Решение № 2-453/2020 2-453/2020~М-335/2020 М-335/2020 от 20 мая 2020 г. по делу № 2-453/2020

Дело № 2-453/20

УИД 42RS0023-01-2020-000504-68

ЗАОЧНОЕ
РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г.Новокузнецк 21 мая 2020 г.

Новокузнецкий районный суд Кемеровской области в составе:

председательствующего Рыбалко Д.В.,

при секретаре Лучшевой М.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного коммерческого банка «Бизнес-Сервис-Траст» акционерное общество к ФИО1, ФИО2, ООО «ПродуктМастер» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

«БСТ-БАНК» АО обратилось в суд с иском к ФИО1., ФИО2, ООО «ПродуктМастер» о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: суммы основного долга в размере 269 617 рублей 08 копеек, процентов за пользование кредитом за период с 01.11.2019г. о 15.02.2020г. в размере 14 152 рублей 07 копеек, процентов за пользование кредитом исходя из ставки 17,9 % годовых на остаток основного долга с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашении основного долга в полном объеме, неустойки за просрочку оплаты основного долга в размере 7 118 рублей 71 копейки, пени за просрочку оплаты процентов 269 рублей 14 копеек, расходов по оплате государственной пошлины в размере 6 112 рублей. Также просит обратить взыскание на заложенное имущество – оборудование, поименованное в перечне, согласно договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежавшее ООО «ПродуктМастер», а именно:

Наименование

Количество (шт.)

Залоговая стоимость (в рублях)

1

ФИО3 посудомоечная МПК-500Ф-02 фронтальная (2 дозатора)

1

44 550,00

2

Весы CAS SW-1-5

1

2 680,43

3

Стеллаж С-2000*900*600/4 э

1

4 775,09

4

Стеллаж СТР-1600*800*300/3+2 э

1

4 438,43

5

Стол пристенный для сбора отходов СППО 9/6-э правый

1

2 265,95

6

Ванна моечная 2-х секционная ВМ2\5-э

1

3 886,47

7

Полка ПНТ 8/3

1

966,27

8

Шкаф холодильный ШХ-0,5 (СМ105-S)

1

17 775,00

9

Шкаф холодильный ШХ-0,5 LC (DМ105 S)

1

17 856,00

10

Ларь морозильный CF 200 S ЛН-200

1

11 576,64

11

Стол холодильный СШС-0,2 GN-1000 NDSBS

1

22 795,25

12

Печь для пиццы PIZZA GROUP Entry Max 4

1

27 580,05

13

Подставка под печь для пиццы Luxstahl 980*820*850

1

4 367,25

14

Витрина тепловая настольная ВТН-70

1

22 005,00

15

Витрина холодильная настольная ВХН-70

1

35 100,00

16

Аппарат для приготовления хот-догов STARFOOD HHD-1

1

4 956,44

17

Фритюрница настольная 1х4л «Convito» [HDF4:4L]

1

2 442,15

18

Слайсер 10 «250мм «Convito» [HBS-250]

1

9 648,00

19

Тестомес спиральный 20л ERGO [HS20]

1

18 210,60

20

Весы CAS SW-1-5

1

2 680,43

21

Соковыжималка GASTRORAG YF-007

1

4 648,61

22

Монитор DNS G160 (13052200714)

1

500,00

23

Принтер Samsung ML-2160 (Z7B8B8GD1А050СН)

1

2 500,00

24

Гриль ВВК BEG2001 серебристый

1

1 925,00

25

Кофемашина Philips ЕР5315/10

1

18 499,50

26

Микроволновая печь DEXP MS-80 белый

1

1 999,50

27

Плитка электрическая Galaxy GL3053 черный

1

899,50

28

Колонки 2.1 SVEN MS-2100

1

2 499,50

29

Система видеонаблюдения (4 камеры, рекордер, ж.диск)

1

14 000

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между «БСТ-БАНК» АО и ФИО1, ФИО2 заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил ответчикам кредит на потребительские цели в размере 300 000 рублей, сроком на 36 месяцев до 12.07.2022 года включительно с ежемесячным графиком погашения кредита, под 17,9 % годовых. Кредит был обеспечен: залогом оборудования, поименованном в перечне, согласно договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежавшим ООО «ПродуктМастер»; поручительством ООО «ПродуктМастер», согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., принявшим солидарную с заемщиками ответственность за исполнение обязательств по кредитному договору. В нарушение условий кредитного договора созаемщики систематически с просрочками производили гашение основного долга и процентов по кредиту, начиная с декабря 2019 года не оплачивают по графику основной долг и проценты за пользование кредитом. Уведомления истца от 18.12.2019 года с требованием о погашении образовавшейся кредитной задолженности ответчиками оставлены без исполнения. По состоянию на 15.02.2020 года сумма основного долга по кредитному договору составляет 269 617 рублей 08 копеек, проценты за пользование кредитом за период с 01.11.2019г. по 15.02.2020г. в размере 14 152 рубля 07 копеек. Кроме того, неустойка за просрочку оплаты основного долга составляет 7 118 рублей 71 копейку, пеня за просрочку оплаты процентов 269 рублей 14 копеек.

Представитель истца «БСТ-БАНК» АО, надлежащим образом извещенный, в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчик ФИО1, ФИО2, надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, ходатайств не заявили, возражений не представили.

Представитель ответчика Ответчик ООО «ПродуктМастер», надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явился, ходатайств не заявил, возражений не представил.

В силу п. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

В соответствии со ст. 233 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Исследовав письменные материалы дела, суд находит иск подлежащим удовлетворению в полном объеме.

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между «БСТ-Банк» АО и ФИО1, ФИО2 заключен кредитный договор №. В соответствии с условиями указанного договора созаемщики получили кредит в сумме 300 000 рублей, под 17,9 % годовых, на период с 12.07.2019г. по 12.07.2022г.

Кредит обеспечен: договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого поручителем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. является ООО «ПродуктМастер» в лице директора ФИО1, действующей на основании Устава; договором залога оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ., по которому залогодателем является ООО «ПродуктМастер» (л.д. 12-15).

Истец исполнил свои обязательства по договору, выдав из кассы банка созаемщикам денежные средства в размере 300 000 рублей.

Пунктом 6 кредитного договора и пунктом 5.3 Общих условий кредитного договора предусмотрено, что погашение кредита должно производиться созаемщиками в соответствии с графиком платежей.

В соответствии с п. 6.3 Общих условий кредитного договора кредитор имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по договору путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы кредита, начисленных процентов и суммы неустойки в следующем случае6 нарушения созаемщиками условий договора потребительского кредита (займа) в отношении сроков возврата сумм основного долга и (или) уплаты процентов продолжительностью более чем шестьдесят календарных дней в течение последних ста восьмидесяти календарных дней.

Соответчики ФИО1, ФИО2, нарушили условия договора: они осуществляли платежи не в полном объеме и с нарушением сроков предусмотренных договором, последний платеж был внесен 26.11.2019 г. По состоянию на 15.02.2020 года остаток задолженности составляет 269 617 рублей 08 копеек, что подтверждается расчетом задолженности по кредитному договору.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо - в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Проценты за пользование кредитом установлены по соглашению сторон в размере 17,9 % годовых, о чем свидетельствует п. 4 кредитного договора.

В соответствии с п. 5.2 Общих условий кредитного договора, погашение процентов за пользование кредитом производится заемщиком одновременно с погашением кредита в сроки, определенные графиком платежей.

Учитывая то, что ответчиками ФИО1, ФИО2 проценты за пользование кредитом уплачивались частично, размер процентов за период с 01.11.2019г. по 15.02.2020г. составляет 14 152 рубля 07 копеек, что подтверждается расчетом задолженности по кредитному договору.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Пунктом 12 кредитного договора предусмотрено, что при нарушении исполнения очередного платежа по основному долгу и/или процентам, созаемщики дополнительно уплачивают Банку неустойку, рассчитываемую от суммы неисполненного обязательства по основному долгу и/или процентам по ставке 20% годовых.

Созаемщиками обязательство по возврату основного долга и уплате процентов не исполнено, они допустили просрочку уплаты процентов и погашения основного долга, форма соглашения о неустойке сторонами соблюдена.

Суд считает, что требование истца о взыскании с ответчиков неустойки заявлено правомерно, в связи с чем, с ответчиков в пользу «БСТ-БАНК» АО подлежит взысканию задолженность по неустойке по просроченному долгу за период с 06.12.2019г. по 15.02.2019г. в размере 7 118 рублей 71 копейки, пени за просрочку оплаты процентов за период с 06.12.2019г. по 15.02.2020г. в размере 269 рублей 14 копеек. Расчет, представленный истцом, судом проверен, признан правильным. Оснований для снижения размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ суд не находит, явного несоответствия размера неустойки нарушенному обязательству суд не усматривает.

Согласно договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. ООО «ПродуктМастер» принял на себя солидарную ответственность перед банком за выполнение кредитных обязательств по выданному созаемщикам ФИО1, ФИО2 кредиту. При возникновении просроченной задолженности по обязательствам согласно вышеуказанного кредитного договора, поручитель обязуется не позднее трех дней после получения извещения банка о невыполнении обязательств по кредитному договору внести указанную в извещении банка сумму в счет погашения задолженности (л.д. 12).

Банк, принятые на себя обязательства по предоставлению кредита в сумме 300 000 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнил в полном объеме.

Вместе с тем, ответчики обязательства по кредитному договору надлежащим образом не исполняли, неоднократно нарушали установленные сроки платежей, что подтверждается расчетом задолженности, в связи с чем 18.12.2019 года в адрес созаемщиков и поручителя были направлены уведомления с требование о досрочном исполнении обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Данное требование ни созаемщиками, ни поручителем не было исполнено.

Доказательств надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору ответчиком суду не представлено. Расчет задолженности ответчиком не оспорен, доказательств оплаты долга на день рассмотрения дела ответчиком также не представлен.

На основании изложенного, суд считает исковые требования «БСТ-БАНК» АО о солидарном взыскании с ответчиков суммы задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 291 157 рублей, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Кроме того, суд признает обоснованными и подлежащими удовлетворению требования банка об обращении взыскания на заложенное ответчиком имущество в силу следующего.

Частью 1 ст. 334 ГК РФ установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Как следует из ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Согласно ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Пунктом 2 договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ. предусмотрено, что в качестве обеспечения своевременного исполнения обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ООО «ПродуктМастер» в лице директора ФИО1, действующей на основании Устава, являющийся поручителем по вышеуказанному кредитному договору предоставляет в залог следующее оборудование:

Наименование

Количество (шт.)

Залоговая стоимость (в рублях)

1

ФИО3 посудомоечная МПК-500Ф-02 фронтальная (2 дозатора)

1

44 550,00

2

Весы CAS SW-1-5

1

2 680,43

3

Стеллаж С-2000*900*600/4 э

1

4 775,09

4

Стеллаж СТР-1600*800*300/3+2 э

1

4 438,43

5

Стол пристенный для сбора отходов СППО 9/6-э правый

1

2 265,95

6

Ванна моечная 2-х секционная ВМ2\5-э

1

3 886,47

7

Полка ПНТ 8/3

1

966,27

8

Шкаф холодильный ШХ-0,5 (СМ105-S)

1

17 775,00

9

Шкаф холодильный ШХ-0,5 LC (DМ105 S)

1

17 856,00

10

Ларь морозильный CF 200 S ЛН-200

1

11 576,64

11

Стол холодильный СШС-0,2 GN-1000 NDSBS

1

22 795,25

12

Печь для пиццы PIZZA GROUP Entry Max 4

1

27 580,05

13

Подставка под печь для пиццы Luxstahl 980*820*850

1

4 367,25

14

Витрина тепловая настольная ВТН-70

1

22 005,00

15

Витрина холодильная настольная ВХН-70

1

35 100,00

16

Аппарат для приготовления хот-догов STARFOOD HHD-1

1

4 956,44

17

Фритюрница настольная 1х4л «Convito» [HDF4:4L]

1

2 442,15

18

Слайсер 10 «250мм «Convito» [HBS-250]

1

9 648,00

19

Тестомес спиральный 20л ERGO [HS20]

1

18 210,60

20

Весы CAS SW-1-5

1

2 680,43

21

Соковыжималка GASTRORAG YF-007

1

4 648,61

22

Монитор DNS G160 (13052200714)

1

500,00

23

Принтер Samsung ML-2160 (Z7B8B8GD1А050СН)

1

2 500,00

24

Гриль ВВК BEG2001 серебристый

1

1 925,00

25

Кофемашина Philips ЕР5315/10

1

18 499,50

26

Микроволновая печь DEXP MS-80 белый

1

1 999,50

27

Плитка электрическая Galaxy GL3053 черный

1

899,50

28

Колонки 2.1 SVEN MS-2100

1

2 499,50

29

Система видеонаблюдения (4 камеры, рекордер, ж.диск)

1

14 000

Согласно п. 6 договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ., в случае возникновения задолженности по оплате процентов по кредиту и/или по погашению кредита в срок, установленный кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ., Залогодержатель имеет право без обращения в суд изъять и реализовать заложенное имущество по своему выбору самостоятельно или с привлечением третьих лиц удовлетворить свои требования в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ. преимущественно перед другими кредиторами Залогодателя. 16.07.2019г. нотариусом ФИО6, временно исполняющей обязанности нотариуса ФИО7 Новокузнецкого нотариального округа Кемеровской области выдано свидетельство о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имуществ, регистрационный № (л.д. 14-15).

Учитывая, что ответчик систематически нарушал сроки внесения периодических платежей по кредитному договору, обеспеченному договором залога, суд на основании ч. 1, ч. 3 ст.348 ГК РФ приходит к выводу, что требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению.

Договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ. по соглашению сторон установлена общая залоговая стоимость движимого имущества, которая равна 308 027 рублей 03 копейки.

Ответчиком доказательств иной залоговой стоимости имущества в силу ст. 56 ГПК РФ не представлено, в связи с чем, суд приходит к выводу об установлении начальной продажной цены оборудования, являющегося предметом залога в размере его залоговой стоимости.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

На основании изложенного с учетом удовлетворения исковых требований с ФИО1, ФИО2, ООО «ПродуктМастер» в пользу истца подлежит солидарному взысканию государственная пошлина в размере 6 112 рублей.

Руководствуясь ст.ст.194-198, 235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования Акционерного коммерческого банка «Бизнес-Сервис-Траст» акционерное общество удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, ООО «ПродуктМастер» в пользу Акционерного коммерческого банка «Бизнес-Сервис-Траст» акционерное общество задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 291 157 (двести девяносто одна тысяча сто пятьдесят семь) рублей 34 копейки, в том числе: сумму основного долга в размере 269 617 рублей 08 копеек, проценты за пользование кредитом за период с 01.112019г. по 15.02.2020г. в размере 14 152 рубля07 копеек, проценты за пользование кредитом исходя из ставки 17,9% годовых на остаток основного долга с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения основного долга в полном объеме, неустойку за просрочку оплаты основного долга 7 118 рублей 71 копейку, пеню за просрочку оплаты процентов в сумме 269 рублей 14 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, ООО «ПродуктМастер» в пользу Акционерного коммерческого банка «Бизнес-Сервис-Траст» акционерное общество расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 112 (шесть тысяч сто двенадцать) рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - оборудование, принадлежащее ООО «ПродуктМастер»,

Наименование

Количество (шт.)

Залоговая стоимость (в рублях)

1

ФИО3 посудомоечная МПК-500Ф-02 фронтальная (2 дозатора)

1

44 550,00

2

Весы CAS SW-1-5

1

2 680,43

3

Стеллаж С-2000*900*600/4 э

1

4 775,09

4

Стеллаж СТР-1600*800*300/3+2 э

1

4 438,43

5

Стол пристенный для сбора отходов СППО 9/6-э правый

1

2 265,95

6

Ванна моечная 2-х секционная ВМ2\5-э

1

3 886,47

7

Полка ПНТ 8/3

1

966,27

8

Шкаф холодильный ШХ-0,5 (СМ105-S)

1

17 775,00

9

Шкаф холодильный ШХ-0,5 LC (DМ105 S)

1

17 856,00

10

Ларь морозильный CF 200 S ЛН-200

1

11 576,64

11

Стол холодильный СШС-0,2 GN-1000 NDSBS

1

22 795,25

12

Печь для пиццы PIZZA GROUP Entry Max 4

1

27 580,05

13

Подставка под печь для пиццы Luxstahl 980*820*850

1

4 367,25

14

Витрина тепловая настольная ВТН-70

1

22 005,00

15

Витрина холодильная настольная ВХН-70

1

35 100,00

16

Аппарат для приготовления хот-догов STARFOOD HHD-1

1

4 956,44

17

Фритюрница настольная 1х4л «Convito» [HDF4:4L]

1

2 442,15

18

Слайсер 10 «250мм «Convito» [HBS-250]

1

9 648,00

19

Тестомес спиральный 20л ERGO [HS20]

1

18 210,60

20

Весы CAS SW-1-5

1

2 680,43

21

Соковыжималка GASTRORAG YF-007

1

4 648,61

22

Монитор DNS G160 (13052200714)

1

500,00

23

Принтер Samsung ML-2160 (Z7B8B8GD1А050СН)

1

2 500,00

24

Гриль ВВК BEG2001 серебристый

1

1 925,00

25

Кофемашина Philips ЕР5315/10

1

18 499,50

26

Микроволновая печь DEXP MS-80 белый

1

1 999,50

27

Плитка электрическая Galaxy GL3053 черный

1

899,50

28

Колонки 2.1 SVEN MS-2100

1

2 499,50

29

Система видеонаблюдения (4 камеры, рекордер, ж.диск)

1

14 000

установив начальную продажную цену в размере залоговой стоимости этого имущества.

Ответчики вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения им копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано ответчиками в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение месяца.

Судья: Рыбалко Д.В.

Решение в окончательной форме изготовлено 25.05.2020г.