Приговор № 1-166/2025 от 10 июля 2025 г. по делу № 1-166/2025

Дело № 1-166/2025

УИД 73RS0001-01-2025-000567-59


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

11 июля 2025 года г. Ульяновск

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе: председательствующего Поладовой Ю.Е., при секретаре Камаевой А.К., с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Ленинского района г. Ульяновска Дозорова А.С., ФИО3, ФИО4, ФИО5, подсудимого ФИО6, его защитника - адвоката Терюхова К.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении

ФИО7 ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина <данные изъяты>, со средним образованием, холостого, детей не имеющего, работающего не официально, зарегистрированного по адресу: <адрес> проживающего по адресу: <адрес> несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО7 совершил передачу из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций, при следующих обстоятельствах.

ФИО7, в период времени с октября 2022 года, но не позднее 25.11.2022, являясь индивидуальным предпринимателем ИНН № сведения о котором внесены в ЕГРИП в соответствии с решением о государственной регистрации № 7760А от 02.11.2022 в Управлении Федеральной налоговой службы по Ульяновской области, расположенной по адресу: <адрес>, лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, на территории <адрес>, получил от неустановленного в ходе следствия лица предложение об открытии расчетного счета для ИП ФИО6 в банковском учреждении АО «Альфа-Банк», зарегистрированном по адресу: <адрес>, и последующей передаче электронных средств для дальнейшего совершения по данному расчетному счету третьими лицами неправомерных операций по приему и переводу денежных средств.

Так, ФИО7, не позднее 25.11.2022, находясь на территории г. Ульяновска, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО6 в том числе производить операции по приему и переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, не имея цели единоличного самостоятельного распоряжения денежными средствами по расчетному счету ИП ФИО6, реального осуществления предпринимательской деятельности в соответствии с Гражданским кодексом РФ от 30.11.1994 года №51-Ф3, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по расчетному счету ИП ФИО6, понимая нормативные положения требований федерального законодательства, а именно Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона № 161-Ф3 от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе», Федерального закона № 152-Ф3 от 27.07.2006 года «О персональных данных», отражённые в том числе в документах об открытии и ведении расчетного счета, составленных банковскими учреждениями, дал свое согласие на передачу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО6

С целью реализации своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО7, достоверно зная, что согласно Федерального закона № 161-Ф3 от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе» перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощённой идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 года №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», что банковские операции по расчётному счету ИП ФИО6 будут носить фиктивный характер и направлены на незаконный оборот денежных средств из безналичного в наличный расчет, что в соответствии с Федеральным законом № 161-Ф3 от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в том числе платежных карт, создавая тем самым условия, необходимые для осуществления операций по приему и переводу денежных средств, являясь индивидуальным предпринимателем, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственной деятельности, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, 25.11.2022, должен был обратиться в Банк АО «Альфа-Банк», который, согласно положениям пункта 3 части 5 Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» имеет право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетного счета для ИП ФИО6 Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревающие о преступных намерениях ФИО7 на основании заявления последнего, согласного в соответствии с Федеральным законом №152-Ф3 от 27.07.2006 «О персональных данных» на обработку, перевозку, использование, распространение, обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, должны были осуществить подключение ФИО7 к системе дистанционного банковского обслуживания банка, указав в соответствующем заявлении ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, открыть корпоративную банковскую карту. После чего ФИО7 должен был получить электронные средства, и достоверно зная о том, что от его имени неправомерные прием и переводы денежных средств по расчетному счету ИП ФИО6 будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение, т.е. из корыстной заинтересованности, должен был передать их неустановленному в ходе следствия лицу, тем самым осуществив передачу электронных средств для неправомерного оборота средств платежей.

ФИО7, с целью передачи электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО6, находясь в дополнительном офисе «Ульяновский» в г. Ульяновск Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, 25.11.2022, в период режима работы Банка, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО6, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «Альфа-Банк», возможно посредством системы «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, a подписание электронных платежных документов осуществляется посредством простой электронной подписи, представляющей из себя SMS-код, направляемый АО «Альфа-Банк» на абонентский номер клиента +№, указанный в заявлении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», осознавая, что после открытия расчетного счета и передачи третьим лицам электронных средств, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО6 посредством системы «Альфа-Бизнес Онлайн», а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, перевода и выдачи денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении, в том числе, с целью предоставления доступа в «Альфа-Бизнес Онлайн».

Для подтверждения логина в целях доступа к услуге системы «Альфа-Бизнес Онлайн», ФИО7, действуя умышленно, указал абонентский номер № на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся открытым ключом электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету, который согласно ранее достигнутой договоренности был предоставлен ему неустановленным в ходе следствия лицом, и должен был передать вместе с электронными средствами для неправомерного оборота средств платежей.

При этом ФИО7, заполняя заявление о присоединении, указывая абонентский номер, которым с целью получения доступа к осуществлению банковских операций по приему и переводу денежных средств по указанному расчетному счету, в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ, подтвердил присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «Альфа-Банк» и условиям ведения счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, соглашению об электронном обмене документами для клиентов, общим условиям использования системы дистанционного обслуживания, а также подтвердил, что ознакомился с положениями вышеуказанных документов.

25.11.2022, в период режима работы Банка, по результатам рассмотрения заполненных ФИО7 документов, находясь в дополнительном офисе АО «Альфа-Банк», сотрудники Банка, не подозревая о преступных намерениях ФИО7, открыли в АО «Альфа-Банк» расчетный счет №, после чего 26.11.2022 передали ФИО7 банковскую карту № «MIR Alfa-Business», которая является электронным средством для осуществления приема и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «Альфа-ФИО1 Онлайн», которые предназначались для приема и перевода денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО6, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы.

После этого ФИО7, в продолжение своего преступного умысла, 26.11.2022, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал последнему полученную банковскую карту № «MIR Alfa-Business», сим-карту с абонентским номером +№, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от имени ИП ФИО6 банковские операции по приему и переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил передачу электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 26.11.2022 по 11.01.2023, ФИО7 создал условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в АО «Альфа-Банк», где были произведены следующие операции:

- поступления денежных средств с назначениями платежей «за спец. технику»;

- переводы денежных средств с расчетного счета на расчетный счет.

Фактически ФИО7 денежные средства не получал, переводы денежных средств в указанной сумме не осуществлял, тем самым, банковские операции на общую сумму 2 096 690,00 рублей, проводимые за период с 26.11.2022 по 11.01.2023 по вышеуказанному расчетному счету носили мнимый характер, направленный на неправомерный оборот денежных средств.

В продолжение, своего преступного умысла, в октябре 2022 года, но не позднее 28.11.2022, являясь индивидуальным предпринимателем ИНН № лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, на территории г. Ульяновска, получил от неустановленного в ходе следствия лица предложение об открытии расчетного счета для ИП ФИО6 в ПАО «АК БАРС» БАНК, зарегистрированном по адресу: <адрес> с последующей передачи электронных средств для дальнейшего совершения по данному расчетному счету третьими лицами неправомерных операций по приему и выдачи денежных средств.

Так, ФИО7, не позднее 28.11.2022, находясь на территории Ленинского района г. Ульяновска, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО6 в том числе производить операции по приему и выдаче денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, не имея цели единоличного самостоятельного распоряжения денежными средствами по расчетному счету ИП ФИО6, реального осуществления предпринимательской деятельности в соответствии с Гражданским кодексом РФ от 30.11.1994 года №51-Ф3, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по расчетному счету ИП ФИО6, понимая нормативные положения требований федерального законодательства, а именно Федерального закона № 395-1от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона № 161-Ф3 от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе», Федерального закона № 152-Ф3 от 27.07.2006 года «О персональных данных», отражённые в том числе в документах об открытии и ведении расчетного счета, составленных банковскими учреждениями, дал свое согласие на передачу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема и выдачи денежных средств по расчетному счету ИП ФИО6

С целью реализации вышеуказанного преступного умысла, ФИО7, находясь в дополнительном офисе «Ульяновский» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: <адрес>, 08.11.2022 в период режима работы Банка, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО6, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО «АК БАРС» БАНК, возможно посредством системы «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, a подписание электронных платежных документов осуществляется посредством простой электронной подписи, представляющей из себя SMS-код, направляемый ПАО «АК БАРС» БАНК на абонентский номер клиента +№, указанный в заявление о заключении ДКБО (договора комплексного банковского обслуживания) и о предоставлении банковских продуктов, осознавая, что после открытия расчетного счета и передачи третьим лицам электронных средств, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО6 посредством системы «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема и выдачи денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявление о заключении ДКБО (договора комплексного банковского обслуживания) и о предоставлении банковских продуктов, в том числе, с целью предоставления доступа в «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ».

Для подтверждения логина в целях доступа к услуге системы «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», ФИО7, действуя умышленно, указал абонентский номер +№, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся открытым ключом электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету, который согласно ранее достигнутой договоренности был предоставлен ему неустановленным в ходе следствия лицом, и должен был передать вместе с электронными средствами для неправомерного оборота средств платежей.

При этом ФИО7, заполняя заявление о присоединении, указывая абонентский номер, которым с целью получения доступа к осуществлению банковских операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по указанному расчетному счету, в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ, подтвердил присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС» БАНК и условиям ведения счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, соглашению об электронном обмене документами для клиентов, общим условиям использования системы дистанционного обслуживания, а также подтвердил, что ознакомился с положениями вышеуказанных документов.

08.11.2022, в период режима работы Банка, по результатам рассмотрения заполненных ФИО7 документов, находясь в дополнительном офисе «ПАО «АК БАРС» БАНК по вышеуказанному адресу, сотрудники Банка, не подозревая о преступных намерениях ФИО7, открыли в ПАО «АК БАРС» БАНК расчетный счет № № и передали последнему банковскую карту № «MASTERCARD WorldWide», которая является электронным средством для осуществления приема и выдачи денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», которые предназначались для приема и выдачи денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО6, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы.

После чего, ФИО7, 28.11.2022, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал последнему полученную банковскую карту № «MASTERCARD WorldWide», сим-карту с абонентским номером +№, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от имени ИП ФИО6 банковские операции по приему и выдаче денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил передачу электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему и выдачи денежных средств.

Тем самым, в период времени с 08.11.2022 по 09.01.2023, ФИО7 создал условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему и выдаче денежных средств по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО6 в ПАО «АК БАРС» БАНК и произведены следующие операции:

- поступления денежных средств с назначениями платежей «за строительные материалы»;

- снятия наличных денежных средств через терминалы самообслуживания.

Фактически ФИО2 денежные средства не получал, снятие наличных денежных средств в указанной сумме не осуществлял, тем самым, банковские операции на общую сумму 400 000,00 рублей, проводимые за период с 08.11.2022 по 09.01.2023 по расчетному счету № носили мнимый характер, направленный на неправомерный оборот денежных средств.

Подсудимый ФИО7 в судебном заседании по существу предъявленного обвинения вину не признал в полном объеме. Показал, что действительно занимался предпринимательской деятельностью. Так, в октябре 2022 года с целью заработать на строительных материалах, решил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, в связи с чем подал заявку онлайн в налоговый орган. С порядком открытия ИП и счетов в Банке ознакомился в сети «Интернет». На его решение о регистрации в качестве ИП никто со стороны не влиял. В ноябре 2022 года ему на электронную почту пришло уведомлении о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. Паспорт и доступ к абонентскому номеру мобильного телефона кому-либо для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя он не передавал. Для работы с контрагентами, о чём также узнал из сети «Интернет», открыл несколько банковских счетов в разных банках, но пользовался только двумя счетами, открытыми в АО «Альфа-Банк», ПАО «АК ФИО1» Банк, поскольку там были более выгодные условия. Доступ к этим счетам третьим лицам не передавал, все переводы осуществлял через официальные приложения банков. ФИО9, которого он нашёл через сайт «Авито», сдал ему в аренду экскаватор-погрузчик с экипажем. В ноябре 2022 года ООО «Регионстрой» обратилось к нему, чтобы он предоставил им в аренду технику, так как последние занимались строительными работами, после чего был составлен соответствующий договор. Со стороны ООО «Регионстрой» выступал ФИО10 Также к нему обращался ФИО19 заказывал строительные материалы, которому он передавал список поставщиков. Прибыль от указанной деятельности составляла около 15-20 тысяч рублей, в связи с чем он решил прекратить данную деятельность.

Вместе с тем, в ходе предварительного следствия ФИО7 в присутствии защитника по предъявленному обвинению, давал признательные показания. В частности показывал, что в конце октября 2022 года ранее незнакомый мужчина по имени ФИО20 предложил за денежное вознаграждение в размере выполненных ФИО21 контрактов по его фиктивному ИП, оформить его в качестве индивидуального предпринимателя, при этом фактически всю работу должен был выполнять ФИО22 так он ничего в этом не понимает. Он согласился на предложение ФИО23 оформить ИП без цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также открыть расчётные счета в АО «Альфа-Банк», ПАО «АК БАРС» Банк. В последующем ФИО24 при нём зашёл на сайт налоговой службы, где от его имени загрузил документы в электронном виде. Через какое-то время ФИО25 ему позвонил и сообщил, что всё прошло успешно и что его зарегистрировали в качестве индивидуального предпринимателя в налоговой службе. Также ФИО26 ему сказал, что всеми финансовыми операциями, чтобы он не запутался, будут заниматься третьи люди, ему просто необходимо было выполнять их указания. Так как он хотел помочь ФИО27 то подписал все документы. В последующем ФИО28 ему звонил и просил приехать в г.Ульяновск, чтобы открыть расчётные счета в Банках на его фиктивное ИП. При этом ФИО29 пояснил, что ему нужно будет только открыть расчётные счета и передать карточки, банковские документы и сим-карты, прикреплённые к банковским счетам, более ничего делать не нужно. Он согласился на данное предложение, после чего открыл расчётный счёт в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> в ПАО «АК БАРС» Банк по адресу: <адрес>. С ФИО30 они ездили и в другие Банки, где открывали на него банковские карты, которые он передал ФИО31 ФИО32 ему ничего не заплатил за открытие на него ИП и открытие расчётных счетов, номер его телефона он не сохранил. Также отметил, что доступ от данных счетов передал третьим лицам, операций по ним не производил, ни с кем договоры от имени ИП не заключал, каких-либо услуг не оказывал (т.1 л.д. 59-64, 73-78).

Анализируя показания ФИО7, данные им в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, суд приходит к выводу о том, что показания, данные подсудимым в ходе предварительного расследования, более соответствуют действительности, поскольку они согласуются и полностью подтверждаются иными исследованными по делу доказательствами. Доводы ФИО7 о том, что в ходе следствия на фоне оказанного на него давления, он оговорил себя, подписав протоколы следственных действий, не прочитав их, являются неубедительными, поскольку при его допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого судом не усматривается каких-либо нарушений норм УПК РФ, которые влекли бы признание данных доказательств недопустимыми и исключение их из числа доказательств по делу. Так, ФИО7 был допрошен в присутствии своего защитника, перед началом допроса ему разъяснялись его процессуальные права. По окончании допроса он и защитник были ознакомлены с протоколами, замечаний от участвующих лиц не поступало. Сам ФИО7 в протоколах, из которых следует, что вину он признаёт в полном объёме, собственноручно указал, что они прочитаны им лично. В протоколе допроса обвиняемого ФИО7 собственноручно указал, что вину признаёт в полном объёме, протокол прочитал лично. В связи с этим, его утверждения в судебном заседании о том, что вину он не признавал, протоколы не читал и подписал их, тем самым оговорив себя, суд считает несостоятельными. Кроме того, после заключения соглашения с другим защитником у ФИО7 было время, чтобы обдумать позицию защиты, в связи с чем суд считает его показания в суде избранным способом защиты от предъявленного обвинения.

Также доводы ФИО7 полностью опровергаются показаниями допрошенного следователя ФИО8, в производстве которого находилось данное уголовное дело, который пояснил, что с самого начала допроса присутствовал адвокат, с которым ФИО7 советовался, согласовывали позицию, никакого давления оказано не было. Показания были зафиксированы со слов ФИО7. С протоколами знакомился как ФИО7, так и его защитник. После прочтения ими были подписаны протоколы, замечаний от них не поступало. У суда не имеется оснований не доверять показаниям свидетеля ФИО33, поскольку они подтверждаются письменными материалами дела. Кроме того, все действия следователя проводились в строгом соответствии с требования уголовно процессуального законодательства, замечаний, возражений от участвующих лиц не поступало, допросы в качестве подозреваемого, обвиняемого проводились в присутствии адвоката, от которого также никаких замечаний не поступало.

При этом суд расценивает не признание в судебном заседании ФИО7 вины, как стремление избежать уголовной ответственности за инкриминируемое ему преступление.

Несмотря на занятую в судебном заседании позицию подсудимого, его виновность в совершении инкриминируемого деяния полностью подтверждается совокупностью исследованных по делу доказательств, а также его признательными показания, данными в ходе следствия.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО11 –специалист первого разряда отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России, подтвердив свои показания, данные в ходе следствия, показала, что в ее должностные обязанности входит: прием документов по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 28.10.2022 года за вх.№7760А в регистрирующий орган в электронном виде поступило заявление по форме Р21001 с пакетом документов для регистрации физического лица в качестве ИП ФИО6 Помимо заявления был приложен документ, удостоверяющих личность ФИО7. Документы, предоставленные на регистрацию, были подписаны электронной квалифицированной цифровой подписью заявителя ФИО7. Регистрирующий орган при отсутствии оснований для отказа в государственной регистрации обязан осуществить регистрационные действия на основании представленных при государственной регистрации документов. 02.11.2022 года было принято решение о государственной регистрации и внесении сведений в ЕГРИП об ИП ФИО6 10.01.2023 года в электронном виде было представлено заявление ФИО7 по форме о прекращении деятельности Индивидуального предпринимателя. (т.1 л.д. 36-38, т.2 л.д.29-30).

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО12 –начальник службы экономической безопасности АО «Альфа-Банк», подтвердив свои показания данные в ходе следствия, показал, что 25.11.2022 года в Дополнительный офис «Ульяновский» с целью открытия расчетного счета на ИП обратился ФИО7, предъявив свой паспорт, чем подтвердил свою личность. Менеджером была проведена идентификация личности визуально по паспорту. ФИО7 подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». Со всеми условиями обслуживания, тарифами Банка, Договором РКО, правилами взаимодействия с Банком, клиент ознакомился на сайте Банка www.alfabank.ru. Подтвердил свое согласие с условиями Соглашения, Договора, Тарифами и обязался выполнять их условия. О чем свидетельствует его собственноручная подпись на Подтверждении о Присоединении. Далее простой электронной подписью ФИО7 подписал Подтверждение (Заявление) о Присоединении и подключении услуг, о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», т.е. Договор РКО, к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», т.е. Договор АЛБО Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» Интернет Банк. При этом ФИО7 указал номер контактного телефона № адрес электронной почты <данные изъяты> В качестве логина для входа в систему Банка указал свой же номер телефона но начиная с «<данные изъяты> Указал кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону «<данные изъяты> Также со всеми условиями обслуживания, тарифами Банка, Договором РКО, правилами взаимодействия с Банком, клиент ознакомился на сайте. Банка www.alfabank.ru. Подтвердил свое согласие с условиями Соглашения, Договора, Тарифами и обязуется выполнять их условия, что подписано простой электронной подписью. В тот же день, 25.11.2022 на ИП ФИО6 ИНН № был открыт расчетный счет № и выпущена корпоративная карта № (MIR Alfa-Business CL) для осуществления платежных операций в сфере деятельности ИП, которая была ему выдана 26.11.2022. В последующем, 21.01.2023, карта и АЛБО были заблокированы. Карта была заблокирована по инициативе Департамента комплаенс - контроля на основании 115 ФЗ. (т.1 л.д. 39-42,т.2 л.д.30-32).

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО13 – менеджер по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «АК БАРС Банк», подтвердив свои показания данные в ходе следствия, показала, что 08.11.2022 в отделение Банка ИП ФИО7 обратился с заявлением о заключении договора комплексного банковского обслуживания и предоставлении банковских продуктов. В тот же день ему был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта на его имя, которая была передана ему лично 28.11.2022. Также ФИО7 для подключения мобильного банковского приложения для управления расчетным счетом предоставил абонентский №. При заключении договора ФИО7 указал кодовым словом «ФИО2». При этом, по общепринятым правилам, одновременно с открытием счетов и выдачей банковской карты специалист банка разъясняет всем клиентам правила пользования банковской продукцией, согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. ФИО7 подтвердил свое согласие в устной форме. В случае предоставления права распоряжения счетом другому лицу, в банк предоставляется пакет документов, подтверждающих полномочия на распоряжение счетом. Согласно юридическому делу, таких документов ИП ФИО7 в банк не предоставлял. (т.1 л.д.43-45).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 30.11.2024, с участием ФИО7, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>. При этом ФИО7 указал на участок местности расположенный в 2 метрах от вышеуказанного дома (входа в помещения банка АК БАРС), где в ноябре 2022 года он передал документы и банковскую карту по расчетному счету ПАО «АК БАРС» БАНК. (т.1 л.д. 82-84).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 01.12.2024, с участием ФИО7, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>. При этом ФИО7 указал на участок местности расположенный в 5 метрах от вышеуказанного дома, где в ноябре 2022 года он передал документы и банковскую карту по расчетному счету АО «Альфа-Банк». (т.1 л.д. 85-87).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 02.12.2024, осмотрено помещение УФНС России по Ульяновской области по адресу: <адрес>, установлено, что 28.10.2022 в УФНС поступили документы от ФИО6, свидетельствующие о его намерении в регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ принято решение о регистрации ФИО6 в качестве ИП. (т.1 л.д. 88-91).

Согласно протоколу выемки от 05.12.2024, в АО «Альфа-Банк» было изъято юридическое дело ИП ФИО6 (т.1л.д. 97-101).

Согласно протоколу выемки от 11.12.2024, в ПАО «АК БАРС» БАНК было изъято юридическое дело ИП ФИО6(т.1 л.д. 107-111).

Согласно протоколу выемки от 09.12.2024, в УФНС России по Ульяновской области было изъято регистрационное дело ИП ФИО6 (т.1 л.д. 115-119).

Согласно протоколу осмотра предметов от 11.12.2024, было осмотрено регистрационное дело ИП ФИО6 В ходе его осмотра установлено, что 28.10.2022 за вх.№ 7760А в УФНС России по Ульяновской области в электронном виде через сайт ФНС поступили следующие документы: Р21001 Заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ. Заявителем являлся ФИО7 ФИО34 02.11.2022 в УФНС было принято решение за № 7760А о государственной регистрации - Государственная регистрация физического лица в качестве ИП ФИО6 11.01.2023 в УФНС было принято решение за № 177А о государственной регистрации - Прекращение физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО6

В ходе осмотра юридического дела ИП ФИО6 (АО «Альфа-Банк») установлено, что 25.11.2022 в банке на имя ИП ФИО6 открыт расчетный счет №, так же была выпушена банковская (корпоративная) карта к данному расчетному счету MIR Alfa-Business. В ходе осмотра выписки по данному расчетному счету за период с 25.11.2022 по 11.01.2023 установлено, что сумма операций по счету по дебету составляет 1 048 345,00 рублей, операция по счету по кредиту составляет 1 048 345,00 рублей, общая сумму операция по счету за вышеуказанный период составляет 2 096 690,00 рублей. По расчетному счету осуществлялись прием, выдача и перевод денежных средств.

В ходе осмотра юридического дела ИП ФИО6 («АК БАРС» БАНК) установлено, что 08.11.2022 был открыт расчетный счет № и к данному расчетному счету была выпущена банковская карта № «MASTERCARD WorldWide» на имя ФИО6 и передана ему лично 28.11.2022. Также ФИО7 для подключения мобильного банковского приложения для управления расчетным счетом предоставил абонентский номер № СМС-оповещения (информирование) также были привязаны к абонентскому номеру № предоставленному ФИО7. При заключении договора ФИО7 указал кодовое слово «<данные изъяты> В ходе осмотра выписки по расчетному счету № за период с 08.11.2022 по 09.01.2023 установлено, что сумма операций по счету по дебету составляет 200 000,00 рублей, операция по счету по кредиту составляет 200 000,00 рублей, общая сумму операция по счету за вышеуказанный период составляет 400 000, 00 рублей. По расчетному счету осуществлялись прием и выдача денежных средств. (т.1 л.д. 120-147).

Допрошенная по ходатайству стороны защиты в качестве свидетеля ФИО14, показала, что она с 2022 года оказывает ООО «Регионстрой» бухгалтерские услуги. По документам ей было известно, что между ИП ФИО7 и ООО «Регионстрой» имелся договор аренды спецтехники, где ИП ФИО7 выступал в качестве арендодателя, а ООО «Регионстрой» в качестве арендатора. Согласно акту приема-передачи спецтехники от 15.11.2022 ИП ФИО7 передал ООО «Регионстрой» в аренду спецтехнику, а согласно акту приема-передачи спецтехники от 29.11.2022 ООО «Регионстрой» возвратил ИП ФИО7 арендованную спецтехнику. За аренду спецтехники ООО «Регионстрой» перечислил ИП ФИО7 денежные средства в общей сумме 753 473 рубля за 327,59 часов.

Кроме того, защитой были представлены документы, которые, по мнению стороны защиты, свидетельствуют об осуществлении ФИО7 финансово-хозяйственной деятельности в качестве ИП, в частности: договор поставки товара №П86 от 21.11.2022, заключенный с ИП ФИО15 и передаточные документы к нему о доставке товара (грунт растительный) в количестве 145,797т, на общую сумму 947 690 рублей; договор аренды специальной техники с экипажем №1 от 15.11.2022, заключенный между ФИО9 и ИП ФИО7, акт об оказании услуг по договору аренды специальной техники с экипажем №1 от 15.11.2022 за период с 16.11.2022 по 29.11.2022, 99 машинно-часов на общую сумму 287 100 рублей; акты приема-передачи специальной техники между ФИО9 и ИП ФИО7 от 15.11.2022 и 29.11.2022; расписка о получении ФИО9 денежных средств от ИП ФИО7 в размере 287 100 рублей; договор аренды специальной техники (с экипажем) №23 от 15.11.2022. заключенный между ИП ФИО7 и ООО «Регионстрой» и передаточные документы к нему на общую сумму 753 473 рубля за 327,59 часов; документы, обосновывающие принадлежность экскаватора погрузчика.

Анализируя представленные стороной защиты документы, а также показания свидетеля ФИО14 суд приходит к следующему. Представленные защитой документы в совокупности носят противоречивый характер. В частности, согласно счетам-фактурам от 28.11.202, 01.12.202, 08.12.2022 от ИП ФИО16 ФИО35 был поставлен грунт растительный в количестве 145,797т, на общую сумму 947 690 рублей. Вместе с тем, по выписке по расчетному счету ИП ФИО7 в АО «Альфа-Банк», была произведена оплата за строительные материалы в размере 345 000 рублей (т.1 л.д.130), по выписке по расчетному счету ИП ФИО7 в ПАО «АК БАРКС» Банк, была произведена оплата за строительные материалы в размере 200 000 рублей (т.1 л.д.146). В частности, согласно счетам-фактурам от 28.11.2022, 29.11.2022 и платежными поручениями от 28.11.2022 и 29.11.2022 ООО «Регионстрой» была произведена оплата ИП ФИО7 за аренду спецтехники на общую сумму 753 473 рубля за 327,59 часов. Вместе с тем, согласно акту об оказании услуг по договору аренды спецтехники с экипажем между ФИО36 и ИП ФИО7, последний брал в аренду спецтехнику на 11 дней, с использованием техники в день 9 машинно-часов, т.е. 99 часов. Сам подсудимый в судебном заседании не смог объяснить данные противоречия в документах.

Суд отвергает представленные стороной защиты документы, подтверждающие по его мнению, осуществление ФИО7 предпринимательской деятельности. Из представленных документов следует лишь то, что, лицо, действующее от имени ИП ФИО7, заключал те или иные договоры. В судебном заседании установлено, что ФИО7 сам предпринимательской деятельностью не занимался, а данное право передал третьим лицам. Поэтому, представленные стороной защиты документы и показания свидетеля ФИО14 не являются доказательством того, что ФИО7 не совершал данного преступления.

Таким образом, все доказательства по делу получены с соблюдением уголовно-процессуального законодательства, являются относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными для установления виновности ФИО7 в совершении инкриминируемого ему деяния.

Вместе с тем, с учетом позиции государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч.8 ст.246 УПК РФ, а также с учетом Федерального закона от 24.06.2025 года №176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации» (вступившие в законную силу 05.07.2025), которым ст.187 УК РФ дополнена частями третьей – шестой, суд, квалифицирует действия ФИО7 по ч.3 ст.187 УК РФ - как передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

Квалифицируя действия ФИО7, суд исходит из того, что, зарегистрировавшись в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя, ФИО7, преследуя единый умысел на последовательное открытие расчётных счетов, открыл в банке расчётные счета, после чего, из корыстной заинтересованности передал третьему лицу полученные логины и пароли для доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, а также банковские карты, пин-коды доступа к указанным картам для доступа к электронным носителям информации, что повлекло в дальнейшем противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. При этом в судебном заседании достоверно установлено, что сам ФИО7 как индивидуальный предприниматель фактически финансово-хозяйственной и предпринимательской деятельностью с использованием вышеуказанных расчётных счетов не занимался.

Таким образом, у суда не имеется сомнений в доказанности причастности ФИО7 к совершению данного преступления.

Согласно сведений из психиатрического диспансера ФИО7 на учете в данном учреждении не состоит. В связи с этим суд не усматривает у него признаков нарушения психической деятельности, а поэтому признает его вменяемым и подлежащим уголовной ответственности. (т.1 л.д.162).

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, влияние назначаемого наказания на его исправление, на условие его жизни и жизни его семьи.

ФИО7 ранее к уголовной и административной ответственности не привлекался, по месту жительства характеризуется в целом положительно, на учетах в психиатрическом и наркологическом диспансерах не состоит. (т.1 л.д.158-161, 163,169).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО7 суд признает и учитывает привлечение к уголовной ответственности впервые; полное признание вины в ходе предварительного следствия; активное способствование расследованию преступления в ходе предварительного следствия, выразившееся в представлении органам предварительного следствия информации, имеющей значение для уголовного дела по ключевым для доказывания обстоятельствам, даче правдивых и подробных показаний и оказании содействия правоохранительным органам в раскрытии иного преступления; занятие общественно полезным трудом без оформления трудовых отношений; положительную характеристику; статус <данные изъяты> молодой возраст; его состояние здоровья, наличие заболевания; состояние здоровья его близких лиц и родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО7, не имеется.

С учетом вышеизложенного, суд назначает ФИО7 наказание в виде штрафа, поскольку данный вид наказания, по мнению суда, в полной мере соответствуют характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности подсудимого.

Оснований для назначения других видов наказания, предусмотренных ч.3 ст. 187 УК РФ, суд не усматривает.

Несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств у ФИО7, в том числе предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, у суда не имеется оснований для назначения ему наказания по правилам ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку ему назначается наказание в виде штрафа, при наличии в санкции ч. 3 ст. 187 УК РФ более строгого наказания в виде лишения свободы.

Оснований для применения ст. 53.1 УК РФ, ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

Вместе с тем, согласно ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если после совершения преступления небольшой тяжести истекло два года.

Исходя из требований закона, учитывая, что ФИО7 совершено преступление, предусмотренное ч.3 ст.187 УК РФ (в редакции Федерального закона от 24.06.2025 №176-ФЗ), которое относится к преступлениям небольшой тяжести, ФИО7 подлежит освобождению от назначенного судом наказания, поскольку данное преступление он совершил более 2-х лет назад.

В соответствии со ст.132 УПК РФ, с учетом всех заслуживающих внимания обстоятельств, материального положения подсудимого, несмотря на мнение ФИО7, возражавшего против взыскания процессуальных издержек с него, суд не находит оснований для полного или частичного освобождения последнего от уплаты процессуальных издержек в размере 13 378 рублей, затраченных на оплату труда адвоката Сидорова Д.В. за осуществление защиты подсудимого в ходе следствия.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО7 ФИО38 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 150 000 рублей.

В связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности освободить ФИО7 ФИО39 от наказания в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

Меру пресечения ФИО6 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Взыскать с ФИО7 ФИО40 в доход федерального бюджета РФ 13 378 рублей в счет возмещения средств, затраченных на оплату труда адвоката Сидорова Д.В. в ходе предварительного следствия.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: - юридическое дело ИП ФИО6, изъятое в ходе выемки от 11.12.2024 в ПАО «АК БАРС» Банк, хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по Ленинскому району г. Ульяновска СУ СК России по Ульяновской области, – вернуть по принадлежности в ПАО «АК БАРС» Банк;

- оптический диск, содержащий регистрационное дело ИП ФИО6, изъятый в ходе выемки от 09.12.2024 в УФНС России по Ульяновской области; - оптический диск, содержащий юридическое дело ИП ФИО6, изъятый в ходе выемки от 05.12.2024 в АО «Альфа-Банк», хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд города Ульяновска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционных жалобы или представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии либо поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, или ходатайствовать перед судом о назначении ему защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ю.Е. Поладова