Приговор № 1-407/2024 от 23 сентября 2024 г. по делу № 1-407/2024

66RS0005-01-2024-003826-26

1-407/2024


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 24.09.2024

Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Хабаровой А.А.,

с участием:

государственных обвинителей – помощников прокурора Октябрьского района г. Екатеринбурга Ахмедовой Е.Ю., ФИО1,

подсудимого ФИО2,

его защитника – адвоката Диденко О.Д.,

при секретаре Медведевой А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, не женатого, имеющего фактические брачные отношения, несовершеннолетних детей не имеющего, работающего склейщиком панелей в ООО «******», зарегистрированного по адресу: <адрес>, <адрес> ФИО5, <адрес>, и проживающего по адресу: <адрес>, не военнообязанного, ранее судимого:

- 10.05.2006 Чкаловским районным судом г. Екатеринбурга по ч. 2 ст. 162 УК РФ к 5 годам 3 месяцам лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии строгого режима (л.д. 160), освобожден на основании постановления Синарского районного суда г. Каменск-Уральский Свердловской области от 04.03.2010 условно-досрочно на срок 10 месяцев 26 дней (л.д. 157);

-29.09.2011 Чкаловским районным судом г. Екатеринбурга по ч. 3 ст. 30, п.п. «а, б» ч. 2 ст. 228.1, ч. 1 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 228.1, ч. 3 ст. 69 УК РФ, с применением ст. 79, 70 УК РФ (с приговором Чкаловского районного суда г. Екатеринбурга от 10.05.2006) к 9 годам лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии строгого режима (л.д. 161-165), освобожден по отбытии наказания 06.12.2019(л.д. 157);

в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживавшегося,

находящегося под действием меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершено им в Октябрьском районе г. Екатеринбурга при следующих обстоятельствах.

В период времени с 10.08.2022 по 20.09.2022, точные дата и время не установлены, ФИО2, находясь по адресу: г. Екатеринбург, являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором ООО «СТРОЙТЕХ» ОГРН/ИНН <***>/<***>, достоверно зная, что фактически не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность данной организации, а также не имеет условий для ее осуществления, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, получил предложение от неустановленного лица (далее по тексту – неизвестный), в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, об открытии банковских счетов для ООО «СТРОЙТЕХ» в ПАО «Банк УРАЛСИБ», с системой дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО) на указанное юридическое лицо и получении банковских карт, с предоставлением сотруднику банка абонентского номера телефона и адреса электронной почты, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления счетами, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона №161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» (в действующей редакции) являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, то есть, обеспечивающих доступ к банковским счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, из корыстных побуждений согласился на данное предложение за денежное вознаграждение.

В указанный период времени ФИО2, действуя умышленно, с единым преступным умыслом, из корыстных побуждений, с целью извлечения материальной выгоды, за денежное вознаграждение, совершил одно продолжаемое преступление, неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Так, 11.08.2022, в период с 10:00 часов до 18:00 часов, точное время не установлено, ФИО2, реализуя свой единый преступный умысел, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления банковским счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙТЕХ», действуя в качестве представителя клиента- руководителя (директора) указанного юридического лица, находясь на встрече с клиентским менеджером по выездному обслуживанию клиентов малого бизнеса Дополнительного офиса «Омега» Филиала ПАО «Банк УРАЛСИБ» на территории <адрес>, предоставил сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не осведомленному о его преступных намерениях: паспорт на свое имя, учредительные документы ООО «СТРОЙТЕХ», образцы своей подписи и оттиска печати ООО «СТРОЙТЕХ» и подписал «Заявление о присоединении» от 10.08.2022, умышленно, из корыстных побуждений, указал, что просит заключить с ним договор о предоставлении им услуг с использованием системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Onlin» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в которой предоставить ему как директору ООО «СТРОЙТЕХ», доступ, указав при этом не принадлежащие ему адрес электронной почты «serovserge75@mail.ru» для направления уникального логина и абонентский № ******, для направления пароля для доступа в личный кабинет системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Onlin», а также для получения смс-кодов, посредством которых будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по банковскому счету. После чего, ФИО2 получил от сотрудника ПАО «Банк УРАЛСИБ», подтверждающие документы об открытии для ООО «СТРОЙТЕХ» расчетного счета № ******, не сообщая при этом сотруднику Банка, что он является подставным лицом ООО «СТРОЙТЕХ», то есть приобрел в целях сбыта неизвестному, в отношении которого выделены материалы уголовного дела в отдельное производство электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, 11.08.2022 в период с 10:00 часов до 18:00 часов, точное время не установлено, ФИО2, находясь вблизи здания по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк УРАЛСИБ», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению банковскими счетами, открытыми в вышеуказанных банках, сбыл за денежное вознаграждение полученные в Банке документы по расчетному счету ООО «СТРОЙТЕХ», электронные средства (логин на адрес электронной почты «serovserge75@mail.ru» и смс- пароль на абонентский № ******, мобильного устройства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № ****** в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), а также электронный носитель информации (электронную банковскую карту) неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы уголовного дела в отдельное производство в нарушении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Подсудимый ФИО2, при предоставлении возможности высказать по предъявленному обвинению сообщил, что полностью признает вину, сообщил, что в связи с тем, что у него возникли проблемы финансового характера, в августе 2022 г. он за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей зарегистрировал на свое имя юридическое лицо ООО «Стройтех», он передал паспорт и ИНН. При этом он понимал, что никакие функции в организации он выполнять не будет. Они приезжал в организацию, где он подписал документы, оформлял электронную подпись. Через несколько дней после этого его привезли в банк. Он подписал бумаги и предал их людям, по просьбе которых зарегистрировал юридическое лицо, также съездил в налоговую инспекцию. Ему сказали, какой номер телефона ему сообщить и электронную почту, данный номер и электронная почта ему не принадлежат. Документы он не заполнял, только ставил подписи. Люди, которые ему предложили зарегистрировать юридическое лицо, объяснили ему что они не могу зарегистрировать юридическое лицо на себя поскольку на них зарегистрировано много юридических лиц. В банке его не предупреждали, что он не должен передавать банковский счет для управления третьим лицам и он не знал, что это не законно.

Вина ФИО2 нашла свое полное подтверждение доказательствами обвинения.

Свидетель Свидетель №1, сообщила, что она, работая в ИФНС по <адрес>, осуществляла проверку документов, предоставляемых при государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателе, внесение изменений в ЕГРЮЛ. Документы представляются в регистрирующий орган непосредственно или через многофункциональный центр заявителем либо его представителем, действующим на основании нотариально удостоверенной доверенности, с приложением такой доверенности, либо может быть осуществлено по просьбе заявителя нотариусом в форме электронных документов. Днем получения документов регистрирующим органом является день их сдачи непосредственно заявителем в регистрирующий орган или день поступления документов по почте или через МФЦ. 02.08.2022 года по электронным каналам связи были представлены документы о создании ООО «СТРОЙТЕХ», учредителем и директором назначался ФИО2 05.08.2022 было принято решение о государственной регистрации ООО «СТРОЙТЕХ», присвоен ИНН <***>, ОГРН <***>.

Показания свидетеля Свидетель №1 полностью согласуются с ответом на запрос из ИФНС России по <адрес>, согласно которому предоставлена копия регистрационного дела» и выписки из ЕГРЮЛ на ООО «СТРОЙТЕХ» ОГРН <***> ИНН <***> (л.д. 30-58) в которых указано, что учредителем и директором ООО «СТРОЙТЕХ» является ФИО2. ФИО2 открыт счет на организацию ООО «СТРОЙТЕХ»: в ПАО «Банк УРАЛСИБ» № ****** от 11.08.2022. (л.д. 59)

Свидетель Свидетель №3 сообщила, что работает в ПАО Банк «Уралсиб» выездным клиентским менеджером, в ее обязанности входит открытие счетов. При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило это руководитель предприятия, обращается в отделение Банка и предоставляет необходимые документы, а именно учредительные документы, решение участника, опросный лист паспорт и другие документы.

На основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Свидетель №3 (л.д. 130-134), данные в ходе предварительного расследования из которых следует, что по обстоятельствам открытия банковских счетов ООО "СТРОЙТЕХ", ИНН <***> ОГРН <***>, № ******, № ****** может пояснить, что счета открыты 11.08.2022 в дополнительном офисе «Омега», расположенном по адресу: <...>. Через дистанционные каналы в ПАО «Банк УРАЛСИБ» обратился ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Для открытия вышеуказанных расчетных счетов к ФИО2 выехала она, по адресу: <адрес>. Идентифицировала клиента по предоставленному паспорту гражданина РФ на ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № ****** № ****** выдан ГУ МВД России по Свердловской ФИО5, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ. Для открытия расчетных счетов ФИО2 предоставил следующие документы: Устав от 01.08.2022 на ООО «СТРОЙТЕХ», решение учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «СТРОЙТЕХ» от 01.08.2022, где единственным учредителем общества значился ФИО2, с рукописной подписью ФИО2 и выписку из ЕГРЮЛ на ООО «СТРОЙТЕХ» ОГРН <***>. Кроме этого, ФИО2 также предоставил свои анкетные данные, номер телефона <***>, электронную почту serovserge75@mail.ru. Она сфотографировала предоставленные ФИО2 документы и отравила их в головной офис, для разрешения открытия счетов для ООО «СТРОЙТЕХ». После проверки всех документов 11.08.2022 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», произведено открытие расчетных счетов № ******, № ****** для ООО "СТРОЙТЕХ" ИНН <***> ОГРН <***>. Открытие счета производил сотрудник группы оформления электронных сервисов, который территориально находится в г. Уфа и производит открытие счета на основании сканов документов и фотографии клиента с паспортом, которые осуществляет сотрудник выездного сервиса Банка. Она подписала документы согласно нормативным документам Банка. Расчётные счета ООО "СТРОЙТЕХ", ИНН <***> ОГРН <***> 40№ ******, № ****** открыты ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, посредством подписания Заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а так же физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб». Доверенности на право управления расчетными счетами ООО "СТРОЙТЕХ", иными лицами ФИО2 в банк не предоставлял. Для управления счетом ФИО2 получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-бизнес online», это личный кабинет, который можно использовать через мобильное приложение или сайт. После подписания всех необходимых банковских документов, она передала ФИО2 их копии, затем ушла. Логин для доступа в Интернет банк формируется автоматически, приходит на электронную почту, указанную клиентом. После входа клиента в личный кабинет, с использованием заранее указанного номера телефона, клиент вводит логин, после чего на номер телефона клиента приходит автоматически пароль (сгенерированный программой). Клиент вправе изменить или оставить данный пароль. Далее клиент использует систему интернет банка в соответствии с его потребностями. Отмечу, что при совершении каждой финансовой операции клиент подписывает (одобряет) операцию при помощи одноразового кода- пароля, направленного на его номер телефона по СМС. В ПАО «Банк Уралсиб» действуют Правила банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается на официальном сайте ПАО «Банк Уралсиб». При открытии счета и получении электронных средств клиент - представитель юридического лица, будучи ознакомленным с правилами и поставившем свою подпись, гарантирует банку, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания), Условиями. Таким образом, подписав заявление о присоединении к Правилам Банковского обслуживания, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, клиент (руководитель организации), выступая представителем клиента банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) (одноразовые СМС- сообщения с кодом) и электронный носитель информации пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в ПАО «Банк Уралсиб». Также Клиент предупреждается об ответственности за неправомерную передачу электронных средств (паролей, логинов, ПИН-кодов) и электронных носителей информации (банковских карт) третьим лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств, как устно, при встрече с менеджером в целях подписания документов на открытие счета, так и юридически, при ознакомлении с правилами банковского обслуживания. Использование расчетного счета клиентом осуществляется только в рамках осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица. Для того, чтобы перевести и снять денежные средства со счета клиент использует сгенерированные ключи электронной подписи, то есть одноразовые смс-сообщения с кодом, и пластиковую корпоративную карту, при этом все операции, связанные с движением денежных средств по расчетному счету, контролируются сотрудниками банка и в случае установления сомнительных транзакций расчетный счет может быть заблокирован до установления обстоятельств транзакции и обоснования её законности. Третьи лица могли воспользоваться расчетными счетами ООО "СТРОЙТЕХ", то есть совершать при помощи него банковские операции, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в том случае, если ФИО2 сам передал им логин и номер телефона, на который приходят СМС-пароли, что является прямым нарушением условий Договора комплексного банковского обслуживания.

Оглашенные показания свидетель Свидетель №3 подтвердила в полном объеме.

На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Свидетель №2, данные в ходе предварительного расследования (л.д. 125-129) из которых следует, что он работает в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб» в ДО «Южный». В его основные должностные обязанности входит в том числе организация взаимодействия клиентов и других подразделений банка, открытие и сопровождение счетов. В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных средств от своего имени; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. В своей служебной деятельности он непосредственно руководствуется следующими нормативными актами: Гражданским кодексом Российской Федерации (ГК РФ); Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1; Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; Федеральным законом от 27.06.2011 № 161 - ФЗ «О национальной платежной системе»; Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»; Положением Банка России от 27.02.2017 Н» 579-П (ред. от 28.02.2019) «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» (Зарегистрировано в Минюсте России 20.03.2017 № 46021V; Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И (ред. от 24.12.2018) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 № 32813); Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»; иными нормативными актами Банка России и локальными актами ПАО «Банк Уралсиб». При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило это руководитель предприятия, обращается в отделение Банка и предоставляет необходимые документы, а именно учредительные документы, решение участника, опросный лист паспорт и другие документы. Специалист Банка проверяет соответствие предоставленных документов согласно законодательству РФ и внутренним банковским документам, проводит идентификацию клиента, проверяет паспорт на подлинность. При отсутствии препятствий, с клиентом заключается договор банковского обслуживания, заполняется карточка образцов подписи и печати. Оригиналы документов, подписанные директором и копии уставных документов хранятся в юридическом деле. По обстоятельствам открытия банковского счета ООО "СТРОИТЕХ", ИНН <***> ОГРН <***>, № ******, № ****** может пояснить, что счета открыты 11.08.2022 в дополнительном офисе «Омега» <...>. Через дистанционные каналы в Банк обратился ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Для открытия расчетного счета к ФИО2 выезжал сотрудник выездного сервиса Банка, который идентифицировал клиента по предоставленному паспорту гражданина РФ на ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, № ****** № ****** выдан ГУ МВД РОССИИ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ, его личность была идентифицирована по паспорту. ФИО2 также предоставил свои анкетные данные, номер телефона <***>, электронную почту serovserge75@mail.ru. После проверки всех документов 24.11.2022 года в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», произведено открытие расчетных счетов № ******, № ****** для ООО "СТРОЙТЕХ", ИНН <***> ОГРН <***>. Открытие счета производил сотрудник группы оформления электронных сервисов, который территориально находится в г. Уфа и производит открытие счета на основании сканов документов и фотографии клиента с паспортом, которые осуществляет сотрудник выездного сервиса Банка. Документы с клиентом подписывал сотрудник банка ФИО3, о месте проведения подписания документов с клиентом информацией он не располагает. Расчётные счета ООО "СТРОЙТЕХ", ИНН <***> ОГРН <***> № ******, № ****** открыты ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, посредством подписания Заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а так же физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб». Доверенности на право управления расчетными счетами ООО "СТРОЙТЕХ", иными лицами ФИО2 в Банк не предоставлял. Для управления счетом ФИО2 получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-бизнес online», это личный кабинет, который можно использовать через мобильное приложение или сайт. Логин для доступа в Интернет банк формируется автоматически, приходит на электронную почту, указанную клиентом. После входа клиента в личный кабинет, с использованием заранее указанного номера телефона, клиент вводит логин, после чего на номер телефона клиента приходит автоматически пароль (сгенерированный программой). Клиент вправе изменить или оставить данный пароль. Далее клиент использует систему интернет банка в соответствии с его потребностями. Отмечает, что при совершении каждой финансовой операции клиент подписывает (одобряет) операцию при помощи одноразового кода-пароля, направленного на его номер телефона по СМС. В ПАО «Банк Уралсиб» действуют Правила банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается на официальном сайте ПАО «Банк Уралсиб». При открытии счета и получении электронных средств клиент - представитель юридического лица, будучи ознакомленным с правилами и поставившем свою подпись, гарантирует банку, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания), Условиями. Таким образом, подписав заявление о присоединении к Правилам Банковского обслуживания, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, клиент (руководитель организации), выступая представителем клиента банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) (одноразовые СМС- сообщения с кодом) и электронный носитель информации пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО «Банк Уралсиб». Также Клиент предупреждается об ответственности за неправомерную передачу электронных средств (паролей, логинов, ПИН-кодов) и электронных носителей информации (банковских карт) третьим лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств, как устно, при встрече с менеджером в целях подписания документов на открытие счета, так и юридически, при ознакомлении с правилами банковского обслуживания. Использование расчетного счета клиентом осуществляется только в рамках осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица. Для того, чтобы перевести и снять денежные средства со счета клиент использует сгенерированные ключи электронной подписи, то есть одноразовые смс-сообщения с кодом, и пластиковую корпоративную карту, при этом все операции, связанные с движением денежных средств по расчетному счету, контролируются сотрудниками банка и в случае установления сомнительных транзакций расчетный счет может быть заблокирован до установления обстоятельств транзакции и обоснования её законности.

Третьи лица могли воспользоваться расчетными счетами ООО "СТРОИТЕХ", то есть совершать при помощи него банковские операции, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в том случае, если ФИО2 сам передал им логин и номер телефона, на который приходят СМС-пароли, что является прямым нарушением условий Договора комплексного банковского обслуживания.

Из ответа ПАО «Банк УРАЛСИБ» исх. № ******/У01 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 88-108), следует, что ООО «СТРОЙТЕХ» был открыт расчетный счет № ******. Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 109-112) осмотрены предоставленные ПАО «БАНК УРАЛСИБ» сведения по счетам ООО «СТРОЙТЕХ» ИНН <***>:

- расчетный счет № ******. Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ. За запрашиваемый период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ операции по счету не осуществлялись.

- расчетный счет № ******. Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ. Выписка движения денежных средств за запрашиваемый период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в приложении. Снятие наличных денежных средств с расчетного счета организации не осуществлялось.

Вышеуказанные расчетные счета открыты выездным сотрудником. Рассчетно-кассовое обслуживание осуществляет Руководитель направления по операционному обслуживанию юридических лиц дополнительный офис «Омега» ФИО4.

Согласно выписке по операциям по счету № ******, открытым на ООО «СТРОЙТЕХ» ИНН <***>. Выписка предоставлена за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Проведенным осмотром установлено, что за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата совершения первой транзакции) по ДД.ММ.ГГГГ (дата совершения последней транзакции) сумма по кредиту (зачисление на счет) составляет 838 048,00 рублей. Сумма по дебету (списание со счета) составляет 838 048,60 рублей.

Согласно заявлению о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, директор «СТРОЙТЕХ» ИНН <***>» ОГРН <***> – ФИО2 заключает договор с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на открытие банковского счета. Осматриваемое заявление содержит рукописные подписи: Директора ООО «СТРОЙТЕХ» ИНН <***>» ОГРН <***> – ФИО2 и оттиск печати «СТРОЙТЕХ» ИНН <***>» ОГРН <***>.

Согласно анкете идентификации на ООО «СТРОЙТЕХ» ИНН <***>» ОГРН <***>, адрес: <...>, с рукописной подписью директора ФИО2, дата заполнения 10.08.2022, оттиск печати ООО СТРОЙТЕХ» ИНН <***>» ОГРН <***>.

Согласно опросному листу юридического лица ООО «СТРОЙТЕХ» ИНН <***>», указан юридический адрес места нахождения: <...>. Единственным участником общества является ФИО2, директор. Осматриваемый лист содержат рукописную подпись ФИО2, а также оттиск печати ООО СТРОЙТЕХ» ИНН <***>» ОГРН <***>.

Исследовав доказательства в совокупности, суд считает, что вина подсудимого ФИО2 в совершении инкриминированных преступлений доказана. Доказательства добыты с соблюдением норм УПК РФ. Совокупность доказательств суд считает достаточной для решения вопроса о виновности подсудимого.

На основании совокупности исследованных в судебном заседании доказательств установлено, что ФИО2 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно положениям действующего гражданско-правового законодательства Российской Федерации юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета, которые предназначены для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии юридическим лицом расчетного счета банк предоставляет ему дистанционный доступ к управлению счетом.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и «SMS-информирования», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно ст.3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Банковские карты, а также электронные средства – логины и пароли для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным банковским счетом обладают признаками электронных средств платежа, поскольку позволяют осуществлять доступ к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, позволяют идентифицировать пользователя как клиента банка, совершать финансовые операции по расчетному счету.

Судом установлено, что ФИО2, предоставляя сотрудникам банка сведения, необходимые для подключения услуг дистанционного управления расчетными счетами, информацию о номере телефона и адресе электронной почты другого лица, подавая документы, не намеревался использовать электронные средства платежа, которые затем за денежное вознаграждение передал (сбыл) другому лицу, осознавая, что электронные средства и электронные носители информации, предназначены для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств.

То есть он достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться в интересах иных лиц.

Данные обстоятельства подтверждаются тем, что ФИО2, видел в документах, которые он подписывал, что в них указана электронная почта и номер телефона, которыми он никогда не пользовался. Он прекрасно понимал, что не будет управлять организацией и вести ее финансово-хозяйственную деятельность, и что является номинальным директором, а также понимал, что использовать банковские счета, которые открыты на его имя для организации ООО «СТРОЙТЕХ», он использовать не будет, а будут использоваться другим лицом. Также он понимал, что по открытым на его имя счетам будет осуществляться неправомерное движение денежных средств внутри организации.

Показаниями свидетелей, сотрудников банка Свидетель №3, Свидетель №2, а также исследованными материалами, подтверждается, что ФИО2 были разъяснены положения Федерального закона 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», разъяснено, что передача электронных средств платежа и электронных носителей информации третьим лицам запрещена действующим законодательством.

Таким образом ФИО2 понимал, что использование другим лицом полученных им в банках электронных средств платежа и электронных носителей информации по расчетным банковским счетам ООО «СТРОЙТЕХ» в любом случае будет неправомерным, поскольку передача электронных средств платежа и электронных носителей информации третьим лицам запрещена действующим законодательством.

По изложенным основаниям действия ФИО2 квалифицируются судом как по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние наказания на исправление ФИО2 и условия жизни его семьи.

Анализируя характер и степень общественной опасности содеянного, суд отмечает, что подсудимым совершено два умышленных преступления средней тяжести, а также пять тяжких преступлений, в сфере экономической деятельности, носящие оконченный характер.

Обсуждая данные о личности подсудимого, суд принимает во внимание то, что сведения о трудовой деятельности, положительную характеристику с места работы, положительную характеристику с места жительства от участкового уполномоченного полиции и от соседей.

На специализированных медицинских учетах у нарколога и психиатра ФИО2 не состоит (л.д. 167, 168).

Допрошенная в ходе судебного свидетель ФИО10 сообщила, что у нее фактические брачные отношения с ФИО2, она характеризует его исключительно с положительной стороны, у нее двое несовершеннолетних детей, которые они воспитывают совместно с ФИО2, они находятся у него на иждивении, также он материально помогает ей. У одного из детей имеется заболевание, у ФИО2 так же имеется заболевание.

В качестве смягчающего наказание обстоятельства на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ судом учитывается то, что ФИО2 признал вину, раскаялся в содеянном, состояние его здоровья, наличие заболеваний, состояние здоровья его матери, имеющей инвалидность, которой он оказывает помощь, наличие на иждивении несовершеннолетних детей сожительницы, оказание ей помощи, их состояние здровоья.

В соответствии с п. «а» ч. 3 ст. 18 УК РФ в действиях ФИО2 усматривается особо опасный рецидив преступлений, что в силу п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ является отягчающим его наказание обстоятельством.

С учетом рецидива преступлений, суд назначает наказание, руководствуясь ст. 68 УК РФ, при этом принимая во внимание степень общественной опасности содеянного, учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, что в совокупности может быть признано исключительным обстоятельством, позволяющим назначить ему наказание по правилам ч. 3 ст. 68 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, к основному виду наказания, то есть более мягкое, чем лишение свободы, связанное с привлечением его к труду в виде исправительных работ с назначением дополнительного наказания в виде штрафа.

Обсуждая возможность применения ст. 73 УК РФ, суд не усматривает для этого оснований в связи с прямым запретом, предусмотренным, соответствующей нормой уголовного закона.

При наличии названного отягчающего наказание обстоятельства суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ ввиду прямого запрета, установленного соответствующими нормами уголовного закона.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО2, до вступления приговора в законную силу надлежит оставить без изменения.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

В соответствии со ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства по уголовному делу документы и диск следует хранить при уголовном деле.

На стадии предварительного расследования и судебного разбирательства имелись процессуальные издержки при участии в судебном заседании защитника по назначению следователя и суда. В связи с тем, что подсудимый является трудоспособным, суд в соответствии со ст.ст. 131 и 132 УПК РФ оснований для освобождения от их возмещения в отношении ФИО2 суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296, 307 – 309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновным в преступлении, предусмотренном ч. 1 ст. 187 УК РФ, за которое назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 2 года с удержанием в доход государства 10 процентов от заработной платы, со штрафом 100 000 рублей.

Разъяснить ФИО2 последствия злостного уклонения от отбывания наказания в виде исправительных работ в соответствии с ч. 4 ст. 50 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем отобрать подписку.

Оплату штрафа произвести по следующим реквизитам: Получатель УФК по Свердловской области (Уральское ГУ Банка России //УФК по Свердловской области г.Екатеринбург (ОМВД России «Сухоложский»): ИНН <***> КПП 663301001, кор/с 40102810645370000054; р/с <***>; ОКТМО 65758000; КБК 1881 160312201 0000 140 УИН 18856624010510001374.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после чего отменить.

Вещественные доказательства: копии регистрационного дела организации ООО «СТРОЙТЕХ», ответы на запрос АО «ЛОКО-Банк» и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в отношении ООО «СТРОЙТЕХ», хранящиеся при уголовном деле – хранить при уголовном деле.

Возложить обязанности по возмещению процессуальных издержек в размере вознаграждения, подлежащего выплате за оказание юридической помощи адвокату по назначению следователя и суда, на подсудимого, взыскав с ФИО2 17 729 рублей 55 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Свердловского областного суда путем подачи апелляционных жалоб осужденным и (или) его защитником или представления прокурором через Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае обжалования приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

При подаче апелляционной жалобы осужденный также вправе ходатайствовать об осуществлении защиты его прав и законных интересов, а равно об оказании ему юридической помощи в суде апелляционной инстанции защитниками, приглашенными им самим или с его согласия другими лицами, либо защитником, участие которого подлежит обеспечению судом.

Приговор изготовлен в совещательной комнате с использованием компьютерной техники.

Председательствующий: А.А. Хабарова