Решение № 12-379/2017 от 5 октября 2017 г. по делу № 12-379/2017

Дело №12-379/2017


РЕШЕНИЕ

«06» октября 2017 года г.Владимир

Судья Октябрьского районного суда г.Владимира Баштрыкова В.Л., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО16 на постановление заместителя управляющего Отделением по Владимирской области ГУ ЦБ РФ по ЦФО от 10 августа 2017 года (резолютивная часть оглашена 09.08.2017г.), которым

должностное лицо – заместитель начальника ЮЛ1 ФИО16, <данные изъяты>

признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.15.27 КоАП РФ, и подвергнута административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей,

у с т а н о в и л:

постановлением по делу ФИО16, являясь заместителем начальника ЮЛ1, признана виновной в нарушении требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001г.), пунктов 2.5, 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение), в части осуществления внутреннего контроля, повлекших представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Не согласившись с решением, ФИО16 обратилась в суд с жалобой, в которой указала следующее. Полагала, что она не является субъектом вменяемого ей административного правонарушения, поскольку в соответствии с Правилами внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма (далее – ПВК по ПОД/ФТ) в ЮЛ1 было назначено только одно специальное должностное лицо – ФИО6 Обратила внимание на то, что сведения, в том числе, о наличии (отсутствии) <***> представителя клиента Банка заносят в карточку клиента сотрудники подразделений по работе с клиентами, за действия (бездействия) которых ФИО16 не отвечает. Считала, что требование о заполнении сведений о наличии <***> не является обязательным ввиду несущественности данного критерия для идентификации личности. Указала, что умысла на совершение административного правонарушения у нее не было, в связи с чем просит отменить постановление, прекратив производство по делу за отсутствием в ее действиях состава административного правонарушения.

В судебном заседании ФИО16 и ее защитник Коробейникова Е.В. поддержали доводы жалобы в полном объеме, просили ее удовлетворить, отменив постановление.

Допрошенная в качестве свидетеля представитель Отделения по Владимирской области ГУ ЦБ РФ по ЦФО ФИО7 представила отзыв на жалобу ФИО16, указав, что имеющимися в материалах дела доказательствами полностью подтверждается вина ФИО16 в совершении вменяемого ей административного правонарушения. Просила оставить постановление по делу без изменения, а жалобу – без удовлетворения.

Ознакомившись с доводами жалобы, исследовав материалы дела об административном правонарушении, выслушав позицию лица, в отношении которого ведется производство по делу, и его защитника, допросив свидетеля, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за действия (бездействие), предусмотренные частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 статьи 15.27 КоАП РФ, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Согласно части 1 статьи 15.27 КоАП РФ за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 статьи 15.27 КоАП РФ, предусмотрена административная ответственность.

Статьей 5 ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001г. кредитные организации отнесены к организациям, осуществляющим операции е денежными средствами или иным имуществом.

В силу статей 3, 4 данного закона к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся организация внутреннего контроля (совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля) и осуществление внутреннего контроля (реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров).

Подпункт 4 пункта 1 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001г. устанавливает, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:

вид операции и основания ее совершения;

дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;

сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;

сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;

сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции.

При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России (пункт 5.4 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001г.).

Порядок представления информации в уполномоченный орган кредитными организациями установлен Банком России на основании пункта 7 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001г., в Положении Банка России от 29.08.2008г. №321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Пунктом 2.5 Положения определено, что описание структуры файла отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) представлено в Приложениях 3 и 4 к указанному Положению.

Кредитная организация доставляет ОЭС, подготовленный в соответствии с пунктами 2.4 - 2.6 Положения, в территориальное учреждение по каналам связи или на магнитном носителе (пункт 2.8).

Согласно пункту 19 Правил формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС, установленных Приложением №3 к Положению, при отсутствии какого-либо показателя в соответствующем поле ставится "0" (символ ноль) или "0" (число ноль) либо "01012099" (в поле типа DATE).

Таким образом, если в полях «ND1», «ND2» (идентификационный номер (<***>) участника операции) ОЭС отсутствуют сведения и в соответствующих строках стоит символ «0», то данная информация свидетельствует об отсутствии <***> представителя плательщика/получателя соответствующей операции.

Рассматривая дело об административном правонарушении, должностное лицо ГУ ЦБ РФ по ЦФО установило, что ФИО16 в соответствии с приказом первого заместителя ЮЛ1 от 16.10.2013г. №131016/3 как начальник управления финансового мониторинга, является ответственной за передачу ОЭС в структурное подразделение Банка России. Кроме того в силу положений должностной инструкции от 12.10.2015г. на ФИО16, как заместителя начальника управления финансового мониторинга ЮЛ1, возложены функции по осуществлению общей организации и контролю за представлением сведений в уполномоченный орган.

Как следует из материалов дела и установлено должностным лицом ГУ ЦБ РФ по ЦФО в ходе проведения плановой выездной проверки в отношении ЮЛ1 выявлено, что в полях «ND1» или «ND2» стоит символ «0» по следующим ОЭС:

- представитель ФИО1: ### от 01.11.2016г.;

- представитель ФИО2: ### от 19.12.2016г., ### от 19.12.2016г., ### от 19.12.2016г., ### от 26.12.2016г.,

- представитель ФИО3: ### от 12.08.2016г., ### от 15.08.2016г., ### от 16.08.2016г., ### от 19.08.2016г., ### от 12.08.2016г., ### от 12.08.2016г., ### от 12.08.2016г., ### от 12.08.2016г., ### от 12.08.2016г., ### от 12.08.2016г., ### от 15.08.2016г., ### от 15.08.2016г., ### от 16.08.2016г., ### от 18.08.2016г., ### от 19.08.2016г.,

- представитель ФИО4: ### от 19.12.2016г., ### от 11.08.2016г., ### от 15.12.2016г.,

- представитель ФИО5: ### от 19.10.2016г., ### от 19.10.2016г., ### от 29.11.2016г.,

- представитель ФИО8: ### от 13.12.2016г., ### от 20.10.2016г., ### от 10.11.2016г., ### от 28.11.2016г., ### от 29.11.2016г., ### от 07.12.2016г., ### от 22.12.2016г., ### от 26.12.2016г.,

- представитель ФИО9: ### от 16.12.2016г., ### от 14.10.2016г., ### от 19.12.2016г.,

- представитель ФИО10: ### от 07.10.2016г., ### от 07.10.2016г., ### от 30.09.2016г., ### от 30.09.2016г., ### от 08.11.2016г., ### от 30.09.2016г., ### от 12.10.2016г., ### от 11.10.2016г., ### от 30.09.2016г., ### от 12.10.2016г., ### от 12.10.2016г., ### от 13.10.2016г., ### от 07.09.2016г., ### от 02.11.2016г., ### от 30.09.2016г., ### от 17.10.2016г., ### от 08.11.2016г., ### от 28.10.2016г., ### от 30.09.2016г., ### от 11.10.2016г., ### от 03.11.2016г., ### от 19.10.2016г., ### от 17.10.2016г., ### от 12.10.2016г., ### от 26.09.2016г., ### от 30.06.2016г., ### от 11.10.2016г., ### от 13.10.2016г., ### от 13.09.2016г.,

- представитель ФИО11: ### от 13.12.2016г., ### от 07.12.2016г., ### от 15.12.2016г., ### от 15.12.2016г., ### от 15.12.2016г., ### от 23.12.2016г., ### от 08.12.2016г., ### от 08.12.2016г., ### от 09.12.2016г., ### от 22.12.2016г., ### от 15.11.2016г., ### от 05.12.2016г., ### от 02.12.2016г., ### от 28.11.2016г., ### от 12.12.2016г., ### от 19.12.2016г., ### от 15.12.2016г., ### от 15.12.2016г., ### от 11.11.2016г., ### от 06.12.2016г., ### от 23.12.2016г.,

- представитель ФИО12 - ### от 02.11.2016г.,

- представитель ФИО13 - ### от 29.11.2016г.,

- представитель ФИО14 - ### от 03.10.2016г.,

- представитель ФИО15 - ### от 13.09.2016г.

Одновременно в ходе проверки установлено, что ЮЛ1 на момент формирования и направления ОЭС в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, располагал сведениями об <***> вышеуказанных представителей плательщика/получателя по операциям, которые содержались в выписках ЕГРЮЛ, а именно:

- представитель ФИО1 – <***> ###;

- представитель ФИО2 – <***> ###;

- представитель ФИО3 – <***> ###

- представитель ФИО4 – <***> ###;

- представитель ФИО5 – <***> ###;

- представитель ФИО8 – <***> ###,

- представитель ФИО9 – <***> ###;

- представитель ФИО10 – <***> ###;

- представитель ФИО11 – <***> ###;

- представитель ФИО12 – <***> ###;

- представитель ФИО13 – <***> ###;

- представитель ФИО14 – <***> ###;

- представитель ФИО15 – <***> ###.

Кроме того, в ходе проверки установлено, что в ОЭС ### от 14.12.2016 (сделка клиента - юридического лица, код вида операции «5005») в полях «AMR_U1» (адрес места жительства - представителя юридического лица - наименование улицы) и «ADRESS_U1» (адрес - место пребывания - представителя юридического лица - наименование улицы) в адресе места жительства (регистрации) представителя ЮЛ2 (<***> ### ФИО8 и его места пребывания указано наименование улицы: <...> Однако согласно анкете представителя клиента - физического лица от 11.04.2016г. наименование улицы является <...>

В соответствии с требованиями пункта 2 статьи 7 ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ ЮЛ1 разработаны Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, которые утверждены Председателем Правления банка от 04.10.2016г. №161004.

Вопреки доводам жалобы ФИО16 ее виновность полностью подтверждается исследованными должностным лицом ГУ ЦБ РФ по ЦФО материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении от 09.08.2017г., где приведено существо вменяемого ФИО16 административного правонарушения;

- приказом ЮЛ1 от 12.10.2015 №159К о переводе ФИО16 на должность заместителя начальника Управления финансового мониторинга, должностной инструкцией ФИО16;

- актом проверки ЮЛ1 от 20.03.2017г. с указанием на выявленным нарушения законодательства и другими материалами дела.

Представленным материалам была дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями ст.26.11 КоАП РФ. Все процессуальные документы составлены с соблюдением требований административного законодательства.

Таким образом, дело об административном правонарушении в отношении ФИО16 рассмотрено объективно и всесторонне, с учетом всех материалов и в соответствии с действующим законодательством. Вопреки доводам жалобы, которые направлены на субъективную переоценку обстоятельств по делу, должностное лицо ГУ ЦБ РФ по ЦФО пришло к обоснованному выводу о виновности ФИО16 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.15.27 КоАП РФ, при этом каких-либо неустранимых сомнений не имеется.

Отсутствие в ПВК по ПОД/ФТ ЮЛ1 сведений о порядке взаимодействия и распределения обязанностей между специальными должностными лицами, ответственными за реализацию внутреннего контроля, не снимает с ФИО16, на которую возложены обязанности по осуществлению общей организации и контролю за представлением сведений в уполномоченный орган, ответственности за неисполнение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Наказание ФИО16 назначено в соответствии требованиями ст.ст.3.1 и 4.1 КоАП РФ, с учетом наличия смягчающих и отсутствия отягчающих обстоятельств. При этом назначенное административное наказание соответствуют характеру совершенного правонарушения. Оснований для применения положений ст.2.9 КоАП РФ судом с учетом характера правонарушения не усматривается.

Нарушений процессуальных требований административного законодательства, которые могли бы повлечь отмену или изменение состоявшегося постановления, не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь п.1 ч.1 ст.30.7 КоАП РФ, судья

р е ш и л :

постановление заместителя управляющего Отделением по Владимирской области ГУ ЦБ РФ по ЦФО от 10 августа 2017 года (резолютивная часть оглашена 09.08.2017г.) по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.15.27 КоАП РФ, в отношении ФИО16 оставить без изменения, а ее жалобу – без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано во Владимирский областной суд через Октябрьский районный суд г.Владимира в течение 10 суток со дня вручения или получения копии данного решения.

Судья В.Л.Баштрыкова