Постановление № 5-199/2019 от 12 декабря 2019 г. по делу № 5-199/2019

№ 5-199/2019

УИД №


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

13 декабря 2019 года г. Оренбург

Судья Промышленного районного суда г. Оренбурга Горбачева Т.В.,

с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО10,

при секретаре Князевой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы»,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы», являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Потерпевший №1 путем осуществления телефонных переговоров с абонентских номеров №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № на абонентский номер №, принадлежащий и находящийся в пользовании Потерпевший №1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ более одного раза в день, более двух раз в неделю и более 8 раз в месяц по месту жительства последней по адресу: <адрес>.

Потерпевшая Потерпевший №1. в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени рассмотрения протокола об административном правонарушении была извещена надлежащим образом, об отложении судебного заседания не ходатайствовала.

В судебное заседание законный представитель юридического лица не явился, о дате, месте и времени рассмотрения протокола об административном правонарушении был извещен надлежащим образом, об отложении судебного разбирательства не ходатайствовал, об уважительности причин неявки суду не сообщал.

При таких обстоятельствах, суд находит возможным рассмотреть данный протокол об административном правонарушении в отсутствие потерпевшей Потерпевший №1 законного представителя юридического лица.

Главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО10, действующий на основании доверенности, в судебном заседании просил рассмотреть протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Гарантированные финансф», и привлечь юридическое лицо к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Обстоятельства, изложенные в протоколе об административном правонарушении, подтвердил.

Выслушав пояснения, обсудив доводы представителя ООО МКК «ГФК», исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившим в законную силу с ДД.ММ.ГГГГ (далее - Закон №-ФЗ), установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с п.1,2 ч. 4 Закона №-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В силу ч. 1,2 ст. 5 Закона №-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно п.3 ч.3 ст. 7 Закона №-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Из материалов дела усматривается, что ООО МКК «Гарантированные финансы», являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Потерпевший №1. путем осуществления телефонных переговоров с абонентских номеров №, №, №, №, № №, №, №, №, №, №, №, №, №, № на абонентский номер №, принадлежащий и находящийся в пользовании Потерпевший №1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ более одного раза в день, более двух раз в неделю и более 8 раз в месяц по месту жительства последней по адресу: <адрес>.

Согласно протоколу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ № ООО МКК «Гарантированные финансы» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляло взаимодействие путем 21 телефонных переговоров с абонентских номеров, принадлежащих ООО МКК «Гарантированные финансы №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № на абонентский номер №, принадлежащий и находящийся в пользовании Потерпевший №1:

1. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 46 секунд,

2. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 54 секунды,

3. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 42 секунды,

4. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 31 секунда,

5. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 21 секунда,

6. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 34 секунды,

7. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 10 секунд,

8. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 12 секунд,

За один календарный день – ДД.ММ.ГГГГ – ООО МКК «Гарантированные финансы» было совершено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем осуществления 8 телефонных переговоров с Потерпевший №1

9. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 31 секунда,

10. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 1 минута,

11. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 20 секунд,

12. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 11 секунд,

За один календарный день – ДД.ММ.ГГГГ - ООО МКК «Гарантированные финансы» было совершено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем осуществления 4 телефонных переговоров с Потерпевший №1

13. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 12 секунд,

14. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 19 секунд,

15. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 17 секунд,

16. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 15 секунд,

17. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 17 секунд,

18. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 34 секунды,

За один календарный день – ДД.ММ.ГГГГ - ООО МКК «Гарантированные финансы» было совершено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем осуществления 6 телефонных переговоров с Потерпевший №1

19. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 15 секунд,

20. ДД.ММ.ГГГГ в 09:22:19 час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 32 секунды,

21. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> час., с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 15 секунд.

За один календарный день – ДД.ММ.ГГГГ - ООО МКК «Гарантированные финансы» было совершено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем осуществления 3 телефонных переговора с Потерпевший №1

За календарную неделю – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, - ООО МКК «Гарантированные финансы» было совершено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем осуществления 21 телефонных переговоров с Потерпевший №1

За календарный месяц – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ООО МКК «Гарантированные финансы» было совершено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем осуществления 21 телефонных переговоров с Потерпевший №1

Данные обстоятельства подтверждаются материалами дела:

- выпиской из ЕГРЮЛ № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО МКК «Гарантированные финансы» зарегистрировано по адресу: <адрес>, основным видом деятельности является микрофинансовая деятельность, дополнительным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредитов (л.д. 37-40),

- заявлением – анкетой № от ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 на получение займа в ООО МКК «Гарантированные финансы», (л.д. 44),

- договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МКК «Гарантированные финансы» предоставило Потерпевший №1 займ в сумме <данные изъяты> рублей, срок возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ, (л.д. 57-59).

- сообщением генерального директора ООО МКК «Гарантированные финансы» ФИО6 в части того, что уступка прав (требований) по договору микрозайма с Потерпевший №1 обществом не осуществлялась, (л.д. 43).

- заявлением Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последняя просит привлечь к административной ответственности по ст. 14.57 КоАП РФ МКК «Росденьги» (МКК «Гарантированные финансы»), осуществляющую с ней взаимодействие по поводу просроченной задолженности, (л.д. 7),

- письменным объяснением Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ООО МКК «Гарантированные финансы» с <данные изъяты> осуществляло с ней телефонное взаимодействие с различных номеров по поводу просроченной задолженности, высказывая в ее адрес угрозы и выдвигая требования об оплате долга, (л.д. 14),

- ответами ПАО Мегафон от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ и Приложению № к ответу, согласно которым абонентские номера №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № принадлежат ООО МКК «Гарантированные финансы», (л.д. 21, 23-35),

- детализацией телефонных соединений абонентского номера №, принадлежащего Потерпевший №1, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей осуществление ООО МКК «Гарантированные финансы» взаимодействия с Потерпевший №1 путем телефонных переговоров (21) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 17-19).

Доводы генерального директора ООО МКК «Гарантированные финансы» ФИО6, изложенные в сообщениях № б/н от ДД.ММ.ГГГГ ода и исх. № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 43, 54) о том, что общество не осуществляло взаимодействие с Потерпевший №1 по поводу возврата просроченной задолженности, также что у общества отсутствуют абонентские номера, используемые для взаимодействия с должником во внесудебном порядке, являются несостоятельными и опровергаются вышеприведенной исследованной совокупностью доказательств.

Протокол об административном правонарушении составлен правомочным лицом в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ и является допустимым доказательством по делу. В протоколе об административном правонарушении полно и объективно отражено событие совершенного правонарушения.

В судебном заседании было достоверно установлено, что МКК «Гарантированные финансы», являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Потерпевший №1 путем осуществления телефонных переговоров с абонентских номеров №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № № на абонентский номер №, принадлежащий и находящийся в пользовании Потерпевший №1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ более одного раза в день, более двух раз в неделю и более 8 раз в месяц по месту жительства последней по адресу: <адрес>

Факт совершения ООО МКК «Гарантированные финансы» административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами, оцененными по правиламст.26.11 КоАП РФ,на основании всестороннего, полного и объективного исследования всех обстоятельств дела в их совокупности.

Имеющиеся в материалах дела доказательства получены в установленном законом порядке, относятся согласно ст. 26.2 КоАП РФк числу допустимых доказательств по делу об административном правонарушении и являются достаточными для установления вины общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств невозможности соблюдения ООО МКК «Гарантированные финансы» требований Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а равно доказательств принятия обществом исчерпывающих мер для соблюдения им требований указанного законодательства, юридическим лицом при рассмотрении дела не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что вина ООО МКК «Гарантированные финансы» в совершении указанного административного правонарушения доказана полностью, так как в судебном заседании полностью нашли своё подтверждение факты взаимодействия юридического лица с Потерпевший №1 по вопросу просроченной задолженности в установленный период времени более одного раза в день, более двух раз в неделю и более 8 раз в месяц.

С учетом вышеизложенного, суд квалифицирует действия общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ – как совершение кредитором (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Какие-либо неустранимые сомнения по делу, которые могли быть истолкованы в пользу ООО МКК «Гарантированные финансы», отсутствуют.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Согласно материалам дела, ООО МКК «Гарантированные финансы» постановлением Автозаводского районного суда г. Тольятти Самарской области от ДД.ММ.ГГГГ было привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, которое вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, сведений об оплате штрафа не имеется.

Отягчающим обстоятельством суд признает в соответствии с ч.2 ст. 4.3 КоАП РФ повторное совершение однородного административного правонарушения.

При определении вида и меры наказания суд руководствуется требованиями статей 3.1, 4.1 - 4.3 КоАП РФ, учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих административную ответственность обстоятельств и наличие отягчающего административную ответственность обстоятельства, и приходит к выводу о назначении наказания ООО МКК «Гарантированные финансы» в виде штрафа.

Основания для признания совершенного ООО МКК «Гарантированные финансы» административного правонарушения малозначительным и для применения по данному делу положений ст. 2.9 КоАП РФ, отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 25 000 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.1.1 и 1.3 ст.32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, по следующим реквизитам счёта:

получатель: УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с <***>), банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ОРЕНБУРГ Г. ОРЕНБУРГСКОЙ, р/с <***>, БИК 045354001, ИНН <***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000, код бюджетной классификации 322116 170000 16017140, УИН: 32256000190000071010.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Т.В. Горбачева

Постановление вступило в законную силу.