Решение № 12-225/2020 от 19 февраля 2020 г. по делу № 12-225/2020

К делу № 12-225/2020

23MS0053-01-2020-000001-51


РЕШЕНИЕ

по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении

20 февраля 2020 года г. Краснодар

Прикубанский районный суд г. Краснодара в составе:

судьи Рогачевой Я.Ю.,

при секретаре Фатько Е.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ООО «ЛК «Автоэкспресс» на постановление мирового судьи Судебного участка №53 Прикубанского внутригородского округа города Краснодара от 19.11.2019 г. о признании ООО «ЛК «Автоэкспресс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ООО «ЛК «Автоэкспресс»,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением от 19.11.2019 г., вынесенным мировым судьей судебного участка № 53 Прикубанского округа г. Краснодара, ООО «ЛК «Автоэкспресс» признано виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 14.56 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 200 000 рублей.

Не согласившись с данным постановлением, представитель ООО «ЛК «Автоэкспресс» по доверенности ФИО1 обратилась в суд с жалобой, в которой просит постановление отменить, производство по делу прекратить, мотивируя свои требования тем, что постановление является незаконным и необоснованным, поскольку доводы постановления опровергаются доказательствами, представленными в материалах дела ООО «ЛК «Автоэкспресс», выступившие в качестве оснований для привлечения к ответственности документы основаны на ложных доводах, в связи с чем подлежит отмене, производство в отношении ООО «ЛК «Автоэкспресс» - прекращению.

В судебном заседании представитель ООО «ЛК «Автоэкспресс» по доверенности ФИО1 поддержала доводы жалобы, настаивала на ее удовлетворении, постановление о признании ООО «ЛК «Автоэкспресс» виновным в совершении административного правонарушения просила отменить.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения жалобы ООО «ЛК «Автоэкспресс» в силу следующего.

В соответствии со ст. 30.6 КоАП РФ суд проверяет законность и обоснованность вынесенного постановления.

В силу ч. 3 ст. 30.6 КоАП РФ судья, вышестоящее должностное лицо не связаны доводами жалобы и проверяют дело в полном объеме.

В судебном заседании апелляционной инстанции установлено, что постановлением мирового судьи судебного участка № 53 Прикубанского округа г. Краснодара от 19.11.2019 г. ООО «ЛК «Автоэкспресс» признано виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 200 000 рублей. Правонарушение, совершенное ООО «ЛК «Автоэкспресс» выразилось в следующем.

Статья 14.56 КоАП РФ предусматривает ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Постановлением заместителя прокурора Прикубанского административного округа г. Краснодара Бабич В.В. от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «ЛК «Автоэкспресс» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ по факту осуществления ООО «ЛК «Автоэкспресс» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно ст. 4 ФЗ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу положений ст. 3 ФЗ от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 2 ФЗ от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовой организацией является юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Из ч. 1 ст. 4 ФЗ от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» следует, что внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

В соответствии со ст. 5 ФЗ от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные настоящим Федеральным законом, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации. Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения ООО «ЛК «Автоэкспресс» административного правонарушения и его виновность подтверждены совокупностью доказательств, содержащихся в материалах дела, а именно постановлением заместителя прокурора Прикубанского административного округа г. Краснодара Бабич В.В. от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении дела об административном правонарушении, представленными суду копиями договоров, актами приема-передачи, карточками счетов и иными доказательствами, приобщенными к материалам дела.

Так, как следует из представленной в материалах дела выписки из государственного реестра микрофинансовых организаций, размещенного на сайте www.cbr.ru, ООО «ЛК «Автоэкспресс» не обладает статусом микрофинансовой организацией.

В материалах дела имеется 8 договоров финансовой аренды (лизинга): договор финансовой аренды (лизинга) №, заключенный с ФИО5; договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный с ФИО6; договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный с ФИО7; договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный с ФИО8; договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный с ФИО9; договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ № заключенный с ФИО10; договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ № заключенный с ФИО11; договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ № заключенный с ФИО12

Помимо того, суду представлены копии договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные ООО «ЛК «Автоэкспресс» в качестве заемщика и ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16 в качестве займодавцев соответственно, помимо того представлены соответствующие договоры купли-продажи транспортных средств.

При этом, как следует из письма Южного главного управления Банка России, а также имеющимся в материалах дела оборотам счета за период с 06.04.2018 г. по 24.01.2019 г. на расчетный счет ООО «ЛК «Автоэкспресс» в том числе поступали денежные средства по операциям с назначением «оплата ежемесячного платежа по договору займа».

Так, как следует из выписки из ЕГРЮЛ основным вином деятельности ООО «ЛК «Автоэкспресс» является – Деятельность по финансовой аренде (лизинг/су б лизинг) (код - 64.91), а также другие виды деятельности, связанные с автотранспортными средствами, при этом в силу нормативного положения ФЗ № 164-ФЗ от 29.10.1998 г. «О финансовой аренде (лизинге)» лизинговые компании (фирмы) не обладают правомочием ведения деятельности, урегулированной нормами регулирующими порядок предоставления займов.

В силу ч.ч. 1, 4 ст. 5 ФЗ № 164-ФЗ от 29.10.1998 г. «О финансовой аренде (лизинге)» лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей, лизинговые компании имеют право привлекать средства юридических и (или) физических лиц (резидентов Российской Федерации и нерезидентов Российской Федерации) для осуществления лизинговой деятельности в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

В силу п. 5 ч.1 ст. 3 ФЗ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом) (все нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения ФИО17 к административной ответственности).

Статьей 4 указанного ФЗ определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу п. 1 ч. 1 ст. 1 ФЗ от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование).

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества.

В силу ст. 665 ГК РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.

В силу ч. 2 ст. 170 ГК РФ данные сделки по своим условиям и содержанию подлежат квалификации как договоры потребительского займа, оформленные иначе, носят притворный характер, то есть характер сделок, которые совершаются с целью прикрытия другой сделки и являются ничтожными.

В соответствии со ст. 26.2. KoAП РФ - доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В соответствии с ч. 2 ст. 26.2. KoAП РФ эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Вина ООО «ЛК «Автоэкспресс» в совершении им правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ установлена собранными по делу доказательствами, которые полно и объективно отражают событие административного правонарушения.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, мировой судья пришел к обоснованному выводу о доказанности вины юридического лица - ООО «ЛК «Автоэкспресс» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Доводы жалобы о том, что ООО «ЛК «Автоэкспресс» не осуществлялась деятельность по предоставлению потребительских займов, были предметом рассмотрения предыдущей судебной инстанцией и им дана надлежащая правовая оценка, с которой следует согласиться.

При этом необходимо подчеркнуть, что характер договоров, заключаемых ООО «ЛК «Автоэкспресс» с физическими лицами свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи транспортного средства с последующим заключением договоров финансовой аренды этого же транспортного средства фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным транспортным средством.

Ссылки заявителя жалобы на иную судебную практику по аналогичным делам не могут служить основанием для отмены или изменения обжалуемого судебного акта по настоящему делу, поскольку при рассмотрении дел об административном правонарушении судами учитываются обстоятельства, присущие каждому конкретному делу и основанные на представленных доказательствах.

В рассматриваемом случае судом первой инстанции полноценно оценены обстоятельства дела, вследствие чего суд апелляционной инстанции приходит к выводу о верности выводов постановления о признании ООО «ЛК «Автоэкспресс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Представленные в материалах доказательства, обосновывающие доводы жалобы не свидетельствует об отсутствии в действиях юридического лица состава административного правонарушения и не являются основанием для признания постановления незаконным.

Административное наказание назначено ООО «ЛК «Автоэкспресс» в пределах санкции статьи 14.56 КоАП РФ.

Оснований для отмены вынесенного по делу постановления не установлено, поскольку нарушений процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, не позволивших всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, не допущено.

Руководствуясь ст. ст. 30.6-30.9 КоАП РФ, суд

РЕШИЛ:

Жалобу ООО «ЛК «Автоэкспресс» на постановление мирового судьи Судебного участка №53 Прикубанского внутригородского округа города Краснодара от 19.11.2019 г. о признании ООО «ЛК «Автоэкспресс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ООО «ЛК «Автоэкспресс» – оставить без удовлетворения.

Постановление мирового судьи Судебного участка №53 Прикубанского внутригородского округа города Краснодара от 19.11.2019 г. - оставить без изменения.

Решение вступает в силу со дня его вынесения и может быть обжаловано в порядке, установленном ст. 30.12 – 30.14 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Судья: