Приговор № 1-178/2025 от 23 апреля 2025 г. по делу № 1-178/2025

1-178/2025

УИД 30RS0001-01-2025-003043-11


П Р И Г О В О Р

И м е н е м Р о с с и й с к о й Ф е д е р а ц и и

г. Астрахань 24 апреля 2025 г.

Кировский районный суд г. Астрахани в составе председательствующего судьи Роговой Ю.В.

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Кировского района г. Астрахани Липович П.Л.

подсудимой ФИО3

защиты в лице адвоката Кипнис Г.Ф., представившей удостоверение № № и ордер № № от ДД.ММ.ГГГГ

при ведении протокола секретарем судебного заседания Бейсовой Р.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела по обвинению

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу <адрес>, не судимой

в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершила хищение денежных средств при получении социальных выплат в крупном размере при следующих обстоятельствах.

Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее - Федеральный закон от 29.12.2006 № 256-ФЗ) установлены дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий, обеспечивающих этим семьям достойную жизнь.

В соответствии со ст.2 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ под дополнительными мерами государственной поддержки семей, имеющих детей, понимаются меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, а также повышения уровня пенсионного обеспечения с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом (далее - дополнительные меры государственной поддержки), установленных Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ).

Материнский (семейный) капитал - средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ.

Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал - именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки.

Право на дополнительные меры государственной поддержки возникает в соответствии с п. 1 ч.ч. 1, 7 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации не зависимо от места их жительства, у женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, со дня рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей независимо от периода времени, прошедшего с даты рождения (усыновления) предыдущего ребенка (детей), и может быть реализовано не ранее чем по истечении трех лет со дня рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей, за исключением случая, предусмотренного ч. 6.1 ст. 7 указанного закона.

Так, у ФИО3, находящейся на территории Республики Крым, являющейся владельцем сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-7 № от ДД.ММ.ГГГГ, достоверно знавшей, что выплаты по данному сертификату, установленные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», могут быть направлены только на улучшение жилищных условий, получение образования детьми, формирование накопительной пенсии, приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, получение ежемесячной выплаты, погашение основного долга и уплату процентов по займам, в том числе обеспеченным ипотекой, на приобретение (строительство) жилого помещения, не позднее ДД.ММ.ГГГГ возник умысел, направленный на мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

С целью реализации своего преступного умысла, ФИО3 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес> по проспекту Ленина <адрес> Республики Крым, обратилась к неустановленным лицам (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство) из числа сотрудников Кредитного потребительского кооператива «Народная касса» ИНН <***> (далее - КПК «Народная касса»), после чего вступила с ними в предварительный преступный сговор, направленный на мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

С целью реализации преступного умысла группы лиц по предварительного сговору, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и неустановленные лица (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство) распределили между собой преступные роли,

С целью реализации единого преступного умысла, группой лиц по предварительному сговору, неустановленные лица (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство), действуя по предварительному сговору с ФИО3, с целью хищения денежных средств из федерального бюджета Российской Федерации, подготовили и передали ФИО3 следующие документы, содержащие ложные сведения:

- договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, который подписан ФИО3 лично не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, в офисе КПК «Народная касса», расположенном на 1 этаже <адрес> по проспекту Ленина <адрес> Республики Крым, согласно которому ФИО3 обязуется погасить займ перед КПК «Народная касса» в сумме 408 026 рублей за счет средств материнского (семейного) капитала путем подачи ею заявления о распоряжении средствами МСК в соответствующее Управление Пенсионного фонда Российской Федерации, а также содержащий ложные сведения относительно цели – строительство индивидуального жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, Камызякский муниципальный район, сельское поселение Каралатский сельсовет, <адрес>, земельный участок 33;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с расчетного счета КПК «Народная касса» № осуществлен перевод денежных средств в размере 408 026 рублей на сберегательный счет №, открытый в офисе РНКБ Банк «ПАО» по адресу: <адрес> имени 60-летия СССР, <адрес>, на имя ФИО3;

- справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ;

- доверенность <адрес>8, выданной от ФИО3 на имя ФИО19 и Свидетель №4, которое подписано ФИО3 лично ДД.ММ.ГГГГ в офисе нотариуса, расположенном в <адрес> Республики Крым;

- обязательство <адрес>7 от ДД.ММ.ГГГГ, которое подписано ФИО3 лично ДД.ММ.ГГГГ в офисе нотариуса, расположенном в <адрес> Республики Крым;

- доверенность, выданная от КПК «Народная касса» на имя ФИО21

После чего, ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица из числа работников КПК «Народная касса», (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство) осуществили перевод денежных средств в сумме 408 026 рублей с расчетного счета КПК «Народная касса» №, открытого в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес> на сберегательный счет№, открытый в офисе РНКБ Банк «ПАО» по адресу: <адрес> имени 60-летия СССР, <адрес>, на имя ФИО3 Далее, из поступивших на сберегательный счет денежных средств в размере 408 026 рублей, денежные средства в размере 208 026 рублей ФИО3 оставила себе, а денежные средства в размере 200 000 рублей передала неустановленным лицам.

В продолжение преступного умысла, группой лиц по предварительному сговору, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, неустановленные лица из числа сотрудников КПК «Народная касса» (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство) обратились в МФЦ в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, содержащим ложные и недостоверные сведения о своем намерении улучшить жилищные условия с просьбой направить денежные средства материнского (семейного) капитала в счет погашения основного долга и уплату процентов по вышеуказанному договору займа в размере 408 026 рублей, приложив к заявлению Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал и копии документов, в том числе содержащие ложные и недостоверные сведения: договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО3 обязуется погасить займ перед КПК «Народная касса» в сумме 408 026 рублей за счет средств материнского (семейного) капитала путем подачи ею заявления о распоряжении средствами МСК в соответствующее Управление Пенсионного фонда Российской Федерации, а также содержащий ложные сведения относительно цели – строительство индивидуального жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, Камызякский муниципальный район, сельское поселение Каралатский сельсовет, <адрес>, земельный участок 33; платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с расчетного счета КПК «Народная касса» № осуществлен перевод денежных средств в размере 408 026 рублей на сберегательный счет №, открытый в офисе РНКБ Банк «ПАО» по адресу: <адрес> имени 60-летия СССР, <адрес>, на имя ФИО3; справкой о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ; доверенностью, выданной от КПК «Народная касса» на имя ФИО21, доверенностью <адрес>8, выданной от ФИО3 на имя ФИО19 и Свидетель №4, обязательством <адрес>7 от ДД.ММ.ГГГГ, тем самым ФИО3 и неустановленные лица (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство), ввели в заблуждение сотрудников Государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками Государственного учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в <адрес>, по поступившему из МФЦ в <адрес> заявлению ФИО3 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, неосведомленными о преступных намерениях ФИО3 и неустановленных лиц, на основании предоставленных ФИО3 указанных выше документов, принято решение об удовлетворении заявления последней о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, что послужило основанием для перечисления ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ОПФР по <адрес> №, открытого УФК по <адрес> по адресу: <адрес>, денежных средств в размере 408 026 рублей на расчетный счет КПК «Народная касса №, открытый в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>.

Полученными денежными средствами в размере 408 026 рублей ФИО3 и неустановленные лица распорядились по своему усмотрению, обналичив их в банкомате РНКБ Банк (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, причинив материальный ущерб Государственному учреждению – Отделению Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> (с ДД.ММ.ГГГГ Отделение Фонда Пенсионного и Социального страхования Российской Федерации по <адрес>), что является крупным размером.

В судебном заседании подсудимая ФИО3 вину в совершении преступления признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Давая показания в ходе предварительного следствия, подсудимая ФИО3 указывала, что в 2015 году она получила сертификат материнского (семейного) капитала, в связи с наличием трех детей, второй из которых рожден в 2013 году. При получении сертификата серии МК-7 № в Главном управлении Пенсионного фонда Российской Федерации в <адрес> и <адрес> Республики Крым ей была также выдана памятка, в которой было указано, куда можно потратить средства материнского капитала, и предупреждающая об уголовной ответственности за хищение средств материнского (семейного) капитала. Размер средств материнского (семейного) капитала составлял 453 026 рублей, из которых в дальнейшем она оформляла единовременные выплаты в размере 20 000 рублей и 25 000 рублей, а всего в общей сумме 45 000 рублей. Соответственно остаток средств материнского (семейного) капитала составил 408 026 рублей.

После получения сертификата от жителей села <адрес> Республики Крым она услышала о том, что, якобы, средства материнского семейного капитала со временем будут обесценены и как можно скорее нужно ими воспользоваться.

На остановках общественного транспорта, а также в иных местах общественного пользования в <адрес> и в <адрес> ей неоднократно попадались объявления о помощи в законном обналичивании средств материнского (семейного) капитала. В объявлении был указан контактный номер телефона по которому она позвонила, ей ответила женщина, которая представилась ФИО15, как было впоследствии установлено ФИО10. ФИО15 назначила ей встречу в <адрес>, недалеко от памятника. В конце марта - начале апреля 2019 года она встретилась с ФИО10 ФИО15 на вышеуказанном месте и та сообщила, что для того, чтоб они смогли приобрести ей земельный участок за средства материнского капитала, ей необходимо сходить в отделение ПФ РФ и взять справку об остатке средств материнского (семейного) капитала, а также собрать пакет документов, а именно копию паспорта, свидетельства о рождении на детей, свидетельство о заключении брака и иные документы. В ходе первой беседы женщина сообщила ей о том, что земельный участок находится в <адрес>, в хорошем населенном пункте, где будет развита необходимая инфраструктура. Со слов ФИО10 участок стоит около 200 000 рублей и эти деньги она должна будет отдать в дальнейшем, когда деньги поступят ей на счет. Тогда она решила, что приобрести земельный участок в <адрес> за такую стоимость будет выгодно, так как в Крыму участки стоили намного дороже, в связи с чем, согласилась на данное предложение. Тогда она понимала, что за счет средств материнского капитала она должна построить дом, но переезжать в <адрес> она не планировала в ближайшее время, так как в то время ей просто нужны были деньги за счет средств материнского капитала, чтобы потратить их на личные и семейные нужды.

Собрав все необходимые документы, позвонила ФИО15, затем встретилась с ней на том же месте и передала собранный пакет документов. Затем они направились к нотариусу по <адрес>, где оформили доверенность от ее имени на лицо, которое заключало от ее имени договор-купли продажи земельного участка в <адрес>, а также осуществляло иные действия, в том числе подачу документов в пенсионный фонд. На чье имя была оформлена доверенность, она не помнит, тогда она в подробности не вдавалась. Все составленные и подписанные документы забирала ФИО15, которая говорила, что так нужно для оформления. Далее, в начале апреля 2019 года ей на счет, открытый в ПАО РНКБ Банк <адрес>, поступили денежные средства в размере 408 026 рублей, которые, как она поняла, были заемными денежными средствами, так как среди подписанных ею документов были документы, касаемо получения займа у КПК «Народная касса». Она поняла, что она оформляла займ у КПК «Народная касса» в размере средств ее материнского капитала на сумму 408 026 рублей, далее на часть денежных средств от указанной суммы будет приобретен земельный участок в <адрес>, а другая часть останется ей, которую она сможет потратить на свои нужды. Тогда она верила в законность действий и подписывала все, что ей давали на подпись. В этот же день она снова встретилась с ФИО10 и обналичила часть поступивших денег в одном из банкоматов ПАО РНКБ Банк <адрес>, около железнодорожного вокзала. По указанию ФИО10 она отдала ей денежные средства в размере 200 000 рублей, за покупку земельного участка. Остальная часть поступивших денежных средств в размере 208 026 рублей осталась у нее.

После подписания документов с и после того, как она отдала ФИО10 200 000 рублей, она никуда более не ходила и никаких заявлений не писала. Спустя некоторое время, ей по почте пришло уведомление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала из пенсионного фонда <адрес>.

Кто именно подготавливал документы для подачи их в пенсионный фонд, ей не известно. Земельный участок был приобретен для начала строительства, под которое она планировала обналичить средства материнского (семейного) капитала, чтоб денежные средства не обесценились. Стоимость земельного участка со слов ФИО10 составляла 200 000 рублей, но потом она узнала, что по договору купли-продажи его стоимость составила не более 70 000 рублей. В <адрес> она никогда не приезжала, земельный участок лично не осматривала, предыдущего собственника она не знает. Ни с кем кроме ФИО15 в <адрес> она не виделась и должностных лиц КПК «Народная касса» не знает. В настоящее время она понимает, что совершила преступления и вину в его совершении признает полностью.

Денежные средства в размере 208 026 рублей, которые остались у нее, были потрачены на различные личные и семейные нужды, а также на ремонт дома в <адрес> Республики Крым, где она проживает. В то время она решила обналичить средства материнского (семейного) капитала именно для того, чтобы потратить их на семейные нужды и строить дом на указанные средства она не планировала. По поводу строительства она думала, что в дальнейшем можно попробовать что-нибудь построить на земельном участке в <адрес>, но точно когда и на какие денежные средства, она уже не думала. В ближайшее время строить дом она не планирует.

Допросив подсудимую, представителя потерпевшего, огласив показания свидетелей, исследовав материалы дела, оценив как каждое в отдельности, так и в совокупности все добытые по делу доказательства, суд находит, что вина ФИО3 в совершении преступления нашла свое полное подтверждение в судебном заседании.

Виновность подсудимой подтверждается показаниями представителя потерпевшего ФИО27, из которых установлено, что Государственного учреждения – Управлением Пенсионного фонда Российской Федерации в <адрес> в <адрес> Республики Крым ФИО3 выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-7 № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 453 026 рублей. В дальнейшем из средств МСК, ФИО3 произведены единовременные выплаты: ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей. На ДД.ММ.ГГГГ остаток средств МСК ФИО3 составил 408 026,00 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ через МФЦ, расположенный по адресу: <адрес>, ФИО3 через представителя подала заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. В своем заявлении о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала ФИО3 просила направить средства материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, а именно на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья в размере 408 026 рублей 00 копеек. К заявлению о распоряжении средств материнского (семейного) капитала ФИО3 предоставила пакет документов, в том числе и копию договора потребительского займа, заключенного с КПК «Народная касса», справку о размера остатков основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом. На основании представленных сведений, в том числе и на основании наличия договора потребительского займа, заключенного между ОП № КПК «Народная касса» (Займодавец) и членом кооператива ФИО3 (Заемщик), с другой стороны, на сумму 408 026,00 рублей, целью которого согласно п. 11 данного договора займа является: строительство индивидуального жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, Камызякский муниципальный район, <адрес>, земельный участок 33 Государственное учреждение – управление пенсионного фонда Российской Федерации в <адрес> приняло решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала в размере 408 026,00 рублей.

На основании принятого решения, согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет КПК «Народная касса» №, открытого в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк в счет погашения задолженности по кредиту Коршуновой С..В. по договору потребительского займа денежные средства в размере 408 026,00 рублей были перечислены с расчетного счета УФК по <адрес> (Управление Федерального Казначейства по <адрес>). Законодательством РФ не предусмотрена обязанность Пенсионного фонда РФ – осуществлять контроль за освоением денежных средств МСК. Средства МСК являются целевыми и должны быть направлены на указанные в своем заявлении о распоряжении средствами МСК или в договоре займа с цели, то есть траты на иные нужды законодательством запрещены.

Отделением пенсионного и социального страхования РФ по <адрес> заявлены исковые требования о возмещении ущерба в размере 408 026 рублей, которые она просит удовлетворить.

Показания подсудимой и представителя потерпевшего согласуются с показаниями свидетелей.

Из показаний свидетеля ФИО20 установлено, что в 2015 году ее дочь ФИО3 получила материнский (семейный) капитал в размере 453 026 рублей за рождение сына ФИО11. В 2019 году, ФИО3 пояснила ей, что можно обналичить средства материнского капитала и у нее есть номер женщины, которая может в этом помочь. После этого она вместе с ФИО3 поехала в <адрес> на встречу с данной женщиной. Встреча произошла в офисе,. В этом офисе ФИО3 сказала ей, что она заключает договор на покупку земельного участка за счет средств материнского капитала. Далее ФИО3 сказала, что необходимо снять в ближайшем банкомате РНКБ Банка денежные средства, после чего она, ФИО3 и женщина направились к банкомату, где ФИО3 сняла денежные средства, часть из которых она отдала вышеуказанной женщине. На оставленные себе денежные средства ФИО3 купила домой бытовую технику, а также сделала ремонт. Ей известно, что земельный участок ФИО3 приобрела в <адрес>.

Из показаний свидетеля Свидетель №2 установлено, что в <адрес> имелось обособленное подразделение КПК «Народная касса», расположенное по адресу: <адрес> Яр, <адрес>, пом. 3, где директором являлся ФИО21 Данное обособленное подразделение занималось также получением вкладов и выдачей займов на территории <адрес>. КПК «Народная касса», как КПК «Матрица» выдавало займы, под различные цели, среди которых потребительские, улучшение жилищных условий (строительство жилого дома, реконструкция имеющегося жилого строения, ипотека, покупка недвижимого имущества и т.д.) Погасить средствами материального (семейного) капитала возможно только займ, взятый под улучшение жилищных условий, так как это предусмотрено Федеральным законом РФ №, и такая практика в КПК «Народная касса» и КПК «Матрица» имелась. Пайщик обязан предоставить в КПК «Народная касса» для оформления займа пакет документов, который зависит от цели займа, а именно для строительства жилого дома предоставляется свидетельство о регистрации права собственности на земельный участок, на котором планируется возведение жилого дома, а также Разрешение на строительства жилого дома на указанно земельном участке, выданный муниципальным образованием по месту нахождения земельного участка. Пайщик обязан предоставить только оригиналы документов с живыми подписями и печатями, проверялось наличие земельного участка и его собственника только с помощью сети «Интернет», до 2023 на официальном рейсе Росреестра при указании кадастрового номера выдавалась информация о расположении земельного участка и его собственнике. Как ему известно в <адрес> и <адрес> обособленные подразделения КПК «Народная касса» (КПК «Матрица») отсутствуют.

Из показаний Свидетель №4 установлено, что по просьбе своего знакомого ФИО21, который являлся директором КПК «Народная касса» отвозила в МФЦ документы от имени владельца сертификата материнского капитала, поскольку лица не проживают на территории <адрес>. Документы передавались нарочно, среди документов был договор с КПК, копия паспорта владелицы материнского капитала, ее ксерокопия паспорта, доверенность от владелицы материнского сертификата на ее имя. Полученные документы она относила в ближайшее отделение МФЦ, а именно по <адрес>, в отделение МФЦ расположенное за торговым центром «Ярмарка», по <адрес> рынка.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 установлено, что в период с 2017 по 2020 годы он приобрел у администрации Камызякского, Енотаевского и <адрес>ов <адрес> земельные участки, для их дальнейшей перепродажи. После приобретения земельных участков принято решение об их межевании, после чего объявления об их продаже были выставлены на бесплатных сайтах объявлений. Цена участков варьировалась от 50 000 до 100 000 рублей. По объявлениям обращались различные люди, некоторые из которых приезжали на осмотр участков лично, а некоторые приобретали по фотографиям. По достижению договоренностей составлялся договор купли-продажи либо им лично, либо риелтором со стороны покупателя. Составленные документы подавались в МФЦ <адрес>.

Из показаний свидетеля Свидетель №7 установлено, что в 2018 году ФИО21 предложил ему работу в КПК «Виктория». В его обязанности входило следующее: подыскание лиц, желающих обналичить средства материнского (семейного) капитала, разъяснение им порядка обналичивания, получение от них пакета документов и перенаправление его в КПК «Виктория», сопровождение их к нотариусам для составления доверенности и обязательства о строительстве дома на земельном участке, открытие с ними текущего счета в банке, снятие с банковского счета суммы займа и отправление полученных денежных средств на конкретные фамилии через банковскую систему банка «Контакт». Одной из сопровождающих клиентов была ФИО22 Документы отправлялись ему на автобусе из <адрес> в <адрес>, перед отправкой ему всегда звонил ФИО21 и сообщал об этом. Он забирал документы и подписывал их у клиентов, которые желали обналичить средства материнского (семейного) капитала. Заработная плата в размере 15 000 рублей приходила два раза в месяц. За каждого клиента денежные средства он не получал. По оформлению земельных участков пояснил, что ему известен Свидетель №1, с которым он виделся лично несколько раз в <адрес>.

Из показаний свидетеля ФИО22 установлено, что с 2018 года работала в КПК «Виктория». Эта организация выдавала заи?мы на улучшение жилищных условии? под залог средств материнского (семейного) капитала, по программе строительства на земельном участке объекта недвижимости. Ее работу контролировали сотрудники КПК «Виктория» Свидетель №11 ФИО12 (Свидетель №11), ФИО1, а также ФИО2. Ей на электронную почту поступила должностная инструкция от Свидетель №11 Марчуковои? (Ермиловои?), где было указано, как она должна консультировать клиентов по закону, также Свидетель №11 говорила ей о том, что КПК «Виктория», может приобрести земельный участок за счет клиентов и предоставлять заи?м под строительство, что в дальнейшем КПК «Виктория» будет работать с пенсионным фондом. Если женщине с материнским сертификатом подходил вариант с приобретением участка, то она должна была сопроводить ее? к нотариусу, где клиент оформлял доверенность на покупку земельного участка на сотрудников, копию паспортов которых ей присылали сотрудницы КПК «Виктория», а именно: на Свидетель №1, ФИО23 Готовые документы из <адрес> направляли Свидетель №7, она(ФИО10) говорила заемщикам о необходимости ехать в <адрес>, чтобы сделать у нотариуса доверенность на распоряжение МСК с клиентом на имя Рахманинои? О.А., образец доверенности и обязательства в электронном виде она получала от Свидетель №11 Марчуковои? (Ермиловои?), после чего подписанные клиентом договоры заи?ма, договоры поручительства, акты проверки земельных участков, заемщики передавали Свидетель №7, в этот же день, после оформления у нотариуса, доверенности и обязательства, деньги отправлялись на расчётный счет клиента в полном объеме. Затем по указанию сотрудников КПК «Виктория» клиент должен был оплатить стоимость услуг КПК от 230 000 руб. В указанную стоимость входило: стоимость земельного участка, работа по получению всех необходимых документов, выписка из гос. Реестра, договор купли-продажи, постановление администрации, градостроительный план, разрешение на строительство, комиссия КПК. Ей на электронную почту поступила должностная инструкция от Свидетель №11 Марчуковои? (Ермиловои?), где было указано, как она должна консультировать клиентов по закону, также Свидетель №11 говорила ей о том, что КПК «Виктория», может приобрести земельный участок за счет клиентов и предоставлять заи?м под строительство, что в дальнейшем КПК «Виктория» будет работать с пенсионным фондом. Если женщине с материнским сертификатом подходил вариант с приобретением участка, то она должна была сопроводить ее? к нотариусу, фамилию не помнит, знакома с ним не была, в кабинете у нотариуса клиент оформлял доверенность на покупку земельного участка на сотрудников, копию паспортов которых ей присылали сотрудницы КПК «Виктория», а именно: на Свидетель №1, ФИО23, отправляла на ее электронную почту Свидетель №11 ФИО12 (Свидетель №11) ДД.ММ.ГГГГ. Если у клиента не было средств на оформление доверенности, то КПК могло предоставить данные денежные средства, а при итоговом расчете вычесть предоставленную стоимость за оказанные услуги. Все необходимые документы клиентов для КПК «Виктория», необходимые для получения заи?ма, она отправляла посредством электронной почты, данные документы ею не изучались, так как это не входило в ее обязанности. Также они с клиентами оформляли доверенность у нотариуса в <адрес> на Свидетель №4, для распоряжения средствами материнского капитала. Она делала только техническую работу. Также ею, часть документов отправлялась автобусом в <адрес> Свидетель №7, по поручению сотрудниц КПК «Виктория».

Из показаний свидетелей Свидетель №9 и Свидетель №10 установлено, что в 2019 году в <адрес> было открыто обособленное подразделение КПК «Народная касса». На тот момент руководителем этого подразделения являлся ФИО21, который как директор ОП принимал решение о выдаче займов. В <адрес> в <адрес> обособленных подразделений открыто не было. Все условия по выдаче займов прописаны в уставе и в положениях КПК «Народная касса». Сроки погашения и процентная ставка все указано в договоре займа. КПК «Народная касса» выдавало займы под потребительские займы, на покупку жилья, на ИЖС. Займ выдавался пайщику, который мог воспользоваться средствами материнского капитала, подав заявление и полный пакет документов в ПФР, обратившись лично. Доверенность выдавалась только директору ОП ФИО21 с правом открытия расчётного счета. Данным счетом управлял и распоряжался только директор ОП ФИО21

Из показаний свидетеля Свидетель №12 - ведущего специалиста-эксперта Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии <адрес> установлено, что согласно данным Единого государственного реестра недвижимости по адресу: <адрес> и по иным адресам, такие лица как Свидетель №1, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 по документам выступали по доверенности от покупателей, по доверенности от продавцов земельных участков, а также являлись сами собственниками земельных участков.

Из показаний свидетеля Свидетель №13 - заместителя начальника управления установления социальных выплат СФР по <адрес> установлено, что процедура приема заявления на распоряжение средствами материнского капитала выглядит следующим образом: поступает заявление гражданина либо лица по доверенности тремя способами, то есть через МФЦ, через Гос.услуги или в клиентскую службу СФР. Далее специалист отдела установления материнского капитала направляет межведомственные запросы, при получении ответов на которые осуществляет их правовую оценку. После этого документы проверяет специалист отдела контроля, а затем готовится решение об удовлетворении или отказе в удовлетворении.

Из показаний свидетеля Свидетель №14 - начальника отдела кассового обслуживания исполнения бюджета УФК по <адрес> установлено, что перечисления денежных средств со счета ПФР на счет КПК «Народная касса» производились на основании предоставленных ПФР заявок на кассовый расход в УФК по <адрес>. Кассовый расход проводился по 313 виду расходов (пособия, компенсации, меры социальной поддержки по публичным нормативным обязательствам). Учитывая 313 вид расходов, заявки на кассовый расход из ПФР в УФК по <адрес> предоставляются без документов, подтверждающих возникновение денежного обязательства.

Виновность подсудимой ФИО3 в совершении преступления подтверждается так же следующими доказательствами:

заявлением ФИО3 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ – УПФР на сумму 408 026 рублей, на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья(т. 2 л.д. 86-88).

сведениями к заявлению о распоряжении средствами материнского(семейного) капитала на улучшение жилищных условий(при их перечислении юридическому лицу) где указана организация - получателя КПК «Народная касса» и представлен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Займодавец передает Заемщику денежные средства в размере 408 026 рублей на цели использования: строительство объекта капитального строительства по адресу <адрес> Камызякский муниципальный район, сельское поселение Каралатский сельсовет, <адрес>, з/у 33, кадастровый №; справка о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов с указанием реквизитов КПК «Народная касса» для перечисления средств материнского капитала, сведения об основных характеристиках объекта недвижимости, платежное поручение № согласно которому ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета КПК «Народная касса» осуществлен перевод денежных средств в сумме 408 026 рублей на сберегательный счет №, открытый на имя ФИО3 (т. 2 л.д. 89-101).

решением об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого удовлетворено заявление ФИО3 о распоряжении средствами материнского капитала на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья в сумме 408 026 рублей(т. 2 л.д. 84-85)

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по счету КПК «Матрица» (КПК «Народная касса») ПАО «Сбербанк №, открытому в Астраханской отделении № ПАО «Сбербанк», где имеется информация о поступлении денежных средств 39 574 280,07 рублей от ОПФР в качестве перечисления МСК физических лиц, в числе ФИО3 в сумме 408 026 рублей (поступление от ДД.ММ.ГГГГ). Также имеется информация о списании со счета кооператива в качестве перечисленной по договорам потребительского займа физическим лицам, в числе которых по договору с ФИО3 в сумме 408 026 рублей (списание от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 2 л.д. 225-231).

платежным поручением № 12568 от 20.05.2019 согласно которого со счета УФК по Астраханской области (ОПФР по Астраханской области) на счет КПК «Народная касса» перечислены денежных средств в сумме 408 026 рублей в счет погашения задолженности по кредиту ФИО3 в соответствии с кредитным договором № от 1.04.2019(т.4 л.д. 70).

справкой № по результатам исследования документов в отношении КПК «Матрица» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой проведен анализ поступления и расходования денежных средств по счетам КПК «Матрица» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В выписке по счету КПК «Матрица» №, открытому в Астраханской отделении № ПАО «Сбербанк» имеется информация о поступлении денежных средств 39 574 280,07 рублей от ОПФР в качестве перечисления МСК физических лиц, в числе которых имеется ФИО3 (поступление от ДД.ММ.ГГГГ). Также имеется информация о списании со счета кооператива в качестве перечисленной по договорам потребительского займа физическим лицам, в числе которых имеется ФИО3 (списание от 1.04.2019)(<данные изъяты>

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого подписи от имени ФИО3 в доверенности серии <адрес>8, выданной на имя ФИО24, для обращения с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала в графе «доверитель», выполнены вероятно ФИО3, в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно ФИО3, в обязательстве серии № выполнены ФИО3(т. 2 л.д. 173-215)

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осмотрен земельный участок по адресу <адрес>. По результатам осмотра установлено, что на данном участке построек не имеется, строительные работы не ведутся. (т. 2 л.д. 245-250).

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено помещение филиала АУ АО «МФЦ» по адресу: <адрес>, в который ФИО3, через доверителя Свидетель №4, подавались документы по материнскому (семейному) капиталу (т. 3 л.д. 83-89).

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен офис «МФЦ», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО3 через представителя ФИО25 подала заявление в Государственное учреждение - Отделение пенсионного фонда РФ по <адрес> о распоряжении средствами материнского капитала(т. 4 л.д. 83-89)

Анализ и оценка приведенных выше доказательств в их совокупности свидетельствуют о том, что ФИО3, предоставив ложные и недостоверные сведения относительно цели получения целевой выплаты, не имея намерения на строительство жилого дома в целях улучшения жилищных условий семьи по адресу Камызякский муниципальный район, сельское поселение Каралатский сельсовет, <адрес>, земельный участок 33, получила денежные средства, подлежащие выплате в качестве материнского капитала и распорядилась ими по своему усмотрению на нужды, не предусмотренные ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» № 256-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ.

Действия ФИО3 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Установлено, что действия ФИО3 были умышленными, направленными на неправомерное завладение и распоряжение по своему усмотрению социальных выплат.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку и ФИО3 и неустановленные лица совершали активные согласованные действия, исполняя их в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, обусловленной общей корыстной целью.

Признак «в крупном размере» нашел подтверждение в судебном заседании исходя из размера денежных средств, похищенных подсудимой превышающей размер, установленный законодательством для признания размера крупным.

При решении вопроса о виде и мере наказания подсудимой суд принимает во внимание, степень общественной опасности содеянного, его тяжесть, данные о личности, обстоятельства смягчающие ответственность, а также влияние назначенного наказания на исправление и на условия жизни ее семьи.

Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает.

В качестве смягчающих обстоятельств ФИО3 в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, нахождение на иждивении двоих малолетних детей и одного несовершеннолетнего ребенка, положительные характеристики по месту жительства.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, степень общественной опасности оснований для применения положения части шестой статьи 15 УК РФ (в редакции Федерального закона от 7 декабря 2011 года) не имеется.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу, что для достижения целей исправления и перевоспитания подсудимой, а также предупреждения совершения ею новых преступлений необходимо назначить наказание в виде штрафа. Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

Отделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Астраханской области заявлен гражданский иск о взыскании в пользу материального ущерба в сумме 408 026 рублей.

Гражданским иском, исходя из положений ч. 1 ст. 44 УПК РФ является требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен физическому или юридическому лицу либо государству (ч. 3 ст. 44 УПК РФ) непосредственно преступлением.

Согласно ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившем вред.

Учитывая, что в результате совершения преступления ФИО3 незаконно получены денежные средства в сумме 408 026 рублей, потерпевшему причинен имущественный вред на указанную сумму, суд приходит к выводу, что гражданский иск подлежит удовлетворению в полном объеме.

В соответствии с п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства – копии документов о деятельности КПК «Народная касса», копии выписок по счету ФИО3, необходимо оставить при уголовном деле, дело № ФИО3 передать органу, осуществляющему предварительное расследования и хранить до рассмотрения выделенного уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО3 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100 000(сто тысяч) рублей.

Штраф перечислить по реквизитам

Получатель: УФК по Астраханской области (УМВД России по Астраханской области)

ИНН <***>, КПП 301501001

Банк Отделение Астрахань Банка России// УФК по Астраханской области г. Астрахань

БИК Банка 011203901

единый казначейский счет-40102810445370000017

ОКТМО 126 05 000

Взыскать с ФИО3 в пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по <адрес> в счет возмещения ущерба 408 026 рублей.

Сохранить арест, наложенный на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №.

Вещественные доказательства- копии документов о деятельности КПК «Народная касса», копии выписок по счету ФИО3 - хранить в материалах уголовного дела, дело № ФИО3 – хранить до рассмотрения выделенного уголовного дела.

Меру пресечения ФИО3 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора суда в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Астраханского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Рогова Ю.В.