Приговор № 1-174/2024 от 19 марта 2024 г. по делу № 1-174/2024

Дело № 1-174/2024

64RS0044-01-2024-000482-87


Приговор

Именем Российской Федерации

20 марта 2024 года город Саратов

Заводской районный суд города Саратова в составе:

председательствующего судьи Серка О.В.,

при секретаре судебного заседания ААА,

с участием государственного обвинителя-старшего помощника прокурора Заводского района города Саратова КОВ,

подсудимой ИЛВ, ее защитника-адвоката ФЕЮ, представившей удостоверение <№> и ордер <№> от <Дата>,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ИЛВ, <Дата> года рождения, уроженки города <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ИЛВ совершила приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в городе Саратове при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту – ООО«<данные изъяты>») имеет ИНН – <данные изъяты> и ОГРН – <данные изъяты>, является юридическим лицом, о котором <Дата> внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных действий ИЛВ по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ИЛВ, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, <Дата> сотрудниками <данные изъяты> по <адрес> в ЕГРЮЛ внесены сведения об ИЛВ, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«<данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО«<данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«<данные изъяты>» и об ИЛВ, как о подставном лице, она (ИЛВ) к деятельности данного юридического лица отношения не имела, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершала и не намеревалась совершать, участия в его деятельности не принимала.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, в один из дней примерного периода времени с <Дата> по <Дата> к ИЛВ, являющейся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица ООО«<данные изъяты>» (далее по тексту – подставное лицо в ООО«<данные изъяты>»), обратилось неустановленное следствием лицо (далее – лицо №1) с предложением открыть банковские счета в банках: АО «<данные изъяты>», ПАО <данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>» и ПАО «<данные изъяты>», с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО«<данные изъяты>» и банковские карты к указанным счетам, после чего сбыть ему электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и картам от имени ООО«<данные изъяты>» и ИЛВ, являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение и согласившись с ним, в один из дней примерного периода времени с <Дата> по <Дата> у ИЛВ возник умысел на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, в дневное время <Дата> ИЛВ, являясь подставным лицом в ООО«<данные изъяты>», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ООО«<данные изъяты>», в том числе с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов и карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«<данные изъяты>» и ИЛВ прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица №1 учредительные документы, печати ООО«<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона «<№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица №1 обратилась в операционный офис «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>, (далее по тексту – АО «<данные изъяты>»), с целью открытия банковского счета ООО«<данные изъяты>» и банковской карты к банковскому счету, где подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>» от<Дата>, в котором указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона «<№>», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО и присоединившись к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «<данные изъяты>» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы «<данные изъяты>» на открытие с <Дата> расчетного счета <№> для ООО«<данные изъяты>», так как на мобильный телефон с абонентским номером «<№>» поступили индивидуальные пароли и логины, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «<данные изъяты>» с услугой дистанционного банковского обслуживания, а также в названном выше заявлении указав на выпуск именной карты «<данные изъяты>» к названному расчетному счету, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО«<данные изъяты>». После этого ИЛВ покинула помещение вышеуказанного банка и в этот же день в дневное время около операционного офиса «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, сбыла лицу №1 указанные электронные средства для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО«<данные изъяты>» и ИЛВ, являющейся подставным лицом в указанном Обществе.

Далее, в продолжение реализации задуманного, в дневное время <Дата> ИЛВ вновь прибыла в АО «<данные изъяты>» по указанному адресу, где получила от сотрудника АО «<данные изъяты>» второй экземпляр заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО « <данные изъяты>» от<Дата>, в котором указан абонентский номер телефона «<№>» для получения одноразовых SMS – паролей, а также адрес электронной почты: «<данные изъяты>», в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка с использованием системы «<данные изъяты>», предназначенные для ДБО, являющиеся электронными средствами платежа, а также именную карту «<данные изъяты>» к банковскому счету <№> ООО«<данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«<данные изъяты>», на выпуск которой <Дата> было подписано указанное выше заявление, доступ к которой имела ИЛВ, тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО«<данные изъяты>». Далее, ИЛВ покинула помещение вышеуказанного банка и направилась на неустановленном следствием транспорте, тем самым, осуществляя транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации и доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от стр. 1 <адрес> города Саратова, где в указанное время сбыла лицу <№> указанные выше электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО«<данные изъяты>», а именно: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «<№>», используемой для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальный пароль и логин, второй экземпляр заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>» от<Дата>, в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин для доступа к системе ДБО названного банка, индивидуальные пароль и логин для доступа к названной системе банка, предназначенные для ДБО банковского счета <№> ООО«<данные изъяты>», а также именную карту «<данные изъяты>» к банковскому счету <№> ООО«<данные изъяты>», доступ к которым имела ИЛВ, являющуюся электронным носителем информации, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, в дневное время <Дата> ИЛВ, являясь подставным лицом в ООО«<данные изъяты>», предварительно получив от лица №1 учредительные документы, печати ООО«<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона «<№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица №1 обратилась в операционный офис <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (далее по тексту – <данные изъяты>»), с целью открытия банковского счета ООО«<данные изъяты>» и банковской карты к банковскому счету, где подписала заявление на открытие счета, соглашение в целях распоряжения денежными средствами на открываемых клиенту счетах, заявление на подключение к системе «<данные изъяты>» юридического лица/индивидуального предпринимателя, соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>», заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «<данные изъяты>» <данные изъяты>», акт приема-передачи Кэш-карты, в которых указаны адрес электронной почты: «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона «<№>», с целью осуществления доступа к электронной системе ДБО «<данные изъяты>» для получения SMS – сообщений, направляемых на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в <данные изъяты>», открыла с <Дата> расчетный счет <№> для ООО«<данные изъяты>», а также присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в <данные изъяты>» с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>», получив пароль и логин с целью осуществления дальнейшего доступа к названной системе ДБО, подписав акты приема-передач кэш-карт, и активировав ДБО, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета <№> ООО«<данные изъяты>». После этого, ИЛВ в указанные время и месте от сотрудника <данные изъяты>» получены вторые экземпляры заявления на открытие одного счета, соглашения в целях распоряжения денежными средствами на открываемых клиенту счетах, заявления на подключение к системе «<данные изъяты>» юридического лица/индивидуального предпринимателя, соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>», заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «<данные изъяты>» <данные изъяты>», в соответствии с которыми получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе «<данные изъяты>» <данные изъяты>», акта приема-передачи кэш-карты, предназначенный для ДБО, тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО«<данные изъяты>». Далее ИЛВ покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, кэш-карты, являющейся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> для ООО«<данные изъяты>», направилась на неустановленном следствием транспорте, тем самым, осуществляя транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«<данные изъяты>», и доставила их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от стр. 1 <адрес> города Саратова, где сбыла лицу <№> указанные выше электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> для ООО«<данные изъяты>», а именно: мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «<№>», второй экземпляр заявления на открытие счета, соглашения в целях распоряжения денежными средствами на открываемых клиенту счетах, заявления на подключение к системе «<данные изъяты>» юридического лица/индивидуального предпринимателя, соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>», заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «<данные изъяты>» <данные изъяты>», в соответствии с которыми получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе «<данные изъяты>» <данные изъяты>», акта приема-передачи кэш-карты, предназначенный для ДБО, кэш-карту, индивидуальные пароль и логин для доступа к названной системе банка, предназначенные для ДБО банковского счета <№> для ООО«<данные изъяты>», а также кэш-карту, являющуюся электронным носителем информации, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, в дневное время <Дата> ИЛВ, являясь подставным лицом в ООО«<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица №1 учредительные документы, печати ООО«<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона «<№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица №1 обратилась в операционный офис «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ПАОБанк «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>, <адрес> (далее по тексту – ПАОБанк «<данные изъяты>»), с целью открытия банковских счетов ООО«<данные изъяты>», и банковской карты к банковскому счету, где подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАОБанк «<данные изъяты>» от<Дата>, в котором указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона «<№>», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО, и присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАОБанк «<данные изъяты>» с использованием системы ДБО «<данные изъяты>», открыла с <Дата> расчетные счета <№> и <№> для ООО«<данные изъяты>», так как на мобильный телефон с абонентским номером «<№>» поступили индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО банка «<данные изъяты>» с услугой дистанционного банковского обслуживания, а также в названном выше заявлении указав на выпуск корпоративной карты «<данные изъяты> (персонифицированная Карта)» к расчетному счету <№>, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ООО«<данные изъяты>».

После этого, ИЛВ в указанные время и месте от сотрудника ПАОБанк «<данные изъяты>» получила второй экземпляр заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАОБанк «<данные изъяты>» от <Дата>, в которых указан абонентский номер телефона «<№>» для получения одноразовых SMS – паролей, а также адрес электронной почты: «<данные изъяты>», в соответствии с которыми получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка с использованием системы «<данные изъяты>», предназначенные для ДБО, являющиеся электронными средствами платежа, а также корпоративную карту «<данные изъяты>» (персонифицированная Карта) к банковскому счету <№> ООО«<данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«<данные изъяты>», на выпуск которой <Дата> было подписано указанное выше заявление, доступ к которой имела ИЛВ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ООО«<данные изъяты>», тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО«<данные изъяты>». Далее ИЛВ покинула помещение вышеуказанного банка и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронного средства и карты, являющейся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ООО«<данные изъяты>», направилась на неустановленном следствием транспорте, тем самым, осуществляя транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«<данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от стр. 1 <адрес> города Саратова, где сбыла лицу №1 указанные выше электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и <№> ООО«<данные изъяты>», а именно: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «<№>», используемой для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароли и логины, второй экземпляр заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАОБанк «<данные изъяты>» от<Дата>, в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин для доступа к системе ДБО названного банка, предназначенные для ДБО банковских счетов <№> и <№> ООО«<данные изъяты>», а также корпоративную карту «<данные изъяты>» (персонифицированная Карта) ПАОБанк «<данные изъяты>» к банковскому счету <№> ООО«<данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, в дневное время <Дата> ИЛВ, являясь подставным лицом в ООО«<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица <№> учредительные документы, печати ООО«<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона «<№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица <№> обратилась в операционный офис «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>», по адресу: город Саратов, <адрес> «А» (далее по тексту – АО «<данные изъяты>»), с целью открытия банковского счета ООО«<данные изъяты>» и банковской карты к банковскому счету, где подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>» от<Дата>, подтверждение о присоединение к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>-<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>» от <Дата>, в которых указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона «<№>», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, и, присоединившись к действующей редакции договора на обслуживание по системе «<данные изъяты>-<данные изъяты>», открыла с <Дата> расчетный счет <№>, а также присоединившись к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «<данные изъяты>-<данные изъяты>» с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, активировав ДБО, используя имевшийся при нем мобильный телефон с абонентским номером «<№>» и поступивший на него индивидуальный пароль, имея логин, направленный на ранее указанную электронную почту, используемые для дальнейшего входа в систему «<данные изъяты>-<данные изъяты>» с услугой дистанционного банковского обслуживания, а также подписала заявление на выпуск дебетовой карты <данные изъяты>-Бизнес <данные изъяты>, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>».

После этого, ИЛВ, в указанные время и месте, от сотрудника АО «<данные изъяты>» получила вторые экземпляры подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>», подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>-<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>» от <Дата>, в которых указан абонентский номер телефона «<№>» для получения одноразовых SMS – паролей, а также адрес электронной почты: «<данные изъяты>», предназначенные для ДБО, являющиеся электронным средством платежа, а также банковскую дебетовую карту <данные изъяты>-Бизнес <данные изъяты>, имеющую банковский счет <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО «<данные изъяты>», на выпуск которой <Дата> было подписано заявление, доступ к которой имела ИЛВ, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «<данные изъяты>».

После этого, ИЛВ покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронного средства и карты, являющейся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном следствием транспорте, тем самым, осуществляя транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации и технического устройства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«<данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от стр. 1 <адрес> города Саратова, где сбыла лицу <№> указанные выше электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», а именно: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «<№>», используемой для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароли и логины, второй экземпляр подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>», подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>-<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>» от <Дата>, в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин для доступа к системе ДБО названного банка, предназначенные для ДБО банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», а также банковскую дебетовую карту <данные изъяты>-<данные изъяты><данные изъяты> АО «<данные изъяты>» к банковскому счету <№> ООО «<данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В продолжение реализации задуманного, в дневное время <Дата> ИЛВ, являясь подставным лицом в ООО«<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица <№> учредительные документы, печати ООО«<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию неустановленного следствием лица обратилась в дополнительный офис <№> операционного подразделения ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: город Саратов, проспект имени 50 лет Октября, <адрес> (далее по тексту – ПАО«<данные изъяты>»), с целью открытия банковского счета ООО «<данные изъяты>» и банковской карты к банковскому счету, где подписала заявление о присоединении в ПАО «<данные изъяты>» от<Дата>, в котором указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона <№>», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, и, присоединившись к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «<данные изъяты>» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации» посредством системы «<данные изъяты><данные изъяты>» - «<данные изъяты> Бизнес», подключившись к данной системе ДБО, открыла с <Дата> расчетный счет <№> для ООО «<данные изъяты>», активировав ДБО, используя имевшийся при ней мобильный телефон с абонентским номером <№>» и поступившие на него индивидуальные пароль, имея логин, направленный на ранее указанную электронную почту, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «<данные изъяты><данные изъяты>» - «<данные изъяты> Бизнес», а также в названном выше заявлении указав на выпуск банковской карты «<данные изъяты><данные изъяты>» к названному расчетному счету, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО расчетного счета <№> ООО «<данные изъяты>», тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета <№> ООО «<данные изъяты>». После этого, ИЛВ, в указанные время и месте от сотрудника ПАО«<данные изъяты>» получила второй экземпляр заявления о присоединении в ПАО «<данные изъяты>» от<Дата>, в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе ДБО «<данные изъяты><данные изъяты>» - «<данные изъяты> Бизнес», предназначенных для ДБО, а также предусмотрено получение одноразовых SMS – паролей, направляемых на указанный номер телефона, предназначенных для ДБО, являющиеся электронным средством платежа, доступ к которым имела ИЛВ, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета <№> ООО «<данные изъяты>», тем самым, приобрела и стала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного расчетного счета ООО «<данные изъяты>». Далее, ИЛВ покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронного средства и карты, являющейся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном следствием транспорте, тем самым, осуществляя транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«<данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от стр. 1 <адрес> города Саратова, где сбыла лицу <№> указанные выше электронное средство, электронный носитель информации и техническое устройство, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», а именно: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», используемой для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароли и логины, второй экземпляр подтверждения заявления о присоединении в ПАО «<данные изъяты>» от<Дата>, в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин для доступа к системе ДБО названного банка, предназначенные для ДБО банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», а также банковскую карту «<данные изъяты><данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>» к банковскому счету <№> ООО «<данные изъяты>», доступ к которой имела ИЛВ, являющаяся электронным носителем информации и техническим устройством, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ИЛВ, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с <Дата> по <Дата> с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», открытого в АО «<данные изъяты>», неправомерно выведены денежные средства в сумме <данные изъяты> в неконтролируемый оборот; в период времени с <Дата> по <Дата> с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», открытого в <данные изъяты>», неправомерно выведены денежные средства в сумме <данные изъяты> в неконтролируемый оборот; в период времени с <Дата> по <Дата> с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», открытого в ПАО Банк «<данные изъяты>», неправомерно выведены денежные средства в сумме <данные изъяты> в неконтролируемый оборот; с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», отрытого в ПАО Банк «<данные изъяты>», денежные средства в неконтролируемый оборот не выводились; в период времени с <Дата> по <Дата> с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», открытого в АО «<данные изъяты>», неправомерно выведены денежные средства в сумме <данные изъяты> в неконтролируемый оборот; в период времени с <Дата> по <Дата> с банковского счета, <№>, открытого в ПАО «<данные изъяты>», неправомерно выведены денежные средства в сумме <данные изъяты> в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимая ИЛВ виновной себя в совершении инкриминируемого ей преступления признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, в связи с чем в порядке п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены ее показания, данные в ходе предварительного следствия, согласно которым в январе 2020 года ее бывший супруг ИАИ попросил ее помочь открыть на свое имя организацию, пояснив, что ей ничего не придется делать, только предоставить ему ее паспорт для регистрации на ее имя организации, что она и сделала, при это она не знала чем организация будет заниматься, где будет находиться ее офис, какой будет фактический и юридический адрес, кто будет в штате организации, а также не знала ее название, то есть она должна была стать фиктивным учредителем и директором организации, что она поняла изначально. ИАИ сказал ей, что будет подготовлен необходимый пакет документов для регистрации организации, который ей необходимо будет подписать, после чего он предоставит документы в налоговый орган и на ее имя будет зарегистрирована организация. В утреннее время <Дата> ИАИ дал ей необходимые для регистрации организации документы, она их подписала. На паре документов она видела название фирмы ООО «<данные изъяты>», в связи с чем предположила, что название организации, учредителем (участником) и директором которой она будет фиктивно выступать именно ООО «<данные изъяты>». Затем, когда она подписала весь необходимый пакет документов, ИАИ ей сообщил, что документы будут переданы в налоговый орган и что ей никуда ходить самой не нужно будет, что без ее фактического участия будут оформлены все необходимые документы. В этот же день они с ИАИ оформили ее электронную подпись, флеш-карту с которой она передала ИАИ <Дата> и узнала от него, что организация открыта и она с этого дня является учредителем (участником) и директором организации, повторив, что никакую деятельность в организации она выполнять не будет, участником (учредителем) и директором она будет только «на бумаге». После этого ИАИ в феврале 2020 года сообщил ей, что для организации, участником (учредителем) и директором которой она стала, ей необходимо будет открыть расчетные счета и получить к тем банковские карты, которые ей необходимо будет передать ему, на что она согласилась и <Дата> по просьбе ИАИ у нотариуса она удостоверила подпись для того, чтобы в организации ей ничего не нужно было подписывать, то есть, чтобы за нее подписывали документы. После этого, по просьбе ИАИ она в банках АО «<данные изъяты>», ПАО <данные изъяты>» ПАО Банк «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>» и ПАО «<данные изъяты> России», как учредитель (участник) и директор организации открыла для деятельности фирмы банковские счета и передала ИАИ банковские карты. Для оформления банковских счетов она предоставляла сотрудникам банка переданные ею от ИАИ документы: учредительные документы ООО «<данные изъяты>», печать ООО «<данные изъяты>», и другие документы, связанные с ООО «<данные изъяты>», также ИАИ передал ей мобильный телефон с номером телефона и адрес электронной почты «<данные изъяты>», которые она указывала в заявлении, чтобы в дальнейшем ИАИ либо иные лица могли без ее участия осуществлять операции с банковским счетом и получать письма от банка. Также сотрудникам банка по указанию ИАИ она сообщала, что необходимо будет подключиться к системе дистанционного банковского обслуживания. После открытия расчетного счета полученную в банке документацию, а также документы, печать и мобильный телефон, которые ИАИ ей передал, вместе с картой, которую ей выдавали в каждом банке она передавала последнему, при этом передавала она их на парковке торгового цента «Сити Молл», на которую добиралась самостоятельно на общественном транспорте. При этом она осознавала, что от ее имени другими лицами будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте и это делать будет не она, управлять ими также будет не она, однако сотрудникам банков она об этом не говорила (т.2 л.д.42-59, т.3 л.д.23-32).

В ходе проверки показаний на месте ИЛВ дала аналогичные показания (протокол проверки показаний на месте от <Дата> и фототаблица к нему - т.2 л.д.65-77).

В судебном заседании подсудимая ИЛВ пояснила, что подтверждает показания, данные ею в ходе предварительного следствия, полностью, в содеянном раскаивается.

Наряду с признанием вины подсудимой ее виновность в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, сотрудника ПАО «<данные изъяты>», оглашенным в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно иные учредительные документы. При обращении клиента у него выясняются потребности по открытию коммерческих или иных счетов. Клиенту доводятся действующие тарифы обслуживания и перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. Одновременно с тем, как ими получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае, если директор и учредитель разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник банка подготавливает заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ПАО «<данные изъяты>». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах, а также сведения, которые сообщает клиент: номер мобильного телефона, адрес электронной почты. Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный способ управления счетом - смс или токен. В настоящее время, как и всегда, выбор токена или смс-уведомления остается за клиентом. Так же указывается выбранный тарифный план, определяется необходимость оформления корпоративной банковской карты, исходя из количества и сумм операций определяются со способом подключения к системе Дистанционного банковского обслуживания, которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию является только одноразовые СМС-пароли. Далее заполняются со слов клиента информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчеты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. При этом, клиент сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их в заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам банковского обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Клиент знакомиться с заявлением и вышеперечисленными документами, подписывает заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента занесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит уведомление на адрес электронной почты, указанной им в заявлении. Даже если смс-уведомление приходит клиенту на следующий день, расчетный счет считается открытым с момента подписания заявления о присоединении. После внесения сведений специалист распечатывает заявление на комплексное оказание банковских услуг, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных его подписывает. Вход в данную систему может производиться путем предоставления клиенту логина и пароля (для дальнейшего доступа и работы по расчетному счету). Система «<данные изъяты>» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету. Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи иным лицам. После заполнения указанных документов на бумажном носителе они сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение. Далее сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность их заполнения и содержащуюся в них информацию. При предоставлении полного пакета документов расчетный счет открывается сразу автоматически, а в течение одного рабочего дня, не считая дату подачи заявки, происходит проверка на полноту и правильность предоставленных документов. Об открытии счета клиент информируется путем отправки сообщения на оставленный им адрес электронной почты. После получения сообщения клиент имеет возможность установить на мобильное устройство либо на стационарный компьютер приложение «<данные изъяты>» для пользования расчетным счетом. Так же вход в <данные изъяты> возможен через сайт банка. После установки приложения клиент вводит логин и пароль для входа в систему. Пользование приложением возможно сразу после открытия расчетного счета, после введения логина и пароля, которые имеются у клиента. В дальнейшем клиент получает возможность совершать любые операции по расчётному счету без посещения банка, используя логин, пароль и электронную подпись. Для входа в приложение клиент вводит свой логин и пароль. После введения пароля клиент получает доступ к полному спектру банковских услуг. При совершении отдельных операций каждую из них требуется подтверждать разовым паролем, приходящим на указанный клиентом номер телефона. <Дата> в отделение ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «<данные изъяты>» ИЛВ, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, среди которых был паспорт гражданина Российской Федерации на имя ИЛВ, а также учредительные документы ООО «<данные изъяты>. ИЛВ было подписано заявление о присоединении, которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном заявлении о присоединении для открытия расчетного счета клиент ИЛВ просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ИЛВ ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с тарифом «<данные изъяты>». Далее ИЛВ было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты><данные изъяты> – <данные изъяты> Бизнес». ИЛВ банковская карта <данные изъяты><данные изъяты> была выдана <Дата>. При этом в заявлении ИЛВ указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>», абонентский номер телефона «+<данные изъяты>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ИЛВ подписала подтверждение (заявление). Кроме того, ИЛВ была заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдаются 2-е экземпляры подписанных им документов. Расчетный счет ООО «<данные изъяты>» <№> был открыт <Дата>. ИЛВ на адрес указанной ей в заявлении электронной почты в указанный день был выдан логин и пароль: логин был прислан на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс на номер сотового телефона, также указанный в заявлении, который знает только она. После этого ИЛВ могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «<данные изъяты><данные изъяты> – <данные изъяты> Бизнес». Данные логин и пароль не меняются. Таким образом, после регистрации в системе «<данные изъяты><данные изъяты> – <данные изъяты> Бизнес» ИЛВ могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения, либо входа в личный кабинет на сайте банка, необходимо ввести логин. После чего, для перечисления денежных средств клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон приходит смс-сообщение с паролем, который он вводит в систему. При открытии счета ООО «<данные изъяты>», был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Поясню, что заявление в ПАО «<данные изъяты>», носит шаблонный формат. При анализе документов ООО «<данные изъяты>» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «<данные изъяты>» для ООО «<данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает директор ИЛВ, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без его согласия. По расчетному счету <№>, открытому <Дата>, были проведены финансовые операции на общую сумму <данные изъяты>. ИЛВ получила на руки 2-й экземпляр заявления о присоединении, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. Кроме того, <Дата> ИЛВ получила банковскую карту к отрытому счету (т. 2. л.д. 186-189).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №2, сотрудника АО «<данные изъяты>», <Дата> в отделение АО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: город Саратов, <адрес>, обратился директор ООО «<данные изъяты>» ИЛВ, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, среди которых был паспорт гражданина Российской Федерации на имя ИЛВ, а также учредительные документы ООО «<данные изъяты>. ИЛВ было подписано заявление на заключение договора Банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>», которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном заявлении на заключение договора Банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>» для открытия расчетного счета клиент ИЛВ просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ИЛВ ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с тарифом «Оптимум». Далее ИЛВ было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>». ИЛВ банковская именная карта <данные изъяты> была выдана. При этом в заявлении ИЛВ указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>», абонентский номер телефона «<№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ИЛВ подписала подтверждение (заявление). Кроме того, ИЛВ была заполнена карточка с образцами подписей. По представленным ей документам, расчетный счет ООО «<данные изъяты>» <№> был открыт <Дата>. ИЛВ на адрес указанной ей в заявлении электронной почты была отправлена ссылка на регистрацию клиент - банка. После этого ИЛВ, могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «<данные изъяты>». Данные логин и пароль не меняются. Таким образом, после регистрации в системе «<данные изъяты>» ИЛВ могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения, либо входа в личный кабинет на сайте банка, необходимо ввести пароль. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон (номер указывался в заявлении о присоединении) приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При открытии счета ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Поясню, что заявление в АО «<данные изъяты>» носит шаблонный формат. При анализе документов ООО «<данные изъяты>» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в АО «<данные изъяты>» для ООО «<данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает директор ИЛВ, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа или его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа или его использования без его согласия. По расчетному счету <№>, открытому <Дата>, за период времени с <Дата> по <Дата> были проведены финансовые операции на общую сумму <данные изъяты>. Кроме того, ИЛВ получила банковскую карту к отрытому счету (т. 2. л.д. 190-197).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №3, сотрудника ПАО Банк «<данные изъяты>», <Дата> в отделение ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенное по адресу: город Саратов, <адрес>, обратился директор ООО «<данные изъяты>» ИЛВ, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, среди которых был паспорт гражданина Российской Федерации на имя ИЛВ, а также учредительные документы ООО «<данные изъяты>». От имени ИЛВ было подписано заявление, которое подготовлено банковской системой на основании документов и заявления клиента о формате работы счета. В данном заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «<данные изъяты>» для открытия расчетных счетов клиент ИЛВ просила открыть расчетный счет в рублях РФ. ИЛВ была ознакомлена с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее ИЛВ выбрала подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>». ИЛВ выдавалась банковская (корпоративная) карта <данные изъяты> (персонифицированная Карта) только к одному расчетному счету <№>. При этом в заявлении ИЛВ указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>», абонентский номер телефона «<№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. От имени ИЛВ подписано заявление. Кроме того, ИЛВ была заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдаются 2-е экземпляры подписанных им документов. Расчетные счета ООО «<данные изъяты>» <№> и <№> были открыты <Дата>. После получения от Банка логина и пароля на заявленный номер телефона ИЛВ могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «<данные изъяты>». Данные логин и пароль не меняются. Таким образом, после регистрации в системе «<данные изъяты>» ИЛВ могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения, либо входа в личный кабинет на сайте банка, необходимо ввести логин. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При открытии счета ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Поясню, что заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «<данные изъяты>» носит шаблонный формат. При анализе документов ООО «<данные изъяты>» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО Банк «<данные изъяты>» для ООО «<данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает директор ИЛВ, личность которой в момент оформления документов, была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковских счетов всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа или его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа или его использования без его согласия. По расчетному счету <№>, открытому <Дата>, за период времени с <Дата> по <Дата> были проведены финансовые операции на общую сумму <данные изъяты>, по расчетному счету <№> финансовые операции не проводились. ИЛВ выдавалась только одна пластиковая банковская карта, для обслуживания которой был открыт счёт <№> (т. 2. л.д. 198-205).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №4, сотрудника АО «<данные изъяты>», <Дата> в отделение АО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: город Саратов, <адрес> А, обратился директор ООО «<данные изъяты>» ИЛВ, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, среди которых был паспорт гражданина Российской Федерации на имя ИЛВ, а также учредительные документы ООО «<данные изъяты>». ИЛВ было подписано заявление, которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном подтверждении о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>» для открытия расчетного счета клиент ИЛВ просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ИЛВ ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка и указала на обслуживание в соответствии с тарифом «<данные изъяты>». Далее ИЛВ было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>-<данные изъяты>». ИЛВ дебетовая карта <данные изъяты>-<данные изъяты><данные изъяты> была выдана <Дата>. При этом в заявлении ИЛВ указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>», абонентский номер телефона «<№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ИЛВ подписала подтверждение. Кроме того, ИЛВ была заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдаются 2-е экземпляры подписанных им документов. Расчетный счет ООО «<данные изъяты>» <№> был открыт <Дата>. ИЛВ на адрес указанной ей в заявлении электронной почты в указанный день был выдан логин и пароль: логин был прислан на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс на номер сотового телефона, также указанный в заявлении, который знает только она. После этого ИЛВ, могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «<данные изъяты>-<данные изъяты>». Данные логин и пароль не меняются. Таким образом, после регистрации в системе «<данные изъяты>-<данные изъяты>» ИЛВ могла осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения либо входа в личный кабинет на сайте банка необходимо ввести логин. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При открытии счета ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Поясню, что подтверждение о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>» носит шаблонный формат. При анализе документов ООО «<данные изъяты>» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в АО «<данные изъяты>» для ООО «<данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает директор ИЛВ, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без его согласия. По расчетному счету <№>, открытому <Дата>, за период времени с <Дата> по <Дата> были проведены финансовые операции на общую сумму <данные изъяты>. ИЛВ получила на руки 2-й экземпляр подтверждения о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>», а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. Кроме того, <Дата> ИЛВ получила банковскую карту к отрытому счету (т. 2. л.д. 206-213).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №5, сотрудника ПАО <данные изъяты>», <Дата> в отделение ПАО <данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «<данные изъяты>» ИЛВ, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, среди которых был паспорт гражданина Российской Федерации на имя ИЛВ, а также учредительные документы ООО «<данные изъяты>». ИЛВ было подписано заявление на открытие счета в ПАО <данные изъяты>», которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном заявлении на заключение договора Банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО <данные изъяты>» для открытия расчетного счета клиент ИЛВ просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ИЛВ ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и базовыми тарифами банка. Далее ИЛВ было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>» ИЛВ банковская кэш-карта была выдана <Дата>. При этом в заявлении на подключение к системе «<данные изъяты>» ИЛВ указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>», абонентский номер телефона «<№>» с вариантом защиты одноразовые СМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ИЛВ подписала подтверждение. Кроме того, ИЛВ была заполнена карточка с образцами подписей. Расчетный счет ООО «<данные изъяты>» <№> был открыт <Дата>. ИЛВ в указанный день был выдан логин и пароль на флэш-носителе. После этого ИЛВ, могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «<данные изъяты>». Данные логин и пароль по желанию клиента возможно самостоятельно поменять. Таким образом, после регистрации в системе «<данные изъяты>» ИЛВ могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения, либо входа в личный кабинет на сайте банка, необходимо ввести логин. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее система запрашивает подтверждение, в том числе код доступа, код из смс-сообщения, приходящий ему на его телефон. При открытии счета ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Заявление на открытие счета В ПАО <данные изъяты>» носит шаблонный формат. По расчетному счету <№>, открытому <Дата>, за период времени с <Дата> по <Дата> были проведены финансовые операции на общую сумму <данные изъяты> (т. 2. л.д. 214-221).

Сведения, сообщенные свидетелями, сотрудниками кредитных организаций, объективно подтверждаются данными, зафиксированными в протоколе осмотра документов от <Дата>, согласно которым были осмотрены документы, свидетельствующие об открытии в кредитных организациях банковских счетов ООО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.54-91,96-99,105-154,159-211,216-221,т.2 л.д.1-39).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №6, сотрудника <данные изъяты> по <адрес>, на налоговом учете в <данные изъяты> по <адрес> состоит ООО «<данные изъяты>». Учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица ООО «<данные изъяты>» до <Дата> являлась ИЛВ Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «<данные изъяты>» в отношении ИЛВ за интересующий следствие период происходило по следующей процедуре. <Дата> от заявителя ИЛВ в электронном виде поступил комплект документов о создании юридического лица ООО «<данные изъяты>», подписанный электронно-цифровой подписью, выданной ООО «<данные изъяты>» <Дата>, содержащий: заявление по форме Р11001, устав, решение <№>, гарантийное письмо, свидетельство о государственной регистрации права, данному комплекту документов был присвоен входящий номер <№>А. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе, передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода данных в программный комплекс «<данные изъяты>», данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что они соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08 августа 2001 года №129-ФЗ и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов в ЕГРЮЛ внесена запись от <Дата> за ГРН <данные изъяты> о создании юридического лица ООО «<данные изъяты>» и возложении полномочий директора на ИЛВ Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «<данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о государственной регистрации права, заявителю были направлены по электронной почте (т. 2. л.д. 222-231).

Изложенные свидетелем Свидетель №6 сведения нашли объективное подтверждение в зафиксированных протоколом осмотра документов от <Дата> данных, согласно которым в ходе следствия было осмотрено регистрационное дело ООО «<данные изъяты>», поступившее из <данные изъяты> (т.2 л.д.97-179).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст. ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности - достаточными для вывода о доказанности вины ИЛВ в совершении инкриминируемого ей преступления.

Оценивая показания подсудимой ИЛВ в ходе предварительного следствия, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ИЛВ в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая показания свидетелей на следствии, оглашенные в суде, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелями, сведений об их заинтересованности при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой ИЛВ в совершении инкриминируемого ей преступления установленной.

Вывод о виновности подсудимой в совершении вышеизложенного преступления суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой в ходе следствия, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Органом предварительного следствия действия ИЛВ квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Исходя из установленных в ходе судебного разбирательства фактических обстоятельств, суд считает правильным исключить из формулировки обвинения указание на технические устройства, как излишне вмененное.

Суд квалифицирует действия подсудимой ИЛВ по ч.1 ст.187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из того, что по смыслу закона любое электронное устройство - это средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае такие средства были предоставлены подсудимой банками. При этом признак неправомерности их использования подсудимой вытекает из оформления этих средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежей, оформленных ИЛВ, не в ее интересах и интересах ООО «<данные изъяты>», что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе», о чем подсудимая была уведомлена при оформлении специальных банковских счетов.

Принимая во внимание поведение подсудимой ИЛВ как в ходе предварительного следствия, так и в суде, а также то, что подсудимая на учете у врача-психиатра не состоит, суд признает ИЛВ вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию за совершенное преступление.

При назначении наказания ИЛВ суд в соответствии с положениями ст.ст. 6 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление ИЛВ и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ИЛВ, суд в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ признает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает таковыми: состояние здоровья ИЛВ, в том числе наличие у нее хронических заболеваний, состояние здоровья ее родственников, трудоустройство подсудимой, нахождение лиц на иждивении, положительные характеристики, раскаяние подсудимой в содеянном, полное признание вины, совершение преступления впервые.

Предусмотренных ст. 63 УК РФ обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено, в связи с чем, при назначении наказания суд применяет положения ст. 62 УК РФ.

Совершенное подсудимой преступление в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ относится к категории тяжких.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, суд считает, что наказание подсудимой должно быть назначено в виде лишения свободы.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимой, суд приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания с применением положений ст.73 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства его совершения, учитывая данные о личности ИЛВ, которая ранее не судима, наличие ряда обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой и отсутствие обстоятельств, отягчающих ее наказание, суд признает приведенную выше совокупность указанных обстоятельств исключительной, в связи с чем приходит к выводу о наличии предусмотренных законом оснований для назначения осужденной наказания по ч. 1 ст. 187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, то есть без дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Оснований, освобождающих подсудимую от уголовной ответственности и отбывания наказания, или применения отсрочки отбывания наказания, вынесения в отношении нее обвинительного приговора без назначения наказания, а также для прекращения уголовного дела или уголовного преследования судом не установлено.

Оснований для применения положения ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Суд, исходя из фактических обстоятельств совершенного с прямым умыслом преступления и степени его общественной опасности, не находит оснований для изменения в силу ч.6 ст. 15 УК РФ категории преступления.

В соответствии с п. 10 ч. 1 ст. 308 УПК РФ суд для обеспечения исполнения приговора принимает решение об оставлении без изменения ранее избранной в отношении ИЛВ меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Гражданский иск не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-309 УПК РФ,

приговорил:

ИЛВ признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев, с применением ст.64 УК РФ, без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное осужденной ИЛВ наказание считать условным с испытательным сроком 1 год, в течение которого она должна своим поведением доказать исправление. Обязать осужденную в указанный период не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, периодически являться в данный орган на регистрацию.

Меру пресечения в отношении ИЛВ оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: банковскую документацию в отношении ООО «<данные изъяты>», оптические диски, копию регистрационного дела ООО «<данные изъяты>», хранящиеся при материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда через Заводской районный суд города Саратова в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе, также осужденная вправе подать свои возражения на поданные апелляционные жалобы или апелляционное представление в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья О.В. Серка