Постановление № 5-317/2024 5-7/2025 от 14 января 2025 г. по делу № 5-317/2024

УИД:63RS0№-21 дело №


ПОСТАНОВЛЕНИЕ по делу об административном правонарушении

15 января 2025 года г. Самара

Судья Советского районного суда г.Самары Лапшина З.Р.,

с участием старшего помощника прокурора Советского района г.Самары Казакова Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении №5-7/2025, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО2,

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановления о возбуждении производства по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, составленного заместителем прокурора <адрес> ФИО3, в отношении ИП ФИО2 по ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, следует, что прокуратурой района по информации Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ №Т4-38/21061 проведена проверка исполнения требований федерального законодательства о потребительском кредите (займе) и о ломбардах в ИП ФИО1 Согласно сведений из ЕГРИП основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля оптовая драгоценными камнями, торговля розничная предметами антиквариата, торговля розничная товарами, бывшими в употреблении. Установлено, что на территории Советского внутригородского района <адрес> по адресу <адрес>, находится «Комиссионный магазин №», в котором ИП ФИО1 осуществляет свою деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии, где комиссионером выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, фактически денежные средства передаются гражданам непосредственно при заключении договора комиссии, договор комиссии содержит условия займа – сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

В судебном заседании старший помощник прокурора Советского района г. Самары Казаков Д.В. постановление об административном правонарушении от 15.02.2024 года по ч.2 ст. 14.56 КоАП поддержал в полном объеме, просил привлечь к административной ответственности ИП ФИО2 по ч.2 ст.14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в пределах санкции статьи.

В судебное заседание ИП ФИО2 не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, согласно письменного ходатайства просил дело рассмотреть в отсутствие. Вину в совершении административного правонарушении признает, с правонарушением согласен. Просит назначить минимальное наказание в виде штрафа в пределах санкции статьи по ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Представитель Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, согласно письменного ходатайства просил рассмотреть жалобу в его отсутствие.

Свидетель Свидетель №1 не явился, извещен надлежащим образом, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду неизвестно.

Проверив в полном объеме материалы дела, выслушав участников процесса, прихожу к следующему.

Согласно части 1 статьи 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом. Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое указанным Кодексом установлена административная ответственность (часть 1 статьи 2.1 Кодекса).

В силу статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В соответствии статьей 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Положениями статьи 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи денных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Как следует из материалов дела Прокуратурой Советского района г.Самары по информации Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ от 18.10.2024 №Т4-38/21061 проведена проверка исполнения требований федерального законодательства о потребительском кредите (займе) и о ломбардах ИП ФИО2

ФИО2 зарегистрирован ИФНС по Красноглинскому району г.Самары в качестве индивидуального предпринимателя 21.07.2015 за основным государственным регистрационным номером 315631300037552.

Согласно сведений из ЕГРИП основным и дополнительными видами деятельности ИП ФИО2 является торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля оптовая драгоценными камнями, торговля розничная предметами антиквариата, торговля розничная товарами, бывшими в употреблении.

Установлено, что по адресу <...>, ИП ФИО2 фактически осуществляет деятельность, предусмотренную ст.358 ГК РФ, а также ст.7 ФЗ от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» - выдачу займов гражданам под залог имущества, фактически денежные средства передаются гражданам непосредственно при заключении договора комиссии, договор комиссии содержит условия займа, являющиеся существенными условиями договора займа: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах комиссии условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

Данные обстоятельства подтверждаются следующими документами: решением о проведении проверки №293 от 19.11.2024, вынесенное заместителем прокурора Советского района г.Самары; информационным письмом Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ от 18.10.2024 №Т4-38/21061 (с приложением и фтоматериалом), объяснениями ФИО4 от 19.11.2024; постановлением Советского районного суда г. Самары от 19.03.2024, которым ИП ФИО2 привлечен к административной ответственности по ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ (вступившее в законную силу 19.05.2024); выпиской из ЕГРИП от 19.11.2024 на ФИО2; договором комиссии №489666, постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 21.11.2024, уведомлением ИП ФИО2, которые являются допустимыми, достоверными и достаточными по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток (часть 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

На основании исследования в соответствии с требованиями статьи 24.1 КоАП РФ имеющейся совокупности доказательств, всесторонне, полно и объективно исследовав все обстоятельства дела, прихожу к выводу о доказанности в деянии привлекаемого к административной ответственности лица ИП ФИО2 состава вмененного административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Оснований для прекращения производства по делу, предусмотренных ст.ст.2.9, 24.5 КоАП РФ, судом не установлено, действия ИП ФИО2 образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

Учитывая, что отягчающих обстоятельств административную ответственность в соответствии со ст.4.3 КоАП РФ, не установлено, не привело к причинению вреда или возникновению угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия, отсутствует имущественный ущерб, а также соразмерности предусмотренным частью 1 статьи 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях целям административного наказания, связанным с предупреждением совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами, полагаю возможным назначить наказание в виде штрафа в пределах санкции статьи.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9- 29.11 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ИП ФИО2 (ИНН <***>, ОГРНИП №, зарегистрированного по адресу: 443029, <адрес>, паспорт гражданина РФ серии 3620 №, выдан ГУ МВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 630-005) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа:

УИН ФССП России: 32№

Наименования получателя: УФК по <адрес> (ГУФССП России по <адрес> л/с <***>)

ИНН получателя: 6316096934

КПП получателя: 631101001

ОКТМО получателя: 36701305

Счет получателя: 03№

Корреспондентский счет банка получателя: 40№

КБК: 32№

Наименование банка получателя: Отделение Самара Банка России//УФК по <адрес>

БИК банка: 013601205.

В соответствии с ч. 2 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, предоставляет судье, вынесшему постановление.

В случае неуплаты штрафа в добровольном порядке в вышеуказанный срок, постановление будет направлено для исполнения судебному приставу для обращения взыскания на имущество, а лицо, не уплатившее штраф, привлекается к административной ответственности по ч.1 ст.20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно ч.1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в <адрес> через Советский районный суд <адрес> в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья З.Р. Лапшина