке признаны в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 192-228);

- протоколом обыска от 18.02.2025, из которого следует, что произведен обыск по месту проживания фио в квартире № 505 по адресу: адрес, в ходе которого, помимо прочего, обнаружена и изъята расчетная неименная карта Банка ВТБ (ПАО) № 2200246031995825, то есть банковская карта, привязанная (выпущенная) к расчетному счету № , открытому в ДО адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес на имя фио (т. № 6 л.д. 77-84), которые в установленном законом порядке осмотрены (т. № 6 л.д. 85-90) и признаны в качестве вещественных доказательств (т. 6 л.д. 91-92);

- ответом на запрос из адрес № СГ-15233 от 04.02.2025, согласно которому фио, паспортные данные, не являлась работником адрес. фио в адрес не трудоустроена и агентом не является. Договоры страхования между адрес и фио не заключались, с заявлением о выплате страхового возмещения последняя не обращалась (т. 2 л.д. 71);

- копией трудового договора № 00000-31922 от 22.07.2016, согласно которому фио с 22.07.2016 принят на работу в Банк ВТБ24 (ПАО) в дополнительный офис «Сходненский» на должность главного менеджера-кассира (т. 2 л.д. 43-45);

- копией приказа о приеме работника на работу № 9815-лс от 22.07.2016, согласно которому фио с 22.07.2016 принят на работу в Банк ВТБ24 (ПАО) в дополнительный офис «Сходненский» на должность главного менеджера-кассира (т. 2 л.д. 46);

- копией приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу № 118-900-лс от 01.07.2022, согласно которому фио с 01.07.2022 на постоянной основе переведен в дополнительный офис адрес в адрес Филиала № 7701 Банка ВТБ (ПАО) в адрес на должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса (т. 2 л.д. 47);

- копией должностной инструкции главного клиентского менеджера розничного бизнеса дополнительного офиса, утвержденной 11.10.2021 руководителем Департамента розничного бизнеса – старшим вице-президентом Банка ВТБ (ПАО), с отметкой ознакомления с ней фио, согласно п. 4.1.32, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4, 4.2.10, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.28, 4.2.30, 4.2.31, 4.2.33 которой главный клиентский менеджер розничного бизнеса дополнительного офиса обязан не допускать совершения каких-либо действий, наносящих ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников Банка, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом; собирать первоначальную информацию о клиенте, выявлять потребности клиента; консультировать клиентов по продуктам в рамках линейки Ассортиментной матрицы и условиям предоставления банковских продуктов в соответствии с выявленными потребностями; оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта, комплексного продуктового предложения на основе выявленных потребностей с использованием ИС Банка; консультировать клиентов по работе в дистанционных каналах обслуживания (мобильный, интернет-банк), устанавливать на мобильное устройство клиента приложение ВТБ, обучать клиентов по проведению операций в дистанционных каналах обслуживания; предлагать клиенту продукты и услуги; при продаже и оформлении основного банковского продукта осуществлять кросс-продажи (предложение клиенту покупки дополнительного банковского продукта, в том числе программы страхования); при продаже банковского продукта предоставлять клиенту полную информацию по пользованию и активации оформленного продукта; осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия, закрытия счетов (в том числе для подключения к системе ВТБ-Онлайн); осуществлять безналичные операции с платежными картами, безналичные переводы по счетам и вкладам (депозитам) в соответствии с заключенными договорами банковского счета, вклада (депозита); оформлять, переоформлять договоры банковского счета, вклада и открывать, закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; принимать заявления, поручения на проведение безналичных операций по счетам, открытым в ТП Банка, а также оформлять дополнительные соглашения и заявления к договору банковского счета (т. 2 л.д. 48-65).

Оценивая все исследованные доказательства по делу в их совокупности, суд полагает вину подсудимого в совершении вышеуказанного преступления установленной полностью.

У суда не имеется оснований не доверять показаниям потерпевших ФИО8, ФИО33, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО17, ФИО18, ФИО21, ФИО22, ФИО27, ФИО34, ФИО3, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО16, ФИО19, ФИО20, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО35, ФИО36, ФИО37, а также показаниям свидетелей ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО4, поскольку они являются последовательными, непротиворечивыми, детальными, полностью согласуются между собой и с иными исследованными по делу доказательствами, положенными в основу приговора.

Наличия у вышеуказанных лиц причин для оговора подсудимого фио, а также их личной заинтересованности в незаконном привлечении фио к уголовной ответственности судом не установлено.

Иные положенные в основу приговора письменные доказательства суд также находит достоверными, поскольку они получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, непротиворечивы и наряду с показаниями потерпевших и свидетелей являются в своей совокупности достаточными.

Судом не установлено грубых нарушений уголовно-процессуального закона органами следствия, в том числе нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств, положенных в основу настоящего приговора.

Основываясь на представленных стороной обвинения доказательствах, суд полагает доказанным факт совершения фио тридцати трех эпизодов мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, двадцать два из которых с причинением значительного ущерба гражданину.

Суд доверяет показаниям подсудимого фио о том, что он, находясь на своем рабочем месте в банке, при выполнении своих обязанностей по консультированию клиентов, без ведома и согласия потерпевших переводил их денежные средства на банковскую карту, находящуюся в его фактическом пользовании, которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению. Показания подсудимого в данной части не противоречат представленным стороной обвинения доказательствам его виновности. Оснований полагать, что фио себя оговорил, не имеется.

При этом суд не доверяет показаниям фио о том, что при получении денежных средств он своим служебным положением не пользовался, так как услуга в любом случае должна была быть оказана независимо от его действий и служебного положения. Указанные показания суд расценивает, как избранную позицию защиты лица, привлекаемого к уголовной ответственности, и учитывает, что они противоречат совокупности доказательств, собранных по уголовному делу, признанных судом достоверными и объективными.

Факт причинения потерпевшим фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, данными преступлениями значительного ущерба с учетом положений, содержащихся в примечании 2 к ст. 158 УК РФ, подтвержден показаниями каждого потерпевшего, с учетом их имущественного положения.

Об умысле фио на совершение мошенничества и злоупотребления доверием, свидетельствуют последовательные и целенаправленные действия фио, направленные на хищение имущества каждого потерпевшего в виде их денежных средств, путем обмана потерпевших и злоупотребления их доверием, оказанным ему, как работнику Банка, при выполнении им должностных обязанностей связанных с обслуживанием клиентов по вопросам получения ими банковских услуг, в ходе которых подсудимым были переведены их денежные средства на счет находящийся в его фактическом пользовании без их согласия.

Действия фио, выразившиеся в завладении имуществом каждого потерпевшего в виде денежных средств, находящихся на их счетах, путем обмана и злоупотребления их доверием, свидетельствуют о корыстном мотиве совершенных преступлений и преследовании цели собственного материального обогащения за счет другого лица.

Совершенные фио преступления носят оконченный характер, поскольку, завладев принадлежащим каждому потерпевшему имуществом, подсудимый распорядился им по собственному усмотрению.

Квалифицирующий признак совершения мошенничества «с использованием своего служебного положения», несмотря на позицию стороны защиты нашел свое подтверждение по каждому эпизоду, поскольку судом достоверно установлено, что в ходе хищения имущества потерпевших подсудимый являющийся главным клиентским менеджером розничного бизнеса банка, находясь на рабочем месте, в ходе осуществления работы с клиентами, использовал вытекающие из его служебных полномочий возможности для незаконного завладения их имуществом. Именно благодаря использованию указанного положения подсудимый оказывался способен ввести в заблуждение потерпевших, доверивших ему, как сотруднику банка доступ к их личному кабинету и перевести денежные средства с их счетов на счет, находящийся в его пользовании.

В прениях сторон государственный обвинитель, руководствуясь положениями ч. 8 ст. 246 УПК РФ, просила исключить из квалификации действий фио указание на причинение значительного ущерба гражданину в отношении потерпевших фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, квалифицировав его действия по данным эпизодам, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, так как в ходе судебного разбирательства не нашел своего подтверждения квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину».

Суд находит позицию государственного обвинителя обоснованной и соглашается с ней, поскольку в ходе судебного следствия стороной обвинения не было представлено доказательств, подтверждающих, что в результате хищения фио был причинен значительный материальный ущерб указанным выше потерпевшим. Факт значительности материального ущерба, причиненного преступлением потерпевшими фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, в судебном заседании не подтвержден. При этом суд исходит из того, что значительность причиненного ущерба является субъективным критерием и определяется только потерпевшим по уголовному делу.

Так как изменение квалификации совершенного подсудимым деяния в сторону смягчения обвинения, существенно не изменяет обвинение по фактическим обстоятельствам, по которому дело принято к производству суда, а изменение обвинения в сторону смягчения не ухудшает положение подсудимого, то нарушений права подсудимого на защиту не имеется.

Таким образом, признавая совокупность доказательств достаточной для однозначного вывода о виновности фио в совершении преступлений, суд квалифицирует действия подсудимого фио по тридцати трем эпизодам ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, двадцать два из которых с причинением значительного ущерба гражданину.

В соответствии с требованиями ст. 6 УК РФ и ч. 3 ст. 60 УК РФ при назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства совершения преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Изучение данных о личности подсудимого фио показало, что подсудимый ранее не судим, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроен, находится в декретном отпуске, супругой характеризуется положительно, по месту работы отрицательно, оказывает помощь родственникам, страдающим тяжелыми заболеваниями, имеет на иждивении также малолетних детей.

В соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает обстоятельством смягчающим подсудимому наказание добровольное полное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления в отношении каждого из потерпевших.

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает обстоятельством смягчающим подсудимому наказание наличие троих малолетних детей у виновного 2018, 2020, паспортные данные.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание фио, частичное признание вины, раскаяние в содеянном, привлечение к уголовной ответственности впервые, оказание помощи родственникам, состояние здоровья последних, наличие благодарностей и грамот, положительную характеристику со стороны супруги, принесение публичных извинений потерпевшим.

Обстоятельств, отягчающих наказание фио в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, которые не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности, оснований для изменения категории тяжести каждого совершенного фио преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных преступлений, поведением фио во время и после их совершения, а также других юридически значимых обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного им и дающих основания для применения положений ст. 64 УК РФ, судом не установлено, как не установлено и обстоятельств, влекущих освобождение фио от уголовной ответственности или от наказания, предусмотренных главами 11 и 12 УК РФ.

Учитывая отношение подсудимого к содеянному, наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных ч.ч. 1, 2 ст. 61 УК РФ, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд считает, что цели наказания – исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений, в данном случае могут быть достигнуты без изоляции фио от общества. При этом полагая несоразмерным содеянному и данным о личности подсудимого назначение менее строгого вида наказания, суд считает необходимым назначить фио наказание в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ и с возложением на фио обязанностей на период испытательного срока.

Учитывая, что фио, используя свое служебное положение, совершил тяжкие преступления, которыми причинен ущерб потерпевшим в значительном размере, суд с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений и личности подсудимого фио, полагает необходимым на основании ч. 3 ст. 47 УК РФ назначить фио по каждому из тридцати трех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, дополнительный вид наказания в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением работы с клиентами в банках и кредитно-финансовых организациях, полагая невозможным сохранения за ним указанного права.

Принимая во внимание данные о личности фио, суд считает возможным не назначать ему дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку цели наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ, в данном случае могут быть достигнуты без их назначения.

В связи с наличием у фио смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. "к" ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствием отягчающих обстоятельств, при назначении подсудимому фио наказания за каждое совершенное преступление суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оценивая установленные судом обстоятельства дела и данные о личности фио, суд считает необходимым ранее избранную в отношении него меру пресечения в виде запрета определенных действий оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

фио признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (33 эпизода), и назначить ему наказание:

- за каждое из одиннадцати преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевшие фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио) в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, с назначением дополнительного наказания на основании ч. 3 ст. 47 УК РФ в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением работы с клиентами в банках и кредитно-финансовых организациях сроком на 2 года;

- за каждое из двадцати двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевшие фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио) в виде лишения свободы сроком на 2 года, с назначением дополнительного наказания на основании ч. 3 ст. 47 УК РФ в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением работы с клиентами в банках и кредитно-финансовых организациях сроком на 2 года.

На основании ч.ч. 3, 4 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно фио назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 4 года, на основании ч. 3 ст. 47 УК РФ лишить права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением работы с клиентами в банках и кредитно-финансовых организациях сроком на 2 года 6 месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное фио наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком в течение 4 лет.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать фио в период испытательного срока не менять постоянное или временное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в указанный орган один раз в месяц.

Меру пресечения в виде запрета определенных действий в отношении фио по вступлении приговора в законную силу отменить.

В случае отмены фио условного осуждения зачесть в срок отбывания наказания предварительное содержание под стражей в период 18 февраля 2025 года и под запретом определенных действий с 19 февраля 2025 года по 13 октября 2025 года.

Вещественные доказательства:

- документы, оптические диски, карты, находящееся на хранении в материалах дела, хранить там же в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Московского городского суда через Тушинский районный суд адрес в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. О наличии такого ходатайства должно быть указано в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса, либо в отдельном заявлении.

фио Курахтанов