Постановление № 5-964/2021 от 22 июня 2021 г. по делу № 5-964/2021

Дело № 5-964/2021

УИД: 42RS0009-01-2021-004976-20


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кемерово 23 июня 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе судьи Сафоновой У.П.,

с участием заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу БАС, действующей на основании доверенности от **.**.**** ###,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении:

общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен», ... ......, находящегося по адресу: ......

У С Т А Н О В И Л:

В Центральный районный суд г. Кемерово поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен» (сокращенное наименование – ООО МФК «Мани Мен»).

Согласно протоколу об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области – Кузбассу поступило обращение АЛГ о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу **.**.**** вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица.

В ходе проведения административного расследования установлено, что между АЛГ и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор займа от **.**.**** ###, в рамках которого АЛГ был предоставлен заем на сумму 52 500 рублей со сроком возврата до **.**.****. При заключении договора займа от **.**.**** ### телефонный номер ### указан АЛГ как контактный телефонный номер. При заключении договора займа от **.**.**** ### АЛГ также указала, что зарегистрирована по адресу ...

В связи с неисполнением АЛГ своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов по состоянию на **.**.**** у АЛГ образовалась просроченная задолженность перед ООО МФК «Мани Мен».

С целью возврата просроченной задолженности АЛГ ООО МФК «Мани Мен» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с должником посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи.

ООО МФК «Мани Мен» **.**.**** в 14 часов 55 минут (московское время) с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АЛГ, посредством телефонных переговоров совершило телефонный вызов (звонок) на телефонный номер ###. В телефонных переговорах, состоявшихся с третьим лицом **.**.**** в 14 часов 55 минут (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру ###, представитель ООО МФК «Мани Мен», в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, не сообщил третьему лицу свои фамилию, имя, отчество (при наличии).

Кроме того, ООО МФК «Мани Мен» направило на телефонный номер АЛГ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания... **.**.**** в 18 часов 00 минут по московскому времени, что соответствует 22 часам 00 минутам по времени Кемеровской области - Кузбасса.

Таким образом, ООО МФК «Мани Мен» в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ направило на телефонный номер АЛГ текстовое сообщение **.**.**** в 22 часа 00 минут (время совершения административного правонарушения), то есть в рабочий день в период с 22 до 8 часов по местному времени жительства.

ООО МФК «Мани Мен», АЛГ в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, что подтверждается почтовым уведомлением о вручении заказного письма, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляли, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанных лиц.

Согласно представленным в суд до начала рассмотрения дела об административном правонарушении возражениям ООО МФК «Мани Мен» дело принято с нарушением подсудности, поскольку административное расследование по делу не проводилось, направление одного запроса нельзя считать действием, требующим значительных временных затрат, в связи с чем основания для рассмотрения дела по месту нахождения органа, проводившего административное расследование, отсутствуют. Также указывает, что в телефонном разговоре **.**.**** в 14:55, взаимодействие по поводу возврата просроченной задолженности не состоялось; направление сообщения в 22:00 входит в допустимый диапазон, не допускается взаимодействие с 22:01; в связи с чем, просит прекратить производство по делу об административном правонарушении.

Заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу БАС просила привлечь ООО МФК «Мани Мен» к административной ответственности, доводы возражения ООО МФК «Мани Мен» просит считать несостоятельными, поскольку они не соответствуют требованиям Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Федеральному закону от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Суд, выслушав заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу БАС, исследовав возражения ООО МФК «Мани Мен», письменные материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с п. 1, 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Федеральный закон от **.**.**** № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

Частью 1 статьи 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Факт совершения ООО МФК «Мани Мен» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и его вина подтверждаются:

· протоколом об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** (л.д. 1-7), из которого следует, что ООО МФК «Мани Мен» **.**.**** в 14 часов 55 минут (московское время) с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АЛГ, посредством телефонных переговоров совершило телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + ### В телефонных переговорах, состоявшихся с третьим лицом **.**.**** в 14 часов 55 минут (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру ### представитель ООО МФК «Мани Мен», в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, не сообщил третьему лицу свои фамилию, имя, отчество (при наличии); кроме того, ООО МФК «Мани Мен» в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ направило на телефонный номер АЛГ +### 09 текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: ... **.**.**** в 18 часов 00 минут по московскому времени, что соответствует 22 часам 00 минутам по времени Кемеровской области – Кузбасса;

· определением о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица от **.**.**** (л.д. 8-9);

· жалобой АЛГ (л.д. 12-14);

· информацией по субъекту кредитной истории - АЛГ (л.д. 18-40);

· информацией ООО МФК «Мани Мен», поступившей по запросу начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, из которого следует, что между ООО МФК «Мани Мен» и АЛГ заключен договор займа ### от **.**.**** на сумму 52500 рублей со сроком возврата 98 дней; взаимодействие с заемщиками – должниками осуществляется в соответствии с Федеральным законом от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (л.д. 43-44);

· анкетой-заявлением АЛГ (л.д. 45);

· правилами предоставления потребительского займа ООО МФК «Мани Мен» (л.д. 46-47);

· общими условиями договора потребительского займа ООО МФК «Мани Мен» (л.д. 48-49);

· согласием АЛГ, данным ООО МФК «Мани Мен», на обработку персональных данных (л.д. 50);

· согласием и обязательствами Заемщика АЛГ (л.д. 51);

· заявкой на заем АЛГ (л.д. 52);

· договором потребительского займа между ООО МФК «Мани Мен» и АЛГ (л.д. 53-55);

· детализацией расчетов к договору потребительского займа (л.д. 56-58);

· договором коллективного страхования заемщиков от несчастных случаев ###ГП-000310/17 от **.**.**** (л.д. 59-60);

· правилами комплексного страхования от несчастных случаев и болезней (л.д. 61-66);

· заявлением застрахованного лица АЛГ и памяткой (л.д.67-68);

· сведениями об отправке почтовых писем, о телефонных звонках и о текстовых сообщениях, в которых указаны номера телефонов, даты звонков и отправки смс-сообщений, их содержание, из которых следует, что ООО МФК «Мани Мен» **.**.**** в 14 часов 55 минут (московское время) с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АЛГ, посредством телефонных переговоров совершило телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + ### Кроме того, ООО МФК «Мани Мен» направило на телефонный номер АЛГ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: ...» **.**.**** в 18 часов 00 минут по московскому времени, что соответствует 22 часам 00 минутам по времени Кемеровской области – Кузбасса (л.д. 69-76);

· агентским договором ###-КА от **.**.**** между ООО МФК «Мани Мен» и ООО «АйДи Коллект» на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности (л.д.77-82);

· извещением о привлечении ООО «АйДи Коллект» согласно агентского договора для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности АЛГ перед ООО МФК «Мани Мен» (л.д.83);

· CD-диском, содержащим аудиозаписи телефонных переговоров, из которых следует, что ООО МФК «Мани Мен» **.**.**** в 14 часов 55 минут (московское время) совершило телефонный вызов (звонок) на телефонный номер АЛГ ###, в ходе которого не сообщило третьему лицу свои фамилию, имя, отчество (при наличии) (л.д.86);

· выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о юридическом лице - ООО МФК «Мани Мен» (л.д. 106-110);

· заявлением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу о привлечении ООО МФК «Мани Мен» к административной ответственности.

Оценивая собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КРФобАП, которые являются относимыми и допустимыми, суд считает вину ООО МФК «Мани Мен» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), установленной и доказанной вышеперечисленными доказательствами.

Факт совершения ООО МФК «Мани Мен» административного правонарушения выявлен начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в ходе проведения административного расследования на основании поступившего обращения АЛГ

Протокол об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** составлен в соответствии со ст. 28.2 КРФобАП в отсутствие законного представителя ООО МФК «Мани Мен», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте его составления, что подтверждается информацией о доставке почтового отправления, копия протокола направлена ООО МФК «Мани Мен». Протокол составлен уполномоченным должностным лицом.

Определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от **.**.****, определение о продлении срока проведения административного расследования от **.**.**** отвечают требованиям ст. 28.7 КРФобАП.

Вопреки доводам ООО МФК «Мани Мен» по делу об административном правонарушении проведено административное расследованием, что подтверждается определениями о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от **.**.****, о продлении срока проведения административного расследования от **.**.****. В рамках административного расследования начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу направлены запросы в организации, которые находятся за пределами территории Кемеровской области, что требует временных затрат для отправки запросов и получения ответов на них.

В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КРФобАП в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, осуществляются процессуальные действия, требующие значительных временных затрат, проводится административное расследование.

Согласно ч. 2 ст. 29.5 КРФобАП дело об административном правонарушении, по которому было проведено административное расследование, рассматривается по месту нахождения органа, проводившего административное расследование.

Поскольку административное расследование проведено должностными лицами отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, расположенного по адресу: ..., дело об административном правонарушении в отношении ООО МФК «Мани Мен» подсудно Центральному районному суду г. Кемерово.

В связи с чем, доводы ООО МФК «Мани Мен» о неподсудности дела Центральному районному суду г. Кемерово являются несостоятельными.

Все материалы, полученные в ходе административного расследования, являются относимыми и допустимыми, так как получены уполномоченным должностным лицом по запросам в ходе проведения административного расследования.

Установлено, что между АЛГ и ООО МФК «Мани Мен» заключен договор потребительского займа со сроком погашения займа до 98 дней, однако АЛГ не исполнено обязательство по возврату денежных средств, в связи с чем, с целью возврата просроченной задолженности ООО МФК «Мани Мен» **.**.**** в 14 часов 55 минут (московское время) с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности АЛГ, посредством телефонных переговоров совершило телефонный вызов (звонок) на телефонный номер ### телефонных переговорах, состоявшихся с третьим лицом **.**.**** в 14 часов 55 минут (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру ### представитель ООО МФК «Мани Мен», в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ, не сообщил третьему лицу свои фамилию, имя, отчество (при наличии).

Кроме того, ООО МФК «Мани Мен» направило на телефонный номер АЛГ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: ... **.**.**** в 18 часов 00 минут по московскому времени, что соответствует 22 часам 00 минутам по времени Кемеровской области - Кузбасса. Таким образом, ООО МФК «Мани Мен» в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ направило на телефонный номер АЛГ текстовое сообщение **.**.**** в 22 часа 00 минут (время совершения административного правонарушения), то есть в рабочий день в период с 22 до 8 часов по местному времени жительства.

В связи с чем, доводы возражений ООО МФК «Мани Мен» об отсутствии взаимодействия по возврату просроченной задолженности в ходе телефонного разговора **.**.**** в 14:55 и об отсутствии нарушений при отправке сообщения должнику в 22:00 являются несостоятельными.

ООО МФК «Мани Мен» не является кредитной организацией, не является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Суд квалифицирует действия ООО МФК «Мани Мен» по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) - совершение кредитором (за исключением кредитных организаций) действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КРФобАП для данной категории дел, не истек.

Основания для применения ст. 2.9 КРФобАП и освобождения ООО МФК «Мани Мен» от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения суд не усматривает.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КРФобАП при назначении административного наказания ООО МФК «Мани Мен» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Суд не учитывает в качестве отягчающего административную ответственность обстоятельства повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со ст. 4.6 КРФобАП за совершение однородного административного правонарушения, поскольку в материалах дела об административном правонарушении отсутствуют сведения, подтверждающие привлечение ООО МФК «Мани Мен» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП.

Оснований для назначения наказания с применением положений ч.ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 КРФобАП не имеется, поскольку в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлены исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, кроме того санкция ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусматривает минимальный размер административного штрафа равный 20000 рублей.

Основания для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КРФобАП и замены административного штрафа на предупреждение отсутствуют.

Принимая во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает, что достижение целей административного наказания, предусмотренных ст. 3.1 КРФобАП, возможно при назначении административного наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КРФобАП, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен», ... ......, находящегося по адресу: ..., виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Реквизиты для оплаты штрафа:

...

...

...

...

...

...

...

...

Судья: (подпись) У.П. Сафонова