Приговор № 1-208/2020 от 1 мая 2020 г. по делу № 1-208/2020

дело № 1-208/20

23RS0040-01-2020-001710-98


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 мая 2020 г. г. Краснодар

Первомайский районный суд города Краснодара

в составе:

Судьи Ламейкина Э.В.

при помощнике судьи Крутякове С.В.,

с участием:

государственного обвинителя - помощника прокурора города Краснодара

ФИО1,

подсудимого ФИО3,

защитника Седых С.Н.,

представившей удостоверение № и ордер № ГФ «Первомайский» КККА АП КК,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, имеющего неполное среднее образование, не женатого, имеющего малолетнего ребенка, не работающего, невоеннообязанного, проживающего по адресу: <адрес>, ранее судимого 23.12.2011 г. приговором Курганинского районного суда Краснодарского края по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 167 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, освободившегося по отбытию наказания 30.04.2013 года,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, п. «а» ч. 2 ст. 163 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО3 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (эпизод от сентября 2015 г.); мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (эпизод от 26.05.2016 г.); мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору (эпизод от 22.02.2016 г.), мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Микрозайм»); мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Скорость Финанс»); а также вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества под угрозой применения насилия, совершенное группой лиц по предварительному сговору (эпизод от 30.03.2019 г.).

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Подсудимый ФИО3, не позднее сентября 2015 года, точная дата не установлена, находясь на территории Краснодарского края, точное место не установлено, вступил в сговор с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с целью совершения преступлений на территории г. Краснодара, разработав план по хищению имущества ПАО «Почта Банк» (до 05.04.2016 ПАО «Лето Банк»), ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», использовав для получения кредитов иных лиц, не осведомленных об их намерениях, обязательства по которым выполнять не планировали, путем предоставления банкам заведомо ложных сведений, с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу.

Во исполнение совместного умысла, направленного на хищение имущества банковских учреждений подсудимый ФИО3 совместно с указанными лицами, распределили между собой роли, согласно которым определили себе равнозначные функции, заключающиеся в следующем:

- приискание сотрудников банков для совершения преступлений, а также определение им функций;

- приискание на территории Краснодарского края малообразованных, недееспособных, злоупотребляющих алкогольными напитками, ведущих антиобщественный образ жизни лиц, на которых, путем обмана, планировалось оформление кредитных договоров, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщиках;

- поиск транспортных средств, а также перевозка и размещение номинальных заемщиков в арендованных квартирах г. Краснодара, приведение их в надлежащий внешний вид, с целью введения в заблуждение сотрудников служб безопасности кредитных организаций, относительно платежеспособности и соответствия требованиям оценки внешности потенциального заемщика;

- поиск квартир с посуточной арендной платой для изоляции неплатежеспособных лиц – номинальных заемщиков до достижения цели, а также для подробной консультации и разъяснения им правил поведения;

- оказание психологического давления на привлеченных неплатежеспособных лиц – номинальных заемщиков, путем склонения их к употреблению алкогольных напитков с целью их дезориентации;

- осуществление в помещении магазина ООО «DNS-ДОН» (с марта 2018 года ООО «DNS-Ритейл») по адресу: <адрес>, контроля за поведением привлеченных лиц, путем дачи им распоряжений о производстве каких-либо действий, которые исключали возможность воспрепятствовать успешному доведению до конца умысла;

- поиск мест для реализации товаров, полученных в результате совершения преступлений по кредитным договорам в магазине ООО «DNS-ДОН» по адресу: <адрес>;

- распределение и осуществление контроля за распределением дохода между участниками преступления;

- осуществление активных действий, направленных на сокрытие следов преступления;

- выполнение подписей в документах (анкете клиента, заявлении на получение кредита, заявлении на добровольное страхование, договоре потребительского кредита) от имени лиц, на которых мошенническим способом планировалось оформление кредитных договоров, содержащих ложные сведения.

Местом совершения преступлений было определено помещение магазина ООО «DNS-ДОН», расположенное на территории бизнес-центра «Кавказ» по адресу: <адрес>.

Продолжая реализовывать умысел, направленный на хищение имущества банковских учреждений, подсудимый ФИО3, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и неустановленное лицо, не позднее сентября 2015 года, точная дата не установлена, находясь в магазине ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, достоверно зная, что сотрудники кредитных учреждений наделены банками полномочиями открывать расчетные счета физических лиц, вносить анкетные данные и давать персональную оценку внешности потенциального клиента на получение товара в кредит, осознавая, что участие сотрудников банков значительно облегчит совершение преступлений, вовлекли в свою преступную деятельность сотрудника АО «ОТП Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, которого рассказали о разработанной схеме хищения имущества, принадлежащего ПАО «Почта Банк», ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», тем самым вступили с ним в преступный сговор.

После чего, сотрудник АО «ОТП Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, исходя из своей должности эксперта прямых продаж, определил себе функции, заключающиеся в привлечении в состав группы сотрудников кредитных организаций и определение им функций, координация действий остальных участников преступлений, разработку эффективной схемы оформления кредитных договоров на неплатежеспособных лиц – номинальных заемщиков, с целью сокрытия фактов оформления сотрудниками банков кредитных договоров, содержащих заведомо ложные сведения о заемщиках, осуществление контроля за сотрудниками банка при оформлении кредитных договоров, содержащих заведомо ложные сведения на неплатежеспособных лиц, получение от лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных лиц денежных средств и дальнейшее перераспределение между сотрудниками банков, осуществление активных действий, направленных на сокрытие следов преступления.

Во исполнение единого умысла, не позднее февраля 2016 года, точное время и дата не установлены, находясь на территории Краснодарского края, точное место не установлено, подсудимый ФИО3, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и неустановленное лицо, реализуя совместный умысел, действуя согласно разработанному плану, привлекли к его реализации еще одно лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, роль которого заключалась в следующем: приискание на территории Краснодарского края малообразованных, недееспособных, злоупотребляющих алкогольными напитками, ведущих антиобщественный образ жизни лиц, на которых, путем обмана, планировалось оформление кредитных договоров, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщиках; поиск транспортных средств, а также перевозка и размещение указанных лиц в г. Краснодаре; поиск квартир с посуточной арендной платой для изоляции неплатежеспособных лиц – номинальных заемщиков до достижения преступной цели, для подробной консультации и разъяснения им правил поведения в магазине; оказание психологического давления на привлеченных неплатежеспособных лиц – номинальных заемщиков, путем склонения их к употреблению алкогольных напитков с целью их дезориентации; осуществление в помещении магазина ООО «DNS-ДОН» по адресу: <адрес>, контроля за поведением привлеченных лиц, путем дачи им распоряжений о производстве каких-либо действий, которые исключали возможность воспрепятствовать успешному доведению до конца умысла; осуществление активных действий, направленных на сокрытие следов преступления.

Согласно совместной договоренности подсудимым и иными лицами, действующими совместно, граждане, которые выступали в качестве заемщиков привлекались под предлогом подбора специалистов для работы на закрытых строительных площадках на территории Краснодарского края, с высокой заработной платой, обеспечением одеждой, продуктами питания и проживания на территории г. Краснодара для номинальных заемщиков, как заемщиков в банках – партнерах магазина ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>.

С целью сокрытия своих персональных данных и предотвращения их обнаружения и привлечения к уголовной ответственности, подсудимым ФИО3 и остальными лицами, преступной группы, использовались вымышленные имена, перечисления денежных средств, полученных в результате преступления, производились на банковские карты ближайших родственников участников преступления, не осведомленных о преступной деятельности последних.

Для реализации умысла, преступная группа, в составе которого действовал подсудимый ФИО3, подбирали малообразованных, недееспособных, склонных к употреблению алкогольных напитков, ведущих антиобщественный образ жизни лиц, и путем обмана, под предлогом трудоустройства и необходимостью оформления кадровых документов, а именно пропуска на строительные объекты, производили их фотографирование и предлагали подписать, якобы, кадровые документы, которыми фактически являлись анкеты, содержащие недостоверные сведения об имущественном и социальном положении номинальных покупателей, заявления на получение кредита, заявления на добровольное страхование, договоры потребительского кредита, а в случае нахождения лица в состоянии сильного алкогольного опьянения неустановленным лицом самостоятельно выполнялись подписи вышеуказанных документов.

Так, подсудимый ФИО3, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и неустановленное лицо исполняя свои функции по приисканию сотрудников банков для участия в совершении преступлений, находясь на территории бизнес центра «Кавказ», по адресу: <адрес>, путем уговоров и убеждений, под предлогом увеличения показателей работы и материального вознаграждения, не позднее сентября 2015 года привлекли к совершению преступлений кредитного специалиста ПАО «Почта Банк» и кредитного специалиста ООО «Русфинанс Банк», в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, для совершения ряда мошеннических действий в отношении имущества кредитных организаций, распределив им следующие роли: формирование заведомо подложных документов, в том числе: анкет, содержащих недостоверные сведения об имущественном и социальном положении заемщика, заявлений на получение кредита, заявлений на добровольное страхование, договоров потребительского кредита, а также фотографирование лиц – номинальных покупателей товаров, формирование окончательного пакета документов, и отправка для утверждения в службу безопасности банка; осуществление своевременного внесения первоначальных платежей по кредитным договорам, содержащим ложные сведения, от имени лиц, на которых были оформлены кредиты; осуществление активных действий, направленных на сокрытие следов преступлений.

Согласно должностной инструкции кредитного специалиста ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, она наделена правами и обязанностями, которые включают в себя: соблюдение требований устава ПАО «Почта Банк» и должностной инструкции, в том числе: согласно п. 1 собирать первоначальную информацию о клиенте (идентифицирующие контактные данные и проверка их соответствий минимальным требованиям по продукту); выявлять потребности клиентов в продуктах; осуществлять визуальную оценку клиента, оценку платежеспособности, проводить «глубокое интервью»; осуществлять визуальную оценку подлинности документов, удостоверяющих личность; проводить идентификацию клиента; получать согласие клиента на обработку персональных данных; проводить проверку правильности и комплектности документов по продукту; фотографировать клиента и его документы с соблюдением требований банка; оформлять кредитные договоры в соответствии с представленными банком полномочиями; информировать клиента о полной стоимости товара; выявлять признаки мошенничества при обслуживании клиентов, направлять информацию о выявленных нарушениях в установленном банком порядке.

Согласно должностной инструкции сотрудника ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, она наделена правами и обязанностями, которые включают в себя: соблюдение требований устава ООО «Русфинанс Банк» и должностной инструкции, в том числе: согласно п. 3.2 проводить оценку внешнего вида клиента; проверять соответствие клиента базовым условиям предоставления кредита; осуществлять проверку предоставленных клиентом документов; проводить оценку кредитоспособности клиента с использованием специализированного программного обеспечения банка; осуществлять оформление кредитных договоров в соответствии с порядком, установленным положениями банка, регулирующими процесс оформления кредитных договоров и работу с клиентами; заключать от имени банка кредитные договоры, договоры залога и поручительства, дополнительные соглашения к ним; формировать кредитный договор. Кроме того, согласно п.4 должностной инструкции кредитный специалист ООО «Русфинанс Банк» несет персональную ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В свою очередь, сотрудник АО «ОТП Банк», точное время и дата не установлены, действуя согласно отведенной ему роли, путем уговоров и убеждений, под предлогом увеличения показателей работы и материального вознаграждения, в период с сентября 2015 г. по июнь 2017 года привлекла к совершению преступления кредитных специалистов ПАО «Почта Банк», АО «ОТП Банк», ООО «Русфинанс Банк», в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, которые в свою очередь должны были осуществлять следующие функции: формирование заведомо подложных документов, в том числе: анкет, содержащих недостоверные сведения об имущественном и социальном положении заемщика, заявлений на получение кредита, заявлений на добровольное страхование, договоров потребительского кредита, а также фотографирование лиц – номинальных покупателей товаров, формирование окончательного пакета документов, и отправка для утверждения в службу безопасности банка; осуществление своевременного внесения первоначальных платежей по кредитным договорам, содержащим ложные сведения, от имени лиц, на которых были оформлены кредиты; осуществление активных действий, направленных на сокрытие следов преступления.

Так, подсудимый ФИО3, 19.09.2015 г., реализуя совместный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Почта Банк», в составе группы лиц по предварительному сговору приискал ФИО6, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили ложные сведения о своих намерениях в оказании ему помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО6 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и неустановленное лицо, с целью придания видимости своим намерениям об обеспечении ФИО6 временным проживанием в г.Краснодаре, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО6 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 19.09.2015, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 в составе указанной группы, совместно с ФИО6 прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где по согласованию с сотрудником ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, представили ФИО6 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. Последний в нарушение п. 1 должностной инструкции ПАО «Почта Банк», исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО6 заявления о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «DexpAresE101» стоимостью 58 240 рублей, и по программе «кредитная карта» на сумму 5 000 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО6, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявлений о получении кредитных денежных средств ФИО6 для приобретения заявленного товара и денежных средств по программе «кредитная карта», сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено одобрение заявления на оформление кредитных договоров.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО6 о предоставлении кредита на сумму 58 240 рублей и кредитной карты на сумму 5 000 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 19.09.2015 и № от 19.09.2015 между ПАО «Почта Банк» и ФИО6

В результате действий 19.09.2015 по результатам одобрения сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк» заявления о получении потребительского кредита на имя ФИО6, на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 19.09.2015 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 51 240 рублей за компьютер марки «DexpAresE101», а также по кредитному договору № от 19.09.2015 на кредитную карту, оформленную на имя ФИО6 поступили денежные средства в размере 5000 рублей.

С целью облегчения реализации похищенного имущества подсудимый ФИО3 в составе группы лиц, заранее обратился к неустановленным и неосведомленным о намерениях сотрудникам ООО «DNS-ДОН», в качестве покупателей, которым высказали намерения на приобретение товара, после чего им сформировали чек на приобретение товаров на сумму 51 240 рублей.

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», по сформированному чеку на сумму 51 240 рублей, и получение кредитной карты на имя ФИО6, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

Далее, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя в соответствии с возложенными функциями, с целью введения в заблуждение сотрудников безопасности ПАО «Почта Банк», а также сокрытия следов преступления, согласно утвержденного банком графика платежей по кредитному договору № от 19.09.2015, произвел от имени ФИО6 два ежемесячных платежа на общую сумму 10 125 рублей, из которых 6 247 рублей 09 копеек банком учтены в счет погашения основного долга по кредитному договору.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 19.09.2015 на сумму 51 240 рублей, с учетом внесенных денежных средств в сумме 6 247 рублей 09 копеек, в счет погашения основного долга, ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 44 992 рубля 91 копейку, по кредитному договору № от 19.09.2015 причинен ущерб на сумму 5 000 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, подсудимый ФИО3 в составе группы лиц, не позднее 14.02.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <...>, приискали ФИО7, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 в составе группы лиц, прибыл в неустановленную квартиру, где обеспечил ФИО7 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел последнего в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 14.02.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 совместно с другими лицами, а также совместно с ФИО7, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где кредитный специалист ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, изготовил от имени ФИО7 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «Samsung ERT456» стоимостью 72 489 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО7, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО7 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение относительно представленных кредитным специалистом ПАО «Почта Банк» персональных данных потенциального клиента и платежеспособности, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО7 о предоставлении кредита на сумму 72 489 рублей, самостоятельно выполнило подписи в кредитном договоре № от 14.02.2016, заключенном между ПАО «Почта Банк» и ФИО7

В результате совместных действий подсудимого ФИО3 и других лиц, на имя ФИО7, на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 14.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 72 489 рублей за бытовую технику марки «Samsung ERT456».

Далее, подсудимый ФИО3 в составе группы лиц организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН», оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 72 489 рублей, который подсудимый и другие участники преступной группы похитили и распорядились по своему усмотрению, причинив ПАО «Почта Банк» ущерб на указанную сумму.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 14.02.2016, точное время не установлено, подсудимый ФИО3 совместно с иными участниками преступной группы, приискали ФИО8, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили ложные сведения о своих намерениях в оказании ему помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО8 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с целью придания видимости своим намерениям об обеспечении ФИО8 временным проживанием в г. Краснодаре, прибыли в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечили продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО8 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 14.02.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 совместно с иными участниками преступной группы, а также совместно с ФИО8, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО8 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО8 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «LG 345R678», стоимостью 82 485 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО8, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО8 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО8 самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 14.02.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО8

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 14.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 14.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 82 485 рублей за бытовую технику марки «LG 345R678».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 82 485 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их, распорядились по своему усмотрению, причинив ПАО «Почта Банк» ущерб на указанную сумму.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 18.02.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь около <адрес>, приискали ФИО9, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО9 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, расположенную на территории г. Краснодара, где обеспечили ФИО9 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 18.02.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО9 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь изготовил от имени ФИО9 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «HPA300GP-5000» стоимостью 76 480 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО9, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО9, сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла, неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления о предоставлении кредита, предоставило для подписания кредитный договор № от 18.02.2016 между ПАО «Почта Банк» и ФИО9, в котором последний, будучи введенным в заблуждение собственноручно расписался.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 18.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 18.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 76 480 рублей за бытовую технику марки «HPA300GP-5000».

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совместно, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 76 480 рублей, тем самым похитили их и распорядились по своему усмотрению, причинив тем самым ПАО «Почта Банк» ущерб на указанную сумму.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 28.02.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес> приискали ФИО10, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО10 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыл в неустановленную квартиру, расположенную на территории г. Краснодара, где обеспечили продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО10 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 28.02.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО10 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные на него функции, изготовил от имени ФИО10 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «SamsungUN55», стоимостью 75 480 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО10, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными ею анкетными данными, а именно: место жительства, семейное положение, абонентский номер, место работы, ежемесячный доход, дополнительный доход семьи и иные персональные данные.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО10, сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО10 о предоставлении кредита на сумму 75 480 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 28.02.2016 между ПАО «Почта Банк» и ФИО10

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 28.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 28.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 75 480 рублей за бытовую технику марки «SamsungUN55».

Подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 75 480 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

Далее, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя в соответствии с возложенными функциями, согласно утвержденного банком графика платежей по кредитному договору № от 28.02.2016, произвело от имени ФИО10 один ежемесячный платеж на сумму 3 900 рублей, из которых 2 622 рубля 53 копейки банком учтены в счет погашения основного долга по кредитному договору.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 72 857 рублей 47 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, в неустановленное время, не позднее 02.03.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО11, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО11 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыл в кв. №, по адресу: <адрес>, где обеспечил ФИО11 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели его в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 02.03.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, прибыл в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представил ФИО11 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО11 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «CoreI7» стоимостью 74 998 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО11, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО11 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения заявления ФИО11 о предоставлении кредита на сумму 74 998 рублей, предоставил для подписания ему кредитный договор № от 02.03.2016 между ПАО «Почта Банк» и ФИО11, в котором последний, будучи введенным в заблуждение, собственноручно расписался.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 02.03.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 02.03.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 74 998 рублей за компьютер марки «CoreI7».

Подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 74 998 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

Далее, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя в соответствии с возложенными функциями, согласно утвержденного банком графика платежей по кредитному договору № от 02.03.2016, произвела от имени ФИО11 один ежемесячный платеж на общую сумму 3900 рублей, из которых 2391 рублей 84 копеек банком учтены в счет погашения основного долга по кредитному договору.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 72 606 рублей 16 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 19.03.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь в г. Краснодаре, на пересечении <адрес>, приискали ФИО12, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО12 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыли в кв. №, по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО12 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели его в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 19.03.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО12 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО12 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «Dexpg109», стоимостью 71 496 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО12, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО12 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО12 о предоставлении кредита на сумму 71 496 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 19.03.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО12

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 19.03.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 19.03.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 71 496 рублей за компьютер марки «Dexpg109».

Далее, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 71 496 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий подсудимого ФИО3, совместно с лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 71 496 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 21.02.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО13 проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом умолчали об истинных фактах своих намерений, направленных на оформление кредитного продукта в магазине ООО «DNS-ДОН».

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили ФИО13 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели его в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, 21.02.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, прибыл в магазин ООО«DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представил ФИО13 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, изготовил от имени ФИО13 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «DNSARS 101», стоимостью 76 980 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО13, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО13 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла, неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО13 о предоставлении кредита на сумму 76 980 рублей, предоставило для подписания ему кредитный договор № от 21.02.2016 между ПАО «Почта Банк» и ФИО13, в котором последний, будучи введенным в заблуждение, собственноручно расписался.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 21.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 21.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 76 980 рублей за компьютер марки «DNSARS 101».

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» на сумму 76 980 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

Далее, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя в соответствии с возложенными функциями, произвел от имени ФИО13 один ежемесячный платеж на общую сумму 4 650 рублей, из которых 3 128 рублей 27 копеек банком учтены в счет погашения основного долга по кредитному договору.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 73 851 рубль 73 копейки.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 22.02.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО14, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО14 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели его в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 22.02.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый и другие участники преступной группы прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО14 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, изготовил от имени ФИО14 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «SamsungRSA1ST-1» стоимостью 79 980 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО14, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО14 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО14 о предоставлении кредита на сумму 79 980 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 22.02.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО14

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 22.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 22.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 79 980 рублей за бытовую технику марки «SamsungRSA1ST-1».

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН», оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 79 980 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

Далее, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя в соответствии с возложенными функциями, произвел от имени ФИО14 один ежемесячный платеж на общую сумму 4 830 рублей, из которых 3 248 рублей 96 копеек банком учтены в счет погашения основного долга по кредитному договору.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 76 731 рубль 04 копейки.

Продолжая реализацию умысла, не позднее 25.02.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО15, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО15 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО15 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел его в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 25.02.2016, подсудимый ФИО3, в дневное время суток, точное время не установлено, совместно другими участниками преступной группы и ФИО15, прибыл в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представил ФИО15 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в сою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО15 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «AsusE-130» стоимостью 77 320 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО15, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО15 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО15 о предоставлении кредита на сумму 77 320 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 25.02.2016 между ПАО «Почта Банк» и ФИО15

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 25.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 25.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 77 320 рублей за компьютер марки «AsusE-130».

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 77 320 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 25.02.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 77 320 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 27.02.2016, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО16, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО16 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 27.02.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, совместно другими участниками преступной группы и ФИО16, прибыл в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представил ФИО16 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО16 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «Samsungid42» стоимостью 48 490 рублей, «lgIf5995» стоимостью 25 990 рублей, а также анкеты лица, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО16, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО16 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО16 о предоставлении кредита на сумму 74 480 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 27.02.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО16

В результате действий подсудимого ФИО3 и других участников преступной группы, 27.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 27.02.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 74 480 рублей за бытовую технику «Samsungid42», «lgIf5995».

Далее, подсудимый ФИО3, действуя совместно с другими участниками преступной группы, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 74 480 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 27.02.2016 на сумму рублей, ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 74 480 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 16.03.2016, подсудимый ФИО3, совместно другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь на территории Краснодарского края, точное место не установлено, приискал ФИО17, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО17 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО17 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 16.03.2016, подсудимый ФИО3, в дневное время суток, точное время не установлено, совместно другими участниками преступной группы и ФИО17, прибыл в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представил ФИО17 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО17 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «BoshKGN39SA10R», стоимостью 76 498 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО17, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО17 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО17 о предоставлении кредита на сумму 76 498 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 16.03.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО17

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 16.03.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 16.03.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 76 498 рублей за бытовую технику марки «BoshKGN39SA10R».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», по заранее сформированному чеку на сумму 76 498 рублей, тем самым участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 16.03.2016, ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 76 498 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 15.05.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО18, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 и другие участниками преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечили последнего продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО18 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 15.05.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совместно с ФИО18, прибыл в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представил ФИО18 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО18 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «ElektroluxENN3153AOW», стоимостью 76 742 рубля, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО18, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО18 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО18 о предоставлении кредита на сумму 76 742 рубля, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 15.05.2016 между ПАО «Почта Банк» и ФИО18

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 15.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 15.05.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 76 742 рубля за бытовую технику марки «ElektroluxENN3153AOW».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 76 742 рубля, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 15.05.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 76 742 рубля.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 07.05.2016, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь на территории Краснодарского края, точное место не установлено, приискал ФИО19, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив при этом последнему о своих намерениях

Далее, подсудимый ФИО3 действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ПАО «Почта Банк», прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО19 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 07.05.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, совместно с ФИО19, прибыли в магазин ООО«DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО19 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО19 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «SonyTIR-85», стоимостью 57 959 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО19, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО19 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО19 о предоставлении кредита на сумму 57 959 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 07.05.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО19

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 07.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 07.05.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 57 959 рублей за бытовую технику марки «SonyTIR-85».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», по заранее сформированному чеку на сумму 57 959 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 07.05.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 57 959 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 24.05.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО20, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО20 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ПАО «Почта Банк», прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО20 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 24.05.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, совместно с ФИО20, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО20 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО20 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «Samsung nofrost» стоимостью 76 637 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО20, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО20 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО20 о предоставлении кредита на сумму 76 637 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 24.05.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО20

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 24.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 24.05.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 76 637 рублей за бытовую технику марки «Samsungnofrost».

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 24.05.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 76 637 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 24.05.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО21, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ПАО «Почта Банк» прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО21 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 24.05.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы и с ФИО21, прибыл в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представил ФИО21 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО21 заявления о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «LenovoG-550» стоимостью 81 496 рублей, и по программе «кредитная карта» на сумму 5 000 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО21, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявлений о получении кредитных денежных средств ФИО21 для приобретения заявленного товара, и денежных средств по программе «кредитная карта», сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено одобрение заявлений на оформление кредитных договоров.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявлений ФИО21 о предоставлении кредита на сумму 81 496 рублей и кредитной карты на сумму 5 000 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах от имени последнего, составляющих кредитный договор № от 24.05.2016 и кредитный договор № от 24.05.2016 между ПАО «Почта Банк» и ФИО21

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 24.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 24.05.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 81 496 рублей за бытовую технику марки «LenovoG-550», а также по кредитному договору № от 24.05.2016 на кредитную карту оформленную на имя ФИО21, поступили денежные средства в размере 5 000 рублей.

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 81 496 рублей, а также получение кредитной карты на имя ФИО21, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 24.05.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 81 496 рублей, по кредитному договору № от 24.05.2016 причинен ущерб на сумму 5 000 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 25.05.2016, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО22, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ПАО «Почта Банк», прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО22 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 25.05.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, и с ФИО22, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО22 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО22 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «SamsungGY7200» стоимостью 84 687 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО22, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО22 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО22 о предоставлении кредита на сумму 84 687 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 25.05.2016, заключенного между ПАО «Почта Банк» и ФИО22

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 25.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 25.05.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 78 335 рублей 48 копеек за бытовую технику марки «SamsungGY7200».

Подсудимый ФИО3 действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 25.05.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на 78 335 рублей 48 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 27.05.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь в г. Краснодаре, точное место не установлено, приискали ФИО23, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО23 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ПАО «Почта Банк» прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО23 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 27.05.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, совместно с ФИО23, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО23 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО23 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «LGRE-431Y» стоимостью 84 585 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО23, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО23 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение относительно представленных ФИО24 персональных данных потенциального клиента и платежеспособности, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО23 о предоставлении кредита на сумму 84 585 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 27.05.2016, заключенным между ПАО «Почта Банк» и ФИО23

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 27.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 27.05.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 78 241 рубль 13 копеек за бытовую технику марки «LGRE-431Y».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 78 241 рубль 13 копеек, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 27.05.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 78 241 рубль 13 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 30.05.2016, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО25, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО25 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 30.05.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, совместно с ФИО25, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили последнего кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», который в сою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО25 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «DexpBQ32E» стоимостью 76 016 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО25, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО25 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО25 о предоставлении кредита на сумму 76 016 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 30.05.2016, заключенным между ПАО «Почта Банк» и ФИО25

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 30.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 30.05.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 76 016 рублей за компьютер марки «DexpBQ32E».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 76 016 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 30.05.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 76 016 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 01.06.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО26, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО26 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО26 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел его в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 01.06.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, совместно с ФИО26, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО26 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО26 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение компьютера марки «intelcore» стоимостью 75 837 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО26, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО26 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО26 о предоставлении кредита на сумму 75 837 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 01.06.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО26

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входит подсудимый ФИО3, 01.06.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 01.06.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 70 149 рублей 23 копейки за компьютер марки «intelcore».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 70 149 рублей 23 копейки, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 01.06.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 70 149 рублей 23 копейки.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 02.07.2016, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, точное место не уставлено, приискали ФИО27, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы прибыли в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечили продуктами ФИО27 питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 02.07.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы совместно с ФИО27, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили последнего кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО27 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «Samsungs56» стоимостью 71 427 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО27, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО27 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО27 о предоставлении кредита на сумму 71 427 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 02.07.2016, заключенным между ПАО «Почта Банк» и ФИО27

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 02.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 02.07.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 71 427 рублей за бытовую технику марки «Samsungs56».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 02.07.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 71 427 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 02.07.2016, подсудимый ФИО3 совместно другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, точное место не установлено, приискал ФИО28, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО28 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО28 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 02.07.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО28, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО28 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные на него функции, изготовил от имени ФИО28 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «LGk079», стоимостью 45 300 рублей, «Samsungas56», стоимостью 30 666 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО28, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО28 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО28 о предоставлении кредита на сумму 75 966 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 02.07.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО28

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 02.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 02.07.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 75 966 рублей за бытовую технику «LGk079», «Samsungas56».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 75 966 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 02.07.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 75 966 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 13.07.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискали ФИО29, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечили ФИО29 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 13.07.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО29, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО29 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в нарушении должностной инструкции ПАО «Почта Банк», исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО29 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «Samsungg345» стоимостью 58 257 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО29, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО29 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО29 о предоставлении кредита на сумму 58 257 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 13.07.2016, заключенным между ПАО «Почта Банк» и ФИО29

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 13.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 13.07.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 52 431 рубль за бытовую технику марки «Samsungg345».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк», на сумму 52 431 рубль, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 13.07.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 52 431 рубль.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 17.07.2016, подсудимый ФИО3 действуя совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО30, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО30 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ПАО «Почта Банк», 17.07.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы, совместно с ФИО30, прибыли в магазин ООО«DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО30 кредитному специалисту ПАО «Почта Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО30 заявление о получении потребительского кредита в ПАО «Почта Банк» на приобретение бытовой техники марки «LG» стоимостью 55 197 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО30, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ПАО «Почта Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО30 сотрудниками службы безопасности ПАО «Почта Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо после одобрения сотрудниками безопасности ПАО «Почта Банк» заявления ФИО30 о предоставлении кредита на сумму 55 197 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 17.07.2016, заключенный между ПАО «Почта Банк» и ФИО30

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 17.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 17.07.2016 от ПАО «Почта Банк» поступили денежные средства в сумме 49 677 рублей за бытовую технику «LG».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ПАО «Почта Банк» на сумму 49 677 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 17.07.2016 ПАО «Почта Банк» причинен ущерб на сумму 49 677 рублей.

В результате совместных действий подсудимого ФИО3 и других участников преступной группы, действующих по предварительному сговору, путем обмана сотрудников службы безопасности ПАО «Почта Банк», выразившегося в предоставлении заведомо ложных сведений относительно имущественного и социального положения ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО18, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО25, ФИО26, ФИО17, ФИО19, ФИО30, ФИО29, ФИО28, ФИО27, были похищены денежные средства ПАО «Почта Банк» на общую сумму 1 745 002 рубля 84 копейки и причинен ПАО «Почта Банк», с учетом внесенных ежемесячных платежей по основному долгу в общей сумме 17 638 рублей 69 копеек ущерб на общую сумму 1 727 364 рубля 15 копеек.

Он же, подсудимый ФИО3, реализуя совместный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», действуя совместно с другими участниками преступной группы, не позднее 26.05.2016, умышленно, с целью хищения имущества, принадлежащего ООО «Русфинанс Банк», в дневное время суток, точное время не установлено, находясь на территории г. Краснодара, точное место не уставлено, приискал ФИО23, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, реализуя единый умысел, направленный на хищение имущества, принадлежащего ООО «Русфинанс Банк», прибыл в неустановленную квартиру на территории г. Краснодара, где обеспечил ФИО23 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, 26.05.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО23, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО23 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО23 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение плазменной панели марки «LG 32W502» стоимостью 47 988 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО23, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО23 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО23 о предоставлении кредита на сумму 47 988 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 26.05.2016, заключенным между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО23

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 26.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 26.05.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 47 988 рублей за плазменную панель марки «LG 32W502».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк» на сумму 47 988 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 26.05.2016 на сумму 47 988 рублей, с учетом внесенных денежных средств в размере 3 509 рублей 44 копейки, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 44 478 рублей 56 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», не позднее 01.06.2016, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО26, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя ФИО26 высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 совместно с другими участниками преступной группы, прибыл в неустановленную квартиру, где обеспечил продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО26 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», 01.06.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы совместно с ФИО26, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО26 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные на него функции, изготовил от имени ФИО26 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение ноутбука марки «DexpAchillesG117», стоимостью 53 320 рублей 50 копеек, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО26, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО26 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», будучи введенным в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО26 о предоставлении кредита на сумму 53 320 рублей 50 копеек, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 01.06.2016, заключенным между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО26

В результате действий группы лиц, по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 01.06.2016, на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 01.06.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 53 320 рублей 50 копеек за ноутбук марки «DexpAchillesG117».

Подсудимый ФИО3 действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк», на сумму 53 320 рублей 50 копеек, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 01.06.2016 на сумму 53 320 рублей 50 копеек, с учетом внесенных денежных средств в сумме 5261 рубль 10 копеек, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 48 059 рублей 40 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ООО «Русфинанс Банк», не позднее 15.06.2016, подсудимый ФИО3 совместно другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО31, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, продолжая реализацию единого умысла, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили ФИО31 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

Продолжая реализацию единого умысла, 15.06.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, совместно с ФИО31, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО31 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО31 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение ноутбука марки «DexpAchillesG115», стоимостью 75 793 рубля, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО31, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО31 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО31 о предоставлении кредита на сумму 75 793 рубля, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 15.06.2016, заключенным между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО31

В результате действий группы, лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 15.06.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 15.06.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 75 793 рубля за ноутбук марки «DexpAchillesG115».

Подсудимый ФИО3 действуя в составе группы лиц, по предварительному сговору получил товар в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк» на сумму 75 793 рубля, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 15.06.2016 на сумму 75 793 рублей, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 75 793 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ООО «Русфинанс Банк», не позднее 21.06.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь в г. Апшеронске Краснодарского края, точное место не уставлено, приискал ФИО32, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили ФИО32 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 21.06.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО32, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО32 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО32 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение плазменной панели марки «LG 650F» стоимостью 88 294 рубля, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО32, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО32 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО32 о предоставлении кредита на сумму 88 294 рубля, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 21.06.2016, заключенным между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО32

В результате действий группы, лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 21.06.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 21.06.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 88 294 рубля за плазменную панель марки «LG 650F».

При таких обстоятельствах, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк» на сумму 88 294 рубля, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц, по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 21.06.2016 на сумму 88 294 рублей, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 88 294 рубля.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 23.06.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: Краснодарский край, г. Краснодар, точное место не уставлено, приискал ФИО33, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили ФИО33 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», 23.06.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы, совместно с ФИО33, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО33 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные на него функции, изготовил от имени ФИО33 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение плазменной панели марки «SamsungUE55JU6600» стоимостью 93 895 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО33, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО33 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО33 о предоставлении кредита на сумму 93 895 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 23.06.2016, заключенным между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО33

В результате действий группы лиц, по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 23.06.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 23.06.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 93 895 рублей за плазменную панель марки «SamsungUE55JU6600».

При таких обстоятельствах подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк», на сумму 93 895 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 23.06.2016 на сумму 93 895 рублей, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 93 895 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», не позднее 02.07.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, точное место не уставлено, приискали ФИО27, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили ФИО27 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», 02.07.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО27, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО27 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО27 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение плазменной панели марки «LG 60UF670V» стоимостью 88 124 рубля, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО27, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО27 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО27 о предоставлении кредита на сумму 88 124 рубля, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 02.07.2016, заключенным между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО27

В результате действий группы лиц, по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 02.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 02.07.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 88 124 рубля за плазменную панель марки «LG 60UF670V».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк» на сумму 88 124 рубля, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 02.07.2016 на сумму 88 124 рубля, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 88 124 рубля.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», не позднее 02.07.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, точное место не уставлено, приискали ФИО28, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО28 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требования банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», 02.07.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО28, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО28 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО28 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение ноутбука марки «Acer 431T», стоимостью 79 945 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО28, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО28 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявлении ФИО28 о предоставлении кредита на сумму 79 945 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 02.07.2016, заключенный между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО28

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 02.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 02.07.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 79 945 рублей за ноутбук марки «Acer 431T».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк» на сумму 79 945 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил ФИО3, по кредитному договору № от 02.07.2016 на сумму 79 945 рублей, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 79 945 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», не позднее 13.07.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО29, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыл в неустановленную квартиру, где обеспечил ФИО29 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», 13.07.2016, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО29, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО29 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО29 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение плазменной панели марки «SamsungUE49KU6500», стоимостью 88 850 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО29, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО29 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО29 о предоставлении кредита на сумму 88 850 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 13.07.2016, заключенным между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО29

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 13.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 13.07.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 88 850 рублей за плазменную панель марки «SamsungUE49KU6500».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк» на сумму 88 850 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 02.07.2016 на сумму 88 850 рублей, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 88 850 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», не позднее 16.07.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, точное место не уставлено, приискал ФИО30, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя совместно с другими участниками преступной группы, прибыл в неустановленную квартиру, где обеспечил ФИО30 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «Русфинанс Банк», 16.07.2016, в дневное время суток, более точное время не установлено, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО30, прибыли в магазин ООО «DNS-Ритейл», по адресу: <адрес>, где представили ФИО30 кредитному специалисту ООО «Русфинанс Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО30 заявление о получении потребительского кредита в ООО «Русфинанс Банк» на приобретение плазменной панели марки «Sony», стоимостью 81 846 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО30, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный ООО «Русфинанс Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО30 сотрудниками службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности ООО «Русфинанс Банк» заявления ФИО30 о предоставлении кредита на сумму 81 846 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 16.07.2016, заключенный между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО30

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 16.07.2016, на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 16.07.2016 ООО «Русфинанс Банк» поступили денежные средства в сумме 81 846 рублей за плазменную панель марки «Sony».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинанс Банк» на сумму 81 846 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 16.07.2016, ООО «Русфинанс Банк» причинен ущерб на сумму 81 846 рублей.

В результате совместных действий подсудимого ФИО3 и других участников преступной группы, действовавших по предварительному сговору, в период с 26.05.2016 по 16.07.2016, путем обмана сотрудников службы безопасности ООО «Русфинанс Банк», выразившегося в предоставлении заведомо ложных сведений относительно имущественного и социального положения ФИО23, ФИО26, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, были похищены денежные средства ООО «Русфинанс Банк», на общую сумму 698 055 рублей 50 копеек, причинив ООО «Русфинанс Банк», с учетом внесенных ежемесячных платежей по основному долгу в общей сумме 8 770 рублей 54 копейки, ущерб на общую сумму 689 284 рубля 96 копеек.

Он же, подсудимый ФИО3, действуя совместно с другими участниками преступной группы, имея совместный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», не позднее 22.02.2016 г., в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО14, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества АО «ОТП Банк», прибыл в неустановленную квартиру, где обеспечил ФИО14 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества АО «ОТП Банк», 22.02.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО14, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН» по адресу: <адрес>, где представили ФИО14 эксперту прямых продаж АО «ОТП Банк» в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО14 заявление о получении потребительского кредита в АО «ОТП Банк» на приобретение холодильника марки «SamsungRSA-1-ST» стоимостью 50 000 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО14, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный АО «ОТП Банк» код «не соответствия» клиента внесенным анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО14 сотрудниками службы безопасности АО «ОТП Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности АО «ОТП Банк» заявления ФИО14 о предоставлении кредита на сумму 50 000 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 22.02.2016, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО14

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 22.02.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 22.02.2016 от АО «ОТП Банк» поступили денежные средства в сумме 50 000 рублей за холодильник марки «SamsungRSA-1-ST».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП Банк» на сумму 50 000 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

Далее, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство действуя в соответствии с возложенными функциями согласно утвержденного банком графика платежей по кредитному договору № от 22.02.2016, произвело от имени ФИО14 два ежемесячных платежа на общую сумму 7 300 рублей, из которых 4 364 рубля 32 копейки, учтены банком в счет погашения основного долга по кредитному договору.

В результате действий подсудимого ФИО3 и других участников преступной группы, по кредитному договору № от 22.02.2016 на сумму 50 000 рублей, с учетом внесенных денежных средств в размере 4 364 рубля 32 копейки, АО «ОТП Банк» причинен ущерб на сумму 45 635 рублей 68 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества АО «ОТП Банк», не позднее 27.05.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь в г. Краснодаре, точное место не уставлено, приискал ФИО23, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели ФИО23 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 27.05.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО23, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО23 эксперту прямых продаж АО «ОТП Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО23 заявление о получении потребительского кредита в АО «ОТП Банк» на приобретение компьютера марки «Samsung» стоимостью 49 198 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО23, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный АО «ОТП Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО23 сотрудниками службы безопасности АО «ОТП Банк», введенными в заблуждение относительно представленных персональных данных и платежеспособности, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности АО «ОТП Банк» заявления ФИО23 о предоставлении кредита на сумму 49 198 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 27.05.2016, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО23

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 27.05.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 27.05.2016 АО «ОТП Банк» поступили денежные средства в сумме 47 998 рублей за компьютер марки ««Samsung».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП Банк» на сумму 47 998 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 27.05.2016 АО «ОТП Банк» причинен ущерб на сумму 47 998 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества АО «ОТП Банк», не позднее 01.06.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, приискал ФИО26, проживающего по адресу<адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили ФИО26 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 01.06.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы совместно с ФИО26, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН», по адресу: <адрес>, где представили ФИО26 эксперту прямых продаж АО «ОТП Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО26 заявление о получении потребительского кредита в АО «ОТП Банк» на приобретение музыкальных колонок стоимостью 45 484 рубля, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО26, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный АО «ОТП Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО26 сотрудниками службы безопасности АО «ОТП Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности АО «ОТП Банк» заявления ФИО26 о предоставлении кредита на сумму 45 484 рубля, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 01.06.2016, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО26

В результате действий группы лиц, по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 01.06.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 01.06.2016 от АО «ОТП Банк» поступили денежные средства в сумме 45 484 рублей за музыкальные колонки неустановленной марки.

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП Банк» на сумму 45 484 рубля, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц, по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 01.06.2016 АО «ОТП Банк» причинен ущерб на сумму 45 484 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, не позднее 16.03.2016, подсудимый ФИО3 и другие участники преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь на территории Краснодарского края, точное место не установлено, приискали ФИО17, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, прибыли в неустановленную квартиру, где обеспечили ФИО17 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества АО «ОТП Банк», 16.03.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы совместно с ФИО17, прибыли в магазин ООО «DNS-ДОН» по адресу: <адрес>, где представили ФИО17 эксперту прямых продаж АО «ОТП Банк» в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в свою очередь, исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО17 заявление о получении потребительского кредита в АО «ОТП Банк» на приобретение компьютерной сборки стоимостью 53 999 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО17, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный АО «ОТП Банк» код «не соответствия» клиента внесенным ею анкетным данным, а именно: место жительства, семейное положение, абонентский номер, место работы, ежемесячный доход, дополнительный доход семьи и иные персональные данные.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО17 сотрудниками службы безопасности АО «ОТП Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности АО «ОТП Банк» заявления ФИО17 о предоставлении кредита на сумму 48 999 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 16.03.2016, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО17

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 16.03.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 16.03.2016 от АО «ОТП Банк» поступили денежные средства в сумме 48 999 рублей за компьютерную сборку.

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП Банк» на сумму 48 999 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

Далее, эксперт прямых продаж АО «ОТП Банк», действуя в соответствии с возложенными функциями, согласно утвержденного банком графика платежей по кредитному договору № от 16.03.2016, произвел от имени ФИО17 два ежемесячных платежа на общую сумму 5 546 рублей 56 копейки, из которых 3 027 рублей 82 копейки банком учтены в счет погашения основного долга по кредитному договору.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 16.03.2016 на сумму 48 999 рублей, с учетом внесенных денежных средств в сумме 3 027 рублей 82 копейки в счет погашения основного долга, АО «ОТП Банк» причинен ущерб на сумму 45 971 рубль 18 копеек.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего АО «ОТП Банк», не позднее 02.07.2016, подсудимый ФИО3, совместно с другими участниками преступной группы, в дневное время суток, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>, точное место не уставлено, приискал ФИО28, проживающего по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве на строительный объект в г. Краснодаре, мотивируя высокой заработной платой с обеспечением проживания и питания, не сообщив об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, с целью придания видимости своим намерениям об обеспечении ФИО28 временным проживанием в г. Краснодаре, прибыл в неустановленную квартиру, где обеспечил продуктами питания и алкогольными напитками, а также привел ФИО28 в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями банков оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества АО «ОТП Банк», 02.07.2016, в дневное время суток, подсудимый ФИО3, и другие участники преступной группы, совместно с ФИО28, прибыли в магазин ООО «DNS-Ритейл», по адресу: <адрес>, где по согласованию с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство представили ФИО28 эксперту прямых продаж АО «ОТП Банк», в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который в нарушении п. 1 должностной инструкции АО «ОТП Банк», исполняя возложенные функции, изготовил от имени ФИО28 заявление о получении потребительского кредита в АО «ОТП Банк» на приобретение пылесоса марки «Dyson» стоимостью 51 197 рублей, а также анкеты, в которые внес заведомо недостоверные сведения об имущественном и социальном положении ФИО28, произвел фотографирование, сформировал необходимый пакет документов для получения кредитных денежных средств, сознательно не проставив установленный АО «ОТП Банк» код «не соответствия» клиента внесенными анкетным данным.

По результатам рассмотрения заявления о получении кредитных денежных средств ФИО28 сотрудниками службы безопасности АО «ОТП Банк», введенными в заблуждение, произведено его одобрение.

Продолжая реализацию единого умысла неустановленное лицо, после одобрения сотрудниками безопасности АО «ОТП Банк» заявления ФИО28 о предоставлении кредита на сумму 49 197 рублей, самостоятельно выполнило подписи в документах, составляющих кредитный договор № от 02.07.2016, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО28

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, 02.07.2016 на расчетный счет ООО «DNS-ДОН» № по кредитному договору № от 02.07.2016 АО «ОТП Банк» поступили денежные средства в сумме 49 197 рублей за пылесос марки «Dyson».

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, организовал получение товара в пункте выдачи магазина ООО «DNS-ДОН» оплаченного кредитными денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП Банк», на сумму 49 197 рублей, тем самым подсудимый и другие участники преступной группы похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В результате действий группы лиц по предварительному сговору, в состав которой входил подсудимый ФИО3, по кредитному договору № от 02.07.2016 на сумму 49 197 рублей, АО «ОТП Банк» причинен ущерб на сумму 49 197 рублей.

Таким образом, в результате действий подсудимого ФИО3 и других участников преступной группы, действовавших по предварительному сговору, в период с 22.02.2016 по 02.07.2016, путем обмана сотрудников службы безопасности АО «ОТП Банк», выразившегося в предоставлении заведомо ложных сведений относительно имущественного и социального положения ФИО23, ФИО26, ФИО14, ФИО17, ФИО28, похищены денежные средства АО «ОТП Банк» в общей сумме 241 678 рублей, причинив АО «ОТП Банк», с учетом внесенных ФИО34 (ФИО35)., ФИО36, ежемесячных платежей по основному долгу в общей сумме 7 392 рубля 14 копеек ущерб на общую сумму 234 285 рублей 86 копеек.

Он же, подсудимый ФИО3, в неустановленное время, но не позднее 30.03.2019, в неустановленном месте, имея умысел на вымогательство, то есть выдвижение требований имущественного характера лицу, заключающегося в оформлении лицом на свое имя кредитного договора в целях приобретения товара (электронной бытовой техники) и дальнейшего безвозмездного завладения имуществом, приобретенным лицом по их требованию, под угрозой применения насилия, вступил в сговор с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, разработав план его совершения.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя совместно с неустановленным лицом, представившись «Валерием» и «Юрием», реализуя совместный умысел, приискали потерпевшего ФИО37, проживающего по адресу: <адрес>.

01.04.2019, в период времени с 11 часов до 13 часов, подсудимый ФИО3 совместно с неустановленным лицом, во исполнение совместно разработанного преступного плана, находясь по адресу: <адрес>А, подавив волю потерпевшего ФИО37 к сопротивлению путем высказывания угроз применения насилия, выдвинули последнему, прибывшему совместно с ними на автомобиле «Лада Гранта», г/н №, требование об оформлении на свое имя кредитного договора в торговой точке магазина электроники «МТС» (ПАО «РТК»), с целью приобретения мобильный телефона Samsung G970 Galaxy S10e LTE Dual sim green, стоимостью 56 090 рублей, дополнительного сервисного обслуживания на 1 год для устройства, стоимостью 4 319 рублей, клип-кейс, стоимостью 2 099 рублей; сервисный пакет Базовый стоимостью 1 599 рублей; SIM МТС «Х», стоимостью 300 рублей; тариф МТС «X», стоимостью 300 рублей; оплата страховой премии на сумму 11 544, 16 рублей; оплата комиссии за подключение платного пакета услуг, стоимостью 909 рублей., а также

01.04.2019, в период времени с 11 часов до 13 часов, потерпевший ФИО37, опасаясь применения насилия, воспринимая слова подсудимого как угрозу возможного дальнейшего применения насилия, осознавая невозможность оказания физического сопротивления подсудимому и неустановленному лицу, находясь в указанном магазине, заключил договор потребительского кредита № от 01.04.2019 с ПАО «МТС-Банк» на сумму 74 284, 16 рублей, в соответствии с которым получил указанный товар в свою собственность, который в последующем во исполнение незаконных требований подсудимого ФИО3 и неустановленного лица, передал последним.

Далее, в неустановленное время, но не позднее 01.04.2019, продолжая реализацию совместного умысла, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, находясь по адресу: <адрес>, подавив волю потерпевшего ФИО37 к сопротивлению путем высказывания угроз применения насилия, выдвинули последнему, прибывшему совместно с ними на автомобиле «Лада Гранта», г/н №, требование об оформлении на свое имя кредитного договора в торговой точке магазина «М.Видео», с целью приобретения мобильного телефона AppleiPhone 8 64 GB Space Gra стоимостью 30 904, 50 рублей, акустической колонки - JBLFlip 4 W стоимостью 4 282, 20 рублей, дополнительной услуги по обслуживанию - 3D96LSKRDAн-9 100 стоимостью 78 рублей, дополнительной услуги по обслуживанию - 3D96LSKRDAн-9 100 стоимостью 78 рублей; комплексной защиты на 36 месяцев.

Так, 01.04.2019 в 15 часов 09 минут, потерпевший ФИО37, опасаясь применения насилия, воспринимая слова подсудимого ФИО3 и неустановленного лица как угрозу дальнейшего применения насилия, осознавая невозможность оказания физического сопротивления подсудимому и неустановленному лицу, находясь в указанном магазине, заключил кредитный договор № от 31.03.2019 с АО «ОТП-Банк» на сумму кредита 54 377, 70 рублей, в соответствии с которым получил указанный товар в свою собственность, который в последующем во исполнение незаконных требований, предъявляемых подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом, передал последним.

Таким образом, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору получив от ФИО37 требуемое имущество, приобретенное в офисе продаж «М.Видео» (ООО «МВМ»), на сумму 35 186, 70 рублей, а также имущество, приобретенное в офисе продаж «МТС» (ПАО «РТК»), на сумму 58 789 рублей, а всего на общую сумму 93 975,50 руб., обратили его в свою собственность, распорядились по своему усмотрению, причинив тем самым потерпевшему ФИО37 ущерб на указанную сумму.

Он же, подсудимый ФИО3, в неустановленное время, но не позднее 12.03.2019, в неустановленном месте, имея умысел, направленный на совершение хищения денежных средств микрокредитных организаций путем обмана, вступил в преступный сговор с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Во исполнение своего умысла, направленного на хищение имущества микрокредитных организаций, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо разработали план с равным распределением ролей, заключавшийся в следующем: приискание на территории Краснодарского края малообразованных, злоупотребляющих алкогольными напитками, ведущих асоциальный образ жизни лиц, на которых, путем обмана, планировалось оформление микрокредитных договоров, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщиках; перевозка и размещение номинальных заемщиков в арендованных квартирах г. Краснодара, приведение их в надлежащий внешний вид с целью введения в заблуждение сотрудников служб безопасности микрокредитных организаций относительно платежеспособности и соответствия требованиям оценки внешности потенциального заемщика; оказание психологического давления на привлеченных неплатежеспособных лиц – номинальных заемщиков, путем склонения их к употреблению алкогольных напитков с целью их дезориентации; подыскание микрокредитных организаций, в которых планировалось оформление микрокредитных займов; с целью сокрытия своих персональных данных и предотвращения их обнаружения и привлечения к уголовной ответственности, использование вымышленных имен: «Валерий», «Юрий»; формирование заведомо подложных сведений о заемщиках, содержащих недостоверную информацию об имущественном и социальном положении заемщика, а также их контактных данных.

Так подсудимый ФИО3, действуя совместно с неустановленным лицом, не позднее 12.03.2019, находясь на территории Краснодарского края, с целью хищения имущества, принадлежащего ООО «МКК «Микрозайм», приискал ФИО38, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчал об истинных намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, прибыли по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО39 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

12.03.2019 в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО39 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Микрозайм», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету на выдачу микрозайма, в которой указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом, в связи с чем, специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Микрозайм», введенный в заблуждение, составил кредитный договор № от 12.03.2019, в соответствии с которым ФИО39 выданы денежные средства в размере 7 000 рублей. Далее, ФИО39, неосведомленный о намерениях подсудимого ФИО3 и неустановленного лица, передал им денежные средства, которыми они распорядились по своему усмотрению, в результате чего, ООО «МКК «Микрозайм» причинен ущерб на сумму 7 000 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества принадлежащего ООО «МКК «Микрозайм», подсудимый ФИО3 действуя совместно с неустановленным лицом, не позднее 15.03.2019, находясь на территории Краснодарского края, с целью, приискал ФИО40, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчал об истинных своих намерениях, направленных на оформление на ФИО40 микрокредитного займа в ООО «МКК «Микрозайм».

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, прибыли по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО40 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, 15.03.2019, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО40 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Микрозайм», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания последующего его погашения, предоставил анкету на выдачу микрозайма, в которой указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом, в связи с чем, специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Микрозайм», введенный в заблуждение, составил кредитный договор № от 15.03.2019, в соответствии с которым ФИО40 выданы денежные средства в размере 7 000 рублей. Далее, ФИО40, неосведомленный о намерениях подсудимого ФИО3 и неустановленного лица, передал им денежные средства, которыми они распорядились по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Микрозайм» причинен ущерб на сумму 7 000 рублей.

Продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества принадлежащего ООО «МКК «Микрозайм», подсудимый ФИО3 действуя совместно с неустановленным лицом, не позднее 30.03.2019, находясь на территории Краснодарского края, приискали ФИО37, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщили заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчали об истинных своих намерениях, направленных на оформление на ФИО37 микрокредитного займа в ООО «МКК «Микрозайм».

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, прибыли по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО37 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

02.04.2019 в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО37 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Микрозайм», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом, в связи с чем, специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Микрозайм», введенный в заблуждение, составил кредитный договор № от 02.04.2019, в соответствии с которым ФИО37 выданы денежные средства в размере 5 000 рублей. Далее, ФИО37, неосведомленный о намерениях подсудимого ФИО3 и неустановленного лица, передал им денежные средства, которыми они распорядились по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Микрозайм» причинен ущерб на сумму 5 000 рублей.

Подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, продолжая реализовать умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «МКК «Микрозайм», не позднее 20.04.2019, находясь на территории Краснодарского края, приискал ФИО41, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчав о своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыли в квартиру по адресу: <адрес> где обеспечили ФИО41 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 20.04.2019, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО41 в прибыли в операционный офис ООО «МКК «Микрозайм», по адресу: <адрес> где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету (заявление) на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом, в связи с чем, специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Микрозайм», введенный в заблуждение, составил кредитный договор № от 20.04.2019, в соответствии с которым ФИО41 выданы денежные средства в размере 5 000 рублей. Далее, ФИО41, неосведомленный о намерениях подсудимого ФИО3 и неустановленного лица, передал им денежные средства, которыми они распорядились по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Микрозайм» причинен ущерб на сумму 5 000 рублей.

Далее, подсудимый ФИО3, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ООО «МКК «Микрозайм», действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, не позднее 27.04.2019, находясь на территории Краснодарского края, приискал ФИО43, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом умолчал об истинных своих намерениях.

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыли в квартиру по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО43 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «МКК «Микрозайм», 27.04.2019, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО43 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Микрозайм», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету (заявление) на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом. Специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Микрозайм», введенный в заблуждение, составил кредитный договор № от 27.04.2019, в соответствии с которым ФИО43 выданы денежные средства в размере 7 000 рублей. Далее, ФИО43, неосведомленный о намерениях подсудимого ФИО3 и неустановленного лица, передал им денежные средства, которыми они распорядились по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Микрозайм» причинен ущерб на сумму 7 000 рублей.

Таким образом, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, в период с 12.03.2019 по 27.04.2019, путем обмана сотрудников ООО «МКК «Микрозайм», выразившегося в предоставлении заведомо ложных сведений относительно имущественного и социального положения ФИО37, ФИО41, ФИО43, ФИО39, ФИО40 похитили денежные средства ООО «МКК «Микрозайм» на общую сумму 31 000 рублей, причинив ООО «МКК «Микрозайм» ущерб на указанную сумму.

Он же, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, имея умысел на хищение имущества, принадлежащего микрофинансовой организации - ООО «МКК «Скорость Финанс», не позднее 12.03.2019 г., точное время не установлено, находясь на территории Краснодарского края, приискал ФИО39, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчал об истинных своих намерениях, направленных на оформление на ФИО39 микрокредитного займа в ООО «МКК «Скорость Финанс».

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыли в квартиру по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО39 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «МКК «Скорость Финанс», 12.03.2019, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО39 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Скорость Финанс», по адресу: г. Краснодар, ул. Ставропольская, 254/3, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету (заявление) на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом. Специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Скорость Финанс», введенный в заблуждение, составил договор микрозайма № от 12.03.2019, в соответствии с которым ФИО39 выданы денежные средства в размере 5 650 рублей.

Далее, ФИО39, неосведомленный о намерениях подсудимого ФИО3 и неустановленного лица, передал им денежные средства, которыми они распорядились по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Скорость Финанс» причинен ущерб на сумму 5 650 рублей.

Также, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, продолжая реализацию единого умысла, не позднее 14.03.2019, находясь на территории Краснодарского края, приискал ФИО40, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчал об истинных своих намерениях, направленных на оформление на ФИО40 микрокредитного займа в ООО «МКК «Скорость Финанс».

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, прибыли в квартиру по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО40 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, направленного на хищение имущества ООО «МКК «Скорость Финанс», 14.03.2019, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО40 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Скорость Финанс», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету (заявление) на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом. Специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Скорость Финанс», введенный в заблуждение, составил договор микрозайма № от 14.03.2019, в соответствии с которым ФИО40 выданы денежные средства в размере 5 750 рублей, которые он предал подсудимому ФИО3 и неустановленному лицу, которые в свою очередь распорядились денежными средствами по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Скорость Финанс» причинен ущерб на сумму 5 750 рублей.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, продолжая реализацию единого умысла, не позднее 30.03.2019, находясь на территории Краснодарского края, приискал ФИО37, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчали об истинных своих намерениях, направленных на оформление на ФИО37 микрокредитного займа в ООО «МКК «Скорость Финанс».

Подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыли в квартиру по адресу: <адрес>, где обеспечили ФИО37 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 02.04.2019, в дневное время суток, точное время не установлено, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО37 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Скорость Финанс», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету (заявление) на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом. Специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Скорость Финанс», введенный в заблуждение, составил договор микрозайма № от 02.04.2019, в соответствии с которым ФИО37 выданы денежные средства в размере 7 650 рублей, которые он предал подсудимому ФИО3 и неустановленному лицу, которые в свою очередь распорядились ими по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Скорость Финанс» причинен ущерб на сумму 7 650 рублей.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя единый умысел, 14.04.2019, находясь на территории Краснодарского края, приискал ФИО44, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчал об истинных своих намерениях, направленных на оформление на ФИО44 микрокредитного займа в ООО «МКК «Скорость Финанс».

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыли по адресу: г. <адрес>, где обеспечили ФИО44 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 14.04.2019, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО44 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Скорость Финанс», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету (заявление) на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом. Специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Скорость Финанс», введенный в заблуждение и находящийся под воздействием обмана, составил договор микрозайма № от 14.04.2019, в соответствии с которым ФИО44 выданы денежные средства в размере 18 840 рублей, которые он предал подсудимому ФИО3 и неустановленному лицу, которые в свою очередь распорядились ими по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Скорость Финанс» причинен ущерб на сумму 18 840 рублей.

Далее, подсудимый ФИО3, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя единый умысел, не позднее 05.05.2019, находясь на территории Краснодарского края, приискал ФИО45, зарегистрированного по адресу: <адрес>, которому сообщил заведомо ложные сведения о своих намерениях в оказании помощи в трудоустройстве в г. Краснодаре, мотивируя заработной платой с обеспечением проживания и питания, при этом, умолчал об истинных своих намерениях, направленных на оформление на ФИО45 микрокредитного займа в ООО «МКК «Скорость Финанс».

Далее, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, продолжая реализацию единого умысла, прибыли по адресу: г. <адрес>, где обеспечили ФИО45 продуктами питания и алкогольными напитками, а также привели в надлежащий внешний вид в соответствии с минимальными требованиями микрокредитных организаций оценки внешности потенциального заемщика.

После чего, продолжая реализацию единого умысла, 05.05.2019, в дневное время суток, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, совместно с ФИО45 прибыли в операционный офис ООО «МКК «Скорость Финанс», по адресу: <адрес>, где, находясь под воздействием уговоров со стороны подсудимого ФИО3 и неустановленного лица и сообщения ложных сведений о законности оформления договора микрозайма и обещания с их стороны последующего его погашения, предоставил анкету (заявление) на выдачу микрозайма, в котором указал заведомо недостоверные сведения о своем имущественном и социальном положении, ранее сообщенные ему подсудимым ФИО3 и неустановленным лицом. Специалист по микрофинансовым операциям ООО «МКК «Скорость Финанс», введенный в заблуждение, составил договор микрозайма № от 05.05.2019, в соответствии с которым ФИО45 выданы денежные средства в размере 3 670 рублей, которые он предал подсудимому ФИО3 и неустановленному лицу, которые в свою очередь распорядились ими по своему усмотрению, в результате чего ООО «МКК «Скорость Финанс» причинен ущерб на сумму 3 670 рублей.

Таким образом, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действующие в составе группы по предварительному сговору, в период с 12.03.2019 по 05.05.2019, путем обмана сотрудников ООО «МКК «Микрозайм», выразившегося в предоставлении заведомо ложных сведений относительно имущественного и социального положения ФИО37, ФИО39, ФИО40, ФИО45, ФИО44 похитили денежные средства ООО «МКК «Скорость Финанс» на общую сумму 41 560 рублей, причинив ООО «МКК «Скорость Финанс» ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый ФИО3 виновным себя в совершении инкриминируемых деяний признал полностью, в содеянном раскаялся, согласился с предъявленным ему обвинением в полном объеме и заявил ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Потерпевший ФИО37 в судебное заседание не явился, от него поступило заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, против рассмотрения дела в особом порядке не возражал, ущерб ему не возмещен, наказание просил назначить на усмотрение суда.

Представитель потерпевшего ООО МКК «Микрозайм» ФИО4 в судебное заседание не явился, от него поступило заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, против рассмотрения дела в особом порядке не возражал, наказание просил назначить на усмотрение суда, гражданский иск поддержал в полном, просил его удовлетворить.

Представитель потерпевшего АО «ОТП Банк» - ФИО5 в судебное заседание не явился, от него поступило заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, против рассмотрения дела в особом порядке не возражал, наказание просил назначить на смотрение суда.

Представитель потерпевшего ООО «Микрокредитная компания Скорость Финанс» - ФИО42 в судебное заседание не явился, от него поступило заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, против рассмотрения дела в особом порядке не возражал, наказание просил назначить на усмотрение суда, гражданский иск просил удовлетворить.

Представитель потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» - ФИО46 в судебное заседание не явился, от него поступило заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, против рассмотрения дела в особом порядке не возражал, ущерб не возмещен, наказание просил назначить на усмотрение суда.

Представитель потерпевшего ПАО «Почта БАНК» - ФИО47 в судебное заседание не явился, от него поступило заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, против рассмотрения дела в особом порядке не возражал, ущерб потерпевшему не возмещен, наказание просил назначить на усмотрение суда.

Государственный обвинитель против рассмотрения дела в особом порядке не возражал.

Удостоверившись в том, что подсудимый ФИО3 осознает характер и последствия заявленного им ходатайства, а также то, что это ходатайство было заявлено подсудимым добровольно и после предварительной консультации с защитником, суд считает возможным постановить обвинительный приговор в отношении подсудимого без проведения судебного разбирательства, в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ.

Суд считает, что действия подсудимого ФИО3 органами предварительного расследования правильно квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от сентября 2015 г.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод от 26.05.2016 г.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 22.02.2016 г.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, по ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Микрозайм»), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, по ч. 2 ст. 159 УК РФ, (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Скорость Финанс»), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а также по п. «а» ч. 2 ст. 163 УК РФ (эпизод от 30.03.2019 г.) как вымогательство, то есть требование передачи чужого имущества под угрозой применения насилия, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении наказания подсудимому суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие, отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

В частности, суд учитывает, что умышленные преступления, совершенные подсудимым относятся к тяжким и преступлениям средней тяжести, он на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3 суд считает наличие малолетнего ребенка, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, полное признание свой вины и чистосердечное раскаяние.

В качестве смягчающего наказание обстоятельства, суд также признает состояние здоровья подсудимого, который страдает гепатитом С.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого при назначении наказания за совершение преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод от сентября 2015 г.) и ч.2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 22.02.2016 г. в отношении АО «ОТП Банк»), суд считает рецидив преступлений (ч.1 ст. 18 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого при назначении наказания за совершение преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ (эпизод от 26.05.2016 г.), ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Микрозайм»), ч. 2 ст. 159 УК РФ, (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Скорость Финанс»), п. «а» ч. 2 ст. 163 УК РФ (эпизод от 30.03.2019 г.), суд не усматривает, считает, что рецидив в действиях подсудимого отсутствует, так как указанные преступления совершены после погашения судимости.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд считает, что исправление подсудимого ФИО3 возможно лишь с применением к нему наказания, связанного с изоляцией от общества, в виде лишения свободы.

Оснований для применения других видов наказания суд не усматривает.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ – назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за данные преступления, а так же для применения условного осуждения, предусмотренного ст. 73 УК РФ суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности, суд не находит достаточных оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ.

Оснований для применения положения, предусмотренного ч.3 ст. 68 УК РФ – назначение наказания без учета рецидива за совершение преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод от сентября 2015 г.) и ч.2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 22.02.2016 г. в отношении АО «ОТП Банк»), судом не установлено.

Применение дополнительных видов наказания суд, считает нецелесообразным, так как считает, что для достижения целей наказания применение основного вида наказания в виде лишения свободы, достаточно.

При назначении наказания за совершение преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ (эпизод от 26.05.2016 г.), ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Микрозайм»), ч. 2 ст. 159 УК РФ, (эпизод от 12.03.2019 г. в отношении ООО «МКК «Скорость Финанс»), п. «а» ч. 2 ст. 163 УК РФ (эпизод от 30.03.2019 г.) суд учитывает, что в соответствии с ч.1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей УК РФ.

Также при назначении наказания суд учитывает, что в соответствии с ч.7 ст. 316 УПК РФ оно не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

При определении вида исправительного учреждения суд принимает во внимание, что ФИО3 ранее отбывал наказание в виде лишения свободы, совершил умышленное тяжкое преступление (ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод от сентября 2015 г.) и преступление средней тяжести (ч.2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 22.02.2016 г. в отношении АО «ОТП Банк») при рецидиве преступлений.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым в соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ назначить подсудимому отбывание лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, степень его общественной опасности, характеризующие данные о личности подсудимого, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, оснований для постановления приговора без назначения наказания либо освобождения от наказания подсудимого, суд не усматривает.

В ходе предварительного расследования ООО «МКК «Микрозайм», заявило гражданский иск, в котором просит взыскать с подсудимого ФИО3 ущерб, причиненный преступлением в размере 31 000 рублей.

В ходе судебного заседания установлено, что в результате преступления ООО «МКК «Микрозайм» причинен ущерб на общую сумму 31 000 руб., в связи с чем, суд считает гражданский иск ООО «МКК «Микрозайм» подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Кроме того, в ходе предварительного расследования ООО «МКК «Скорость Финанс», заявило гражданский иск, в котором просит взыскать с подсудимого ФИО3 ущерб, причиненный преступлением в размере 41 560 рублей.

В ходе судебного заседания, было также установлено в результате преступления, совершенного подсудимым ООО «МКК «Скорость Финанс» причинен преступлением ущерб на общую сумму 41 560 рублей, в связи с чем, суд считает необходимым гражданский иск ООО «МКК «Скорость Финанс» удовлетворить в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302, 307-309, 316 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО3 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, ч.2 ст. 159, п. «а» ч. 2 ст. 163 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от сентября 2015 г.) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 4 (четыре) месяца;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод от 26.05.2016 г.) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 22.02.2016г.) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 7 (семь) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 12.03.2019г. в отношении ООО «МКК «Микрозайм») в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) месяцев;;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод от 12.03.2019г. в отношении ООО «Скорость Финанс») в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) месяцев;;

- по п. «а» ч. 2 ст. 163 УК РФ (эпизод от 30.03.2019 г.) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание назначить ФИО3 путем частичного сложения наказаний в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 8 (восемь) месяцев, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении ФИО3 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания ФИО3 исчислять со дня вступления приговора в законную силу и зачесть в него срок содержания под стражей с 16 мая 2019 г. до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Гражданский иск ООО «МКК «Микрозайм» удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 в пользу ООО «МКК «Микрозайм» ущерб в размере 31 000 рублей.

Гражданский иск представителя потерпевшего ООО «МКК «Скорость Финанс» удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 в пользу ООО «МКК «Скорость Финанс» ущерб в размере 41 560 руб.

Вещественные доказательства:

- мобильный телефон «maxvi», «Diagma», «itel», «iPhone», хранящиеся в камере вещественных доказательств УМВД России по городу Краснодару (<...>) по вступлению приговора в законную силу вернуть по принадлежности ФИО3;

- билет банка приколов номиналом 5000 рублей, два отрывка листа бумаги с рукописным текстом, нож, хранящиеся в камере вещественных доказательств УМВД России по городу Краснодару (<...>) по вступлению приговора в законную силу, уничтожить;

- свидетельство о регистрации ТС «Лада Гранта», хранящееся в камере вещественных доказательств УМВД России по городу Краснодару (<...>), автомобиль «Лада Гранта», г/н № хранящийся на штрафстоянке по адресу: <адрес> (ООО «Штрафная стоянка»), по вступлению приговора в законную силу вернуть по принадлежности – ФИО2, проживающему по адресу: <адрес>;

- остальные вещественные доказательства хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в том же порядке со дня вручения копии приговора, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Э.В. Ламейкин