Приговор № 1-217/2023 от 29 мая 2023 г. по делу № 1-217/2023

Дело № 1-217/2023

УИД 22RS0067-01-2023-000720-61


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Барнаул 29 мая 2023 года

Октябрьский районный суд г. Барнаула в составе:

председательствующего судьи Бавиной О.С.,

при секретаре Гуляевой Я.Г.,

с участием: государственного обвинителя Лавниченко О.Е.,

подсудимого ФИО1,

защитника Киселева С.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 16.<данные изъяты>, судимого: 23.05.2016 Индустриальным районным судом г. Барнаула Алтайского края по п. «а» ч. 2 ст. 163 УК РФ к 2 годам лишения свободы со штрафом 30 000 рублей. Освобожден 15.06.2017 по отбытии наказания, штраф оплачен 13.12.2022;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту-распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

<данные изъяты> (далее по тексту – Общество) учреждено на основании решения № единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ. Единоличным исполнительным органом Общества являлся директор В.Г.

Общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по <адрес>, с присвоением основного государственного регистрационного номера – <данные изъяты> и идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту ИНН) – <данные изъяты>.

Решением единственного участника Общества от ДД.ММ.ГГГГ В.Г. освобожден от должности директора Общества и на должность директора Общества назначен ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № по <адрес> с заявлением и приложенными к нему необходимыми документами о внесении изменений в сведения о юридическом лице Общества, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, в части сведений о директора Общества. На основании представленных документов ДД.ММ.ГГГГ сотрудники инспекции внесли изменения в Единый государственный реестр юридических лиц в части сведений о директоре Общества в лице ФИО1

Однако, ФИО1 фактически не осуществлял управление Обществом, выполнял роль подставного лица в качестве директора Общества за денежное вознаграждение по просьбе иного лица.

В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 согласился на предложение иного лица за денежное вознаграждение открыть в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», АО «РоссельхозБанк», АО КБ «Модульбанк» расчетные счета для Общества с системой ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию данных расчетных счетов, и сбыть данному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам зарегистрированного на свое имя ФИО1 юридического лица – <данные изъяты>

В этой связи у ФИО1 не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность Общества, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Общества.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от его (ФИО1) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, при этом осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая этого, действуя из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 846, 847 Гражданского кодекса РФ, регулирующих порядок распоряжения денежными средствами, находящихся на счете, подпункта 1 пункта 1, пунктов 1.1. и 2 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. принятой в соответствии с данным законом Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», определяющих обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО в офис ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты> введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками обозначенного офиса ДД.ММ.ГГГГ для Общества открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, выпущена корпоративная карта «Visa Business Instant Issue», привязанная к банковскому счету №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получил в офисе ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по адресу: <адрес> от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации – вышеуказанную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету Общества.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением системы ДБО и выдачи электронного средства платежей в виде функционального ключевого носителя –USB-токена, в офис АО «РоссельхозБанк» по адресу: <адрес>, где указал абонентский номер телефона <данные изъяты>, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных сотрудниками упомянутого офиса АО «РоссельхозБанк» документов ДД.ММ.ГГГГ для Общества открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет - клиент» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО к менеджеру АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес> где указал абонентские номера телефонов <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. На основании подписанных менеджером АО КБ «Модульбанк» по указанному выше адресу документов ДД.ММ.ГГГГ для Общества открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет - банк» с привязкой к вышеуказанным абонентским номерам телефона и адресу электронной почты.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получил от менеджера АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес> документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «Интернет - банк», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету Общества.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получил в офисе АО «РоссельхозБанк» по адресу: <адрес>, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета № Общества и по подключению системы ДБО «Интернет - клиент», в том числе электронные средства – персональные логин и пароль, функциональный ключевой носитель – USB-токен, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету Общества.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 произвел регистрацию в системе ДБО «Интернет - клиент», с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, предоставил в офис АО «РоссельхозБанк» по адресу: <адрес>, документы на регистрацию в системе ДБО «Интернет - клиент», а также заявление на смену абонентского номера телефона <данные изъяты> для подтверждения платежных поручений.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел вышеуказанного характера, ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», АО «РоссельхозБанк», АО КБ «Модульбанк» с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, находясь возле здания по адресу: <адрес>, ФИО1 передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым сбыл последнему электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» – персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту; электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО в АО «РоссельхозБанк» - персональные логин и пароль, функциональный ключевой носитель – USB-токен; электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО в АО КБ «Модульбанк» - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании подсудимый вину в совершенном преступлении признал в полном объеме, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался, подтвердил данные в ходе предварительного расследования показания, согласно которых 2019 году, не позднее ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес> в <адрес> он согласился на предложение Владимира заработать 10 000 рублей за предоставление своего паспорта гражданина РФ и последующее подписание документов, необходимых для внесения изменений в сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц о нем, как о директоре некого ООО «МАРС», без осуществления деятельности в данной организации. Сообщил Владимиру данные своего паспорта гражданина РФ, получил от Владимира пакет документов для дальнейшей передачи в налоговый орган после засвидетельствования своей подписи нотариусом. ДД.ММ.ГГГГ прибыл к нотариусу Барнаульского нотариального округа по <адрес> в <адрес>, где передал нотариусу паспорт гражданина РФ на свое имя, а также документы, полученные от Владимира, в результате нотариусом засвидетельствована подлинность его подписи на представленном им заявлении, после чего в тот же день в МИФНС № по <адрес> в <адрес> передал вышеуказанное заявление о смене директора и решение общего собрания о его назначении на должность директора ООО «МАРС». Тогда же сотрудник налоговой службы ему пояснил о необходимости ДД.ММ.ГГГГ подойти за документами, что он и сделал, забрал пакет документов об изменении сведений об ООО «МАРС». За открытие данной организации он получил от Владимира 10 000 рублей и был осужден ДД.ММ.ГГГГ Мировым судьей судебного участка №<адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ.

В 2019 году, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, во время первой встречи с В.В. по адресу: <адрес> в <адрес>, получил от последнего список банков для открытия в них на имя <данные изъяты>» расчетных счетов. Так, после ДД.ММ.ГГГГ он вместе с В.В. приезжал по адресу: <адрес>, где расположен ПАО Банк «ФК Открытие», перед визитом в банк <данные изъяты> его проинструктировал о том, какую информацию нужно говорить банковским сотрудникам. После этого в присутствии В.В. сообщил сотруднику банка, что необходимо открыть расчетный счет <данные изъяты> заполнил все необходимые документы, в том числе заявление, где указан его номер телефон № (для системы ДБО) и адрес электронной почты <данные изъяты>. По указанию <данные изъяты> указал сотруднику банка номер № (принадлежащий В.В. как контактный, с помощью отправления смс на этот номер подтверждена корректность этого номера. Передал сотруднику банка полученный от В.В. пакет документов, в итоге заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, открыт расчетный счет №. Кроме того, в заявлении было указано, что дистанционное банковское обслуживание будет осуществляться с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», а также осуществляться обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост». Так, на указанный номер № поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и смс-коды для входа в указанную систему. Он был предупрежден сотрудником банка, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с системой дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Так, им были поменяны логин и пароль, которые действовали 72 часа. Также <данные изъяты>» на основании заключенного договора предоставлена услуга «СМС – информирование» и предоставлена корпоративная карта – «Visa Business Instant Issue» с №.

В этот же день сотрудник банка передал ему пакет документов по открытию расчетного счета <данные изъяты> а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания и корпоративная карта «Visa Business Instant Issue».

ДД.ММ.ГГГГ он самостоятельно поехал в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, где осуществлена аналогичная процедура открытия расчетного счета на <данные изъяты> на основании представленных им документов и сведений. ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников Банка узнал об открытии расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ в Банке получил функциональный ключевой носитель (токен), логин и пароль для входа в личный кабинет, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» на бумажном носителе. Сотрудник Банка объяснил ему, что при помощи логина и пароля он может войти в систему дистанционного банковского обслуживания (Интернет–клиент с использованием личного кабинета), где необходимо создать электронную подпись. ДД.ММ.ГГГГ в системе ДБО произвел регистрацию и указал электронную почту <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ он лично передал необходимые документы сотруднику Банка, а также предоставил заявление на смену номера для подтверждения платежных операций № (по просьбе В.В.). Корпоративная карта клиента ему не выдавалась. ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления счет в указанном Банке был закрыт.

ДД.ММ.ГГГГ в ТЦ «Европа» по адресу: <адрес><адрес>, в ходе общения с менеджером АО КБ «Модульбанк» сообщил, что необходимо открыть расчетный счет <данные изъяты> а также получить доступ к дистанционной системе обслуживания «Клиент Банк», передал менеджеру Банка учредительные документы <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ для <данные изъяты> открыт счет №, при открытии счета указаны номера телефонов №, а также адрес электронной почты <данные изъяты>. Как пояснил менеджер Банка, с данного момента он имел доступ к дистанционной системе обслуживания «Интернет-банк». Для доступа к расчетному счету ему были переданы логин и пароль, которые были отправлены на номер телефона <данные изъяты>

В конце ДД.ММ.ГГГГ., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, около кафе <адрес>, он передал В.В. пакет документов по открытию расчетного счета <данные изъяты> в ПАО Банк «ФК Открытие», а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания и корпоративную карту «Visa Business Instant Issue», пакет документов по открытию расчетного счета <данные изъяты>» в АО «Россельхозбанк», функциональный ключевой носитель (токен), логин и пароль для доступа клиента в личный кабинет, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» на бумажном носителе, пакет документов по открытию расчетного счета <данные изъяты> в АО КБ «Модульбанк», логин и пароль для доступа к дистанционной системе обслуживания «Клиент Банк» (т. №);

В ходе проверки показаний ФИО1 их конкретизировал, указал на здания, где располагались офисы банков, в которых им по указанию В.В. были открыты счета и получен доступ к системе ДБО (т.№);

Помимо позиции подсудимого, его вина в совершении преступления при изложенных выше обстоятельствах подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Исследованными с согласия сторон показаниями свидетеля П.В., главного клиентского менеджера ПАО Банк «ФК «Открытие», согласно которых для открытия расчетного счета для ООО в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011). При оформлении заявления на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимательства. Перед подписанием пакета документов, необходимо для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в Банке относится система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес – портал». После ознакомления клиента с данной информацией сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявлении. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись. Затем сотрудник Банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет для дальнейшей автоматической проверки. При наличии положительно результата проверки с клиентом подписывается заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес – портал» осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему дистанционного банковского обслуживания, Банком, для клиента формируются логин и пароль, действительные в течение 72 часов, которые в указанный промежуток времени необходимо сменить на выбранные клиентом самостоятельно. Также для доступа к указанной системе применяется двухфакторная аутентификация, а именно, при входе в систему дистанционного банковского обслуживания, а также для подтверждения первичных перечислений в системе, а также перечислений свыше 300 000 рублей, на сотовый номер клиента, указанный в заявлении, приходит одноразовый смс–пароль. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям дистанционного банковского обслуживания. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес – портал», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету организации и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам.

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011).

Все формы анкет, применяемые в Банке, разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма» и отражает сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

На основании документов юридического лица <данные изъяты> ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в ОО «На Профинтерна» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, обратился лично директор общества ФИО1, с целью открытия расчетного счета для общества, предоставил установленный пакет документов, после проверки этих документов и личности Крухтанова согласно вышеописанной процедуре составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета ООО «МАРС». Ею как менеджером Банка указанные документы были приняты в работу. После одобрения заявки в этот же день открыт расчетный счет на имя ООО «МАРС». Корректность номер телефона клиента ФИО1 проверена путем отправления смс-сообщения с кодом на указанный клиентом номер мобильного телефона (№).В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес – портал», а также в дальнейшем необходимее смс-коды для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес – портал», и предоставил адрес электронной почты <данные изъяты>. ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес – портал». Кроме ФИО1, согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин – пароль доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес – портал» осуществляется только указанным способом. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведом владельца), ответственность за последствия использования электронной – цифровой подписи, возлагается на ее владельца. Кроме того, ФИО1 выдана корпоративная карта Visa Business Instant Issue с № (т. №);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля Т.С., ведущего операциониста Алтайский РФ АО «Россельхозбанк», в целом аналогичными относительно процедуре открытия счета и допуска к системе ДБО, как и показания свидетеля ФИО3 того, на основании документов юридического дела <данные изъяты> ОГРН № пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился лично в Дополнительный офис № Алтайского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета на <данные изъяты>» ИНН №, предоставил установленный пакет документов, документы, подтверждающие личность, а также контактный телефон №. После проверки документов и личности ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № на имя юридического лица <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получил функциональный ключевой носитель, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP»на бумажном носителе. Функциональный ключевой носитель был без повреждений, а логин и пароль были переданы ФИО1 в единственном экземпляре. Функциональный ключевой носитель (токен) это и есть электронная подпись, но при выдаче его клиенту, токен является пустым, то есть не содержит в себе какой-либо индивидуальной информации. При этом, при помощи логина и пароля, клиент входит в централизованную систему дистанционного банковского обслуживания (система Интернет – Клиент с использованием личного кабинета), где создает электронную подпись. Из документов следует, что в системе ДБО <данные изъяты> производили регистрацию ДД.ММ.ГГГГ, при этом был указан адрес электронной почты <данные изъяты> документы на регистрацию ДБО были предоставлены в Банк ДД.ММ.ГГГГ лично ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 предоставлено в Банк заявление на смену номера телефона для подтверждения платежных поручений №. ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> был заключен договор дистанционно банковского обслуживания (т. 1 л.д. №);

Исследованными с согласия сторон показаниями свидетеля А.П., специалиста по безопасности АО КБ «Мобульбанк», согласно которым АО КБ «Модульбанк» осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП. Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему регламентируются отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств. Согласно документов юридических дел в результате обращения ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, при открытии счета указан номер телефона №, адрес электронной почты №. Данные абонентские номера и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как руководитель <данные изъяты> №, и как клиент банка самолично ФИО1 Поскольку ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В то же время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь, ФИО1 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. ФИО1 подал пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетного счета, расчетный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ для <данные изъяты> после чего ФИО1 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Клиент Банк», для доступа к расчетному счету необходимо иметь логин и пароль, который предоставлялся ФИО1 на сотовый телефон, которые он указывал сотрудникам Банка (т. 1 № с учетом представленного в судебное заседание оригинала протокола допроса);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля Ч.В.., начальника отдела правового обеспечения государственной регистрации № МИФНС России № по <адрес>, согласно которых документы в отношении <данные изъяты>», а именно заявление формы №Р14001 об изменении сведений, не связанных с изменениями учредительных документов, решение общего собрания были представлены в регистрирующий орган ФИО1 лично, пакету документов был присвоен входящий номер «16861А» от ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, распечатана расписка о получении документов в двух экземплярах, один из которых вручен ФИО1, а на втором он поставил подпись. Второй экземпляр приобщен к пакету документов, который передан для дальнейшей обработки. В расписке указывается дача выдачи регистрирующим органом документов. Дата выдачи документов в данном случае указана ДД.ММ.ГГГГ – эта дата формируется автоматически программой в соответствии с законодательством. (ФЗ №). Заявитель вправе удостоверить свою подпись у нотариуса и подать документы в регистрирующий орган через представителя по нотариально заверенной доверенности. В случае регистрации <данные изъяты> может пояснить, что подпись заявителя ФИО1 заверена ДД.ММ.ГГГГ нотариусом. Заявление №А прошло проверку, по результатам которой установлено полное его соответствие требованиям ст. 17 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от ДД.ММ.ГГГГ №129-ФЗ, основания для отказа в государственной регистрации отсутствовали. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> в лице заместителя начальника О.А. принято решение о государственной регистрации №А – о смене директора, присвоен ГРН №. Далее, в связи с возвратом почтовых отправлений в отношении адреса местонахождения Общества ДД.ММ.ГГГГ была внесена запись в ЕГРЮЛ о недостоверности адреса. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был допрошен по факту деятельности Общества, пояснил, что Общество он зарегистрировал по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение. В связи с тем, что адрес Общества был недостоверным, ДД.ММ.ГГГГ принято решение № о предстоящем исключении Общества из ЕГРЮЛ. Далее данное решение было опубликовано в вестнике о государственной регистрации и в связи с отсутствием возражений заинтересованных лиц, ДД.ММ.ГГГГ Общество было исключено из ЕГРЮЛ. (т. №);

Протоколами осмотра документов и сведений, представленных ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», АО «РоссельхозБанк», АО КБ «Модульбанк» в отношении <данные изъяты>, в частности, о назначении ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ директором Общества, об открытии по его инициативе расчетных счетов и получении доступа к системе ДБО согласно процедуре, как она отражены в показаниях подозреваемого и свидетелей П.В., Т.С., А.П., о государственной регистрации сведений о смене директора Общества, как они изложены в показаниях подозреваемого и свидетеля Ч.В. (т. №);

Осмотренные предметы и документы признаны и приобщение к делу в качестве вещественных доказательств (т. №);

Выпиской из ЕГРЮЛ в отношении <данные изъяты>, согласно которой директором Общества является ФИО1 (т. №);

Копией приговора мирового судьи судебного участка № <адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО1 осужден по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ по факту предоставления ДД.ММ.ГГГГ документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о ФИО1 как директоре ООО «МАРС» в МИФНС № по <адрес> (т. №).

Оценивая доказательства, суд приходит к выводу, что они относимы к предмету доказывания по настоящему делу, допустимы, получены в соответствии с УПК РФ и достоверны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, подробны и обстоятельны, не имеют существенных противоречий, которые могли бы повлиять на выводы суда о виновности подсудимого и юридическую оценку его действий. Оснований сомневаться в объективности и беспристрастности свидетелей по делу у суда не имеется, мотивов для оговора подсудимой указанными лицами, наличие неприязненных отношений между ними и подсудимым в судебном заседании не установлено. Письменные доказательства составлены с соблюдением требований закона и сторонами не оспариваются. Суд берет за основу обвинительного приговора указанные выше доказательства как соответствующие действительности, в совокупности достаточные для вынесения приговора по делу.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении ФИО1 вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного продолжаемого преступления, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие и отягчающее наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, конкретные обстоятельства дела.

Суд учитывает, что преступление, совершенное подсудимым, относится к категории тяжких, является умышленным и оконченным. При этом учитывает, что ФИО1 по месту проживания характеризуется удовлетворительно (т. №), на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. №).

В качестве обстоятельств, смягчающих подсудимому наказание, суд признает и учитывает: полное признание вины, чистосердечное раскаяние в содеянном, в качестве явки с повинной – объяснения (т. №), в которых тот задолго до возбуждения уголовного дела сообщил известные только ему детали совершения преступления, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи подробных изобличающих себя пояснений, состояние здоровья подсудимого и его близких, оказание им помощи, наличие малолетнего ребенка и на иждивении несовершеннолетнего ребенка фактической супруги.

Оснований для признания каких-либо иных обстоятельств, в том числе не предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, в качестве смягчающих наказание суд не усматривает.

ФИО1 ранее судим, совершил тяжкое умышленное преступление в период непогашенной судимости по предыдущему приговору суда, которым осужден за тяжкое преступление к реальному лишению свободы, в его действиях имеется рецидив преступлений. Последнее обстоятельство признается и учитывается в качестве отягчающего наказание подсудимого.

Обсудив возможность назначения подсудимому наказания, не связанного с лишением свободы, учитывая обстоятельства совершения преступления, характер и степень его общественной опасности, конкретные обстоятельства дела, характеризующие данные в отношении подсудимого, совершившего тяжкое преступление при непогашенной судимости за тяжкое умышленное преступление, учитывая конкретные обстоятельства дела, оснований для указанного не находит и назначает наказание в виде реального лишения свободы, поскольку полагает, что лишь в таком случае могут быть достигнуты цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений.

Вместе с тем, поведение ФИО1 до возбуждения уголовного дела, его подробные объяснения и позиция о согласии с предъявленным обвинением в ходе предварительного и судебного следствия, последовательные подробные изобличающие себя пояснения с учетом искреннего раскаяния о своей преступной деятельности, а также совокупность других вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной, позволяющей назначить подсудимому наказание с применением положений ст. 64 УК РФ – т.е. без применения дополнительного вида наказания, предусмотренного в качестве обязательного, находя это отвечающим личности подсудимого, а назначенный с учетом этого размер наказания - достаточным для осознания подсудимым содеянного и исправления.

Учитывая совокупность перечисленных выше смягчающих наказание подсудимого ФИО1 обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, совершение подсудимым преступления хотя и при непогашенной судимости, однако через продолжительный период после освобождения из мест лишения свободы, суд полагает возможным назначить подсудимому, который имеет семью и детей, положительно характеризуется по месту работы и жительства, размер наказания в соответствии с ч.3 ст.68 УК РФ, без учета правил назначения наказания при рецидиве преступлений, предусмотренных ч.2 ст.68 УК РФ, находя назначенный размер наказания достаточным для осознания ФИО1 содеянного и его исправления.

В действиях подсудимого в соответствии с п. «б» ч.2 ст. 18 УК РФ имеется опасный рецидив преступлений, поэтому в силу п. «в» ч.1 ст. 73 УК РФ, ч.1 ст. 53.1 УК РФ условное осуждение и возможность замены лишения свободы принудительными работами к нему неприменимы, и в соответствии с п. «в» ч.1 ст.58 УК РФ наказание ФИО1 надлежит отбывать в исправительной колонии строгого режима.

Время содержания под стражей до вступления приговора в законную силу подлежит зачету в срок отбытого наказания в соответствии с п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ.

Сведений о невозможности подсудимым отбывать наказание в условиях изоляции от общества по состоянию здоровья не имеется.

В соответствии с ч.6 ст.132 УПК РФ принимая во внимание материальное положение подсудимого, сведения о состоянии здоровья подсудимого и наличие детей, оказание помощи близким, суд полагает возможным освободить его от взыскания процессуальных издержек, связанных с выплатой вознаграждения защитнику, поскольку их взыскание может негативно сказаться на материальном положении подсудимого и членов его семьи.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года лишения свободы, с применением ст.64 УК РФ, без дополнительного наказания в виде штрафа, с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 изменить на заключение под стражу. Взять ФИО1 под стражу в зале суда. Зачесть в срок отбытого наказания время содержания ФИО1 под стражей в период с 29.05.2023 до даты вступления настоящего приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Осужденного освободить от взыскания процессуальных издержек.

Вещественные доказательства по настоящему уголовному делу по вступлении приговора в законную силу: полученные из банков на дисках и на бумажных носителях сведения в отношении <данные изъяты> хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения, содержащимся под стражей осужденным – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья О.С. Бавина