Решение № 12-494/2019 от 21 августа 2019 г. по делу № 12-494/2019

Дело № 12-494/19

(публиковать)


РЕШЕНИЕ

по жалобе на постановление по делу

об административном правонарушении

22 августа 2019 года г. Ижевск

Первомайский районный суд г. Ижевска в составе:

председательствующего - судьи Дергачевой Н.В.,

при секретаре – Богдановой А.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по УР Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ ФИО2 № ТУ-94-ДЛ-19-10827 от 05.06.2019 о привлечении ФИО1 к ответственности за совершение административного правонарушении, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ и назначении наказания в виде административного штрафа,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по УР Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ ФИО2 № ТУ-94-ДЛ-19-10827 от 05.06.2019 ФИО1 как должностное лицо - начальник отдела финансового мониторинга АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) привлечен к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту также - КоАП РФ), с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 10 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, ФИО1, обратился с жалобой в Первомайский районный суд г. Ижевска указывая, что состав административного правонарушения отсутствует, поскольку срок, указанный в пп.7 п.1 ст.7 ФЗ №115-ФЗ, АКБ «Ижкомбанк» ( ПАО) не нарушен. Просит постановление по делу об административном правонарушении отменить, прекратить производство по делу.

Дело рассмотрено в отсутствие заявителя, ходатайствующего об этом.

В судебном заседании защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ФИО3, действующая на основании доверенности, поддержала доводы жалобы в полном объеме. Дополнительно пояснила, что штраф наложили за предыдущий период, а разъяснения Центрального банка РФ появились только в этом году. Ранее пользовались разъяснениями Росфинмониторинга.

В судебном заседании представитель административного органа ФИО4, действующий на основании доверенности, возражал против удовлетворения жалобы, указывая, что применение сроков и проверок регламентируются ФЗ №115-ФЗ, где указано, что не реже одного раза в три месяца необходимо проводить проверку и отправлять сведения. Проведя проверку 28.09.2018г., последний срок для проведения следующей проверки был 28.12.2018г., в нарушение требований проверка проведена 29.12.2018г. Ссылка на разъяснение Росфинмониторинга не состоятельна, применению подлежит сам закон.

Согласно ч. 3 ст. 30.6. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) судья, вышестоящее должностное лицо не связаны доводами жалобы и проверяют дело в полном объеме.

Часть 1 ст. 15.27 КоАП РФ предусматривает ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи.

В соответствии со статьями 3-5, пунктом 7 части 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее-Федеральный закон № 115-ФЗ), пунктом 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808, кредитные организации, являясь организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, обязаны осуществлять меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая осуществление внутреннего контроля. К осуществлению внутреннего контроля относится, в том числе выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган. Кредитные организации обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Положением Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) 28.09.2018 проведена проверка на предмет наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, что подтверждается соответствующей справкой начальника отдела финансового мониторинга АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) ФИО1 от 28.09.2018.

Согласно правилам исчисления сроков, предусмотренных частью 3 статьи 192 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца срока.

Следовательно, следующая проверка на предмет наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, должна быть проведена АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) не позднее 28.12.2018.

В нарушение пункта 7 части 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) указанная выше проверка в срок не позднее 28.12.2018 не проведена, очередная проверка проведена только 29.12.2018, о чем начальником отдела финансового мониторинга АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) ФИО1 составлена соответствующая справка от 29.12.2018г.

В соответствии с разделом 3, пунктами 4.1.5, 10.3.1 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, действующие в АКБ «Ижкомбанк» (ПАО), утвержденных 29.06.2018 (далее - ПВК по ПОД/ФТ), организация проведения не реже одного раза в три месяца проверки наличия среди клиентов АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, возложена на ответственного сотрудника В соответствии с пунктом 4.1.5 ПВК по ПОД/ФТ ответственный сотрудник возглавляет отдел финансового мониторинга.

Согласно приказу АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) о переводе работника на другую работу от 01.09.2005 № 111 л/с на должность начальника отдела финансового мониторинга с 01.09.2005 назначен ФИО1 С приказом ФИО1 ознакомлен 01.09.2005.

В соответствии с пунктами 1.3, 3.2, 3.3, 3.4, 5.1.6 должностной инструкции начальника отдела финансового мониторинга, утвержденной 01.10.2014, начальник отдела финансового мониторинга является ответственным сотрудником, осуществляющим разработку и организацию в АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; в функции начальника отдела финансового мониторинга входит организация реализации ПВК по ПОД/ФТ, в том числе программ его осуществления, организация представления в уполномоченный орган-Росфинмониторинг, сведений в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, организации работы по принятию решений и составлению предписаний о замораживании (блокировании) денежных средств и иного имущества. ФИО1 с должностной инструкцией ознакомлен 01.10.2014.

С учетом изложенного, в соответствии с примечанием 2 к статье 15.27 КоАП РФ должностным лицом АКБ «Ижкомбанк» (ПАО), ответственным за организацию проведения не реже одного раза в три месяца проверки наличия среди клиентов АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, является начальник отдела финансового мониторинга ФИО1

В течение установленного пунктом 7 части 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ срока для проведения АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) очередной проверки (не позднее 28.12.2018) наличия среди клиентов АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, ФИО1 находился на рабочем месте, что подтверждается выпиской из табеля учета использования рабочего времени за период с 01.12.2018 по 31.12.2018.

Согласно статье 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. В соответствии с частью 2 статьи 2.2 КоАП РФ административное правонарушение признается совершенным по неосторожности, если лицо, его совершившее, предвидело возможность наступления вредных последствий своего действия (бездействия), но без достаточных к тому оснований самонадеянно рассчитывало на предотвращение таких последствий либо не предвидело возможности наступления таких последствий, хотя должно было и могло их предвидеть.

Ненадлежащее исполнение ФИО1, являющимся согласно примечанию 2 к статье 15.27 КоАП РФ должностным лицом АКБ «Ижкомбанк» (ПАО), должностных обязанностей в части организации проведения не реже одного раза в три месяца проверки, наличия среди клиентов АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, привело к нарушению предусмотренного пунктом 7 части 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ срока проведения проверки наличия среди клиентов АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Доводы жалобы не свидетельствуют об отсутствии события, состава административного правонарушения и не влияют на его квалификацию по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ. Информационное письмо Росфинмониториига от 13.05.2016 № 52 «О порядке представления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций)» в данном случае не подлежат применению, поскольку в соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ порядок проведения проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и направления информации о результатах проверки в Росфинмониторинг для кредитных организаций устанавливается Центральным банком Российской Федерации, а не Росфинмониторингом. Предусмотренный пунктом 7 части 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ срок проведения указанной проверки установлен в месяцах, а не в кварталах. При этом по смыслу части 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ датой начала исчисления срока проведения последующей проверки является дата окончания срока проведения предыдущей проверки.

Доказательства невозможности принятия ФИО1 всех исчерпывающих мер, направленных на надлежащее исполнение вышеуказанных требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, не представлены.

Вина ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, подтверждается имеющимися в материалах дела доказательствами.

Исходя из изложенного, при рассмотрении дела достоверно установлено, что начальник отдела финансового мониторинга АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) ФИО1 А,В., являясь должностным лицом, действуя по неосторожности, ввиду ненадлежащего исполнения своих должностных обязанностей в части организации проведения не реже одного раза в три месяца проверки наличия среди клиентов АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, 29.12.2018 совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ-неисполнение законодательства Российской Федерации в части осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 статьи 15.27 КоАП РФ, выразившееся в нарушении предусмотренного пунктом 7 части 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ срока проведения АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Основания для применения статьи 2.9, частей 2.2, 2.3 статьи 4.1, части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ отсутствуют.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что при рассмотрении дела об административном правонарушении заместителем управляющего Отделением - Национальным банком по УР Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ ФИО2 были верно установлены юридически значимые обстоятельства, квалификация действий начальника отдела финансового мониторинга АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) ФИО1 от по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ дана правильная.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену названного акта, в ходе производства по делу об административном правонарушении не допущено.

Иные доводы заявителя не опровергают выводов административного органа, а сводятся к переоценке доказательств, имеющихся в материалах дела, оценка которых произведена судом в соответствии с требованиями действующего процессуального законодательства.

Постановление о привлечении начальника отдела финансового мониторинга АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) ФИО1 к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ, вынесено должностным лицом в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного ч.1 ст.4.5 КоАП РФ для данной категории дел.

Санкция части 1 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей.

Оспариваемым постановлением ФИО1 назначено минимальное наказание в виде штрафа в размере – 10000 рублей.

При назначении наказания административным органом было учтены характер совершенного правонарушения, личность виновного. Административное наказание ФИО1 назначено в пределах санкции статьи, предусматривающей ответственность за данное правонарушение.

С учетом изложенного, суд полагает, что постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по УР Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ ФИО2 № ТУ-94-ДЛ-19-10827 от 05.06.2019 ФИО1 как должностное лицо - начальник отдела финансового мониторинга АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) привлечен к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях вынесено с учетом всех обстоятельств дела, характера совершенного административного правонарушения, с соблюдением процессуальных норм. Вследствие чего, жалобу ФИО1 необходимо оставить без удовлетворения, постановление ТУ-94-ДЛ-19-10827 от 05.06.2019 – без изменения.

Руководствуясь ст.30.7 КоАП РФ, суд

РЕШИЛ:

Постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по УР Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ ФИО2 № ТУ-94-ДЛ-19-10827 от 05.06.2019 о привлечении ФИО1 к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ и назначении наказания в виде административного штрафа - оставить без изменения.

Жалобу ФИО1 - оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд УР в течение 10 дней с момента получения его копии путем подачи жалобы через Первомайский районный суд г. Ижевска.

Судья: Н.В. Дергачева